1.

Ahmad

h a m i d a n Miftachurryan
Me m a (202111162)
i n d a r i
mengh 2. Ega Supian
p i d a n a
tindak
(202111159)

a n k a n
perb
3. Irma Maulina
(202111160)

4. Lailatul Mufidah
(202111161)
Pengertian tindak pidana
perbankan an berbeda
ban k
a k P i d a na Per P i d a n a di
tilah T i n d . Tind a k
n o lo g i i s P e r b a n k a n s, yaitu
te r m i i d a n g bi h l u a
Secara k P id a n a di B g e r t i a n yang le bungan
an T i n d a n y a i p e n g b e r h u
deng
b a n k a n m empu
a r h u k u m yan a b ank,
P e r a n g g u s a h
Bidang p e r b u a t an mel m e n j a lankan
nis dalam
semua je a t a n - k e g i a t an
t a n t e r s ebut e g ia tan
k e g i e r b u a u r k
dengan d a p p e r b uatan-p y a n g mengat aturan
g a t e r h a r a t u r a n u n p e r
sehing a turan-pe n a maup
b e r l a k u p e r
k e t e n t u a n p i d a
h u k u m pidana
dapat a n g m emuat m a d a p e raturan ghukum
a n k a n y m a b e l u d an m e n
perb a u m u m, sela e n g a ncam r b ankan
p i d a n u n tu k m n a P e
hukum k h u s u s dibuat u , T i n d a k Pida pidana
se c a r a n t a r a i t d ia n c a m
yang s e b u t . 5 Seme d i l a ra n g atau
t e r a n ya ng
peraturan p a da p e r b u a t
b a nkan.
e r t u j u U p e r
lebih t k h u s u s d alam U
uat
yang term

Fraud
Fraud sebagai suatu kecurangan, yang
mengandung makna suatu
penyimpangan dan perbuatan
melanggar hukum (illegal act), yang
dilakukan dengan sengaja untuk
tujuan tertentu misalnya menipu atau
memberikan gambaran keliru
(mislead) kepada pihak-pihak lain,
yang dilakukan oleh orang-orang baik
dari dalam maupun luar organisasi.
Mekanisme penanganan
penyimpangan perbankan
Penanganan fraud
Mencegah tindakan kecurangan (fraud), bank harus memiliki
pengendalian internal yang kuat. Pengendalian internal dapat
didefinisikan sebagai suatu proses, yang dipengaruhi oleh
sumber daya manusia dan sistem teknologi informasi, yang
dirancang untuk membantu organisasi mencapai suatu tujuan
atau objektif tertentu. Pengendalian internal merupakan suatu
cara untuk mengarahkan, mengawasi dan mengukur sumber
daya suatu organisasi. Selain itu berperan penting untuk
mencegah dan mendeteksi terjadinya fraud. Pengendalian
intern sangat penting dalam mencegah adanya kecurangan yang
berisiko merugikan perusahaan. Lemahnya pengendalian
internal juga dapat menjadi salah satu faktor yang
menyebabkan munculnnya dan maraknya tindakan kecurangan.
 TINDAK PIDANA
1. Tindak pidana berkaitan dengan perizinan BERKAITAN
(Pasal 46)Pengaturan tentang tindak
pidana yang berkaitan dengan perizinan tersebut diatur pada Pasal 46 UU
Perbankan. KEGIATAN USAHA
2.
47A)Tindak pidana perbankan yang berkaitan dengan
dalam Pasal 47 ayat (1) danPasal 47 ayat (2).
BANK
Tindak pidana berkaitan dengan ketentuan rahasia bank (Pasal 47 dan
rahasia bank terdapat

3. Tindak pidana berkaitan dengan pembinaan dan pengawasan bank oleh Bank
Indonesia (Pasal 48)Tindak pidana yang termasuk ke dalam jenis tindak pidana
yang berkaitan dengan pengawasan dan pembinaan bank diatur dalam Pasal 48
ayat (1) dan (2).
4. Tindak pidana berkaitan dengan pemegang saham bank (Pasal 50A)Tindak
pidana yang tentang pemegang saham bank diatur dalam Pasal 50A.
 Tindak pidana berkaitan dengan
pembinaan dan pengawasan bank
Tindak pidana yang termasuk ke dalam jenis tindak pidana yang
berkaitan dengan pengawasan dan pembinaan bank diatur dalam Pasal
48 ayat (1) dan (2) yang menyebutkan:
1. Anggota Dewan Komisaris, Direksi atau pegawai bank yang dengan sengaja
tidak memberikan keterangan yang wajib dipenuhi sebagaimana dimaksud dalam
Pasal 30 ayat (1) dan ayat (2) dan Pasal 34 ayat (1) dan ayat (2) diancam dengan
pidana penjara denda sekurang-kurangnya Rp.5.000.000.000,00 (lima miliar
rupiah) dan paling banyak Rp.100.000.000.000,00 (seratus miliar rupiah)”.
2. Anggota Dewan Komisaris, Direksi atau pegawai bank yang dengan lalai
memberikan keterangan yang wajib dipenuhi sebagaimana dimaksud dalam
Pasal 30 ayat (1) dan ayat (2) dan Pasal 34 ayat (1) dan ayat (2) diancam dengan
pidana penjara sekurang-kurangnya 1 (satu) tahun dan paling lama 2 (dua) tahun
dan atau denda sekurangkurangnya Rp.1.000.000.000,00 (satu miliar rupiah) dan
paling banyak Rp.2.000.000.000,00 (dua miliar rupiah)”.
THX U