2

Pemahaman Terhadap Karakter Risiko Bisnis Kegiatan Ekonomi

Kreatif Berbasis HAKI

1. Kegiatan Ekonomi Kreatif Berbasis HAKI

adalah kegiatan produksi berbasis Hak
Cipta atau Hak Kekayaan Industri.
2. Produk berbasis HAKI bersifat unik
sehingga segmen pasarnya relatif lebih
kecil dibandingkan produk berbasis Non
HAKI.
3. Margin laba produk berbasis HAKI
relatif
lebih tinggi dibandingkan produk Non
HAKI .
4. Musuh terbesar kegiatan ekonomi kreatif
adalah intensi pembajakan dan lemahnya
penegakan hukum HAKI.
5. Pelaku usaha Ekonomi Kreatif belum
bankable

INTELLECTUAL PROPERTY BELONGS TO

THE WRITER
 Pemahaman Kondisi Pelaku Usaha Ekonomi Kreatif
4

Yang Menjadi Target Pembiayaan

Early
Kondisi Yang Menjadi Gowth Mature
Start
Perhatian
Business Size UMK UMK UMKM/Non
M M UMKM
Kebutuhan Pendanaan OPEX dan CAPEX OPEX CAPEX

Operasional Di tahap awal, market poisitioning Di tahap tumbuh, market Di tahap ekspansi, market
rendah, probalita mortalitity tinggi positioning sudah terbentuk, poisitioning kuat, probalita
probalita mortalitity medium mortalitity rendah

Cashflow EBITDA dan FCF negatif EBITDA positif, FCF negatif EBITDA dan FRF positif

Bankable Balum Marginal Sudah

Sistem Informasi Sederhana, belum auditable Auditable Dashboard System

Pemilik vs Mgmt Pemilik merangkap BoD Pemilik merangkap BoD/BoC Pemisahan pemili dari
, manajemen
INTELLECTUAL PROPERTY BELONGS TO
THE WRITER
5

Key Success Factor Usaha (KSF) Pembiayaan Berbasis

HAKI

Keandalan metodologi pemeringkatan untuk

menilai Kemampuan dan Kemauan Pelaku Usaha
Berbasis HAKI untuk memenuhikewajiban
keuangan

Keandalan Sistem Pemantauan Debitur

dan restrukturisasi utang/modal jika
terjadi gagal bayar

Keandalan inkubator bisnis untuk

mengamankan exit strategy pembiayaan BLU

INTELLECTUAL PROPERTY BELONGS TO

THE WRITER
 6

Business Model BLU Pembiayaan Berbasis

HAKI
Proposal bisnis Penjaminan Kredit
Pelaku Usaha
Ekonomi Kreatif Bank

Crowd
Funding

Capital
Market

Rating
Methodology Debtor Business
Penilai Monitoring & Incubator
& Credit
Kekayaan Restructuring
Commite
Intelektual

INTELLECTUAL PROPERTY BELONGS TO

THE WRITER
7
Kebutuhan Ruang Lingkup Tugas Fungsi
Utama di BLU

Rating Methodology & Credit
Committe
Menyusun credit rating metholdology
untuk mengukur kemampuan dan
kemauan debitur memenuhi kewajiban
keuangannya berdasarkan pendekatan
kekuatan bisnis dan keuangan pemilik dan
entias bisnis
Mengembangkan methodology pelaksanaan
analisa risiko kredit berdasarkan
metoidologi pemeringkatan risiko yang
ditentukan.
Menawarkan skema pembiayaan yang sesuai
dengan risiko bisnis dan keuangan dan
rencana pengembangan bisnis calon debitur,
termasuk kebutuhan penjaminan kredit.
Business Monitoring & Restructuring
Pemantauan kinerja bisnis Debitur
berdasarkan business plan yang
disepakati dengan penekanan pada
kinerja cashflow
Early warning system terhadap potensi
gagal bayar
Restrukturisasi utang/modal jika gagal
bayar
Business Incubator
Aktif memberikan masukan
pengembangan struktur modal untuk
meningkatkan kapasitas bisnis, baik
dengan skema equity, debt atau hybrid.
Memasarkan skema pengembangan
pendanaan yang disepakati kepada
ekosistem perbankan, crowdfunding,
pasar modal
Mengundang mitra-mitra bisnis yang dapat
meningkatkan pertumbuhan bisnis debitur

INTELLECTUAL PROPERTY BELONGS TO

THE WRITER
8

Contoh Credit Rating Methodology Pembiayaan

Berbasis HAKI
Eksplor kemungkinan gagal bayar melalui pendefisinian risiko berdasarkan scoring system
terhadap aspek2 yang relevan :
Aspek Credit Scoring
Variable
Kredibilitas Individual Credit Scoring dari pihak independen, track record reputasi &
Pemilik success story individu.
Kekuatan bisnis Market position, pesaing, diversifikasi penerapan Kekayaan Inteletual &
segmen konsumen, profitabilitas bisnis.
Kekuatan DER, EBITDA, FCF historis dan proyeksi keuangan berdasarkan
Keuangan rencana penggunaan dana.
Kualias Kemampuan Kekayaan Intelektual menghasilkan cash inflow di
Kekayaan berbagai kondisi.
Intelektual

INTELLECTUAL PROPERTY BELONGS TO

THE WRITER
9

Contoh Skema Pembiayaan Berbasis

HAKI
Keterangan Debt Equity Hybrid

Pencairan Sekaligus/Bertahap dengan atau tanpa syarat

Fixed Interest dan Dividen/Bagi Hasil Mendapat hak

Pokok berkala sebagai kreditur
selama masih berupa
Interest baloning dan Private
Debt atau hak sebagai
Pokok Berkala Placement/Crowd
Exit Strategy pemegang saham jika
Funding/IPO/Reksad
sudah dikonversi
ana, dengan/tanpa hak
menjadi saham
opsi
Bullet Payment

Monitoring Inside/Outside Monitoring

INTELLECTUAL PROPERTY BELONGS TO

THE WRITER