PROPOSAL

RENCANA PENGEMBANGAN USAHA

PERUSAHAAN COKELAT COZY

Blitar, 13 Juli 2018

Disusun oleh:
NURUN NADHIROH

Sekretariat : Jl. Sadewo RT 01/RW 01 Lingk. Jaten Kademangan Blitar 66161

Phone : 085231358818 Fax (0342) 801831 emai : arifzami@gmail.com

1
 DAFTAR HALAMAN

Contents
PROPOSAL ................................................................................................................ 1
DAFTAR HALAMAN ............................................................................................... 1
1. PENDAHULUAN ............................................................................................... 4
2. RINGKASAN EKSEKUTIF ............................................................................. 5
3. LATAR BELAKANG PERUSAHAAN ........................................................... 6
3.1 DATA PERUSAHAAN ................................................................................................... 6
3.2 BIODATA PEMILIK ....................................................................................................... 6
4. ANALISIS PASAR DAN PEMASARAN ....................................................... 8
4.1 PRODUK / JASA YANG DIHASILKAN ....................................................................... 8
4.2 GAMBARAN PASAR ..................................................................................................... 9
4.3 TARGET ATAU SEGMEN PASAR YANG DITUJU .................................................. 9
4.4 TREND PERKEMBANGAN PASAR........................................................................... 10
4.5 STRATEGI PEMASARAN ........................................................................................... 11
4.6 ANALISIS PESAING .................................................................................................... 11
4.7 SALURAN DISTRIBUSI .............................................................................................. 11
5. ANALISIS PRODUKSI ................................................................................... 13
5.1 PROSES PRODUKSI .................................................................................................... 13
5.2 BAHAN BAKU DAN PENGGUNAANNYA .............................................................. 14
5.3 KAPASITAS PRODUKSI ............................................................................................. 14
5.4 RENCANA PENGEMBANGANPRODUKSI .............................................................. 15
6. ANALISIS SUMBERDAYA MANUSIA(SDM) ............................................ 16
6.1 ANALISIS KOMPETENSISDM ................................................................................... 16
6.2 ANALISIS KEBUTUHAN DAN PENGEMBANGANSDM ....................................... 16
6.3 RENCANA KEBUTUHAN PENGEMBANGANSDM ................................................ 16
7. RENCANA PENGEMBANGAN USAHA ..................................................... 17
7.1 RENCANA PENGEMBANGAN USAHA ................................................................... 17
7.2 TAHAP-TAHAP PENGEMBANGAN USAHA ........................................................... 17
8. PEMANFAATAN TEKNOLOGI INFORMASI .......................................... 18
8.1 RENCANA PEMANFAATAN TEKNOLOGI INFORMASI ...................................... 18
9. ANALISISKEUANGAN .................................................................................. 20
9.1 LAPORANKEUANGAN............................................................................................... 20
AKTIVA PASIVA ................................................. Error! Bookmark not defined.
9.2 RENCANA KEBUTUHAN INVESTASI ..................................................................... 19
9.3 RENCANA ARUS KAS (CASH –FLOW) ................................................................... 25
9.4 RENCANA KEBUTUHAN PINJAMAN ...................................................................... 26
9.5 RENCANA PENGEMBALIAN DANA PINJAMAN................................................... 26
10. ANALISIS DAMPAK DAN RESIKO USAHA ............................................. 27
10.1 DAMPAK TERHADAP MASYARAKAT SEKITAR ................................................. 27
10.2 DAMPAK TERHADAP LINGKUNGAN ..................................................................... 27
10.3 ANALISIS RESIKO USAHA ........................................................................................ 27
10.4 ANTISIPASI RESIKO USAHA .................................................................................... 27

2
LAMPIRAN .............................................................................................................. 28
A. ANALISIS LINGKUNGANBISNIS ............................................................................. 28
B. KELENGKAPAN PERIJINAN ..................................................................................... 34
C. PETALOKASI ............................................................... Error! Bookmark not defined.
D. FOTO PRODUK ............................................................................................................ 40
E. DOKUMENTASI PRODUKSI ...................................... Error! Bookmark not defined.
F. DOKUMENTASI PRIBADI ………………………………………...………………..37

3
 Cokelat Cozy

1. PENDAHULUAN
Berawal dari ketertarikan pada pengembangan komoditas kakao di Indonesia, ketekunan
kami melakukan budidaya dan pendampingan kepada petani di Indonesia sebagai Ketua
Asosiasi petani Kakao Indonesia melahirkan banyak gagasan dan inspirasi baru bagi
pengembangan sektor ini. Terlebih sebagai Negara produsen kakao dan pengolah bahan
setengah jadi terbesar ke tiga di dunia, menjadikan spirit kami untuk terus menggali segala
peluang kreatifitas pengembangan kakao Indonesia sehingga pada akhirnya coklat
Indonesia menjadi kiblat kakao dunia dan tuan di negeri sendiri
Pelan tapi pasti pengembangan di lanjutkan dari sektor budidaya hulu kepada sektor yang
lebih luas yaitu Sektor Peningkatan Kualitas Pasca Panen dan Perdagangan dengan
membentuk UPH (Unit Pengumpul Hasil) untuk di setorkan ke industri seperti PT. Cargill,
PT. Mars, PT. Sari Makmur dsb secara langsung (direct trading) sehingga petani mulai
dapat keluar dari jerat tengkulak dan ijon.
Tahun 2015 Usaha hilir berupa Sektor olahan Industri Kecil mulai dibangun, mulai dari
membuat Pasta coklat, powder coklat , Minuman coklat Siap Sedu sampai dengan praline
dan aneka olahan coklat lain seperti bakery coklat dengan merk “COZY” yang berarti
Nyaman.
Coklat Cozy ini dibangun dengan melibatkan banyak steak holder baik Pemerintah, Swasta
dan masyarakat petani di bawah Gapoktan Mitra serta Komunitas UKM sebagai penyangga
Industri Kecil Masyarakat (IKM) Patria Raya

MAKSUD DAN TUJUAN

Maksud adalah:
a. Menciptakan Lapangan pekerjaan
b. Mendorong para pemuda untuk mempelajari dan mendalami ilmu bisnis cokelat secara
nyata
c. Menghasilkan karya-karya yang berkualitas tinggi

Tujuan Permohonan Bantuan Alat adalah:

a. Mempercepat proses produksi
b. Menghasilkan produksi yang lebih bagus dan halus
c. Menurunkan ongkos produksi sehingga harga jual hasil produksi lebih murah sehingga
meningkatkan daya beli masyarakat.

4
 Cokelat Cozy

2. RINGKASAN EKSEKUTIF
a. Nama Perusahaan : PATRIA RAYA
b. Produk : Cokelat biji,bubuk dan praline
c. Nilai Penjualan Per Tahun : Rp.1.612.000.000,00
d. Nilai kekayaan perusahaan Terakhir :
1. Tanah dan Bangunan : Rp.251.400.000,00
2. 1 Mobil : Rp. 50.000.000,00
3. 1 Sepeda Motor : Rp. 9.300.000,00
4. Peralatan Kerja : Rp. 47.715.000,00
5. Stok Bahan Baku : Rp. 9.000.000,00
6. Stok hasil Produksi : Rp. 12.000.000,00
Rp.379.415.000,00

e. Prospek Pengembangan usaha = produk berkualitas dan cepat sesuai permintaan

f. Target Nilai Penjualan / tahun = Rp. 1.500.000.000,00
g. Kebutuhan Dana = Rp. 575.500.000,-
h. Rencana Penggunaan Dana = Pembelian Peralatan Produksi dan Bahan Baku
i. Jangka Waktu Pengembalian = 5 tahun

5
 Cokelat Cozy

3. LATAR BELAKANG PERUSAHAAN

3.1 DATA PERUSAHAAN

1. Nama Perusahaan PATRIA RAYA

2. Bidang Usaha PRODUSEN COKELAT

3. Jenis Produk /Jasa Cokelat biji, bubuk dan praline

4. Alamat Perusahaan Lingk. Jaten RT 01 RW 01 Kademangan Blitar

5. Nomor Telepon 085231358818, 081330387120

6. NomorFax -

7. AlamatE-mail arifzami@gmail.com
8. Situs Web -

9. Bank Perusahaan MANDIRI (171-00-0456448-3)

10. Bentuk Badan Hukum PERUSAHAAN PERORANGAN (PO)

11. Nomor Akte Pendirian 510/135/409.113.070/PK/III/2008

12. N P W P 35.773.186.8-653.000

13. Mulai Berdiri 19 DESEMBER 2015

3.2 BIODATA PEMILIK

1. Nama NUNUN NADHIROH

2. Jabatan Pemilik

3. Tempat / TglLahir Blitar, 12 Maret 1979

4. Alamat Rumah Lingk. Jaten RT 01 RW 01 Kel. Kademangan Kademangan Blitar

B KAB. BLITAR
5. Nomor Telepon 085231358818, 081330387120

6. Alamat Email arifzami@gmail.com

7. PendidikanTerkhir SLTA

8. Pengalaman Kerja Pengusaha Cokelat

6
 Cokelat Cozy

3.3 STRUKTUR ORGANISASI

Nunun Nadhiroh
Pemilik

Alina
Bendahara & ADM

Edo Zela Anisul wahidah Afir Zamroni

Pengadaan barang Kepala Produksi Finishing Pemasaran

SUSUNAN PEMILIK / PEMEGANG SAHAM

Jumlah
NAMA Nilai Saham Persentase
Saham
NUNUN NADHIROH 100 112.000.000 100 %

TOTAL 100 112.000.000 100%

7
 Cokelat Cozy

4. ANALISIS PASAR DAN PEMASARAN

4.1 PRODUK/JASA YANG DIHASILKAN

1. Coklat Bubuk saset siap sedu (Hot & Ice)

2. Coklat Bubuk Murni

3. Coklat Praline/ Blok
4. Coklat Syirup
5. Lulur Coklat Original
6. Sari Coklat / Coklat Cup
8. Kue Kering Coklat

KEUNGGULAN PRODUK YANG DIMILIKI

1. Harga bersaing
2. Design bisa mengikuti jaman
3. Kualitas dikenal bagus

8
 Cokelat Cozy

4.2 GAMBARAN PASAR

DATA NILAI PENJUALAN (5 TAHUN TERAKHIR)

MILIARD
1.6E+09
1.4E+09
1.2E+09
1E+09
800000000 MILIARD

600000000
400000000
200000000
0
2013 2014 2015 2016 2017

Tergantung pada permintaan pasar

KEGIATAN PEMASARAN DAN PROMOSI YANG SUDAH DILAKUKAN

 PERSONAL SELLING
Menjalin hubungan yang baik dengan sesama pelaku usaha dan calon pembeli

 PAMERAN
Mengikuti pameran di beberapa daerah di berbagai kesempatan

4.3 TARGET ATAU SEGMEN PASAR YANG DITUJU

GAMBARAN KARAKTERISTIK PEMBELI / PENGGUNA

Semua kalangan, Siap melayani kalangan bawah dengan cokelat sederhana

Dan juga Siap melayani cokelat kelas menengah dan atas dengan kualitas prima.

9
 Cokelat Cozy

4.4 RENCANA PENAMBAHAN FASILITAS DAN MESIN

PRODUKSI

NO NAMA ALAT JML HARGA SATUAN TOTAL NILAI

1 Mesin sangrai 1 Rp 13,200,000.00 Rp 13,200,000.00
2 Mesin pemisah kulit 1 Rp 27,800,000.00 Rp 27,800,000.00
3 Pemasta biji kakao 1 Rp 15,000,000.00 Rp 15,000,000.00
4 Mesin press buter cocoa 1 Rp 11,960,000.00 Rp 11,960,000.00
5 Counching 1 Rp 9,540,000.00 Rp 9,540,000.00
6 Tempering 1 Rp 5,400,000.00 Rp 5,400,000.00
7 Mesin pembubuk 1 Rp 34,900,000.00 Rp 34,900,000.00
8 Mesin pengaduk tepung 1 Rp 31,500,000.00 Rp 31,500,000.00
9 Mesin profin 1 Rp 15,000,000.00 Rp 15,000,000.00
Total Rp 164,300,000.00

TARGET KAPASITAS
PRODUKSI RATA-RATA PER Rata-rata produksi 25 Ton
BULAN *)
*) setelah penambahan fasilitas dan mesin produksi

4.4 TREND PERKEMBANGAN PASAR

Produksi/tahun (medium) = 15.500.000 x 12 bulan
PERKIRAAN JUMLAH DAN Coklat saset 40gr,
NILAI RATA-RATA
Coklat dingin 60gr
PERMINTAAN PRODUK PER
TAHUN Coklat batang 55.000/kg
Produksi/tahun (super) = 25.500.000 x12 bulan
= 306.000.000

10
 Cokelat Cozy

4.5 STRATEGI PEMASARAN

 PENGEMBANGAN PRODUK
Inovasi desain dari berbagai jenis kalangan

 PENGEMBANGAN WILAYAH PEMASARAN

Melayani pembeli lokal dan pembeli dari luar daerah

 KEGIATAN PROMOSI
Media sosial, direct selling

 STRATEGI PENETAPAN HARGA

Proses penetapan harga tergantung dengan harga jenis bahan baku dan jenis berat kemasan

4.6 ANALISIS PESAING

PESAING KEUNGGULAN KELEMAHAN
Perusahaan A 1. Lokal 1. Desain kuno
2. 2. Kurang lezat dan khas
Perusahaan B 1. Lokal 1. Pembuatan lama
2. 2. Harga mahal

4.7 SALURAN DISTRIBUSI

WILAYAH PEMASARAN DAN JALUR DISTRIBUSI SAAT INI

1. Wilayah Pemasaran  Lokal .......................70%

 Regional .................. 25%
 Nasional................... 5%

2. Jalur Distribusi  Individu  Distributor

 

3. Alamat Showroom / Counter Lingk. Jaten RT 01 RW 01 Kel.

Kademangan Kec. Kademangan Blitar
Penjualan (MilikPerusahaan)

11
 Cokelat Cozy

WILAYAH PEMASARAN DAN JALUR DISTRIBUSI YANG DIRENCANAKAN

1. Wilayah Pemasaran  Lokal .......................50%

 Regional .................. 35%
 Nasional................... 15%

2. Jalur Distribusi  Individu  Distributor

 Industri  Retailer

3. Rencana Lokasi Showroom / BLITAR

Counter Penjualan

12
 Cokelat Cozy

5. ANALISIS PRODUKSI
5.1 PROSES PRODUKSI
RUMAH PRODUKSI BAHAN BAKU TEKNOLOGI MESIN
Powder Manual - Proovin (mesin
pengembang)
- Standing Mixer
- Oven
- Packaging

bahan

Mixing cacao powder

Tuang

Oven

Packaging

Finishing

KEUNGGULAN PROSES YANG DIMILIKI

4. Harga bersaing / kompetitif

5. Rasa dan design sesuai jaman
6. Kualitas terjamin

13
 Cokelat Cozy

5.2 BAHAN BAKU DAN PENGGUNAANNYA

KEBUTUHAN
BAHAN BAKU SUMBER
RATA-RATA PER BULAN
Cacao Powder 1,6 Kwintal Import
Gula 3 Ton Lokal
Coklat blok 1,5 Kwintal Lokal
Cokelat biji 15 Ton Lokal

5.3 KAPASITAS PRODUKSI

FASILITAS DAN MESIN PRODUKSI YANG DIMILIKI

FASILITAS & JUMLAH NILAI

MESIN PRODUKSI
Mesin selep 1 Rp. 1.100.000,00
Kulkas 1 Rp. 3.200.000,00
Oven kecil 1 Rp. 3.000.000,00
Mesin sangrai 1 Rp. 15.000.000,00
Stone mill/pengering 1 Rp. 15.000.000,00
Disk mill / mencampur 1 Rp. 5.000.000,00
Mesin packing -sealer 10 Rp. 415.000,00
Cup sealer 1 Rp. 5.000.000,00
TOTAL Rp. 47.715.000,00

KAPASITAS PRODUKSI
Rata-rata produksi sebesar 21,2 ton
RATA-RATA PER BULAN

14
 Cokelat Cozy

5.4 RENCANA PENGEMBANGAN PRODUKSI

STRATEGI DAN TAHAP-TAHAP RENCANA PENGEMBANGAN PRODUKSI

Mesin Sangrai Mesin Pemisah kulit Pemasta biji kakao

Mesin Press Butter Cocoa Mesin Counching / Tempering

penghalus

Mesin Pembubuk Mesin Pengaduk tepung Mesin Profin

15
 Cokelat Cozy

6. ANALISIS SUMBERDAYA MANUSIA(SDM)

6.1 ANALISIS KOMPETENSI SDM
Tidak Lulus SD 0
SD 0
SMP 0 BAGIAN / DEPT. Jumlah
SMU 5 Manajemen 1
D1 0 Bagian Produksi 1
D3 / Sarjana Muda 0 Bagian Pemasaran 1
Sarjana 1 Bagian Administrasi 1
TOTAL 6 Lain - Lain 2
TOTAL 6

KEUNGGULAN DAN KOMPETENSI SDM LAIN-LAIN

1. DESIGN GRAFIS

2. EVENT ORGANIZING

6.2 ANALISIS KEBUTUHAN DAN PENGEMBANGANSDM

Pengalaman
JABATAN Tingkat Pendidikan Keterampilan Khusus
(tahun)
Staff produksi SMA 2 tahun DESIGN TERKINI

Staf marketing SMA 2 tahun Pemasaran, internet

marketing

6.3 RENCANA KEBUTUHAN PENGEMBANGAN SDM

Jumlah Tenaga yang Tenaga yang
JABATAN
Kebutuhan Tersedia Harus Direkrut
Satff IT 1 1 0
Staff pemasaran 2 1 1
Staff produksi 2 1 1

16
 Cokelat Cozy

7. RENCANA PENGEMBANGAN USAHA

7.1 RENCANA PENGEMBANGAN USAHA
ISIKAN SESUAI DENGAN BAGIAN 3, 4 DAN 5.

 STRATEGI PEMASARAN
Strategi yang digunakan dari pemasaran daerah sekitar, lalu pemasaran online, dan
pemasaran produk keseluruh Indonesia.

 STRATEGI PRODUKSI
Satu 3 bulan mentarget harus memproduksi produk baru

 STRATEGI ORGANISASI DAN SDM

Pemegang kendali harus orang yang berpengalaman di bidangnya dan SDM harus
mempunyai keahlian khusus di bidangnya.

 STRATEGI KEUANGAN

1. Efisiensi dalam produksi

2. Sistem pembayaran jatuh tempo

3. Tertib perpajakan dan laporan keuangan

4. Tidak terjadi mal-administrasi keuangan.

7.2 TAHAP-TAHAP PENGEMBANGAN USAHA

Tahun
KEGIATAN
1 2 3 4 5
PEMANTAPAN KREASI BARU DAN     

DESIGN WISATA
PEMBELIAN MESIN 
PENGADAAN BAHAN BAKU     
PENGEMBANGAN SDM     
PENGEMBANGAN OUTLET   

17
 Cokelat Cozy

8. PEMANFAATAN TEKNOLOGI INFORMASI

8.1 RENCANA PEMANFAATAN TEKNOLOGI INFORMASI
memperbaiki system pencatatan keuangan, pengembangan desain,
manajemen produksi, pencatatan penjualan, dll.
 PEMASARAN
Pemanfaatan digital marketing dengan memanfaatkan teknologi seperti : website, social
media (instagram)

 PRODUKSI
Sistem penjadwalan produksi dengan system informasi manajemen

 PENGEMBANGAN PRODUK
Pemanfaatan teknologi internet

 DISTRIBUSI
Sistem informasi untuk managemen stock barang yang terintegrasi dengan semua
distributor

 KEUANGAN
 Pemanfaatan system informasi akuntansi untuk menunjang managemen
pengelolaan keuangan


8.2 TAHAPAN PENGEMBANGAN TEKNOLOGI

RENCANA PENGEMBANGAN TEKNOLOGI

Tahun
KEGIATAN
1 2 3 4 5
Mengkursuskan computer tenaga IT 
Mengkursuskan Akuntansi 
Pembelian Media IT  

18
 Cokelat Cozy

RENCANA PENGEMBANGAN TEKNOLOGI

Tahun
KEGIATAN
1 2 3 4 5
Pemasaran online V
Pembuatan website/blog perusahaan V
Pembuatan aplikasi manajemen V

RENCANA PENAMBAHAN PERALATAN DAN SISTEM INFORMASI

PERALATAN & SISTEM Jumlah Harga Satuan Total Nilai
INFORMASI
Komputer 1 set Rp 4.000.000,00 Rp 4.000.000,00
Website / blogger 1 Rp 2.000.000,00 Rp 2.000.000,00
Aplikasi manajemen 1 Rp 900.000,00 Rp 900.000,00
TOTAL Rp 6.900.000,00

RENCANA KEBUTUHAN INVESTASI

KEBUTUHAN INVESTASI Jumlah HargaSatuan Total Nilai

FASILITAS & MESIN PRODUKSI 1) Rp. 164.300.000
2 6.900.000
PERALATAN & SISTEM INFORMASI )
LAIN - LAIN (uraikan) 0
0
0
0
0
TOTAL 0 0 Rp. 162.200.000,00

1) sesuai dengan Bab 4.4 Rencana Pengembangan Produksi lihat table Rencana Penambahan
Fasilitas dan Mesin Produksi
2) sesuai dengan Bab 7.3 Tahapan Pengembangan Teknologi Informasi lihat table Rencana
Penambahan Peralatan dan Sistem Informasi

19
 Cokelat Cozy

1. ANALISIS KEUANGAN
1.1 LAPORAN KEUANGAN

LAPORAN ARUS KAS

UKM PATRIA RAYA
TAHUN 2018

APRIL. 2018 MEI. 2018 JUNI. 2018

A. PENERIMAAN
Penerimaan Penjualan Rp 142.000.000 Rp 147.211.000 Rp. 149.000.000
Penerimaan Pinjaman 0 0 0
Sub Total Penerimaan Rp 142.000.000 Rp 147.211.000 Rp. 149.000.000
B. PENGELUARAN
Pembelian Asset (Investasi) Rp. 1.780.000 Rp. 3.500.000 Rp. 3.600.000
Pembelian Bahan Baku Rp 62.000.000 Rp 63.000.000 Rp. 64.300.000
Pembelian Bahan Pembantu Rp. 3.600.000 Rp. 3.923.500 Rp. 3.700.000
Transport (Pengiriman Produk) Rp 7.000.000 Rp 7.917.000 Rp 7.812.000
Biaya Produksi Lain-Lain Rp. 1.175.000 Rp. 1.427.000 Rp. 1.250.000
Gaji Pimpinan / management Rp 2.500.000 Rp 2.500.000 Rp. 2.500.000
Gaji Staf Administrasi IT Rp 900.000 Rp 900.000 Rp. 900.000
Gaji Marketing Rp. 900.000 Rp. 900.000 Rp. 900.000
Upah Buruh Produksi (3 orang) Rp 2.700.000 Rp 2.700.000 Rp 2.700.000
Biaya Pemeliharaan Rp. 670.000 Rp. 700.000 Rp. 713.000
Biaya Pemasaran Rp. 900.000 Rp. 1.045.000 Rp. 1.100.000
Alat Tulis Kantor Rp 200.000 Rp. 342.000 Rp. 250.000
Listrik, Air, Telepon Rp 250.000 Rp. 254.300 Rp. 290.000
Biaya Administrasi Lain-Lain Rp. 150.000 Rp. 286.900 Rp. 230.000
Angsuran Pokok Rp. 4.300.000 Rp. 4.300.000 Rp. 4.300.000
Biaya Bunga 0,4% (Rp.17.200) 0,4% (Rp.17.200) 0,4% (Rp.17.200)
Biaya Pajak Rp. 520.000 Rp. 525.753 Rp. 535.150
Sub Total Pengeluaran Rp 89.562.000 Rp 94.238.453 Rp. 95.097.150
C. SELISIH KAS (a-b) Rp 52.438.000 Rp 52.972.547 Rp. 53.902.850
D. SALDO KAS AWAL Rp 50.200.000 Rp 102.638.000 Rp. 155.610.547
E. SALDO KAS AKHIR (C+D) Rp 102.638.000 Rp 155.610.547 Rp. 209.513.397

20
 Cokelat Cozy

LAPORAN LABA RUGI

UKM PATRIA RAYA
TAHUN 2016
HASIL PENJUALAN
Penjualan Rp 1,192,080,000.00
Sub Total / Hasil Penjualan Rp 1,192,080,000.00

BIAYA PRODUKSI / VARIABEL

Bahan Baku Rp 598,700,000.00
Bahan Pembantu Rp 27,000,000.00
Upah Buruh Produksi Rp 32,400,000.00
Transportasi (Pengiriman Produksi) Rp 76,500,000.00
Biaya Lain-lain Rp 9,000,000.00
Sub Total Biaya Produksi Rp 743,600,000.00

BIAYA TETAP
Gaji Pimpinan Rp 30,000,000.00
Gaji Staf Admin dan Umum Rp 10,800,000.00
Biaya Pemeliharaan Rp 5,230,000.00
Penyusutan Rp 15,905,000.00
Sub Total Biaya Tetap Rp 61,935,000.00

BIAYA ADMINISTRASI
Biaya Pemasaran Rp 7,650,000.00
Alat Tulis Kantor Rp 1,035,000.00
Listrik, Air Telepon Rp 2,400,000.00
Biaya Lain-Lain Rp 800,120.00
Sub Total Biaya Administrasi Rp 11,885,120.00

TOTAL BIAYA (B+C+D) Rp 817,420,120.00

LABA SEBELUM PAJAK (A-E) Rp 374,659,880.00
PAJAK Rp 425,000.00
LABA BERSIH (F-G) Rp 374,234,880.00

21
 Cokelat Cozy

LAPORAN LABA RUGI

UKM PATRIA RAYA
TAHUN 2017

Sub Total / Hasil Penjualan Rp 1,594,800,000.00

BIAYA PRODUKSI / VARIABEL

Bahan Baku Rp 796,500,000.00
Bahan Pembantu Rp 45,100,000.00
Upah Buruh Produksi Rp 32,400,000.00
Transportasi (Pengiriman Produksi) Rp 89,700,000.00
Biaya Lain-lain Rp 17,800,000.00
Sub Total Biaya Produksi Rp 981,500,000.00

BIAYA TETAP
Gaji Pimpinan Rp 30,000,000.00
Gaji Staf Admin dan Umum Rp 21,600,000.00
Biaya Pemeliharaan Rp 9,873,500.00
Penyusutan Rp 9,543,000.00
Sub Total Biaya Tetap Rp 71,016,500.00

BIAYA ADMINISTRASI
Biaya Pemasaran Rp 14,800,000.00
Alat Tulis Kantor Rp 3,200,000.00
Listrik, Air Telepon Rp 3,000,000.00
Biaya Lain-Lain Rp 2,500,000.00
Sub Total Biaya Administrasi Rp 23,500,000.00

TOTAL BIAYA (B+C+D) Rp 1,076,016,500.00

LABA SEBELUM PAJAK (A-E) Rp 518,783,500.00
PAJAK Rp 490,000.00
LABA BERSIH (F-G) Rp 518,293,500.00

22
 Cokelat Cozy

LAPORAN LABA RUGI

UKM PATRIA RAYA
TAHUN 2018

A. HASIL PENJUALAN
Penjualan Rp 1,612,000,000.00
Sub Total / Hasil Penjualan Rp 1,612,000,000.00

B. BIAYA PRODUKSI / VARIABEL

Bahan Baku Rp 772,000,000.00
Bahan Pembantu Rp 47,052,000.00
Upah Buruh Produksi Rp 32,400,000.00
Transportasi (Pengiriman Produksi) Rp 84,000,000.00
Biaya Lain-lain Rp 15,600,000.00
Sub Total Biaya Produksi Rp 951,052,000.00

C. BIAYA TETAP
Gaji Pimpinan Rp 30,000,000.00
Gaji Staf Admin dan Umum Rp 54,000,000.00
Biaya Pemeliharaan Rp 8,400,000.00
Penyusutan Rp 9,543,000.00
Sub Total Biaya Tetap Rp 101,943,000.00

D. BIAYA ADMINISTRASI
Biaya Pemasaran Rp 12,000,000.00
Alat Tulis Kantor Rp 3,600,000.00
Listrik, Air Telepon Rp 3,000,000.00
Biaya Lain-Lain Rp 2,760,000.00
Sub Total Biaya Administrasi Rp 21,360,000.00

E. TOTAL BIAYA (B+C+D) Rp 1,074,355,000.00

F. LABA SEBELUM PAJAK (A-E) Rp 537,645,000.00
G. PAJAK Rp 525,000.00
H. LABA BERSIH (F-G) Rp 537,120,000.00

23
 Cokelat Cozy

LAPORAN NERACA
UKM PATRIA RAYA
TAHUN 2018

AKTIVA
A. AKTIVA LANCAR
Kas Rp 209,513,397.00
Piutang Rp 10,000,000.00
Persediaan :
Bahan Baku Rp 9,000,000.00
Bahan Pembantu Rp 7,650,000.00
Barang Jadi Rp 12,000,000.00
Jumlah Aktiva Lancar Rp 248,163,397.00
B. AKTIVA TETAP
Tanah Rp 186,000,000.00
Bangunan Rp 65,400,000.00
Peralatan Rp 47,715,000.00
Penyusutan Rp 9,543,000.00
Lain-lain Rp 5,000,000.00
Jumlah Aktiva Tetap Rp 313,658,000.00
JUMLAH AKTIVA (A+B) Rp 561,821,397.00
PASIVA
C. HUTANG JANGKA PENDEK
Hutang Dagang Rp 20,000,000.00
Hutang Jatuh Tempo Rp 4,300,000.00
Lain-lain Rp 11,121,397.00
Jumlah Hutang Jangka Pendek Rp 35,421,397.00
D PINJAMAN JANGKA PANJANG
Pinjaman Jangka Panjang Rp 175,000,000.00
Lain-lain Rp 21,400,000.00
Jumlah Hutang Jangka Panjang Rp 196,400,000.00
E. MODAL
Modal Rp 102,000,000.00
Laba Ditahan Rp 228,000,000.00
Jumlah Modal Rp 330,000,000.00
JUMLAH PASIVA (C+D+E) Rp 561,821,397.00

24
 Cokelat Cozy

1.2 RENCANA ARUS KAS (CASH –FLOW)

RENCANA ARUS KAS (dalam ribuan rupiah)
UKM PATRIA RAYA
TAHUN 2019 - 2023

2019 2020 2021 2022 2023

A. PENERIMAAN
Penerimaan Penjualan Rp 1,612,000.00 Rp1,773,200.00 Rp1,908,549.00 Rp 2,100,000.00 Rp2,342,000.00
Penerimaan Pinjaman Rp 575,500.00
Sub Total Penerimaan Rp 2,187,500.00 Rp1,773,200.00 Rp1,908,549.00 Rp 2,100,000.00 Rp2,342,000.00

B. PENGELUARAN
Pembelian Asset (Investasi) Rp 42,000.00 Rp 60,000.00 Rp 88,400.00 Rp 99,100.00 Rp 120,000.00
Pembelian Bahan Baku Rp 756,000.00 Rp 775,000.00 Rp 840,000.00 Rp 890,000.00 Rp 920,000.00
Pembelian Bahan Pembantu Rp 44,400.00 Rp 56,900.00 Rp 60,000.00 Rp 63,299.00 Rp 70,340.00
Upah Buruh Produksi Rp 32,400.00 Rp 32,400.00 Rp 32,400.00 Rp 32,400.00 Rp 32,400.00
Transport (Pengiriman Produk)Rp 90,000.00 Rp 100,000.00 Rp 120,000.00 Rp 129,300.00 Rp 140,000.00
Biaya Produksi Lain-Lain Rp 12,400.00 Rp 13,000.00 Rp 13,200.00 Rp 13,900.00 Rp 14,290.00
Gaji Pimpinan Rp 30,000.00 Rp 30,000.00 Rp 30,000.00 Rp 30,000.00 Rp 30,000.00
Gaji Staf Administrasi dan Umum
Rp 21,600.00 Rp 21,600.00 Rp 21,600.00 Rp 21,600.00 Rp 21,600.00
Biaya Pemeliharaan Rp 8,400.00 Rp 8,900.00 Rp 9,000.00 Rp 9,340.00 Rp 9,800.00
Biaya Pemasaran Rp 12,000.00 Rp 12,908.00 Rp 13,400.00 Rp 13,987.00 Rp 14,000.00
Alat Tulis Kantor Rp 3,600.00 Rp 3,789.00 Rp 4,000.00 Rp 4,500.00 Rp 4,530.00
Listrik, Air, Telepon Rp 3,000.00 Rp 3,290.00 Rp 4,000.00 Rp 4,390.00 Rp 4,987.00
Biaya Administrasi Lain-Lain Rp 2,400.00 Rp 2,400.00 Rp 2,890.00 Rp 3,000.00 Rp 3,400.00
Angsuran Pokok Rp 115,100.00 Rp 115,100.00 Rp 115,100.00 Rp 115,100.00 Rp 115,100.00
Biaya Bunga Rp - Rp - Rp - Rp - Rp -
Biaya Pajak Rp 350.00 Rp 350.00 Rp 375.00 Rp 375.00 Rp 400.00
Sub Total Pengeluaran Rp 1,173,650.00 Rp1,235,637.00 Rp1,354,365.00 Rp1,430,291.00 Rp1,500,847.00

C. SELISIH KAS Rp 1,013,850.00 Rp 537,563.00 Rp 554,184.00 Rp 669,709.00 Rp 841,153.00

D. SALDO KAS AWAL Rp 155,610.00 Rp1,169,460.00 Rp1,707,023.00 Rp 2,261,207.00 Rp2,930,916.00
D. SALDO KAS AKHIR Rp 1,169,460.00 Rp1,707,023.00 Rp2,261,207.00 Rp 2,930,916.00 Rp3,772,069.00

25
 Cokelat Cozy

KETERANGAN:
Nilai Penerimaan tahun pertama (2018) sama dengan jumlah Penerimaan per bulan untuk tahun
pertama (2018), begitu pula dengan nilai pengeluaran. Saldo Kas awal tahun pertama (2018) adalah
saldo kas awal bulan pertama.

1.3 RENCANA KEBUTUHAN PINJAMAN

TOTAL NILAI KEBUTUHAN
PINJAMAN / MODAL *) Rp. 575.500.000,00

*) sesuai dengan PENERIMAAN PINJAMAN pada tabel

RENCANA ARUS KAS untuk tahun pertama Bab 8.3
Rencana Arus Kas (Cash – Flow)

TOTAL NILAI KEBUTUHAN

MODAL INVESTASI *) Rp. 162.200.000,00-
*) sesuai dengan Bab 8.2 Rencana Kebutuhan Investasi

TOTAL NILAI KEBUTUHAN

MODAL KERJA *) Rp. 402.800.000,00
*) total nilai kebutuhan pinjaman / modal dikurangi total nilai
kebutuhan modal investasi

1.4 RENCANA PENGEMBALIAN DANA PINJAMAN

JANGKA WAKTU
PENGEMBALIAN *) 5 TAHUN

*) sesuai dengan masa berakhirnya pembayaran angsuran

pokok pada tabel RENCANA ARUS KAS Bab 8.3 Rencana
Arus Kas (Cash – Flow)
MASA TENGGANG
PEMBAYARAN *) 1 TAHUN (Rp.115.100.000.00)

*) sesuai dengan masa tenggang pembayaran angsuran

pokok pada tabel RENCANA ARUS KAS Bab 8.3 Rencana
Arus Kas (Cash – Flow)

26
 Cokelat Cozy

2. ANALISIS DAMPAK DAN RESIKO USAHA

2.1 DAMPAK TERHADAP MASYARAKAT SEKITAR
 Memberikan pilihan furniture yg berkualitas kepada masyarakat
 Memberikan pendidikan kepada masyarakat bahwa tekhnolgi membuat kemajuan dan
kesejahteraan
 Meningkatkan taraf hidup dan SDM masyarakat

2.2 DAMPAK TERHADAP LINGKUNGAN

 Membuka wawasan masyarakat pentingnya teknologi ramah lingkungan
 Pemanfaatan COKLAT menjadi bahan KREASI

2.3 ANALISIS RESIKO USAHA

Menggambarkan hal-hal yang mungkin mengganggu pelaksanaan investasi dan pengembalian
pinjaman.
Musim penghujan menggangu proses finishing

Proses pemasaran menjadi lama

2.4 ANTISIPASI RESIKO USAHA

Menggambarkan strategi/kegiatan yang akan dilakukan dalam mengantisipasi dan
meminimalkan resiko usaha.
Dibutuhkan support teneaga lepas
Dibutuhkan tempat untuk finishing yang tidak terganggu dg musim penghujan (Renovasi
Gudang sudah mencakup antisipasi terhadap gangguan tersebut di atas)


27
 Cokelat Cozy

LAMPIRAN
A. ANALISIS LINGKUNGAN BISNIS

STRENGTH (KEKUATAN): sebutkan asset atau hal yang paling berharga dalam
organisasi anda saat ini, berikan komentar seperlunya.

1. PRODUK Dg mesin yang canggih

 Harga jual Harga jual lebih murah
 Mutu produk Mutu produk lebih baik
 Desain dan variasi produk Variatif
 Perlengkapan (feature) tambahan
 Pengemasan & label
2. FUNGSI PEMASARAN
 Promosi dan iklan Gencar dilaksanakan
 Tenaga sales Lebih semangat
3. DISTRIBUSI DAN PERSEDIAAN
 Kecepatan distribusi Siap
 Ketepatan waktu pengiriman Cepat
 Ketersediaan barang Siap

4. PELAYANAN PELANGGAN
 Keramahan pelayananan Ramah
 Pelayanan purna jual
5. ORGANISASI DAN SDM
 Wewenang dan delegasi Ditingkatkan
 Rekrutmen dan penempatan
 Tingkat keahlian khusus
 Tingkat pendidikan
 Pengalaman kerja
 Jumlah tenaga kerja
6. SISTEM MANAJEMEN
Ditingkatkan (kursus)
 Sistem pembukuan (akuntansi)
 Sistem administrasi

28
 Cokelat Cozy

7. PRODUKSI
 Biaya produksi Lebih murah
 Perencanaan produksi Sesuai pesanan
 Kapasitas produksi
Dari waktu ke waktu meningkat
 Kemampuan pemenuhan order
 Fasilitas produksi
 Penanganan limbah produksi Sudah terbukti efektif

8. TEKNOLOGI
 Penggunaan teknologi modern Setuju
9. PEMANFAATAN TI
 Pemahaman manfaat TI
 Ketersediaan perangkat keras Siap dan terus belajar
 Ketersediaan perangkat lunak
 Kemampuan operator
10. LAIN-LAIN, SEBUTKAN:

WEAKNESS (KELEMAHAN): sebutkan permasalahan utama yang timbul di dalam

organisasi/perusahaan anda saat ini, berikan komentar seperlunya.

1. PRODUK
 Harga jual
 Mutu produk Karena Mesin kurang canggih waktu pengerjaan
menjadi lebih lama akibatnya harga jual belum
 Desain dan variasi produk
bisa bersaing
 Perlengkapan (feature) tambahan
 Pengemasan & label
2. FUNGSI PEMASARAN
 Promosi dan iklan
 Tenaga sales
3. DISTRIBUSI DAN PERSEDIAAN
 Kecepatan distribusi
 Ketepatan waktu pengiriman
 Ketersediaan barang

29
 Cokelat Cozy

4. PELAYANAN PELANGGAN
 Keramahan pelayanan
 Pelayanan purna jual
5. ORGANISASI DAN SDM
 Wewenang dan delegasi
 Rekrutmen dan penempatan
 Tingkat keahlian khusus
 Tingkat pendidikan
 Pengalaman kerja
Tenaga kerja perlu penambahan
 Jumlah tenaga kerja
6. SISTEM MANAJEMEN
 Sistem pembukuan (akuntansi) Perlu bimbingan
 Sistem administrasi
7. PRODUKSI
 Biaya produksi
 Perencanaan produksi
 Kapasitas produksi
 Kemampuan pemenuhan order Kadang terlambat Pengiriman karena proses
 Fasilitas produksi finishing terganggu cuaca
 Penanganan limbah produksi
8. TEKNOLOGI
 Penggunaan teknologi modern
9. PEMANFAATAN TI
 Pemahaman manfaat TI
 Ketersediaan perangkat keras
 Ketersediaan perangkat lunak
 Kemampuan operator
10. LAIN-LAIN, SEBUTKAN:

OPPORTUNITIES (PELUANG): sebutkan kesempatan atau peluang yang datangnya

dari luar organisasi yang mungkin dapat diraih oleh organisasi anda saat ini, berikan komentar
seperlunya.

30
 Cokelat Cozy

1. PERSAINGAN
 Persaingan untuk usaha sejenis Banyak mebel tetapi produks yang dihasilkan
 Persaingan untuk produk substitusi biasa dan kurang inovatif
 Produk import
2. PEMODALAN
 Hubungan dengan lembaga
keuangan (perbankan)
 Kemudahan mendapatkan pinjaman
 Tingkat suku bunga kredit Suku Bunga tinggi
3. KEBIJAKAN PEMERINTAH
 Perijinan dan birokrasi Bagus
 Peraturan pemerintah
 Perpajakan
 Kemudahan pengurusan eksport
 Kebijakan fiskal
4. PELUANG PASAR
 Akses dan informasi pasar
 Permintaan pasar Menjanjikan
 Perilaku pasar
5. PROTEKSI PASAR EKSPORT
 Proteksi pasar eksport
6. KEMAJUAN TEKNOLOGI
Sangat membantu proses jual beli
 Perkembangan teknologi produksi
 Perkembangan TI
7. TENAGAKERJA
 Ketersediaan tenaga kerja sesuai Siap
kebutuhan
 Serikat pekerja
8. BAHAN BAKU
 Mutu bahan baku Bahan baku tersedia dan mutu bagus
 Fluktuasi harga bahan baku
 Ketersediaan bahan baku
9. MASYARAKAT SEKITAR
 Tuntutan lembaga konsumen Positif
 Sikap masyarakat terhadap produk

31
 Cokelat Cozy

10. KONDISI PEREKONOMIAN

 Kondisi perekonomian dan
perbankan (keuangan)
 Tingkat suku bunga deposito
11. LAIN-LAIN, SEBUTKAN:

THREATS (HAMBATAN): sebutkan ancaman atau hambatan yang datangnya dari luar
organisasi yang mungkin dapat diraih oleh organisasi anda saat ini, berikan komentar
seperlunya.

1. PERSAINGAN
 Persaingan untuk usaha sejenis Kalah modal
 Persaingan untuk produk substitusi
 Produk import
2. PEMODALAN
 Hubungan dengan lembaga Bunga tinggi
keuangan (perbankan)
 Kemudahan mendapatkan pinjaman
 Tingkat suk ubunga kredit
3. KEBIJAKAN PEMERINTAH
 Perijinan dan birokrasi
 Peraturan pemerintah
 Perpajakan
 Kemudahan pengurusan eksport
 Kebijakan fiskal
4. PELUANG PASAR
 Akses dan informasi pasar
 Permintaan pasar
 Perilaku pasar
5. PROTEKSI PASAR EKSPORT
 Proteksi pasar eksport

32
 Cokelat Cozy

6. KEMAJUAN TEKNOLOGI
 Perkembangan teknologi produksi
 Perkembangan TI
7. TENAGA KERJA
 Ketersediaan tenaga kerja sesuai Tidak mengadakan rekrutmen tenaga kerja
kebutuhan selama tempat produksi belum di renovasi dan
 Serikat pekerja mesin belum canggih

8. BAHAN BAKU
 Mutu bahan baku
 Fluktuasi harga bahan baku
 Ketersediaan bahan baku
9. MASYARAKAT SEKITAR
 Tuntutan lembaga konsumen
 Sikap masyarakat terhadap produk
10. KONDISI PEREKONOMIAN
 Kondisi perekonomian dan
perbankan (keuangan)
 Tingkat suku bunga deposito
11. LAIN-LAIN, SEBUTKAN:

33
 Cokelat Cozy

B. KELENGKAPAN PERIJINAN

34
Cokelat Cozy

35
Cokelat Cozy

36
Cokelat Cozy

37
Cokelat Cozy

38
Cokelat Cozy

39
 Cokelat Cozy

C. TOP RODUK

D. DOKUMENTASI PRIBADI

40