UNIVERSITAS DHARMA ANDALAS

FAKULTAS EKONOMI DAN BISNIS

UNTUK KECERDASAN BANGSA Jln. Sawahan no. 103 Simpang Haru - Padang, 25128 Telp/Fax.+62.0751.37135

MATA KULIAH
MANAJEMEN PEMASARAN BANK
H. RISHENDRI M.SE.MM

MATERI KEEMPAT

PEMASARAN BANK

RISH / BM - 01 1
PENDAHULUAN

Kegiatan pemasaran selalu ada dalam setiap usaha, baik usaha

profit maupun tidak. Hanya saja sebagian pelaku usaha belum
mengenal ilmu pemasaran. Hal ini banyak terjadi dikehidupan
masyarakat.
Pemasaran dilakukan dalam rangka memenuhi kebutuhan dan
keinginan masyarakat akan produk dan jasa.
Dalam melakukan kegiatan pemasaran suatu perusahaan
memiliki beberapa tujuan yang hendak dicapai baik jangka
panjang maupun jangka pendek. Dalam jangka pendek biasanya
untuk merebut hati pelanggan sedangkan jangka panjang untuk
mempertahankan produk yang sudah ada agar tetap eksis
 WHAT IS MARKETING?
The process of planning and executing the conception, pricing,
promotion and distribution of ideas, goods and services to create
exchanges that satisfy individual and organizational objectives
(Suatu proses perencanaan dan pelaksanaan konsep harga, promosi dan distribusi
barang, jasa dan gagasan untuk menciptakan pertukaran dalam memenuhi kepuasan
konsumen dan sekaligus mencapai tujuan organisasi)
The American Marketing Association

Semua kegiatan yang bertujuan untuk memperlancar arus barang

dan jasa dari produsen ke konsumen dengan cara paling efisien
dengan maksud untuk menciptakan permintaan yang efektif
Nitisemito

Suatu proses social dan manajerial dengan mana individu dan kelompok
memperoleh apa yang mereka butuhkan dan inginkan dengan cara menciptakan
serta mempertukarkan produk dan nilai dengan pihak lain.
Philip Kotler dan Lane (2007)
Pemasaran bukan sekedar perluasan dari penjualan, pemasaran sama
sekali bukan aktivitas khusus, tetapi merupakan keseluruhan bisnis
yang dilihat dari sudut pandang hasil akhir yang dicapai, yaitu dari
sudut pelanggan. Dalam setiap bisnis hanya pemasaran dan inovasi
yang menciptakan pendapatan yang lain hanya menciptakan biaya.
Ducker (1954).

Pemasaran: Meliputi Barang, Jasa, dan Gagasan

▪ Pemasaran Barang Konsumsi (Consumers Goods)
yaitu produk yang dibeli untuk digunakan/dikonsumsi.
▪ Pemasaran Barang Industri (Industrial Goods)
yaitu produk yang digunakan oleh perusahaan untuk memproduksi produk lain.
▪ Pemasaran Pada Jasa (Service),
yaitu produk yang tidak nyata seperti waktu dan keahlian atau aktivitas yang tidak
dapat dibeli.
▪ Pemasaran Gagasan.
Yaitu berupa pemikiran, konsep
TUJUAN PERUSAHAAN DALAM MELAKUKAN KEGIATAN
PEMASARAN :
1. memenuhi kebutuhan pelanggan akan suatu produk atau jasa
2. memenuhi keinginan pelanggan akan suatu produk atau jasa
3. memberikan kepuasan kepada pelanggan
4.meningkatkan penjualan dan laba
5. ingin menguasai pasar dan pesaing
6. memperbesar pasar

Kegiatan pemasaran sebelumnya hanya digunakan pada perusahaan profit

namun sekarang banyak perusahaan sosial pun sudah mulai menggunakan
pemasaran dalam rangka memenuhi kebutuhan dan keinginan konsumennya.
Bagi dunia perbankan yang merupakan badan usaha berorientasi profit, kegiatan
pemasaran merupakan suatu kebutuhan utama dan sudah seharusnya dijalankan.
Pengelolaan pemasaran bank yang profesional disebut “Manajemen
Pemasaran Bank”
 5 Elemen kunci Pemasaran

1. Merupakan proses perencanaan

2. Menyangkut konsep harga, promosi dan distribusi
segala sesuatu (something)
3. Objeknya bisa berupa benda nyata, jasa atau suatu ide
4. Untuk mencapai tujuan dari individu maupun
organisasi
5. Bekerja melalui proses pertukaran
 TYPE PEMASARAN
1. Pemasaran Masal :
➢ Produksi, distribusi, promosi masal
2. Pemasaran Aneka Ragam Produk :
➢ Bentuk, mode, ukuran, kualitas berbeda
3. Pemasaran Sasaran :
➢ Dibedakan segmen pasarnya

PROSES PEMASARAN
usaha yang dilakukan oleh pengusaha/penjual untuk mempengaruhi
konsumen agar mereka menjadi tertarik, senang, kemudian membeli dan
akhirnya merasa puas terhadap barang yang dibelinya itu.

Kunci mempertahankan pelanggan

adalah
kepuasan pelanggan
MENGAPA PERLU PEMASARAN ?
1. Memenuhi kebutuhan kastemer akan produk & jasa bank
2. Masyarakat semakin educated
3. Menghadapi persaingan yang semakin ketat
4. Tujuan jangka pendek merebut hati kastemer, Jangka Panjang
untuk mempertahankan produk maupun kastemer
5. Memperbesar kegiatan usaha dan laba

PEMASARAN
Adalah usaha untuk memenuhi kebutuhan dan keinginan kastemer
akan produk dan jasa.
Usaha untuk mendapatkan perhatian, dimiliki, digunakan atau
dikonsumsi guna memenuhi kebuhutan atau keinginan
EVOLUSI KONSEP PEMASARAN
1. Konsep Produksi, menekankan kepada volume produksi dan
distribusi seluas-luasnya
2. Konsep Produk, menekankan kepada kualitas, penampilan dan
ciri-ciri terbaik
3. Konsep Penjualan, menekankan pada agresifitas usaha
promosi yang gencar
4. Konsep Pemasaran, menekankan kepada kepuasan atas
kebutuhan dan keinginan kastemer
5. Konsep Pemasaran Kemasyarakatan, menekankan penentuan
kebutuhan, keinginan dan minat pasar yang memberikan
kepuasan dan kesejahteraan konsumen atau masyarakat
PASAR (Market)
Pengertian :
1. Tempat, tempat bertemunya orang-orang
2. Pasar merupakan orang-orang, organisasi yang mempunyai
keinginan untuk mewujudkan kebutuhan akan produk yang
ditawarkan dan mereka memiliki daya beli yang cukup guna
memenuhi kebutuhan mereka itu ➔ “Transaksi”

JENIS PASAR
consumer market

industrial market

Government
market

international
market
WAWASAN PERUSAHAAN TERHADAP

Berwawasan Produksi (production concept),

barang langka, tidak ada pesaing → efisiensi

Berwawasan Produk (product concept)

bentuk dan mutu, abaikan pesaing → inovatif

Berwawasan Menjual (selling concept)

produk yang tidak dicari, over produksi → promosi

Berwawasan Pemasaran (marketing Concept),

kebutuhan & keinginan pasar → kepuasan konsumen
PENDORONG KEPUTUSAN KONSUMEN
INNER
DRIVER KEPUTUSAN :
- SENANG
PROSES
- MEMBELI
OUTER - PUAS
DRIVER

KEPUTUSAN KONSUMEN
Outer Driver
Inner Driver (dimiliki perusahaan)
(dari dalam diri konsumen) 1. Produk (product)
1.Status sosial, kekayaan, 2. Harga (price)
kepribadian, 3. Promosi (Promotion)
2.Gaya hidup, karakteristik 4. Distribusi (Placement)
konsumen
 Keputusan Konsumen
Inner Driver Outer Driver
(dari dalam diri konsumen) (dimiliki perusahaan)

1. Status sosial, 1. Produk (product)

kekayaan,
kepribadian, 2. Harga (price)
2. gaya hidup, 3. Promosi (Promotion)
karakteristik
4. Distribusi (Placement)
konsumen

ismantohadis@yahoo.com
 PENTING MENGENAL
SIKLUS HIDUP PRODUK (Product Life Cycle)
1. Produk memiliki umur terbatas
2. Adanya Tantangan & Peluang (masalah yg berbeda bagi
penjual)
3. Laba naik & turun sesuai tahapan siklus
4. Perlu strategi, pemasaran, keuangan, manufaktur, pembelian &
SDM yg berbeda dlm setiap tahapan siklus

Produk berjalan melalui berbagai tingkatan.

Product Life Cycle (daur hidup produk)
menunjukkan tahapan dari pertumbuhan
yang dapat memberi gambaran manajemen
perusahaan untuk mengambil keputusan
apakah produk tersebut akan dilanjutkan
atau tidak dan kapan produk baru harus
diperkenalkan.
KUALITAS JASA : Termasuk dalam dunia Perbankan

Ketepatan strategi dalam marketing mix suatu Bank juga

ditentukan oleh Kualitas Jasa yang ditawarkan (Perceived Service
Quality). Terdapat beberapa unsur yang menentukan kualitas jasa :
1. Tangible (bukti nyata), yaitu fasilitas fisik seperti Gedung
kantor, ruangan, toilet, pakaian dan penampilan karyawan,
lokasi pelayanan, kenyamanan ruangan dan lainnya.
2. Empathy, Kemudahan komunikasi, pemahaman terhadap
kebutuhan nasabah, sikat, kewajaran, sikap membantu.
3. Reliability (Kehandalan), kepercayaan kepada institusi, akurasi.
4. Responsiveness (Daya tanggap), kecepatan layanan dan
perhatian
5. Assurance (Jaminan atau kepastian), mencakup janji institusi
kepada pelanggan, ketepatan waktu, keamanan bertransaksi, jam
operasi dan lainnya.
 ELEMEN DASAR DARI KONSEP PEMASARAN

1. ORIENTASI PELANGGAN/KEPUASAN PELANGGAN

Memenuhi keinginan & Kebutuhan konsumen (maximum customer satisfaction).

Kepuasan kebutuhan
keinginan
Hal-hal yang perlu diperhatikan dalam memenuhi keinginan konsumen :
a. Realible Service (dapat dipercaya & diandalkan)
b. Courteous Treatment (kesantunan perilaku)
c. Clear and Understandable Communication (berkomunikasi baik dan jelas)
d. Competent Staff (Staf yang mengerti tugas)
e. Responsive Service (cepat tanggap dalam pelayanan)
Kepuasan Pelanggan : Harus ada keunggulan product
a. Identifikasi kebutuhan konsumen
b. Pelajari tingkah laku keuangan konsumen
c. Kapan terjadi transaksi
d. Apa maunya konsumen
2. Meningkatkan Keuntungan (Pendapatan - Biaya = Laba)
3. Total Company Effort
Semua yang ada dalam organisasi harus mempunyai satu visi marketing. Jangan ada
yang merusak pemasaran yang telah dibuat (misalnya, pelayanan yang baik → keep
smiling)
4. Social Responsibility (tanggung jawab sosial)
- Money loundering (Pencucian uang)
- Usaha judi
- Usaha merusak lingkungan
- Sponsorship public utility (Sponsor kebutuhan publik)
 PERBEDAAN
KONSEP PENJUALAN DAN KONSEP PEMASARAN
KONSEP KONSEP
NO YANG DIINGINKAN
PENJUALAN PEMASARAN

1. Sasaran Pabrik Pasar/konsumen

Kebutuhan
2. Fokus Produk yang ada
pelanggan
Penjualan dan Pemasaran
3 Sarana
promosi terkoordinir

Keuntungan
Laba melalui
4. Tujuan akhir melalui kepuasan
volume penjualan
pelanggan
BEBERAPA LANGKAH DALAM PEMASARAN BANK :
▪ Penyusunan Perencanaan Strategis pemasaran
▪ Mengenal Lingkungan Pemasaran
▪ Sistem Informasi dan Riset pemasaran
▪ Menetapkan Segmentasi Pasar Pasar Sasaran dan Posisi Pasar
▪ Pengukuran dan Meramalkan Pasar
▪ Menyusun Strategi Pemasaran
▪ Monitoring dan evaluasi kegiatan pemasaran
Suatu kegiatan perancangan, pengumpulan, analisa dan pelaporan data,
serta temuan-temuannya secara sistematik yang relevan dengan suatu
situasi atau masalah pemasaran tertentu yang dihadapi Bank.
 PERENCANAAN
STRATEGIS

MARKETING MIX LINGKUNGAN

STRATEGY PEMASARAN

SIKLUS
PEMASARAN

MENGUKUR & SISTEM INFORMASI

MERAMALKAN DAN RISET PASAR
PASAR

SEGMENTASI PASAR,
PASAR SASARAN DAN
MARKET POSITIONING
A Model For The Strategic Marketing Management Process
THE MARKETING PLAN

Situation Analysis
Problems & Opportunities

Objectives
Stretching, measurable, consistent, efficient

Target Market Selection Feedback and

Segment to target with marketing strategy modification

Marketing Strategy

Product Pricing Promotion Distribution

Strategy Strategy Strategy Strategy
Objectives Objectives Objectives Objectives
Strategies Strategies Strategies Strategies
Tactics Tactics Tactics Tactics

IMPLEMENTATION

EVALUATION
SELESAI