Diskusi membuat stress test atas restukturisasi

kredit yang berdampak terhadap kecukupan

permodalan dan likuditas BPR
Bacth 2
TIM BPR DEPO
MITRA MANDIRI
18 MEI 2022
 HASIL STRESS TEST
C. Stress Test Kredit Restrukturisasi: (Dlm Ribuan)
Agunan
Proyeksi NPL per 31 Desember 2022 Proyeksi PPAPWD
Jml Pengurang
No Risk Mapping Baki Debet PPAP
Rek Perhitungan Worst Case Medium Case Best Case Worst Case Medium Case Best Case
PPAP 100% 50% 25% 100% 50% 25%
1 Sangat Rendah 23 631,025 9,270 462,291 - - - 3,155 1,578 394
2 Rendah 8 535,759 829 490,662 - - - 2,679 1,339 335
3 Sedang - - - - - - - - - -
4 Tinggi (Low) 1 50,000 50,000 - 50,000 25,000 12,500 5,000 2,500 625
5 Tinggi (High) 2 13,246 1,325 - 13,246 6,623 3,311 6,623 3,311 828
6 Sangat Tinggi 1 200,000 200,000 - 200,000 100,000 50,000 200,000 100,000 25,000
Total 35 1,430,030 261,423 952,953 263,246 131,623 65,811 217,457 108,728 27,182
 POJK No. 48/POJK.03/2020 Tentang Perubahan Atas Peraturan Nomor
:11/POJK.03/2020 Tentang Stimulus Perekonomian Nasional Sebagai

Ketentuan yang Kebijakan Countercyclical Dampak Penyebaran Corona Viruse Disease 2019

mengatur POJK No. 17/POJK.03/2021 Tentang Perubahan Kedua Atas Peraturan

Otoritas Jasa Keuangan Nomor: 11/POJK.03/2020 Tentang Stimulus
Perekonomian Nasional Sebagai Kebijakan Countercyclical Dampak
Penyebaran Corona Viruse Disease 2019

POJK No. 2/POJK.03/2021 Tentang Perubahan Atas Peraturan

Otoritas Jasa Keuangan Nomor 34/POJK.03/2020 Tentang Kebijakan
Bagi Bank Perkreditan Rakyat Dan Bank Pembiayaan Rakyat Syariah
Sebagai Dampak Penyebaran Coronavirus Disease 2019

POJK No. 18/POJK.03/2021 Tentang Perubahan Kedua Atas Peraturan

Otoritas Jasa Keuangan Nomor 34/POJK.03/2020 Tentang Kebijakan Bagi
Bank Perkreditan Rakyat Dan Bank Pembiayaan Rakyat Syariah Sebagai
Dampak Penyebaran Coronavirus Disease 2019

EASY TO CHANGE COLORS, PHOTOS.

Get a modern PowerPoint Presentation that is beautifully designed.
 POJK NO. 2/POJK.03/2021
Terdapat perubahan dan penambahan POJK No. 34/POJK.03/2020

Pasal 2 ayat 4
1. Pasal 2 ayat 4
1 BPR harus melakukan Simulasi Perhitungan
Dampak Penerapan Kebijakan terhadap
kecukupan permodalan dan Likuditas BPR atau
BPRS .

2. BAB VA pasal 7 A BAB VA pasal 7 A

3. BAB VB Pasal 7B 2 Simulasi Perhitungan Dampak Penerapan

Kebijakan Secara Periodik

BAB VB Pasal 7B
4. Pasal 10 3 Kebijakan Pembagian Deviden dan/atau
Tantiem

Pasal 10

4 Penerapan kebijakan bagi BPR dan BPRS

dalam Peraturan Otoritas Jasa Keuangan
berlaku sampai dengan tanggal 31 Maret 2022
 POJK No. 2/POJK.03/2021 Pasal 2 ayat 4.c
BPR atau BPRS harus melakukan simulasi perhitungan dampak penerapan kebijakan
terhadap kecukupan permodalan dan likuiditas BPR dan BPRS
Penerapan Kebijakan bagi BPR sebagai dampak penyebaran Coronavirus Disease 2019
(COVID-19) terdiri atas:
1 2 3 4

pembentukan perhitungan nilai penyediaan

perhitungan
penyisihan agunan yang dana
penghapusan aset diambil alih penyediaan dana pendidikan dan
produktif sebagai faktor pelatihan sumber
dalam bentuk
pengurang modal daya manusia
inti dalam penempatan dana
perhitungan
antar bank;
kewajiban
penyediaan dan/atau
modal minimum;
2. BAB VA pasal 7 A
 BAB VA
SIMULASI PERHITUNGAN DAMPAK PENERAPAN KEBIJAKAN

1. BPR atau BPRS melakukan simulasi

perhitungan dampak penerapan kebijakan
sebagaimana dimaksud dalam Pasal 2 ayat (4)
huruf c secara periodik.
4. Otoritas Jasa Keuangan dapat meminta BPR
dan BPRS menyampaikan hasil simulasi
perhitungan dampak penerapan kebijakan
sebagaimana dimaksud pada ayat (1) dan
2. Periode simulasi perhitungan dampak rencana tindak jika diperlukan
penerapan kebijakan sebagaimana dimaksud
pada ayat (1) ditetapkan oleh BPR dan
BPRS sesuai dengan kondisi dan kebijakan 5. Hasil simulasi perhitungan dan rencana
yang diterapkan oleh masing-masing BPR dan tindak sebagaimana dimaksud pada ayat (4)
BPRS. disampaikan paling lambat 14 (empat belas)
hari sejak tanggal surat pemberitahuan dari
3. Otoritas Jasa Keuangan dapat menetapkan Otoritas Jasa Keuangan.
periode simulasi perhitungan dampak
penerapan kebijakan lebih cepat dari periode
yang ditetapkan oleh BPR dan BPRS 6. Apabila jangka waktu sebagaimana
sebagaimana dimaksud pada ayat (2). dimaksud pada ayat (5) jatuh pada hari
Sabtu, hari Minggu, dan/atau hari libur
nasional, BPR atau BPRS menyampaikan
hasil simulasi perhitungan dan rencana
tindak pada hari kerja berikutnya.
3. BAB VB Pasal 7B
 BAB VB
KEBIJAKAN PEMBAGIAN DIVIDEN DAN/ATAU TANTIEM
2. Dalam 3. Otoritas Jasa
1. Dalam hal BPR 4. Apabila jangka 5. BPR atau BPRS 6. Dalam hal BPR atau
memastikan Keuangan dapat
atau BPRS waktu yang tidak BPRS telah dikenai
dampak meminta BPR
melakukan sebagaimana memenuhi sanksi administratif
pembagian dan BPRS untuk
pembagian dividen dimaksud pada ketentuan sebagaimana
dividen menyampaikan
dan/atau tantiem, ayat (3) jatuh sebagaimana dimaksud pada ayat
dan/atau hasil (5), BPR atau BPRS
BPR atau BPRS pada hari dimaksud pada
tantiem perhitungan tetap tidak memenuhi
wajib memastikan Sabtu, hari ayat (1) dan/atau
terhadap dampak ketentuan
pembagian Minggu, ayat (2) dikenai
kecukupan pembagian sebagaimana
dividen dan/atau dan/atau hari sanksi
permodalan dividen dan/atau dimaksud pada ayat
tantiem tidak libur nasional, administratif
sebagaimana tantiem (1) dan/atau ayat (2)
berdampak pada BPR atau berupa teguran
dimaksud pada sebagaimana dapat dikenai sanksi
kecukupan BPRS tertulis.
ayat (1), BPR dimaksud pada
administratif berupa:
permodalan BPR menyampaikan a. penurunan tingkat
atau BPRS ayat (2) paling
dan BPRS sesuai hasil kesehatan;
wajib lambat 14 (empat
dengan ketentuan perhitungan dan/atau
memperhitungk belas) hari sejak
Peraturan Otoritas dampak b. larangan sebagai
an paling tanggal surat
Jasa Keuangan pembagian pihak utama
sedikit pemberitahuan
mengenai dividen sesuai dengan
penerapan dari Otoritas Jasa ketentuan
kewajiban dan/atau
kebijakan Keuangan Peraturan Otoritas
penyediaan modal tantiem pada
sebagaimana Jasa Keuangan
minimum dan hari kerja
dimaksud mengenai penilaian
pemenuhan modal berikutnya
dalam Pasal 2 kembali bagi pihak
inti minimum.
ayat (2) huruf a utama lembaga
dan huruf b. jasa keuangan.
4. Pasal 10
 Berlakunya ketentuan

31 Maret 2021 31 Maret 2022 31 Maret 2023

POJK No. POJK No. POJK No.

34/POJK.03/2020 2/POJK.03/2021 18/POJK.03/2021
SIMULASI STRESS TEST
ATAS RESTUKTURISASI
KREDIT YANG
BERDAMPAK TERHADAP
KECUKUPAN
PERMODALAN DAN
LIKUDITAS BPR
DATA-DATA YANG DISIAPKAN

Data Neraca

Data Laba Rugi

Data Kredit

Rasio RBB Des 22

Perhitungan KPMM,
CR dan LDR

Perhitungan KPMM,
CR dan LDR Maret
22
 3 Case dalam simulasi

Best Case Best Case

Mengasumsikan 25% dari hasil yang
akan diperoleh
Medium Case
Medium Case
Mengasumsikan 50 % dari hasil yang
akan diperoleh

Worst Case
Worst Case Mengasumsikan 100 % dari hasil yang
akan diperoleh
Kertas Kerja Mapping Risiko & Stress Testing Kredit Restrukturisasi

Kredit Mapping Stress Test Dampak

Restrukturisasi Risiko Kredit Kredit Permodalan
Per Kolektibilitas Restrukturisasi Restrukturisasi dan Likuditas
NEXT TAMPLATE
THANK YOU
Insert the Subtitle of Your Presentation