Document v.1.0
Prepared by :
Nunolabs Technology
SPESIFIKASI FUNGSI DAN DESAIN MULTI FINANCE SYSTEM
I. Versi Dokumen
Briyansnik
1. 1. 2.
2.
3. 3. 4.
4.
5. 5. 6.
6.
7. 7. 8.
8.
Jakarta,
Memeriksa : Menyetujui :
CV. Nunolab Technology PT. Astrido Pacific Finance
Hal. 2 dari 23
SPESIFIKASI FUNGSI DAN DESAIN MULTI FINANCE SYSTEM
Hal. 3 dari 23
SPESIFIKASI FUNGSI DAN DESAIN MULTI FINANCE SYSTEM
Hal. 4 dari 23
SPESIFIKASI FUNGSI DAN DESAIN MULTI FINANCE SYSTEM
V. Fungsi Modul
Fungsi dari modul proses bisnis Pengajuan Pembiayaan (Pengajuan) adalah mencatat informasi pengajuan
pembiayaan yang diajukan oleh pelanggan untuk diproses persetujuannya. Dengan input berupa data dan
dokumen pengajuan, dan output berupa status persetujuan aplikasi. Apakah pengajuan pembiayaan
customer disetujui atau ditolak.
Hal. 5 dari 23
SPESIFIKASI FUNGSI DAN DESAIN MULTI FINANCE SYSTEM
Hal. 6 dari 23
SPESIFIKASI FUNGSI DAN DESAIN MULTI FINANCE SYSTEM
Diagram dibawah ini menggambarkan bagaimana proses persetujuan itu dilaksanakan. Sesuai dengan
keputusan yang telah di buat oleh direksi.
Input Resume Legal Input Resume Spv / Kacab > 150 Jt [Tidak] Deviasi <= 150 Jt [Tidak]
[Ya]
[Ya]
Input Resume Mark. Mgr Input Resume CA > 250 Jt [Tidak] Dev. <= 250 Jt [Tidak]
[Ya]
[Ya]
Input Resume Direktur Utama > 5 Mil [Tidak] Dev. <= 5 Mil [Tidak]
[Ya]
[Ya]
[Tidak]
Input Resume Komisaris/Advisor > 7,5 Mil [Tidak] Dev. <= 7,5 Mil
[Ya] [Ya]
Input Resume Komisaris Utama > 10 Mil [Tidak] Dev. <= 10 Mil [Tidak]
[Ya] [Ya]
Hal. 7 dari 23
SPESIFIKASI FUNGSI DAN DESAIN MULTI FINANCE SYSTEM
Pelaksana
No. Uraian Proses Data
(Unit Kerja)
1.1 Melakukan survei dan mengumpulkan berkas Marketing Officer Blanko Map Berkas Pengajuan
formulir pengajuan pembiayaan yang telah (CMO) Pembiayaan Lengkap
diisi oleh customer, beserta lampiran yang
diperlukan sebagai syarat pengajuan
pembiayaan.
1.2 Meng-input secara lengkap berkas formulir Marketing Officer Data customer (baru),
pengajuan ke dalam sistem. (CMO) Data Kendaraan,
Data penjamin,
Input foto Survey ke dalam sistem dan input Perhitungan Kredit,
dokumen scan (bisa dilakukan pada saat resume
Input foto Survey ke dalam sistem
marketing)
Perhitungan refund,
Input dokumen Scan,
Perhitungan Asuransi
2.1 Melakukan input resume ke dalam sistem dan Marketing Resume Marketing,
mengisikan status pengajuan pembiayaan ke Status Dokumen Pengajuan
dalam sistem. (Proses, Setuju atau Tolak)
Resume adalah hasil penilaian terhadap Data Tabungan & Penghasilan
kelayakan customer dan persyaratan Customer
kelengkapan pengajuannya untuk
Data kepemilikan rumah
mendapatkan fasilitas pembiayaan dari
Astrido.
Resume dilakukan oleh departmen atau unit
kerja terkait yang memiliki fungsi untuk
melakukan input resume pembaiyaan.
Dalam hal proses ini. Pengisian resume
dilakukan oleh Marketing
Hal. 8 dari 23
SPESIFIKASI FUNGSI DAN DESAIN MULTI FINANCE SYSTEM
Pelaksana
No. Uraian Proses Data
(Unit Kerja)
3.1 Proses ini di khususkan untuk customer yang Collection Resume Collection tentang
sudah pernah diberikan fasilitas pembiayaan kolektibilitas dan outstanding jika
sebelumnya. Customer ini disebut dengan ada,
istilah Repeat Order (RO) untuk memastikan Status Dokumen Pengajuan
kondisi kolektibilitas nya. Serta pemeriksaan (Proses, Setuju atau Tolak)
jumlah outstanding pinjaman jika ada.
Termasuk resume untuk customer
Collection melakukan input resume ke dalam TNI, Polisi
sistem dan mengisikan status pengajuan
pembiayaan ke dalam sistem.
4.1 Input survey external merupakan proses Admin Data survey external , identitas
pengisian data hasil survey yang telah customer, alamat/lokasi, foto diri,
dilakukan oleh pihak external (dalam hal ini foto aset, dan pendukung lainnya
adalah : GSI).
Dengan melakukan copy-paste dari website
GSI dan diisikan kedalam sistem.
5.
5.1 Cek berkas aplikasi pada sistem adalah tahap Admin Berkas kelengkapan (hardcopy)
pekerjaan Admin dalam melakukan cek antara customer, dan inputan data pada
berkas pengajuan customer terhadap inputan sistem
data pada sistem yang telah dilakukan
sebelumnya oleh marketing
Apabila ditemukan data yang tidak sesuai
dan/atau kekurangan kelengkapan berkas,
maka akan dikembalikan lagi kepada
marketing untuk dilengkapi.
Hal. 9 dari 23
SPESIFIKASI FUNGSI DAN DESAIN MULTI FINANCE SYSTEM
Pelaksana
No. Uraian Proses Data
(Unit Kerja)
6.1 Melakukan input resume ke dalam sistem dan Admin Resume Admin,
mengisikan status pengajuan pembiayaan ke Status Dokumen Pengajuan
dalam sistem. (Proses, Setuju atau Tolak)
Dalam proses ini, pengisian resume dilakukan
oleh Admin
7.
7.1 Persetujuan merupakan prosedur proses Komite kredit Resume komite, sesuai plafond
persetujuan yang terkait plafond pembiayaan Status Dokumen Pengajuan
dan melibatkan komite yang terkait (sesuai (Proses, Setuju atau Tolak)
dengan SOP yang berlaku)
7.3 Plafond s.d 150 jt Komite Kredit Resume [ ADH +(Kepala Cabang /
1. Supervisor / Kepala Supervisor) ]
SOP persetujuan plafond s.d 150 jt adalah :
Cabang Status Dokumen Pengajuan (Proses,
ADH + (Supervisor / Kepala Cabang)
2. ADH (yang diberi Setuju atau Tolak)
*Jika salah satu berhalangan maka digantikan oleh
Kuasa)
komite yang mempunyai wewenang plafon sama
/lebih tinggi
Hal. 10 dari 23
SPESIFIKASI FUNGSI DAN DESAIN MULTI FINANCE SYSTEM
Pelaksana
No. Uraian Proses Data
(Unit Kerja)
Apabila terjadi Deviasi, maka akan naik atau + Komite Kredit Resume [ ADH + (Kepala Cabang /
1.Supervisor / Kepala Supervisor) + 1 Direksi ]
1 Direksi
Cabang
Status Dokumen Pengajuan (Proses,
2.ADH (yang diberi
Setuju atau Tolak)
Kuasa)
3. 1 Direksi
7.4 Plafond >150 jt s.d ≤ 250 jt Komite Kredit Resume [ ADH + (Kepala Cabang /
1.Supervisor / Kepala Supervisor) + (Marketing manager
SOP persetujuan plafond >150 jt s.d ≤ 250 jt
Cabang /Credit Analys) ]
adalah :
2.ADH (yang diberi Status Dokumen Pengajuan (Proses,
ADH + (Supervisor / Kepala Cabang) +
Kuasa) Setuju atau Tolak)
(Marketing manager/Credit Analys)
*Jika salah satu berhalangan maka digantikan oleh 3.Marketing
komite yang mempunyai wewenang plafon sama manager/Credit Analys
/lebih tinggi
Apabila terjadi Deviasi, maka akan naik atau + Komite Kredit Resume [ ADH + (Kepala Cabang /
1 Direksi 1.Supervisor / Kepala Supervisor) + (Marketing manager
Cabang /Credit Analys) + 1 Direksi ]
3.Marketing manager/
CreditAnalys
4. 1Direksi
Hal. 11 dari 23
SPESIFIKASI FUNGSI DAN DESAIN MULTI FINANCE SYSTEM
Pelaksana
No. Uraian Proses Data
(Unit Kerja)
Apabila terjadi Deviasi, maka akan naik atau Komite Kredit Resume [ (ADH/Kepala Cabang/
+ Direktur Utama 1.Supervisor / Kepala Supervisor) + (Marketing manager
Cabang/ ADH /Credit Analys) + (1 Direksi) + Direktur
Utama ]
2.Marketing manager /
Credit Analys Status Dokumen Pengajuan (Proses,
Setuju atau Tolak)
3.1 Direksi
4. Direktur Utama
7.7 Plafond >5 M s.d ≤ 7,5 M Komite Kredit Resume [ (ADH/Kepala Cabang/
1.Supervisor / Kepala Supervisor) + (Marketing manager
SOP persetujuan plafond >5M s.d ≤ 7,5M
Cabang/ ADH /Credit Analys) + (1 Direksi) + Direktur
adalah :
Utama + (1 Komisaris/Advisor) ]
(ADH/Supervisor/Kepala Cabang) + (Marketing 2.Marketing manager /
Credit Analys Status Dokumen Pengajuan (Proses,
manager/Credit Analys) + 1 Direksi + Direktur
Setuju atau Tolak)
Utama + (1 Komisaris/Advisor) 3.1 Direksi
*Jika salah satu berhalangan maka digantikan oleh 4. Direktur Utama
komite yang mempunyai wewenang plafon sama 5. 1 Komisaris/Advisor
/lebih tinggi
Hal. 12 dari 23
SPESIFIKASI FUNGSI DAN DESAIN MULTI FINANCE SYSTEM
Pelaksana
No. Uraian Proses Data
(Unit Kerja)
Hal. 13 dari 23
SPESIFIKASI FUNGSI DAN DESAIN MULTI FINANCE SYSTEM
Hal. 14 dari 23
SPESIFIKASI FUNGSI DAN DESAIN MULTI FINANCE SYSTEM
Proses
No.
Sumber Tujuan
Pengajuan : Resume :
- Nomor Pengajuan - Nomor Pengajuan
- Kode Customer - Kode User (Marketing)
- Kode Kendaraan - Status Resume
- Kode Promo - Resume
- Kode User
- Kode Cabang
- Marketing
- Status Pengajuan
Hal. 15 dari 23
SPESIFIKASI FUNGSI DAN DESAIN MULTI FINANCE SYSTEM
Proses
No.
Sumber Tujuan
Resume :
- Nomor Pengajuan
- Kode User (Admin)
- Status Resume
- Resume
Pengajuan : Resume :
- Nomor Pengajuan - Nomor Pengajuan
- Kode Customer - Kode User (Collections)
- Kode Kendaraan - Status Resume
- Kode Promo - Resume
- Kode User
- Kode Cabang
- Marketing
- Status Pengajuan
Hal. 16 dari 23
SPESIFIKASI FUNGSI DAN DESAIN MULTI FINANCE SYSTEM
Proses
No.
Sumber Tujuan
Pengajuan : Pengajuan :
- Nomor Pengajuan - Cek berkas OK (Y/N)
- Kode Customer
- Kode Kendaraan
- Kode Promo
- Kode User
- Kode Cabang
- Marketing
- Status Pengajuan
Pengajuan : Resume :
- Nomor Pengajuan - Nomor Pengajuan
- Kode Customer - Kode User (Admin)
- Kode Kendaraan - Status Resume
- Kode Promo - Resume
- Kode User
- Kode Cabang
- Marketing
- Status Pengajuan
Hal. 17 dari 23
SPESIFIKASI FUNGSI DAN DESAIN MULTI FINANCE SYSTEM
Proses
No.
Sumber Tujuan
1.7 Persetujuan
Pengajuan : Persetujuan :
- Nomor Pengajuan - Nomor Persetujuan
- Kode Customer - Nomor Pengajuan
- Kode Kendaraan - Konfirmasi persetujuan(Y/N)
- Kode Promo
- Kode User
- Kode Cabang
- Marketing
- Status Pengajuan
Resume :
- Nomor Pengajuan
- Kode User (All)
- Status Resume
- Resume
Persetujuan :
- Nomor Persetujuan
- Nomor Pengajuan
- Konfirmasi persetujuan(Y/N)
Hal. 18 dari 23
SPESIFIKASI FUNGSI DAN DESAIN MULTI FINANCE SYSTEM
Proses
No.
Sumber Tujuan
Persetujuan : Booking :
- Nomor Persetujuan - Nomor Loan
- Nomor Pengajuan - Nomor Persetujuan
- Konfirmasi persetujuan(Y/N) - Nomor Pengajuan
- Konfirmasi Booking(Y/N)
SPP :
- Nomor SPP
- Nomor Persetujuan
Hal. 19 dari 23
SPESIFIKASI FUNGSI DAN DESAIN MULTI FINANCE SYSTEM
Hal. 20 dari 23
SPESIFIKASI FUNGSI DAN DESAIN MULTI FINANCE SYSTEM
1 SETUP DATA
1.1 Customer Perekaman data customer yang meliputi customer individu maupun
customer perushaan
1.2 Kendaraan (merk) Master data kendaraan, yang meliputi merk, jenis, tipe, dll yang
menjadi identitas kendaraan yang diperlukan dalam aplikasi Multi
Finance System ini
1.3 Dealer Master data dealer/showroom yang bekerja sama dengan APF,
Nama, penanggung jawab, lokasi/alamat, dan kelengkapan
identitas lainnya yang diperlukan dalam aplikasi Multi Finance
System ini
1.4 Maskapai Asuransi Master data maskapai asuransi yang bekerja sama dengan APF,
Nama, penanggung jawab, lokasi/alamat, dan kelengkapan
identitas lainnya yang diperlukan dalam aplikasi Multi Finance
System ini
1.5 Produk /perhitungan kredit Perekeman data produk perhitungan kredit baik yang bersifat
promo maupun reguler
1.6 Bank Master data Bank yang digunakan dalam aplikasi Multi Finance
System ini
1.7 COA Master data chart of account yang digunakan dalam aplikasi Multi
Finance System ini untuk kepentingan accounting
1.8 Wilayah kecamatan Master data wilayah kecamatan yang digunakan dalam aplikasi
Multi Finance System ini untuk kepentingan alamat/lokasi
1.9 Wilayah kota Master data wilayah kota yang digunakan dalam aplikasi Multi
Finance System ini untuk kepentingan alamat/lokasi
Hal. 21 dari 23
SPESIFIKASI FUNGSI DAN DESAIN MULTI FINANCE SYSTEM
1.10 Wilayah propinsi Master data wilayah propinsi yang digunakan dalam aplikasi Multi
Finance System ini untuk kepentingan alamat/lokasi
1.11 Kendaraan Jenis Master data jenis kendaraan yang digunakan dalam aplikasi Multi
Finance System ini untuk kepentingan master data
kendaraan(merk)
1.12 Kendaraan tipe Master data tipe kendaraan yang digunakan dalam aplikasi Multi
Finance System ini untuk kepentingan master data
kendaraan(merk)
1.13 Collector Master data collector yang digunakan dalam aplikasi Multi Finance
System ini untuk kepentingan pembagian wilayah collection
2 PENGAJUAN
2.1 Entri Pengajuan Fungsi input berkas aplikasi pengajuan pembiayaan kendaraan
Customer
2.2 Input survey external Fungsi Input data hasil survey external dari GSI atau APPI, yang
mencakup identitas customer, alamat/lokasi, foto diri, foto aset, dll
2.3 Validasi(cek) berkas Aplikasi Fungsi validasi (cek/un cek), kelengkapan berkas aplikasi
pengajuan dengan data pada sistem
2.4 Entri Resume & persetujuan Fungsi Input resume bagi user yang terlibat dalam proses
pengajuan (baik komite kredit, maupun user yang berkepentingan)
dalam proses pengajuan, dimana hasil resume user yang tidak
termasuk dalam komite kredit menjadi penilaian untuk menentukan
proses selanjutnya
2.5 Cetak Persetujuan Aplikasi Fungsi untuk mencetak dokumen persetujuan aplikasi yang perlu di
tanda tangani oleh customer yang merupakan bagian kelengkapan
bendel dokumen Legal selain dokumen kontrak dan lainnya
2.6 Cetak Kontrak Fungsi untuk mencetak kontrak (pertama) yang perlu di tanda
tangani oleh customer yang merupakan bagian kelengkapan bendel
dokumen Legal
Hal. 22 dari 23
SPESIFIKASI FUNGSI DAN DESAIN MULTI FINANCE SYSTEM
2.7 Konfirmasi Persetujuan Fungsi konfirmasi aplikasi persetujuan khusus bagi Legal, yang
akan merubah fungsi proses booking dari off menjadi on yang
merupakan bagian dari tugas admin, selama proses konfirmasi ini
belum dilakukan oleh bagian Legal walaupun pengajuan
pembiayaan statusnya sudah disetujui , maka admin tidak akan
bisa melakukan proses booking dan cetak SPP
2.8 Cetak SPP Fungsi untuk mencetak Surat Persetujuan Pembiayaam (SPP)
yang akan menjadi dokumen untuk konfirmasi data kendaraan dan
tanggal jatuh tempo, dan dasar dokumen bagi dealer dalam
memberikan tagihan
Hal. 23 dari 23