EKONOMI MONETER

Dosen
W. G. M. Louhenapessy

Program Studi Pendidikan Ekonomi

Fakultas Keguruan dan Ilmu Pendidikan
Universitas Pattimura

19/11/2022 1
 UANG DAN
PERANANNYA

19/11/2022 2
 UANG DAN KEGIATAN EKONOMI
Flow of Production Factors (Land, Labour, Capital, and Enterprenuership)

Consumers Income Cost of Production

Flow of Compensation
goods and services
(Rent, Wages, Interest,
and Profit
Input Market

Household Y=C Producer

Flow of Money from Output Market

Household to Producer
(Consumer Expenditure/
Spending)

Cost of Living Business Receipt

Flow of Gods and Services From Producer to Household

19/11/2022 3
 PENGERTIAN UANG

Segala sesuatu yang diterima umum sebagai alat

pembayaran barang-barang. (Robertson)

Segala sesuatu yang diterima umum untuk membayar

hutang (R.S. Sayers).

Segala sesuatu yang diterima umum untuk dapat digunakan

sebagai alat penukar (A.C. Pigou).

Kekayaan dengan mana pemiliknya dapat melunaskan

hutangnya dalam jumlah yang tertentu pada waktu itu juga
(Albert Gailort Hart).

19/11/2022 4
 Prof. Jhonson (1964) bahwa terdapat
empat aliran utama pengertian uang
antara lain

• Uang sebagai uang kartal + uang giral (demand deposit),

disini fungsi uang sebagai alat tukar
• Uang kartal + Deposito di bank umum (uang giral, deposito
berjangka, deposito pemerintah), disini fungsi uang sebagai
store of value; (M. Friedman)
• Uang (M1) + aktiva finansial lain yang mempunyai
kemampuan substitusi dari uang, disini fungsi uang lebih
bersifat likuiditas; (Radcliffe Group)
• Semua bentuk uang, termasuk semua pasiva, yang
dikeluarkan oleh LKBB, selain yang dikeluarkan oleh LKB;
(Gurley dan Edward Shaw)

19/11/2022 5
 BENDA-BENDA YANG PERNAH MENJADI UANG

 Tanah liat  Badak  Jambangan

 Kulit kerang  Beras  Perahu
 Manik-manik  Teh  Tembaga
 Kulit kura-kura  Tembakau  Kuningan
 Gigi ikan lumba-lumba  Kendi  Perak
 Gigi ikan paus  Bulu domba  Emas
 Taring babi  Garam  Perunggu
 Kulit kepala burung  Jagung  Nikel
 Pelatuk  Anggur  Kartu
 Ternak  Bir  Hutang
 Babi  Pisau  Biri-biri
 Kuda  Pacul  Porselen
 Campuran emas dan perak  perorangan  Batu
 Papan pengumuman  Timah  Besi
 Hutang bank  Kertas  Hutang pemerintah
 Kulit

Sumber: A.P. Andrew, What ought to be Called Money; Quarterly Journal of

Economics, Januari 1899, hal-12, yang dikutip oleh Stephen M. Goldfeld dan Lester
V Chandler, 1986
19/11/2022 6
 KRITERIA UANG

• Acceptability (Disukai Oleh Umum)

• Stability of Value (Mempunyai Nilai Yang
Stabil)
• Elasticity of Supply,
• Portability, (Mudah Diangkut)
• Durability,(Tidak Mudah Rusak)
• Divisibility, (Mudah Dibagi-Bagi)

19/11/2022 7
 KLASIFIKASI UANG

• Berdasarkan Material
• Berdasarkan Nilainya.
• Berdasarkan Lembaga Yang Menciptakannya
• Berdasarkan Wilayah Berlakunya Uang

FUNGSI UANG

• Alat Kesatuan Hitung (Unit of Account).

• Alat Pertukaran (Medium of Exchange).
• Alat Penyimpan Kekayaan (Store of Value).
• Standard Pembayaran Masa Depan (Standard For
Deferred Payment).
19/11/2022 8
 PERKEMBANGAN DAN LAJU PERTUMBUHAN M1
(UANG KARTAL DAN UANG GIRAL), 1995-2009
Tahun UK UG M1 % UK % UG % M1
1995 20,807 31,870 52,677 11,66 19,18 16,1
1996 22,487 41,602 64,089 8,07 30,54 21,7
1997 28,424 49,919 78,343 26,4 19,99 22,2
1998 41,394 59,803 101,197 45,63 19,8 29,2
1999 58,353 66,280 124,633 40,97 10,83 23,2
2000 72,371 89,815 162,186 24,02 35,51 30,1
2001 76,342 101,389 177,731 5,49 12,89 9,6
2002 80,686 111,253 191,939 5,65 9,73 7,99
2003 94,542 129,257 223,799 17,17 16,18 16,6
2004 109,265 144,553 253,818 15,57 11,83 13,4
2005 124,316 157,589 281,905 13,77 9,02 11,1
2006 151,009 210,064 361,073 18.00 33.30 28.08
2007 183,419 277,423 460,842 21,46 32.07 27.63
2008 209,378 257,001 466,379 14.00 -7.35 1.20
2009* 194,151 273,584 467,735 -7,28 6,45 0,29

Sumber: Bank Indonesia (data diolah kembali) *Data sampai dengan Triwulan III,
2009
19/11/2022 9
 PERKEMBANGAN DAN LAJU PERTUMBUHAN M1
(UANG KARTAL DAN UANG GIRAL), 1999-2009
UK UG M1

500000

450000

400000

350000

300000

250000

200000

150000

100000

50000

0
1995 1996 1997 1998 1999 2000 2001 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009

19/11/2022 10
 PERKEMBANGAN M1 + UANG KUASI DAN M-2, 1995-2009

Tahun M1 QM M2 % M1 % QM % M2
1995 52,677 169,961 222,638 16.1 31.61 27.58
1996 64,089 224,543 288,632 21.7 32.11 29.64
1997 78,343 277,3 355,643 22.2 23.50 23.21
1998 101,197 476,184 577,381 29.2 71.72 62.35
1999 124,633 521,572 646,205 23.2 9.53 11.92
2000 162,186 584,842 747,028 30.1 12.13 15.60
2001 177,731 666,322 844,053 9.6 13.93 12.99
2002 191,939 691,969 883,908 7.99 3.85 4.72
2003 223,799 731,893 955,692 16.6 5.77 8.12
2004 253,818 779,709 1,033,527 13.4 6.53 8.14
2005 281,905 921,310 1,203,215 11.1 18.16 16.42
2006 361,073 1.201.001 1.382.074 28.1 30.36 14.87
2007 460,842 1.182.361 1.643.203 27.6 -1.55 18.89
2008 466,379 1.417.472 1.883.851 1,2 14.65 14,65
2009 467,735** 1.488.178# 1.995.275* 0,3 4.99 5.91

Sumber: Bank Indonesia (data diolah kembali) *Data sampai dengan Triwulan III,
2009

19/11/2022 11
 PERKEMBANGAN M1 + UANG KUASI DAN M-2, 1995-2009
M1 QM M2

1200.00

1000.00

800.00

600.00

400.00

200.00

0.00
1995 1996 1997 1998 1999 2000 2001 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009

19/11/2022 12
 POSISI UANG KARTAL DAN UANG GIRAL TERHADAP M1,
DAN RASIO M1 DAN RASIO QM TERHADAP M2,
TAHUN 1995-2009

Posisi Uang Posisi Uang Rasio M1

Rasio QM
Tahun Kartal Dalam M1 Giral Dalam M1 Terhadap M2
Terhadap M2 (%)
(%) (%) (%)
1995 39.49 60.50 23.66 76.33
1996 35.08 64.91 22.20 77.79
1997 39.49 63.71 22.02 76.33
1998 40.90 59.09 17.52 82.47
1999 46.81 53.18 19.28 80.71
2000 44.62 55.38 21.71 78.29
2001 42.95 57.05 21.06 78.94
2002 42.04 57.96 21.71 78.29
2003 42.24 57.76 23.42 76.58
2004 43.06 56.95 24.56 75.44
2005 44.09 55.91 23.42 76.57
2006 41,82 58,18 26,13 73,87
2007 39,80 60,20 28,05 71,95
2008 44,89 55,11 24,76 75,24
2009 42,21 57,79 25,42 74,59

19/11/2022 13
 POSISI UANG KARTAL DAN UANG GIRAL TERHADAP M1,
DAN RASIO M1 DAN RASIO QM TERHADAP M2, TAHUN 1995-2009

Posisi Uang Kartal Dalam M1 (%) Posisi Uang Giral Dalam M1 (%)
Rasio M1 Terhadap M2 (%) Rasio QM Terhadap M2 (%)

250

200

150

100

50

0
1995 1996 1997 1998 1999 2000 2001 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009

19/11/2022 14
 FAKTOR FAKTOR YANG MEMPENGARUHI
UANG BEREDAR, TAHUN 1995-2009

Tagihan Simpanan
Tagihan
Aktiva Luar Pada Badan Tagihan Berjangka &
Bersih
Tahun Ngerei / & Lembaga Pada Perusahaan Tabungan
Pada
Bersih Perusahaan Perorangan dan Faktor
pemerintah
pemerintah Lainnya

1995 32.626 -26.300 10.955 248.433 -41.297

1996 50.641 -29.057 15.581 300.201 -46.635
1997 67.985 -45.543 20.612 432.232 -118.224
1998 144.677 -28.030 27.001 525.264 -86.114
1999 129.096 397.257 18.862 233.714 -131.066
2000 210.733 520.317 14.357 280.566 -274.162
2001 233.975 529.706 18.337 310.816 -240.815
2002 250.696 510.351 22.889 366.407 -
2003 271.820 479.013 24.087 442.741 -
2004 263.647 498.019 26.919 588.885 -588.885
2005 313.082 498.901 28.059 710.783 -374.610
2006 413.265 506.488 38.946 798.125 -374.150
2007 524.703 497.478 56.152 984.844 -419.974
2008 602.347 379.217 66.751 1.282.257 -446.541
2009 694.431 377.160 55.879 1.410.934 -487.250
19/11/2022 15
 FAKTOR FAKTOR YANG MEMPENGARUHI
UANG BEREDAR, TAHUN 1995-2009

Aktiva Luar Ngerei Bersih Tagihan Bersih Pada pemerintah

Tagihan Pada Badan / & Lembaga Perusahaan pemerintah Tagihan Pada Perusahaan Perorangan
Simpanan Berjangka & Tabungan dan Faktor Lainnya

100%

90%

80%

70%

60%

50%

40%

30%

20%

10%

0%
1995 1996 1997 1998 1999 2000 2001 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009
19/11/2022 16
 Inflasi

19/11/2022 17
 PENGERTIAN INFLASI

• Inflasi adalah kecenderungan dari harga-harga

untuk menaik secara terus menerus

MACAM-MACAM INFLASI

Dari Aspek Parah Tidaknya

• Inflasi ringan (dibawah 30% setahun).

• Inflasi sedang (antara 10% - 30% setahun)
• lnflasi berat (antara 30% - 100% setahun).
• Hiper inflasi (di atas 100% setahun).

19/11/2022 18
 Aspek Asal-usul Inflasi

• lnflasi yang timbul karena permintaan

masyarakat akan berbagai barang terlalu kuat.
Inflasi semacam ini disebut demand pull
inflation.
• inflasi yang timbul karena kenaikan ongkos
produksi. Ini disebut cost push inflation.

Aspek Sumber Inflasi

• Domestic Inflation dan

• Imported Inflation.
19/11/2022 19
 LAJU INFLASI GABUNGAN 66 KOTA JUNI 2009,
TAHUN KALENDER 2009 DAN JUNI 2009 TERHADAP JUNI 2008
MENURUT KELOMPOK PENGELUARAN (2007 = 100)

Laju
Inflasi Inflasi
IHK
IHK IHK Bulan Tahun
Dese
Kelompok Pengeluaran Juni Juni Juni Kalen Inflasi Tahun ke tahun ***)
mber
2008 2009 2009 der
2008
*) 2009
**)

1 Umum 110,08 113,86 114,10 0,11 0,21 3,65

122,7 122,2
2 Bahan Makanan 116,44 -0,18 -0,34 5,02
0 8
Makanan Jadi, minuman, Rokok dan 109,3
3 114,98 119,13 0,29 3,61 8,91
Tembakau 8
Perumahan, Air, Listrik, Gas dan Bahan 108,0
4 113,02 113,79 0,04 0,68 5,33
bakar 3
108,6
5 Sandang 112,27 115,10 0,30 2,52 5,98
1
106,2 109,1
6 Kesehatan 111,85 0,23 2,49 5,32
0 3
104,9 109,8
7 Pendidikan, Rekreasi dan Olah raga 110,32 0,09 0,44 5,08
9 4
109,5 107,2 102,5
8 Transpor, Komunikasi dan Jasa Keuangan 0,25 -4,35 -6,31
0 6 9

19/11/2022 20
 LAJU INFLASI GABUNGAN 66 KOTA JUNI 2009,
TAHUN KALENDER 2009 DAN JUNI 2009 TERHADAP JUNI 2008
MENURUT KELOMPOK PENGELUARAN (2007 = 100)

Transpor, Komunikasi dan Jasa Keuangan

Pendidikan, Rekreasi dan Olah raga

Kesehatan

Sandang

Perumahan, Air, Listrik, Gas dan Bahan bakar

Makanan Jadi, minuman, Rokok dan Tembakau

Bahan Makanan

Umum

-20 0 20 40 60 80 100 120 140

Inflasi Tahun ke tahun ***) Laju Inflasi Tahun Kalender 2009 **) Inflasi Bulan Juni 2009 *)
IHK Juni 2009 IHK Desember 2008 IHK Juni 2008

19/11/2022 21
 SUMBANGAN KELOMPOK PENGELUARAN TERHADAP INFLASI
NASIONAL (2007=100) JUNI 2009 (PERSEN)

Kelompok pengeluaran Andil inflasi

1 Umum 0,11
2 Bahan Makanan (0,04)
3 Makanan Jadi, Minuman, Rokok & Tembakau 0,06
4 Perumahan, Air, Listrik, Gas & Bahan Bakar 0,01
5 Sandang 0,02
6 Kesehatan 0,01
7 Pendidikan, Rekreasi & Olahraga 0,01
8 Transpor, Komunikasi & Jasa Keuangan 0,04

INFLASI BULANAN, TAHUN KALENDER, YEAR ON YEAR,

TAHUN 2007–2009

Inflasi 2007 2008 2009

Juni 0,23 2,46 0,11

Januari-Juni (Tahun Kalender) 2,08 7,37 0,21

Juni terhadap Juni (Year on Year) (tahun n) (tahun

5,77 11,03 3,65
n-1)

19/11/2022 22
 INFLASI BULANAN, TAHUN KALENDER, YEAR ON
YEAR,
TAHUN 2007–2009

12
11.03

10
Juni
8 7.37
Januari-Juni
Dalam %

6 5.77 (Tahun
Kalender)

4 3.65
Juni terhadap
2.46 Juni (year on
2.08 year) (tahun n)
2 (tahun n-1)
0.23 0.110.21
0
2007 2008 2009

19/11/2022 23
 Mengapa inflasi timbul

Perkembangan Inflasi Indonesia

2009=2011

Bagaimana Mengenal Uang Anda

• Uang Rupiah Indonesia (IDR)
• Ciri-Ciri Uang Rupiah Palsu
• Jenis Yang Berbahaya
• Dollar Amerika Serikat (USD)
• Ciri-Ciri Uang Dollar Amerika (US $) Asli
19/11/2022 24
• Ciri-Ciri Dollar Amerika (US $) Palsu
 Modus Operandi Pengedaran Uang Palsu

• Pemalsuan uang atau Counter feiting of Currency adalah merupakan tindak lanjut pelanggaran berat terhadap hukum yang berlaku. Perbuatan tersebut dilakukan tujuannya antara lain :
• Untuk memperoleh keuntungan pribadi
• Mengacau perekonomian suatu negara
• Untuk tujuan politis
• Dampak pemalsuan uang dapat berakibat :
• Apabila pemiliki toko menolak uang rupiah pecahan besar, karena ke kekhawatiran bahwa uang tersebut palsu dan hanya mau dibayar dengan uang pecahan kecil.
• Kegiatan perekonomian akan berhenti dan wibawa pemerintah (termasuk Bank Sentral) merosot.

Motivasi dan Dampak Pemalsuan Uang

Sekilas Tentang Teori Hakikat Uang

19/11/2022 25
 Terima kasih atas
perhatiannya,
sampai kuliah
berikutnya

19/11/2022 26