Booklet Merge Outlet 2023 Newest1 v2

Project Merge Outlet Tahun 2023
MATERI SOSIALISASI
Januari 2023
‫ ﴿ َفِإَذ ا َفَر ْغ َت َفاْنَص ْب‬٧﴾
‫ ﴿ َو ِإَلٰى َر ِّبَك َفاْر َغ ْب‬٨﴾
Maka apabila kamu telah selesai (dari sesuatu urusan),

kerjakanlah dengan sungguh-sungguh (urusan) yang
lain, dan hanya kepada Tuhanmulah hendaknya kamu
berharap.
(Surat Al-Insyirah 7 – 8)
2
RANGKAIAN AKTIVITAS MERGE OUTLET
Pelaporan Pelaksanaan Pasca Migrasi

Training 2
Pelaporan Pemberitahuan Transaksi Tutup Trx / War Migrasi
Sosialisasi Penyerahan SK (Upskilling & Pengembalian
ke OJK nasabah Terbatas Room Reskilling) Gedung
H - 30 H - 25 H-25 H-3 H-1 H H+5 H+7

Aset / inventaris
Stop Training Tahap 1 Kantor
Penambahan (Value &
Rekening Mindset)
Redeploy
H - 30 H - 20 SDM
Penihilan
Persiapan Penataan Fisik dan Non Neraca
Fisik
H+14
Proses Penataan Fisik & Non Fisik
Keterangan:
a) Pemberitahuan ke Nasabah berupa Penguman di Cabang mulai dilakukan setelah Sosialisasi
b) Pemberitahuan ke Nasabah berupa sms/wa blast, media cetak dan media social resmi BSI H – 25
c) Saat War Room (H-1) hanya diperbolehkan transaksi untuk PENIHILAN Kas ATM & Kas Besar
d) Migrasi data dilakukan setiap hari Kamis atau hari lain yang telah dikoordinasikan dengan IOG
e) Tanggal Migrasi adalah Efektif Penutupan Cabang
f) 7 Transaksi Terbatas : ( Tarik, Setor, Overbooking, Inquiry CIF/Trx, tutup rekening, Cetak Mutasi, Ganti Buku)
TIMELINE MERGE OUTLET
Ketera nga n:
a Timeline dia ta s untuk KCP, KFO, KK seda ngka n PP tida k perlu proses pela pora n ke OJK
b Bula n Ja nua ri W4, W5 Pela pora n Penutupa n ke OJK
c Bula n Februa ri W1 Pela pora n Penutupa n ke OJK
d Migra si da ta oleh IT dila kuka n Ka mis (H-4) Ma ret W2 da n W3
e Ta ngga l Migra si a da la h Efektif Penutupa n Ca ba ng
f Untuk Ca ba ng Tutup diberla kuka n Tra nsa ksi Terba ta s H-2 & 3
g Wa rroom dila kuka n H-1, Ca ba ng ha nya mela kuka n tra nsa ksi penihila n Ka s ATM da n Ka s Besa r
4
TIMELINE PELAKSANAAN
TIMELINE & ACTION PLAN MERGE OUTLET _BATCH 1
LANGKAH MERGE OUTLET Jan-22 Feb-22 Mar-22
Action Steps
1 Pela pora n ke OJK 26
2 Sosia lisa si Pega wa i 28 29
3 Pemberitahuan Nasabah :
Pemberita hua n Na sa ba h di Media Ceta k 2
Pemberita hua n Na sa ba h di Ba nking Ha ll 2 8
Pengirima n SMS/ WA Bla st ke Na sa ba h oleh MCG To be confirm MCG
Pemberita hua n di MedSos, Website To be confirm MCG
4 Tra nsa ksi Terba ta s 6 7

5 Pengirima n Da ta da ri IOG KP To be confirm IOG
6 Va lida si da ta Fina l da ri IOG KP 8 maks Pkl 14.00

7 Pengosonga n Ka s ATM 8
8 Penihila n Ka s Besa r dila kuka n oleh Ca b. Merge 8
Peminda ha n Fisik Ua ng (Ca sh Remise) ke Ca b
9 8
Pena mpung
10 Peminda ha n Dokumen da n Ja mina n Pembia ya a n
11 Peminda ha n Fisik Ja mina n Ema s 8
12 Check List Pra Migra si Ca ba ng Tutup (Go Not Go) 8
13 Tutup Tra nsa ksi (Wa r Room) 8
14 Penuruna n NeonSign da n Wa llSign 8 9
15 Migra si Da ta 9
16 Efektif Tutup 9
17 Penihila n Nera ca / Rekonsilia si 10 23
18 Ma intena nce Rek Pena mpung Untuk Deposito 10
19 Penerbita n SK Pega wa i 16
Pengisian LHP , Check List & Laporan

1 Pengisia n 46 LHP - sebelum Migra si 29 7
2 Pengisia n 4 Checklist/ La p - sblm Migra si 29 7
3 Pengisia n 2 La pora n - sblm Migra si 29 7
4 Pengisia n 2 Checklist & BAST Sa a t Migra si 8
5 Pengisia n 5 LHP - Sa a t Migra si 8 5
LANGKAH MERGE OUTLET Jan-22 Feb-22 Mar-22
Action Steps
2 Sosia lisa si Pega wa i 29 5


9 Peminda ha n Fisik Ua ng (Ca sh Remise) ke OP 13
10 Peminda ha n Dokumen & Ja mina n Pembia ya a n 13
12 Check List Pra Migra si Ca ba ng Tutup (Go No Go) 13
15 Migra si Da ta 14
16 Efektif Tutup 14
Ma intena nce Rek Titipa n Pokok Ba gi Ha sil Deposito
18 15
oleh OP
1 Pengisia n 46 LHP - sebelum Migra si 30 6 12
2 Pengisia n 4 Checklist/ La p - sblm Migra si 30 6 12
3 Pengisia n 2 La pora n - sblm Migra si 30 6 12
4 Pengisia n 2 : Checklist & BAST Induk - Sa a t Migra si 13
5 Pengisia n 5 LHP - Sa a t Migra si 13
6
LANGKAH MERGE OUTLET Feb-22 Mar-22
Action Steps
2 Sosia lisa si Pega wa i 8


9 Peminda ha n Fisik Ua ng (Ca sh Remis) 15
11 Check List Pra Migra si Ca ba ng Tutup (Go Not Go) 15
14 Migra si Da ta 16
15 Efektif Tutup 16
17 Ma intena nce Rek Pena mpung Untuk Deposito 17
1 Pengisia n 46 LHP - sebelum Migra si 9 14
2 Pengisia n 4 Checklist/ La p - sblm Migra si 9 14
3 Pengisia n 2 La pora n - sblm Migra si 9 14
4 Pengisia n 2 Checklist & BAST Sa a t Migra si 15
5 Pengisia n 5 LHP - Sa a t Migra si 15 7
TATACARA PEMBEBANAN BIAYA MERGE OUTLET*)
Unit Pelaksana Permohonan Pencairan Pertangungjawaban Monitoring
Mengajukan permohonan biaya

Outlet yang Ditutup Menyampaikan surat
(advance cash) penataan Menyampaikan bukti penyelesaian
permohonan Reimburse
jaringan melalui pendebetan dan mengembalikan uang sisa
kepada Project Merge
GL Uang Muka Reimburse advance cash ke Region Wilayah
Outlet melalui DSG
Outlet Penerima Kantor Pusat (sesuai melalui RPAK Cab.
Pelimpahan kewenangan)
Mengusulkan biaya (advance

Pengusul cash) penataan jaringan
Memutus permohonan biaya

Pemutus (advance cash) penataan Menyampaikan bukti penyelesaian
jaringan sesuai dengan ke Project Merge Outlet dan
wewenangnya membukukan pengembaliaan sisa Melakukan monitoring penyelesaian advanc
Melakukan pencairan melalui uang advance cash ke GL cash pada GL Uang Muka Reimburse KP
REGION GL Uang Muka Reimburse UangMuka Reimburse KP (IDR131670001XXXX)
Kantor Pusat GL Uang Muka dan monitoring GL Beban penataan
Reimburse Kantor Pusat Jaringan (PLXXXXX)
(IDR131670001XXXX) Mengecek dokumen dan membuat
PROJECT MERGE memo permohonan pembukuan ke
OUTLET CFA
Pembukuan sesuai memo Project

*) Biaya yang menjadi Beban Project Merge Outlet yaitu: Merge Outlet,Membebankan biaya
CFA pada GL Beban Penataan
1. Biaya Mover Selesai
Jaringan(PLXXXXX)/BDD pada
2. Biaya Renovasi Kembali Cabang Sewa GL Uang Muka Reimburse KP 8
Private & Confidential
Wewenang Pengeluaran Biaya

PERSIAPAN OUTLET
Dokumen yang harus dipersiapkan outlet sebelum pelaksanan penutupan
No. Outlet yang Ditutup Outlet Penerima Pelimpahan

1 Data account sebelum migrasi Data account sebelum migrasi
2 Data Neraca, R/L, Rekening Administratif sebelum Data Neraca, R/L, Rekening Administratif sebelum
Yang Harus Disiapkan migrasi migrasi
Outlet
3 Daftar kewajiban ke pihak ketiga Daftar Barang Inventaris dan Non Inventaris
4 Daftar proofsheet seluruh KRR & TRR

5 Daftar dokumen pending asuransi, notaris dan
nasabah
6 Daftar PKS Cabang
7 Daftar Barang Inventaris dan Non Inventaris
Private & Confidential 10

PERSIAPAN PRA MIGRASI
CEKLIST FINAL PRA MIGRASI

CABANG TUTUP
Pada hari ini <hari> , tanggal <tanggal> , bulan <bulan> , tahun <tahun> , telah dilakukan pemeriksaan ceklist final pra
migrasi Cabang Ditutup ID0010XXX ke Cabang Penerima ID0010YYY dengan rekapitulasi sebagai berikut:
CABANG ………..<nama cabang>………….. ID0010XXX (DITUTUP)
POSISI DATA dd/mm/yyyy
SUDAH
NO DATA DILAKUKAN BUKTI CAPTURE (IMAGE) KETERANGAN
YA/TIDAK
1 Penihilan Saldo Kas Besar
2 Pengosongan/penihilan Saldo ATM In Branch Ada/tidak
Ada/tidak ;
3 Pengosongan/penihilan Saldo ATM Out Branch
Vendor/Cabang
Penghapusan Rekening Kas Teller di EXA seluruh
4
User Teller cabang tutup
Penutupan ID Teller di T24 Cabang Tutup seluruh
5
User Teller cabang tutup
Memastikan sudah menginput CIT Asuransi Rekanan
6 pada saat memindahkan fisik uang ke cabang
penampung
Memastikan sudah menginput GIT Asuransi Rekanan
7 pada saat memindahkan fisik jaminan Emas ke
cabang penampung
8 Pengajuan ID Teller baru di cabang Baru -- --
9 Daftar Ulang Rek Kas Teller di Cabang baru -- --
10 Melakukan back up EJ minimal 120 H kalender -- --
11 Melakukan back up CCTV (sesuai ketentuan) -- --
Memastikan Rekening selisih Kas ATM dipindahkan
12 -- --
ke Rek selisih kas ATM cabang penampung oleh IT
Membuat BA dan mentransaksikan penyelesaiannya
13 -- --
apabila ada selisih
Atas dasar hasil pemeriksaan checklist diatas, dengan ini kami menyatakan bahwa Cabang XXXXX siap untuk
dilakukan migrasi data.
PT BANK SYARIAH INDONESIA, TBK

Cabang <nama cabang >…………..

PERSIAPAN PRA MIGRASI

PERSIAPAN MIGRASI

HAL-HAL YANG HARUS DILAKUKAN CABANG MERGE SETELAH SOSIALISASI
Tidak melakukan pembukuan nasabah baru (Pembiayaan & DPK) di cabang merge, akusisi nasabah baru dilakukan
di cabang penampung dengan menggunakan metode referral setelah Surat Pemberitahuan efektif dikirimkan ke
OJK .
Perpanjangan pembiayaan nasabah di cabang merge tanpa menambah Nomor LD dan berkoordinasi kepada product owner
(CF1; CF2; MBG; SMG; PWG).
Untuk Top Up Deposito dilakukan dengan cara tutup-buka rekening yang pembukuannya dilakukan di cabang penampung.
Menyelesaikan semua pending reimbursement biaya-biaya ke Kantor Pusat dan membatasi adanya proses
reimbursement biaya-biaya ke Kantor Pusat dan sebisa mungkin menihilkan pending reimbursement biaya-biaya
cabang maksimal seminggu sebelum Migrasi (H - 7)
Menyelesaikan migrasi jaminan pembiayaan non gadai berkoordinasi dengan FOG, dan mulai melakukan persiapan
pemindahan jaminan gadai dan cicil emas ke cabang penampung berkoordinasi dengan PWG

51 LAPORAN HASIL MIGRASI YANG HARUS DIISI
Check List Jenis
No Laporan Hasil Pemeriksaan Waktu Pengisian PIC Cabang
(V) Dokumen
1 A.2.1.LHP Daftar Non Inventaris _ Dok Pendukungnya LHP Sebelum Migrasi Operational Staff
2 A1.LHP KAS-IDR-USD-ATM _ Rincian Fisiknya LHP Saat Migrasi Teller/Head Teller
3 A2.LHP Daftar Inventaris _ Penjelasan Selisih LHP Sebelum Migrasi Operational Staff
4 A3.LHP TRR Bagian Pembiayaan _ Dok Pendukungnya LHP Sebelum Migrasi Back
OprOffice/FOU/Retail
Staff Collection Officer
5 A4.LHP TRR Talangan Notaris _ Dok Pendukungnya LHP Sebelum Migrasi Back
OprOffice/FOU/Retail
Staff Collection Officer
6 A5.LHP BDD Sewa _ Dok Pendukungnya LHP Sebelum Migrasi Operational Staff
7 A6.LHP BDD Renovasi _ Dok Pendukungnya LHP Sebelum Migrasi Operational Staff
8 A7.LHP BDD Asuransi _ Dok Pendukungnya LHP Sebelum Migrasi Operational Staff
9 A8.LHP Uang Muka _ Dok Pendukungnya LHP Sebelum Migrasi Operational Staff
10 A9.1.LHP Selisih Bagian Pembiayaan _ Dok Pendukungnya LHP Sebelum Migrasi Operational Staff
11 A9.2.LHP Selisih Kas ATM _ Dok Pendukungnya LHP Saat Migrasi Teller/Head Teller
12 A9.3.LHP Selisih Rekening Antar Kantor _ Dok Pendukungnya LHP Sebelum Migrasi Operational Staff
13 A10.LHP Persediaan Cek, BG, Bilyet _ Dok Pendukungnya LHP Sebelum Migrasi Operational Staff
14 A11.LHP Persediaan Barang Cetakan _ Dok Pendukungnya LHP Sebelum Migrasi Operational Staff
15 A12.LHP Persediaan Kartu ATM _ Dok Pendukungnya LHP Sebelum Migrasi Operational Staff
16 A13.LHP Persediaan Materai _ Dok Pendukungnya LHP Sebelum Migrasi Operational Staff
17 A14.LHP Persediaan ATK _ Dok Pendukungnya LHP Sebelum Migrasi Operational Staff
18 A15.LHP Persediaan Barang Hadiah, Souvenir _ Dok Pendukungnya LHP Sebelum Migrasi Operational Staff
19 A16.LHP RPK _ Dok Pendukungnya LHP Sebelum Migrasi Operational Staff
20 A17.LHP Rek Perantara _ Dok Pendukungnya LHP Sebelum Migrasi Operational Staff
21 B1.LHP KRR Pajak _ Dok Pendukungnya LHP Sebelum Migrasi Operational Staff
22 B2.LHP KRR Bagian Umum _ Dok Pendukungnya LHP Sebelum Migrasi Operational Staff
23 B3.LHP KRR Notaris _ Dok Pendukungnya LHP Sebelum Migrasi Operational Staff/FOU
24 B4.LHP KRR Asuransi _ Dok Pendukungnya LHP Sebelum Migrasi Operational Staff/FOU
25 B5.LHP KRR Rekening Ditutup _ Dok Pendukungnya LHP Sebelum Migrasi Operational Staff
15
51 LAPORAN HASIL MIGRASI YANG HARUS DIISI
Check List Jenis
No Laporan Hasil Pemeriksaan Waktu Pengisian PIC Cabang
(V) Dokumen
26 B6. LHP Kewajiban untuk Settlement dan dokumen pendukungnya LHP Sebelum Migrasi Operational Staff
27 B7. LHP Kewajiban Setoran Kliring dan dokumen pendukungnya LHP Sebelum Migrasi Operational Staff
28 C1.LHP_MIGRASI_DATA_ _ Dokumen Pendukung LHP Saat Migrasi BOSM/BM
29 C2.LHP Kunci dan Kombinasi LHP Saat Migrasi Teller/Head Teller/BOSM
30 C3.LHP Akte Perjanjian Kerjasama (PKS) LHP Sebelum Migrasi BOSM/BM
31 C4.LHP Dokumen Penghapusan NPWP Outlet Tutup LHP Saat Migrasi Operational Staff
32 C5.LHP Berkas Dokumen Haji _ Siskohat LHP Sebelum Migrasi Customer Service
33 C6.LHP Berkas Dokumen Nasabah Sukuk LHP Sebelum Migrasi Customer Service
34 C7a.LHP Berkas Teller - Tiket Transaksi Harian Teller LHP Sebelum Migrasi Teller
35 C7b.LHP Berkas-Berkas Teller (KCTT, Stempel) dan Lainnya LHP Sebelum Migrasi Teller
36 C8.LHP Berkas CS - Dokumen Pembukaan Rekening _ Lainnya LHP Sebelum Migrasi Customer Service
37 C9a.LHP Berkas BO - Berkas-Berkas BO Lainnya LHP Sebelum Migrasi Operational Staff
38 C9b.LHP Berkas BO - Tiket Transaksi Harian Back Office LHP Sebelum Migrasi Operational Staff
Consumer Bussiness Staff/Consumer
39 C10.LHP Berkas Marketing - General File dan Dok Lainnya LHP Sebelum Migrasi
Bussiness Relationship Officer
40 C11.LHP Berkas Warung Mikro - General File dan Dok Lainnya LHP Sebelum Migrasi Micro Staff
41 C12.LHP Berkas -Berkas Outlet Lainnya LHP Sebelum Migrasi Operational Staff
42 C13.1.LHP Dokumen Cicil LHP Sebelum Migrasi Pawning Officer/Penaksir Gadai
43 C13.2.LHP Daftar Nasabah _ Jaminan Cicil LHP Sebelum Migrasi Pawning Officer/Penaksir Gadai
44 C13.3.LHP Daftar Nasabah _ Jaminan Gadai LHP Sebelum Migrasi Pawning Officer/Penaksir Gadai
45 C13.4.LHP Dokumen Gadai LHP Sebelum Migrasi Pawning Officer/Penaksir Gadai
46 C13.5.LHP Infrastruktur KLG LHP Sebelum Migrasi Pawning Officer/Penaksir Gadai
47 C14a.LHP_Deposito_Special_Nisbah LHP Sebelum Migrasi CS/Funding Transaction Staff/PBO
48 C14b.LHP_Berkas_Yang_belum_diserahkan_Ke_Nasabah(1) LHP Sebelum Migrasi Customer Service/ Marketing
49 C14c.LHP Dokumen Priority LHP Sebelum Migrasi CS/Funding Transaction Staff/PBR/PBO
50 C14d.LHP Berkas Wealth Management _ Bancassurance LHP Sebelum Migrasi CS/Funding Transaction Staff/PBR/PBO
51 C14e.LHP Nasabah Yang Mengikuti Program CDG LHP Sebelum Migrasi CS/Funding Transaction Staff/PBR/PBO
16
10 CHECKLIST & LAPORAN MIGRASI YANG HARUS DIISI
NO LIST DOKUMEN Check List Jenis Dokumen Waktu Pengisian

1 1.1. Checklist Final Pra Migrasi Outlet Merge Form Checklist Sebelum Migrasi
2 1.2. Surat Pernyataan Migrasi (Go No Go) Surat Pernyataan Sebelum Migrasi
3 2.1 Laporan Komitmen Outlet Merge dan Outlet Penampung utk Penyelesaian Open Item Laporan Sebelum Migrasi
4 2.2. Laporan Komitmen Outlet Merge dan Outlet Penampung utk Stock Opname Laporan Sebelum Migrasi
5 3. Checklist Dokumen Pendukung BAST (Checklist BAST) Form Checklist Saat Migrasi
6 4. Berita Acara Serah Terima Induk BAST Saat Migrasi
7 Pemberitahuan Pengalihan Layanan di banking Hall Outlet Merge Dokumen
8 Pemberitahuan ke Nasabah berupa sms/ wa blast, media cetak dan media social resmi BSI Dokumen
17
HAL PRIORITAS YANG MULAI DAPAT DILAKUKAN CABANG MERGE
Perapihan Mulai MENGINVENTARISIR & MERAPIKAN:

a. Dokumen outlet yang tidak digunakan (misal: surat menyurat tahun lalu, dokumen nasabah yang telah
lunas)
b. Dokumen legal, bersama dengan RFO/CMFO
c. Barang outlet yang tidak digunakan lagi (rusak)
Preparation
PERSIAPKAN daftar proofsheet, dokumen pending di pihak ketiga, PKS, barang inventaris dan non
inventaris, kewajiban ke pihak ketiga yang belum terselesaikan
Tempat
PERSIAPKAN tempat penampungan
Fokus
Tetap FOKUS pada pelayanan ke nasabah dan menjaga integritas

PROSES BISNIS SELAMA PERIODE MERGE OUTLET
PROSES
BISNIS
✔ Cabang Merge tidak diperbolehkan melakukan akuisisi bisnis dan penambahan rekening (DPK dan
Pembiayaan) terhitung sejak Surat Permohonan Izin Penutupan disampaikan ke OJK (H-30).
✔ Akuisisi bisnis baru dan tambahan (Dana dan Pembiayaan) dialihkan ke Cabang Penampung (H-30)
dengan mekanisme referal atau mutasi Pegawai Marketing Cabang Merge ke Cabang Penampung
✔ Proses Perpanjangan, Restrukturisasi, & Pelunasan Pembiayaan (Konsumer, Mikro, SME) dapat
dilakukan di Cabang Merge sampai dengan H-3 Migrasi Data.
✔ Proses Perpanjangan dan Pelunasan Pembiayaan Gadai dapat dilakukan di cabang Merge sampai
dengan H-7 Migrasi Data.

20
Terima Kasih
Semoga Allah mudahkan urusan kita semua
21
Lampiran
22
PENATAAN OPERASIONAL
Non Fisik Fisik

No Aktivitas Timeline No Aktivitas Timeline
1 Migrasi Data 1 Penataan Uang Kertas dan Uang Logam H-1
a. Penihilan neraca (GL)
b. Pengalihan account nasabah H 2 Pemindahan logam mulia (agunan, cicil H-1
1) pembiayaan emas, gadai)
2) pendanaan (tabungan, deposito, sukuk,
reksadana) 3 Pemindahan dokumen legal H-30
4 Penataan persediaan
2 Penyesuaian laporan SLIK H+14 a. Barang cetakan H-30
1) Surat Berharga
3 Penyelesaian kewajiban kepada pihak ketiga; a. H -3 2) Bukan Surat Berharga
Instansi, b.Rekanan (Asuransi dan Rekanan) b. Alat Tulis Kantor (ATK)
c. Souvenir
4 Penataan PKS H-30 d. Kartu ATM dan Pin Mailer
5 Penghapusan NPWP outlet tutup H-3
6 Penataan Sistem Kliring Nasional Outlet Tutup H-7 5 Penataan barang inventaris H-30
77 Penataan nasabah haji dan user Siskohat H-1 6 Penataan barang non inventaris H-30
8 Penataan transaksi Sukuk Ritel H-1 Penataan berkas:
7
Penataan e-Channel H-1 a. Berkas Teller H-7
9 b. Berkas CS H-7
10 Penyelesaian Kas ATM H -1 c. Berkas Marketing H-30
d. Berkas Back Office H-30
e. Berkas Konter Layanan Gadai H-30
f. Berkas Warung Mikro H-30
g. Berkas lainnya H-30
PANDUAN REKONSILIASI DAN PENIHILAN GL CABANG TUTUP 2023
1. Cabang wajib menyelesaikan kas kecil (IDR129320001XXXX) dan uang muka promosi/iklan (Entertain BM)
CABANG (IDR131580002XXXX) yang dimilikinya pada modul BSI Pasti sebelum penutupan cabang maksimal H-1.
TUTUP
2. Cabang melakukan penyelesaian pada open item pos-pos Aktiva/Passiva dan rekening perantara yang bersaldo (list
coa terlampir). Apabila H-1 dari tanggal penutupan masih terdapat open item, maka cabang tutup harus membuat
berita acara serah terima open item tersebut kepada cabang penampung beserta rinciannya ditandatangani BM dan
BOSM.
3. Cabang tutup dan cabang penampung wajib mencetak neraca cabangnya pada hari terakhir cabang tutup
beroperasi.
4. Cabang tutup memastikan listing nasabah DPK dan pembiayaan untuk diserahkan kepada cabang penampung
maksimal H-1 sebagai penyerahan tanggung jawab pengelolaan nasabah.
5. Cabang penampung mengecek kewajaran pergerakan neraca setelah cabang tutup efektif, khususnya untuk DPK dan
pembiayaan.
6. Cabang tutup membuat dan menyampaikan list asset tetap sesuai list dari PFA dan membuat berita acara
penyerahan asset tetap kepada cabang penampung.
7. Cabang tutup melakukan stock opname atas persediaan yang dimiliki serta melakukan pembukuan atas hasil stock
opname dan membuat berita acara penyerahan persediaan kepada cabang penampung.
8. Jika cabang tutup memiliki nostro, maka dilakukan penutupan nostro atau dilakukan penyerahan tanggung jawab
pengelolaan nostro kepada cabang penampung dengan membuat berita acara.
PANDUAN REKONSILIASI DAN PENIHILAN GL CABANG TUTUP 2023 (lanjutan)
9. Bagi cabang tutup yang memiliki NPWP (NPWP milik sendiri bukan menginduk ke cabang lain), maka diharapkan
CABANG melakukan penutupan NPWP ke Kantor Pelayanan Pajak (KPP) dimana cabang tersebut terdaftar. Untuk
TUTUP penutupan NPWP dapat berkoordinasi dengan tim Pajak CFA (Mba Feny : 081914920104).
 Note: template berita acara bebas
KANTOR  Untuk unit KP, diharapkan menyelesaikan reimburse sebelum cabang tutup efektif. Apabila ada transaksi rutin
PUSAT (contoh : penggajian pegawai), unit KP agar melakukan perpindahan transaksi dari cabang tutup ke cabang
penampung setelah cabang yang akan ditutup efektif

PANDUAN REKONSILIASI DAN PENIHILAN GL CABANG TUTUP 2023
BACK OFFICE YANG DITUNJUK OLEH BM

PIC
SLA 1 MINGGU SETELAH EFEKTIF TUTUP
PANDUAN PANDUAN REKONSILIASI DI BOOKLET



Cara Memilih Approval Alternate pada BSI Pasti
1. Pilih modul yang akan diselesaikan
2. Pilih rincian dari modul yang akan diselesaikan
3. Klik request approval
4. Request akan masuk ke BM cabang tersebut
5. Karena BM dicabang tersebut kosong, maka user maker pilih kembali modul yang akan diselesaikan
6. Pilih approval alternate pertanggung jawaban
7. Pilih nomor dokumen yang akan diselesaikan
8. Pilih user approval alternate
9. Approval akan masuk ke user BM approval alternate
BM yang menjadi approval alternate melakukan approval pada berkas yang dikirimkan
PROSES BISNIS SELAMA PERIODE MERGE OUTLET
PROSES
BISNIS
✔ Cabang Merge tidak diperbolehkan melakukan akuisisi bisnis dan penambahan rekening (DPK dan
Pembiayaan) terhitung sejak Surat Pemberitahuan Penutupan Outlet disampaikan ke OJK
✔ Akuisisi bisnis baru dan tambahan (Dana dan Pembiayaan) dialihkan ke Cabang Penampung (H-30)
dengan mekanisme referal atau mutasi Pegawai Marketing Cabang Merge ke Cabang Penampung
✔ Proses Perpanjangan, Restrukturisasi, & Pelunasan Pembiayaan (Konsumer, Mikro, SME) dapat
dilakukan di Cabang Merge sampai dengan H-3 Migrasi Data.
✔ Proses Perpanjangan dan Pelunasan Pembiayaan Gadai dapat dilakukan di cabang Merge sampai
dengan H-7 Migrasi Data.

Outline :
1. Latar Belakang
2. Project #6 Distribution Of The Future : Merge Outlet
3. Penataan Bisnis & Infrastruktur Jaringan
4. Materi Komunikasi
31
STRATEGI KOMUNIKASI KEPADA NASABAH/PIHAK KE-3
1. Pengumuman di Kantor Cabang/Media :

Memenuhi kewajiban kepada regulator.
Strategi Komunikasi : SILENT
2. Standby Statement yang disampaikan kepada
publik apabila diperlukan.
MATERI KOMUNIKASI KEPADA NASABAH/PIHAK KE-3 (1/3)
Pengumuman Outlet Cabang/Media
Standby Statement Pengalihan Layanan

Outlet
Sebagai kelanjutan dari proses merger, maka Bank Syariah

Indonesia melakukan inisiatif penataan outlet yg memiliki
lokasi berdampingan, bersebrangan, atau berada dalam radius
yang cukup dekat.
Penataan jaringan ini bertujuan utk meningkatkan

produktivitas per outlet, dimana hal ini akan mendorong
peningkatan pelayanan kepada nasabah.
BSI memastikan bahwa proses penataan outlet akan

mengedepankan kenyamanan nasabah dlm melakukan
aktivitas perbankan.
Surat Nasabah
SMS / WA
Yth. Nasabah PT Bank Syariah Indonesia Tbk
Assalamu’alaikum Warahmatullahi Wabarakatuh
Sehubungan dengan rekonfigurasi jaringan untuk meningkatkan

kualitas layanan kepada nasabah, kami akan melakukan
optimalisasi layanan dengan cara mengalihkan layanan sejumlah
outlet Bank Syariah Indonesia (BSI).
Kami pastikan proses optimalisasi layanan kantor akan

senantiasa mengedepankan kenyamanan dan menjaga agar
aktivitas perbankan Bapak/Ibu tetap dapat dilakukan sebaik
mungkin. Data dan dana Bapak/Ibu nasabah dijamin
keamanannya sesuai dengan amanah kami dan regulasi yang
berlaku.
Info lebih lanjut jadual pengalihan layanan outlet BSI klik

www.bankbsi.co.id atau hubungi Bank Syariah Indonesia Call
14040.
Wassalamu’alaikum Warahmatullahi Wabarakatuh

PIC SUPPORT KANTOR PUSAT
Nama Group No HP Nama Group No HP
PMO +62 815-9927-000 Human Capital Strategy & Policy +62 819-0873-0837
Retno Harjanti Djoko Saptadi
PMO +62 877-3034-2967 Human Capital Strategy & Policy +62 813-1659-1709
Ahmad Yusuf Elsa Meutia
Widodo Peby Elen Human Capital Business Partner 2 +62 819-0513-1131
Affan Procedure & Policy Group +62 813-1198-5398 Human Capital Business Partner 2 +62 813-8111-1984
Aditya Ferdian
La Ode Muliadi IT Strategic Group +62 811-1107-707 Human Capital Capital Service +62 878-8275-7021
Arti R.A
Rendy Ferdiansyah IT Development Group +62 812-8838-062 BSI University +62 813-8585-4126
Farida Widyastuti
Hilman IT Operation Group +62 856-2436-4043 BSI University +62 812-9645-3313
Azhar Syarief
Yusuf IT Operation Group +62 813-8136-1981 Corporate Secretary & Comunication +62 813-1773-7296
Eko Nopiansah
Group
Nurdiansyah IT Operation Group +62 878-8327-7967
Marketing Communication Group +62 812-9143-7909
Iqbal
Diro Sentausa Corporate Finance & +62 812-8054-226
Customer Care Group +62 813-1753-8200
Accounting Diana Syahrianti
Ayu Wulandari Corporate Finance & +62 838-3087-2263 Financing Operation Group +62 815-8100-217
Laily Fitriah
Accounting
Small Medium Enterprise Business +62 822-9130-9375
Wida Edwina Corporate Finance & +62 852-1660-7270 Nur
Group
Accounting
Micro Business Group +62 813-1003-4423
Cash Trade & Operational +62 813-1867-4372 Pandu
Dede
Group (OPD) Consumer Financing Group 1
Vita +62 813-1414-3413
Asoka OPD (RO Palembang, RO Jkt
+62 812-1382-1336
1,2)
Consumer Financing Group 1 085697349037
Fheby Irliandi
Nanta OPD (RO Aceh , RO Medan)
+62 822-9867-7602
Consumer Financing Group 1 085221603555
Maulana Rahmat OPD (RO Aceh , RO Medan +62 821-2281-6312 Dadyo
Nugraha Consumer Financing Group 2 +62 852-7448-0059
Zulhendra
Moqoddas OPD (RO Surabaya, RO
+62 821-2281-6312
Banjarmasin, Makassar)
PIC SUPPORT KANTOR PUSAT
Nama Group No HP
Arsianto Digital Banking +62 811-880-456

Operation
Pinarbuko DBO (Rekon) +62 857-7042-6159

Sidiq DBO (Aktivasi ATM) +62-852-2290-5591
Cici PFA +62 813-1015-5306
Widi CISO +62 813-8432-1761
Irwanto Aziz Pawning Group +62 852-5555-9957
Ali Pawning Group +62 812-3420-940
Toni RDP +62 857-1885-8882
Wida RDP +62 812-9159-0265
R. Bagus Sugiharto IBG +62 812-9699-4817
37
LAMPIRAN – PENATAAN OPERASIONAL
38
22 PENATAAN NON FISIK ( LHP: C1.LHP_MIGRASI_DATA_ _ Dokumen Pendukung)
a. Tahapan Pelaksanaan Migrasi Data
Unit Pelaksana Penyiapan Data Migrasi Review Data
Menyiapkan data sebelum migrasi untuk PIC Cabang Menyiapkan data setelah migrasi untuk PIC Cabang
IDG - MIS Merge & Penampung (Data H-2 Migrasi) DATA DATA
Penampung (Data H+1 Migrasi)
IOG - Menyiapkan data yang akan dimigrasi (DPK,

Melakukan proses migrasi
Pembiayaan, CIF, GL Non Produk)
Memastikan perpindahan GL dan rinciannya

telah sesuai dan Neraca di Outlet tutup telah
CFA Nihil
Tidak
Sesuai
Ya
Penutupan user Pegawai di Cabang tutup (T24,
CISO Exa, Teller ID, MPN, User Non Core (BSI Pasti,dll.), **
• H + 1, CIF & Account **
User Pe,mbiayaan & Gadai. H+4
• H + 2, GL
Melakukan serah terima
Outlet yang Verifikasi & Validasi Data sebelum migrasi (data dari Melakukan review data sebelum  Pengelolaan account
Ditutup IDG & IOG) dan sesudah migrasi *)  Neraca
DATA BAST
 R/L
Outlet Penerima Sesuai
 Rekening Administratif
Pelimpahan Tidak
Ya
Selesai
Memastikan pelaksanaan:
REGION 1. Review oleh kedua belah pihak
2. Serah terima
Outlet Penerima Pelimpahan
Outlet yang Ditutup
1. Data account sebelum migrasi 1. Daftar account sebelum & setelah migrasi *) Rincian pembiayaan, R/L, Neraca, Rekening Adm,
Yang Harus Disiapkan 2. Data Neraca, R/L, Rekening 2. Data Neraca, R/L, Rekening Administratif DPK (Tabungan, Deposito, Giro)
Administratif sebelum migrasi sebelum migrasi **) Hari H merupakan hari migrasi
Outlet
22 PENATAAN NON FISIK
b. Tahapan Penyesuaian Laporan SLIK
Unit Pelaksana Penyiapan Data Penggabungan Data Pelaporan
Melakukan pelaporan Perubahan SLIK ke

Menyiapkan database SLIK Nasabah di outlet Merubah Kode SLIK Nasabah dari Outlet
FOG (RFO/AFO/BFO) Regulator sesuai periode laporan (setiap Selesai
tutup Tutup ke Outlet Penerima Limpahan
Tgl.1 - 12 bulan berikutnya)
Outlet yang Ditutup
Outlet Penerima
Pelimpahan
REGION
----------------------------------TIDAK ADA --------------------------------------
Yang Harus Disiapkan

Outlet

c. Tahapan penyelesaian kewajiban ke Pihak Ketiga - Agen dan Instansi
(Listrik, Telepon, Air, Kebersihan, Service Charge, Koran/Majalah, TV Kabel, dll)
Unit Pelaksana Sebelum Migrasi Setelah Migrasi
** ** **
Selambat – lambatnya H - 1 Selambat – lambatnya H - 1 Setelah hari H
Menginventarisir dan
Outlet yang Ditutup Melakukan pembayaran Selesai
Menyampaikan rincian tagihan yang
memverifikasi kewajiban ke
kewajiban kepada instansi belum dibayar ke TRO Wilayah
instansi dan agen, jumlah
/agen terkait
dan jenisnya
Outlet Penerima Melakukan pembayaran kewajiban Selesai

Pelimpahan kepada instansi /agen terkait
Memonitor penyelesaian
Memastikan penyelesaian
REGION kewajiban outlet yang
kewajiban outlet yang ditutup
ditutup ke instansi / agen
ke instansi / agen terkait
terkait
**) Hari H merupakan hari migrasi

Outlet yang Ditutup Outlet Penerima Pelimpahan
1. Daftar kewajiban ke instansi dan agen
(jumlah dan jenis)
---------------TIDAK ADA ---------------
Yang Harus Disiapkan 2. Mencadangkan biaya pembayaran ke
Outlet agen/instansi

d. Tahapan penyelesaian kewajiban ke Pihak Ketiga - Asuransi dan Notaris Pembiayaan*)
*) KRR dan Dokumen masih dikelola Cabang
Pasca Serah
Unit Pelaksana Persiapan Pelaksanaan
Terima
Sebelum migrasi
Rekonsiliasi Data KRR Menyampaikan daftar rincian

Melakukan Inventarisasi Rincian Kewajiban Kepada Notaris dan KRR proofsheet dan rincian pending
Outlet yang Ditutup Notaris Sesuai Dengan Proofsheet Asuransi dg dokumen notaris dan asuransi ke Outlet
pending Penerima Pelimpahan
Data
Setelah migrasi Tidak
Setelah migrasi
• Saldo dan rincian KRR asuransi dan
Outlet Penerima Ya Melakukan Melakukan
notaris (dalam bentuk proofsheet)
Pelimpahan Sesuai pengecekan Data KRR pengelolaan KRR
• Dokumen asuransi dan notaris
di Rincian proofsheet Notaris dan Asuransi
BAST
Memastikan pelaksanaan
REGION penyelesaian kewajiban ke
Pihak Ketiga (Asuransi dan Selesai
Notaris Pembiayaan)
1. Daftar proofsheet KRR Asuransi dan

Notaris ---------------TIDAK ADA ---------------
Yang Harus Disiapkan 2. Dokumen asuransi dan notaris
Outlet

e. Tahapan penyelesaian kewajiban ke Pihak Ketiga - Asuransi dan Notaris Pembiayaan*)
KRR dan Dokumen akan diserahterimakan ke FOG Setelah Migrasi
Pasca Serah
Terima
Sebelum migrasi
Melakukan Inventaris Rincian Menyampaikan daftar rincian

Menyiapkan Proofsheet Rekonisiliasi Data
Kewajiban Kepada Notaris proofsheet dan rincian pending notaris
Outlet yang Ditutup KRR asuransi dan notaris
Sesuai Dengan Proofsheet
KRR Notaris dan
KRR Asuransi dan asuransi ke Outlet Penerima
Pelimpahan
Data Setelah migrasi Data
Tidak

• Saldo dan rincian KRR asuransi dan
Outlet Penerima notaris (dalam bentuk proofsheet) Melakukan pengecekan Setelah migrasi
Ya
• Dokumen asuransi dan notaris Sesuai Data KRR di rincian
Pelimpahan
Proofsheet
BAST Melakukan pengelolaan
KRR Notaris dan Asuransi
Mengambil Alih Item KRR Asuransi dan
Melakukan Konfirmasi Data
FOG Notaris Yang Sudah Dikelola FOG Ke KRR
KRR Notaris dan Asuransi
FOG
Memastikan pelaksanaan penyelesaian kewajiban ke Selesai

REGION Pihak Ketiga (Asuransi dan Notaris Pembiayaan)
1. Daftar proofsheet KRR Asuransi dan

Notaris ---------------TIDAK ADA ---------------
Yang Harus Disiapkan 2. Dokumen asuransi dan notaris
Outlet
f. Tahapan penataan Perjanjian Kerja Sama - Pembiayaan (a.l. Impian, Griya dan Haji) atau Pendanaan (a.l. Axa, Co. Branding)
Unit Pelaksana Persiapan Pelaksanaan Pasca Pelaksanaan
Sebelum migrasi
Outlet yang Ditutup Menginvetaris PKS terkait pembiayaan atau

pendanaan yang masih berlaku Memberitahukan ke
instansi terkait atas
perubahan layanan dan
alamat baik lisan, tertulis
maupun kunjungan Memerlukan Tidak
addendum
Outlet Penerima
Ya
Pelimpahan
Melakukan addendum PKS
berkoordinasi dengan unit Meneruskan pelaksanaan PKS
kerja terkait
REGION penataan PKS pembiayaan Selesai
dan pendanaan
1. Daftar inventaris PKS pembiayaan

---------------TIDAK ADA ---------------
Yang Harus Disiapkan 2. Dokumen PKS
Outlet

g. Tahapan penataan Perjanjian Kerja Sama dengan Instansi (BO II)
Sebelum migrasi
Menginvetaris file dokumen kerja sama:

Minimal 1 bulan sebelum
1. PKS
Outlet yang Ditutup 2. Persetujuan KPPN
migrasi
3. Pembukaan rekening Memberitahukan ke

4. Data payroll Dokumen instansi terkait atas Melakukan serah
5. SP2D perubahan layanan dan terima penanganan
alamat baik lisan, tertulis Tidak
BO II dan dokumen
maupun kunjungan Memerlukan pendukung
addendum BAST
Outlet Penerima *
Ya
Pelimpahan
Melakukan addendum PKS Meneruskan
berkoordinasi dengan unit pelaksanaan PKS
kerja terkait
REGION penataan PKS dengan instansi
Selesai
(BO II)
*) PIC di outlet yang ditutup:

Outlet yang Ditutup Outlet Penerima Pelimpahan • Diharapkan tetap menjalankan tugas paralel dengan PIC
Dokumen kerja sama: outlet penerima pelimpahan minimal 2 (dua) bulan.
1. PKS • Melakukan transfer knowledge ke PIC baru.
2. Persetujuan KPPN
Yang Harus Disiapkan ---------------TIDAK ADA ---------------
3. Pembukaan rekening
Outlet 4. Data payroll
5. SP2D
h. Tahapan penataan Perjanjian Kerja Sama Pembayaran Gaji atau Tunjangan
Sebelum migrasi
Menginvetaris file dokumen kerja sama: Minimal 1 bulan sebelum migrasi

Outlet yang Ditutup 1. PKS
2. Pembukaan rekening
3. Data payroll Memberitahukan ke instansi
Dokumen Melakukan serah terima
terkait atas perubahan layanan
penanganan pembayaran
dan alamat baik lisan, tertulis
Tidak
gaji atau tunjangan dan
maupun kunjungan
Memerlukan dokumen pendukung
addendum BAST
Outlet Penerima *
Ya
Pelimpahan
Melakukan addendum PKS Meneruskan
berkoordinasi dengan unit pelaksanaan PKS
kerja terkait
REGION penataan PKS pembayaran gaji
dan tunjangan Selesai
*) PIC di outlet yang ditutup:

Outlet yang Ditutup Outlet Penerima Pelimpahan • Diharapkan tetap menjalankan tugas paralel dengan PIC outlet
penerima pelimpahan minimal 2 (dua) bulan.
Dokumen kerja sama: • Melakukan transfer knowledge ke PIC baru.
1. PKS
---------------TIDAK ADA ---------------
Yang Harus Disiapkan 2. Pembukaan rekening
Outlet 3. Data payroll

i. Tahapan penataan e-channel – Payment Point Online Bank (PPOB)
Sebelum migrasi
Menginformasikan
Outlet yang Ditutup pengalihan kerjasama
Menginvetaris PKS terkait PPOB
dengan Collecting Agent
PPOB
Tidak
Memerlukan
addendum
Outlet Penerima Ya
Pelimpahan
Melakukan addendum PKS Meneruskan pelaksanaan PKS
Melaporkan kepada vendor PPOB atas

DSP pengalihan fasilitas PPOB di Cabang
Koordinator *)
REGION penataan e-channel - PPOB
Selesai
*) Cabang yang berkoordinasi dengan Collecting Agent untuk

Outlet yang Ditutup Outlet Penerima Pelimpahan kerjasama PPOB.
Yang Harus Disiapkan Dokumen PKS PPOB ---------------TIDAK ADA ---------------

Outlet

j. Tahapan penataan Perjanjian Kerja Sama – e channel lain*) Co. Branding, Pembayaran Sekolah, SPO, MBP, BPI, Edupay
Sebelum migrasi
Outlet yang Ditutup Menginvetaris PKS terkait pembiayaan atau

pendanaan yang masih berlaku Memberitahukan ke
instansi terkait atas
perubahan layanan dan
alamat baik lisan, tertulis
maupun kunjungan Memerlukan Tidak
addendum
Outlet Penerima
Ya
Pelimpahan Melakukan addendum PKS
berkoordinasi dengan unit Meneruskan pelaksanaan PKS
kerja terkait
REGION penataan PKS pembiayaan Selesai
dan pendanaan
1. Daftar inventaris PKS pembiayaan

---------------TIDAK ADA ---------------
Yang Harus Disiapkan 2. Dokumen PKS
Outlet

k. Penghapusan NPWP
Pasca
Pelaksanaan
H + 1 setelah ijin
prinsip /penegasan
Setelah migrasi
Mengadministrasi
tanda terima
permohonan
*
Outlet yang Ditutup penghapusan NPWP
Melakukan Menerima Melakukan Melakukan
Mengajukan Menerima Surat melakukan
serah terima KPP kewajiban
Permohonan Surat Keputusan proses Menerima
dokumen melakukan perpajakan
Penghapusan NPWP Pemberitahu Hasil keberatan Surat Menghentikan
permohonan pemeriksa-an sesuai
ke KPP setempat an Pemeriksaan (banding) Keputusan kewajiban
penghapusan Pajak/Veri- keputusan dan
Pemeriksaan penghapus-an perpajakan
NPWP dan fikasi Pajak melaporkan
Pajak dari KPP
dokumen pajak bukti dokumen
Outlet Penerima ke KPP
Tidak
Pelimpahan Terima
Ya
Terima
Tidak Ya
REGION Memastikan pelaksanaan Selesai
penutupan NPWP
*) Outlet yang ditutup tetap melakukan kewajiban Perpajakan

Outlet yang Ditutup Outlet Penerima Pelimpahan (pembayaran dan pelaporanPajak) sampai dengan periode
sebelum dilakukan migrasi sistem (neraca nol).
1. Formulir penghapusan NPWP
Yang Harus Disiapkan 2. Dokumen Persetujuan/ Penegasan ---------------TIDAK ADA ---------------
Outlet penutupan Cabang

l. Pengalihan Koordinator Kliring *) Hanya untuk Outlet tutup yang menjadi koordinator kliring
Pengalihan Koordinator
Unit Pelaksana Migrasi Setelah Migrasi
Kliring
Pagi hari sebelum migrasi
Outlet yang Ditutup Mengecek rekening Mengecek rekening

Mengecek data
kewajiban setoran perantara SKN CN Mengecek data
posisi rekening
Min. 1 minggu sebelum migrasi kliring masuk (retur) posisi rekening Hari setelah migrasi
perantara SKN
perantara SKN
sebelum dan
sebelum migrasi Menjalankan fungsi Mengecek rekening
Outlet Penerima Menerima Surat Penunjukan & Memastikan Efektif sesudah migrasi
cabang koordinator perantara SKN yang
Petunjuk Teknis Mejadi Cabang Kliring dan tidak ada
Pelimpahan Koordinator titipan
(transaksi kliring masih outstanding
debet) **)
Menetapkan penggantian Penataan Non Fisik

OPD outlet koordinator kliring dan Selesai
melaporkan ke BI
Remaping outlet Koordinator

IDG dan Pembuatan User Sistem
Peserta Kliring
Data Migration
Selesai Memastikan pelaksanaan pengalihan

REGION koordinator kliring
**) Mengecek rekening perantara SKN yang masih outstanding sudah

Outlet yang Ditutup Outlet Penerima Pelimpahan pindah dan sesuai ( Cabang tutup ke cabang penerima pelimpahan
sebagai koordinator)
Data posisi rekening perantara SKN sebelum Data posisi rekening perantara SKN sebelum
Yang Harus Disiapkan migrasi migrasi
Outlet

m. Penataan Nasabah Haji dan Siskohat
Unit Pelaksana Persiapan Migrasi Setelah Migrasi
Mengehentikan Ya
Melakukan serah
Outlet yang Ditutup Pendaftaran haji Memverifikasi
terima pengelolaan
data nasabah haji
Sesuai nasabah haji
setelah migrasi
setelah migrasi
Outlet Penerima Migrasi data nasabah haji BAST
Pelimpahan H + 1 setelah mendapat ijin prinsip atau oleh Kemenag Tidak
penegasan
Mengajukan surat ke Kemenag Pusat: Memyampai-kan Menyampaikan data

Menyesuaikan data
• Pemberitahuan outlet yang ditutup permohonan Melakukan nasabah haji setelah Selesai
outlet tutup ke
OPD • Permohonan data nasabah haji migrasi nasabah pengecekan migrasi ke outlet
outlet penampung
outlet yang tutup haji atas dasar data setelah yang ditutup dan
berdasarkan data
• Permohonan penon-aktifan user ID mapping data dari migrasi outlet penerima
dari Kemenag
Siskohat outlet yang ditutup Kemenag pelimpahan
Data
REGION Memastikan pelaksanaan penataan

nasabah haji dan umrah
Yang Harus Disiapkan Data posisi nasabah haji sebelum migrasi Data posisi nasabah haji sebelum migrasi
Outlet

n. Penataan Transaksi Sukuk Ritel
Unit Pelaksana Persiapan Serah Terima Migrasi
H + 1 setelah mendapat ijin prinsip atau penegasan
1. Memastikan data posisi nasabah sukuk ritel yang di berikan CTG benar dengan keadaan
Outlet yang Ditutup
fisik berkas sebenarnya di outlet
2. Menyelesaikan transaksi sukuk ritel jual/beli (menerima dana dari KP dan
nasabah/mengirim dana ke KP dan nasabah) Migrasi data
Ya pengelolaan nasabah sukuk
Outlet Penerima ritel
Sesuai
Pelimpahan BAST
Tidak
1. Menyampaikan data posisi nasabah sukuk ritel (data outstanding & data yang pernah Selesai
OPD jual/beli) pada outlet yang di tutup dan outlet penerima pelimpahan
2. Menyelesaikan transaksi sukuk ritel jual/beli di outlet yang akan di tutup
Memastikan pelaksanaan penataan

REGION Transaksi Sukuk Ritel
Yang Harus Disiapkan Data posisi nasabah sukuk ritel ---------------TIDAK ADA ---------------
Outlet

o. Penanganan Kas ATM
Unit Pelaksana Pengosongan mesin ATM Penyelesaian Selisih Kas Migrasi
Satu hari sebelum migrasi

Melakukan Ya Melakukan jurnal
Selisih dpt Selesai
rekonsiliasi antara koreksi
ditemukan
Menonaktifkan dan EJ dengan catatan Sblm Migrasi
DBO melakukan back up dalam system Tidak
Melakukan jurnal
Melakukan Ya selisih uang ATM
Electronic Journal (EJ)
pengosongan mesin Ada ke IA Selisih Kas.
dan Capture Camera
ATM yang akan ditutup selisih
Tidak Migrasi data oleh IOG
Melakukan back Membuat Berita Acara Selesai
Melakukan jurnal
up Electronic pengosongan uang fisik
pelimpahan
Journal (EJ) & ATM dengan dilengkapi
Outlet yang Ditutup menonaktifkan EJ dan dikirim ke FTP
pengembalian uang
fisik ATM ke kas besar
mesin ATM Kantor Pusat Melakukan serah
terima IA Selisih Kas
Outlet Penerima Selesai disertai proofsheet
saldo selisih kas
Pelimpahan
BAST
Selesai
REGION Memastikan pelaksanaan penanganan
kas ATM
----------------------------------TIDAK ADA -------------------------------------- FTP (File Transfer Protokol) ://10.250.48.140/

Outlet

33 PENATAAN FISIK
a. Penataan Uang Kertas dan Uang Logam
Outlet yang Ditutup
Mengacu pada SPO Cabang

Outlet Penerima
Pelimpahan
REGION

Outlet

33 PENATAAN FISIK
b. Pengalihan Jaminan Emas
Unit Pelaksana Persiapan Serah Terima Pengangkutan
Sebelum hari migrasi
BOSM bersama Petugas Operasional (BO & Pawning

Outlet Spv) di KLG Tutup melakukan :
- Stock opname total jaminan nasabah (gadai & cicil)
sesuai catatan buku gudang & sistem T-24.
Outlet yang Ditutup - menuangkan hasil stock opname dalam Berita Migrasi data
Acara Pemeriksaan Jaminan (BAPJ) Serah terima jaminan
- membuat Berita Acara Serah Terima (BAST) Tidak dari BOSM KLG Tutup
Jaminan (dilampirkan daftar jaminan) ke BOSM Outlet
Penampung,
Ya Serah terima jaminan Pemindahan
didampingi oleh
dari BOSM KLG Tutup jaminan emas
petugas Area & (BO &
ke BOSM KLG dikoordinir PIC
Ada KLG Pawning Outlet Spv)
di Outlet Penampung. KLG tutup &
di KLG Tutup
Outlet Penerima Penampung?
Hasil serah terima Outlet
Hasil serah terima Penampung
Pelimpahan dicatat dalam BAST
dicatat dalam BAST
Jaminan
Jaminan
Selesai
BAST
BAST
Monitoring pemindahan jaminan
REGION emas
Saat pemindahan jaminan emas dicover

Catatan buku gudang jaminan emas
Yang Harus Disiapkan asuransi (Gold in Transit)
Outlet

33 PENATAAN FISIK
b. Pengalihan Jaminan Cicil Emas

Unit Pelaksana Persiapan Pengangkutan Serah Terima
Sebelum hari migrasi Migrasi data
Petugas Operasional (PO) yaitu Back Office dan
BOSM download data kontrak pembiayaan cicil
emas (MUR0011 & MUR0013) dan Data
pembelian antam pusat di Portal PWG
BOSM memverifikasi data pembiayaan cicil

emas aktif & lunas namun emas masih di Serah terima jaminan Serah terima jaminan
cabang dengan melakukan stock opname dari PO KLG Tutup ke dari PO KLG Tutup ke
Outlet yang Ditutup PO KLG/Outlet PO Outlet
Tidak
Menuangkan hasil stock opname dalam Berita Penampung, Penampung,
Acara Pemeriksaan Jaminan (kertas kerja stock didampingi oleh PO didampingi oleh
opname jaminan cicil emas) dengan update Ya KLG Tutup & PG petugas QA
status posisi emas KLG/Outlet Area/ASM & PG KLG
Pengangkutan
PO Outlet Tutup membuat Berita Acara Serah jaminan emas Ada KLG Penampung Tutup
di Outlet
Terima (BAST) Jaminan dan melakukan input dikoordinir PIC Penampung
penutupan Gold In Transit ke cabang penerima Cabang sesuai Hasil serah terima Hasil serah terima
?
pelimpahan ketentuan dicatat dalam BAST dicatat dalam BAST
Jaminan Jaminan
Outlet Penerima
Pelimpahan BAST BAST
Memastikan pelaksanaan pengalihan Selesai

Region Business Control jaminan emas
Yang Harus Disiapkan Catatan buku gudang jaminan emas ---------TIDAK ADA ---------
Outlet
33 PENATAAN FISIK
b.1. Pengalihan Jaminan Gadai Emas (KLG Inbranch & KLG Terbatas)
BOSM Bersama RBC melakukan stock opname

jaminan nasabah gadai sesuai dengan catatan Serah terima jaminan
sistem T-24 hari terakhir. dari BOSM KLG Tutup Serah terima jaminan
ke BOSM KLG dari BOSM KLG Tutup
Penampung, ke BOSM Outlet
Outlet yang Ditutup didampingi oleh Penampung, Migrasi data
Menuangkan hasil stock opname dalam Berita
Acara Pemeriksaan Jaminan (BAPJ) Petugas KLG Tutup & didampingi oleh
Petugas KLG petugas RBC.
Penampung didampingi
Ada KLG oleh petugas RBC. Hasil serah terima
BOSM KLG Tutup membuat Berita Acara Serah dicatat dalam BAST
di Outlet
Terima (BAST) Jaminan (dengan melampirkan Hasil serah terima Jaminan
Penampun Ya Pengangkutan
daftar jaminan) dicatat dalam BAST BAST
g? jaminan emas
Jaminan dikoordinir PIC
BAST
Berkoordinasi dengan Cabang sesuai
Outlet Penerima Tidak Area dan Region untuk ketentuan
Pelimpahan penetapan status KLG
di Cabang Penampung Selesai
Berkoordinasi dengan PRI untuk memastikan BM di outlet - Memastikan pelaksanaan pengalihan jaminan emas
REGION penampung telah memiliki limit wewenang memutus pembiayaan - Mengisi dan mengirimkan ke PWG Berita Acara Kesiapan Operasional
(LWMP) Khusus Gadai Emas (BAKO) KLG khusus outlet yang tidak ada KLG Sebelumnya
BAKO

Berita Acara Kesiapan Operasional
Daftar loan Gadai sesuai catatan T24 (BAKO)*
Yang Harus Disiapkan *) Khusus Outlet Yang tidak ada KLG Sebelumnya
Outlet
Catatan:
Apabila lokasi outlet penampungan terlalu jauh dari lokasi KLG tutup dan membuat Nasabah tidak nyaman maka loan/pembiayaan dapat dipindahkan kepada outlet yang lebih dekat dengan permintaan
Private & Confidential Nasabah melalui mekanisme takeover sesuai MP Gadai Emas. Proses take over ini sebaiknya dilakukan bersamaan dengan tanggal jatuh tempo/perpanjangan fasilitas gadai Nasabah
33 PENATAAN FISIK
b.2. Pengalihan Jaminan Gadai Emas (KLG Outbranch)
POM & Teller Pawning sebagai

Penanggung jawab Operasional (PO)
Serah terima jaminan
melakukan stock opname jaminan Serah terima jaminan
dari POM KLG Tutup ke
nasabah gadai sesuai dengan catatan dari BOSM KLG Tutup
Outlet yang Ditutup BOSM KLG Penampung,
sistem T-24 hari terakhir. ke BOSM Outlet
didampingi oleh
Penampung, Migrasi data
Petugas KLG Tutup &
didampingi oleh
Petugas KLG
Menuangkan hasil stock opname dalam petugas RBC.
Penampung didampingi
Berita Acara Pemeriksaan Jaminan (BAPJ) oleh petugas RBC.
Ada KLG Hasil serah terima
di Outlet dicatat dalam BAST
Hasil serah terima
PO KLG Tutup membuat Berita Acara Penampung Ya Jaminan Pengangkutan
dicatat dalam BAST BAST
Serah Terima (BAST) Jaminan (dengan ? Jaminan jaminan emas
melampirkan daftar jaminan) dikoordinir PIC
Outlet Penerima BAST
Cabang sesuai
Berkoordinasi dengan
Pelimpahan Tidak Area dan Region untuk ketentuan
penetapan status KLG
di Cabang Penampung Selesai
- Berkoordinasi dengan Region/Area kantor mitra (Mandiri/PT POS) mengenai

- Memastikan pelaksanaan pengalihan jaminan emas
REGION -
waktu pelaksanaan merge outlet
- Mengisi dan mengirimkan ke PWG Berita Acara Kesiapan Operasional
Berkoordinasi dengan PRI untuk memastikan BM di outlet penampung telah
memiliki limit wewenang memutus pembiayaan (LWMP) Khusus Gadai Emas (BAKO) KLG khusus outlet yang tidak ada KLG Sebelumnya
BAKO

Berita Acara Kesiapan Operasional
Daftar loan Gadai sesuai catatan T24 (BAKO)*
Yang Harus Disiapkan *) Khusus Outlet Yang tidak ada KLG Sebelumnya
Outlet
Catatan:
Apabila lokasi outlet penampungan terlalu jauh dari lokasi KLG tutup dan membuat Nasabah tidak nyaman maka loan/pembiayaan dapat dipindahkan kepada outlet yang lebih dekat dengan permintaan
Private & Confidential Nasabah melalui mekanisme takeover sesuai MP Gadai Emas sebelum hari H merge. Proses take over ini sebaiknya dilakukan bersamaan dengan tanggal jatuh tempo/perpanjangan fasilitas gadai Nasabah
33 PENATAAN FISIK
c. Pengalihan Dokumen Legal *) Outlet belum terlayani belum serah terima dengan FOG
Melakukan penyimpanan sesuai dengan

Menentukan model
FOG pengelolaan dokumen
model sentralisasi pengelolaan dokumen di
outlet penerima pelimpahan
Data pengelolaan dokumen
Membuat daftar dokumen TBO (bila ada) Membuat checklist

Outlet yang Ditutup BAST
dokumen legal dan
Melakukan penarikan data pembiayaan aktif dari jaminan
PPAP dokumen
Outlet Penerima Menyiapkan tempat/khazanah

Selesai
Pelimpahan penyimpanan dokumen legal
REGION Memastikan pelaksanaan pengalihan

dokumen legal
Checklist dokumen (seluruh dokumen, list

---------TIDAK ADA ---------
Yang Harus Disiapkan kekurangan dokumen, dokumen yg tidak ada
Outlet dalam khasanah)

33 PENATAAN FISIK
d. Pengalihan Dokumen Legal *) Outlet tutup tidak terlayani FOG
Melakukan pemindahan dokumen Melakukan pengecekan kembali

Melakukan stock opname dokumen Melakukan penyimpanan
FOG legal outlet yang ditutup
legal ke Cabang Penerima atas dokumen legal yang
dokumen legal
Pelimpahan dipindahkan
Data
Melakukan Koordinasi dengan FOG

Outlet yang Ditutup untuk pelaksanaan pemindahan
dokumen legal
Outlet Penerima Menyiapkan tempat/khazanah

Selesai
Pelimpahan penyimpanan dokumen legal

dokumen legal

---------TIDAK ADA ---------

33 PENATAAN FISIK
e. Pengalihan Dokumen Legal *) Outlet tutup belum terlayani FOG
Menentukan model
FOG pengelolaan dokumen
Data
Membuat daftar dokumen TBO (bila ada)
Membuat checklist
Outlet yang Ditutup dokumen legal dan
Melakukan penarikan data pembiayaan aktif dari jaminan Melakukan serah
PPAP dokumen terima pengelolaan
dokumen
Outlet Penerima Ya BAST

Melakukan pengecekan Selesai
Pelimpahan dokumen legal
Sesuai?
Tidak

dokumen legal

---------TIDAK ADA ---------

33 PENATAAN FISIK
f. Persediaan Barang Cetakan – Surat Berharga*) Cek, Bilyet Giro, Deposito
Unit Pelaksana Persiapan Migrasi Serah Terima

Selesai
Membuat Berita Acara

Melakukan stock opname atas Melakukan
Terdapat selisih dan menyampaikan
persediaan Cek, Bilyet Giro dan pengangkutan
Outlet yang Ditutup selisih ke PRG.
persediaaan
Deposito sebelum pelaksanaan Migrasi data
Tidak Tidak
penutupan Outlet dan memastikan fisik Ya
persediaan (barsheet) telah sesuai Dapat
Menyelesaikan diselesaikan Melakukan serah
dengan saldo pada neraca
selisih ? terima dengan
Data menandatangani BAST
Ya & Barsheet BAST
Ya
Outlet Penerima
Melakukan
Pelimpahan pemeriksaan atas Sesuai?
persediaan Cek/BG/BD
Outlet yang ditutup
Tidak

Selesai
persediaan Cek/BG/BD
---------TIDAK ADA ---------

Yang Harus Disiapkan Daftar persediaan barang cetakan Cek/BG/BD
Outlet

33 PENATAAN FISIK
g. Persediaan Barang Cetakan – Bukan Surat Berharga*) Amplop, kop surat,slip setoran/penarikan, slip transfer, aplikasi dll

Selesai

Melakukan stock opname atas Melakukan
Terdapat selisih dan menyampaikan
persediaan barang cetakan – bukan pengangkutan
Outlet yang Ditutup surat berharga sebelum pelaksanaan
selisih ke PRG
persediaan
Tidak Tidak Migrasi data
penutupan Outlet dan memastikan fisik Ya
persediaan (obligo) telah sesuai dengan Dapat
saldo pada neraca Menyelesaikan diselesaikan
selisih ? Melakukan serah
terima dengan
Ya BAST
Ya
Outlet Penerima Melakukan pemeriksaan atas
Pelimpahan persediaan barang cetakan –
Sesuai?
bukan surat berharga Outlet
yang ditutup
Tidak

Selesai
persediaan – bukan surat berharga
Daftar persediaan barang cetakan bukan ---------TIDAK ADA ---------

Yang Harus Disiapkan surat berharga
Outlet

33 PENATAAN FISIK
h. Persediaan ATK

Selesai

Melakukan
Melakukan stock opname atas Terdapat selisih dan menyampaikan
pengangkutan
Outlet yang Ditutup persediaan ATK sebelum pelaksanaan selisih ke PRG
persediaan
penutupan Outlet dan memastikan fisik Tidak Tidak Migrasi data
persediaan (obligo) telah sesuai dengan Ya
Dapat
saldo pada neraca Menyelesaikan diselesaikan
terima dengan
Ya BAST
Ya
Outlet Penerima
Pelimpahan Melakukan pemeriksaan atas
persediaan ATK Outlet yang Sesuai?
ditutup
Tidak

Selesai
ATK
---------TIDAK ADA ---------

Yang Harus Disiapkan Daftar persediaan ATK
Outlet

33 PENATAAN FISIK
i Persediaan Souvenir
Unit Pelaksana Persiapan Serah Terima
Selesai
Melakukan
Melakukan stock opname atas pengangkutan
persediaan souvenir sebelum persediaan
Outlet yang Ditutup
pelaksanaan penutupan Outlet
Melakukan serah
Data terima dengan
menandatangani BAST BAST
Ya
Outlet Penerima
Pelimpahan Melakukan pemeriksaan
atas persediaan souvenir Sesuai?
Outlet yang ditutup
Tidak
REGION Memastikan pelaksanaan pengalihan Selesai

souvenir
---------TIDAK ADA ---------

Yang Harus Disiapkan Daftar persediaan souvenir
Outlet

33 PENATAAN FISIK
j. Aset Inventaris

1. Melakukan penawaran ke outlet lain dan
melaporkan ke PRG untuk proses reklas
2. Melakukan penyimpanan dan menginventarisir Selesai
Melakukan stock opname aset Membuat Berita Acara barang yang tidak dipergunakan
inventaris dan memastikan fisik aset Terdapat selisih dan Tidak Digunakan
Outlet yang Ditutup sesuai dengan daftar inventaris
selisih menyampaikan ke PRG Migrasi data pada Digunakan
Pemilahan? PRG melakukan
Data Tidak Tidak aplikasi fixed asset
Ya Up load data di
Dapat aplikasi Fix asset
Menyelesaikan diselesaikan
terima dengan
menandatangani BAST
Ya BAST
Ya
Outlet Penerima
Pelimpahan Melakukan pemeriksaan atas
Sesuai?
barang inventaris
Tidak

Selesai
aset inventaris
---------TIDAK ADA ---------

Yang Harus Disiapkan Daftar aset inventaris
Outlet

33 PENATAAN FISIK
k. Barang Non Inventaris
Melakukan stock opname barang

non inventaris
Outlet yang Ditutup

Menyampaikan data barang non
inventaris ke Outlet penerima
pelimpahan
Tidak Melakukan serah terima barang
non inventaris
melakukan pengecekan terhadap mendata seluruh barang non inventaris kantor yang
Outlet Penerima Ya
digunakan baik existing dan dari cabang yang
peralatan non inventaris dari Sesuai?
Pelimpahan outlet yang ditutup ditutup untuk dilaporkan ke PRG sebagai dasar
pemberian nomor barcode
Memastikan pelaksanaan pengalihan

Selesai
REGION aset non inventaris
---------TIDAK ADA ---------

Yang Harus Disiapkan Data barang non inventaris
Outlet
33 PENATAAN FISIK
l. PIN Mailer dan Kartu ATM

Selesai
Melakukan stock opname kartu dan Pin
Mailer memastikan fisik persediaan Melakukan
Terdapat selisih dan
(obligo) telah pengangkutan
Outlet yang Ditutup sesuai dengan saldo pada neraca
selisih menyampaikan ke PRG
persediaan
Data Tidak Tidak Migrasi data
Ya
Dapat
Menyelesaikan diselesaikan
terima dengan
menandatangani BAST
Ya BAST
Kartu ATM dan PIN Ya
Outlet Penerima diserahkan ke Outlet
Pelimpahan Penerima dengan BAST Melakukan pemeriksaan atas
persediaan kartu ATM dan Sesuai?
PIN
Tidak

Selesai
PIN Mailer dan Kartu ATM
---------TIDAK ADA ---------

Yang Harus Disiapkan Daftar persediaan Kartu ATM dan PIN Mailer
Outlet

33 PENATAAN FISIK
m. Dokumen
Mengidentifikasi dan
menginventarisir dokumen non
pembiayaan yang akan dialihkan
Outlet yang Ditutup
Menyampaikan daftar doumen ke

Outlet penerima pelimpahan
Tidak
Selesai
melakukan pengecekan terhadap
Outlet Penerima Ya
peralatan dokumen dari outlet yang Sesuai?
Pelimpahan ditutup

REGION dokumen
---------TIDAK ADA ---------

Yang Harus Disiapkan Daftar dokumen
Outlet

33 PENATAAN FISIK
l. Infrastruktur Jaringan Komunikasi
1. Menginformasikan kepada IOG

kapan jaringan bisa dilakukan
penutupan.
2. Membuat BAST Pengembalian
Perangkat Jarkom ke IOG
Outlet yang Ditutup
Tidak Melakukan serah terima barang

non inventaris
melakukan pengecekan terhadap mendata seluruh barang non inventaris kantor yang
Outlet Penerima Ya
digunakan baik existing dan dari cabang yang
peralatan non inventaris dari Sesuai?
Pelimpahan outlet yang ditutup ditutup untuk dilaporkan ke PRG sebagai dasar
pemberian nomor barcode

Selesai
REGION aset non inventaris
---------TIDAK ADA ---------

Yang Harus Disiapkan Data barang non inventaris
Outlet
LAMPIRAN – FAQ UNTUK NASABAH
71
FREQUENTLY ASKED QUESTION (FAQ)
Q: Mengapa BSI melakukan penutupan Cabang?
A: Sebagai kelanjutan dari Proses Merger, BSI melakukan inisiatif penataan outlet yang memiliki lokasi berdampingan, bersebrangan, atau
berada dalam radius yang cukup dekat. Hal tersebut untuk meningkatkan produktivitas outlet & mendorong peningkatan pelayanan
kepada nasabah. Kami memastikan proses ini akan mengedepankan kenyamanan nasabah dalam melakukan aktivitas perbankan.
UMUM
Q: Dimana Nasabah dapat memperoleh informasi mengenai cabang yang ditutup dan cabang pengalihannya ?
A: Informasi cabang yang ditutup dan cabang pengalihan akan disampaikan melalui Pengumuman di Cabang, Website BSI atau
menghubungi BSI Call di 14040.
Q: Bagaimana jika nasabah Cabang Tutup membuat pelaporan untuk indikasi penipuan/skimming, ke Cabang mana nasabah harus follow
up pengaduannya?
A: Nasabah bisa mendatangi Cabang Pengalihan atau menghubungi BSI Call di 14040.
Q: Apakah Nasabah di Cabang Tutup perlu melakukan penggantian Bukti Kepemilikan Rekening (Buku Tabungan, Bilyet Deposito, Cek BG,
dll.) ?
A: Nasabah di Cabang Tutup tidak perlu melakukan penggantian Bukti Kepemilikan Rekening (Buku Tabungan, Bilyet Deposito, dan Cek BG)
DANA
karena data nasabah secara otomatis akan terupdate di Sistem Bank.
Q: Bagaimana jika Nasabah di Cabang Tutup ingin mencairkan Deposito?
A: Nasabah dapat mencairkan Deposito di Cabang Pengalihan dengan membawa Bilyet Deposito.
Q: Bagaimana terkait Nasabah yang membuka Rekening Haji di Cabang Tutup, apakah akan berdampak pada nomor porsi nasabah?
apakah nasabah perlu melakukan update data ke Siskohat?
A: Pengalihan Kantor Cabang tidak berdampak pada nomor porsi nasabah. Nasabah tidak perlu melakukan update data pada Siskohat
ataupun mengganti buku tabungan karena rekening nasabah akan terupdate secara otomatis pada sistem Bank.
Q: Bagaimana apabila Nasabah Cabang Tutup telah melakukan pembatalan Haji dan ingin mengambil dana pembatalannya, bagaimana
mekanismenya?
A: Nasabah Cabang Tutup dapat mendatangi Kantor Cabang Pengalihan dengan membawa Buku Tabungan dan KTP, untuk melakukan
DANA
penarikan dana pembatalan haji nya.
Q: Bagaimana apabila Nasabah Cabang Tutup ingin melakukan proses cetak ulang bukti setoran Bipih karena rusak, hilang ataupun gagal
cetak pada sistem, bagaimana mekanismenya?
A: Nasabah cabang tutup dapat mendatangi Kantor Cabang baru dengan membawa bukti setoran Bipih, Buku tabungan dan identitas
(KTP) kemudian menyampaikan permohonan cetak ulang bukti setoran Bipih.
Q: Bagaimana apabila nasabah Cabang tutup ingin melakukan pelunasan Haji?
A: Nasabah cabang tutup dapat mendatangi Kantor Cabang baru dengan membawa persyaratan sesuai ketentuan terkait pelunasan Haji.
PEMBIAYAAN (KONSUMER, MIKRO, SME) Q: Bagaimana jika Nasabah sedang dalam proses pengajuan Pembiayaan di Cabang Tutup, bagaimana kelanjutan proses pembiayaan
tersebut?
A: Proses pembiayaan nasabah akan tetap berjalan sesuai prosedur di BSI dan untuk Cabang Pengelola dialihkan ke Cabang Pengalihan.
Q: Bagaimana jika Nasabah sedang dalam proses restrukturisasi Pembiayaan di Cabang Tutup, bagaimana kelanjutan prosesnya ?
A: Proses restrukturisasi pembiayaan nasabah akan tetap berjalan sesuai prosedur di BSI dan untuk Cabang Pengelola dialihkan ke
Cabang Pengalihan.
Q: Jika Nasabah di Cabang Tutup telah melunasi Pembiayaan, bagaimana mekanisme pengambilan Agunan ?
A: Nasabah dapat melakukan pelunasan dan pengambilan agunan di Cabang Pengalihan dengan menghubungi pengelola nasabah
sebelumnya.
Q: Bagaimana jika Nasabah di Cabang Tutup dalam proses pengajuan Klaim Asuransi, Bagaimana mekanismenya?
A: Proses klaim asuransi akan tetap berjalan dan cabang pengelola akan dialihkan ke Cabang Pengalihan.
Q: Bagaimana jika Nasabah di Cabang Tutup ingin melunasi pembiayaan Gadai dan melakukan pengambilan jaminan, bagaimana
mekanismenya?
A: Nasabah dapat melakukan pelunasan dan pengambilan agunan Gadai di Cabang Pengalihan sesuai prosedur yang berjalan di BSI.
GADAI & CICIL
EMAS
Q: Bagaimana jika Nasabah di Cabang Tutup ingin melakukan perpanjangan pembiayaan Gadai , bagaimana mekanismenya?
A: Nasabah dapat melakukan perpanjangan pembiayaan gadai di Cabang Pengalihan sesuai prosedur yang berjalan di BSI.
Q: Bagaimana jika ingin melakukan pelunasan fasilitas Cicil Emas, bagaimana mekanismenya?
A: Nasabah dapat melakukan pengambilan fasilitas Cicil Emas di Cabang Pengalihan sesuai prosedur yang berjalan di BSI.
LAMPIRAN – FAQ PROSES BISNIS
76
FAQ – PROSES BISNIS (1/9)
Q: Apakah Cabang Tutup masih bisa melakukan akuisisi nasabah baru baik DPK maupun pembiayaan?
A: Cabang Tutup tidak diperbolehkan melakukan akuisisi bisnis dan penambahan rekening (DPK dan Pembiayaan) terhitung sejak Surat
Permohonan Izin Penutupan disampaikan ke OJK (H-30).
Q: Bagaimana jika Nasabah Cabang Tutup mengajukan Top Up Deposito setelah Permohonan Izin OJK disampaikan (H-30)?
A: Dilakukan penutupan rekening Deposito di Cabang Tutup dan pembukaan rekening baru + Top Up di cabang penampung.
DANA
Q: Bagaimana jika terdapat permasalahan di Cabang Tutup / Cabang Penampung yang tidak bisa diselesaikan di Cabang?
A: Cabang agar menghubungi Area Segmen – BDO di Region sesuai segmennya masing-masing untuk eskalasi penyelesaian permasalahan
tersebut. Selanjutnya dapat diteruskan ke Tim Penutupan di Kantor Pusat untuk dikoordinasikan dengan Group terkait.
Q: Bagaimana terkait Nasabah yang membuka rekening haji di Cabang Tutup, apakah akan berdampak kepada surat validasi untuk
tabungan haji yang di berikan ke kementerian agama mengingat ada perubahan nama cabang nya ?
A: • Perubahan Kantor Cabang tidak berdampak pada nomor porsi nasabah, namun bank wajib menginformasikan kepada Nasabah
terkait penutupan Kantor Cabang dimana nasabah melakukan proses pembukaan tabungan Haji dan proses pembayaran setoran
awal Haji.
• Nasabah tidak perlu melakukan update data pada Siskohat ataupun mengganti buku tabungan karena secara otomatis akan
termigrasi dan menjadi kelolaan Cabang Penampung.
• Bank Wajib menginformasikan kepada Kementerian Agamaterkait penutupan Kantor Cabang dan apabila terdapat perubahan
rekening nasabah.
Q: Bagaimana apabila nasabah Cabang Tutup yang telah melakukan pembatalan Haji akan mengambil dana pembatalannya?
A: Nasabah Cabang Tutup dapat mendatangi Kantor Cabang Penampung dengan membawa buku tabungan dan KTP, untuk melakukan
penarikan dana pembatalan haji nya.
Q: Bagaimana apabila nasabah Cabang Tutup ingin melakukan proses cetak ulang bukti setoran Bipih karena rusak, hilang ataupun gagal
cetak pada sistem?
A: Nasabah cabang tutup dapat mendatangi Kantor Cabang Penampung dengan membawa bukti setoran Bipih, Buku tabungan dan
DANA
identitas (KTP) kemudian menyampaikan permohonan cetak ulang bukti setoran Bipih
Q: Bagaimana apabila nasabah Cabang tutup akan melakukan pelunasan Haji?
A: Nasabah cabang tutup dapat mendatangi Kantor Cabang penampung dengan membawa persyaratan sesuai ketentuan terkait pelunasan
Haji.
Q: Apakah cabang yang akan tutup masih bisa melakukan akuisisi nasabah baru baik DPK maupun pembiayaan?
A: • Cabang tutup tidak diperbolehkan melakukan akuisisi pembiayaan baru terhitung sejak surat permohonan izin penutupan
disampaikan ke OJK (H-30).
PEMBIAYAAN KONSUMER, MIKRO, SME
• Untuk pembiayaan baru dan top-up diproses oleh cabang penampung (Pengelola nasabah dipindahkan ke Cabang Penampung).
Q: Bagaimana jika terdapat permasalahan di Cabang Tutup / Cabang Penampung yang tidak bisa diselesaikan di Cabang?
A: Cabang agar menghubungi Area Segmen – BDO di Region sesuai segmennya masing-masing untuk eskalasi penyelesaian permasalahan
tersebut. Selanjutnya dapat diteruskan ke Tim Penutupan di Kantor Pusat untuk dikoordinasikan dengan Group terkait.
Q: Bagaimana Proses Perpanjangan Pembiayaan untuk Nasabah di Cabang Tutup? Apakah dapat di proses as is di Cabang Tutup atau sudah
dialihkan ke Cabang Penampung?
A: Untuk Produk Konsumer dan Mikro tidak terdapat fasilitas perpanjangan.
Untuk Produk SME, perpanjangan tanpa menambah/merubah nomor LD dapat diproses di Cabang Tutup paling lambat sampai H-3
pelaksanaan Migrasi Data.
Q: Bagaimana untuk pembiayaan baru dan tambahan yang masih proses usulan? Apakah dapat di proses as is di Cabang Tutup atau sudah
dialihkan ke Cabang Baru?
A: CF1: Untuk pembiayaan BSI KPR Sejahtera dan Griya Hasanah , pembiayaan baru dan tambahan yang masih proses usulan bisa dilakukan
di cabang penampung (pegawai cabang sebelumnya dipindahkan ke cabang penampung).
CF2: 1) Proses pembiayaan baru/top up yang sudah dalam tahapan proses WISE maka tetap dilanjutkan di cabang tutup; 2) Jika proses
pembiayaan baru/top up belum proses input WISE maka proses pembiayaan dilakukan di Cabang penampung (H-30).
Mikro & SME: Pembiayaan baru dan tambahan dialihkan ke cabang Penampung.
Q: Bagaimana jika nasabah dalam restrukturisasi pembiayaan di Kantor Cabang Tutup? apakah proses dilanjutkan di Cabang baru?
A: CF1: Untuk pembiayaan BSI KPR Sejahtera dan Griya Hasanah , proses restrukturisasi bisa dilakukan di Cabang Penampung atau Area
Padanan (pegawai cabang sebelumnya dipindahkan ke cabang penampung)
PEMBIAYAAN KONSUMER, MIKRO, SME
CF2: Usulan restrukturisasi pembiayaan yang sedang berjalan tetap diproses oleh Cabang Tutup, namun saat booking menggunakan
kode Cabang Penampung.
Mikro & SME: Usulan restrukturisasi dapat diproses di Cabang Tutup selama tidak merubah LD (tidak Buka-Tutup Rekening), proses
restrukturisasi sudah selesai di Cabang Tutup paling lambat H-3 Migrasi Data.
Jika Restru dilakukan dengan Buka-Tutup Rekening/ merubah LD, maka proses dilakukan di Cabang Penampung.
Region & Area agar memastikan bahwa proses Restrukturisasi dan Pengelola Account adalah sales yang sama.
Q: Jika Nasabah di Cabang Tutup telah melunasi Pembiayaan, bagaimana mekanisme pengambilan Agunan ?
A: CF1: Untuk BSI KPR Sejahtera dan Griya Hasanah, nasabah dapat menghubungi Cabang Penampung untuk pelunasan dan pengambilan
jaminan, selanjutnya Cabang Penampung dapat berkoordinasi dengan BFO/AFO untuk pengambilan agunan.
CF2: 1) Pengelola menginformasikan kepada nasabah terkait fasilitas pembiayaan yang telah lunas dan menginformasikan
menkonfirmasi waktu pengambilan agunan (SK) oleh nasabah di Cabang Tutup (H-30 Izin penutupan OJK).
2) Jika pengambilan agunan (SK) oleh nasabah melebihi tanggal yang ditetapkan (H-30 Izin penutupan OJK), maka pengambilan SK
dilakukan di Cabang Penampung .
Mikro: Jika dokumen legal telah dipindahkan ke Cabang Penampung, maka nasabah diarahkan ke cabang Penampung. Jika dokumen
legal masih di Cabang Tutup, maka pelunasan & pengambilan jaminan dilayani oleh Cabang Tutup.
• Pelunasan Pembiayaan di Cabang Tutup dapat dilakukan sampai dengan H-3 Migrasi Data.
• Pengambilan Jaminan di Cabang Penampung dilakukan oleh BO / unit bisnis.
Q: Bagaimana jika Nasabah di Cabang Tutup dalam proses pengajuan Klaim Asuransi? Bagaimana mekanismenya?
PEMBIAYAAN KONSUMER, MIKRO,
A: Cabang Tutup agar mengadministrasikan daftar nasabah yang sedang dalam proses klaim asuransi untuk selanjutnya proses klaim
dilanjutkan di Cabang Penampung.
Cabang Tutup menginformasikan kepada pihak Asuransi terkait pemindahan unit kerja dan portofolio ke Cabang Penampung.
Q: Untuk nasabah pembiayaan yang permohonannya masih dalam proses di workflow sistem/komite pada saat mendekati migrasi,
bagaimana mekanisme perpindahannya?
A: Untuk pembiayaan baru pada saat mendekati migrasi bisa dilakukan di Cabang Penampung (pegawai cabang sebelumnya dipindahkan ke
cabang penampung)
SME
Mikro: Jika Aplikasi masih berada di i-Kurma/APPEL Cabang Tutup, maka batalkan Aplikasi di Cabang Tutup  buat User baru di Cabang
Penampung  kemudian Input aplikasi Baru.
Region & Area memastikan bahwa Pemroses Tambahan/Top Up & Pengelola Account adalah Sales yang sama.
Q: Bagaimana PKS-PKS yang telah dilakukan di Cabang Tutup, apakah tetap berlaku atau perlu dilakukan addendum?
A: Untuk pembiayaan Griya Hasanah, agar dilakukan pengadministrasian dokumen fisik PKS baik dengan developer, HOP, ataupun Property
Agent. Adapun PKS tersebut tidak perlu dilakukan adendum dan tetap berlaku selama belum jatuh tempo.
Q: Bagaimana jika terdapat kendala dalam proses gadai di Cabang Tutup atau Cabang Penampung, PIC mana yg harus dihubungi?
A: • Gangguan/Kendala sistem T24 ke IT Helpdesk, Eskalasi apabila slow respon ke Sdr. Hilman 0856-2436-4043.
• Gangguan/Kendala sistem PWGMON (Aplikasi Monitoring Agunan Gadai Emas) dan Juknis Merger Produk Gadai Emas ke Sdr. Fahri
0813-1139-2755 / Bobby 0812-2700-822, Eskalasi apabila slow respon ke Sdr. Kasmiran 0812-5817-789
• Gangguan/Kendala sistem Portal PWG (Portal Agunan Cicil Emas) dan Juknis Merger Produk Cicil Emas ke Sdr. Dimas Pratama 0856-
1011-687 / Tami 0812-8778-1964, Eskalasi apabila slow respon ke Sdr. Habiby 0812-1957-7081
Q: Bagaimana Proses Perpanjangan Gadai untuk Nasabah di Cabang Tutup? Apakah dapat di proses as is di Cabang Tutup atau sudah
PEMBIAYAAN GADAI
dialihkan ke Cabang Penampung?

A: • Jika Cabang Penampung memiliki KLG: Maka Nasabah yang jatuh tempo dan ingin melakukan perpanjangan sejak 03 Januari 2022
sampai dengan tanggal Keluar Izin Penutupan /Penegasan OJK (hari-H) maka pembiayaan gadai di Take Over ke Cabang
Penampungan (Juknis Take Over mengacu pada MP Gadai Emas yang berlaku).
• Jika Cabang Penampung tidak memiliki KLG: Maka Nasabah yang jatuh tempo dan ingin memperpanjang sejak 03 Januari 2022
sampai dengan tanggal hari-H merger tetap melakukan transaksi perpanjangan di Cabang Tutup.
Q: Bagaimana untuk Pembiayaan Gadai baru dan tambahan, apakah dapat di proses as is di Cabang Tutup atau sudah dialihkan ke Cabang
Baru?
A: • Jika Cabang Penampung memiliki KLG: Maka Nasabah cair baru sejak 03 Januari 2022 sampai dengan tanggal Keluar Izin
Penutupan/Penegasan OJK (hari-H) langsung diarahkan ke Cabang Penampungan atau KLG lain yang terdekat.
• Jika Cabang Penampung tidak memiliki KLG: Maka Nasabah cair baru sejak 03 Januari 2022 sampai dengan H-7 Migrasi Data tetap
dilakukan di Cabang Tutup sepanjang infrastruktur KLG di Cabang Penampung belum tersedia.
Q: Jika Nasabah di Cabang Tutup ingin melunasi pembiayaan Gadai bagaimana mekanisme pengambilan agunannya?
A: Proses bisnis pelunasan pada produk Gadai Emas harus diikuti dengan pengambilan agunan oleh nasabah (real time):
1. Apabila pelunasan dilakukan sebelum H-7 Pelaksanaan Migrasi Data, maka pelunasan dan pengambilan agunan dilakukan di Cabang
Tutup.
PEMBIAYAAN GADAI
2. Apabila pelunasan dilakukan setelah H-7 Pelaksanaan Migrasi Data, maka pelunasan dan pengambilan agunan dilakukan di Cabang
Penampung.
Q: Apakah yang perlu di lakukan oleh Region/Area/Branch apabila ingin membuka layanan Gadai (KLG) di outlet penampung yang belum
memiliki KLG?
A: 1. Melakukan pengadaan infrastruktur KLG sesuai dengan kewenangan Pengadaan atau mengoptimalkan infrastruktur KLG dari KLG yang
ditutup.
2. Melakukan pemenuhan SDM dan berkoordinasi dengan BSU utk Training Menaksirnya
3. Berkoordinasi dengan PRI utk LWMP bagi BM dan PSO
4. Mengisi Berita Acara Kesiapan Operasional (BAKO) KLG
5. Menginformasikan Pembukaan KLG kepada DSG cc PWG dengan melampirkan BAKO (Berita Acara Kesiapan Operasional)
*) BAKO terlampir
Q: Jika Nasabah di Cabang Tutup ingin melakukan pengambilan fisik emas (Cicil Emas) bagaimana mekanismenya?
A: • Unit kerja melakukan pemberitahuan kepada nasabah cicil emas yang agunannya masih berada di cabang yang akan tutup melalui
media WA/SMS Blast atau media lainnya.
CICIL EMAS
• Jika nasabah tidak mendapatkan pemberitahuan cabang akan tutup maka nasabah bisa menghubungi call center BSI 14040 atau
cabang BSI Terdekat untuk mencari tahu Cabang Tutup tersebut jaminannya diserahkan ke cabang mana.
• Nasabah yang telah lunas datang ke cabang yang menerima pelimpahan jaminan emas dengan membawa SBKE.
BERITA ACARA KESIAPAN OPERASIONAL (BAKO) KLG
Q: Bagaimana mekanisme jika Agunan Cicil Emas masih berada di khasanah central FOG dan Cabang akan mengambil langsung ke
Khasanah Central FOG?
A: • Cabang mengirimkan surat tugas pengambilan emas ke KP-FOG cc KP-PWG
• KP-FOG menerima surat tugas dan permintaan dari cabang untuk pengambilan emas.
• KP-FOG memastikan emas yang akan diambil sudah teridentifikasi (Cabang dan nama nasabah) di khasanah Central dan menentukan
tanggal pick up emas oleh Cabang.
• Petugas cabang melakukan pengambilan emas sesuai dengan tanggal yang ditentukan KP-FOG. KP-FOG melakukan serah terima
emas dengan petugas cabang
• Petugas cabang melakukan serah terima emas kepada BOSM untuk disimpan ke khasanah cabang.
Q: Bagaimana mekanisme jika Agunan Cicil Emas masih berada di khasanah central FOG dan dikirimkan ke Area Office oleh vendor sebelum
CICIL EMAS
ke Cabang ?
A: • Area dan Branch berkoodinasi atas permohonan pengiriman emas ke KP-FOG cc KP-PWG.
• Area, Branch, KP-FOG dan KP PWG melakukan koordinasi memastikan emas yang ready di khasanah Central dan bisa dikirimkan ke
Area.
• KP-PWG mengirim memo KP-FOG bahwa Job Order telah ditandatangani dan memberikan memo permohonan pick up emas dari
khasanah Central.
• KP PWG dan vendor pengiriman menentukan tanggal pick up emas dari khasanah Central.
• KP-FOG melakukan serah terima dengan KP-PWG atas emas yang akan di pick up oleh vendor pengiriman emas.
• KP-PWG melakukan serah terima emas dengan vendor pengiriman, dokumen BAST dikirim via email kepada PIC di Area.
• Vendor Pengiriman emas melakukan proses packing dan pengiriman emas ke titik tujuan area Office.
Q: Bagaimana mekanisme pengambilan emas jika jaminan sudah berada di area office setelah pengiriman emas oleh vendor dari khasanah
central?
A: • Pihak Area menghubungi Cabang agar emas dapat diambil di Area.
Dalam melakukan pengambilan emas dai Area, Cabang harus memperhatikan hal-hal sebagai berikut:
CICIL EMAS
•
a. Branch Manager wajib membuat surat tugas bagi PIC yang akan mengambil emas ke area.
b. Branch wajib menginput gold in transit emas yang akan diambil.
c. Branch wajib menggunakan kendaraan mobil dan pengawalan keamanan untuk mengambil emas di Area Office.
• Petugas Cabang melakukan pengambilan ke Area Office.
• BOSM Area Office melakukan serah terima emas kepada petugas cabang.
• Petugas Cabang melakukan serah terima kepada BOSM/Back Office untuk penyimpanan emas di khasanah cabang (Lampiran FAQ 5-
BAST Petugas Cabang ke BOSM/BO Branch Office)
PEMBIAYAAN – Gadai
PERPANJANGAN NON OTOMATIS - – (FLAG TYPE PERPANJANGAN DI T24/NOS* = “NO”)
Unit Pelaksana AKTIVITAS
Perpanjangannya Ya Ya
Pemberitahuan kepada Nasabah terkait Lakukan proses perpanjangan pada NOS
Outlet yang Ditutup merger outlet
dilakukan sebelum
sesuai MP Gadai Emas
migrasi?
Selesai
Petugas Gadai melakukan konfirmasi perpanjangan Tidak Komite Gadai outlet penampung melakukan
pada H-7 dan H-3 Jatuh Tempo dan meminta penaksiran dan pemutusan ulang pada NOS
Nasabah datang ke Bank pada H+0 Ya
Outlet Penerima
Pelimpahan Nasabah : BOSM
- mengisi FPGE untuk pengajuan perpanjangan Kantong - PA/PCSS/OS Memeriksa BOSM/POS otorisasi
- Menyerahkan SBGE jatuh tempo Memeriksa Agunan SBGE perpanjangan dan
kantong jaminan rusak/ - Melakukan penginputan capture agunan pada
- setor dana perpanjangan sesuai perhitungan Tidak
cacat? perpanjangan NOS
Petugas Gadai Nasabah
SBGE
PERPANJANGAN OTOMATIS – (FLAG TYPE PERPANJANGAN DI T24/NOS* = “YES”)
Jatuh Tempo Konfirmasi penyiapan Dana perpanjangan

Pemberitahuan kepada Nasabah terkait
Outlet yang Ditutup merger outlet
sebelum H-7 dan H-3 (Nasabah tidak perlu datang
migrasi? Ya ke Bank)
Proses By system
Outlet Penerima Konfirmasi penyiapan Dana perpanjangan pada H+0
Pelimpahan H-7 dan H-3 (Nasabah tidak perlu datang
Tidak
ke Bank)
Selesai
*Perpanjangan Non Otomatis pada Outlet Penampung dilakukan dengan menggunakan sistem NOS
PELUNASAN & PENGAMBILAN AGUNAN
Kondisi Agunan dan - BAST (N) - BAST (Y) - BAST (Y) - BAST (Y)
- Mobilisasi (N) - Mobilisasi (Y) - Mobilisasi (Y) - Mobilisasi (N)
Sistem - Migrasi (N) - Migrasi (Y) - Migrasi (N) - Migrasi (Y)
- Petugas Gadai
PO KLG tutup serah terima ke Nasabah mendatangi outlet ditutup
Nasabah mendatangi
memproses Nasabah
outlet ditutup - Mengirimkan
pelunasan di
T24/NOS* dokumen serah - Petugas Gadai mengecek saldo
terima ke KLG Nasabah
Outlet yang Ditutup - Menginformasikan Nasabah,
Proses Pelunasan dan Penampung
serah terima agunan pengambilan pada H+1
sesuai MP Gadai Emas - Mengirim Scan SBGE yang sudah di
TTD Nasabah ke PO KLG
Penampung
Nasabah mendatangi
outlet Penampung
PO KLG Penampung memproses
pelunasan pada system T24/NOS*
Nasabah mendatangi - Petugas Gadai verifikasi
outlet Penampung SBGE dan Saldo Nasabah
- PO KLG penampung
Outlet Penerima mengirimkan scan SBGE
Pelimpahan (sudah di TTD Nasabah)
Proses Pelunasan dan
ke PO KLG tutup PO KLG Penampung:
serah terima agunan - mendatangi KLG tutup
sesuai MP Gadai Emas - PO KLG Penampung memastikan saldo Nasabah sudah - Mengambil agunan lunas
didebet untuk pelunasan - Menyerahkan agunan ke Petugas
- PO KLG Penampung menyerahkan agunan ke Petugas Gadai KLG Tutup
Gadai
Selesai - Petugas Gadai menyerahkan Agunan kepada Nasabah
*Perpanjangan dilakukan dengan menggunakan sistem T24/NOS sesuai kondisi pada saat pencairan
PERPANJANGAN GADAI JATUH TEMPO SECARA MANUAL SEKALIGUS PEMINDAHAN KE OUTLET PENAMPUNG
Skema ini dapat dilakukan oleh cabang untuk akselerasi merger KLG lebih awal
Petugas Gadai
- Informasi kepada Nasabah terkait merger outlet BOSM menyerahkan agunan kepada Petugas
- Menginformasikan biaya perpanjangan kepada Nasabah Gadai Penampung beserta dokumen
yang terdiri dari biaya pemeliharaan, Biaya Adm dan
Penurunan Pokok (bila ada) Operation Staff/PA:
melakukan input pelunasan fasiltas Gadai
menggunakan rekening RPAK
Nasabah Jatuh Tempo:
Outlet yang Ditutup - Mengisi form perpanjangan dan menyerahkan SBGE jatuh tempo BOSM
- Setor dana perpanjangan Otorisasi Pelunasan Gadai melalui T24/NOS*
Petugas Gadai: BOSM:

- Mengirimkan scan Formulir dan SBGE jatuh tempo kepada Petugas Berkoordinasi dengan BOSM cabang
Gadai Outlet penampung. penampung untuk memproses dana talangan
- Mengirimkan asli Formulir dan SBGE Jatuh tempo kepada BOSM di outlet penampung
Petugas KLG dan BM

- Melakukan penaksiran ulang atas
Petugas Gadai: BOSM : agunan yang diterima dari Outlet
- Merujuk scan formulir dan SBGE yang diterima, membuat memo - Berkoordinasi dengan BOSM Outlet Tutup Tutup
dana talangan dan menyampaikan kepada BOSM untuk proses pelunasan - Melakukan serah terima agunan ke
- Melakukan penutupan asuransi Gold In Transit - Melakukan otorisasi transaksi Dana BOSM
Outlet Penerima Talangan
Pelimpahan OS/PA dan BOSM
- Melakukan input dan otorisasi
pencairan Gadai Emas melalui NOS ke
Operation Staff Rek Nasabah
Petugas Gadai melakukan pengambilan agunan
menginput dana talangan dengan jurnal : - Melakukan pengembalian dana
ke outlet Tutup
D: TRR Take Over Gadai talangan dari Rek Nasabah
K: RPAK outlet tutup - Melakukan Penyimpanan Agunan
Proses pencairan pada Outlet Penampung menggunakan sistem NOS, aktivitas PWGMON untuk pelunasan di Outlet Tutup tetap mengacu sesuai ketentuan
*Perpanjangan dilakukan dengan menggunakan sistem T24/NOS sesuai kondisi pada saat pencairan

Booklet Merge Outlet 2023 Newest1 v2

Diunggah oleh

Informasi Dokumen

Judul Asli

Hak Cipta

Format Tersedia

Bagikan dokumen Ini

Bagikan atau Tanam Dokumen

Opsi Berbagi

Apakah menurut Anda dokumen ini bermanfaat?

Apakah konten ini tidak pantas?

Hak Cipta:

Format Tersedia

Booklet Merge Outlet 2023 Newest1 v2

Diunggah oleh

Hak Cipta:

Format Tersedia

Project Merge Outlet Tahun 2023

Maka apabila kamu telah selesai (dari sesuatu urusan),

Pelaporan Pelaksanaan Pasca Migrasi

H - 30 H - 25 H-25 H-3 H-1 H H+5 H+7

TIMELINE & ACTION PLAN MERGE OUTLET _BATCH 1

LANGKAH MERGE OUTLET Jan-22 Feb-22 Mar-22

Pemberita hua n di MedSos, Website To be confirm MCG

4 Tra nsa ksi Terba ta s 6 7

6 Va lida si da ta Fina l da ri IOG KP 8 maks Pkl 14.00

Pengisian LHP , Check List & Laporan

Pemberita hua n di MedSos, Website To be confirm MCG

4 Tra nsa ksi Terba ta s 9 10

6 Va lida si da ta Fina l da ri IOG KP 13 maks Pkl 14.00

Pemberita hua n di MedSos, Website To be confirm MCG

4 Tra nsa ksi Terba ta s 13 14

6 Va lida si da ta Fina l da ri IOG KP 15 maks Pkl 14.00

Unit Pelaksana Permohonan Pencairan Pertangungjawaban Monitoring

Mengajukan permohonan biaya

Mengusulkan biaya (advance

Memutus permohonan biaya

Pembukuan sesuai memo Project

Private & Confidential

No. Outlet yang Ditutup Outlet Penerima Pelimpahan

4 Daftar proofsheet seluruh KRR & TRR

Private & Confidential 10

CEKLIST FINAL PRA MIGRASI

PT BANK SYARIAH INDONESIA, TBK

Private & Confidential 11

Private & Confidential 12

Private & Confidential 13

Private & Confidential

NO LIST DOKUMEN Check List Jenis Dokumen Waktu Pengisian

Perapihan Mulai MENGINVENTARISIR & MERAPIKAN:

Private & Confidential

Private & Confidential

Semoga Allah mudahkan urusan kita semua

Non Fisik Fisik

Private & Confidential

BACK OFFICE YANG DITUNJUK OLEH BM

SLA 1 MINGGU SETELAH EFEKTIF TUTUP

PANDUAN PANDUAN REKONSILIASI DI BOOKLET

Private & Confidential

Private & Confidential

Private & Confidential

2. Pilih rincian dari modul yang akan diselesaikan

3. Klik request approval

4. Request akan masuk ke BM cabang tersebut

6. Pilih approval alternate pertanggung jawaban

7. Pilih nomor dokumen yang akan diselesaikan

8. Pilih user approval alternate

9. Approval akan masuk ke user BM approval alternate

Private & Confidential

2. Project #6 Distribution Of The Future : Merge Outlet

3. Penataan Bisnis & Infrastruktur Jaringan

1. Pengumuman di Kantor Cabang/Media :

Pengumuman Outlet Cabang/Media

Standby Statement Pengalihan Layanan

Sebagai kelanjutan dari proses merger, maka Bank Syariah

Penataan jaringan ini bertujuan utk meningkatkan

BSI memastikan bahwa proses penataan outlet akan

Yth. Nasabah PT Bank Syariah Indonesia Tbk

Assalamu’alaikum Warahmatullahi Wabarakatuh

Sehubungan dengan rekonfigurasi jaringan untuk meningkatkan