Kelompok 4-Format Laporan Uts Praktikum Bank Mini Syariah 1 SMT Genap Ta 2018-2019
Kelompok 4-Format Laporan Uts Praktikum Bank Mini Syariah 1 SMT Genap Ta 2018-2019
MATERI: ROLE PLAY / SIMULASI PER KANTOR (KELOMPOK) PRODUK TABUNGAN DAN GIRO SYARIAH
Status
Transaksi
Skenario Jenis Transaksi Keterangan Transaksi
OK FAIL
Pembuatan tabungan wadiah atas nama:
1. Fajar Baskoro
2. Muhammad Rhifhald
3. Linda Azhariani
Pembuatan Tabungan
1 4. Amanda RIzkita Putri
Wadiah
Pembuatan rekening tabungan memerlukan data pribadi nasabah untuk keamanan
tabungan. Ketika proses pembukaan rekening nasabah diminta untuk mengisi
formulir dan formulir kecil yang berfungsi untuk memastikan data nasabah tersebut
falid atau tidak.
Ketika rekening tabungan wadiah sudah sukses/berhasil dibuka maka nasabah akan
mendapatkan :
1. No.CIF : Nomor ini tidak bisa digunakan oleh nasabah lainnya. Jika nomor
CIF nasabah tidak dapat ditemukan, maka rekening nasabah belum
terdaftar dalam sistem computer. Selain itu, dalam menginput data
nasabah CS harus selalu mengotorisasikan data-data nasabah tersebut
Pembuatan Rekening supaya data nasabah terjamin sudah terdaftar dalam sistem computer.
2
Tabungan Wadiah Berhasil
2. No. Tabungan : Nomor ini pun sama halnya dengan nomor CIF yaitu tidak
dapat digunakan oleh nasabah lainnya.
1. Buku Tabungan : Buku ini berfungsi untuk mengetahui segala jenis transaksi
yang sudah terjadi.
Pembuatan giro wadiah atas nama :
1. Fajar Baskoro
2. Amanda Rizkita Putri
3 Pembuatan Giro Wadiah
Dalam pembuatan giro wadiah nasabah harus mengisi surat kuasa terlebih dahulu
selain itu, nasabah harus mempunyai rekening tabungan di bank yang diinginkan
karena dalam transaksi giro berhubungan dengan penggunaan rekening tabungan.
Dalam proses penerimaan resi cheque dengan nomor prefix C4A-11960021 sampai
4 Penerimaan Resi Cheque 11960030 tidak dapat digunakan karena system computer tidak mendukung.
Pengiriman Warkat
Semua cek/bilyet giro dapat digunakan sebagai alat transaksi kecuali cek dengan
5 (Cek/BG)– Penerimaan
prefix C4A-11960021 sampai 11960030.
Resi (Cek/BG)
Ketika proses pembukaan rekening giro wadiah perorangan sudah berhasil maka
Pembukaan Rekening Giro nasabah akan mendapatkan cek dan bilyet giro dari bank. Pada cek maupun bilyet
6 Wadiah Perorangan giro terdapat nomor prefix yang hanya didapatkan dari bank setelah melakukan
Berhasil proses pengiriman warkat (cek/BG) sampai penerimaan resi (cek/BG) berhasil.
Setelah itu, cek/BG baru dapat digunakan untuk melakukan transaksi pembayaran.
WORKSHEET BANK SIMULATION
Role: Back Office (BO)
Status
Transaksi
Skenario Jenis Transaksi Keterangan Transaksi
OK FAIL
Baitul Makmur Bank (BMB) melakukan operasi bank untuk pertama kalinya. Sebagai
awal permulaan, Baitul Makmur Bank (BMB) menempatkan dananya sebesar
Rp2.0000.000.000,- sebagai modal awalnya ke Bank Indonesia.
Aplikasi yang digunakan yaitu CSBO: BO. Dengan kode transaksi SBB ke SBB.
Penempatan Dana BMB Jurnal yang ditulis yaitu:
1 Sebagai Modal Awal Ke
Bank Indonesia Dr. Giro Bank Indonesia 2000.000.000
Cr. Setoran Modal 2000.000.000
Karena batas penyetoran hanya bisa sampai Rp1000.000.000,- maka BO harus
melakukan penyetoran sebanyak dua tahap. Tahap pertama Rp1000.000.000,- Dan
v tahap kedua sebesaar Rp1000.000.000,-
Baitul Makmur Bank (BMB) mengambil kembali dana giro Bank Indonesia secara
Pengambilan Tunai Dana tunai sebesar Rp1000.000.000,- dan dimasukkan ke Kas Besar untuk menjalankan
2 Giro Bank Indonesia Oleh operasi bank.
BMB
v Aplikasi yang digunakan yaitu CSBO: BO. Dengan kode transaksi SBB ke SBB.
Jurnal yang ditulis yaitu:
Dr. Kas Besar 1000.000.000
Cr. Giro Bank Indonesia 1000.000.000
Nasabah Baitul Makmur Bank (BMB) atas nama Fajar Baskoro melakukan pencairan
Pencairan Giro Melalui
3 bilyet giro dengan nomor B4A2196021 sebesar Rp25.000.000,-. Dana giro tersebut
Bilyet Giro
dipindahbukukan ke rekening giro milik Amri Alwiyansyah.
v
Nasabah Baitul Makmur Bank (BMB) atas nama Fajar Baskoro melakukan pencairan
bilyet giro dengan nomor B4A2196022 sebesar Rp50.000.000,-. Dana giro tersebut
Pencairan Giro melalui dipindahbukukan ke rekening giro milik Tursina Gusmiarini.
4 v
Bilyet Giro
Karena saldo rekening milik Fajar Baskoro tidak mencukupi untuk melakukan
pencairan dana, maka transaksi pencairam giro melalui bilyet giro gagal.
WORKSHEET BANK SIMULATION
Role: Teller
Status
Transaksi
Skenario Jenis Transaksi Keterangan Transaksi
OK FAIL
Teller 19 menulis denominasi kas sebesar Rp 100.000.000,00 dengan rincian
sebagai berikut :
Rp 100.000,00 @ 5 Gepok = Rp 50.000.000,00
Rp 50.000,00 @ 7 Gepok = Rp 35.000.000,00
Menulis Perincian Kas
1 Rp 20.000,00 @ 4 Gepok = Rp 8.000.000,00
berupa Denominasi.
Rp 10.000,00 @ 5 Gepok = Rp 5.000.000,00
Rp 5000,00 @ 3 Gepok = Rp1.500.000,00
Rp 2000,00 @ 2 Gepok = Rp 400.000,00
Rp 1000,00 @ 1 Gepok = Rp 100.000,00
Meminta Kas Teller ke Memberikan kertas perincian kas yang sudah diisi secara lengkap dan ditanda
2
Head Teller 19. tangani oleh teller 19.
Menerima dan memeriksa fisik kas apakah sudah sesuai dengan denominasi yang
3 Menerima Fisik Kas.
diinginkan.
Mengisi Cash Voult Mengisi cash voult register (sheet 1), dibaris head teller 19 sesuai denominasi fisik
4
Register di Excel. yang diterima.
Mengisi Mutasi Kas di Mengisi mutasi kas (sheet 2), dibagian kas diterima dari vault
5
Excel.
Membuat dan mengisi rincian mutasi kas (sheet 3), penerimaan uang dari HT 19
Membuat Rincian Mutasi dicatat dikolom saldo.
6
Kas di Excel.
Di modul teller klik transaksi lainnya, kemudian pilih transaksi penerimaan uang
dari head teller, pilih kiriman uang yang sesuai (dalam keterangan ditulis nama
Menerima Kas Teller dari teller, tujuan memudahkan dan tidak salah menerima uang).
7
HT 19 di System.
Di modul teller klik denominasi, kemudian isi sesuai denominasi, klik simpan.
Mengisi Denominasi di
8
System. Counter Teller Siap dibuka
Menerima Setoran Awal - Mengecek slip setoran nasabah apakah sudah lengkap atau belum
9 dari Nasabah Tabungan - Meminta buku tabungan nasabah
Baitul Makmur Bank dan - Menerima uang nasabah
Setoran dari Nasabah - Menghitung uang disaksikan nasabah
Cabang Mana Saja. - Mentransaksikan setoran nasabah di system.
(Ada 7 transaksi setoran Di modul teller klik tabungan, pilih setun tanpa buku (karena tidak bisa
tunai tabungan ke counter mencetak buku tabungan), isi nominal sesuai yang disetor nasabah, isi nama
teller 19) penyetor, proses.
- Cek jurnal transaksi
- Tanda tangan dislip setoran sebagai bukti transaksi sudah berhasil dan sah.
- Tulis mutasi dibuku tabungan nasabah secara manual, dikolom kredit dan
saldo
- Isi rincian mutasi kas diexcel (sheet 3) dikolom penerimaan, untuk
memudahkan closing
- Tunjukan buku tabungan kepada nasabah dan katakan bahwa dana sudah
masuk, dan saldo bertambah
- Kembalikan buku tabungan kepada nasabah, dan berikan slip setoran yang
warna biru (lembar ke-2)
- Slip putih disimpan teller dan diberi nomor urut transaksi (untuk
memudahkan closing)
- Mengecek slip penarikan nasabah apakah sudah lengkap atau belum
- Meminta buku tabungan nasabah
- Mentransaksikan penarikan nasabah di system.
Di modul teller klik tabungan, pilih tartun tanpa buku (karena tidak bisa
mencetak buku tabungan), isi nominal sesuai yang akan ditarik nasabah, isi
nama penarik, proses.
- Cek jurnal transaksi
Transaksi Penarikan - Tanda tangan dislip penarikan sebagai bukti transaksi sudah berhasil dan
Tabungan. sah.
- Tulis mutasi dibuku tabungan nasabah secara manual, dikolom debet dan
10 (Ada 3 transaksi penarikan saldo
tunai tabungan di counter - Isi rincian mutasi kas diexcel (sheet 3) dikolom pengeluaran, untuk
teller 19) memudahkan closing
- Menghitung uang disaksikan nasabah
- Memberikan uang kepada nasabah
- Tunjukan buku tabungan kepada nasabah dan katakan bahwa dana ditarik
sesuai yang diminta, dan saldo berkurang sesuai jumlah penarikan
- Kembalikan buku tabungan kepada nasabah, dan berikan slip penarikan
yang warna merah (lembar ke-2)
- Slip putih disimpan teller dan diberi nomor urut transaksi (untuk
memudahkan closing)
Status
Transaksi
Skenario Jenis Transaksi Keterangan Transaksi
OK FAIL
Penerimaan Rincian
Teller19 memberi rincian tertulis denominasi kas kepada Head Teller 19 sebesar
1 Denominasi Kas dari
Rp.100.000.000,-
Teller19
v
Head Teller 19 menerima denominasi kas sebesar Rp 100.000.000,00 dengan
rincian sebagai berikut :
Rp 100.000,00 @ 5 Gepok = Rp. 50.000.000,00
Rp 50.000,00 @ 7 Gepok = Rp. 35.000.000,00
Penerimaan Rincian
Rp 20.000,00 @ 4 Gepok = Rp. 8.000.000,00
2 Denominasi Kas dari Teller
Rp 10.000,00 @ 5 Gepok = Rp. 5.000.000,00
19
Rp 5000,00 @ 3 Gepok = Rp.1.500.000,00
Rp 2000,00 @ 2 Gepok = Rp. 400.000,00
Rp 1000,00 @ 1 Gepok = Rp. 100.000,00
v Rincian tersebut ditandatangani Teller 19 dan Head Teller 19 untuk dikonfirmasi.
Pengiriman Kas dari HT19 HT19 melakukan pengiriman kas melalui system sebesar rincian denominasi Teller
3 ke Teller 19 melalui kepada Teller 19 sesuai dengan nominal yang diminta yaitu sebesar Rp.
Sistem . 100.000.000,00 untuk dikonfirmasi kembali dengan teller.
v
Pengiriman Kas Fisik HT19 memberikan kas fisik berupa uang sesai dengan rincian denominasi kepada
4
kepada Teller 19 teller yang diambil dari brankas yang hanya dapat dikelola oleh HT.
v
Nasabah diberikan uang sebesar Rp. 100.000.000,00. Dimana :
Pemberian uang kepada Rp. 50.000.000,00 @nasabah 1
5
Nasabah (SKENARIO) Rp 50.000.000,00 @ nasabah 2
v
HT19 melakukan pencatatan atas kas yang beredar sebesar Rp.200.000.000,00.
Dengan rincian :
Pencatatan Kas yang Rp. 100.000.000,00 @ Pengiriman kas pada teller
6
Beredar (Awal Hari) Rp. 100.000.000,00 @ Pemberian kas pada Nasabah
Sama dengan HT cabang lain juga menghitung peredaran kas nya lalu dihitung
v semua subtotal kas yang beredar.
HT menerima konfirmasi pengiriman uang dari teller19 sebagai sisa/ hasil akhir
jumlah uang yaitu Rp.250.000.000,00 dari transaksi pada awal hari melalui system.
Penerimaan Kas dari Apabila sisa transaksi lebih dari Rp. 100.000.000,00 maka konfirmasi melalui
7
Teller melalui Sistem system harus dilakukan lebih dari sekali.
v
Teller memberikan uang sisa hasil transaksinya sebanyak Rp. 250.000.000,00,
Dengan rincian :
Penerimaan Uang Fisik Rp.100.000,00 @ 2 brut = Rp. 200.000.000,00
8
dari teller 19 Rp. 50.000,00 @ 1 brut = Rp. 50.000.000,00
Dimana HT harus menghitung kembali uang tersebut sesuai dengan konfirmasi
v system yang dikirim oleh Teller.
Kas yang beredar kembali ke HT untuk dihitung kembali dimana kas keluar harus
Pencatatan Kas yang sama dengan kas yang kembali HT. Perhitungan untuk semua cabang antara uang
9 yang beredar dengan uang yang kembali tidak boleh terdapat selisih.
Beredar (Akhir Hari)
v
WORKSHEET BANK SIMULATION
Role: Nasabah 1
Nama / NIM :
Status
Transaksi
Skenario Jenis Transaksi Keterangan Transaksi
OK FAIL
5
Dst.
WORKSHEET BANK SIMULATION
Role: Nasabah 2
Nama / NIM :
Status
Transaksi
Skenario Jenis Transaksi Keterangan Transaksi
OK FAIL
3
4
Dst.