User Guide MCM General
User Guide MCM General
cash management
Buku Panduan
Versi 1.0
Transactional Banking
Selamat Datang
Salam hangat,
1
Pengantar ........................................................................................................... 1
Daftar isi............................................................................................................. 2
Overview
Fitur mandiri cash management (MCM) …………………………………………………… 4
Akses mandiri cash management (MCM) …………………………………………………. 5
Jenis pengguna …………………………………………………………………………………………. 6
Informasi rekening
Informasi saldo …………………………………………………………………………………………. 7
Mutasi rekening ……………………………………………………………………………………….. 9
Rekening koran ………………………………………………………………………………………… 11
Cetak advis ……………………………………………………………………………………………….. 12
Pengaturan transfer
Transfer dalam bank ………………………………………………………………………………… 14
Transfer antar bank ………………………………………………………………………………….. 19
Transfer valuta asing ………………………………………………………………………………... 22
Transfer massal ………………………………………………………………………………………… 26
Pengaturan tagihan
Pembayaran tagihan ……………………………………………………………………………….. 31
Daftar Pembayar ……………………………………………………………………………………… 33
Menampilkan tagihan ………………………………………………………………………………. 35
Monitoring transaksi
Persetujuan transaksi ………………………………………………………………………………36
Status transaksi ………………………………………………………………………………………. 37
Management informasi
Penggunaan limit group ………………………………………………………………………….. 38
Cut off time ……………………………………………………………………………………………... 39
Pemantauan kurs valuta asing …………………………………………………………………. 39
2
Bank dalam negeri (domestik) ………………………………………………………………….. 40
Bank luar negeri (international) ………………………………………………………………… 40
Pelaporan
Laporan finansial perusahaan ……………………………………………………………………. 41
Laporan non financial ……………………………………………………………………………….. 42
3
Fitur mandiri cash management (MCM)
mandiri cash management (MCM) merupakan layanan internet banking yang
diperuntukkan bagi pemenuhan kebutuhan transaksi dan monitoring bisnis
Anda.
mandiri cash management (MCM) dikelompokkan dalam layanan yang terdiri
atas:
1. Informasi rekening
Layanan informasi rekening yang memberikan Anda kemudahan untuk
melakukan monitoring secara menyeluruh terhadap:
Informasi saldo rekening yang komprehensif.
Mutasi transaksi rekening secara real-time dan ketersediaan informasi
mutasi transaksi rekening yang dapat diunduh dalam bentuk txt, excel,
PDF.
Aktifitas transaksi rekening giro maupun tabungan, baik IDR maupun
mata uang lainnya yang dapat dilakukan transaksi di Bank Mandiri.
Pencetakan rekening koran maupun statement elektronik standar bagi
masing-masing rekening perusahaan yang telah didaftarkan.
2. Pengaturan transfer
Layanan pengaturan transfer memberikan akses bagi Anda untuk
melakukan aktifitas transfer keluar, yaitu:
- Pemindahbukuan antar rekening Bank Mandiri (Inhouse Transfer)
- Kiriman uang ke rekening bank domestic lainnya dengan valuta
Rupiah, yaitu transaksi LLG/SKN/RTGS (domestic transfer)
- Kiriman uang ke bank lain di dalam atau luar negeri dalam valuta
asing (international transfer).
pilihan proses transaksi:
- Immediate
- Standing instruction (post dated)
- Reccuring transaction
Template/predefined beneficiary list untuk memudahkan nasabah dalam
melakukan transaksi transfer tanpa haru menginput ulang.
Transaksi tersebut dapat dilakukan secara sekali (single transaction)
ataupun massal (mass transaction).
4
3. Pengaturan tagihan
Layanan ini memberikan kemudahan bagi Anda untuk mengoptimalkan
pengelolaan piutang perusahaan, yaitu:
- Akses pengaturan pembayaran tagihan (bill payment).
- Layanan auto debet sebagai solusi penagihan piutang secara massal.
4. Monitoring transaksi
Monitoring aktifitas tiap-tiap transaksi sangat vital bagi perusahaan,
sehingga layanan ini akan lebih memudahkan Anda dalam melakukan
optimalisasi kontrol dan pengawasan aktifitas serta prosedur akses transaksi
secara menyeluruh.
Unt
uk masuk ke layar transaksi, masukkan company ID, user dan password yang
telah didapat dari admin perusahaan kemudian klik login.
5
Layar transaksi
Pengguna transaksi
1. Maker
Pengguna yang bertindak sebagai penggagas suatu transaksi di sistem
dengan memasukkan semua data dan informasi yang dibutuhkan dalam
suatu transaksi.
2. Approver
6
Pengguna yang bertindak melakukan pemeriksaan dan persetujuan awal
atas setiap transaksi yang digagas oleh maker.
3. Releaser
Pengguna yang bertindak melakukan pengiriman transaksi yang telah di
approve ke dalam sistem.
7
b. Multiple account untuk melihat saldo keseluruhan berdasarkan cabang
(organization unit), ataupun jenis rekening (account type).
1) Pilih radio button multiple account.
2) Pilih kategori berdasarkan organization unit atau jenis rekening.
3) Pilih show untuk menampilkan laporan saldo.
8
4) Pilih show untuk menampilkan laporan saldo.
9
Mutasi rekening
Menu ini memberikan kemudahan bagi Anda untuk melakukan monitoring
mutasi rekening berdasarkan pencatatan aktivitas transaksi. Terdapat 2 pilihan
metode yaitu:
A. Transaction inquiry
Monitoring mutasi rekening yang dilakukan berdasarkan periode.
1) Dari menu pilih account information transaction inquiry tab
transaction inquiry.
2) Tentukan periode pelaporan dengan memilih tanggal awal dan akhir
periode pada
3) Untuk single account pilih satu rekening pada account No dengan
lalu pilih show.
10
B. Last 5 transactions
Monitoring mutasi rekening berdasarkan 5 transaksi terakhir
1) Dari menu pilih account information transaction inquiry tab last 5
transactions.
2) Pilih rekening yang akan di tampilkan dengan kemudian pilih
search.
Rekening koran
Menu ini memberikan kemudahan bagi Anda untuk melihat dan mengunduh
rekening koran dari masing-masing rekening yang terdaftar di MCM baik dalam
format cetak maupun MT940.
11
1) Dari menu utama pilih account information account statement.
2) Pilih rekening yang akan ditampilkan di account No dengan
3) Pilih periode rekening koran yang akan ditampilkan di from date dan to
date dengan
Cetak advis
Menu ini memberikan kemudahan bagi Anda untuk melakukan pencetakan dan
pengiriman advis sebagai notifikasi transaksi tertulis bagi pihak ketiga (counter
party).
1) Dari menu utama pilih account information advice printing.
2) Pilih jenis advis
12
a) Advis debit: Pemberitahuan tertulis atas terjadinya pendebitan
sejumlah dana pada rekening pihak ke-3 atas suatu
transaksi.
b) Advis credit: Pemberitahuan tertulis atas terjadinya pengkreditan
sejumlah dana pada rekening pihak ke-3 atas suatu
transaksi.
3) Pilih rekening yang akan ditampilkan di customer account dengan
4) Pilih periode posting transaksi yang akan dicetak, kemudian pilih search
untuk menampilkan.
5) Pilih/check mark daftar transaksi yang akan dicetak dari hasil tampilan
search, lalu pilih continue.
13
7) Pilih preview untuk melakukan pengunduhan draft cetakan advis
sebelum proses pengiriman.
8) Pilih execute untuk melakukan pengiriman advis dan melakukan editing
informasi untuk pengiriman selanjutnya dengan transaksi yang sama.
9) Pilih execute and done untuk melakukan pengiriman advis dan kembali
ke layar awal pencarian advis.
14
4) Masukkan keterangan sebagai remark (optional) maksimal 19 karakter
alfanumerik.
5) Masukkan keterangan tambahan sebagai extended payment detail
(Optional) maksimal 10.000 karakter.
6) Masukkan nomor referensi pada customer reference (Optional)
maksimal 20 karakter.
7) Tentukan rekening tujuan transfer. Untuk rekening kelolaan
perusahaan, pilih own account dan pilih dengan . Atau pilih
beneficiary list untuk tujuan rekening pihak ke-3.
8) Untuk mengirimkan notifikasi email ke penerima, pilih beneficiary
notification dengan opsi send, lalu masukkan email tujuan (maksimal 5
alamat email dengan separator “;” ) lalu pilih confirm.
15
10) Pilih workflow list untuk melihat skema approval transaksi yang dibuat.
11) Pilih confirm untuk melihat hasil transaksi yang telah di input.
16
6) Tentukan posisi nilai tukar pilih counter rate (memakai nilai tukar
umum Bank Mandiri saat itu) atau special rate (memakai nilai tukar
spesial berdasarkan dengan kesepakatan nasabah dan dealer Bank
Mandiri).
7) Apabila memilih special rate, selanjutnya masukkan nomor referensi
pada field treasury confirmation/ref number sebagai validasi.
8) Masukkan keterangan sebagai remark (optional) maksimal 19 karakter
alfanumerik.
9) Masukkan keterangan tambahan sebagai extended payment detail
(optional) maksimal 10.000 karakter.
10) Masukkan nomor referensi pada customer reference (optional)
maksimal 20 karakter.
11) Tentukan rekening tujuan transfer. Untuk rekening kelolaan
perusahaan, pilih own account dan pilih dengan . Atau pilih
beneficiary list untuk tujuan rekening pihak ke-3.
12) Untuk mengirimkan notifikasi email ke penerima, pilih beneficiary
notification dengan opsi send, lalu masukkan email tujuan (maksimal 5
alamat email dengan separator “;” ) lalu pilih confirm.
17
14) Pilih confirm untuk melihat transaksi yang telah di input.
18
5) Isikan informasi-informasi transaksi yang diperlukan melalui
mekanisme in-house transfer.
6) Check pilihan apply this section to next beneficiary apabila
menginginkan input informasi data pengirim yang sama tersedia untuk
beneficiary selanjutnya yang akan di input.
7) Pilih add and more beneficiary untuk menyimpan data pembayaran
dan menambahkan lagi data pembayaran baru atau add and continue
untuk menyimpan data pembayaran dan melanjutkan ke layar
konfirmasi.
19
Transfer antar bank
Layanan ini memberikan kemudahan bagi Anda untuk melakukan aktifitas
transfer dana rupiah antar bank di Indonesia baik melalui jalur SKN ataupun
RTGS.
1) Dari menu utama pilih payable management domestic transfer.
2) Pilih rekening sumber (debit account) pada from account dengan
3) Pilih online balance untuk melihat posisi saldo rekening terpilih.
4) Tentukan amount transaksi dengan mengisi numerik yang dibutuhkan.
5) Tentukan posisi nilai tukar pilih counter rate (memakai nilai tukar umum
Bank Mandiri saat itu) atau special rate (memakai nilai tukar spesial
berdasarkan dengan kesepakatan nasabah dan dealer Bank Mandiri).
6) Apabila memilih special rate, selanjutnya masukkan nomor referensi pada
field treasury confirmation/ref number sebagai validasi.
7) Tentukan layanan transfer yang akan dipakai LLG atau RTGS.
8) Tentukan pihak mana yang akan dibebani biaya transaksi dengan memilih
remitter (Pengirim) atau beneficiary (Penerima).
9) Masukkan keterangan sebagai remark (optional) maksimal 19 karakter
alfanumerik.
10) Masukkan keterangan tambahan sebagai extended payment detail
(optional) maksimal 10.000 karakter.
11) Masukkan nomor referensi pada customer reference (optional) maksimal 20
karakter.
20
12) Tentukan rekening tujuan transfer dengan memilih dari beneficiary list
untuk penerima yang telah terdaftar (mekanisme pendaftaran penerima
pembayaran akan dibahas selanjutnya) atau new entry untuk
menambahkan dan mendaftarkan data penerima baru. Khusus new entry,
check pilihan save to beneficiary list untuk menyimpan ke dalam daftar
penerima.
13) Untuk mengirimkan notifikasi email ke penerima, pilih beneficiary
notification dengan opsi send, lalu masukkan email tujuan (maksimal 5
alamat email dengan separator “;” ) lalu pilih confirm.
21
Standing instruction transaksi dijalankan sesuai dengan tanggal dan
sesi yang dipilih.
Recurring transfer transaksi dijalankan secara berulang kali sesuai
dengan tanggal dan sesi awal sampai akhir yang dipilih.
15) Pilih confirm untuk melihat transaksi yang telah di input.
22
Layanan ini memberikan kemudahan bagi Anda untuk melakukan aktifitas
transfer dana valuta asing baik antar domestik bank maupun ke pada bank luar
negeri.
1) Dari menu utama pilih payable management international transfer.
2) Pilih rekening sumber (debit account) pada from account dengan
3) Pilih online balance untuk melihat posisi saldo rekening terpilih.
4) Pilih kurs transaksi untuk pengiriman dan kurs tujuan. Kurs pengiriman
otomatis menyesuaikan jenis rekening yang dipilih (contoh: bila memilih
rekening rupiah, maka akan otomatis berganti ke IDR), hal ini berarti
rekening akan didebet sesuai amount pengiriman dan dikreditkan
sejumlah equivalent kurs pengiriman ke kurs tujuan.
Ilustrasi:
Kurs Rekening : IDR
Alur transfer : IDR USD
IDR = 20.000 USD = Equivalent
23
12) Tentukan rekening tujuan transfer dengan memilih dari beneficiary list
untuk penerima yang telah terdaftar (mekanisme pendaftaran penerima
pembayaran akan dibahas selanjutnya) atau new entry untuk
menambahkan dan mendaftarkan data penerima baru. Khusus new entry,
check pilihan save to beneficiary list untuk menyimpan ke dalam daftar
penerima.
13) Untuk mengirimkan notifikasi email ke penerima, pilih beneficiary
notification dengan opsi send, lalu masukkan email tujuan (maksimal 5
alamat email dengan separator “;” ) lalu pilih confirm.
24
14) Masukkan informasi transaksi lalu lintas devisa (LLD) sebagai persyaratan
wajib dalam pelaksanaan transaksi valuta asing yang terdiri atas:
Identical status Kesamaan status/personal/pihak antara pengirim
dan penerima transaksi.
Benficiary status Status kependudukan si pihak penerima
transaksi.
Beneficiary citizenship Status kewarganegaraan si pihak penerima
transaksi.
Tentukan tujuan dilakukannya transaksi dengan memilih salah satu
aktifitas transaksi pada purpose of transaction.
Masukkan diskripsi transaksi yang di kehendaki pada transaction
description.
25
16) Pilih submit untuk menyelesaikan transaksi dan mengirimkan ke approver.
26
Transfer massal
Layanan ini memberikan kemudahan bagi Anda untuk melakukan mekanisme
transfer secara massal baik dari satu rekening ke banyak rekening (one to many)
atau dari banyak rekening ke banyak rekening (many to many).
A. Pembayaran Payroll
Layanan yang memberikan akses bagi Anda untuk melakukan pembayaran
payroll/gaji baik dengan tujuan antar rekening Mandiri (payroll in-house)
atau ke rekening bank lain (payroll mix).
1) Dari menu utama pilih payable management payroll (untuk in-
house) atau payroll mix (untuk selain rekening Mandiri)
2) Untuk payroll, pilih payroll code untuk menentukan rekening sumber
dan kode transaksi payroll yang akan dilakukan dengan , atau
langsung pilih rekening sumber untuk layanan payroll mix.
3) Pilih format data yang akan di upload pada file format dengan pilihan
format:
CSV data format dipisahkan oleh karakter koma (,)
Semicolon data format dipisahkan oleh karakter titik koma (;)
Fixed length data format memiliki panjang kolom data yang
pasti/pas.
4) Pilih file yang akan di upload melalui tombol choose file.
5) Masukkan deskripsi file upload pada field file description.
6) Masukkan total tujuan payroll pada field total record. Jumlah tujuan
payroll harus sama dengan jumlah data di dalam data file payroll.
7) Masukkan total jumlah uang yang akan di debet. Jumlah yang
dimasukkan harus sama dengan jumlah di dalam data file payroll.
8) Tentukan pilihan waktu pelaksanaan payroll. Untuk payroll in-house
hanya tersedia pilihan standing instruction (minimal H+1), sedangkan
untuk payroll mix disediakan 2 pilihan untuk immediate dan standing
instruction.
Payroll in-house
27
Payroll mix
28
B. Pembayaran massal single account debit & service
Layanan yang memberikan kemudahan bagi Anda untuk melakukan
pembayaran dari satu rekening ke banyak rekening tujuan baik antar
rekening Mandiri atau ke rekening bank lain.
1) Dari menu utama pilih payable management batch upload.
2) Pilih rekening sumber dengan
3) Untuk mengetahui posisi saldo rekening sumber, pilih online balance
4) Pilih format data yang akan di upload pada file format dengan pilihan
format:
CSV data format dipisahkan oleh karakter koma (,)
Semicolon data format dipisahkan oleh karakter titik koma (;)
5) Pilih file yang akan di upload melalui tombol choose file.
6) Masukkan deskripsi file data pada field file description.
7) Masukkan total data tujuan pembayaran pada field total record.
Jumlah tujuan pembayaran harus sama dengan jumlah data di dalam
data file Pembayaran.
8) Masukkan total jumlah uang yang akan di debet. Jumlah yang
dimasukkan harus sama dengan jumlah di dalam data file pembayaran.
29
9) Tentukan pilihan waktu pelaksanaan pembayaran. Disediakan 2 pilihan
untuk immediate dan standing instruction.
30
CSV data format dipisahkan oleh karakter koma (,)
Semicolon data format dipisahkan oleh karakter titik koma (;)
3) Pilih confirm untuk melihat summary transaksi.
Tampilan detail
Pembayaran tagihan
31
Menu ini memudahkan Anda untuk membayar tagihan dengan memasukkan
nomor pelanggan atau nomor lain yang diberikan oleh biller.
1) Dari menu utama pilih menu bill payment bill payment.
4) Pada menu new entry masukkan nama payee (pembayar). Kemudian pada
payee information isikan dengan informasi perusahaan. Pilih institution
categori pada daftar dengan klik pada .
5) Pilih nama biller pada institution dengan klik pada . Kemudian pilih
continue. Pilih waktu pembayaran kemudian klik continue.
32
6) Cek kembali data tagihan, tujuan pembayaran, dan besar nominal yang
dibayarkan.
Daftar pembayar
Menu ini digunakan untuk mencari atau menambahkan tagihan ke dalam list
sehingga akan mempercepat ketika akan melakukan pembayaran khususnya
untuk tagihan yang sifatnya berulang.
1) Dari menu utama pilih menu bill payment payee list
33
2) Untuk mencari daftar tagihan pilih search. Untuk melihat semua pada
category pilih all. Untuk mencari sesuai dengan kategori pilih tanda pada
category dan klik pada kategori yang diinginkan kemudian klik search.
3) Pada tagihan yang muncul, pilih yang ingin diubah atau dibayarkan. Pilih edit
untuk melakukan perubahan.
6) Masukkan data tagihan yang Anda miliki. Periksa data tagihan Anda,
kemudian pilih confirm.
34
7) Pilih submit untuk meneruskan transaksi kepada approver.
Menampilkan tagihan
Menu ini digunakan untuk memperlihatkan daftar biller dimana perusahaan
memiliki tagihan. Dengan menu ini Anda dapat langsung melakukan
pembayaran atau hanya sekedar melakukan pengecekkan tagihan.
1) Dari menu utama pilih menu bill payment bill presentment.
2) Pada daftar biller tersebut, beri check mark pada bill yang ingin dilihat
3) Jika ingin melakukan pembayaran, pilih rekening pembayaran yang akan
digunakan dengan klik pada tanda
35
4) Klik confirm untuk melanjutkan transaksi kepada approver.
Persetujuan transaksi
Akses ini diberikan kepada pengguna MCM dengan level approver dan releaser,
dimana sebagai proses persetujuan atas suatu transaksi yang telah dibuat oleh
pengguna dengan level maker.
36
5) Pilih confirm untuk melakukan konfirmasi transaksi. Atau klik pada hyperlink
di daftar transaction reference untuk melihat detail transaksi.
6) Aktifkan token dengan metode APLLI 1, masukkan challenge no untuk
meng-generate response no.
7) Masukkan response no di field yang tersedia, lalu pilih approve untuk
menjalankan transaksi.
8) Untuk melakukan release transaksi, lakukan langkah yang sama dengan user
akses sebagai releaser.
Status transaksi
37
Fitur ini berfungsi sebagai media monitoring status transaksi yang telah atau
sedang dijalankan di MCM. Aktifitas monitoring dapat dilakukan oleh semua
level user yang terlibat dalam transaksi tersebut.
1) Dari menu utama pilih information management transaction status.
2) Masukkan data pencarian berdasarkan parameter yang ada. Untuk
parameter contoh berdasarkan data range, data tanggal awal dan akhir
wajib diisi, atau isikan data lainnya untuk pencarian dengan parameter
berbeda.
3) Pilih search untuk memulai pencarian atau klik edit column untuk mengatur
tampilan kolom hasil pencarian.
4) Pilih task yang akan di approve dengan check box. Lalu pilih hyperlink pada
trx refrence untuk melihat detail transaksi.
5) Untuk men-download status transaksi, pilih jenis file (PDF atau Excell) lalu
pilih download, download detail atau print untuk cetak.
38
Penggunaan limit group
Menu ini memudahkan user untuk mengetahui penggunaan dan sisa limit
transaksi dalam group.
1) Dari menu utama pilih information management user group limit Usage
2) Cek limit dari berbagai akses transaksi.
39
1) Dari menu utama pilih information management forex rate inquiry
2) Cek kurs valuta yang ditampilkan.
41
4. Pilih satu item laporan, kemudian klik pada hyperlink untuk medapatkan
detail.
42
Layanan help desk
Penambahan & penghapusan rekening
Untuk mekanisme penambahan rekening, nasabah/perusahaan harus melakukan
pengajuan tertulis berupa surat permohonan kepada unit MCM Operation Bank
Mandiri dengan persetujuan/validasi cabang pengelola atau relationship manager
(RM) pengelola nasabah.
43