9/7/2020 PEL DNG KOMP PPH - SUZUKI INDOMOBIL 4,800,000.

00 20090091 20095609

PEL DNG KOMP PPH-GLOBAL JAYA INTERNATIONAL 1,111,195.00 20090092 20095623

BUNGA & CAIR DEPOSITO MANDIRI 7/9/2020 -- 5,000,821,917.81 20090093

BY CETAK REK KORAN BRI 3/9/2020 & BTN1/9/2020 10,000.00 20095624

 PEMBAYARAN DENGAN MENGGUNAKAN SYSTEM SUPPLY CHAIN FINANCING

Pembayaran dengan SCF tenor 30, 60, 90 atau maks 180 hari
B D
A

0 C 1 2 3 4 5 6

A : Proses opname progress di lapangan, dilengkapi dengan dokumen2 invoice bermaterai, surat jalan, surat pernyataan, Applikasi Wessel Dokumen, dll
B : Pemasukan dukumen invoice ke customer
C : Proses pencairan di customer melalui Bank nya customer
D : Pencairan oleh Bank nya customer, dipotong beban bunga disconto langsung sebesar 180, 90, 60,30 sesuai kesepatan di kontrak
 Nilai Invoice Jumlah Hari Tenor Rate Provisi (0,125%, min Bunga Total Dana yg akan Persentase Tagihan at
invoice (hari) forfaiting 250rb maks 20juta) forfaiting* diterima Cost of Money maturity
(customer)

30 1 - 30 20 5.30% 1,177,778 1,677,778 398,322,222 0.42% 400,000,000

90 31 -90 45 5.50% 2,750,000 3,250,000 396,750,000 0.81% 400,000,000
400,000,000 500,000
120 91 - 120 100 5.65% 6,277,778 6,777,778 393,222,222 1.69% 400,000,000
180 121 - 180 180 5.75% 11,500,000 12,000,000 388,000,000 3.00% 400,000,000

* mengikuti suku bunga mingguan

suku bunga mingguan
Forfaiting charge
Valuta 1-30 hari 31-90 hari 91-120 hari 121-180 hari
IDR 5.30% 5.50% 5.65% 5.75%

-
Nilai PO tidak harus sama dengan nilai SKBDN (bisa lebih kecil)

Nilai SKBDN 400,000,000

Periode Start 15-Apr-21
End 12-Oct-21 180 hari
Provisi pembukaan 0.125%
Provisi Akseptasi 2.00%
Jangka waktu 180

Perhitungan beban maksimal (ditanggung oleh penerbit)

Provisi terbit 250,000 A)

Nilai Aksep 400,000,000
Usance Start 15-Jun
End 13-Oct 120 hari
Provisi akseptasi 2,666,667 B)
Total Provisi A)+B) 2,916,667 0.73%

Percepatan SKBDN (ditanggung penerima)

Nilai Aksep 400,000,000

Jangka waktu 180
Bunga Diskonto 7.07%
Provisi/Komisi 500,000
Courier 200,000
Perhit Diskonto 14,140,000
Total Potongan 14,840,000 3.71%
USANCE vs SIGHT
Plafond 400,000,000
Provisi 0.50%
Bunga 10.00%
Jangka waktu Start 20-Jul-17
End 20-Jul-18 365 hari
Tagihan 400,000,000
Tenor Customer ke Bank nya 180

Perhitungan beban maksimal

Provisi 2,000,000
Bunga 19,726,027
21,726,027 5.43%
Perbandingan masing2 Skema Pembayaran

Reguler SCF
Pencairan dana Langsung dari rekening Customer Fasilitas Bank

Syarat

Pelaksanaan pekerjaan Pelaksanaan pekerjaan

Invoicing lengkap diterima customer Invoicing lengkap diterima customer
serta dokumen pengalihan ke bank

Customer mendaftar eligible/hak

pencairan kita ke bank

Customer lakukan akseptasi Customer lakukan akseptasi

Kapan dibayarkan Tunggu jatuh tempo Keuangan customer ke bank untuk

pencairan, kena beban diskonto

Perbandingan Waktu,
Dokumen dan Biaya

Reguler SCF
Contoh Tagihan
Nilai :
400,000,000
Tenor
180
Biaya yang timbul
Forfeiting/Diskonto - 11,500,000
Adm - 500,000
Provisi/Komisi - -
Courier - -
Bunga - -
Total 0 12,000,000
Persentase - 3.00%

Reguler SCF
Kapan dibayarkan Tunggu jatuh tempo Keuangan customer ke bank untuk
pencairan, kena beban diskonto

Contoh Tagihan
Nilai :
400,000,000
Tenor
180
Biaya yang timbul
Forfeiting/Diskonto - 11,500,000
Adm - 500,000
Provisi/Komisi - -
Courier - -
Bunga - -
Total 0 12,000,000
Persentase - 3.00%
Persentase - 3.00%
 SKBDN
Fasilitas Bank
Terbit SKBDN
Pelaksanaan Pekerjaan
Invoicing lengkap diterima customer
Buat dokumen pengalihan
Kirim ke Bank Mandiri
Proses checking di Bank Mandiri
Bank Mandiri kirim dokumen ke bank
penerbit
Bank penerbit info kedatangan
dokumen ke customer
Customer lakukan akseptasi
- Tunggu sampai jatuh tempo
sesuai kesepatan saat kontrak
(tenor pembayaran)
- Percepatan akan kena beban
diskonto
SKBDN
14,140,000
- -
KMK
Fasilitas Bank
Surat rekomendasi dari Bank nya
customer
Akad kredit dan proses bank lainnya,
ada biaya provisi dan adm (bisa
paralel dengan pelaksanaan
pekerjaan/saat akan invoicing)
Pelaksanaan Pekerjaan
Invoicing lengkap diterima customer
Customer lakukan akseptasi
Customer kirim ke bank untuk proses
pencairan KMK
Dana cair sebagai pinjaman KMK,
diperhitungkan bunga berjalan sd
Customer membayar tagihan ke rek
escrow untuk pelunasan KMK
Pembayaran customer ke rek escrow
sebagai closing AR
Di sisi Bank akan didebet untuk
pelunasan KMK
KMK
-
 500,000 2,000,000
200,000 -
- 19,726,027
14,840,000 21,726,027
3.71% 5.43%

SKBDN
- Tunggu sampai jatuh tempo
sesuai kesepatan saat kontrak
(tenor pembayaran)
- Percepatan akan kena beban
diskonto
KMK
Dana cair sebagai pinjaman KMK,
diperhitungkan bunga berjalan sd
Customer membayar tagihan ke rek
escrow untuk pelunasan KMK
Pembayaran customer ke rek escrow
sebagai closing AR
Di sisi Bank akan didebet untuk
pelunasan KMK

14,140,000 -
- -
500,000 2,000,000
200,000 -
- 19,726,027
14,840,000 21,726,027
3.71% 5.43%
3.71% 5.43%
WORK COMPLETION TIME REPORT (WCTR) berisikan tentang jenis pekerjaan, nama site, durasi waktu
kontrak, tanggal proyek dimulai, tanggal kapan seharusnya proyek selesai, tanggal kapan proyek selesai,
durasi hari yang sebenarnya dilapangan, dan hari keterlambatan. Time Plan ini digunakan vendor untuk
menghitung dan merencakan penjadwalan yang merupakan tools yang memang disediakan oleh Telkomsel
selaku konsumen.
 te, durasi waktu
pan proyek selesai,
akan vendor untuk
diakan oleh Telkomsel
Kepada Yth: Kepada Yth:

PT. CITRA UTAMA MULIA PT. CITRA UTAMA MULIA

Jl. Danau Melintang No.88 Jl. Danau Melintang No.88
Sambu Baru Sei Agul, Medan 20117 Sambu Baru Sei Agul, Medan 20117

UP: Bpk. Maruli UP: Bpk. Maruli

Telp: 0853 6110 5668 Telp: 0853 6110 5668

Penyelesaian Piutang Jatuh Tempo Penyelesaian Piutang Jatuh Tempo

8/12/2020 am 8/12/2020 am