2021

GENERIC INVESTMENT
& FUND FACT SHEET
Basic Training Bancassurance Specialist
A G E N DA

Pemahaman Dasar

Jenis-Jenis
Reksadana

Profil Risiko Nasabah

Fund Fact Sheet

2
PEMAHAMAN DASAR

3
K E N A PA H A RU S B E L A J A R I N V E S TA S I ?

ASURANSI REKSADANA
“Kalau terjadi Risiko Meninggal
“Potensi pengembangan nilai
Dunia, Sakit Kritis, Masuk Rumah Sakit,
investasi produk unit link.”
atau Cacat terlindungi Asuransi.”
4
A PA F U N G S I N I L A I I N V E S TA S I
DA L A M U N I T L I N K ?

1 Fungsi Utama
 Pengembangan Nilai Investasi Unit Link

2 Fungsi Lain
 Memperpanjang usia polis apabila Pemegang Polis
menghentikan pembayaran premi.
 Menutup biaya-biaya polis yang ada agar polis masih
aktif baik nasabah masih membayar premi/tidak.
 Sebagai opsi dana cadangan apabila pemegang polis
ingin melakukan penarikan dana sebagian
(withdrawal). 5
# D I S K U S I T I PI S T I P IS

Kok bisa nilai Kok bisa nilai

investasi dapat investasi dapat
Kok bisa nilai investasi
menutupi biaya polis digunakan sebagai
memperpanjang usia
yang ada meski dana cadangan saat
polis?
sudah tidak bayar dibutuhkan?
premi?
A PA I T U I N V E S TA S I ?

Investasi adalah suatu kegiatan menempatkan dana

pada satu atau lebih jenis aset selama periode
tertentu dengan harapan dapat memperoleh hasil
investasi secara berkala dan atau peningkatan atas
modal pokok di masa mendatang.

7
J E N I S - J E N I S I N V E S TA S I

Real Asset Paper Asset

VS

 Rumah  Saham
 Mobil  Obligasi
 Tanah  Reksadana
 Emas, dll.  Forex
 Asuransi, dll.
 1 . R E K S A DA N A
“…Reksa dana adalah wadah untuk menghimpun dana masyarakat yang
dikelola oleh badan hukum yang bernama Manajer Investasi untuk
kemudian diinvestasikan ke aset finansial lainnya…”

Manajer Investasi

Masyarakat/Investor Fund Manager Reksadana Masyarakat/

Investor
Bank Kustodian
9
 K L A S I F I K A S I R E K S A DA N A
PASAR UANG PENDAPATAN TETAP SAHAM CAMPURAN

Rata-Rata Imbal +/- 7% p.a +/- 10% p.a +/- 15% p.a +/- 13% p.a
Hasil per Tahun
Risiko Investasi Rendah Sedang Tinggi Sedang-Tinggi

Jangka Waktu < 3 Tahun 3-5 Tahun > 5 Tahun > 5 Tahun
Investasi
Komposisi terbesar Deposito, Obligasi Obligasi Pemerintah, Saham Campuran pasar
Reksadana Jatuh Tempo <1 Korporasi, Obligasi uang, pendapatan
Tahun, SBI, dsb. Ritel, Sukuk Ritel, dsb. tetap, dan saham.

Santunan Apabila
Nasabah Sakit
/Meninggal Dunia
TIDAK ADA
Source : bnpparibas-ip.co.id
10
REKSADANA PASAR UANG
(MONEY MARKET)

11
1. DEPOSITO

 Sebuah produk simpanan dari bank yang

menjanjikan suku bunga tetap dengan jangka
waktu tertentu.
 Deposito memiliki bunga pasti yang lebih
besar dari pada produk tabungan biasa.
 Memiliki Jangka Waktu dan tanggal jatuh
tempo.
 Dikenakan pinalti jika dibatalkan sebelum
tanggal jatuh tempo*.

12
2 . S E R T I F I K AT B A N K I N D O N E S I A ( S B I )

13
REKSADANA PENDAPATAN TETAP
(FIXED INCOME)

14
1. OBLIGASI
ADALAH : PENERBIT :
pernyataan utang
yang diterbitkan PEMERINTAH :
oleh pemerintah 1. Surat Utang Negara
atau perusahaan 2. Obligasi Ritel

IMBAL HASIL
dengan jangka 3. Sukuk Ritel
waktu lebih dari
satu tahun. KORPORASI :
Obligasi Perusahaan
KUPON
BUMN/Swasta

15
REKSADANA SAHAM
(EQUITY)

16
1. SAHAM
ADALAH : JENIS :
tanda bukti
kepemilikan Saham Biasa /
seseorang atas Common Stock
sebuah

IMBAL HASIL
perusahaan.

Saham Unggulan /
Preferred Stock
Dividen & Capital gain

17
INSTRUMEN REKSADANA

18
R E K S A DA N A C A M P U R A N

Komposisi MAKS. 79% di masing-masing instrumen saham,

obligasi, dan pasar uang.

19
PROFIL RISIKO NASABAH

20
 P RO F I L R I S I KO T O L E R A N S I N A S A BA H

KONSERVATIF MODERAT AGRESIF

• Nasabah sebaiknya • Nasabah sebaiknya • Nasabah sebaiknya

berinvestasi pada aset berinvestasi pada aset berinvestasi kombinasi
yang memiliki underlying yang memiliki underlying antara aset yang memiliki
Pasar Uang sebagai Pendapatan Tetap sebagai underlying Campuran dan
instrumen utama dan instrumen utama dan aset yang memiliki
sebagian pada aset yang dikombinasikan dengan underlying Saham
memiliki underlying investasi sebagian kecil
Pendapatan Tetap pada aset yang memiliki
underlying Campuran
dan/atau aset yang
memiliki underlying Saham
R E KO M E N DA S I I N S T RU M E N I N V E S TA S I

Konservatif Moderat Agresif

Risiko Rendah Menengah Tinggi

Obligasi
Rekomendasi Deposito & Korporasi, Saham &
Produk Obligasi Obligasi Derivatif
Langsung Jangka Pendek Pemerintah,
Sukuk
Rekomendasi Reksadana Reksadana Reksadana
Produk Tidak Money Market Fixed Income / Balanced /
Langsung Balanced Equity

22
FUND FACT SHEET

23
F U N D FAC T S H E E T

Adalah sebuah Laporan Kinerja

Bulanan dari sebuah Fund Unit Link
(Reksadana).

24
M A N FA AT F U N D FAC T S H E E T
1. Nasabah akan merasa lebih nyaman berinvestasi dalam produk Unit Link BNI
Life karena mendapatkan edukasi/informasi lengkap mengenai fund yang
ada, termasuk mengenai tren dan hasil investasi berdasarkan gambaran
kinerja investasi sebelumnya.
2. Nasabah mendapatkan informasi yang lengkap sebagai bahan pertimbangan
pada saat akan menentukan jenis fund yang akan dipilih.
3. Menunjukkan profesionalisme seorang BAS dalam menjual produk Unit Link.

25
PENJELASAN BAGIAN FFS

Periode Laporan

Profil Fund : Tujuan Memilih Fund

- Tanggal Peluncuran
- Harga (NAB)
- Dana Kelolaan (AUM)
26
PENJELASAN BAGIAN FFS

Profil BNI Life

27
PENJELASAN BAGIAN FFS

Update Berita Yang Mempengaruhi Pertumbuhan Investasi

28
PENJELASAN BAGIAN FFS

Update Berita Yang Mempengaruhi Pertumbuhan Investasi

Grafik Sejak Peluncuran Grafik 4 Tahun Terakhir

29
 PENJELASAN BAGIAN FFS

Alokasi Aset Investasi

Disclaimer

30
LAMPIRAN SCRIPT

31
FUND FACT SHEET
Contoh Script:
Pemasar:
“Baiklah Bapak Gandhi, berdasarkan kuesioner profil nasabah yang sudah Bapak isi, Bapak termasuk tipe
nasabah yang agresif dalam berinvestasi. Artinya Bapak menginginkan tingkat pengembalian yang tinggi
dengan toleransi risiko investasi yang juga tinggi ya Bapak. Berdasarkan tipe tersebut, fund yang cocok untuk
Bapak adalah fund yang menempatkan investasinya sebesar 80%-100% di saham dan 0%-20% di pasar
uang. BNI Life memiliki dua fund yang memiliki toleransi risiko investasi yang tinggi yaitu: Blife Link Dana
Maksima dan Blink Link Dana Aktif. Dari kedua fund ini, mana yang cocok untuk tujuan masa depan Bapak?
Kembali kami informasikan ke Bapak nilai investasi ini bukanlah manfaat utama dari Unit Link melainkan
manfaat tambahan yang dapat Bapak gunakan pada jangka panjang.”

Nasabah:
“Boleh saya dijelaskan laporan kinerja dari fund BLife Link Dana Maksima?”

Pemasar:
“Baik Bapak Gandhi, saya akan coba jelaskan laporan kinerja terakhir bulan November ini dari Fund BLife
Link Dana Maksima ya Pak.”
32
FUND FACT SHEET

Contoh Script:

“Baik Bapak Gandhi, berikut akan saya bacakan laporan kinerja keuangan dari Fund BLife Link
Dana Maksima ini ya. Laporan ini adalah laporan hasil kinerja di bulan November 2020 yang
dikeluarkan oleh BNI Life. Seperti yang kita lihat disini, fund ini diluncurkan sejak 1 November 2007
yang mana harga unit saat ini (NAB) adalah Rp. 1.737,56 per unit dengan AUM (Asset Under
Management/Dana kelolaan) sebesar Rp. 1.845.645.823.674,02 (Rp. 1,8 Triliun).”

33
FUND FACT SHEET

Contoh Script:

“Dan Fund ini dikelolah oleh BNI Life yang mana BNI Life adalah perusahaan asuransi yang…….
(Bacakan kembali profile BNI Life jika diperlukan).”

34
FUND FACT SHEET

Contoh Script:

“Berikut adalah informasi terupdate yang mempengaruhi kinerja Fund BNI Life, dan Tabel sebelah
kanan ini menginformasikan juga kinerja bulanan dari BI 7-Day Repo Rate (Bunga Acuan Deposito),
IHSG (Indeks Harga Saham Gabungan di Indonesia), Inflasi per tahun, dan Nilai tukar rupiah
terhadap Dollar US.”

35
FUND FACT SHEET

Contoh Script:

“Berikut adalah kinerja Fund Dana Maksima jika dibandingkan dengan tolak ukurnya yaitu 100%
IHSG, yang mana satu bulan terakhir (Oktober 2020 – November 2020) Dana Maksima
memberikan imbal hasil 13,46% jika dibandingkan dengan IHSG yang hanya 9,44% dan 3 bulan
terakhir (Bacakan hingga Sejak Awal Tahun). Dan sejak diluncurkan pada tahun 2007 hingga saat
ini Dana Maksima sudah memberikan pengembangan dana sebesar 73,76%.”
36
FUND FACT SHEET

Contoh Script:

“Dan berikut ini adalah grafik sejak diluncurkannya Dana Maksima hingga saat ini dan grafik
kinerja dalam 4 tahun terkahir. Terlihat fluktuatif ya Pak karena memang sesuai dengan profil
bapaj yang agresif pasti Bapak telah tahu risiko fluktuasi saham jangka pendek namun untuk jangka
panjang akan tetap memberikan imbal hasil yang positif.”

37
FUND FACT SHEET

Contoh Script:

“Untuk bagian ini memberikan informasi yang mana Dana Maksima memiliki komposisi Aset pada RD
(Reksadana) Saham 90.53%, Saham Langsung 6.53%, dan Kas sebesar 2.94% yang mana 5 saham
terbesar yang diinvestasikan ada di BBCA (Bank BCA), BBRI (Bank BRI), INDF (Indofood), dan UNVR
(Unilever) dan pastinya sudah sesuai dengan kebijakan alokasi asset yang telah ditetapkan.”

38
TERIMA KASIH

Customer Care
Contact Center : 1-500-045
Email : care@bni-life.co.id
Website : www.bni.life.co.id

Phone : (62-21) 2953 9999

: (62-21) 2953 9998

PT BNI Life Insurance

Centtenial Tower, 9th Floor
Jl. Gatot Subroto Kav. 24-25
Jakarta 12930. Indonesia