NAMA : Dinda Cindy Aulia

NIM : 181010250460
Pendidikan Anti Korupsi

1. Jelaskan mengapa tindak pidana pencucian uang seringkali dikaitkan dengan tindak
pidana korupsi !

Tindakan pencucian uang sangat merugikan perekonomian negara karena hasil

dari uang haram tersebut berasal dari tindak pidana yang bertujuan untuk
memanipulasi uang menjadi milik pribadi atau kelompok dengan cara yang tidak sah.
Tindak Pidana Pencucian Uang diatur dalam Pasal 3 ayat (1), Pasal 6 ayat (1), dan
Pasal 7.(Eleanora, 2011)

Tindak Pidana Korupsi dan Tindak Pidana Pencucian Uang memiliki hubungan yang
sangat erat. Hal tersebut secara jelas dapat dilihat dalam Pasal 2 ayat 1 Undang-
Undang Nomor 8 tahun 2010 tentang Pencegahan dan Pemberantasan Tindak Pidana
Pencucian Uang.

Dari ketentuan pasal tersebut di atas, tindak pidana korupsi merupakan salah satu dari
jenis tindak pidana asal yang berkaitan dengan tindak pidana pencucian uang. Tindak
pidana asal (predicate crime) adalah tindak pidana yang memicu dan menjadi sumber
terjadinya tindak pidana pencucian uang. Penempatan tindak pidana korupsi sebagai
tindak pidana asal (predicate crime), merupakan pendapat dari pembentuk undang-
undang yang memandang bahwa korupsi merupakan persoalan bangsa yang paling
mendesak dalam penanganannya. Sekarang ini praktik-praktik pencucian uang
(money laundering) sangat sering dilakukan terhadap uang yang diperoleh dari hasil
kejahatan korupsi.
2. Jelaskan yang dimaksud dengan tindakan pidana pencucian uang !

Kegiatan pencucian uang mempunyai dampak yang serius, baik terhadap

stabilitas sistem keuangan maupun perekonomian secara keseluruhan. Tindak pidana
pencucian uang merupakan tindak pidana multidimensi dan bersifat transnasional
yang sering kali melibatkan jumlah uang yang cukup besar.

bahwa tindak pidana pencucian uang (money laundering) adalah suatu rangkaian
kegiatan memproses harta kekayaan yang berasal dari suatu kejahatan dengan maksud
menyembunyikan dan menyamarkan atau menghilangkan jejak sumber harta
kekayaan ke dalam sistem keuangan. Sehingga setelah keluar dari sistem keuangan
menjadi harta kekayaan yang sah, merupakan perbuatan yang dilarang oleh suatu
aturan hukum (kejahatan), larangan mana disertai ancaman atau sanksi berupa pidana
tertentu bagi barangsiapa yang melakukan.

Asal muasal money laundering dilakukan oleh organisasi kriminal yang sering
dikenal dengan sebutan mafia. Money laundering biasanya dilakukan atas beberapa
alasan, seperti karena dana yang dimiliki adalah hasil curian/korupsi, hasil kejahatan
(semisal pada sindikat kriminal), penjualan ganja, pelacuran, penggelapan pajak, dan
sebagainya. Atas hal tersebut maka uang tersebut harus “dicuci” atau ditransaksikan
ke pihak ketiga, lewat badan hukum, atau melalui negara dunia ketiga. Sehingga uang
tersebut dapat diterima kembali oleh pemilik asal uang tersebut seolah-olah berasal
dari hasil usaha yang legal.
3. Jelaskan unsur-unsur tindakan pidana !

Unsur-unsur atau elemen-elemen perbuatan pidana (tindak pidana) menurut

Moeljatno adalah:

1) Kelakuan dan akibat (= perbuatan),

2) Hal ikhwal atau keadaan yang menyertai perbuatan,

3) Keadaan tambahan yang memberatkan pidana,

4) Unsur melawan hukum objektif,

5) Unsur melawan hukum subjektif.

Unsur 1) kelakuan dan akibat, untuk adanya perbuatan pidana biasanya diperlukan
pula adanya 2) hal ikhwal atau keadaan tertentu yang menyertai perbuatan. Hal
ikhwal oleh van hamel dibagi kedalam dua golongan, yaitu mengenai diri orang yang
melakukan perbuatan dan yang mengenai di luar diri si pelaku. 3) Keadaan tambahan
yang memberatkan pidana. Contohnya seperti penganiayaan menurut Pasal 351 Ayat 1
KUHP yang diancam dengan pidana penjara paling lama dua tahun delapan bulan.
Tetapi jika perbuatan menimbulkan luka-luka berat, ancaman pidana diberatkan
menjadi lima tahun dan jika mengakibatkan mati, menjadi tujuh tahun. 4) Dengan
adanya perbuatan tertentu seperti unsur-unsur diatas maka terlihat bahwa hal
demikian adalah sifat melawan hukumnya perbuatan. Sebagai contohnya dapat dilihat
dalam Pasal 406 yaitu mengenai menghancurkan atau merusak barang, sifat melawan
hukumnya perbuatan dari hal bahwa barang bukan miliknya dan tidak dapat izin dari
berbuat demikian. Unsur melawan hukum tersebut menunjuk kepada keadaan lahir
atau objektif yang menyertai perbuatan. 5) Disamping itu, sifat melawan hukumnya
perbuatan tidak terletak pada keadaan objektif, tetapi pada keadaan subjektif yaitu
terletak didalam hati sanubari terdakwa sendiri. Sifat melawan hukumnya perbuatan
tergantung kepada bagaimana sikap batinnya terdakwa. Meskipun perbuatan pidana
pada umumnya adalah keadaan lahir dan terdiri atas elemen-elemen lahir, namun
dalam perumusan juga diperlukan elemen batin yaitu unsur melawan hukum yang
subjektif.
4. Jelaskan dan cari sumber hukum/ peraturan perundang-undangan yang membahas
tentang tindak pidana pencucian uang !

Saat ini Tindak Pidana Pencucian Uang diatur di dalam Undang-undang No. 8
Tahun 2010 tentang Pencegahan dan Pemberantasan Tindak Pidana Pencucian Uang.
Sebelumnya, tindak pidana pencucian uang diatur di dalam Undang-undang No. 15
Tahun 2002 tentang Tindak Pidana Pencucian Uang dan Undang-undang No. 25
Tahun 2003 tentang Tindak Pidana Pencucian Uang.

Pada Undang-undang No. 8 Tahun 2010 tentang Pencegahan dan Pemberantasan

Tindak Pidana Pencucian Uang, hal-hal yang termasuk di dalam tindak pidana
pencucian uang diatur pada Pasal 3, Pasal 4, Pasal 5, Pasal 6, Pasal 7, Pasal 8, Pasal 9
dan Pasal 10. Sedangkan hal-hal yang termasuk di dalam tindak pidana lain yang
berkaitan dengan tindak pidana pencucian uang diatur di dalam Pasal 11, Pasal 12,
Pasal 13, Pasal 14, Pasal 15 dan Pasal 16 Undang- undang No. 8 Tahun 2010 tentang
Pencegahan dan Pemberantasan Tindak Pidana Pencucian Uang.

Tindak pidana pencucian uang pada dasarnya dapat dilakukan oleh perorangan
ataupun korporasi. Di dalam Undang-undang No. 8 Tahun 2010 terdapat
pengaturannya pada Pasal 6 ayat (1) yang menerangkan bahwa dalam hal tindak
pidana pencucian uang sebagaimana yang dimaksud pada Pasal 3, Pasal 4 dan Pasal 5
dilakukan oleh korporasi, pidana dijatuhkan terhadap Korporasi dan/atau Personil
Pengendali Korporasi.
5. Jelaskan apa yang menjadi faktor seseorang melakukan tindak pidana pencucian
uang!

Salah satu faktor pendorong seseorang melakukan kejahatan pencucian uang

adalah keadaan ekonomi yang rendah. Dilain pihak kebutuhan hidup yang semakin
mendesak tetapi pelaku tidak dapat memenuhinya. Ditambah lagi dengan keadaan
lingkungan dari pelaku yang konsumtif merupakan faktor pendorong.

Faktor ekonomi adalah faktor yang memegang peranan penting dalam kehidupan
manusia, hal ini dikarenakan manusia memiliki kebutuhan (sandang, pangan, papan)
yang harus dipenuhi setiap hari. Dengan meningkatnya kebutuhan hidup, sehingga
untuk memenuhi kebutuhan tersebut dapat ditempuh dengan berbagi hal, baik itu
dengan cara yang baik atau dengan cara yang jahat. Maka faktor ekonomi merupakan
salah satu faktor yang paling dominan sehingga orang dapat melakukan kejahatan,
karena disebabkan oleh kebutuhan ekonomi yang kian hari kian meningkat.

6. Jelaskan modus apa yang paling sering digunakan pelaku pencucian uang !

1) Modus kombinasi perbankan atau usaha, yang dilakukan oleh orang ketiga yang
menguasai suatu usaha dengan memasukkan uang hasil kejahatan ke bank untuk
kemudian ditukar dengan cek yang kemudian digunakan untuk pembelian asset
atau pendirian usaha-usaha lain.

2) Modus orang ketiga, yaitu dengan menggunakan seseorang untuk menjalankan

perbuatan tertentu yang di inginkan oleh pelaku pencurian uang, dapat dengan
menggunakan orang ketiga. Ciri-cirinya adalah : orang ketiga hampir selalu nyata
dan bukan hanya nama palsu dalam dokumen, orang ketiga biasanya menyadari ia
dipergunakan, orang ketiga tersebut merupakan orang kepercayaan yang bisa
dikendalikan, dan hubungannya dengan pelaku sangat dekat sehingga dapat
berkomunikasi setiap saat.

3) Modus topeng usaha sederhana, merupakan kelanjutan modus orang ketiga,

dimana orang tersebut akan diperintahkan untuk mendirikan suatu bidang usaha
dengan menggunakan kekayaan yang merupakan hasil tindak pidana.