KISI-KISI APUPPT

PERTANYAAN
Alfamart wajib menampung dan melakukan tindak lanjut atas keluhan/complaint
konsumen. Hal ini sesuai dengan penyelenggaraan transfer dana yang berhubungan
dengan….: Pemenuhan ketentuan peraturan perundang – undangan; Penerapan prinsip
perlindungan konsumen; Penerapan manajemen risiko; Penerapan standar manajemen
keamanan sistem informasi; Penerapan program APU – PPT
Alur proses manajemen risiko transfer dana yang benar yaitu ….: Penilaian risiko –
mitigasi risiko – identifikasi risiko – pengendalian risiko; Identifikasi risiko – penilaian
risiko – pengendalian risiko – mitigasi risiko; Mitigasi risiko – identifikasi risiko –
pengendalian risiko – penilaian risiko; Identifikasi risiko – mitigasi risiko – penilaian risiko
– pengendalian risiko; Pengendalian risiko – identifikasi risiko – mitigasi risiko – penilaian
risiko

Berikut ini adalah prinsip-prinsip perlindungan konsumen, kecuali ….: Keadilan dan
keandalan; Mengisi formulir transaksi untuk konsumen; Transparansi; Melindungi data
dan/atau informasi konsumen; Menangani dan menyelesaikan pengaduan secara efektif
Berikut ini merupakan jenis transaksi transfer dana berdasarkan sumber dana, kecuali ….:
Account to account; Cash to cash; Cash to account; Crossboarder (incoming & outgoing);
Account to cash

Berikut ini yang termasuk jenis transaksi transfer dana berdasarkan wilayah transaksi
yaitu ….: Cash to cash; Domestic; Cash to account; Account to account; Account to cash
Berikut ini yang tidak termasuk kewajiban PT Sumber Alfaria Trijaya, Tbk dalam
penyelenggaraan transfer dana yaitu ….: Penerapan manajemen risiko; Penerapan
program Anti Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme (APU-PPT);
Penerapan prinsip perlindungan konsumen; Penerapan standar keamanan sistem
informasi; Penerapan keamanan lingkungan toko Alfamart
Di bawah ini yang tidak termasuk 5 pilar penerapan program APU-PPT yaitu …:
Pencegahan dan penanggulangan bencana; Pengendalian internal; Proses manajemen
risiko; Manajemen sumber daya manusia (SDM); Tugas dan tanggung jawab Direksi serta
pengawasan aktif Komisaris
Di bawah ini yang tidak termasuk ketentuan pelayanan untuk transaksi transfer dana yang
dilakukan di toko yaitu ….: Crew melakukan upload foto formulir pengiriman/penerimaan
uang di aplikasi RSA setelah transaksi selesai dilakukan; Customer Care wajib
menginformasikan kembali hasil klarifikasi kasus ke PIC dept terkait dengan cara
menghubungi kembali konsumen yang bersangkutan; Personil toko wajib menjaga
kerahasiaan data konsumen; Personil toko melakukan pengecekan kesesuaian data
antara formulir pengiriman/penerimaan uang yang sudah diisi oleh konsumen yang
datang dengan kartu identitas konsumen; Crew melakukan registrasi konsumen yang
belum terdaftar sebelum melakukan transaksi pengiriman/penerimaan uang
menggunakan data sesuai kartu identitas konsumen
Di bawah ini yang tidak termasuk prinsip standar keamanan dan keandalan sistem
informasi yaitu ….: Ketersediaan sistem; Pencegahan terjadinya penyangkalan transaksi
yang telah dilakukan; Kerahasiaan data; Transparansi; Integritas sistem dan data
Peraturan perundang – undangan yang tidak berkaitan dengan penyelenggaraan transfer
dana yang berlaku di Alfamart yaitu ….: UU No 9 tahun 2013 tentang Pencegahan dan
Pemberantasan Tindak Pidana Pendanaan Terorisme; UU No 8 tahun 2010 tentang
Pencegahan dan Pemberantasan Tindak Pidana Pencucian Uang; Peraturan Bank
Indonesia No 16/1/PBI/2014 tentang Perlindungan Konsumen Jasa Sistem Pembayaran;
Peraturan Bank Indonesia No 14/23/PBI/2012 tentang Transfer Dana; UU No 20 Tahun
2001 tentang Pemberantasan Tindak Pidana Korupsi
Berikut ini yang termasuk peran pejabat toko pada proses transaksi transfer dana yaitu ….:
Melakukan verifikasi dokumen yang dibawa konsumen; Melakukan upload foto formulir
pengiriman/penerimaan uang di aplikasi RSA setelah transaksi selesai dilakukan;
Melakukan registrasi konsumen yang belum terdaftar untuk melakukan proses transaksi
transfer dana; Menjaga kerahasiaan data konsumen yang melakukan transaksi
pengiriman/penerimaan uang di toko Alfamart; Melakukan verifikasi dan validasi saat
registrasi konsumen pada aplikasi RSA yang telah dilakukan oleh personil toko

Berikut ini yang tidak termasuk peran personil toko pada proses transaksi transfer dana
yaitu …: Melakukan verifikasi dokumen yang dibawa konsumen; Menjaga kerahasiaan
data konsumen yang melakukan transaksi pengiriman/penerimaan uang di toko Alfamart;
Melakukan proses registrasi konsumen yang belum terdaftar untuk melakukan proses
transaksi transfer dana; Melakukan serah terima formulir pengiriman/penerimaan uang
kepada personil toko shift berikutnya untuk disimpan sementara; Melakukan upload foto
formulir pengiriman/penerimaan uang di aplikasi RSA setelah transaksi selesai dilakukan
Di bawah ini proses verifikasi yang harus dilakukan personil toko sebelum melakukan
proses transaksi transfer dana, kecuali ….: Mencari informasi tambahan mengenai
maksud dan tujuan transaksi; Memastikan kartu identitas yang dibawa konsumen asli;
Memeriksa uang tunai yang dibawa konsumen; Membandingkan foto konsumen yang ada
di kartu identitas dengan fisik konsumen; Membandingkan tanda tangan konsumen di
formulir dengan kartu identitas
Identifikasi transaksi keuangan yang terindikasi tindak pidana pencucian uang antara lain,
kecuali ….: Transaksi keuangan yang dilakukan/batal dilakukan dengan menggunakan
harta kekayaan yang diduga berasal dari hasil tindak pidana; Transaksi keuangan yang
patut diduga dilakukan dengan tujuan untuk menghindari pelaporan; Transaksi keuangan
yang menyimpang dari profil, karakteristik, atau kebiasaan pola transaksi; Transaksi
keuangan yang dilakukan oleh pihak yang berhubungan dengan pengirim asal; Transaksi
keuangan yang diminta PPATK untuk dilaporkan karena melibatkan harta kekayaan yang
diduga berasal dari hasil tindak pidana
Identifikasi transaksi keuangan yang terindikasi tindak pidana pendanaan terorisme dapat
dilihat dari adanya ….: Transaksi di berbagai daerah yang berbeda; Ketetapan status
tersangka/terdakwa dalam kasus tindak pidana yang diberikan PPATK kepada konsumen;
Transaksi dilakukan dalam jumlah relatif kecil dengan frekuensi yang tinggi;
Keingintahuan yang tidak biasa yang ditanyakan tentang sistem internal, pengawasan,
dan kebijakan yang berlaku; Ketetapan pengadilan atas permintaan bantuan pemblokiran
dana milik orang/korporasi yang identitasnya tercantum dalam daftar terduga teroris dan
organisasi teroris
Membundel formulir pengiriman/penerimaan uang yang ada di toko serta pengiriman
formulir ke kantor cabang termasuk tanggung jawab ….: Area Manager; Branch Marketing
Manager; Personil toko; Pejabat toko; Area Coordinator
Pihak yang terlibat sebagai pelaksana dalam penerapan APU-PPT yaitu ….: Area
Coordinator; Branch Marketing Manager; Area Manager; Branch Marketing Coodinator;
Personil Toko
Tahapan dalam pencucian uang adalah …..: Placement, Layering, Integration; Placement,
Integration, Layering; Integration, Layering, Placement; Placement Structuring, Integration;
Layering, Integration, Placement
Tindak Pidana Pencucian Uang adalah tindak pidana yang dihasilkan tindak pidana
lainnya antara lain, kecuali ….: Prostitusi; Penjarahan; Perjudian; Penyuapan; Korupsi
Upaya untuk mengaburkan asal usul hasil kejahatan dengan melakukan beberapa kali
transaksi untuk kemudian dikembalikan ke pengirim asalnya termasuk pencucian uang
dengan ….: U turn; Cuckoo smurfing; Mingling; Structuring; Smurfing
Alfamart wajib melakukan penatausahaan dokumen, dokumen terkait data konsumen
yang dilakukan penatausahaan berisi hal – hal sebagai berikut….: Bukti verifikasi data
konsumen; Identitas konsumen termasuk dokumen pendukungnya; Hasil pemantauan dan
analisis yang telah dilakukan; Semuanya benar; Korespondensi dengan konsumen
Berikut ini adalah jenis kartu identitas yang tidak dapat digunakan untuk pelaksanaan
CDD…..: Kartu Tanda Pelajar; Semua benar; Surat Izin Mengemudi; Kartu Tanda Penduduk;
Paspor
Berikut ini adalah tahapan proses CDD yang benar yaitu …: Pemantauan, verifikasi,
identifikasi; Identifikasi, verifikasi, pelaporan; Identifikasi, verifikasi, pemantauan;
Identifikasi, mitigasi, pelaporan; Verifikasi, identifikasi, pemantauan
Dibawah ini adalah tindakan yang tidak dilakukan personil toko saat proses verifikasi CDD
sederhana yaitu ….: Melakukan pengupdatean data, informasi dan/atau dokumen
konsumen; Melaporkan transaksi yang terindikasi mencurigakan; Melakukan identifikasi
dan verifikasi data dan kartu identitas konsumen; Mencari informasi tambahan secara
mendalam mengenai sumber dana dan sumber kekayaan konsumen;
Mendokumentasikan formulir transaksi
Di bawah ini merupakan tindakan yang dilarang dilakukan karyawan Alfamart dalam
pelaksanaan CDD, kecuali ….: Membantu konsumen untuk tidak mengarsip/melaporkan
dokumen persyaratan dan bukti – bukti transaksi yang mencurigakan; Menyalahgunakan
segala bentuk dokumen yang dimiliki konsumen; Menerima segala bentuk imbalan dari
konsumen untuk mencairkan transaksi illegal; Memberikan pelayanan yang sama kepada
seluruh konsumen; Menunda pelaporan terkait transaksi ilegal/mencurigakan tersebut

EDD berlaku untuk ….: Konsumen yang menggunakan pakaian yang mencurigakan;
Konsumen yang diduga merupakan orang yang terlibat dalam aktivitas politik/ pejabat
politik; Konsumen yang tidak pernah melakukan transaksi di toko; Konsumen yang diduga
melanggar norma kesusilaan; Konsumen yang telah lama menjadi pelanggan di toko
Ketentuan pemantauan CDD dan EDD adalah sebagai berikut, kecuali ….: Perusahaan
yang memiliki layanan yang kompleks wajib memiliki sistem pemantauan secara efektif;
Pemantauan dilakukan untuk memastikan transaksi yang dilakukan sesuai profil
konsumen; Pemantauan dilaporkan kepada kepolisian setempat; Prosedur yang memadai
untuk melakukan pemantauan CDD dan EDD; Perusahaan yang memiliki kala usaha yang
kompleks wajib memiliki sistem pemantauan secara efektif
Parameter yang wajib diperhatikan oleh personil toko pada saat transaksi pengiriman/
penerimaan uang untuk melakukan EDD sebagai berikut, kecuali ….: Perilaku tidak wajar
(perilaku mencurigakan); Berdasaran daftar pengguna jasa berisiko tinggi; Transaksi tidak
wajar; Pola/tipologi TPPU; Transaksi keuangan wajar
Pelaksanaan CDD sederhana dilakukan dengan memperhatikan beberapa prinsip, kecuali
….: Menyederhanakan permintaan data dan informasi identitas konsumen; Melakukan
verifikasi identitas konsumen setelah pembukaan hubungan usaha dilakukan; Melakukan
penelusuran identitas keluarga konsumen; Melakukan pemantauan terhadap konsumen
dengan saldo/jumlah transaksi tertentu; Memahami maksud dan tujuan hubungan usaha
konsumen
Prinsip mengenali pengguna jasa (PMPJ) dilakukan terhadap pengguna jasa, kecuali
dalam hal….: Pihak pelapor meragukan kebenaran informasi yang dilaporkan pengguna
jasa; Melakukan hubungan usaha dengan pengguna jasa; Terdapat transaksi keuangan
mencurigakan terkait tindak pidana pencucian uang dan tindak pidana pendanaan
terorisme; Terdapat transaksi keuangan dengan mata uang rupiah dan/atau mata uang
asing dengan nilai setara Rp 100 juta rupiah; Pengguna jasa akan melakukan transaksi
pembelian barang dagangan
Berikut ini bukan merupakan peran Area Coordinator dalam melakukan pengawasan
transaksi dokumen transaksi transfer dana yaitu ….: Memastikan pengisian formulir
transaksi dilakukan dengan benar dan tidak ada dokumen transaksi yang diarsip di toko
setelah pengiriman ke kantor cabang; Memastikan pelaksanaan prosedur transaksi
transfer dana dijalankan dengan benar oleh seluruh personil toko; Melakukan validasi saat
proses registrasi konsumen di aplikasi RSA; Memberikan sanksi atas pelanggaran
prosedur layanan yang dilakukan oleh personil took; Menindaklanjuti informasi
penyimpangan/ketidakpatuhan transaksi transfer dana yang dilakukan personil toko
Berikut ini peran pejabat toko dalam melakukan pengarsipan dokumen transaksi transfer
dana yaitu ….: Menyimpan dokumen transaksi transfer dana di gudang toko; Melakukan
validasi kelengkapan pengisian dokumen transfer dana; Melakukan upload dokumen
formulir pada aplikasi RSA; Membundel semua formulir transaksi dan menuliskan kode
toko pada bagian luar formulir; Melakukan validasi saat proses registrasi konsumen di
aplikasi RSA
Berikut ini yang tidak termasuk mekanisme pembatalan transaksi pengiriman uang yaitu
….: Uang yang dikirim belum diambil oleh penerima; Pengiriman uang dan pembatalan
transaksi dilakukan di toko yang sama; Personil toko melakukan pembatalan transaksi
dengan menghubungi bank penyedia jasa pengiriman uang; Pengirim membawa struk
transaksi pengiriman dan identitas yang sah; Pengembalian uang tunai dapat dilakukan
setelah transaksi pembatalan sukses dilakukan
Berikut ini yang tidak termasuk peran pejabat toko dalam melakukan pengawasan
transaksi transfer dana yaitu ….: Melakukan validasi kelengkapan pengisian dokumen
transfer dana; Mengirimkan formulir transaksi ke BCC dan setoran penjualan toko
menggunakan kotak peluru melalui mobil pengiriman barang; Melakukan serah terima
formulir transaksi kepada pejabat toko shift berikutnya; Melakukan pengecekan sebelum
dan pada saat melakukan transaksi pengiriman/ penerimaan/ pembatalan uang;
Melakukan validasi saat proses registrasi konsumen di aplikasi RSA yang sudah
dilakukan oleh personil toko
Ketentuan pada transaksi pengiriman/penerimaan uang yang harus dilakukan oleh
personil toko adalah sebagai berikut….: 2. Melakukan pengecekan kesesuaian data yang
terdapat pada formulir dengan yang tercantum pada kartu identitas; 3. Memastikan
konsumen tidak terlibat dalam tindak pidana; 1 & 2 benar; 1. Memastikan kartu identitas
sesuai dengan orang yang datang ke toko; Semuanya benar
Personil toko dapat melakukan pengecekan status transaksi pengiriman dan penerimaan
sukses atau gagal pada menu inquiry di E-trans dengan cara menginput ….: Tanggal
transaksi dan kode toko; Nomor ID konsumen dan tanggal transaksi; NIK personil toko dan
nomor ID konsumen; NIK personil toko dan tanggal transaksi; Kode toko dan NIK personil
toko
Pihak yang terlibat dalam pengarsipan dokumen transaksi transfer dana di lingkup toko
yaitu ….: Area Manager; Area Coordinator; COS/ACOS; Crew; Kasir
Tindakan yang dilakukan pejabat toko pada proses transaksi transfer dana yaitu ….:
Melakukan upload foto formulir pengiriman/penerimaan uang yang telah diisi; Melakukan
registrasi di aplikasi RSA; Melakukan pengecekan dan validasi pada proses registrasi dan
pengisian formulir; Melakukan pengecekan kartu identitas dengan formulir pengiriman/
penerimaan uang yang telah diisi; Melakukan pengisian formulir pengiriman/penerimaan
uang
Tindakan yang dilakukan personil toko saat konsumen pertama kali melakukan transaksi
transfer dana yaitu ….: Meng-upload foto formulir pengiriman/penerimaan di aplikasi RSA;
Memastikan kartu identitas sesuai dengan konsumen yang datang ke toko; Melakukan
prinsip mengenali pengguna jasa secara CDD dan EDD; Melakukan registrasi pada
aplikasi RSA menggunakan tablet toko; Melakukan pengarsipan sementara formulir yang
telah diisi sebelum dikirim ke cabang
Tindakan yang harus dilakukan konsumen yang akan melakukan transaksi transfer dana
yaitu ….: Meminta informasi biaya layanan dan garansi layanan; Memastikan aplikasi bisa
digunakan sebelum transaksi; Menyampaikan keluhan atas layanan transaksi;
Menyerahkan kartu keluarga untuk dokumen pendukung transaksi; Melakukan pengisian
formulir pengiriman/penerimaan uang
Beberapa konsumen yang dikategorikan memiliki profil risiko tinggi adalah sebagai berikut
kecuali …: Pihak yang rutin melakukan pelaporan kepada PPATK; Politically exposed
person’s (PEP’s); Pihak yang berada dalam daftar terduga teroris; Pihak yang mendanai
kegiatan terorisme/organisasi teroris; Pihak yang berada dalam daftar pendanaan
proliferasi senjata pemusnah massal
Berikut ini yang termasuk dalam parameter indikasi transaksi tidak wajar yaitu …:
Konsumen berperilaku tidak wajar pada saat melakukan transaksi (gugup, tergesa – gesa,
kurang percaya diri dll); Adanya smurfing (upaya memecah – mecah transaksi menjadi
nominal kecil); Adanya informasi konsumen masuk dalam daftar pengguna jasa berisiko
tinggi; Frekuensi transaksi yang dilakukan konsumen > 10 kali per hari; Konsumen
mencoba mempengaruhi personil toko untuk tidak memenuhi prosedur yang berlaku
Dokumen yang dilengkapi dalam identifikasi transaksi keuangan mencurigakan, kecuali ….
Dokumen transaksi; Sistem pemantauan/parameter; Dokumen daftar konsumen berisiko
tinggi; Dokumen pelaporan; Dokumen profil konsumen
Konsumen menolak memberikan informasi/dokumen yang diminta personil toko tanpa
alasan yang jelas saat proses transaksi transfer dana termasuk dalam parameter ….:
Indikasi transaksi tidak wajar; Indikasi pola TPPU; Indikasi tipologi TPPU; Indikasi perilaku
tidak wajar; Daftar pengguna jasa berisiko tinggi
Melakukan pengecekan profil, karakteristik, dan pola transaksi termasuk dalam identifikasi
transaksi keuangan mencurigakan pada tahap ...: Pemantauan transaksi; Pengarsipan
dokumen transaksi; Analisis transaksi; Pelaporan transaksi; Penetapan transaksi

Orang – orang yang memiliki pengaruh dalam operasional aktivitas politik (pejabat politik,
pejabat pemerintah, pegawai publik) dan memiliki peluang membuat instansi/perusahaan
terekspos risiko legal dan reputasi yang kemungkinan besar akibat terjadinya fraud,
termasuk pengertian dari ...: DTTOT; APU-PPT; DPPSPM; Terorisme; PEPs

Salah satu definisi transaksi keuangan mencurigakan menurut PP TPPT yaitu …:

Transaksi keuangan yang dilakukan oleh konsumen yang menolak mematuhi PMPJ;
Transaksi keuangan yang menimbulkan keraguan kebenaran informasi yang disampaikan
oleh konsumen; Transaksi keuangan yang menyimpang dari profil, karakteristik atau
kebiasaan pola transaksi; Transaksi keuangan yang digunakan dan/atau yang diketahui
akan digunakan untuk melakukan tindak pidana terorisme; Transaksi keuangan yang
melibatkan setiap orang yang berdasarkan daftar terduga teroris dan organisasi teroris
Salah satu definisi transaksi keuangan mencurigakan menurut PP TPPU yaitu …:
Transaksi keuangan yang dilakukan oleh konsumen yang menolak mematuhi PMPJ;
Transaksi keuangan yang melibatkan setiap orang yang berdasarkan daftar terduga
teroris dan organisasi teroris; Transaksi keuangan yang digunakan dan/atau yang
diketahui akan digunakan untuk melakukan tindak pidana terorisme; Transaksi keuangan
yang menyimpang dari profil, karakteristik atau kebiasaan pola transaksi; Transaksi
keuangan yang menimbulkan keraguan kebenaran informasi yang disampaikan oleh
konsumen
Salah satu pihak yang terlibat dalam melakukan analisis transaksi transfer dana yang
mencurigakan di cabang yaitu …: Store Crew; Area Coordinator; Branch Marketing
Coordinator; COS/ACOS; Compliance Specialist
Tindakan yang dilakukan setelah crew menyampaikan adanya informasi konsumen
dengan transaksi keuangan mencurigakan (TKM) kepada pejabat toko yaitu ….: Pejabat
toko segera menghubungi BMC/BMM; Pejabat toko segera menghubungi AC/AM; Pejabat
toko segera menghubungi dept Compliance; Pejabat toko bertanya kepada konsumen
yang melakukan transaksi keuangan mencurigakan; Pejabat toko melakukan pemantuan
transaksi
 JAWABAN

Penerapan prinsip perlindungan konsumen

Identifikasi risiko – penilaian risiko – pengendalian risiko –

mitigasi risiko

Mengisi formulir transaksi untuk konsumen

Crossboarder (incoming & outgoing)

Domestic

Penerapan keamanan lingkungan toko Alfamart

Pencegahan dan penanggulangan bencana

Customer Care wajib menginformasikan kembali hasil klarifikasi

kasus ke PIC dept terkait dengan cara menghubungi kembali
konsumen yang bersangkutan
Transparansi

UU No 20 Tahun 2001 tentang Pemberantasan Tindak Pidana

Korupsi

Melakukan verifikasi dan validasi saat registrasi konsumen pada

aplikasi RSA yang telah dilakukan oleh personil toko

Melakukan serah terima formulir pengiriman/penerimaan uang

kepada personil toko shift berikutnya untuk disimpan sementara

Memeriksa uang tunai yang dibawa konsumen

Transaksi keuangan yang dilakukan oleh pihak yang

berhubungan dengan pengirim asal
Ketetapan pengadilan atas permintaan bantuan pemblokiran
dana milik orang/korporasi yang identitasnya tercantum dalam
daftar terduga teroris dan organisasi teroris

Pejabat toko

Personil Toko

Placement, Layering, Integration

Penjarahan

U turn

Semuanya benar

Kartu Tanda Pelajar

Identifikasi, verifikasi, pemantauan

Mencari informasi tambahan secara mendalam mengenai

sumber dana dan sumber kekayaan konsumen
Memberikan pelayanan yang sama kepada seluruh konsumen

Konsumen yang diduga merupakan orang yang terlibat dalam

aktivitas politik/ pejabat politik

Pemantauan dilaporkan kepada kepolisian setempat

Transaksi keuangan wajar

Melakukan penelusuran identitas keluarga konsumen

Pengguna jasa akan melakukan transaksi pembelian barang

dagangan

Melakukan validasi saat proses registrasi konsumen di aplikasi

RSA
Membundel semua formulir transaksi dan menuliskan kode toko
pada bagian luar formulir

Personil toko melakukan pembatalan transaksi dengan

menghubungi bank penyedia jasa pengiriman uang

Mengirimkan formulir transaksi ke BCC dan setoran penjualan

toko menggunakan kotak peluru melalui mobil pengiriman barang

1 & 2 benar

Nomor ID konsumen dan tanggal transaksi

COS/ACOS

Melakukan pengecekan dan validasi pada proses registrasi dan

pengisian formulir

Melakukan registrasi pada aplikasi RSA menggunakan tablet toko

Melakukan pengisian formulir pengiriman/penerimaan uang

Pihak yang rutin melakukan pelaporan kepada PPATK

Frekuensi transaksi yang dilakukan konsumen > 10 kali per hari

Dokumen pelaporan

Indikasi perilaku tidak wajar

Pemantauan transaksi

PEPs

Transaksi keuangan yang digunakan dan/atau yang diketahui

akan digunakan untuk melakukan tindak pidana terorisme
Transaksi keuangan yang menyimpang dari profil, karakteristik
atau kebiasaan pola transaksi

Branch Marketing Coordinator

Pejabat toko melakukan pemantuan transaksi