PENYELENGGARAN TRANSFER DANA

SOAL JAWABAN

Alfamart wajib melakukan penatausahaan dokumen, dokumen terkait data konsumen yang dilakukan penatausahaan berisi hal – hal sebagai berikut….: Korespondensi dengan konsumen; Semuanya
Identitas konsumen
benar termasuk dokumen

Alfamart wajib menampung dan melakukan tindak lanjut atas keluhan/complaint konsumen. Hal ini sesuai dengan penyelenggaraan transfer dana yang berhubungan dengan….: Pemenuhan
Penerapan ketentuan
prinsip peraturan
perlindungan perundang – u
konsumen

Identifikasi risiko – penilaian risiko –

Alur proses manajemen risiko transfer dana yang benar yaitu ….: Pengendalian risiko – identifikasi risiko – mitigasi risiko – penilaian risiko; Identifikasi risiko – penilaian risiko – pengendalian risiko – mitigasi risiko; Mitigasi risiko
pengendalian risiko – mitigasi risiko
Pihak yang rutin melakukan pelaporan kepada
Beberapa konsumen yang dikategorikan memiliki profil risiko tinggi adalah sebagai berikut kecuali …: Pihak yang rutin melakukan pelaporan kepada PPATK; Pihak yang berada dalam daftar terduga teroris; Politically exposed pe
PPATK

Berikut ini adalah jenis kartu identitas yang dapat digunakan untuk pelaksanaan CDD…..: Semua benar; Kartu Tanda Penduduk; Kartu Debit Bank; Kartu Kredit Bank; Visa Kartu Tanda Penduduk

Berikut ini adalah prinsip-prinsip perlindungan konsumen, kecuali ….: Transparansi; Mengisi formulir transaksi untuk konsumen; Melindungi data dan/atau informasi konsumen; Menangani
Mengisi dan
formulir menyelesaikan
transaksi pengaduan secara
untuk konsumen

Berikut ini adalah tahapan proses CDD yang benar yaitu …: Pemantauan, verifikasi, identifikasi; Identifikasi, verifikasi, pelaporan; Identifikasi, verifikasi, pemantauan; Identifikasi, mitigasi, pelaporan;
Identifikasi, Verifikasi,
verifikasi, identifikasi, peman
pemantauan

Melakukan validasi saat proses registrasi

Berikut ini bukan merupakan peran Area Coordinator dalam melakukan pengawasan transaksi dokumen transaksi transfer dana yaitu ….: Memastikan pengisian formulir transaksi dilakukan dengan benar dan tidak ada dokumen
konsumen di aplikasi RSA

Berikut ini merupakan jenis transaksi transfer dana berdasarkan sumber dana, kecuali ….: Account to cash; Cash to account; Crossboarder (incoming & outgoing); Cash to cash; Account to account
Crossboarder (incoming & outgoing)

Membundel semua formulir transaksi dan

Berikut ini peran pejabat toko dalam melakukan pengarsipan dokumen transaksi transfer dana yaitu ….: Melakukan validasi kelengkapan pengisian dokumen transfer dana; Menyimpan dokumen transaksi transfer dana di gudan
menuliskan kode toko pada bagian luar formulir

Frekuensi transaksi yang dilakukan konsumen >

Berikut ini yang termasuk dalam parameter indikasi transaksi tidak wajar yaitu …: Adanya smurfing (upaya memecah – mecah transaksi menjadi nominal kecil); Konsumen berperilaku tidak wajar pada saat melakukan transaksi (
10 kali per hari

Berikut ini yang termasuk jenis transaksi transfer dana berdasarkan wilayah transaksi yaitu ….: Account to cash; Domestic; Cash to account; Cash to cash; Account to account Domestic

Melakukan verifikasi dan validasi saat registrasi

Berikut ini yang termasuk peran pejabat toko pada proses transaksi transfer dana yaitu ….: Melakukan upload foto formulir pengiriman/penerimaan uang di aplikasi RSA setelahkonsumen
transaksi pada
selesaiaplikasi
dilakukan; Melakukan
RSA yang telah verifikasi d
dilakukan oleh personil toko

Berikut ini yang tidak termasuk kewajiban PT Sumber Alfaria Trijaya, Tbk dalam penyelenggaraan transfer dana yaitu ….: Penerapan standar keamanan sistem informasi; Penerapan manajemen
Penerapan keamananrisiko; Penerapan
lingkungan keamanan lingk
toko Alfamart

Personil toko melakukan pembatalan transaksi

Berikut ini yang tidak termasuk mekanisme pembatalan transaksi pengiriman uang yaitu ….: Personil toko melakukan pembatalan transaksi dengan menghubungi bank penyedia jasa pengiriman
dengan menghubungiuang;
bankPengiriman uang dan pem
penyedia jasa
pengiriman uang
Mengirimkan formulir transaksi ke BCC dan
Berikut ini yang tidak termasuk peran pejabat toko dalam melakukan pengawasan transaksi transfer dana yaitu ….: Melakukan validasi saat proses registrasi konsumen di aplikasi RSApenjualan
setoran yang sudah dilakukan
toko oleh personil
menggunakan kotak toko; Me
peluru melalui mobil pengiriman barang
 SOAL JAWABAN

Melakukan serah terima formulir

Berikut ini yang tidak termasuk peran personil toko pada proses transaksi transfer dana yaitu …: Melakukan proses registrasi konsumen yang belum terdaftar untuk melakukan proses transaksi transfer
pengiriman/penerimaan uangdana; Melakukan
kepada personil upload
toko shift berikutnya untuk disimpan sementara

Data konsumen yang wajib dilakukan proses penatausahaan adalah sebagai berikut, kecuali ...: Struk belanja konsumen; Korespondensi dengan konsumen; Bukti verifikasi data konsumen;
StrukHasil pemantauan
belanja konsumendan analisis yang te

Memberikan pelayanan yang sama kepada

Di bawah ini merupakan tindakan yang dilarang dilakukan karyawan Alfamart dalam pelaksanaan CDD, kecuali ….: Menunda pelaporan terkait transaksi ilegal/mencurigakan tersebut; Menerima segala bentuk imbalan dari kons
seluruh konsumen

Di bawah ini proses verifikasi yang harus dilakukan personil toko sebelum melakukan proses transaksi transfer dana, kecuali ….: Membandingkan foto konsumen yang ada diMemeriksa
kartu identitas
uangdengan fisikdibawa
tunai yang konsumen; Mencari infor
konsumen

Di bawah ini yang tidak termasuk 5 pilar penerapan program APU-PPT yaitu …: Proses manajemen risiko; Pengendalian internal; Pencegahan dan penanggulangan bencana; Tugas dan tanggung
Pencegahan jawab Direksi serta
dan penanggulangan pengawasan a
bencana

Memberi informasi bahwa transaksi transfer

Di bawah ini yang tidak termasuk ketentuan pelayanan untuk transaksi transfer dana yang dilakukan di toko yaitu ….: Memberi informasi bahwa transaksi transfer dana diawasi Bank Indonesia; Memberikan informasi biaya, syar
dana diawasi Bank Indonesia

Di bawah ini yang tidak termasuk prinsip standar keamanan dan keandalan sistem informasi yaitu ….: Ketersediaan sistem; Integritas sistem dan data; Transparansi; Pencegahan terjadinya penyangkalan
Transparansi transaksi yang telah dila

Dokumen yang dilengkapi dalam identifikasi transaksi keuangan mencurigakan, kecuali ….: Dokumen transaksi; Dokumen pelaporan; Sistem pemantauan/parameter; Dokumen profil konsumen;
DokumenDokumen daftar konsumen beris
pelaporan

Konsumen yang diduga merupakan orang yang

EDD berlaku untuk ….: Konsumen yang diduga merupakan orang yang terlibat dalam aktivitas politik/ pejabat politik; Konsumen yang telah lama menjadi pelanggan di toko; Konsumen yang menggunakan pakaian yang mencurig
terlibat dalam aktivitas politik/ pejabat politik

Transaksi keuangan yang dilakukan oleh pihak

Identifikasi transaksi keuangan yang terindikasi tindak pidana pencucian uang antara lain, kecuali ….: Transaksi keuangan yang patut diduga dilakukan dengan tujuan untuk menghindari pelaporan; Transaksi keuangan yang dimi
yang berhubungan dengan pengirim asal

Ketetapan pengadilan atas permintaan bantuan

pemblokiran dana milik orang/korporasi yang
Identifikasi transaksi keuangan yang terindikasi tindak pidana pendanaan terorisme dapat dilihat dari adanya ….: Transaksi di berbagai daerah yang berbeda; Ketetapan pengadilan atas permintaan bantuan pemblokiran dana m
identitasnya tercantum dalam daftar terduga
teroris dan organisasi teroris

Ketentuan pada transaksi pengiriman/penerimaan uang yang harus dilakukan oleh personil toko adalah sebagai berikut….: 3. Memastikan konsumen tidak terlibat dalam tindak pidana; Semuanya benar; 1. Memastikan kartu ide
1 & 2 benar

Konsumen menolak memberikan informasi/dokumen yang diminta personil toko tanpa alasan yang jelas saat proses transaksi transfer dana termasuk dalam parameter ….: Indikasi perilaku
Indikasitidak wajar;
perilaku Daftar
tidak pengguna jasa ber
wajar

Melakukan pemantauan secara berkesinambungan atas perubahan data, informasi dan/atau dokumen konsumen adalah tugas pemantauan yang dilakukan oleh ...: Area coordinator; Area manager; Store crew; Assisstant chief
Store crew

Melakukan pengecekan profil, karakteristik, dan pola transaksi termasuk dalam identifikasi transaksi keuangan mencurigakan pada tahap ...: Pelaporan transaksi; Pemantauan transaksi;Pemantauan
Pengarsipantransaksi
dokumen transaksi; Analisis

Memastikan kembali kebenaran identitas diri konsumen sebelum melakukan transaksi dengan melakukan wawancara secara langsung kepada konsumen termasuk dalam tahapan ...: Pemantauan EDD;
Verifikasi EDDVerifikasi CDD; Identifika

Membundel formulir pengiriman/penerimaan uang yang ada di toko serta pengiriman formulir ke kantor cabang termasuk tanggung jawab ….: Branch Marketing Manager; Personil toko; Pejabat toko;
Pejabat tokoArea Coordinator; Area M
 SOAL JAWABAN

Orang – orang yang memiliki pengaruh dalam operasional aktivitas politik (pejabat politik, pejabat pemerintah, pegawai publik) dan memiliki peluang membuat instansi/perusahaan terekspos risiko
PEPslegal dan reputasi yang kemu

Parameter yang wajib diperhatikan oleh personil toko pada saat transaksi pengiriman/ penerimaan uang untuk melakukan EDD sebagai berikut, kecuali ….: Perilaku tidak wajar (perilaku mencurigakan);
Transaksi keuanganPola/tipologi
wajar TPPU; Trans

UU No 20 Tahun 2001 tentang Pemberantasan

Peraturan perundang – undangan yang tidak berkaitan dengan penyelenggaraan transfer dana yang berlaku di Alfamart yaitu ….: UU No 8 tahun 2010 tentang Pencegahan dan Pemberantasan Tindak Pidana Pencucian Uang; UU
Tindak Pidana Korupsi

Personil toko dapat melakukan pengecekan status transaksi pengiriman dan penerimaan sukses atau gagal pada menu inquiry di E-trans dengan cara menginput ….: NIK personil tokoID
Nomor dan nomor IDdan
konsumen konsumen; Nomor ID konsum
tanggal transaksi

Pihak yang terlibat dalam pengarsipan dokumen transaksi transfer dana di lingkup toko yaitu ….: Kasir; Area Coordinator; Area Manager; Crew; COS/ACOS COS/ACOS

Pihak yang terlibat sebagai pelaksana dalam penerapan APU-PPT yaitu ….: Branch Marketing Manager; Branch Marketing Coodinator; Area Manager; Area Coordinator; Personil Toko Personil Toko

Pengguna jasa akan melakukan transaksi

Prinsip mengenali pengguna jasa (PMPJ) dilakukan terhadap pengguna jasa, kecuali dalam hal….: Terdapat transaksi keuangan dengan mata uang rupiah dan/atau mata uang asing dengan nilai setara Rp 100 juta rupiah; Melaku
pembelian barang dagangan
Transaksi keuangan yang digunakan dan/atau
Salah satu definisi transaksi keuangan mencurigakan menurut PP TPPT yaitu …: Transaksi keuangan yang dilakukan oleh konsumen yang menolak mematuhi PMPJ; Transaksi keuangan yang menimbulkan
yang diketahui keraguan
akan digunakan untukkebenaran in
melakukan tindak pidana terorisme
Transaksi keuangan yang menyimpang dari
Salah satu definisi transaksi keuangan mencurigakan menurut PP TPPU yaitu …: Transaksi keuangan yang melibatkan setiap orang yang berdasarkan daftar terduga teroris dan organisasi teroris; Transaksi
profil, karakteristik keuangan
atau kebiasaan polayang digunak
transaksi

Salah satu pihak yang terlibat dalam melakukan analisis transaksi transfer dana yang mencurigakan di cabang yaitu …: Branch Marketing Coordinator; Store Crew; Compliance Specialist;
Branch Area Coordinator;
Marketing COS/ACOS
Coordinator

Tahapan dalam pencucian uang adalah …..: Placement, Layering, Integration; Placement, Integration, Layering; Layering, Integration, Placement; Integration, Layering, Placement; Placement
Placement,Structuring, Integration
Layering, Integration

Tindak Pidana Pencucian Uang adalah tindak pidana yang dihasilkan tindak pidana lainnya antara lain, kecuali ….: Penyuapan; Korupsi; Perjudian; Penjarahan; Prostitusi Penjarahan

Melakukan verifikasi dan validasi pada proses

Tindakan yang dilakukan pejabat toko pada proses transaksi transfer dana yaitu ….: Melakukan upload foto formulir pengiriman/penerimaan uang yang telah diisi; Melakukan pengecekan kartu identitas dengan formulir pengiri
registrasi dan pengisian formulir
Melakukan registrasi pada aplikasi RSA
Tindakan yang dilakukan personil toko saat konsumen pertama kali melakukan transaksi transfer dana yaitu ….: Memastikan kartu identitas sesuai dengan konsumen yang datang ke toko; Melakukan pengarsipan sementara for
menggunakan tablet toko

Tindakan yang dilakukan setelah crew menyampaikan adanya informasi konsumen dengan transaksi keuangan mencurigakan (TKM) kepada pejabat toko yaitu ….: Pejabat toko segera
Pejabat menghubungi
toko dept Compliance;
melakukan pemantuan Pejabat to
transaksi

Melakukan pengisian formulir

Tindakan yang harus dilakukan konsumen yang akan melakukan transaksi transfer dana yaitu ….: Meminta informasi biaya layanan dan garansi layanan; Memastikan aplikasi bisa digunakan sebelum transaksi; Melakukan pengis
pengiriman/penerimaan uang

Upaya untuk mengaburkan asal usul hasil kejahatan dengan melakukan beberapa kali transaksi untuk kemudian dikembalikan ke pengirim asalnya termasuk pencucian uang dengan ….: Mingling; U turn; Structuring; Cuckoo smu
U turn