Pembiayaan Proyek

Sumber Pembiayaan
Keterangan Total
Modal Sendiri
A. Investasi Harga Tetap 10.000.000.000
1. Tanah 5,250,000,000.00 5,000,000,000.00
2. Bangunan 2,395,000,000.00 2,000,000,000.00
3. Mesinn & Peralatan 54,405,000.00 54,000,000.00
4. Kendaraan 521,400,000.00 500,000,000.00
5. Investaris Kantor 83,100,000.00 83,000,000.00
Total Harga Tetap 8,303,905,000.00 7,637,000,000.00
B. Inventasi Harta Tak Bewujud
1. Biaya Pra Operasional 1,500,000.00 1,000,000.00
2. Survey Pendirian 300,000.00 300,000.00
Total Harta Tak Berwujud 1,800,000.00 1,300,000.00
C. Total Biaya Investasi (A+B) 8,305,705,000.00 7,639,600,000.00
D. Modal Kerja
Formulir K-IA 2,917,778,250.00 2,000,000,000.00
TOTAL BIAYA PROYEK (c+d) 11,223,483,250.00 9,639,600,000.00
Persentase

Page 1
 Pembiayaan Proyek
Pembiayaan Proyek
Periode Pra Operasi
Dalam Rp

Sumber Pembiayaan Formulir K-1

Kredit
0.00
250,000,000.00
395,000,000.00
405,000.00
21,400,000.00
100,000.00
666,905,000.00

0.00
0.00
0.00
666,905,000.00

917,778,250.00
1,584,683,250.00

Page 2
 Biaya Operasi & Modal

Kebutuhan Biaya
Keterangan TOTAL
Per Tahun
RENCANA PRODUKSI (UNIT) 1,880,000.00
A. BIAYA POKOK PRODUKSI
1, Bahan Baku & Pembantu 10,847,313,000.00
2. Upah Tenaga Produksi 109,800,000.00
3. Biaya Umum Pabrik 86,500,000.00
Total Biaya Pokok Produksi 11,043,613,000.00
B. Biaya Usaha
1. Gaji pimpinan 138,000,000.00
2. Gaji Kepala Bagian Pemasaran & Staff 127,800,000.00
3. Gaji Kepala Bagian Produksi 72,000,000.00
4. Gaji Karyawan Administrasi & Keuangan 144,000,000.00
5. Biaya Promosi & Penjualan’ 98,400,000.00
6. Suplai Kantor (alat tulis) 2,300,000.00
7. Biaya Sewa 45,000,000.00
Total Biaya Usaha 627,500,000.00
Total Biaya Operasi Per Tahun (A+B) 11,671,113,000.00
Kebutuhan Modal Kerja 1/4 (A+B) 2,917,778,250.00

Page 3
 Proyeksi Rugi-Laba

Periode Operasi
Keterangan
Tahun 1 Tahun 2
Rencana Produksi (unit) 1,320,000.00 1,346,400.00
A. Hasil Penjualan 33,000,000,000.00 33,660,000,000.00
B. Biaya Pokok Produksi
1, Bahan Baku & Pembantu 10,847,313,000.00 11,064,259,260.00
2. Upah Tenaga Produksi 109,800,000.00 109,800,000.00
3. Biaya Umum Pabrik 86,500,000.00 88,230,000.00
Total Biaya Pokok Produksi 11,043,613,000.00 11,262,289,260.00
C. Laba Kotor (A-B) 21,956,387,000.00 22,397,710,740.00
D. Biaya Usaha
1. Gaji pimpinan 138,000,000.00 138,000,000.00
2. Gaji Kepala Bagian Pemasaran & Staff 127,800,000.00 127,800,000.00
3. Gaji Kepala Bagian Produksi 72,000,000.00 72,000,000.00
4. Gaji Karyawan Administrasi & Keuangan 144,000,000.00 144,000,000.00
5. Biaya Promosi & Penjualan’ 98,000,000.00 98,000,000.00
6. Suplai Kantor (alat tulis) 2,300,000.00 2,300,000.00
7. Biaya Sewa 45,000,000.00 45,000,000.00
Total Biaya Usaha Seb Peny & Amori
8. Penyusutan 11,500,000.00 11,500,000.00
9. Amortisasi 300,000.00 300,000.00
E. Total Biaya Usaha 638,900,000.00 638,900,000.00
F. Laba Usaha (C-E) 21,317,487,000.00 21,758,810,740.00
G. Biaya Bunga (6%) 240,000,000.00 240,000,000.00
H. Laba Sebelum Pajak (F-G) 21,077,487,000.00 21,518,810,740.00
I. Pajak 50% 10,538,743,500.00 10,759,405,370.00
J. Laba Besih (H-I) =
Perhitungan Penyusutan
Keterangan Nilai Umur Ekonomis
1. Bangunan 10,000,000.00 5 Tahun
2. Mesin/Peralatan 7,500,000.00 5 Tahun
3. Inventaris 25,000,000.00 5 Tahun
4. Kendaraan 15,000,000.00 5 Tahun
Jumlah

Perhitungan Amorisasi 1,500,000.00 5 Tahun

Biaya Pra Operasi

Page 4
 Proyeksi Rugi-Laba

Periode Operasi
Tahun 3 Tahun 4 Tahun 5
1,373,328.00 1,400,795.00 1,428,810.00
34,333,200,000.00 35,019,875,000.00 35,720,272,500.00

11,285,544,500.00 11,511,255,500.00 11,741,480,610.00

109,800,000.00 109,800,000.00 109,800,000.00
89,995,000.00 91,795,000.00 93,630,900.00
11,485,339,500.00 11,712,850,500.00 11,944,911,510.00
22,847,860,500.00 23,307,024,500.00 23,775,360,990.00

138,000,000.00 138,000,000.00 138,000,000.00

127,800,001.00 127,800,002.00 127,800,003.00
72,000,000.00 72,000,000.00 72,000,000.00
144,000,000.00 144,000,000.00 144,000,000.00
98,000,000.00 98,000,000.00 98,400,000.00
2,346,000.00 2,346,000.00 2,300,000.00
45,000,000.00 45,000,000.00 45,000,000.00

11,500,000.00 11,500,000.00 11,500,000.00

300,000.00 300,000.00 300,000.00
638,946,001.00 638,946,002.00 639,300,003.00
22,208,914,499.00 22,668,078,498.00 23,136,060,987.00
240,000,000.00 240,000,000.00
21,968,914,499.00 22,428,078,498.00
10,984,457,249.50 11,214,039,249.00

n Penyusutan
Penyusutan Per Tahun
2,000,000.00
1,500,000.00
5,000,000.00
3,000,000.00
11,500,000.00

300,000.00
300,000.00

Page 5
 Arus Kas

Periode Pra Periode Operasi

KETERANGAN
Operasi Tahun 1 Tahun 2 Tahun 3
Rencana Produksi (unit) 5 Tahun 1,320,000.00 1,346,400.00 1,373,328.00
A. Arus Kas Masuk
1. Saldo Kas Awal 500.000.000
2. Hasil Penjualan’
3. Pelunasan Pihutang
4. Modal Sendiri 5 Tahun
5. Kredit Investasi 5 Tahun
6. Kredit Modal Kerja 5 Tahun
Total Arus Kas Masuk
B. Arus Kas Keluar
1. Investasi
2. Biaya Pokok Produksi
3. Biaya Usaha Seb. Peny & Amori
4. Biaya Bunga
5. Pajak
Total Arus Kas Keluar
C. Kas Netto (A-B)
Surplus (Defisit)
D. Kewajiban Bank
1. Angsuran Kredit Investasi ( th)
2. Angsuran Kredit Modal Kerja ( th)
Total kewajiban Bank
E. Saldo Kas Akhir

KETERANGAN ASUMSI 1= Penjualan Tunai ; 100% x Penjualan

2 = Penjualan Kredit ; .... % x Penjualan

Page 6
 Arus Kas

eriode Operasi
Tahun 4 Tahun 5
1,400,795.00

Page 7
 proyeksi neraca

PERIODE PRA Periode Komersial

KETERANGAN OPERASI Thn 0 Thn 1 Thn 2

1. Kelompok Harta

A. Kelompok Harta 0.00 3,600.00 3,600.00

1. Kas 5 Tahun 38,500.00 42,350.00
2. Penerimaan 5 Tahun
3. Persediaan 5 Tahun 0.00 42,100.00 45,950.00
Jumlah Harta Lancar
HARTA TETAP 0.00
1. Lahan Jumlah
2. Bangunan 0.00
3. Mesin dan Peralatan 0.00
4. Perlengkapan Kantor 0.00
5. Sarana Transportasi 20,000.00
6. Dll 20,000.00 20,000.00 20,000.00
Jumlah Harta Tetap 6,800.00 13,600.00
Akumulasi Penyusutan 20,000.00 13,200.00 6,400.00
Nilai Buku Harta Tetap 1,200.00 1,200.00 1,200.00
Investasi Pra-Operasional 240.00 480.00
Akumulasi Investasi Pra-Operasional 1,200.00 960.00 720.00
Nilai Buku Pra-Operasional 21,200.00 56,260.00 53,070.00
JUMLAH HARTA
HUTANG DAN MODAL
HUTANG LANCAR
1. Pembayaran 0.00 0.00 0.00
2. Pembayaran Pinjaman Modal Kerja 0.00 0.00 0.00
Jumlah Hutang Lancar
HUTANG JANGKA PANJANG 18,000.00 14,400.00 10,800.00
1. Pinjaman Investasi Tetap 18,000.00 14,400.00 10,800.00
Jumlah Pinjaman Jangka Panjang
3. MODAL 18,575.00 18,575.00 18,575.00
1. Modal Sendiri 5,040.00
2. Keuntungan Periode Sblmnya 5,040.00 3,780.00
3. Keuntungan Sekarang 18,575.00 23,615.00 27,395.00
Jumlah Modal Sendiri 36,575.00 38,015.00 38,195.00
JUMLAH HUTANG DAN MODAL 8.96 7.12
ROA= (Profit/Total Assets)x100% -15,375.00 1,824,500.00 14,875.00
CHECK

Page 8
 proyeksi neraca

Periode Komersial
Thn 3 Thn 4 Thn 5

3,600.00 3,600.00 3,600.00

46,585.00 51,243.50 10,248.70

50,185.00 54,843.50 13,848.70

20,000.00 20,000.00 20,000.00

20,400.00 27,200.00 34,000.00
-400.00 -7,200.00 -14,000.00
1,200.00 1,200.00 1,200.00
720.00 960.00 1,200.00
480.00 240.00 0.00
50,265.00 47,883.50 -151.30

0.00 0.00 0.00

0.00 0.00 0.00

7,200.00 3,600.00 0.00

7,200.00 3,600.00 0.00

18,575.00 18,575.00 18,575.00

8,820.00 11,340.00 12,600.00
2,520.00 1,260.00 0.00
29,915.00 31,175.00 31,175.00
37,115.00 34,775.00 31,175.00
5.01 2.63 0.00
13,150.00 13,108.50 -31,326.30

Page 9