Peran Notaris dalam Memastikan Perekonomian yang Aman:

Anti Pencucian Uang

Konferensi Internasional: Masa depan Notaris

Memastikan ekonomi digital dan aman

Peran Notaris dalam Pencegahan Pencucian Uang

 3 tahap pencucian uang

1. “Penempatan” (uang ilegal ditempatkan di lingkungan ekonomi legal)
2. “Lapisan” (memisahkan uang ilegal dari sumbernya) dan
3. “Integrasi” (uang ilegal yang dikembalikan kepada pelanggar)
 Notaris sering terlibat dalam transaksi-transaksi penting:
1. Hukum Perusahaan
2. Hukum Real Estat
3. Hukum Warisan
4. Hukum Keluarga
 Relevansi pencucian uang terhadap notaris
1. Sebagai "entitas wajib" dalam pengertian Undang-Undang Pencucian Uang, notaris tunduk pada kewajiban khusus
mengenai APU
2. Pelanggaran terhadap kewajiban berdasarkan Undang-Undang Pencucian Uang merupakan pelanggaran administratif
dan pelanggaran tugas resmi
3. Potensi pertanggungjawaban pidana atas keikutsertaan dalam tindak pidana pencucian uang apabila asal usul dana yang
tidak legal adalah secara lalai melakukan kesalahan penilaian
Dasar-Dasar 3 Pilar Sistem

Manajemen risiko

- Di mana saja risiko terbesar dalam kantor notaris saya?

Uji Kelayakan

- Seberapa berisiko bisnis spesifik?

Pelaporan Kewajiban

- Pelaporan yang relevan transaksi yang relevan kepada FIU atau transparansi pendaftaran

Manajemen risiko: Analisis risiko

- Persiapan analisis risiko umum

- berfungsi sebagai inventarisasi umum dari risiko yang ada di masing-masing kantor
- harus didokumentasikan, ditinjau secara berkala dan diperbarui jika perlu.
- Dikendalikan oleh otoritas pengawas

 di mana umumnya mudah untuk mencuci uang di kantor notaris saya?

Menyiapkan perlindungan internal yang sesuai
- Anda tidak boleh membuatnya terlalu mudah bagi para penjahat!
“Uji Kelayakan: Tinjauan Umum”
 Setiap notaris harus melihat setiap transaksi dan memeriksa apakah ada kecurigaan adanya pencucian uang.
 Pendekatan berbasis risiko: Langkah-langkah uji kelayakan yang harus dipenuhi oleh notaries
Risiko rendah → kewajiban uji kelayakan yang disederhanakan
Risiko normal → kewajiban pelayanan umum
Risiko lebih tinggi → kewajiban uji kelayakan yang lebih tinggi

“Faktor-Faktor Risiko: Daftar Bendera Merah”

Alasan-alasan yang menyebabkan risiko tinggi antara lain:

 Partisipasi "orang yang rentan secara politis" (PeP)

 Peserta atau dana berasal dari negara ketiga yang berisiko tinggi
 Kejadian yang tidak biasa tanpa tujuan yang jelas, misalnya:
- Posisi notaris jarak jauh
- Perantara yang tidak perlu
- Untuk kontrak penjualan: Pembayaran sebelum pengalihan kepemilikan
- Dalam hukum perusahaan: perusahaan selubung (shell companies)

Uji Kelayakan: Tinjauan Umum

Titik awal: penilaian risiko konkret

 uji kelayakan umum

- Identifikasi pihak yang membuat kontrak (misalnya dengan kartu identitas)
- Penentuan dan identifikasi kemungkinan pemilik manfaat ( pengendalian atas perusahaan)
- Membantu: Daftar yang dapat diandalkan
 Kewajiban uji kelayakan yang disederhanakan dengan risiko rendah
- identifikasi yang disederhanakan
 Meningkatkan uji kelayakan jika terjadi risiko yang lebih tinggi
- Khususnya, langkah-langkah yang tepat untuk menentukan asal usul asset
- Bermanfaat: Kuesioner dari Ikatan Notaris

Kewajiban pelaporan:
Notaris harus melapor ke dua kantor yang berbeda:
1. Daftar transparansi:
- Daftar pusat yang berisi informasi tertentu tentang pemilik manfaat dari perusahaan
- Melaporkan jika informasi yang diberikan oleh klien tampaknya tidak benar
- Tujuan: Menginformasikan kepada pihak-pihak terkait dan masyarakat umum
2. FIU
- FIU yang bertanggung jawab atas pengumpulan dan analisis keuangan yang mencurigakan
- Melaporkan jika muncul kasus AML
- Kewajiban untuk menghentikan prosedur selama 3 hari untuk memberikan waktu bagi FIU untuk bertindak. Rahasia
Laporan
- Setelah analisis, FIO dapat memulai proses atau memberikan lampu hijau