Ahmad Juwaini
Direktur Keuangan Sosial Syariah
Komite Nasional Ekonomi dan Keuangan Syariah
KNKS
Perpres No. 91 Tahun 2016
Menteri PPN/Kepala Bappenas sebagai Sekretaris
• Memiliki 10 Anggota Dewan Pengarah
dari Kementerian/Lembaga
Tugas: Mempercepat, memperluas, dan
memajukan pengembangan keuangan syariah
dalam rangka mendukung pembangunan
nasional
KNEKS
Perpres No. 28 Tahun 2020
Wakil Ketua selaku Ketua Harian
Menteri Keuangan sebagai Sekretaris
Memiliki 16 Anggota KNEKS dari
Kementerian/Lembaga
Tugas: Mempercepat, memperluas, dan
memajukan pengembangan ekonomi dan
keuangan syariah dalam rangka memperkuat
ketahanan ekonomi nasional
TENTANG KOMITE NASIONAL EKONOMI DAN KEUANGAN SYARIAH
Tugas
“Mempercepat, memperluas, dan memajukan pengembangan ekonomi dan keuangan
syariah dalam rangka memperkuat ketahanan ekonomi nasional”
1
Pemberian rekomendasi kebijakan dan
2
Pelaksanaan koordinasi, sinkronisasi,
3
Perumusan dan pemberian
4
Pemantauan dan evaluasi atas
dan sinergitas penyusunan dan rekomendasi atas penyelesaian pelaksanaan arah kebijakan dan
program strategis pembangunan pelaksanaan rencana arah kebijakan
nasional di sektor ekonomi dan masalah di sektor ekonomi dan program strategis di sektor ekonomi dan
dan program strategis pada sektor keuangan syariah keuangan syariah
keuangan syariah ekonomi dan keuangan syariah
Lembaga Pendidikan
RUMAH SAKIT ISLAM
• 47.221 Sekolah
• 500 RS
• 6230 Perguruan
• 17,2% dari total 2900 RS
Tinggi Islam
• 58 PTAIN
PRODUK HALAL
Pondok Pesantren • Ecommerce (Tokopedia salam, shopee
• 34.579 barokah)
LEMBAGA TERKAIT
Pesantren • 7536 produk halal
1) Kemenko Perekonomian RI 5) Bank Indonesia
• 4.373.694 Santri • 19.071 dalam proses
2) Kemenag RI 6) BPPOM
3) Kemenkop UKM 7) OJK
Source: Kemenag
4) BPJPH 8) BAZNAS
5) mes 9) BWI
PENGEMBANGAN EKOSISTEM EKONOMI DAN KEUANGAN SYARIAH INDONESIA
PERLU SECARA TERINTEGRASI, KOMPREHENSIF DAN INKLUSIF
SUPPLY DEMAND
COMMERCIAL FINANCE INDUSTRI HALAL
PASAR
GLOBAL
Usaha Menengah
SUMBER DAYA MANUSIA RISET & REGULASI BRANDING TEKNOLOGI DIGITAL AWARENESS &
Institusi Pendidikan PENGEMBANGAN Peraturan Big Data, Blockchain PERLINDUNGAN
Standards Sosialisasi
Sertifikasi Halal science Internet of Things KONSUMEN
Fatwa Promosi
Lembaga Sertifikasi Profesi Keuangan Syariah Artificial Intelligence, dll
INFRASTRUKTUR EKOSISTEM
KEUANGAN SYARIAH DAN MAQASID (TUJUAN) SYARIAH
Keuangan syariah yang tidak hanya menjangkau aspek Islamic Social Infak dan Sedekah
pemberantasan kemiskinan, tetapi juga mencakup peningkatan Finance
Zakat
kesehatan (nafs), penyediaan pendidikan yang berkualitas (aql),
Wakaf
antisipasi perubahan iklim (nasb), pembangunan infrastruktur,
Islamic Financing Sukuk
pertumbuhan ekonomi dan penurunan ketimpangan (maal). and
Microfinancing
Islamic Microfinance
Ekosistem
Syariah
RAGAM AKAD DAN TRANSAKSI DALAM KEUANGAN SYARIAH
Wakalah
بالغ ْرم
ُ م
ُ الغ ْن
ُ
Hawalah
Penguat “Keuntungan itu diberikan karena ada
Kafalah
risiko kerugian.”
Rahn
Zakat
Akad sosial tidak memiliki motif keuntungan. Pengelolaan dana
Sedekah sosial Islam bertujuan membantu masyarakat yang membutuhkan
dengan berharap balasan di akhirat.
Infak • Akad qardh merupakan akad pinjaman kebaikan yang
Sosial/Tabarru’
Wakaf diberikan kepada orang yang membutuhkan, tidak boleh
menerima keuntungan.
Hibah • Zakat menjadi sarana redistribusi orang kaya untuk menjaga
konsumsi dan daya beli masyarakat kurang mampu.
Qardh
• Wakaf dapat mendukung penumbuhan investasi dan aset
sosial masyarakat.
DAMPAK KEBIJAKAN ZAKAT DAN WAKAF TERHADAP EKONOMI
MAKRO
Meningkatkan
Alokasi Wakaf dan kapasitas produksi
Sumber Daya Production dalam perekonomian.
(Efisiensi Possibility
Alokatif) Frontier
Wakaf
Dampak Stabilisasi
Sebagai
Kebijakan Instrumen
Jaminan Ekonomi
Keuangan
Sosial Ekonomi (Fiscal
Publik
Zakat Stabilizer) Wakaf sebagai
Instrumen
Pengendalian
Menjadi sumber Harga
Distribusi pendanaan atau
pendapatan pembiayaan publik.
(Pengentasan
Kemiskinan)
Mendorong supply
side; meningkatnya
jumlah faktor
produksi.
PETA HUBUNGAN KEUANGAN SOSIAL SYARIAH DENGAN
PEMBANGUNAN BERKELANJUTAN (SUSTAINABLE DEVELOPMENT)
Tahap Pemberdayaan:
Pemberdayaan 1. Penilaian
Muzaki/ • Meningkatkan
2. Capacity Building
(Produktif) 3. Penyaluran Donatur konsumsi
4. Pendampingan • Meningkatkan
investasi
ZAKAT, INFAK,
SEDEKAH
Konsumtif Mustahik/
Mauquf Alaih
Barang Y Meningkatkan
WAKAF •
Production
Possibility
Social Frontier
Fasilitas Sosial
Safety
Net
Investasi dan
Profit
Bisnis Usaha Barang X
Peningkatan kapasitas
Dukungan dana sosial lainnya Lembaga
dan pemberian modal
(Infak dan wakaf), dan usaha Keuangan Mikro
Garis Kemiskinan pembiayaan mikro Syariah
Organisasi
Pemenuhan kebutuhan dasar; sandang, Pengelola Zakat
Bantuan Zakat pangan, papan, kesehatan dan akses
dan Filantropi
internet
Islam
Pemanfaatan instrumen keuangan sosial Islam yang optimal dapat mendorong bertambahnya
jumlah masyarakat produktif, kemudian menumbuhkan sektor riil industri halal dan di saat yang
sama mendorong pengembangan sektor keuangan syariah.
ZAKAT TELAH BERKONTRIBUSI DALAM PENINGKATAN
KESEJAHTERAAN MASYARAKAT
Sumber: Hasil Pengukuran Kaji Dampak Zakat 2020 (Puskas BAZNAS, 2021)
NEW NORMAL: KRISIS DAN PANDEMI COVID-19 MEMBAWA HIKMAH
PADA BEHAVIOUR PELAKU EKONOMI UNTUK LEBIH BERAMAL
Menjadi inisiator
Memiliki lebih Zakat Core
dari 5000 BMT Principles dan Waqf
Core Principles
The World Financial Review, 2021 Sumber: Diolah dari berbagai sumber
PERKEMBANGAN SEKTOR FILANTROPI ISLAM (ZAKAT)
Pengumpulan ZIS Nasional 2002-2021 Capaian dan Potensi Zakat Indonesia
Rp12.000.000 Rp9.51 T
Potensi Zakat Peternakan
Rp10.000.000
Total (Juta)
Rp2.000.000 Rp144,5 T
Potensi Zakat Perusahaan
Rp0 Rp144,5 T
2003
2004
2005
2006
2007
2008
2009
2010
2011
2012
2013
2014
2015
2016
2017
2018
2019
2020
2021
Potensi Zakat Penghasilan
dan Jasa
Perolehan dana ZIS Nasional pada 2021 tercatat di Rp 14 trilyun
Perkiraan perolehan dana ZIS yang dikelola secara tradisional di Potensi Zakat tahun 2020 mencapai Rp327,6 triliun setara
masyarakat (non OPZ) mencapai Rp61,26 triliun. dengan 3% PDB;
Terdapat 549 Institusi BAZNAS (Pusat, Provinsi, Kab/Kota) dan Realisasi pencapaian baru 4,2% dari potensinya ruang
114 Institusi LAZ (Nasional, Provinsi, Kab/Kota) pengumpulan zakat masih sangat besar.
Wakaf
Rp 1.218,70 M Rp 1.218,70 M 0%**
Melalui Uang
*Tambahan dari CWLS SW 002 Rp 50M (ITS); SWR 003 Rp 38,25M; serta SW
003 dan SW 004 Rp 200M kolaborasi BWI dan Dana Abadi IPB
** Belum ada rilis terbaru
Sumber: BWI dan dari berbagai sumber, diolah, unaudited
Jumlah Nazir
Wakaf Uang Jumlah LKS-PWU Jumlah Tanah Luas Tanah Tanah Wakaf
34 Bank Syariah Wakaf Wakaf Bersertifikat
311 Lembaga
440.512 lokasi 57.263 Ha 57,42%
Sumber: BWI, September 2022 Sumber: SIWAK Kementerian Agama, September 2022
ISU UTAMA DALAM PENGEMBANGAN ZAKAT DAN WAKAF
18
TANTANGAN PENGEMBANGAN ZAKAT DAN WAKAF
Zakat Wakaf
02
dan Teknologi Penyaluran Zakat teknologi dalam proses bisnis wakaf
03
SDM and Development Perzakatan dan profesionalitas) dan kuantitas SDM
nazhir
04
Kelola Zakat pada UU Wakaf No 41 tahun 2004
Kelembagaan • Masih terbatasnya peran dan
dukungan untuk BWI
ISU-ISU TERKINI PENGELOLAAN ZAKAT DAN WAKAF
Pembiayaan Aset Wakaf berbasis • Instrumen pembiayaan komersial melalui sukuk untuk memproduktifkan aset
Sukuk (Sukuk Linked Waqf) wakaf.
Mewujudkan Transformasi
pengelolaan zakat,
infak, sedekah dan
01 Pengelolaan Zakat, Infak
dan Sedekah Nasional
wakaf yang
transformatif untuk
pembangunan Transformasi Pengelolaan
nasional. 02 Wakaf Nasional
Mewujudkan IKMS
yang sustainable Meningkatkan Institusi Keuangan Mikro Syariah
serta dalam rangka inklusi keuangan 03 yang Berkelanjutan (Sustainable)
meningkatkan Syariah melalui
kesejahteraan optimalisasi
masyarakat jaringan
berpenghasilan pesantren
Perluasan dan Penguatan
rendah 04 Jaringan Layanan Keuangan
Syariah berbasis Pesantren
EKOSISTEM PENGELOLAAN ZAKAT DI INDONESIA
EKOSISTEM PENGELOLAAN ZAKAT
SUMBER ZAKAT ISWAF KOLABORASI MENGATASI KEMISKINAN
Bansos
LAZ / Masjid
ZIS
ZIS Program
UPZ
Kemenag KUA Penanggulangan ZIS
Desa Ranting
Kemiskinan
Ormas
BAZNAS
Nasional
BAZNAS CSR
Provinsi Organisasi
Masyarakat/
BAZNAS Komunitas
Kab/Kota Perusahaan
Program penanggulangan kemiskinan perlu dilakukan secara kolaboratif dengan berbagai pihak,
dalam hal ini Organisasi Pengelola Zakat, Kementerian/Lembaga terkait dan Pemerintah Daerah.
PENGUATAN PENGELOLAAN ZIS DESA/KELURAHAN SECARA
KOLABORATIF
Pendayagunaan
Zakat, Infak Dan
Sedekah Untuk
Usaha Kecil Dan Mikro
MENDORONG IMPLEMENTASI DIGITALISASI DAN INTEGRASI
DATA DALAM PENGELOLAAN ZAKAT
Mewujudkan Transformasi
pengelolaan zakat,
infak, sedekah dan
01 Pengelolaan Zakat, Infak
dan Sedekah Nasional
wakaf yang
transformatif untuk
pembangunan Transformasi Pengelolaan
nasional. 02 Wakaf Nasional
Mewujudkan IKMS
yang sustainable Meningkatkan Institusi Keuangan Mikro Syariah
serta dalam rangka inklusi keuangan 03 yang Berkelanjutan (Sustainable)
meningkatkan Syariah melalui
kesejahteraan optimalisasi
masyarakat jaringan
berpenghasilan pesantren
Perluasan dan Penguatan
rendah 04 Jaringan Layanan Keuangan
Syariah berbasis Pesantren
BENTUK-BENTUK PENGELOLAAN WAKAF TUNAI
DALAM MEMBANTU MENYEDIAKAN FASILITAS SOSIAL
DAN USAHA PRODUKTIF
Pada Wakaf Pada Wakaf
Melalui Uang, Uang, harta
harta wakaf wakaf adalah
adalah aset yang uang yang
diadakan dari terhimpun dari
pengumpulan wakif.
uang. Wakif
Abadi
Sementara
Wakaf Melalui Uang Wakaf Melalui Uang Wakaf Uang Wakaf Uang
Proyek Sosial Proyek Produktif Pengelolaan Langsung Pengelolaan Tidak Langsung
Contoh: Contoh: (Sektor Riil) (Produk Keuangan Syariah)
• Masjid • Sawah pertanian Contoh: Contoh:
• Pesantren • Rumah sewa • Rumah Sakit • Deposito Bank Syariah
• Jembatan • Sekolah berbayar • Minimarket • Sukuk negara (CWLS)
• Air minum kemasan • Penempatan saham
koperasi
Mauquf Alaih:
Dakwah – Sosial – Pendidikan – Kesehatan – Pemberdayaan Ekonomi - Lingkungan
CONTOH PROGRAM WAKAF PRDDUKTIF
SW 001 SWR 001 SWR 002 SW 002 SWR 003 SW 003 SW 004
Rp 50,8 M Rp 14,9 M Rp 24,1 M Rp 50 M Rp 38,2 M Rp 100 M Rp 100 M
Y: 6,15% Y: 5,5% Y: 5,57% Y: 6,52% Y: 5,05% Y: 5,9% Y: 6,65%
Diskonto 1.041
Pengembangan aset 519 Wakif 688 Wakif
wakaf baru (renovasi Wakif
& pembelian alat
kesehatan) untuk
Rata-rata Rata-rata Rata-rata
mendukung Pemesanan Pemesanan Pemesanan
pembangunan retina
center di RS Wakaf
Achmad Wardi Serang, Rp18,65 Rp40,85 Rp55,59
Banten
Juta Juta Juta
Imbalan
Operasi katarak
gratis bagi kaum
Dhuafa di RS
Achmad Wardi
(target 2.513
pasien selama 5
4 Seri
th) dan pengadaan
mobil ambulance
Private 3 Seri Ritel Total CWLS
Placement Rp 77,25 M Rp 378 M
Rp 300,8 M
WAKAF PRODUKTIF SEKTOR KEUANGAN:
CASH WAKAF LINKED SUKUK
WAKAF PRODUKTIF SEKTOR KEUANGAN:
CASH WAKAF LINKED SUKUK
Peruntukan Penerima Manfaat Sukuk Wakaf Retail
LAZISNU: BWI:
Klinik Pesantren Pengadaan Mobile
Beasiswa Santri Dhuafa Screening Retina
Bantuan modal UMKM dan Katarak Banten
Sarana dan
LAZISMU: Prasarana RS Mata
Bakti Guru, Sanitasi Masyarakat Ahmad Wardi
Beasiswa Mentari, Beasiswa Sang Surya, Kemaslahatan Umum
Pembedayaan UMKM, Indonesia Mobile
Clinic DDII:
Beasiswa Santri
BNB:
Beasiswa Yatim
Pemberdayaan Masyarakat melalui ternak
Dhuafa
hewan BMM:
Renovasi Gubug Ngaji Program Beasiswa
Sarjana, Program
Global Wakaf: Sahabat UMKM,
Wakaf Modal UMKM Usaha Ternak
Kambing
Lumbung Beras Wakaf
BSI Maslahat:
YPIA: Pembibitan Ternak
Bantuan pembiayaan peternak sapi desa Desa, Pengembangan
binaan Usaha Pesantren
DDR:
Pembiayaan Pengobatan Pasien Dhuafa Wakaf Salman:
Panel surya
Bantuan Biaya Pendidikan Siswa masjid, Urban
Dhuafa Farming Masjid
PENGEMBANGAN EKOSISTEM WAKAF UANG PERLU
PELIBATAN STAKEHOLDER LEBIH LUAS DAN KOLABORATIF
Perizinan, Pengelolaan wakaf
Pembinaan dan 5 Pengelolaan pada produk
Pengawasan
7 Sementara Keuangan Syariah:
Platform
• Deposito Bank Syariah
Wakaf Uang
• Sukuk negara / CWLS
Nasional** Abadi • Reksadana dan saham syariah
• Penempatan saham koperasi
Komite Investasi
•
Milenial Lapangan Futsal
JANGKAUAN •
Mass Market, Retail, Pengadaan Aset Sosial
Prioritas, UKM, Korporat, Masjid
Komunitas Pemerintahan, Kampus
•
Muslimah • Pesantren/Sekolah
Bank Syariah (LKS PWU)* • Sumur
Institusi/
Perusahaan 3 KANAL NON-BANK
Sekuritas, MI, Asuransi, Digital 8 9
Wakif Wallet, Ecommerce, Nazir*
Crowdfunding Platform, Aplikasi
Penjaminan Pembiayaan
*logo-logo institusi hanya sebagai Project Wakaf
perwakilan • Perbankan Syariah
** belum tersedia
Imbal hasil • Sukuk Wakaf
Klaster Pengembangan pengelolaan wakaf • Investor
6 Mauquf Alaih
WAKAF PRODUKTIF SEKTOR KEUANGAN:
SUKUK WAKAF VIA SCF SYARIAH
10 MAI Foundation Pembangunan Islamic Business Village Rest Area 72A 80.000.000.000
TRANSFORMASI PENGELOLAAN WAKAF UANG NASIONAL
Stakeholders Utama:
KEMENTERIAN AGAMA
STRATEGI PENGEMBANGAN WAKAF PRODUKTIF