KETENTUAN BUFFER HARIAN

Buffer Harian adalah dana yang diberikan dari Kantor Pusat secara harian
maksimal 2 kali pengisian dalam sehari selama hari kerja yang dipergunakan
khusus untuk transaksi Gadai.

Ketentuan :

1. Nilai pengisian min Rp. 5jt – maks.100% dari Plafon Kas Buffer, dilakukan Ka. Unit BFO/Kacab FINANCE
mulai Senin – Jumat dibagi 2 sesi (khusus hari jum’at hanya 1 kali karena
• Confirm • Request • Task (S)
adanya pengisian Buffer Libur).
(M) (S) • Release
(IB)
2. Pengisian Fullfill-1 sesi Pagi :
a. Request = H -1 pada sore hari sebelumnya oleh BFO
b. Release = Jam 07.30 WIB utk Outlet Wilayah INA Tengah
Jam 08.00 utk Outlet Wilayah INA Barat
Note :
M => Manual
3. Pengisian Fullfill-2 sesi Siang : S => System
a. Request = Jam 11.00 WIB utk All Outlet IB => Internet Banking
b. Release = Jam 11.30 utk All

4. Rekening tujuan peneriman => Giro PT yang digunakan Unit masing2.

5. Untuk Perhitungan pengisian Buffer Harian adalah :

**Nilai plafon – Saldo KAS Buffer - Dana Buffer blm ditarik di rekening giro unit**

Untuk Layanan Yang Lebih Aman, Nyaman dan Berkualitas

 KETENTUAN BUFFER LIBUR

Buffer Hari Libur adalah dana Buffer untuk hari libur yang
diberikan oleh Kantor Pusat diluar pengisian dana Buffer harian
pada hari kerja operasional Bank.

Ka. Unit BFO FINANCE Ketentuan :

1. Nilai pengisian min Rp. 5jt – maks 70% dari Plafon
2. Jika saldo Kas Buffer > 150% dari Plafon maka tidak
• Request • Approve • Task (S)
diperkenankan mengajukan Buffer Libur.
(S) (S) • Release 3. Saldo Kas Buffer setelah pengisian maks.170%
(IB) 4. Maksimal waktu pengajuan jam 11.00 WIB utk All Outlet.
5. Jika dana Buffer Libut tidak digunakan maka wajib disetorkan
pada hari kerja berikutnya.
6. Rekening tujuan peneriman => Giro PT yang digunakan Unit
masing2.

Note :
M => Manual
S => System
IB => Internet Banking

Untuk Layanan Yang Lebih Aman, Nyaman dan Berkualitas

 KETENTUAN BUFFER TAKEOVER

Buffer Takeover adalah dana Buffer yang diberikan oleh Kantor Pusat dikarenakan adanya kebutuhan dana untuk transaksi Takeover diluar pengisian
dana Buffer Harian pada hari kerja.

Ketentuan :
1. Nilai pengisian sesuai nilai pengajuan dan telah mendapatkan di-approve Pejabat Pemegang limit kewenangan pemberian Uang Pinjaman
(Gadai).
2. Skema Approval mengikuti ketentuan limit kewenangan pemberian Uang Pinjaman (Gadai).
3. Jadwal pengajuan : Senin – Jumat mulai 09.00 Wib sampai maksimal 13.00 Wib utk Outlet WITA dan maksimal 14.00 Wib utk Outlet WIB
4. Dokumen based ketentuan Takeover di-Upload ke system
5. Rekening tujuan penerimaan dana Buffer Takeover wajib menggunakan rekening giro atas nama perusahaan yang digunakan untuk Unit atau
ditransfer langsung ke rekening Perusahaan/Lembaga yang di Takeover.
Note :
Approval sesuai limit kewenangan => TASK di Finance M => Manual
S => System
IB => Internet Banking

Kacab CSDO FINANCE

• Request • Ceklist (S) • Ceklist (S)
(S) • Ceklist (S) • Approve • Ceklist (S) • Approve • TASK (S)
• Upload (S) • Approve (S) • Approve (S) • Release
(S) (S) (IB)
Ka.Unit RCEO CEO

Review & Rekomendasi Risk & OPS (M)

Untuk Layanan Yang Lebih Aman, Nyaman dan Berkualitas

 KETENTUAN BUFFER WALK-IN

Buffer Walk-In adalah dana Buffer yang diberikan oleh Kantor Pusat dikarenakan adanya kebutuhan dana untuk transaksi pembayaran
pencairan Gadai secara tunai ke Nasabah melalui transfer ke rekening giro Unit diluar pengisian dana Buffer Harian pada hari kerja.
Ketentuan :
1. Nilai pengisian sesuai nilai yang di-approve Pejabat Pemegang limit kewenangan pemberian Uang Pinjaman (Gadai).
2. Jadwal pengajuan : Senin – Jumat mulai 09.00 Wib sampai maksimal 13.00 Wib utk Outlet WITA dan maksimal 14.00 Wib utk Outlet WIB
3. Transaksi Gadai wajib diinput terlebih dahulu melewati proses Approval para Pemegang limit kewenangan pemberian uang pinjaman
sampai muncul Task di Finance
4. Rekening tujuan penerimaan dana Buffer Walk-In wajib menggunakan rekening giro atas nama perusahaan

Approval sesuai limit kewenangan => TASK di Finance

Kacab CSDO FINANCE

• Request • Ceklist (S) • Ceklist (S)
(S) • Ceklist (S) • Approve • Ceklist (S) • Approve • TASK (S)
• Upload (S) • Approve (S) • Approve (S) • Release
(S) (S) (IB)
Ka.Unit RCEO CEO

Note :
M => Manual
Review & Rekomendasi Risk & OPS (M)
S => System
IB => Internet Banking

Untuk Layanan Yang Lebih Aman, Nyaman dan Berkualitas

 KETENTUAN AP-TRANSFER

AP Gadai Transfer adalah pembayaran pencairan Gadai yang dilakukan secara transfer ke rekening Nasabah

Ketentuan :
1. Nilai pengisian sesuai nilai yang di-approve Pejabat Pemegang limit kewenangan pemberian Uang Pinjaman (Gadai).
2. Jadwal pengajuan : Senin – Jumat mulai 08.00 Wib sampai maksimal 17.00 Wib + khusus Sabtu mulai jam 09.00 wib sampai 14.00 wib
3. Transaksi Gadai wajib diinput terlebih dahulu melewati proses Approval para Pemegang limit kewenangan pemberian uang pinjaman
sampai muncul Task di Finance
4. Rekening tujuan penerimaan dana Ap Transfer wajib atas nama Nasabah.
5. Finance men-share bukti transfer ke BFO/Ka.Unit ybs.

Approval sesuai limit kewenangan => TASK di Finance

Kacab CSDO FINANCE

• Request • Ceklist (S) • Ceklist (S)
(S) • Ceklist (S) • Approve • Ceklist (S) • Approve • TASK (S)
• Upload (S) • Approve (S) • Approve (S) • Release
(S) (S) (IB)
Ka.Unit RCEO CEO

Note :
M => Manual
Review & Rekomendasi Risk & OPS (M)
S => System
IB => Internet Banking

Untuk Layanan Yang Lebih Aman, Nyaman dan Berkualitas

 KETENTUAN PENARIKAN DANA BUFFER

Ketentuan penarikan dana Buffer dari RK Giro diatru sebagai berikut :

1. BFO cek dan pastikan nilai penerimaan dana Buffer pada akun Bank di
sistem dengan penerimaan di rekening giro di Internet Banking telah
BFO KA.UNIT
sesuai.
2. BFO cek dan pastikan saldo/dana di IB telah tersedia untuk
menghindari tolakan Bank karena saldo tidak mencukupi.
Cek saldo sistem & IB Penarikan di Bank
3. BFO instruksi ke Ka.Unit untuk penarikan di Bank dengan nilai
penarikan dana Buffer wajib sesuai nilai pengisian dari Finance HO.
4. Dana Buffer yang ditansfer dari Finance Department ditarik/diambil tunai
secara keseluruhan, tidak diperkenankan mengambil Dana Buffer
Instruksi penarikan Konfirmasi ke BFO
secara sebagian atau bertahap.
5. Penarikan dana Buffer dilakukan oleh salah satu karyawan yang
diberikan kewenangan bertandatangan di lembar CEK dan namanya
dicantumkan pada lembar CEK tersebut. Kata atau Pembawa pada
Mutasi Bank to Kas Besar Approve di Kas
pojok kanan atas di lembar CEK harus dicoret. Lembar CEK harus di-
copy dulu sebagai arsip.
6. Unit yang berhasil melakukan penarikan/pengambilan dana Buffer di
Bank wajib mengkonfirmasi ke BFO
Cek Mutas Kas Unit Fisik ke Brankas
7. BFO mutasi/dropping dana Buffer dari akun Bank Cabang ke akun Kas
dilanjutkan Ka.Unit Approve penerimaan di Kas Besar (denominasi+foto
fisik uang) dan fisik uang masuk ke Brankas.
8. Jika ada kebutuhan pencairan namun saldo Kas Kasir tidak mencukupi,
Mutasi ke Kas Kasir
maka Ka.Unit mutasi saldo akun Kas Besar (01) ke akun Kas Kasir (04).

Untuk Layanan Yang Lebih Aman, Nyaman dan Berkualitas

Untuk Layanan Yang Lebih Aman, Nyaman dan Berkualitas