Mencegah Tindak Pidana

Pencucian Uang Dalam

Transaksi Perbankan
 01
Tindak pidana pencucian uang
merupakan suatu kejahatan yang
merugikan masyarakat secara luas,
khususnya dalam dunia perbankan.
Oleh karena itu, diperlukan upaya
pencegahan dan penanganan yang
serius dan tepat.
Supervisi {pengawasan}, Inspeksi
{pemeriksaaan} dan Regulasi
 OJK bertanggung  OJK melakukan  OJK membuat
jawab untuk pemeriksaan rutin peraturan dan
memastikan bahwa untuk memastikan kebijakan sebagai
bank mematuhi bahwa bank telah panduan bagi para
peraturan tentang mengembangkan dan pelaku industri
pencegahan menerapkan sistem perbankan dalam
pencucian uang. pencegahan pencucian mencegah tindak
uang yang efektif. pidana pencucian
uang.
 Kewajiban Pelapor Transaksi Mencurigakan

Identifikasi Pelaporan Kerahasiaan

Bank harus mengidentifikasi
transaksi yang mencurigakan
atau tidak wajar, mengenali
siapa pelaku transaksi serta
memperoleh data-data yang
diperlukan.
Bank harus melaporkan Bank harus menjaga kerahasiaan
transaksi yang dicurigai identitas pelapor dan transaksi
kepada pihak berwenang, yang dilaporkan, kecuali dalam
termasuk OJK dan Pusat hal yang disyaratkan oleh
Pelaporan dan Analisis peraturan perundang-undangan.
Transaksi Keuangan
(PPATK).
Prosedur pelaporan
01 02 03
Identifikasi Penilaian Pelaporan
• Menghubungi • Menganalisis kembali • Menyiapkan laporan
compliance informasi yang yang akan dilaporkan ke
officer atau unit diperoleh. PPATK atau OJK.
pelaporan.
• Memperoleh informasi 05Menentukan apakah
• • Menyerahkan laporan
transaksi tersebut tersebut dengan segera.
mengenai transaksi dan
mencurigakan atau
pelaku.
tidak.
Tindakan Preventif dalam Transaksi Perbankan

1 2 3
Pengenalan Pemeriksaan Pembatasan
Pelanggan Identitas Akses
Bank harus Bank harus Bank harus
mengenal mencatat transaksi membatasi akses
pelanggannya keuangan pelanggan dan
serta pelanggan dan pegawai terhadap
mengidentifikasi melaporkannya informasi yang
tujuan dan kepada lembaga dianggap sensitive
karakteristik yang berwenang yang diperoleh
transaksi yang dengan cara yang dalam rangka
dilakukan oleh ditentukan oleh kegiatan bank.
pelanggan. undang-undang.
" Undang-Undang Nomor 8 Tahun 2010 tentang
Pencegahan dan Pemberantasan Tindak Pidana
Pencucian Uang “
 Hukuman bagi Pelaku Tindak Pidana Pencucian
Uang
Sanksi Sanksi Pidana
Administratif Diancam hukuman penjara paling
Wajib membayar denda singkat 1 tahun dan paling lama 20
maksimal Rp 1 Miliar. tahun serta denda paling banyak
Rp 10 Miliar.

Konfiskasi Aset Sanksi Ganti Larangan Ekstradisi

Rugi Berbisnis Upaya membawa
Pengambilan properti,
Menjadi kewajiban Pelarangan terlibat pelaku kembali ke
rekening bank, atau
membayar ganti rugi dalam kegiatan bisnis negara yang
aset lain yang terkait
akibat perbuatan pidana atau sektor keuangan. menginginkannya,
dengan pencucian tersebut. terutama jika pelaku
uang.
melarikan diri.
Pencegahan tindak pidana pencucian uang
merupakan tanggung jawab bersama bagi
semua pihak terkait, terutama bank dan OJK.

KESIMPULAN
SARAN
Bank harus memperkuat sistem dan prosedur
pencegahan pencucian uang agar dapat
menghindari risiko kehilangan kepercayaan
dari masyarakat. Begitu pula OJK harus
meningkatkan pengawasan agar bank
merespon tindakan preventif dengan tepat
waktu dan tepat sasaran.
TERIMAKASIH