Alur Pembiayaan Murabahah KJKS KHAIRU UMMAH

Nasabah

Marketing-KJKS / KSU
1. Menerangkan produk Syariah 2. Kelengkapan dokumen 3. Jenis Barang Yg Akan diambil & Harganya

Pusat - KJKS
Verifikasi Pembiayaan

Supplier

Ditolak

Proses
Internet

Menugaskan Dealer untuk mengirimkan barang yg sesuai dengan Pesanan

Tampilan simulasi melalui screen atau cetakan

Loco

Disetujui Simulasi Murabahah Perhitungan angsuran Order Ke Supplier By Email Tagihan

Invoice

KTP Proses

Setuju

Registerasi & Cek List Upload scan Pesanan

Tidak

Kembali

Pemesanan Barang
Akad

Entry No Invoice Pemastian Barang Sudah Diterima & Siap Dibayarkan

Rekening Bank Supplier/Dealer

Pesanan TV

Upload scan Pesanan yg sdh di ttd

Pindah Buku

Di ttd

DO

DO

Di ttd TV

Upload DO

DO

Dealer Yang Ditunjuk

Alur Pembiayaan Murabahah KJKS KHAIRU UMMAH

Nasabah
1. Nasabah datang dengan membawa : berkas SK Pensiunan / SK pegawai Aktif

Marketing-KJKS / KSU
2. Petugas KJKS menjelaskan tentang prembiayaan secara syariah tentang Murabahah 3. Menawarkan jenis barang yg akan diambil dan harga barangnya 4. Petugas melakukan simulasi mengenai angsuran dan jangka waktu sesuai besran gaji 5. Bila nasabah setuju, maka nasabah harus ttd di Loco tsb 6. Petugas melakukan register terhadap kelengkapan administrasi datanya dan di upload ke pusat 8. Bila disetujui petugas melakukan input pemesanan sesuai barang yg diingini nasabah dan dilakukan pencetakan bersama dengan Akad 9. Setelah menerima surat pemesanan & Akad yg telah di tdd, petugas hrs melakukan scan & di upload

Pusat - KJKS
7. Pusat melakukan verifikasi data nasabah 8. Bila ditolak harus ada alasan

Supplier
11. Supplier setelah mnerima pesanan, akan menentukan dealer mana yg terdekat utk mengirimkan pesanan barang

16. Setelah barang diterima nasabah, invoice & Tagihan dikirim ke pusat

8a. Setelah menerima Surat Pemesanan & Akad, nasabah melakukan ttd

20. Dealer akan memastikan bahwa uang telah di terima di rekening bank dealer, sejumlah tagihan

10. Setelah pusat mengetahui ada pemesaanan barang dari cabang, maka segera meneruskannya kepada Supplier melalui media internet yg telah dinfokan sebelumnya

14 Nasabah melakukan ttd di surat DO, sebagai bukti bahwa barang diterima

15. Dari Invoice & DO yg telah di ttd nasabah, petugass melakukan scan utk diupload

17. Setelah menerima tagihan dan Invoice Bagian 12. Dealer yg ditunjuk akan mempersiapkan keuangan pusat melakukan monitor utk barang & DO mengetahui barang telah lengkap diterima oleh 13. Barang dikirim sesuai dengan yg ada nasabah, melakukan input no invoice. disurat pesanan bersama dengan DO 18. Apabila semua data telah valid, maka bagian keuangan pusat melakukan PB ke rekening bank pusat/Dealer

Dealer Yang Ditunjuk