Unit yang diterima oleh pelabur adalah tetap dan tidak berubah-ubah melainkan
pelabur membuat pelaburan tambahan ataupun setelah menerima pengagihan (biasanya
dipanggil dividen) daripada Public Mutual.
Untuk mengira nilai semasa pelaburan, formulanya adalah seperti berikut:
Nilai Semasa = Harga Dana Semasa x Jumlah Unit
Katakanlah pada suatu hari, harga dana A turun kepada RM0.95, maka pada
ketika ini nilai pelaburan adalah bersamaan dengan :
RM0.95 x 10,000 = RM9,500
Sebaliknya jika harga dana A naik kepada RM1.05, nilai pelaburan adalah :
> Sebenarnya ramai pelabur yang membuat kesilapan BESAR dengan menjual
pelaburan ketika harga rendah. Ini kerana mereka khuatir mereka akan mengalami
kerugian yang lebih teruk. Hakikatnya harga dana memang sentiasa turun naik. Hal ini
bukanlah satu perkara yang harus ditakuti oleh para pelabur.
> Ini kerana ia sebenarnya merupakan satu kelebihan kerana memberi peluang kepada
pelabur untuk membeli dana pada harga yang lebih rendah (ibarat kita membeli dengan
harga diskaun semasa kempen jualan murah di pasaraya).
Kebanyakan dana unit trust akan memberi pengagihan tahunan kepada pelabur.
Jika pengagihan ini tidak dikeluarkan dan dilaburkan semula, jumlah unit ini akan
bertambah.
Ini merupakan cara yang paling baik untuk mengoptimumkan pulangan pelaburan
di dalam pelaburan unit amanah. Sila lihat contoh di bawah ;
Contoh Penambahan Jumlah Unit selepas Tahun Pertama
Berdasarkan contoh tadi, pelabur sudahpun mempunyai unit asal sebanyak 10000
unit. Katakanlah pada tahun pertama, dia mendapat jumlah pengagihan sebanyak
RM800 dan harga semasa dana adalah RM0.80
Jumlah Unit Tambahan = Jumlah Pengagihan / Harga Semasa
= 800 / 0.80
= 1,000 unit
Jumlah Unit Baru = Jumlah Unit Asal + Jumlah Unit Tambahan
=10,000 + 1,000
=11,000 unit
Contoh Penambahan Jumlah Unit Selepas Tahun Kedua
Sekarang pelabur sudahpun mempunyai jumlah unit baru sebanyak 11,000 unit.
Katakanlah pada tahun kedua, dia mendapat jumlah pengagihan sebanyak RM1000 dan
harga semasa dana adalah RM0.67
Jumlah unit tambahan = Jumlah Pengagihan / Harga Semasa
= 1,000 / 0.67
= 1,500 unit
Jumlah Unit Baru = Jumlah Unit Asal + Jumlah Unit Tambahan
=11,000 + 1,500
=12,500 unit
Contoh Penambahan Jumlah unit Selepas Tahun Ketiga
Sekarang pelabur sudahpun mempunyai jumlah unit baru sebanyak 12,500 unit.
Katakanlah pada tahun ketiga, dia mendapat jumlah pengagihan sebanyak RM1500 dan
harga semasa dana adalah RM1.00
Jumlah unit tambahan = Jumlah Pengagihan / Harga Semasa
= 1,500 / 1.00
= 1,500 unit
Jika harga semasa = harga belian pada tahun pertama (RM1.00), maka:
Jika harga semasa < harga belian pada tahun pertama (RM0.80), maka:
Jika harga semasa > harga belian pada tahun pertama (RM1.20), maka:
Dengan kata lain, apabila pelabur melabur di dalam jangka masa panjang, jumlah
unit akan bertambah.
Malah, pelabur akan mendapat keuntungan yang sangat baik sekiranya harga
dana tidak berubah atau makin meningkat