Introduction

BNI Global Wealth

Management

Services, Benefit & Product

PT. Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk

Divisi Wealth Management
Agenda
Wealth Management Division - Overview

Wealth Management Services

Wealth Management Products

Agenda
Wealth Management Division - Overview

Wealth Management Services

Wealth Management Products

BNI Emerald | Filosofi Brand Emerald
 BNI Emerald | Filosofi Brand Emerald

Emerald adalah batu permata yang mencerminkan kasih sayang abadi, kesejahteraan,
kemewahan, serta peruntungan.

Aura batu Emerald ini juga menciptakan kesejukan, rasa aman dan nyaman, serta
membawa ketenangan rohani dan jasmani termasuk ketenangan jiwa.

Emerald melambangkan tahta dan kekuasaan dari Raja maupun Ratu pada zamannya,
sampai kepada tingkat status dari seseorang sebagai person dalam masyarakat, keluarga
dan bahkan negara.

Emerald was believed by the ancients to empower the owner with foresight into the future

Sumber: Emerald Green Ice (Blog Website)

BNI Emerald | Visi dan Misi

Visi
Menjadi penyedia layanan
Global Wealth Management Nasional
yang terkemuka

Misi
Menyediakan Layanan Perbankan, Pengelolaan Kekayaan dan Perencanaan
Keuangan kepada nasabah Individu maupun keluarga melalui sistem yang
menyeluruh & terpadu yang ditujukan untuk melindungi
dan memelihara kekayaan, mengakumulasikan dan
mengembangkan kekayaan serta mentransfer
kekayaan kepada generasi selanjutnya
BNI Emerald | Product & Service

Banking Product

Treasury Product

Fixed Income

INVESTASI Reksadana

Bancassurance

Equity

Non Finansial
SERVICES

Emerald Lounge Private Client Services,

Cross Border Service, Diaspora Banking
Services, Concierge Services
Struktur Organisasi | Divisi Manajemen Wealth (Div. WEM
Agenda
Wealth Management Division - Overview

Wealth Management Services

Wealth Management Products

Service | BNI Emerald Outlet

Sumatera Bandung, Semarang & Jogja

Emerald Cab. Medan Emerald Cab. JPK Bandung
Emerald Cab. Pekanbaru Emerald A. Yani Semarang
Emerald Cab. Musi Palembang Emerald UGM Jogja

Jabodetabek Surabaya & Bali

Emerald Cab. Menteng Emerald Cab. Graha Pangeran
Emerald Cab. Dukuh Bawah Emerald Cab. Surabaya
Emerald Cab. Melawai Raya Emerald Cab. Dharmo (Tj. Perak)
Emerald Cab. Jakarta Pusat Emerald Cab. Renon
Emerald Cab. Tebet
Kalimantan & Sulawesi
Emerald Cab. Jakarta Kota
Emerald Cab. Banjarmasin
Emerald Cab. Harmoni
Emerald Cab. Samarinda
Emerald Cab. Daan Mogot
Emerald Cab. Makassar
Emeradl Central Park (KLN)
Emerald Balikpapan
Emerald Cab. Tangerang
Emerald Cab. Gambir
Emerald Cab. Kelapa Gading
Emerald Landmark Pluit
Service | BNI Global Wealth Management
Service | BNI Global Wealth Management
Service | BNI Global Wealth Management
Service | BNI Global Wealth Management

BNI Emerald merupakan satu-satunya layanan perbankan nasional

di Indonesia yang memberikan layanan Global Wealth
Management bagi nasabah melalui Kantor Cabang BNI di London,
New York, Singapore, Hongkong, Tokyo, Osaka, Seoul dan
Myanmar.

Dengan menggunakan layanan Global Wealth Management dari

BNI Emerald, nasabah akan mendapatkan layanan yang lebih
komprehensif, berkualitas tinggi, yang dipadu dengan jaringan
pelayanan BNI yang luas di dalam negeri hingga layanan global
melalui Kantor Cabang BNI yang ada di 7 (tujuh) Negara.
BNI Emerald | Segmentasi

Emerald
Private AUM ≥ 15 M
Banking

Emerald
Priority AUM 5 M – 15M
Banking

Emerald
Personal AUM 500 Jt – 5M
Banking
Filosofi Kartu BNI Emerald | Kartu Private Banking

Motif Batik Parang

• Batik Parang memiliki makna yang tinggi dan
mempunyai nilai yang besar dalam filosofinya.
Batik motif dari Jawa ini adalah batik motif dasar
yang paling tua. Batik parang ini memiliki makna
petuah untuk tidak pernah menyerah, batik Parang
juga menggambarkan jalinan yang tidak pernah
PERSONAL BANKING
putus.
• Garis diagonal lurus melambangkan
penghormatan dan cita-cita, serta kesetiaan
kepada nilai yang sebenarnya. Dinamika dalam
pola parang ini juga disebut ketangkasan,
kewaspadaan, dan kontituinitas
Filosofi Kartu BNI Emerald | Kartu Priority Banking

Motif Batik Prada

• Motif yang diterapkan pada kain ini dibuat
dengan menggunakan gold leaf yang
langsung dicapkan pada kain sutera. Kain
yang digunakan oleh para kaum bangsawan
Bali ini juga merupakan simbol dari
kemewahan, kekuatan, kebanggaan,
kemuliaan. PERSONAL BANKING

• Hal inilah yang ingin ditunjukan juga pada

kartu priority banking BNI, dengan layanan
priority banking ini nasabah dapat
menikmati kebanggaan dan kemewahan
fasilitas layanan BNI.
Filosofi Kartu BNI Emerald | Kartu Personal Banking

Inspired by Batik Sido Luhur

Batik Sido Luhur ini merupakan jenis Batik keraton yg berasal dari
Keraton Yogyakarta & Keraton Surakarta yang memiliki filosofi
keluhuran harapan untuk mencapai kedudukan yang lebih tinggi
Fitur Transaksi | BNI Emerald World Debit Card (BEC

Fitur Transaksi
Fitur Transaksi per Segment
Limit Transaksi Harian Personal Banking Priority Banking Private Banking
Transaksi Belanja* Rp. 500 Juta Rp. 600 Juta Rp. 750 Juta
Tarikan Tunai** Rp. 10 Juta Rp. 10 Juta Rp. 10 Juta
Transfer AntarBNI Rp. 500 Juta Rp. 500 Juta Rp. 500 Juta
Transfer Antarbank** Rp. 25 Juta Rp. 25 Juta Rp. 25 Juta
Transaksi EDC Off Us 5 kali 5 kali 5 kali
*) Frekuensi Transaksi Unlimited di EDC BNI
**) Limit Maksimal transaksi mengacu ke SE BI No.17/51/DKSP tanggal 30 Desember 2015
Fitur di atas sesuai dengan kajian risiko ERM berdasarkan Surat PDM ke BI no. PDM/8/6313

Perbandingan Fitur Transaksi BNI Private Banking dengan Prioritas Bank Lain
Limit Harian BNI BRI BCA Mandiri CIMB
1 Penarikan Tunai ATM 10 juta 10 juta 10 juta 10 juta 10 juta
2 Transfer Antar Bank ATM 25 juta 25 juta 25 juta 25 juta 25 juta
3 Transfer Internal ATM 500 juta 100 juta 100 juta 100 juta 100 juta
4 Trx di EDC (Belanja) On Us 500 juta 100 juta 100 juta sesuai saldo 50 juta
Trx di EDC (Belanja) Off Us 500 juta 100 juta 100 juta sesuai saldo 5 juta
5 Freq Trx di EDC (Belanja) On Us tak dibatasi tak dibatasi tak dibatasi tak dibatasi tak dibatasi
Freq Trx di EDC (Belanja) Off Us 5x tak dibatasi tak dibatasi tak dibatasi tak dibatasi
6 Transfer Internal Internet Banking 100 juta *) 1 Milyar 100 juta 100 juta 150 juta
*)Untuk kenaikan limit transaksi Internet Banking hingga 1 Milyar, hubungi Kantor Cabang BNI terdekat.
BNI Emerald | Privilege

Garuda PriorityService : Tersedia di Terminal 3 Soekarno Hatta

BNI Emerald | Privilege
 BNI Relationship Manager

Relationship Manager yang akan mendukung aktifitas perbankan dan layanan khusus lainnya,
meliputi Financial Planning, Comprehensive Investment dll
BNI Emerald | Privilege
 BNI Emerald Airport Limo Service

Fasilitas layanan untuk membantu nasabah BNI Emerald Private Banking

yang akan bepergian (departure) maupun penjemputan Free 4 (empat) mobil
saat kedatangan (arrival) di Bandara Luar Negeri penjemputan per tahun
BNI Emerald | Privilege
 BNI Garuda Priority Service

Layanan Premium Check in Counter Garuda untuk nasabah Emerald Private Priority
terdiri dari Premium Check In, Priority Security Check Point, Priority 4 (empat) orang 2 (dua) orang
Baggage, Garudan Executive Lounge. per kartu per kartu

(Tersedia Terminal 3 di Bandara Soekarno Hatta)

BNI Emerald | Privilege
 BNI Emerald Outlet

BNI Emerald Outlet yang tersebar di kota besar seluruh Indonesia dan di 7 Negara, Nasabah
akan mendapat layanan bebas antri, penggunaan ruang meeting dll
BNI Emerald | Privilege
 BNI Emerald Airport Lounge

Fasilitas layanan Lounge yang nyaman untuk mengisi Private Priority Personal
waktu tunggu di bandara. Khusus untuk pemegang BNI 4 (empat) orang 2 (dua) orang 2 (dua) orang
Emerald World Debit Card. per kartu per kartu per kartu
BNI Emerald | Privilege
 BNI Emerald Hospital Guarantee

Fasilitas layanan untuk nasabah BNI Emerald berupa jaminan pembayaran atas seluruh tagihan
Rumah Sakit di Singapore dan Malaysia
BNI Emerald | Privilege

 BNI Emerald Hospital Guarantee

BNI Emerald | Privilege
 BNI Emerald Overseas Education Assistant

Fasilitas layanan kepada Nasabah BNI Emerald yang anggota keluarganya akan melanjutkan
pendidikan ke luar negeri.
BNI Emerald | Privilege
 Pre Opening Account

Layanan pembukaan rekening BNI di Kantor Cabang Singapore, Hongkong, Tokyo dan Seoul
sebelum nasabah tiba di negara tujuan.
BNI Emerald | Privilege
 Gratis Biaya Penarikan Tunai di ATM Luar Negeri

Fasilitas bebas biaya penarikan tunai di ATM luar negeri dan nikmati keleluasaan berbelanja
selama di luar negeri.
BNI Emerald | Privilege
 BNI Private Jet & Heli Service

Layanan penyediaan Private Jet dan Heli dengan harga

khusus bagi Nasabah Emerald BNI
BNI Emerald | Safe Deposit Box (SDB)

Free Safe Deposit Box bagi pemegang

BNI Emerald World DebitCard Private
& Priority *

* Free biaya sewa per tahun maksimal ukuran 15x10x24 inc untuk Private &
maksimal ukuran 10x10x24 inc untuk Priority sepanjang persediaan masih ada.
BNI Emerald | Privilege
 BNI Emerald Golf Privilege

50% off Green Fees

Nikmati discount 50% utk Green Fees.

Program Golf Privilege kerjasama dengan World
MasterCard di 10 lapangan golf terbaik.
BNI Emerald | Global Wealth Management

Once You are Emerald in BNI, You will be Emerald Globally

BNI Emerald | Global Wealth Management
Agenda
Wealth Management Division - Overview

Wealth Management Services

Wealth Management Products

Product| Banking Product

BNI Emerald Saving

BNI Taplus Bisnis
BNI Taplus

BNI Emerald Wolrd Dibit Card:

Kartu Debit khusus nasabah Emerald yang berfungsi sebagai Identitas
Nasabah Emerald, Cashing Card dan Debit Card
BNI Emerald World Debit Card | Syarat Penerbitan

• Nasabah memiliki Rata-Rata Asset Under Management (AUM) untuk 3 (tiga)

bulan terakhir nominal ≥ Rp 500juta

• Nasabah Mengisi & Menandatangani Formulir Stelsel Aktif (SA)

• Pemasar wajib melengkapi Formulir Customer Acceptance/Enhance Due

Dilligence (EDD)
(Tidak diketahui/ditandatangani nasabah, data dilengkapi oleh SRM/
CRO-MGR/ CRO-AMGR/ PBA & diketahui oleh Pimpinan Cabang )

• Afiliasi menggunakan rekening BNI Emerald Saving atau BNI Taplus Bisnis
atau BNI Taplus

* Rekening Emerald Saving pengiriman Detail melalui Email (update alamat Email)
Product | Investment

Produk investasi obligasi/reksa dana dapat menjadi alternatif pilihan untuk

nasabah yang kerap meminta special rate

(special rate mendatangkan biaya sedangkan produk investasi

mendatangkan fee based income)

Akuisisi produk investasi obligasi/reksa dana dapat menjadi daya tarik

untuk mendapatkan nasabah baru

Merentensi nasabah yang akan menutup/memindahkan dana karena

ditawarkan rate yang lebih tinggi oleh bank lain

Dapat diperjualbelikan setelah masa holding periode untuk mendapatkan

keuntungan

(nasabah mendapatkan capital gain, pemasar mendapatkan performance fee

based income, cabang mendapatkan performance DPK kembali)
Product | Investment

Nasabah deposan “Petani Bunga”

Nasabah dgn dana dominan di bank lain

Nasabah Prioritas bank lain

Product | Investment

Perbandingan antar investasi

Reksa Dana
Deskripsi Saham Deposito Obligasi Negara
Terproteksi
Bunga
Kupon (lebih tinggi dari
Kenaikan (dapat
Imbalan Dividen rata2 bunga deposito pada
NAB berubah
saat penerbitan)
setiap saat)
Pasar sekunder
& potensi capital Ada Ada Tidak ada Ada
gain

Standby buyer di
Tidak ada Tidak ada Tidak ada Ada
Pasar Sekunder

Masa jatuh
Tidak ada Ada Ada Ada
tempo
Ada
(maks. Rp. 2 Ada
Jaminan
Tidak ada Tidak ada miliar (100%, tanpa batasan &
Pemerintah
dengan tanpa syarat)
syarat)
Product | Obligasi

Jenis-jenis Obligasi

Berdasarkan Issuer
Obligasi Negara
Obligasi Korporat

Berdasarkan Jenis Kupon

Obligasi Fixed Rate
Obligasi Variable Rate
Oblgiasi Campuran
Obligasi Zero Coupon

Berdasarkan Imbal Hasil

Obligasi Konvesional
Obligasi Syariah / Sukuk

Berdasarkan Investor
Obligasi Reguler
Obligasi Ritel
Product | Obligasi

Obligasi Negara Konvensional

OBLIGASI NEGARA RITEL (ORI) di pasar perdana hanya dijual kepada investor
individu (WNI) melalui Agen Penjual dengan minimal pembelian Rp 5 juta. Jangka
waktu ORI rata-rata 3 tahun dengan jenis mata uang Rupiah. Kupon bersifat tetap
(fixed), dibayar tiap bulan dan dapat diperdagangkan di pasar sekunder.

SURAT PERBENDAHARAAN NEGARA (TREASURY BILLS) dijual kepada investor

institusi melalui lelang dan private placement, jangka waktu maksimum 1 tahun,
dengan jenis mata uang Rupiah dan tingkat kupon berupa diskonto.

SAVING BOND RITEL (SBR) dijual kepada investor individu melalui Agen Penjual
dengan minimal pembelian Rp5 juta. Kupon SBR bersifat mengambang mengikuti
LPS rate dengan batas kupon minimal (floating with floor), dibayar tiap bulan dan
tidak dapat diperdagangkan.
Product | Obligasi

Obligasi Negara Konvensional

OBLIGASI NEGARA (TREASURY BONDS) dijual kepada investor institusi melalui

lelang dan private placement. Jangka waktu diatas 1 tahun, dalam mata uang
Rupiah atau USD. Kupon Obligasi Negara dapat bersifat tetap (fixed), dibayar
setiap 6 bulan atau bersifat mengambang (floating) yang dibayar setiap 3 bulan
sekali.

SUN VALAS, Surat Utang Negara berdenominasi Valuta Asing diterbitkan di pasar
internasional dalam mata uang USD, EUR dan JPY. Penjualan SUN Valas di pasar
internasional dilakukan melalui Joint Lead Manager (JLM).
Product | Obligasi

Obligasi Negara Syariah

SUKUK RITEL dijual kepada investor individu melalui Agen Penjual dengan
pembelian minimal 5 juta Rupiah. Kupon Sukuk Ritel bersifat fixed, dibayar tiap
bulan dan dapat diperjualbelikan.

SUKUK TABUNGAN dijual kepada investor individu WNI melalui Agen Penjual
dengan pembelian minimal 2 juta Rupiah. Kupon Sukuk Ritel bersifat fixed
dan dibayarkan tiap bulan. Sukuk Tabungan tidak dapat diperdagangkan, namun
memiliki fasilitas early redemption.

ISLAMIC FIXED RATE (IFR) dijual kepada investor institusi melalui lelang dan
private placement dalam jangka waktu diatas 1 tahun. Jenis imbalan atau kupon
IFR bersifat fixed dengan pembayaran tiap 6 bulan sekali menggunakan mata
uang Rupiah. IFR dapat diperdagangkan di pasar sekunder.

SURAT PERBENDAHARAAN NEGARA SYARIAH dijual kepada investor institusi

melalui lelang dan private placement dengan mata uang Rupiah. Jangka waktu
maksimum untuk SPNS adalah 1 tahun dengan imbalan berupa diskonto.
 Product | Obligasi

Obligasi Negara Ritel

• Tanpa • Tanpa
underlying underlying SBR & Saving
• Tanpa Fatwa Konvensional • Tanpa Fatwa Sukuk
 Kuota lebih
ORI & Sukuk kecil Ratusan
 Kuota besar
Saving Milyar
Triliunan ORI Bond  Tidak dapat
 Dapat diperdagangk
diperdagang Retail an
kan  Kupon
 Kupon tetap mengambang
 Potensi , tergantung
capital gain Saving BI Rate/LPS
 Masa Sukuk  Tidak ada
holding Sukuk potensi
period 1-2 capital gain
bulan • Ada underlying • Ada underlying  Masa holding
 Tenor 3 • Ada fatwa Syariah • Ada fatwa period 1
tahun syaria syaria tahun
 Tenor 2
tahun
Product | Reksa Dana

REKSA
DANA
Wadah untuk menghimpun dana dari masyarakat pemodal yang
selanjutnya diinvestasikan kembali ke dalam portofolio efek
oleh Manajer Investasi

Jenis-jenis Reksadana

Reksadana Open Ended

Reksadana Terproteksi
Product | Pihak yang terkait Reksa Dana

Nasabah
Prospektus

Manajer Investasi Bank Kusodian

• Mengelola Investasi • Lembaga Penyimpanan

• Menerbitkan Fund fact Sheet • Lembaga Administrasi
• Menghitung NAB Menghitung NAB
• Transfer Agent

Otoritas Jasa Keuangan

(OJK)
Product | Proses Reksa Dana
Product | Pembelian Reksa Dana

Agen
Penjual

Reksa • APERD
(Agen Penjual Efek Reksa Dana)
Dana • WAPERD
(Wakil Agen Penjual Efek Reksa
(MI + BK) Dana)
Investor

Manajer
Investasi
Product | Manfaat Reksa Dana

Mudah dicairkan

Liquid
Top 20 MI Tidak kena Pph
Bukan
Dikelola MI
Objek
Profesional
Pajak
Manfaat
Reksa
Beragam efek
Dana Akses ke dalam
Instrumen
Transparan Terdiversifikasi

Dana yg
Terlihat dlm lap. kinerja Dibutuhkan
Kecil Terjangkau
 Product | Reksa Dana
Jenis jenis Reksadana Open Ended

Risiko vs Imbal Hasil

Saham
Pengembalian

Obligasi
Pasar Uang

Reksa Dana Saham

(Min. 80% saham)

Reksa Dana Campuran

(Max. 79% saham, obligasi, pasar uang)

Reksa Dana Pendapatan Tetap

(Min. 80% Obligasi)

Reksa Dana Pasar Uang

(100% Pasar Uang)

RD Saham relatif paling tinggi imbah hasilnya dan RD Pasar Uang relatif Risiko
paling kecil resikonya.
Product | Reksa Dana

Return Reksa Dana

Setara
20.23% gross
Return

Setara Return sd 16.19% nett (1th)*

21.53% gross

Return sd 17.23% nett (1th)*

Setara
16.01% gross Reksa Dana Saham

Return sd 12.81% nett (1th)*

Setara
Reksa Dana Campuran
9.05% gross

Return sd 7.22% nett (1th)*

Reksa Dana Pendapatan Tetap

Saham
Reksa Dana Pasar Uang Obligasi
Pasar Uang

Risiko
Product | Reksa Dana Pasar Uang

Nasabah
• Profil risiko konservatif
• Kalangan newbie alias yang baru mau belajar
investasi
• Dana parkir sementara
• Cari aman ditengah fluktuasi pasar
• Mengutamakan ketenangan dalam berinvestasi
• Suka special rate deposito

“Jika ragu, Latihanlah dalam investasi beresiko rendah,

sebelum anda mencoba resiko yang lebih tinggi”
Product | Reksa Dana Pendapatan Tetap

Nasabah

Profil nasabah moderat

Kalangan pegawai/ ibu rumah tangga

Tenor investasi 1 – 3 tahun

Cari return yg lebih tinggi dari RD pasar

uang namun fluktuasi tidak terlalu dalam
Product | Reksa Dana Campuran & Saham

Nasabah

Tenor
Profil nasabah
investasi > 3
agresif
tahun

Nasabah pernah
punya Cari return
pengalaman tinggi
investasi
Product | Nilai Akiva Bersih (NAB)

Berinvestasi pada Reksa Dana adalah dengan membeli Unit Penyertaan

(UP) yang dikeluarkan oleh Reksa Dana tersebut.

Nilai Aktiva Bersih (NAB) adalah nilai portofolio investasi reksa dana
setelah dikurangi dengan biaya-biaya pengelolaan reksa dana.

Kinerja Reksa Dana dapat dilihat dari Nilai Aktiva Bersih (NAB) per unit
yang dipublikasikan di :
- Media cetak ; harian Bisnis Indonesia, Kontan dan Investor Daily
- Web site ; bapepam.go.id, bei.co.id, website MI
- Fund Fact Sheet (monthly)
- Bloomberg for Blackberry
- emerald-BNI@googlegroups.com

Investor dapat memperoleh keuntungan dari selisih harga NAB/Unit pada

saat pembelian dengan NAB/Unit pada saat penjualan kembali.
Product | Menghitung Nilai Akiva Bersih (NAB)

Menghitung Perolehan Unit Penyertaan (UP) :

Contoh :
- Nominal subscription : Rp 10.000.000,-
- Harga NAB/unit : Rp 1.400,-
- Biaya Pembelian (subscription fee) : 1%

Metode Perhitungan :
Nominal Pemesanan = Rp.10.000.000,-
Biaya Pemesanan 1% = Rp. 100.000,-
Nominal Disetor / Standby di Rek = Rp.10.100.000,-

Perolehan Unit Penyertaan = Nominal Subscription = Rp.10.000.000,- = 7.143

NAB/Unit Rp. 1.400,-

- Perolehan UP dapat diketahui dalam Surat Konfirmasi Transaksi/Trade Confirmation

(maks T+7)
- Perkembangan kepemilikan UP dapat dilihat pada laporan yang dikirimkan setiap bulan
kepada investor (Monthly Statement Repot)
Product | Strategi Penjualan

REGULER INVESTING (PRB) - Gaji

- Bunga deposito
Penempatan dana setiap bulan - Kupon obligasi/
Tanpa menghiraukan RDT
perubahan kondisi pasar - Pendapatan
lainnya

1. Modal relatif lebih kecil

2. Tidak memerlukan
pengetahuan pasar modal
yang dalam.
3. Tenor investasi lebih panjang
Product | Fitur Pembelian Reksa Dana Berkala (PRB)

NOMINAL PENEMPATAN
PILIHAN PERIODE : PILIHAN TANGGAL
awal & selanjutnya (top
PENDEBETAN :
up) sesuai Prospektus/ 6, 12, 24, 36, 48, 60,
Tabel Daftar Reksa Dana 120 dan 180 bulan 1 sd 28
Pegawai

Ket :
• Rekening Afiliasi yang digunakan adalah rekening tabungan
• Hal - hal yang dapat dirubah di tengah periode :
Tanggal Pendebetan, Nominal Pendebetan, Periode Pemesanan.
Product | Jenis Transaksi Reksa Dana

• Subscription Pembelian
Trx Fee • Redemption penjualan
• Switching Pengalihan

Mgt Fee • Setiap bulan

- Hanya dapat dilakukan dalam satu Manajer Investasi

- Tidak diperkenankan dari Reksa Dana Saham ke Reksa Dana Pasar Uang

Ketentuan umum transaksi :

 Pada Hari Bursa

 Cut off time (13.00 WIB)
 Transaksi diproses berdasarkan NAB per unit di hari transaksi
 Pembayaran hasil redemption maksimal 7 hari kerja setelah
transaksi
Product | Risiko Reksa Dana

Risiko Pasar
Risiko yang mengakibatkan
turunnya NAB/unit

Perusahaan penerbit obligasi

Risiko Kredit
tidak sanggup untuk
membayar pokok dan/atau
bunga obligasi (bangkrut).

MI tidak dapat segera

Risiko Likuiditas
menyediakan uang tunai atas
penjualan Reksa Dana investor
Ex. Bursa tutup, force majure
Product | Disclaimer

Reksa Dana merupakan Produk Investasi, tidak sama dengan

Tabungan dan Deposito.

Reksa Dana adalah produk dari Manajer Investasi, bukan produk

Bank.

Reksa Dana tidak dijamin oleh Bank, Pemerintah dan LPS.

Reksa Dana mempunyai Risiko Investasi, antara lain yaitu : Risiko

Pasar , Risiko Likuiditas, Risiko Kredit , Risiko Politik dan Ekonomi

Penjualan hanya dapat dilakukan di cabang yang telah memiliki

ijin APERD
Product | Reksa Dana

Reksadana Open Ended yang dijual di BNI

Reksa Dana Pasar Uang (Money Market Fund) Setoran Awal Top Up
1 Bahana Dana Likuid IDR 100.000,- IDR 100.000,-
2 Batavia Dana Kas Maxima IDR 1.000.000,- IDR 100.000,-
3 Danareksa Seruni Pasar Uang II IDR 100.000,- IDR 100.000,-
4 Manulife Dana Kas II IDR 100.000,- IDR 100.000,-
5 Schroder Dana Likuid IDR 200.000,- IDR 100.000,-
6 Trim Kas 2 IDR 100.000,- IDR 100.000,-
7 BNP Paribas Rupiah Plus IDR 500.000,- IDR 250.000,-
8 BNI-AM Pasar Uang Kemilau IDR 100.000,- IDR 100.000,-
Reksa Dana Pendapatan Tetap (Fixed Income Fund)
1 Ganesha Abadi IDR 100.000,- IDR 100.000,-
2 BNI-AM Dana Berbunga Tiga(D/H BNI Dana Berbunga Tiga) IDR 100.000,- IDR 100.000,-
3 BNI-AM Dana Syariah(D/H BNI Dana Syariah) IDR 100.000,- IDR 100.000,-
4 BNP Paribas Prima II IDR 500.000,- IDR 250.000,-
5 Danareksa Melati Premium Dollar USD100 & kelipatan USD 100
6 Manulife Obligasi Negara Indonesia II IDR 100.000,- IDR 100.000,-
7 Schoder Dana Mantap Plus II IDR 200.000,- IDR 100.000,-
8 Schroder Dana Andalan II IDR 200.000,- IDR 100.000,-
9 Schroder USD Bond Fund USD 100 USD 100
10 Trim Dana Tetap 2 IDR 100.000,- IDR 100.000,-
Reksa Dana Campuran (Balanced Fund)
1 BNI-AM Dana Terencana IDR 100.000,- IDR 100.000,-
2 BNP Paribas Equitra IDR 500.000,- IDR 250.000,-
3 Batavia USD Balanced Asia USD 500 USD 100
4 Danareksa Anggrek Fleksibel IDR 100.000,- IDR 100.000,-
5 Danareksa Syariah Berimbang IDR 100.000,- IDR100.000,-
6 Manulife Dana Stabil Berimbang IDR 100.000,- IDR 100.000,-
7 Manulife Dana Tumbuh Berimbang IDR 100.000,- IDR 100.000,-
8 Schroder Dana Terpadu II IDR 200.000,- IDR 100.000,-
9 Trim Kombinasi 2 IDR 100.000,- IDR 100.000,-
10 Trim Syariah Berimbang IDR 100.000,- IDR 100.000,-
11 SAM Syariah Berimbang IDR 250.000,- IDR 250.000,-
Product | Reksa Dana

Reksadana Open Ended yang dijual di BNI

Reksa Dana Saham (Equity Fund) Setoran Awal Top Up

1 Bahana Dana Prima IDR 100.000,- IDR 100.000,-
2 Dana Ekuitas Andalan IDR 1.000.000,- IDR 1.000.000,-
3 Batavia Dana Saham IDR 1.000.000,- IDR 100.000,-
4 Batavia Dana Saham Syariah IDR 1.000.000,- IDR 100.000,-
5 BNI-AM Dana Berkembang(D/H BNI Dana Berkembang) IDR 100.000,- IDR 100.000,-
6 BNI-AM Dana Saham Inspiring Equity Fund IDR 100.000,- IDR 100.000,-
7 BNP Paribas Ekuitas IDR 500.000,- IDR 250.000,-
8 Danareksa Mawar IDR 100.000,- IDR 100.000,-
9 Danareksa Mawar Fokus 10 IDR 100.000,- IDR 100.000,-
10 Manulife Dana Saham IDR 100.000,- IDR 100.000,-
11 Manulife Saham Andalan IDR 100.000,- IDR 100.000,-
12 Schroder Dana Prestasi IDR 200.000,- IDR 100.000,-
13 Schoder Dana Prestasi Plus IDR 200.000,- IDR 100.000,-
14 Schroder Dana Istimewa IDR 200.000,- IDR 100.000,-
15 Schroder 90 Plus Equity Fund IDR 200.000,- IDR 100.000,-
16 Trim Kapital IDR 100.000,- IDR 100.000,-
17 Trim Kapital Plus IDR 100.000,- IDR 100.000,-
18 Trim Syariah Saham IDR 100.000,- IDR 100.000,-
19 SAM Indonesian Equity Fund IDR 250.000,- IDR 250.000,-
20 SAM Sharia Equity Fund IDR 250.000,- IDR 250.000,-
Product | Reksa Dana

Hasil *) Return
Nett 7%
Investasi sd 10%

80% -100 %
Obligasi
100 % Korporat 100 %
dan 0%-20%
Investasi Instrument
Investasi
Awal Pasar uang Awal
dan/atau
deposito

*) Setara bunga
deposito 8,75% sd
Jatuh tempo 12,5%
Product | Bancassurance

Bancassurance adalah kerjasama antara Bank dan Perusahaan Asuransi dimana

perusahaan asuransi menggunakan saluran distribusi bank untuk menjual produk-
produk asuransi.

Manfaat Bancassurance

• Memudahkan nasabah dalam membeli produk asuransi melalui pihak

BAGI NASABAH Bank.
• Menjadikan Bank sebagai One Stop Financial Services.

• Sebagai salah satu cara untuk mempertahankan loyalitas nasabah.

BAGI BANK • Meningkatkan Fee Based Income yang diperoleh dari bisnis
bancassurance.
Product | Bancassurance

Jenis-jenis Asuransi

Asuransi Jiwa Tradisional, produk yang memberikan manfaat kepada nasabah yang

tidak dikaitkan dengan produk investasi.

Asuransi Jiwa
Asuransi Jiwa Non-Tradisional produk yang memberikan manfaat kepada nasabah

yang dikaitkan dengan kinerja produk investasi

Produk asuransi umum merupakan asuransi yang memberikan jasa kepada

Tertanggung dalam penanggulangan risiko atas kerugian, kehilangan manfaat dan

Asuransi Umum
tanggung jawab hukum kepada pihak ketiga yang timbul dari peristiwa yang tidak
pasti..
Product | Bancassurance

Jenis-jenis asuransi tradisional :

a. Term Life, produk asuransi jiwa yang memberikan manfaat asuransi jika Tertanggung meninggal dunia
pada rentang masa waktu tertentu.
b. Whole Life, produk asuransi jiwa yang memberikan manfaat pertanggungan asuransi seumur hidup
dengan tarif premi yang tetap dan tidak mengalami kenaikan sejalan dengan usia Tertanggung.
c. Endowment, produk asuransi jiwa yang memberikan manfaat uang asuransi yang akan dibayar ketika
Tertanggung meninggal atau pada suatu tanggal yang ditentukan jika Tertanggung hidup sampai
tanggal tersebut.
d. Cash Plan, produk asuransi jiwa yang memberikan manfaat santunan harian rawat inap apabila
Tertanggung mengalami suatu resiko yang menyebabkan harus menjalani perawatan inap di rumah
sakit.
e. Personal Accident, produk asuransi yang memberikan manfaat uang asuransi apabila Tertanggung
mengalami resiko akibat kecelakaan yang sifatnya terjadi secara mendadak, tidak diduga dan tidak
direncanakan.
f. Rider, produk asuransi yang memberikan manfaat uang asuransi tambahan apabila Tertanggung
mengalami risiko yang dipertanggungkan dalam produk rider tersebut.Produk Rider ini bertujuan untuk
memperbesar manfaat asuransi dan lingkup perlindungannya.
 Product | Bancassurance

Model Bisnis Bancassurance

Sesuai Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan Nomor 33/SEOJK.03/2016 tanggal 14 September 2016 Kerja Sama
Pemasaran dengan Perusahaan Asuransi (Bancassurance) dapat dilakukan dalam bentuk

aktivitas kerjasama pemasaran produk asuransi, dengan Bank berperan hanya mereferensikan,
merekomendasikan, meneruskan informasi atau menyediakan akses informasi suatu produk
Referensi asuransi mitra Bank kepada nasabah. Referensi dapat berupa :
- Referensi dalam rangka produk Bank, ataupun
- Referensi tidak dalam rangka produk Bank

aktivitas kerjasama pemasaran produk asuransi, dengan Bank berperan memasarkan produk
asuransi dengan cara memberikan penjelasan mengenai produk asuransi tersebut secara
Distribusi langsung kepada nasabah. Penjelasan dari Bank dapat dilakukan melalui tatap muka dengan
nasabah dan/atau dengan menggunakan sarana komunikasi (Telemarketing), termasuk
melalui surat, media elektronik dan website Bank.

aktivitas kerjasama pemasaran produk asuransi, dengan Bank berperan memasarkan produk
Integrasi
Produk asuransi kepada nasabah dengan cara melakukan modifikasi dan/atau menggabungkan produk
asuransi dengan produk Bank (Bundled product, contohnya produk Tapenas).
 Product | Bancassurance

Profil Nasabah BNI

Private, Priority, Personal

Affluent, Upper Mass, Mass

• Usia > 40 tahun • Usia > 25 tahun

• Pekerjaan : Wiraswasta, • Pekerjaan : Wiraswasta,
Demografi Pegawai Swasta, Ibu Rumah Pegawai Swasta, Ibu Rumah
Tangga, Pegawai Negeri Tangga, Pegawai Negeri
Sipil, Pensiunan. Sipil, Mahasiswa.

Pengelola
SRM - CRO Tidak ada

Channel
Distribusi In Branch •In Branch
Bancassurance •Telemarketing
Product | Bancassurance

Bancassurance Channel

In Branch Jenis In Branch :

• In Branch Reguler
• In Branch Worksite
Telemarke
ting
Perusahaan Asuransi :
• Produk Asuransi Jiwa → BNI Life
Bancassurance Insurance
Asuransi
Jiwa • Produk Asuransi Umum → Asuransi
Kredit
Tripakarta

Group
Insurance

Bundling
 Product | Bancassurance

SALES MODEL
Peran utama Cabang: memberikan LEADS (prospecting)
Iklan, promosi dan Mengeksekusi sales process Pelayanan purna jual
memastikan customer’s dan closing sales (misalnya review, dll.)
awareness Merupakan tanggung
Merupakan tanggung jawab
Merupakan tanggung BAS yang telah terlatih jawab BAS yang telah
jawab BNI LIFE terlatih

BNI BNI BNI BNI BNI

BNI LIFE
LIFE CABANG LIFE LIFE LIFE

Mengembangkan produk Memproses dan

Menghasilkan leads
yang akan dijual administrasi produk
bagi BAS
(misalnya underwriting,
Struktur produk, pricing, investment management,
policy, dokumentasi, dll. dll.)
Merupakan tanggung Merupakan tanggung
jawab BNI LIFE jawab anak perusahaan
 Product | Bancassurance

Produk Tradisional

Ketentuan Produk BLife Perisai Prima BLife Term Pro Maksima Sehat

Jenis Asuransi Kecelakaan (Term) Term (Berjangka) Kesehatan

Mata Uang Rupiah Rupiah Rupiah

Masa Pembayaran 1. 5 tahun
Sekaligus Tahunan
Premi 2. Sekaligus
1. Reguler :
Cara Pembayaran - Tahunan - Semesteran Triwulan, semesteran,
Tahunan
Premi - Triwulan - Bulanan tahunan
2. Sekaligus
1 tahun dan dapat 1 tahun dan dapat
Masa Asuransi 10 tahun
diperpanjang diperpanjang
Usia Masuk
17 – 60 tahun 18 – 80 tahun 17－60 tahun
Tertanggung
Ketentuan Minimum Usia 17-23 : Rp. 150.000 Berdasarkan jenis kelamin
18 – 65 tahun
Premi Usia 24-60 : Rp. 200.000 dan plan
1. Rawat jalan
Rider Tidak ada Maksimal UP --> 5 M 2. Melahirkan
3. Perawatan gigi
15 hari sejak Polis diterima 15 hari sejak Polis diterima 15 hari sejak Polis diterima
COP
Pemegang Polis. Pemegang Polis. Pemegang Polis.
Biaya COP N/A Rp 50 ribu Rp. 100.000,-
Product | Bancassurance

Produk Tradisional
Ketentuan Produk Solusi Pintar Solusi Abadi Plus Swadana

Jenis Asuransi Endowment Whole Life Anuitas

Mata Uang Rupiah Rupiah Rupiah

Masa Pembayaran Premi 1-17 tahun 5, 10, 15, 20 tahun Sekaligus

Bulanan, triwulan, Bulanan, triwulan,
Cara Pembayaran Premi Sekaligus
semesteran, tahunan semesteran, tahunan
Masa Asuransi 1-17 tahun Sampai usia 90 tahun Seumur Hidup
Usia Masuk Tertanggung : 20-55 thn 20-55 tahun, dgn ketentuan
40－60 tahun
Tertanggung Anak : 15 hari – 9 thn UM+MPP ≤ 65 thn
Ketentuan Minimum
Rp. 150.000/bln Rp. 100.000/bln Rp. 200.000.000,-
Premi
Rawat inap
Rawat inap
Santunan jiwa atas
Santunan jiwa atas
Rider kecelakaan Tidak ada
kecelakaan
Santunan jiwa atas
Santunan jiwa atas penyakit
penyakit
15 hari sejak Polis diterima 15 hari sejak Polis diterima 15 hari sejak Polis
COP
Pemegang Polis. Pemegang Polis. diterima Pemegang Polis.
Biaya COP N/A N/A N/A
Product | Bancassurance

Produk Unit Link

BLife Plan BLife Maksima

Ketentuan Produk BLife Maksima BLife Hy-End Pro
MultiPro Pro
Unit Link Reguler Unit Link Single Unit Link Single
Jenis Produk Premium Hybrid Endowment
Premium Premium
Rupiah dan Dollar Rupiah dan Dollar
Mata Uang Rupiah Rupiah
USD USD
Masa Pembayaran Sesuai kebutuhan
Sekaligus Sekaligus Sekaligus
Premi nasabah
Bulanan, triwulan,
Cara Pembayaran
semesteran, Sekaligus Sekaligus Sekaligus
Premi
tahunan
Sampai usia 80 Sampai usia 90 Sampai usia 100
Masa Asuransi 5 dan 10 tahun
tahun tahun tahun
Usia Masuk
N/A N/A 18 – 65 tahun 18 – 80 tahun
Pemegang Polis
Masa Asuransi 5 tahun
Usia Masuk : 0 –
70tahun
Usia Masuk
6 bulan - 60 tahun 1 tahun – 65 tahun 6 bulan – 65 tahun Masa Asuransi 10
Tertanggung
tahun
Usia Masuk : 0 – 65
tahun
Product | Bancassurance

Produk Unit Link

Ketentuan BLife Plan BLife Maksima
BLife Maksima BLife Hy-End Pro
Produk MultiPro Pro
Minimum Rp 15 juta
1. Minimum UP --> 10,5
atau USD 1.500
juta
- 125% dari Premi Minimum 125% dari
2. Maksimum UP --> 5 M
Ketentuan Uang Minimum UP --> 5 Dasar - Premi Dasar atau Rp
- MA 5 tahun --> UP
Pertanggungan kali PD 150% dari Premi 15 juta atau USD
105% dari Premi Sekaligus
Dasar - 1.500
- MA 10 tahun --> 110%
200% dari Premi
dari Premi Sekaligus
Dasar
1. Premi Dasar = 1. Premi Sekaligus = 1. Premi Sekaligus =
1. Premi Sekaligus = Rp
Rp. 300rb/bulan Rp 10 juta atau USD Rp 10 juta atau USD
10 juta atau USD 1.000
Ketentuan 2. Premi TUB = Rp. 1.000 1.000
2. Premi Variabel
Minimum Premi 100rb/bulan 2. Premi Variabel 2. Premi TUS = Rp 1
Tambahan = Rp 1
3. Premi TUS = Rp. Tambahan = Rp 1 juta atau USD
juta/transaksi
1 juta/transaksi juta/ transaksi 100/transaksi
1. Rawat inap
1. Rawat inap 1. Rawat inap
2. Penyakit kritis
2. Penyakit kritis 2. Penyakit kritis
3. Keterbatasan fisik
Rider Tidak ada 3. Keterbatasan fisik 3. Keterbatasan fisik
4. Pembebasan
4. Pembebasan premi 4. Pembebasan premi
premi 5.
5. Santunan jiwa 5. Santunan jiwa
Santunan jiwa
15 hari sejak Polis 15 hari sejak Polis 15 hari sejak Polis
15 hari sejak Polis
COP diterima Pemegang diterima Pemegang diterima Pemegang
diterima Pemegang Polis.
Polis. Polis. Polis.
Rp 100 ribu atau USD Rp 100 ribu atau USD
Biaya COP 1% dari Premi Dasar Rp 100 ribu
10 10
Product | Bancassurance

Produk Promo

Ketentuan Produk BLife Maksima Promo BLife Optima Saving

Jenis Produk Unit Link Single Premium Dwiguna Kombinasi

Mata Uang Rupiah Rupiah

Masa Pembayaran Premi Sekaligus Sekaligus

Cara Pembayaran Premi Sekaligus Sekaligus

Periode Program 3 tahun / 36 bulan Sesuai dengan batch

Sampai dengan Tertanggung berusia 90 tahun atau 4 atau 5 tahun
Masa Asuransi
sampai dengan Polis lapse (mana yang lebih dulu)
Usia Masuk Pemegang Polis 17 – 80 tahun N/A

Usia Masuk Tertanggung 1 – 60 tahun 1 – 64 tahun

Perlindungan jiwa dan
Manfaat Perlindungan jiwa dan akumulasi dana
akumulasi dana
Pilihan Fund Dana Mantap 12 N/A
Thank You For
Your Attention
PT Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk
Divisi Wealth Management
BNI Building lantai 19
Jl. Jenderal Sudirman Kav. 1
Jakarta 10220