Buku Informasi K.64SPP07.002

BUKU INFORMASI
MELAKUKAN PEMBAYARAN INCOMING

DOCUMENTARY COLLECTION
K.64SPP07.002.1
DEPARTEMEN JASA PERBANKAN, PERIZINAN DAN OPERASIONAL TRESURI

BANK INDONESIA
Jl. M.H Thamrin No.2 Jakarta Pusat 10350
2019
Modul Pelatihan Berbasis Kompetensi Kode Modul
Sub Bidang Trade Finance K.64SPP07.002.1
DAFTAR ISI
DAFTAR ISI ............................................................................................................... 2

BAB I PENDAHULUAN................................................................................................. 4
A. Tujuan Umum .............................................................................................. 4
B. Tujuan Khusus ............................................................................................. 4
BAB II MENERIMA DAN MEMERIKSA INCOMING DOCUMENTARY COLLECTION ............. 6
A. Pengetahuan yang diperlukan dalam menerima dan memeriksa Incoming
Documentary Collection ................................................................................ 6
1. Definisi Incoming Documentary Collection (URC 522 Artikel 02 dan
perubahannya)......................................................................................... 7
2. Alur Proses Incoming Documentary Collection .......................................... 11
3. Alur proses menerima dan memeriksa Incoming Documentary Collection... 12
4. Hal – hal yang perlu diperhatikan dalam menerima dan memeriksa Incoming
Documentary Collection .......................................................................... 12
B. Keterampilan yang diperlukan dalam menerima dan memeriksa Incoming
Documentary Collection .............................................................................. 13
C. Sikap kerja ................................................................................................ 13
BAB III melakukan registrasi aksepstasi Incoming Documentary Collection .................. 14
A. Pengetahuan yang diperlukan dalam melakukan registrasi akseptasi Incoming
1. Alur proses menerima dan memeriksa Incoming Documentary Collection... 14
3. Aspek akuntansi dalam melakukan pembukuan komisi dan biaya yang timbul
14
4. Media komunikasi yang digunakan dalam menyerahkan dokumen kepada
Pihak Tertarik (Drawee) dan Bank Pengirim (Remitting Bank) ................... 14
B. Keterampilan yang diperlukan dalam melakukan registrasi akseptasi Incoming
C. Sikap kerja yang diperlukan dalam melakukan registrasi akseptasi Incoming
Judul Modul: Melakukan Pembayaran Incoming Document Collection Halaman: 2 dari 22
Buku Informasi Versi: 2019
BAB IV melakukan PEMBAYARAN Incoming Documentary Collection ........................... 16

A. Pengetahuan yang diperlukan dalam melakukan registrasi akseptasi Incoming
1. Alur proses melakukan pembayaran Incoming Documentary Collection ...... 16
2. Hal – hal yang perlu diperhatikan dalam melakukan pembayaran Incoming
3. Media komunikasi yang digunakan dalam menyerahkan dokumen perintah
pembayaran kepada Pihak Tertarik (Drawee) ........................................... 17
4. Metode pembayaran terhadap Incoming Documentary Collection (URC 522
Artikel 6 & 7 dan perubahannya) ............................................................. 17
saat pembayaran Incoming Documentary Collection ................................. 17
B. Keterampilan yang diperlukan dalam melakukan pembayaran Incoming
C. Sikap kerja yang diperlukan dalam melakukan pembayaran Incoming
DAFTAR PUSTAKA .................................................................................................... 19
DAFTAR PENYUSUN MODUL ..................................................................................... 21

BAB I
PENDAHULUAN
A. Tujuan Umum
Setelah mempelajari modul ini peserta latih diharapkan mampu melakukan
pembayaran incoming documentary collection.
B. Tujuan Khusus
Adapun tujuan mempelajari unit kompetensi melalui buku informasi melakukan
pembayaran Incoming Documentary Collection ini guna memfasilitasi peserta latih
sehingga pada akhir pelatihan diharapkan memiliki kemampuan sebagai berikut:
1. Menerima dan memeriksa Incoming Documentary Collection yang meliputi
kegiatan meregistrasi Incoming Documentary Collection dari bank pengirim
(remitting bank) sesuai prosedur yang berlaku, memberi nomor referensi pada
Incoming Documentary Collection dari Bank Pengirim (Remitting Bank) sesuai
prosedur yang berlaku, memeriksa instruksi Bank Pengirim (Remitting Bank) di
dalam Collection Instruction sesuai prosedur yang berlaku, serta meneruskan
Incoming Documentary Collection dari Bank Pengirim (Remitting Bank) kepada
Pihak Tertarik (Drawee) dengan mencantumkan instruksi yang lengkap dan
jelas;
2. Melakukan registrasi akseptasi Incoming Documentary Collection yang meliputi
kegiatan meregistrasi akseptasi dari Pihak Tertarik (Drawee) dan dimasukkan ke
dalam sistem sesuai prosedur yang berlaku, membukukan komisi dan biaya
yang timbul sesuai prosedur yang berlaku, melakukan penyerahan dokumen
kepada Pihak Tertarik (Drawee) sesuai prosedur yang berlaku, serta
meneruskan registrasi akseptasi kepada Bank Pengirim (Remitting Bank) sesuai
prosedur yang berlaku; dan
3. Melakukan pembayaran Incoming Documentary Collection yang meliputi
kegiatan memvalidasi perintah pembayaran dari Pihak Tertarik (Drawee) sesuai
prosedur yang berlaku, melakukan penyerahan dokumen perintah pembayaran
kepada Pihak Tertarik (Drawee) sesuai prosedur yang berlaku, melakukan
pembayaran kepada Bank Pengirim (Remitting Bank) sesuai prosedur yang

berlaku, dan membukukan nilai pembayaran serta komisi dan biaya terkait
sesuai prosedur yang berlaku.

BAB II
MENERIMA DAN MEMERIKSA INCOMING DOCUMENTARY
COLLECTION
A. Pengetahuan yang diperlukan dalam menerima dan memeriksa Incoming

Documentary Collection
Aturan - aturan yang mendasari:
1. Uniform Rules for Collections No.522 beserta perubahannya adalah aturan yang
berkaitan dengan instruksi collection dan mengikat semua pihak terikut kecuali
jika dinyatakan setuju atau tidak merujuk pada hukum nasional, provinsi atau
lokal dan/atau regulasi yang tidak dapat dipisahkan.
2. POJK (Peraturan Otoritas Jasa Keuangan) No.12/POJK.01/2017 tentang
Penerapan Program Anti Pencucian Uang dan Penjegahan Pendanaan Terorisme
di Sektor Jasa Keuangan
a. Bahwa dengan semakin berkembangnya kompleksitas produk dan layanan
jasa keuangan termasuk pemasarannya (multi channel marketing), serta
semakin meningkatnya penggunaan teknologi informasi pada industri jasa
keuangan maka semakin tinggi risiko Penyedia Jasa Keuangan digunakan
sebagai sarana pencucian uang dan/atau pendanaan terorisme;
b. Bahwa peningkatan risiko yang dihadapi Penyedia Jasa Keuangan perlu
diimbangi dengan peningkatan kualitas penerapan program anti pencucian
uang dan/atau pencegahan pendanaan terorisme yang didasarkan pada
pendekatan berbasis risiko (risk based approach) sesuai dengan prinsip-
prinsip umum yang berlaku secara internasional; dan
c. Bahwa perlu adanya harmonisasi dan integrasi pengaturan mengenai
penerapan program anti pencucian uang dan/atau pencegahan pendanaan
terorisme di sektor jasa keuangan.
3. PBI (Peraturan Bank Indonesia) No.5/6/PBI/2003 dan perubahannya adalah
peraturan nasional tentang Surat Berdokumenter Dalam Negeri :
a. Bahwa dalam rangka memperlancar transaksi perdagangan dalam negeri
perlu diambil langkah-langkah untuk mendukung pengembangan cara
pembayarannya;
b. Bahwa pengembangan cara pembayaran tersebut dapat dilakukan melalui

upaya penyeragaman ketentuan yang mengatur hubungan antara bank
dengan pihak yang terkait dengan tetap memperhatikan prinsip kehati-
hatian;
c. Bahwa dengan semakin terbukanya perekonomian Indonesia,
mengakibatkan transaksi perdagangan Indonesia tidak dapat terlepas dari
transaksi perdagangan internasional yang pembayarannya menggunakan
valuta asing;
d. Bahwa ketentuan tentang Surat Kredit Berdokumen Dalam Negeri yang
berlaku saat ini perlu disesuaikan dengan kebutuhan para pihak yang
bertransaksi serta disesuaikan dengan perkembangan transaksi perdagangan
di dalam negeri; dan
e. Bahwa oleh karena itu dipandang perlu untuk menetapkan kembali
ketentuan tentang Surat Kredit Berdokumen Dalam Negeri dalam Peraturan
Bank Indonesia.
4. Wolfsberg Trade Principle dan perubahannya adalah pedoman untuk
meningkatkan standar level pengaplikasian Financial Crime Compliance (FCC)
antara industri trade finance.
5. Wolfsberg Anti-Money Laundering Principles for Correspondent Banking dan
perubahannya adalah pedoman internasional untuk pembentukan dan
pemeliharaan hubungan perbankan koresponden asing.
1. Definisi Incoming Documentary Collection (URC 522 Artikel 02 dan perubahannya)
Jasa perbankan yang diberikan untuk menangani proses Documentary Collection
yang mana bank berfungsi:
a. Menerima pembayaran atau akseptasi;
b. Mengirimkan dokumen berdasarkan pembayaran dan atau akseptasi; dan
c. Mengirimkan dokumen sesuai dengan ketentuan dan syarat lainnya.
Pihak- pihak yang terlibat dalam Documentary Collection
a. Penarik (Drawer)/ Principal adalah pihak yang mempercayai penanganan
proses collection ke Bank.
b. Bank Pengirim (Remitting Bank) adalah bank yang dipercaya untuk
menangani proses collection.

c. Bank Penagih (Collecting Bank) adalah bank selain Bank Pengirim

(Remitting Bank) yang terlibat dalam penanganan proses collection.
d. Bank Presentasi (Presenting Bank) adalah Bank Penagih (Collecting Bank)
yang melakukan presentasi ke Pihak Tertagih (Drawee).
e. Pihak Tertagih (Drawee) adalah pihak yang dituju atas
presentasi dokumen yang sesuai dengan instruksi collection dan
merupakan pihak yang memiliki kewenangan untuk melakukan
pengambilan dokumen.
Dalam melakukan transaksi Open Account & BPO, bank perlu memperhatikan
(Wolfsberg Trade Finance Principle, Wolfsberg Anti-Money Laundering Principles for
Correspondent Banking beserta perubahannya, PBI Penerapan Anti Pencucian Uang
dan Pencegahan Pendanaan Terorisme bagi Penyelenggara Jasa Sistem Pembayaran
Selain Bank dan Penyelenggara Kegiatan Usaha Penukaran Valuta Asing Bukan Bank
dan POJK Penerapan Program Anti Pencucian Uang dan Penjegahan Pendanaan
Terorisme di Sektor Jasa Keuangan beserta perubahannya) :
1. Pihak Nasabah perorangan maupun perseroan dan Bank Koresponden telah

melalui prosedur due diligent. (Trade Finance Principle 1.2.1, PBI
No.19/10/PBI/2017 Pasal 23).
2. Negara lokasi Pihak Lawan (Counter-party), barang atau jasa yang ditukarkan,
dan juga transaksi tahunan harus ditinjau bersamaan dengan informasi
transaksi trade aktual nasabah yang terdaftar pada bank (Trade Finance
Principle 1.2.2).
3. Bank meninjau transaksi trade berdasarkan rules ICC yang diaplikasikan dan
mengkonfimasi jika documented conditions sesuai dengan ISBP dan
pengetahuan nasabah (Trade Finance Principle 1.3.1.c.i).
4. Pihak-pihak, barang, dan jasa yang tercatat pada dokumen harus melalui
penyaringan (screening) terhadap daftar entitas dan individual terkena
sanction dan tambahan untuk penyaringan terhadap daftar pihak terduga
teroris yang dipublikasikan (Trade Principle 1.3.1.c.ii & iv, PBI
No.19/10/PBI/2017 Pasal 22).

5. Bank diharapkan memiliki prosedur dan proses yang memungkinkan staf

mencatat basis keputusan terhadap indikator resiko atau penilaian dari resiko
transaksi yang ada dalam setiap tahap transaksi. Bank diharapkan dapat
memastikan pencatatan yang dilakukan adalah bagian dari audit trail untuk
ditinjau sebagai bagian dari kontrol yang efektif dan proses quality assurance
dan juga sebagai bukti audit dan kebutuhan pelaporan (Trade Finance
Principle 1.4.2).
6. PJK (Penyedia Jasa Keuangan) wajib memiliki kebijakan, pengawasan, dan
prosedur pengelolaan dan mitigasi risiko pencucian uang dan pendanaan
terorisme, yang disetujui oleh Direksi dan Dewan Komisaris, agar PJK mampu
mengelola dan memitigasi risiko yang telah diidentifikasi (POJK No.
18/POJK.03/2016 Bab II Pasal 3 Nomor 1, POJK No.23/POJK.03/2018 Bab III
Pasal 4).
7. CDD (Customer Due Dilligence) untuk rekening perdagangan nasabah,
borrowing maupun non-borrowing, mengharuskan bank untuk memahami
business model, principal dari Pihak Lawan (Counter-party), negara-negara
lokasi Pihak Lawan, dan barang atau jasa yang ditukar, dan juga volume dan
alur transaksi tahunan (Trade Finance Principle 2.2.2.2, PBI
No.19/10/PBI/2017 Pasal 29).
8. PJK (Penyedia Jasa Keuangan) wajib mengidentifikasi, menilai, dan
memahami risiko tindak pidana pencucian uang dan/atau tindak pidana
pendanaan terorisme terkait dengan nasabah, negara atau area geografis,
produk, jasa, transaksi atau jaringan distribusi (delivery channels), termasuk
kewajiban untuk: (POJK No.18/POJK.03/20 Bab II Pasal 2, POJK No.23
/POJK.03/2018 Bab III Pasal 6)
a. Mendokumentasikan penilaian risiko;
b. Mempertimbangakan seluruh faktor risiko yang relevan sebelum
menetapkan tingkat keseluruhan risiko, serta tingkat dan jenis mitigasi
risiko yang memadai untuk diterapkan;
c. Mengkinikan penilaian risiko secara berkala; dan
d. Memiliki mekanisme yang memadai terkait penyediaan informasi penilaian
risiko kepada instansi yang berwenang.

9. Evaluasi dari resiko dan level due diligence harus memperhitungkan resiko
tertentu dari klien Bank Koresponden, termasuk entitas induk, anak atau
cabang perusahaan dari induk entitas, atau entitas yang tergabung dengan
institusi tersebut dan potensial resiko anti pencucian uang (anti money
laundering) yang terkait dengan jasa yang dilakukan oleh klien. Peraturan dan
prosedur dari institusi harus mewajibkan informasi klien dari Bank
Koresponden untuk ditinjau dan diperbaharui pada dasar risiko yang
didefinisikan dan berkala (Wolfsberg Anti-Money Laundering Principles for
Correspondent Banking 4).
10. Dalam hal penyelenggara melakukan hubungan usaha dengan pengguna jasa
dan/atau melakukan transaksi yang berasal dari negara berisiko tinggi (high
risk countries) yang dipublikasikan oleh Financial Action Task Force on Money
Laundering (FATF) untuk dilakukan langkah pencegahan (counter measures),
penyelenggara wajib melakukan EDD dengan meminta konfirmasi dan
klarifikasi kepada otoritas terkait (PBI No.19/10/PBI/2017 Pasal 32).
11. Kewajiban melaksanakan EDD sebagaimana dimaksud dalam Pasal 32 juga
berlaku dalam hal penyelenggara melakukan transaksi dengan pengguna jasa
yang patut diduga merupakan pihak yang tidak memiliki izin dari otoritas yang
berwenang untuk melakukan kegiatan usaha transfer dana, penukaran valuta
asing, atau kegiatan sebagai penyedia jasa keuangan lainnya (PBI No.
19/10/PBI/2017 Pasal 32).

2. Alur Proses Incoming Documentary Collection
a. Penarik (Drawer) menyerahkan dokumen pengiriman barang ke Bank Pengirim

(Remitting Bank) (URC Artikel 3 dan perubahannya);
b. Bank Pengirim (Remitting Bank) meneruskan dokumen tersebut ke Bank
Presentasi (Presenting Bank) (URC Artikel 3 & 4 dan perubahannya);
c. Bank Presentasi (Presenting Bank) melakukan :
1) Pengecekan kesesuaian dokumen dengan instruksi collection;
2) Pengecekan kesesuaian data Pihak Tertarik (Drawee) dengan Surat Kuasa
yang telah diserahkan serta melakukan pengecekan atas kewenangan;
3) Pemberitahuan kepada Tertarik (Drawee) bahwa dokumen telah tiba.
(URC Artikel 5 dan perubahannya); dan
4) Penyerahan dokumen kepada Tertarik (Drawee) yang berwenang sesuai
dengan surat kuasa yang telah diserahkan serta melakukan pengecekan
atas kewenangan.
d. Setelah dilakukan pengecekan kesesuaian dokumen dengan instruksi
collection, Tertarik (Drawee) melakukan pembayaran/akseptasi atas jasa
Incoming Documentary Collection ke Bank Presentasi (Presenting Bank) (URC
Artikel 6 & 26 dan perubahannya);

e. Bank Presentasi (Presenting Bank) meneruskan pembayaran ke Bank Pengirim

(Remitting Bank) (URC Artikel 16 – 19 dan perubahannya); dan
f. Bank Pengirim (Remitting Bank) meneruskan pembayaran ke pihak Penarik
(Drawer).
3. Alur proses menerima dan memeriksa Incoming Documentary Collection

a. Menerima dokumen Incoming Collection D/A atau D/P dari Bank Pengirim
(Remitting Bank) (URC Artikel 6 & 7 dan perubahannya);
b. Melakukan registrasi atas penerimaan dokumen Incoming Documentary
Collection;
c. Melakukan pemeriksaan atas jenis dan jumlah dokumen serta yang diterima
telah sesuai dengan yang tercantum dalam instruksi collection dan
kelengkapan sudah sesuai dengan syarat dan ketentuan umum yang berlaku;
d. Melaksanakan instruksi collection;
e. Melakukan pencatatan atas transaksi Incoming Documentary Collection pada
aplikasi bank;
f. Melakukan pendebetan biaya komisi atas transaksi Incoming Documentary
Collection;
g. Melakukan proses penyimpanan dan perlakuan dokumen seperti penyimpanan
surat berharga sesuai ketentuan bank.
a. Barang tidak dikirim kepada atau consigned to Bank Penagih (Collecting Bank)
(URC Artikel 10 dan perubahannya);
b. Kesesuaian antara dokumen yang diterima dengan Surat Pengantar (Collection
Order) dari Bank Pengirim (Remitting Bank) (URC Artikel 5 dan
perubahannya);
c. Tercantum instruksi untuk menyerahkan dokumen ke Tertarik (Drawee) secara
Documentary Collection (URC Artikel 4 dan perubahannya);
d. Nama dan alamat Tertarik (Drawee) pada Collection Order jelas dan lengkap
(URC Artikel 4 dan perubahannya);

e. Nilai dokumen yang ditagih pada Collection Order sesuai dengan documentary
collection yang diterima (URC Artikel 4 dan perubahannya);
f. Jenis dan jumlah dokumen pada Collection Order sesuai dengan fisik
dokumen yang diterima (URC Artikel 4 dan perubahannya); dan
g. Ada/ tidaknya instruksi yang memerlukan penanganan khusus, misalnya
“protest for non payment” dan lain-lain.
B. Keterampilan yang diperlukan dalam menerima dan memeriksa Incoming

1. Melakukan registrasi Incoming Documentary Collection dari Bank Pengirim
(Remitting Bank).
2. Memberikan nomor referensi Incoming Documentary Collection dari Bank
Pengirim (Remitting Bank).
3. Memeriksa instruksi Bank Pengirim (Remitting Bank) di dalam Collection
Instruction.
C. Sikap kerja
Harus bersikap secara:
1. Peduli terhadap risiko (risk awareness) dalam melakukan penerimaan dan
pemeriksaan Incoming Documentary Collection
2. Teliti
3. Bertanggung jawab
4. Disiplin

BAB III
MELAKUKAN REGISTRASI AKSEPSTASI INCOMING DOCUMENTARY
COLLECTION
A. Pengetahuan yang diperlukan dalam melakukan registrasi akseptasi

Incoming Documentary Collection
1. Alur proses menerima dan memeriksa Incoming Documentary Collection
a. Menerima instruksi janji pembayaran (akseptasi) dari Tertarik (Drawee) (URC
Artikel 6);
b. Melakukan verifikasi pemberi instruksi atas akseptasi Incoming Documentary
Collection;
c. Memeriksa kondisi-kondisi khusus pada instruksi telah dipenuhi; dan
d. Mengirimkan akseptasi atas Incoming Documentary Collection ke Bank
Pengirim (Remitting Bank) tepat waktu (URC Artikel 6).
a. Nomor referensi persetujuan akseptasi sesuai dengan dokumen Incoming
Documentary Collection;
b. Nilai akseptasi yang disetujui oleh Pihak Tertarik (Drawee);
c. Persetujuan akseptasi ditandatangani oleh pihak yang berwenang; dan
d. Instruksi dari Penarik (Drawer) kepada Pihak Tertarik (Drawee) berdasarkan
akseptasi (Document Against Acceptance atau D/A) dari Pihak Tertarik
(Drawee)
D Rekening Tertarik (Drawee)
K Pendapatan Bank
4. Media komunikasi yang digunakan dalam menyerahkan dokumen kepada Pihak

Tertarik (Drawee) dan Bank Pengirim (Remitting Bank)
a. Surel
b. Surat
c. SWIFT
d. Kurir
B. Keterampilan yang diperlukan dalam melakukan registrasi akseptasi

1. Memasukkan Akseptasi dari Pihak Tertarik (Drawee) ke dalam sistem.
2. Mengoperasikan sistem.
3. Membukukan komisi dan biaya yang timbul sesuai dengan prosedur yang berlaku.
C. Sikap kerja yang diperlukan dalam melakukan registrasi akseptasi

1. Peduli terhadap risiko (risk awareness) dalam melakukan registrasi akseptasi
2. Teliti
4. Disiplin

BAB IV
MELAKUKAN PEMBAYARAN INCOMING DOCUMENTARY
COLLECTION
A. Pengetahuan yang diperlukan dalam melakukan registrasi akseptasi

1. Alur proses melakukan pembayaran Incoming Documentary Collection
a. Menerima instruksi pembayaran Incoming Documentary Collection dari Pihak
Tertarik (Drawee);
b. Melakukan registrasi atas penerimaan instruksi Incoming Documentary
Collection;
c. Memeriksa nomor referensi pembayaran Incoming Documentary Collection;
d. Validasi instruksi pembayaran Incoming Documentary Collection; dan
e. Lakukan pencatatan dan pendebetan biaya atas pembayaran Incoming
Documentary Collection.
2. Hal – hal yang perlu diperhatikan dalam melakukan pembayaran Incoming

a. Nomer referensi instruksi Incoming Documentary Collection;
b. Nama Pihak Penarik (Drawer);
c. Instruksi pembayaran Incoming Documentary Collection beserta pihak yang
menanggung biaya Documentary Collection;
d. Nilai pembayaran Incoming Documentary Collection;
e. Pembayaran dilakukan tepat waktu (URC 522 Artikel 16 dan perubahannya);
f. Schedule of Remittance mencantumkan instruksi collection. Jika pada
Schedule of Remittance terdapat instruksi dari Bank Pengirim (Remitting
Bank) yang tidak dapat dipenuhi segera kirimkan berita penolakan kepada
Bank Pengirim (Remitting Bank) dengan media authenticated message. (URC
522 Artikel 12 dan perubahannya); dan
g. Instruksi collection harus memberikan instruksi yang spesifik terkait protes
(atau proses legal lainnya yang berkaitan), pada kondisi tidak terjadinya

pembayaran (non-payment) dan tidak terjadinya akseptasi (non-acceptance)

(URC 522 Artikel 24 dan perubahannya)
3. Media komunikasi yang digunakan dalam menyerahkan dokumen perintah
pembayaran kepada Pihak Tertarik (Drawee)
a. e-mail / fax
b. Kurir
4. Metode pembayaran terhadap Incoming Documentary Collection (URC 522 Artikel

6 & 7 dan perubahannya)
a. Menyerahkan dokumen berdasarkan pembayaran (Document Against
Payment atau D/P).
b. Menyerahkan dokumen keberdasarkan akseptasi (Document Against
Acceptance atau D/A).
5. Aspek akuntansi dalam melakukan pembukuan komisi dan biaya yang timbul saat
pembayaran Incoming Documentary Collection
D Rekening Tertarik (Drawee)

K Nostro atau RTGS/ Kliring
K Pendapatan Bank
B. Keterampilan yang diperlukan dalam melakukan pembayaran Incoming

1. Melakukan validasi perintah pembayaran dari Pihak Tertarik (Drawee).
2. Mengoperasikan media komunikasi dalam menyerahkan dokumen perintah
pembayaran kepada Pihak Tertarik (Drawee).
3. Melakukan penyerahan dokumen perintah pembayaran kepada Pihak Tertarik
(Drawee).
4. Melakukan pembayaran terhadap Incoming Documentary Collection.
5. Mengoperasikan sistem pembayaran.
6. Membukukan komisi dan biaya yang timbul saat pembayaran Incoming
Documentary Collection sesuai dengan prosedur yang berlaku.

C. Sikap kerja yang diperlukan dalam melakukan pembayaran Incoming

1. Peduli terhadap resiko (risk awareness) dalam melakukan pembayaran Incoming
2. Teliti
4. Disiplin

DAFTAR PUSTAKA
A. Dasar Perundang-undangan
1. Peraturan Bank Indonesia No. 10/19/PBI/2017 tanggal 11 September 2017
tentang Penerapan Anti Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme
bagi Penyelenggara Jasa Sistem Pembayaran Selain Bank Dan Penyelenggara
Kegiatan Usaha Penukaran Valuta Asing Bukan Bank yang berlaku, dan/atau
perubahannya yang berlaku
2. Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No. 18/POJK.03/2016 tanggal 16 Maret 2016
tentang Penerapan Manajemen Risiko Bagi Bank Umum yang berlaku, dan/atau
perubahannya yang berlaku
3. Peraturan Otoritas Jasa Keuangan Peraturan Otoritas Jasa Keuangan Republik
Indonesia No. 23 /POJK.03/2018 tanggal 21 Agustus 2018 tentang Penerapan
Manajemen Risiko bagi Bank Pembiayaan Rakyat Syariah
B. Buku Referensi
1. ICC Publication, URC 522, ICC Uniform Rules for Collections dan perubahannya
2. Pedoman Akutansi Perbankan Indonesia (PAPI) revisi 2008
3. The Wolfsberg Group, ICC and the BAFT, Trade Finance Principle, 2017 yang
berlaku dan/atau perubahannya
4. The Wolfsberg, Correspondent Banking Due Diligence Questionnaire (CBDDQ)
Capacity Building Guidance, 2019 yang berlaku dan/atau perubahannya
C. Majalah atau Buletin

1. –
D. Referensi Lainnya
1. –

LAMPIRAN

DAFTAR PENYUSUN MODUL
NO. NAMA PROFESI
TIM PERUMUS
1. Hadi Pratomo Syaroni, CDCS Trade Specialist, ICC Indonesia
2. Roosmani Wangsadjaja, CDCS Trade Operation Head (Bank

Danamon Indonesa)
3. Wisda, CDCS Trade Control Manager
4. Ketty Nova, CDCS Bank Guarantee Manager
5. Gabriella Njoto Widjaja, CDCS Operation Management Specialist
6. Arieta Aryanti Operation Development Head
7. Yeny Christine Renvilya Trade Operation Manager
8. Triyana Dewi Operation Development &

Communication Leader
9. Tasa Ushuaia Antariksawan Trade Relationship Officer
10. Gunawan Saichu Asisten Direktur, Bank Indonesia
11. Istanto Dwijo Martoyo Asisten Manajer, Bank Indonesia
12. Dian Pertiwi Wardani Staf, Bank Indonesia
13. Tarina Al Kautsar Staf, Bank Indonesia
14. Antonius B. Adinugraha Pengawas Spesialis Risiko Pasar,

Direktorat Pengawasan Bank 2,
Otoritas Jasa Keuangan
TIM VERIFIKASI
1. Herry Hykmanto Direktur – PT. Bank Danamon

Indonesia, Tbk., Chairman ICC
Banking Commission – ICC
Indonesia

2. Anni Valentina Lubis Deputi Direktur, Kepala Divisi

Layanan Jasa Perbankan (LJP),
Departemen Jasa Perbankan,
Perizinan dan Operasional Tresuri
(DPPT), Bank Indonesia
3. Anto Arijanto Lawyer, ICC Indonesia


Buku Informasi K.64SPP07.002

Diunggah oleh

Informasi Dokumen

Deskripsi Asli:

Judul Asli

Hak Cipta

Format Tersedia

Bagikan dokumen Ini

Bagikan atau Tanam Dokumen

Opsi Berbagi

Apakah menurut Anda dokumen ini bermanfaat?

Apakah konten ini tidak pantas?

Hak Cipta:

Format Tersedia

Buku Informasi K.64SPP07.002

Diunggah oleh

Hak Cipta:

Format Tersedia

BUKU INFORMASI

MELAKUKAN PEMBAYARAN INCOMING

DEPARTEMEN JASA PERBANKAN, PERIZINAN DAN OPERASIONAL TRESURI

DAFTAR ISI ............................................................................................................... 2

BAB IV melakukan PEMBAYARAN Incoming Documentary Collection ........................... 16

Judul Modul: Melakukan Pembayaran Incoming Document Collection Halaman: 3 dari 22

Judul Modul: Melakukan Pembayaran Incoming Document Collection Halaman: 4 dari 22

Judul Modul: Melakukan Pembayaran Incoming Document Collection Halaman: 5 dari 22

A. Pengetahuan yang diperlukan dalam menerima dan memeriksa Incoming

b. Bahwa pengembangan cara pembayaran tersebut dapat dilakukan melalui

Judul Modul: Melakukan Pembayaran Incoming Document Collection Halaman: 7 dari 22

c. Bank Penagih (Collecting Bank) adalah bank selain Bank Pengirim

1. Pihak Nasabah perorangan maupun perseroan dan Bank Koresponden telah

Judul Modul: Melakukan Pembayaran Incoming Document Collection Halaman: 8 dari 22

5. Bank diharapkan memiliki prosedur dan proses yang memungkinkan staf

Judul Modul: Melakukan Pembayaran Incoming Document Collection Halaman: 9 dari 22

Judul Modul: Melakukan Pembayaran Incoming Document Collection Halaman: 10 dari 22

2. Alur Proses Incoming Documentary Collection

a. Penarik (Drawer) menyerahkan dokumen pengiriman barang ke Bank Pengirim

Judul Modul: Melakukan Pembayaran Incoming Document Collection Halaman: 11 dari 22

e. Bank Presentasi (Presenting Bank) meneruskan pembayaran ke Bank Pengirim

3. Alur proses menerima dan memeriksa Incoming Documentary Collection

Judul Modul: Melakukan Pembayaran Incoming Document Collection Halaman: 12 dari 22

B. Keterampilan yang diperlukan dalam menerima dan memeriksa Incoming

Judul Modul: Melakukan Pembayaran Incoming Document Collection Halaman: 13 dari 22

A. Pengetahuan yang diperlukan dalam melakukan registrasi akseptasi

4. Media komunikasi yang digunakan dalam menyerahkan dokumen kepada Pihak

B. Keterampilan yang diperlukan dalam melakukan registrasi akseptasi

C. Sikap kerja yang diperlukan dalam melakukan registrasi akseptasi

Judul Modul: Melakukan Pembayaran Incoming Document Collection Halaman: 15 dari 22

A. Pengetahuan yang diperlukan dalam melakukan registrasi akseptasi

2. Hal – hal yang perlu diperhatikan dalam melakukan pembayaran Incoming

Judul Modul: Melakukan Pembayaran Incoming Document Collection Halaman: 16 dari 22

pembayaran (non-payment) dan tidak terjadinya akseptasi (non-acceptance)

4. Metode pembayaran terhadap Incoming Documentary Collection (URC 522 Artikel

D Rekening Tertarik (Drawee)

B. Keterampilan yang diperlukan dalam melakukan pembayaran Incoming

Judul Modul: Melakukan Pembayaran Incoming Document Collection Halaman: 17 dari 22

C. Sikap kerja yang diperlukan dalam melakukan pembayaran Incoming

Judul Modul: Melakukan Pembayaran Incoming Document Collection Halaman: 18 dari 22

C. Majalah atau Buletin

Judul Modul: Melakukan Pembayaran Incoming Document Collection Halaman: 19 dari 22

Judul Modul: Melakukan Pembayaran Incoming Document Collection Halaman: 20 dari 22

DAFTAR PENYUSUN MODUL

NO. NAMA PROFESI

1. Hadi Pratomo Syaroni, CDCS Trade Specialist, ICC Indonesia

2. Roosmani Wangsadjaja, CDCS Trade Operation Head (Bank

3. Wisda, CDCS Trade Control Manager

4. Ketty Nova, CDCS Bank Guarantee Manager

5. Gabriella Njoto Widjaja, CDCS Operation Management Specialist

6. Arieta Aryanti Operation Development Head

7. Yeny Christine Renvilya Trade Operation Manager

8. Triyana Dewi Operation Development &

9. Tasa Ushuaia Antariksawan Trade Relationship Officer

10. Gunawan Saichu Asisten Direktur, Bank Indonesia

11. Istanto Dwijo Martoyo Asisten Manajer, Bank Indonesia

12. Dian Pertiwi Wardani Staf, Bank Indonesia

13. Tarina Al Kautsar Staf, Bank Indonesia

14. Antonius B. Adinugraha Pengawas Spesialis Risiko Pasar,

1. Herry Hykmanto Direktur – PT. Bank Danamon

Judul Modul: Melakukan Pembayaran Incoming Document Collection Halaman: 21 dari 22

2. Anni Valentina Lubis Deputi Direktur, Kepala Divisi