PT.

Hasanah Pancawangi Agro Indonesia

Sukuk Mudharabah PT. HPAI tahun 2022

Jl. Swadaya Murni 3 No. 117 RT. 003 RW.004

Jatiranggon Jatisampurna Kota Bekasi Jawa Barat

Berizin dan
diawasi oleh:
WAJIB DIPERHATIKAN
Sebelum melakukan investasi, Calon Investor harus terlebih
dahulu mempelajari dan memahami Isi Prospektus.

Isi dari Prospektus investasi ini bukanlah suatu saran

baik dari sisi bisnis, hukum, maupun pajak.
Calon Investor harus menyadari bahwa terdapat
kemungkinan akan menanggung risiko kerugian
sebagian atau seluruhnya sehubungan dengan Investasi
yang dipilihnya. Untuk itu Calon Investor dapat meminta
pendapat dari pihak-pihak yang berkompeten atas aspek
bisnis, hukum, keuangan, pajak, maupun aspek lain yang
relevan sehubungan dengan investasi ini

Semua perhitungan atau analisis historis hanyalah

perkiraan dan catatan historis, tidak ada jaminan bahwa
Calon Investor akan memperoleh hasil investasi yang
sama di masa yang akan datang, dan semua analisis
bukan merupakan janji atau jaminan atas hasil investasi
maupun potensi hasil investasi, yang akan diperoleh
oleh Calon Investor.

Semua perkiraan yang ada dalam Prospektus akan dapat

berubah sebagai akibat dari berbagai faktor, termasuk
namun tidak terbatas pada faktor-faktor yang telah
diungkapkan dalam Prospektus ini mengenai faktor-
faktor risiko yang utama.
DAFTAR ISI
1. Keterangan Mengenai Penerbit
2. Sejarah Singkat
3. Informasi Penerbit
4. Rencana Penggunaan Biaya Investasi
5. Metode Pembagian Dividen
6. Analisa Pasar
7. Analisa Risiko
8. Ikhtisar Investasi
9. Cara Pembelian Saham
10. Keterangan Mengenai Penyelenggara
11. Bank Kustodian
12. Informasi Pasar Sekunder
KETERANGAN MENGENAI PENERBIT
PT. Hasanah Pancawangi Agro Indonesia adalah suatu
perseroan terbatas yang didirikan dan tunduk pada
ketentuan hukum dan peraturan perundang-undangan
Negara Kesatuan Republik Indonesia, berdasarkan
Akta Pendirian Nomor 11 tanggal 12 November 2021
yang dibuat dihadapan, Marliansyah SH. Notaris di
Kota Jakarta Selatan, Akta tersebut telah memperoleh
pengesahan dari Kementerian Hukum dan Hak Asasi
Manusia Republik Indonesia sebagaimana tertuang
dalam Surat Keputusan Nomor AHU-0072579.AH.01.01.
Tahun 2021 yang dalam hal ini diwakili oleh Bapak
Muhammad, ST. bertindak dalam kedudukannya selaku
Direktur Utama. Dalam Anggaran Dasarnya ruang
lingkup kegiatan usaha Perseroan adalah di bidang:
A. Pertanian, Perikanan, dan Kehutanan
B. Industri Pengolahan
C. Perdagangan
D. Penyediaan Akomodasi dan Penyedia Makan dan
minum
E. Kesenian, Hiburan dan Rekreasi

STRUKTUR PERMODALAN
Tuan Muhammad, ST. : Rp 30.000.000
Nyonya Zahra Annida Musa : Rp 33.000.000
Tuan Muhammad Alfri Wibowo : Rp 30.000.000
Tuan Bikriy Al Fatoni : Rp 30.000.000
Tuan Sudaisy Hafidz Amrulloh M : Rp 30.000.000
Yayasan Hasanah DAI Indonesia : Rp 147.000.000
INDUSTRY OVERVIEW
Ikan nila (Oreochromis niloticus) merupakan jenis ikan
konsumsi air tawar dengan bentuk tubuh memanjang
dan pipih kesamping dan warna putih kehitaman. Ikan
nila berasal dari Sungai Nil dan danau-danau sekitarnya.
Sekarang ikan ini telah tersebar ke negara-negara di lima
benua yang beriklim tropis dan subtropis. Sedangkan di
wilayah yang beriklim dingin, ikan nila tidak dapat hidup
dengan baik.

Peluang usaha Budidaya Ikan Nila masih terbuka

lebar. Saat ini kecenderungan masyarakat dunia mulai
mengurangi konsumsi daging hewan seperti sapi
karena beberapa alasan seperti mahalnya harga yang
ditawarkan dan mulai beralih mengkonsumsi ikan
sebagai sumber protein. Salah satu sumber protein asal
hewan air yang paling diminati pasar dunia adalah ikan
nila. Negara yang menjadi pemasok nila terbesar dunia
adalah Cina, Indonesia, Thailand, Taiwan, dan Filipina.
Meski demikian pasokan Ikan Nila dari negara-negara
tersebut masih belum mencukupi. Sehingga Peluang
Usaha Budidaya Ikan Nila untuk mencukupi pasar
tersebut masih terbuka luas.

Minat pasar untuk ikan nila masih sangat lebar, mulai

dari nila yang ukuran bibit sampai ikan nila yang
dikategorikan sebagai ikan konsumsi semua pasar
tersebut masih mungkin dimasuki. Karena termasuk
ikan konsumsi, ikan nila memiliki harga yang cukup
terjangkau pasar. Ikan Nila dapat dipasarkan melalui
pasar dalam negeri dan pasar luar negeri.
PROFIL PERUSAHAAN
PT. Hasanah Pancawangi Agro Indonesia merupakan
sebuah perusahaan yang didirikan oleh pengelola
Yayasan Hasanah DAI Indonesia, dimana Yayasan ini
mempunyai misi untuk membentuk sebuah Lembaga
Pendidikan dengan konsep Agro Edu Farm, dengan
tujuan mensejahterakan ekonomi siswa dan masyarakat
sekitar melalui Pendidikan dan Bisnis Agrikultur mulai
dari pertanian, perkebunan, peternakan, dan perikanan.

Untuk mencapai misi tersebut maka PT. Hasanah

Pancawangi Agro Indonesia didukung oleh jajaran
manajemen yang profesional, berkualitas dan
berpengalaman di bidang agrikultur terutama
perikanan. Dengan memberikan lapangan pekerjaan
untuk masyarakat sekitar, sinergi antara masyarakat
dengan perusahaan sangat memberikan dampak yang
positif untuk iklim bisnis PT. Hasanah Pancawangi Agro
Indonesia.
STRUKTUR ORGANISASI

M. Alfri Wibowo
Komisaris Utama

Bikriy Alfatoni Sudaisy Hafidz A.M

Komisaris Komisaris

Muhammad
Direktur utama

Alanis Addurrunnafisa Zahra Annida Musa

Direktur Marketing Direktur Keuangan

M. Rifqi
Manager Produksi Perikanan
PROFIL MANAGEMENT

M. A. WIBOWO SE AS

Jenis Kelamin : Pria

Tempat, tgl lahir : Jakarta, 04 April 1977
Alamat : Jl. Balai Rakyat No. 55F/G
Jagakarsa, Jakarta Selatan
No. HP : 0817-4853123
Pendidikan Terakhir : S1 Sekolah Tinggi Ilmu
Manajemen Risiko dan Asuransi
Jabatan : Komisaris Utama PT. HPAI

Pengalaman Kerja :
1. General Manager di DAI GROUP: Insurance and Claim
Advisor (2013 – Sekarang)
2. Agency Manager PT. Asuransi Jasa Indonesia (2009
– 2011)
3. Kepala Divisi Pengembangan Asuransi PT. SUARA
Jakarta (2012 – 2014)
4. Analisis Risk & Consultant PT. DRA Indonesia/ PT.
Cahaya Lintas Nusantara: Insurance Agency (2007 –
Sekarang)
5. Insurance Consultant PT. Allianz Utama Indonesia
(2004 – Sekarang)
6. Client Advisor PT. Lippo General Insurance, Tbk (2003
-2006)
PROFIL MANAGEMENT

MUHAMMAD ST, ME.SY

Jenis Kelamin : Pria

Tempat, tgl lahir : P. Brandan, 01 Agustus 1973
Alamat : KP. Pondok Ranggon No. 177
Jatiranggon, Jatisampurna,
Bekasi
No. HP : 0813-88612625
Pendidikan Terakhir : S2 Magister Ekonomi Syariah
Universitas Az-Zahra
Jabatan : Dirut PT. HPAI

Pengalaman Kerja :
1. Dewan Syariah Dekopinda Bekasi (2021 – Sekarang)
2. Mitra Rekanan Perusahaan Bakrie Tower (2017 –
Sekarang)
3. Dewan Pengawas Syariah (DPS) BPRS Riyal, Kota
Bekasi (2017 – 2019)
4. Staff DPS Koperasi Karyawan Bridgestone Bekasi
(2017 – 2018)
5. Staff DPS Koperasi Indosat (2017-2018)
6. Manager PT. Rumah Design Indonesia (2014 – 2017)
7. Dosen Univesitas Azzahra (2014 – 2015)
KEY PERSON

MOHAMAD RIFQI, S.PI

Jenis Kelamin : Pria

Tempat, tgl lahir : Kediri, 20 Mei 1976
Alamat : Jl. Mahesosuro 6, No. 38 B,
Reksoninten, Gajahan, Pasar
Kliwon, Surakarta
No. HP : 0853-34204344
Pendidikan Terakhir : S1 Perikanan Universitas
Hasanuddin Makassar
Jabatan : Manager Produksi Perikanan
PT. HPAI

Pengalaman Kerja :
1. Staf Ahli Perikanan Pakan Probiotik Bio Teha Madiun
(2015 – 2016)
2. Staf Ahli Perikanan Probiotik Bio Janna Solo (2014
– 2016)
3. Tim Pendamping Petani Tambak Makasar (2013)
4. Pengawas Operasional dan Logistik Perusahaan
Peternakan dan Perikanan PT. Hasanu Kediri (2005
– 2008)
5. Tim Survey dan Penyelam Studi Labelitas Produksi
Kerapu, Kepiting dan Lobster di Pulau Kambuno
bekerja sama LSM Mattirotasi, WWf dan Unilever
(2003)
6. Staff Asisten pada Laboratorium Ekotoksikologi dan
Fisiologi Biota Laut (2000 – 2001)
VISI & MISI
Visi
Menjadi pengusaha budidaya ikan nila terbesar
di Indonesia dan Menjadikan usaha yang mampu
bersaing dan tumbuh berkembang dengan
sehat serta mengurangi angka pengangguran di
Indonesia

Misi
1. Menghasilkan produk yang berkualitas dan
terjamin. Yang memberikan dividen yang
memuaskan bagi para pelanggan.
2. Memberikan harga yang terjangkau bagi
semua kalangan masyarakat. Berdaya saing
tinggi melalui pengolahan yang profesional
demi kepuasan pelanggan.
3. Menjalin hubungan yang baik kepada para
relasi, kemitraan kerja agar menjadi lebih
baik, saling menguntungkan dan tidak terjadi
kesalahpahaman.
4. Menciptakan lapangan pekerjaan
LEGALITAS
LEGALITAS
LOKASI BUDIDAYA EKSISTING
Lokasi usaha budidaya ikan Nila eksisting berada di
Desa Pancawangi, Kecamatan Pancatengah, Kabupaten
Tasikmalaya
METODE PENGELOLAAN
KOLAM EKSISTING
1. Design Kolam
• Sistem budidaya Ekstensif dengan Jumlah 11 Kolam,
dengan design kolam tanah alam plus berterasering
terdapat sumber mata air yang jernih serta liang gua
yang juga menjadi sumber pengairan utama untuk
kolam ini bahkan disaat musim kemarau panjang
pun ketersediaan air masih melimpah, Alhamdulillah.
• Ukuran Kolam Terbesar 25m x 10m berjumlah 3
kolam, dan yang lainnya rata2 ukuran 10m x 10m
berjumlah 8 kolam

2. Kebutuhan Benih Ikan

• Kapasitas benih Kolam 25m x 10m ( 3 kolam )
kedalaman 1 meter adalah = 250 kg x 3 = 750 kg
benih ikan nila atau setara ( 25.000 x 3 = 75.000 ekor)
• Kapasitas benih Kolam 10m x 10m (8 kolam)
kedalaman 1 meter adalah = 100 kg x 8 = 800 kg
benih ikan nila atau setara ( 10.000 x 8 kolam =
80.000 ekor)
• Total target benih ikan ditanam pada blok cinyonghel
adalah = 750 kg + 800 kg = 1550 kg atau setara
75.000 + 80.000 = 155.000 ekor benih ikan nila

3. Kebutuhan Pakan / FCR

• Kebutuhan pakan bulan pertama ( 1 ) 1550 kg x 3% =
46,5 kg perhari x 30 hari= 1.395 kg pakan pelet pabrik,
ditambah pakan fermentasi tambahan (bakatul,
singkong, probiotik) dengan jumlah yg sama yaitu
1.395 kg
• Kebutuhan pakan bulan kedua ( 2 ) 1550 kg x 4% =
62 kg perhari x 30 hari= 1.860 kg pakan pelet pabrik,
ditambah pakan fermentasi tambahan (bakatul,
singkong, probiotik ) dengan jumlah yg sama yaitu
1.860 kg
• Kebutuhan pakan bulan ketiga (3 ) 1550 kg x 6% =
93 kg perhari x 30 hari= 2.790 kg pakan pelet pabrik,
ditambah pakan fermentasi tambahan (bakatul,
singkong, probiotik ) dengan jumlah yg sama yaitu
2.790 kg
• Kebutuhan pakan bulan keempat (4 ) 1550 kg x 9%
= 139,5 kg perhari x 30 hari= 4.185 kg pakan pelet
pabrik, ditambah pakan fermentasi tambahan
(bakatul, singkong, probiotik ) dengan jumlah yg
sama yaitu 4.185 kg
• Total Kebutuhan Pakan Pabrik = 10.230 kg
• Total Kebutuhan Pakan Tambahan = 10.230 kg
• Harga bahan pakan tambahan meliputi bakatul,
singkong dan probiotik Rp, 3200 perkilo
• Total Pemberian Pakan sampai dengan Panen =
10.230 kg + 10.230 kg = 20.460 kg
HISTORICAL PENJUALAN
Dalam perjalanan bisnis budidaya Ikan Nila ini, Ada 3
tipe pembeli ikan hasil panen PT. HPAI:
1. Pertama pengepul ikan nila wilayah karang nunggal
kab tasik, pola pembeliannya adalah 5 kwintal dalam
sekali beli dengan harga terendah Rp. 22,500 perkilo,
harga ini dikarenakan ikan diambil sendiri oleh
mereka (dijemput) dan juga memiliki standar berat
ekor 4 sd 5 ekor perkilo,
2. Kedua pengepul ikan nila wilayah pangandaran,
yang nantinya didistribusikan untuk restoran dan
rumah makan seafood sekitar pangandaran, pola
pembeliannya Rp. 25,000 perkilo harga ini karena
ikan harus diantarkan ke mereka dan standarnya
adalah 3 s/d 5 ekor perkilo
3. Ketiga pembeli individu yang akan mengadakan pesta
atau hajatan pernikahan untuk area desa pancawangi,
desa buniasih, tawang, cikalong, cimerak, kelapa
genep hingga cipatujah yang membutuhkan ikan nila
konsumsi 6 sd 8 ekor perkilo sampai pada pesanan
300 kg, untuk yg ini hampir setiap weekend terjual
rata-rata 2 ton dengan harga terendah Rp. 28,000
perkilo
SIKLUS BUDIDAYA IKAN NILA PT. HPAI

Note: Angka menjelaskan jumlah Bulan, titik titik antara setiap angka menjelaskan
jumlah minggu
SAMPLE HASIL PANEN
BUSINESS MODEL
Dalam perjalanan bisnis budidaya Ikan Nila ini, di tahap
pasca panen, untuk penjualan ada 4 tipe pembeli ikan
hasil panen PT. HPAI:
1. Untuk pasar modern PT. HPAI menjalin kerjasama
dengan PT. Dana Brata Sejahtera berlokasi di Jakarta
Selatan, untuk bisa menyuplai hasil panen kami
untuk keperluan Freshmart dalam bentuk Frozen fish
2. Pertama pengepul ikan nila wilayah karangnunggal
kab tasik, pola pembeliannya adalah 5 kwintal dalam
sekali beli dengan harga terendah Rp. 22,500 perkilo,
harga ini dikarenakan ikan diambil sendiri oleh
mereka (dijemput) dan juga memiliki standar berat
ekor 4 sd 5 ekor perkilo,
3. Kedua pengepul ikan nila wilayah pangandaran,
yang nantinya didistribusikan untuk restoran dan
rumah makan seafood sekitar pangandaran, pola
pembeliannya Rp. 25,000 perkilo harga ini karena
ikan harus diantarkan ke mereka dan standarnya
adalah 3 ekor perkilo
4. Ketiga pembeli individu yang akan mengadakan pesta
atau hajatan pernikahan untuk area desa pancawangi,
desa buniasih, tawang, cikalong, cimerak, kelapa
genep hingga cipatujah yang membutuhkan ikan nila
konsumsi 5 sd 8 ekor perkilo sampai pada pesanan
300 kg, untuk yg ini hampir setiap weekend terjual
rata-rata 2 ton dengan harga terendah Rp. 28,000
perkilo
PROSES KEDEPAN UNTUK
PENINGKATAN KUALITAS
Berdasarkan bimbingan dari pihak PT. CENTRAL
PROTEINA PRIMA yang merupakan produsen pangan
terbesar di Indonesia yang mengembangkan pakan
ikan yg kita kenal dengan nama HI-PROVITE 781 dan
budidaya ikan salah satu varietas nya adalah ikan
nila BLACK PRIMA, Budidaya Ikan nila PT. HPAI akan
mengalami peningkatan yang lebih baik lagi, dalam hal:
1. Dalam kebutuhan benih ikan nila Black Prima,
pihak PT. CPP merekomendasikan pada kami Ketua
Kelompok petani budidaya ikan nila black prima
TIRTA MEKAR Tasikmalaya, karena secara supply
Ikan nila Black Prima telah teruji kualitasnya
2. Pihak PT. CPP pada tanggal 14 - 15 desember 2021
telah meninjau lahan perikanan PT. HPAI, sekaligus
juga berkoordinasi kepada seluruh bandar dan
pengepul ikan nila Black Prima wilayah tasikmalaya,
yang mana tentunya akan sangat membantu PT.
HPAI dalam 3 hal yaitu : ketersediaan benih unggul,
ketersediaan pakan yg baik, dan juga penjualan hasil
panen yang terkoordinir.
RENCANA PENGGUNAAN DANA
Hasil penerbitan sukuk mudharabah ini akan digunakan
untuk modal ekspansi budidaya ikan nila seperti untuk
penyiapan lahan yang akan dijadikan kolam budidaya,
perizinan, sarana prasarana, pengadaan bibit, pakan,dan
lain lain. Berikut rincian dari rencana penggunaan dana:
METODE PENGELOLAAN KOLAM
HASIL PENERBITAN SUKUK

1. Design Kolam
• Sistem budidaya Ekstensif dengan design kolam
tanah alami mengikuti lokasi lahan lembah berkontur,
dibuat kolam tanah berundak/terasering dan paralel
dengan sistem kolam budidaya ikan tradisional
plus, dengan membuat kolam utama semi danau
berukuran 50m x 50m dengan kedalaman 2 m
berfungsi sebagai tandon air kolam yang berasal
dari mata air jernih untuk menyuplai air pada kolam -
kolam yang ada dibawahnya.
• Jumlah kolam tahap pertama dibangun sebanyak 50
kolam dengan ukuran 10m x 10m kedalaman 1m

2. Kebutuhan Benih Ikan

• 50 kolam x 60 kg benih ikan nila per kolam = 3000 kg
benih ikan nila
• Dengan jumlah 100 ekor benih ikan nila per kilo maka
didapatkan = 3000 kg x 100 ekor = 300.000 ekor benih
ikan nila

3. Kebutuhan pakan / FCR :

• Kebutuhan pakan bulan pertama (1) 3000 kg x 3% =
90 kg perhari x 30 hari= 2.700 kg pakan pelet pabrik,
ditambah pakan fermentasi tambahan (bakatul,
singkong, probiotik) dengan jumlah yg sama yaitu
2.700 kg
• Kebutuhan pakan bulan kedua (2) 3000 kg x 4% =
120 kg perhari x 30 hari= 3.600 kg pakan pelet pabrik,
ditambah pakan fermentasi tambahan (bakatul,
singkong, probiotik) dengan jumlah yg sama yaitu
3.600 kg
• Kebutuhan pakan bulan ketiga (3) 3000 kg x 6% =
180 kg perhari x 30 hari= 5.400 kg pakan pelet pabrik,
ditambah pakan fermentasi tambahan (bakatul,
singkong, probiotik) dengan jumlah yg sama yaitu
5.400 kg
• Kebutuhan pakan bulan keempat (4) 3000 kg x 9% =
270 kg perhari x 30 hari= 8.100 kg pakan pelet pabrik,
ditambah pakan fermentasi tambahan ( bakatul,
singkong, probiotik ) dengan jumlah yg sama yaitu
8.100 kg
• Total Kebutuhan Pakan Pabrik = 19.800 kg
• Total Kebutuhan Pakan Tambahan = 19.800 kg
• Harga bahan pakan tambahan meliputi bakatul,
singkong dan probiotik Rp, 3200 perkilo
• Total Pemberian Pakan sampai dengan Panen =
19.800 kg + 19.800 kg = 39.600 kg

4. Perhitungan Hasil Panen 4 bulan setelah tanam :

• Total Jumlah ikan ditanam = 300.000 ekor
• Mortalitas tertinggi sampai dengan panen 30 % =
300.000 - 30 % = 210.000 ekor
• Hasil panen perkilo 5 ekor akan didapatkan jumlah
hasil panen = 210.000 : 5 = 42.000 Kg
• Harga perkilo Rp. 20.000 perkilo x 42.000 kg = Rp.
840.000.000,-

5. Catatan Tambahan
• Strategi kami dalam memasarkan hasil panen yaitu
menyuplai kebutuhan ikan konsumsi baik pasar lokal
bekerja sama dengan para pengepul ikan wilayah
tasikmalaya dan sekitarnya dengan permintaan
tersering ikan nila segar kisaran 5 sd 6 ekor perkilo
dan juga pasar modern dengan permintaan 2 sd 3
ekor perkilo.
• Untuk pasar modern kami juga sedang menjalin
komunikasi dengan PT. Dana Brata Sejahtera
berlokasi di Jakarta Selatan untuk bisa menyuplai
hasil panen kami untuk keperluan Fresh Mart dalam
bentuk Frozen seperti gambar dibawah ini.
KEUNGGULAN MANAGEMENT
BUDIDAYA PT. HPAI
1. Ikan Nila Black Prima memiliki siklus pertumbuhan
yang relatif lebih cepat dengan rata-rata selama 4
bulan, (Lampiran siklus di slide selanjutnya)
2. Konsumsi makan tidak boros
3. Benih dan pakan akan langsung di supply oleh PT.
CPP
4. Menggunakan Antitoxin sebagai anti spora untuk
menjaga stock pakan, sehingga stock pakan tidak
akan berspora sehingga kesehatan ikan selalu
terjamin
5. Dengan adanya pakan fermentasi yang terdiri dari
Bakatul, singkong, dan probiotik membuat kadar
oksigen didalam kolam selalu terjaga, dengan tujuan
pH dalam kolam tidak pernah lebih dari 7 yang akan
selalu dipantau dengan alat ukur pH kolam
6. Secara historical FCR (Food Conversion Ratio) PT.
HPAI adalah 1 Kg ikan akan menghabiskan 1,045 Kg
pakan, dimana jumlah ini lebih rendah dari FCR nila
konvensional dimana 1 Kg ikan membutuhkan 1,25
Kg pakan.
7. Melalui PT.CPP, PT. HPAI berkoordinasi kepada seluruh
bandar dan pengepul ikan nila Black Prima wilayah
tasikmalaya, yang mana tentunya akan sangat
membantu PT. HPAI dalam 3 hal yaitu : ketersediaan
benih unggul, ketersediaan pakan yg baik, dan juga
penjualan hasil panen yang terkoordinir.
8. Untuk pasar modern PT. HPAI menjalin kerjasama
dengan PT. Dana Brata Sejahtera berlokasi di Jakarta
Selatan, untuk bisa menyuplai hasil panen kami untuk
keperluan Fresh Mart dalam bentuk Frozen Fish
SOCIAL IMPACT
PT. HPAI menyadari sangat besarnya potensi sumber
daya alam yang pada area tersebut, namun potensi
ini belum dimanfaatkan oleh masyarakat sekitar, oleh
karena itu PT. HPAI tergerak untuk mengembangkan
potensi tersebut dimana masyarakat dilibatkan secara
aktif dalam proses pembudidayaan ikan nila ini, agar bisa
membantu mensejahterakan perekonomian masyarakat
sekitar.

Selain itu PT. HPAI juga punya misi dimana setelah

membantu mensejahterakan masyarakat sekitar dari
sisi perekonomian, juga akan mewadahi masyarakat
untuk menuntut ilmu, baik ilmu Agama, Ilmu Umum dan
ilmu-ilmu lainnya, sehingga masyarakat sekitar tidak
susah untuk mengakses pendidikan yang mana akan
di wadahi oleh Yayasan Dai Hasanah yang merupakan
pemilik saham dari PT. HPAI ini.

Sehingga bila dipetakan dari sisi perekonomian PT.

HPAI akan membantu mensejahterakan perekonomian
masyarakat dan di sisi pendidikan/keilmuan masyarakat
sekitar akan dibantu melalui Yayasan Dai Hasanah
dengan mendirikan sebuah pondok pesantren untuk
warga sekitar.
SKEMA SUKUK

Akad Mudharabah

Menerbitkan
Sukuk

Investor
Pengelolaan Sukuk Investor
dana Sukuk
Penerbit Sukuk

Budidaya Penjualan
Ikan Nila Panen

Laba Bersih
Bagi Hasil Bagi Hasil
Penerbit 60% Investor 40%

Modal
Saat Jatuh Tempo Pembayaran
kembali nilai
pokok sukuk
TUJUAN DAN PERENCANAAN
INVESTASI
Untuk mewujudkan rencana bisnisnya, maka PT.
Hasanah Pancawangi Agro Indonesia bermaksud
menawarkan kerjasama Investasi dengan menerbitkan
sukuk dalam proyek budidaya ikan nila. Dana hasil
penerbitan sukuk ini nantinya akan digunakan sebagai
modal budidayanya. Dengan target bagi hasil pertama
pada bulan ke 8, dilanjutkan pada bulan ke-12, bulan
ke-16, bulan ke-20, dan terakhir bulan ke-24 yang mana
merupakan masa jatuh tempo dari sukuk ini.

SUMMARY PROJECT

Total Rp 1,150,800,000

Legal Fee Rp 20,000,000

Investasi Rp 1,170,800,000
Cash Reserve Rp 1,000,000
Total Invest Rp 1,171,800,000

Investor Rp 1,171,800,000
NERACA
HISTORICAL LAPORAN LABA/ RUGI
PERUSAHAAN

RASIO KEUANGAN
STRUKTUR IMBAL HASIL
Struktur Pembagian Imbal Hasil

Investor
Investor Pengelola
Pengelola

Berdasarkan Akad Mudharabah yang disepakati,

Pembagian imbal hasil dilakukan setiap 4 bulan sekali
yang mana akan dimulai pada bulan ke-8 dengan bagi
hasil berdasarkan Net Profit (Laba Bersih) dari proyek
ini, dengan porsi investor sebesar 40% dan penerbit 60%,
dimana pokok nya akan dikembalikan pada waktu jatuh
tempo.
ANALISA
SWOT

STRENGTH
• Lahan yang luas dan asri
• Sumber mata air yang melimpah
• Perlakuan budidaya perikanan ikan nila dengan
probiotik, menjadikan hasil ikan yang lebih sehat dan
bergizi tinggi
• Pertumbuhan ikan nila yang relatif lebih cepat dan
tidak mudah terserang penyakit
• Ketersedian hasil panen yang continue dan terukur
• Di pimpin oleh tim ahli perikanan yang berpengalaman
baik secara akademis maupun lapangan
• Dukungan penuh dan kemitraan yang baik dari
perusahaan suplier pakan dan benih ikan nila unggul
• Dukungan penuh dari pemerintah desa, para
tokoh masyarakat dan warga setempat serta
mengedukasikan mereka dalam pembudidayaan
ikan nila dengan kearifan lokal
• Jalinan kerjasama yang baik dengan pengepul baik
lokal maupun luar daerah dalam pemasaran hasil
panen ikan

WEAKNESS
• Dana untuk pembebasan lahan
• Akses jalan yang masih kurang proporsional
• Ketidaksediaanya sarana transportasi untuk
penjualan hasil panen
• Keterbatasan kolam untuk meningkatkan produksi
• Kolam terbuka akan sangat berpengaruh pada saat
cuaca ekstrim di musim hujan

OPPORTUNITY
• Pasar konsumsi ikan nila yang masih terbuka
luas, terlebih perlakuan hasil budidaya ikan nila
kami dengan probiotik yang lebih diminati banyak
konsumen
• Dengan produksi hasil panen yang melimpah dan
terukur dapat menciptakan lapangan bisnis baru
seperti rumah makan khas ikan bakar, goreng, atau
pun soup berbahan dasar ikan nila konsumsi
• Dengan lahan yang luas dan asri juga dapat
menciptakan wisata alam keluarga berupa
pemancingan ikan nila, saung resto, dan kolam
renang alami
• Pemanfaatan Digital Marketplace sebagai lahan
pemasaran hasil panen yang lebih luas
• Membangun masyarakat lokal dengan menyediakan
lapangan kerja, edukasi agrobisnis, dan kemitraan
plasma dalam rangka meningkatkan pendapatan
dan taraf hidup yang lebih baik
• Untuk area Tasikmalaya Selatan belum ada distributor
ikan Nila

THREATS
• Kompetitor / pesaing bisnis yang sama dengan
penjualan harga yang lebih murah
• Ketidakstabilan harga dari pengepul ikan yang
cenderung menurun ketika supply berlimpah
• Cuaca ekstrim dimusim hujan mempengaruhi
kestabilan Ph air pada kolam terbuka menyebabkan
timbulnya penyakit pada ikan dan kematian
ANALISA RESIKO
RISIKO
Risiko Kenaikan Biaya Pakan

MITIGASI
Untuk pakan sendiri, PT. HPAI sudah menandatangi
MOU dengan PT. CPP sehingga keamanan dari sisi
pakan sudah terjaga, dan untuk perubahan biaya pakan
pun sudah termitigasi, karena pakan akan langsung di
distribusikan oleh perusahaan yang ditunjuk langsung
oleh PT. CPP

RISIKO
Risiko Kompetitor

MITIGASI
Menjalin kerjasama dan kemitraan dengan kompetitor
lokal dalam hal penyediaan pakan ikan dan hasil panen
sehingga tercipta kesepakatan regulasi harga hasil
panen terhadap pengepul atau konsumen langsung

RISIKO
Risiko Perubahan Harga

MITIGASI
Dengan adanya koordinasi yang diwadahi oleh PT.
CPP dengan pengepul lainnya, akan memitigasi perihal
kelebihan supply, karena penjualan hasil panen bisa
lebih terkoordinir

RISIKO
Risiko Cuaca Ekstrim

MITIGASI
Tim tenaga ahli perikanan yang berpengalaman dalam
mengatasi permasalahan kolam budidaya dengan cara
Fishery Biotechnology untuk mengantisipasi penyakit,
hama dan juga cuaca ekstrim pada kolam terbuka

RISIKO
Risiko Hama

MITIGASI
1. Hama pada pakan: dengan adanya Perlakuan
penggunaan toxin untuk pakan, maka stock pakan
tidak akan dirusak oleh spora, karena toxin berfungsi
sebagai anti spora pada pakan
2. Hama pada kolam: Penggunaan probiotik, singkong
dan bakatul bertujuan untuk menjaga kadar oksigen
dalam kolam sehingga pH kolam terjaga tidak lebih
dari 7, yang mana akan selalu dipantau nilainya
dengan alat pengukur pH kolam, sehingga ikan akan
lebih sehat
3. Hama Manusia (Pencurian):Kolam akan dijaga 24
jam oleh pegawai dengan sistem shift, sehingga
risiko pencurian bisa termitigasi
 RISIKO USAHA
Faktor Internal dan Kompetitor
MITIGASI
• Membangun team yang amanah, loyal, solid dan
berempati
• Memiliki kedekatan dengan masyarakat sekitar dan
melibatkan masyarakat dalam operasional bisnis
• Menjalin kerjasama dan kemitraan dengan
kompetitor lokal dalam hal penyediaan pakan ikan
dan hasil panen sehingga tercipta kesepakatan
regulasi harga hasil panen terhadap pengepul atau
konsumen langsung

RISIKO INVESTASI
Terjadinya kerugian

MITIGASI
• Mengevaluasi setiap harinya proses budidaya dan
segera melakukan perbaikan yang tepat bila terdapat
hal hal yang tidak berjalan dengan seharusnya.
• Dengan adanya underlying asset dalam penerbitan
sukuk menjadi investasi lebih aman

RISIKO LIKUIDITAS
Jumlah cash on hand tidak mencukupi, sedangkan
masih ada bagian yang harus dibagikan kepada investor

MITIGASI
• Berkomunikasi dengan investor untuk bisa
memberikan dispensasi waktu mundur untuk
pembayaran investasi sampi dana terkumpul
• Untuk sementara menggunakan dana hasil dari
bisnis yang lain diluar bisnis yang menjadi dasar
penerbitan sukuk

RISIKO BAGI HASIL

Tidak dapat memberikan Imbal hasil sesuai dengan
perjanjian.
MITIGASI
• Dengan adanya perjanjian mengenai nisbah bagi
hasil, yang mana 40% untuk investor, berapapun profit
yang diperoleh tentunya 40% nya akan diberikan
kepada investor
• Bila penerbit tidak memberikan 40% dari profit sesuai
perjanjian maka sudah tergolong wanprestasi

RISIKO KEGAGALAN ELEKTRONIK

Terjadinya kegagalan elektronik yang menganggu
operasional usaha.
MITIGASI
• Menyiapkan Teknisi hardware dan software yang
menguasai bidangnya dengan baik.
• Membuat SOP transaksi manual yang simple dan
informative.

RISIKO KEGAGALAN ELEKTRONIK

Terjadi gagal bayar dari penerbit

MITIGASI
• Dengan jaminan corporate guarantee yang diterbitkan
oleh penerbit, risiko gagal bayar sudah ter mitigasi
IKHTISAR INVESTASI
Akad:
Mudharabah (Bagi Hasil)

Aset yang Mendasari:

Proyek budidaya ikan nila yang dilakukan oleh PT. Hasanah
Pancawangi Agro Indonesia pada lahan seluas 3 Ha

Nilai:
Rp. 1,171,800,000

Jangka Waktu:
2 tahun setelah dana funded,
dengan estimasi : April 2022 - April 2024

Nisbah Bagi Hasil:

Investor = 40% ; Penerbit = 60% dimana bagi hasilnya
berdasarkan laba bersih dari penjualan ikan nila hasil
budidaya tersebut

Penggunaan Dana:
Dana untuk modal kerja PT Hasanah Pancawangi Agro
Indonesia dalam melakukan budidaya ikan nila

Opini Syariah:
Berdasarkan Opini Tim Ahli Syariah tanggal 10 Januari 2022,
Tim Ahli Syariah memutuskan/menetapkan opini bahwa
penerbitan Sukuk Mudharabah PT. Hasanah Pancawangi
Agro Indonesia tahun 2022 tidak bertentangan dengan prinsip
syariah yaitu Fatwa-fatwa Dewan Syariah Nasional - Majelis
Ulama Indonesia (DSN-MUI) dan Peraturan Perundangan-
undangan di bidang Pasar Modal Syariah

Business Scoring:
Sudah dilakukan analisis berdasarkan data Pefindo Biro
Kredit.

Periode Imbal Hasil:

Imbal Hasil akan dibagikan setiap kali panen, dimana
siklusnya adalah setiap 4 bulan sekali

Jenis Imbal Hasil:

Imbal hasil tergolong kategori floating (tidak tetap) bergantung
pada profit penjualan ikan hasil budidaya ikan nila

Jatuh Tempo :
Pada saat jatuh tempo investor/pemilik sukuk akanmenerima
imbal hasil bulan ke-24 serta nilai pokok dari sukuk yang
diterbitkan/nilai investasi

Jaminan:
Demi menjaga amanah dana dari investor, penerbit secara
sukarela atas kehendaknya sendiri akan
menerbitkan corporate guarantee
IKHTISAR INVESTASI
TOTAL INVESTASI Rp 1,171,800,000
Harga Per Unit Sukuk * Rp 50.000,-
Waktu Kerjasama hingga jatuh tempo (April 2024)
setiap 4 Bulan, dimulai pada bulan
Waktu Pembagian Imbal Hasil
ke-8
Akad Sukuk Mudharabah (Bagi Hasil)
Corporate Guarantee dan SHM
Jaminan
tanah seluas 2,5 Ha
Berdasarkan Opini Tim Ahli
Syariah tanggal 10 Januari 2022,
memutuskan/menetapkan opini
bahwa penerbitan Sukuk Mudhar-
Opini Syariah
abah PT. Hasanah Pancawangi
Agro Indonesia tahun 2022 tidak
bertentangan dengan prinsip
syariah

*Nilai minimal dapat berubah secara otomatis, dengan fitur Bizhare Auto
Adjustment System

40% dari net profit

Nisbah Bagi hasil
penjualan hasil
budidaya ikan nila
Rata-rata historical Imbal Rp 175.770.000 – Rp
Hasil/tahun * 351.540.000

Jatuh tempo 30 April 2024

Historical Imbal
15% - 30%
Hasil/tahun *
Historical Imbal Hasil Saat
30% - 60%
jatuh Tempo (2 tahun)*
• Indikasi Imbal Hasil berdasarkan data historical keuangan.Kinerja
masa lalu tidak menjamin performa di masa depan
CARA
PEMBELIAN
1. Melakukan registrasi di website
Bizhare (www.bizhare.id)
2. Memilih Penawaran Investasi bisnis
yang sedang berlangsung
3. Lakukan analisa terhadap Prospektus
investasi yang di tawarkan
4. Tentukan jumlah saham yang ingin di
beli.
5. Transfer jumlah dana sesuai harga
saham yang di beli
6. Konfirmasi bukti transfer melalui
admin max. 1x24 jam.
KETERANGAN MENGENAI
PENYELENGGARA

PT Investasi Digital Nusantara, atau lebih dikenal dengan

nama Bizhare didirikan pada tanggal 2 Maret 2018,
berdasarkan Akta Pendirian No.2, yang dibuat dihadapan
Yusdin Fahim, SH., Notaris di Jakarta. Bizhare merupakan
Penyelenggara Securities Crowdfunding yang telah
berizin dan diawasi oleh OJK berdasarkan Nomor : KEP-
38/D.04/2021 Tentang Perluasan Izin Usaha Sebagai
Penyelenggaraan Penawaran Efek Melalui Layanan Urun
Dana Berbasis Teknologi Informasi (PT Investasi Digital
Nusantara).
Melalui platform tersebut Bizhare membantu
masyarakat dan menjadi penghubung antara pemilik
dan/atau pengelola usaha dengan pemodal (investor)
yang berkeinginan untuk memiliki usaha secara urun
dana bersamasama dengan para pemodal lainnya.
Pada tanggal 11 Desember 2019 PT Investasi Digital
Nusantara memperoleh Sertifikasi ISO 27001 yang
diterbitkan oleh SGS. Sertifikasi ini menjadi komitmen
kami dalam menjaga sistem management keamanan
informasi.
BANK KUSTODIAN
KETERANGAN SINGKAT MENGENAI BANK KUSTODIAN
PT Bank KEB Hana Indonesia (“Bank Hana”) adalah
bank kustodian yang ditunjuk oleh PT Investasi Digital
Nusantara yang bertindak sebagai Penyelengara
Layanan Urun Dana Melalui Penawaran Saham
Berbasis Teknologi Informasi untuk memberikan
layanan Kustodian yang meliputi: Pembukaan Rekening
Efek Kustodian di bank kustodian, Sub Rekening Efek
dan Single Investor ID (SID di Kustodian Sentral Efek
Indonesia (KSEI), Penyimpanan Efek dan Penyelesaian
Transaksi untuk kepentingan Pemodal. Sebagai
penyedia layanan Kustodian bagi Layanan Urun Dana
Melalui Penawaran Saham Berbasis Teknologi Informasi,
dengan ini Bank Hana dibebaskan dari segala tuntutan
maupun gugatan hukum dari pihak manapun yang
timbul atas kelalaian atau kewajiban yang tidak dipenuhi
oleh Penerbit dan Penyelenggara terhadap Pemodal.

Pada tahun 2019 PT Bank KEB Hana Indonesia

telah memperoleh persetujuan dari Otoritas
Jasa Keuangan untuk menjalankan kegiatan
usaha sebagai Kustodian di Bidang Pasar Modal
sebagaimana dimaksud dalam Surat Keputusan
Dewan Komisioner Otoritas Jasa KeuanganNomor:
KEP- 7/PM.2/2019 tanggal 6 Maret 2019.
PENGALAMAN BANK KUSTODIAN
Bank Hana telah menerima persetujuan sebagai bank
umum yang menyediakan layanan jasa Kustodian bagi
investor lokal dan asing dari Otoritas Jasa Keuangan
(OJK). Diluncurkan pada 27 Maret 2019, Layanan ini
didukung oleh sumber daya manusia yang memiliki
pengetahuan yang sangat baik tentang pasar modal
dan berpengalaman lebih dari 10 tahun. Inilah komitmen
Bank Hana untuk menyediakan layanan yang berkualitas
dan rangkian solusi untuk mendukung investasi para
nasabah.

Perdagangan
Pasar Sekunder
Perdagangan pasar sekunder akan dilakukan dengan
memperhatikan ketentuan sebagaimana termuat
dalam POJK 57/2018 dan Keputusan Anggota
Dewan Komisioner Otoritas Jasa Keuangan No.Kep-
38/D.04/2021 tentang Perluasan Izin Usaha sebagai
Penyelenggara Penawaran Efek Melalui Layanan Urun
Dana Berbasis Teknologi Informasi PT Investasi Digital
Nusantara, yang mana menyebutkan bahwa saham
Penerbit (Perseroan) dapat dilakukan pengalihan
setelah 1 (satu) tahun diterbitkan dan hanya dapat
dilaksanakan dalam periode tertentu sebanyak 2 (dua)
kali dalam 1 (satu) tahun.
“Helping more people
to be financially free”

www.bizhare.id Email:
Info@Bizhare.id
0811-101-430
Main Office:
Bizhare.id
Jl. Raden Saleh Raya No. 46A
Bizhare TV Cikini Menteng
Jakarta Pusat