Pengertian

Alokasi Aset adalah bagaimana cara

seorang individu untuk mengatur
penempatan dana atau sumber keuangan
yang terbatas untuk membagi nya ke
dalam beberapa instrumen investasi yang
berbeda.
 Faktor-faktor yang perlu
dipertimbangkan dalam alokasi
aset
umur jenis pendekatan

harapan hidup seseorang sumber pendapatan

kewajiban & tanggung tingkat hasil
jawab individu investasi
periode waktu toleransi risiko
Kenapa sih, alokasi
aset itu penting?
Alokasi Aset merupakan keputusan penting
yang harus diambil oleh investor, lho!
aset alokasi berperan sebagai kunci
keberhasilan dalam strategi investasi, lebih
dari 90% kinerja datang dari pemilihan
kelas aset
 Gimana sih cara
alokasi aset?

kita harus tau gambaran detail

dari keseluruhan struktur keluarga,
tingkat pendapatan, dan
objektifitas investasi.
 KONDISI
MENYELURUH

Ada 4 informasi yang dapat membantu

kita dalam memberikan gambaran semua
informasi yang diperlukan:

Seluruh
Jumlah
kekayaan &
tanggungan hutang

Total
Objektif
pendapatan &
pengeluaran Awal
 2 teknik alokasi
aset lainnya

Evaluasi Keuangan
Tujuannya untuk
menentukan keadaan
keuangan keluarga dalam
keadaan sehat atau tidak.

Obyektifitas Investasi
Pengelompokan kategori
investasi sesuai dengan
tujuan, misalnya untuk
pendidikan dan pensiun
 Kira-kira dimana ya
tempat yang tepat untuk
melakukan alokasi aset?
 Apa itu Anggaran Kapital?
Proses evaluasi dan seleksi dari instrumen
investasi jangka panjang yang konsisten
dengan tujuan investasi individu dalam
memaksimalkan kekayaan.
NAH, proses anggaran kapital, ternyata
memiliki 5 langkah proses utama, nih!

5 langkah utama

Pengajuan Proposal

Analia Proposal

Pengambilan Keputusan

Implementasi

Pemantauan
 Pengenalan
Protofolio
untuk membagi tingkat
keseluruhan risiko kedalam
berbagai macem jenis aset
yang memiliki tingkat risiko
masing-masing yang
berbeda
 4 Pembagian Alokasi Aset yang Dapat
Dilakukan Pasangan Menikah dan Punya Anak

Instrumen
berpendap
Kas dan atan tetap
setara kas
0 - 7,5% 5 – 25%

Saham
asing Saham
unggulan unggulan
10 – 15% 40 – 70%
 4 Pembagian Alokasi Aset yang Dapat Dilakukan
Pasangan Menabung untuk pendidikan dan pensiun

Saham
berkapitalisasi kecil,
Saham- sekuritas
saham berpendapatan tetap
dan aset dengan
unggulan tingkat risiko
40 - 55 % menengah masing-

masing 5%

Sisanya
dialokasikan ke
dalam aset dengan Saham
resiko tinggi dan asing
ditahan dalam
bentuk kas dengan 7,5 - 10%
komposisi masing-
masing 2,5%

4 Pembagian Alokasi Aset yang Dapat

Dilakukan Pribadi Belum Menikah

Saham berkapitalisasi
kecil, sekuritas
Saham berpendapatan tetap
Unggulan dan aset dengan tingkat
60% risiko menengah masing-
masing: 7,5%

Sisanya dialokasikan
kedalam aset dgn
tingkat risiko tinggi Saham
dan ditahan dlm Asing 13%
bentuk kas masing-
masing: 2,25%
4 Pembagian Alokasi Aset yang Dapat
Dilakukan Pasangan Muda

Kas dan Instrumen

setara kas berpendapatan
0 - 5% tetap 5 – 15%

Saham
asing Saham
unggulan unggulan
10 – 15% 40 – 75%
4 Pembagian Alokasi Aset yang Dapat Dilakukan
Mereka yang Akan Pensiun atau Telah Pensiun

Saham
Saham- berkapitalisasi
saham kecil, dan aset
unggulan dengan tingkat
35-50% risiko menengah
masing-masing

5%

Sisanya
dialokasikan ke
dalam aset dengan Saham
resiko tinggi dan
ditahan dalam asing
bentuk kas dengan 5-10%
komposisi masing-
masing 2,5%