BUKU INFORMASI

MELAKUKAN REKONSILIASI
TRANSAKSI TRANSFER DANA ATAU
TRANSAKSI TRANSFER DEBIT

K.64SPP01.002.1

DEPARTEMEN PENYELENGGARAAN SISTEM PEMBAYARAN

BANK INDONESIA
Jl. M. H. Thamrin No. 2 Jakarta Pusat 10350
2019
 Modul Pelatihan Berbasis Kompetensi Kode Modul
Sub Bidang Pengelolaan Transfer Dana K.64SPP01.002.1

DAFTAR ISI

DAFTAR ISI ................................................................................................................................... 2

BAB I PENDAHULUAN.......................................................................................................... 4
A. Tujuan Umum ........................................................................................................ 4
B. Tujuan Khusus ....................................................................................................... 4
BAB II MEMERIKSA KECOCOKAN HASIL TRANSAKSI TRANSFER DANA
DANTRANSAKSI TRANSFER DEBIT DENGAN DOKUMEN ASAL
TRANSAKSI ................................................................................................................. 5
A. Pengetahuan yang Diperlukan dalam Memeriksa Kecocokan Hasil
Transaksi Transfer Dana dan Transaksi Transfer Debit dengan Dokumen
Asal Transaksi ........................................................................................................ 5
1. Mekanisme Pencocokan Hasil Transaksi Transfer Dana dan Transaksi
Transfer Debit dengan Dokumen Asal Transaksi ...................................... 5
2. Mekanisme Tindak Lanjut Ketidakcocokan Hasil Rekonsiliasi ............... 10
B. Keterampilan yang Diperlukan dalam Memeriksa Kecocokan Hasil
Transaksi Transfer Dana dan Transaksi Transfer Debit dengan Dokumen
Asal Transaksi ...................................................................................................... 12
C. Sikap yang Diperlukan dalam Memeriksa Kecocokan Hasil Transaksi
Transfer Dana dan Transaksi Transfer Debit dengan Dokumen Asal
Transaksi .............................................................................................................. 13
BAB III MENATAUSAHAKAN DOKUMEN TERKAIT TRANSAKSI TRANSFER
DANA ATAU TRANSAKSI TRANSFER DEBIT .................................................. 14
A. Pengetahuan yang Diperlukan dalam Menatausahakan Dokumen Terkait
Transaksi Transfer Dana dan Transaksi Transfer Debit ................................ 14
1. Mekanisme Pemilahan Dokumen Transaksi Transfer Dana dan
Transaksi Transfer Debit ............................................................................ 14
2. Mekanisme Pengarsipan Dokumen Transaksi Transfer Dana dan
Transaksi Transfer Debit ............................................................................ 14
B. Keterampilan yang Diperlukan dalam Menatausahakan Dokumen
Transaksi Transfer Dana dan Transaksi Transfer Debit ................................ 14
C. Sikap yang Diperlukan dalam Menatausahakan Dokumen Transaksi
Transfer Dana dan Transaksi Transfer Debit .................................................. 15
DAFTAR PUSTAKA .................................................................................................................... 16
A. Dasar Perundang-undangan .............................................................................. 16
B. Buku Referensi..................................................................................................... 18
C. Majalah atau Buletin ........................................................................................... 18

Judul Modul : Melakukan Rekonsiliasi Transaksi Transfer Dana atau

Transaksi Transfer Debit Halaman: 2 dari 23
Buku Informasi Versi : 2019
 Modul Pelatihan Berbasis Kompetensi Kode Modul
Sub Bidang Pengelolaan Transfer Dana K.64SPP01.002.1

D. Referensi Lainnya ................................................................................................ 18

DAFTAR PERALATAN/MESIN DAN BAHAN ...................................................................... 19
A. Daftar Peralatan/Mesin ....................................................................................... 19
B. Daftar Bahan ........................................................................................................ 19
LAMPIRAN........ ........................................................................................................................... 20
LAMPIRAN 1 DAFTAR ISTILAH ................................................................................. 20
LAMPIRAN 2 DAFTAR SINGKATAN .......................................................................... 22
DAFTAR PENYUSUN MODUL ................................................................................................. 23

Judul Modul : Melakukan Rekonsiliasi Transaksi Transfer Dana atau

Transaksi Transfer Debit Halaman: 3 dari 23
Buku Informasi Versi : 2019
 Modul Pelatihan Berbasis Kompetensi Kode Modul
Sub Bidang Pengelolaan Transfer Dana K.64SPP01.002.1

BAB I
PENDAHULUAN

A. Tujuan Umum

Setelah mempelajari modul ini peserta latih diharapkan mampu melakukan

rekonsiliasi transaksi Transfer Dana dan transaksi Transfer Debit untuk memastikan
seluruh transaksi telah dilakukan sesuai dengan Perintah Transfer Dana dan Perintah
Transfer Debit yang diterima.

B. Tujuan Khusus

Adapun tujuan mempelajari unit kompetensi melalui buku informasi Rekonsiliasi

Transaksi Transfer Dana dan Transfer Debit guna memfasilitasi peserta latih
sehingga pada akhir pelatihan diharapkan memiliki kemampuan sebagai berikut:
1. Memeriksa kecocokan hasil transaksi Transfer Dana dan transaksi Transfer Debit
dengan dokumen asal transaksi dan ketidaksesuaian hasil pencocokan dokumen
hasil transaksi.
2. Menatausahakan dokumen terkait transaksi Transfer Dana dan transaksi
Transfer Debit sesuai dengan dokumen transaksi yang dipilah serta dokumen
transaksi yang di arsip.

Judul Modul : Melakukan Rekonsiliasi Transaksi Transfer Dana atau

Transaksi Transfer Debit Halaman: 4 dari 23
Buku Informasi Versi : 2019
 Modul Pelatihan Berbasis Kompetensi Kode Modul
Sub Bidang Pengelolaan Transfer Dana K.64SPP01.002.1

BAB II
MEMERIKSA KECOCOKAN HASIL TRANSAKSI TRANSFER DANA DAN
TRANSAKSI TRANSFER DEBIT DENGAN DOKUMEN ASAL TRANSAKSI

A. Pengetahuan yang Diperlukan dalam Memeriksa Kecocokan Hasil

Transaksi Transfer Dana dan Transaksi Transfer Debit dengan Dokumen
Asal Transaksi

Untuk memastikan kesesuaian pemrosesan Perintah Transfer Dana dan Perintah

Transfer Debit harus dilakukan pencocokan (rekonsiliasi) antara dokumen asal
transaksi dengan dokumen hasil transaksi Transfer Dana dan transaksi Transfer
Debit pada periode yang sama secara berkala.

1. Mekanisme Pencocokan Hasil Transaksi Transfer Dana dan Transaksi

Transfer Debit dengan Dokumen Asal Transaksi
a. Transfer Dana
1) Pemindahbukuan
a) Rekonsiliasi dilakukan secara berkala sesuai waktu yang
ditetapkan oleh masing-masing Bank.
b) Rekonsiliasi dilakukan dengan mencocokkan total instruksi
transaksi pemindahbukuan dengan hasil pembukuan transaksi
transfer dana sesuai dengan mekanisme yang berlaku di masing-
masing Bank.
2) Transfer Dana Antar Bank Domestik dan Cross Border
a) Transfer Dana Keluar (Outgoing)
(1) Rekonsiliasi dilakukan secara berkala sesuai waktu yang
ditetapkan oleh masing-masing Bank.
(2) Rekonsiliasi dilakukan dengan mencocokkan dokumen
sebagai berikut:
(a) Total instruksi transaksi transfer dana keluar (outgoing)
dengan laporan hasil proses sistem internal Bank.

Judul Modul : Melakukan Rekonsiliasi Transaksi Transfer Dana atau

Transaksi Transfer Debit Halaman: 5 dari 23
Buku Informasi Versi : 2019
 Modul Pelatihan Berbasis Kompetensi Kode Modul
Sub Bidang Pengelolaan Transfer Dana K.64SPP01.002.1

(b) Laporan hasil sistem internal Bank dengan laporan yang

diterima dari Bank Indonesia.
b) Transfer Dana Masuk (Incoming)
(1) Rekonsiliasi dilakukan secara berkala sesuai waktu yang
ditetapkan oleh masing-masing Bank.
(2) Rekonsiliasi dilakukan dengan mencocokkan laporan yang
diterima dari Bank Indonesia dengan laporan hasil proses
sistem internal Bank.

b. Transfer Debit
Rekonsiliasi pada transaksi transfer debit dilakukan atas penyelesaian
transaksi Warkat Debit dan transaksi Penagihan Reguler.
1) Transaksi Warkat Debit
a) Transaksi Warkat Debit melalui Pemindahbukuan/Tunai
(1) Rekonsiliasi dilakukan atas Warkat Debit yang
penyelesaiannya melalui pemindahbukuan/tunai dan
merupakan transaksi Warkat Debit yang diunjukkan
langsung ke loket Bank Penerima Tagihan (over the
counter).
(2) Rekonsiliasi dilakukan dengan cara mencocokkan jumlah
nominal yang tertera pada Warkat Debit dengan hasil
pembukuan (validasi), sedangkan untuk Warkat Debit
berupa penarikan Cek tunai dilakukan tambahan
pemeriksaan pada perhitungan fisik uang dan saldo kas
secara berkala sesuai waktu yang ditetapkan oleh masing-
masing Bank.
b) Transaksi Warkat Debit melalui Kliring
(1) Kliring Penyerahan
(a) Kliring Penyerahan Keluar (Outgoing)
- Rekonsiliasi dilakukan sebelum dilakukan
pengiriman DKE Kliring Penyerahan

Judul Modul : Melakukan Rekonsiliasi Transaksi Transfer Dana atau

Transaksi Transfer Debit Halaman: 6 dari 23
Buku Informasi Versi : 2019
 Modul Pelatihan Berbasis Kompetensi Kode Modul
Sub Bidang Pengelolaan Transfer Dana K.64SPP01.002.1

- Rekonsiliasi dilakukan dengan cara mencocokkan

jumlah Warkat Debit yang akan dikliringkan,
laporan hasil proses sistem internal Bank dan
jumlah DKE Kliring Penyerahan yang akan dikirim ke
Bank Indonesia
(b) Kliring Penyerahan Masuk (Incoming)
- Rekonsiliasi dilakukan sebelum dan sesudah Warkat
Debit dilakukan proses pendebetan
- Rekonsiliasi untuk Warkat Debit sebelum dilakukan
pendebetan dilakukan dengan cara mencocokkan
jumlah warkat dan nominal Warkat Debit yang
diterima dari Perwakilan Peserta dengan laporan
Jumlah dan Nominal DKE Kliring Penyerahan Masuk
yang diterima dari Bank Indonesia
- Rekonsiliasi untuk Warkat Debet setelah dilakukan
pendebetan dilakukan dengan cara mencocokan
antara jumlah Warkat Debit yang diterima dengan
laporan hasil proses sistem internal Bank setelah
dikurangi Warkat Debit yang akan ditolak atau
dikembalikan.
(2) Kliring Pengembalian
(a) Kliring Pengembalian Keluar (Outgoing)
- Rekonsiliasi dilakukan sebelum dilakukan
pengiriman DKE Kliring Pengembalian
- Rekonsiliasi dilakukan dengan cara mencocokkan
jumlah Warkat Debit yang akan ditolak, laporan
hasil proses sistem internal Bank dan jumlah DKE
Kliring Pengembalian yang akan dikirim ke Bank
Indonesia

Judul Modul : Melakukan Rekonsiliasi Transaksi Transfer Dana atau

Transaksi Transfer Debit Halaman: 7 dari 23
Buku Informasi Versi : 2019
 Modul Pelatihan Berbasis Kompetensi Kode Modul
Sub Bidang Pengelolaan Transfer Dana K.64SPP01.002.1

(b) Kliring Pengembalian Masuk (Incoming)

- Rekonsiliasi dilakukan sebelum dan sesudah Warkat
Debit yang ditolak dilakukan proses pembukuan
- Rekonsiliasi untuk Warkat Debit yang ditolak
sebelum dilakukan pembukuan dilakukan dengan
cara mencocokkan jumlah warkat dan nominal
Warkat Debit yang diterima dari Perwakilan Peserta
dengan laporan Jumlah dan Nominal DKE Kliring
Pengembalian Masuk yang diterima dari Bank
Indonesia
- Rekonsiliasi untuk Warkat Debit yang ditolak setelah
dilakukan pembukuan dilakukan dengan cara
mencocokan antara jumlah Warkat Debet yang
diterima dengan laporan hasil proses sistem internal
Bank.
(c) Saldo Kliring Penyerahan
- Rekonsiliasi dilakukan pada setiap akhir hari
- Rekonsiliasi dilakukan dengan cara mencocokan
hasil pembukuan Kliring Penyerahan (Outgoing-
Incoming) dikurangi hasil pembukuan Kliring
Pengembalian (Outgoing-Incoming) dengan Bilyet
Saldo Kliring (BSK) Penyerahan masing-masing
Wilayah Kliring
2) Transaksi Penagihan Reguler
a) Penyerahan Transaksi Penagihan Reguler
(1) Penyerahan Transaksi Penagihan Reguler Keluar (Outgoing)
(a) Rekonsiliasi dilakukan sebelum DKE Kliring Penagihan
Reguler dikirim ke Bank Indonesia

Judul Modul : Melakukan Rekonsiliasi Transaksi Transfer Dana atau

Transaksi Transfer Debit Halaman: 8 dari 23
Buku Informasi Versi : 2019
 Modul Pelatihan Berbasis Kompetensi Kode Modul
Sub Bidang Pengelolaan Transfer Dana K.64SPP01.002.1

(b) Rekonsiliasi dilakukan dengan cara mencocokan jumlah

data yang diproses berdasarkan laporan sistem internal
Bank dengan DKE Kliring Penagihan Reguler
(2) Penyerahan Transaksi Penagihan Reguler Masuk (Incoming)
(a) Rekonsiliasi dilakukan pada setiap akhir hari
(b) Rekonsiliasi dilakukan dengan cara mencocokkan antara
jumlah data yang diterima dari Laporan DKE Kliring
Penagihan Reguler Masuk (Incoming) yang diterima
dari Bank Indonesia dengan laporan hasil proses sistem
internal Bank setelah dikurangi dengan data yang
ditolak atau dikembalikan.
b) Pengembalian Transaksi Penagihan Reguler
(1) Pengembalian Transaksi Penagihan Reguler Keluar
(Outgoing)
(a) Rekonsiliasi dilakukan sebelum DKE Kliring Penolakan
Penagihan Reguler dikirim Bank Indonesia
(b) Rekonsiliasi dilakukan dengan cara mencocokkan
jumlah data yang ditolak berdasarkan laporan hasil
proses sistem internal Bank dengan DKE Kliring
Penolakan Penagihan Reguler dikirim Bank Indonesia
(2) Pengembalian Transaksi Penagihan Reguler Masuk
(Incoming)
(a) Rekonsiliasi dilakukan pada setiap akhir hari
(b) Rekonsiliasi dilakukan dengan cara mencocokkan antara
laporan hasil proses sistem internal Bank dengan
jumlah data yang ditolak berdasarkan DKE
Pengembalian Penagihan Reguler yang diterima dari
Bank Indonesia
(3) Saldo Kliring Penagihan Reguler
(a) Rekonsiliasi dilakukan pada setiap akhir hari

Judul Modul : Melakukan Rekonsiliasi Transaksi Transfer Dana atau

Transaksi Transfer Debit Halaman: 9 dari 23
Buku Informasi Versi : 2019
 Modul Pelatihan Berbasis Kompetensi Kode Modul
Sub Bidang Pengelolaan Transfer Dana K.64SPP01.002.1

(b) Rekonsiliasi dilakukan dengan cara mencocokan hasil

pembukuan Kliring Penagihan Reguler (Outgoing-
Incoming) dikurangi hasil pembukuan Kliring
Pengembalian Penagihan Reguler (Outgoing-Incoming)
dengan Bilyet Saldo Kliring (BSK) Penagihan Reguler.
(4) Rekonsiliasi dilakukan pada setiap akhir hari.
(5) Rekonsiliasi dilakukan dengan mencocokkan dokumen
sebagai berikut:
(a) Total jumlah dan nominal pengembalian DKE Penagihan
(outgoing dan incoming) dengan total jumlah dan
nominal pengembalian DKE Penagihan (outgoing dan
incoming) pada laporan hasil proses sistem internal
Bank.
(b) Total jumlah dan nominal pengembalian DKE Penagihan
(outgoing dan incoming) pada laporan hasil proses
internal Bank dengan total jumlah dan nominal DKE
Penagihan (outgoing dan incoming) pada laporan yang
diterima dari Bank Indonesia.

2. Mekanisme Tindak Lanjut Ketidakcocokan Hasil Rekonsiliasi

a. Apabila terjadi ketidakcocokan dari hasil proses rekonsiliasi atas transaksi

transfer dana maka segera dilakukan tindak lanjut koreksi yang mengacu
pada ketentuan yang berlaku dan prosedur di masing-masing Bank.
b. Apabila terjadi ketidakcocokan pada transaksi Warkat Debit yang
disebabkan karena unlisted item, missing item, DKE unconfirmed, maka
penyelesaiannya dilakukan dengan mekanisme sebagai berikut:
1) Unlisted item
a) Bank Penagih meminta kepada Bank Tertagih untuk
mengembalikan Warkat Debit atau menyelesaikan transaksi;
b) Penyelesaian Warkat Debit dilakukan dengan kondisi sebagai
berikut:

Judul Modul : Melakukan Rekonsiliasi Transaksi Transfer Dana atau

Transaksi Transfer Debit Halaman: 10 dari 23
Buku Informasi Versi : 2019
 Modul Pelatihan Berbasis Kompetensi Kode Modul
Sub Bidang Pengelolaan Transfer Dana K.64SPP01.002.1

(1) Bank tertagih dapat menerima dan memproses Warkat Debit

dengan melakukan penyelesaian dana melalui transfer
BI-RTGS/SKNBI atau meminta Bank Penagih untuk
menerbitkan Nota Debit pada hari kerja berikutnya; atau
(2) Bank Tertagih dapat menolak Warkat Debit dengan cara
mengembalikan Warkat Debit tersebut kepada Bank Penagih
sebelum batas akhir Kliring Pengembalian pada hari yang
sama.
2) Missing item
a) Untuk Warkat Debit yang diketahui keberadaannya sebelum batas
akhir Kliring Pengembalian, Bank Tertagih melakukan
penyelesaian dalam hal Bank Penagih telah menghubungi Bank
Tertagih dan menyerahkan Warkat Debit dimaksud sebelum batas
waktu Kliring Pengembalian.
b) Untuk Warkat Debit yang diketahui keberadaannya, Bank Tertagih
melakukan penolakan dengan alasan DKE tidak disertai dengan
fisik Warkat Debit.
3) DKE unconfirmed
a) Bank Penagih meminta kepada Bank Tertagih untuk segera
menyelesaikan transaksi berdasarkan laporan DKE Kliring
Penyerahan yang ditolak oleh Sistem Sentral Kliring (SSK)
b) Penyelesaian Warkat Debit dapat dilakukan dengan kondisi
sebagai berikut:
(1) Untuk Warkat Debit yang berhasil ditagihkan:
(a) Bank Tertagih wajib menerima Warkat Debit dan
penyelesaian dananya dapat dilakukan melalui
BI-RTGS/SKNBI paling lambat 2 (dua) jam setelah batas
waktu Kliring Pengembalian di Wilayah Kliring setempat;
(b) Jika sampai batas waktu yang ditentukan pada butir (1)
(a) di atas, Transfer Dana melalui BI-RTGS/SKNBI tidak

Judul Modul : Melakukan Rekonsiliasi Transaksi Transfer Dana atau

Transaksi Transfer Debit Halaman: 11 dari 23
Buku Informasi Versi : 2019
 Modul Pelatihan Berbasis Kompetensi Kode Modul
Sub Bidang Pengelolaan Transfer Dana K.64SPP01.002.1

diterima oleh Bank Penagih, maka Bank Penagih berhak

membatalkan proses transaksi dan meminta Bank
Tertagih untuk mengembalikan Warkat Debit tersebut
kepada Bank Penagih dengan melampirkan Surat
Keterangan Gagal Penyelesaian yang ditanda tangani
oleh pejabat yang berwenang Bank Tertagih.
(2) Untuk Warkat Debit yang tidak berhasil ditagihkan, Bank
Tertagih dapat menolak Warkat Debit dengan penyelesaian
sebagai berikut:
(a) Bank Tertagih wajib mengembalikan Warkat Debit
kepada Bank Penagih sesuai dengan jadwal kliring
Pengembalian dengan dibuatkan tanda terima
penyerahan Warkat Debit; dan
(b) Bank Tertagih harus melampirkan Surat Keterangan
Penolakan (SKP) dengan alasan yang sesuai dengan
ketentuan Bank Indonesia yang berlaku, yang
ditandatangani oleh pejabat berwenang Bank Tertagih.
c. Apabila terjadi ketidakcocokan dari hasil proses rekonsiliasi atas transaksi
Penagihan Reguler maka segera dilakukan tindak lanjut koreksi yang
mengacu pada ketentuan yang berlaku dan prosedur di masing-masing
Bank.

B. Keterampilan yang Diperlukan dalam Memeriksa Kecocokan Hasil

Transaksi Transfer Dana atau Transaksi Transfer Debit dengan Dokumen
Asal Transaksi

1. Mengoperasikan sistem terkait kegiatan rekonsiliasi antara lain SKNBI,

BI-RTGS, dan sistem lain yang umum digunakan oleh Bank.
2. Membaca dan meneliti laporan hasil proses transaksi Transfer Dana dan
transaksi Transfer Debit antara lain melalui hasil proses SKNBI, BI-RTGS, dan
sistem lain yang umum digunakan oleh Bank.

Judul Modul : Melakukan Rekonsiliasi Transaksi Transfer Dana atau

Transaksi Transfer Debit Halaman: 12 dari 23
Buku Informasi Versi : 2019
 Modul Pelatihan Berbasis Kompetensi Kode Modul
Sub Bidang Pengelolaan Transfer Dana K.64SPP01.002.1

3. Mampu menganalisis laporan hasil rekonsiliasi transaksi Transfer Dana dan

transaksi Transfer Debit.

C. Sikap yang Diperlukan dalam Memeriksa Kecocokan Hasil Transaksi

Transfer Dana atau Transaksi Transfer Debit dengan Dokumen Asal
Transaksi

1. Teliti dalam melakukan rekonsiliasi.

2. Disiplin waktu dalam melakukan proses rekonsiliasi.
3. Bertanggung jawab terhadap hasil dan tindak lanjut rekonsiliasi.

Judul Modul : Melakukan Rekonsiliasi Transaksi Transfer Dana atau

Transaksi Transfer Debit Halaman: 13 dari 23
Buku Informasi Versi : 2019
 Modul Pelatihan Berbasis Kompetensi Kode Modul
Sub Bidang Pengelolaan Transfer Dana K.64SPP01.002.1

BAB III
MENATAUSAHAKAN DOKUMEN TERKAIT TRANSAKSI TRANSFER
DANA ATAU TRANSAKSI TRANSFER DEBIT

A. Pengetahuan yang Diperlukan dalam Menatausahakan Dokumen Terkait

Transaksi Transfer Dana atau Transaksi Transfer Debit

1. Mekanisme Pemilahan Dokumen Transaksi Transfer Dana atau

Transaksi Transfer Debit
Pemilahan dokumen transaksi Transfer Dana atau transaksi Transfer Debit
dapat dilakukan berdasarkan:
a. Kelompok dokumen (dokumen keuangan dan dokumen non keuangan);
b. Jadwal retensi dokumen; atau
c. Pengelompokkan yang diatur dalam ketentuan internal masing-masing
Bank.

2. Mekanisme Pengarsipan Dokumen Transaksi Transfer Dana atau

Transaksi Transfer Debit

a. Jenis dokumen yang di arsip mengacu pada ketentuan internal masing-

masing Bank.
b. Penetapan Jadwal Retensi Arsip (JRA) mengacu pada ketentuan Arsip
Nasional Republik Indonesia.
c. Pengarsipan dan pemusnahan dokumen mengacu pada ketentuan Arsip
Nasional Republik Indonesia dan ketentuan internal masing-masing Bank
dan Lembaga Selain Bank (LSB) yang menyelenggarakan kegiatan
Transfer Dana dan Transfer Debit.

B. Keterampilan yang Diperlukan dalam Menatausahakan Dokumen

Transaksi Transfer Dana atau Transaksi Transfer Debit

1. Memilah dokumen transaksi Transfer Dana atau transaksi Transfer Debit.

2. Mengelola arsip terkait transaksi Transfer Dana atau transaksi Transfer Debit.

Judul Modul : Melakukan Rekonsiliasi Transaksi Transfer Dana atau

Transaksi Transfer Debit Halaman: 14 dari 23
Buku Informasi Versi : 2019
 Modul Pelatihan Berbasis Kompetensi Kode Modul
Sub Bidang Pengelolaan Transfer Dana K.64SPP01.002.1

C. Sikap yang Diperlukan dalam Menatausahakan Dokumen Transaksi

Transfer Dana atau Transaksi Transfer Debit

1. Teliti dalam melakukan pemilahan dan menetapkan jadwal retensi dokumen

transaksi Transfer Dana atau transaksi Transfer Debit.
2. Disiplin dalam melakukan pengarsipan dan pemusnahan dokumen transaksi
Transfer Dana atau transaksi Transfer Debit.
3. Bertanggung jawab dalam penatausahaan dokumen transaksi Transfer Dana
atau transaksi Transfer Debit.

Judul Modul : Melakukan Rekonsiliasi Transaksi Transfer Dana atau

Transaksi Transfer Debit Halaman: 15 dari 23
Buku Informasi Versi : 2019
 Modul Pelatihan Berbasis Kompetensi Kode Modul
Sub Bidang Pengelolaan Transfer Dana K.64SPP01.002.1

DAFTAR PUSTAKA

A. Dasar Perundang-undangan

1. Undang-Undang Nomor 8 Tahun 1997 tentang Dokumen Perusahaan, dan/atau

perubahannya yang berlaku.
2. Undang-Undang Nomor 43 Tahun 2009 tentang Kearsipan, dan/atau
perubahannya yang berlaku.
3. Peraturan Bank Indonesia Nomor 17/9/PBI/2015 tanggal 29 Mei 2015 sebagaimana
diubah dengan Peraturan Bank Indonesia Nomor 18/5/PBI/2016 tanggal 28 April
2016 tentang Penyelenggaraan Transfer Dana dan Kliring Berjadwal Oleh Bank
Indonesia, dan/atau perubahannya yang berlaku.
4. Peraturan Bank Indonesia Nomor 17/18/PBI/2015 tanggal 12 November 2015
sebagaimana diubah dengan Peraturan Bank Indonesia Nomor 18/6/PBI/2016
tanggal 28 April 2016 tentang Penyelenggaraan Transaksi, Penatausahaan Surat
Berharga, dan Setelmen Dana Seketika, dan/atau perubahannya yang berlaku.
5. Peraturan Bank Indonesia Nomor 19/14/PBI/2017 tanggal 27 Desember 2017
tentang Perubahan Kedua atas Peraturan Bank Indonesia Nomor 17/18/PBI/2015
tentang Penyelenggaraan Transaksi, Penatausahaan Surat Berharga dan Setelmen
Dana Seketika.
6. Peraturan Bank Indonesia Nomor 20/11/PBI/2018 tanggal 19 Oktober 2018 tentang
Tentang Perubahan Ketiga Atas Peraturan Bank Indonesia No.17/18/PBI/2015
Tentang Penyelenggaraan Transaksi, Penatausahaan Surat Berharga, Dan
Setelmen Dana Seketika
7. Peraturan Bank Indonesia Nomor 18/18/PBI/2016 tanggal 15 September 2016
tentang Transaksi Valuta Asing terhadap Rupiah Antara Bank dengan Pihak
Domestik, dan/atau perubahannya yang berlaku.
8. Peraturan Bank Indonesia Nomor 18/19/PBI/2016 tanggal 15 September 2016
tentang Transaksi Valuta Asing terhadap Rupiah Antara Bank dengan Pihak
Asing, dan/atau perubahannya yang berlaku.
9. Peraturan Bank Indonesia Nomor 21/8/PBI/2019 tanggal 24 Mei 2019 tentang

Judul Modul : Melakukan Rekonsiliasi Transaksi Transfer Dana atau

Transaksi Transfer Debit Halaman: 16 dari 23
Buku Informasi Versi : 2019
 Modul Pelatihan Berbasis Kompetensi Kode Modul
Sub Bidang Pengelolaan Transfer Dana K.64SPP01.002.1

Perubahan Ketiga Atas Peraturan Bank Indonesia Nomor 17/9/PBI/2015 Tentang

Penyelenggaraan Transfer Dana dan Kliring Berjadwal Bank Indonesia.
10. Surat Edaran Bank Indonesia Nomor 17/30/DPSP tanggal 13 November 2015
sebagaimana diubah terakhir dengan Surat Edaran Bank Indonesia Nomor
18/37/DPSP tanggal 16 Desember 2016 perihal Penyelenggaraan Setelmen Dana
Seketika melalui Sistem Bank Indonesia-Real Time Gross Settlement, dan/atau
perubahannya yang berlaku.
11. Surat Edaran Bank Indonesia Nomor 18/7/DPSP tanggal 2 Mei 2016 sebagaimana
diubah dengan Surat Edaran Bank Indonesia Nomor 18/40/DPSP tanggal 30
Desember 2016 perihal Penyelenggaraan Transfer Dana dan Kliring Berjadwal oleh
Bank Indonesia, dan/atau perubahannya yang berlaku.
12. Surat Edaran Bank Indonesia Nomor 18/34/DPPK tanggal 13 Desember 2016
tentang Transaksi Valuta Asing terhadap Rupiah Antara Bank dengan Pihak
Domestik, dan/atau perubahannya yang berlaku
13. Surat Edaran Bank Indonesia Nomor 18/35/DPPK tanggal 13 Desember 2016
tentang Transaksi Valuta Asing terhadap Rupiah Antara Bank dengan Pihak
Asing, dan/atau perubahannya yang berlaku.
14. Peraturan Anggota Dewan Gubernur Nomor 21/10/PADG/2019 tanggal 31 Mei
2019 tentang Standar Layanan Nasalabah dalam Pelaksanaan Transfer Dana dan
Kliring Berjadwal melalui Sistem Kliring Nasional Bank Indonesia.
15. Peraturan Anggota Dewan Gubernur Nomor 21/11/PADG/2019 tanggal 31 Mei
2019 tentang Batas Nilai Nominal Transaksi Melalui Sistem Real Times Gross
Settlement dan Sistem Kliring Nasional Bank Indonesia.
16. Peraturan Anggota Dewan Gubernur Nomor 21/12/PADG/2019 tanggal 31 Mei
2019 tentang Penyelenggaraan Transfer Dana dan Kliring Berjadwal oleh Bank
Indonesia.
17. Ketentuan Asosiasi Sistem Pembayaran Indonesia Nomor ASPI/K-I/2/X/2017
Tentang Kegiatan Transfer Dana dan Kliring Berjadwal Antar Peserta Melalui
Sistem Kliring Nasional Bank Indonesia.

Judul Modul : Melakukan Rekonsiliasi Transaksi Transfer Dana atau

Transaksi Transfer Debit Halaman: 17 dari 23
Buku Informasi Versi : 2019
 Modul Pelatihan Berbasis Kompetensi Kode Modul
Sub Bidang Pengelolaan Transfer Dana K.64SPP01.002.1

B. Buku Referensi

1. -

C. Majalah atau Buletin

1. –

D. Referensi Lainnya

1. -

Judul Modul : Melakukan Rekonsiliasi Transaksi Transfer Dana atau

Transaksi Transfer Debit Halaman: 18 dari 23
Buku Informasi Versi : 2019
 Modul Pelatihan Berbasis Kompetensi Kode Modul
Sub Bidang Pengelolaan Transfer Dana K.64SPP01.002.1

DAFTAR PERALATAN/MESIN DAN BAHAN

A. Daftar Peralatan/Mesin

No. Nama Peralatan/Mesin Keterangan

1. Kalkulator
2. Printer
3.
4.
5.

B. Daftar Bahan

No. Nama Bahan Keterangan

1. Modul Pelatihan (buku informasi, buku kerja, Setiap peserta
buku penilaian)
2. Formulir Transaksi
3. Kertas HVS A4
4. Tinta printer
5. Alat Tulis Kantor (ATK)

Judul Modul : Melakukan Rekonsiliasi Transaksi Transfer Dana atau

Transaksi Transfer Debit Halaman: 19 dari 23
Buku Informasi Versi : 2019
 Modul Pelatihan Berbasis Kompetensi Kode Modul
Sub Bidang Pengelolaan Transfer Dana K.64SPP01.002.1

LAMPIRAN 1

DAFTAR ISTILAH

No. Istilah Pengertian Sumber

1. Data Keuangan Data keuangan dalam format PBI No.

Elektronik elektronik yang digunakan 18/05/PBI/2016
sebagai dasar perhitungan
dalam penyelenggaraan SKNBI

2. DKE DKE yang tidak diproses oleh ASPI No. ASPI/K-

Unconfirmed Penyelenggara karena tidak I/2/X/2017
didukung oleh dana yang cukup

3. DKE Penagihan DKE yang dibuat berdasarkan PBI No.

perintah transfer debit dan 18/05/PBI/2016
digunakan sebagai dasar
perhitungan dalam Layanan
Penagihan Reguler

4. DKE Warkat DKE yang dibuat berdasarkan PBI No.

Debit perintah transfer debit dan 18/05/PBI/2016
digunakan sebagai dasar
perhitungan dalam Layanan
Kliring Warkat Debit

5. Dokumen Asal Perintah transfer dana dan atau SKKNI Bidang SPPUR
Transaksi perintah transfer debit termasuk
dokumen pendukung yang
diterima oleh peserta baik dalam
bentuk dokumen fisik maupun
dokumen elektronik

6. Dokumen Hasil Data dan laporan yang SKKNI Bidang SPPUR

Transaksi dihasilkan dari kegiatan
operasional harian atas
pemrosesan hasil transaksi
transfer dana dan hasil transaksi
transfer debit baik dalam bentuk
dokumen fisik maupun dokumen
elektronik

7. Missing Item Selisih Kliring yang disebabkan ASPI No. ASPI/K-

DKE Warkat Debit yang I/2/X/2017

Judul Modul : Melakukan Rekonsiliasi Transaksi Transfer Dana atau

Transaksi Transfer Debit Halaman: 20 dari 23
Buku Informasi Versi : 2019
 Modul Pelatihan Berbasis Kompetensi Kode Modul
Sub Bidang Pengelolaan Transfer Dana K.64SPP01.002.1

No. Istilah Pengertian Sumber

diperhitungkan oleh
Penyelenggara tetapi tidak
disertai dengan penerimaan
Warkat Debit

8. Sistem Kliring Infrastruktur yang digunakan PBI No.

Nasional Bank oleh Bank Indonesia dalam 18/05/PBI/2016
Indonesia Penyelenggaraan Transfer Dana
dan Kliring Berjadwal untuk
memproses Data Keuangan
Elektronik pada Layanan
Transfer Dana, Layanan Kliring
Warkat Debit, Layanan
Pembayaran Reguler, dan
Layanan Penagihan Reguler

9. Unlisted Item Selisih Kliring yang disebabkan ASPI No. ASPI/K-

penerimaan Warkat Debit oleh I/2/X/2017
Peserta Penerima tetapi DKE
Warkat Debit tidak
diperhitungkan oleh
Penyelenggara

10. Warkat Debit Alat pembayaran nontunai yang PBI No.

diperhitungkan atas beban 18/05/PBI/2016
nasabah atau Bank melalui
Layanan Kliring Warkat Debit

Judul Modul : Melakukan Rekonsiliasi Transaksi Transfer Dana atau

Transaksi Transfer Debit Halaman: 21 dari 23
Buku Informasi Versi : 2019
 Modul Pelatihan Berbasis Kompetensi Kode Modul
Sub Bidang Pengelolaan Transfer Dana K.64SPP01.002.1

LAMPIRAN 2

DAFTAR SINGKATAN

No. Singkatan Penjelasan

1. BI-RTGS Bank Indonesia - Real Time Gross Settlement

2. BSK Bilyet Saldo Kliring
3. DKE Data Keuangan Elektronik
4. JRA Jadwal Retensi Arsip
5. LSB Lembaga Selain Bank
6. OTC Over The Counter
7. SKNBI Sistem Kliring Nasional Bank Indonesia
8. SKP Surat Keterangan Penolakan
9. SSK Sistem Sentral Kliring

Judul Modul : Melakukan Rekonsiliasi Transaksi Transfer Dana atau

Transaksi Transfer Debit Halaman: 22 dari 23
Buku Informasi Versi : 2019
 Modul Pelatihan Berbasis Kompetensi Kode Modul
Sub Bidang Pengelolaan Transfer Dana K.64SPP01.002.1

DAFTAR PENYUSUN MODUL

NO. NAMA PERWAKILAN LEMBAGA/ASOSIASI

1. Jultarda Hutagalung Bank Indonesia

2. Yulia Rosdiati Bank Indonesia
3. Vitri Vidia Bank Indonesia
4. Santi Permatasari Bank Indonesia
5. Eko Budi Prayitno Bank Indonesia
6. Siti Rochmawati Bank Indonesia
7. Enjelina Intan Primadewi Bank Indonesia
8. Leinnia Fawaqa Bank Indonesia
9. Tony Fernando Pasaribu Bank Indonesia
10. Arlinda Sukma Dewi Bank Indonesia
11. Sunandar Suryajaya Asosiasi Sistem Pembayaran Indonesia
12. Hari Widodo Asosiasi Sistem Pembayaran Indonesia
13. Budi Rahayu Asosiasi Sistem Pembayaran Indonesia
14. Emmylia Soesanti Asosiasi Sistem Pembayaran Indonesia
15. Wita Hanayori Asosiasi Bank Syariah Indonesia
Perhimpunan Bank-Bank Internasional
16. Yurike Adrianita
Indonesia
17. Than Thandy Anthony Perhimpunan Bank Nasional
Forum Komunikasi Direktur Operasional
18. Mutia Suryani
Perbankan
Forum Komunikasi Direktur Operasional
19. Dwiyani Dyah S.
Perbankan
Forum Komunikasi Direktur Operasional
20. Dian Anggrini
Perbankan

Judul Modul : Melakukan Rekonsiliasi Transaksi Transfer Dana atau

Transaksi Transfer Debit Halaman: 23 dari 23
Buku Informasi Versi : 2019