Anda di halaman 1dari 2

KOPERASI KREDIT KOSAYU

Badan Hukum : 24 Maret1991 No. 7004/BH/II/91


Kantor TP Kalasan : Jl. Candi Kalasan No. 1-3, Telp 0341-491567, Faks. 0341-418957 Malang
Kantor TP Patimura : Jl. Patimura No. 35D, Telp. 0341-368438 Malang
Kantor TP Tutur : KM 4 (Sebelah Barat SMPN I Tutur) Telp. 0343-499834 Nongkojajar, Pasuruan

STANDART OPERATING PROCEDURE No.


Dokumen

JUDUL
Pengelolaan Safe Bagian KREDIT
Deposit Box (SDB)

Tanggal Tanggal Revisi Halaman


dibuat berlaku

Dibuat oleh Disetujui oleh

Dokumen baru Perubahan Tidak Ada Perubahan Pembatalan

1. TUJUAN
Untuk menjaga keamanan jaminan pinjaman dengan pengelolaan penyimpanannya

2. RUANG LINGKUP
Prosedur ini menjelaskan proses pendokumentasian jaminan pinjaman mulai
penerimaan dari staf kredit sampai pengambilan oleh anggota

3. DEFINISI
1. Safe Deposit Box (SDB) adalah layanan penyimpanan barangt berharga yang
disediakan oleh Bank
2. Berita Acara pengambilan jaminan adalah berita acara yang digunakan untuk
pengambilan jaminan dengan dilengkapi ceklist verifikasi data oleh bagian yang
terkait
3. Buku Ekspedisi SDB adalah buku catatan yang berisi kapan dan siapa pejabat
yang berwenang melakukan pengambilan SHM di SDB dan petugas yang
menerima SHM tersebut

4. PENGENDALIAN INTERNAL
a. Kunci SDB utama disimpan oleh BACK Office (BO ) TP , dengan hak akses Kepala
TP dan staf kredit yang ditunjuk
b. Kunci SDB cadangan disimpan oleh Bagian Keuangan, dengan hak akses Admin
Legal dan Kabag Kredit
c. Hak akses SDB diberikan kepada :
1. Kepala TP , bila tidak hadir digantikan oleh staf kredit yang dikuasakan
2. Bila point 1 tidak terpenuhi, maka pejabat yang dikuasakan adalah admin
legal
3. Bila poin 1 dan 2 tidak terpenuhi, maka pejabat yang dikuasakan adalah
Kabag Kredit

Kebutuhan Anda Kepedulian Kami, Kepuasan Anda Kebahagiaan Kami, Kesejahteran Anda Cita-cita Kami
E-mail:
info@kopditkosayu.co.id
KOPERASI KREDIT KOSAYU
Badan Hukum : 24 Maret1991 No. 7004/BH/II/91
Kantor TP Kalasan : Jl. Candi Kalasan No. 1-3, Telp 0341-491567, Faks. 0341-418957 Malang
Kantor TP Patimura : Jl. Patimura No. 35D, Telp. 0341-368438 Malang
Kantor TP Tutur : KM 4 (Sebelah Barat SMPN I Tutur) Telp. 0343-499834 Nongkojajar, Pasuruan

5. DOKUMEN
1. Bukti transaksi pelunasan
2. Tanda terima agunan
3. Buku Ekspedisi SDB
4. Foto copi KTP anggota
5. Dokumen pendukung lain

6. KETENTUAN DAN PROSEDUR KEGIATAN


a. Menyimpan SHM di SDB
1. Setelah pengikatan SHM dari Notaris wajib disimpan di SDB
Dari Notaris , SHM diambil oleh admin legal dan diserahkan ke Kepala TP
menggunakan buku ekspedisi, untuk didokumentasikan oleh staf kredit ,yaitu
ditagging dan siap untuk disimpan di SDB
2. Penyimpanan SHM di brankas maksimal 3 hari, selebihnya wajib disimpan di
SDB
3. SHM yang akan disimpan di SDB wajib dicatat pada Buku Ekspedisi SDB dan
sistem

ADM LEGAL KA TP STAF KREDIT ME TAGGING KE SDB

b. Mengeluarkan SHM dari SDB


1. Kepala TP atau pejabat yang dikuasakan mengeluarkan SHM dari SDB wajib
memverifikasi data dari staf kredit dengan dibuktikan form Berita Acara yang
diisi lengkap beserta lampirannya
2. Teknis pengambilan SHM dari SDB di Bank wajib mengikuti panduan dari
Bank yang ditunjuk dari lembaga
3. SHM yang sudah diambil dari SDB diserahkan ke staf kredit untuk
didokumentasikan dan dicatat di Buku Ekspedisi dan sistem
4. SHM yang siap disimpan ke SDB, maksimal berada di brankas selama 3 hari
kerja
5. SHM siap diserahkan ke anggota dengan prosedur yang berlaku yaitu :
1. Berita Acara pengambilan ditandatangani dan dilampiri seperti yang
tercantum
2. Wajib mendokumentasikan saat penyerahan SHM yaitu :
A. Menandatangani di buku ekspedisi
B. Didokumentasikan

1. STAF KREDIT KA TP KE SDB

2. DARI SDB STAF KREDIT ANGGOTA

Kebutuhan Anda Kepedulian Kami, Kepuasan Anda Kebahagiaan Kami, Kesejahteran Anda Cita-cita Kami
E-mail:
info@kopditkosayu.co.id

Anda mungkin juga menyukai