Tata Cara

Pelaporan
Melalui aplikasi
GOAML

Jakarta, 29 Juni 2021

 Tindak Pidana
Pencucian Uang…

Proses menyembunyikan
atau menyamarkan
identitas atau asal usul
harta kekayaan yg diperoleh
secara ilegal sehingga harta
kekayaan tersebut tampak
berasal dari sumber yang
sah. *

“The process by which a person conceals or

disguises the identity or the origin of illegally obtained
so that they appear to have originated from legitimate
sources.*) UNODC and IMF Model Law on
Money Laundering and Financing Terrorism
Proses Pencucian Uang
Dampak Pencucian Uang..
Rusaknya reputasi
bisnis, merongrong
sektor swasta yang sah, Hukum dan Meningkatkan
menganggu likuiditas Sosial kejahatan baik jenis
bisnis. maupun kualitas.
Meningkatkan
instabilitas sistem
kuangan, hilangnya Menciptakan/
kendali pemerintah memperparah ketimpangan
terhadap kebijakan sosial.
ekonomi
Ekonomi dan
Hilangnya potensi Menimbulkan biaya
Bisnis
pendapatan negara sosial yang tinggi.
dari sektor pajak

Perspektif Internasional, a.l:

 Merusak reputasi dan kredibilitas negara di mata dunia
internasional.
 Mengganggu transaksi bisnis internasional
Tindak Pidana Pencucian Uang
Setiap Orang yang menempatkan, mentransfer,
Mengalihkan, membelanjakan, membayarkan,
Menghibahkan, menitipkan, membawa ke Pasal 3, UU No. 8 Tahun 2010
Luar negeri, mengubah bentuk, menukarkan
dengan mata uang atau surat berharga, PELAKU AKTIF: pidana penjara paling lama 20 (dua puluh) tahun dan denda paling banyak
Atau perbuatan lain atas harta kekayaan Rp10.000.000.000,00 (sepuluh miliar rupiah).
(Pasal 3 UU TPPU)

Setiap orang yang menyembunyikan atau menyamarkan Pasal 4, UU No. 8 Tahun 2010
Asal usul, sumber, lokasi, peruntukan, pengalihan hak-hak,
Atau kepemilikan yang sebenarnya pidana penjara paling lama 20 (dua puluh) tahun dan denda paling banyak
atas harta kekayaan (Pasal 4) Rp5.000.000.000,00 (lima miliar rupiah).

Setiap orang yang menerima, atau menguasai Pasal 5, UU No. 8 Tahun 2010:
Penempatan, pentransferan, pembayaran, hibah,
Sumbangan, penitipan, penukaran, atau menggunakan PELAKU PASIF: dipidana dengan pidana penjara paling lama 5 (lima) tahun dan denda
Harta kekayaan (Pasal 5) paling banyak Rp1.000.000.000,00 (satu miliar rupiah).
2 HAL YG WAJIB DILAKUKAN NOTARIS

Menyampai
Penerapan kan
Prinsip Laporan
Mengenali Transaksi
Pengguna Keuangan
Jasa (PMPJ) Mencurigak
PERATURAN MENKUMHAM anPERATURAN
(LTKM)KEPALA PPATK
NOMOR 9 TAHUN 2017 NOMOR NOMOR 3 TAHUN 2021
TENTANG PENERAPAN PRINSIP TENTANG TATA CARA
MENGENALI PENGGUNA JASA PENYAMPAIAN LTKM MELALUI
BAGI NOTARIS GOAML BAGI PROFESI
Apakah SELURUH TRANSAKSI yang terjadi di
NOTARIS DILAPORKAN sebagai LTKM? TIDAK,
KARENA BUKAN LAPORAN RUTIN.

Transaksi utk Transaksi Tertentu sesuai PP TKM sesuai Pasal 1 Angka 8 PP 43/2015 atau
kepentingan atau untuk 43/2015 (a.l jual beli property, UU TPPU Pasal 1 Angka 5 (a.l menyimpang
dan atas nama Pengguna jual beli badan hukum) profil, karakteristik, dan pola transaksi klien)
Jasa

HARUS terpenuhi 3 unsur LTKM di atas, yang berlaku kumulatif

Transaksi Tertentu sesuai PP 43 2015

• Pembelian dan Penjualan Properti

• Pengelolaan terhadap uang, efek,
dan/atau produk jasa keuangan lainnya;
• Pengelolaan rekening giro, rekening
tabungan, rekening deposito, dan/atau
rekening efek
• Pengoperasian dan pengelolaan
perusahaan; dan/atau
• Pendirian, pembelian, dan penjualan
badan hukum
Unsur-Unsur TKM (TKM sesuai Pasal 1 Angka 8 PP 43/2015 atau
UU TPPU Pasal 1 Angka 5

Menyimpang dari :
- Profil
- Karakteristik
- Kebiasaan pola Transaksi dari nasabah yang bersangkutan

Patut diduga dilakukan dengan tujuan untuk menghindari pelaporan yang wajib dilakukan oleh pjk

Dilakukan atau batal dilakukan dengan menggunakan Harta Kekayaan yang diduga berasal dari hasil
tindak pidana; atau

Diminta PPATK untuk dilaporkan oleh Pihak Pelapor karena melibatkan Harta Kekayaan yang diduga
berasal dari hasil tindak pidana
Batas Waktu Pelaporan

Batas waktu penyampaian TKM adalah

sesegera mungkin paling lama 3 (tiga) hari
kerja setelah diketahui adanya unsur TKM
KEWAJIBAN PELAPORAN
OLEH NOTARIS
APAKAH ADA
LTKM BARU
REGISTRASI
GRIPS? TIDAK,
LAKUKAN
SEKARANG
Menetapkan Melakukan Melakukan
Petugas Registrasi pelaporan ke
Pelaporan melalui PPATK
aplikasi
GOAML
 APLIKASI GO
AML
Aplikasi goAML merupakan solusi
perangkat lunak terpadu yang
dikembangkan secara khusus untuk
digunakan oleh Financial Intelligence Units
(FIU) dan merupakan salah satu respons
strategis United Nations Office on Drugs and Crime
(UNODC) terhadap kejahatan pencucian
uang dan pendanaan teroris.

Dikembangkan oleh the Information

Technology Service (ITS) dari UNODC
bekerjasama dengan UNODC Global
Program Against Money Laundering, Proceeds of
Crime and the Financing of Terrorism (GPML)

2
 GOAM
L
Pengumpula Dari pihak pelapor dapat dilakukan melalui upload data yang
sepenuhnya otomatis melalui portal web FIU,
n Data menggunakan formulir berbasis web.

goAML menyediakan fasilitas analisis penilaian risiko dan

Analisis pembuatan profil, serta pembuatan diagram.

goAML menyediakan fasilitas untuk melakukan diseminasi

Diseminasi laporan maupun pertukaran informasi dengan pihak pelapor,
penegak hukum dan lembaga pengawas dan pengatur.

Tugas/Fungsi FIU
APLIKASI GOAML SUDAH DIIMPLEMENTASIKAN:

1 Februari 2021
 PENGGUNA APLIKASI
GOAML

Aparat Penegak Pusat Pelaporan dan

Hukum Analisis Transaksi
(Apgakum) Keuangan (PPATK)

Lembaga Pengawas Pihak Pelapor

dan Pengatur
 APLIKASI GOAML
• Web Based • Input Manual Aplikasi • Message Board
• Terintegarsi dalam 1 • Upload XML dan ZIP
aplikasi • B2B (mesin ke mesin)
• Tidak perlu diinstall
• Update hanya
dilakukan di sisi
PPATK

Cara
Bentuk Penyampaian
Fungsi
Aplikas Laporan Komunikas
i i

• Validasi Schema XML • Bentuk Bi-Party (From- • Administrator dan Pelapor

• Validasi Business Rules To) dan Multi-Party • Pihak Pelapor dapat
• Terdapat istilah “my mengatur Role Internal
client” dan “not
my client”
• Subject terdiri dari
Orang, Rekening,
Korporasi

Validas Isi USER/

i Laporan PETUGAS
 JENIS LAPORAN
Laporan
GOAML Laporan Transaksi Penyampaian
Laporan Laporan Keuangan
Transaksi LTKM atas Transaksi Transaksi Data Transaksi
Permintaan Mencurigakan Permintaan
Keuangan Keuangan Tunai Keuangan Tunai Terkait Pendanaan
Mencurigakan PPATK Kas Masuk Kas Keluar PPATK
Terorisme

LTKL Incoming PTD LTKL Outgoing Bank LTKL Outgoing PTD

LTKL Incoming Bank

Laporan Aktivitas BA Penghentian Sementara Laporan Aktivitas

Mencurigakan Terkait BA Penundaan Transaksi
Transaksi Mencurigakan
Pendanaan
Terorisme
SCHEMA
XML GOAML
 TRANSAKSI VS AKTIVITAS
TRANSAKSI AKTIVITAS
1. LTKM 1. Laporan Aktivitas Mencurigakan
2. LTKM atas Permintaan PPATK 2. Laporan Aktivitas Mencurigakan Terkait
Pendanaan Terorisme
3. LTKT Kas Masuk 3. BA Penundaan Transaksi
4. LTKT Kas Keluar 4. BA Penghentian Sementara Transaksi

5. LTKM Terkait Pendanaan Terorisme

6. LTKL Incoming Bank/PTD

7. LTKL Outgoing Bank/PTD
8. Penyampaian Data Transaksi Permintaan
PPAT
Transaksi ASAL (FROM) dan Transaksi TUJUAN
(TO)
BIPARTY

ORANG ORANG
FROM T
REKENING REKENING
O

KORPORASI KORPORASI

MY CLIENT or NOT MY MY CLIENT or NOT MY

CLIENT CLIENT
 Bi-Party vs Multi-Party

Bi-Party Multi-Party
From – To From Saja
To Saja

From = 1, To > 1  TETAP Bi-Party, Bukan Multi-Party

From > 1, To = 1  TETAP Bi-Party, Bukan Multi-Party
 My Client dan Not My Client
Kelompok/kategori untuk pihak yang dilaporkan

My Client:
1. Pengguna Jasa merupakan pemilik rekening.
2. Pengguna jasa merupakan seseorang yang bukan pemilik rekening namun diberikan kuasa oleh pemilik rekening.
3. Pengguna jasa yang merupakan walk in customer atau melakukan hubungan usaha dengan Penyelenggara Transfer
Dana, Kegiatan Usaha Pedagang Valuta Asing Bukan Bank, atau PJK lainnya dengan nominal transaksi sama dengan
atau di atas Rp. 100.000.000 (seratus juta rupiah).
4. Pada LTKL Incoming, PTD yang memiliki kantor di dalam dan luar negeri dengan Pengirim Asal (Originator) merupakan
pengguna jasa dari kantor yang berlokasi di luar negeri tersebut.
5. Pada LTKL Outgoing, PTD yang memiliki kantor di dalam dan luar negeri dengan penerima (Beneficiary) merupakan
pengguna jasa dari kantor yang berlokasi di luar negeri tersebut.

Not My Client:
• Pengguna jasa yang merupakan walk in customer atau melakukan hubungan usaha dengan Penyelenggara Transfer
Dana, Kegiatan Usaha Pedagang Valuta Asing Bukan Bank, atau PJK lainnya dengan nominal transaksi di bawah Rp.
100.000.000 (seratus juta rupiah).
• Pada LTKL Incoming, Penerima (Beneficiary) menerima transaksi keuangan transfer dana dari luar negeri melalui
rekening di bank.
• Pada LTKL Outgoing, Pengirim Asal (Originator) melakukan transaksi keuangan transfer dana ke luar negeri melalui
rekening di bank.
 CONTOH
1. Udin nasabah Bank ABC melakukan pemindahbukuan ke
rekening Lina di Bank ABC. Maka Bank ABC akan
melaporkan:
• Transaksi Asal (from): My Client – Rekening “Udin”,
• Transaksi Tujuan (to): My Client – Rekening “Lina”
2. Lina menarik tunai dari rekeningnya di Bank ABC sebesar
Rp600 juta, maka Bank ABC melaporkan sebagai Laporan
TKT-Kas Keluar:
Transaksi Asal (from): My Client – Rekening “Lina”, dan
Transaksi Tujuan (to): My Client – Orang “Lina”

3. Udin nasabah bank ABC melakukan transfer ke rekening Lina di Bank XYZ dan transaksinya mencurigakan, maka:
 Bank ABC menyampaikan LTKM dengan transaksi:
Transaksi Asal (from): My Client – Rekening Udin
Transaksi Tujuan (to): Not My Client – Rekening Lina
 Bank XYZ menyampaikan LTKM dengan transaksi:
Transaksi Asal (from): Not My Client – Rekening Udin
Transaksi Tujuan (to): My Client – Rekening Lina
 My Client vs Not My Client ORANG
My Client Orang Not My Client Orang
Nama Lengkap Nama Lengkap
Jenis Kelamin
Tempat Lahir
Tanggal Lahir
Kewarganegaraan
Negara Domisili
PEP?
Pekerjaan
Sumber Dana
Alamat
Telepon
 My Client dan Not My Client KORPORASI

My Client Korporasi Not My Client Korporasi

Nama Korporasi Nama Korporasi
Bidang Usaha
Negara
Alamat
Pemilik/Pengurus/Orang yang diberikan
Otorisasi Transaksi
• Peran (direksi,pemegang saham,
komisaris, akuntan, dan lainnya)
• Nama Lengkap
 My Client dan Not My Client REKENING

My Client Rekening Not My Client Rekening

No. Rekening No. Rekening
Nama PJK Nama PJK
Kode PJK/Kode SWIFT Kode PJK/Kode SWIFT
Kantor Pembukaan Rekening
Jenis Rekening
Status Rekening
Mata Uang Rekening
No. Pengguna Jasa
Tanggal Pembukaan Rekening
Orang yang Memiliki Akses ke Rekening (Signatory)

# Apabila rekening milik korporasi, maka field pengurus wajib diisi

# Orang yang memiliki akses ke rekening menggunakan FIELD ORANG MY
CLIENT
 Transaksi Multiparty

 Transaksi pembukaan asuransi, dimana pihak yang dilaporkan adalah Orang sebagai Pemilik Polis,
Penerima Manfaat, Pembayar Premi. Perusahaan Asuransi sebagai Pihak Pelapor tidak dilaporkan

sebagai bagian dari transaksi.

 Transaksi pembelian kendaraan bermotor di Pedagag Kendaraan Bermotor, dimana pihak yang
dilaporkan adalah Orang/Korporasi sebagai Pembeli. Pedagang Kendaraan Bermotor sebagai Pihak

Pelapor tidak dilaporkan sebagai bagian dari transaksi yang dilaporkan.

 Transaksi pembebanan biaya transaksi, penerimaan bunga rekening yang dilakukan oleh Pihak
Pelapor kepada pengguna jasa.
REGISTRASI GOAML
JENIS
REGISTRASI

REGISTRASI PERUSAHAAN DAN

PETUGAS GRIPS ADMINISTRATOR, PERUBAHAN DATA REGISTRASI
PELAPOR, PENGHUBUNG DAN
PENDAFTAR
GR I P
S

PERUBAHAN/PENGKINIAN
REGISTRASI PERUSAHAAN DAN REGISTRASI USER
PETUGAS ADMINISTRATOR DATA REGISTRASI
PELAPOR

GO AML
Lebih dari 1 Petugas Administrator & Pelapor

Petugas dapat dirangkap oleh 1 orang

Hanya ada Petugas Administrator & Pelapor

Petugas Administrator melakukan penonaktifan Petugas

Pelapor yang telah terdaftar dan memberitahukan ke
PPATK melalui message board
 TUGAS
ADMINISTRATOR
Administrator bertugas melakukan registrasi
Organisasi dan Petugas Pelapor.

Administrator bertanggung jawab untuk mengelola

penggunaan aplikasi goAML di
Organisasi/Perusahaannya.
 HAL-HAL YANG PERLU DIPERHATIKAN
OLEH PERUSAHAAN/ORGANISASI
• Email Organisasi yang didaftarkan disarankan dalam bentuk mailing list email, karena Email ini akan
digunakan untuk menerima notifikasi permohonan, persetujuan, dan penolakan registrasi, pengkinian data Organisasi,
penolakan dan persetujuan laporan, permintaan informasi, dan bentuk komunikasi lainnya melalui message board.

• Email Petugas Administrator yang sudah diregistrasikan tidak dapat diregistrasikan lagi untuk
petugas lainnya. Email Petugas Administrator akan digunakan untuk menerima notifikasi permohonan registrasi,
pengkinian data Petugas Administrator, dan reset password Administrator.

• Username (*), diisi dengan nama unik yang akan digunakan saat login ke dalam web goAML. Username
bersifat
case sensitive, sehingga penggunaan huruf kapital dan non kapital akan dianggap sebagai karakter yang
berbeda.

• Kata sandi/Konfirmasi kata sandi (*), diisi dengan kata sandi yang ditentukan oleh Petugas Administrator. Kata sandi
bersifat case sensitive, sehingga penggunaan huruf kapital dan non kapital akan dianggap sebagai karakter
yang berbeda.
HAL-HAL YANG PERLU DIPERHATIKAN OLEH
PERUSAHAAN/ORGANISASI
• Lampiran yang diattach pada formulir registrasi adalah:
1. Surat Penunjukan Petugas Administrator dari Pejabat
Berwenang. Formulir dapat dilihat dalam Lampiran
Peraturan Kepala PPATK terkait Tata Cara
Penyampaian Laporan melalui aplikasi goAML.

2. KTP Petugas Administrator

NB: Format Surat Penunjukkan dapat dilihat pada Lampiran

RPERKA yang sudah dibuat oleh PPATK
PENGKINIAN DATA
REGISTRASI PIHAK
PELAPOR
ORGANISASI ADMINISTRATOR PELAPOR

PENGKINIAN DATA REGISTRASI PIHAK PELAPOR

 PPAT
EXTRACT CLEANSING
DATA DATA UPLOAD K
REGISTRASI REGISTRASI

PIHAK Surat & Juknis

Pengkinian Data Pengkinian Data
PELAPO Pengkinian data
Organisasi User
Redatagistrasi
R
 DELEGASI PELAPORAN

Perusahaan
Perusahaan
B
A Industri 4

PELAPORAN
PELAPORAN

Perusahaan Perusahaan
A Industri 1 A

Perusahaan Perusahaan Perusahaan Perusahaan

A Industri 3 A Industri 2 D C
CONTOH PENYAMPAIAN
LAPORAN
 STATUS
PENERIMAAN/PENOLAKAN
LAPORAN
 Uploaded, laporan dalam proses uploading ke data base web

 Validated; Scheduled for loading, laporan telah divalidasi oleh aplikasi web dan akan di load ke database web

 Transferred from Web, Laporan sudah dikirim ke aplikasi Client goAML namun belum diverifikasi

 Processed, laporan sudah diverifikasi dan diterima oleh PPATK

 Reverted, laporan diperbaiki

 Ditolak, laporan ditolak oleh validasi bussiness rules

 Failed Validation; Invalid Structure, laporan yang dikirim tidak sesuai dengan skema goAML

 Archived-diterima, laporan diarsipkan (setelah 3 hari)

MESSAGE BOARD
MY GOAML
ADMIN
Tata Cara Penyampaian
Laporan Melalui Aplikasi
goAML
LAPORAN WEB
HALAMAN DEPAN LAPOR
TAB NAVIGASI
LAMPIRAN
INDIKATOR
LAPORAN
TRANSAKSI
TRANSAKSI
TRANSAKSI BIPARTY
TRANSAKSI MULTIPARTY
TERIMA KASIH
veranto.kurniawan@ppatk.go.id