ANALISIS DOKUMEN

Sangat penting bahwa pemeriksa kecurangan memahami relevansi bukti ini dan
bagaimana hal itu harus dipelihara dan dipresentasikan. Peneliti harus selalu mengingat
bahwa pemalsuan dokumen dapat digunakan untuk melukai atau menyakiti sebuah kasus,
tergantung dari mana yang disajikan dan bagaimana presentasi tersebut. Mereka harus
berusaha untuk memastikan bahwa semua dokumen yang relevan disertakan dan semua
dokumen yang tidak relevan akan dihapuskan.
Prosedur dasar dalam menangani bukti diperlukan agar dokumen diterima, atau
diberi banyak kepercayaan, oleh pengadilan. Bukti harus diberikan agar bukti itu relevan,
material,dan otentik. Berikut adalah beberapa aturan umum mengenai kumpulan dokumen:

 Dapatkan dokumen asli jika memungkinkan. Buat copy pekerjaan untuk ditinjau, dan
simpan asli dipisahkan
 Jangan sentuh dokumen asli lebih dari yang diperlukan; mereka mungkin nanti harus
menjalani analisis forensik.
 Menjaga sistem pengarsipan yang andal untuk dokumen.

Mendapatkan Bukti Dokumenter

Bukti dokumenter dapat diperoleh dengan mendapatkan bukti dengan persetujuan,
jika kedua belah pihak sependapat. Ini adalah metode yang dimaksud. Dalam beberapa
kasus, persetujuan dapat dilakukan secara lisan, namun bila informasi diperoleh
dari kemungkinan saksi yang merugikan atau sasaran pemeriksaan, disarankan agar
persetujuan tertulis secara tertulis. Jika pihak yang meminta informasi memiliki dan
mengendalikan bukti (misalnya, dokumen di laci meja karyawan di kantor), maka penyidik
biasanya dapat memperoleh dokumen sesuai kebutuhan.
Selain itu, beberapa jenis catatan dapat diperoleh dengan mengirimkan hanya jika
subjek catatan setuju secara tertulis. Mengakses recor bank subjek dari lembaga
keuangan, misalnya, umumnya memerlukan persetujuan tertulis. Jika tidak ada bukti dan
bukti dipegang oleh pihak lain atau di lokasi yang tidak terkontrol, diperlukan
tindakan hukum yang spesifik . Dalam situasi apapun, penyidik tidak berusaha untuk
mendapatkan dokumen dari pihak lainArtinya, karena hal ini dapat menyebabkan tuduhan
pencurian, pelanggaran, dan sanksi lainnya.

Jenis Bukti
Ada dua jenis dasar bukti yang dapat diterima: langsung atau tidak langsung. Bukti
langsungmenunjukkan fakta prima facie; Ini membuktikan fakta secara langsung. Apa yang
dimaksud langsung?
Bukti tergantung pada faktor-faktor yang terlibat. Misalnya, dalam kasus yang
memungkinkan
Pelonggaran, bukti langsung bisa jadi pengecekan dari penjual kepada tersangka.
Bukti sungguhan adalah bukti yang cenderung membuktikan atau membantah fakta yang
dikeluarkan secara tidak langsung, olehkesimpulan. Dalam kasus dugaan kickback, setoran
tunai yang tidak diketahui asal disimpan kerekening tersangka sekitar waktu transaksi
tersangka dapat dipertimbangkanbukti tidak langsung

Organisasi Bukti
Adalah penting bahwa dokumen yang diperoleh diorganisasikan dengan benar sejak
awalpemeriksaan, dan bahwa mereka terus-menerus direorganisasi saat kasus
berlangsung. Ingat, iniBiasanya sulit untuk memastikan relevansi bukti di awal kasus. metode
berikut.untuk mempertahankanorganisasi yang efektif metode berikut.

1. Pisahkan Dokumen
Secara umum dokumen harus dipisahkan oleh saksi atau transaksi. Di bekasmetode,
pemeriksa penipuan mengambil daftar nama, apakah karyawan, rekan kerja, atau saksi,dan
mulai mengumpulkan dokumen yang dikumpulkan oleh saksi.
2. Buatlah File Dokumen Utama
Membuat file dokumen utama - file terpisah yang berisi salinanbeberapa informasi penting
untuk akses cepat-untuk akses mudah, pindahkan yang kurang pentingdokumen ke file
cadangan dan tetap simpan dokumen yang paling relevan di file utama.
3. Buat Database
Database ini bisa manual atau terkomputerisasi dandiakses oleh kata kunci atau penomoran
Bates Stamp. database harus memuat informasi: tanggal dokumen, individu dari
siapadokumen diperoleh, tanggal yang diperoleh, deskripsi singkat, dan subjek kepada
siapadokumen berkenaan
4. Pertahankan Kronologi
Tujuan mempertahankankronologi adalah untuk membangun rantai peristiwa yang mengarah
ke buktinya. Kronologi itu mungkinatau mungkin tidak dijadikan bagian dari laporan
formal; Minimal, bisa digunakan untuk analisisdari kasus ini dan ditempatkan di pengikat
kertas kerja.
5. Simpan Daftar Periksa
Daftar periksa harus sering diperbarui,harus disimpan di pad stenographer atau pengikat
cincin permanen lainnya untuk memungkinkan kumulatifmerekam. Daftarnya dapat dipecah
menjadi tujuan jangka panjang dan jangka pendek:

Memeriksa dokumen palsu

Pemeriksa kecurangan diharapkan bisa menemukan dokumen palsu dan memiliki
pengetahuan tentang kemampuan dan keterbatasannyapemeriksaan forensik Selain itu, jika
pemeriksa kecurangan mencurigai dokumen penting ituAdalah palsu, ia harus
mempertimbangkan untuk berkonsultasi dengan ahli dokumen forensik. ForensikUjian yang
dilakukan sebagai bagian dari penyelidikan kecurangan dapat berkontribusi pada
keberhasilannya di Indonesiabeberapa cara:
 Hasil pemeriksaan ahli dapat membantu dalam mengembangkan dan membuktikan
teori kecurangan: siapamelakukan apa dan kapan mereka melakukannya
 Hasil pemeriksaan pakar dapat menguatkan atau menyanggah pernyataan oleh saksi
atau kecurangantersangka
 Memiliki hasil ujian ahli sebelum wawancara dapat memberikan hasil yang
signifikanleverage untuk pemeriksa kecurangan selama wawancara dengan tersangka
penipuan, bahkan hasilnyadalam penerimaan rasa bersalah dari tersangka yang
dihadapkan dengan bukti faktual.
 Pemeriksaan dan perbandingan tulisan tangan forensik dapat berakibat
positifidentifikasi penulis atau penandatangan sebuah dokumen. Karena menulis
adalah tindakan sadar,identifikasi mungkin berfungsi untuk membuktikan bahwa
tindakan tertentu disengaja atau disengaja. BuktiTujuan biasanya diperlukan untuk
mengadili seorang pelaku kejahatan dengan sukses.
 Ahli forensik mungkin bersaksi di pengadilan untuk menjelaskan bukti ditemukan
melalui analisis mereka.

Konsultasi Awal dengan Pakar Bisa Buktikan Berharga

Peneliti pemalsuan harus mempertimbangkan untuk berkonsultasi dengan para ahli di awal
penyelidikan mereka atauJika mereka menduga dokumen penting itu palsu atau telah
dipalsukan, diubah, ataujika tidak dimanipulasi

Jenis Pemeriksaan Dokumen Forensik

 Mendeteksi tanda tangan palsu
 Mengidentifikasi penulis tanda tangan, tulisan tangan, dan pencetakan tangan
 Mendeteksi dokumen yang diubah
 Mendeteksi dan memulihkan erasures dan eradications
 Menentukan kapan dokumen itu atau tidak disiapkan
 Mendeteksi dokumen palsu dan memeriksa dokumen cetak
 Mendeteksi dan memulihkan tulisan menjorok samar
 Membandingkan kertas dan tinta
 Menentukan apakah dua lembar kertas berasal dari tablet atau pad kertas yang sama
 Meneliti lipatan kertas dan urutan lipatan
 Membandingkan tepi kertas robek atau dipotong
 Memulihkan dokumen hangus dan sebagian terbakar
 Mengidentifikasi mesin yang membuat fotokopi dan apakah dua salinan telah
dibuatmesin yang sama
 Mengkaji salinan faksimili (faks)
 Mengidentifikasi sumber, atau perubahan untuk, segel notaris, segel lilin, dan
selongsong
 Mendeteksi pembukaan dan penyegelan dokumen disegel dan memeriksa perekat
 Mendeteksi teks yang disisipkan dalam dokumen yang diketik, dicetak, atau tulisan
tangan
 Menentukan urutan tulisan tangan atau tanda tangan
 Mengidentifikasi jejak stempel karet
 Mengidentifikasi penulis cek mekanik dan penomoran-tayangan perangkat

Menangani Dokumen sebagai Bukti Fisik

Sepotong bukti itu harus ditangani dengan hati-hati dan disimpan dengan benar di tempat
yang disegel, diparaf, dantanggal kertas folder atau amplop untuk menghindari kerusakan
atau kontaminasi.
Yang paling umumCara untuk menandai bukti adalah dengan tanggal dan inisial orang yang
mendapatkannya.
Dengan cara ditempatkan dalam amplop bebas asam yang telah ditandai dan disegel. Untuk
menghindari terciptanyalekukan pada dokumen asli, jangan tulis di amplop setelah dokumen
dimilikinyatelah ditempatkan di dalamnya. Selain membuat inisial yang tidak mencolok
untuk identifikasi, jangan menulis atau menandai yang aslidokumen. Jangan melipat, pokok,
gunakan klip kertas, kocok, atau lakukan hal lain yang akan dilakukanubah kondisi asli
barang. Simpan fotokopi dan dokumen cetak laser di atas kertasfolder atau amplop, bukan
amplop plastik transparan; amplop semacam itu bisa mengakibatkansalinan menempel pada
plastik dan menghancurkan beberapa fitur dokumen.

Rantai Penitipan
Secara umum, untuk membangun rantai perwalian, pemeriksa kecurangan harus
membuat catatan saatdia menerima barang atau saat meninggalkan perawatan, pengawasan,
atau pengawasannya. Hal ini paling baik ditangani oleh memorandum dengan kustodian
catatan saat bukti diterima. Itumemorandum harus menyatakan:
  Item apa yang diterima
 Saat mereka diterima
 Dari siapa mereka diterima
 Dimana mereka dipertahankan
Jika barang itu kemudian diserahkan ke orang lain, catatan tentang hal ini harus dilakukan-
sebaiknyadalam bentuk memorandum.

Mengadakan Pemeriksaan Sidik Jari

Jika Anda atau orang lain yang diketahui secara tidak sengaja menangani dokumen
dengan tangan kosong,nama Anda harus diberikan ke spesialis sidik jari. Mungkin perlu
disediakanahli dengan set sidik jari bertinta dari orang-orang ini untuk tujuan eliminasi.

Dokumen Berbuka atau Terbakar Sebagian

Pemeriksa penipuan terbaik bisamelestarikan bukti tersebut untuk diserahkan ke ahli forensik
dengan menggunakan analisis Crush yang kokohwadah bukti tempat ia menempatkan lapisan
kapas (tersedia dalam gulungan kain dan jahittoko bahan). Dengan hati-hati geser selembar
kertas atau karton tipis di bawah yang terbakarfragmen, angkat dan letakkan di lapisan kapas,
lalu lepaskan kertas yang digunakanuntuk mengangkat Perlahan letakkan lapisan kapas
tambahan di atas fragmen sampai wadahnyaterisi. Jangan kompres kapas. Tutup wadah, awal
dan beri tanggal, tambahkan pengenalisi label atau nomor pameran, dan tulis atau cap dengan
jelas kata "Fragile" diwadah.

Mengakui Dokumen palsu

pemeriksa kecurangan yang taat mungkinmampu mengenali beberapa fitur berikut dari
dokumen yang bisa mengingatkannya pada foto-foto merekasifat curang
 Signature pemalsuan
 Halaman pengganti dalam dokumen beberapa halaman, seperti kontrak dan surat
wasiat, seringkali dapat dilakukanterlihat dengan memegang setiap halaman di depan
cahaya yang terang. Perbedaan dalam putihnya,kerapatan, ketebalan, opasitas, dan
pola serat kertas dari lembaran tersubstitusi mungkinsemu.
 Beberapa perbedaan tinta , perubahan , erasures , dan obliterasi
 Dokumen tercetak palsu , seperti cek, sertifikat saham dan obligasi, formulir bisnisdan
alat tulis, akta kelahiran, surat izin mengemudi, dan dokumen identifikasi lainnya
kadang-kadang dengan mudah diungkapkan oleh perbandingan berdampingan dengan
yang aslidokumen.
 Tulisan indentasi mencurigakan

Mengidentifikasi Tulisan
Penguji dokumen forensik dilatih dan berpengalaman dalam memeriksa dan
membandingkantulisan dan penilaian kombinasi karakteristik individu dan kelas dalam
pembuatanpenentuan ahli identitas atau non-identitas.

Karakteristik Kelas
Peneliti pemalsuan seharusnya tidak disesatkan dalam mengembangkan tersangka
karena salah menilai kelas serupakarakteristik dalam sampel tulisan yang berbeda. Sampel
yang tampaknya mirip sama sekali tidak harusdari individu yang sama. Tulisan beberapa
orang mungkin berbagi kesamaan dangkal dipenampilan dan gaya dan terlihat sama dengan
orang awam padahal sebenarnya sangat berbeda.
Penguji dokumen forensik dapat memperbaiki kesalahan ini.

Gaya Copy-Book
Orang yang diajarkan dengan gaya alfabet Cyrillic (Rusia) akan dipengaruhi oleh
gaya huruf Cyrillicdan mungkin mengandung beberapa kesamaan. Begitu pula dengan gaya
cetak dan angka yang diajarkanperancang, arsitek, dan insinyur mungkin menghasilkan
kemiripan serupa dalam pencetakan tanganorang terlatih dalam profesi tersebut.

Gaya "Copycat"
Beberapa penulis, terutama remaja, muda, dan mudah dipengaruhi, mungkin mengadopsi
gaya tulisan tangan umum atau beberapa desain huruf individu dari guru atau orang tua yang
dihormati,atau yang dibagi oleh teman sebayanya. Contohnya adalah bentuk surat bulat yang
dibesar-besarkan danmelingkar "i" titik dan periode yang membentuk tulisan gelembung
yang disebut beberapa remaja.
Gaya ini biasanya ditinggalkan saat orang tersebut dewasa.

Variasi Alami, Disguise, Distorsi, dan Pemalsuan

1. Variasi
BeberapaContoh penulisan diperlukan untuk pemeriksa dokumen forensik untuk menentukan
apakah Tulisan yang dipertanyakan adalah, atau tidak, dalam kisaran variasi alami seorang
penulis tertentu. Jikapemeriksa penipuan menemukan dua tanda tangan yang persis sama,
maka setidaknya satu adalah pemalsuan,mungkin tracing a.
2. Menyamarkan
Disguise adalah usaha sadar dan disengaja oleh seseorang untuk mengubah atau
menyembunyikan normal-nyatulisan. Disguise dicoba dalam upaya mempersiapkan tulisan
yang nantinya bisa dipungkiri atau tidakyang penulis harapkan akan anonim dan tidak bisa
dilacak ke sumbernya.
3. Distorsi
Distorsi adalah perubahan yang tidak disengaja terhadap tulisan seseorang yang berada di
luar jangkauannyavariasi alami Distorsi dapat disebabkan oleh kerusakan sementara akibat
sakit, cederatulisan tangan atau lengan, penyalahgunaan zat, kelemahan fisik yang ekstrem,
penulisan yang tidak biasalingkungan, permukaan tulisan tidak biasa atau tidak biasa, atau
bahan tulisan yang tidak biasa.
4. Pemalsuan
pemalsuan didefinisikan sebagai setiap tulisan siap dengan maksud untuk menipu atau
menipu. Palingpemalsuan adalah tanda tangan Pemalsuan bisa dilakukan dengan
cara simulasi, dengan cara penelusuran, atau dengan handel tangan.

SIMULASI DAN PEMALSUAN TERLACAK

Pemalsuan yang disimulasikan atau dilacak adalah sebuah tulisan, biasanya

merupakan tanda tangan, disiapkan dengan menyalin dengan hati-hatiatau menelusuri contoh
contoh tulisan orang lain. Meski bisa dikenali sebagai pemalsuan, Pemalsuan palsu yang
disimulasikan atau ditelusuri sering kali tidak mengandung cukup banyak pemalsuan
normalkarakteristik tulisan tangan untuk memungkinkan identifikasi ahli .

 PEMALSUAN TANDA TANGAN

Pemalsuan hak cipta terjadi saat seorang penulis menandatangani nama orang lain tanpa
mengetahuiseperti apa tanda tangan orang yang sebenarnya.
  AUTOFORGERIES
Sebuah autoforgery adalah tanda tangan yang benar-nama oleh seorang individu yang
bermaksud untuk menyangkal tanda tangan yang dinanti. Umumnya, autoforgeries
dipersiapkan dengan cara yang menyimpang atau menyamar.

Temuan Ahli Dokumen

Pemeriksa dokumen forensik tidak dapat melakukan pemeriksaan tulisan tangan
untuk menentukannyaKeakuratan umur penulis, jenis kelamin, ras, kondisi fisik atau mental,
kepribadian, karakter, atauyang penulis tangan pakai. Ada tiga hasil dasar tulisan tangan
forensik
perbandingan.

 Non identifikasi
Orang yang dicurigai tidak menulis tanda tangan atau tulisan lainnya yang
diinterogasidokumen.

 Identifikasi
Orang yang dicurigai itu menulis tulisan tangan atau tulisan lainnya pada dokumen yang
dipertanyakan.

 Tidak meyakinkan
Meskipun tidak meyakinkan, beberapa tulisan mungkin mengandung karakteristik umum
untuk ditunjukkankemungkinan identitas, atau perbedaan untuk menunjukkan bahwa orang
yang dicurigai mungkin tidak memilikinyasiapkan tulisannya Pakar mungkin menyarankan
petunjuk tambahan untuk pemeriksa penipuan itubisa menyelesaikan hasil perbandingan yang
tidak meyakinkan.

Cara Mendapatkan Sampel Tulisan Tangan

Untuk tujuan perbandingan, para ahli menggunakan dua kelas standar penulisan: tulisan yang
tidak tertulisdan mendikte tulisan.

1. Sampel penulisan yang tidak didikte

Sampel penulisan yang tidak didikte
Pemeriksa kecurangan harus menggunakan pengalaman pribadidan pengetahuan tentang
kegiatan rutin tersangka untuk menemukan sumber untuk jenis sampel ini.
Bila dokumen bukti termasuk tanda tangan palsu dicurigai, beberapa contoh aslitanda tangan
korban pemalsuan harus diperoleh untuk diserahkan kepada ahli. Jika
memungkinkan,termasuk dokumen bantalan tanda tangan asli korban bahwa tersangka
mungkin memiliki akses ke dan yang mungkin telah melayani sebagai model untuk melacak
atau simulasi.
sampel tulisan non-didikte harus:
 Jadilah seperti yang kontemporer mungkin dengan tanggal dokumen bukti; jikatulisan
mempertanyakan disiapkan pada tahun 1970, tulisan-tulisan baru-baru disiapkan oleh
tersangkamungkin tidak memadai untuk perbandingan. Namun, kecuali untuk
kelemahan atau usia yang ekstrim,tulisan-tulisan kebanyakan orang dewasa biasanya
tidak banyak berubah kecuali selama jangka waktu yang lama.
 Terdiri dari tanda tangan yang sama atau kata-kata yang mengandung banyak huruf
yang sama dankombinasi dari huruf sebagai tulisan-tulisan mempertanyakan pada
dokumen bukti.
  Terdiri dari jenis yang sama dari tulisan-tulisan seperti pada dokumen bukti-bukti,
seperti tangan-dicetakatau surat tulisan tangan kapital atau huruf kecil, atau kombinasi
keduanya.
 Terdiri, jika mungkin, dari jenis yang sama dari tulisan-tulisan. Tulisan-tulisan
informal yang seseorang, sepertiburu-buru tanda tangan siap di tanda terima kartu
kredit, mungkin sangat berbeda dari lebihtulisan-tulisan formal, seperti tanda tangan
pada kontrak atau dokumen hukum lainnya.

2. Sampel Menulis didikte

Didikte sampel menulis adalah mereka yang ditulis pada permintaan, dan biasanya di
hadapan, dari
penipuan pemeriksa. pemeriksa penipuan harus mencoba untuk mendapatkan sampel
ditentukan baik secara sukarelaatau dengan mendapatkan tatanan hukum.

3. Mendapatkan sample tulisan tangan Sampel oleh Perintah Pengadilan

Ketika mendapatkan tatanan hukum untuk sampel, penyidik atau jaksa harus memastikan
bahwa
Agar menentukan bahwa sampel harus disediakan dalam tulisan tangan yang normal penulis
dan
dalam jumlah yang cukup, teks, dan bentuk, kebijaksanaan pewawancara, untuk mengizinkan
penentuan identitas atau non-identitas. Sebuah perintah pengadilan dengan spesifikasi ini
akan mengizinkan
kesimpulan bersalah, atau mungkin mengizinkan mengejar penghinaan biaya pengadilan jika
tersangkamenolak untuk mematuhi atau upaya untuk mencegah identifikasi dengan sengaja
menyamarkan nyatulisan, membatasi jumlah tulisan, atau gagal untuk mengikuti instruksi
pewawancaradan uraian.

Persiapan untuk Mengambil Sampel Tulisan Tangan Ditentukan

Karena identifikasi ahli tulisan tangan yang benar-benar dapat membuktikan kasus ini,
memadai pra-interviewpersiapan oleh pemeriksa penipuan adalah penting.
Berikut adalah beberapa tips untuk melakukan jenis wawancara:
 Jangan terburu-buru melalui wawancara.
 Luangkan waktu sebanyak yang diperlukan.
 Ambil istirahat kenyamanan pendek jika ban tersangka.
 Jangan biarkan tersangka untuk melihat dokumen-dokumen bukti sebelum atau
selama prosesmengambil sampel.

Arah untuk Memperoleh Sampel Tulisan Tangan didikte

Didikte sampel menulis harus diperoleh dengan menggunakan jenis yang sama dari bahan
seperti
dokumen bukti: menulis instrumen (bolpoin, pena, pensil, dll), kertas(Berjajar, tak bergaris,
ukuran lembar), dan bentuk (bentuk cek, formulir bisnis, dll). Untuk tujuansampel, seorang
penyidik dapat menggunakan bentuk asli dari jenis yang sama atau serupa, membuatfotokopi,
dan memiliki sampel disusun dengan salinan kosong.

Mesin tik dan Printer Komputer

Mesin ketik
Dokumen yang disiapkan di tradisionaltypebar / segmen-shift mesin ketik, baik manual dan
listrik, sering bisa positifdiidentifikasi oleh para ahli yang mencari cacat mekanik yang unik
untuk setiap mesin.

Printer komputer
Dalam beberapa kasus, para ahli mungkin bisa mengidentifikasi produk yang digunakan
untuk mencetak dokumen.identifikasi produk mungkin mungkin karena beberapa printer
warna menanamkan merekanomor identifikasi dalam beberapa cetakan. Demikian pula,
beberapa printer dapat diidentifikasi dengan minorvarian dalam cara mereka makan kertas
melalui mekanisme pencetakan.

Fotokopi
Sebuah fotokopi adalah salinan kertas dari dokumen atau gambar visual lainnya. Semakin,
fotokopi
dipertahankan sebagai catatan “asli” dari dokumen (terutama dalam korespondensi
keluarfile), dan fotokopi mungkin satu-satunya bukti dokumen jika asli tidak bisaberada atau,
dalam beberapa kasus, tidak dapat dilepaskan.

Mengidentifikasi Sumber dari Fotokopi

Fotokopi yang diterima sebagai bukti asli untuk:
 surat Anonymous
 tidak sah “kebocoran” informasi dalam bentuk salinan surat-surat, memorandum,
file,dan catatan lainnya
 Salinan dibuat untuk menyembunyikan pemalsuan atau untuk memasukkan atau
memanipulasi teks
 Palsu “disinformasi” penyebaran dokumen resmi palsu

Menemukan sumber salinan dapat menjadi sangat penting dalam beberapa penyelidikan. Dan
dalam beberapa kasus,mungkin untuk menentukan jenis mesin fotokopi digunakan untuk
menghasilkan salinan yang bersangkutan.
Beberapajenis mesin meninggalkan tanda menit, lekukan, dan fitur lainnya pada salinan yang
akan membantu ahli dalam menentukan merek dan model mesin yang digunakan.

Permanen “Sampah Marks”

tanda sampah permanen tanda diidentifikasi secara unik pada salinan, dan mereka
biasanyadisebabkan oleh goresan disengaja dan ketidaksempurnaan di permukaan kaca mesin
fotokopi ataupenutup dokumen, di permukaan cetak elemen, atau di bagian mesin lain yang
tidakmudah diganti atau diubah selama melayani mesin.

Transient “Sampah Marks”

tanda sampah yang tanda diidentifikasi secara unik pada salinan. tanda sampah sementara
yangbiasanya disebabkan oleh kotoran, noda, atau potongan-potongan kecil dari benda asing
atau di permukaan mesinyang akan muncul sampai mesin dibersihkan atau dilayani.

Mengambil Sampel Fotokopi

Ada empat langkah yang pemeriksa penipuan harus mengikuti ketika mengambil sampel
mesin fotokopi.
1. Pertama, membuat enam “kosong” eksemplar. Sebagai mesin memproduksi masing-
masing “copy,” menghapusnya, mengubahnyalebih, dan awal dan nomor sisi
sebaliknya dari setiap salinan dalam urutan yang sama itu diproduksioleh
 mesin. salinan ini akan mereproduksi semua merek sampah yang dibuat oleh mesin,
termasukseluruh penutup dokumen, permukaan kaca, dan permukaan cetak elemen
internal. Penipuanpemeriksa harus mendapatkan enam salinan sampel karena model
mesin fotokopi yang berbeda memilikiberbagai mencetak ukuran permukaan elemen,
biasanya ukuran mulai dari satu sampai tiga lembartayangan sebelum mengulangi
pada daerah yang sama dari permukaan).
2. menempatkan penguasa atau perangkat dikalibrasi measuring pada permukaan
dokumen kaca,tutup penutup, dan membuat enam salinan. (Salinan ini akan
memungkinkan seorang ahli untuk menentukanjumlah standar pengurangan atau
pembesaran mesin membuat ketika di “ukuran sebenarnya”atau satu-ke-satu modus.)
Jika mesin membutuhkan dokumen untuk diberi makan ke dalamnya (karena
tidaktidak memiliki permukaan dokumen kaca), menggunakan dokumen sampel
apapun yang tersedia sebagai “asli” dantermasuk bahwa dokumen sampel bersama
dengan salinan itu. Pada sisi sebaliknya dari setiap salinan,awal dan nomor dalam
urutan yang sama bahwa salinan diproduksi oleh mesin, sepertidiuraikan dalam
langkah pertama.
3. Ketiga, menempatkan dokumen sampel yang berisi teks yang diketik dan tulisan
tangan padakaca permukaan dokumen dalam posisi standar, tutup penutup dokumen,
dan lagi cetakenam eksemplar, initialing dan penomoran seperti yang diarahkan
sebelumnya. Juga, termasuk sampelmendokumentasikan dengan sampel copy.
4. menempatkan semua salinan sampel dan contoh dokumen ke dalam kertas kokoh
besar atauamplop karton atau folder (tidak menggunakan amplop plastik). Tapi
sebelum menempatkandokumen dalam amplop, perhatikan make, model, dan lokasi
mesin. Awal, tanggal,dan segel amplop, dan kirimkan ke pemeriksa dokumen
bersama dengan mempertanyakandokumen bukti.

Kencan Dokumen
backdating adalah proses dimana seorang individu posting tanggalpada dokumen pada waktu
yang lebih awal dari tanggal pembuatan yang sebenarnya dokumen untuk keperluanpenipuan.

Dokumen “Alibi”
dokumen Alibi tiba-tiba muncul “entah dari mana,” dan mereka sering muncul di akhirTentu
saja dari penyelidikan, penyelidikan, atau pengadilan.

The “Long Lost” Will

Kemunculan tiba-tiba dari kehendak baru yang pasca-tanggal dan menggantikan semua
kehendak lainnya adalah terlaluumum.

Berharga Sejarah dan Dokumen Koleksi

Pembuat dokumen palsu sejarah dan koleksi, karya seni, dan barang antik Beberapa contoh
penipuan yang melibatkandokumen sejarah dan koleksi berharga termasuk palsu “Hitler
Diaries,” dipalsukankartu bisbol, tanda tangan ditempa tokoh sejarah dan selebriti, palsu
perjanjian lama dengansuku asli Amerika, yang baru ditemukan tulisan tangan “draft kasar”
dari ASDeklarasi Kemerdekaan, dipalsukan “edisi pertama” buku, dan banyak lainnya.

Anakronisme di Dokumen Sejarah

Anakronisme item terletak pada saat mereka tidak bisa ada atau terjadi.Umumnya,
mengekspos anakronisme dalam dokumen sejarah penipuan membutuhkan keahlianpeneliti,
ahli sejarah, laboratorium ilmiah, dan pemeriksa dokumen forensik.. Untuk
menentukanapakah dokumen kontemporer yang dihitung sejak, para ahli biasanya bergantung
pada rajininvestigasi dan pemeriksa dokumen forensik.
pemeriksaan ahli dari bahan dokumenter kontemporer termasukmetode berikut:
 Untuk menentukan jenis tinta dan ketika tinta pertama kali diproduksi, para ahli
melakukananalisis tinta dan perbandingan dengan perpustakaan standar tinta
dipertahankan oleh ASSecret Service Laboratory di Washington, DC.
 Untuk menentukan jenis mesin tik yang digunakan dan ketika mesin tik adalah
pertamadiproduksi, ahli meneliti ketikan dan membandingkan ketikan dengankoleksi
referensi standar mesin tik dikelola oleh laboratorium forensik.
 Untuk menentukan siapa yang diproduksi kertas dan ketika itu diproduksi pertama,
para ahlimemeriksa kertas, kertas terutama watermark, dan melakukan pencarian
referensibahan.
 Untuk menentukan jenis mesin yang digunakan dan ketika mesin-mesin pertama
kalidiproduksi, ahli meneliti fotokopi dan salinan faks dan membandingkannya
denganstandar referensi.
 Untuk membuktikan atau menyangkal tanggal salinan mempertanyakan, para ahli
membandingkan mempertanyakanfotokopi dengan fotokopi diketahui telah
diproduksi pada mesin tertentu padatanggal tertentu.

Tulisan-tulisan menjorok
Tulisan indentasi adalah kesan instrumen menulis daun pada lembar kertas di
bawahselembar kertas yang berisi tulisan asli. Dalam situasi ini, tulisan-tulisan pada selembar
harus sesuai denganlekukan pada lembar berikut. Tidak adanya sesuai tulisan menjorok
padasheet berikut, atau adanya tulisan-tulisan menjorok pada satu lembar yang tidak
sesuaidengan teks tulisan-tulisan pada lembar sebelumnya, dapat memberikan bukti bahwa
halaman memiliki
dihapus atau diganti.

Mengembangkan Tulisan Indentasi

Beberapa tulisan menjorok dapat dilihat dengan menggunakan metode miring-
pencahayaan. Di dalammetode, pemeriksa kecurangan akan mengambil dokumen ke suatu
daerah dengan overhead tenangpencahayaan, menempatkan dokumen pada permukaan datar,
dan bersinar sinar cahaya terang-dariBeam kecil senter atau kecil intensitas tinggi lampu-
seluruh dokumen pada miring rendahsudut atau sejajar dengan permukaan. Karena bayangan
di lekukan hanya akan menampilkan di kanansudut untuk berkas cahaya, maka akan
diperlukan untuk memindahkan cahaya sekitar dan perhatikanmengubah bayangan karena
menjadi teks lekukan.
ahli dokumen forensik dapat melakukan analisis canggih untuk mengungkapkan pesan di
menjoroktulisan-tulisan. Mereka dapat menggunakan pencahayaan khusus, teknik fotografi,
dan instrumen sensitifseperti aparat deteksi elektrostatik (ESDA) untuk mendeteksi dan
secara permanen merekamTulisan-tulisan menjorok sangat samar yang tidak bisa dilihat
dengan metode miring-pencahayaan.

Pemalsuan Dokumen cetak

Banyak jenis dokumen dipalsukan. Sebagian besar dokumen yang memiliki nilai
moneter,seperti mata uang, cek bank, cek perjalanan, wesel, obligasi pembawa, ongkos
kirimperangko, sertifikat hadiah, atau tiket lotere, semuanya telah dipalsukan pada satu waktu
atau yang lain.dokumen identitas (misalnya, paspor, akte kelahiran, surat izin mengemudi,
dan pemerintah dankartu identitas karyawan komersial)
Pemalsuan telah menjadi bisnis besar, terutama di beberapa negara berkembang, di mana
mereka
menggunakan printer berteknologi tinggi terbaru untuk menghasilkan jumlah besar
berkualitas tinggi palsudokumen dan “knock-off” produk yang melanggar hak cipta
internasional dan merek daganghukum.

Metode pemalsuan
sebagian besar dokumen palsu disusun oleh berbagaiproses foto-reproduksi seperti proses
pencetakan foto-offset (litografi) danflexography.
teknologi maju pesat sekarang memungkinkan individu yang tidak percetakan
komersialpengalaman untuk menggunakan perangkat lunak yang canggih scanner
komputerisasi, komputer grafis,printer multicolor komputer, dan mesin fotokopi penuh warna
untuk menghasilkan relatif highqualitydokumen palsu.

mendeteksi Pemalsuan
dapat dideteksi dengan membuat perbandingan sisi-by-side dengansesuai dokumen asli. Tapi
ketika melakukan perbandingan sisi-by-side, penipuanpemeriksa harus waspada untuk versi
yang berbeda atau revisi bentuk. Carilah perbedaan halusdalam warna tinta dan
kecemerlangan, berbagai jenis substrat kertas, typestyles yang berbeda dan jenisukuran
(font), dan bukti bahwa teks pada dokumen asli yang retouched untukreproduksi. Retouching
akan paling jelas di daerah di mana teks, nomor seri, danseperti ditumpangkan pada desain
latar belakang, terutama jika dokumen tersebut dicetak ditinta hitam.

sidik jari
Ada dua tipe dasar sidik jari: laten dan paten. Laten (tak terlihat) cetakan
yangpengidentifikasi pribadi yang unik, dan cetakan ini yang tersisa pada permukaan tubuh
minyak, garam, danasam amino menempel atau memancarkan oleh pegunungan gesekan
pada kulit pada jari-jari, telapaktangan, dan telapak kaki. Laten cetak mungkin juga disimpan
pada permukaan dengan tangan,jari, dan kaki telanjang melalui transfer minyak dan
gemuk. Paten (terlihat) cetakan yang terlihatuntuk mata manusia. Mereka kadang-kadang
disimpan pada permukaan dengan tangan, jari, dan kaki telanjangmelalui transfer bahan
seperti darah, cat, jelaga, dan tanah.

Sidik jari pada kertas atau Permukaan Porous Penyerap Lain

Pemeriksa penipuan harus melestarikan dokumen pembuktian yang mengandung latensidik
jari dengan menempatkan mereka ke dalam wadah pelindung berlabel, seperti sealable, bebas
asamamplop kertas. Banyak jenis kertas dan plastik kontainer dapat larut asam yang
merusakasli selama jangka waktu penyimpanan. Sementara beberapa wadah plastik, seperti
yang terbuat daripolietilen atau polipropilena, tidak akan larut asam, mereka mungkin
menyebabkan kondensasi berbahaya bagimengembangkan pada dokumen. Jika menyimpan
dokumen, penting untuk mempertimbangkan lainnyabahaya lingkungan, seperti potensi
banjir atau serangga (lipan, kecoa, karpetkumbang, dll) yang dapat menyebabkan kerusakan.

Sidik jari pada keras, permukaan tidak keropos

Sidik jari pada item dengan keras, permukaan tidak keropos, seperti plastik, logam, dan kaca,
dapat dibersihkan untuk menemukan sidik jaridengan menggunakan bubuk khusus debu sidik
jariyang tersedia dari pemasok penegak hukum.

Standar Perbandingan sidik jari

Jika tersangka tidak pernah sidik jari atau menolak untuk memberikan sampel cetak
bertintasukarela, penipuan pemeriksa mungkin perlu untuk mendapatkan perintah pengadilan
hukum mengarahkan tersangkauntuk melengkapi menandatangani cetak untuk keperluan
identifikasi.Jika item bukti telah ditangani oleh beberapa orang, hal itu masih bisa
menanggung pihak yang bersalah inicetakan laten. Dalam kasus tersebut, penipuan pemeriksa
harus mendapatkan cetakan bertinta semua orangyang mungkin telah menangani item.

Sumber untuk Ahli Dokumen Ujian

1. aboratorium penegakan hukum
2. ahli dokumen forensik dalam praktek swasta
3. graphologists

Penegakan Hukum Laboratories

Dalam kasus di mana penuntutan pidana cenderung, ada laboratorium sering forensik yang
tersediamelalui lembaga penegak hukum. Namun, akses ke sumber daya ini biasanya terbatas
dan tergantung pada yurisdiksi dan hubungan penipuan pemeriksa dengan lembaga tersebut.

Para ahli Dokumen forensik dalam Praktek Swasta

Ketika layanan seorang ahli yang diperlukan, beberapa yurisdiksi menawarkan daftar
forensik yang berkualitaspemeriksa dokumen. Sebagai contoh, di Amerika Serikat, pemeriksa
penipuan dapat menghubungiAmerika Dewan Forensik Dokumen Penguji ( www.abfde.org ),
dan di AmerikaKerajaan, pemeriksa penipuan mungkin mencari bantuan dari British
Academy of ForensicIlmu ( www.bafs.org.uk ).

Graphologists (Graphoanalysts)
Grafologi (graphoanalysis) telah digambarkan sebagai pseudosains yang praktisimemiliki
kemampuan diklaim untuk menentukan karakter seseorang, sifat moral, kepribadian,
dankeadaan mental didasarkan pada analisis tulisan tangan orang itu.

TEORI DAN APLIKASI WAWANCARA

Persiapan
Pertama buatlah rencanauntuk mencapai dan menyatakan tujuan. meninjau kembali
berkas kasus untuk memastikannyatidak mengandung informasi penting yang telah
terlewatkan.Sebelum dimulainya wawancara, harus ada konsep yang jelas tentang
apainformasi dapat dikumpulkan dari masing-masing saksi potensial, dan juga yang
terbaikstrategi untuk mendapatkannya. Seperti menyusun daftar pertanyaan lengkap untuk
diajukan ke subjek, pemeriksa kecurangan Selain itu, penyidik harus mempertimbangkan
dokumen pembuktian mana yang akan dibawa masukwawancara, jika ada, dan dokumen
mana yang mungkin dia cari dari subjek. Sebaiknya merumuskan garis besar singkat poin-
poin kunci yang akan dibahas selama wawancara.wawancara harus diadakan di tempat di
mana subjek akan merasanyaman dan aman.

Karakteristik Wawancara yang Sukses

 Wawancara harus cukup memadaipanjang dan kedalaman untuk mengungkap fakta
yang relevan. Wawancara yang sukses mencakup semua informasi yang terkait dan tidak
termasuk informasi yang tidak relevan.
Wawancara harus dilakukan sedekat mungkin dengan acara yang
dimaksud. Denganberlalunya waktu, kenangan akan calon saksi dan responden bisa menjadi
salah,dan detil kritis bisa jadi terdistorsi atau terlupakan.Selain itu, wawancara yang baik
bersifat objektif . Oleh karena itu, wawancara harus ditujukanmengumpulkan informasi
dengan cara yang adil dan tidak memihak.

Karakteristik Pewawancara yang Efektif

 Merekaramah danmemiliki kemampuan interpersonal yang kuat. Pewawancara yang
berhasil adalah tipe orang dengan siapayang lain bersedia untuk berbagi
informasi. Pewawancara yang efektif tidak menggangguresponden dengan pertanyaan
yang tidak perlu.
 Pewawancara yang efektif menunjukkan keadilan. Responden harus mengertibahwa
pewawancara berusaha untuk hanya memperoleh fakta yang relevan dan tidak
menargetkan diatidak adil Hal ini dapat dilakukan dengan sebaik-baiknya dengan
menguraikan pertanyaan secara tidak obyektif.
 ewawancara yang efektif bekerja secara informal. Sedikit yang terlaksana saat
pewawancaraformal, pamer, atau mencoba mengesankan responden dengan
kewenangannya.
 pewawancara yang efektif memproyeksikan profesionalisme. Profesionalisme dalam
wawancarasering melibatkan keadaan pikiran dan komitmen terhadap
keunggulan. Pewawancara seharusnya begitutepat waktu, berpakaian profesional, dan
bersikap adil dalam semua urusan dengan responden.

Pertimbangan Hukum Saat Melakukan Wawancara

pemeriksa penipuan terhadap risiko hukum tertentu. Jadi, sebelum melakukan
wawancara, pemeriksa penipuanharus memahami akibat tindakan mereka. Ini membutuhkan
pemahaman yang pastimasalah hukum dan bagaimana mereka membatasi atau
mempengaruhi cara-cara di mana wawancara dapat dilakukan.

Otoritas Hukum untuk Melakukan Wawancara

Otoritas hukum tidak diharuskan untuk mewawancarai orang atau untuk
menanyakannyapenting. Umumnya, tidaklisensi diwajibkan untuk melakukan
wawancara; Namun, jika pewawancara mewakili dirinya sebagai seorangPenyidik, beberapa
yurisdiksi memerlukan lisensi.

Pemenjaraan Palsu
Pemenjaraan salah adalah pengekangan oleh satu orang dari kebebasan fisik orang
lain tanpapersetujuan atau pembenaran hukum Dalam konteks wawancara karyawan, klaim
palsuPemenjaraan dapat dilakukan jika pewawancara mengunci ruang wawancara, berdiri di
depan
keluar, atau menolak membiarkan tersangka pergi.

Penggunaan Penipuan dalam Wawancara

Dalam kasus di mana penipuan itu legal, teorinya adalah informasi itu bisadiperoleh
dengan cara apapun, kecuali kekuatan atau ancaman. Penggunaan tipuan umumnya tidak
dibenarkan mengenai janji keringanan keringanan atau kerahasiaan,Juga tidak biasanya
dibenarkan untuk mendapatkan keuntungan moneter atau bisnis.

Merekam Wawancara
Rekaman audio wawancara hanya diizinkan dengan persetujuan semua pihak
komunikasi. Dengan demikian, pemeriksa kecurangan harus selalu berkonsultasi dengan
pengacara saatmemutuskan apakah akan merekam wawancara.
Jika ada rekaman rahasia dansubjek bertanya apakah wawancara sedang direkam, jangan
bohong. Jelaskan bahwa itu ada dikepentingan terbaik subjek agar rekaman yang akurat
dibuat dan dia bisa memiliki salinan kapanlengkap.

Elemen Percakapan
BeberapaJenis komunikasi yang umum meliputi: ekspresi, persuasi, terapi, ritual,
danpertukaran informasi.
1. Ekspresi
Hindari menyerah pada desakannya sendiri untuk ekspresi diri sendiri.Dengan berbuat
demikian,Pewawancara berisiko membuat responden merasa terancam, dengan
resultannyakecenderungan responden untuk menjaga tanggapan daripada mengungkapkan
perasaan mereka terus terang.Pewawancara yang berpengalaman akan memiliki disiplin
untuk mengendalikan tanggapan mereka sendiri.
2. Bujukan
Pewawancara bisa menggunakan bujukan untuk meyakinkan subjeklegitimasi
wawancara
3. Terapi
Membuat orang merasa nyaman dengan dirinya sendiri sering menjadi fungsi
pembicaraan. Ada kalanya informasi yang dicari dalam wawancara adalahterkait erat dengan
konflik dan ketegangan internal responden. Misalnya di daerah JakartaKecurangan, seseorang
menggelapkan uang dari perusahaan biasanya akan merasa bersalah.
4. Upacara
Penguji kecurangan harus belajar mendeteksi jawaban ritualistik oleh responden dan
menghindari memberimereka. Pewawancara harus sadar akan bahaya terlibat dalam
percakapan ritualistikdan kemudian membingungkan hasilnya dengan informasi yang benar.

5. Pertukaran informasi
Pertukaran informasi merupakan tujuan utama
wawancara. Kata pertukaran mengingatkan kitabahwa arus informasi dalam sebuah
wawancara berjalan dua arah. Terlalu sering, pewawancaramenjadi begitu peduli dengan
informasi yang mereka ingin untuk mendapatkan bahwa mereka tidak benarbertukar
informasi dengan responden.

Inhibitor Komunikasi
Tugas pewawancara untuk meminimalkan penghambatdan memaksimalkan
fasilitator. Inhibitor adalah setiap hambatan sosial-psikologis yang menghambatarus
informasi yang relevan dengan membuat responden tidak mampu atau tidak mau
memberikaninformasi kepada pewawancara

Bersaing Permintaan untuk Waktu

Pewawancara harus meyakinkan responden bahwa wawancaraadalah penggunaan
waktu yang baik
Ego Ancaman
Ada tiga kategori besar ancaman ego: represi, ketidaksetujuan, dankehilangan status

1. Represi
Repression adalah mekanisme pertahanan yang melindungiindividu dari item yang akan
menyebabkan kegelisahan dengan mencegah item menjadisadar.
2. Tidak setuju
Efek ego ego yang kurang intens namun lebih umum ditemukan saat responden memiliki
informasi namun ragu untuk mengakuinya karena mereka mengantisipasi ketidaksetujuan
dari
pewawancara.
3. Kehilangan Status
Terkadang responden takut kehilangan status jika informasi yang diberikan menjadi
publik. Ini
Terkadang bisa diatasi oleh kepastian pewawancara bahwa informasinya akanditangani
secara rahasia sejauh mungkin.

Etiket
Menjawab dengan jujur akan terjadidianggap kurang enak atau bukti adanya etiket
yang tepat. Keinginan untuk menghindarinyaJawaban yang memalukan, mengejutkan, atau
mengancam berbeda dengan ketakutan untuk mengekspos diri sendiri.Seringkali, efek negatif
penghalang etiket mungkin terhalang dengan memilihpewawancara yang tepat dan setting
untuk wawancara.

Trauma
Trauma menunjukkan perasaan yang sangat tidak menyenangkan yang terkait dengan
pengalaman krisis. Trauma biasa terjadi saat berbicara dengan korban, tapi biasanya bisa
terjadiatasi dengan penanganan masalah yang sensitif.

Kelupaan
Ada tiga faktor yang berkontribusi terhadap ingatan suatu peristiwa.
1. kejelasan dariPenarikan kembali orang berhubungan dengan dampak emosional asli
acara tersebut, keberaniannya diwaktu, dan sejauh mana ego seseorang terlibat.
2. Kedua, jumlah waktu itutelah berlalu sejak acara tersebut berkontribusi pada ingatan
akan suatu peristiwa.
3. Ketiga, sifatnyasituasi wawancara, termasuk teknik dan taktik pewawancara, juga
berkontribusigngatan akan suatu peristiwa

Kebingungan kronologis
Kronologiskebingungan bisa terjadi dalam dua cara:
1. Dua atau lebih kejadian ditarik dengan benar, namun responden tidak yakin dengan
urutannya.
2. Hanya satu kejadian yang ditarik, dan salah diasumsikan benar di awaltitik.

Kebingungan inferensial
Kebingungan inferensial menunjukkan kebingungan dan ketidakakuratan akibat
kesalahan kesimpulan.Kesalahan ini umumnya terbagi dalam dua kategori: induksi atau
deduksi. Induksi terjadi saatresponden diminta untuk mengubah pengalaman konkret ke
tingkat generalisasi yang lebih tinggi.Pengurangan terjadi saat responden diminta
memberikan contoh konkret tertentukategori pengalaman.

Perilaku yang tidak disadari

Ada tiga jenis perilaku tidak sadar:
 kebiasaan atau kebiasaan, kecenderungan menetap atau pola biasatingkah laku; Ini
adalah perilaku yang dilakukan individu secara teratur.
 Reaksi melingkar adalahSegera, tanpa disadari respon satu orang terhadap petunjuk
subliminal dan nonverbal lainnya.
 Respon terhadap krisis emosional akut tidak mengikuti pola kebiasaan atau hasil dari
reaksi terhadap orang lain; itu hanya muncul dalam keadaan khusus saat orang yang
diwawancarai mengalami dilema emosional.

Fasilitator Komunikasi
Fasilitator komunikasi adalah kekuatan sosial-psikologis yang melakukan
percakapan,termasuk wawancara, lebih mudah dilakukan. Fasilitator ini membutuhkan
pemahaman dasarapa yang memotivasi orang

Memenuhi Harapan
Dalam wawancara, pewawancara mengkomunikasikan harapan kepada responden. Itu
pewawancara harus bisa menyampaikan harapan kerja sama umum dan lebih banyak
lagiHarapan spesifik bahwa responden akan menjawab pertanyaan dengan
jujur. PewawancaraHarus jelas membedakan antara meminta informasi dan
mengharapkannya. Yang pertama adalah
terutama dicapai dengan komunikasi verbal, sementara yang terakhir diselesaikan
melaluiperilaku nonverbal Pewawancara yang mengharapkan responden untuk bekerja sama
mungkin akanlebih sukses dari orang yang hanya mengajukan pertanyaan.

Pengakuan
Kebutuhan akan pengakuan dapat dipenuhi dengan memperhatikan orangdi luar
lingkaran sosial individu. Pewawancara yang cakap dan cakap memanfaatkansetiap
kesempatan memberi pengakuan tulus kepada responden .

Banding Altruistik
Altruisme adalahsangat penting dalam memotivasi banyak responden. Pewawancara
yang mengertiSistem nilai responden dapat menggunakan strategi dan teknik yang menarik
bagi altruisme.

Pemahaman Simpatik
Pewawancara yang mencerminkan sikap simpatikdan tahu bagaimana mengarahkan
sikap terhadap tujuan wawancara akan menemukannyaWawancara mereka akan lebih sukses
dibanding mereka yang tidak.

Pengalaman baru
Kita tidak boleh berasumsi bahwa hanya karena sebuah wawancara adalah sebuah
pengalaman baru, itu akan terjadimemenuhi kebutuhan responden Aspek persepsi responden
terhadap pengalaman baruBisa jadi ego mengancam. Responden mungkin cemas dengan
kesan yang ditinggalkan bersamapewawancara. Ketidakpastian ini seringkali bisa dideteksi
oleh pewawancara sejak awaldari kontak Begitu ketakutan ini terhalau, responden sering
menemukan wawancara tersebutuntuk menjadi pengalaman baru dan menarik.

Pembersihan
Catharsis adalah proses dimana seseorang memperoleh pembebasan dari emosi yang
tidak menyenangkanketegangan dengan berbicara tentang sumber ketegangan ini. Kebutuhan
untukPemahaman simpatik dan kebutuhan akan katarsis terkait, tapi tidak
samabenda. Pewawancara yang tidak sempat mendengarkan apa yang dianggapnya tidak
pentingatau pembicaraan egosentris seringkali akan mendapati responden tidak mau berbagi
konsekuensi penting.

Perlu Arti
Konsep kebutuhan untukartinya berhubungan dengan disonansi kognitif (yaitu,
keadaan emosional yang tidak nyaman yang disebabkan olehmemegang gagasan yang saling
bertentangan secara bersamaan). Dalam kasus dimana topik wawancaraberhubungan
langsung dengan sumber yang mengganggu sistem makna seseorang, ada yang kuatmotivasi
bagi responden untuk membicarakannya jika dia yakin dengan pewawancarabunga.

Hadiah Ekstrinsik
Imbalan ekstrinsik adalah penghargaan yang diterima orang yang diwawancarai yang
tidak terkait langsung denganwawancara, Hadiah ekstrinsik untuk orang yang diwawancarai
dapat mencakup uang, kemajuan pekerjaan, dan retensihak istimewa Yang tidak relevan
dengan pewawancara mungkin relevan dengan responden.

Kinesik Wawancara dan Interogasi

Dalam wawancara kinesik, pewawancara adalahbelum tentu mencari pengakuan dari
subjek. Sebaliknya, pewawancara adalahmencoba untuk menilai apakah subjek tersebut
mengatakan yang sebenarnya dengan membaca bahasa tubuhnya danmanifestasi fisik lainnya
dari penipuan.
Dalam buku The Kinesic Interview Technique , penulis Frederick C. Link dan D. Glenn
Foster
tentukan teknik wawancara kinesik sebagai:
[Teknik wawancara] digunakan untuk mendapatkan informasi dari individu yang tidak
dengan sengaja atau sengaja mengungkapkannya.
Wawancara kinesik dilakukan tidak hanya untukamati apa yang dikatakan subjek, tapi juga
bagaimana subjek mengatakannya; isyarat subjek,postur, ekspresi wajah, dan infleksi suara
hanyalah beberapa ciri dari anpenyidik melihat. Gaya wawancara ini mengasumsikan bahwa
ketika kebanyakan manusia berbohong ataumenipu orang lain, mereka akan mengungkapkan
tipuan ini melalui bahasa tubuh mereka.
Reaksi individu terhadap stres umumnya tidak sadar; Dalam kebanyakan kasus, orang
yang diwawancaraibahkan tidak menyadari bahwa ia bertindak terasa berbeda. Tindakan atau
tanda ituPewawancara sedang mencari disebut perilaku yang berarti - aktivitas yang
mungkin menyarankan ituorang yang diwawancarai sedang dalam tekanan.Link dan Foster
mengidentifikasi tiga kategori berbeda dimana perilaku yang berarti dapat dilakukandibagi:
 Pernyataan lisan yang diinisiasi sendiri bahwa orang yang diwawancarai memulai
tanpa disuruh
 Respons atau pernyataan verbal yang diminta oleh orang yang diwawancarai sebagai
tanggapan terhadap pertanyaan terstruktur yang diajukan oleh pewawancara
  Perilaku nonverbal atau bahasa tubuh, yang mencakup pergerakan posisi tubuh,
kekurangan gerakan, dan perubahan fisiologis yang dapat diamati

Pernyataan lisan yang diprakarsai sendiri

Contoh pernyataan ini mencakup perubahan pola bicara, terlalu menghormati atau
bersahabatkata-kata yang ditujukan pada pewawancara, atau jawaban dan pernyataan tidak
langsung. Petunjuk lisan ini adalah usaha bawah sadar oleh orang yang diwawancarai untuk
menghindargaris mempertanyakan atau menekan perasaan bersalahnya.Umumnya, orang
yang tidak jujur lebih cenderung memberi lebih banyak tanda verbal yang dimulai
sendiridaripada seseorang yang mengatakan yang sebenarnya.

Respons Verbal yang Diminta

Dengan menggunakan serangkaian pertanyaan terstruktur, pewawancara biasanya bisa
mendapatkan yang baikindikasi bagaimana jujur pokok pembicaraan. Tanggapan ini harus
ditenun menjadi santaipercakapan sehingga subjek tidak sadar akan pentingnya pertanyaan
terstruktur.Juga, pertanyaan terstruktur tampaknya tidak interogasional.

Pertanyaan terstruktur
 pertanyaan Hukuman: Pewawancara santai akan membahas hukuman kejahatan
dengan
subjeknya, bertanya, misalnya, "Menurut Anda apa yang seharusnya terjadi pada
penjahat?"
 Pertanyaan bukti fisik : Pertanyaan jenis ini dimaksudkan untuk menarik tersangka
ke dalam pembuatan kesalahan. Pewawancara akan menyarankan agar ada bukti yang
bisa menghubungkannyamewawancarai sebuah kejahatan, bertanya, "Adakah alasan
bahwa sidik jari Anda mungkin ada?

Perilaku Nonverbal / Bahasa Tubuh

Langkah pertama dalam proses ini adalah mengevaluasibahasa tubuh "normal" subjek.
Pewawancara bisabaca beberapa ciri atau ungkapan wajah, termasuk:
 Mata : Istirahat dalam kontak mata dapat menunjukkan penipuan. Untuk memecahkan
kontak mata, subjekMungkin menutup matanya, menutupi matanya, atau memutar
atau menurunkan kepalanya. Dalam beberapa budaya, kontak mata langsung atau
berkepanjangan dilakukan dengan sengajaHindari karena bisa ditafsirkan sebagai
tidak sopan atau mengancam.
 gerakan Alis : Ketika subjek menggunakan alis untuk menampilkan percaya atau
kekhawatiran, yangdisplay sering merupakan reaksi menipu untuk pertanyaan
pewawancara.
 Menyentuh wajah : Banyak pelajaran, saat sedang stres, berulang kali menyentuh
ujung hidung merekaatau menggosok dagu mereka. Gerakan-gerakan ini sering reaksi
gugup untuk situasi yang mengancam.
 Blushing : Seseorang yang wajahnya atau pipi menjadi merah umumnya mengalami
peningkatantekanan darah, menunjukkan tekanan atau stres.
 Adam apel : Seringkali, laring subjek akan bergerak ke atas dan ke bawah ketika ia
khawatir ataugugup.
 karotis arteri : Seringkali, pembuluh darah di leher seseorang akan menjadi terkena
ketika ia menjadi gugup.Selain itu, banyak yang diwawancarai akan berusaha untuk
menutupi atau membela diri dengan menyeberangi merekalengan atau kaki mereka.
 Teknik Wawancara kognitif
Teknik wawancara kognitif dikembangkan untuk melayani banyak yang
samatujuan. Pendekatan ini telah terbukti jauh lebih efektif daripada teknik hipnosis
dipertanyakandan telah dianggap metode yang dapat diandalkan di pengadilan.Teknik
wawancara kognitif didirikan, diteliti, dan fine-tuned oleh Dr.Geiselman, seorang profesor di
University of California, Los Angeles, dan profesional lainnyadalam profesi psikiatri. .
Geiselman percaya bahwa wawancara kognitif harus dipecah menjadi dua fase yang berbeda:
fase narasi dan fase tertentu-rinci. Penawaran fase narasi lebih banyak dengan “apa yang
terjadi”selama acara; fase tertentu-detil berusaha untuk melacak siapa yang terlibatdan
mendapatkan rincian spesifik tentang tersangka.

Tahap naratif
langkah untuk memandu bagian narasi. Ada empat langkah utama dalam
fase narasi:
1. Merekonstruksi keadaan kejadian.
Tujuan dari langkah ini adalah untuk mental kembali saksi ke lokasi kejadian
sehingga ia akan jelasmengingat peristiwa berlangsung. Meminta saksi untuk
menggambarkan keadaan emosi ia berada disaat terjadinya sering membantu
mencapai langkah pertama ini.
2. Instruksikan saksi melaporkan segala sesuatu dan lengkap.
Dalam tahap ini, pewawancara harus meminta saksi mata untuk menceritakan setiap
detail terakhir sebagaiselengkap mungkin. peneliti harus menginstruksikanSaksi tidak
menghilangkan apa-apa ketika memberikan keterangannya, tidak peduli seberapa
sepeleInformasi mungkin tampak.
3. Ingat peristiwa dalam urutan yang berbeda.
Membangun kejadian dalam urutan yang berbeda akan memberikan saksi kebebasan
untuk menciptakankejadian sepenuhnya. Ketika menceritakan acara berurutan, saksi
bisa sangat baik lupa rincian menit dalam upaya untuk menggambarkan apa yang
terjadi selanjutnya.
4. Perubahan perspektif.
Penyelidik harus meminta dia untuk merekonstruksi skenario dan menganggapposisi
yang berbeda dalam situasi. Misalnya, meminta saksi untuk berpura-pura
menjadiorang yang berbeda dalam acara tersebut, dan menceritakan peristiwa dari
perspektif itu.

Rincian spesifik
Setelah bagian narasi wawancara selesai, ada kemungkinan bahwa penyidik
akanmemiliki pertanyaan tentang rincian spesifik. Geiselman dan sezamannya telah
mengembangkan limateknik untuk menumbuhkan rincian spesifik dan item informasi dari
saksi. Kelima
kategori adalah:
1. Penampilan fisik
Deskripsi fisik, sepertijenis pakaian tersangka mengenakan atau cara tertentu
tersangka berjalan atau tampak, akantidak disajikan selama fase narasi
wawancara. Informasi tambahan ini,Namun, dapat menjadi kunci untuk
menghubungkan tersangka dengan kejahatan tertentu.
2. Nama
 Jika sebuahsaksi tidak ingat nama-nama yang diucapkan selama acara, minta dia
untuk mencoba untuk mengingathuruf pertama dari nama tersangka (atau nama lain
yang diucapkan) dengan pergi melaluialfabet satu huruf pada suatu waktu.
3. Angka
Setelah saksi telah mungkin membentuk huruf pertama dari nama tersangka,
yangpenyidik harus meminta saksi berapa banyak suku kata atau huruf yang dalam
nama.Menentukan apakah nama itu panjang atau pendek mungkin efektif jar memori
saksi.
4. karakteristik Pidato
Pewawancara juga harus menentukan apakah tersangka punya tertentuaksen, suara
canggung atau tidak biasa, atau digunakan kata-kata berulang kali selama acara.
5. Percakapan
Teknik ini meningkatkan kinerja penarikansaksi bila dibandingkan dengan teknik
wawancara standar. Tempat teknik kognitifpenekanan pada ingatan saksi rincian
untuk memberikan peneliti yang lebih lengkapgambaran tentang apa yang sebenarnya
terjadi selama acara tertentu.

Mekanika wawancara
Seperti dengan semua tahap lain dari pemeriksaan penipuan, wawancara akan paling
berhasil jikapenyidik adalah benar-benar siap, yang mengharuskan pewawancara
memahamimekanik wawancara.

Catatan-Taking
Pewawancara akan sering perlu mengambil catatan selama wawancara. wawancara
tanpa
catatan terbatas dalam nilai karena mereka meninggalkan hasil wawancara terbuka untuk
interpretasi atau sengketa.
Saat mengambil catatan, pemeriksa penipuan harus mengikuti beberapa aturan
dasar. Pertama, mulai setiapwawancara pada selembar kertas terpisah. Hal ini dapat sangat
membantu jika dokumen dariwawancara khusus yang diperintahkan.
Ambil catatan akurat, tetapi tidak harus verbatim, selama wawancara. Jangan mencoba untuk
menulisturun semua informasi yang Anda diberikan selama wawancara, hanya fakta-fakta
yang bersangkutan.
Hal ini penting untuk diingat bahwa alat perekam elektronik bisamengalihkan
perhatian subjek dan menghambat respon nya. Selain itu, sebagai hukum mengenai
penggunaanalat perekam bervariasi oleh yurisdiksi, seorang penyidik harus memastikan
bahwa dia menggunakan elektronikpencatatan diterima.

Pertahankan kontak mata

pewawancara harus mempertahankan kontak mata dengan responden sebanyak
mungkin sementaramencatat. Kontak mata mempersonalisasi semua komunikasi manusia,
dan menciptakan lebihlingkungan yang nyaman dan memfasilitasi arus informasi selama
wawancara
proses. Namun, penting untuk menyadari bahwa kontak mata langsung atau lama tidakadat
dalam banyak kebudayaan, termasuk bagian dari Amerika Latin, Timur Tengah, Afrika,
danAsia Timur. Misalnya, jika mewawancarai seorang pria Jepang, kontak mata
berkelanjutan mungkinditafsirkan sebagai tidak sopan atau sebagai tantangan.
Opini
Hindari membuat catatan mengenai pendapat Anda secara keseluruhan atau tayangan
dari saksi. catatan sepertidapat menyebabkan masalah dengan kredibilitas jika mereka
kemudian diproduksi di pengadilan.

Emosi
Hindari menampilkan kegembiraan atau emosi lainnya saat mengambil catatan.

Menulis poin Pertanyaan

Bila mungkin, tidak mempersiapkan daftar pertanyaan yang telah ditentukan untuk
meminta subjek. ItuWawancara harus mengalir dengan bebas. pewawancara mungkin,
bagaimanapun, ingin mengembangkan daftar kuncipoin untuk menutup selama wawancara.

Mendokumentasikan hasil
Menjelaskan pada catatan wawancara sesegera mungkin setelah menyimpulkan
Wawancara yangsebaiknya segera sesudahnya. Jika prosedur ini diikuti, penipuan pemeriksa
tidak akanharus mengambil catatan berlebihan selama wawancara.

Jangan Wawancara Lebih dari Satu Orang

Salah satu aturan dasar adalah untuk pertanyaan hanya satu orang pada satu
waktu. Kesaksian saturesponden akan selalu mempengaruhi kesaksian lain. Ada beberapa
aturan yang mutlakwawancara, tapi ini adalah salah satu dari mereka.

Pribadi
Aturan dasar lain adalah dengan melakukan wawancara dalam kondisi
privasi. wawancara adalahterbaik dilakukan dari pemandangan dan suara dari teman-teman,
kerabat, atau sesama karyawan. Orang-orangsangat enggan untuk memberikan informasi
dalam sidang lain.

Tipologi Pertanyaan
Ketika melakukan wawancara, ada lima jenis umum dari pertanyaan pewawancara bisa
bertanya:
1. Pertanyaan pengantar
pertanyaan pengantar dirancang untuk memenuhi empat tujuan: untuk memberikan
pengenalan, untukmenjalin hubungan, untuk mendapatkan responden setuju secara lisan
untuk bekerja sama dalam wawancara (yaitu,membangun wawancara tema), dan untuk
mengamati reaksi responden terhadap pertanyaan-pertanyaan.
Pertanyaan pengantar dirancang untuk memenuhi empat tujuan berikut.
 Menyediakan Pendahuluan
 Membangun Hubungan
 Membangun Hubungan
 Menetapkan Wawancara Tema

2. Pertanyaan informasi
Pertanyaan informasi harus konfrontatif dantidak mengancam, dan mereka harus diminta
untuk tujuan mengumpulkan berisi faktualinformasi.Biasanya, pewawancara akan
menanyakan tiga jenis pertanyaan selama bagian fakta-pengumpulanwawancara: terbuka,
tertutup, dan memimpin.
3. penutupan Pertanyaan
Penutupan pertanyaan berusaha untuk menutup wawancara positif. Dalam wawancara rutin,
penutupanpertanyaan melayani tujuan berikut: menegaskan kembali fakta-fakta,
mengumpulkan fakta tambahan, danpenyimpulkan wawancara dengan cara yang
mempertahankan goodwill.
4. penilaian Pertanyaan
Dengan mengamati responden verbal danrespon nonverbal untuk pertanyaan-pertanyaan ini,
pewawancara dapat menilai respondenkredibilitas dengan beberapa tingkat akurasi. penilaian
yang akan membentuk dasar darikeputusan pewawancara tentang apakah untuk mengajukan
pertanyaan masuk-mencari dan mencari hukumpengakuan kesalahan.
5. Penerimaan Pertanyaan
Pertanyaan masuk-seeking melayani setidaknya tiga tujuan: (1) untuk membersihkan orang
yang tidak bersalah,(2) mendorong orang bersalah untuk mengaku, dan (3) untuk meyakinkan
pengakuan untuk menandatanganipernyataan tertulis mengakui fakta-fakta. Tapi
pewawancara harus berhati-hati untuk berpose inipertanyaan dengan cara yang tidak
melanggar hak-hak dan keistimewaan subjek.

PEMERIKSAAN TERSEMBUNYI

Operasi rahasia adalah teknik investigasi yang dirancang untuk mendapatkan bukti
dengan menggunakan agen yang peran sebenarnya tidak diungkapkan ke sasaran. Ada dua
bentuk utama operasi rahasia: operasi yang menyamar dan operasi pengawasan.

Beberapa perbedaan menentukan dua jenis operasi rahasia ini. Operasi yang
menyamar berusaha untuk mengembangkan bukti langsung dari orang-orang yang terlibat
dalam pelanggaran tersebut melalui penggunaan penyamaran dan penipuan. Alih-alih
menunggu informasi datang melalui jalur lain, ada keputusan sadar untuk mencarinya.
Sebaliknya, operasi pengawasan menggunakan keterampilan observasi untuk mengetahui
aktivitas individu. Operasi pengawasan dirancang untuk mengumpulkan informasi. Misalnya,
operasi pengawasan mungkin melibatkan pengamatan tersangka dari jauh sementara dia
bertemu dengan calon konspirator potensial. Sebagai alternatif, penyidik mungkin berpose
sebagai agen co-konspirator dan melibatkan tersangka dalam percakapan dalam upaya
mengumpulkan informasi; Ini akan menjadi contoh operasi yang menyamar.

Operasi terselubung membutuhkan tingkat ketrampilan dan perencanaan tertinggi.

Digunakan pada waktu yang tepat dengan hati-hati, operasi rahasia dapat menghasilkan hasil
yang tidak dapat dicapai dengan cara lain. Digunakan secara tidak benar atau ditangani
dengan buruk, operasi rahasia dapat menyebabkan rasa malu, pertanggungjawaban keuangan
yang serius, cedera, dan bahkan kematian.

Penyamaran dan tipu daya dalam operasi yang menyamar dikenali dengan baik oleh
pengadilan sebagai fungsi yang sah dari penegakan hukum publik dan swasta, asalkan operasi
yang menyamar tersebut didasarkan pada kemungkinan penyebab yang cukup. Operasi
terselubung tidak dapat dilakukan sebagai pencarian informasi tanpa tujuan. Pembenaran
untuk melakukan operasi harus sah secara hukum dan dapat dipertahankan dan tidak boleh
melanggar ekspektasi privasi seseorang yang wajar.

Sebelum melakukan operasi terselubung, ada hal penting yang harus dilakukan bahwa
dasar operasi berkomitmen untuk menulis, sebaiknya dalam memo (lihat bab "Penulisan
Laporan)". Memorandum tersebut harus secara jelas menyatakan:

• Informasi dimana operasi rahasia akan didasarkan

• Informasi yang diharapkan bisa didapat dari operasi

• Identitas tersangka, jika diketahui

• Mata-mata di bawah pengawasan pemeriksa penipuan, hak asuh, atau pengawasan (identitas
sumber rahasia tidak boleh diungkapkan, namun sumber tersebut harus dirujuk dengan
simbol)

Seorang pemeriksa penipuan sedang menyamar saat dia secara resmi meninggalkan
jati dirinya sebagai pemeriksa penipuan dan mengadopsi yang dirancang untuk mendapatkan
informasi dari orang-orang yang tidak menyadari identitas aslinya. Identitas yang
diasumsikan mungkin melibatkan adopsi nama lain atau mungkin memerlukan penutup yang
rumit. Tujuannya adalah agar terhindar dari gangguan, meminimalkan bahaya pada
pemeriksa kecurangan, dan untuk memastikan keberhasilan operasi.

Informasi yang dicari dalam operasi rahasia mungkin termasuk lokasi pasar untuk
barang curian, metode operasi subjek, data pribadi yang terperinci untuk semua subjek, dan
informasi terkait lainnya. Informasi harus dikembangkan dengan hati-hati agar tidak
memperingatkan target atau rekan mereka. Hanya orang-orang yang perlu tahu harus
diberitahu tentang penyelidikan yang menyamar.

Membangun Identitas

Beberapa pemeriksaan rahasia akan meminta pemeriksa penipuan untuk membuat

cerita sampul untuk menyembunyikan identitas sebenarnya mereka. Ceritanya seharusnya
membantu pemeriksa kecurangan mendapatkan kepercayaan diri subjek, tapi jarang sekali,
jika memang benar-benar fiktif. Pemeriksa penipuan harus berasal dari kota yang dia kenal,
tapi tidak dari kota asal subjek. Pengaturan harus dilakukan agar orang-orang penting dalam
sejarah fiktif menguatkan klaim pemeriksa penipuan yang menyamar.

Perhatian khusus harus diberikan pada barang-barang yang dibawa oleh pemeriksa
kecurangan yang menyamar, seperti buku saku, jam tangan, cincin, token, koper, stempel
tiket, kertas lain-lain, korek api, surat, dan sejumlah uang. Dokumen dan kartu identitas harus
menunjukkan jumlah pakai dan keausan yang sesuai. Pemeriksa kecurangan harus bisa
menjelaskan bagaimana masing-masing item masuk ke dalam kepemilikannya.

Seharusnya ada kontak alami antara pemeriksa penipuan yang menyamar dan
subjeknya. Cerita latar belakang harus mengandung unsur yang akan membawa tersangka
dan pemeriksa kecurangan bersama tanpa usaha yang dibuat-buat. Kepentingan bersama
dalam hobi, olahraga, dan kegiatan santai lainnya dapat memberi kesempatan untuk
berkenalan. Pemeriksa kecurangan tidak boleh berpose sebagai otoritas pada subjek kecuali
dia benar-benar memenuhi syarat. Sering kali pemeriksa kecurangan mengakui kurangnya
pengetahuan tapi minat-subjek tertentu akan membantu membuat subjek merasa penting dan
tidak terancam.

Menurut Timothy J. Walsh, pakar keamanan, situasi berikut adalah situasi di mana
operasi rahasia secara tradisional berhasil dengan baik:

• Ada informasi yang dapat dipercaya tentang aktivitas kriminal atau kerugian aset, namun
tidak memadai untuk pencegahan atau penangkapan.

• Kerugian diketahui terjadi di suatu daerah, namun tidak ada informasi mengenai bagaimana
hal itu terjadi atau siapa yang bertanggung jawab.

• Sangat diharapkan untuk mengumpulkan informasi mengenai hubungan pribadi atau untuk
mengidentifikasi kontak yang dibuat dengan atau oleh orang-orang tertentu.

• Sebaiknya bandingkan praktik aktual dengan praktik yang seharusnya atau yang
dibutuhkan.

• Penting untuk memperoleh informasi secara tidak langsung dari orang yang diyakini
memilikinya.

Operasi terselubung harus digunakan bila tidak ada cara praktis lain untuk
mendapatkan informasi yang diperlukan.

Tujuan

Menurut Paul O'Connell dalam sebuah artikel untuk Manajemen Keamanan, salah
satu langkah pertama dalam memulai operasi yang menyamar adalah mengidentifikasi tujuan
penyelidikan.1 Tujuan secara khusus harus mengidentifikasi operasi apa yang dirancang
untuk ditemukan, seperti identitas pekerja curang yang bertanggung jawab atas kejahatan
tertentu.

Tujuan spesifik operasi rahasia bergantung pada jenis investigasi yang sedang
dilakukan. Misalnya, tujuan dalam pengawasan sebuah gudang tidak akan sama dengan yang
diawasi yang dirancang untuk menentukan apakah seseorang menerima imbalan balik.

Namun, semua operasi rahasia memiliki tujuan umum yang serupa:

• Untuk mendapatkan bukti tentang kejahatan masa lalu, terkini, atau masa depan: Bukti ini
biasanya berakibat pada kesalahan individu. Jika operasi dalam penyelidikan rahasia
menyamar sebagai pencuri, misalnya, pencuri sebenarnya mungkin mengakui keterlibatan
mereka kepadanya, tidak menyadari bahwa percakapan mereka telah dicatat.

• Mengidentifikasi mereka yang terlibat dalam aktivitas ilegal yang mungkin terjadi: Jika,
misalnya, uang hilang, penyelidikan atau pengawasan terselubung mungkin mengungkapkan
siapa yang melakukan pelanggaran tersebut. Setelah itu, operasi terselubung mungkin akan
dihentikan dan bukti dikumpulkan dengan cara yang lebih tradisional.

• Untuk mendapatkan keuntungan yang tidak wajar: Jika petugas rekening macet telah
mencuri untuk membeli mobil, menemukan mobil tersebut mungkin mengizinkan pemulihan
melalui proses pengadilan sipil.

• Mengidentifikasi rekan konspirator: Jika seorang karyawan berkolusi dengan karyawan lain,
operasi rahasia dapat menyebabkan identitas individu kedua.

• Mengidentifikasi modus operandi: Sekali lagi, jika barang hilang, identitas pelaku mungkin
diketahui atau dicurigai, namun kekurangan pengendalian internal yang memungkinkan
pencurian tersebut mungkin tidak diketahui. Operasi rahasia mungkin menemukan tautan
yang hilang.

Masalah dalam Operasi Terselubung

Selain masalah hukum yang mungkin dilakukan pemeriksa kecurangan, operasi

rahasia melibatkan beberapa pekerjaan paling mahal dan berisiko yang bisa dilakukan
pemeriksa penipuan. Operasi semacam itu menghabiskan banyak waktu dan sumber daya
manusia. Mereka harus digunakan hanya dengan sangat hati-hati dan sebagai upaya terakhir.
Jika penyelidikan dapat dilakukan dengan cara lain, pemeriksa kecurangan harus menjauh
dari operasi rahasia.

Pembatasan pada Rekaman Elektronik

Beberapa negara memiliki undang-undang yang memberlakukan pembatasan rekaman

audio atau video elektronik. Di beberapa negara, adalah ilegal untuk merekam percakapan
kecuali orang yang menciptakan rekaman tersebut memiliki persetujuan dari kedua belah
pihak. Apa yang tidak atau diizinkan akan berbeda menurut yurisdiksi. Untuk memastikan
bahwa tidak ada undang-undang yang dilanggar, pemeriksa penipuan harus berkonsultasi
dengan penasihat hukum atau menerima pelatihan khusus yang sesuai dengan yurisdiksi
tersebut sebelum membuat rekaman audio secara diam-diam.

Namun, hukum tentang rekaman elektronik mungkin berbeda di negara yang sama.
Sebagai ilustrasi, perhatikan hukum yang berlaku di Amerika Serikat dan Kanada.

Pembatasan Rekaman Elektronik di Amerika Serikat

Di Amerika Serikat, ada undang-undang yang mengatur rekaman audio atau video
orang-orang tanpa sepengetahuan atau persetujuan mereka. Aturan umum di Amerika Serikat
adalah legal untuk memotret, memfilmkan, dan merekam orang di tempat umum, namun
undang-undangnya berbeda-beda tergantung pada jenis rekamannya.

Sebagian besar negara bagian A.S. memiliki undang-undang menguping yang

melarang perekaman percakapan lisan pribadi secara diam-diam. Di sebagian besar negara
bagian, membuat rekaman audio percakapan pribadi orang dengan perangkat menguping
(mikrofon supersensitif yang mendengarkan dari balik pintu tertutup, misalnya) adalah ilegal.
Umumnya, merekam percakapan pribadi yang tidak menjadi pihak yang ilegal kecuali pihak
perekam telah mendapatkan persetujuan dari orang-orang yang terlibat dalam percakapan
tersebut. Di beberapa negara bagian, adalah melanggar hukum untuk membuat rekaman
audio atau mendengarkan percakapan kecuali orang yang membuat rekaman itu adalah pihak
dalam percakapan itu. Di negara bagian lain, adalah halal untuk merekam percakapan apapun
selama satu pihak menyetujui percakapan.

Namun, mungkin legal untuk merekam percakapan publik, yaitu komunikasi yang
terbuka dan mudah diakses siapa saja. Berbeda dengan percakapan publik, percakapan
pribadi adalah komunikasi yang diharapkan seseorang bersifat pribadi dan rahasia. Jadi,
apakah percakapan bersifat pribadi tergantung pada apakah para pihak memiliki "harapan
privasi yang masuk akal" dalam situasi tertentu. Orang-orang di balik pintu tertutup
umumnya memiliki harapan privasi yang wajar. Peneliti penegakan hukum dapat merekam
percakapan pribadi (mis., Dengan penyadapan ulang) jika mereka memperoleh surat perintah
atau perintah pengadilan.

Jika pemeriksa kecurangan menggunakan petugas atau saksi untuk merekam telepon
atau percakapan lisan lainnya, dia harus mendapat persetujuan tertulis dari mereka.

Memotret atau merekam video seseorang di tempat umum legal di Amerika Serikat,
asalkan orang yang difoto atau direkam tidak memiliki harapan privasi yang wajar di tempat
seperti itu. Misalnya, kamar kecil atau ruang ganti mungkin merupakan "tempat umum",
namun orang memiliki harapan privasi yang wajar sehingga tidak tercatat di lokasi tersebut.

Biasanya legal untuk merekam video seseorang di depan umum jika rekaman tersebut
tidak digunakan untuk tujuan komersial (misalnya, tidak akan dijual, dipamerkan, atau
digunakan untuk keuntungan finansial) dan tidak mencatat suara yang menyertainya. ;
Namun, rekaman semacam itu tunduk pada semua undang-undang dan peraturan terkait
rekaman percakapan audio jika video merekam bagian percakapan apa pun. Artinya, jika
kata-kata seseorang dicatat di video, undang-undang memperlakukan rekaman video seperti
rekaman percakapan audio. Dengan demikian, pemeriksa penipuan mungkin dilarang untuk
merekam percakapan jika dia bukan pihak yang melakukannya atau dia tidak memiliki izin
dari pihak yang berpartisipasi.

Singkatnya, undang-undang yang mengatur rekaman audio dan video di Amerika

Serikat dapat membingungkan dan kompleks. Peneliti pemalsuan harus menghubungi
penasihat hukum jika mereka memiliki keraguan untuk membuat rekaman.

Pembatasan pada Rekaman Elektronik di Kanada

Seperti Amerika Serikat, Kanada memiliki undang-undang yang membatasi rekaman

elektronik. Seperti di Amerika Serikat, adalah legal untuk mengambil foto apa pun dan siapa
saja yang berada di properti publik, namun tidak pantas memotret seseorang yang memiliki
harapan privasi yang wajar.
 Juga, di Kanada, peraturan umum adalah ilegal untuk merekam percakapan pribadi.
Undang-undang, bagaimanapun, bervariasi tergantung pada apakah orang yang merekam
percakapan tersebut adalah pihak dalam percakapan atau hanya menguping.

Bagian 184 KUHP membuat ilegal untuk merekam komunikasi pribadi, namun
memberikan pengecualian dimana pihak yang berkepentingan menyetujui rekaman tersebut.
Dengan demikian, di Kanada, individu dapat merekam percakapan dimana mereka menjadi
pihak, namun mereka tidak dapat merekam percakapan orang lain kecuali jika mereka
mendapatkan persetujuan dari salah satu pihak dalam percakapan tersebut.

Entrapment

Banyak yurisdiksi mengakui pembelaan hukum atas jebakan. Pelarangan terjadi

ketika petugas penegak hukum atau agen pemerintah mendorong seseorang untuk melakukan
kejahatan yang sebelumnya tidak dia lakukan. Entrapment juga menimbulkan masalah
hukum dalam operasi rahasia, terutama dalam operasi yang menyamar, karena terdakwa
mungkin tidak dapat dikenai tuduhan jika terbukti tidak benar melakukan kejahatan tersebut.
Oleh karena itu, sangat penting bahwa operasi rahasia dapat dilakukan dengan benar, dan
sekali lagi, operasi rahasia tidak boleh digunakan untuk pencarian tanpa tujuan untuk
informasi yang dilakukan tanpa gagasan tentang apa yang mungkin ditemukan - praktik yang
biasa disebut sebagai "fishing expedition".

Pengawasan

Pengawasan adalah pengamatan yang direncanakan terhadap orang, tempat, atau

benda. Hal ini biasanya berkaitan dengan orang. Tempat dan objek yang diamati biasanya
kebetulan untuk kepentingan utama mengumpulkan informasi tentang orang-orang tertentu.

Ada dua jenis pengawasan umum: mobile dan fixed. Surveilans mobile kadang-
kadang disebut sebagai "tailing" atau "shadowing", dan pengawasan tetap disebut sebagai
"pengintaian" atau "pabrik." Surveilans mobile dapat dilakukan dengan berjalan kaki atau
dengan kendaraan dan dilakukan saat orang-orang diamati bergerak. dari lokasi ke lokasi
Pengawasan tetap digunakan saat seseorang atau aktivitas tetap berada di satu tempat,
meskipun pengamat dapat berpindah dari satu tempat ke tempat lain di daerah sekitar.

Pengawasan, baik dengan berjalan kaki atau kendaraan, sebagian besar merupakan
latihan dalam akal sehat, keterampilan, kebijaksanaan, dan kecerdikan pada bagian pengamat.
Surveilans yang terencana dan terencana dengan baik dapat menjadi nilai yang sangat besar
dalam penyelidikan; Sebaliknya, kurangnya persiapan, waktu yang buruk, dan praktik
surveilans yang tidak sehat dapat merusak kasus yang dinyatakan dengan baik.

Pengawasan bisa menjadi teknik yang berharga. Ini dapat digunakan untuk
menemukan tempat tinggal, bisnis, atau tempat menarik lainnya untuk penyelidikan, dan
dapat digunakan untuk menemukan tempat-tempat di mana kegiatan kriminal dilakukan. Hal
ini juga dapat menghasilkan bukti penting mengenai ruang lingkup dan sifat aktivitas
seseorang.
 Kegiatan surveilans, bagaimanapun, harus dicatat dengan seksama. Catatan dan
catatan terperinci, perekam video (seringkali dengan lensa khusus dan sumber cahaya),
rekaman suara, dan perangkat pendengar elektronik miniatur harus digunakan dengan tepat.

Dua Metode Pengawasan

Ada dua metode dasar pengawasan: pengawasan secara longgar dan pengawasan
ketat. Pengawasan longgar digunakan saat target tidak perlu dijaga konstan. Surveilans
longgar harus dihentikan jika subjek menjadi curiga. Surveilans dekat digunakan bila subjek
perlu terus melakukan pengamatan terus menerus, walaupun ternyata subjek menjadi curiga.

Keadaan mungkin memerlukan pemeriksa penipuan untuk berubah dari longgar

hingga menutup pengawasan. Ini membantu mengembangkan rencana surveilans, namun
pemeriksa kecurangan harus mengamati dan menafsirkan keadaan untuk memutuskan taktik
mana yang akan digunakan. Jika rencana tersebut meminta pengawasan longgar sampai
tindakan tertentu selesai, setelah itu subjek harus diawasi ketat atau ditangkap, pengamat
harus menentukan kapan kejadian spesifik telah terjadi.

Perencanaan

Sekali lagi, sebelum melakukan pengawasan, pemeriksa kecurangan harus

mengembangkan rencana surveilans. Pakaian pengamat harus sesuai dengan area atau
kelompok yang disurvei. Gaun harus konservatif, kecuali baju konservatif yang tidak sesuai
untuk area tersebut. Pakaian tidak boleh keras atau menyengat sehingga jika subjek mencatat
pengamat, kemungkinan besar ia akan membentuk kesan abadi. Perubahan kecil pada
pakaian luar atau barang bawaan bisa mengubah kesan keseluruhan dan membantu mencegah
pengakuan oleh subjek.

Dua atau lebih pengamat yang bekerja sama memerlukan kesepakatan lengkap
tentang teknik dan jadwal surveilans. Sinyal diam-diam akan membantu setiap pengamat
memahami situasi tertentu.

Perencanaan sangat penting, namun kemampuan adaptasi dan kecerdikan para

pengamat sangat penting. Pengamat harus dipilih untuk bakat dan akal. Mereka harus
memiliki ketenangan, kesabaran, dan daya tahan. Sebelum diawasi, pengamat harus
menyiapkan dan mendokumentasikan sebuah cerita sampul yang akan berdiri di bawah
pengawasan. Cerita sampul ini harus memberi pengacaranya alasan yang masuk akal untuk
berada di daerah tersebut dan untuk melakukan apa yang harus dilakukan di sana.

Peralatan Elektronik

Peneliti pemalsuan harus mempertimbangkan untuk menggunakan peralatan

pengawasan elektronik saat melakukan pengawasan. Untuk pengawasan berjalan kaki, alat
pemancar dan penerima dapat dengan mudah disembunyikan pada orang tersebut tanpa
menimbulkan kecurigaan. Pemancar dapat disembunyikan dalam kemasan, koper, atau pada
orang tersebut. Teropong pengumpulan cahaya dan / atau peralatan metascope untuk
pengawasan malam harus digunakan jika perlu.
Tindakan Dasar Pengawasan

Saat melakukan pengawasan, seorang pengamat harus menahan diri untuk tidak
melakukan gerakan mendadak dan tidak wajar yang bisa menarik perhatian. Pengamat juga
harus menghindari penyamaran seperti jenggot palsu, yang tidak praktis, sulit dirawat, dan
mudah terdeteksi. Pengamat seharusnya tidak melihat langsung ke mata subjek. Pengamat
berpengalaman harus mengatasi kecenderungan untuk percaya bahwa mereka telah
diidentifikasi karena subjek melirik mereka beberapa kali.

Daerah geografi dimana surveilans berlangsung harus dipelajari dengan cermat.

Pengamat harus mengetahui lokasi cul-de-sacs, jalan buntu, atau gang untuk menghindari
terjebak atau ditemukan. Penyidik harus menyadari bahwa mengetahui kapan harus
menghentikan pengawasan untuk menghindari konfrontasi dengan subjek sama pentingnya
dengan keterampilan lain yang diperlukan untuk pengawasan yang efektif. Penyidik harus
berhati-hati dalam mengambil tindakan yang mencolok untuk mempertahankan pengawasan
dan menyadari bahwa kehilangan subjek tidak setara dengan kegagalan.

Subjek yang mencurigakan tiba-tiba bisa berbalik arah, memasuki jalan buntu, naik
kapal dan tiba-tiba berangkat dari kendaraan umum, atau terlibat dalam berbagai tindakan
mengelak lainnya. Pengamat dapat melawan strategi ini dengan mengikuti teknik
pengawasan yang disetujui.

Teknik Pengawasan Jalan Kaki

Pengawasan Satu Orang

Pengawasan satu orang paling baik dilakukan untuk pengawasan tetap. Jika
pengintaian satu orang yang bergerak harus digunakan, pengamat harus mengikuti subjek di
sisi jalan yang sama dan tetap cukup dekat. Kondisi kerumunan dan jalanan akan menentukan
jarak yang sesuai. Ketika subjek mengubah sudut di area yang tidak ramai, pengamat harus
terus melintasi jalan yang berpotongan. Dengan melirik ke arah jalan, pengamat dapat
mencatat posisi dan tindakan subjek.

Jika melakukan pengawasan di daerah yang ramai, mungkin perlu untuk mengurangi
jarak pengintaian. Kecuali subjeknya berdiri tepat di tikungan, pengawasan bisa dilanjutkan
dari sisi jalan yang sama. Jangan langsung berbelok di belakang subjek. Saat beroperasi di
seberang jalan dari subjek, keadaan akan menentukan apakah akan beroperasi ke depan, ke
belakang, atau mengikuti target. Pengamat harus mengikuti target saat dia berbelok untuk
mengamati kontak dengan individu atau masuk ke gedung.

Pengawasan Dua Orang

Dalam teknik pengawasan dua orang, yang juga dikenal dengan teknik pengawasan
A-B, ada dua pengamat. Pengamat pertama, yang dikenal sebagai pengamat "A",
ditempatkan tepat di belakang target. Pengamat A mengikuti target. Pengamat kedua, yang
dikenal sebagai pengamat "B", mengikuti A di sisi jalan yang sama atau dari seberang jalan.
Ketika kedua pengamat beroperasi dari sisi jalan yang sama dan subjeknya berbelok di
tikungan, A melanjutkan ke arah yang asli dan melintasi jalan berpotongan. Dari sudut
pandang, A menandakan gerakan yang benar ke B. Ketika B beroperasi di seberang jalan dan
subjek membelok ke kanan, B akan menyeberang jalan di belakang subjek dan mengambil
posisi A. Langkah ini harus diatur sebelumnya. Tidak ada sinyal yang diperlukan. Semua
sinyal visual harus berhati-hati dan konsisten dengan lingkungan. Jika subjek membelok ke
kiri dan menyeberang jalan menuju B, B harus kembali untuk menghindari pertemuan dengan
subjek. B harus menjaga A agar tidak memperhatikan sinyal yang menunjukkan langkah
selanjutnya.

Pengawasan Tiga Orang

Dalam teknik pengawasan tiga orang, yang juga dikenal dengan teknik pengawasan
A-B-C, ada tiga pengamat. Teknik pengawasan A-B-C dimaksudkan untuk menjaga kedua
sisi subjek tertutup. A mengikuti subjek B mengikuti A dan berkonsentrasi untuk
menjaganya, bukan subjeknya, yang terlihat. Posisi normal untuk B berada di belakang A. C
biasanya beroperasi di seberang jalan dari subjek dan sedikit ke belakang, memungkinkan C
untuk mengamati subjek tanpa memutar kepalanya. Variasi, seperti memiliki B dan C di
seberang jalan atau ketiga pengamat di belakang subjek di sisi jalan yang sama, mungkin
diperlukan karena kondisi ramai atau macet. Dalam teknik ini, jika subjek berbelok di
tikungan, A berlanjut ke arah yang asli, melintasi jalan berpotongan, dan kemudian memberi
isyarat instruksi kepada pengamat lain dari sudut pandang itu. Entah B atau C dapat diberi
posisi A, dan A mungkin akan mengambil posisi C asli dan melanjutkan pengamatannya
terhadap subjek dari seberang jalan.

Dalam variasi lain dari teknik tiga orang, keduanya A dan B mungkin berlanjut ke
arah yang asli dan menyeberang jalan. Sinyal C untuk mengambil posisi A. B kemudian
menyeberang jalan lagi dan mengambil posisi bekas B. A mengasumsikan posisi C. Dalam
situasi ketiga, ketika C memperhatikan bahwa subjek akan berbelok di tikungan, C memberi
sinyal posisi apa yang harus diasumsikan untuk kedua A dan B.

Teknik lainnya

Ada cara lain untuk mengurangi kemungkinan pengamat diidentifikasi oleh subjek.
Salah satu metode yang dikenal dengan metode leap-frog. Dalam metode ini, pengamat
mengubah tempat satu sama lain dengan pengaturan awal atau sinyal.

Metode lainnya adalah metode surveilans progresif. Metode ini digunakan bila sangat
hati-hati diperlukan. Dengan teknik ini, subjek mengikuti jarak tertentu dan kemudian
surveilans dihentikan dan waktunya diperhatikan. Keesokan harinya, pengamat lain
mengambil topik pada saat dan tempat di mana pengawasan sebelumnya dihentikan, dan
sekali lagi mengikuti subjek untuk jarak dekat. Ini berlanjut sampai berhari-hari sampai
pengawasan selesai.

Teknik Pengawasan Kendaraan

Umum
 Pengawasan kendaraan menuntut persiapan tambahan untuk hal-hal yang diperlukan
untuk pengawasan jalan kaki. Pengamat harus menggunakan kendaraan yang bisa diandalkan
yang mirip dengan jenis kendaraan yang biasa ditemukan di daerah di mana pengawasan
akan berlangsung. Misalnya, pengamat mungkin menggunakan truk panel, mobil, atau truk
besar atau trailer. Lisensi kendaraan harus berada di yurisdiksi yang relevan dimana
pengawasan akan dilakukan. Pertimbangan harus diberikan pada bensin, air, peralatan
pertolongan pertama, dan persyaratan peta jalan.

Bila mungkin, menggabungkan pengawasan jalan kaki dan kendaraan bisa

menguntungkan. Dengan menggunakan kedua metode tersebut, pengamat kemungkinan akan
tetap lebih waspada. Ketika sebuah subjek memarkir kendaraannya dan tetap berada di
dalamnya, seorang pengamat dengan berjalan kaki dapat memantau dengan lebih baik
tindakan subjek dan tindakan orang yang lewat.

Seperti pada pengawasan berjalan kaki, pengawasan kendaraan membutuhkan

tindakan yang tidak mencolok. Pengamat umumnya harus tetap berada di jalur yang sama
dengan target untuk menghindari perubahan dari jalur yang salah. Jika situasi
memungkinkan, pengamat harus berubah arah, mungkin berkeliling blok untuk menghentikan
kontinuitas sebelum tersangka menjadi curiga. Pada malam hari, sulit bagi para pengamat
untuk memastikan mereka mengikuti kendaraan yang tepat. Mobil target bisa terlihat lebih
baik jika memang berbeda. Selain itu, pengamat harus mengonfigurasi lampu kubah
mobilnya sehingga lampu tidak akan menyala saat pintu dibuka. Selain itu, lampu depan dan
lampu pelat lisensi dapat dihubungkan agar mereka dapat dinyalakan atau dimatikan.

Pengawasan Satu-Kendaraan

Bila satu kendaraan digunakan, ia harus tetap cukup dekat untuk memungkinkan
pengamat memonitor tindakan subjek, namun cukup jauh di belakang untuk menghindari
deteksi. Saat mobil subjek berhenti, satu pengamat harus mengikuti tindakannya dengan
berjalan kaki. Subjek biasanya tidak akan berharap untuk digerakkan oleh seseorang dengan
berjalan kaki saat dia menggunakan mobilnya. Ketika subjek berbelok di tikungan, pengamat
bisa membuat satu dari dua kemungkinan pergerakan. Pertama, mereka dapat melanjutkan ke
arah yang asli, melintasi jalan yang berpotongan, dan berbelok ke U; subjek akan sedikit
tertarik dengan mobil yang membelok ke jalan di belakangnya yang datang dari arah yang
berlawanan. Alternatif lain adalah melanjutkan ke arah yang asli, melintasi jalan yang
berpotongan, dan terus berjalan di sekitar blok.

Pengawasan Dua Kendaraan

Teknik ini menggunakan dua kendaraan untuk mengikuti subjek pada jarak yang
berbeda di jalan yang sama, mirip dengan metode pengintaian berjalan kaki "A-B". Teknik
ini dapat bervariasi dengan memiliki satu kendaraan yang bergerak ke arah yang sama
dengan subjek di jalan paralel sambil menerima petunjuk yang dikirim melalui radio dari
pengamat tepat di belakang subjek. Teknik ini lebih fleksibel karena kedua kendaraan bisa
berubah tempat dari waktu ke waktu.
Pengawasan Tetap

Pengawasan tetap, atau pengintaian, digunakan saat subjek tetap tidak bergerak.
Dalam pengawasan tetap, pengamat dapat bergerak untuk pengamatan lebih dekat. Ketika
seorang pengamat dirinci untuk menonton sebuah tempat dengan lebih dari satu pintu keluar,
dia mungkin harus bergerak jauh. Saat mempersiapkan pengintaian, basis operasi harus
direncanakan dengan baik. Basisnya bisa berupa toko, apartemen, rumah, mobil, atau truk.
Pengintaian menyeluruh-tapi berhati-hati harus dilakukan. Peralatan yang dibutuhkan harus
tersedia, seperti teropong, alat bantu investigasi elektronik, kamera, dan perangkat perekam
suara.

Pengawasan Udara

Pengawasan udara mengacu pada pengamatan terhadap tempat, orang, kelompok, atau
aktivitas yang sedang berlangsung dari kendaraan udara, dan ini mencakup pengawasan
satelit dan pengawasan dengan kendaraan udara tak berawak (juga dikenal sebagai drone).

Pengawasan Satelit

Data satelit dapat digunakan untuk pengawas. Dengan relatif mudah, pemeriksa
kecurangan bisa mendapatkan citra satelit yang terperinci dari hampir di manapun di dunia
ini.

Keamanan pabrik cocok untuk citra satelit. Selain menyediakan banyak informasi
yang sama seperti foto satelit konvensional, citra multispektral dapat mendeteksi tanah
berlumpur, jalur yang ditempuh oleh orang dan kendaraan, dan informasi lainnya yang
mungkin membantu mengidentifikasi masalah keamanan potensial.

Citra satelit dapat sangat berguna dalam pengawasan jika dikombinasikan dengan
jenis kecerdasan fotografi yang lebih tradisional. Hal ini terutama berlaku untuk perkebunan
besar atau lokasi industri dimana fotografi udara dilarang. Ini juga bisa bermanfaat dalam
operasi rahasia.

Citra satelit dapat membantu menentukan cara untuk menembus situs,

mengembangkan peta dasar, dan mengidentifikasi area penting. Selain itu, citra satelit dapat
digunakan untuk menyelidiki daerah yang terlalu terpencil, mahal, atau berbahaya untuk
dikirim ke mata-mata.

Mendapatkan citra satelit sederhana jika lokasi target diketahui. Citra satelit tersedia
secara online. Google Earth, misalnya, menyediakan gambar udara atau satelit yang sangat
rinci untuk sebagian besar wilayah perkotaan di Amerika Serikat, Kanada, dan Inggris, serta
sebagian industri di sebagian besar negara. Selain itu, Google Street View dan beberapa
layanan lainnya menawarkan gambar di tingkat kota di tingkat jalan, memungkinkan
tampilan tingkat dasar dengan rotasi 360 derajat. Dalam beberapa kasus, interior properti
komersial dipetakan dan disediakan oleh pemilik, sehingga memungkinkan penyidik
kemampuan untuk melihat bangunan dari jarak jauh. Gambar-gambar ini diperbarui hanya
secara berkala, namun bisa membantu dengan berbagai cara. Misalnya, misalkan pemeriksa
penipuan sedang mencoba untuk menentukan apakah tersangka tinggal di luar
kemampuannya. Ketika dia melihat alamat jangka panjang tersangka melalui salah satu
layanan ini, pemeriksa penipuan melihat rumah mewah dan beberapa mobil mahal di jalan
masuk. Gambar-gambar ini memberikan pemeriksa kecurangan dengan calon potensial.
Demikian pula, jika pemeriksa kecurangan mencurigai seseorang mengoperasikan entitas
shell, menggunakan tampilan tingkat dasar dari alamat yang tercantum dapat membantu
mendeteksi bendera merah (lot kosong, kurangnya papan nama, kurangnya peralatan yang
diharapkan, dll.).

Ada beberapa kekhawatiran tentang legalitas yang melibatkan penggunaan informasi

yang diturunkan dari satelit. Pengawasan satelit, misalnya, mungkin melanggar undang-
undang privasi; Namun, undang-undang privasi bervariasi antara yurisdiksi, dan bervariasi
mengenai apakah pengawasan udara dan satelit legal. Oleh karena itu, pemeriksa kecurangan
harus memastikan untuk memeriksa yurisdiksi tempat pengawasan dilakukan.

Di Amerika Serikat, misalnya, Mahkamah Agung tidak pernah mengambil posisi

mengenai apakah Perubahan Keempat, yang menjamin hak semua warga negara untuk bebas
dari pencarian dan kejatuhan yang tidak masuk akal oleh pemerintah, membatasi penggunaan
penggunaan satelit oleh pemerintah, namun hal itu memungkinkan agen pemerintah
melakukan pengawasan udara tanpa awak pesawat berawak.

Pengawasan Udara dengan Pesawat tak berawak

Kendaraan udara tak berawak (UAV), atau pesawat tak berawak, menjadi lebih
populer, dan merupakan alat pengintai yang hebat. Drone dapat digunakan untuk mengamati
orang-orang di tempat umum, dan mereka dapat digunakan untuk melakukan pengawasan
udara terhadap lokasi yang sulit diakses.

Drones dapat berkisar dalam ukuran dan bentuk, dan mereka dapat dilengkapi dengan
berbagai teknologi pengawasan, seperti kamera bertenaga tinggi; teknologi radar; penglihatan
malam; dan inframerah, ultraviolet, dan pencitraan termal. Dengan demikian, drone dapat
digunakan untuk mengumpulkan dan menyimpan sejumlah besar informasi.

Namun, undang-undang tentang penggunaan pesawat tak berawak untuk pengawas

tidak dapat diselesaikan, dan pengintaian tidak langsung melibatkan beberapa masalah
hukum, terutama saat dilakukan di atas atau di dekat properti pribadi. Penerbangan pesawat
tak berawak bisa merupakan pelanggaran privasi, pelanggaran, atau gangguan. Dan karena
cara drone mengumpulkan informasi, perangkat ini menghadirkan tantangan privasi yang
unik.

Hukum Pengawasan Udara

Meskipun pengawasan udara dapat memberikan informasi yang berharga,

penggunaan teknologi semacam itu memang menimbulkan pertanyaan dan kekhawatiran
penting tentang privasi. Oleh karena itu, sebelum pemeriksa penipuan menggunakan
teknologi pengawasan udara, mereka harus mengatasi implikasi privasi penggunaannya dan
memastikan bahwa teknologi tersebut digunakan sesuai dengan undang-undang dan pedoman
privasi.

Sayangnya, undang-undang pengawasan udara bervariasi di antara yurisdiksi, dan

sebagian besar tidak beres. Berikut ini adalah contoh bagaimana hukum tersebut berlaku di
berbagai negara.

HUKUM PENGAWASAN UDARA DI AMERIKA SERIKAT

Undang-undang pengawasan udara di Amerika Serikat tidak stabil. Tidak jelas sampai
sejauh mana Amandemen Keempat, yang menjamin hak semua warga negara untuk terbebas
dari pencarian dan penyitaan yang tidak masuk akal oleh pejabat pemerintah, membatasi
penggunaan surveilans satelit atau pengawasan pesawat tak berawak. Mahkamah Agung
tidak pernah mengambil posisi dalam masalah ini, namun pihaknya mengizinkan agen
pemerintah melakukan pengawasan udara tanpa awak pesawat berawak.

Secara umum, Amandemen Keempat tidak melarang pemerintah melakukan

pengawasan udara tanpa pengawasan terhadap rumah atau tempat penyimpanannya - area
tanah yang menempel pada sebuah rumah - selama pemerintah melakukan pengawasan dari
wilayah udara yang dapat ditavigasi oleh publik. Mahkamah Agung A.S. menangani
pengawasan udara dalam serangkaian kasus di tahun 1980an:

• Di California v. Ciraolo, 106 S.Ct. 1809, 1810 (1986), Mahkamah Agung memutuskan
bahwa pemerintah tidak melanggar Amandemen Keempat saat melakukan pengamatan udara
tanpa paksaan terhadap halaman belakang seseorang.

• Di Dow Chemical Company v. Amerika Serikat, 106 S.Ct. 1819 (1986), pengadilan
mengumumkan standar mengenai legalitas fotografi udara. Ini mengungkapkan kekhawatiran
tentang pengawasan satelit, namun tidak menetapkan perbedaan hukum antara fotografi udara
dan pengawasan satelit.

• Di Florida v. Riley, 488 A.S. 445 (1989), Mahkamah Agung memutuskan bahwa agen
pemerintah tidak memerlukan surat perintah untuk mematuhi hak milik individu saat terbang
di wilayah udara yang dapat dinavigasi di depan umum.

Meskipun Mahkamah Agung telah menangani legalitas pengawasan udara tanpa

syarat saat terbang di wilayah udara yang dapat dinavigasi di depan umum, undang-undang
A.S. tidak jelas mengenai pengoperasian kendaraan pengintai udara di bawah wilayah udara
yang dapat dilayari, yang, seperti peraturan umum, mencakup wilayah udara di bawah 500
kaki.

Selain itu, pengawasan udara di tempat-tempat pribadi lebih cenderung melanggar

undang-undang privasi daripada pengawasan di ruang publik karena harapan privasi individu
lebih besar di tempat-tempat pribadi daripada di ruang publik.

Juga, banyak negara bagian telah menambahkan undang-undang yang

memberlakukan peraturan tentang penggunaan pesawat tak berawak.
HUKUM PENGAWASAN UDARA DI KANADA

Penggunaan pengawasan udara mungkin bertentangan dengan hukum privasi Kanada,

di mana privasi individu dapat dilindungi oleh, antara lain, Piagam Hak dan Kebebasan
Kanada, common law, undang-undang federal (misalnya, Privacy Act and the Personal
Information Protection dan Electronic Documents Act), dan hukum provinsi. Namun saat ini,
undang-undang privasi di Kanada terutama difokuskan untuk melindungi informasi pribadi
yang dikumpulkan oleh pemerintah dan bisnis komersial.

Seperti di Amerika Serikat, penggunaan pengawasan udara di Kanada lebih

cenderung bertentangan dengan undang-undang privasi saat berada di tempat pribadi
daripada di ruang publik. Hal ini karena orang memiliki harapan yang lebih besar terhadap
privasi di tempat pribadi daripada di ruang publik.

Penggunaan drone dibatasi di Kanada. Penggunaan dengung komersial tunduk pada

persetujuan lisensi dan parameter keamanan yang ditetapkan oleh Transport Canada, yang
bertanggung jawab untuk mengatur penerbangan sipil di Kanada, namun pembatasan tersebut
tidak berlaku untuk pesawat tak berawak yang diterbangkan untuk tujuan rekreasi. Pesawat
militer, bagaimanapun, berada di bawah kewenangan Departemen Pertahanan Nasional
(DND).

Juga, Kanada memiliki pembatasan penggunaan pesawat tak berawak di daerah perkotaan.

HUKUM PENGAWASAN UDARA DI JERMAN

Penggunaan pengawasan udara di Jerman melibatkan beberapa undang-undang.

Secara khusus, melakukan pengawasan udara terhadap kepemilikan pribadi milik pihak
ketiga membawa hak kepribadian dari pihak ketiga ke dalam permainan. Hak kepribadian,
yang mencakup hak atas privasi, berasal dari Undang-Undang Dasar untuk Republik Federal
Jerman.

Selain itu, pembatasan yang berlaku untuk penggunaan perangkat pelacakan GPS
untuk melakukan pengawasan dapat diterapkan untuk penggunaan pesawat tak berawak
untuk pengawas.

Terlebih lagi, penggunaan pesawat tak berawak diatur di Jerman, namun pesawat tak
berawak yang digunakan untuk rekreasi tunduk pada standar yang kurang ketat daripada yang
digunakan untuk tujuan komersial. Penggunaan pesawat tak berawak secara komersial
memerlukan izin dari otoritas negara federal yang relevan, dan otorisasi semacam itu hanya
diberikan jika penggunaan pesawat tak berawak tidak akan melanggar hak perlindungan data.

Alat Pengawas Malam Hari

Perangkat pengamatan disaat malam hari memungkinkan pengguna mengamati

kejadian yang terjadi dalam kegelapan. Pada dasarnya ada dua jenis perangkat penglihatan
malam: aktif dan pasif. Sistem aktif mengeluarkan sumber cahaya mereka sendiri, sebuah
sinar inframerah, yang dapat dilihat oleh pengguna melalui cakupan inframerah sistem.
Sistem yang aktif sangat menguntungkan karena dengan perangkat aktif, pengguna bisa
melihat kegelapan total. Namun, ada kelemahan pada sistem aktif. Beberapa kelemahan
termasuk jangkauan terbatas dan fakta bahwa sinar inframerah dapat dilihat oleh siapapun
yang melihat melalui lingkup inframerah atau melalui perangkat penglihatan malam pasif.

Sistem pasif secara elektronik memperkuat cahaya yang ada di lingkungan, seperti
sinar bulan atau cahaya langit. Inilah sebabnya mengapa unit semacam ini kadang disebut
sebagai lingkup cahaya bintang.

Perangkat penglihatan malam dapat ditempelkan ke kamera untuk mendapatkan bukti

yang akan berdiri di pengadilan, dan rekaman televisi, film, dan foto diam semuanya dapat
diperoleh dengan menggunakan perangkat penglihatan malam.

Sumber dan informan

Sumber dan informan sama-sama melayani tujuan yang sama-untuk memberikan

informasi guna membantu mengembangkan sebuah kasus. Namun, ada beberapa perbedaan
penting antara sumber rahasia dan informan rahasia. Istilah itu tidak boleh digunakan secara
bergantian.

Sumber rahasia menyediakan informasi sebagai hasil pekerjaan atau profesi dan tidak
bersalah dalam dugaan pelanggaran tersebut. Misalnya, sumber rahasia mungkin termasuk
tukang cukur, pengacara, akuntan, dan petugas penegak hukum. Seorang informan rahasia
memiliki keterlibatan langsung atau tidak langsung dalam masalah yang sedang diteliti, dan
dia mungkin bersalah. Perbedaan antara kedua sumber tersebut adalah keterlibatan mereka
dalam pelanggaran tersebut. Informan dapat mengajukan masalah hukum yang berbahaya
bagi pemeriksa kecurangan.

Tom Melsheimer, seorang mantan jaksa A.S., menunjukkan bahwa percakapan yang
dipotret atau direkam dengan diam-diam yang diberikan oleh informan adalah jenis bukti
yang paling meyakinkan. Informasi ini umumnya diterima sebagai sesuatu yang pasti akan
berhasil bagi jaksa penuntut pidana, karena hanya sedikit yang bisa dipertanggungjawabkan
oleh pelaku kerah putih saat tertangkap dalam tindakan penipuan.

Jenis Informan

Dalam buku Investigasi Pidana, penulis Paul B. Weston dan Kenneth M. Wells
mengidentifikasi beberapa jenis informan yang berbeda: pemimpin utama, peserta,orang
terselubung, dan kaki tangan / saksi.

Informan Pemimpin Utama

Informan jenis ini memberikan informasi kepada polisi tentang kegiatan terlarang
yang mereka hadapi. Alasan mengapa informan memutuskan untuk menyediakan informasi
beragam; beberapa informan hanya ingin "melakukan bagian mereka" untuk menghentikan
aktivitas yang tidak bermoral, sementara yang lain tertarik untuk melukai penjahat yang
mereka informasikan. Misalnya, banyak informan di bidang narkoba, pelacuran, atau area
perjudian ilegal juga terlibat dalam area tersebut dan bermaksud untuk menghilangkan
beberapa kompetisi mereka. Apapun alasannya, peran informan hanya dalam penyelidikan
terselubung adalah untuk memasok penegakan hukum dengan informasi.

Informan peserta

Informan peserta terlibat langsung dalam pengumpulan bukti pendahuluan dalam

penyelidikan. Informan dalam hal ini tidak hanya menyediakan informasi penyelidikan,
namun informan juga terlibat dalam pembentukan operasi "sting", memulai kontak dengan
penjahat untuk tujuan penangkapan. Informan peserta adalah seperti namanya - peserta dalam
penyelidikan aktivitas kriminal.

Informan Terselubung

Informan terselubung juga menyediakan informasi tentang perilaku kriminal kepada

pihak berwenang. Perbedaan antara informan terselubung dan jenis informan lainnya adalah
informan terselubung adalah orang yang telah tertanam dalam situasi atau skenario selama
beberapa tahun dan dipanggil hanya secara sporadis untuk mendapatkan informasi yang baru
ditemukan (misalnya tip-off) dan petunjuk . Jenis informan ini sering disebut sebagai tahi
lalat karena sifat situasi terisolasi mereka sebagai sumber dalam. Weston dan Wells
mengidentifikasi dua contoh di mana informan terselubung biasanya digunakan: Dalam
investigasi terorganisir dan investigasi kelompok-kelompok ekstrem, informan terselubung
sering dimintai informasi tentang kegiatan kriminal yang akan datang oleh kelompok-
kelompok tersebut.

Informan Kaki Tangan / Saksi

Informan kaki tangan / saksi diminta sering memberikan informasi tentang aktivitas
kriminal. Tidak seperti jenis informan lainnya, informan kaki tangan / saksi akan diadili
karena melakukan pelanggaran jika dia tidak memberikan informasi kepada penyidik.
Informan kaki tangan sering dibujuk untuk "spill the beans" pada seorang konspirator dengan
imbalan keringanan dari pemerintah.

Tujuan Sumber dan Informasi Informan

Ada tiga prosedur penting saat menggunakan sumber dan informan. Pertama, jaga
kerahasiaan informan seaman mungkin. Kedua, verifikasi secara independen informasi yang
diberikan oleh sumber atau informan. Ketiga, kembangkan bukti saksi dan dokumenter dari
informasi yang diverifikasi secara independen. Misalnya, seorang informan mungkin
menunjukkan bahwa tersangka tertentu melakukan kecurangan. Jika pemeriksa kecurangan
melakukan wawancara dan mendapat pengakuan dari tersangka, informasinya tidak lagi
tergantung pada klaim informan.

Jika sumber rahasia atau informan telah menyediakan dokumen, nama calon saksi,
atau bukti lainnya, semua langkah yang harus diambil untuk melindungi identitas sumber itu.
Perhatian harus diberikan untuk memastikan bahwa pemeriksaan saksi lain dilakukan dengan
cara yang tidak mengungkapkan asal-usulnya. Hal ini biasanya dapat dilakukan dengan
menguraikan pertanyaan dengan cara tertentu. Sebagai contoh, Pilar Espinosa melengkapi
informasi rahasia tentang Liam Barrett, co-owner Barrett Brothers Construction Company.
Ketika pemeriksa penipuan berhadapan dengan Barrett, dia tidak ingin dia tahu bahwa dia
telah berbicara dengan Espinosa.

Perekrutan Sumber dan Informan

Peneliti pemalsuan harus mengingat kebutuhan untuk mengembangkan sumber.

Eksekutif bisnis dan lembaga keuangan, penegak hukum dan pegawai pemerintah lainnya,
profesional medis dan pendidikan, dan auditor internal dan eksternal merupakan kontak yang
baik untuk pemeriksa kecurangan.

Pemeriksa kecurangan harus membuat kontak di masyarakat dengan baik sebelum

membutuhkan informasi; ini hanyalah hubungan masyarakat yang baik. Jika pemeriksa
kecurangan menerima tuduhan dan memerlukan informasi rahasia, dia mungkin akan
mendapatkan bantuan dari sumber yang dibudidayakan sebelumnya.

Selain itu, sumber perlu merasa yakin bahwa mereka dapat berbagi informasi tanpa
dikompromikan. Secara teori, sumbernya tidak akan pernah bersaksi; dia tidak memiliki
pengetahuan langsung Informasi langsung berasal dari saksi atau dokumen.

Pemeriksa kecurangan mungkin juga memenuhi sumber saat melacak prospek selama
penyelidikan tertentu. Dia mungkin mewawancarai pialang saham dari siapa target membeli
saham yang tidak ingin identitasnya terungkap. Pemeriksa penipuan seharusnya tidak
mendorong seseorang untuk memberikan informasi rahasia, namun mencoba untuk
mendapatkan laporan yang tercatat. Tetapi jika pemeriksa penipuan menjanjikan kerahasiaan
atas informasi sumber, dia harus mematuhi janji itu.

Perekrutan informan yang aktif umumnya tidak diinginkan karena hal itu mungkin
tampak tidak pantas bagi seorang juri. Sebaiknya dorong informan untuk maju. Sangat
diharapkan untuk mengembangkan hubungan informan, namun hubungan semacam itu harus
ditangani dengan hati-hati. Pemeriksa kecurangan harus secara jelas mendokumentasikan
predikat yang memadai untuk keterlibatan seorang informan.

Umumnya, pertanyaan paling serius mengenai informan akan berfokus pada

kesalahan mereka. Ada kasus dimana informan lebih bersalah daripada target. Pengadilan
mungkin memutuskan bahwa informasi informan tidak dapat diperkenalkan.

Motif Sumber dan Informan

Sumber

Dalam beberapa kasus (tapi tidak banyak), sumbernya mungkin menginginkan uang
atau pertimbangan lain untuk melengkapi informasi. Pemeriksa kecurangan seharusnya tidak
secara sukarela memberikan kompensasi apapun. Lebih baik meminta sumbernya. Hal ini
untuk menghindari tuduhan pelanggaran terhadap pemeriksa penipuan karena membayar
informasi.
 Sumber memiliki alasan untuk memberikan informasi. Seringkali, mereka
memberikan informasi karena mereka memiliki rasa kewajiban moral atau karena mereka
menyukai dan mempercayai pemeriksa kecurangan dan ingin membantu. Sayangnya, sumber
mungkin juga menyediakan informasi untuk alasan yang kurang altruistik, seperti memiliki
dendam terhadap target.

Informan

Informan, terutama yang bersifat insidental, biasanya menginginkan sesuatu sebagai

pengganti informasinya. Mereka sering menganggap bahwa keterlibatan mereka memiliki
risiko pribadi, dan mereka ingin mendapat kompensasi atas kontribusinya. Informan
cenderung cenderung menjual informasi kepada penawar tertinggi.

Informan termotivasi oleh hal yang berbeda. Seringkali, seorang informan termotivasi
untuk mengejar target, bukan karena rasa moral, tapi karena informan dan targetnya sangat
terlibat. Salah satu alasan paling umum informan memberikan informasi adalah karena
mereka terlibat dalam pelanggaran tersebut, dan dengan memberikan informasi mengenai
target tersebut, mereka dapat menyebarkan kecurigaan dari aktivitas mereka sendiri.
Informan mungkin juga merasa bahwa kegiatan kriminal di mana dia terlibat terlalu ekstrem,
jadi dia mungkin akan melaporkan informasi yang meminta keringanan keringanan atau
hukuman yang dikurangi. Dalam situasi lain-seperti kasus penanganan obat-informan
mungkin memberi informasi karena sasarannya adalah kompetisi. Dalam banyak kasus,
pemeriksa penipuan pada awalnya tidak mengetahui kebenaran tentang informan.

Pemeriksa kecurangan juga harus sadar akan informan yang terlalu bersemangat itu.
Melsheimer memperingatkan bahwa sebagian besar kasus yang baru-baru ini di katalog
mengenai penyalahgunaan informan adalah hasil dari "informan yang terlibat yang
merupakan warga negara pribadi, termotivasi untuk memuaskan sponsor penegak hukum
mereka dengan biaya apa pun." Untuk menyatukan diri dengan penyidik, informan ini akan
sering terlibat dalam kegiatan yang tidak bermoral untuk memberikan informasi yang
menurut mereka dicari oleh para penyelidik. Oleh karena itu, sebelum mendapatkan
informasi dari jenis informan ini, pemeriksa kecurangan harus mengeluarkan peraturan dasar
untuk informan. Jika tidak, pemeriksa penipuan akan berisiko menderita rasa malu (dan
hukuman).

Pertimbangan Hukum

Sebagaimana dicatat, berurusan dengan sumber dan informan penuh dengan jebakan
hukum. Pemeriksa kecurangan harus mempertimbangkan konsekuensi potensial dalam semua
interaksi dengan sumber dan informan. Pemeriksa kecurangan mungkin bisa mempercayai
sumber, tapi dia jarang bisa mempercayai informan. Juga, pemeriksa penipuan harus selalu
mendokumentasikan kontak mereka dengan sumber dan informan jika terjadi masalah.

Banyak yurisdiksi menjamin terdakwa hak untuk menghadapi penuduhnya. Misalnya,

Amandemen Keenam Konstitusi A.S. memberi pelajaran dalam investigasi kriminal hak
untuk menghadapi (memeriksa silang) para saksi menentangnya. Hak untuk menghadapi ini
adalah hak mutlak terdakwa; Ini menjamin orang-orang yang dituduh melakukan kejahatan
kesempatan untuk menghadapi saksi pemerintah dalam kasus tersebut terhadap mereka dan
menantang kesaksian para saksi. Demikian pula, Pasal 6 Konvensi Eropa tentang Hak Asasi
Manusia, yang melindungi hak atas pengadilan yang adil, menjamin mereka yang dituduh
melakukan kejahatan hak untuk memeriksa saksi terhadap mereka atau meminta mereka
untuk diperiksa. Demikian juga, di Kanada, hak untuk membuat jawaban penuh dan
pertahanan adalah prinsip keadilan fundamental, dan hak ini mencakup sejumlah hal,
termasuk hak bagi terdakwa pidana untuk memeriksa saksi terhadap mereka.

Pemeriksa kecurangan biasanya tidak dapat memberi kesaksian tentang apa yang
dikatakan oleh narasumber atau informan karena hal itu akan melanggar peraturan umum
terhadap bukti angin seputih (yaitu, secara umum, pernyataan yang dibuat di luar pengadilan
dan tidak berdasarkan pengetahuan langsung saksi tidak dapat diterima ). Secara umum,
seorang saksi hanya bisa bersaksi tentang apa yang dia ketahui; dia tidak bisa bersaksi
tentang apa yang orang lain katakan.

Jika pemeriksa kecurangan memutuskan untuk membayar informan atau sumber, dia
harus melakukan pembayaran secara tunai dan mendapatkan tanda terima. Jika sumbernya
tidak akan menandatangani tanda terima, jangan bayar dia. Ada banyak contoh di mana tanda
terima tidak diperoleh dan informan kemudian menolak menerima dana atau menantang
jumlah yang dibayarkan. Jika ini terjadi, pemeriksa kecurangan harus membela dirinya
sendiri tanpa bukti; Memang, beberapa penyidik telah dituduh telah menggelapkan
pembayarannya. Pembayaran hanya dilakukan berdasarkan basis informasi pengiriman tunai.

Pemeriksa kecurangan harus mendapatkan informasi dan memverifikasinya sebelum

dia menyerahkan uang. Jika dia gagal melakukan ini, dia mungkin menjadi korban penipuan.

Terkadang, informan akan mengklaim jebakan sebagai pembelaan pidana, terutama

saat informan melakukan sesuatu atas perintah penegakan hukum. Ingat, jebakan terjadi
ketika petugas penegak hukum atau agen pemerintah mendorong seseorang untuk melakukan
kejahatan yang sebelumnya tidak dia lakukan. Pertahanan jebakan tersebut menegaskan
bahwa sasaran tersebut tidak bersalah dan secara tidak sah memikat ke dalam kejahatan yang
seharusnya tidak dilakukannya. Pertahanan jebakan paling baik diatasi dengan memastikan
bahwa sumber atau informan hanya mengumpulkan informasi dan memainkan peran terbatas
dalam kasus ini.

Dalam kasus yang jarang terjadi, informan telah berusaha untuk menyakiti atau
bekerja dengan kejahatan terorganisir untuk menyakiti penyidik. Mereka juga mungkin
secara salah mengklaim bahwa penyidik melanggar beberapa undang-undang selama proses
tersebut, seperti penganiayaan fisik atau pemerasan. Mengingat risiko ini, pemeriksa
penipuan yang menggunakan informan tidak boleh menemuinya sendiri. Sebaiknya,
pertemuan tatap muka harus dilakukan oleh dua anggota tim investigasi dan sebaiknya
dilakukan di lingkungan yang dapat mereka kendalikan, seperti kantor mereka.

Melapor Kontak
 Disarankan agar semua kontak dengan informan dan sumber dilaporkan dalam
memorandum, walaupun identitas rahasia atau identitas informan tidak disertakan dalam
laporan. Alih-alih memasukkan identitas sumber atau informan, pemeriksa kecurangan harus
menggunakan simbol untuk menunjukkan identitas sumbernya. Selanjutnya disarankan agar
sumber didahului dengan "S", diikuti oleh pengenal unik (yaitu, sumber # 1 adalah "S-1";
sumber # 2 adalah "S-2"). Simbol untuk informan kemudian akan menjadi "I-1" dan "I-2."

Umumnya, pengungkapan identitas sumber dan informan harus berdasarkan dasar

kebutuhan yang ketat. Oleh karena itu, identitas seseorang harus dijaga dalam file yang aman
dengan akses terbatas, dan harus diindeks secara silang oleh nomor simbol sumbernya.
Keandalan sumbernya, jika diketahui, dan apakah orang tersebut berada dalam posisi untuk
memberikan informasi yang relevan harus dicatat secara tertulis.

Pemeriksa kecurangan pribadi (bukan, pemerintah) tidak dalam posisi untuk

menjanjikan keringanan keringanan kepada orang-orang yang terlibat dalam tindak pidana
atau kejahatan. Untuk melakukannya, adalah kesalahan yang serius dan pelanggaran Kode
Etik Profesi Penipuan Bersertifikat. Janji keringanan hanya bisa datang dari jaksa atau
pengadilan. Pemeriksa kecurangan dapat dengan jujur mengatakan kepada informan bahwa
kerja sama akan diketahui oleh pihak berwenang dan bahwa orang-orang yang bekerja sama
umumnya diperlakukan dengan lebih baik.

Janji kerahasiaan

Apakah bekerja di sektor swasta atau pemerintah, pemeriksa penipuan umumnya

tidak dalam posisi untuk menawarkan kerahasiaan yang tidak memenuhi syarat kepada
informan. Oleh karena itu, setiap janji yang dibuat kepada seorang informan atau sumber
harus memenuhi syarat dengan peringatan bahwa tidak ada jaminan kerahasiaan mutlak yang
dapat diberikan. Misalnya, pemeriksa kecurangan mungkin mengatakan bahwa dia tidak
dapat menjamin bahwa identitas sumber akan dirahasiakan, namun dia akan melakukannya
jika memungkinkan. Dalam kasus pemeriksa kecurangan yang dipekerjakan oleh agen
pemerintah, mungkin ada kewajiban mutlak untuk tidak menahan sumber dan informan
dengan percaya diri. Di banyak lembaga penegak hukum, penyidik mungkin tidak memiliki
informan atau sumber yang tidak diketahui oleh agensi tersebut. Badan investigasi juga
secara teratur berbagi informasi tentang investigasi kriminal dengan jaksa, termasuk identitas
sumber informasi. Peraturan dan pertimbangan yang sama bisa mengatur entitas bisnis.

Jenis janji kedua di atas adalah janji bersyarat; pemeriksa penipuan tidak akan
langsung memberi tahu Kirkland, tapi itu tidak berarti orang lain tidak mau. Pada titik
tertentu, informan dan sumber sering menjadi saksi. Dalam situasi apapun pemeriksa
penipuan tidak menjanjikan sumber atau informan bahwa identitasnya tidak akan diketahui.

Pertimbangan Etis dengan Informan

Menggunakan informan rahasia atau pembantu bukanlah usaha yang ringan, dan ini
bisa menimbulkan masalah etika. Bergantung pada jenis kejahatan yang terlibat, situasinya
dapat membuat orang berisiko - terutama informan.
 Misalnya, pada tahun 2012, penyelidik pemerintah melakukan operasi pencucian uang
dengan ikatan dengan kartel obat Zeta di Meksiko. Petugas penegak hukum mengalihkan
beberapa informan yang salah dalam organisasi tersebut, dengan menggunakan ancaman
tuntutan karena gagal bekerja sama dalam penyelidikan. Informan ini memberi informasi
penting kepada pihak berwenang, membantu mendapatkan surat perintah penggeledahan dan
penangkapan. Pada satu titik, salah satu informan tersebut mengaku dibebaskan dari tugas
informasinya karena dia takut telah menimbulkan kecurigaan terhadap para penjahat dan
akan dibunuh. Para agen bersikeras agar terus berlanjut, dan dengan enggan dia
melakukannya. Tak lama kemudian, jenazahnya ditemukan di mobilnya yang terbakar habis.

Sementara mengubah informan seperti yang baru saja disebutkan tidak dipaksa untuk
bertindak (mereka dapat memilih kemungkinan adanya kemungkinan), pemeriksa penipuan
yang menggunakan informan perlu mempertimbangkan secara hati-hati konsekuensi yang
mungkin timbul. Dua faktor terbesar adalah kemungkinan pendeteksian dan kemungkinan
responsnya (mis., Kehilangan kontak atau kematian). Tingkat risiko tertentu melekat dalam
operasi, dan sulit untuk membedakan keluhan informan yang masuk akal dari sekedar usaha
untuk lolos dari persyaratan kerja sama. Namun, informan yang dirugikan dapat menolak atau
tidak dapat terus bekerja sama, dan perlakuan buruk dapat mengurangi kredibilitas lembaga
tersebut untuk kerja sama di masa depan.

Selain itu, yang terbaik adalah jangan menggunakan sumber dan informan dalam
kejahatan yang sedang berlangsung sebagai "agen ganda." Tindakan semacam itu secara
inheren berisiko dan menempatkan pemeriksa kecurangan dalam posisi harus
mempertahankan tindakan dari sumber atau informan-tindakan yang, paling-paling Kasus,
pemeriksa penipuan tidak bisa mengendalikannya. Ini membuat kasus ini terbuka untuk
menyerang selama proses hukum. Jika tampak penting bahwa sumbernya harus digunakan
sebagai agen, dapatkan persetujuan dari jaksa atau pengacara sebelum melanjutkan.

Penggunaan Mata-mata

Operasional tunduk pada kontrol yang lebih besar daripada informan. Dalam skenario
yang khas, seorang sumber atau informan menyarankan bahwa informasi itu ada atau bahwa
suatu kejahatan sedang dilakukan. Motif informan mungkin atau mungkin tidak altruistik.
Misalnya, seorang pekerja gudang mendekati pemeriksa penipuan dan mengatakan bahwa
rekan kerja mencuri inventaris. Informan menginginkan uang untuk bantuannya dalam
menangkap si pencuri. Pemeriksa kecurangan tidak tahu apakah informan tersebut
mengatakan yang sebenarnya atau mencoba mengalihkan perhatian dari dirinya sendiri.

Informan tersebut menyarankan agar dia diam-diam merekam percakapan dengan si

pencuri, meminta tersangka untuk mengakui pencurian tersebut. Jika seorang informan
melakukan penyelidikan berdasarkan arah pemeriksa kecurangan, dia kemudian menjadi
seorang operasi. Untuk menunjukkan skenario terburuk yang melibatkan operasi,
pertimbangkan contoh berikut. Tanpa pengetahuan atau persetujuan pemeriksa kecurangan,
informan menanam alat perekaman di ruang istirahat di gudang dan merekam percakapan
yang dengannya dia bukan merupakan pihak (anggap bahwa di yurisdiksi, ini adalah
pelanggaran hukum mengenai intersepsi komunikasi) . Meskipun rekaman itu dibuat tanpa
sepengetahuan pemeriksa kecurangan atau persetujuan, kasus ini tetap dikompromikan.
Informan mungkin berkeras bahwa dia mencatat percakapan atas permintaan pemeriksa
kecurangan tersebut, sehingga memaksa pemeriksa kecurangan untuk membela diri.

Sebagian besar operator kekurangan pelatihan untuk melakukan penyelidikan, dan

mereka tidak dapat, dalam banyak kasus, dipercaya. Sangat penting agar koperasi dipantau
dan diawasi dengan baik. Dapatkan informasi latar belakang tentang operasi untuk
menentukan tingkat kesalahannya dalam pelanggaran, jika ada. Pastikan operasi dengan jelas
memahami tujuan operasi rahasia, dan pastikan bahwa dia secara teratur ditanyai sebelum
dan sesudah pertemuan kritis dengan sasaran. Hati-hati bahwa operasi tidak mengambil
tindakan apapun tanpa otorisasi yang tepat.

SUMBER INFORMASI

Umumnya, upaya awal pemalsuan penipuan dalam pemeriksaan kecurangan paling

baik dilakukan untuk mengidentifikasi, mengumpulkan, dan mengamankan semua dokumen
yang mungkin relevan. Dokumen memberikan dasar pemeriksaan penipuan dan membantu
membangun struktur investigasi. Dokumen dapat menjadi bukti dalam menetapkan bahwa
kecurangan dilakukan, dalam menentukan sifat dan cakupan kecurangan, dan dalam
mengidentifikasi pihak-pihak yang bertanggung jawab.

Sumber internal - yang dihasilkan dan ditempatkan di dalam organisasi subjek -

seringkali merupakan satu-satunya sumber untuk beberapa jenis dokumen, seperti catatan
pajak akuntansi dan bisnis, salinan cek yang dibatalkan, atau file personalia karyawan,
kecuali pemeriksa kecurangan memiliki persetujuan subjek atau sebuah perintah hukum
untuk mendapatkan dokumen-dokumen tersebut dari pihak lain. Pada sebagian besar
pemeriksaan kecurangan, sebagian besar bukti dokumenter akan muncul dari dalam
organisasi yang sedang dipermasalahkan, namun pemeriksa penipuan harus ingat bahwa
sumber eksternal juga dapat membantu memberikan informasi yang diperlukan untuk
melakukan pemeriksaan yang berhasil. Sumber eksternal bisa sangat penting dalam
membantu penyidik menemukan aset yang hilang; menemukan saksi dan tersangka;
menentukan kepemilikan di vendor, pesaing, dan pihak terkait lainnya; meneliti aset dan
kondisi keuangan para tersangka; dan mendokumentasikan informasi gaya hidup dan latar
belakang para tersangka. Semua informasi ini akan membantu penyidik membangun sebuah
kasus dan akan memberikan dasar untuk melakukan wawancara dan mendapatkan pengakuan
kemudian dalam penyelidikan.
 Bila diperlukan dokumen eksternal, pemeriksa kecurangan harus mempertimbangkan
untuk mengakses catatan publik dan non-publik, database komersial, internet, situs media
sosial, catatan media, sumber pihak ketiga, dan sumber berharga lainnya.

Pemeriksa kecurangan harus yakin bahwa informasi yang diperoleh dilakukan secara
legal. Bukti yang diperoleh secara ilegal dapat dikecualikan dari penggunaan di pengadilan,
dan hal itu mungkin menimbulkan pertanggungjawaban. Dalam kasus pidana A.S., misalnya,
bukti yang diperoleh secara ilegal berada di bawah peraturan pengecualian, yang menyatakan
bahwa bukti yang diperoleh secara ilegal akan dikecualikan dari penggunaan di pengadilan
(lihat bagian Hukum Fraud Examiners Manual). Dan meskipun peraturan pengecualian tidak
berlaku dalam kasus perdata atau bukti yang diperoleh oleh entitas swasta (atau non-
pemerintah), memperoleh bukti melalui tindakan ilegal dapat menimbulkan
pertanggungjawaban perdata atau sanksi lainnya.

Sebagian besar negara, bagaimanapun, tidak cenderung membuat peraturan

pengecualian otomatis seperti undang-undang yang ditemukan di A.S.; Sebagai gantinya,
mereka menyerahkannya kepada hakim pengadilan untuk menentukan apakah tindakan ilegal
telah mencapai tingkat yang mewajibkan bukti tersebut dikeluarkan dari pengadilan.
Misalnya, hukum Inggris tidak membuat bukti yang relevan tidak dapat diterima oleh fakta
bahwa hal itu diperoleh secara ilegal, namun undang-undang tersebut memberi wewenang
kepada pengadilan Inggris untuk mengecualikan bukti di mana kepentingan keadilan
menuntut. Demikian pula, Australia menggunakan tes keseimbangan untuk menentukan
apakah bukti yang diperoleh secara ilegal dapat digunakan di pengadilan. Uji keseimbangan
menunjukkan bahwa pengadilan mempertimbangkan faktor-faktor seperti keseriusan
kesalahan, keseriusan kejahatan, dan kekuatan bukti.

Catatan Publik Versus Non-Publik

Ada banyak jenis catatan publik dan non publik yang dapat membantu upaya
pemeriksa kecurangan, dan diskusi ini membahas perbedaan antara jenis catatan ini.

Catatan publik

Catatan publik adalah dokumen yang harus dipelihara oleh instansi pemerintah atau
oleh hukum yang diperlukan untuk melaksanakan tugas yang ditetapkan oleh undang-undang.
Setiap instansi atau unit pemerintah bertanggung jawab atas berbagai fungsi yang mungkin
mengharuskan mereka untuk memelihara informasi unik.

Catatan publik, yang dapat diakses oleh publik dan oleh karena itu tersedia bagi siapa
saja yang ingin menggunakannya, dapat berguna bagi pemeriksa penipuan karena beberapa
alasan. Mereka dapat memberikan informasi latar belakang yang tak ternilai kepada
karyawan, tersangka, dan saksi. Mereka juga dapat digunakan untuk menguatkan atau
menolak pernyataan saksi, membantu penyidik melacak arus uang curian atau aset lainnya,
dan membantu upaya memulihkan kerugian.

Tentu saja, tidak semua catatan pemerintah terbuka untuk umum, dan fakta bahwa
sebuah dokumen adalah catatan publik tidak berarti bisa diakses tanpa batasan. Terkadang
seseorang harus menunjukkan kebutuhan tertentu untuk mengakses catatan publik.
Umumnya, pembatasan semacam itu ada untuk mencegah informasi pribadi tertentu agar
tidak tersedia secara terbuka. Beberapa catatan publik, seperti catatan kelahiran, berisi
informasi pribadi yang bisa digunakan untuk melakukan kejahatan seperti pencurian
identitas.

Selain itu, catatan publik berbeda dari informasi yang tersedia untuk umum. Informasi
yang tersedia secara publik adalah informasi yang secara sah telah dipublikasikan atau
disiarkan ke publik untuk dikonsumsi. Tidak seperti catatan publik, informasi yang tersedia
untuk umum tidak disimpan oleh organisasi pemerintah.

Catatan publik bisa didapat dari sejumlah sumber. Catatan ini dapat dicari secara
manual atau online melalui situs web instansi pemerintah dan database publik online. Ada
juga banyak perusahaan pencari komersial yang akan melakukan pencarian catatan publik
dengan biaya tertentu. Indeks bisnis dan komersial, seperti Dun & Bradstreet (D & B) dan
Dow Jones Business Information Services, juga dapat dicari untuk kredit bisnis dan informasi
lainnya. Namun, pemeriksa kecurangan harus sadar bahwa mengakses catatan publik melalui
layanan pihak ketiga diatur di banyak yurisdiksi. Mungkin ada larangan terhadap jenis
pencarian tertentu, sementara pencarian lainnya dapat memicu tugas untuk menginformasikan
subjek tentang sifat pencarian.

Untuk melakukan pencarian arsip publik, pemeriksa kecurangan harus memiliki

informasi tentang subjek. Semakin baik informasi pemeriksa penipuan adalah tentang subjek
yang sedang dia selidiki, semakin mudah pencariannya. Item berikut sangat penting untuk
mencari catatan publik untuk informasi tentang individu:

• Nama subjek yang benar

• Tanggal lahir subjek

• Nomor identifikasi pemerintah subjek (misalnya, nomor Jaminan Sosial, nomor asuransi
sosial, nomor asuransi nasional, atau nomor identifikasi nasional)

• Alamat terakhir yang diketahui dari subjek

Informasi lain yang relevan meliputi:

• Identitas kerabat dan teman dekat subjek

• Nama-nama kerabat dekat subjek

Oleh karena itu, pada awal pencarian, pemeriksa penipuan harus mengumpulkan
semua yang diketahui tentang subjek. Saat mengumpulkan informasi semacam itu, pemeriksa
kecurangan harus menangani masalah tertentu, termasuk:

• Apa nama lengkap subjek itu?

• Apakah pemeriksa kecurangan hanya tahu nama belakang? Apakah nama itu begitu umum
sehingga pencarian akan mengembalikan ribuan kemungkinan? Apa sajakah cara
penyempitan nama depan yang mungkin untuk individu?

• Berapa perkiraan umur atau tanggal lahirnya?

• Apakah orang tersebut memiliki latar belakang kriminal?

• Apakah orang tersebut telah menuntut atau menuntut seseorang?

• Apakah seseorang memiliki bisnis?

• Apakah orang tersebut memiliki hak gadai pajak?

• Apakah orang tersebut memiliki lisensi profesional (mis., Kontraktor, akuntan)?

Sebagian besar informasi dasar tentang seorang individu dapat ditemukan dalam
dokumen audit, catatan bisnis, catatan personil, catatan pengadilan, internet, dan percakapan
dengan orang-orang yang mengetahui subjeknya.

Demikian pula, ketika melakukan pencarian arsip publik untuk sebuah bisnis,
pemeriksa penipuan harus mempertimbangkan hal berikut:

• Apakah bisnis itu tergabung?

• Dimana perusahaan melakukan bisnis?

• Jenis usaha apa itu?

• Apakah bisnis tersebut digugat atau telah digugat?

• Apakah bisnis memiliki properti nyata?

• Apakah peralatan keuangan perusahaan?

• Apakah perusahaan mengenakan pajak penjualan (jika berlaku di yurisdiksi)?

• Apakah organisasi harus membuat pengajuan yang tersedia untuk umum?

• Sudah berapa lama perusahaan itu berbisnis?

Begitu pemeriksa kecurangan memiliki informasi dasar tentang subjek ini, dia dapat
menggunakannya untuk mencari catatan publik dan mendapatkan intelijen.

Catatan Nonpublik

Selain catatan publik, catatan nonpublik - keuangan atau lainnya - mungkin

diperlukan untuk membuktikan kecurangan atau memberikan petunjuk dalam pemeriksaan
kecurangan. Catatan non publik mencakup informasi tentang seseorang atau bisnis yang
dianggap bersifat pribadi dan rahasia.
 Tapi tidak seperti catatan publik, catatan nonpublik tidak tersedia untuk umum, dan
karena anggota masyarakat dan, dengan perpanjangan, pemeriksa kecurangan tidak memiliki
hak mutlak untuk melihat rekaman pribadi ini, mendapatkan akses mungkin sulit atau tidak
mungkin.

Selain itu, individu umumnya tidak bersedia memberikan catatan pribadi mereka ke
pemeriksa penipuan, dan seringkali, otoritas institusi untuk mengungkapkan catatan non-
publik dibatasi oleh undang-undang.

Namun, terlepas dari keterbatasan untuk mendapatkan catatan semacam itu, ada
beberapa metode dasar yang dapat digunakan pemeriksa penipuan untuk mendapatkan
catatan bank:

• Dapatkan persetujuan dari individu kepada siapa catatan tersebut berkaitan.

• Mendapatkan panggilan pengadilan atau proses hukum lainnya, seperti deposisi, interogasi,
dan permintaan dokumen, jika ada tuntutan hukum diajukan.

• Dapatkan surat perintah penggeledahan, walaupun surat wasiat hanya tersedia untuk
penegakan hukum.

Untuk informasi lebih lanjut tentang mendapatkan akses ke catatan non-publik, lihat
bagian yang lebih rinci tentang "Catatan Non-Publik" di bab ini nanti.

Catatan Lokal

Informasi spesifik yang tersedia dalam catatan publik sangat bervariasi menurut
yurisdiksi, namun lembaga pemerintah daerah sering menyimpan catatan umum. Banyak
sumber daya lokal ini akan digunakan dalam ujian penipuan. Catatan ini sering membantu
untuk lokasi aset dan orang, dan juga untuk mencari tahu siapa pemilik atau hubungannya
dengan properti, individu, atau organisasi tertentu. Berikut adalah beberapa sumber catatan
lokal dan jenis informasi yang dikandungnya.

Catatan Pemeriksa Bangunan

Informasi berikut umumnya tersedia melalui kantor inspektur bangunan kota atau
daerah:

• Izin bangunan yang menunjukkan nama pemohon, alamat konstruksi, taksiran biaya, dan
nama pembangun atau kontraktor

• Cetak biru dan rencana yang menunjukkan rincian konstruksi yang sering diajukan dengan
permohonan izin mendirikan bangunan

• Membuat laporan inspektur yang berisi informasi mengenai pemenuhan spesifikasi

konstruksi

Catatan Izin Mendirikan Bangunan

 Jika bisnis atau individu membangun bangunan baru atau melakukan perbaikan pada
bangunan yang ada, harus ada izin bangunan yang sesuai dengan kewenangan bangunan
setempat. Selain itu, sebelum sebagian besar bisnis dapat membuka pintu mereka, badan-
badan lokal mungkin meminta agar mereka memiliki izin tertentu. Dalam banyak kasus,
orang yang mengajukan permohonan izin akan menjadi pemilik atau seseorang yang dapat
dilacak pada pemiliknya. Pemadam kebakaran setempat mungkin memerlukan izin yang
memastikan bahwa bisnis mematuhi kode api. Departemen kesehatan setempat biasanya
meminta izin untuk restoran atau bisnis lain yang menyajikan makanan. Bagian perencanaan
dan zonasi menegakkan peraturan mengenai jenis usaha dan lokasinya.

Catatan Dinas Kesehatan dan Pemadam Kebakaran

Catatan kesehatan dan pemadam kebakaran adalah sumber catatan lain yang sering
tersedia di tingkat lokal. Banyak departemen kesehatan atau pemadam kebakaran setempat
melakukan inspeksi rutin terhadap bisnis untuk kode keselamatan dan kesehatan atau
pelanggaran kode api. Catatan inspeksi ini mungkin berisi informasi berharga tentang bisnis,
operasi, karyawan, dan pemiliknya.

Catatan Kelahiran dan Kematian

Beberapa lembaga catatan kesehatan setempat menyimpan catatan kelahiran dan

kematian. Isi dan ketersediaan catatan ini sangat bervariasi, namun mencakup nama individu,
alamat, jenis kelamin, usia, ras, tempat kelahiran, tanggal lahir, tempat kematian, tanggal dan
waktu kematian, nomor identifikasi pemerintah, anggota keluarga dekat, pekerjaan informasi,
sertifikat medis, dan sertifikat koroner. Jika catatan semacam itu tidak tersedia secara lokal,
mungkin ada kantor kesehatan negara bagian / provinsi atau nasional yang
mempertahankannya.

Catatan sekolah umum

Sistem sekolah kadang memelihara biografi guru, menunjukkan latar belakang

pribadi, pendidikan, dan pekerjaan sebelumnya. Mereka juga dapat mempertahankan catatan
siswa, menunjukkan biografi (di beberapa distrik sekolah), nilai, dan tindakan kedisiplinan.

Daftar Koroner

Daftar pemeriksa mayat lokal umumnya berisi nama atau deskripsi almarhum; tanggal
pemeriksaan, jika ada; properti yang ditemukan pada almarhum dan disposisi; dan penyebab
kematian. Di Amerika Serikat, daftar petugas pemeriksa mayat biasanya berada di tingkat
kabupaten.

Catatan Pendaftaran Pemilih

Catatan pendaftaran pemilih tidak umum di semua yurisdiksi, namun jika tersedia,
informasi itu mungkin berisi informasi yang berguna. Biasanya, sebagian besar informasi
yang terkandung dalam arsip semacam itu tidak dipungut dari publik untuk tujuan privasi,
namun catatan pendaftaran pemilih mungkin berisi tanggal lahir seseorang, alamat surat, dan
afiliasi politik.

Arsip utilitas

Bergantung pada lokasi, utilitas mungkin dikelola oleh instansi pemerintah,

perusahaan swasta, atau organisasi nirlaba. Meskipun tren baru-baru ini adalah untuk
membatasi akses ke catatan utilitas, pemeriksa kecurangan harus memeriksa dengan
organisasi manajemen utilitas yang relevan di area subjek untuk melihat informasi apa, jika
ada, tersedia. Catatan utilitas mungkin berisi informasi kontak pelanggan, meskipun nomor
itu tidak terdaftar. Selain itu, pemeriksa kecurangan harus memeriksa nama teman atau
saudara subjek.

Catatan pernikahan

Catatan dan aplikasi lisensi pernikahan mencakup informasi tentang pernikahan

sebelumnya, nama gadis, alamat, dan tanggal lahir. Catatan ini sering dipelihara di tingkat
lokal (seperti kantor pegawai negeri di Amerika Serikat) di mana lisensi dikeluarkan.

Catatan pengadilan

Catatan pengadilan adalah sumber informasi langsung dan tidak langsung lainnya
untuk pemeriksaan kecurangan. Banyak yurisdiksi memungkinkan pemeriksa kecurangan
untuk mencari catatan pengadilan, dan ada juga berbagai layanan yang mengumpulkan dan
mencari catatan semacam itu.

Di sebagian besar wilayah hukum, sebagian besar dokumen yang diajukan dalam
tuntutan perdata dapat diakses sebagai catatan publik; Namun, tindakan kriminal dan remaja
mungkin tidak terbuka untuk ditinjau. Selain itu, catatan hukuman pidana umumnya tersedia
untuk umum. Untuk skrining karyawan, pastikan bahwa melakukan pemeriksaan latar
belakang kriminal legal di yurisdiksi Anda untuk jenis posisi (periksa hukum yang berlaku).

Banyak proses pengadilan terjadi setiap tahun, dan banyak orang mungkin dikenai
tindakan yudisial, secara sukarela atau tidak. Catatan-catatan ini, jika tersedia, dapat
memberikan data yang mengungkapkan tentang subjek, termasuk:

• Lokasi individu

• Mengidentifikasi tindakan yang tertunda

• Mengungkap kasus tertutup

• Wawasan status perkawinan (keluarga)

• Menelusuri sumber dana (pengesahan hakim)

• Mengidentifikasi kondisi keuangan (kebangkrutan)

• Riwayat litigasi
• Penilaian yang luar biasa

• Sejarah kriminal (umumnya lebih terbatas daripada catatan sipil)

Tingkat pengadilan

Untuk melakukan pencarian catatan pengadilan, pemeriksa kecurangan harus terbiasa

dengan struktur sistem peradilan yurisdiksi. Sebagian besar yurisdiksi menerapkan struktur
pengadilan berjenjang, di mana pelanggaran ringan dan sebab-sebab tindakan (mis., Klaim
kecil) diadakan di satu set pengadilan, dan pelanggaran atau masalah yang lebih serius
diadakan di tempat lain. Demikian pula, yurisdiksi mungkin memiliki pengadilan yang dibagi
berdasarkan tingkat pemerintahan lokal / kota, negara bagian / provinsi, dan pemerintah pusat
/ federal.

Sebagai ilustrasi, perhatikan struktur sistem pengadilan A.S. Di Amerika Serikat,

pengadilan negeri dan lokal umumnya dibagi menjadi yurisdiksi yang mencakup satu county
dalam satu negara bagian. Di setiap negara bagian, biasanya ada tiga tingkat: pengadilan,
pengadilan banding, dan pengadilan tertinggi. Pengadilan federal tingkat menengah
pengadilan disebut pengadilan distrik, dengan Pengadilan Tinggi federal mengajukan banding
sebagai tingkat berikutnya dan Mahkamah Agung A.S. sebagai pengadilan tertinggi di negara
ini. Banyak negara memiliki model pengadilan pencarian fakta yang serupa, dengan isu
banding yang ditinjau oleh pengadilan yang lebih tinggi.

Catatan pengadilan biasanya dikelola oleh petugas atau kantor administrasi

pengadilan yang mendengar kasus tersebut. Namun, mungkin ada agen yang menyimpan
catatan dari beberapa tingkat pengadilan. Oleh karena itu, untuk melakukan pencarian arsip
pengadilan secara menyeluruh, pemeriksa penipuan mungkin perlu mencari di beberapa
tingkat pengadilan.

Sangat jarang ada database publik pusat yang menyimpan semua catatan pengadilan
di setiap tingkat yurisdiksi, dan tidak ada pihak yang memiliki database catatan pengadilan
komprehensif secara global (terlepas dari beberapa catatan yang mungkin diajukan oleh
pedagang). Namun, untuk tujuan penegakan hukum, beberapa negara berbagi catatan
kriminal yang ada dengan pihak berwenang di negara lain. Sebagai contoh, European
Criminal Records Information System (ECRIS) didirikan pada tahun 2012 untuk membantu
pertukaran catatan kriminal di register nasional negara-negara Uni Eropa.

Selain itu, ada berbagai sumber lain untuk mendapatkan catatan pengadilan, seperti
vendor data catatan publik, namun vendor tersebut mungkin memiliki catatan yang tidak up
to date, akurat, atau lengkap.

Catatan pengadilan sipil

Pengadilan menyimpan catatan kasus perdata, yang merupakan proses hukum

nonkriminal yang melibatkan dua atau lebih partai, dan banyak catatan sipil tersedia untuk
dicari oleh publik. Pengadilan sipil sering memelihara berbagai jenis catatan yang berkaitan
dengan kasus perdata, seperti hak gadai, perubahan nama, dan perceraian. Catatan pengadilan
sipil umumnya mencakup keluhan (mengidentifikasi penggugat, terdakwa, dan penyebab
tindakan), jawaban atas keluhan tersebut, dan keputusan yang diberikan. Ketersediaan catatan
ini akan bervariasi dari satu negara ke negara lain, dan mungkin ada undang-undang privasi
yang membatasi pelaporan dan pengalihan informasi tersebut.

Catatan sipil yang relevan bisa sulit didapat karena pemeriksa kecurangan mungkin
tidak tahu apakah atau di mana seseorang terlibat dalam perselisihan sipil. Sengketa sipil
dapat didengar oleh pengadilan tempat subjek berada, di mana pihak lain mengajukan
tuntutan tinggal, di mana kejadian mendasar terjadi, atau di tempat lain sesuai kesepakatan
para pihak.

Kunci untuk menemukan catatan pengadilan sipil adalah mengetahui ejaan yang benar
dari nama subjek, di mana orang yang saat ini tinggal, dan tempat tinggalnya di masa lalu.

Bergantung pada jenis kebutuhan, catatan pengadilan sipil akan memberikan

informasi yang berpotensi berharga. Berbagai jenis tuntutan perdata dibahas di sini.

Catatan Kecelakaan Pribadi

Catatan untuk tuntutan cedera pribadi, misalnya, seringkali berisi laporan kecelakaan,
riwayat cedera, pernyataan pihak-pihak yang terkait, dan penyelesaian kasus ini. Mereka
dapat membantu mengidentifikasi aliran pendapatan (dalam kasus pihak yang dirugikan) atau
seluk beluk keuangan (dalam kasus pesta yang harus membayar penghargaan).

Catatan keuangan

Tuntutan keuangan adalah hukum yang melibatkan hukum keuangan. Catatan tentang
kecocokan semacam itu mungkin berisi informasi tentang debitur dan kreditur litigant yang
membela, riwayat bisnis, atau kemampuan untuk menjalankan kewajibannya berdasarkan
kontrak.

Catatan Perceraian

Catatan pengadilan perceraian mungkin berisi informasi berharga yang berkaitan

dengan rekening bank, pekerjaan, pendapatan investasi, dan sumber pendapatan lainnya.
Juga, catatan perceraian mungkin berisi pernyataan aset yang mencakup informasi tentang
kepemilikan rekening bank, dana pensiun, karya seni, koleksi koin, dan sebagainya. Selain
itu, catatan perceraian mungkin berisi tempat dan tanggal pernikahan; tanggal pengarsipan;
tipe pengarsipan; lokasi, nama, umur, dan tanggal lahir dari partai yang bercerai; nama (dan
umur) anak-anak yang telah diceraikan; dan properti milik pihak yang bercerai. Juga, keluhan
yang diajukan untuk memulai tuntutan hukum dapat mengidentifikasi pengacara dalam
tindakan tersebut dan berisi tanda tangan para pihak.

Catatan perceraian, bagaimanapun, tidak tersedia secara terbuka di setiap yurisdiksi.

Di Amerika Serikat, perceraian adalah tindakan pengadilan negara bagian, dan catatan
perceraian dapat diperoleh dari pengadilan negeri tempat keputusan perceraian diberikan.
Catatan Pengadilan Pidana

Catatan kriminal bisa sangat berharga, namun ketersediaannya sangat bervariasi

antara yurisdiksi. Di banyak yurisdiksi, kebanyakan atau semua catatan kriminal tidak
tersedia bagi masyarakat umum. Sebagai tren global, pendekatan tipikal adalah mengizinkan
individu mengakses catatan kriminal mereka sendiri, namun memerlukan persetujuan subjek
jika ada pihak lain (misalnya, seorang majikan) yang ingin mengakses catatan tersebut. Ada,
bagaimanapun, banyak pengecualian untuk model ini. Misalnya, di Amerika Serikat dan
Kanada, sebagian besar catatan kriminal tersedia untuk umum.

Pengadilan pidana akan menyimpan catatan pengajuan pidana dan hukuman kriminal,
namun jenis catatan ini tidak boleh disalahartikan satu sama lain. Pengajuan pidana adalah
catatan tindakan kriminal yang dikeluarkan oleh pemerintah terhadap individu, dan oleh
karena itu, mungkin ada catatan pengarsipan untuk seseorang meskipun orang tersebut tidak
dinyatakan bersalah melakukan kejahatan. Catatan hukuman pidana, bagaimanapun, hanya
mencakup catatan penghukuman terakhir atas kesalahan karena melakukan tindak pidana.

Catatan pengadilan pidana mungkin memberikan informasi yang menjelaskan tentang

pelanggaran dan tuntutan yang diajukan. Catatan ini juga mungkin berisi tanda tangan
penggugat; transkrip proses yang dibuat atau disiapkan oleh pejabat pengadilan; nama saksi;
nama-nama jaksa penuntut dan pembela; dan keputusan percobaan dan pelepasan, yang
mungkin mencakup penyelidikan latar belakang para terdakwa.

Biasanya, pemegang catatan pemerintah tertentu akan memiliki periode yang

ditentukan untuk memegang catatan kriminal, dan lamanya catatan ini sering disimpan
bergantung pada tingkat keparahan pelanggarannya. Demikian juga, beberapa kejahatan
mungkin dikeluarkan dari catatan. Oleh karena itu, fakta bahwa pencarian rekaman ternyata
tidak ada hasilnya tidak berarti bahwa subjek tidak memiliki sejarah kriminal.

Di Amerika Serikat, tidak ada database catatan kriminal nasional yang tersedia untuk
masyarakat umum, namun karena kebanyakan tindakan kriminal adalah tindakan pengadilan
negara, catatan tindakan kriminal pengadilan negara dapat diperoleh dari pengadilan negeri
tempat kasus diajukan.

Catatan Surat Pengesahan Hakim

Beberapa yurisdiksi memiliki pengadilan hakim pengadilan tersendiri untuk

menentukan penyebaran aset setelah kematian subjek. Pengadilan pengesahan hakim
melakukan penyelidikan untuk memverifikasi hutang yang terhutang oleh harta individu dan
melihat penyebaran aset setelah semua hutang dibayarkan. Catatan pengadilan pengadilan
meliputi dokumen yang diajukan untuk menunjukkan penyebaran aset setelah kematian
subjek.

Utang yang ditinggalkan di harta milik individu akan memberi informasi kepada
penyidik mengenai hal-hal berikut:

• Nama individu dengan keuntungan pada harta almarhum

• Posisi keuangan subjek pada saat kematian

Penyebaran aset akan mengungkapkan:

• Nama dan alamat ahli waris kepada almarhum

• Beberapa indikasi nilai properti yang diberikan kepada mereka

Catatan Kebangkrutan

Banyak yurisdiksi memberikan catatan kebangkrutan kepada pihak yang berwenang

atau masyarakat umum. Proses kebangkrutan umumnya terjadi di yurisdiksi tempat debitur
berada. Adalah umum bagi negara-negara untuk memiliki pengadilan kebangkrutan yang
terpisah yang menangani sebagian besar atau semua kasus tersebut. Informasi yang tersedia
dalam catatan kebangkrutan bervariasi, namun berikut beberapa item umum:

• Dokumen pengajuan kebangkrutan, yang mungkin termasuk nomor identifikasi pemerintah

subjek; alamat jalan dan tempat usaha utama; lokasi aset pokok usaha; jenis bisnis; nama
perwakilan hukum; perkiraan jumlah aset; perkiraan jumlah kreditor, kewajiban, dan
karyawan; data keuangan; dan daftar pemegang saham perusahaan

• Klaim dokumen oleh kreditor yang mencantumkan jumlah yang harus dilaporkan oleh
debitur

• Sebuah akuntansi akhir yang menunjukkan klaim mana yang dibayar

• Daftar deskriptif properti debitur pada saat pengajuan (mis., Real estat, properti pribadi,
investasi, piutang, dll.)

• Pengarsipan yang menggambarkan pendapatan dan pengeluaran debitur

• Rencana kebangkrutan (beberapa yurisdiksi memungkinkan pihak-pihak yang bangkrut

untuk menata ulang bisnis atau berpartisipasi dalam rencana pengurangan hutang, yang
bertentangan dengan melikuidasi semua aset)

• Rincian dari pemeriksaan kecurangan jika pihak bangkrut dicurigai melakukan penipuan
kebangkrutan

Saat memeriksa catatan pengadilan kebangkrutan, pemeriksa kecurangan harus ingat

untuk memeriksa tidak hanya pembelaan individu atau bisnis untuk kebangkrutan, tetapi juga
bisnis, kepala sekolah, karyawan, atau saudara yang terkait.

Catatan Properti

Catatan properti sangat penting, dan di banyak yurisdiksi, catatan properti relatif
mudah diakses dan berisi sejumlah besar informasi. Adalah umum untuk catatan properti
nyata dapat ditemukan di tingkat pemerintah daerah, namun beberapa wilayah hukum
mungkin menyimpannya di lokasi yang terpusat. Di Amerika Serikat, catatan transaksi real
estat biasanya dipelihara di tingkat kabupaten, tapi tergantung pada negara bagian, mungkin
berada di tingkat negara bagian.

Catatan properti dapat mengidentifikasi aset yang tidak diketahui atau

mengungkapkan transfer properti ke kerabat, teman, atau badan hukum lainnya. Informasi
yang terkandung dalam catatan ini dapat mencakup alamat properti, nama pemilik, harga beli
pada transaksi terakhir, deskripsi hukum, nilai, informasi hipotek, pemegang hak gadai,
kontraktor yang telah mengerjakan properti tersebut (jika hak gadai mekanik diajukan), dan
jenis akta.

Dengan demikian, pemeriksa penipuan dapat meninjau catatan properti nyata untuk
mengidentifikasi tempat tinggal utama subjek, lahan yang berdekatan dengan tempat tinggal
utama, rumah liburan, atau lahan lainnya.

Selain itu, catatan properti yang berkaitan dengan sewa dan penjualan atau pembelian
aset bisnis dapat mengungkapkan pendapatan dan biaya entitas. Sewa juga bisa
mengidentifikasi hubungan tersembunyi.

Ketika seseorang membeli real estat, dia menjadi pendaftar dalam catatan properti
nyata, catatan pajak properti, dan catatan penilai pajak (jika ada).

Catatan Real Properti

Sebagian besar yurisdiksi memiliki kantor pendaftaran tanah yang menyimpan

berbagai informasi tentang properti riil dan pemiliknya. Baik tingkat pemerintahan tempat
catatan ini ditemukan dan informasi yang dikandungnya berbeda-beda menurut yurisdiksi,
namun informasi berikut sering hadir:

• Dokumen yang berkaitan dengan transaksi real estat - termasuk akta, hibah, transfer dan
hipotek real estat, pelepasan hipotek, surat kuasa, dan sewa yang telah diakui atau disetujui

• Hipotek pada properti pribadi

• Kepentingan keamanan atau hak gadai atas properti

• Kehendakpengakuan sebagai hakim

• Obligasi resmi

• Pemberitahuan tentang hak gadai mekanik

• Transkrip penilaian yang dibuat hak gadai pada real estat

• Pemberitahuan lampiran pada real estat

• Land cadaster (pendaftaran survei lahan yang secara spesifik memerinci setiap bidang real
estat dan mungkin berisi informasi tentang nilai, hak kepemilikan, dan rincian lainnya)

• Makalah yang berhubungan dengan kebangkrutan

• Copy putusan dan keputusan pengadilan pengadilan yang telah disertifikasi

• Dokumen lain yang diizinkan oleh undang-undang untuk dicatat

• Harga jual historis

• Tempat tinggal dan alamat pembeli dan penjual

• Identitas pihak yang membiayai properti, jika ada

• Perbaikan properti

Meningkatnya kesadaran akan pencurian identitas telah menyebabkan sebagian besar

yurisdiksi mengambil tindakan untuk mencegah terbitnya nomor identifikasi pemerintah
seseorang dalam catatan real estat publik.

Catatan Pajak Properti

Sebagai tambahan, banyak yurisdiksi menilai pajak properti dan mewajibkan pihak-
pihak yang membeli real estat untuk mendaftar sebagai wajib pajak dengan sistem catatan
pajak properti yurisdiksi. Mungkin juga ada penilai pajak yang menyimpan catatan tentang
properti dan pemilik properti tersebut. Catatan ini dapat memberikan:

• Gagasan tentang perkiraan nilai, untuk tujuan perpajakan, dari properti yang terdaftar

• Identitas pemilik lahan kosong atau sebidang tanah, jika kepemilikan tidak diketahui

• Nama orang terakhir yang membayar pajak atas properti tersebut

• Uraian hukum tentang properti

• Status kenakalan pajak

• Nama mantan pemilik properti

Saat mencari catatan properti dan pajak yang sebenarnya, pemeriksa kecurangan
harus selalu mencari nama tambahan yang tercantum pada dokumen. Seringkali, nama
pengacara atau notaris yang memverifikasi dokumen terdaftar, memberikan sumber informasi
lain yang potensial.

Penelusuran Komersial

Banyak vendor database komersial mengkompilasi dan menyediakan akses ke catatan

properti nyata, dan pemeriksa penipuan dapat menggunakan database ini untuk memperoleh
informasi properti nyata. Namun, pemeriksa kecurangan harus memastikan bahwa vendor
data benar-benar aktif di yurisdiksi tempat catatan dicari. Selain itu, beberapa yurisdiksi
dikenal karena menyimpan catatan properti yang tidak dapat dipercaya, yang dapat membuat
catatan properti sulit dilakukan atau tidak mungkin dilakukan.

Pengarsipan Bisnis (Perusahaan)

 Dasar organisasi bisnis - baik untuk bisnis dengan pemilik tunggal atau perusahaan
besar - umumnya diatur berdasarkan undang-undang negara tempat entitas tersebut berada.
Sebagian besar yurisdiksi mengharuskan badan usaha untuk mengajukan berbagai jenis
catatan yang berisi informasi yang mungkin berguna dalam pemeriksaan kecurangan, dan
umumnya, pengajuan semacam itu tersedia untuk umum.

Pengarsipan Organisasi

Jika seseorang ingin melakukan bisnis dengan nama selain miliknya sendiri, undang-
undang tersebut mensyaratkan bahwa dia mengajukan dokumen untuk mengklaim
kepemilikan atas nama itu. Dokumen-dokumen ini dapat mencakup pengarsipan organisasi
entitas.

Perusahaan dibentuk dengan mengajukan beberapa jenis pengarsipan organisasi

kepada pemerintah, yang mungkin disebut dalam berbagai cara di yurisdiksi yang berbeda
(misalnya, artikel pendirian, undang-undang perusahaan, piagam perusahaan, dll.). Catatan
perusahaan ini umumnya adalah catatan publik dan akan mencakup:

• Nama perusahaan

• Informasi kepemilikan

• Nilai nominal nominal

• Nama pemegang saham awal

• Nama direksi dan petugas

• Agen terdaftar

• Lokasi kantor utama

• Tanggal pendirian

• Berdiri / bersabar

Informasi ini akan memungkinkan penyidik meninjau struktur perusahaan,

mengidentifikasi agen terdaftar, dan melacak tanggal penggabungan. Catatan akan sering
menyertakan informasi kemitraan yang terbatas juga. Pemeriksa juga dapat menggunakan
catatan ini untuk memverifikasi yurisdiksi di mana perusahaan terdaftar sebagai perusahaan.

Sebagian besar yurisdiksi mengharuskan perusahaan asing (perusahaan yang

tergabung dalam yurisdiksi lain) terdaftar di badan organisasi bisnis domestik jika perusahaan
asing melakukan transaksi bisnis di yurisdiksi tersebut. Misalnya, jika perusahaan yang
disewa di Negara A ingin bertransaksi bisnis di Negara B, perusahaan harus membuat
pengarsipan organisasi bisnis di Negara B.

Pengarsipan Pajak
 Umumnya, catatan pajak, termasuk pengembalian pajak, bersifat pribadi. Di
kebanyakan negara, termasuk Amerika Serikat, pengembalian pajak perusahaan bukan
catatan publik. Sebenarnya, di antara negara-negara dalam Organization for Economic Co-
operation and Development (OECD), hanya Jepang, Norwegia, Swedia, dan Finlandia yang
menyediakan beberapa bentuk akses publik terhadap pengembalian pajak perusahaan.

Namun demikian, mungkin saja untuk mendapatkan informasi pajak tentang bisnis,
terutama yang diperdagangkan, tanpa memiliki akses ke keuntungan mereka. Secara umum,
perusahaan publik harus mengajukan pernyataan reguler kepada badan-badan sekuritas
pemerintah, dan catatan semacam itu, yang sering dipublikasikan, dapat memberikan
informasi tentang pengajuan pajak perusahaan.

Petugas penegakan hukum mungkin bisa mendapatkan akses ke pengembalian pajak

perusahaan, bisnis, dan pribadi. Catatan-catatan ini mungkin tanpa sadar mengungkapkan
aset tersembunyi atau investasi. Pinjaman kepada atau dari petugas, pemegang saham, atau
entitas terkait harus diperiksa secara seksama. Juga, hipotek, catatan, dan obligasi yang
ditunjukkan sebagai kewajiban pengembalian korporasi harus diselidiki.

Selain itu, beberapa departemen penerimaan pajak mewajibkan perusahaan tertentu

untuk mendapatkan lisensi atau izin, seperti izin pajak penjualan. Lisensi dan aplikasinya
seringkali merupakan catatan publik. Jika bisnis menunggak dalam pembayaran pajaknya,
penyidik atau kolektor pajak yang relevan mungkin dapat memberikan informasi dari dalam
mengenai bisnis tersebut.

Catatan Agenda Lainnya

Ada beberapa lembaga pemerintah atau asosiasi lain yang melakukan fungsi serupa
yang berguna untuk mengumpulkan informasi mengenai bisnis, organisasi lain, dan individu.

Catatan Transaksi yang Dijamin

Pengajuan komersial adalah catatan yang dapat membantu pemeriksa penipuan

mengidentifikasi properti pribadi yang didanai individu atau bisnis. Bank, perusahaan
pembiayaan, dan kreditor lainnya akan menghasilkan catatan atau rekaman pengarsipan
transaksi keuangan yang dilakukan dengan perorangan dan bisnis, seperti pembelian perabot
rumah tangga, peralatan, kapal dan kapal pesiar, mobil, pesawat terbang, dan perlengkapan
bisnis. Untuk menjamin pembayaran kembali, pihak pembiayaan tetap memiliki kepentingan
atas properti debitur. Bunga ini disebut sebagai kepentingan keamanan atau tagihan,
tergantung pada yurisdiksi. Untuk mendokumentasikan minat ini, kreditur dapat membuat
pengajuan komersial, yang dapat ditelusuri secara publik di beberapa wilayah hukum. Dalam
yurisdiksi dimana pengajuan komersial bukan catatan publik, akses mungkin terbatas pada
mereka yang memiliki hubungan dengan debitur atau kreditur.

Pengajuan ini mungkin membantu untuk mengidentifikasi:

• Nama debitur atau debitur bersama

• Alamat sekarang dari debitur

• Nama pemberi pinjaman keuangan atau kreditur

• Jenis jaminan yang dijanjikan sebagai jaminan

• Tanggal pengajuan dan kelanjutan

Pengarsipan komersial dan dokumen pendukung dapat membantu pemeriksa penipuan

menemukan kepemilikan atau hubungan tersembunyi antar pihak dengan melihat nama
semua debitur terdaftar dan alamat mereka. Pemeriksa kecurangan mungkin menemukan
informasi yang menghubungkan individu dengan perusahaan yang mereka miliki atau
temukan informasi tentang anak perusahaan, kantor cabang, atau perusahaan induk
perusahaan. Selain itu, menemukan aset yang dibiayai dapat mengungkapkan informasi
tentang kondisi keuangan seseorang atau organisasi.

Pengarsipan Komersial di Yurisdiksi Hukum Adat

Banyak pemeriksaan penipuan melibatkan pihak atau aset di yurisdiksi asing, dan
penelusuran pengarsipan komersial mungkin berguna. Namun, ketersediaan penelusuran
semacam itu sangat bergantung pada apakah yurisdiksi yang relevan adalah undang-undang
umum atau hukum perdata.

Mayoritas negara di mana pengajuan komersial dapat ditelusuri secara terbuka adalah
sistem common law. Dalam yurisdiksi ini, badan pemerintah biasanya memelihara daftar
pengajuan komersial di mana barang-barang milik pribadi yang didefinisikan dengan
kepentingan keamanan harus didaftarkan. Tujuan dari pengajuan ini adalah untuk
menempatkan pembeli barang pribadi pada pemberitahuan jika properti tersebut tunduk pada
kepentingan keamanan.

Metode pencarian catatan ini bervariasi menurut yurisdiksi, namun biasanya

dilakukan melalui agen yang menyimpan catatan. Catatan biasanya dicari oleh nama debitur
atau judul organisasi. Berikut adalah contoh bagaimana penelusuran dilakukan di beberapa
negara dengan pengajuan komersial publik:

• Australia: Daftar Efek Personal Property, yang dikelola oleh Australian Financial Security
Authority, menyediakan database dimana rincian kepentingan keamanan dapat dicari.

• Bermuda: "Daftar biaya" publik tersedia untuk mencari pengajuan tuntutan terhadap aset
perusahaan Bermudian atau berada atau dibuat di dalam negeri.

• Kanada: Setiap provinsi dan wilayah hukum umum di Kanada mengeluarkan sebuah versi
undang-undang yang berjudul Undang-Undang Keamanan Properti Pribadi untuk mengatur
pengajuan komersial, dan pengajuan komersial dapat ditelusuri di tingkat provinsi atau
teritorial.

• Inggris: Bisnis tertentu diminta untuk mendaftarkan tuntutan terhadap aset mereka melalui
"Panitera Perusahaan", yang dikelola oleh Rumah Perusahaan.
• Amerika Serikat: The Uniform Commercial Code (UCC) mengatur pengajuan komersial.
Pengajuan UCC dipelihara dan dicari di tingkat negara oleh masing-masing sekretaris
negara.

Seperti kebanyakan catatan publik lainnya, ada juga vendor komersial yang mengatur
dan menyediakan pencarian rekaman semacam itu.

Mencari Komersial di Jurisdiksi Hukum Perdata

Negara hukum sipil jarang memiliki sistem pendaftaran publik untuk pengajuan
komersial. Kepentingan keamanan dalam sistem hukum perdata mungkin melibatkan
pengajuan, namun biasanya bukan informasi publik. Pengajuan komersial di negara-negara
ini biasanya merupakan kesepakatan pribadi antara kreditor dan debitur. Ketika pengajuan
komersial dipertahankan, biasanya tidak dalam database terpusat, sehingga pencarian dalam
skala luas tidak layak dilakukan. Umumnya, akses terhadap pengajuan komersial di negara
hukum perdata akan dibatasi pada hubungan dengan pihak-pihak yang terlibat dalam
transaksi masa lalu atau potensial.

Selain itu, tidak seperti pengajuan di kebanyakan negara hukum umum, pengajuan di
negara hukum perdata biasanya bertentangan dengan aset dan bukan orang atau entitasnya.

Catatan Efek Regulasi

Dokumen yang diajukan oleh perusahaan publik dan pihak lain yang diminta oleh
undang-undang untuk mengajukan surat berharga mungkin berisi informasi berharga.
Sementara yurisdiksi memperlakukan konsep sekuritas secara berbeda, pemerintah atau
badan pengatur sendiri pada umumnya menetapkan peraturan untuk menerbitkan dan
memperdagangkan jenis sekuritas tertentu. Di antara peraturan yang paling umum dan
penting adalah persyaratan pengungkapan untuk perusahaan dengan sekuritas yang
diperdagangkan secara publik. Aturan ini dirancang untuk memastikan investor cukup
mengetahui tentang saham yang mereka beli.

Selain membantu investor, pengungkapan ini biasanya dipublikasikan, dan mereka

dapat memberikan banyak informasi tentang perusahaan pengarsipan, termasuk jenis bisnis,
sejarah, struktur organisasi, auditor, neraca, dan laporan laba rugi.

Pengatur efek sekuritas yang berbeda memiliki persyaratan pengungkapan yang

bervariasi, namun catatan ini mungkin mencakup informasi berikut:

•Laporan keuangan perusahaan

• Identifikasi petugas dan direktur

• Identifikasi pemilik signifikan (mis., Mereka yang memiliki lebih dari 10 persen saham
bisnis)

• Deskripsi properti dan bisnis pendaftar

• Penjelasan tentang ketentuan penting keamanan yang akan ditawarkan untuk dijual dan
hubungannya dengan sekuritas modal pendaftar lainnya

• Identifikasi kejadian yang diminati investor

• Identifikasi akuntan dan pengacara

• Sejarah bisnis

Peneliti fraud harus ingat bahwa jika perusahaan publik tidak melapor ke regulator
sekuritas domestiknya, mungkin masih terdaftar di regulator bursa luar negeri. Bahkan jika
perusahaan memiliki minimal atau tidak ada kehadiran di yurisdiksi asing, mungkin masih
terdaftar di sana untuk mendapatkan keuntungan dari investasi asing. Oleh karena itu,
mencari banyak pertukaran mungkin diperlukan untuk melakukan pencarian catatan sekuritas
secara menyeluruh.

Di Amerika Serikat, perusahaan dengan efek yang diperdagangkan secara publik

diwajibkan oleh hukum untuk mengajukannya ke Securities Exchange Commission (SEC).
Pengarsipan SEC bersifat publik, dan dapat diperoleh dari EDGAR (Electronic Data
Gathering, Analysis, and Retrieval). EDGAR adalah sistem yang mengumpulkan pengarsipan
SEC, dan melakukan pengumpulan, validasi, pengindeksan, penerimaan, dan penyampaian
SEC secara otomatis.

Catatan Pegawai / Tenaga Kerja

Departemen tenaga kerja atau badan setara negara biasanya memelihara informasi
mengenai arbitrase tenaga kerja, kesepakatan bersama, dan catatan kerja lainnya, dan banyak
catatan ini mungkin bersifat publik.

Asosiasi Profesional dan Dewan Perizinan

Banyak instansi pemerintah atau badan profesional memelihara catatan yang

mengidentifikasi individu yang memiliki lisensi atau keanggotaan khusus. Ini bisa meliputi:

• Praktisi medis, seperti dokter, dokter gigi, dan perawat

• Pekerja sosial

• Pengacara

• Akuntan Publik Bersertifikat atau Akuntan Publik / Chartered

• Pemegang saham real estat

• Notaris

• Petugas penegak hukum

• Pemadam kebakaran
• Penjaga keamanan

• Pialang saham

• Guru

• Agen asuransi

• Penyidik swasta

• Agen obligasi bersih

• Agen Perjalanan

• Tukang cukur dan ahli rias

• Kontraktor, insinyur, tukang listrik, dan arsitek

Juga, badan peraturan atau perizinan mungkin memiliki wewenang untuk menunda
atau mencabut lisensi yang diperlukan agar bisnis dapat beroperasi.

Banyak organisasi profesional mempertahankan daftar anggota atau pemegang lisensi

mereka sendiri. Namun, mereka mungkin enggan untuk memberikan informasi di luar nama
orang tersebut dan saat ini berdiri di asosiasi.

Agen Regulasi Lainnya

Di tingkat regional atau federal, catatan berikut juga dapat ditemukan:

• Lisensi otomatis, auto transfer, dan penjualan kendaraan

• Aplikasi layanan sipil

• SIM

• Catatan departemen kesehatan

• Warisan dan pengembalian pajak hadiah

• Nama berubah

• Okupansi dan izin usaha

• arsip petugas peradilan dan arsip masa percobaan

• Pengembalian pajak properti pribadi

• Pendaftaran sekolah dan pemilih

• Pajak penghasilan daerah

• Catatan lembaga kesejahteraan

 Catatan Nonpublik

Seperti yang dinyatakan sebelumnya, catatan non publik - informasi tentang

seseorang atau bisnis yang dianggap rahasia dan pribadi - mungkin diperlukan dalam
beberapa ujian penipuan. Beberapa jenis catatan nonpublik yang paling berharga meliputi:

• Catatan perbankan

• Catatan pajak

• Catatan kredit individu (tapi bukan laporan kredit bisnis, karena informasi ini umumnya
tidak terlindungi)

• Catatan telepon

• Catatan rekening kartu kredit

• Catatan perawatan kesehatan pribadi

Catatan perbankan

Catatan bank mungkin merupakan satu-satunya sumber informasi keuangan eksternal

yang paling penting yang tersedia bagi pemeriksa kecurangan. Namun, mereka biasanya
memerlukan persetujuan atau perintah hukum untuk mendapatkannya. Selain penggunaannya
sebagai bukti kecurangan, catatan perbankan mungkin memberi petunjuk mengenai sumber
dana, pengeluaran, dan urusan pribadi subjek. Catatan ini membantu pemeriksa kecurangan
membuat jejak kertas untuk membuktikan kecurangan tersebut.

Beberapa jenis catatan perbankan yang harus ditinjau, jika ada, adalah:

• Dokumentasi pembukaan akun

• Laporan rekening bulanan

• Cek tertulis di akun

• File pinjaman

• Catatan safe deposit box

• Laporan transaksi mata uang

• Catatan departemen pengumpulan bank

• File pinjaman hipotek

Catatan pajak

Catatan pajak mungkin memberikan bukti tidak langsung tentang pembayaran tidak
sah, seperti keuntungan atau kerugian dari usaha bisnis sehingga tersangka tidak
menginformasikan pemeriksa penipuan, atau bunga dan dividen atas sertifikat deposito dan
rekening bank tersembunyi. Catatan semacam itu mungkin juga menunjukkan potongan dan
biaya, seperti pajak real estat, yang dapat menyebabkan dana atau aset yang tidak diketahui
sebelumnya. Penyelidik pemerintah umumnya memiliki akses yang lebih luas terhadap
dokumen-dokumen ini, sementara pihak swasta biasanya harus mendapatkan persetujuan
subjek atau mengambil tindakan hukum untuk mendapatkannya.

Catatan Kredit Individu

Kemampuan untuk menyimpan sejumlah besar data secara digital menelurkan seluruh
industri partai yang memproses dan menyebarkan informasi tentang individu dan organisasi.
Praktis semua lini bisnis memiliki asosiasi pelaporan kredit khusus yang dapat memberikan
informasi kredit mengenai individu dan bisnis, termasuk informasi perdagangan, penetapan
kreditur, kreditur, jenis usaha, akun tanggal dibuka, persyaratan pembayaran yang disepakati,
saldo kredit tertinggi, saldo berutang, dan kebiasaan membayar. Beberapa laporan kredit juga
memberi nama bank yang dimaksud dengan bisnis dan ukuran akun subjek.

Laporan kredit dan data pribadi disediakan oleh vendor pihak ketiga yang
menggunakan berbagai nama tergantung pada yurisdiksi, seperti "lembaga pelaporan kredit"
atau "pengendali data." Instansi ini adalah institusi lokal, nasional, atau global yang
mengumpulkan data dari berbagai sumber tentang kelayakan kredit konsumen individual atau
informasi lainnya dan melaporkan data tersebut kepada anggotanya atau pelanggan mereka.
Di Amerika Serikat, vendor pihak ketiga yang mengumpulkan informasi kredit dikenal
sebagai agen pelaporan kredit, dan sebagian besar informasi kredit konsumen (individu)
dikumpulkan dan dikelola oleh tiga agen pelaporan kredit nasional: Equifax, Experian, dan
TransUnion. Umumnya, berlangganan diperlukan untuk mendapatkan informasi dari tiga
agen pelaporan kredit nasional, dan karena tiga agensi besar tidak membagikan data di antara
mereka sendiri, akan ada perbedaan antara catatan dari masing-masing biro kredit.

Dalam kasus catatan kredit konsumen dan individu, semakin banyak yurisdiksi
mengatur bagaimana informasi tersebut dikumpulkan dan disimpan, serta siapa yang dapat
mengakses informasi ini dan untuk tujuan apa. Dalam banyak kasus, konsumen harus diberi
tahu dan harus menyetujui penggunaan laporan tersebut. Anggota Uni Eropa memiliki
persyaratan privasi data yang sangat kuat dan meminta pihak asing yang meminta data
pribadi tentang individu di dalam Uni Eropa untuk memverifikasi bahwa informasinya akan
dikelola dengan baik.

Amerika Serikat juga mengatur catatan kredit, dan penyebaran informasi kredit diatur
oleh Fair Credit Reporting Act (FCRA). FCRA menempatkan batasan pada saat laporan
kredit konsumen dapat diperoleh dan digunakan. Dalam banyak kasus, konsumen harus
diberi tahu atau harus menyetujui penggunaan laporan untuk tujuan kerja.

Di yurisdiksi yang mengatur informasi kredit dan data pribadi, pemeriksa penipuan
pada umumnya akan memerlukan alasan yang sah untuk mengakses informasi tersebut dari
pihak ketiga. Namun, hanya mencurigai seseorang yang melakukan penipuan umumnya
bukanlah alasan yang cukup untuk mendapatkan data kredit dan pribadi mengenai orang
tersebut dari agen pelaporan atau pengontrol data. Pengecualian khusus untuk mengizinkan
pemrosesan dan penyebaran kredit dan data pribadi bervariasi, namun beberapa keadaan
umum mencakup:

• Individu telah memberikan persetujuan.

• Perlu perpanjangan kredit atau untuk membuat kontrak dengan subjek.

• Perlu untuk melindungi kepentingan vital subjek.

• Perlu memenuhi persyaratan hukum lainnya.

• Majikan melakukan pemeriksaan latar belakang untuk menyewa atau keperluan pekerjaan
lainnya (persetujuan masih diperlukan di banyak wilayah hukum).

• Perlu melayani kepentingan umum.

Agen pelaporan kredit biasanya menjaga informasi berikut:

• Informasi konsumen, seperti alamat, usia, anggota keluarga, pengusaha, tingkat pendapatan,
lama kerja, tingkat kewajiban lainnya, dan sejenisnya.

• Informasi akun, seperti jadwal pembayaran, barang yang dibeli, default (jika ada), dan
kebiasaan membeli

• Informasi pemasaran, seperti pelanggan yang dipecah berdasarkan umur, jenis kelamin,
tingkat pendapatan, dan klasifikasi lainnya

• Informasi tentang majikan saat ini dan mantan pegawai

Informasi tentang kelayakan kredit organisasi bisnis juga dapat diperoleh dari agen
pelaporan kredit. Tanggapan untuk penelusuran semacam itu mungkin mencakup tren
pembayaran dari kreditur, catatan publik, informasi perbankan, dan fakta utama mengenai
jenis bisnis dan kepemilikan. Tapi tidak seperti informasi kredit konsumen, informasi kredit
bisnis umumnya tidak tunduk pada perlindungan hukum.

Umumnya, agen pelaporan kredit mendapatkan informasinya dari sumber berikut:

• Konsumen, terutama dari mengisi formulir aplikasi untuk kredit

• Catatan publik, yang memberikan informasi tentang kebangkrutan, putusan pengadilan,

penyitaan, perceraian, hukuman kriminal, dan perjanjian terdaftar

• Penerima kredit utama dan agen penagihan, yang, sebagai pelanggan, secara teratur
mengirimkan file kredit mereka secara elektronik ke biro kredit, menghasilkan file yang
mencakup nomor rekening, saldo terutang, dan indikasi apakah pembayaran dilakukan tepat
waktu.

Banyak pemberi kredit dan agen penagihan hanya melaporkan informasi pembayaran,
dan beberapa kreditur, seperti perusahaan utilitas, hanya melaporkan aktivitas nakal.
Catatan Telepon

Catatan telepon dapat memberikan wawasan berharga dalam pemeriksaan

kecurangan. Misalnya, catatan telepon mungkin menyediakan kontak dengan pialang real
estat atau penjual, mengidentifikasi panggilan telepon dari tempat liburan atau kontak dengan
konspirator gabungan, atau memberikan petunjuk lain untuk aset dan pengeluaran.

Umumnya, saluran telepon pribadi seseorang, seperti telepon rumah dan perangkat
mobile pribadi, akan dianggap pribadi. Oleh karena itu, untuk mengakses catatan untuk baris
ini, penyidik akan memerlukan persetujuan dari subyek, surat perintah atau surat perintah
pengadilan, atau perintah hukum lainnya.

Beberapa catatan telepon mungkin bisa diakses. Misalnya, jika pemeriksa kecurangan
sedang melakukan penyelidikan internal dan pemberi kerja menyimpan catatan telepon
bisnis, pemeriksa kecurangan mungkin tidak perlu mendapatkan izin atau perintah hukum
untuk mengakses catatan ini. Apakah catatan bersifat pribadi tergantung pada fakta dan
hukum yurisdiksi yang relevan. Seringkali, harapan akan privasi mengenai catatan telepon
bisnis dapat dihilangkan dengan meminta karyawan menandatangani dokumen setelah
dipekerjakan yang mengakui bahwa panggilan telepon, komunikasi elektronik, dan metadata
lainnya dapat dicatat dan ditinjau oleh perusahaan. Namun, hal ini mungkin dilarang di
beberapa yurisdiksi, jadi pengusaha harus berkonsultasi dengan penasihat hukum.

Catatan rekening kartu kredit

Catatan rekening kartu kredit bisa membantu saat melakukan pemeriksaan

kecurangan. Penerimaan kartu kredit akan melacak perjalanan dan pengeluaran subjek.
Keseimbangan yang sangat tinggi pada kartu kredit mungkin menunjukkan motif kejahatan
atau memberikan bukti tidak langsung dari pendapatan tersembunyi. Biaya kartu kredit yang
sederhana sekalipun mungkin memberi petunjuk untuk mengidentifikasi aset tersembunyi
(misalnya, biaya untuk membeli barang yang dibeli di marina mungkin mengindikasikan
perlunya penyelidikan lebih lanjut untuk menentukan apakah subjek memiliki kapal mahal).

Catatan Kesehatan Pribadi

Catatan perawatan kesehatan sangat berharga dalam beberapa jenis kasus penipuan,
terutama yang menyangkut klaim asuransi atau klaim palsu mengenai barang dan jasa medis.
Mereka juga bisa relevan dengan situasi keuangan seseorang. Namun, kecuali jika pemeriksa
kecurangan memiliki izin subjek atau berada dalam posisi khusus untuk mengakses catatan
perawatan kesehatan (mis., Sebagai pegawai penyedia layanan medis), informasi ini
seringkali tidak tersedia tanpa perintah hukum.

Mendapatkan Akses ke Catatan Non-Publik

Catatan non-publik tidak tersedia untuk umum dan oleh karena itu, mungkin sulit
didapat. Meskipun ada keterbatasan untuk mendapatkan catatan pribadi, pemeriksa
kecurangan mungkin bisa mendapatkan catatan non publik dengan menggunakan satu atau
beberapa metode berikut.
Meminta catatan

Cara termudah untuk mendapatkan dokumen yang relevan adalah dengan meminta
mereka. Ini biasanya bekerja untuk pemeriksa penipuan yang mewakili organisasi besar yang
merupakan pelanggan penting bagi partai tersebut dengan informasinya. Vendor dan
pelanggan lain perusahaan yang melakukan penyelidikan mungkin bekerja sama secara
sukarela jika mereka tidak menyembunyikan sesuatu (atau menganggap bukti yang
memberatkan tidak dapat ditemukan) dan sangat ingin menjaga hubungan baik dengan
perusahaan. Subjek dapat menyetujui untuk membuat catatan atau melakukan persetujuan
tertulis untuk pemeriksa kecurangan untuk mendapatkan catatan dari bank, lembaga kredit,
atau otoritas perpajakan.

Persetujuan

Jika memungkinkan untuk mendapatkan catatan nonpublik melalui persetujuan dari

entitas yang menjadi catatannya. Meskipun tidak mungkin, target dapat secara sukarela
menghasilkan catatan tertentu (misalnya, jika dia tidak bersalah, menganggapnya tidak
bersalah, atau menganggap penyidik tidak menemukan bukti yang relevan dalam catatan
tersebut) atau memberikan persetujuan untuk mendapatkan catatan dari bank, lembaga kredit,
atau pemerintah.

Panggilan pengadilan atau proses hukum lainnya

Panggilan pengadilan dan proses hukum lainnya, seperti deposisi dan permintaan
dokumen, tersedia jika ada tuntutan perdata atau pidana. Misalnya, organisasi yang salah
dapat mengajukan tindakan perdata atau administratif atau membuat rujukan kriminal
sehingga catatan dapat diminta atau diperoleh dengan perintah hukum (misalnya, surat
perintah penggeledahan). Dalam kasus perdata, pihak swasta dan publik dapat memperoleh
catatan seperti rekening bank, rekening perantara, perjalanan, kartu kredit, agen kredit, dan
catatan telepon melalui surat perintah pengadilan atau perintah hukum lainnya.

Namun, catatan yang diperoleh saat melaksanakan perintah penggeledahan atau

perintah hukum serupa biasanya hanya tersedia untuk pemerintah selama penyelidikan
mendasar, dan mungkin setelahnya jika tidak diungkapkan dalam persidangan. Selain itu,
lembaga penegak hukum mungkin juga meminta surat perintah pengadilan, namun,
tergantung pada yurisdiksi, mungkin tidak mengungkapkan isi rekaman tersebut dengan
korban atau pihak ketiga.

Di sebagian besar yurisdiksi, organisasi pihak ketiga yang memelihara catatan non
publik, seperti bank dan rumah sakit, biasanya dilarang mengungkapkan catatan tersebut
tanpa izin tertulis dari subjek atau perintah hukum.

Permintaan pada Kondisi Bisnis Lanjutan

Demikian pula, sebuah organisasi mungkin menuntut agar pemasok, vendor, atau
agen menyerahkan dokumen yang relevan sebagai syarat untuk melanjutkan bisnis.
Mengambil tindakan ini legal, dalam situasi yang tepat. Tentu saja, manajemen dan penasihat
harus dikonsultasikan sebelum tuntutan semacam itu dilakukan, terutama jika pihak lain
memiliki hubungan kontrak dengan organisasi yang menuntut.

Hak Klausul Audit Latihan

Klausul audit memungkinkan pihak-pihak yang terlibat dalam kontrak berhak

mengakses buku pihak lain. Dengan demikian, kekuasaan subpoena absen, pemeriksa
penipuan mungkin perlu menggunakan hak klasifikasi audit untuk mengakses catatan
kontraktor dan subkontraktor dan akun keuangan. Sayangnya, kebanyakan klausul audit
terlalu sempit untuk memberikan informasi yang berguna. Namun, jika dibangun dengan
benar, klausa audit bisa menjadi metode yang hebat dimana informasi di dalam buku dapat
diperoleh.

Dalih yang tidak tepat

Peneliti kecurangan sebaiknya tidak melakukan pencarian sumber informasi tanpa

mengetahui hukum privasi yurisdiksi yang relevan. Karena terbiasa dengan undang-undang
privasi, bagaimanapun, bisa menjadi sulit karena yurisdiksi mendekati privasi dengan cara
yang berbeda. Ada beberapa masalah hukum yang harus dilakukan pemeriksa penipuan pada
permulaan kasus.

Salah satu metode yang oleh pemeriksa kecurangan harus sangat berhati-hati adalah
berpura-pura, yang merupakan tindak pidana dalam beberapa keadaan. Secara garis besar,
pretexting adalah tindakan meniru identitas orang lain atau membuat pernyataan salah atau
menyesatkan untuk mendapatkan, menjual, atau membeli informasi tentang seseorang atau
organisasi. Dengan definisi yang luas, berpura-pura untuk tujuan non-penipuan tidak selalu
ilegal, namun harus digunakan dengan hati-hati. Misalnya, jika pemeriksa penipuan mencoba
menemukan saksi atau tersangka, dia mungkin akan menghubungi kerabatnya dan berpura-
pura menjadi teman lama yang meminta nomor telepon individu tersebut. Jenis pretexting ini
mungkin diperbolehkan. Namun, lebih sering ilegal menggunakan pretexting untuk
mendapatkan beberapa jenis informasi, seperti catatan keuangan dan catatan sejarah ponsel.

Beberapa yurisdiksi melarang pretexting terhadap lembaga keuangan, meskipun tidak

ada maksud yang tidak benar. Dalam konteks lembaga keuangan, pretexting adalah tindakan
untuk mendapatkan atau mencoba mendapatkan informasi pelanggan dari lembaga keuangan
melalui taktik penipuan ini. Beberapa individu menggunakan pretexting sebagai sarana untuk
mengumpulkan informasi keuangan tentang sebuah subjek. Pretexters akan menghubungi
lembaga keuangan dan berpura-pura menjadi pelanggan atau orang lain yang diberi
wewenang untuk mendapatkan informasi keuangan dan pada dasarnya mengelabui institusi
keuangan agar memberikan informasi tentang subjek tersebut.

Peneliti pemalsuan sebaiknya tidak meniru anggota penegak hukum, juga tidak harus
meniru identitas seseorang (terutama individu yang sedang diselidiki). Untuk melakukannya
dapat menyebabkan tuduhan pencurian identitas. Sebelum terlibat dalam jenis aktivitas
pretexting, penyidik harus berkonsultasi dengan penasihat hukum untuk menentukan apakah
informasi yang dicari dilindungi oleh undang-undang yurisdiksi, dan apakah metode peniruan
yang direncanakan dapat diterima secara sah.

Sumber Non-Pemerintah lainnya

Asosiasi dan Kelompok Pelobi

Asosiasi dan kelompok lobi memiliki informasi tentang perusahaan anggota mereka.
Dua sumber terbaik adalah Better Business Bureau dan kamar dagang.

Better Business Bureau

Sejumlah Better Business Bureaus berlokasi di seluruh dunia. Mereka disponsori oleh
bisnis lokal dan menawarkan berbagai layanan, termasuk informasi latar belakang tentang
bisnis dan organisasi lokal. Biro umumnya menyimpan informasi tentang raket kriminal,
kontra, dan operator mereka dan dapat memberikan informasi tentang reputasi bisnis
kelompok lokal.

Kamar Dagang

Kamar dagang pemerintah umumnya memiliki direktori bisnis lokal, dan mereka juga
memiliki informasi mengenai reputasi bisnis dan operator lokal. Kamar dagang mungkin
diselenggarakan oleh masyarakat, kota atau kota, wilayah, negara bagian, atau negara.

Abstrak dan Titel Perusahaan

Seringkali, perusahaan abstrak dan judul mempertahankan catatan transaksi

individual, dan biasanya menerbitkan dan mendistribusikan makalah ke pengacara, pialang
real estat, perusahaan asuransi, dan lembaga keuangan. Makalah ini berisi informasi tentang
transfer properti, lokasi, jumlah hipotek, dan pelepasan hipotek.

Ikatan Perusahaan

Perusahaan bonding menyediakan layanan bonding, termasuk obligasi penjaminan,

lisensi obligasi, obligasi perizinan, obligasi penawaran, dan lain-lain. Untuk menjadi terikat,
entitas harus mengajukan permohonan untuk obligasi dengan perusahaan pengikat.
Permohonan obligasi berisi laporan keuangan dan data pemohon (orang atau perusahaan).
Informasi yang terkandung dalam aplikasi obligasi pada dasarnya adalah informasi yang
sama yang dibutuhkan dalam aplikasi pinjaman (walaupun secara lebih rinci).

Catatan kartu kredit

Catatan kartu kredit sering mengandung informasi berharga mengenai debitur

individual, namun undang-undang dan peraturan harus diperiksa sebelum mendapatkan
catatan ini. Informasi tentang pengeluaran dapat diperoleh dari perusahaan seperti
MasterCard, American Express, Diners Club, Discover, dan Visa. Informasi ini biasanya
memerlukan surat perintah pengadilan atau perintah pengadilan.

Pialang saham
 Pialang saham menjaga informasi klien dengan cara yang serupa dengan lembaga
keuangan, terutama mereka yang memiliki rekening margin. Mereka menyimpan catatan
transaksi untuk semua klien. Catatan ini umumnya bersifat pribadi, namun dapat diperoleh
dengan perintah hukum, jika relevan dengan proses pengadilan.

Western Union

Western Union adalah penyedia transfer uang non-bank, dan menyimpan catatan
untuk pembayaran wesel bayar di Minneapolis, Minnesota. Catatan ini berisi telegram asli,
oleh pembeli atau pengirim, dan draft bank oleh Western Union. Western Union
mempertahankan pesanan kurang dari $ 1.000 selama dua tahun dan pesanan $ 1.000 atau
lebih selama enam tahun. Bagi pihak swasta, catatan ini akan memerlukan perintah hukum
untuk memperolehnya.

Pemeriksaan Riwayat Kendaraan

Di banyak negara, individu dapat melakukan pemeriksaan riwayat kendaraan untuk

mengetahui berbagai rincian tentang masa lalu kendaraan. Pemeriksaan riwayat kendaraan
mungkin menunjukkan informasi berikut tentang kendaraan:

• Saat pemeriksaannya kadaluarsa

• Tanggal pertama kali terdaftar

• warnanya

• Ukuran mesinnya

• Tahun pembuatannya

• Apakah telah dilaporkan dicuri

• Jumlah pemilik sebelumnya

• Apakah ada perbedaan odometer

Asosiasi Transportasi Udara Internasional

International Air Transport Association adalah grup perdagangan internasional

perusahaan penerbangan terkemuka, dan memiliki informasi mengenai semua masalah
internasional yang berkaitan dengan keamanan penerbangan, termasuk upaya kontraterorisme
di seluruh dunia. Ini juga memantau dan mencoba mencegah kecurangan terhadap maskapai
penerbangan, seperti penipuan tiket.

Yayasan Penelitian Seni Internasional

Yayasan Penelitian Seni Internasional (IFAR) adalah sebuah organisasi nirlaba yang
didirikan pada tahun 1969 untuk membantu mencegah peredaran karya seni palsu dan palsu.
IFAR menawarkan layanan otentikasi untuk membantu menyelesaikan kontroversi mengenai
keaslian karya seni. IFAR juga menerbitkan jurnal triwulanan mengenai penelitian otentikasi,
undang-undang seni, pencurian dan pemulihan, dan daftar luas barang seni dan barang antik
yang dicuri dan hilang baru-baru ini. Situs web IFAR adalah www.ifar.org.

Asosiasi Pengawas Asuransi Internasional

Asosiasi Pengawas Asuransi Internasional (IAIS) adalah organisasi sukarela dari

regulator asuransi dan pengawas dari lebih dari 200 yurisdiksi di hampir 140 negara. IAIS
berusaha untuk mempromosikan pengawasan yang efektif dan konsisten terhadap industri
asuransi untuk mendorong pasar asuransi yang aman dan stabil dan stabilitas keuangan
global.

MENGAKSES INFORMASI SECARA ONLINE

Peneliti pemalsuan sekarang memiliki sejumlah sumber investigasi online yang tersedia
melalui komputer pribadi mereka. Belum lama ini, pemeriksa penipuan harus
melakukannya perjalanan ke lokasi fisik untuk cari catatan publik Peneliti pemalsuan hari ini,
bagaimanapun, memiliki cukup informasi tersedia melalui sumber online yang berbeda untuk
melakukan keseluruhan pertanyaan tanpa meninggalkan komputer mereka.

Banyak informasi dapat diakses melalui Internet dengan biaya sedikit atau tanpa biaya, dan
diskusi ini berfokus pada cara pemeriksa penipuan dapat menggunakan Internet untuk
mendapatkan informasi tentang aset, orang, bisnis, dan penipuan secara umum. Secara
khusus, diskusi ini menguraikan pendekatan lima langkah untuk menggunakan Internet dalam
ujian penipuan dan sentuhan saat menemukan informasi online menggunakan search engine,
database, deep web, arsip internet, dan situs jejaring sosial; menggunakan sumber online
untuk melakukan jenis pencarian tertentu; menggunakan koran / media database untuk
mencari informasi secara online; dan menggunakan lainnya tidak tradisionalmetode untuk
mencari informasi di Internet.

Pendekatan Lima Langkah untuk Menggunakan Internet dalam Ujian Penipuan

Berikut ini adalah pendekatan lima langkah untuk menggunakan Internet dalam ujian
penipuan:
• Kompilasi semua yang diketahui tentang subjek (misalnya, nama,
usia, identifikasi nasional nomor, alamat sekarang, alamat terakhir,
nomor telepon, majikan, anggota keluarga, status perkawinan, dan
kampung halaman).
• Mengadakan pencarian major

• Cari jejaring sosial situs.

• Menganalisis data untuk mengidentifikasi lead untuk bimbingan
pada item untuk fokus pada dalam pencarian berikutnya.
• Selidiki setiap timbal dengan menggunakan mesin pencari dan sumber
online lainnya, pisahkan dari yang tampak berharga, yang memerlukan
pengembangan lebih banyak, dan yang harus dihapuskan.

Menggunakan Search Engine Internet untuk Menemukan Informasi

Cara paling mendasar untuk mencari informasi di Internet adalah dengan
melakukan pencarian menggunakan search engine atau metasearchengine.

Mesin pencari
Mesin pencari adalah program yang mencari situs web dan
dokumen untuk kata kunci tertentu dan kembalikan daftar situs dan
dokumen tempat kata kunci ditemukan. Misalnya,
jika pengguna mencari kecurangan kata kunci , mesin pencari akan
mengembalikan daftar situs dan dokumen terkait dengan penipuan (seperti
situs web Association of Certified Fraud Examiners, yang berlokasi di
Jl www.ACFE.com) .
Untuk menyediakan alat seperti itu, mesin pencari memiliki robot
otomatis, yang disebut crawler atau spider, yang secara sistematis
menjelajahi World Wide Web untuk mengindeks isi Internet untuk
memudahkan pengambilan informasi yang cepat dan akurat.
Meskipun mesin pencari adalah salah satu cara paling mendasar
untuk menemukan informasi di Internet, walaupun mesin pencari bisa
menjadi tidak menentu dalam informasi yang mereka dapatkan; Terlebih
lagi, pemeriksa penipuan harus memverifikasi semua informasi yang
mereka dapatkan melalui Internet.
 Ada beberapa mesin pencari terkemuka di Internet, dan masing-
masing berfungsi dengan cara yang berbeda. Beberapa mesin yang lebih
populer dijelaskan di sini.

GOOGLE
Google adalah mesin pencari yang paling banyak digunakan di
Amerika Serikat, dan telah melakukan pencarian lanjutan kemampuan. Saat
pengguna melakukan penelusuran Google, perangkat lunak mesin
pencari peringkat halaman Web individu sesuai dengan seberapa sering
Halaman terkait oleh orang lain, menentukan halaman itu "Kepentingan"
dengan jumlah link dan identitas dari menghubungkan
halaman Inijuga menggunakan informasi yang dikumpulkannya
tentang pengguna, seperti lokasi, untuk memprediksi apa yang diinginkan
pengguna dan memprioritaskan daftar hasil pencarian. Google adalah
sumber yang bagus untuk mencari target informasi tentang topik
tertentu Selain itu, pelajari operator penelusuran khusus Google berikan
penyidik alat yang sangat hebat untuk penyelidikan online.

BING
Bing (sebelumnya Live Search, Windows Live Search, dan MSN Search)
adalah Web saat ini mesin pencari dari Microsoft Bing secara otomatis mengelompokkan
hasil pencarian berbeda kategori , tergantung pada jenis pencarian pengguna sedang
melakukan Bing juga menyediakan kemampuan untuk menyimpan dan berbagi sejarah
pencarian melalui Windows Live SkyDrive , Facebook , dan email.
Selain menyediakan banyak sumber pencarian yang sama yang
ditemukan di mesin populer lainnya (misalnya, ini menyediakan
penelusuran khusus untuk perjalanan, video, gambar, dan peta), Bing
memiliki beberapa fitur bermanfaat. Sebagai contoh, Bing
mempertahankan sejarah pencarian, pemberian peneliti cara untuk
mengidentifikasi apa yang mereka melihat ke atas dan dalam urutan
apa. Dan Bing gambarPencarian lebih mudah dikelola daripada yang lain
karena menampilkan lebih banyak gambar pada layar hasil. Mesin pencari
Bing juga memberi kekuatan pada Yahoo!. Fungsi pencarian
ASK.COM

Dahulu AskJeeves , Ask.com adalah situs yang bagus untuk pemula dan untuk
pertanyaan umum. Itu Mesin mengarahkan pengguna melalui pertanyaan untuk membantu
mempersempit pencarian, dan juga mencari enam situs pencarian lainnya. (Untuk layanan
serupa, lihat bagiannya pada mesin metasearch berikut.)Kemampuan Ask.com untuk
menafsirkan bahasa alami membuatnya mudah digunakan, meski membuat kueri yang tepat
bisa sulit karena alasan yang sama.

DUCKDUCKGO

DuckDuckGo adalah mesin pencari Internet yang menggunakan informasi

dari crowdsourced situs web untuk mendapatkan hasilnya. Tidak seperti mesin pencari
lainnya, DuckDuckGo tidak merekam informasi pengguna, tidak menghasilkan hasil
pencarian berdasarkan minat pengguna sebelumnya, dan tidak berantakan dengan iklan.

Mesin Metasearch
Metasearch engine adalah program yang mengirim permintaan
pengguna ke beberapa search engine
danmenampilkanhasilnya. Beberapamesin metasearch yang lebih
umum dijelaskan di sini.

DOGPILE

Dogpile mengirimkan kueri ke daftar mesin telusur, direktori, dan spesialisasi yang
dapat disesuaikan situs pencarian (misalnya, Google, Yahoo! Search, Bing,Ask.com ) dan
kemudian menampilkan hasilnya dari masing-masing mesin pencari secara terpisah. Setelah
hasilnya diambil, teknologi metasearch inovatif yangdigunakan oleh Dogpile berfungsi untuk
menghapus duplikat dan menganalisis hasilnya untuk membantu memastikan hasil terbaik
berada di urutan teratas daftar. Fitur Perbandingan Tampilan memungkinkan pengguna
bandingkan hasil dari mesin terdepan dengan satu klik tombol.

MAMA
 Mamma adalah mesin metasearch "pintar" ; setiap kali pengguna mengetikkan kueri,
Mamma sekaligus mencari berbagai mesin, direktori, dan konten situs;benar format kata-kata
dan sintaks untuk masing-masing; mengkompilasi hasil mereka dalam database
virtual; menghilangkan duplikat ; dan menampilkannya secara seragam sesuai relevansinya.

SPUTTR

Sputtr menggunakan teknologi metasearch untuk mencari mesin pencari teratas

Internet dan situs web mandiri, termasuk Google, Yahoo! Cari, Bing, Ask.com,
Twitter, Facebook , Youtube , dan lainnya.

Operator Penelusuran Lanjutan (Boolean)

Meski search engine mengembalikan hasilnya seketika dan
dengan Sedikit usaha, kesederhanaan ini Alat sering menghilangkan manfaat
teknik pencarian yang lebih kompleks. Dengan
demikian, untuk memanfaatkan Sumber informasi internet , pemeriksa
penipuan harus tahu bagaimana membangun kueri yang tepat; Artinya,
pemeriksa penipuan harus tahu bagaimana cara meminta apa yang mereka
inginkan. Semuamesin pencari memiliki keterbatasan, tapi yang paling
serius Hambatan untuk menemukan informasi yang baik adalah kurangnya
kemampuan pencarian pengguna.
Cara terbaik untuk menggunakan mesin pencari adalah
menggunakan dua, atau mungkin tiga, kata kunci yang terbaik jelaskan
topiknya; Tapi seringkali, pencarian semacam itu akan kembali terlalu
banyak atau tidak relevan hasil, dan masuk ion situat semacam itu ,
pengguna bisa menggunakan yang canggih operator pencarian (atau operator
Boolean) untuk mendapatkan lebih banyak kontrol atas hasil
pencarian.Operator pencarian lanjutan adalah kata kata
atau simbol permintaan kamu sed di mesin pencari kueri menginstruksikan
mesin pencari untuk melakukan tindakan khusus saat melakukan
pencarian Advance d operator pencarian meningkatkan ketepatan frase
pencarian Mereka membantu mesin pencari lebih baik mengerti persis
apa yang pengguna cari, dan mereka perbaiki pencarian dan r eturn link
yang relevan lebih cepat. Oleh menggunakan operator pencarian, pengguna
bisa mendapatkan hasil pencarian lebih akurat dan mengurangi waktu yang
dibutuhkan untuk menemukan sumber yang relevan.

OPERATOR GOOGLE

Berikut ini adalah daftar operator pencarian Google. Perhatikan, bagaimanapun, daftar
itu termasuk operator yang tidak didukung secara resmi oleh Google dan tidak terdaftar
dalam bantuan online Google. Selain itu, Google mungkin mengubah cara kerja operator
tertentu, atau mungkin juga berhasil menyingkirkannya sepenuhnya.

Selain itu, operator Google bisa digabungkan. Misalnya, query [site: hp.com filetype:
pdf "5011 LaserJet" printer FAQ] akan mencari file Adobe Acrobat PDF yang sering
diajukan mengenai printer LaserJet 5010 yang ada di situs web Hewlett Packard. Ada banyak
operator dan pencari lainnya teknik yang bekerja dengan
setiap Google layanan pencarian Sumber yang bagus untuk operator Google yang kurang
terkenal dan tip pencarian adalah www.googleguide.com.

Tips Tambahan Saat Menggunakan Mesin Pencari Internet untuk Menemukan Informasi
Berikut ini adalah daftar tip tambahan dan panduan untuk mencari
informasi di Internet:
• Gunakan lebih dari satu mesin pencari. Setiap orang memiliki mesin
pencari favorit mereka , namun mengandalkan satu mesin pencari tidak
cukup karena setiap mesin pencari mengumpulkan dan informasi katalog
berbeda.
• Jadilah yang jelas tentang apa yang sedang dicari. Tentukan topik
pencarian dengan jelas dan singkat mungkin.
• Gunakan kata kunci unik dan spesifik. Menjadi spesifik
saat memasuki istilah pencarian.
• Gunakan kata benda untuk kata kunci.
• Gunakan istilah format (misalnya transkrip, dokumen, laporan,
statistik, pdf , kebijakan, kamus) di Selain kata-kata subjek.
• Mengecualikan artikel (misalnya, a, an, the) dan kata ganti (misalnya,
dia, dia, dari mereka) dari istilah pencarian , kecuali mereka adalah bagian
dari frase kunci.
• Gunakan ejaan yang benar dan sertakan ejaan alternatif (misalnya warna dan warna).
• Gunakan filter untuk memfokuskan pencarian. Filter memberitahu
mesin pencari menyaring jenis tertentu halaman atau file

• Periksa semua tip dan fitur dari mesin pencari mana yang akan
digunakan dan manfaatkannya. • Tingkatkan jumlah hasil yang
ditampilkan per halaman.
• Sesuaikan pencarian menggunakan operator pencarian lanjutan,
seperti sebagai operator minus (-) dan tanda petik , untuk mempersempit
hasil pencarian.
• Cari frase. Cari urutan kata dalam urutan tertentu, dengan
menggunakan kutipan tanda di sekitar ungkapan.
• Cari kata dasar (sufiks akhir) ke hindari mengecualikan
halaman yang relevan. • Gunakan Mesin metasearch jika
pencarian awal tidak berbuah.
• Tetapkan batas waktu untuk pencarian, dan bila jumlah waktu telah
berlalu, berhenti dan coba metode lain
• Gunakan fitur pencarian browser untuk menemukan kata atau frasa di
halaman Web dan bantu navigasi hasil pencarian

Menggunakan Database Online untuk Menemukan Informasi

Setiap pencarian catatan publik harus mencakup pencarian database online.

Sumber Rekaman Publik

Catatan publik bisa didapat dari sejumlah online database. Biasanya,
catatan publik bisa dicari secara online melalui website instansi pemerintah,
catatan publik vendor' situs web , dan perusahaan jasa investigasi.

SUMBER PEMERINTAH
 Banyak pemerintah menyediakan akses ke database yang tersedia
melalui situs web mereka, dan database ini sangat beragam. Database
pemerintah mengumpulkan catatan dari berbagai tingkatan, dan sebagian
besar dapat diakses dari komputer di rumah setelah berlangganan layanan
mereka. Biaya yang terkait dengan database ini dapat bervariasi. Ada
beberapa pilihan akses yang tersedia, dan pemeriksa kecurangan harus
siap untuk menggunakan dan semua,
terpisah atau dalam kombinasi. Perlu diingat, bagaimanapun, mungkin
perlu meluangkan waktu untuk memeriksa dokumen sebenarnya untuk
mendapatkan gambaran keseluruhan.

PERUSAHAAN LAYANAN INVESTIGATIF

Ada juga banyak penyedia layanan investigasi yang menawarkan berbagai layanan
untuk umum mencatat pencarian, dan untuk beberapa praktisi, mungkin ekonomis untuk
meminta bantuan perusahaan jasa, broker informasi, dan peneliti online
profesional. Ini perusahaan akan melakukan penelitian untukpemeriksa penipuan, biasanya
menggunakan online dan fisik sumber. Meskipun biaya penggunaan layanan dari perusahaan
semacam itu akan lebih tinggi daripada menggunakan vendor rekaman publik, entitas
mungkin merupakan pilihan terbaik bagi mereka yang secara sporadis melakukan pencarian
catatan publik.

Keterbatasan Pencarian Database Publik Online

Meskipun keuntungan menggunakan database online untuk menemukan informasi,

database online juga memiliki beberapa kelemahan. Untuk satu hal, database catatan publik
akan memberi tahu peneliti apakah catatan tertentu, atau beberapa informasi yang terdapat
dalam catatan itu, ada, tapi Umumnya, database semacam itu tidak akan memberikan salinan
catatan publik yang sebenarnya.

Untuk hal lain, ada banyak informasi yang sekarang tersedia melalui catatan
publik vendor, tapi mengakses informasi secara online tidak pernah pengganti penuh
untuk pemeriksaan catatan publik itu sendiri Perusahaan semacam itu harus mendapatkan
informasinya dari suatu tempat, dan Seringkali , catatan mereka datang langsung dari
pemerintah. Tapi jika informasi dalam catatan pemerintah tidak benar, itu juga salah dalam
database vendor rekaman publik.

Juga, jika pemeriksa penipuan mengakses jenis tertentu informasi pribadi

melalui online layanan , dia mungkin tunduk pada undang-undang yang mengatur
pengumpulan, diseminasi, dan penggunaan informasi kredit konsumen Misalnya, di Amerika
Serikat, the Fair Credit Pelaporan Act (FCRA) melarang pelaporan konsumen agensi dari
pelepasan informasi pribadi tentang individu (misalnya, informasi tentang
konsumen karakter, reputasi umum, karakteristik pribadi, atau cara hidup) kepada pihak
ketiga tanpa otorisasi, dan itu membatasi pengungkapan informasi kredit konsumen, seperti
riwayat kredit subjek, sampai yang ketigapesta. Jadi, sebelum mengakses informasi tersebut,
pemeriksa penipuan harus selalu berkonsultasi dengan nasihat.

Berikut ini adalah daftar singkat beberapa keterbatasan melakukan pencarian untuk
catatan publik menggunakan database online, termasuk:
• Cakupan secara online catatan publik bervariasi dari yurisdiksi ke yurisdiksi, dan Oleh
karena itu, ada banyak tingkat aksesibilitas terhadap catatan publik antara yurisdiksi.
• Penelusuran catatan publik secara online terbatas di area yang mereka
liput. Karena itu, kapan mencari informasi tentang suatu subjek, pemeriksa
penipuan sering harus mencari catatan publik di beberapa yurisdiksi.
• Seringkali, catatan publik online adalah abstrak singkat dari catatan publik asli.
• Sumber informasi yang dihimpun dalam sebuah database online harus dapat dipercaya.
• Peneliti pemalsuan harus memvalidasi informasi yang diambil dari
online database untuk menentukan jika akurat dan up-to-date.
• Catatan publik yang disusun dalam format elektronik mungkin hanya
mencakup periode terbatas.
• Pencarian online bisa jadi tidak menentu dalam informasi yang mereka
kembalikan.

Vendor Database Catatan Umum Populer

Ada sejumlah vendor database komersial yang menawarkan akses luas ke

publik catatan Peneliti pemalsuan dapat berbelanja berbagai layanan untuk menemukan
layanan yang sesuai dengan kebutuhan mereka dengan biaya yang paling efektif. Dalam
beberapa kasus, mungkin perlu menggunakan lebih dari satu layanan untuk mendapatkan
informasi yang akurat dan lengkap. Perusahaan-perusahaan ini mendapatkan informasi
mereka dari berbagai sumber dan berbagai jadwal update, sehingga pencarian di database
mana pun bisa menghasilkan hasil yang berbeda daripada pencarian yang dilakukan di tempat
lain. Tercantum di bawah ini adalah informasi tentang beberapa database komersial yang
lebih umum digunakan
vendor.

DUN & BRADSTREET

Dun & Bradstreet (D & B) adalah penyedia layanan informasi bisnis. D & B
mungkin satu dari sumber yang paling komprehensif dan beragam yang tersedia, dengan
fakta di atas 130 juta perusahaan di lebih dari 190 negara. D & B terkenal dengan produk
seperti Business Laporan Informasi dan Norma Industri dan Rasio Bisnis Utama, keduanya
merupakan alat yang sangat baik. Terletak di www.dnb.com.

KOMPAS

Kompass adalah sistem informasi business-to-business (B2B) perusahaan dan untuk

perusahaan , menyediakan akses ke database dengan informasi tentang jutaan
perusahaan banyak negara di seluruh dunia Pengguna bisa mencari Kompass untuk
menentukan perusahaan eksekutif , alamat, struktur perusahaan, kunci personil, tingkat
turnover, deskripsi, produknama, layanan produk, perdagangan nama, nama merek, dan
lokasi cabang. Kompass aku s berlokasi di Jl http://us.kompass.com.

HOOVER'S

Hoover's, perusahaan D & B, adalah referensi satu atap untuk informasi

bisnis. Hoover's

menyediakan informasi bisnis terkini yang komprehensif untuk para profesional yang
membutuhkan intelijen pada perusahaan dan industri AS dan global, industri, dan
profesional. Hoover's terletak di www.hoovers.com.

SKYMINDER
SkyMinder menyediakan informasi publik mengenai pasar global
dan jutaan perusahaan di Indonesia banyak negara Ini adalah layanan
berbasis Web yang digabungkan berbagai database
perusahaan , seperti yang dari D &
B, Jordans ,Thomson Keuangan,Hoover's.SkyMinder juga menawarkan kre
dit perusahaan dan keuangan informasi tentang jutaan perusahaan di seluruh
dunia Untuk lebih informasi , kunjungi www.skyminder.com

BIRO VAN DIJK

Biro van Dijk ( BvDEP ) menyediakan berbagai macam produk
informasi perusahaan, dan memang demikian salah satu penerbit informasi
bisnis elektronik terkemuka di Eropa. Untuk penipuan Tujuan pemeriksaan ,
layanan yang paling relevan adalah ORBIS, database global
dengan informasi tentang jutaan perusahaan di seluruh dunia Dengan
informasi deskriptif dan keuangan perusahaan , ORBIS berisi detail yang
luas mengenai barang-barang seperti berita, pasar penelitian, penilaian,
laporan negara, laporan hasil pemindaian, kepemilikan, dan merger dan
akuisisi.
Untuk informasi lebih lanjut tentang BvDEP , kunjungi www.bvd.co.uk.

LEXISNEXIS
LexisNexis adalah salah satu perusahaan data elektronik
terkemuka di dunia. Pengguna bisa mendapatkan akses catatan publik,
publikasi media, dan dijelaskan pengadilan kasus dan
catatan Untuk lebih informasi , kunjungi www.lexisnexis.com.

SISTEM INFORMASI DCS

Sistem Informasi DCS merupakan sumber informasi investigasi
yang mapan. DCS menyediakan solusi investigasi online untuk bisnis dan
pemerintahan - dari keuangan institusi penegak hukum
atau penyidik DCS menyediakan informasi yang terdiri
dari catatan publik dan informasi yang tersedia untuk
umum. Sistem pengelolaan online AmeriFind adalah
dipisahkan menjadi tiga bidang:
• PrimeData menyediakan informasi perbankan dan keuangan.
• QuickFind melayani investigasi umum, keamanan, dan pencegahan
dan deteksi kecurangan.
• FraudTracer melayani penyelidikan dan klaim penipuan asuransi.

Sistem Informasi DCS terletak di www.dcsinfosys.com.

ANALISIS DATA DAN ALAT PELAPORAN

Memahami Kebutuhan akan Analisis Data

Entah menggunakan internet dalam penyelidikan atau menggunakan perangkat lunak

untuk menganalisa data, kecurangan Penguji sangat bergantung pada teknologi untuk
membantu mereka dalam penyelidikan. Data lebih banyak disimpan secara elektronik dari
sebelumnya - data keuangan, data pemasaran, data pelanggan, vendor daftar, transaksi
penjualan, korespondensi email, dan banyak lagi - dan bukti kecurangan bisa terjadi terletak
di dalam data itu. Sayangnya, data yang palsu sering terlihat seperti data yang
sah saat dilihat mentah-mentah. Mengambil sampel dan mengujinya mungkin tidak
menemukan aktivitas curang.

Untungnya, pemeriksa kecurangan memiliki kemampuan untuk memilah-milah

tumpukan informasi dengan menggunakan teknik analisis perangkat lunak dan data
khusus. Metode ini dapat mengidentifikasi tren masa depan dalam industri tertentu, dan dapat
dikonfigurasi untuk mengidentifikasi jeda dalam program pengendalian audit dan anomali
dalam catatan akuntansi.

Secara umum, pemeriksa kecurangan melakukan dua fungsi utama untuk

mengeksplorasi dan menganalisa yang besar jumlah data: data mining dan analisis data. Data
mining adalah ilmu pencarian yang besar volume data untuk pola. Analisis data mengacu
pada proses statistik yang digunakan untuk menganalisa data dan menarik kesimpulan dari
temuan. Istilah ini sering digunakan secara bergantian.

Jika digunakan dengan benar, proses dan teknik analisis data adalah sumber daya
yang sangat kuat. Mereka bisa secara sistematis mengidentifikasi bendera merah dan
melakukan pemodelan prediktif, mendeteksi adanya kecurangan
Situasi jauh sebelum banyak teknik investigasi kecurangan tradisional bisa dilakukan.
Data besar
Data besar adalah kata kunci di dunia bisnis, audit, dan penyelidikan penipuan hari
ini. Menurut perusahaan riset teknologi Gartner, data besar adalah "aset dengan volume
tinggi, kecepatan tinggi, dan / atau tinggi yang memerlukan bentuk pemrosesan baru
untuk memungkinkan pengambilan keputusan yang disempurnakan , penemuan wawasan,
dan pengoptimalan proses. "Sederhananya, data besar adalah informasi dengan ukuran
ekstrim, keragaman, dan kompleksitas.

Selain memikirkan data besar sebagai satu set data, peneliti kecurangan
harus berpikir tentang bagaimana data tumbuh ketika kumpulan data yang berbeda terhubung
bersama-sama yang mungkin tidak
biasanya terhubung Data besar mewakili perluasan kumpulan data, ukuran,
variasi, dan kecepatan generasi yang membuatnya sulit untuk dikelola dan dianalisis.

Data besar dapat menjadi alat untuk mengumpulkan fakta selama

penyelidikan. Tersuling ke intinya, bagaimana pemeriksa penipuan mengumpulkan data
dalam penyelidikan? Mereka melihat dokumen dan data keuangan atau operasional, dan
mereka mewawancarai orang-orang.Tantangannya adalah orang sering tertarik pada area
yang paling nyaman. Pengacara akan melihat dokumen dan pesan email dan kemudian
mewawancarai individu. Akuntansi forensik profesional akan melihat data akuntansi dan
keuangan (data terstruktur). Beberapa orang adalah pewawancara yang kuat. Kuncinya adalah
mempertimbangkan ketiga sumber data serempak. Data besar membantu membuat semuanya
bekerja sama untuk menceritakan gambaran yang lengkap. Dengan ukuran kumpulan data
yang semakin meningkat, analisis data tidak pernah lebih penting atauberguna . Data besar
memerlukan penggunaan analisis kreatif dan terencana karena
ukurannya dan kompleksitas . Salah satu keunggulan utama penggunaan data analytics dalam
lingkungan data yang besar adalah
yang memungkinkan penyidik menganalisis keseluruhan populasi data daripada harus
melakukannya pilih contoh dan kesimpulan menarik risiko jika terjadi kesalahan sampling.

Untuk melakukan analisis data yang efektif, pemeriksa kecurangan harus mengambil
yang komprehensif pendekatan . Setiap arah dapat (dan harus) diambil saat menerapkan tes
analitis sampai tersedia data. Penipu yang lebih kreatif bisa menyembunyikan skema mereka,
semakin kreatif pemeriksa penipuan untuk menganalisis data untuk mendeteksi skema
ini. Untuk alasan ini, itu Penting agar peneliti kecurangan menganggap data terstruktur dan
tidak terstruktur saat itu merencanakan pertunangan mereka

Data Terstruktur Tidak Terstruktur

Data terstruktur atau tidak terstruktur. Data terstruktur adalah jenis data yang
ditemukan pada a database, terdiri dari struktur yang dapat dikenali dan dapat
diprediksi. Contoh data terstruktur meliputi catatan penjualan, rincian pembayaran atau biaya,
dan laporan keuangan. Data yang tidakterstruktur , sebaliknya, adalah data yang tidak
ditemukan dalam spreadsheet atau database tradisional. Contoh data tidak terstruktur meliputi
vendorfaktur, email dan dokumen pengguna, manusia
file sumber daya, aktivitas media sosial, repositori dokumen perusahaan, dan feed berita

Data Mining

Data mining memiliki akar dalam statistik, pembelajaran mesin, pengelolaan data dan
database, pengenalan pola , dan kecerdasan buatan. Semua ini berkaitan dengan aspek
analisis data tertentu, jadi mereka memiliki banyak kesamaan; namun mereka masing-masing
memiliki rasa yang berbeda dan individu, menekankan masalah tertentu dan jenis solusi.

Data mining memiliki potensi besar untuk membantu organisasi mengalihkan energi
dan fokus pada informasi paling penting dalam database mereka. Alat pencarian data mining
untuk database pola yang tidak jelas, menemukan informasi prediktif yang bahkan para ahli
mungkin tidak mengenali. Dengan menggunakan teknologi data mining, perusahaan dapat
mengevaluasi sejumlah besar informasi, melihat pola dalam prosedur pemasaran dan bisnis
mereka.

Meskipun teknologi data mining memberikan keuntungan utama pada aktivitas

pemasaran dan bisnis, namun juga dapat memanipulasi data keuangan yang sebelumnya
tersembunyi di dalam database perusahaan, memungkinkan pemeriksa kecurangan untuk
mendeteksi kecurangan potensial.

Belum lama ini, pemrogram komputer diminta untuk mengawasi setiap proses
penambangan data; Namun, ini tidak lagi diperlukan. Metode saat ini menggunakan
komputer dan perangkat lunak komputer. Perangkat lunak data mining menyediakan proses
yang mudah digunakan yang memberi pemeriksa kecurangan kemampuan untuk
mendapatkan data pada tingkat detail yang dipersyaratkan.

Data mining menggabungkan beberapa teknik yang berbeda yang penting untuk
mendeteksi kecurangan, termasuk perampingan data mentah ke dalam pola yang dapat
dipahami.

Data mining juga dapat membantu mencegah terjadinya kecurangan sebelum

terjadi. Sebagai contoh, IBM melaporkan bahwa beberapa pelanggannya menggunakan alat
dan aplikasi data mining untuk mengembangkan model anti-penipuan yang mencetak
transaksi secara real-time.

Proses Analisis Data

Meskipun tujuan analisis data melibatkan pengujian yang
ditargetkan pada data untuk mengidentifikasi anomali, kemampuan tes
semacam itu untuk membantu mendeteksi kecurangan sangat bergantung
pada apa yang dilakukan pemeriksa kecurangan sebelum dan sesudah
benar-benar melakukan teknik analisis data.
Akibatnya, untuk memastikan hasil yang paling akurat dan
bermakna, sebuah analisis data formal Proses harus diaplikasikan yang
dimulai beberapa langkah sebelum tes dijalankan dan diakhiri dengan
meninjau data yang aktif dan berkelanjutan.

Tahap Perencanaan
Seperti kebanyakan tugas lainnya, perencanaan yang tepat sangat penting dalam
keterlibatan analisis data. Tanpa Waktu dan perhatian yang mencukupi untuk perencanaan
sejak dini, pemeriksa kecurangan berisiko menganalisis data secara tidak efisien, kurang
fokus atau arahan untuk keterlibatan, berlari ke kesulitan teknis yang tidak dapat dihindari,
dan mungkin menghadap area kunci untuk eksplorasi.

Pahami Data
 Sebagai langkah awal sebelum menentukan tes mana yang akan dijalankan-
kecurangan penguji harus tahu data apa yang tersedia untuk dianalisis dan bagaimana data
tersebut terstruktur.

Ini bisa berarti meninjau skema database dan teknis dokumentasi dan konsultasi
dengan data administrator untuk mempelajari bidang dan catatan apa yang ada dan di
dalamnya tabel informasinya disimpan. Pemeriksa penipuan juga perlu mengetahui
bagaimana tabel dihubungkan.

Alat yang berguna untuk mendapatkan gambaran menyeluruh tentang data organisasi
mencakup data inventaris dan peta data.Dokumen semacam itu dapat digunakan untuk
mengidentifikasi dan mencatat informasi tentang sumber data, format file, pemilik proses
bisnis, dan sistem kunci yang digunakan terkait dengan proyek tertentu. Dokumentasi ini
memberikan titik awal yang baik untuk mendokumentasikan riwayat pertunangan dan untuk
mengelola proses analisis data.

Pengertian struktur data yang ada tidak hanya akan membantu memastikan
kecurangan pemeriksa membangun tes yang bisa diterapkan untuk dijalankan pada data,
namun mungkin juga membantu mengidentifikasi area tambahan untuk eksplorasi yang
mungkin telah diabaikan.