RENCANA PEMBELAJARAN SEMESTER

Program Studi: S-1 Manajemen Fakultas: Ekonomik dan Bisnis

Mata Kuliah: Manajemen Perbankan Kode: MNJ 3220 SKS: 3 Sem:

Dosen Pengampu: Togu Hotraja Saragih, SE, M.Ak
Capaian Pembelajaran Setelah mengikuti Mata Kuliah Manajemen Perbankan, mahasiswa diharapkan memahami fungsi bank, metode
dasar pengelolaan bank dengan meminimalkan resiko serta memaksimalkan imbal hasil, serta perkembangan dan
Mata Kuliah:
peran perbankan. Mahasiswa dapat menganalisa praktek dan kondisi umum perbankan nasional pada umumnya dan
bank tertentu khususnya, dikaitkan dengan kondisi perekenomian dan kecenderungan pasar. Mahasiswa mampu
menyusun pola pengelolaan risiko yang harus dilakukan bank untuk tetap dapat bersaing sekaligus memaksimalkan
imbal hasil. Mahasiswa mampu mempunyai keahlian di semua aspek manajemen perbankan untuk dapat diterapkan
di dunia kerja.
Deskripsi Singkat Mata Mata kuliah ini adalah mata kuliah pilihan pendukung kompetensi lulusan yang membahas tentang peran
Kuliah: perbankan, kegiatan usaha bank baik domestik maupun internasional, pengelolaan bank - dari aspek finansial,
operasional, dan sumber daya manusia -, perancangan strategi bank terkait risiko-risiko yang dihadapi demi
pencapaian imbal hasil optimal, serta konfigurasi perbankan nasional dan internasional.

1
 1 2 3 4 5 6 7
Kemampuan Akhir Pengalaman Penilaian
Minggu Bahan Kajian/ Pokok
tiap tahapan Metode Pembelajaran Waktu Belajar Kriteria &
ke Bahasan Bobot (%)
pembelajaran Mahasiswa Indikator
1. Mahasiswa dapat Pokok Pembahasan: Ceramah 3 x 50 Tugas 1. Kebenaran dan 1. 10%
menjelaskan fungsi Ruang Lingkup Bank Diskusi Menit Mandiri ketepatan kehadiran
dan lingkup kegiatan 1. Fungsi dan lingkup Mahasiswa jawaban, 2. 30%
usaha bank, kegiatan usaha bank mempresentasikan 2. Kebenaran dan tugas I
memahami peran 2. Peranan bank dalam contoh permasalahan ketajaman dan II
perbankan dalam perekonomian yang dihadapi bank analisis, 3. 30% UTS
suatu perekonomian, 3. Dampak berbagai nasional tertentu dan 3. Komunikasi 4. 30%
dampak berbagai macam peraturan baik dampaknya terhadap yang efektif UAS
macam peraturan , dari bank indonesia perekonomian.
serta perkembangan maupun pemerintah Mahasiswa
perbankan nasional terhadap bank umum mempresentasikan bank-
4. Perkembangan bank paling berpengaruh
perbankan nasional di Indonesia
5. Arsitektur Perbankan
Indonesia
2. Mahasiswa mampu Pokok Pembahasan: Ceramah 3 x 50 Tugas 1. Kebenaran dan 1. 10%
memahami struktur Struktur Organisasi Bank Diskusi Menit Mandiri ketepatan kehadiran
organisasi bank Konfigurasi Perbankan Mahasiswa jawaban, 2. 30%
secara umum yang Nasional mempresentasikan 2. Kebenaran dan tugas I
ditentukan 1. Divisi-divisi utama contoh kasus beberapa ketajaman dan II
berdasarkan skala dalam bank bank dengan struktur analisis, 3. 30% UTS
operasional dan 2. Fungsi dan tanggung organisasi yang berbeda 3. Komunikasi 4. 30%
risiko yang dihadapi jawab dari setiap akibat kebutuhan yang efektif UAS
bank serta struktur divisi organisasi yang berbeda.
kepemilikan bank 3. Jenis-jenis struktur
organisasi yang
umumnya digunakan
bank sesuai skala
operasional
4. Struktur kepemilikan
bank sesuai aturan BI

2
 1 2 3 4 5 6 7
Kemampuan Akhir Pengalaman Penilaian
Minggu Bahan Kajian/ Pokok
tiap tahapan Metode Pembelajaran Waktu Belajar Kriteria &
ke Bahasan Bobot (%)
pembelajaran Mahasiswa Indikator
Mahasiswa mampu Pokok Pembahasan: Ceramah 3 x 50 Tugas 1. Kebenaran dan 1. 10%
mengidentifikasi Manajemen Sumber Diskusi Menit Mandiri ketepatan kehadiran
sumber-sumber dana Dana Bank Mahasiswa jawaban, 2. 30%
bank,komposisi dan 1. Sumber-sumber mempresentasikan contoh 2. Kebenaran dan tugas I
pengelolaan sumber dana bank kasus terkait contoh ketajaman dan II
dana bank serta 2. Komposisi dana produk DPK beberapa analisis, 3. 30% UTS
jenis, karakteristik bank bank dan fitur-fitur yang 3. Komunikasi 4. 30% UAS
3.
dan fitur produk 3. Pengelolaan dana membedakannya. yang efektif
Dana Pihak Ketiga bank
(DPK). 4. Tabungan, Giro,
Deposito
5. Cek dan Bilyet Giro
6. Perhitungan suku
bunga DPK
Pokok Pembahasan: Ceramah 3 x 50 Tugas 1. Kebenaran dan 1. 10%
Manajemen Diskusi Menit Mandiri ketepatan kehadiran
Mahasiswa
Penempatan Dana Bank Mahasiswa jawaban, 2. 30% tugas
memahami
1. Dasar pertimbangan mempresentasikan contoh 2. Kebenaran dan I dan II
manajemen
penempatan dana kasus dengan ketajaman 3. 30% UTS
penempatan dana
bank menginventarisir aktiva analisis, 4. 30% UAS
bank dengan dapat
2. Jenis-jenis aktiva bank sesuai 3. Komunikasi
mengidentifikasi
4. produktif dan non pengelompokannya. yang efektif
jenis-jenis aktiva
produktif Mahasiswa
bank, dan memahami
3. Giro Wajib mempresentasikan jenis
dasar pertimbangan
Minimum kredit yang sesuai dengan
bank dalam
4. Pengelompokan kebutuhan karakter
menempatkan dana
kredit nasabah tertentu
(investasi)
5. Investasi dana
jangka panjang

3
 1 2 3 4 5 6 7
Kemampuan Akhir Pengalaman Penilaian
Minggu Bahan Kajian/ Pokok
tiap tahapan Metode Pembelajaran Waktu Belajar Kriteria &
ke Bahasan Bobot (%)
pembelajaran Mahasiswa Indikator
Mahasiswa Pokok Pembahasan: Ceramah 3 x 50 Tugas 1. Kebenaran dan 1. 10%
memahami Manajemen Kredit Diskusi Menit Mandiri ketepatan kehadiran
pengelolaan kredit 1. Prinsip Kehati- Mahasiswa mengerjakan jawaban, 2. 30%
bank, dimulai dari hatian contoh kasus 2. Kebenaran dan tugas I
proses aplikasi, 2. Proses aplikasi, perhitungan kebutuhan ketajaman dan II
perhitungan persetujuan dan nasabah. analisis, 3. 30% UTS
kebutuhan nasabah, administrasi kredit Mahasiswa 3. Komunikasi 4. 30%
hingga pengawasan 3. Perhitungan mempresentasikan yang efektif UAS
dan pembinaan kredit. kebutuhan kredit contoh kasus kredit
5. bermasalah akibat
calon debitur
kurangnya penerapan
4. Analisis kelayakan
prinsip kehati-hatian
calon debitur
5. Pengawasan kredit
6. Kolektibilitas Kredit
7. Batas Maksimum
Pemberian Kredit
8. Perhitungan suku
bunga kredit
Mahasiswa dapat Pokok Pembahasan: Ceramah 3 x 50 Tugas 1. Kebenaran dan 1. 10%
menjelaskan neraca, Laporan Keuangan Diskusi Menit Mandiri ketepatan kehadiran
laporan laba/rugi, 1. Neraca Mahasiswa jawaban, 2. 30%
informasi off balance 2. Laporan laba/rugi mempresentasikan 2. Kebenaran dan tugas I
sheet dan metode 3. Informasi Off kondisi bank ketajaman dan II
6. penyisihan Balance Sheet berdasarkan laporan analisis, 3. 30% UTS
penghapusan untuk 4. Penyisihan keuangannya (studi 3. Komunikasi 4. 30%
setiap aset produktif. Penghapusan Aktiva kasus) yang efektif UAS
Produktif
5. Analisa Kesehatan
Bank (CAMEL)

4
 1 2 3 4 5 6 7
Pengalaman Penilaian
Minggu Kemampuan Akhir tiap Bahan Kajian/ Pokok
Metode Pembelajaran Waktu Belajar Kriteria &
ke tahapan pembelajaran Bahasan Bobot (%)
Mahasiswa Indikator
Mahasiswa memahami Pokok Pembahasan: Ceramah 3 x 50 Tugas 1. Kebenaran dan 1. 10%
strategi pengelolaan Manajeman ALMA 1 Diskusi Menit Mandiri ketepatan kehadiran
Aset dan Liabilitas 1. Risiko dan alat Mahasiswa jawaban, 2. 30%
(ALMA) dengan risiko ukur likuiditas bank mempresentasikan 2. Kebenaran dan tugas I
yang dihadapi demi 2. strategi manajemen contoh kasus dengan ketajaman dan II
memperoleh imbal hasil likuiditas memaparkan risiko analisis, 3. 30% UTS
yang maksimal, terkait 3. Risiko mismatch likuiditas, risiko gap, 3. Komunikasi 4. 30%
risiko likuiditas, risiko (gap) dan risiko nilai tukar yang efektif UAS
7.
mismatch dan nilai 4. strategi manajemen valas dan strategi
tukar mata uang asing. gap pengelolaannya
Mahasiswa menguasai 5. Risiko nilai tukar Mahasiswa mengerjakan
perhitungan suku bunga valas soal perhitungan posisi
pinjaman dan DPK. 6. Posisi Devisa Netto devisa netto
7. Strategi manajemen
valuta asing

Mahasiswa memahami Pokok Pembahasan: Ceramah 3 x 50 Tugas 4. Kebenaran dan 5. 10%

strategi pengelolaan Manajeman ALMA 2 Diskusi Menit Mandiri ketepatan kehadiran
Aset dan Liabilitas 1. Risiko suku bunga Mahasiswa jawaban, 6. 30%
(ALMA) terkait risiko 2. Pengklasifikasian mengidentifikasi RSA 5. Kebenaran dan tugas I
suku bunga untuk dapat Rate Sensitive dan RSL bank (contoh ketajaman dan II
memperoleh imbal hasil Asset dan Rate kasus), merumuskan analisis, 7. 30% UTS
8. yang maksimal. Sensitive strategi yang sesuai 6. Komunikasi 8. 30%
Mahasiswa memahami Liabilities dengan hasil maksimal. yang efektif UAS
aset (instrument 3. Strategi Pricing Mahasiswa memberikan
investasi) bank selain contoh instrument
kredit yang memiliki investasi selain kredit
suku bunga. yang terekspor risiko
suku bunga

5
 1 2 3 4 5 6 7
Kemampuan Akhir Pengalaman Penilaian
Minggu Bahan Kajian/ Pokok
tiap tahapan Metode Pembelajaran Waktu Belajar
ke Bahasan Kriteria & Indikator Bobot (%)
pembelajaran Mahasiswa
Mahasiswa Pokok Pembahasan: Ceramah 3 x 50 Tugas 1. Kebenaran dan 1. 10%
menguasai tahapan Manajeman Pemasaran Diskusi Menit Mandiri ketepatan kehadiran
penentuan strategi 1. Riset Pemasaran Mahasiswa jawaban, 2. 30% tugas
pemasaran bank 2. Tujuan mempresentasikan 2. Kebenaran dan I dan II
berdasarkan 3. Segmentasi pasar strategi pemasaran bank ketajaman 3. 30% UTS
kemampuan bank 4. Pasar sasaran (contoh kasus) analisis, 4. 30% UAS
9. serta posisinya di 5. Positioning 3. Komunikasi
pasar. 6. Strategi Pemasaran yang efektif
7. Bauran Pemasaran
8. Perhitungan efisiensi
iklan
9. Pengawasan
pemasaran bank
Mahasiswa Pokok Pembahasan: Ceramah 3 x 50 Tugas 4. Kebenaran dan 5. 10%
memahami Manajeman Sumber Daya Diskusi Menit Mandiri ketepatan kehadiran
pengelolaan sumber Manusia Mahasiswa jawaban, 6. 30% tugas
daya manusia 1. Pentingnya sumber mempresentasikan 5. Kebenaran dan I dan II
sebagai salah satu daya manusia dalam peringkat bank ketajaman 7. 30% UTS
aset utama industri jasa berdasarkan kualitas analisis, 8. 30% UAS
perbankan serta khususnya bank jasa menurut survey 6. Komunikasi
pentingnya kualitas 2. Karakter utama nasional. yang efektif
10.
pelayanan dan 3. SDM bank Mahasiswa
kepercayaan bagi 4. Job Analysis mempresentasikan
nasabah 5. Perencanaan tenaga contoh kasus fraud yang
kerja dan rekruitmen dilakukan pegawai
6. Jenjang Karir bank, menganalisa
7. Kompensasi penyebab dan
8. Mitigasi Risiko SDM mitigasinya
9. Memelihara SDM

6
 1 2 3 4 5 6 7
Kemampuan Akhir Pengalaman Penilaian
Minggu Bahan Kajian/ Pokok
tiap tahapan Metode Pembelajaran Waktu Belajar
ke Bahasan Kriteria & Indikator Bobot (%)
pembelajaran Mahasiswa
Mahasiswa Pokok Pembahasan: Ceramah 3 x 50 Tugas 1. Kebenaran dan 1. 10%
menguasai jenis- Manajeman Jasa Bank - Diskusi Menit Mandiri ketepatan kehadiran
jenis produk jasa Domestik Mahasiswa memaparkan jawaban, 2. 30%
yang ditawarkan 1. Pengertian jasa bank studi kasus yang 2. Kebenaran dan 3. tugas I dan
oleh bank untuk 2. Perdagangan dalam mengidentifikasi jasa ketajaman II
mempermudah negeri dmestik yang disediakan analisis, 4. 30% UTS
11. peredaran uang 3. Kliring dan Real Time bank. 3. Komunikasi 5. 30% UAS
serta pergerakan Gross Settlement Mahasiswa yang efektif
dunia usaha 4. Inkaso mempresentasikan risiko
domestik 5. Surat Kredit dan kemudahan yang
Berdokumen Dalam didapatkan nasabah
Negeri melalui mobile banking.
6. Mobile Banking
Mahasiswa Pokok Pembahasan: Ceramah 3 x 50 Tugas 4. Kebenaran dan 6. 10%
menguasai jenis- Manajeman Jasa Bank - Diskusi Menit Mandiri ketepatan kehadiran
jenis produk jasa Internasioanal Mahasiswa jawaban, 7. 30%
yang ditawarkan 1. Mekanisme mempresentasikan contoh 5. Kebenaran dan 8. tugas I dan
oleh bank untuk pembayaran luar negeri kasus perdagangan ketajaman II
12. mempermudah lalu 2. Letter of internasional dan LC analisis, 9. 30% UTS
lintas pembayaran Credit(LC) 6. Komunikasi 10.30% UAS
perdagangan 3. Transfer antar yang efektif
internasional Negara
4. Kredit Valuta
Asing
13. Mahasiswa dapat Pokok Pembahasan : Ceramah 3 x 50 Tugas 1. Kebenaran dan 1. 10%
memahami sistem Perbankan Internasional Diskusi Menit Mandiri ketepatan kehadiran
perbankan 1. Pusat-pusat Keuangan Mahasiswa jawaban, 2. 30% tugas
internasional, Internasional mempresentasikan contoh 2. Kebenaran dan I dan II
bagaimana bank 2. Bank Internasional kasus merger / akuisisi ketajaman 3. 30% UTS
nasional dapat 3. Strategi internasional bank yang terjadi di analisis, 4. 30% UAS
melebarkan sayap bank Indonesia dan 3. Komunikasi yang
ke rancah 4. Kantor Perwakilan dan perkembangan efektif
internasional dan Kantor Cabang terakhirnya
7
 hubungan antar Internasional
bank beda negara 5. Bank Koresponden

1 2 3 4 5 6 7
Pengalaman Penilaian
Minggu Kemampuan Akhir tiap Bahan Kajian/ Pokok Metode
Waktu Belajar
ke tahapan pembelajaran Bahasan Pembelajaran Kriteria & Indikator Bobot (%)
Mahasiswa
Mahasiswa dapat memahami Pokok Pembahasan : Ceramah 3 x 50 Tugas 4. Kebenaran dan 5. 10%
penyebab dan proses merger Merger dan Akuisisi Diskusi Menit Mandiri ketepatan kehadiran
dan akuisisi bank. 6. Definisi Merger dan Mahasiswa jawaban, 6. 30% tugas
Mahasiswa mampu Akuisisi mempresenta 5. Kebenaran dan I dan II
melakukan analisa kelayakan 7. Skala Perbankan sikan contoh ketajaman 7. 30% UTS
merger dan akuisisi 8. Alasan bank melakukan kasus merger analisis, 8. 30% UAS
14. merger dan akuisisi / akuisisi 6. Komunikasi yang
9. Penilaian kelayakan bank yang efektif
merger dan akuisisi terjadi di
10.Faktor nonfinansial yang Indonesia
mempengaruhi dan
perkembanga
n terakhirnya

8. Daftar Referensi: 1. Ikatan Bankir Indonesia. 2016. Strategi Manajemen Risiko Bank. PT Gramedia. Jakarta

2. Kuncoro, M dan Suhardjono. 2016. Manajemen Perbankan: Teori dan Aplikasi. Edisi Pertama. BPFE Yogyakarta.

3. Kasmir. 2011. Manajemen Perbankan. Jakarta: PT. Raja Grafindo Persada.

4. Rose, Peter S. 2008. Bank Management and Financial Services. McGraw-Hill Companies, Inc, New York: 1221
Avenue of the Americas.
5. Sutojo, S. 2007. The Management of Commercial Bank. PT Damar Mulia Pustaka. Jakarta
6. Taswan. 2006. Manajemen Perbankan: Konsep Teknik dan Aplikasi. Yogyakarta: UPP STIM YKPN.
7. www.bi.go.id
8. Jurnal nasional dan internasional