SEOJK+26-SEOJK.03-2020+Pelaporan Bank Umum Konvensional Melalui Sistem Pelaporan Otoritas Jasa Keuangan+FAQ
SEOJK+26-SEOJK.03-2020+Pelaporan Bank Umum Konvensional Melalui Sistem Pelaporan Otoritas Jasa Keuangan+FAQ
LATAR BELAKANG
Dalam rangka meningkatkan pengawasan berbasis teknologi serta meningkatkan efektivitas
dan efisiensi penyampaian laporan, perlu dilakukan digitalisasi laporan ke OJK.
Bagian dari program integrasi pelaporan antara OJK, BI, dan LPS.
LAPORAN TERSTRUKTUR
Laporan terstruktur terdiri dari 4 kelompok Laporan Triwulanan
informasi yaitu kelompok informasi Periode I Paling lambat 7 bulan April, Juli, Oktober
keuangan, kelompok informasi risiko dan tahun berjalan dan Januari tahun
permodalan, kelompok informasi produk, berikutnya
aktivitas dan kegiatan, dan kelompok Periode II Paling lambat 15 bulan April, Juli,
informasi data pokok Oktober tahun berjalan dan Januari
tahun berikutnya
Laporan Harian
Periode III Paling lambat 21 bulan April, Juli,
Periode I - Akhir hari
Oktober tahun berjalan dan Januari
Periode II - Akhir hari berikutnya
tahun berikutnya
Laporan Mingguan Periode IV Paling lambat 30 bulan April, 31 Juli dan
Periode I - hari Jumat di minggu yang sama Oktober tahun berjalan serta 31 Januari
Periode II - hari Senin pada minggu berikutnya tahun berikutnya
Periode V Paling lambat 15 bulan Mei, Agustus
Laporan Bulanan November tahun berjalan dan Februari
Periode I - Tanggal 7 pada bulan berikutnya tahun berikutnya
Periode II - Tanggal 15 pada bulan berikutnya Periode VI Paling lambat tanggal 31 Maret tahun
Periode III - Tanggal 21 pada bulan berikutnya berikutnya
Periode IV - Akhir bulan berikutnya
Laporan Tahunan
Laporan Semesteran
berupa rencana kerja
Periode I Paling lambat tanggal 31 Juli tahun
Periode I Paling lambat 31 Oktober sebelum tahun
berjalan dan 31 Januari tahun
rencana kerja
berikutnya
Periode II Paling lambat 30 November sebelum
Periode II Paling lambat tanggal 15 Agustus tahun tahun rencana kerja
berjalan dan 15 Februari tahun
berikutnya Laporan Tahunan selain Laporan Tahunan berupa
rencana kerja
Periode III Paling lambat tanggal 31 Agustus tahun
Periode I Paling lambat 31 Januari tahun
berjalan dan Akhir Februari tahun
berikutnya
berikutnya
Periode II Paling lambat 30 April tahun berikutnya
Bank wajib menatausahakan Laporan tidak terstruktur yang disampaikan kepada Otoritas Jasa Keuangan
Laporan tidak terstruktur wajib memuat informasi yang sama dengan Laporan yang disimpan oleh Bank.
Dalam hal terdapat perbedaan antara informasi Laporan yang tersimpan dalam pangkalan data Otoritas
Jasa Keuangan dengan informasi Laporan yang disimpan oleh Bank, informasi Laporan yang tersimpan
dalam pangkalan data Otoritas Jasa Keuangan yang digunakan
2. SEOJK ini memuat rincian laporan dan tata cara penyampaian laporan oleh Bank Umum
Konvensional (BUK) yang disampaikan melalui sistem pelaporan Otoritas Jasa Keuangan
sebagai berikut:
a. Laporan yang disusun dan disampaikan oleh BUK terdiri atas:
1) Laporan terstruktur; dan
2) Laporan tidak terstruktur
b. Posisi data penyampaian Laporan terstruktur BUK terdiri dari Laporan harian,
Laporan mingguan, Laporan bulanan, Laporan triwulanan,
Laporan semesteran, dan/atau Laporan tahunan. Laporan terstruktur BUK yang
diatur dalam SEOJK ini yaitu Laporan yang telah dikembangkan di APOLO.
c. Laporan terstruktur yang diatur dalam SEOJK ini meliputi:
1) kelompok informasi keuangan;
2) kelompok informasi risiko dan permodalan;
3) kelompok informasi produk, aktivitas, dan kegiatan; dan
4) kelompok informasi data pokok.
Laporan Terstruktur
4. Kelompok, jenis, posisi data, periode, dan posisi data pertama kali penyampaian Laporan
terstruktur BUK diatur sebagai berikut:
Posisi Data
Kelompok
No. Posisi Data Periode Laporan Pertama
Informasi
Kali
1. Keuangan Bulanan I Laporan Publikasi telah
Suku Bunga Dasar dilaporkan
Kredit
2. Keuangan Bulanan I Laporan Desember
Restrukturisasi 2020
Kredit
3. Keuangan Bulanan I Laporan Desember
Pemantauan 2020
Debitur Hapus Buku
Terbesar
4. Keuangan Bulanan I Laporan Tindak Desember
Lanjut 15 (lima 2020
belas) Debitur Non-
Performing Loans
Terbesar
-2-
Posisi Data
Kelompok
No. Posisi Data Periode Laporan Pertama
Informasi
Kali
5. Keuangan Bulanan IV Laporan Publikasi telah
Keuangan dan dilaporkan
Informasi Kinerja
Keuangan Bulanan
6. Keuangan Triwulanan IV Laporan Realisasi Maret 2021
Rencana Bisnis (untuk
rencana
bisnis bank
tahun 2021)
7. Keuangan Triwulanan V Laporan Realisasi Maret 2021
Rencana Bisnis (untuk
(Bagi BUK yang rencana
Sistem Antar bisnis bank
Kantornya Belum tahun 2021)
Secara Daring dan
Memiliki Lebih dari
100 (seratus) Kantor
Cabang (KC))
8. Keuangan Triwulanan V Laporan Publikasi telah
Keuangan dan dilaporkan
Informasi Kinerja
Keuangan
Triwulanan
(posisi triwulan
kesatu, triwulan
kedua, dan triwulan
ketiga)
9. Keuangan Triwulanan VI Laporan Publikasi telah
Keuangan dan dilaporkan
Informasi Kinerja
Keuangan
Triwulanan
(posisi triwulan
keempat)
10. Keuangan Semesteran III Laporan Juni 2021
Pengawasan (untuk
Rencana Bisnis rencana
bisnis bank
tahun 2021)
11. Keuangan Tahunan II Rencana Bisnis Tahun 2022
sampai
dengan
tahun 2024
(disampaika
n paling
lambat
akhir
-3-
Posisi Data
Kelompok
No. Posisi Data Periode Laporan Pertama
Informasi
Kali
November
2021)
12. Risiko dan Bulanan I Laporan Kewajiban telah
Permodalan Penyediaan Modal dilaporkan
Minimum dan Aset
Tertimbang Menurut
Risiko-Bank Secara
Individu
13. Risiko dan Bulanan II Laporan BMPK dan Desember
Permodalan Penyediaan Dana 2020
Besar-Bank Secara
Individu
14. Risiko dan Bulanan II Laporan Liquidity telah
Permodalan Coverage Ratio-Bank dilaporkan
Secara Individu
15. Risiko dan Bulanan II Kertas Kerja Net telah
Permodalan Stable Funding Ratio dilaporkan
dan Laporan Net
Stable Funding Ratio
Dalam Hal Net
Stable Funding Ratio
Kurang dari 100%
(Seratus Persen)-
Bank Secara
Individu
16. Risiko dan Bulanan IV Laporan Liquidity telah
Permodalan Coverage Ratio-Bank dilaporkan
Secara Konsolidasi
17. Risiko dan Bulanan IV Rencana Tindak telah
Permodalan Pemenuhan Net dilaporkan
Stable Funding Ratio
Dalam Hal Net
Stable Funding Ratio
Kurang dari 100%
(Seratus Persen)
18. Risiko dan Bulanan IV Kertas Kerja Net telah
Permodalan Stable Funding Ratio dilaporkan
dan Laporan Net
Stable Funding Ratio
Bulanan Dalam Hal
Net Stable Funding
Ratio Kurang dari
100% (Seratus
Persen)-Bank Secara
Konsolidasi
19. Risiko dan Triwulanan I Laporan Kewajiban Desember
Permodalan Pemenuhan Rasio 2020
-4-
Posisi Data
Kelompok
No. Posisi Data Periode Laporan Pertama
Informasi
Kali
Pengungkit-Bank
Secara Individu
20. Risiko dan Triwulanan II Laporan Sensitivity Maret 2021
Permodalan To Market Risk-Suku
Bunga
21. Risiko dan Triwulanan II Kertas Kerja Net telah
Permodalan Stable Funding Ratio dilaporkan
dan Laporan Net
Stable Funding
Ratio-Bank Secara
Individu
22. Risiko dan Triwulanan III Laporan Kewajiban telah
Permodalan Penyediaan Modal dilaporkan
Minimum dan Aset
Tertimbang Menurut
Risiko-Bank Secara
Konsolidasi
23. Risiko dan Triwulanan III Laporan Kewajiban Desember
Permodalan Pemenuhan Rasio 2020
Pengungkit-Bank
Secara Konsolidasi
24. Risiko dan Triwulanan IV Laporan BMPK dan Desember
Permodalan Penyediaan Dana 2020
Besar-Bank Secara
Konsolidasi
25. Risiko dan Triwulanan IV Kertas Kerja Net telah
Permodalan Stable Funding Ratio dilaporkan
dan Laporan Net
Stable Funding
Ratio-Bank Secara
Konsolidasi
26. Risiko dan Triwulanan V Laporan Kualitas telah
Permodalan Aset dan Penyisihan dilaporkan
Penilaian Kualitas
Aset (PPKA)-Bank
Secara Konsolidasi
27. Risiko dan Semesteran III Laporan Anti Desember
Permodalan Pencucian Uang dan 2021
Pencegahan (untuk 2
Pendanaan Semester,
Terorisme (APU dan yaitu
PPT) Semester I
2021 dan
Semester II
2021)
-5-
Posisi Data
Kelompok
No. Posisi Data Periode Laporan Pertama
Informasi
Kali
28. Produk, Bulanan I Laporan Berkala Januari
Aktivitas dan Terkait Pelaksanaan 2021
Kegiatan Aktivitas Sebagai
Bank Kustodian
29. Produk, Bulanan I Laporan Januari
Aktivitas dan Outstandirng 2021
Kegiatan Transaksi Structured
Products
30. Produk, Bulanan II Laporan Aktivitas Januari
Aktivitas dan Keagenan Produk 2021
Kegiatan Keuangan Luar
Negeri
31. Produk, Triwulanan II Laporan Berkala Maret 2021
Aktivitas dan Terkait Pelaksanaan
Kegiatan Aktivitas Sebagai
Agen Penjual Efek
Reksa Dana
32. Produk, Triwulanan II Laporan Berkala Maret 2021
Aktivitas dan Bancassurance
Kegiatan
33. Data Pokok Bulanan I Laporan Data Januari
Jaringan Kantor 2021
34. Data Pokok Bulanan II Laporan Data telah
Sumber Daya dilaporkan
Manusia Perbankan
Indonesia-Bulanan
35. Data pokok Semesteran I Laporan Data telah
Sumber Daya dilaporkan
Manusia Perbankan
Indonesia-
Semesteran
5. BUK menyampaikan Laporan tidak terstruktur pertama kali melalui SIPENA mulai tanggal
1 Maret 2021Posisi data penyampaian Laporan tidak terstruktur BUK terdiri dari Laporan
insidental, Laporan bulanan, Laporan triwulanan, Laporan semesteran, dan/atau Laporan
tahunan, sesuai dengan ketentuan peraturan perundang-undangan di sektor perbankan
yang mengatur kewajiban penyampaian masing-masing Laporan tidak terstruktur. . Jenis
Laporan tidak terstruktur adalah sebagai berikut:
12. Laporan hasil evaluasi komite audit terhadap Peraturan Otoritas Jasa
pelaksanaan pemberian jasa audit Keuangan mengenai
penggunaan jasa akuntan
13. Laporan penunjukan akuntan publik dan/atau
publik dan kantor akuntan
kantor akuntan publik
publik dalam kegiatan jasa
keuangan
18. Laporan dari kantor cabang dari bank yang Peraturan Otoritas Jasa
berkedudukan di luar negeri tentang pemenuhan Keuangan mengenai
Capital Equivalency Maintained Assets (CEMA) kewajiban penyediaan modal
minimum bank umum
19. Laporan penilaian kecukupan modal minimum
sesuai profil risiko
61. Daftar rincian pihak terkait dengan Bank Peraturan Otoritas Jasa
Keuangan mengenai batas
62. Rencana tindak penyelesaian pelanggaran BMPK
maksimum pemberian kredit
dan/atau pelampauan BMPK
dan penyediaan dana besar
63. Laporan pelaksanaan rencana tindak bagi bank umum
penyelesaian pelanggaran BMPK dan
pelampauan BMPK
64. Hasil penilaian sendiri atas tingkat kesehatan Peraturan Otoritas Jasa
Bank secara individu Keuangan mengenai
penilaian tingkat kesehatan
65. Hasil penilaian sendiri atas tingkat kesehatan
bank umum
Bank secara konsolidasi
77. Rencana aksi (action plan) bank selain bank Peraturan Otoritas Jasa
sistemik dalam pengawasan normal Keuangan mengenai
penetapan status dan tindak
78. Rencana aksi (action plan) bank selain bank
lanjut pengawasan bank
sistemik dalam pengawasan intensif dan daftar
umum
pihak terkait
89. Rencana pemenuhan capital surcharge bagi bank Peraturan Otoritas Jasa
sistematik Keuangan mengenai
penetapan bank sistemik
dan capital surcharge
105. Laporan rencana pengalihan aset keuangan atau Peraturan Otoritas Jasa
aset syariah dalam aktivitas sekuritisasi aset Keuangan mengenai prinsip
secara menyeluruh kehati-hatian dalam
aktivitas sekuritisasi aset
106. Laporan pelaksanaan pengalihan aset keuangan
bagi bank umum
atau aset syariah dalam aktivitas sekuritisasi
aset secara menyeluruh
107. Laporan pelaksanaan aktivitas bagi Bank yang
melakukan aktivitas sebagai penyedia kredit
pendukung (credit enhancement), penyedia
fasilitas likuiditas (liquidity facility), penyedia jasa
(servicer) dan/atau bank kustodian
108. Laporan mengenai lembaga jasa keuangan yang Peraturan Otoritas Jasa
menjadi entitas utama Keuangan mengenai
penerapan manajemen risiko
109. Laporan lembaga jasa keuangan yang menjadi
terintegrasi bagi
anggota konglomerasi keuangan
konglomerasi keuangan
110. Laporan penyesuaian terhadap:
1) lembaga jasa keuangan yang termasuk dalam
konglomerasi keuangan; dan/atau
2) lembaga jasa keuangan yang ditunjuk menjadi
entitas utama.
111. Laporan profil risiko terintegrasi
JA K A R TA ,
JANUARI 2021
Struktur SEOJK
Kewajiban Penyampaian
Pertama kali Laporan Terstruktur
Fase I: Desember 2020
Fase II: Januari 2021
Penutup Fase III: Maret 2021
SEOJK Fase IV: Juni 2021
APOLO BUK Fase V: November 2021
Bab I
Fase VI: Desember 2021
Penjelasan Umum
Laporan Tidak Terstruktur
Lampiran (Khusus untuk Bab II - Laporan BUK 1 Maret 2021
Laporan terstruktur) 1. Keuangan
2. Risiko dan Permodalan
3. Produk, Aktivitas dan Kegiatan
4. Data Pokok
2
Pokok – Pokok SEOJK
3
Jenis-Jenis Laporan Terstruktur
5
Jenis-Jenis Laporan Terstruktur(Lanjutan …)
6
Jenis-Jenis Laporan Terstruktur(Lanjutan …)
7
Jenis-Jenis Laporan Terstruktur (Lanjutan …)
8
Jenis-Jenis Laporan Terstruktur (Lanjutan …)
9
Jenis-Jenis Laporan Tidak Terstruktur
No. Jenis Laporan Rujukan Peraturan
1. Laporan publikasi keuangan dan informasi kinerja keuangan tahunan POJK transparansi dan
2. Surat komentar (management letter) atas audit Laporan publikasi keuangan tahunan Bank publikasi laporan bank
3. Laporan tahunan kelompok usaha bagi Bank yang merupakan bagian dari kelompok usaha
4. Laporan publikasi informasi atau fakta material
5. Rencana aksi keuangan berkelanjutan POJK penerapan
6. Laporan keberlanjutan keuangan
berkelanjutan bagi
lembaga jasa
keuangan, emiten, dan
perusahaan publik
7. Laporan pelaksanaan dan pokok-pokok hasil audit intern POJK penerapan fungsi
8. Laporan kaji ulang pihak ekstern audit intern pada bank
9. Laporan khusus mengenai temuan audit intern umum
10. Laporan pengangkatan dan pemberhentian kepala satuan kerja audit intern
10
Jenis-Jenis Laporan Tidak Terstruktur(Lanjutan …)
No. Jenis Laporan Rujukan Peraturan
11. Rencana recovery plan bank sistemik POJK mengenai rencana aksi
(recovery plan) bagi bank
sistemik
12. Laporan hasil evaluasi komite audit terhadap pelaksanaan pemberian jasa audit POJK AP dan KAP
13. Laporan penunjukan akuntan publik dan/atau kantor akuntan publik
14. Laporan profil risiko POJK manajemen risiko bagi
15. Laporan lain, dalam hal terdapat kondisi yang berpotensi menimbulkan kerugian yang bank umum
signifikan terhadap kondisi keuangan Bank
16. Laporan rencana penerbitan produk dan/atau rencana pelaksanaan aktivitas baru
17. Laporan realisasi penerbitan produk dan/atau pelaksanaan aktivitas baru
11
Jenis-Jenis Laporan Tidak Terstruktur (Lanjutan …)
No. Jenis Laporan Rujukan Peraturan
18. Laporan dari kantor cabang dari bank yang berkedudukan di luar negeri tentang pemenuhan POJK KPMM
Capital Equivalency Maintained Assets (CEMA)
19. Laporan penilaian kecukupan modal minimum sesuai profil risiko
20. Rencana tindak dalam rangka menyesuaikan dengan batas maksimum kepemilikan saham POJK kepemilikan saham
21. Laporan pelaksanaan rencana tindak dalam rangka menyesuaikan dengan batas maksimum bank umum
kepemilikan saham
12
Jenis-Jenis Laporan Tidak Terstruktur (Lanjutan …)
No. Jenis Laporan Rujukan Peraturan
22. Laporan perubahan modal disetor yang disebabkan karena adanya dividen yang dibagikan dalam Ketentuan
bentuk saham peraturan
23. Laporan perubahan komposisi kepemilikan Bank yang tidak mengakibatkan perubahan pengendalian perundang-
24. Laporan perubahan kepemilikan saham Bank yang disebabkan oleh hibah atau waris saham yang tidak undangan
menyebabkan perubahan modal disetor mengenai bank
25. Laporan perubahan modal dasar bagi Bank yang berbentuk perseroan terbatas atau perusahaan umum
daerah
26. Laporan penerbitan saham Bank melalui penawaran umum di bursa efek
27. Laporan pemisahan kantor
28. Laporan pemindahan lokasi divisi/bagian dari lokasi Kantor Pusat
29. Laporan pelaksanaan perubahan nama Bank
30. Laporan pelaksanaan perubahan logo Bank
31. Laporan perubahan anggaran dasar
13
Jenis-Jenis Laporan Tidak Terstruktur (Lanjutan …)
No. Jenis Laporan Rujukan Peraturan
32. Laporan pengalihan kepemilikan saham bagi calon pemegang saham pengendali yang tidak disetujui POJK PKK
oleh Otoritas Jasa Keuangan namun telah memiliki saham lembaga jasa keuangan
33. Laporan pengangkatan pihak utama Bank
34. Laporan pembatalan pengangkatan calon anggota direksi dan/atau calon anggota dewan komisaris
yang tidak disetujui Otoritas Jasa Keuangan namun telah diangkat oleh Bank
35. Laporan rencana perubahan struktur kelompok usaha yang terkait dengan Bank termasuk badan
hukum pemilik Bank sampai dengan ultimate shareholders
36. Laporan pelaksanaan tata kelola, termasuk informasi kebijakan remunerasi penerapan tata kelola POJK GCG
dalam pemberian remunerasi
37. Laporan dewan komisaris atas penemuan:
1) pelanggaran peraturan perundang-undangan di bidang keuangan dan perbankan; dan
2) keadaan atau perkiraan keadaan yang dapat membahayakan kelangsungan usaha Bank.
14
Jenis-Jenis Laporan Tidak Terstruktur (Lanjutan …)
No. Jenis Laporan Rujukan Peraturan
38. Laporan pengangkatan tenaga kerja asing sebagai tenaga ahli atau konsultan POJK pemanfaatan tenaga
39. Laporan pengangkatan tenaga kerja asing sebagai pejabat eksekutif kerja asing dan program alih
40. Laporan hasil pelaksanaan kewajiban alih pengetahuan dalam pemanfaatan tenaga kerja asing pengetahuan di sektor
perbankan
41. Rencana pengembangan teknologi informasi POJK MRTI
42. Laporan kondisi terkini penggunaan teknologi informasi
43. Laporan perubahan rencana pengembangan teknologi informasi
44. Laporan realisasi kegiatan sebagai penyedia teknologi informasi
45. Laporan realisasi produk layanan perbankan elektronik
46. Laporan realisasi penyelenggaraan sistem elektronik yang ditempatkan pada pusat data dan/atau
pusat pemulihan bencana di luar wilayah Indonesia
47. Laporan realisasi penyelenggaraan pemrosesan transaksi berbasis teknologi informasi kepada pihak
penyedia jasa di luar wilayah Indonesia
48. Laporan mengenai kejadian kritis, penyalahgunaan, dan/atau kejahatan dalam penyelenggaraaan
teknologi informasi yang dapat dan/atau telah mengakibatkan kerugian keuangan yang signifikan
dan/atau mengganggu kelancaran operasional Bank
49. Laporan hasil audit teknologi informasi
15
Jenis-Jenis Laporan Tidak Terstruktur (Lanjutan …)
No. Jenis Laporan Rujukan Peraturan
50. Laporan realisasi penyertaan modal POJK prinsip kehati-hatian
51. Rencana tindak dalam hal jumlah seluruh portofolio penyertaan modal melampaui batasan dalam kegiatan
penyertaan modal penyertaan modal
52. Rencana divestasi penyertaan modal
53. Rencana pelaksanaan divestasi penyertaan modal sementara
54. Laporan pelaksanaan divestasi penyertaan modal dan penyertaan modal sementara
55. Rencana tindak bagi Bank yang mengalami penurunan modal inti selama 3 (tiga) bulan berturut- ketentuan peraturan
turut perundang-undangan
56. Laporan realisasi rencana tindak dalam rangka penyesuaian kegiatan usaha dalam valuta asing mengenai persyaratan
57. Laporan perubahan daftar kantor cabang Bank yang akan melakukan kegiatan usaha dalam bank umum untuk
valuta asing melakukan kegiatan usaha
dalam valuta asing
16
Jenis-Jenis Laporan Tidak Terstruktur (Lanjutan …)
No. Jenis Laporan Rujukan Peraturan
58. Laporan rencana alih daya POJK prinsip kehati-
59. Laporan perubahan rencana alih daya hatian bagi bank
60. Laporan alih daya yang bermasalah umum yang
melakukan
penyerahan
sebagian
pelaksanaan
pekerjaan kepada
pihak lain
61. Daftar rincian pihak terkait dengan Bank POJK batas
62. Rencana tindak penyelesaian pelanggaran BMPK dan/atau pelampauan BMPK maksimum
63. Laporan pelaksanaan rencana tindak penyelesaian pelanggaran BMPK dan pelampauan BMPK pemberian kredit
dan penyediaan
dana besar bagi
bank umum
17
Jenis-Jenis Laporan Tidak Terstruktur (Lanjutan …)
No. Jenis Laporan Rujukan Peraturan
64. Hasil penilaian sendiri atas tingkat kesehatan Bank secara individu POJK penilaian
65. Hasil penilaian sendiri atas tingkat kesehatan Bank secara konsolidasi tingkat kesehatan
66. Rencana tindak (action plan) terkait tingkat kesehatan Bank bank umum
67. Laporan pelaksanaan rencana tindak
68. Laporan kepatuhan POJK pelaksanaan
69. Laporan khusus mengenai kebijakan dan/atau keputusan direksi yang menurut direktur yang fungsi kepatuhan
membawahkan fungsi kepatuhan telah menyimpang dari ketentuan peraturan perundang-undangan bank umum
70. Laporan penggantian sementara direktur yang membawahkan fungsi kepatuhan
71. Laporan pengangkatan, pemberhentian, atau penggantian kepala satuan kerja kepatuhan
72. Laporan perkembangan pelaksanaan pemenuhan ketentuan bagi Bank yang akan diambil alih oleh POJK kepemilikan
pihak yang telah menjadi pemegang saham pengendali tunggal perbankan
Indonesia
73. Laporan pelaksanaan kegiatan usaha bank perantara POJK bank
perantara
18
Jenis-Jenis Laporan Tidak Terstruktur (Lanjutan …)
No. Jenis Laporan Rujukan Peraturan
74. Laporan penilaian pelaksanaan tata kelola terintegrasi POJK penerapan
75. Laporan konglomerasi keuangan baru, perubahan entitas utama, perubahan anggota konglomerasi, tata kelola
pembubaran konglomerasi terintegrasi bagi
76. Laporan tahunan pelaksanaan tata kelola terintegrasi konglomerasi
keuangan
19
Jenis-Jenis Laporan Tidak Terstruktur (Lanjutan …)
No. Jenis Laporan Rujukan Peraturan
77. Laporan tahunan pelaksanaan tata kelola terintegrasi POJK penerapan tata
kelola terintegrasi bagi
konglomerasi keuangan
78. Rencana aksi (action plan) bank selain bank sistemik dalam pengawasan normal POJK penetapan status
79. Rencana aksi (action plan) bank selain bank sistemik dalam pengawasan intensif dan daftar pihak dan tindak lanjut
terkait pengawasan bank
80. Rencana perbaikan permodalan (capital restoration plan) umum
81. Revisi rencana tindak (action plan) yang ditolak Otoritas Jasa Keuangan bagi bank selain bank
sistemik dalam pengawasan intensif
82. Revisi rencana perbaikan permodalan (capital restoration plan) yang ditolak Otoritas Jasa Keuangan
bagi bank selain bank sistemik dalam pengawasan intensif
83. Laporan realisasi rencana aksi (action plan) bank selain bank sistemik dalam pengawasan intensif
84. Laporan realisasi rencana perbaikan permodalan (capital restoration plan) bank selain bank sistemik
85. Laporan yang wajib disampaikan bank selain bank sistemik yang ditetapkan sebagai bank dalam
pengawasan khusus
20
Jenis-Jenis Laporan Tidak Terstruktur (Lanjutan …)
No. Jenis Laporan Rujukan Peraturan
86. Laporan perbedaan kualitas aset produktif POJK penilaian
kualitas aset bank
umum
87. Laporan pengalihan kepemilikan saham bagi pihak utama yang dilarang menjadi pihak utama POJK penilaian
pengendali atau memiliki saham kembali bagi pihak
88. Laporan tindak lanjut pemberhentian pihak utama yang dilarang menjadi pihak utama pengurus utama lembaga jasa
dan/atau pihak utama pejabat keuangan
89. Laporan pengkinian data dan informasi domisili dari pihak utama dan pihak lain yang dapat dihubungi
90. Rencana pemenuhan capital surcharge bagi bank sistematik POJK penetapan bank
sistemik dan capital
surcharge
21
Jenis-Jenis Laporan Tidak Terstruktur (Lanjutan …)
No. Jenis Laporan Rujukan Peraturan
91. Laporan rencana kegiatan pengkinian data POJK APU PPT
92. Laporan realisasi pengkinian data penerapan
93. perubahan atas action plan, kebijakan dan prosedur penerapan program anti pencucian uang
dan pencegahan pendanaan terorisme, dan Laporan rencana kegiatan pengkinian data
94. Evaluasi dan audit terhadap aktivitas keagenan produk keuangan luar negeri POJK prinsip kehati-hatian
dalam melaksanakan aktivitas
keagenan produk keuangan
luar negeri oleh bank umum
95. Laporan kegiatan trust POJK kegiatan usaha bank
berupa penitipan dengan
pengelolaan (trust)
96. Laporan realisasi penyelenggaraan layanan perbankan elektronik oleh bank umum POJK penyelenggaraan
97. Laporan realisasi penyelenggaraan layanan perbankan digital oleh bank umum layanan perbankan digital
oleh bank umum
22
Jenis-Jenis Laporan Tidak Terstruktur (Lanjutan …)
No. Jenis Laporan Rujukan Peraturan
101. Laporan pelaksanaan penggabungan atau peleburan POJK penggabungan,
102. Laporan pelaksanaan pengambilalihan peleburan, pengambilalihan,
103. Laporan pembelian saham yang tidak mengakibatkan pengendalian beralih dan dimaksudkan integrasi, dan konversi bank
untuk dicatatkan dalam kepemilikan Bank umum
104. Laporan pelaksanaan integrasi
105. Laporan pelaksanaan kegiatan usaha perbankan
23
Jenis-Jenis Laporan Tidak Terstruktur (Lanjutan …)
No. Jenis Laporan Rujukan Peraturan
106. Laporan pembelian saham yang tidak mengakibatkan pengendalian beralih dan dimaksudkan Peraturan Otoritas Jasa
untuk dicatatkan dalam kepemilikan Bank Keuangan mengenai
107. Laporan pelaksanaan integrasi penggabungan, peleburan,
108. Laporan pelaksanaan kegiatan usaha perbankan pengambilalihan, integrasi,
dan konversi bank umum
109. Laporan rencana pengalihan aset keuangan atau aset syariah dalam aktivitas sekuritisasi aset Peraturan Otoritas Jasa
secara menyeluruh Keuangan mengenai prinsip
110. Laporan pelaksanaan pengalihan aset keuangan atau aset syariah dalam aktivitas sekuritisasi kehati-hatian dalam aktivitas
aset secara menyeluruh sekuritisasi aset bagi bank
111. Laporan pelaksanaan aktivitas bagi Bank yang melakukan aktivitas sebagai penyedia kredit umum
pendukung (credit enhancement), penyedia fasilitas likuiditas (liquidity facility), penyedia
jasa (servicer) dan/atau bank kustodian
24
Jenis-Jenis Laporan Tidak Terstruktur
No. Jenis Laporan Rujukan Peraturan
112. Laporan mengenai lembaga jasa keuangan yang menjadi entitas utama POJK mengenai penerapan
113. Laporan lembaga jasa keuangan yang menjadi anggota konglomerasi keuangan manajemen risiko terintegrasi
114. Laporan penyesuaian terhadap: bagi konglomerasi keuangan
1) lembaga jasa keuangan yang termasuk dalam konglomerasi keuangan; dan/atau
2) lembaga jasa keuangan yang ditunjuk menjadi entitas utama.
115. Laporan profil risiko terintegrasi
116. Laporan profil risiko secara konsolidasi POJK mengenai penerapan
manajemen risiko secara
konsolidasi bagi bank yang
melakukan pengendalian
terhadap perusahaan anak
25
TERIMA KASIH
26
Laporan Pemantauan Debitur Hapus Buku Terbesar
Sektor Ekonomi Pokok
ID Debitur Nomor Identitas Sesuai Antasena. jumlah pokok kredit dalam
ID Debitur sesuai • KTP/NPWP (Individu)
dengan Antasena • Karakter selain huruf jutaan rupiah yang tertunggak
Plafon pada saat dilakukan hapus
dan angka diabaikan
Nominal plafon buku.
efektif.
Nomor Rekening
Nomor rekening Kualitas Bunga dan Denda
yang dihapusbuku. Diisi dengan sandi. Jumlah yang tertunggak
dalam jutaan rupiah.
Baki debet
Nama Debitur Jenis Penggunaan
Sisa saldo yang
Sesuai dengan nama • Diisi dengan sandi
dihapus buku.
dalam dokumen • Modal kerja, investas,
identitas debitur atau konsumsi
27
Laporan Tindak Lanjut 15 Debitur NPL Terbesar
28
Laporan APU dan PPT – Form Nasabah PEP dan Nasabah Prima
Nominal
PEP • Total DPK sesuai kontrak (nilai nominal).
Sesuai dengan sesuai dengan • Penjumlahan rupiah dan valas yang dikonversi.
POJK No. 12/POJK.01/2017
(POJK APU dan PPT)
Jumlah
total jumlah nasabah
yang dihitung
berdasarkan jumlah ID
Pihak Lawan per posisi
data bulan
Laporan.
Nasabah Prima
Sesuai dengan sesuai dengan POJK No.
57/POJK.03/2016 (POJK Nasabah Prima
29
Laporan APU dan PPT – Form Produk Aktivitas, dan Jaringan Distribusi -
Lanjutan
Volume
total nilai nominal transaksi dalam
Incoming Frekuensi Transaksi
jangka waktu 6 bulan (satu semester).
Dana masuk ke wilayah total jumlah transaksi dalam
Indonesia dengan nasabah jangka waktu 6 bulan (satu
BUK pelapor bertindak selaku semester).
penerima akhir dari dana yang
dikirimkan oleh
penyelenggara
pengirim asal yang berada di Outcoming
luar wilayah Indonesia Dana keluar dari wilayah
Indonesia, dengan nasabah
BUK pelapor bertindak selaku
Vostro
pengirim asal dari dana yang
transaksi dana masuk maupun dikirimkan kepada
dana keluar dari rekening penyelenggarapenerima akhir
vostro BUK (akumulasi mutasi). yang berada di luar wilayah
Jaringan Distribusi Tatap Muka dan Non
Mutasi debit dijumlahkan Indonesia
Tatap Muka
dengan mutasi kredit. Sesuai dengan SEOJK APU dan PPT
30
Laporan APU dan PPT – Komposisi Nasabah Berdasarkan Risiko - Lanjutan
Pengelompokkan sesuai
Laporan APU dan PPT
Sesuai dengan referensi
31
Laporan Berkala terkait Pelaksanaan Aktivitas sebagai Bank Kustodian
33
Laporan Outstanding Transaksi Structured Product
34
Laporan Outstanding Transaksi Structured Product – Lanjutan
Strike Price
Karakteristik produk
• yang ditetapkan pada saat perjanjian transaksi, diisi dalam satuan penuh
Diisi dengan referensi.
valuta asal.
• Dalam hal strike price yang ditetapkan lebih dari satu, strike price yang
dicatat adalah strike price yang berpotensi lebih besar untuk tereksekusi
pada saat pelaporan.
35
Laporan Keagenan Produk Keuangan Luar Negeri
Keterangan
Negara Penerbit
Diisi jika kolom “Metode Sesuai Antasena.
Jenis Produk Penawaran” berisi ‘9-Lain- Negara Kustodian
sesuai term sheet atau lain’. Sesuai Antasena.
product highlight sheet atau
perjanjian transaksi.
36
Laporan Keagenan Produk Keuangan Luar Negeri - Lanjutan
38
Laporan Data Jaringan Kantor - Lanjutan
Tanggal Efektif
Tanggal Surat Izin Tanggal Efektif
tanggal
tanggal surat izin tanggal realisasi Status Data
realisasi
Tanggal Surat Izin atau surat relokasikantor Diisi dengan
perubahan
tanggal surat izin penegasan status kantor referensi.
Tanggal Surat Izin
atau surat perubahan
tanggal surat izin atau
penegasan status dari OJK
surat penegasan
perubahan perubahan
status dari OJK status dari OJK
39