Putusan 869 Pid - Sus 2020 PN JKT - BRT 20230111175626

am
u b
Direktori Putusan Mahkamah Agung Republik Indonesia
ep
putusan.mahkamahagung.go.id
hk
a
P U T U S A N
R
Nomor: 869/Pid.Sus/2020/PN.Jkt.Brt.
si
ne
ng
DEMI KEADILAN BERDASARKAN KETUHANAN YANG MAHA ESA
Pengadilan Negeri Jakarta Barat yang mengadili perkara-perkara pidana
do
gu dalam peradilan tingkat pertama dengan pemeriksaan acara biasa, telah
menjatuhkan putusan seperti tersebut dibawah ini dalam perkara Terdakwa :
In
A
1. Nama lengkap : DESAR als ERWIN
Tempat lahir : Tulung Selapan
Umur / Tgl. lahir : 20 Tahun/10 Maret 2000
ah
lik
Jenis kelamin : Laki-laki
Kebangsaan : Indonesia
Tempat tinggal : Jl. TL Selapan Ilir Rt.004/02 Kel. Tulung
am
ub
Selapan Kab.Ogan Komiring Ilir
Sumatera Selatan
Agama : Islam
ep
Pekerjaan : Tidak kerja
k
Pendidikan : SD.
ah
R
2. Nama lengkap : TETI ROSMIAWATI
si
Tempat lahir : Jakarta
Umur / Tgl. lahir : 46 Tahun/05 September 1974
ne
ng
Jenis kelamin : Perempuan

Tempat tinggal : Jl. Benda Barat Rt.003/006
do
Kelurahan Cipanyung Kota Depok
gu
Jawa Barat.
Agama : Islam
In
Pekerjaan : Ibu Rumah Tangga
A
Pendidikan : SMP
ah
lik
3. Nama lengkap : WASNO

Tempat lahir : Gombong
Umur / Tgl. lahir : 52 Tahun/12 September 1968
m
ub
Tempat tinggal : Jl. Subur Rt.015/001 Kelurahan
ka
Pesanggrahan Kecamatan
ep
Pesanggrahan, Jakarta Selatan.

Agama : Islam
ah
Pekerjaan : Swasta
R
Pendidikan : SMP
es
M
ng
4. Nama lengkap : ARMAN YUNIANTO als JOS

on
gu
Hal. 1 dari 93 Halaman. Put. No. 869/Pid.Sus/2020/PN.Jkt.Brt.

d
In
A
Disclaimer
Kepaniteraan Mahkamah Agung Republik Indonesia berusaha untuk selalu mencantumkan informasi paling kini dan akurat sebagai bentuk komitmen Mahkamah Agung untuk pelayanan publik, transparansi dan akuntabilitas
h
pelaksanaan fungsi peradilan. Namun dalam hal-hal tertentu masih dimungkinkan terjadi permasalahan teknis terkait dengan akurasi dan keterkinian informasi yang kami sajikan, hal mana akan terus kami perbaiki dari waktu kewaktu.
ik
Dalam hal Anda menemukan inakurasi informasi yang termuat pada situs ini atau informasi yang seharusnya ada, namun belum tersedia, maka harap segera hubungi Kepaniteraan Mahkamah Agung RI melalui :
Email : kepaniteraan@mahkamahagung.go.id Telp : 021-384 3348 (ext.318) Halaman 1
am
u b
ep
hk
a
Tempat lahir : Jakarta.
Umur / Tgl. lahir : 53 Tahun/11 Juni 1967
si
ne
Tempat tinggal : Jl. Wijaya Kusuma No,12 Rt.001/07
ng
Kelurahan Pesanggrahan,, Kec.
Pesanggrahan Jakarta Selatan
do
gu Agama
Pekerjaan
Pendidikan
: Islam
: Buruh
: STM
In
A
5. Nama lengkap : PEGIK
Tempat lahir : Tulung Selapan
Umur / Tgl. Lahir : 28 Tahun/05 Mei 1992
ah
lik
Tempat tinggal : Jl. Lingkungan 001 Rt.02 Dusun Tulung
am
ub
Selapan Ulu Kec. Tulung Selapan
Kabupaten OKI Sumatera Selatan
Agama : Islam
ep
Pekerjaan : Tidak kerja
k
Pendidikan : SMA
ah
R
Para Terdakwa ditahan dalam tahanan Rumah Tahanan Negara dengan Surat
si
Perintah / Penetapan Penahanan, masing-masing oleh :
ne
ng
1. Penyidik sejak tanggal 1 Februari 2020 sampai dengan tanggal 20

Februari 2020 ;
2. Perpanjangan Penahanan oleh Penuntut Umum sejak tanggal 21
do
gu
Februari 2020 sampai dengan tanggal 31 Maret 2020 ;

3. Perpanjangan Pertama oleh Ketua Pengadilan Negeri Jakarta Barat,
In
A
sejak tanggal 1 April 2020 sampai dengan tanggal 30 April 2020 ;

4. Perpanjangan Pertama oleh Ketua Pengadilan Negeri Jakarta Barat,
sejak tanggal 1 Mei 2020 sampai dengan tanggal 30 Mei 2020 ;
ah
lik
5. Penuntut Umum sejak tanggal 28 Mei 2020 sampai dengan tanggal 16

Juni 2020 ;
m
ub
6. Penahanan oleh Hakim Pengadilan Negeri Jakarta Barat, sejak tanggal

11 Juni 2020 sampai dengan tanggal 10 Juli 2020 ;
ka
ep
7. Perpanjangan penahanan oleh Ketua Pengadilan Negeri Jakarta Barat,

sejak tanggal 11 Juli 2020 sampai dengan tanggal 8 September 2020 ;
ah
8. Perpanjangan Penahanan Pertama oleh Ketua Pengadilan Tinggi DKI

R
Jakarta, sejak tanggal 9 September 2020 sampai dengan tanggal 8 Oktober

es
M
2020 ;
ng
on
gu

d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
9. Perpanjangan Penahanan Kedua oleh Ketua Pengadilan Tinggi DKI
R
Jakarta, sejak tanggal 9 Oktober 2020 sampai dengan tanggal 9 November
si
2020 ;
ne
ng
Para Terdakwa didampingi Penasehat Hukumnya Francisca Romana. S.H.,
Dkk., Para Advokat dan Penasehat Hukum pada Pos Bantuan Hukum
(POSBAKUM) LKBH ESA UNGGUL Universitas Esa Unggu di Pengadilan
do
gu Negeri Jakarta Barat, berdasarkan Penetapan Penunjukkan Penasehat Hukum
No. 869/Pid.Sus/2020/PN.Jkt.Brt tanggal 8 Juni 2020 ;
In
A
Pengadilan Negeri tersebut ;
Telah membaca berkas perkara dan Berita Acara Pemeriksaan Penyidik;
ah
Telah mendengar keterangan saksi-saksi dan Terdakwa serta memperhatikan
lik
barang bukti yang diajukan Penuntut Umum dipersidangan ;
Telah mendengar tuntutan pidana / requisitor dari penuntut umum tertanggal 30
am
ub
September 2020 yang pada pokoknya menuntut agar Majelis Hakim yang
memeriksa dan mengadili perkara ini memutuskan sebagai berikut :
ep
1. Menyatakan Terdakwa 1. DESAR als ERWIN bersama-sama
k
dengan Terdakwa 2, TETI ROSMIAWATI Terdakwa 3 WASNO,

ah
Terdakwa 4 ARMAN YUNIANTO als JOS dan Terdakwa 5 PEGIK

R
si
telah terbukti secara syah dan meyakinkan melakukan tindak pidana
manipulasi, penciptaan, perubahan, penghilangan, perusakan
ne
ng
informasi elektronik dan/atau dokumen elktronik dengan tujuan agar

informasi elektronik dan/atau dokumen elektronik dianggap seolah-
do
gu
olah data yang otentik melanggar pasal 35 jo pasal 51 (1) UU RI

No,11 Tahun 2008 tentang Informasi dan Transaksi Elektronik jo pasal
55 ayat (1) ke- 1 KUHP
In
A
2. Dan menyatakan terdakwa DESAR als ERWIN telah terbukti

ah
lik
secara syah dan meyakinkan melakukan tindak pidana

menempatkan, mentransfer, mengalihkan, membelanjakan,
m
ub
membayarkan, menghibahkan, menitipkan, membawa keluar negeri,

mengubah bentuk, menukarkan dengan mata uang atau surat
ka
berharga atau perbuatan lain atas harta kekayaan yang diketahunya

ep
atau patut diduganya merupakan hasil tindak pidana sebagaimana

ah
dimaksud dalam pasal 2 ayat (1) huruf z dengan tujuan

R
menyembunyikan atau menyamarkan asal usul harta kekayaan

es
sebagaimana diatur dan diancam dalam pasal Pencucian uang

M
ng
on
gu

d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
melanggar pasal 3 UU. RI No.8 Tahun 2010 tentang Pencegahan dan
R
Pemberantasan Tindak Pidana Pencucian Uang
si
3. Menjatuhkan pidana kepada Terdakwa 2. TETI ROSMIAWATI
ne
ng
terdakwa 3 WASNO, terdakwa 4 ARMAN YUNIANTO als JOS dan
terdakwa 5 PEGIK dengan pidana penjara selama masing-masing
selama 3 (tiga) tahun dikurangi masa tahanan dan membayar denda
do
gu sebesar Rp.200.000.000,- (dua ratus juta rupiah) Subsidiair 6 (enam)
bulan kurungan
In
A
4. Menjatuhkan pidana kepada Terdakwa 1. DESAR als ERWIN
dengan pidana penjara selama 5 (lima) tahun dikurangi masa tahanan
ah
dan membayar denda sebesar Rp.200.000.000,- (dua ratus juta
lik
rupiah) Subsidiair 6 (enam) bulan kurungan
5. Menyatakan barang bukti berupa :
am
ub
-
(satu) bendel copy rekening koran Bank Commonwealth nomor rekening
ep
2320000149 periode bulan Desember 2019 sampai bulan Januari 2020.
k
-
ah
1 (satu) bendel copy rekening koran Bank Commonwealth nomor

R
si
rekening 2320000150 periode bulan Desember 2019 sampai bulan
Januari 2020.
ne
ng
-
1 (satu) Lembar konfirmasi transaksi dan informasi belanja online dari
do
gu
Bank BNI a.n ILHAM BINTANG dengan nomor Kartu Kredit

4575120900009419 periode bulan Januari 2020.
In
-
A
1 (satu) buah Simcard nomor 0816806656 (Tidak aktif).

-
ah
lik
1 (satu) bundel SURAT PERNYATAAN PENYANGGAHAN TRANSAKSI

KARTU KREDIT atas nama ILHAM BINTANG.-
m
ub
-
1 (satu) bundel LEMBAR PENAGIHAN KARTU KREDIT BNI atas nama
ka
ILHAM BINTANG, tanggal 26 Januari 2020.-

ep
-
ah
1 (satu) lembar data Approval Code Bank BNI pembayaran barang

R
LAZADA tanggal 3 Januari 2020.

es
M
ng
on
gu

d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
-
R
1 (satu) bundel korespondensi melalui EMAIL antara pihak BNI dengan
si
pihak LAZADA.
ne
ng
-
1 (satu) lembar data transaksi Bank Commonwealth nomor rekening
2320000149 atas nama ILHAM BINTANG periode tanggal 4 Januari 2020
do
gu sampai tanggal 6 Januari 2020.
-
In
A
ah
lik
sampai tanggal 6 Januari 2020.
-
1 (satu) bundel resume kasus sanggah transaksi atas nama ILHAM
am
ub
BINTANG.
- 1 (satu) lembar laporan hasil audit.
ep
- 1 bundel fotokopi akta pendirian perusahaan;
k
- 1 bundel fotokopi akta perubahan alamat;

ah
- 1 bundel fotokopi akta pengangkatan sebagai direktur;

R
si
- 1 bundel fotokopi akta penambahan modal;
- 1 bundel data nasabah;
ne
ng
- 1 bundel SOP;
- 1 bundel data pembelian nasabah;
do
gu
- 1 bundel bukti transaksi atas nama nasabah AFRIES TRINANDO dan

NOVAN MAULIDI;
In
- 1 bundel bukti transaksi payout detail;
A
- 1 bundel Marketplace Agreement antara PLUANG dengan LAZADA;

- 1 lembar foto kopi izin usaha dari BAPPEBT
ah
lik
- 2 lembar laporan transaksi keuangan mencurigakan kepada PPATK.

-
m
ub
1 (satu) bundel data transaksi customer Qoo10 atas nama AFRIES

TRINANDO User ID 262542325
ka
ep
-
1 (satu) Akta Pengikat Jual Beli, No.259 Tanggal 13 Januari 2020 atas
ah
nama Novan Maulidi dari kantor Notaris Kota Palembang Yandra

R
Kesuma, SH, M.Kn.

es
M
seluruhnya tetap terlampir dalam berkas perkara

ng
on
gu

d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
-
R
2 (dua) Handphone Samsung A8 warna Hitam.
si
-
ne
ng
1 (satu) Handphone Samsung Note8 warna Abu-abu.
-
1 (satu) Handphone Samsung S9 warna Ungu.
do
gu -
1 (satu) Handphone Realme Note 7 warna Biru.
In
A
-
1 (satu) ATM BCA Gold Nomor kartu : 5307952033263485 atas nama
ah
lik
AFRIES TRINANDO.
-
1 (satu) ATM BNI Nomor kartu : 1946340100246888 atas nama
am
ub
HILYANA.
-
ep
k
1 (satu) ATM Bank SumselBabel Nokartu 6274521102504561 atas

nama AFRIES TRINANDO.
ah
R
-
si
1 (satu) ATM Bank Sumsel Babel Platinum No kartu
ne
ng
6274523100767794 atas nama KONI.

-
1 (satu) ATM BRI Nomor kartu : 6013010036492446.
do
gu
-
1 (satu) Buku tabungan Simpeda Bank Sumsel Babel No rekening :
In
A
1607101004920005 atas nama AFRIES TRIWANDO

-
ah
2 (dua) lembar transaksi ATM BCA atas nama TETI ROSMIAWATI

lik
sejumlah Rp.5.000.000,-.
-
m
ub
1 (satu) lembar transaksi ATM BCA atas nama TETI ROSMIAWATI

sejumlah Rp.10.000.000,-
ka
ep
-
1 (satu) kartu ATM BCA dengan nomor kartu 5379412042308634 TETI
ah
ROSMIAWATI.
R
es
M
ng
on
gu

d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
-
R
Buku tabungan BCA dengan no rekening 0670303756 atas nama TETI
si
ROSMIAWATI.
ne
ng
-
1 (satu) ATM BNI dengan nomor kartu 5371760630231990 atas nama
TETI ROSMIAWATI.
do
gu -
1 (satu) Handphone OPPO warna Hitam.
In
A
-
1 (satu) Handphone OPPO warna Merah.
ah
lik
-
1 (satu) exemplar Formulir perubahan layanaelanggan Indosat
am
ub
1 (satu) kartu ATM BCA dengan nomor kartu 6019001760629034 atas
nama Wasno.
ep
k
-
1 (satu) Buku tabungan BCA dengan nomor rekening 7160188451 atas
ah
R
nama Wasno.
si
-
ne
ng
1 (satu) Handphone OPPO A7 warna Silver dirampas untuk

dimusnahkan
-
do
gu
1 (satu) Surat ijin Pengeluaran Kendaraan (SIPK)/Surat Jalan

PT.ASCO AUTOMOTIVE.
In
A
-
1 (satu) Kemeja warna Biru.
ah
lik
-
1 (satu) Celana Panjang warna Biru tua.
-
m
ub
1 (satu) Pasang sepatu warna Biru.

ka
-
ep
1 (satu) Kaca mata warna Coklat.

-
ah
1 (satu) Handphone Esiaphone warna Hitam.

R
es
- 1 (satu) unit Handphone merk XIOMI REDMI 8 dengan nomor sim card
M
082376002847.
ng
on
gu

d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
- 1 (satu) unit Handphone merk XIOMI REDMI 7 warna hitam nomor sim
R
card 082178160003.
si
Seluruhnya dirampas untuk dimusnahkan
ne
ng
-
1 (satu) Unit mobil Honda Brio warna Merah No. Polisi BE-1014 NO
(BG-1605 KI) oper credit disita dari terdakwa DESAR al ERWIN
do
gu dikembalikan kepada pihak Leasing PT Maybank cq Sdr.
AYATULLAH R KHOMEINI
In
A
-
1 (satu) Unit mobil Daihatsu Ayla Tahun 2019 berikut STNK dengan
ah
lik
nopol B 2234 SIU No Rangka : MHKS4GA5JKJ016575 No Mesin :
3NRH456309 atas nama WASNO. Dikembalikan kepada terdakwa 3.
WASNO
am
ub
6. Menetapkan agar para terdakwa membayar biaya perkara masing-
masing sebesar Rp.5.000.(lima ribu rupiah).
ep
Telah mendengar Nota Pembelaan Penasehat Hukum Para Terdakwa
k
tertanggal 7 Oktober 2020 yang pokoknya menerima permohonan pembelaan

ah
dari Penasehat Hukum Terdakwa untuk seluruhnya atau sebagiannya,

R
si
memohon keringanan hukuman yang setepat-tepatnya dan seringan-ringannya
dari Tuntutan Jaksa Penuntut Umum dan apabila majelis hakim berpendapat
ne
ng
lain mohon putusan seadil-adilnya ;

Telah mendengar tanggapan secara lisan (replik) dari Penuntut Umum
do
gu
yang pada pokoknya tetap pada tuntutannya dan tanggapan secara lisan
(duplik) dari Terdakwa dan Penasehat Hukumnya yang pada pokoknya tetap
pada pembelaannya ;
In
A
Menimbang, bahwa Terdakwa dipersidangan telah didakwa oleh Jaksa

Penuntut Umum sebagaimana yang tercantum dalam surat dakwaan NO. REG.
ah
lik
PERK :PDM-118/JKT.BR/05/2020, tertanggal Mei 2020, sebagai berikut:

m
ub
PERTAMA
ka
PRIMAIR
ep
Bahwa mereka terdakwa 1. DESAR als ERWIN bersama-sama

ah
dengan terdakwa 2. TETI ROSMIAWATI terdakwa 3. WASMO terdakwa

R
4.ARMAN YUNIANTO als JOS dan terdakwa 5 PEGIK pada hari Jum’at
es
tanggal 03 Januari 2020 sekira pukul 22.00 WIB Wib atau setidak-tidaknya
M
ng
on
gu

d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
pada suatu waktu dalam bulan Januari 2020, bertempat di Bank
R
Commonwealth Cabang Puri Indah Jakarta Barat atau setidak-tidaknya pada
si
tempat lain dalam daerah hukum Pengadilan Negeri Jakarta Barat
ne
ng
berdasarkan pasal 84 ayat (2) KUHAP Pengadilan Negeri yang didalam
daerah hukumnya terdakwa bertempat tinggal, berdiam terakhir, ditempat ia
diketemukan atau ditahan, hanya berwenang perkara terdakwa tersebut,
do
gu apabila tempat kediaman sebagian besar saksi yang dipanggil lebih dekat
pada tempat pengadilan Negeri itu daripada tempat kedudukan Pengadilan
In
A
Negeri yang didalam daerahnya tindak pidana itu dilakukan,mereka yang
melakukan, menyuruh melakukan, dan yang turut serta melakukan perbuatan
ah
dengan sengaja dan tanpa hak atau melawan hukum melakukan manipulasi,
lik
penciptaan, perubahan, penghilangan, perusakan informasi elektronik
dan/atau dokumen elktronik dengan tujuan agar informasi elektronik dan/atau
am
ub
dokumen elektronik dianggap seolah-olah data yang otentik yang dilakukan
dengan cara sebagai berikut :
ep
- Bahwa pada bulan November terdakwa 5.PEGIK mendapatkan data
k
SLIK.OJK dan nomor handpon 0816806656 milik saksi ILHAM BINTANG

ah
dari sdr.HENDRI BUDI KUSUMO (dalam berkas terpisah) yang bekerja di

R
si
salah satu Bank dengan cara membeli dengan harga Rp. 100.000,-
(seratus ribu rupiah) per data, selanjutnya terdakwa 5 PEGIK menghubungi
ne
ng
terdakwa 1 DESAR als ERWIN melalui pesan WhatsAap untuk

memberitahukan bahwa terdakwa 5 .PEGIK memiliki data SLIK. OJK yang
do
gu
berisi NIK KTP, Alamat lengkap ILHAM BINTANG, Alamat tempat kerja,
terdaftar di Bank apa saja, Jumlah limit kartu Krerdit, Lancar ataun tidak
pembayaran kartu Kreditnya, namun data 16 digit nomor Kartu Kredit BNI
In
A
berikut no Handphone atas nama ILHAM BINTANG untuk nomor

handphone 3 angka di ditengah di sensor atau XXX, selanjutnya terdakwa
ah
lik
1 DESAR als ERWIN menyuruh terdakwa 5.PEGIK untuk memberikan data

tersebut kepada sdr.TARIK untuk dibukakan nomor telephone yang di
m
ub
sensor atau XXX, selang beberapa jam terdakwa 5.PEGIK kembali

menghubungi terdakwa 1 DESAR als ERWIN untuk memberitahukan
ka
bahwa nomor telephone milik saksi ILHAM BINTANG sudah berhasil

ep
dibuka atau diketahui yaitu nomor 0816806656, selanjutnya terdakwa 1

ah
DESAR als ERWIN meminta kepada terdakwa 5.PEGIK agar data tersebut
R
dikirimkan kepada terdakwa 1 DESAR als ERWIN melalui WhatsAap,

es
setelah diterima data tersebut oleh terdakwa 1 DESAR als ERWIN di

M
ng
simpan selama kurang lebih 1 bulan dan pada bulan Desember 2019
on
gu

d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
terdakwa 1 DESAR als ERWIN membuka data nomor telephone
R
0816806656, dan SLIK OJK yang berisi NIK KTP, Alamat lengkap ILHAM
si
BINTANG, Alamat tempat kerja, terdaftar di Bank apa saja, Jumlah limit
ne
ng
kartu Krerdit, Lancar, Nama Ibu kandungnya, masa berlaku kartu kreditnya
dan Nomor kartu Kredit,
- Bahwa pada tanggal 24 Desember 2019 terdakwa 1 DESAR als ERWIN
do
gu menghubungi terdakwa 2. TETI ROSMIAWATI yang ada di Jakarta dan
mengirim uang sebesar Rp.1.250.000,- untuk minta dibuatkan KTP palsu
In
A
atas nama ILHAM BINTANG sesuai data dan gambar yang dikirim
terdakwa 1 DESAR als ERWIN, selanjutnya atas permintaan terdakwa 1
ah
DESAR als ERWIN terdakwa 2. TETI ROSMIAWATI bersama-sama
lik
terdakwa 3 WASNO menemui saksi JATI WALUYO (dalam berkas terpisah)
di Jl. Ciputat Raya No. 4, Pondok Pinang Jakarta Selatan untuk minta
am
ub
dibuatkan KTP palsu atas nama ILHAM BINTANG, kemudian terdakwa 2.
TETI ROSMIAWATI memberikan data-data identitas dan gambar atas
ep
nama ILHAM BINTANG, setelah KTP palsu atas nama ILHAM BINTANG
k
dengan biaya sebear Rp.300.000,- (tiga ratus ribu rupiah) setelah KTP
ah
palsu selesai terdakwa 2. TETI ROSMIAWATI mengirim melalui pesan

R
si
WhatsAap kepada terdakwa 1 DESAR als ERWIN, kemudian terdakwa 1
DESAR als ERWIN kembali menghubungi terdakwa 2. TETI ROSMIAWATI
ne
ng
untuk minta dibuatkan kartu simcard baru dengan nomor 0816806656

(Indosat) di gerai Indosat, dengan alasan kartu simcard yang lama hilang,
do
gu
sehingga atas permintaan tersebut pada hari Jumat tanggal 3 Januari

2020 sekitar pukul 19.00 WIB terdakwa 2. TETI ROSMIAWATI bersama
sama terdakwa 3 WASNO menghubungi terdakwa 4 ARMAN YUNIANTO
In
A
als JOS untuk bertemu ditempat yang dijanjiakan yaiitu di Bintaro Plaza
Sektor 3 Bintaro Jaya
ah
lik
- Bahwa dalam pertemuan tersebut terdakwa 2. TETI ROSMIAWATI

bersama sama terdakwa 3 WASNO minta bantuannya agar terdakwa 4
m
ub
ARMAN YUNIANTO als JOS untuk mengaktifkan kartu simcard nomor

0816806656 (Indosat) di gerai Indosat, dengan alasan kartu simcard yang
ka
lama hilang dengan janji akan diberikan uang sebesar Rp.3.500.000,-

ep
(tiga juta lima ratus ribu rupiah), namun baru dibayar sebesar
ah
Rp.2.000.000,- (dua juta rupiah), selanjutnya terdakwa 2. TETI

R
ROSMIAWATI bersama terdakwa 3 WASNO menyerahkan KTP palsu atas

es
nama ILHAM BINTANG kepada terdakwa 4 ARMAN YUNIANTO als JOS

M
ng
on
gu

d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
- Bahwa atas permintaan terdakwa 2. TETI ROSMIAWATI dan terdakwa 3
R
WASNO maka terdakwa 4 ARMAN YUNIANTO als JOS bersama sama
si
terdakwa 2. TETI ROSMIAWATI dan terdakwa 3 WASNO naik ke lantai 1
ne
ng
Xchange Mall Bantor Jaya untuk menuju Gerai Indosat Bintaro Jaya
kemudian terdakwa 4 ARMAN YUNIANTO als JOS masuk dan menunggu
antrian, lalu pada saat terdakwa 4 ARMAN YUNIANTO als JOS
do
gu berhadapan dengan saksi NUR MAHAMADEYAH selaku Costumer Service
di gerai Indosat Bintaro Jaya, diminta KTP, kemudian terdakwa 4 ARMAN
In
A
YUNIANTO als JOS dengan mengaku orang yang bernama ILHAM
BINTANG menyerahkan KTP palsu dengan data ILHAM BINTANG
ah
kemudian Costumer Service mengatakan akan melakukan verifikasi
lik
dengan memberikan pertanyaan yang harus dijawab, kemudian terdakwa 4
ARMAN YUNIANTO als JOS menjawab pertanyaan-pertanyaan terkait
am
ub
data ILHAM BINTANG sesuai dengan kertas yang diberikan oleh terdakwa
2. TETI ROSMIAWATI yang telah dihapalkan sebelumnya, setelah berhasil
ep
menjawab Verifikasi tersebut kemudian saksi NUR MAHAMADEYAH
k
selaku Costumer Servive menyuruh terdakwa 4 ARMAN YUNIANTO als

ah
JOS melakukan tanda tangan selanjutnya Costomer Service menyerahkan

R
si
kartu baru dengan nomor 0816806656 yang telah di aktivasi kepada
terdakwa 4 ARMAN YUNIANTO als JOS selanjutnya langsung keluar dari
ne
ng
gerai dan menyerahkan Kartu tersebut berikut KTP Palsu kepada oleh
terdakwa 2. TETI ROSMIAWATI dan terdakwa 3 WASNO.
do
gu
- Bahwa setelah kartu tersebut berhasil dibuat, maka terdakwa 2. TETI

ROSMIAWATI melapor kepada terdakwa 1 DESAR als ERWIN,
selanjutnya terdakwa 1 DESAR ERWIN menyuruh untuk memasukkan
In
A
kartu baru nomor 0816806656 tersebut ke dalam handphone serta

mengirimkan screenshot SMS yang masuk di handphon milik terdakwa 1
ah
lik
DESAR ERWIN melalui whatsapp,

- Bahwa setelah isi dari SMS yang masuk ke nomor Indosat milik ILHAM
m
ub
BINTANG adalah kode berupa angka serta kode google maka terdakwa 1
DESAR als ERWIN imbalan kepada terdakwa 2. TETI ROSMIAWATI dan
ka
terdakwa 3 WASNO untuk pembuatan kartu simcard baru dengan

ep
menggunakan KTP palsu atas nama ILHAM BINTANG sebesar Rp

ah
20.000.000 (dua puluh juta rupiah)

R
- Bahwa setelah terdakwa 2. TETI ROSMIAWATI memberikan kode OTP

es
(One Time Pasword) terdakwa 1 DESAR als ERWIN kembali login email
M
ng
Yahoo menggunakan nomor telephone 081680665 milik saksi ILHAM

on
gu

d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
BINTANG dan memasukan kode OTP (One Time Pasword) yang
R
diberikan terdakwa 2 TETI ROSMIAWATI pada saat itu email Yahoo milik
si
saksi ILHAM BINTANG nomor telephone 0816806656 berhasil terlogin di
ne
ng
handphone milik terdakwa 1 DESAR als ERWIN dan bisa di kuasai
selanjutnya membuka email Yahoo milik saksi ILHAM BINTANG
menemukan di catatan draf berupa billing tagihan kartu kredit BNI dan user
do
gu ID dan password Bank Commonwealth milik saksi ILHAM BINTANG.
- Bahwa selanjutnya pada hari Jum’at tanggal 3 Januari 2020 sekitar
In
A
pukul 22.00 WIB terdakwa 1 DESAR als ERWIN dari rumahnya
melakukan belanja online menggunakan kartu kredit BNI korban di
ah
LAZADA menggunakan akun atas nama PATOK dan email
lik
patok7262635@gmail.com berupa Vocher emas sebesar Rp.8.500.000,-
(delapan juta lima ratus ribu rupiah) sebanyak 10 kali transaksi total
am
ub
Rp.85.000.000,- (delapan puluh lima juta rupiah) setelah berhasil
dibelanjakan Vocher emas kemudian Vocher tersebut di Reddem ke akun
ep
Pluang menjadi Emas setelah menjadi Emas kemudian Emas yang dibeli
k
dengan harga Rp.85.000.000,- (delapan puluh lima juta rupiah) tersebut

ah
oleh terdakwa 1 DESAR als ERWIN dijual kembali di aplikasi Pluang

R
si
senilai Rp.83.000.000,- (delapan puluh tiga juta rupiah) dalam tempo
waktu 2 (dua) hari aplikasi Pluang mentransfer sebesar Rp.83.000.000,-
ne
ng
(delapan puluh juta rupiah) ke rekening Bank Sumsel Babel atas nama
AFRIES TRINANDO sebesar Rp.37.000.000,- (tiga puluh juta rupiah) dan
do
gu
ke rekening BCA atas nama NOVAN MAULIDI sebesar Rp.46.000.000,-

(empat puluh enam juta rupiah).
- Bahwa setelah terdakwa 1 DESAR als ERWIN berhasil membelanjakan
In
A
dan menarik uang tunai dari kartu kredit BNI milik saksi ILHAM BINTANG
selanjutnya terdakwa 1 DESAR als ERWIN mendownload aplikasi M-
ah
lik
Banking Bank Commonwealth di handphone, setelah berhasil

mendownload terdakwa 1 DESAR als ERWIN memasukan user ID dan
m
ub
Pasword yang di temukan di email Yahoo milik saksi ILHAM BINTANG ,

ternyata user ID dan password tersebut benar dan ID M-Banking saksi S
ka
bisa terbuka di Handphone milik terdakwa 1 DESAR ERWIN setelah

ep
ILHAM BINTANG terbuka terdakwa 1 DESAR als ERWIN mengganti

ah
password M-Banking milik saksi ILHAM BINTANG dari password lama

R
menjadi paswaord baru AKU08789 dengan tujuan agar saksi ILHAM

es
BINTANG tidak dapat mengakses M-Banking miliknya yang sudah dikuasai

M
ng
oleh terdakwa 1 DESAR ERWIN, di ID M-Banking Bank Commonwealth

on
gu

d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
milik saksi ILHAM BINTANG maka terlihat saldo tabungan sebanyak
R
kurang lebih Rp.255.124.666,- (dua ratus lima puluh lima juta serratus dua
si
puluh empat ribu enam ratus enam puluh enam rupiah) dan deposito
ne
ng
sebesar Rp.800.000.000,- (delapan ratus juta rupiah), saat itu juga
terdakwa 1 DESAR als IRWAN memindahkan saldo tabungan Bank
Commonwealth milik saksi ILHAM BINTANG dengan rincian :
do
gu - Pembelian pulsa ke aplikasi Belanja.com milik terdakwa 1
DESAR als ERWIN dengan akun dan email
In
A
BATMAT168168_GMAIL.COM sebesar Rp.27.500.000 ( dua puluh
tujuh juta lima ratus ribu rupiah) dengan rincian 27x transaksi pembelian
ah
pulsa dengan setiap transaksi melakukan pengisian pulsa sebesar
lik
Rp.1.000.000 (satu juta rupiah). selama melakukan 27x transaksi ada
27 nomor yang diisikan pulsa.
am
ub
- Pembelian Vocher Game di aplikasi Belanja.com milik terdakwa
1 DESAR als ERWIN dengan akun dan email
ep
BATMAT168168_GMAIL.COM sebesar Rp.20.000.000 ( dua puluh juta
k
rupiah) dan Vocher Game untuk di gunakan membeli pulsa XL di

ah
beberapa nomor milik terdakwa 1 DESAR als ERWIN untuk di jual

R
si
menjadi uang tunai.
- Pembelian Vocher ULTRA di aplikasi Belanja.com milik terdakwa
ne
ng

BATMAT168168_GMAIL.COM sebesar Rp.15.000.000 ( lima belas juta
do
gu
rupiah) dan Vocher tersangka gunakan untuk membeli pulsa XL di

beberapa nomor milik milik terdakwa 1 DESAR als ERWIN untuk di jual
In
menjadi uang tunai.
A
- Pembelian Emas Antam di aplikasi Shopi milik milik terdakwa 1

DESAR als ERWIN dengan akun dan email terdakwa 1 DESAR als
ah
lik
ERWIN sebesar Rp.32.000.000 (tiga puluh juta rupiah) yang dikirimkan

ke alamat terdakwa 1 DESAR als ERWIN Jl.Lebak Murni perumahan
m
ub
Catelia Blok H/19 Kel.Sako Kec.Sako Kota Palembang Sumatera

Selatan, yang dikirimkan emas berbentuk fisik emas.
ka
- Pembelian pulsa di aplikasi Link aja milik terdakwa 1 DESAR als

ep
ERWIN dengan akun EKO SETIAWAN dan email terdakwa 1 DESAR

ah
als ERWIN sebesar Rp.8.600.000 (delapan juta enam ratus ribu rupiah).
R
Selama melakukan 5x transaksi ada 2 nomor yang diisikan pulsa yaitu

es
0817202084 dan 085648028888

M
ng
on
gu

d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
- Memindahkan uang milik saksi ILHAM BINTANG ke aplikasi
R
KUDO milik terdakwa 1 DESAR als ERWIN dengan nama akun
si
ALVIAN APRIANTO dengan login menggunakan nomor handphone
ne
ng
081272123416 dan memindahkan uang sebesar Rp.115.000.000
(seratus lima belas juta rupiah) memakai rekening BRI atas nama
ALVIAN APRIANTO, setelah uang milik saksi ILHAM BINTANG masuk
do
gu di aplikasi KUDO milik terdakwa 1 DESAR als ERWIN selanjutnya
dipindahkan ke beberapa rekening untuk terdakwa 1 DESAR als
In
A
ERWIN tarik tunai antara lain :
- Transfer dari aplikasi KUDO ke rekening BCA atas nama AFRIES
ah
lik
TRINANDO sebesar Rp.35.000.000,- (tiga puluh lima juta rupiah)
kemudian tersangka Tarik tunai.
- Transfer dari aplikasi KUDO ke rekening Bank SUMSEL BABEL
am
ub
atas nama KONI (ayah) sebesar Rp.10.000.000,- (sepuluh juta
rupiah) kemudian terdakwa 1 DESAR als ERWIN Tarik tunai.
ep
k
TRINANDO sebesar Rp.10.000.000,- (sepuluh juta rupiah)

ah
kemudian di pindahkan lagi ke rekening Bank SUMSEL BABEL atas

R
si
nama KONI (ayah) sebesar Rp.10.000.000,- (sepuluh juta rupiah)
kemudian terdakwa 1 DESAR als ERWIN Tarik tunai.
ne
ng

atas nama AFRIES TRINANDO sebesar Rp.10.000.000,- (sepuluh
do
gu
juta rupiah) kemudian 1 DESAR als ERWIN Tarik tunai.

- Transfer dari aplikasi KUDO ke rekening BNI atas nama HILIYANA
In
(ibu mertua) sebesar Rp.50.000.000,- (lima puluh juta rupiah)
A
kemudian tersangka pindahkan Rp.50.000.000,- (lima puluh juta

rupiah) lalu kemudian kemudian terdakwa 1 DESAR als ERWIN
ah
lik
tarik tunai.
- Memindahkan uang milik korban ke aplikasi Qoo10 milik terdakwa
m
ub
1 DESAR als ERWIN dengan nama akun AFRIES TRINANDO dengan

login menggunakan email dengan nama email dipindahkan uang
ka
ep
sebesar Rp.34.000.000 (tiga puluh empat juta rupiah), setelah uang

milik saksi ILHAM HALIM masuk di aplikasi Qoo10 kemudian
ah
dipindahkan ke rekening BCA atas nama AFRIES TRINANDO

R
kemudian terdakwa 1 DESAR als ERWIN tarik tunai.

es
M
ng
on
gu

d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
- Pembelian pulsa dari M-Banking milik korban ke beberapa nomor
R
milik terdakwa 1 DESAR als ERWIN sebesar jumlah Rp.700.000,- (tujuh
si
ratus ribu rupiah). Selama melakukan 4x transaksi kebeberapa nomor .
ne
ng
- Pembelian pulsa dari aplikasi BukaLapak dengan nama akun dan
email milik terdakwa 1 DESAR als ERWIN sebesar Rp.1.000.000 (satu
juta rupiah). yang diisikan ke nomor 0817202084.
do
gu - Bahwa terdakwa 1 DESAR als ERWIN mengambil uang milik saksi
ILHAM BINTANG melalui kartu kredit BNI dan M-Banking Commonwealth
In
A
kurang lebih sebesar Rp.338.800.000,- (tiga ratus tiga puluh delapan juta
delapan ratus ribu rupiah).
ah
lik
- Bahwa uang dari hasil kejahatan tersebut oleh terdakwa 1 DESAR
ERWIN dipergunakan antara lain untuk :
- DP rumah sebesar Rp.100.000.000,- (seratus juta rupiah)
am
ub
- Over kredit Mobil Honda Brio Rp.30.000.000,- (tiga puluh juta
rupiah)
ep
Bermain Judi Online Rp.60.000.000,- (empat puluh delapan juta
k
-
rupiah)
ah
R
- Jual Pulsa kepada TOHA sebesar Rp.28.000.000,- (empat puluh
si
juta rupiah) uang hasil tersangka gunakan untuk bermain Judi Online.
ne
ng
- Memberikan imbalan terdakwa 2 TETI ROSMIAWATI

Rp.20.000.000,- (dua puluh juta rupiah)
- Bayar Hutang Rp.20.000.000,- (dua puluh juta rupiah)
do
gu
- Kebutuhan hidup sehari-hari Rp.80.000.000,- (delapan puluh juta

rupiah)
In
A
Perbuatan para terdakwa sebagaimana diatur dan diancam pidana dalam

pasal 35 jo pasal 51 (1) UU RI No,11 Tahun 2008 tentang Informasi dan
ah
Transaksi Elektronik jo pasal 55 ayat (1) ke- 1 KUHP.

lik
SUBSIDIAIR
m
ub

4.ARMAN YUNIANTO als JOS dan terdakwa 5 PEGIK pada hari Jum’at
ka
ep
ah

R
tempat lain dalam daerah hukum Pengadilan Negeri Jakarta Barat

es
M

ng
on
gu

d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
apabila tempat kediaman sebagian besar saksi yang dipanggil lebih dekat
ne
ng
Negeri yang didalam daerahnya tindak pidana itu dilakukan mereka yang
melakukan, menyuruh melakukan, dan yang turut serta melakukan perbuatan
do
gu dengan sengaja dan tanpa hak atau melawan hukum mengakses computer
dan/atau data Sistem Elektronik milik orang lain dengan cara apapun yang
In
A
dilakukan dengan cara sebagai berikut :
- Bahwa pada bulan November terdakwa 5.PEGIK membeli data
ah
menghubungi terdakwa 1 DESAR als ERWIN melalui pesan WhatsAap
lik
berisi NIK KTP, Alamat lengkap ILHAM BINTANG, alamat tempat kerja,
am
ub
ep
k

ah

R
si
ne
ng

do
gu
dibuka atau diketahui selanjutnya terdakwa 1 DESAR als ERWIN meminta

kepada terdakwa 5.PEGIK agar data tersebut dikirimkan kepada terdakwa
1 DESAR als ERWIN melalui WhatsAap, kemudian data tersebut oleh
In
A
terdakwa 1 DESAR als ERWIN di simpan selama kurang lebih 1 bulan dan
pada bulan Desember 2019 terdakwa 1 DESAR als ERWIN buka kembali
ah
lik
data nomor telephone dan SLIK OJK yang berisi NIK KTP, Alamat lengkap
ILHAM BINTANG, Alamat tempat kerja, terdaftar di Bank apa saja, Jumlah
m
ub
limit kartu Krerdit, Lancar atau tidak pembayaran kartu Kreditnya, Nama Ibu
kandungnya, masa berlaku kartu kreditnya dan Nomor kartu Kredit,
ka

ep
menghubungi terdakwa 2. TETI ROSMIAWATI yang ada di Jakarta dan

ah
mengirim uang sebesar Rp.1.250.000,- untuk membuat KTP palsu atas

R
nama ILHAM BINTANG sesuai data dan gambar yang dikirim terdakwa 1
es
DESAR als ERWIN, selanjutnya atas permintaan terdakwa 1 DESAR als

M
ng
ERWIN terdakwa 2. TETI ROSMIAWATI bersama terdakwa 3 WASNO

on
gu

d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
menemui saksi JATI WALUYO di Jl. Ciputat Raya No. 4, Pondok Pinang
R
Jakarta Selatan untuk minta dibuatkan KTP palsu atas nama ILHAM
si
BINTANG, kemudian terdakwa 2. TETI ROSMIAWATI memberikan data-
ne
ng
data identitas dan gambar atas nama ILHAM BINTANG, setelah KTP palsu
atas nama ILHAM BINTANG selesai terdakwa 2. TETI ROSMIAWATI
mengirim melalui pesan WhatsAap kepada terdakwa 1 DESAR als ERWIN
do
gu terdakwa 1 DESAR als ERWIN kembali menghubungi terdakwa 2. TETI
ROSMIAWATI untuk minta dibuatkan kartu simcard baru dengan nomor
In
A
lama hilang, sehingga atas permintaan tersebut pada hari Jumat tanggal 3
ah
Januari 2020 sekitar pukul 19.00 WIB terdakwa 2. TETI ROSMIAWATI
lik
bersama terdakwa 3 WASNO menemui terdakwa 4 ARMAN YUNIANTO als
JOS ditempat yang dijanjiakan yaiitu di Bintaro Plaza Sektor 3 Bintaro Jaya
am
ub
- Bahwa dalam pertemuan tersebut terdakwa 2. TETI ROSMIAWATI minta
bantuannya agar terdakwa 4 ARMAN YUNIANTO als JOS dibuatkan kartu
ep
simcard baru dengan nomor 0816806656 (Indosat) di gerai Indosat,
k
dengan alasan kartu simcard yang lama hilang dengan janji akan diberikan
ah
uang sebesar Rp.3.500.000,- (tiga juta lima ratus ribu rupiah), namun baru
R
si
dibayar sebesar Rp.2.000.000,- (dua juta rupiah), selanjutnya terdakwa 2.
TETI ROSMIAWATI bersama terdakwa 3 WASNO menyerahkan KTP palsu
ne
ng
atas nama ILHAM BINTANG kepada terdakwa 4 ARMAN YUNIANTO als

JOS
do
gu

In
A
menuju Gerai Indosat, kemudian terdakwa 4 ARMAN YUNIANTO als JOS

menunggu antrian, lalu pada saat terdakwa 4 ARMAN YUNIANTO als JOS
ah
lik
berhadapan dengan Costumer Service, diminta KTP, kemudian terdakwa 4

ARMAN YUNIANTO als JOS menyerahkan KTP Palsu dengan data
m
ub
ILHAM BINTANG dan Costumer Service mengatakan akan melakukan

verifikasi dengan memberikan pertanyaan yang harus dijawab, lalu
ka
terdakwa 4 ARMAN YUNIANTO als JOS menjawab pertanyaan-

ep
pertanyaan terkait data ILHAM BINTANG sesuai dengan kertas yang

ah
diberikan oleh terdakwa 2. TETI ROSMIAWATI yang telah dihapalkan

R
sebelumnya, setelah berhasil menjawab Verifikasi tersebut kemudian

es
petugas Costumer Servive menyuruh terdakwa 4 ARMAN YUNIANTO als

M
ng
JOS melakukan tanda tangan dan memberikan selanjutnya Costomer

on
gu

d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
Service menyerahkan kartu baru dengan nomor 0816806656 yang telah di
R
aktivasi kepada terdakwa 4 ARMAN YUNIANTO als JOS selanjutnya
si
langsung keluar dari gerai dan menyerahkan Kartu tersebut berikut KTP
ne
ng
Palsu kepada oleh terdakwa 2. TETI ROSMIAWATI
ROSMIAWATI melapor kepada terdakwa 1 DESAR als ERWIN dan
do
gu diperintahkan untuk memasukkan kartu baru nomor 0816806656 tersebut
ke dalam handphone serta mengirimkan screenshot SMS yang masuk di
In
A
handphon milik terdakwa 1 DESAR ERWIN melalui whatsapp.
ah
lik
BINTANG adalah kode berupa angka serta kode google selanjutnya
terdakwa 1 DESAR als ERWIN imbalan kepada terdakwa 2. TETI
ROSMIAWATI dan terdakwa 3 WASNO untuk pembuatan kartu simcard
am
ub
baru dengan menggunakan KTP palsu atas nama ILHAM BINTANG
sebesar Rp 15.000.000 (lima belas juta rupiah)
ep
k
(One Time Pasword) terdakwa 1 DESAR als ERWIN kemudian kembali

ah
login email Yahoo menggunakan nomor telephone milik ILHAM BINTANG

R
si
beserta memasukan kode OTP (One Time Pasword) yang sudah diberikan
terdakwa 2 TETI ROSMIAWATI kepada terdakwa 1 DESAR als ERWIN
ne
ng
pada saat itu email Yahoo milik saksi ILHAM BINTANG

do
gu

melakukan pergantian Sim Card baru nomor 0816806656 yang diperoleh
In
dari terdakwa 2 TETO ROMIAWATI, kemudian dipergunakan untuk belanja
A
online menggunakan kartu kredit BNI korban di LAZADA menggunakan

akun atas nama PATOK dan email patok7262635@gmail.com berupa
ah
lik
Vocher emas sebesar Rp.8.500.000,- (delapan juta lima ratus ribu rupiah)
sebanyak 10 kali transaksi total Rp.85.000.000,- (delapan puluh lima juta
m
ub
rupiah) setelah berhasil dibelanjakan Vocher emas kemudian Vocher

tersebut di Reddem ke akun Pluang menjadi Emas setelah menjadi Emas
ka
kemudian Emas yang berhasil membeli seolah-olah senilai

ep
Rp.85.000.000,- (delapan puluh lima juta rupiah) tersebutoleh terdakwa

ah
DESAR als ERWIN jual kembali Emas tersebut di aplikasi Pluang dan
R
terjual senilai Rp.83.000.000,- (delapan puluh tiga juta rupiah) dalam

es
tempo waktu 2 (dua) hari aplikasi Pluang mentransfer sebesar

M
ng
Rp.83.000.000,- (delapan puluh juta rupiah) ke rekening Bank Sumsel

on
gu

d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
Babel atas nama AFRIES TRINANDO sebesar Rp.37.000.000,- (tiga puluh
R
juta rupiah) dan ke rekening BCA atas nama NOVAN MAULIDI sebesar
si
Rp.46.000.000,- (empat puluh enam juta rupiah).
ne
ng
do
gu Banking Bank Commonwealth di handphone, setelah berhasil
In
A
ternyata user ID dan password tersebut benar dan ID M-Banking korban
ah
bisa terbuka di Handphone milik tersangka setelah terbuka terdakwa 1
lik
DESAR als ERWIN mengganti password M-Banking milik saksi ILHAM
BINTANG dari password lama menjadi paswaord baru AKU08789 agar
am
ub
saksi ILHAM BINTANG tidak dapat mengakses M-Banking miliknya yang
sudah dikuasai oleh terdakwa 1 ILHAM BINTANG, di ID M-Banking Bank
ep
Commonwealth milik saksi ILHAM BINTANG terlihat ada saldo tabungan
k
sebanyak kurang lebih Rp.255.124.666,- (dua ratus lima puluh lima juta
ah
serratus dua puluh empat ribu enam ratus enam puluh enam rupiah) dan
R
si
deposito sebesar Rp.800.000.000,- (delapan ratus juta rupiah), saat itu
juga terdakwa 1 DESAR als IRWAN memindahkan saldo tabungan Bank
ne
ng

- Pembelian pulsa ke aplikasi Belanja.com milik terdakwa 1
do
gu

BATMAT168168_GMAIL.COM sebesar Rp.27.500.000 pembelian (dua
puluh tujuh juta lima ratus ribu rupiah) dengan rincian 27x transaksi
In
A

ah
lik

m
ub

ka

ep

ah
menjadi uang tunai.

R

es

M
ng

on
gu

d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
menjadi uang tunai.
ne
ng
do
gu ke alamat terdakwa 1 DESAR als ERWIN Jl.Lebak Murni perumahan
In
A
ah
lik
am
ub
0817202084 dan 085648028888
ep
k

ah

R
si
ne
ng
di aplikasi KUDO milik terdakwa 1 DESAR als ERWIN selanjutnya

do
gu

In
A

ah
lik

m
ub

TRINANDO sebesar Rp.10.000.000,- (sepuluh juta rupiah) kemudian
ka
di pindahkan lagi ke rekening Bank SUMSEL BABEL atas nama

ep
KONI (ayah) sebesar Rp.10.000.000,- (sepuluh juta rupiah) kemudian

ah
terdakwa 1 DESAR als ERWIN Tarik tunai.

R

es
M

ng

on
gu

d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
rupiah) lalu kemudian kemudian terdakwa 1 DESAR als ERWIN tarik
tunai.
do
gu 1 DESAR als ERWIN dengan nama akun AFRIES TRINANDO dengan
In
A
ah
lik
am
ub
ep
k

ah

R
si
- Bahwa terdakwa 1 DESAR als ERWIN mengambil uang milik saksi
ne
ng
do
gu

In
DP rumah sebesar Rp.100.000.000,- (seratus juta rupiah)
A
-
ah
rupiah)
lik
- Bermain Judi Online Rp.60.000.000,- (empat puluh delapan juta

rupiah)
m
ub

ka
ep

ah

R
es

M
rupiah);
ng
on
gu

d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
Perbuatan para terdakwa sebagaimana diatur dan diancam pidana
R
dalam pasal 30 (1) jo pasal 46 (1) UU RI No,11 Tahun 2008 tentang
si
Informasi dan Transaksi Elektronik jo pasal 55 ayat (1) ke- 1 KUHP.
ne
ng
ATAU KE- DUA
do
gu 4.ARMAN YUNIANTO als JOS dan terdakwa 5 PEGIK pada hari Jum’at
In
A
ah
tempat lain dalam daerah hokum Pengadilan Negeri Jakarta Barat
lik
am
ub
apabila tempat kediaman sebagian besar saksi yang dipanggil lebih dekat
ep
k
Negeri yang didalam daerahnya tindak pidana itu dilakukan mengambil

ah
barang sesuatu berupa uang tabungan sebesar Rp.385.000.000,- (tiga ratus

R
si
delapan puluh lima juta rupiah) sebagian atau seluruhnya milik orang lain
dengan maksud untuk dimiliki secara melawan hukum yang dilakukan oleh
ne
ng
dua orang atau lebih dengan bersekutu, untuk masuk ketempat melakukan
kejahatan, atau untuk sampai pada barang yang diambil, dilakukan dengan
do
gu
merusak, memotong atau memanjat atau dengan memakai anak kunci palsu,
peritah palsu atau pakaian jabatan palsu yang dilakukan dengan cara
sebagai berikut :
In
A

ah
lik

m
ub

ka

ep
ah
R
es

M
ng

on
gu

d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
do
gu DESAR als ERWIN meminta kepada terdakwa 5.PEGIK agar data tersebut
In
A
ah
lik
am
ub
kartu Krerdit, Lancar atau tidak pembayaran kartu Kreditnya, Nama Ibu
ep
k

ah

R
si
ne
ng

do
gu
In
A
ah
lik

m
ub

ka
ep

ah

R

es
M
ng

on
gu

d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
do
gu Rp.2.000.000,- (dua juta rupiah), selanjutnya terdakwa 2. TETI
In
A
ah
lik
am
ub
ep
berhadapan dengan saksi NUR MAHAMADEYAH selaku Costumer Service
k

ah

R
si
ne
ng

do
gu
In
A

ah
lik

m
ub
ka

ep

ah

R

es

M
ng

on
gu

d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
do
gu - Bahwa setelah terdakwa 2. TETI ROSMIAWATI memberikan kode OTP
In
A
ah
lik
am
ub
ep
ID dan password Bank Commonwealth milik saksi ILHAM BINTANG.
k

ah

R
si
ne
ng

do
gu

In
A

ah
lik

m
ub
ka

ep

ah

R
es

M
ng

on
gu

d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
do
gu menjadi paswaord baru AKU08789 dengan tujuan agar saksi ILHAM
In
A
ah
lik
sebesar Rp.800.000.000,- (delapan ratus juta rupiah), saat itu juga
am
ub
ep
k

ah

R
si
ne
ng

do
gu

In
A

ah
lik
menjadi uang tunai.

m
ub

ka

ep
ah
menjadi uang tunai.

R

es
M
ng

on
gu

d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
do
gu Selama melakukan 5x transaksi ada 2 nomor yang diisikan pulsa yaitu
0817202084 dan 085648028888
In
A
ah
lik
am
ub
ep
k

ah

R
si
ne
ng

do
gu

In
A

ah
lik

m
ub

ka
Transfer dari aplikasi KUDO ke rekening BNI atas nama HILIYANA

ep
-
ah

R

es
M
tunai.
ng
on
gu

d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
do
gu kemudian terdakwa 1 DESAR als ERWIN tarik tunai.
In
A
ah
lik
am
ub
ep
k

ah

R
si
DP rumah sebesar Rp.100.000.000,- (seratus juta rupiah)
ne
ng
-
rupiah)
do
gu

rupiah)
In
A

ah
Memberikan imbalan terdakwa 2 TETI ROSMIAWATI

lik
-
m
ub

rupiah)
ka
ep

pasal 363 ayat (2) KUHP.
ah
DAN KETIGA
R
es
PRIMAIR
M
KHUSUS TERDAKWA 1 DESAR ERWIN

ng
on
gu

d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
Bahwa terdakwa 1. DESAR als ERWIN pada hari Jum’at tanggal
R
03 Januari 2020 sekira pukul 22.00 WIB Wib atau setidak-tidaknya pada
si
suatu waktu dalam bulan Januari 2020, bertempat di Bank Commonwealth
ne
ng
Cabang Puri Indah Jakarta Barat atau setidak-tidaknya pada tempat lain
dalam daerah hukum Pengadilan Negeri Jakarta Barat berdasarkan pasal 84
ayat (2) KUHAP Pengadilan Negeri yang didalam daerah hukumnya
do
gu terdakwa bertempat tinggal, berdiam terakhir, ditempat ia diketemukan atau
ditahan, hanya berwenang perkara terdakwa tersebut, apabila tempat
In
A
kediaman sebagian besar saksi yang dipanggil lebih dekat pada tempat
pengadilan Negeri itu daripada tempat kedudukan Pengadilan Negeri yang
ah
didalam daerahnya tindak pidana itu dilakukan menempatkan, mentransfer,
lik
mengalihkan, membelanjakan, membayarkan, menghibahkan, menitipkan,
membawa keluar negeri, mengubah bentuk, menukarkan dengan mata uang
am
ub
atau surat berharga atau perbuatan lain atas harta kekayaan yang
diketahunya atau patut diduganya merupakan hasil tindak pidana
ep
sebagaimana dimaksud dalam pasal 2 ayat (1) dengan tujuan
k
menyembunyikan atau menyamarkan asal usul harta kekayaan yang

ah
dilakukan dengan cara sebagai berikut : --------

R
si
ne
ng

do
gu

In
A
ah
lik
m
ub

ka

ep

ah

R

es

M
ng
on
gu

d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
do
gu kartu Krerdit, Lancar atau tidak pembayaran kartu Kreditnya, Nama Ibu
kandungnya, masa berlaku kartu kreditnya dan Nomor kartu Kredit.
In
A
ah
lik
am
ub
ep
k

ah

R
si
ne
ng

do
gu

In
A

ah
lik

m
ub

ka

ep

ah

R

es
M
ng

on
gu

d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
do
gu kemudian terdakwa 4 ARMAN YUNIANTO als JOS masuk dan menunggu
In
A
ah
lik
am
ub
ep
k

ah

R
si
ne
ng

do
gu
In
A

ah
lik

m
ub

ka
ep

ah

R

es

M
ng
on
gu

d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
do
gu handphone milik terdakwa 1 DESAR als ERWIN dan bisa di kuasai
In
A
ah
lik
am
ub
ep
k

ah

R
si
ne
ng

do
gu

In
A

ah
lik

m
ub

ka

ep

ah

R

es

M
ng

on
gu

d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
menjadi paswaord baru AKU08789 dengan tujuan agar saksi ILHAM
R
si
ne
ng
do
gu sebesar Rp.800.000.000,- (delapan ratus juta rupiah), saat itu juga
In
A
ah
lik
am
ub
ep
k

ah

R
si
ne
ng

menjadi uang tunai.
do
gu

In
A

ah
lik
menjadi uang tunai.

m
ub
ka

ep

ah

R

es

M
ng
on
gu

d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
0817202084 dan 085648028888
si
ne
ng
do
gu (seratus lima belas juta rupiah) memakai rekening BRI atas nama
In
A
ah
lik
am
ub
ep
k

ah

R
si
ne
ng

do
gu

In
A

ah
lik

m
ub
tunai.
ka
ep

ah

R

es
M

ng

on
gu

d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
do
gu - Bahwa terdakwa 1 DESAR als ERWIN mengambil uang milik saksi
In
A
ah
lik
am
ub
rupiah)
ep
Bermain Judi Online Rp.60.000.000,- (empat puluh delapan juta
k
-
rupiah)
ah
R
si
ne
ng

do
gu

rupiah)
In
A

pasal 3 UU. RI No.8 Tahun 20010 tentang Pencegahan dan Pemberantasan
ah
Tindak Pidana Pencucian Uang..----

lik
SUBSIDIAIR
m
ub
Bahwa terdakwa 1. DESAR als ERWIN pada hari Jum’at tanggal 03

Januari 2020 sekira pukul 22.00 WIB Wib atau setidak-tidaknya pada suatu
ka
ep
waktu dalam bulan Januari 2020, bertempat di Bank Commonwealth Cabang

Puri Indah Jakarta Barat atau setidak-tidaknya pada tempat lain dalam
ah
daerah hukum Pengadilan Negeri Jakarta Barat berdasarkan pasal 84 ayat

R
(2) KUHAP Pengadilan Negeri yang didalam daerah hukumnya terdakwa

es
M
bertempat tinggal, berdiam terakhir, ditempat ia diketemukan atau ditahan,

ng
on
gu

d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
hanya berwenang perkara terdakwa tersebut, apabila tempat kediaman
R
sebagian besar saksi yang dipanggil lebih dekat pada tempat pengadilan
si
Negeri itu daripada tempat kedudukan Pengadilan Negeri yang didalam
ne
ng
daerahnya tindak pidana itu dilakukan menempatkan, mentransfer,
do
gu atau surat berharga atau perbuatan lain atas harta kekayaan yang
diketahunya atau patut diduganya merupakan hasil tindak pidana
In
A
sebagaimana dimaksud dalam pasal 2 ayat (1) dengan tujuan
menyembunyikan atau menyamarkan asal usul harta kekayaan yang
ah
dilakukan dengan cara sebagai berikut :
lik
am
ub
ep
k

ah
memberitahukan bahwa terdakwa 5 PEGIK memiliki data SLIK. OJK yang

R
si
ne
ng
do
gu

In
A

ah
lik

m
ub
ka
setelah diterima data tersebut oleh terdakwa 1 DESAR als ERWIN

ep
disimpan selama 1 bulan dan pada bulan Desember 2019 terdakwa 1

ah
DESAR als ERWIN membuka data nomor telephone 0816806656, dan

R
SLIK OJK yang berisi NIK KTP, Alamat lengkap ILHAM BINTANG, Alamat
es
tempat kerja, terdaftar di Bank apa saja, Jumlah limit kartu Krerdit, Lancar
M
ng
on
gu

d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
atau tidak pembayaran kartu Kreditnya, Nama Ibu kandungnya, masa
R
berlaku kartu kreditnya dan Nomor kartu Kredit.
si
ne
ng
do
gu terdakwa 1 DESAR als ERWIN, selanjutnya atas permintaan terdakwa 1
In
A
ah
lik
am
ub
ep
k

ah

R
si
ne
ng

terdakwa 3 WASNO menghubungi terdakwa 4 ARMAN YUNIANTO als JOS
do
gu
untuk bertemu ditempat yang dijanjiakan yaiitu di Bintaro Plaza Sektor 3

Bintaro Jaya
In
A

ah
lik

m
ub
ka

ep

ah

R

es

M
ng
on
gu

d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
do
gu kemudian Costumer Service mengatakan akan melakukan verifikasi
In
A
ah
lik
am
ub
ep
k
ah

R
si
ne
ng

do
gu

In
A
ah
lik

m
ub

ka
ep

ah

R
es

M
ng

on
gu

d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
do
gu LAZADA menggunakan akun atas nama PATOK dan email
In
A
ah
lik
am
ub
ep
k
ah

R
si
ne
ng

do
gu

In
A

ternyata user ID dan password tersebut
ah
lik
benar dan ID M-Banking saksi S bisa terbuka di Handphone milik terdakwa

1 DESAR ERWIN setelah ILHAM BINTANG terbuka terdakwa 1 DESAR
m
ub
als ERWIN mengganti password M-Banking milik saksi ILHAM BINTANG

dari password lama menjadi paswaord baru AKU08789 dengan tujuan
ka
agar saksi ILHAM BINTANG tidak dapat mengakses M-Banking miliknya

ep
yang sudah dikuasai oleh terdakwa 1 DESAR ERWIN, di ID M-Banking

ah
Bank Commonwealth milik saksi ILHAM BINTANG maka terlihat saldo

R
tabungan sebanyak kurang lebih Rp.255.124.666,- (dua ratus lima puluh

es
lima juta serratus dua puluh empat ribu enam ratus enam puluh enam
M
ng
rupiah) dan deposito sebesar Rp.800.000.000,- (delapan ratus juta rupiah),

on
gu

d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
saat itu juga terdakwa 1 DESAR als IRWAN memindahkan saldo tabungan
R
Bank Commonwealth milik saksi ILHAM BINTANG dengan rincian :
si
ne
ng
do
gu pulsa dengan setiap transaksi melakukan pengisian pulsa sebesar
In
A
ah
lik
am
ub
menjadi uang tunai.
ep
k

ah

R
si
ne
ng
menjadi uang tunai.

do
gu
In
A

ah
lik

m
ub
ka
0817202084 dan 085648028888

ep

ah

R

es
M

ng
on
gu

d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
do
gu kemudian tersangka Tarik tunai.
In
A
ah
lik
am
ub
ep
k

ah

R
si
Transfer dari aplikasi KUDO ke rekening BNI atas nama HILIYANA
ne
-
ng

do
gu

tunai.
In
Memindahkan uang milik korban ke aplikasi Qoo10 milik terdakwa
A
-
ah
lik

m
ub

ka
Pembelian pulsa dari M-Banking milik korban ke beberapa nomor

ep
-
ah

R

es
M

ng

on
gu

d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
do
gu - DP rumah sebesar Rp.100.000.000,- (seratus juta rupiah)
In
A
rupiah)
ah
lik
rupiah)
am
ub
ep
k

Kebutuhan hidup sehari-hari Rp.80.000.000,- (delapan puluh juta
ah
-
R
rupiah)
si
ne
ng
pasal 4 UU. RI No.8 Tahun 20010 tentang Pencegahan dan Pemberantasan

Tindak Pidana Pencucian Uang.
Menimbang, bahwa terhadap surat dakwaan yang dibacakan Penuntut
do
gu
Umum di persidangan tersebut, Terdakwa dan Penasehat Hukumnya

mengatakan telah mengerti dan tidak mengajukan keberatan (eksepsi);
In
A
Menimbang, bahwa untuk membuktikan kebenaran dakwaannya

tersebut, Penuntut Umum telah mengajukan saksi-saksi kepersidangan dan
ah
telah disumpah menurut agamanya memberikan keterangan yang pada

lik
pokoknya sebagai berikut :

1. Saksi : ILHAM BINTANG
m
ub
- Bahwa saksi tidak kenal dengan terdakwa

- Bahwa saksi mengetahui terjadinya tindak pidana pencurian data milik
ka
ep
saksi pada tanggal 04 Januari 2020.

- Bahwa setelah saksi kembali ke Jakarta saksi meminta data transaksi
ah
dari Bank Commonwealth Cabang Puri Indah Jakarta Barat dan saat itu
R
saksi ketahui terdapat data trasaksi yang tidak pernah saksi lakukan dan
es
M
uang di rekening saksi sudah berkurang.

ng
on
gu

d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
- Bahwa yang menjadi korban adalah saksi sendiri dan jumlah
R
kerugian dari pencurian tersebut sebesar Rp.335.000.000,- (tiga ratus
si
delapan puluh lima juta rupiah).
ne
ng
- Bahwa pada awalnya saksi tidak mengetahui siapa yang menjadi
pelakunya dan saksi tidak mengetahui bagaimana cara pelaku bisa
mengambil uang yang ada di rekening Bank Commonwealth milik saksi.
do
gu - Bahwa pada Sabtu, tanggal 4 Januari 2020), pukul 05.00 ketika saksi
sedang berada di Sydney, Australia dan akan bertolak ke Melbourne,
In
A
mendapati sinyal kartu Indosatnya berstatus "SOS" yang artinya kartu
tidak dapat digunakan.
ah
- Bahwa dua hari sebelum berangkat ke Australia, saksi telah membeli
lik
paket roaming yang seharusnya kartu Indosatnya masih berfungsi di sana
dan saksi tidak pernah berpikir ini adalah masalah serius maka itu saksi
am
ub
membeli kartu lokal untuk urusan komunikasi selama di Australia.
- Bahwa saksi teringat, bahwa kartu SIM Indosatnya terhubung dengan
ep
sejumlah mobile banking dan internet banking, termasuk bank asal
k
Australia, Commonwealth. Bank tersebut biasa saksi gunakan untuk

ah
keperluan kuliah putri saksi yang sedang menempuh pendidikan master di

R
si
Australia.
- Bahwa saksi mencoba membuka aplikasi mobile Banking Bank
ne
ng
Commonwealth menggunakan jaringan WiFi. Namun proses log in

tersebut gagal meski telah coba berulang kali muncul di layar berulang-
do
gu
ulang, tapi tidak berhasil karena disebut password salah.

- Bahwa pada hari Senin tanggal 6 Januari 2020, saksi mencoba lagi
mengakses aplikasi mobile banking Commonwealth namun hasilnya nihil
In
A
akhirnya saksi pergi ke ATM Commonwealth untuk penarikan tunai.

- Bahwa sepengetahuan saksi, kalau kirim uang dari Commonwealth
ah
lik
Bank ke tempat lain itu tutup pada Sabtu-Minggu, jadi asumsi saksi
mereka (transaksi uangnya) baru bergerak saat jam kantor (Senin pagi),"
m
ub
- Bahwa saksi meminta agar rekeningnya segera ditutup. Pemblokiran

rekening ternyata tidak semudah mentransfer uang dalam jumlah besar,
ka
- Bahwa saksi sempat melaporkan kejadian pembobolan rekening ini ke

ep
kepolisian Melbourne saat itu. Masih di hari yang sama, saksi kemudian
ah
meminta staf saksi di Jakarta untuk mencari tahu kejelasan kartu SIM
R
saksi ke gerai Indosat namun hasilnya nihil, tidak ada kejelasan yang
es
melegakan dari pegawai gerai Indosat yang dikunjungi, yakni gerai

M
ng
Indosat di Roxy dan di daerah Merdeka Barat, Jakarta.

on
gu

d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
- Bahwa saksi menghubungi salah satu teman saksi di Indosat yang
R
menjabat sebagai salah satu komisaris, dan menjelaskan kronologinya.
si
Saksi dihubungkan dengan salah satu customer care Indosat. Staf
ne
ng
customer service tersebut kemudian mengirimkan surat keterangan yang
menjelaskan bahwa telah terjadi pergantian kartu SIM pada 3 Januari
2020 di gerai Indosat di Bintaro Xchange pukul 21.02 WIB Padahal di
do
gu waktu yang sama saksi masih berada di Australia. Saat itu pihak Indosat
mengatakan, kasus tersebut sedang dalam pengusutan.
In
A
- Bahwa saksi menjadi nasabah dari beberapa Bank antara lain Bank
BNI dan Bank Commonwealth.untuk nomor kartu kredit BNI milik saksi
ah
adalah 4575120900009419 dan .2 (dua) rekening di Bank Commonwealth
lik
dengan nomor rekening : 2320000150 dan nomor rek : 2320000149 atas
nama ILHAM BINTANG.
am
ub
- Bahwa saksi membuka rekening Bank Commonwealth sekitar tahun
2018 dan saksi membuka rekening Bank Commonwealth dimana pihak
ep
Bank Commonwealth datang ke rumah saksi yang beralamat di Taman
k
Villa Meruya Blok B4 No.1&2 Meruya Ilir, Jakarta Barat yang dimana saksi
ah
dapat membuka rekening dirumah saksi karena pada saat itu pihak Bank
R
si
Commonwealth menawarkan sebagai bagian dari program Bank
Commonwealth.
ne
ng
- Bahwa saksi membuka kartu kredit BNI sekitar tahun 2016 dan saksi
membuka kartu kredit BNI dikantor saksi yang dimana pada saat itu pihak
do
gu
BNI bersedia untuk membuka kartu kredit di kantor saksi yang beralamat
di Graha Cek&ricek Jl.Penyelesaian Tomang IV Blok 85 No.21 Jakarta
Barat.
In
A
- Bahwa saksi menggunakan kartu kredit sejak tahun 2016 dan saksi
sendiri yang menggunakannya dan untuk penggunaan terakhir saksi
ah
lik
gunakan untuk pembayaran sewa mobil di Australia sekitar tanggal 30

Desember 2019.
m
ub
- Bahwa saat saksi mengajukan pembukaan rekening Bank

Commonwealth dengan nomor rekening 2320000150 dan Nomor
ka
rekening 2320000149 atas nama ILHAM BINTANG dan kartu kredit BNI
ep
dengan nomor rekening 4575120900009419 atas nama ILHAM

ah
BINTANG,nomor handphone milik saksi yang saksi daftarkan adalah

R
0816806656 (Indosat).
es
M
ng
on
gu

d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
- Bahwa nomor handphone 0816806656 (Indosat) milik saksi memang
R
saksi daftarkan untuk mengakses Internet Banking. Dan sekarang nomor
si
HP tersebut telah diblokir oleh pihak Indosat
ne
ng
- Bahwa saksi jelaskan untuk kerugian saksi di 2 (dua) rekening Bank
Commonwealth dengan nomor rekening 2320000150 dan nomor rek :
2320000149 milik saksi sebagai berikut :
do
gu o Nomor rekening 2320000149 sebesar Rp. 61.405.491,-
(enam pulu satu juta empat ratus lima ribu empat ratus Sembilan
In
A
puluh satu rupiah).
o Nomor rekening Australian Dollar 2320000150 sebesar 25.263
ah
lik
AUD.
o Untuk Kartu kredit BNI milik saksi dengan nomor kartu
4575120900009419 sebesar Rp. 85.000.000,- (delapan puluh lima
am
ub
juta).
- Bahwa untuk kerugian kartu kredit BNI saksi karena saksi tidak merasa
ep
menggunakan maka oleh BNI dibebaskan dari pembayaran ansuran
k
- Bahwa barang bukti yang diperlihatkan dalam persidangan berupa :

ah
o 1 (satu) bendel rekening koran Bank Commonwealth nomor

R
si
ne
Januari 2020.
ng
o 1 (satu) bendel rekening koran Bank Commonwealth nomor

do
gu
Januari 2020.
o 1 (satu) Lembar konfrimasi transaksi dan informasi belanja
In
A
online dari Bank BNI atas nama ILHAM BINTANG dengan nomor
rek 4575120900009419 periode bulan Januari 2020. telah
dibenarkan oleh saksi
ah
lik
- Bahwa saksi membenarkan barang bukti yang diperlihatkan di

depan persidangan;
m
ub
- Bahwa keterangan yang saksi berikan di BAP kepolisian benar;

Menimbang, bahwa atas keterangan saksi tersebut, Terdakwa
ka
ep
menyatakan tidak keberatan dan membenarkan ;

ah
2. Saksi : ARIS DAMAWI :

R
- Bahwa saksi tidak kenal dengan terdakwa ;

es
M
- Bahwa saksi mulai bekeja di PT. BANK COMMONWEALTH

ng
sejak sekitar bulan Mei 2017 sebagai NATIONAL SALES AND

on
gu

d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
SERVICE tugas dan tanggungjawab saksi adalah pemenuhan target
R
bisnis dan pelayanan kepada para nasabah BANK COMMONWEALTH.
si
- Bahwa saksi tahu dengan Sdr. ILHAM BINTANG sejak Sdr.
ne
ng
ILHAM BINTANG mengajukan pengaduan atas transaksi di BANK
COMMONWEALTH pada sekitar tanggal 6 Januari 2020.
- Bahwa saksi ILHAM BINTANG merupakan nasabah PT BANK
do
gu COMMONWEALTH, membuka rekening BANK COMMONWEALTH
sejak bulan Juni 2015 di Kantor cabang PIK Penjaringan Jakarta Utara.
In
A
- Bahwa nomor rekening BANK COMMONWEALTH atas nama
ILHAM BINTANG yang saksi ketahui ada dua yaitu Rekening nomor
ah
2320000149 untuk tabungan mata uang Rupiah dan Rekening nomor
lik
2320000150 untuk tabungan mata uang AUD.
- Bahwa untuk kedua nomor rekening tersebut fasilitas perbankan
am
ub
yang diberikan BANK COMMONWEALTH kepada nasabah atas nama
ILHAM BINTANG yaitu Internet Banking dan Mobile Banking dan ATM
ep
(Debit card) .
k
- Bahwa untuk dapat mengaktifkan Internet Banking dan mobile

ah
Banking yaitu Sdr. ILHAM BINTANG datang ke kantor Cabang Pantai

R
si
Indah kapuk Jakarta Utara kemudian dibantu Customer Service untuk
aktivasi internet Banking dan Moble Banking dengan menggunakan
ne
ng
hanphone, dimana untuk Aktivasi menentukan user ID dan kemudian

memasukan password yang dipilih sendiri
do
gu
- Bahwa persyaratan yang diserahkan oleh Sdr. ILHAM BINTANG

pada saat membuka rekening tabungan di BANK COMMONWEALTH
yaitu mengisi formulir pembukaan rekening individual dengan mengisi
In
A
data-data pribadi, kemudian melampirkan KTP dan NPWP, selanjutnya

menyetorkan dana tabungan .
ah
lik
- Bahwa pihak Bank membantu sdr ILHAM BINTANG hubungi

Contak center BANK COMMONWEALTH pada tanggal 6 januari 2020
m
ub
karena tidak dapat mengambil uang di ATM dan tidak dapat

mengakses Internet Banking dan Mobile Banking di hanphone nya.
ka
- Bahwa saaksi ILHAM BINTANG tidak dapat menarik dana di

ep
ATM penyebabnya karena dananya sudah tidak mencukupi,

ah
sedangkan untuk akses Internet Banking dan Mobile Banking menurut

R
penelusuran kami bahwa pada tanggal 4 Januari 2020 terdapat

es
aktivitas Log in ke Mobile Banking dan berhasil melakukan transaksi

M
ng
on
gu

d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
kemudian pada tanggal 4 Januari 2020 hari itu juga setelah transaksi
R
berhasil terdapat aktivitas pergantian password di Mobile Banking
si
- Bahwa dalam transaksi tersebut ada 2 jenis transaksi yaitu
ne
ng
pertama Domestik transfer dan yang kedua Bill payment sesuai data
ditujukan kepada TELKOM PSTN dan XL (namun saat ini kami belum
membawa datanya, bila nanti sudah ada datanya kami akan berikan
do
gu kepada penyidik setelah mendapatkan persetujuan dari OJK).
- Bahwa untuk bisa pergantian pasword tentunya User (orang
In
A
yang menggunakan Mobile Banking) dia sudah memilik user ID dan dia
sudah memiliki Pasword yang valid sehingga dia dapat Log In kedalam
ah
Mobile Banking tersebut kemudian memilih menu change password
lik
kemudian mengisi password lama dan password yang baru yang mau
diganti ( untuk system data keamanan data dalam penggantian
am
ub
password saksi harus konfirmasi dulu kepada bagian terkait di BANK
COMMONWEALTH ).
ep
- Bahwa selama User (orang yang menggunakan Mobile
k
Banking) dia sudah memilik user ID dan dia sudah memiliki Password
ah
yang valid maka bisa langsung Log In terkait system data keamanan
R
si
data dalam penggantian password saksi harus konfirmasi dulu kepada
bagian terkait di BANK COMMONWEALTH.
ne
ng
- Bahwa terdapat perubahan keterangan pada poin 15 yang saksi

berikan pada berita acara pemeriksaan hari Kamis tanggal 30 Januari
do
gu
2020 bahwa kerugian yang dialami oleh sdr. ILHAM BINTANG ke

BANK COMMONWEALTH atas sanggahan transaksi yang tidak pernah
dilakukannya tersebut yaitu kurang lebih sebesar Rp. 275.000.000,-
In
A
(dua ratus tujuh puluh lima juta Rupiah). Ternyata setelah dilakukan
penelusuran terhadap rekening nomor 2320000149 dan Rekening
ah
lik
nomor 2320000150 .-total sanggahan transaksi sebesar Rp.

255,124,666.00,- (dua ratus lima puluh lima juta seratus dua puluh
m
ub
empat ribu enam ratus enam puluh enam Rupiah).

- Bahwa dari rekening yang dimiliki oleh BANK COMMONWEALTH
ka
milik Sdr. ILHAM BINTANG antara lain dapat melakukan transfer antar
ep
rekening, transfer antar bank, kemudian melakukan transaksi

ah
pembayaran (bill payment). Untuk setiap transaksi terdapat limit

R
pengiriman dana yaitu untuk transfer dana real time maksimum per
es
transaksi Rp.25.000.000,- dengan transaksi maksimum

M
ng
Rp.100.000.000,- per hari, jika menggunakan transfer SKN atau RTGS

on
gu

d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
bisa dilakukan sebanyak Rp. 500.000.000,- (Lima ratus juta) per hari,
R
dan untuk transaksi pembayaran (Bill Payment) maksimal
si
Rp.50.000.000,-.(Lima puluh juta Rupiah) per hari.
ne
ng
- Bahwa nasabah harus mengisi lengkap formulir produk dan layanan
perorangan tersebut termasuk user ID, Email dan nomor Hanphone
dan menandatangani formulir tersebut yang kemudian akan diproses
do
gu oleh staf bank di system. Sistem secara otomatis akan mengirimkan
user ID melalui email dan password melalui SMS, dimana nomor
In
A
Handphone yang didaftarkan oleh Sdr. ILHAM BINTANG yaitu
0816806656 dan Email yang didaftarkan yaitu
ah
ilhambintangmail@yahoo.co.id.
lik
- Bahwa untuk Rekening nomor 2320000150 BANK
COMMONWEALTH atas nama ILHAM BINTANG total transaksi pada:
am
ub
 Tanggal 4 Januari 2020 Total transaksi sebesar Rp.
104,611,900.00,- (Seratus Empat Juta Enam Ratus Sebelas Ribu
ep
Sembilan ratus Rupiah).
k
 Tanggal 5 Januari 2020 total transaksi sebesar Rp. 34.002.000,-

ah
(Tiga puluh empat juta dua ribu Rupiah).

R
si
- Bahwa ntuk Rekening nomor 2320000149 BANK
COMMONWEALTH atas nama ILHAM BINTANG total transaksi pada:
ne
ng
 Tanggal 4 Januari 2020 Total transaksi sebesar Rp. 75.795.866,-

( Tujuh puluh lima juta tujuh ratus Sembilan puluh lima ribu delapan
do
gu
ratus enam puluh enam Rupiah).

 Tanggal 5 Januari 2020 total transaksi sebesar Rp. 40.514.900,-
(Empat puluh juta lima ratus empat belas ribu Sembilan ratus
In
A
rupiah).
 Tanggal 6 Januari 2020 total transaksi sebesar Rp. 200.000,-
ah
lik
(dua ratus ribu Rupiah).

 Total seluruh total transaksi dari transaksi tersebut yaitu sebesar
m
ub
Rp. 255,124,666.00,- (dua ratus lima puluh lima juta seratus dua
puluh empat ribu enam ratus enam puluh enam Rupiah).
ka
- Bahwa transaksi pada tanggal 4 Januari 2020 dengan total

ep
transaksi total sebesar Rp. 104,611,900.00,- terdiri dari transaksi

ah
pembayaran (bill payment) dan transfer antar bank, dimana transaksi-

R
transaksi tersebut adalah sesuai Limit yang telah ditentukan oleh Bank
es
seperti penjelasan di atas.

M
ng
on
gu

d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
- Bahwa sejak tanggal 17 Januari 2020 Sdr. ILHAM BINTANG
R
menutup seluruh rekening di BANK COMMONWEALTH dan sudah
si
tidak menjadi nasabah BANK COMMONWEALTH lagi.
ne
ng
depan persidangan;
do
gu Menimbang, bahwa atas keterangan saksi tersebut, Terdakwa
In
A
3. Saksi : ANDRIANSYAH ANWARI
- Bahwa saksi tidak kenal dengan terdakwa
ah
- Bahwa saat ini saksi bekerja di PT. INDOSAT OOREDOO Tbk.
lik
yang beralamat di Jl. Merdeka Barat Nomor 21 Jakarta Pusat Sejak
tahun 1997. jabatan saksi saat ini adalah Assisten Vice President sejak
am
ub
tahun 2014. tugas dan tanggung jawab saksi adalah mensupport semua
kebutuhan infrastruktur Gerai Indosat.
ep
- Bahwa berdasarkan system yang dimiliki oleh PT. INDOSAT, benar
k
Sdr. ILHAM BINTANG adalah merupakan salah satu konsumen di PT.

ah
INDOSAT OOREDOO .
R
si
- Bahwa berdasarkan system yang dimiliki oleh PT. INDOSAT
OOREDO nomor simcard yang dimiliki oleh Sdr. ILHAM BINTANG adalah
ne
ng
0816806656.
- Bahwa kartu dengan nomor 0816806656 tersebut diaktivasi
do
gu
pada Tahun 1994 yang belum mewajibkan pengguna kartu mendaftarkan

NIK nya sehingga yang terdaftar di dalam system hanyalah nama dan
alamat tinggal pemilik kartu yaitu atas nama ILHAM BINTANG yang
In
A
beralamat di Jl. Penyelesaian, Tomang Nomor 1 Meruya Illir Jakarta

Barat .
ah
lik
- Bahwa kartu dengan nomor 0816806656 milik Sdr. ILHAM

BINTANG adalah jenis kartu Pasca Bayar
m
ub
- Bahwa di PT. INDOSAT OOREDOO ada 2 (dua) jenis kartu

yaitu Pasca bayar dan Pra Bayar perbedaan antara kartu Pra bayar
ka
dengan kartu Pasca Bayar adalah :

ep
- Kartu Pra Bayar : Penggunaan pulsa dibayarkan di muka /

ah
di awal sebelum menggunakan pulsa, sesuai dengan jumlah pulsa

R
yang dibeli.
es
M
ng
on
gu

d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
- Kartu Pasca Bayar Pembayaran penggunaan pulsa
R
dilakukan pada akhir bulan sesuai dengan penggunaan oleh
si
konsumen, yang kemudian akan ada
ne
ng
- Bahwa terhitung tahun 2019, proses untuk melakukan aktivasi Sim
Card kartu Indosat pascabayar adalah Menunjukkan KTP untuk
menyesuaikan data antara KTP dengan dukcapil, kemudian data tersebut
do
gu dimasukkan ke dalam system. Jika data KTP dengan data dukcapil
sesuai maka kartu dapat diaktifkan tagihan kepada pengguna kartu
In
A
sedangkan dalam pengaktifan kartu pra bayar sama dengan pengaktifan
kartu pasca bayar hanya saja dalam pengaktifan kartu pra bayar,
ah
pengguna kartu dapat melakukan aktivasi sendiri dengan mengirim N.I.K
lik
melalui SMS ke 4444. Setelah mendapat balasan maka kartu tersebut
dapat diaktifkan .
am
ub
- Bahwa PT. INDOSAT OOREDOO pernah melayani costumer
pengguna Sim Card dengan nomor 0816806656 untuk melakukan
ep
pergantian kartu simcard, yang dilakukan pada hari Jumat, tanggal 03
k
Januari 2020, sekira jam 20:49 WIB di Gerai Indosat Bintaro, Bintaro
ah
Jaya Xchange Mall Lantai 1, Boulevard Bintaro Jaya, Jl. Sektor VII No.2,
R
si
Kel. Pondok Jaya, Kec. Pondok Aren, Tangerang Selatan, Banten
- Bahwa saksi tidak mengetahui siapa yang melakukan
ne
ng
proses penggantian kartu Simcard Nomor 0816806656 milik sdr. ILHAM

BINTANG, karena yang bertanggung jawab atas gerai tersebut adalah
do
gu
PT. ERA JAYA.

- Bahwa hubungan PT. Indosat Ooredoo, Tbk dengan PT. Era Jaya
adalah kerjasama pengelolaan gerai dan penjualan handphone
In
A
- Bahwa Saksi tidak tahu, Sejak kapan PT. Indosat Ooredoo, Tbk
bekerja sama dengan PT. Era Jaya untuk mengelola Gerai Indosat
ah
lik
karena untuk kerjasama tersebut dilakukan oleh Divisi Chanel

Deplovment.
m
ub
- Bahwa syarat atau Standar Operasional Prosedur perusahaan PT.

Indosat Ooredoo dalam permohonan penggantian kartu simcard yaitu:
ka
- Membawa KTP Elektronik Asli, kemudian dicocokan dengan data

ep
di system kami.
ah
- Jika diwakilan maka harus membawa surat kuasa dan KTP Asli
R
pemohon serta yang diwakilkan.

es
- Apabila kartu rusak maka Simcard lama harus dibawa

M
ng
- Melakukan Verifikasi berupa pertanyaan:

on
gu

d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
- Untuk Simcard Pasca Bayar :
R
- Paket pasca bayarnya apa saja?
si
- Pembayarannya melalui apa?
ne
ng
- Jumlah tagihan terakhir?
- Ada atau tidak kartu tambahan nomor lain di indosat?
- tiga nomor yang sering dihubungi?
do
gu - Jika jawabannya benar maka dapat di verifikasi dan di proses
aktifasinya atau penggantian kartunya dan diberikan kartu baru
In
A
depan persidangan;
ah
lik
am
ub
4. Saksi : CLARENCE RYAN BUDIMAN
- Bahwa saksi bekeja di PT. KUDO TEKNOLOGI INDONESIA sejak
ep
bulan Desember 2017 jabatan saksi yaitu sebagai Business Expansion
k
Lead. tugas dan tanggungjawab saksi adalah sebagai Busines owner

ah
untuk Fitur kirim uang pada Aplikasi KUDO.

R
si
- Bahwa PT. KUDO TEKNOLOGI INDONESIA (KUDO) bergerak dalam
bidang Portal Web E-Commerce, Market Place (aplikasi penyedia jasa
ne
ng
yang mempertemukan pengguna dalam jaringan dengan diluar jaringan).

Berkantor di Gedung Grand Lucky Jl. Radio Dalam Raya No.9 Kebayoran
do
gu
Baru Jakarta Selatan, dimana Direkturnya yaitu Sdr.AGUNG NUGROHO.

- Bahwa saksi tidak mengenal dengan sdr ILHAM BINTANG, dan tidak
In
ada hubungan apapun bahwa berdasarkan data system yang ada pada
A
kami bahwa tidak ada Customer atas nama Sdr. ILHAM BINTANG
dengan nomor HP 0816806656 terdaftar sebagai Mitra KUDO .
ah
lik
- Bahwa Aplikasi Perdagangan Elektronik KUDO Fitur-fitur yang ada

yaitu berupa Produk Digital seperti Voucer Listrik, Pulsa dll, Produk Grosir
m
ub
seperti Sembako dll dan produk Finansial seperti KIRIM UANG yaitu
berupa fitur yang dapat membantu pelanggan yang tidak memiliki akses
ka
perbankan untuk mengirimkan uang, atau untuk transfer uang antar

ep
Bank.
ah
- Bahwa untuk menjadi Mitra mendaftar diri di Akun KUDO dengan cara
R
mendownload aplikasi KUDO pada Play Store handphone kemudian

es
mengisi data pribadi dan mengirim Foto KTP kemudian mengirim foto
M
ng
selfie sambil memegang KTP untuk verifikasi wajah, kemudian

on
gu

d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
mengirim data usaha jika ada dan memasukan nomor telpon serta alamat
R
Email (jika ada) setelah data masuk dalam 1 x 24 jam data akan
si
diverifikasi, apabila lolos verifikasi maka akun dapat digunakan oleh Mitra
ne
ng
pendaftar KUDO akan mengirim OTP ke nomor mitra setelah OTP
berhasil di verifikasi mitra dapat memasukan informasi seperti Password,
akun KUDO, alamat pengiriman dan alamat tagihan setelah itu Mitra
do
gu dapat mengunakan aplikasi KUDO.
- Bahwa dari data system yang ada pada kami benar akun dengan
In
A
nama ALVIAN APRIANTO terdaftar sebagai Mitra KUDO terdaftar sejak
sejak tanggal 29 Agustus 2019 dengan menggunakan identias KTP atas
ah
nama ALVIAN APRIANTO NIK.3603280904880007, alamat KTP. Cluster
lik
Forite Timur 33 , Kel. Pakulonan Barat Kec. Kelapa Dua Kab. Tangerang,
nomor handphone 081272123416, dan terdaftar dengan Nomor KUDO
am
ub
NIS: 2019082900019, dengan identitas verifikasi sebagai berukut:
- Bahwa secara system fitur KIRIM UANG tidak mencatat sumber
ep
pengiriman uang tersebut yang tercatat adalah nomor VIRTUAL
k
ACCOUNT dari masing-masing Bank yang muncul pada saat

ah
membuka KIRIM UANG untuk masing-masing transaksi.

R
si
- Bahwa Fitur KIRIM UANG pada aplikasi KUDO mempunyai
perjanjian kerjasama dengan BANK BNI dimana BANK BNI mempunyai
ne
ng
kapabilitas pengiriman uang antar Bank.

do
gu
depan persidangan;
In
A

5. Saksi : HARTOYO
ah
lik
- Bahwa saksi tidak kenal dengan terdakwa ;

- Bahwa pekerjaan saksi saat ini adalah Direktur di PT PG
m
ub
Berjangka, saksi menjabat sebagai Direktur sejak tanggal 12 Maret 2019

berdasarkan akta notaris nomor:344 tanggal 12 Maret 2019, yang dibuat
ka
oleh Notaris MUSTANGIN, SH, M.KN. tugas dan tanggung jawab saksi
ep
adalah mengawasi semua kegiatan dimasing masing Divisi supaya

ah
berjalan dengan tertib.

R
- Bahwa PT PG Berjangka bergerak dibidang perdagangan

es
berjangka produk yang dijual oleh PT PG Berjangka adalah komoditi

M
ng
emas .
on
gu

d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
- Bahwa dalam melakukan jual beli komoditi emas tersebut PT PG
R
Berjangka membuat sebuah platforrm yang bernama ”PLUANG” dimana
si
”PLUANG” merupakan aplikasi untuk jual beli online yang digunakan
ne
ng
sebagai sarana jual beli komoditi emas. dimana para nasabah (pembeli)
dapat melakukan penjualan dan pembelian emas tersebut tanpa harus
datang ke PT PG Berjangka, dan cukup bertransaksi melalui aplikasi
do
gu ”PLUANG” .
- Bahwa untuk pembayaran pembelian emas tersebut dilakukan
In
A
dengan cara menggunakan voucher Pluang, dan tidak dapat melakukan
pembayaran langsung pada aplikasi Pluang. Kemudian untuk pilihan
ah
lik
voucher Pluang tersebut diantaranya Rp50.000,-, Rp.100.000,-
Rp.200.000,-, Rp.500.000,-, Rp.1000.000,-. Dan untuk perbandingan
harganya adalah 1 : 1.
am
ub
- Bahwa benar berdasarkan data system aplikasi peluang bahwa
AFRIES TRINANDO adalah nasabah Pluang.
ep
- Bahwa AFRIES TRINANDO memiliki 2 akun, diantaranya :
k
 AFRIES TRINANDO yang aktif pada tanggal 27 November 2019.

ah
Dengan menggunakan rekening BCA 1510715973 atas nama

R
si
AFRIES TRINANDO.
 AFRIES TRINANDO yang aktif pada tanggal 23 Desember 2019,
ne
ng
Dengan menggunakan rekening PT.BPD SUMSEL DAN BABEL

18009002393 atas nama AFRIES TRINANDO.
do
gu
- Bahwa dapat saksi jelaskan untuk User ID AFRIES TRINANDO

diantaranya :
In
 1023357 (akun dibuat pada tanggal 27 November 2019).
A
 1033626 (akun dibuat pada tanggal 23 Desember 2019).

- Bahwa transaksi terakhir akun AFRIES TRINANDO adalah User
ah
lik
ID 1033626 (akun dibuat pada tanggal 23 Desember 2019).

- Bahwa dapat dijadikan uang cash, dengan cara nasabah (pembeli)
m
ub
membeli emas tersebut kemudian jika nasabah (pembeli) memilih untuk

mendapatkan fisik emas maka kami akan mengirim emas tersebut ke
ka
alamat yang terdaftar di Pluang, dan jika nasabah (pembeli) ingin

ep
menerima uang secara tunai / cash maka nasabah (pembeli) harus

ah
menjual dulu emas tersebut ke Pluang, kemudian kami akan

R
mengirimkan (transfer) dana hasil penjualan emas ke rekening nasabah

es
M
(pembeli) yang terdaftar di Pluang.

ng
on
gu

d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
- Bahwa Pluang akan mengirimkan fisik emas yang telah dibeli
R
nasabah (pembeli) dengan metode nasabah (pembeli) secara system
si
nasabah (pembeli) memilih menarik fisik emas dan disesuaikan dengan
ne
ng
jumlah yang dibeli oleh nasabah (pembeli) kemudian fisik emas tersebut
akan dikirim melalui JNE ke alamat nasabah (pembeli) yang terdaftar di
Pluang.
do
gu - Bahwa bahwa terhadap teknis dan metode penjualan dan
pembelian emas yang terjadi di Pluang diatur dan dituangkan dalam
In
A
Standar Operasional PT PG Berjangka.
- Bahwa Pluang memiliki stok atau fisik emas yang saat ini
ah
lik
jumlahnya 2Kg (dua kilogram) dan saat ini emas tersebut tersimpan di
UBS (Untung Bersama Sejahtera) yang keberadaannya di Surabaya. .
- Bahwa PT PG Berjangka terdaftar di BAPPEBTI dan juga
am
ub
melaporkan transaksi LTKM (laporan transaksi keuangan mencurigakan)
kepada PPATK.
ep
- Bahwa untuk bukti yang saksi ajukan berupa dokumen pendukung
k
diantaranya, SOP, bukti laporan ke PPATK, seluruh transaksi atas nama

ah
akun AFRIES TRINANDO, bukti terdaftar di BAPPEBTI, akta pendirian

R
si
perusahaan, akta pengangkatan sebagai direktur dan untuk bukti
tersebut akan saksi hadirkan kepada penyidik pada hari Jumat tanggal 14
ne
ng
Februari 2020.
do
gu
depan persidangan;
In
A

Menimbang, bahwa saksi ESA AGUS RUDIANTO, saksi HERIRY
ah
lik
HANDYGUNA, saksi RENDI JANUARDI, saksi NUR MAHAMADEYAH, FANDY

JUANDA yang telah dipanggil secara sah dan patut tetapi tidak hadir
m
ub
dipersidangan, atas permintaan Penuntut Umum, Terdakwa tidak keberatan,

maka keterangan saksi-saksi tersebut dibawah sumpah dalam BAP Penyidik
ka
dibacakan dipersidangan ;
ep
Menimbang, bahwa selanjutnya dipersidangan Penuntut Umum telah

ah
pula mengajukan barang bukti berupa :

R
- 1 (satu) bendel copy rekening koran Bank Commonwealth

es
nomor rekening 2320000149 periode bulan Desember 2019

M
ng
sampai bulan Januari 2020.

on
gu

d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
- 1 (satu) bendel copy rekening koran Bank Commonwealth
R
nomor rekening 2320000150 periode bulan Desember 2019
si
sampai bulan Januari 2020.
ne
ng
- 1 (satu) Lembar konfirmasi transaksi dan informasi belanja
online dari Bank BNI a.n ILHAM BINTANG dengan nomor Kartu
Kredit 4575120900009419 periode bulan Januari 2020.
do
gu - 1 (satu) buah Simcard nomor 0816806656 (Tidak aktif).
- 1 (satu) bundel SURAT PERNYATAAN PENYANGGAHAN
In
A
TRANSAKSI KARTU KREDIT atas nama ILHAM BINTANG.-
- 1 (satu) bundel LEMBAR PENAGIHAN KARTU KREDIT
ah
BNI atas nama ILHAM BINTANG, tanggal 26 Januari 2020.-
lik
- 1 (satu) lembar data Approval Code Bank BNI pembayaran
barang LAZADA tanggal 3 Januari 2020.
am
ub
- 1 (satu) bundel korespondensi melalui EMAIL antara pihak
BNI dengan pihak LAZADA.
ep
- 1 (satu) lembar data transaksi Bank Commonwealth nomor
k
rekening 2320000149 atas nama ILHAM BINTANG periode

ah
tanggal 4 Januari 2020 sampai tanggal 6 Januari 2020.

R
si
- 1 (satu) lembar data transaksi Bank Commonwealth nomor
rekening 2320000150 atas nama ILHAM BINTANG periode
ne
ng
tanggal 4 Januari 2020 sampai tanggal 6 Januari 2020.

- 1 (satu) bundel resume kasus sanggah transaksi atas nama
do
gu
ILHAM BINTANG.
In
A

ah
lik

m
ub
- 1 bundel SOP;
ka
- 1 bundel bukti transaksi atas nama nasabah AFRIES

ep
TRINANDO dan NOVAN MAULIDI;

ah

R
- 1 bundel Marketplace Agreement antara PLUANG dengan

es
LAZADA;
M
ng
- 1 lembar foto kopi izin usaha dari BAPPEBTI;

on
gu

d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
- 2 lembar laporan transaksi keuangan mencurigakan kepada
R
PPATK.
si
- 1 (satu) bundel data transaksi customer Qoo10 atas nama
ne
ng
AFRIES TRINANDO User ID 262542325 seluruhnya tetap
terlampir dalam berkas perkara
- 1 (satu) Akta Pengikat Jual Beli, No.259 Tanggal 13 Januari
do
gu 2020 atas nama Novan Maulidi dari kantor Notaris Kota
Palembang Yandra Kesuma, SH, M.Kn. seluruhnya tetap
In
A
terlampir dalam berkas perkara
- (dua) Handphone Samsung A8 warna Hitam.
ah
- 1 (satu) Handphone Samsung Note8 warna Abu-abu.
lik
- 1 (satu) Handphone Samsung S9 warna Ungu.
- 1 (satu) Handphone Realme Note 7 warna Biru.
am
ub
- 1 (satu) ATM BCA Gold Nomor kartu : 5307952033263485
atas nama AFRIES TRINANDO.
ep
- 1 (satu) ATM BNI Nomor kartu : 1946340100246888 atas
k
nama HILYANA.
ah
- 1 (satu) ATM Bank SumselBabel Nokartu

R
si
6274521102504561 atas nama AFRIES TRINANDO.
- 1 (satu) ATM Bank Sumsel Babel Platinum No kartu
ne
ng
6274523100767794 atas nama KONI.

- 1 (satu) ATM BRI Nomor kartu : 6013010036492446.
do
gu
- 1 (satu) Buku tabungan Simpeda Bank Sumsel Babel No

rekening : 1607101004920005 atas nama AFRIES TRIWANDO
dirampas untuk dimusnahkan
In
A
- 1 (satu) Unit mobil Honda Brio warna Merah oper credit

disita dari terdakwa DESAR als ERWIN dikembalikan kepada
ah
lik
Sdr. AYATULAH R. KHOMAINI

- 2 (dua) lembar transaksi ATM BCA atas nama TETI
m
ub
ROSMIAWATI sejumlah Rp.5.000.000,-.

- 1 (satu) lembar transaksi ATM BCA atas nama TETI
ka
ROSMIAWATI sejumlah Rp.10.000.000,-

ep
- 1 (satu) kartu ATM BCA dengan nomor kartu

ah
5379412042308634 TETI ROSMIAWATI.

R
- Buku tabungan BCA dengan no rekening 0670303756 atas

es
nama TETI ROSMIAWATI.

M
ng
on
gu

d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
- 1 (satu) ATM BNI dengan nomor kartu 5371760630231990
R
atas nama TETI ROSMIAWATI.
si
- 1 (satu) Handphone OPPO warna Hitam.
ne
ng
- 1 (satu) Handphone OPPO warna Merah.
- (satu) exemplar Formulir perubahan layanaelanggan
Indosat
do
gu - 1 (satu) kartu ATM BCA dengan nomor kartu
6019001760629034 atas nama Wasno.
In
A
- 1 (satu) Buku tabungan BCA dengan nomor rekening
7160188451 atas nama Wasno.
ah
- 1 (satu) Handphone OPPO A7 warna Silver dirampas untuk
lik
dimusnahkan
- 1 (satu) Unit mobil Daihatsu Ayla Tahun 2019 berikut STNK
am
ub
dengan nopol B 2234 SIU No Rangka : MHKS4GA5JKJ016575
No Mesin : 3NRH456309 atas nama WASNO. Dikembalikan
ep
kepada WASNO
k
- 1 (satu) Surat ijin Pengeluaran Kendaraan (SIPK)/Surat

ah
Jalan PT.ASCO AUTOMOTIVE.

R
si
- 1 (satu) Kemeja warna Biru.
- 1 (satu) Celana Panjang warna Biru tua.
ne
ng
- 1 (satu) Pasang sepatu warna Biru.

- 1 (satu) Kaca mata warna Coklat.
do
gu
- (satu) Handphone Esiaphone warna Hitam.

- 1 (satu) unit Handphone merk XIOMI REDMI 8 dengan
nomor sim card 082376002847.
In
A
- 1 (satu) unit Handphone merk XIOMI REDMI 7 warna hitam

nomor sim card 082178160003.
ah
lik
Barang bukti tersebut telah diakui dan dibenarkan oleh Terdakwa, bahwa
barang bukti tersebut benar yang ditemukan dan disita oleh Petugas pada saat
m
ub
Terdakwa ditangkap diperiksa dan digeledah ;

Menimbang, bahwa barang bukti yang diajukan tersebut, telah disita
ka
menurut hukum sehingga dapat dipergunakan dalam pembuktian perkara ini ;

ep
Menimbang, bahwa atas pembacaan Berita Acara Pemeriksaan barang

ah
bukti tersebut, Terdakwa telah mengetahui isinya dan menyatakan tidak

R
keberatan ;
es
M
ng
on
gu

d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
Menimbang, bahwa dipersidangan Terdakwa tidak mengajukan saksi
R
yang meringankan, meskipun haknya untuk itu telah ditawarkan sebagaimana
si
mestinya ;
ne
ng
Menimbang, bahwa selanjutnya telah didengar keterangan Terdakwa
yang pada pokoknya menerangkan sebagai berikut :
1. Terdakwa DESAR als ERWIN :
do
gu - Bahwa pada bulan November terdakwa 5.PEGIK mendapatkan data
In
A
salah satu Bank dengan cara membeli dengan harga Rp. 100.000,- per
ah
data,
lik
- Bahwa selanjutnya terdakwa 5 PEGIK menghubungi terdakwa melalui
pesan WhatsAap untuk memberitahukan bahwa terdakwa 5 .PEGIK
am
ub
memiliki data SLIK. OJK yang berisi NIK KTP, Alamat lengkap ILHAM
BINTANG, Alamat tempat kerja, terdaftar di Bank , Jumlah limit kartu Krerdit,
ep
Lancar ataun tidak pembayaran kartu Kreditnya, namun data 16 digit nomor
k
Kartu Kredit BNI berikut no Handphone atas nama ILHAM BINTANG untuk
ah
nomor handphone 3 angka di ditengah di sensor atau XXX.

R
si
- Bahwa selanjutnya terdakwa menyuruh terdakwa 5.PEGIK untuk
memberikan data tersebut kepada sdr.TARIK untuk dibukakan nomor
ne
ng
telephone yang di sensor atau XXX.

- Bahwa selang beberapa jam terdakwa 5.PEGIK kembali menghubungi
do
gu
terdakwa untuk memberitahukan bahwa nomor telephone milik saksi ILHAM

BINTANG sudah berhasil dibuka atau diketahui yaitu nomor 0816806656,
selanjutnya terdakwa meminta kepada terdakwa 5.PEGIK agar data
In
A
tersebut dikirimkan kepada terdakwa melalui WhatsAap, setelah diterima

data tersebut oleh terdakwa data tersebut di simpan selama kurang lebih 1
ah
lik
bulan.
- Bahwa pada bulan Desember 2019 terdakwa membuka data nomor
m
ub
telephone 0816806656, dan SLIK OJK yang berisi NIK KTP, Alamat
lengkap ILHAM BINTANG, Alamat tempat kerja, terdaftar di Bank apa saja,
ka
Jumlah limit kartu Krerdit, Lancar, Nama Ibu kandungnya, masa berlaku
ep
kartu kreditnya dan Nomor kartu Kredit,

ah

R

es

M
ng
on
gu

d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
terdakwa.
si
- Bahwa setelah KTP palsu selesai terdakwa 2. TETI ROSMIAWATI
ne
ng
mengirim melalui pesan WhatsAap kepada terdakwa kemudian terdakwa
kembali menghubungi terdakwa 2. TETI ROSMIAWATI untuk minta
dibuatkan kartu simcard baru dengan nomor 0816806656 (Indosat) di gerai
do
gu Indosat, dengan alasan kartu simcard yang lama hilang.
In
A
ROS MIAWATI melapor kepada terdakwa selanjutnya terdakwa menyuruh
untuk memasukan kartu baru nomor 0816806656 tersebut ke handphone
ah
serta mengirimkan screenshot SMS yang masuk di handphon terdakwa
lik
melalui whatsapp,
- Bahwa benar setelah isi dari SMS yang masuk ke nomor Indosat milik
am
ub
ILHAM BINTANG adalah kode berupa angka serta kode google maka
terdakwa imbalan kepada terdakwa 2. TETI ROSMIAWATI dan terdakwa 3
ep
WASNO untuk pembuatan kartu simcard baru dengan menggunakan KTP
k
palsu atas nama ILHAM BINTANG sebesar Rp 20.000.000

ah

R
si
(One Time Pasword) terdakwa kembali login email Yahoo menggunakan
nomor telephone 081680665 milik saksi ILHAM BINTANG dan memasukan
ne
ng
kode OTP (One Time Pasword) yang diberikan terdakwa 2 TETI

ROSMIAWATI pada saat itu email Yahoo milik saksi ILHAM BINTANG
do
gu
nomor telephone 0816806656 berhasil terlogin di handphone milik terdakwa

dan bisa di kuasai selanjutnya membuka email Yahoo milik saksi ILHAM
BINTANG menemukan di catatan draf berupa billing tagihan kartu kredit BNI
In
A
dan user ID dan password Bank Commonwealth milik saksi ILHAM

BINTANG.
ah
lik
- Bahwa selanjutnya pada hari Jum’at tanggal 3 Januari 2020 sekitar pukul
22.00 WIB terdakwa dari rumahnya melakukan belanja online
m
ub
menggunakan kartu kredit BNI korban di LAZADA menggunakan akun atas

nama PATOK dan email patok7262635@gmail.com berupa Vocher emas
ka
sebesar Rp.8.500.000,- (delapan juta lima ratus ribu rupiah) sebanyak 10

ep
kali transaksi total Rp.85.000.000,- (delapan puluh lima juta rupiah) setelah
ah
berhasil dibelanjakan Vocher emas kemudian Vocher tersebut di Reddem ke

R
akun Pluang menjadi Emas setelah menjadi Emas kemudian Emas yang
es
dibeli dengan harga Rp.85.000.000,- (delapan puluh lima juta rupiah)

M
ng
tersebut oleh terdakwa dijual kembali di aplikasi Pluang senilai

on
gu

d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
Rp.83.000.000,- (delapan puluh tiga juta rupiah) dalam tempo waktu 2 (dua)
R
hari aplikasi Pluang mentransfer sebesar Rp.83.000.000,- (delapan puluh
si
juta rupiah) ke rekening Bank Sumsel Babel atas nama AFRIES TRINANDO
ne
ng
sebesar Rp.37.000.000,- (tiga puluh juta rupiah) dan ke rekening BCA atas
nama NOVAN MAULIDI sebesar Rp.46.000.000,- (empat puluh enam juta
rupiah).
do
gu - Bahwa setelah terdakwa berhasil membelanjakan dan menarik uang
tunai dari kartu kredit BNI milik saksi ILHAM BINTANG selanjutnya terdakwa
In
A
mendownload aplikasi M-Banking Bank Commonwealth di handphone,
setelah berhasil mendownload terdakwa memasukan user ID dan Pasword
ah
yang di temukan di email Yahoo milik saksi ILHAM BINTANG , ternyata user
lik
ID dan password tersebut benar dan ID M-Banking saksi S bisa terbuka di
Handphone milik terdakwa setelah ILHAM BINTANG terbuka terdakwa
am
ub
mengganti password M-Banking milik saksi ILHAM BINTANG dari password
lama menjadi paswaord baru AKU08789 dengan tujuan agar saksi ILHAM
ep
k
oleh terdakwa, di ID M-Banking Bank Commonwealth milik saksi ILHAM

ah
BINTANG maka terlihat saldo tabungan sebanyak kurang lebih

R
si
Rp.255.124.666,- (dua ratus lima puluh lima juta serratus dua puluh empat
ribu enam ratus enam puluh enam rupiah) dan deposito sebesar
ne
ng
Rp.800.000.000,- (delapan ratus juta rupiah), saat itu juga terdakwa

memindahkan saldo tabungan Bank Commonwealth milik saksi ILHAM
do
gu
BINTANG dengan rincian :

- Pembelian pulsa ke aplikasi Belanja.com milik terdakwa dengan
akun dan email BATMAT168168_GMAIL.COM sebesar
In
A
Rp.27.500.000 ( dua puluh tujuh juta lima ratus ribu rupiah) dengan
rincian 27x transaksi pembelian pulsa dengan setiap transaksi
ah
lik
melakukan pengisian pulsa sebesar Rp.1.000.000 (satu juta rupiah).

selama melakukan 27x transaksi ada 27 nomor yang diisikan pulsa.
m
ub

dengan akun dan email BATMAT168168_GMAIL.COM sebesar
ka
Rp.20.000.000 ( dua puluh juta rupiah) dan Vocher Game untuk di

ep
gunakan membeli pulsa XL di beberapa nomor milik terdakwa untuk

ah
di jual menjadi uang tunai.

R

es

M
ng
Rp.15.000.000 ( lima belas juta rupiah) dan Vocher terdakwa

on
gu

d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
gunakan untuk membeli pulsa XL di beberapa nomor milik milik
R
terdakwa untuk di jual menjadi uang tunai.
si
- Pembelian Emas Antam di aplikasi Shopi milik milik terdakwa
ne
ng
dengan akun dan email terdakwa 1 DESAR als ERWIN sebesar
Rp.32.000.000 (tiga puluh juta rupiah) yang dikirimkan ke alamat
terdakwa Jl.Lebak Murni perumahan Catelia Blok H/19 Kel.Sako
do
gu Kec.Sako Kota Palembang Sumatera Selatan, yang dikirimkan emas
berbentuk fisik emas.
In
A
- Pembelian pulsa di aplikasi Link aja milik terdakwa dengan akun
EKO SETIAWAN dan email terdakwa sebesar Rp.8.600.000 (delapan
ah
juta enam ratus ribu rupiah). Selama melakukan 5x transaksi ada 2
lik
nomor yang diisikan pulsa yaitu 0817202084 dan 085648028888
am
ub
KUDO milik terdakwa dengan nama akun ALVIAN APRIANTO
dengan login menggunakan nomor handphone 081272123416 dan
ep
memindahkan uang sebesar Rp.115.000.000 (seratus lima belas juta
k
rupiah) memakai rekening BRI atas nama ALVIAN APRIANTO,

ah
setelah uang milik saksi ILHAM BINTANG masuk di aplikasi KUDO

R
si
milik terdakwa selanjutnya dipindahkan ke beberapa rekening untuk
terdakwa tarik tunai antara lain :
ne
ng

do
gu

In
A
rupiah) kemudian terdakwa Tarik tunai.

ah
lik

m
ub

terdakwa tarik tunai.
ka

ep

ah
juta rupiah) kemudian Tarik tunai.

R

es

M
ng
on
gu

d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
rupiah) lalu kemudian kemudian terdakwa tarik tunai.
si
ne
ng
dengan nama akun AFRIES TRINANDO dengan login menggunakan
email dengan nama email dipindahkan uang sebesar Rp.34.000.000
(tiga puluh empat juta rupiah), setelah uang milik saksi ILHAM HALIM
do
gu masuk di aplikasi Qoo10 kemudian dipindahkan ke rekening BCA
atas nama AFRIES TRINANDO kemudian terdakwa tarik tunai.
In
A
milik terdakwa sebesar jumlah Rp.700.000,- (tujuh ratus ribu rupiah).
ah
Selama melakukan 4x transaksi kebeberapa nomor .
lik
email milik terdakwa sebesar Rp.1.000.000 (satu juta rupiah). yang
am
ub
diisikan ke nomor 0817202084.
- Bahwa Terdakwa mengambil uang milik saksi ILHAM BINTANG melalui
ep
kartu kredit BNI dan M-Banking Commonwealth kurang lebih sebesar
k
Rp.338.800.000,- (tiga ratus tiga puluh delapan juta delapan ratus ribu
ah
rupiah).
R
si
- Bahwa uang dari hasil kejahatan tersebut oleh terdakwa dipergunakan
antara lain untuk :
ne
ng

do
gu
rupiah)
rupiah)
In
A

ah
lik

m
ub

ka
rupiah)
ep
- Bahwa Terdakwa membenarkan barang bukti yang diperlihatkan di

ah
depan persidangan;
R
- Bahwa keterangan yang Terdakwa berikan di BAP kepolisian

es
benar;
M
ng
2. Terdakwa TETI ROSMIAWATI :

on
gu

d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
atas nama ILHAM BINTANG sesuai data dan gambar yang dikirim terdakwa
1 DESAR als ERWIN.
- Bahwa atas permintaan terdakwa 1 DESAR als ERWIN terdakwa 2.
do
gu TETI ROSMIAWATI bersama-sama terdakwa 3 WASNO menemui saksi
JATI WALUYO di Jl. Ciputat Raya No. 4, Pondok Pinang Jakarta Selatan
In
A
untuk minta dibuatkan KTP palsu atas nama ILHAM BINTANG, kemudian
terdakwa 2. TETI ROSMIAWATI memberikan data-data identitas dan
ah
gambar atas nama ILHAM BINTANG kepada saksi JATI WALUYO
lik
- Bahwa untuk pembuatan KTP palsu atas nama ILHAM BINTANG
dengan biaya sebesar Rp.300.000,- (tiga ratus ribu rupiah)
am
ub
mengirim melalui pesan WhatsAap kepada terdakwa 1 DESAR als ERWIN,
ep
kemudian terdakwa 1 DESAR als ERWIN kembali menghubungi terdakwa
k
2. TETI ROSMIAWATI untuk minta dibuatkan kartu simcard baru dengan

ah
nomor 0816806656 (Indosat) di gerai Indosat, dengan alasan kartu simcard

R
si
yang lama hilang.
- Bahwa atas permintaan tersebut pada hari Jumat tanggal 3 Januari 2020
ne
ng
sekitar pukul 19.00 WIB terdakwa 2. TETI ROSMIAWATI bersama sama

do
gu

Bintaro Jaya
In
A

ah
lik

lama hilang dengan janji akan diberikan uang sebesar Rp.3.500.000,- (tiga
m
ub
juta lima ratus ribu rupiah), namun baru dibayar sebesar Rp.2.000.000,-
(dua juta rupiah).
ka
- Bahwa selanjutnya terdakwa 2. TETI ROSMIAWATI bersama terdakwa 3

ep
WASNO menyerahkan KTP palsu atas nama ILHAM BINTANG kepada

ah
terdakwa 4 ARMAN YUNIANTO als JOS selanjutnya terdakwa 2. TETI

R
ROSMIAWATI dan terdakwa 3 WASNO maka terdakwa 4 ARMAN

es
YUNIANTO als JOS bersama sama terdakwa 2. TETI ROSMIAWATI dan

M
ng
terdakwa 3 WASNO naik ke lantai 1 Xchange Mall Bantor Jaya untuk

on
gu

d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
menuju Gerai Indosat Bintaro Jaya kemudian terdakwa 4 ARMAN
R
YUNIANTO als JOS masuk dan menunggu antrian, sedangkan terdakwa 2.
si
TETI ROSMIAWATI dan terdakwa 3 WASNO menunggu diluar.
ne
ng
- Bahwa setelah kartu simcard atas nma ILHAM BINTANG tersebut
berhasil dibuat, maka terdakwa 2. TETI ROSMIAWATI melapor kepada
terdakwa 1 DESAR als ERWIN, selanjutnya terdakwa 1 DESAR ERWIN
do
gu menyuruh untuk memasukkan kartu baru nomor 0816806656 tersebut ke
dalam handphone serta mengirimkan screenshot SMS yang masuk di
In
A
handphon milik terdakwa 1 DESAR ERWIN melalui whatsapp,
ah
lik
am
ub
20.000.000 (dua puluh juta rupiah).
ep
- Bahwa Terdakwa membenarkan barang bukti yang diperlihatkan di depan
k
persidangan;
ah
- Bahwa keterangan yang Terdakwa berikan di BAP kepolisian benar;

R
si
3. Terdakwa WASNO :
ne
ng

do
gu
atas nama ILHAM BINTANG sesuai data dan gambar yang dikirim terdakwa
1 DESAR als ERWIN.
- Bahwa atas permintaan terdakwa 1 DESAR als ERWIN terdakwa 2.
In
A
TETI ROSMIAWATI bersama-sama terdakwa 3 WASNO menemui saksi

JATI WALUYO di Jl. Ciputat Raya No. 4, Pondok Pinang Jakarta Selatan
ah
lik
untuk minta dibuatkan KTP palsu atas nama ILHAM BINTANG, kemudian
terdakwa 2. TETI ROSMIAWATI memberikan data-data identitas dan
m
ub
gambar atas nama ILHAM BINTANG kepada saksi JATI WALUYO

- Bahwa untuk pembuatan KTP palsu atas nama ILHAM BINTANG -
ka
Bahwa setelah KTP palsu selesai terdakwa 2. TETI ROSMIAWATI

ep
mengirim melalui pesan WhatsAap kepada terdakwa 1 DESAR als ERWIN,

ah
kemudian terdakwa 1 DESAR als ERWIN kembali menghubungi terdakwa

R
2. TETI ROSMIAWATI untuk minta dibuatkan kartu simcard baru dengan

es
nomor 0816806656 (Indosat) di gerai Indosat, dengan alasan kartu simcard

M
ng
yang lama hilang.

on
gu

d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
- Bahwa atas permintaan tersebut pada hari Jumat tanggal 3 Januari 2020
R
sekitar pukul 19.00 WIB terdakwa 2. TETI ROSMIAWATI bersama sama
si
ne
ng
Bintaro Jaya
do
gu bersama sama terdakwa 3 WASNO minta bantuannya agar terdakwa 4
In
A
ah
lik
(dua juta rupiah).
- Bahwa selanjutnya terdakwa 2. TETI ROSMIAWATI bersama terdakwa 3
am
ub
ep
ROSMIAWATI dan terdakwa 3 WASNO maka terdakwa 4 ARMAN
k
YUNIANTO als JOS bersama sama terdakwa 2. TETI ROSMIAWATI dan

ah
terdakwa 3 WASNO naik ke lantai 1 Xchange Mall Bantor Jaya untuk

R
si
ne
ng
TETI ROSMIAWATI dan terdakwa 3 WASNO menunggu diluar.

- Bahwa setelah kartu simcard atas nma ILHAM BINTANG tersebut
do
gu
berhasil dibuat, maka terdakwa 2. TETI ROSMIAWATI melapor kepada

terdakwa 1 DESAR als ERWIN, selanjutnya terdakwa 1 DESAR ERWIN
menyuruh untuk memasukkan kartu baru nomor 0816806656 tersebut ke
In
A
dalam handphone serta mengirimkan screenshot SMS yang masuk di

handphon milik terdakwa 1 DESAR ERWIN melalui whatsapp,
ah
lik
m
ub

ka

ep
20.000.000 (dua puluh juta rupiah).

ah

R
persidangan;
es

M
ng
4. Terdakwa ARMAN JUNIANTO :

on
gu

d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
- Bahwa terdakwa pernah diperiksa Penyidik Polda Metro Jaya dan
R
menandatangani Berita Acara Pemeriksaan dan semua keterangannya
si
dalam BAP benar tidak ada perobhan
ne
ng
- Bahwa pada hari Jumat tanggal 3 Januari 2020 sekitar pukul 19.00 WIB
terdakwa 2. TETI ROSMIAWATI bersama sama terdakwa 3 WASNO
menghubungi terdakwa 4 ARMAN YUNIANTO als JOS untuk bertemu
do
gu ditempat yang dijanjiakan yaiitu di Bintaro Plaza Sektor 3 Bintaro Jaya
In
A
ah
lik
am
ub
(dua juta rupiah).
- Bahwa selanjutnya terdakwa 2. TETI ROSMIAWATI dan terdakwa 3
ep
k

ah
ROSMIAWATI dan terdakwa 3 WASNO bersama-sama terdakwa 4 ARMAN

R
si
YUNIANTO als JOS naik ke lantai 1 Xchange Mall Bantor Jaya untuk
ne
ng

TETI ROSMIAWATI dan terdakwa 3 WASNO menunggu diluar
do
gu
- Bahwa pada saat terdakwa 4 ARMAN YUNIANTO als JOS berhadapan

dengan saksi NUR MAHAMADEYAH selaku Costumer Service di gerai
Indosat Bintaro Jaya, diminta KTP, kemudian terdakwa 4 ARMAN
In
A

ah
lik
kemudian Costumer Service mengatakan akan melakukan verifikasi dengan

memberikan pertanyaan yang harus dijawab.
m
ub
- Bahwa Terdakwa 4 ARMAN YUNIANTO als JOS menjawab pertanyaan-

pertanyaan terkait data dan identitas ILHAM BINTANG sesuai dengan
ka
kertas yang diberikan oleh terdakwa 2. TETI ROSMIAWATI yang telah

ep
dihapalkan sebelumnya, - Bahwa setelah berhasil menjawab Verifikasi

ah
tersebut kemudian saksi NUR MAHAMADEYAH selaku Costumer Servive

R
menyuruh terdakwa 4 ARMAN YUNIANTO als JOS melakukan tanda

es
tangan selanjutnya Costomer Service menyerahkan kartu baru dengan

M
ng
nomor 0816806656 yang telah di aktivasi kepada terdakwa 4 ARMAN

on
gu

d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
YUNIANTO als JOS selanjutnya langsung keluar dari gerai dan
R
menyerahkan Kartu tersebut berikut KTP Palsu kepada oleh terdakwa 2.
si
TETI ROSMIAWATI dan terdakwa 3 WASNO.
ne
ng
- Bahwa melakukan kartu baru dengan nomor 0816806656 terdakwa
mendapatkan imbalan sebesar Rp.2.000.000,- sedangkan kekurangannya
sebesar Rp.1.500.000,- belum dibayar.
do
gu - Bahwa Terdakwa membenarkan barang bukti yang diperlihatkan di depan
persidangan;
In
A
5. Terdakwa PEGIK :
ah
lik
dari sdr.HENDRI BUDI KUSUMO yang bekerja di salah satu Bank dengan
am
ub
cara membeli dengan harga Rp. 100.000,- (seratus ribu rupiah) per data,
- Bahwa selanjutnya terdakwa 5 PEGIK menghubungi terdakwa 1 DESAR
ep
als ERWIN melalui pesan WhatsAap untuk memberitahukan bahwa
k
terdakwa 5 .PEGIK memiliki data SLIK. OJK yang berisi NIK KTP, Alamat
ah
lengkap ILHAM BINTANG, Alamat tempat kerja, terdaftar di Bank apa saja,
R
si
Jumlah limit kartu Krerdit, Lancar ataun tidak pembayaran kartu Kreditnya,
namun data 16 digit nomor Kartu Kredit BNI berikut no Handphone atas
ne
ng
nama ILHAM BINTANG untuk nomor handphone 3 angka ditengah di

sensor atau XXX.
do
gu
- Bahwa atas pemberitahuan tersebut selanjutnya terdakwa 1 DESAR als

ERWIN menyuruh terdakwa 5.PEGIK untuk memberikan data tersebut
kepada sdr.TARIK untuk dibukakan nomor telephone yang di sensor atau
In
A
XXX.
- Bahwa selang beberapa jam terdakwa 5.PEGIK kembali menghubungi
ah
lik
terdakwa 1 DESAR als ERWIN untuk memberitahukan bahwa nomor

telephone milik saksi ILHAM BINTANG yang disensor dengan tanda xxx
m
ub
sudah berhasil dibuka atau diketahui yaitu nomor 0816806656, selanjutnya

terdakwa 1 DESAR als ERWIN meminta kepada terdakwa 5.PEGIK agar
ka
data tersebut dikirimkan kepada terdakwa 1 DESAR als ERWIN melalui

ep
WhatsAap.
ah
- Bahwa setelah data atas nama ILHAM BINTANG diterima oleh terdakwa
R
1 DESAR als ERWIN di simpan selama kurang lebih 1 bulan

es
- Bahwa pada bulan Desember 2019 terdakwa 1 DESAR als ERWIN

M
ng
membuka data nomor telephone 0816806656, dan SLIK OJK yang berisi
on
gu

d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
NIK KTP, Alamat lengkap ILHAM BINTANG, Alamat tempat kerja, terdaftar
R
di Bank apa saja, Jumlah limit kartu Krerdit, Lancar, Nama Ibu kandungnya,
si
masa berlaku kartu kreditnya dan Nomor kartu Kredit,
ne
ng
- Bahwa atas data SLIK.OJK dan nomor handpon 0816806656 milik saksi
ILHAM BINTANG yang terdakwa berikan kepada terdakwa 1 DESAR als
ERWIN akhirnya terdakwa 1 DESAR als ERWIN berhasil membobol
do
gu rekening tabungan di Bank Coumenwelth dan Nomor Kartu Kredit BNI milik
saksi ILHAM BINTANG
In
A
- Bahwa Terdakwa belum mendapat bagian atau upah dari terdakwa 1
DESAR als ERWIN ;
ah
lik
persidangan;
am
ub
Menimbang, bahwa dari keterangan saksi-saksi yang dibacakan, dan dari
keterangan Terdakwa dihubungkan dengan barang bukti serta diperkuat dengan
ep
bukti surat Berita Acara Pemeriksaan Laboratoris perihal barang bukti tersebut,
k
maka diperoleh fakta-fakta hukum yaitu keterangan saksi saksi-saksi dan

ah
keterangan Terdakwa serta barang bukti yang dihadirkan dipersidangan antara

R
si
lain :
- Bahwa pada bulan November terdakwa 5.PEGIK mendapatkan
ne
ng
data SLIK. OJK dan nomor handpon 0816806656 milik saksi ILHAM
BINTANG dari sdr.HENDRI BUDI KUSUMO (dalam berkas terpisah) yang
do
gu
bekerja di salah satu Bank dengan cara membeli dengan harga Rp.
100.000,- per data,
- Bahwa selanjutnya terdakwa 5 PEGIK menghubungi terdakwa
In
A
melalui pesan WhatsAap untuk memberitahukan bahwa terdakwa 5

.PEGIK memiliki data SLIK. OJK yang berisi NIK KTP, Alamat lengkap
ah
lik
ILHAM BINTANG, Alamat tempat kerja, terdaftar di Bank , Jumlah limit

kartu Krerdit, Lancar ataun tidak pembayaran kartu Kreditnya, namun
m
ub
data 16 digit nomor Kartu Kredit BNI berikut no Handphone atas nama
ILHAM BINTANG untuk nomor handphone 3 angka di ditengah di sensor
ka
atau XXX.
ep

ah

R

es
- Bahwa selang beberapa jam terdakwa 5.PEGIK kembali

M
ng
menghubungi terdakwa untuk memberitahukan bahwa nomor telephone

on
gu

d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
milik saksi ILHAM BINTANG sudah berhasil dibuka atau diketahui yaitu
R
nomor 0816806656, selanjutnya terdakwa meminta kepada terdakwa
si
5.PEGIK agar data tersebut dikirimkan kepada terdakwa melalui
ne
ng
WhatsAap, setelah diterima data tersebut oleh terdakwa data tersebut di
simpan selama kurang lebih 1 bulan.
- Bahwa pada bulan Desember 2019 terdakwa membuka data
do
gu nomor telephone 0816806656, dan SLIK OJK yang berisi NIK KTP,
Alamat lengkap ILHAM BINTANG, Alamat tempat kerja, terdaftar di Bank
In
A
apa saja, Jumlah limit kartu Krerdit, Lancar, Nama Ibu kandungnya, masa
berlaku kartu kreditnya dan Nomor kartu Kredit,
ah
- Bahwa pada tanggal 24 Desember 2019 terdakwa 1 DESAR als
lik
ERWIN menghubungi terdakwa 2. TETI ROSMIAWATI yang ada di
Jakarta dan mengirim uang sebesar Rp.1.250.000,- untuk minta
am
ub
dibuatkan KTP palsu atas nama ILHAM BINTANG sesuai data dan
gambar yang dikirim terdakwa.
ep
k

ah

R
si
dibuatkan kartu simcard baru dengan nomor 0816806656 (Indosat) di
gerai Indosat, dengan alasan kartu simcard yang lama hilang.
ne
ng
- Bahwa setelah kartu tersebut berhasil dibuat, maka terdakwa 2.

TETI ROS MIAWATI melapor kepada terdakwa selanjutnya terdakwa
do
gu
menyuruh untuk memasukan kartu baru nomor 0816806656 tersebut ke

handphone serta mengirimkan screenshot SMS yang masuk di handphon
terdakwa melalui whatsapp,
In
A
- Bahwa setelah isi dari SMS yang masuk ke nomor Indosat milik
ILHAM BINTANG adalah kode berupa angka serta kode google maka
ah
lik
terdakwa imbalan kepada terdakwa 2. TETI ROSMIAWATI dan terdakwa

3 WASNO untuk pembuatan kartu simcard baru dengan menggunakan
m
ub
KTP palsu atas nama ILHAM BINTANG sebesar Rp 20.000.000,-

- Bahwa setelah terdakwa 2. TETI ROSMIAWATI memberikan kode
ka
OTP (One Time Pasword) terdakwa kembali login email Yahoo

ep
menggunakan nomor telephone 081680665 milik saksi ILHAM BINTANG

ah
dan memasukan kode OTP (One Time Pasword) yang diberikan

R
terdakwa 2 TETI ROSMIAWATI pada saat itu email Yahoo milik saksi
es
ILHAM BINTANG nomor telephone 0816806656 berhasil terlogin di

M
ng
handphone milik terdakwa dan bisa di kuasai selanjutnya membuka

on
gu

d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
email Yahoo milik saksi ILHAM BINTANG menemukan di catatan draf
R
berupa billing tagihan kartu kredit BNI dan user ID dan password Bank
si
Commonwealth milik saksi ILHAM BINTANG.
ne
ng
- Bahwa selanjutnya pada hari Jum’at tanggal 3 Januari 2020
sekitar pukul 22.00 WIB terdakwa dari rumahnya melakukan belanja
online menggunakan kartu kredit BNI korban di LAZADA menggunakan
do
gu akun atas nama PATOK dan email patok7262635@gmail.com berupa
In
A
ah
lik
kemudian Emas yang dibeli dengan harga Rp.85.000.000,- (delapan
puluh lima juta rupiah) tersebut oleh terdakwa dijual kembali di aplikasi
am
ub
Pluang senilai Rp.83.000.000,- (delapan puluh tiga juta rupiah) dalam
ep
k
Babel atas nama AFRIES TRINANDO sebesar Rp.37.000.000,- (tiga

ah
puluh juta rupiah) dan ke rekening BCA atas nama NOVAN MAULIDI
R
si
sebesar Rp.46.000.000,- (empat puluh enam juta rupiah).
- Bahwa setelah terdakwa berhasil membelanjakan dan menarik
ne
ng
uang tunai dari kartu kredit BNI milik saksi ILHAM BINTANG selanjutnya
terdakwa mendownload aplikasi M-Banking Bank Commonwealth di
do
gu
handphone, setelah berhasil mendownload terdakwa memasukan user ID

dan Pasword yang di temukan di email Yahoo milik saksi ILHAM
BINTANG, ternyata user ID dan password tersebut benar dan ID M-
In
A
Banking saksi S bisa terbuka di Handphone milik terdakwa setelah

ILHAM BINTANG terbuka terdakwa mengganti password M-Banking milik
ah
lik
saksi ILHAM BINTANG dari password lama menjadi paswaord baru

AKU08789 dengan tujuan agar saksi ILHAM BINTANG tidak dapat
m
ub
mengakses M-Banking miliknya yang sudah dikuasai oleh terdakwa, di ID

M-Banking Bank Commonwealth milik saksi ILHAM BINTANG maka
ka
terlihat saldo tabungan sebanyak kurang lebih Rp.255.124.666,- (dua

ep
ratus lima puluh lima juta serratus dua puluh empat ribu enam ratus
ah
enam puluh enam rupiah) dan deposito sebesar Rp.800.000.000,-

R
(delapan ratus juta rupiah), saat itu juga terdakwa memindahkan saldo
es
tabungan Bank Commonwealth milik saksi ILHAM BINTANG dengan

M
ng
rincian :
on
gu

d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
- Pembelian pulsa ke aplikasi Belanja.com milik terdakwa dengan
R
akun dan email BATMAT168168_GMAIL.COM sebesar
si
Rp.27.500.000 ( dua puluh tujuh juta lima ratus ribu rupiah) dengan
ne
ng
rincian 27x transaksi pembelian pulsa dengan setiap transaksi
melakukan pengisian pulsa sebesar Rp.1.000.000 (satu juta rupiah).
selama melakukan 27x transaksi ada 27 nomor yang diisikan pulsa.
do
gu - Pembelian Vocher Game di aplikasi Belanja.com milik terdakwa
In
A
Rp.20.000.000 ( dua puluh juta rupiah) dan Vocher Game untuk di
gunakan membeli pulsa XL di beberapa nomor milik terdakwa untuk
ah
di jual menjadi uang tunai.
lik
am
ub
Rp.15.000.000 ( lima belas juta rupiah) dan Vocher terdakwa
gunakan untuk membeli pulsa XL di beberapa nomor milik milik
ep
terdakwa untuk di jual menjadi uang tunai.
k
- Pembelian Emas Antam di aplikasi Shopi milik milik terdakwa

ah
dengan akun dan email terdakwa 1 DESAR al ERWIN sebesar

R
si
Rp.32.000.000 (tiga puluh juta rupiah) yang dikirimkan ke alamat
terdakwa Jl.Lebak Murni perumahan Catelia Blok H/19 Kel.Sako
ne
ng
Kec.Sako Kota Palembang Sumatera Selatan, yang dikirimkan emas

berbentuk fisik emas.
do
gu
- Pembelian pulsa di aplikasi Link aja milik terdakwa dengan akun

EKO SETIAWAN dan email terdakwa sebesar Rp.8.600.000 (delapan
juta enam ratus ribu rupiah). Selama melakukan 5x transaksi ada 2
In
A
nomor yang diisikan pulsa yaitu 0817202084 dan 085648028888

ah
lik
KUDO milik terdakwa dengan nama akun ALVIAN APRIANTO

dengan login menggunakan nomor handphone 081272123416 dan
m
ub
memindahkan uang sebesar Rp.115.000.000 (seratus lima belas juta

rupiah) memakai rekening BRI atas nama ALVIAN APRIANTO,
ka
setelah uang milik saksi ILHAM BINTANG masuk di aplikasi KUDO

ep
milik terdakwa selanjutnya dipindahkan ke beberapa rekening untuk

ah
terdakwa tarik tunai antara lain :

R

es

M
ng

on
gu

d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
rupiah) kemudian terdakwa Tarik tunai.
ne
ng
do
gu KONI (ayah) sebesar Rp.10.000.000,- (sepuluh juta rupiah) kemudian
terdakwa tarik tunai.
In
A
ah
juta rupiah) kemudian Tarik tunai.
lik
am
ub
rupiah) lalu kemudian kemudian terdakwa tarik tunai.
ep
k
dengan nama akun AFRIES TRINANDO dengan login menggunakan

ah
email dengan nama email dipindahkan uang sebesar Rp.34.000.000

R
si
(tiga puluh empat juta rupiah), setelah uang milik saksi ILHAM HALIM
masuk di aplikasi Qoo10 kemudian dipindahkan ke rekening BCA
ne
ng
atas nama AFRIES TRINANDO kemudian terdakwa tarik tunai.

do
gu
milik terdakwa sebesar jumlah Rp.700.000,- (tujuh ratus ribu rupiah).

Selama melakukan 4x transaksi kebeberapa nomor .
In
A
email milik terdakwa sebesar Rp.1.000.000 (satu juta rupiah). yang

diisikan ke nomor 0817202084.
ah
lik
- Bahwa terdakwa mengambil uang milik saksi ILHAM BINTANG

melalui kartu kredit BNI dan M-Banking Commonwealth kurang lebih
m
ub
sebesar Rp.338.800.000,- (tiga ratus tiga puluh delapan juta delapan

ratus ribu rupiah).
ka
- Bahwa uang dari hasil kejahatan tersebut oleh Terdakwa I

ep
dipergunakan antara lain untuk :

ah

R

es
rupiah)
M
ng
on
gu

d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
rupiah)
si
ne
ng
do
gu - Bayar Hutang Rp.20.000.000,- (dua puluh juta rupiah)
In
A
rupiah)
Menimbang, bahwa untuk dapatnya Terdakwa dinyatakan terbukti
ah
melakukan tindak pidana sebagaimana yang didakwakan Penuntut Umum
lik
dalam dakwaannya maka fakta-fakta tersebut diatas perlu dihubungkan dengan
unsur delik sebagaimana yang didakwakan Penuntut Umum, apakah Terdakwa
am
ub
dapat dipersalahkan atas peristiwa pidana yang telah terjadi ;
Menimbang, bahwa untuk membuktikan kesalahan Terdakwa, maka
ep
perbuatan para Terdakwa haruslah memenuhi unsur-unsur dari pasal yang di
k
dakwakan kepadanya;
ah
Menimbang, bahwa untuk mempersingkat uraian Putusan ini maka

R
si
segala sesuatu yang terjadi dalam persidangan sebagaimana termuat dalam
Berita Acara sidang dianggap telah termasuk dan dipertimbangkan pula dalam
ne
ng
putusan ini ;
Menimbang, bahwa Terdakwa telah didakwa dengan dakwaan Pertama
do
gu
Primair Pasal 35 jo pasal 51 (1) UU RI No,11 Tahun 2008 tentang Informasi dan
Transaksi Elektronik jo pasal 55 ayat (1) ke- 1 KUHP, Subsidair Pasal 30 (1) jo Pasal
46 (1) UU RI No,11 Tahun 2008 tentang Informasi dan Transaksi Elektronik jo pasal 55
In
A
ayat (1) ke- 1 KUHP, Atau Kedua Pasal 363 ayat (2) KUHP Dan ketiga khusus
Terdakwa 1 Desar als Erwin Primair : Pasal 3 UU. RI No.8 Tahun 2010 tentang
ah
lik
Pencegahan dan Pemberantasan Tindak Pidana Pencucian Uang Subsidair pasal 4

UU. RI No.8 Tahun 2010 tentang Pencegahan dan Pemberantasan Tindak Pidana
Pencucian Uang ;
m
ub
Menimbang, bahwa oleh karena Para Terdakwa oleh Jaksa Penuntut

Umum diajukan ke persidangan dengan dakwaan yang disusun secara alernatif,
ka
ep
maka dalam hal ini diberi kebebasan kepada Majelis Hakim untuk memilih
dakwaan mana sesuai fakta yang terungkap di persidangan lebih mendekati ke
ah
arah perbuatan yang diduga dilakukan oleh Terdakwa. Dalam hal ini Majelis
R
Hakim lebih condong memilih pada dakwaan alternatif Pertama Pasal 35 jo pasal
es
M
51 (1) UU RI No,11 Tahun 2008 tentang Informasi dan Transaksi Elektronik jo pasal 55
ng
ayat (1) ke- 1 KUHP, yang unsur-unsurnya sebagai berikut:

on
gu

d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
1. Unsur setiap orang ;
R
2. Unsur dengan sengaja melakukan manipulasi, penciptaan,
si
perubahan, penghilangan, perusakan informasi elektronik dan/atau
ne
ng
dokumen elektronik dengan tujuan agar informasi elektronik dan/atau
dokumen elektronik dianggap seolah-olah data yang otentik ;
3. Unsur mereka yang melakukan, yang menyuruh melakukan dan
do
gu yang turut serta melakukan perbuatan ;
Ad. 1. Tentang unsur setiap orang ;
In
A
Menimbang, bahwa yang dimaksud dengan Setiap Orang disini adalah
subyek hukum yaitu manusia dimana berdasarkan hasil pemeriksaan
ah
dipersidangan telah diketahui identitas Terdakwa dan juga di dapat keterangan
lik
dari para saksi-saksi dan keterangan Terdakwa sendiri, dimana Terdakwa
adalah orang sehat jasmani dan rohani serta mampu memberikan keterangan di
am
ub
persidangan, sehingga terdapat kebenaran bahwa Terdakwa 1. DESAR als
ERWIN bersama-sama dengan Terdakwa 2, TETI ROSMIAWATI Terdakwa 3
ep
WASNO, Terdakwa 4 ARMAN YUNIANTO als JOS dan Terdakwa 5 PEGIK
k
adalah sebagai seseorang yang sebagaimana dalam dakwaan Penuntut Umum

ah
serta dapat mempertanggung jawabkan perbuatannya secara hukum.

R
si
Menimbang, bahwa dengan demikian unsur setiap orang ini telah
terpenuhi ;
ne
ng
Ad. 2. Tentang unsur dengan sengaja melakukan manipulasi, penciptaan,

perubahan, penghilangan, perusakan informasi elektronik dan/atau
do
gu
dokumen elektronik dengan tujuan agar informasi elektronik

dan/atau dokumen elektronik dianggap seolah-olah data yang
otentik ;
In
A
Menimbang, bahwa unsur “kedua ini bersifat Arternatif maksudnya apa

bila perbuatan terdakwa itu memenuhi salah satu dari perbuatan – perbuatan
ah
lik
sebagaimana yang disebutkan dalam unsur kedua tesebut diatas maka

perbuatan terdakwa dianggap telah memenuhi unsur kedua tersebut .
m
ub
Menimbang, berdasakan fakta-fakta yang terungkap di persidangan,

yang diperoleh dari keterangan saksi-saksi, petunjuk dan barang bukti serta
ka
adanya kesesuaian antara keterangan saksi yang satu dengan saksi yang lain,
ep
berkesesuaian pula dengan petunjuk dan menurut keterangan Terdakwa sendiri

ah
serta barang bukti diperoleh fakta-fakta hukum sebagai berikut :

R

es
M
ng

on
gu

d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
100.000,- per data,
si
ne
ng
melalui pesan WhatsAap untuk memberitahukan bahwa terdakwa 5
do
gu kartu Krerdit, Lancar ataun tidak pembayaran kartu Kreditnya, namun
In
A
atau XXX.
ah
lik
am
ub
ep
k

ah

R
si
ne
ng

nomor telephone 0816806656, dan SLIK OJK yang berisi NIK KTP,
do
gu

In
A

ah
lik

m
ub

ka

ep

ah

R

es

M
ng

on
gu

d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
terdakwa melalui whatsapp ;
ne
ng
- Bahwa berdasarkan fakta hukum tersebut diatas, bahwa telah
terjadi pembukaan data elektronik berupa data pribadi atas nama saksi
Ilham Bintang yagn tercatat di dalam Sistem Informasi Keuangan (SLIK)
do
gu pada sistem Otoritas Jasa Keuangan (OJK) ;
- Bahwa telah terjadi akses ilegal (illegal access) terhadap :
In
A
- Akun surat elektronik (email) dengan akun bernama
ilhambintangmail@yahoo.co.id yang dimilik oleh saksi Ilham Bintang ;
ah
lik
- Rekening Bank Commonwealth dengan No. Rekening
2320000150 dan No. Rekening 232000149 atas nama saksi Ilham
Bintang ;
am
ub
- Kartu Kredit BNI dengan No.Rekening 457512900009419 atas
nama saksi Ilham Bintang dan
ep
Nomor telepon seluler Indosat dengan Nomor 0816806656 atas
k
-
nama saksi Ilham Bintang ;
ah
R
- Bahwa telah tejradi pemalsuan dokumen otentik yaitu Kartu Tanda
si
Penduduk atas nama Sdr. Ilham Bintang ;
ne
ng
- Bahwa akibat dari penyalagunaan data elektronik berupa surat

elektonik, rekening bank, kartu kredit, dan nomor telepon maka Ilham
Bintang mengalami kerugian sebesar Rp. 255.124.666,- (dua ratus lima
do
gu
puluh lima jtua seratus dua puluh empat ribu enam ratus enam puluh
enam ribu rupiah) ;
In
A
Menimbang, bahwa dengan demikian unsur dengan sengaja melakukan

manipulasi, penciptaan, perubahan, penghilangan, perusakan informasi
ah
elektronik dan/atau dokumen elektronik dengan tujuan agar informasi elektronik

lik
dan/atau dokumen elektronik dianggap seolah-olah data yang otentik ini terbukti
secara sah dan menyakinkan ;
m
ub
Ad.3. Unsur mereka yang melakukan, yang menyuruh melakukan dan

yang turut serta melakukan perbuatan ;
ka
ep

ah
R

es
M

ng
on
gu

d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
100.000,- per data,
do
gu melalui pesan WhatsAap untuk memberitahukan bahwa terdakwa 5
In
A
kartu Krerdit, Lancar ataun tidak pembayaran kartu Kreditnya, namun
ah
lik
atau XXX.
am
ub
ep
k

ah

R
si
ne
ng

do
gu

nomor telephone 0816806656, dan SLIK OJK yang berisi NIK KTP,
In
A

ah
lik

m
ub

ka
ep

ah

R

es

M
ng
on
gu

d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
do
gu terdakwa melalui whatsapp ;
- Bahwa setelah isi dari SMS yang masuk ke nomor Indosat milik
In
A
Ilham Bintang adalah kode berupa angka serta kode google maka
Terdakwa imbalan kepada Terdakwa TETI ROSMIAWATI dan Terdakwa
ah
lik
WASNO untuk pembuatan kartu simcard baru dengan menggunakan
KTP palsua tas nama Ilham Bintang sebesar Rp. 20.000.000,- (dua puluh
juta rupiah);
am
ub
Menimbang, bahwa dengan demikian unsur mereka yang melakukan,
yang menyuruh melakukan dan yang turut serta melakukan perbuatan ini
ep
terbukti secara sah dan menyakinkan ;
k
Menimbang bahwa oleh karena semua unsur yang terdapat dalam surat
ah
dakwaan Pasal 35 Jo Pasal 51 ayat (1) UU RI No. 11 tahun 2008 tentang

R
si
Informasi dan Transaksi Elektronik Jo Pasal 55 ayat (1) Ke-1 KUHP tersebut
telah terpenuhi, maka Para Terdakwa haruslah dinyatakan telah terbukti secara
ne
ng
sah dan meyakinkan bersalah melakukan tindak pidana “Melakukan

manipulasi, penciptaan, perubahan, penghilangan, perusakan informasi
do
gu
elektronik dan/atau dokumen elektronik dengan tujuan agar informasi

elektronik dan/atau dokumen elektronik dianggap seolah-olah data yang
otentik” ;
In
A
Menimbang, bahwa selanjutnya majelis hakim akan membuktikan

dakwaan kumulatif ketiga khususnya Terdakwa I. DESAR Als ERWIN yaitu
ah
lik
dakwaan Primair Pasal 3 UU RI No. 8 tahun 2010 tentang Pencegahan dan

Pemberantasan Tindak Pidana Pencucian Uang dengan unsur-unsur sebagai
m
ub
berikut :
Ad. 1. Tentang unsur setiap orang ;
ka
Menimbang, bahwa yang dimaksud dengan Setiap Orang disini adalah

ep
subyek hukum yaitu manusia dimana berdasarkan hasil pemeriksaan

ah
dipersidangan telah diketahui identitas Terdakwa dan juga di dapat keterangan

R
dari para saksi-saksi dan keterangan Terdakwa sendiri, dimana Terdakwa

es
adalah orang sehat jasmani dan rohani serta mampu memberikan keterangan di
M
ng
persidangan, sehingga terdapat kebenaran bahwa Terdakwa 1. DESAR als

on
gu

d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
ERWIN adalah sebagai seseorang yang sebagaimana dalam dakwaan Penuntut
R
Umum serta dapat mempertanggung jawabkan perbuatannya secara hukum.
si
Menimbang, bahwa dengan demikian unsur setiap orang ini telah
ne
ng
terpenuhi ;
Ad. 2. Tentang unsur menempatkan, mentransfer, mengalihkan,
membelanjakan, membayarkan, menghibahkan, menitipkan,
do
gu membawa keluar negeri, mengubah bentuk, menukarkan dengan
mata uang atau surat berharga atau perbuatan lain atas harta
In
A
kekayaan yang diketahunya atau patut diduganya merupakan
hasil tindak pidana sebagaimana dimaksud dalam pasal 2 ayat (1)
ah
huruf z dengan tujuan menyembunyikan atau menyamarkan asal
lik
usul harta kekayaan ;
Menimbang, bahwa unsur “menempatkan, mentransfer, mengalihkan,
am
ub
membelanjakan, membayarkan, menghibahkan, menitipkan, membawa keluar
negeri, mengubah bentuk, menukarkan dengan mata uang atau surat berharga
ep
atau perbuatan lain atas harta kekayaan yang diketahunya atau patut diduganya
k
merupakan hasil tindak pidana sebagaimana dimaksud dalam pasal 2 ayat (1)
ah
huruf z dengan tujuan menyembunyikan atau menyamarkan asal usul harta

R
si
kekayaan” bersifat alternative dimana salah satu unsur terpenuhi maka unsur ini
terpenuhi.
ne
ng

do
gu
In
A
- Bahwa pada bulan November terdakwa 5.PEGIK membeli data

menghubungi terdakwa 1 DESAR als ERWIN melalui pesan WhatsAap
ah
lik

berisi NIK KTP, Alamat lengkap ILHAM BINTANG, alamat tempat kerja,
m
ub
ka

ep

ah

R

es

M
ng

on
gu

d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
dibuka atau diketahui selanjutnya terdakwa 1 DESAR als ERWIN meminta
si
kepada terdakwa 5.PEGIK agar data tersebut dikirimkan kepada terdakwa
ne
ng
1 DESAR als ERWIN melalui WhatsAap, kemudian data tersebut oleh
terdakwa 1 DESAR als ERWIN di simpan selama kurang lebih 1 bulan dan
pada bulan Desember 2019 terdakwa 1 DESAR als ERWIN buka kembali
do
gu data nomor telephone dan SLIK OJK yang berisi NIK KTP, Alamat lengkap
ILHAM BINTANG, Alamat tempat kerja, terdaftar di Bank apa saja, Jumlah
In
A
limit kartu Krerdit, Lancar atau tidak pembayaran kartu Kreditnya, Nama Ibu
ah
lik
mengirim uang sebesar Rp.1.250.000,- untuk membuat KTP palsu atas
am
ub
nama ILHAM BINTANG sesuai data dan gambar yang dikirim terdakwa 1
DESAR als ERWIN, selanjutnya atas permintaan terdakwa 1 DESAR als
ep
ERWIN terdakwa 2. TETI ROSMIAWATI bersama terdakwa 3 WASNO
k
menemui saksi JATI WALUYO di Jl. Ciputat Raya No. 4, Pondok Pinang
ah
Jakarta Selatan untuk minta dibuatkan KTP palsu atas nama ILHAM
R
si
BINTANG, kemudian terdakwa 2. TETI ROSMIAWATI memberikan data-
data identitas dan gambar atas nama ILHAM BINTANG, setelah KTP palsu
ne
ng
atas nama ILHAM BINTANG selesai terdakwa 2. TETI ROSMIAWATI

mengirim melalui pesan WhatsAap kepada terdakwa 1 DESAR als ERWIN
do
gu
terdakwa 1 DESAR als ERWIN kembali menghubungi terdakwa 2. TETI

ROSMIAWATI untuk minta dibuatkan kartu simcard baru dengan nomor
In
A
lama hilang, sehingga atas permintaan tersebut pada hari Jumat tanggal 3
Januari 2020 sekitar pukul 19.00 WIB terdakwa 2. TETI ROSMIAWATI
ah
lik
bersama terdakwa 3 WASNO menemui terdakwa 4 ARMAN YUNIANTO als

JOS ditempat yang dijanjiakan yaiitu di Bintaro Plaza Sektor 3 Bintaro Jaya
m
ub
- Bahwa dalam pertemuan tersebut terdakwa 2. TETI ROSMIAWATI minta

bantuannya agar terdakwa 4 ARMAN YUNIANTO als JOS dibuatkan kartu
ka
simcard baru dengan nomor 0816806656 (Indosat) di gerai Indosat,

ep
dengan alasan kartu simcard yang lama hilang dengan janji akan diberikan
ah
uang sebesar Rp.3.500.000,- (tiga juta lima ratus ribu rupiah), namun baru
R
dibayar sebesar Rp.2.000.000,- (dua juta rupiah), selanjutnya terdakwa 2.

es
TETI ROSMIAWATI bersama terdakwa 3 WASNO menyerahkan KTP palsu

M
ng
on
gu

d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
atas nama ILHAM BINTANG kepada terdakwa 4 ARMAN YUNIANTO als
R
JOS
si
ne
ng
menuju Gerai Indosat, kemudian terdakwa 4 ARMAN YUNIANTO als JOS
do
gu menunggu antrian, lalu pada saat terdakwa 4 ARMAN YUNIANTO als JOS
berhadapan dengan Costumer Service, diminta KTP, kemudian terdakwa 4
In
A
ARMAN YUNIANTO als JOS menyerahkan KTP Palsu dengan data
ILHAM BINTANG dan Costumer Service mengatakan akan melakukan
ah
verifikasi dengan memberikan pertanyaan yang harus dijawab, lalu
lik
terdakwa 4 ARMAN YUNIANTO als JOS menjawab pertanyaan-
pertanyaan terkait data ILHAM BINTANG sesuai dengan kertas yang
am
ub
diberikan oleh terdakwa 2. TETI ROSMIAWATI yang telah dihapalkan
sebelumnya, setelah berhasil menjawab Verifikasi tersebut kemudian
ep
petugas Costumer Servive menyuruh terdakwa 4 ARMAN YUNIANTO als
k
JOS melakukan tanda tangan dan memberikan selanjutnya Costomer

ah
Service menyerahkan kartu baru dengan nomor 0816806656 yang telah di

R
si
aktivasi kepada terdakwa 4 ARMAN YUNIANTO als JOS selanjutnya
langsung keluar dari gerai dan menyerahkan Kartu tersebut berikut KTP
ne
ng
Palsu kepada oleh terdakwa 2. TETI ROSMIAWATI

do
gu
ROSMIAWATI melapor kepada terdakwa 1 DESAR als ERWIN dan

diperintahkan untuk memasukkan kartu baru nomor 0816806656 tersebut
ke dalam handphone serta mengirimkan screenshot SMS yang masuk di
In
A
handphon milik terdakwa 1 DESAR ERWIN melalui whatsapp.

ah
lik
BINTANG adalah kode berupa angka serta kode google selanjutnya

terdakwa 1 DESAR als ERWIN imbalan kepada terdakwa 2. TETI
m
ub
ROSMIAWATI dan terdakwa 3 WASNO untuk pembuatan kartu simcard

baru dengan menggunakan KTP palsu atas nama ILHAM BINTANG
ka
sebesar Rp 15.000.000 (lima belas juta rupiah)

ep

ah
(One Time Pasword) terdakwa 1 DESAR als ERWIN kemudian kembali

R
login email Yahoo menggunakan nomor telephone milik ILHAM BINTANG

es
beserta memasukan kode OTP (One Time Pasword) yang sudah diberikan
M
ng
on
gu

d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
terdakwa 2 TETI ROSMIAWATI kepada terdakwa 1 DESAR als ERWIN
R
pada saat itu email Yahoo milik saksi ILHAM BINTANG
si
ne
ng
melakukan pergantian Sim Card baru nomor 0816806656 yang diperoleh
dari terdakwa 2 TETO ROMIAWATI, kemudian dipergunakan untuk belanja
do
gu online menggunakan kartu kredit BNI korban di LAZADA menggunakan
akun atas nama PATOK dan email patok7262635@gmail.com berupa
In
A
ah
lik
kemudian Emas yang berhasil membeli seolah-olah senilai
am
ub
Rp.85.000.000,- (delapan puluh lima juta rupiah) tersebutoleh terdakwa
DESAR als ERWIN jual kembali Emas tersebut di aplikasi Pluang dan
ep
terjual senilai Rp.83.000.000,- (delapan puluh tiga juta rupiah) dalam
k

ah

R
si
Babel atas nama AFRIES TRINANDO sebesar Rp.37.000.000,- (tiga puluh
juta rupiah) dan ke rekening BCA atas nama NOVAN MAULIDI sebesar
ne
ng
Rp.46.000.000,- (empat puluh enam juta rupiah).

do
gu
In
A

ah
lik
ternyata user ID dan password tersebut benar dan ID M-Banking korban

bisa terbuka di Handphone milik tersangka setelah terbuka terdakwa 1
m
ub
DESAR als ERWIN mengganti password M-Banking milik saksi ILHAM

BINTANG dari password lama menjadi paswaord baru AKU08789 agar
ka
saksi ILHAM BINTANG tidak dapat mengakses M-Banking miliknya yang

ep
sudah dikuasai oleh terdakwa 1 ILHAM BINTANG, di ID M-Banking Bank

ah
Commonwealth milik saksi ILHAM BINTANG terlihat ada saldo tabungan

R
sebanyak kurang lebih Rp.255.124.666,- (dua ratus lima puluh lima juta
es
serratus dua puluh empat ribu enam ratus enam puluh enam rupiah) dan
M
ng
deposito sebesar Rp.800.000.000,- (delapan ratus juta rupiah), saat itu

on
gu

d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
juga terdakwa 1 DESAR als IRWAN memindahkan saldo tabungan Bank
R
si
ne
ng
BATMAT168168_GMAIL.COM sebesar Rp.27.500.000 pembelian (dua
puluh tujuh juta lima ratus ribu rupiah) dengan rincian 27x transaksi
do
gu pulsa dengan setiap transaksi melakukan pengisian pulsa sebesar
In
A
ah
lik
am
ub
menjadi uang tunai.
ep
k

ah

R
si
ne
ng
menjadi uang tunai.

do
gu
In
A

ah
lik

m
ub
ka
0817202084 dan 085648028888

ep

ah

R

es
M

ng
on
gu

d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
do
gu kemudian tersangka Tarik tunai.
In
A
ah
lik
am
ub
ep
k

ah

R
si
ne
ng

do
gu
tunai.
In
A

ah
lik

m
ub

ka
ep

ah

R

es
M

ng
on
gu

d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
do
gu - DP rumah sebesar Rp.100.000.000,- (seratus juta rupiah)
In
A
rupiah)
ah
lik
rupiah)
am
ub
ep
k

Kebutuhan hidup sehari-hari Rp.80.000.000,- (delapan puluh juta
ah
-
R
rupiah);
si
Menimbang, bahwa dengan demikian unsur menempatkan, mentransfer,
ne
ng

atau surat berharga atau perbuatan lain atas harta kekayaan yang diketahunya
do
gu
atau patut diduganya merupakan hasil tindak pidana sebagaimana dimaksud

dalam pasal 2 ayat (1) huruf z dengan tujuan menyembunyikan atau
In
A
menyamarkan asal usul harta kekayaan ini telah terpenuhi ;

Menimbang bahwa oleh karena semua unsur yang terdapat dalam surat
ah
dakwaan Pasal 33 UU RI No. 8 tahun 2010 tentang Pencegahan dan

lik
Pemberantasan Tindak Pidana Pencucian Uang tersebut telah terpenuhi, maka

Terdakwa 1. DESAR Als ERWIN haruslah dinyatakan telah terbukti secara sah
m
ub
dan meyakinkan bersalah melakukan tindak pidana “menempatkan,

mentransfer, mengalihkan, membelanjakan, membayarkan, menghibahkan,
ka
ep
menitipkan, membawa keluar negeri, mengubah bentuk, menukarkan

dengan mata uang atau surat berharga atau perbuatan lain atas harta
ah
kekayaan yang diketahunya atau patut diduganya merupakan hasil tindak

R
pidana sebagaimana dimaksud dalam pasal 2 ayat (1) huruf z dengan

es
M
tujuan menyembunyikan atau menyamarkan asal usul harta kekayaan” ;

ng
on
gu

d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
Menimbang, bahwa sebelum Majelis Hakim menjatuhkan putusan,
R
terhadap Terdakwa, telah mempertimbangkan pula pembelaan Penasehat
si
Hukum Terdakwa yang pada pokoknya menerima permohonan pembelaan dari
ne
ng
Penasehat Hukum Terdakwa untuk seluruhnya atau sebagiannya, memohon
keringanan hukuman yang setepat-tepatnya dan seringan-ringannya dari
Tuntutan Jaksa Penuntut Umum dan apabila majelis hakim berpendapat lain
do
gu mohon putusan seadil-adilnya ;
Menimbang, bahwa berdasarkan uraian pertimbangan diatas maka Majelis
In
A
Hakim tidak sependapat dengan Nota Pembelaan Penasihat Hukum Terdakwa
dan menolak Nota Pembelaan Penasihat Hukum Terdakwa tersebut ;
ah
Menimbang, bahwa berdasarkan uraian pertimbangan diatas maka Majelis
lik
Hakim tidak sependapat dengan Pembelaan Terdakwa dan menolak Surat
Pembelaan Terdakwa tersebut ;
am
ub
Menimbang, bahwa dari kenyataan yang diperoleh selama persidangan
dalam perkara ini, Majelis Hakim tidak menemukan hal-hal yang dapat
ep
melepaskan Terdakwa dari pertanggung jawaban pidana, baik sebagai alasan
k
pembenar dan atau alasan pemaaf, oleh karenanya Majelis Hakim

ah
berkesimpulan bahwa perbuatan yang dilakukan Terdakwa harus dipertanggung

R
si
jawabkan kepadanya ;
Menimbang, bahwa oleh karena Terdakwa terbukti bersalah melakukan tindak
ne
ng
pidana sebagaimana dakwaan tersebut maka Terdakwa haruslah dijatuhkan

hukuman yang setimpal dengan perbuatannya tersebut berupa pidana penjara;
do
gu
Menimbang, bahwa sebagaimana ketentuan pasal 22 ayat 4 KUHP maka

lamanya Terdakwa ditangkap dan ditahan dalam Rumah Tahanan Negara
haruslah dikurangkan seluruhnya dari pidana yang dijatuhkan ;
In
A
Menimbang, bahwa oleh karena penahanan terhadap Terdakwa masih

diperlukan dan tidak terdapat alasan-alasan untuk mengeluarkan Terdakwa dari
ah
lik
tahanan maka oleh karena itu Terdakwa haruslah ditetapkan untuk tetap berada
dalam tahanan ;
m
ub
Menimbang, bahwa menurut ketentuan Undang-Undang Republik

Indonesia No. 11 tahun 2008 tentang Informasi dan Transaksi Elektronik yang
ka
menjadi dasar penjatuhan pidana terhadap diri Terdakwa, selain dijatuhi pidana
ep
penjara harus pula dijatuhi pidana denda.

ah
Menimbang, bahwa dengan demikian Terdakwa harus pula dijatuhi

R
pidana denda.
es
M
ng
on
gu

d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
Menimbang, bahwa apabila pidana denda tersebut tidak dilaksanakan
R
oleh Terdakwa, maka ditetapkan bahwa pidana denda tersebut harus diganti
si
dengan pidana kurungan.
ne
ng
Menimbang, bahwa tentang barang bukti yang diajukan Penuntut Umum
dipersidangan akan ditetapkan dalam amar putusan dibawah ini ;
Menimbang, bahwa oleh karena Terdakwa dijatuhi pidana dan Terdakwa
do
gu sebelumnya tidak ada mengajukan permohonan pembebasan dari pembayaran
biaya perkara, maka berdasarkan pasal 222 KUHAP kepada Terdakwa
In
A
dibebankan untuk membayar biaya perkara yang besarnya akan ditentukan
dalam amar putusan ini ;
ah
Menimbang, bahwa sebelum Majelis Hakim menjatuhkan pidana kepada
lik
Terdakwa, terlebih dahulu akan dipertimbangkan hal-hal yang memberatkan dan
yang meringankan hukuman bagi Terdakwa sebagai berikut :
am
ub
Hal-hal yang memberatkan :
- Perbuatan Terdakwa telah merugikan saksi Ilham Bintang;
ep
- Perbuatan Terdakwa dapat merusak kepercayaan lembaga perbankan ;
k
- Perbuatan Terdakwa meresahkan masyarakat ‘;

ah
R
Hal-hal yang meringankan :
si
- Terdakwa bersikap sopan dipersidangan ;
ne
ng
- Terdakwa belum pernah dihukum ;

Menimbang, bahwa dengan memperhatikan hal-hal sebagaimana yang telah
Majelis pertimbangkan diatas, maka akhirnya Majelis sampai pada suatu
do
gu
kesimpulan bahwa pidana yang akan dijatuhkan kepada Terdakwa seperti

tersebut dalam amar putusan ini merupakan suatu tindak pidana yang dianggap
In
A
adil dan bijaksana sesuai dengan rasa keadilan ;

Memperhatikan Pasal-Pasal dalam Kitab Undang-Undang Hukum Acara
ah
Pidana dan Peraturan Perundang-Undangan lainnya yang bersangkutan

lik
khususnya Pasal 46 Jo Pasal 30 (3) UU Nomor 19 Tahun 2016 tentang

Perubahan atas UU Nomor 11 Tahun 2008 tentang ITE jo Pasal 55 ayat (1) ke-
m
ub
1 KUHP, Undang-Undang Nomor 8 tahun 1981, serta ketentuan lain yang

berhubungan dengan perkara ini ;
ka
ep
MENGADILI :
1. Menyatakan Terdakwa 1. DESAR als ERWIN bersama-sama dengan
ah
Terdakwa 2. TETI ROSMIAWATI, Terdakwa 3. WASNO, Terdakwa 4.

R
ARMAN YUNIANTO als JOS dan Terdakwa 5. PEGIK telah terbukti secara
es
M
syah dan meyakinkan bersalah melakukan tindak pidana manipulasi,

ng
on
gu

d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
penciptaan, perubahan, penghilangan, perusakan informasi elektronik
R
dan/atau dokumen elktronik dengan tujuan agar informasi elektronik
si
dan/atau dokumen elektronik dianggap seolah-olah data yang otentik ;
ne
ng
2. Dan menyatakan Terdakwa 1. DESAR als ERWIN telah terbukti secara
syah dan meyakinkan bersalah melakukan tindak pidana menempatkan,
mentransfer, mengalihkan, membelanjakan, membayarkan, menghibahkan,
do
gu menitipkan, membawa keluar negeri, mengubah bentuk, menukarkan
dengan mata uang atau surat berharga atau perbuatan lain atas harta
In
A
kekayaan yang diketahunya atau patut diduganya merupakan hasil tindak
pidana sebagaimana dimaksud dalam pasal 2 ayat (1) huruf z dengan
ah
tujuan menyembunyikan atau menyamarkan asal usul harta kekayaan ;
lik
3. Menjatuhkan pidana oleh karena itu terhadap Terdakwa 1. DESAR Als
ERWIN dengan pidana penjara selama 4 (empat) tahun dan pidana denda
am
ub
sebesar Rp. Rp. 200.000.000,- (dua ratus juta rupiah) apabila denda
tersebut tidak dibayar, diganti dengan pidana penjara selama 4 (empat)
ep
bulan ;
k
4. Menjatuhkan pidana oleh karena itu terhadap Terdakwa 2. TETI

ah
ROSMIAWATI, Terdakwa 3. WASNO, Terdakwa 4. ARMAN YUNIANTO als

R
si
JOS, dan Terdakwa 5 PEGIK dengan pidana penjara masing-masing
selama 2 (dua) tahun dan pidana denda sebesar Rp. Rp. 200.000.000,-
ne
ng
(dua ratus juta rupiah) apabila denda tersebut tidak dibayar, diganti dengan
pidana penjara selama 4 (empat) bulan ;
do
gu
5. Menetapkan masa penangkapan dan penahanan yang telah dijalani Para

Terdakwa dikurangkan seluruhnya dari pidana yang dijatuhkan ;\
6. Menetapkan Para Terdakwa tetap berada dalam tahanan ;
In
A
7. Menetapkan barang bukti berupa :

-
ah
lik
(satu) bendel copy rekening koran Bank Commonwealth nomor rekening

2320000149 periode bulan Desember 2019 sampai bulan Januari 2020.
m
ub
-
1 (satu) bendel copy rekening koran Bank Commonwealth nomor
ka

ep
Januari 2020.
ah
-
R
1 (satu) Lembar konfirmasi transaksi dan informasi belanja online dari

es
Bank BNI a.n ILHAM BINTANG dengan nomor Kartu Kredit

M
ng
4575120900009419 periode bulan Januari 2020.

on
gu

d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
-
R
1 (satu) buah Simcard nomor 0816806656 (Tidak aktif).
si
-
ne
ng
1 (satu) bundel SURAT PERNYATAAN PENYANGGAHAN TRANSAKSI
KARTU KREDIT atas nama ILHAM BINTANG.-
-
do
gu 1 (satu) bundel LEMBAR PENAGIHAN KARTU KREDIT BNI atas nama
ILHAM BINTANG, tanggal 26 Januari 2020.-
In
A
-
1 (satu) lembar data Approval Code Bank BNI pembayaran barang
ah
lik
LAZADA tanggal 3 Januari 2020.
-
1 (satu) bundel korespondensi melalui EMAIL antara pihak BNI dengan
am
ub
pihak LAZADA.
-
ep
k

ah

R
si
-
ne
ng

do
gu
-
1 (satu) bundel resume kasus sanggah transaksi atas nama ILHAM
In
A
BINTANG.
ah
lik

m
ub

ka
ep
- 1 bundel SOP;
ah
- 1 bundel bukti transaksi atas nama nasabah AFRIES TRINANDO dan

R
NOVAN MAULIDI;
es
M

ng
- 1 bundel Marketplace Agreement antara PLUANG dengan LAZADA;

on
gu

d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
- 1 lembar foto kopi izin usaha dari BAPPEBT
R
- 2 lembar laporan transaksi keuangan mencurigakan kepada PPATK.
si
-
ne
ng
1 (satu) bundel data transaksi customer Qoo10 atas nama AFRIES
TRINANDO User ID 262542325
do
-
gu 1 (satu) Akta Pengikat Jual Beli, No.259 Tanggal 13 Januari 2020 atas
nama Novan Maulidi dari kantor Notaris Kota Palembang Yandra
In
A
Kesuma, SH, M.Kn.
seluruhnya tetap terlampir dalam berkas perkara
ah
lik
-
2 (dua) Handphone Samsung A8 warna Hitam.
am
ub
-
1 (satu) Handphone Samsung Note8 warna Abu-abu.
-
ep
k
1 (satu) Handphone Samsung S9 warna Ungu.

ah
-
R
1 (satu) Handphone Realme Note 7 warna Biru.
si
-
ne
ng
1 (satu) ATM BCA Gold Nomor kartu : 5307952033263485 atas nama

AFRIES TRINANDO.
-
do
gu
1 (satu) ATM BNI Nomor kartu : 1946340100246888 atas nama

HILYANA.
In
A
-
1 (satu) ATM Bank SumselBabel Nokartu 6274521102504561 atas
ah
lik
nama AFRIES TRINANDO.

-
1 (satu) ATM Bank Sumsel Babel Platinum No kartu
m
ub
6274523100767794 atas nama KONI.

ka
-
ep
1 (satu) ATM BRI Nomor kartu : 6013010036492446.

-
ah
1 (satu) Buku tabungan Simpeda Bank Sumsel Babel No rekening :

R
es
1607101004920005 atas nama AFRIES TRIWANDO

M
ng
on
gu

d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
-
R
2 (dua) lembar transaksi ATM BCA atas nama TETI ROSMIAWATI
si
sejumlah Rp.5.000.000,-.
ne
ng
-
1 (satu) lembar transaksi ATM BCA atas nama TETI ROSMIAWATI
sejumlah Rp.10.000.000,-
do
gu -
1 (satu) kartu ATM BCA dengan nomor kartu 5379412042308634 TETI
In
A
ROSMIAWATI.
-
ah
lik
Buku tabungan BCA dengan no rekening 0670303756 atas nama TETI
ROSMIAWATI.
-
am
ub
1 (satu) ATM BNI dengan nomor kartu 5371760630231990 atas nama
TETI ROSMIAWATI.
ep
k
-
1 (satu) Handphone OPPO warna Hitam.
ah
R
-
si
1 (satu) Handphone OPPO warna Merah.
ne
ng
-
1 (satu) exemplar Formulir perubahan layanaelanggan Indosat
-
do
gu
1 (satu) kartu ATM BCA dengan nomor kartu 6019001760629034 atas

nama Wasno.
In
A
-
1 (satu) Buku tabungan BCA dengan nomor rekening 7160188451 atas
ah
nama Wasno.
lik
-
1 (satu) Handphone OPPO A7 warna Silver dirampas untuk
m
ub
dimusnahkan
ka
-
ep
1 (satu) Surat ijin Pengeluaran Kendaraan (SIPK)/Surat Jalan

PT.ASCO AUTOMOTIVE.
ah
-
R
es
1 (satu) Kemeja warna Biru.

M
ng
on
gu

d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
-
R
1 (satu) Celana Panjang warna Biru tua.
si
-
ne
ng
1 (satu) Pasang sepatu warna Biru.
-
1 (satu) Kaca mata warna Coklat.
do
gu -
1 (satu) Handphone Esiaphone warna Hitam.
In
A
- 1 (satu) unit Handphone merk XIOMI REDMI 8 dengan nomor sim card
082376002847.
ah
lik
- 1 (satu) unit Handphone merk XIOMI REDMI 7 warna hitam nomor sim
card 082178160003.
Seluruhnya dirampas untuk dimusnahkan
am
ub
-
1 (satu) Unit mobil Honda Brio warna Merah No. Polisi BE-1014 NO
ep
(BG-1605 KI) oper credit disita dari terdakwa DESAR al ERWIN
k
dikembalikan kepada pihak Leasing PT Maybank cq Sdr.

ah
AYATULLAH R KHOMEINI
R
si
-
ne
1 (satu) Unit mobil Daihatsu Ayla Tahun 2019 berikut STNK dengan
ng
nopol B 2234 SIU No Rangka : MHKS4GA5JKJ016575 No Mesin :

3NRH456309 atas nama WASNO. Dikembalikan kepada terdakwa 3.
do
gu
WASNO
8. Membebankan kepada Para Terdakwa untuk membayar biaya perkara
In
masing-masing sebesar Rp.2.000,- (dua ribu rupiah).
A
Demikianlah diputuskan dalam sidang permusyawaratan Majelis Hakim

Pengadilan Negeri Jakarta Barat, pada hari Rabu tanggal 14 Oktober 2019,
ah
lik
oleh kami, Kamaludin, S.H, M.H.sebagai Hakim Ketua, Heri Soemanto, S.H.,
dan Sri Hartati, S.H., M.H., masing-masing sebagai Hakim Anggota, yang
m
ub
diucapkan dalam sidang terbuka untuk umum pada hari Rabu tanggal 21
Oktober 2020 oleh Hakim Ketua dengan didampingi para Hakim Anggota
ka
tersebut, dibantu oleh Wike Rahmawati, S.H., Panitera Pengganti pada

ep
Pengadilan Negeri Jakarta Barat, serta dihadiri oleh Mudjiono, S.H., Penuntut
ah
Umum dan Para Terdakwa didampingi oleh Penesehat Hukumnya dan Para
R
Terdakwa secara teleconference ;

es
M
ng
Hakim Anggota, Hakim Ketua,

on
gu

d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
Heri Soemanto, S.H. Kamaludin, S.H., M.H.
ne
ng
Sri Hartati, S.H., M.H.
do
gu
Panitera Pengganti,
In
A
ah
Wike Rahmawati, S.H.
lik
am
ub
ep
k
ah
si
ne
ng
do
gu
In
A
ah
lik
m
ub
ka
ep
ah
es
M
ng
on
gu

d
In
A
Disclaimer
h
ik

Putusan 869 Pid - Sus 2020 PN JKT - BRT 20230111175626

Diunggah oleh

Informasi Dokumen

Judul Asli

Hak Cipta

Format Tersedia

Bagikan dokumen Ini

Bagikan atau Tanam Dokumen

Opsi Berbagi

Apakah menurut Anda dokumen ini bermanfaat?

Apakah konten ini tidak pantas?

Hak Cipta:

Format Tersedia

Putusan 869 Pid - Sus 2020 PN JKT - BRT 20230111175626

Diunggah oleh

Hak Cipta:

Format Tersedia

am

Pengadilan Negeri Jakarta Barat yang mengadili perkara-perkara pidana

Jenis kelamin : Perempuan

3. Nama lengkap : WASNO

Pesanggrahan, Jakarta Selatan.

4. Nama lengkap : ARMAN YUNIANTO als JOS

Hal. 1 dari 93 Halaman. Put. No. 869/Pid.Sus/2020/PN.Jkt.Brt.

1. Penyidik sejak tanggal 1 Februari 2020 sampai dengan tanggal 20

Februari 2020 sampai dengan tanggal 31 Maret 2020 ;

sejak tanggal 1 April 2020 sampai dengan tanggal 30 April 2020 ;

5. Penuntut Umum sejak tanggal 28 Mei 2020 sampai dengan tanggal 16

6. Penahanan oleh Hakim Pengadilan Negeri Jakarta Barat, sejak tanggal

7. Perpanjangan penahanan oleh Ketua Pengadilan Negeri Jakarta Barat,

8. Perpanjangan Penahanan Pertama oleh Ketua Pengadilan Tinggi DKI

Jakarta, sejak tanggal 9 September 2020 sampai dengan tanggal 8 Oktober

Hal. 2 dari 93 Halaman. Put. No. 869/Pid.Sus/2020/PN.Jkt.Brt.

Telah mendengar keterangan saksi-saksi dan Terdakwa serta memperhatikan

dengan Terdakwa 2, TETI ROSMIAWATI Terdakwa 3 WASNO,

Terdakwa 4 ARMAN YUNIANTO als JOS dan Terdakwa 5 PEGIK

informasi elektronik dan/atau dokumen elktronik dengan tujuan agar

olah data yang otentik melanggar pasal 35 jo pasal 51 (1) UU RI

2. Dan menyatakan terdakwa DESAR als ERWIN telah terbukti

secara syah dan meyakinkan melakukan tindak pidana

membayarkan, menghibahkan, menitipkan, membawa keluar negeri,

berharga atau perbuatan lain atas harta kekayaan yang diketahunya

atau patut diduganya merupakan hasil tindak pidana sebagaimana

dimaksud dalam pasal 2 ayat (1) huruf z dengan tujuan

menyembunyikan atau menyamarkan asal usul harta kekayaan

sebagaimana diatur dan diancam dalam pasal Pencucian uang

Hal. 3 dari 93 Halaman. Put. No. 869/Pid.Sus/2020/PN.Jkt.Brt.

dan membayar denda sebesar Rp.200.000.000,- (dua ratus juta

1 (satu) bendel copy rekening koran Bank Commonwealth nomor

Bank BNI a.n ILHAM BINTANG dengan nomor Kartu Kredit

1 (satu) buah Simcard nomor 0816806656 (Tidak aktif).

1 (satu) bundel SURAT PERNYATAAN PENYANGGAHAN TRANSAKSI

ILHAM BINTANG, tanggal 26 Januari 2020.-

1 (satu) lembar data Approval Code Bank BNI pembayaran barang

LAZADA tanggal 3 Januari 2020.

Hal. 4 dari 93 Halaman. Put. No. 869/Pid.Sus/2020/PN.Jkt.Brt.

- 1 bundel fotokopi akta perubahan alamat;

- 1 bundel fotokopi akta pengangkatan sebagai direktur;

- 1 bundel bukti transaksi atas nama nasabah AFRIES TRINANDO dan

- 1 bundel Marketplace Agreement antara PLUANG dengan LAZADA;

- 2 lembar laporan transaksi keuangan mencurigakan kepada PPATK.

1 (satu) bundel data transaksi customer Qoo10 atas nama AFRIES

nama Novan Maulidi dari kantor Notaris Kota Palembang Yandra

Kesuma, SH, M.Kn.

seluruhnya tetap terlampir dalam berkas perkara

Hal. 5 dari 93 Halaman. Put. No. 869/Pid.Sus/2020/PN.Jkt.Brt.

1 (satu) ATM Bank SumselBabel Nokartu 6274521102504561 atas

6274523100767794 atas nama KONI.

1607101004920005 atas nama AFRIES TRIWANDO

2 (dua) lembar transaksi ATM BCA atas nama TETI ROSMIAWATI

1 (satu) lembar transaksi ATM BCA atas nama TETI ROSMIAWATI

Hal. 6 dari 93 Halaman. Put. No. 869/Pid.Sus/2020/PN.Jkt.Brt.

1 (satu) Handphone OPPO A7 warna Silver dirampas untuk

1 (satu) Surat ijin Pengeluaran Kendaraan (SIPK)/Surat Jalan

1 (satu) Pasang sepatu warna Biru.

1 (satu) Kaca mata warna Coklat.

1 (satu) Handphone Esiaphone warna Hitam.

Hal. 7 dari 93 Halaman. Put. No. 869/Pid.Sus/2020/PN.Jkt.Brt.

tertanggal 7 Oktober 2020 yang pokoknya menerima permohonan pembelaan

dari Penasehat Hukum Terdakwa untuk seluruhnya atau sebagiannya,