Putusan 12 Pid - Sus-Tpk 2023 PN BDG 20231102141049

am
u b
Direktori Putusan Mahkamah Agung Republik Indonesia
ep
putusan.mahkamahagung.go.id
hk
a
R
si
ne
ng
PUTUSAN
do
gu Nomor 12/Pid.Sus-TPK/2023/PN Bdg
DEMI KEADILAN BERDASARKAN KETUHANAN YANG MAHA ESA
In
Pengadilan Tindak Pidana Korupsi pada Pengadilan Negeri Bandung
A
Kelas I A Khusus yang mengadili perkara-perkara tindak pidana korupsi pada
pengadilan tingkat pertama dengan acara pemeriksaan biasa menjatuhkan
ah
putusan sebagai berikut dalam perkara Terdakwa:
lik
1. Nama lengkap : STEVANUS KUSNADI;
2. Tempat lahir : Jakarta;
am
ub
3. Umur/tanggal lahir : 60 tahun / 12 Mei 1962;
4. Jenis kelamin : Laki-Laki;
5. Kebangsaan : Indonesia;
6. Tempat tinggal : Taman Kedoya Permai BI/1 Kebon Jeruk Jakarta
ep
k
(KTP)
Komplek Ubertos Ruko Blok B Nomor 28 di Jalan A.H
ah
Nasution Kavling 46A Kota Bandung (domisili);

R
7. Agama : Kristen;
si
8. Pekerjaan : Swasta ( Direktur Utama Pt Pancamulti Niaga;
Pratama periode tahun 1990 s.d.2015;
ne
ng
Terdakwa ditahan dalam tahanan rumah tahanan negara oleh:

1. Penyidik: sejak tanggal 15 September 2022 sampai dengan tanggal 04
do
gu
Oktober 2022
2. Perpanjangan Penuntut Umum sejak tanggal 05 Oktober 2022 sampai
dengan tanggal 13 November 2022
3. Perpanjangan Ketua Pengadilan Negeri sejak tanggal 14 November 2022
In
A
sampai dengan tanggal 13 Desember 2022

4. Perpanjangan Ketua Pengadilan Negeri sejak tanggal 14 Desember 2023
sampai dengan tanggal 12 Januari 2023;
ah
lik
5. Penuntut Umum sejak tanggal 13 Januari 2023 sampai dengan tanggal 31

Januari 2023
6 Majelis Hakim Pengadilan Tindak Pidana Korupsi pada Pengadilan Negeri
m
ub
Bandung Kelas I A khusus sejak tanggal 25 Januari 2023; sampai dengan

tanggal 23 Februari 2023
ka
ep
halaman 1 dari 407 - Putusan Nomor 12/Pid.Sus-TPK/2023/PN Bdg

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
Kepaniteraan Mahkamah Agung Republik Indonesia berusaha untuk selalu mencantumkan informasi paling kini dan akurat sebagai bentuk komitmen Mahkamah Agung untuk pelayanan publik, transparansi dan akuntabilitas
h
pelaksanaan fungsi peradilan. Namun dalam hal-hal tertentu masih dimungkinkan terjadi permasalahan teknis terkait dengan akurasi dan keterkinian informasi yang kami sajikan, hal mana akan terus kami perbaiki dari waktu kewaktu.
ik
Dalam hal Anda menemukan inakurasi informasi yang termuat pada situs ini atau informasi yang seharusnya ada, namun belum tersedia, maka harap segera hubungi Kepaniteraan Mahkamah Agung RI melalui :
Email : kepaniteraan@mahkamahagung.go.id Telp : 021-384 3348 (ext.318) Halaman 1
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
7. Perpanjangan Ketua Pengadilan Tindak Pidana Korupsi pada Pengadilan
do
gu
Negeri Bandung Kelas I A khusus sejak tanggal 24 Februari 2023 sampai
dengan tanggal . 24 April 2023;
8. Perpanjangan Pertama ketua Pengadilan Tinggi Tindak Pidana Korupsi
In
A
pada Pengadilan Tinggi Bandung sejak tanggal 25 April 2023 sampai
dengan tanggal 24 Mei 2023;
9. Perpanjangan kedua ketua Pengadilan Tinggi Tindak Pidana Korupsi
ah
lik
pada Pengadilan Tinggi Bandung sejak tanggal 23 Mei 2023 sampai
dengan tanggal 25 Juni 2023;
am
ub
Terdakwa didampingi oleh Penasihat Hukum Ruth Shebaria Butar
Butar, S.H., M.Kn., Aris Eko Prasetyo, S.H., M.H., Julius Caiser, S.H., Nuku
Josua Butar Butar, S.H. Dedi Dores, S.H., Budi Waluyo, S.H dari RAJ &
ep
Associates yang beralamat di Jl. Mustika Nomor 143 R, Ngagel -
k
Surabaya berdasarkan Surat Kuasa tanggal 27 Januari 2023 yang telah

ah
terdaftar di Kepaniteraan Pengadilan Negeri Bandung Kelas IA Khusus register

R
nomor: 13/SK/TPK/2023/PN Bdg tanggal 27 Januari 2023;
si
Pengadilan Tindak Pidana Korupsi tersebut;
ne
Setelah membaca:
ng
- Penetapan Ketua Pengadilan Tindak Pidana Korupsi pada Pengadilan

Negeri Bandung Kelas IA Khusus Nomor 12/Pen.Pid.Sus-TPK/2023/PN.Bdg
tanggal 25 Januari 2023 tentang penunjukkan Majelis Hakim;
do
gu
- Penetapan Ketua Majelis Hakim Tindak Pidana Korupsi Pada Pengadilan

Negeri Bandung Kelas IA Khusus Nomor 12/Pen.Pid.Sus-TPK/2023/PN.Bdg
tanggal 25 Januari 2023 tentang penetapan hari sidang;
In
A
- Berkas perkara dan surat-surat lain yang bersangkutan;
Setelah mendengar keterangan Saksi-Saksi, Terdakwa dan

memperhatikan barang bukti yang diajukan di persidangan;
ah
lik
Setelah mendengar pembacaan tuntutan pidana yang diajukan oleh

Penuntut Umum No. Rek. Perkara: 16/TUT.01.04/24/01/2023 pada persidangan
m
ub
tanggal 29 Mei 2023, yang pada pokoknya sebagai berikut:
1. Menyatakan Terdakwa STEVANUS KUSNADI telah terbukti secara sah

ka
dan meyakinkan menurut hukum bersalah ”melakukan tindak pidana

ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
korupsi secara bersama-sama ” sebagaimana dalam Dakwaan Pertama
do
gu
melanggar Pasal 2 ayat (1) Juncto Pasal 18 Undang-Undang RI Nomor 31
Tahun 1999 tentang Pemberantasan Tindak Pidana Korupsi sebagaimana
telah diubah dengan Undang-Undang RI Nomor 20 Tahun 2001 tentang
In
Perubahan atas Undang-Undang Nomor 31 Tahun 1999 tentang
A
Pemberantasan Tindak Pidana Korupsi Juncto Pasal 55 ayat (1) ke-1
KUHPidana;
ah
lik
2. Menjatuhkan pidana terhadap Terdakwa TERDAKWA STEVANUS
KUSNADI dengan pidana penjara selama 12 (dua belas) tahun dikurangi
selama Terdakwa dalam tahanan dan pidana denda sebesar
am
ub
Rp1.000.000.000,00 (satu miliar rupiah) subsidiair pidana kurungan
pengganti selama 6 (enam) bulan dengan perintah Terdakwa tetap
ditahan; ep
3. Menghukum Terdakwa STEVANUS KUSNADI membayar uang pengganti
k
kepada Negara sejumlah Rp84.276.553.000,00 (delapan puluh empat

ah
miliar dua ratus tujuh puluh enam juta lima ratus lima puluh tiga ribu
rupiah), selambat-lambatnya 1 (satu) bulan setelah putusan pengadilan
R
si
memperoleh hukum tetap. Jika dalam jangka waktu tersebut Terdakwa
tidak membayar uang pengganti maka harta bendanya disita oleh Jaksa
ne
ng
dan dilelang untuk menutupi uang pengganti tersebut. Dalam hal terpidana
tidak mempunyai harta benda yang mencukupi untuk membayar uang
pengganti maka dipidana penjara selama 6 (enam) tahun;
do
gu
4. Menetapkan Barang Bukti berupa:

No.
Barang Bukti
BB
In
1. 1 (satu) lembar asli Surat Nomor: 099/KPKL/PB/IX/2015 tanggal
A
11 September 2015 perihal Penawaran Take Over Tempat

Usaha di Bandung Timur Plaza (BTP) yang ditujukan kepada
Bapak Kadafi Yahya MBA, President Director MIRAH GROUP;
ah
lik
21 September 2021 perihal Permohonan Mediasi dengan PT

PANCA MULTI yang ditujukan kepada Direktur Utama LPDB
KUMKM.
3. 1 (satu) bundel asli dokumen Perjanjian Kerjasama Pembelian
Unit-Unit Kios Bandung Timur Plaza antara PT PANCAMULTI
m
ub
NIAGAPRATAMA dengan Koperasi Pedagang Kaki Lima Panca

Bhakti Jawa Barat No: 001/BTP-PKPL/X/2012, No:
/IST/PKPL/PB-JB/X/2012 yang dibuat dan ditandatangani pada
ka
tanggal 10 Oktober 2012;

4. 1 (satu) bundel asli dokumen Kesepakatan Bersama Kepemilikan
ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
Asset Bandung Timur Plaza antara PT PANCAMULTI NIAGA
do
PRATAMA dengan Koperasi Pedagang Kaki Lima Panca Bhakti
gu Jawa Barat No: 002/BTP-PKPL/X/2012, No: 001/IST/PKPL/PB-
JB/X/2012 yang dibuat tanggal dan ditandatangani pada tanggal
18 Oktober 2012;
5. 1 (satu) bundel copy dokumen Amandemen / Addendum I (satu)
In
Perjanjian Kerjasama Pembelian Unit-Unit Kios Bandung Timur
A
Plaza antara PT PANCAMULTI NIAGAPRATAMA dengan
Koperasi Pedagang Kaki Lima Panca Bhakti Jawa Barat No:
003/BTP-KPKL/X/2012, No: 003/IST/KPKL/PB-JB/X/2012 yang
dibuat dan ditandatangani pada tanggal 16 Oktober 2012;
ah
lik
6. 1 (satu) lembar asli Surat Nomor: 147/KPKL/PB/X/2012 tanggal
10 Oktober 2012 perihal Pemyataan Untuk Melengkapi
Kekurangan Dokumen yang ditujukan kepada Bapak Direktur
Utama LPDB KUMKM Kementerian Negara Koperasi & UKM
Republik Indonesia;
am
ub
7 September 2021 perihal Permohonan Audiensi yang ditujukan
kepada Bapak Menteri Koperasi & UMKM Republik Indonesia;
8. 1 (satu) bundel salinan dokumen Perjanjian Pengikatan Jual Beli
Kavling Satuan Ruangan Kios Di Gedung Bandung Timur Plaza
ep
No.:477/UKM/BTP/PPJB/ll/13;
k

3 September 2012 perihal Permohonan Pembiayaan yang
ah
ditujukan kepada Bapak Direktur Utama LPDB KUMKM

Kementerian Negara Koperasi & UKM Republik Indonesia;
R
si
10. 1 (satu) lembar asli tanda terima Surat tanggal 10 April 2013
dengan penerima ANNISA PUTRI dengan stempel LPDB -
KUMKM dan yang menyerahkan surat adalah DEDEN
WAHYUDIN beserta 1 (satu) bundel asli Surat Nomor:
ne
ng
71/KPKL/PB/IV/2012 tanggal 5 April 2013 perihal Permohonan

Perpanjangan Grace Periode yang ditujukan kepada Bapak
Direktur Utama LPDB KUMKM Kementerian Koperasi & UKM
Republik Indonesia;
11. 1 (satu) lembar asli Surat Nomor: 18/KPKL/PB/I/2014 tanggal 27
do
gu
Januari 2014 perihal Pengkinian Data yang ditujukan kepada

Bapak Direktur LPDB KUMKM Kementerian Negara Koperasi &
UKM Republik Indonesia;
22 September 2012 perihal Permohonan Pembiayaan Untuk
In
A
Penataan Tempat Usaha Pelaku Usaha Sektor Informal yang

ditujukan kepada Bapak Direktur LPDB KUMKM Kementerian
Negara Koperasi & UKM Republik Indoensia;
13. 1 (satu) bundel copy dokumen Perjanjian Kerjasama Antara PT
ah
PANCAMULTI NIAGAPRATAMA dengan Koperasi Pedagang

lik
Kaki Lima Panca Bhakti Jawa Barat No: 002/BTPPKPL/XI/2015,

No. /IST/PKPL/PB-JB/XI/2015 tanggal 24 Nopember 2015.
14. 2 (dua) lembar copy Nota Kesepahaman antara Koperasi
Pedagang Kaki Lima Panca Bhakti (KOPANTI) Jawa Barat
m
ub
dengan PT MIRAH AGUNG PERDANA Tentang Pengelolaan

Terhadap Aset Berupa Unit-Unit Kios di Lokasi Bandung Timur
Plaza Yang Dikelola Oleh Koperasi Pedagang Kaki Lima Panca
Bhakti (Kopanti);
ka
15. 1 (satu) bundel copy Turunan Akta Perjanjian Pengikatan Jual

ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
Beli Nomor: 13 Tanggal 13 September 2016 dengan Notaris H.
do
IWAN YUSUF ANWARI, S.H.;
gu
16. 1 (satu) bundel copy Turunan Akta Perjanjian Kerjasama Antara
PT PANCAMULTI NIAGAPRATAMA dengan Koperasi Pedagang
Kaki Lima Panca Bhakti Jawa Barat Nomor: 14, tanggal 13
September 2016 dengan Notaris H. IWAN YUSUF ANWARI, S.H;
In
17. 1 (satu) bundel copy Akta Penjaminan Perorangan Koperasi
A
Pedagang Kaki Lima Panca Bakti Jawa Barat (KOPANTI
JABAR), Nomor: 02, tanggal 10 April 2017;
18. 1 (satu) lembar asli Surat Nomor: 015/KPKL/PB/II/2013 tanggal 1
Februari 2013 perihal Revisi Permohonan Pembiayaan yang
ah
lik
ditujukan kepada Bapak Direktur Utama LPDB Deden Wahyudin
29 September 2021 1285/DIK.01.05/ 23/09/2021 18 Tanda
Terima Pengelolaan Barang Bukti Kemas Danial dkk Page 2
KUMKM Kementerian Negara Koperasi & UKM Republik
Indonesia.
am
ub
19. 1 (satu) lembar asli tanda terima Surat tanggal 15 September
2015 dengan penerima WULAN dengan stempel LPDB - KUMKM
dan yang menyerahkan surat adalah MUHAMMAD AMANUDIN
beserta 2 (dua) lembar asli Surat Nomor: 100/KPKL/PB/IX/2015
tanggal 14 Septembr 2015 perihal Usulan Rencana Pengelolaan
ep
Bandung Timur Plaza (BTP) yang ditujukan kepada Bapak
k
Direktur Utama Lembaga Pengelola Dana Bergulir Koperasi dan

Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (LPDB-KUMKM).
ah
20. 1 (Satu) lembar copy Surat Izin Kepala Dinas Penanaman Modal
dan Pelayanan Terpadu Satu pintu Kota Bandung Nomor :
R
si
0001/IUPPUB/X/2017/DPMPTSP tentang izin usaha Pusat
Perbelanjaan (IUPP) atas nama PT PANCAMULTI
NIAGAPRATAMA
21. 1 (satu) lembar copy Surat Izin Kepala Dinas Penanaman Modal
ne
ng
dan Pelayanan Terpadu Satu Pintu Kota Bandung Nomor

:0086/IUPUB/XI/2017/DPMPTSP tentang Izin Usaha
Perdagangan Menengah atas nama PT PANCAMULTI
NIAGAPRATAMA
22. 1 (Satu) lembar copy Surat Izin Nomor :644.2/0001/IMB-
do
gu
UB/XI/2016/BPPT tentang Izin Mendirikan Bangunan tanggal 1

November 2016
23. 1 (Satu) lembar copy Surat Izin Usaha Perdagangan (SIUP)
besar Nomor 510/3- CG39/BPPT tanggal 4 Maret 2015
24. 1 (Satu) lembar copy Izin Usaha Pusat Perbelanjaan (IUPP)
In
A
Nomor 510/002- IUPP/VII/2013 tanggal 27 Juni 2013.-

25. 1 (Satu) lembar Asli Surat nomor 021 /PKPKJ/PB/JB/l11/2013
tanggal 20 Maret 2013 Perihal Undangan
26. 1 (Satu) lembar copy Surat Nomor 079/PUSKPKL/PB/V/2013
ah
lik
tanggal 24 Mei 2013 Perihal Undangan.

27. 1 (Satu) bundel Asli Surat Nomor 086/PUSKPKL/PB/VI/2013
tanggal 24 Juni 2013 Perihal Penandatanganan ulang SP3.
28. (Satu) bundel copy Surat Nomor 087/PUSKPKL/PB/VII/2013
tanggal 04 Juli 2013 Perihal Informasi Penyerahan Surat
m
ub
Pembatalan Kepemilikan Kios di BTP.

29. (Satu) bundel Asli Surat Nomor 128/PUSKPKL/PB/X/2013
tanggal 23 Oktober 2013 Perihal Usulan Penangguhan Jadwal
Cicilan.
ka
30. 1 (satu) lembar asli surat berkop KOPANTI JAWA BARAT nomor
ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
017/PUS-KPKL/JB/II/2014 tanggal 10 Februari 2014 perihal
do
Permohonan
gu
029/PUS-KPKL/JB/III/2014 tanggal 18 Maret 2014 perihal
Permohonan.
32. 1 (satu) bundel asli surat berkop KOPANTI JAWA BARAT nomor
In
030/PUS-KPKL/JB/IV/2014 tanggal 08 April 2014 perihal
A
Permohonan.
/KPKL/PB/IV/2014 tanggal 16 Mei 2014 perihal Permohonan
Keringanan Pembayaran cicilan Kios
ah
lik
135/KPKL/PB/IX/2014 tanggal 8 September 2014 perihal
Pemberitahuan Tentang Kepemilikan Kios
139/KPKL/PB/JB/X/2014 tanggal 3 Oktober 2014 perihal
am
ub
Permohonan Buy Back Guarantee
36. 2 (Dua) lembar asli Surat berkop KOPANTI JAWA BARAT nomor
152/KPKL/PB/XII/2014 tanggal 22 Desember 2014 perihal
Permohonan Buy Back Guarantee.
37. 2(dua) lembar asli Surat berkop KOPANTI JAWA BARAT nomor
ep
097/KPKL/PB/VII/2015 tanggal 3 Agustus 2015 perihal
k

38. 1 (Satu) lembar copy Surat berkop KOPANTI JAWA BARAT
ah
nomor 017/KPKL/JB/IX/2016 tanggal 15 September 2016 perihal

Surat Jawaban Konfirmasi Transaksi Jual Beli Kios Bandung
R
si
Timur Plaza
39. 1 (satu) bundel print-out asli Rekening Koran Bank BUKOPIN,
Nomor Rekening : 4202000306 a.n. AMAR AGUS TAUFIK
periode 02/01 2012 s.d. 27/12. 2013
ne
ng
40. 1 (satu) bundel dokumen akuisisi saham dan aset

PT.PANCAMULTI NIAGAPRATAMA dan PT MIRAH AGUNG
RAYA
41. 1 (satu) bundel fotokopi Akta Perjanjian Kerjasama anara PT
do
PANCAMULTI NIAGAPRATAMA dengan KOPANTIJABAR
gu
nomor 14 tanggal 13 September 2016

42. 2 (dua) lembar fotokopi dokumen nota kesepahaman antara
KOPANTI JABAR dengan PT MIRAH AGUNG PERDANA
tentang Pengelolaan terhadap aset berupa unit unit kios di Lokasi
BTP yang dikelola oleh KOPANTI
In
A
43. 1 (satu) bundel dokumen berupa rekapitulasi realisasi

pembayaran terhadap TERDAKWA STEVANUS KUSNADI
beserta dokumen pendukungnya
44. 1 (satu) bundel fotokopi legalisir dokumen kelengkapan
ah
lik
permohonan pinjaman atas nama A. GANI SETIAWAN;

permohonan pinjaman atas nama A. SUHERMAN;
permohonan pinjaman atas nama AAS HOLISOH;
m
ub

permohonan pinjaman atas nama ADE RUKMANA;
permohonan pinjaman atas nama ADI IRAWAN;
ka

ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
permohonan pinjaman atas nama ADRA JANITRA
do
HENDRAWAN;
gu
50.
51.
1 (satu) bundel fotokopi legalisir dokumen kelengkapan
permohonan pinjaman atas nama AGNES ANGELIA;
permohonan pinjaman atas nama AGUNG BUDIANTO;
In
A
permohonan pinjaman atas nama AGUNG RUMEKSO;
permohonan pinjaman atas nama AGUS HIMAWAN;
ah
lik
permohonan pinjaman atas nama AGUS PRIATNA;
permohonan pinjaman atas nama AGUS WAWAN DERMAWAN;
permohonan pinjaman atas nama AHMAD NAZMUL MUTAQIN;
am
ub
permohonan pinjaman atas nama AHMAD YUSUF;
permohonan pinjaman atas nama AISYAH HANDAYANI;
ep
permohonan pinjaman atas nama AJAT SUDRAJAT;
k

permohonan pinjaman atas nama AMING GUNAWAN
ah
SUNDAYANA;
R
si
permohonan pinjaman atas nama ANDANG SUARNA;
permohonan pinjaman atas nama ANDRI;
ne
ng
permohonan pinjaman atas nama ANGGRAENA ROSMINI

HARAHAP;
permohonan pinjaman atas nama ANI ANGGRAENI SW;
do
gu
permohonan pinjaman atas nama ANITA BERMISIANA;

permohonan pinjaman atas nama ANNEKE ZERINA;
In
permohonan pinjaman atas nama ARBY PURBA JATNIKA;
A

permohonan pinjaman atas nama ARIKA PUSPITASARI, S.Ds;
permohonan pinjaman atas nama ASEP HUDA MULIJA
ah
lik
ROBAYANA;
permohonan pinjaman atas nama ASEP KOMARA;
permohonan pinjaman atas nama ASEP MUSSYAFA;
m
ub

permohonan pinjaman atas nama ASEP RIVA PERDIANA;
ka
permohonan pinjaman atas nama ASEP SETIAWAN;

ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
do
permohonan pinjaman atas nama ASEP SOLEH;
gu
75.
76.
permohonan pinjaman atas nama ATENG ASMARA;
permohonan pinjaman atas nama ATHIFAH ULYA ARSYAD;
In
A
permohonan pinjaman atas nama Rachmad H Kusuma
permohonan pinjaman atas nama BAMBANG ROBANA;
ah
lik
permohonan pinjaman atas nama BAMBANG SUPRIYANTO
S,SE;
permohonan pinjaman atas nama BAMBANG WIJONARKO;
am
ub
permohonan pinjaman atas nama CAPRIYANTHI EV;
permohonan pinjaman atas nama CECEP HARUN;
permohonan pinjaman atas nama CHANDRA NUR HAMSYAH;
ep
k
permohonan pinjaman atas nama DADAN;

ah
permohonan pinjaman atas nama DADAN KUSWARDAN;

R
si
permohonan pinjaman atas nama DADAN SAEBULDAN;
permohonan pinjaman atas nama DADANG NASRUDIN;
ne
ng
permohonan pinjaman atas nama DADANG RAHMAT;

permohonan pinjaman atas nama DADANG SUHANDA;
do
permohonan pinjaman atas nama DAIM SUPRIATNA;
gu

permohonan pinjaman atas nama DANI SAEFUL ISLAM;
permohonan pinjaman atas nama DARMIYANTI;
In
A
permohonan pinjaman atas nama DEDE JUMARA;

permohonan pinjaman atas nama DEDE KOSWARA;
ah
lik
permohonan pinjaman atas nama DEDI SETIAWAN;

permohonan pinjaman atas nama DEDI SYAHRUDIN;
permohonan pinjaman atas nama DENI HERAWAN;
m
ub

permohonan pinjaman atas nama DENNY PITRA;
ka
permohonan pinjaman atas nama DENNY SUKIRMAN;

ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
do
permohonan pinjaman atas nama DENY SUSANTO;
gu
101.
102.
permohonan pinjaman atas nama DETI AMELIA DEWI;
permohonan pinjaman atas nama DETI NURANI RAKHMAT;
In
A
permohonan pinjaman atas nama DEVI MUCHAROMAH;
permohonan pinjaman atas nama DEWI ASTUTI;
ah
lik
permohonan pinjaman atas nama DEWI DAHNIAR PURBA
WANGI;
permohonan pinjaman atas nama DEWI SAFITRI PRIYATNA;
am
ub
permohonan pinjaman atas nama DEWI TRISNAWATI;
permohonan pinjaman atas nama DIAN PERMATASARI;
permohonan pinjaman atas nama DINA ANISA FITRIANA;
ep
k
permohonan pinjaman atas nama DINA NURDIANA;

ah
permohonan pinjaman atas nama DINA ROSITA;

R
si
permohonan pinjaman atas nama DINDIN DIMYATI;
permohonan pinjaman atas nama DINI MUZIATIN;
ne
ng
permohonan pinjaman atas nama DONNY IRAWAN;

permohonan pinjaman atas nama DR. MELANIKA;
do
permohonan pinjaman atas nama DRS. ADANG ANWAR;
gu

permohonan pinjaman atas nama DRS. H. SYARIFUDIN;
permohonan pinjaman atas nama DRS. SUYONO MM;
In
A
permohonan pinjaman atas nama DRS. HJ. NENENG

HENDRIATI;
permohonan pinjaman atas nama DUSENG MUSTAWAN;
ah
lik

permohonan pinjaman atas nama E. SUDRAJAT;
permohonan pinjaman atas nama EDI WINARTO;
m
ub
permohonan pinjaman atas nama ELI SOYANINGSIH;

permohonan pinjaman atas nama ELLEN KH. MALONDA;
ka
125. 1 (satu) bundel fotokopi legalisir dokumen Perjanjian pinjaman

ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
kepemilikan kios atas nama ENCEP RUHIYAT;
do
gu
127.
permohonan pinjaman atas nama ENDANG HERMAWAN;
permohonan pencairan atas nama ENDANG NANDANG BISRI;
In
permohonan pinjaman atas nama ENENG SOPIHARYANI;
A
permohonan pinjaman atas nama ERI RATNA SARININGSIH;
permohonan pinjaman atas nama ERICK FAISAL AHMAD;
ah
lik
permohonan pinjaman atas nama ERIN HERAWAN JAYA;
permohonan pinjaman atas nama ERNIE PRASETYA NINGSIH;
am
ub
permohonan pinjaman atas nama ERVAN TAUFIQ, SE;
permohonan pinjaman atas nama ERVINA RIYANTI
PUSPITASARI;
ep
permohonan pinjaman atas nama ERWIN BACHRUDIN;
k

permohonan pinjaman atas nama ETRI MARTINI;
ah

R
permohonan pinjaman atas nama EVAN WISASTRA;
si
permohonan pinjaman atas nama EVITA ANGGRAENI;
ne
permohonan pinjaman atas nama EVITA ASMALDA;
ng

permohonan pinjaman atas nama FACHRUDIN;
permohonan pinjaman atas nama FAHMI TAUFIC, ST;
do
gu
permohonan pinjaman atas nama FANNY FITRIASARI;

permohonan pinjaman atas nama FARICHA;
In
permohonan pinjaman atas nama FAUZI ABDURAB ALWANI;
A

permohonan pinjaman atas nama FAUZI NURHASAN;
permohonan pinjaman atas nama FERRY DARMANSYAH;
ah
lik

permohonan pinjaman atas nama FITRI YANTI NAIM;
permohonan pinjaman atas nama FP DWI ANI FEGDA M;
m
ub
permohonan pinjaman atas nama FRANS SETIAWAN HIDAYAT;

permohonan pinjaman atas nama FURQON AL-ANSHORY;
ka

ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
permohonan pinjaman atas nama GINTA SUMARNA;
do
gu
153.
permohonan pinjaman atas nama H. MUCHAMAD RIZAL;
permohonan pinjaman atas nama H. MUHAMMAD ABBY
BASITH, SE, MM;
In
A
permohonan pinjaman atas nama HANIFAH INDRIANI;
permohonan pinjaman atas nama HANY OKTAVIANI;
ah
lik
permohonan pinjaman atas nama HARYONO ADIGUNAWAN;
permohonan pinjaman atas nama HASTARENY;
permohonan pinjaman atas nama HENDI A. PRATAMA;
am
ub
permohonan pinjaman atas nama HENDRA;
permohonan pinjaman atas nama HENDRAA;
ep
permohonan pinjaman atas nama HENDRIAN AGUSTIA;
k

permohonan pinjaman atas nama HERI MULYONO;
ah

permohonan pinjaman atas nama HIKMATUL SYA’BAN;
R
si
permohonan pinjaman atas nama HIZRAH ASYANI SAPUTRA;
ne
permohonan pinjaman atas nama HJ. TETE AMALIA;
ng
166. 1 (satu) bundel fotokopi legalisir dokumen Perjianjian pinjaman

kepemilikan kios atas nama HJ. ATTIN KORYATIN, SE;
permohonan pinjaman atas nama HJ. IRLIF RULIYANTINE;
do
gu
permohonan pinjaman atas nama HJ. SRI SUSILOWATI;

permohonan pinjaman atas nama IDA FARIDA;
In
permohonan pinjaman atas nama IDA MULYATI MEGA;
A

permohonan pinjaman atas nama IDHI PRABAWANTO;
permohonan pinjaman atas nama IIS CAHYANI;
ah
lik

permohonan pinjaman atas nama IIS KANIAWATI;
permohonan pinjaman atas nama IMA RIMA YANTI;
m
ub
permohonan pinjaman atas nama IMAN HIDAYATULOH;

permohonan pinjaman atas nama IMAM NUGRAHA;
ka

ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
permohonan pinjaman atas nama IR. ASTO GURITNO;
do
gu
179.
permohonan pinjaman atas nama IRFAN FIRMANSYAH;
permohonan pinjaman atas nama IRMAWATI;
In
permohonan pinjaman atas nama IWAN SASTRA;
A
permohonan pinjaman atas nama IWAN WAHYUDIN;
permohonan pinjaman atas nama JAJANG JAELANI;
ah
lik
permohonan pinjaman atas nama JAJANG SAEFUDIN;
permohonan pinjaman atas nama JAROT HIDAYAT P, DRS,
MPD;
am
ub
permohonan pinjaman atas nama JOHN HUTAPEA;
permohonan pinjaman atas nama KIKEU NUR AFRIANI;
ep
permohonan pinjaman atas nama KOKO HARIYANTO;
k

permohonan pinjaman atas nama KURNIA;
ah

R
permohonan pinjaman atas nama KURNIAWATI;
si
permohonan pinjaman atas nama KUSNA DRAJAT;
ne
permohonan pinjaman atas nama LANI FADILAH HAERANI;
ng

permohonan pinjaman atas nama LENI MINARWATY;
permohonan pinjaman atas nama LIES DEWI NURAENI;
do
gu
permohonan pinjaman atas nama LINA;

permohonan pinjaman atas nama LINAWATY;
In
permohonan pinjaman atas nama LYANI AGUSTIN;
A

permohonan pinjaman atas nama M. ISKANDAR;
permohonan pinjaman atas nama M. TAUFAN PRIBADI;
ah
lik

permohonan pinjaman atas nama MASROYAH;
permohonan pinjaman atas nama MOCH. JUFRI;
m
ub
permohonan pinjaman atas nama MOHAMAD SOHEH;

permohonan pinjaman atas nama MOMON ABDURAHMAN;
ka

ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
permohonan pinjaman atas nama MT. IHSAN ANSHORI;
do
gu
205.
permohonan pinjaman atas nama MUH. IQBAL RUSIANDI;
permohonan pinjaman atas nama MUHAMAD IJUDIN RAHMAT;
In
permohonan pinjaman atas nama MUHAMAD SUYUDI;
A
permohonan pinjaman atas nama MUHAMMAD AMANUDIN;
permohonan pinjaman atas nama MUHARANI MAESARAH;
ah
lik
permohonan pinjaman atas nama GUGUN GUNADI;
permohonan pinjaman atas nama MUMUH MUHTARI;
am
ub
permohonan pinjaman atas nama NANANG SURYANA;
permohonan pinjaman atas nama NANI ROSNA;
permohonan pinjaman atas nama NARANDRA SATIAWAKI
ep
PRATIWISNO;
k

permohonan pinjaman atas nama NAZWIR NAZAR;
ah

R
permohonan pinjaman atas nama NELI YUNIARTI;
si
permohonan pinjaman atas nama NENENG ALEHI;
ne
permohonan pinjaman atas nama NENI SURYANI;
ng

permohonan pinjaman atas nama NITA MEGAWATI;
permohonan pinjaman atas nama NONO SUMARSONO;
do
gu
permohonan pinjaman atas nama NOVAN NURWANTO;

permohonan pinjaman atas nama NUR ASTRI;
In
permohonan pinjaman atas nama NUR FATIMAH;
A

permohonan pinjaman atas nama NURKHOLIDIN;
permohonan pinjaman atas nama PARAMITHA WAHYU
ah
lik
KARISMA;
permohonan pinjaman atas nama PUPU PAHRUDIN;
permohonan pinjaman atas nama R. SUHARTININGSIH A. MD;
m
ub

permohonan pinjaman atas nama RACHMA BUDIYANTI;
ka
permohonan pinjaman atas nama RACHMAD HADIAH KUSUMA;

ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
do
permohonan pinjaman atas nama RAFIQAH BUSYRA;
gu
230.
231.
permohonan pinjaman atas nama RAHAJENG RESTU KANTI;
permohonan pinjaman atas nama RANI YULIANTI ISKANDAR;
In
A
permohonan pinjaman atas nama RB PROBO H;
permohonan pinjaman atas nama RENI INDRIAWATI;
ah
lik
permohonan pinjaman atas nama RESTE SIANTURI;
permohonan pinjaman atas nama RIDHOWATI;
permohonan pinjaman atas nama RIDWAN NURDIN;
am
ub
permohonan pinjaman atas nama RIKI FADLILLAH;
permohonan pinjaman atas nama RINA CANDRA WIDHYARTI;
ep
permohonan pinjaman atas nama RINA DIANA SARI;
k

permohonan pinjaman atas nama RITA ROSITA;
ah

R
permohonan pinjaman atas nama RITA ROSLITA SATIVA;
si
permohonan pinjaman atas nama RIZAL SURYA WIJAYA;
ne
permohonan pinjaman atas nama RONNY DHARMAWAN;
ng

permohonan pinjaman atas nama RONNY TJAHYANA;
permohonan pinjaman atas nama ROY NURTA MAHARDIKA;
do
gu
permohonan pinjaman atas nama RUDI LESTIANA;

permohonan pinjaman atas nama SARI DAMAYANTI
CICARINGIN;
In
A
permohonan pinjaman atas nama SARIP HIDAYATULOH;

permohonan pinjaman atas nama SARIPIN;
ah
lik
permohonan pinjaman atas nama SASTRA MELIYAR AMRAN;

permohonan pinjaman atas nama SEMINGAN;
permohonan pinjaman atas nama SEPTIANI SUSILAWATI;
m
ub

permohonan pinjaman atas nama SETIYOKO;
ka
permohonan pinjaman atas nama SHEILA ADINDA PRATIWI;

ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
do
permohonan pinjaman atas nama SHINTA DEWI;
gu
256.
257.
permohonan pinjaman atas nama SINTA YULIANTI SUYONO;
permohonan pinjaman atas nama SITI FATIMAH;
In
A
permohonan pinjaman atas nama SITI MIRAH SARIBANON;
permohonan pinjaman atas nama SRI HARIMURTI;
ah
lik
permohonan pinjaman atas nama SRI HERLINA HIDAYAT;
permohonan pinjaman atas nama SRI PUJIASTUTI;
permohonan pinjaman atas nama SUATMAJI SIDHARTA;
am
ub
permohonan pinjaman atas nama SUKAESIH;
permohonan pinjaman atas nama SUPARMAN;
ep
permohonan pinjaman atas nama SUPRIYADI;
k

permohonan pinjaman atas nama SUPRIYANTI HERWINA;
ah

R
permohonan pinjaman atas nama SUSANTI SRI REJEKI;
si
permohonan pinjaman atas nama SUSILAWATY;
ne
permohonan pinjaman atas nama SUTAN IRIANSYAH
ng
HASIBUAN;
permohonan pinjaman atas nama SUTARNA;
do
permohonan pinjaman atas nama SYAMSUL KAMAR
gu
(PENCAIRAN THP II);

permohonan pinjaman atas nama SYAUQI MAULIDZAR;
In
permohonan pinjaman atas nama TATA DIBRATA;
A

permohonan pinjaman atas nama TATANG RUSMANA
MAULANA;
ah
lik
permohonan pinjaman atas nama TATANG SETIAWAN;

permohonan pinjaman atas nama TATANG SUPARMAN;
permohonan pinjaman atas nama TATI ROHAYATI;
m
ub

permohonan pinjaman atas nama TEDJO PANGARSO;
ka
permohonan pinjaman atas nama TETTY ROHAYATI;

ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
do
permohonan pinjaman atas nama THAMRIN;
gu
281.
282.
permohonan pinjaman atas nama TOMAS TARIGAN;
permohonan pinjaman atas nama TUTY SULASTRI;
In
A
permohonan pinjaman atas nama TUYANTI NURYATIN;
permohonan pinjaman atas nama UDI RUJITO;
ah
lik
permohonan pinjaman atas nama UJANG RAHMAT HIDAYAT;
permohonan pinjaman atas nama UJANG SUMARNA;
permohonan pinjaman atas nama UJANG SURYO;
am
ub
permohonan pinjaman atas nama USUP SUPRIATNA;
permohonan pinjaman atas nama UUS MULYANA;
ep
permohonan pinjaman atas nama WANDA RUKANDA;
k

permohonan pinjaman atas nama WAWAN;
ah

R
permohonan pinjaman atas nama WIEN DYAHRINI;
si
permohonan pinjaman atas nama WINI NOVIANI;
ne
permohonan pinjaman atas nama YADI RAHMADI PUTRA;
ng

permohonan pinjaman atas nama YAN PURWANTO;
permohonan pinjaman atas nama YANNY SRIYANTINI;
do
gu
permohonan pinjaman atas nama YANTI KUSRIANTI;

permohonan pinjaman atas nama YANTI SUSANTI;
In
permohonan pinjaman atas nama YATI ROCHYATI;
A

permohonan pinjaman atas nama YAYA TARYAMAN;
permohonan pinjaman atas nama YAYAN YUSTIAN;
ah
lik

permohonan pinjaman atas nama YAYU LUVILIYANTI;
permohonan pinjaman atas nama YR NORMADEWI;
m
ub
permohonan pinjaman atas nama YUDWIASTUTI ERAWATI;

permohonan pinjaman atas nama YULI HARLINA HARUN;
ka

ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
permohonan pinjaman atas nama YULIANI AGUSTINI;
do
gu
308.
permohonan pinjaman atas nama YULIANTI ROSITA;
permohonan pinjaman atas nama YULIASTUTI;
In
permohonan pinjaman atas nama YUMELANI SHINTA DEWI;
A
permohonan pinjaman atas nama YUNIARTI SURYANI DEVI;
kepemilikan kios atas nama YUNITA AFIANTY SIREGAR;
ah
lik
permohonan pinjaman atas nama YUNITA TRIYANA;
permohonan pinjaman atas nama YUSSI YULIANTI;
am
ub
permohonan pinjaman atas nama YUSUP HASANUDIN;
permohonan pinjaman atas nama YUSUF TOJIRI, SH
permohonan pinjaman atas nama RAHMAN WAHYUDIN;
ep
317. 1 (satu) bundel Fotocopi legalisir Keputusan Menteri Koperasi
k
dan Usaha Kecil dan Menengah Republik Indonesia Nomor : 26

/KEP /M. KUKM/VIII/2017.
ah
318. 1 (satu) bundle copy legalisir laporan nomor 517/Lap/Dir.1.3/2014

R
Tanggal 24 Agustus 2014.
si
319. 1 (satu) bundle copy legalisir Notulen Rapat No
071/NRKP/LPDB/2012 tanggal 29 Oktober 2012.
320. 1 (satu) bundel fotokopi legalisir Surat Keputusan Menteri Negara
ne
Koperasi dan Usaha Kecil dan Menengah Republik Indonesia
ng
Nomor: 119.1/Kep/M.KUKM/X/2004 tentang Pembentukan Badan

Layanan dana Bergulir
321. 1 (satu) bundel fotokopi legalisir Surat Keputusan Menteri
Keuangan Nomor KEP-292/MK.5/2006 tentang Penetapan
do
Lembaga Pengelola Dana Bergulir Koperasi dan Usaha Mikro,
gu
Kecil dan Menengah pada Kementerian Negara Koperasi dan

Usaha Kecil dan Menengah sebagai Instansi Pemerintah yang
menerapkan pola Pengelolaan Keuangan Badan Layanan Umum
(PPK-BLU)
In
322. 1 (satu) bundel Fotokopi legalisir Peraturan Menteri Koperasi dan
A
Usaha Kecil dan Menengah Republik Indonesia Nomor:

05/Per/M.KUKM/VI/2011 tentang Organisasi dan Tata Kerja
Kecil dan Menengah
ah
lik

06/Per/M.KUKM/V/2013 tentang Organisasi dan Tata Kerja
Kecil dan Menengah
m
ub
324. 1 (satu) bundel Fotokopi legalisir Surat Keputusan Menteri

Nomor: 21/KEP/M.KUKM/V/2012 tentang Pengangkatan anggota
Dewan Pengawas pada Lembaga Pengelola Dana Bergulir
ka
Koperasi dan Usaha Mikro, Kecil dan Menengah

ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
do
gu Nomor: 27/KEP/M.KUKM/V/2013 tentang Pemberhentian dan
Pengangkatan Dewan Pengawas pada Lembaga Pengelola Dana
Bergulir Koperasi dan Usaha Mikro, Kecil dan Menengah
In
A
Nomor: 44/KEP/M.KUKM/X/2013 tentang Pemberhentian dan
Pengangkatan Direktur Pengembangan Usaha pada Lembaga
Pengelola Dana Bergulir Koperasi dan Usaha Mikro, Kecil dan
Menengah
ah
lik
327. 1 (satu) bundel Fotokopi legalisir Peraturan Direksi Lembaga
Menengah Nomor: 027/PER/LPDB/2011 tentang Struktur
Organisasi dan Tata Kerja Lembaga Pengelola Dana Bergulir
am
ub
ep
k

16/KEP/M.KUKM/V/2010 tentang Pengangkatan Direktur Utama
ah
pada Lembaga Pengelola Dana Bergulir Koperasi dan Usaha

Mikro, Kecil dan Menengah
R
si
23/KEP/M.KUKM/VII/2010 tentang Pengangkatan Direktur
Pengembangan Usaha pada Lembaga Pengelola Dana Bergulir
ne
ng

33/KEP/M.KUKM/IX/2011 tentang Pengangkatan Direktur pada
do
gu
Kecil dan Menengah

332. 1 (satu) buku kumpulan peraturan Direksi LPDB KUMKM tentang
Petunjuk Teknis Pemberian Pinjaman/Pembiayaan
333. 1 (satu) bendel fotokopi legalisir Peraturan Direksi Lembaga
In
A
Menengah Nomor: 026/PER/LPDB/2011 tentang Prosedur

Operasional Standar Pinjaman/Pembiayaan di Lingkungan
Kecil dan Menengah
ah

lik

Menengah Nomor: 013/PER/LPDB/2012 tentang Addendum
Peraturan Direksi Lembaga Pengelola Dana Bergulir Koperasi
dan Usaha Mikro, Kecil dan Menengah Nomor:
m
ub
26/PER/LPDB/2011 tentang Prosedur Operasional Standar

Pinjaman/Pembiayaan di Lingkungan Lembaga Pengelola Dana
335. 1 (satu) bendel dokumen Analisa Yuridis Nomor
ka
530.A/AY/Dir.3.2/2012 tanggal 22 Oktober 2012 Kepada Komite

ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
Pinjaman/Pembiayaan dari Divisi Hukum dan Humas Perihal
do
Analisa Kelayakan Secara Hukum
gu
336. 1 (satu) bendel dokumen Analisa Yuridis
530.C/AY/Dir.3.2/2012 tanggal 23 Oktober 2012 Kepada Komite
Nomor
In
A
532.b/AY/Dir.3.2/2012 tanggal 23 Oktober 2012 Kepada Komite
ah
lik
625/AY/Dir.3.2/2012 tanggal 23 Oktober 2012 Kepada Komite
am
ub
ep
k

626.B/AY/Dir.3.2/2012 tanggal 29 Oktober 2012 Kepada Komite
ah

R
si
ne
ng
343. 1 (satu) bendel fotokopi legalisir Opini Resiko Nomor:

562/Div.MR/X/2012 tanggal 23 Oktober 2012 dari Divisi
Manajemen Resiko kepada Komite Pinjaman/ Pembiayaan
perihal Opini Resiko Pemberian Pinjaman/Pembiayaan ke UKM
Binaan Kopanti, Bandung, Jawa Barat
do
gu

119/Div.MR/III/2013 tanggal 1 Maret 2013 dari Divisi Manajemen
Resiko kepada Komite Pinjaman/ Pembiayaan perihal Opini
Resiko Pemberikan Pinjaman/Pembiayaan ke PKL/UKM Binaan
Kopanti, Bandung, Jawa Barat
In
A
345. 1 (satu) bendel fotokopi legalisir permohonan fasilitas pinjaman /

pembiayaan kepada UMKM Bandung Program Channeling
KOPANTI JAWA BARAT dari Divisi Bisnis II Kepada Komite
Pinjaman / Pembiayaan tanggal 8 Oktober 2012 perihal
ah
Permohonan fasilitas pinjaman/pembiayaan kepada UMKM

lik
Bandung Timur Plaza (BTP) Program Channeling KOPANTI

Jawa Barat.
346. 1 (satu) bendel fotokopi legalisir permohonan penambahan plafon
pinjaman / pembiayaan kepada UMKM BTP Program Channeling
m
ub

Pinjaman / Pembiyaan tanggal 7 Februari 2013 perihal
ka
Jawa Barat
ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
347. 2 (dua) lembar fotokopi legalisir Notulen Rapat Komite Pinjaman
do
Nomor: 071/NRKP/LPDB/2012 tanggal 29 Oktober 2012
gu
348. 1 (satu) bendel fotokopi legalisir dokumen perjanjian No LPDB-
KUMKM: -005/DIR/PKS/2012 No
002/IST/KPKL/PB/X/012 tanggal 8 Oktober 2012
KOPANTI JABAR:
349. 1 (satu) bundel fotokopi legalisir Memorandum Komite
In
Pinjaman/Pembiayaan Nomor 98/MKP/LPDB/2013 tanggal 4
A
Maret 2013
Oktober 2012
ah
lik
April 2013
352. 1 (satu) bendel fotokopi legalisir dokumen
pemindahbukuan/transfer nomor 420/Dirut/2012 tanggal 29
am
ub
Oktober 2012 sebesar Rp. 5.462.886.750,-
ep
k

ah

November 2012 sebesar Rp. 13.138.994.000,-
R
si
Desember 2012 sebesar Rp. 10.979.297.000,-
ne
ng

do
gu

In
A
Januari 2013 sebesar Rp. 24,281.076.200,-

pemindahbukuan/transfer nomor 223/Dirut/2013 tanggal 15 Maret
2013 sebesar Rp. 22.329.474.500,-
ah
lik

pemindahbukuan/transfer nomor 327/Dirut/2013 tanggal 14 Mei
2013 sebesar Rp. 4.497.265.000,-
363. 1 (satu) bundel fotokopi legalisir Memorandum Komite Remedial
Nomor 022/MKR/LPDB/2015 tanggal 06 Oktober 2015
m
ub
364. 1 (satu) bundel fotokopi legalisir Surat Pemberitahuan

Persetujuan Prinsip Remedial (SP3R) Nomor
012/SP3R/LPDB/2015 tanggal 2 Desember 2015
ka

ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
30/SP3R/LPDB/2016 tanggal 9 November 2016
do
gu
367.
Persetujuan Prinsip Remedial
(SP3R)
1 (satu) bundel fotokopi legalisir dokumen LHP BPK 2013

Nomor
368. 1 (satu) bundel fotokopi legalisir matriks pemantauan tindak lanjut
In
hasil pemeriksaan BPK atas Laporan Hasil Pemeriksaan Kinerja
A
Atas Efektivitas Penyaluran Dana Bergulir pada Lembaga
Menengah (LPDB-KUMKM)
369. 1 (satu) lembar fotokopi legalisir Surat Ketua Kopanti Jawa Barat
ah
lik
Nomor: / KPKL/PB/VII/2012 tanggal 9 Agustus 2012 perihal
Permohonan Pembiayaan
Nomor: 143/ KPKL/PB/IX/2012 tanggal 3 September 2012 perihal
am
ub
Nomor: 015/ KPKL/PB/II/2013 tanggal 1 Februari 2013 perihal
Revisi Permohonan Pembiayaan
permohonan pinjaman atas nama AAN RUSDANA.
ep
k
permohonan pinjaman atas nama ABDI KURNIA PUTRA

RUNGKUTY.
ah

permohonan pinjaman atas nama AGUS SURACHMAT.
R
si
permohonan pinjaman atas nama ANDI MAIFA DEA FATIMA.
permohonan pinjaman atas nama ANGGA FIRMANSYAH.
ne
ng

permohonan pinjaman atas nama APONG NURHAYATI.
permohonan pinjaman atas nama ARDI NUGROHO
do
WIBIKSANA.
gu

permohonan pinjaman atas nama ASTRID GARNAWATI.
permohonan pinjaman atas nama DANI FIRMANSYAH.
In
A
permohonan pinjaman atas nama DARMAN YUDIANTANA.

permohonan pinjaman atas nama DEDEN.
ah
lik
permohonan pinjaman atas nama DEDI TARMAN.

permohonan pinjaman atas nama DINDIN WAHIDIN.
permohonan pinjaman atas nama DODO MURTADO.
m
ub

permohonan pinjaman atas nama DR. ALI MASRUR, M.Ag.
ka
permohonan pinjaman atas nama YUNIE INDRIATI.

ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
permohonan pinjaman atas nama ANTON SANTOSA.
do
gu
390.
permohonan pinjaman atas nama ENDANG SRI MULYANI.
permohonan pinjaman atas nama FARINA.
In
permohonan pinjaman atas nama FRANSISKA THERESIA
A
MIRATANIA.
392. 1 (satu) bundel copy legalisir dokumen kelengkapan permohonan
pinjaman kepada LPDB atas nama BENNY RENGGANA -
ah
lik
pinjaman kepada LPDB atas nama HANIFAH
pinjaman kepada LPDB atas nama HARDI WIRTAN EDI
pinjaman kepada LPDB atas nama HERNITA MEGA
am
ub
pinjaman kepada LPDB atas nama HERYATI WIDIYANI.
pinjaman kepada LPDB atas nama EUIS TITIN HERAWATI
ep
pinjaman kepada LPDB atas nama INDRAWATI
k

pinjaman kepada LPDB atas nama INDRITA WULANDARI-
ah

R
pinjaman kepada LPDB atas nama IRMAN HIQMAWANSYAH
si
pinjaman kepada LPDB atas nama KAREL RESA MAHARDIKA
ne
pinjaman kepada LPDB atas nama KHUSNUL KHOTIMAH-
ng

pinjaman kepada LPDB atas nama KIKY RIZKY
NATAKUSUMAH.
do
pinjaman kepada LPDB atas nama MUHAMAD ISNENDAR.
gu

pinjaman kepada LPDB atas nama NENENG KARTINI. -
pinjaman kepada LPDB atas nama NETI SUMIATI -
In
A
pinjaman kepada LPDB atas nama NILAWATI. -

pinjaman kepada LPDB atas nama NINA JUHANA. -
ah
lik
pinjaman kepada LPDB atas nama NONENG ROCHIDAH -

pinjaman kepada LPDB atas nama NUNUNG NURHAYATI
BANDI. -
m
ub
pinjaman kepada LPDB atas nama NURSETO SRIYONO.

pinjaman kepada LPDB atas nama OKTIZAR TANJUNG
ka

ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
pinjaman kepada LPDB atas nama PIPIT VITRIA ANGGRAENI.
do
gu
415.
pinjaman kepada LPDB atas nama RAHMAN MANURUNG.
1 (satu) bundel copy legalisir dokumen kelengkapan permohonan
pinjaman kepada LPDB atas nama RAMDANINGSIH SUPRIATIN
In
pinjaman kepada LPDB atas nama RINA DEWIYANTI. -
A
pinjaman kepada LPDB atas nama Rr SUSI NAWANGSARI
pinjaman kepada LPDB atas nama R. SANDI AJI SATRIA
ah
lik
pinjaman kepada LPDB atas nama SHINTA NURMALA K -
pinjaman kepada LPDB atas nama SITI SARAH FAUZIAH.
am
ub
pinjaman kepada LPDB atas nama SUWIYATNO.
pinjaman kepada LPDB atas nama SYAMSUL KAMAR.
pinjaman kepada LPDB atas nama TARYANA.
ep
k
pinjaman kepada LPDB atas nama UKAN SUKANDI

ah
pinjaman kepada LPDB atas nama USEP SOBARI

R
si
pinjaman kepada LPDB atas nama WIRSAD.
pinjaman kepada LPDB atas nama WIWI RUWITA.
ne
ng
pinjaman kepada LPDB atas nama YANTI AHDYANTI.

pinjaman kepada LPDB atas nama YURNALIS. -
do
pinjaman kepada LPDB atas nama YUSNI ENDANG
gu
431. 1 (satu) bundel copy legalisir Peraturan Menteri Keuangan Nomor

109/PMK.05/2007 tentang Dewan Pengawas Badan Layanan
Umum.
432. 1 (satu) bundel copy legalisir Keputusan Menteri Koperasi dan
In
Usaha Kecil dan Menengah Republik Indonesia Nomor
A
14/KEP/M.KUKM/VIII/2015 tentang Pemberhentian dan

Pengangkatan Ketua dan Anggota Dewan Pengawas pada
Kecil dan Menengah.
ah
lik

27/KEP/M.KUKM/V/2013 tentang Pemberhentian dan
Bergulir Koperasi dan Usaha Mikro, Kecil dan Menengah.
m
ub

25/KEP/M.KUKM/VII/2014 tentang Pemberhentian dan
ka

ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
Kecil dan Menengah.
do
gu Usaha Kecil dan Menengah Republik Indonesia Nomor
20/KEP/M.KUKM/VII/2016 tentang Pemberhentian
dan
In
Kecil dan Menengah.
A
36/KEP/M.KUKM/X/2017 tentang Pemberhentian dan
ah
lik
Kecil dan Menengah.
437. 1 (satu) bundel copy legalisir Keputusan Direksi Lembaga
Menengah Nomor 123/KEP/LPDB/2010 tentang Pengangkatan
am
ub
Kepala Bagian di Lingkungan Lembaga Pengelola Dana Bergulir
Koperasi dan Usaha Mikro, Kecil dan Menengah. -
ep
k

ah

R
si
Kepala Bagian Bisnis I.2 di Lingkungan Lembaga Pengelola
Dana Bergulir Koperasi dan Usaha Mikro, Kecil dan Menengah.
ne
ng
Menengah Nomor 080/KEP/LPDB/2011 tentang Mutasi Jabatan

Kepala Bagian di Lingkungan Direktur Keuangan dan Umum
Kecil dan Menengah.
do
gu

Kepala Satuan Pemeriksaan Intern/Kepala Divisi di Lingkungan
Kecil dan Menengah.
In
A

ah
Koperasi dan Usaha Mikro, Kecil dan Menengah.

lik

m
ub

Kecil dan Menengah.
ka

ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
do
gu
Kepala Divisi dan Kepala Bagian di Lingkungan Lembaga
In
A
Menengah.
446. 1 (satu) lembar copy legalisir Daftar Nama Pegawai Tahun 2008,
2009, 2010, 2011, 2012, dan 2013 LPDB KUMKM
447. 1 (satu) bundel copy legalisir Keputusan bersama Menteri
ah
lik
Keuangan Republik Indonesia dan Menteri Negara Koperasi dan
UKM Republik Indonesia Nomor: 468a/KMK.01/2004. Nomor:
07/SKB/M.KUKM/X/2004 tentang Pengaturan Pengelolaan Dana
Bergulir Pemberdayaan Koperasi, Usaha Mikro, Usaha Kecil dan
Menengah
am
ub
448. 1 (satu) bundel fotokopi legalisir Turunan/ Salinan Akta Cessie
Nomor 3 tanggal 3 Desember 2015 oleh Notaris Evita Anggraeni,
S.H.
449. 1 (satu) bundel fotokopi legalisir Surat Perjanjian Kerjasama
antara PT Pancamulti Niagapratama dengan Koperasi Pedagang
ep
Kaki Lima Panca Bhakti Jawa Barat No. 002/BTP-KPKL/X/2012
k
dan atau No. 002/KPKL/PB-JB/X/2012.

450. 1 (satu) lembar fotokopi legalisir Lembar Disposisi Direktur Utama
ah
LPDB-KUMKM dengan nomor Agenda: 579/328 tanggal 10 Juli

2012.
R
si
451. 1 (satu) lembar fotokopi legalisir surat dengan nomor
241/KPKL/PB/VII/2012 tanggal 9 Juli 2012 perihal Permohonan
Peninjauan dari Pengurus Koperasi Pedagang Kaki Lima “Panca
Bhakti” (KOPANTI) Jawa Barat kepada Direktur Utama LPDB
ne
ng
KUMKM.
452. 1 (satu) bundel fotokopi legalisir surat dengan nomor
143/KPKL/PB/VII/2012 tanggal 3 September 2012 perihal
Permohonan Pembiayaan dari Pengurus Koperasi Pedagang
Kaki Lima Panca Bhakti Jawa Barat kepada Direktur Utama
do
gu
LPDB KUMKM, Proposal Penataan Tempat Usaha Bagi Pelaku

Usaha di Sektor Informal oleh Koperasi Pedagang Kaki Lima
Panca Bhakti Jawa Barat (KOPANTI Jawa Barat), dan Usulan
Pengajuan/ Nominatif Pedagang Kaki Lima (Kopanti).
453. 1 (satu) bundel copy legalisir Akta Penjamin Perorangan Kopanti
In
A
Jabar, Nomor: 02, tanggal 10 April 2017. -

454. 1 (satu) bundel copy legalisir Akta Penjamin Perusahaan
(corporate guarantee), Nomor: 17, tanggal 29 April 2017 -
455. 1 (satu) bundel copy legalisir berkas disposisi No. Agenda 008
ah
lik
tanggal 24 Februari 2014, perihal laporan kunjungan kepada

Mitra di Prov Jawa Barat yang berisi Laporan
nomor:094/Lap/Dir.1.2/2014 perihal Laporan kunjungan kepada
Mitra di Provinsi Jawa Barat, surat nomor:037/KPKL/PB/III/2014
perihal penjelasan piutang dan modal, surat
m
ub
nomor:036/KPKL/PB/III/2014 perihal keterangan penggunaan

rekening, Rekening koran nomor rekening 0083052616 periode
30/11/13 s.d 31/01/14, disposisi nomor agenda: 047 tanggal 5
Maret 2015 perihal hasil kunjungan monitoring dan evaluasi
ka
Kopanti di Prov Jabar., lembar disposisi npmpr agenda: 039

ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
tanggal 4 Maret 2014 perihal: hasil kunjungan monitoring dan
do
evaluasi Kopanti Prov Jabar, Memorandum nomor:
gu
456.
047/Mem/Dir.1/2014 perihal: hasil kunjungan Monitoring dan
Evaluasi Kopanti di Provinsi Jawa Barat. -
1 (satu) bundel copy legalisir berkas disposisi No. Agenda: 243,
tanggal 25 Februari 2014 perihal penyampaian konsep LHP yang
In
berisi Surat nomor: 12/S/XV/02/2014 tanggal 10 Februari 2014
A
perihal penyampaian konsep LHP dari BPK kepada Dirut LPDB,
surat nomor 265/Dirut/2014 tanggal 5 Maret 2014 Hal:
Penyampaian Rencana Aksi atas konsep LHP BPK RI beserta
lampirannya.
ah
lik
457. 1 (satu) bundel copy legalisir kartu piutang remedial LPDB
KUMKM, Mitra Kopanti Jabar per 31-03-2021
permohonan pinjaman atas nama AAM PRASETIATI.
am
ub
permohonan pinjaman atas nama H. AGUS TAMAM.
permohonan pinjaman atas nama AMIR ROSYADI.
permohonan pinjaman atas nama DENDIN MULYADIN.
ep
k
permohonan pinjaman atas nama CUCU IRAWATI. -

ah
permohonan pinjaman atas nama ARIS TAUFIK. -

R
si
permohonan pinjaman atas nama ARDY FAUZI RIDWAN. -
permohonan pinjaman atas nama SETYO SOEMITO. -
ne
ng
permohonan pinjaman atas nama RD. ANNISAA DWIMAWARTY

-
permohonan pinjaman atas nama DIDAH PARIDA.
do
gu
permohonan pinjaman atas nama DUS DUSTRIA

permohonan pinjaman atas nama ENY ARBA’ATI.
In
permohonan pinjaman atas nama HELMY SAID -
A

permohonan pinjaman atas nama HENRY DWIDJAJA.
permohonan pinjaman atas nama HISYAM SAID.
ah
lik

permohonan pinjaman atas nama Hj. UMMY IFA
permohonan pinjaman atas nama IMAS SURYANI.
m
ub
permohonan pinjaman atas nama INDRAWATI NAWIN PUTRI

permohonan pinjaman atas nama INDRIANI
ka

permohonan pinjaman atas nama LASTYONO RAHARDJO
ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
do
permohonan pinjaman atas nama LELI YULIA
gu
479.
480.
permohonan pinjaman atas nama LILIK AGUSTIN
permohonan pinjaman atas nama LILIS ISMAYA
In
A
permohonan pinjaman atas nama LILIS SUSANTI
permohonan pinjaman atas nama LILIS TITA AGUSTINI
ah
lik
permohonan pinjaman atas nama M. ZAKI MUBAROK
permohonan pinjaman atas nama MAMAT
permohonan pinjaman atas nama MAS SUKRIYAH
am
ub
BANONADIAH
permohonan pinjaman atas nama MASRIADI PASARIBU
permohonan pinjaman atas nama NOVA REVIANTI KARTIKA
ep
k
permohonan pinjaman atas nama NURMAN AFRI

ARMANDHONU
ah

permohonan pinjaman atas nama PANIYEM. -
R
si
permohonan pinjaman atas nama PIYANTO
ne
permohonan pinjaman atas nama POPI SUSILAWATI
ng

permohonan pinjaman atas nama RADEN HENDRA SURYA
permohonan pinjaman atas nama RETNO SUSANTI
do
gu
permohonan pinjaman atas nama YANI HARDIANI

permohonan pinjaman atas nama MEKKA SARASWATI.
In
permohonan pinjaman atas nama MESRA RIANITA
A

permohonan pinjaman atas nama MELLY SUSANTI NOOR.
permohonan pinjaman atas nama MINGGUN
ah
lik

permohonan pinjaman atas nama MIRA AFFILA
permohonan pinjaman atas nama RUDI RINALDI
m
ub
permohonan pinjaman atas nama SUMARTONO

permohonan pinjaman atas nama WILMA SANGA SAKTI ALI
ka
BASYAH
ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
do
permohonan pinjaman atas nama ELIN RODIANTI
gu
504.
505.
permohonan pinjaman atas nama EDI KUSNADI
permohonan pinjaman atas nama ANNA SUPRIATNA
In
A
permohonan pinjaman atas nama IWAN RIDWAN
permohonan pinjaman atas nama KOMAR RUSLAN
ah
lik
permohonan pinjaman atas nama LASIMAN
permohonan pinjaman atas nama M AGOENG PRATAMA
permohonan pinjaman atas nama MADE CITRA YUNIASTUTI
am
ub
permohonan pinjaman atas nama MARIANA SINURAT
permohonan pinjaman atas nama MAULANA NOER ICHSAN
ep
permohonan pinjaman atas nama NUNUN NURUNNISA
k

permohonan pinjaman atas nama RAFITA R
ah

R
permohonan pinjaman atas nama RATNA DEWI
si
permohonan pinjaman atas nama SAEPUL BASIR
ne
permohonan pinjaman atas nama SAPTAJI
ng

permohonan pinjaman atas nama SUJARWO
permohonan pinjaman atas nama SUHENDAR
do
gu
permohonan pinjaman atas nama TEGUH TAUFIQ

permohonan pinjaman atas nama YAN YAN MAULANA
RAHMAN
In
522. 1 (satu) bundel fotokopi legalisir Peraturan Direksi Lembaga
A
Pengelola Dana Bergulir Koperasi dan Usaha Mikro, Kecil, dan

Menengah Nomor: 028/PER/LPDB/2011 tanggal 20 Oktober
2011 tentang Uraian Jabatan di Lingkungan Lembaga Pengelola
ah
lik
523. 1 (satu) lembar fotokopi legalisir Account Information Nomor:

211917835/Pengembalian Pokok Dana Bergulir LPDB-KUMKM
(IDR) periode tanggal 01 Maret 2021 – 31 Maret 2021.
524. 1 (satu) bundel fotokopi legalisir Salinan Keputusan Direksi
m
ub
Kecil, dan Menengah Nomor: 554/KEP/LPDB/2015 tanggal 13

Oktober 2015 tentang Pemberhentian Pegawai pada Lembaga
ka
Menengah atas nama Saudara FANNY ULFATUL FAJRI.

525. 1 (satu) bundel fotokopi legalisir Keputusan Direksi Lembaga
ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
do
Menengah Nomor: 187/KEP/LPDB/2018 tanggal 13 Agustus
gu 2018 tentang Pemberhentian Pegawai pada Lembaga Pengelola
Dana Bergulir Koperasi dan Usaha Mikro, Kecil, dan Menengah
atas nama Saudara BUDI SANG MAHARTA. -
526. 1 (satu) bundel fotokopi legalisir Peraturan Menteri Negara
In
A
Nomor: 5/PER/M.KUKM/VI/2011 tanggal 9 Juli 2011 tentang
Koperasi dan Usaha Mikro, Kecil, dan Menengah. -
ah
lik
Nomor: 6/Per/M.KUKM/V/2013 tanggal 22 Mei 2013 tentang
528. 1 (satu) bundel fotokopi legalisir Uraian Jabatan Di Lingkungan
am
ub
LPDB-KUMKM Peraturan Direksi LPDB-KUMKM Nomor:
028/PER/LPDB/2011 Kementerian Koperasi dan Usaha Kecil dan
Menengah Republik Indonesia.
529. 1 (satu) bundel fotokopi legalisir Lanjutan Uraian Jabatan Di
Lingkungan LPDB-KUMKM Peraturan Direksi LPDB-KUMKM
ep
Nomor: 028/PER/LPDB/2011 Kementerian Koperasi dan Usaha
k
Kecil dan Menengah Republik Indonesia.

530. 1 (satu) bundel fotokopi legalisir Surat 241/KPKL/PB/VII/2012
ah
Perihal Permohonan Peninjauan lokasi tempat pelaksanaan

“Program Penataan Kaki Lima” tanggal 09 Juli 2012 dari
R
si
KOPANTI Jabar kepada Direktur Utama LPDB-KUMKM. –-
Perihal Permohonan Pembiayaan tanggal 09 Agustus 2012
sebesar Rp 90.000.000.000,00 untuk Program Penataan Tempat
ne
ng
Usaha Kaki Lima dari KOPANTI Jabar kepada Direktur Utama

LPDB-KUMKM dengan lampiran Proposal Penataan Tempat
Usaha Bagi Pelaku Usaha di Sektor Informal.
532. 1 (satu) lembar fotokopi legalisir Surat 143/KPKL/PB/IX/2012
Perihal Permohonan Pembiayaan tanggal 03 September 2012
do
gu
sebesar Rp 102.000.000.000,00 untuk Program Penataan

Tempat Usaha Kaki Lima dari KOPANTI Jabar kepada Direktur
Utama LPDB-KUMKM dengan lampiran dokumen Proposal
Penataan Tempat Usaha di Lingkungan Bandung Timur PlAZA
(BTP) Bagi Pelaku Usaha di Sektor Informal (Pedagang Kaki
In
A
Lima). -
Perihal Pernyataan Untuk Melengkapi Kekurangan Dokumen
tanggal 22 September 2012 dari KOPANTI Jabar kepada Direktur
ah
Utama LPDB-KUMKM.
lik
534. 1 (satu) bundel fotokopi legalisir Proposal Fasilitas

Pinjaman/Pembiayaan KUKM Strategis Program Channeling
KOPANTI Jawa Barat dari Divisi Bisnis II kepada Komite
Pinjaman/Pembiayaan Perihal Permohonan Fasilitas
m
ub
Pinjaman/Pembiayaan kepada UMKM Bandung Timur Plaza

(BTP) Program Channeling KOPANTI Jawa Barat tanggal 08
Oktober 2012.
535. 1 (satu) bundel fotokopi legalisir Surat 139/KPKL/PB/X/2012
ka
Perihal Permohonan Pencairan Tahap I tanggal 17 Oktober 2012

ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
sebesar Rp 8.943.360.000,00 untuk pinjaman tenant di Bandung
do
Timur Plaza (BTP) dari KOPANTI Jabar kepada Direktur LPDB-
gu
536.
KUMKM.
1 (satu) bundel fotokopi legalisir Surat 141/KPKL/PB/X/2012
Perihal Permohonan Pencairan Tahap II tanggal 19 Oktober 2012
In
A
KUMKM.
537. 1 (satu) bundel fotokopi legalisir Surat 147/KPKL/PB/XI/2012
Perihal Permohonan Pencairan Tahap III tanggal 09 November
2012 sebesar Rp 13.138.994.000,00 untuk pinjaman tenant di
ah
lik
Bandung Timur Plaza (BTP) dari KOPANTI Jabar kepada
Direktur LPDB-KUMKM. -
Perihal Permohonan Pencairan Tahap IV tanggal 20 November
am
ub
Direktur LPDB-KUMKM.
539. 1 (satu) bundel fotokopi legalisir Surat 161/KPKL/PB/XII/2012
Perihal Permohonan Pencairan Tahap V tanggal 21 Desember
ep
k
540. 1 (satu) bundel fotokopi legalisir Surat 016/KPKL/PB/I/2013
ah
Perihal Permohonan Pencairan Tahap VI tanggal 17 Januari

R
si
541. 1 (satu) bundel fotokopi legalisir Surat 015/KPKL/PB/II/2013
Perihal Revisi Permohonan Pembiayaan tanggal 01 Februari
ne
ng
2013 dari permohonan sebesar Rp 102.000.000.000,00 menjadi

sebesar Rp 150.000.000.000,00 dari KOPANTI Jabar kepada
Direktur Utama LPDB-KUMKM.
542. 1 (satu) bundel fotokopi legalisir Proposal Penambahan Fasilitas
do
gu

Pinjaman/Pembiayaan Perihal Permohonan Penambahan
Plafond Fasilitas Pinjaman/Pembiayaan kepada UMKM Bandung
Timur Plaza (BTP) Program Channeling KOPANTI Jawa Barat
tanggal 07 Februari 2013.
In
A
543. 1 (satu) bundel fotokopi legalisir Surat 021/KPKL/PB/III/2013

Perihal Permohonan Pencairan Tahap VII tanggal 04 Maret 2013
sebesar Rp 22.329.474.500,00 untuk pinjaman tenant di
ah
lik
544. 1 (satu) bundel fotokopi legalisir Surat 063/KPKL/PB/V/2013

Perihal Permohonan Pencairan Tahap VIII tanggal 06 Mei 2013
m
ub
KUMKM.
545. 1 (satu) bundel print-out Rekapitulasi Progress Mitra LPDB-
KUMKM Pencairan Pinjaman Kepemilikan Kios UMKM melalui
Channeling KOPANTI JABAR dari Tahap I - VIII.
ka

ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
permohonan pinjaman atas nama ADE CAHYA
do
gu
548.
permohonan pinjaman atas nama ADE HAMDANI.
permohonan pinjaman atas nama AEP ACHMAD HIDAYAT
In
permohonan pinjaman atas nama AHMAD RIADI
A
permohonan pinjaman atas nama AJUN
permohonan pinjaman atas nama ANDI RAHMAN.
ah
lik
permohonan pinjaman atas nama AYI SAHIDIN
permohonan pinjaman atas nama AYI YUYUN
am
ub
permohonan pinjaman atas nama BAMBANG HENDRA P
permohonan pinjaman atas nama DEDI SUPRAPTO
permohonan pinjaman atas nama DIAH HADIJAH.
ep
k
permohonan pinjaman atas nama DIAN HERLINA.

ah
permohonan pinjaman atas nama ENDIK SURYANA.

R
si
permohonan pinjaman atas nama ENI ROCHAENI
permohonan pinjaman atas nama ENUNG HENDRAWATI
ne
ng
permohonan pinjaman atas nama ENY RACHMAWATI, S.PD

permohonan pinjaman atas ERNA YUSNITA, S.KOM.
do
permohonan pinjaman atas EUIS RETNOWATI, SE.
gu

permohonan pinjaman atas H. JAENI
permohonan pinjaman atas H. SUKANDAR.
In
A
permohonan pinjaman atas HARDIYOSO AJI GUMILAR

permohonan pinjaman atas JOHNY DJUANDA.
ah
lik
permohonan pinjaman atas LINA DAHNIAR.

permohonan pinjaman atas M.E. NOVIAN.
permohonan pinjaman atas MUKTININGSIH, S.SOS.
m
ub

permohonan pinjaman atas MULYADI.
ka
permohonan pinjaman atas NANY ACHMAD, SE.

ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
do
permohonan pinjaman atas NENENG NURLAILI WANGI
gu
574.
575.
permohonan pinjaman atas NETI NURLELA.
permohonan pinjaman atas SITI HASANAH
In
576. 1 (satu) lembar fotokopi legalisir rekening koran Bank tanggal
A
07/11/2012 sampai dengan 08/11/2012 -
577. 2 (dua) lembar fotokopi legalisir Kartu Piutang Remedial LPDB
KUMKM nama mitra Panca Bhakti (KOPANTI) Jawa Barat cutt off
piutang pokok per 25 Juli 2021-
ah
lik
578. 1 (satu) bundel fotokopi legalisir Surat Pengesahan Revisi Ke-1
Daftar Isian Pelaksanaan Anggaran Tahun Anggaran 2012
Nomor: 0160/999-03.1.13/00/2012 tanggal 11 Mei 2012.
579. 1 (satu) bundel fotokopi legalisir Surat Pengesahan Daftar Isian
Pelaksanaan Anggaran Tahun Petikan Tahun Anggaran 2013
am
ub
Nomor: DIPA-999.03.1.979403/2013 tanggal 23 Agustus 2013. -
580. 1 (satu) bundel fotokopi legalisir realisasi pencairan pinjaman
atas nama KSU Mitra Sejahtera, dst, nomor urut 1 sampai
dengan 1974.
581. 1 (satu) bendel fotokopi legalisir cek Bank Mandiri Cabang
ep
Jakarta Plaza Mandiri (070-00) nomor QI 845345 tanggal -10-
k
2012
ah
Jakarta Plaza Mandiri (070-00) nomor RI 775526 tanggal 31-10-

2012
R
si
Jakarta Plaza Mandiri (070-00) tanggal 13-11-2012
Jakarta Plaza Mandiri (070-00) nomor RI 781416 tanggal 2012
ne
ng

2012-
586. 1 (satu) bendel fotokopi legalisir cek Bank BNI nomor BE 357433
do
tanggal -01-2013
gu
587. 1 (satu) bendel fotokopi legalisir cek BNI nomor BE 357437

tanggal 15-03-2013
tanggal 14-05-2013
In
589. 1 (satu) bundel fotokopi legalisir dokumen Peraturan Direksi
A
Nomor 29.1/PER/LPDB/2011
590. 1 (satu) bundel fotokopi legalisir dokumen Surat Nomor
004/JT/Dir.1/2013 tanggal 24 September 2013 perihal
pemberitahuan jatuh tempo pembayaran angsuran
ah
lik
pinjaman/pembiayaan
Nomor 013/PER/LPDB/2012
592. 1 (satu) bundel fotokopi legalisir dokumen rekapitulasi surat
pemberitahuan keterlambatan pembayaran pinjaman kepemilikan
m
ub
kios KOPANTI Jabar

593. 1 (satu) bundel fotokopi legalisir dokumen Surat Pemberitahuan
Keterlambatan Pembayaran Angsuran Pinjaman (tanggal 10 Juni
ka
2014) (SP1).
ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
Keterlambatan Pembayaran Angsuran Pinjaman (tanggal 17
do
Oktober 2014) (SP1).
gu
595.
596.
1 (satu) bundel fotokopi legalisir dokumen Surat Pemberitahuan
Keterlambatan Pembayaran Angsuran Pinjaman (SP2)
permohonan pinjaman atas nama AGUS RUCHMANSYAH
In
A
permohonan pinjaman atas nama DIAN ARTHARINI
permohonan pinjaman atas nama POPONG W. NURAENI
ah
lik
permohonan pinjaman atas nama SUNARTO
permohonan pinjaman atas nama TAREG SALIM BAMATRAF
permohonan pinjaman atas nama EKA GUNAWAN
am
ub
permohonan pinjaman atas nama N. EFFIE SOFIA
permohonan pinjaman atas nama RATIH EKASARI
ep
permohonan pinjaman atas nama RIA MADHONA
k

permohonan pinjaman atas nama RIDA GARNIDA
ah

R
permohonan pinjaman atas nama RIJANI
si
permohonan pinjaman atas nama RINA FATRISIA
ne
permohonan pinjaman atas nama ROKIB SOPIYAN
ng

permohonan pinjaman atas nama SITI NURHASANAH.
permohonan pinjaman atas nama SITI KAROMAH.
do
gu
permohonan pinjaman atas nama SITI NGAISAH

permohonan pinjaman atas nama SITI SAMKHATUL ROKHMAH
In
permohonan pinjaman atas nama SOLEH SS
A

permohonan pinjaman atas nama SONYA ROSALINA
permohonan pinjaman atas nama SUDARSO
ah
lik

permohonan pinjaman atas nama SUSI SILVANA
permohonan pinjaman atas nama SUTONO
m
ub
permohonan pinjaman atas nama SYAIFUL ANAS

permohonan pinjaman atas nama SYUKUR RACHMAT
ka
MUBARAK
ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
do
permohonan pinjaman atas nama TETY HENDARTY,
gu
621.
622.
permohonan pinjaman atas nama TIKTIK ROSTIKA,
permohonan pinjaman atas nama TINI MARTINI
In
A
permohonan pinjaman atas nama TINTIN KARTINI
permohonan pinjaman atas nama TONNY SOEHARTONO
ah
lik
permohonan pinjaman atas nama TOTO TAUFIKUROHMAN
permohonan pinjaman atas nama UNTE DJUASIH
permohonan pinjaman atas nama USEP OKTAPIYANA
am
ub
permohonan pinjaman atas nama WENDY RESYANDIE
RAHMAN
permohonan pinjaman atas nama WINAR WINIAR
ep
k
permohonan pinjaman atas nama WIRDARANI.

ah
permohonan pinjaman atas nama YUSWANDI

R
si
permohonan pinjaman atas nama YUYUN YULIANTI
permohonan pinjaman atas nama ZAENAL ARIFIN
ne
634. 1 (satu) lembar fotokopi legalisir Opini Risiko Nomor
ng
119/DIV.MR/III/2013 dan Divisi Manajemen Risiko kepada Komite

Pinjaman/Pembiayaan perihal Opini Risiko PKL/UKM Kopanti
Bandung Jawa Barat tertanggal 1 Maret 2013
635. 2 (dua) lembar fotokopi legalisir Opini Risiko Nomor
do
562/DIV.MR/X/2012 dan Divisi Manajemen Risiko kepada Komite
gu
Pinjaman/Pembiayaan perihal Opini Risiko Pemberian

Pinjaman/Pembiayaan ke UKM Binaan Kopanti, Bandung, Jawa
Barat tertanggal 23 Oktober 2012
636. 2 (dua) lembar fotokopi legalisir Laporan Nomor
In
486/Lap/Dir.1.3/2012 dari Kepala Divisi Manajemen Risiko
A
kepada Direktur Pengembangan Usaha terkait hal Hasil

Kunjungan On The Spot (OTS) ke Koperasi di Provinsi Jawa
637. 1 (satu) bundel fotokopi legalisir salinan Keputusan Direksi
ah
lik

Kecil dan Menengah nomor219/KEP/LPDB/2012 tentang mutasi
jabatan kepala satuan pemeriksaan intern/Kepala Divisi di
Lingkungan Lembaga Pengelola Dana Bergulir Koperasi dan
Usaha Mikro, Kecil dan Menengah tanggal 7 Mei 2012
m
ub

Menengah nomor 098/KEP/LPDB/2018 tentang Pemberhentian
Pegawai pada Lembaga pengelola Dana Bergulir Koperasi dan
ka
Usaha Mikro, Kecil dan Menengah atas nama Saudara M. Arie

ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
Yoedharto tanggal 28 Mei 2018
do
639. 1 (satu) bundel fotokopi legalisir Laporan Hasil Rapat Finalisasi
gu Draft MoU Channeling Kopanti Jabar
362/Lap/Dir.3.2/2012 tanggal 21 September 2012 dari Kepala
Divisi Hukum dan Humas kepada Direktur Umum dan Hukum
Nomor:
beserta lampiran disposisi
In
640. 1 (satu) lembar fotokopi legalisir Surat Pernyataan a.n. Terdakwa
A
STEVANUS KUSNADI selaku perwakilan dari PT Pancamulti
Niagapratama kepada LPDB-KUMKM bulan November 2012
dengan tulisan tangan bertuliskan “Asli di Fajar 25/1/2013”.
641. 1 (satu) ordner warna biru bertuliskan Remedial UKM KOPANTI,
ah
lik
diantaranya berisi surat pemberitahuan Nomor rekening dan
jadwal angsuran nomor :056 /Dir.2/2016 tanggal 18 Januari
2016.-
642. 1 (satu) ordner warna biru bertuliskan rekening koran bank
mandiri 2013 – 2015, diantaranya berisi rekening koran bank
am
ub
bank mandiri no rek 07-0-00-0606060-7 periode 1/02/15 s/d
28/02/15.
643. 1 (satu) ordner warna biru bertuliskan rekening koran bank bni
2013 – 2018, diantaranya berisi resume pembayaran-mitra
kopanti.
ep
644. 1 (satu) ordner warna kuning bertuliskan Data Kartu Piutang
k
fasilitas group Kopanti, diantaranya berisi daftar piutang dana

bergulir per 26 april 2021.
ah
645. 1 (satu) ordner warna kuning bertuliskan Kopanti Tahap VII 18

Mar ’13, diantaranya berisi jadwal angsuran atas nama Deny
R
si
Susanto.
646. 1 (satu) ordner warna kuning bertuliskan Kopanti Tahap VIII tgl
cair 17 Mei 2013 diantaranya berisi jadwal angsuran atas nama
Muhamad Ijudin Rahmat -
ne
ng
647. 1 (satu) ordner warna kuning bertuliskan Kopanti Tahap V (27

Desember 2012) diantaranya berisi jadwal angsuran atas nama
Sudjarwo-
648. 1 (satu) ordner warna kuning bertuliskan Kopanti Tahap VI (28
Januari 2013) diantaranya berisi jadwal angsuran atas nama Hj
do
gu
Irlif Ruliyantine.
649. 1 (satu) ordner warna kuning bertuliskan Kopanti Tahap IV (04
Dikdik Nurkholik.
In
A
Desember’2012) diantaranya berisi jadwal angsuran atas nama

Saptaji.
651. 1 (satu) ordner warna kuning bertuliskan Kopanti Tahap III (14
November 2012) diantaranya berisi jadwal angsuran atas nama
ah
lik
Dini Muziatin
652. 1 (satu) ordner warna kuning bertuliskan Kopanti Tahap I (30
Oktober 2012) diantaranya berisi jadwal angsuran atas nama
Astuti.
653. 1 (satu) ordner warna kuning bertuliskan Kopanti Tahap II (31
m
ub
Oktober 2012) diantaranya berisi kartu piutang pasif LPDB

KUMKM tanggal pencairan 31 Oktober 2012.
654. 1 (satu) ordner warna kuning bertuliskan Kopanti Ambil Alih
diantaranya berisi kartu piutang pasif LPDB KUMKM tanggal
ka
pencairan 30 Oktober 2012

ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
do
permohonan pinjaman atas nama ACHWAN SUTIKNO
gu
656.
657.
permohonan pinjaman atas nama ADE RIKA KOMALA DEWI
permohonan pinjaman atas nama ADHI PURWOSUNU.
In
A
permohonan pinjaman atas nama ADLANSYAH .
permohonan pinjaman atas nama AGUS HINDARTO
ah
lik
permohonan pinjaman atas nama ANDRI MARISON
permohonan pinjaman atas nama ANDRIES RACHMANTIKA
permohonan pinjaman atas nama ANREVA CHLOUDIANA
am
ub
permohonan pinjaman atas nama ARIF RAHMAN HAKIM
permohonan pinjaman atas nama AZWIRMAN
ep
permohonan pinjaman atas nama BAYU MEILANY
k

permohonan pinjaman atas nama BUDHI MULYADI
ah

R
permohonan pinjaman atas nama CHANDRA AFRIADE
si
SIREGAR,
permohonan pinjaman atas nama DADANG MAHMUD,
ne
ng
permohonan pinjaman atas nama DEDEN BASUKI,

permohonan pinjaman atas nama DEDI,
do
permohonan pinjaman atas nama DESKY PUTRA,
gu

permohonan pinjaman atas nama DIKDIK NURKHOLIK,
permohonan pinjaman atas nama EDI IRIANSYAH,
In
A
permohonan pinjaman atas nama ENDAH SUHENDAH,

permohonan pinjaman atas nama ENENG KOMARIAH,
ah
lik
permohonan pinjaman atas nama FACHRIYA,

permohonan pinjaman atas nama FERY AGUS PERMADI,
permohonan pinjaman atas nama FITRIANI
m
ub

permohonan pinjaman atas nama HERI SUSANTO
ka
permohonan pinjaman atas nama HERNAWATI

ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
do
permohonan pinjaman atas nama Hj. SHOFIAH
gu
682.
683.
permohonan pinjaman atas nama ICHA ERMA LISHELIA.
permohonan pinjaman atas nama IQBAL PERMANA SHIDDIQ
In
A
permohonan pinjaman atas nama Ir. ACEP SUPRIATNA
permohonan pinjaman atas nama Ir. THARMIDZI HARUN
ah
lik
permohonan pinjaman atas nama IYUS ROSMINAH
permohonan pinjaman atas nama JAMILAH
permohonan pinjaman atas nama JANUAR RIO EKAPUTRA
am
ub
permohonan pinjaman atas nama JONI W. KEMAS
permohonan pinjaman atas nama MAYANG DITA ANGGRYANY
ep
permohonan pinjaman atas nama MIRZA KAIZAR
k

permohonan pinjaman atas nama MOCH SIDDIQ YHK
ah

R
permohonan pinjaman atas nama SYLVI RISMADANIA
si
permohonan pinjaman atas nama YUDAN ARDIANSYAH
ne
permohonan pinjaman atas nama YUYUN LESMANA
ng

permohonan pinjaman atas nama SAYYIDU ISMAIL S
permohonan pinjaman atas nama HARYONO.
do
698. 1 (satu) map odner berwarna hijau bertuliskan AKA SHIRO Clear
gu
Holder – 60 berisikan:
1) 1 (satu) lembar fotokopi legalisir Struktur Organisasi LPDP –
KUMKM tahun 2021.
2) 1 (satu) bundel fotokopi legalisir Surat Keputusan Direksi
In
Lembaga Pengelola Dana Bergulir Koperasi dan Usaha
A
Mikro, Kecil dan Menengah Nomor: 005/KEP/LPDB/2016

tanggal 12 Januari 2016 tentang Pembentukan Tim Kerja
Remedial Pada Lembaga Pengelola Dana Bergulir Koperasi
dan Usaha Mikro, Kecil dan Menengah.
ah
lik

Mikro, Kecil dan Menengah Nomor: 006KEP/LPDB/2015
m
ub

ka
tanggal 24 Februari 2014 tentang Pembentukan Tim Kerja

ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
do
dan Usaha Mikro, Kecil dan Menengah, dan terlampir
gu fotokopi legalisir disposisi Direktur Utama kepada Sekretaris
tanggal 25 Februari 2014 Nomor Agenda: 094.
5) 1 (satu) bundel fotokopi legalisir Laporan dari Kepala Satuan
Pemeriksaan Intern (SPI) kepada Direktur Utama LPDB
In
tentang Penyampaian Laporan Hasil Pemeriksaan Verifikasi
A
Temuan BPK pada KOPANTI Nomor: /Lap/SPI/2014 bulan
April 2014.
6) 1 (satu) lembar print-out Kronologis Verifikasi Pengeluaran
Kopanti.
ah
lik
7) 1 (satu) bundel print-out Data UMKM anggota KOPANTI
Jawa Barat dengan kategori terverifikasi dan belum diberikan
penjelasan oleh KOPANTI.
8) 1 (satu) bundel fotokopi legalisir SK Penetapan UKM Binaan
Kopanti.
am
ub
9) 2 (dua) Lembar fotokopi Legalisir Rekapitulasi Pencairan
Progress Mitra LPDB-KUMKM
699. 1 (satu) bundel print-out asli mutasi rekening giro nasabah Bank
Mandiri, Nomor Rekening : 1300012307271 atas nama
PUSKOPANTI JAWA BARAT periode 9 Agustus 2012 s.d. 31
ep
Desember 2013
k
700. 1 (satu) bundle print-out asli legalisir mutasi rekening koran

nasabah Bank BNI, Nomor Rekening : 3008599286 atas nama
ah
PUSKOPANTI PROPINSI JAWA BARAT periode 01 Januari

2012 s.d. 31 Desember 2013 dengan tanggal transaksi dimulai
R
si
pada tanggal 4 Desember 2012.
701. 1 (satu) bundel fotokopi legalisir PERDIR No. 46/PER/LPDB/2008
tentang petunjuk teknis pemberian pinjaman kepada koperasi,
UKM strategis melalui lembaga perantara sebagai penyalur dana
ne
ng
bergulir;
702. 1 (satu) bundel fotokopi legalisir dokumen Laporan Keuangan
Berdasarkan Laporan Keuangan berdasarkan Standar Akuntansi
Keuangan LPDB – KUMKM 2012;
703. 1 (satu) bundel fotokopi legalisir dokumen (Bagian Anggaran 044)
do
gu
Laporan Keuangan Lembaga Pengelola Dana bergulir KUMKM

Kementerian Koperasi dan UKM RI Untuk Periode yang berakhir
31 Desember 2012 tahun anggaran 2012
704. 1 (satu) bundel fotokopi legalisir dokumen (Bagian Anggaran
999.03) Laporan Keuangan Lembaga pengelola Dana Bergulir
In
A
KUMKM Kementerian Koperasi dan UKM RI Untuk Periode yang

berakhir 31 Desember 2012 tahun anggaran 2012
ah
Keuangan LPDB – KUMKM 2013

lik

Badan Layanan Umum (BLU) Lembaga Pengelola Dana Bergulir
KUMKM (Periode 31 Desember 2013) tahun anggaran 2013
(Audited)
m
ub

BA. 999.03 untuk periode yang berakhir 31 Desember 2013,
Lembaga Pengelola Dana Bergulir KUMKM
ka
999.03) Laporan Keuangan Badan Layanan Umum (BLU)

ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
Lembaga Pengelola Dana Bergulir KUMKM (Periode : 31
do
Desember 2020) tahun anggaran 2020 (Audited)
gu
Laporan Keuangan Badan Layanan Umum (BLU) Lembaga
Pengelolaan Dana Bergulir KUMKM (Periode : 31 Desember
2020) tahun anggaran 2020 (Audited).
In
710. 1 (satu) bundel copy legalisir dokumen Akta Perubahan
A
Anggaran Dasar Koperasi Pedagang Kaki Lima “Panca Bhakti”
(KOPANTI) Propinsi Jawa barat
711. 1 (satu) bundel copy legalisir dokumen Anggaran Rumah Tangga
Koperasi Pedagang Kaki Lima “Panca Bhakti” Propinsi Jawa
ah
lik
Barat yang di terbitkan di Bandung tanggal 05 April 2007
712. 1 (satu) bundel print-out asli mutasi rekening koran Bank Mandiri
No Rekening 1650002043959 atas nama Titik Sundari periode
transaksi bulan 30 Maret 2021 s.d. 07 Juli 2022.
am
ub
transaksi bulan 03 Januari 2012 s.d. 31 Agustus 2018.
transaksi bulan 03 Juli 2014 s.d. 31 Oktober 2020.
ep
715. 1 (satu) lembar fotokopi Harga Cicilan Kios Bandung Timur Plaza
k
(BTP) dengan tulisan tangan B72 (2.20 X 3.05) dan B.13 (9,875
m2).
ah
716. 1 (satu) lembar asli Kwitansi Nomor 112 untuk Pembayaran Akta
PPKK dan Warmeking PPJB sebesar Rp 1.000.000,00 a.n. Nn.
R
si
RACHMA BUDIYANTI dengan Notaris a.n. H Rustam Effendi, SH
pada tanggal 25 November 2012.
717. 1 (satu) lembar tindasan asli Kwitansi Nomor 011/BTP/BNI untuk
Pembuatan Tabungan BNI sebesar Rp 250.000,00 a.n. Rachma
ne
ng
Budiyanti dengan tanda tangan a.n. Adang Anwar pada tanggal

25 November 2012.
718. 1 (satu) lembar fotokopi Surat Pembatalan Pembelian Kios Mall
Bandung Timur Plaza (BTP) Nomor B72 dan B13 a.n. Rachma
Budiyanti pada tanggal 8 Februari 2013.
do
gu
719. 1 (satu) lembar fotokopi Surat Pernyataan penerimaan Surat

pengunduran Diri Pembelian Kios di BTP a.n. Rachma Budiyanti
yang ditandatangani oleh Muhammad Amannudin pada tanggal
15 Februari 2013.
720. 1 (satu) bundle copyan print-out mutasi rekening koran Bank
In
A
UOB No Rekening 0270028484 atas nama Pancamulti

Niagapratama PT periode transaksi 03 Januari 2011 s.d. 26
Maret 2013
ah
lik

Niagapratama PT periode transaksi 03 Januari 2011 s.d. 26 April
2013
UOB No Rekening 0273045185 atas nama Terdakwa
m
ub
STEVANUS KUSNADI periode transaksi 10 Januari 2011 s.d. 28

Juni 2013
ka
STEVANUS KUSNADI periode transaksi 01 November 2010 s.d.

ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
26 April 2013
do
724. 1 (satu) lembar copyan print-out mutasi loan Bank UOB atas
gu
725.
nama Pancamulti Niagapratama PT No. 27600003450 periode
03 Januari 2011 s.d. 05 Januari 2011
1 (satu) lembar copyan print-out mutasi loan Bank UOB atas
In
13 Desember 2010 s.d. 21 Maret 2013
A
14 Januari 2011 s.d. 16 Maret 2011
ah
lik
am
ub
ep
k
ah
14 Februari 2011 s.d. 13 Mei 2011

R
si
16 Maret 2011 s.d. 16 Juni 2011
ne
ng
16 Maret 2011 s.d. 16 Juni 2011

17 Maret 2011 s.d. 17 Juni 2011
do
gu

25 Maret 2011 s.d. 24 Juni 2011
25 Maret 2011 s.d. 24 Juni 2011
In
A
29 Maret 2011 s.d. 28 Juni 2011
ah
lik

13 April 2011 s.d. 12 Juli 2011
25 April 2011 s.d. 05 Juli 2011
m
ub
29 April 2011 s.d. 05 Juli 2011
ka

ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
13 Mei 2011 s.d. 05 Juli 2011
do
gu
743.
01 Juni 2011 s.d. 05 Juli 2011
In
13 Juni 2011 s.d. 05 Juli 2011
A
16 Juni 2011 s.d. 05 Juli 2011
ah
lik
16 Juni 2011 s.d. 01 Agustus 2011
17 Juni 2011 s.d. 05 Juli 2011
am
ub
24 Juni 2011 s.d. 23 September 2011
ep
k
ah

R
si
ne
ng
02 Agustus 2011 s.d. 24 Oktober 2011

15 Agustus 2011 s.d. 11 November 2011
do
gu

23 September 2011 s.d. 22 Desember 2011
In
A
ah
lik

m
ub
24 Oktober 2011 s.d. 20 Januari 2012
ka

ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
11 November 2011 s.d. 08 Februari 2012
do
gu
761.
In
A
ah
lik
am
ub
20 Januari 2012 s.d. 16 April 2012
ep
21 Maret 2012 s.d. 20 Juni 2012
k
ah
21 Maret 2012 s.d. 19 Juni 2012

R
si
21 Maret 2012 s.d. 19 Juni 2012
ne
ng
22 Maret 2012 s.d. 20 Juni 2012

16 April 2012 s.d. 21 Maret 2013
do
gu

08 Mei 2012 s.d. 21 Maret 2013
19 Juni 2012 s.d. 21 Maret 2013
In
A
19 Juni 2012 s.d. 21 Maret 2013
ah
lik

20 Juni 2012 s.d. 21 Maret 2013
20 Juni 2012 s.d. 21 Maret 2013
m
ub
20 Juni 2012 s.d. 21 Maret 2013
777. 1 (satu) bundle copy legalisir Surat Penegasan Persetujuan
ka
Pembiayaan (SP3) Permohonan Pembiayaan atas nama PT

ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
Pancamulti Niagapratama No. 009/OL/BAA-KOM/2016 tanggal
do
30 Agustus 2016
gu
778. 1 (satu) bundle copy legasisir Surat Penegasan Persetujuan
Restrukturisasi Pembiayaan atas nama PT Pancamulti
Niagapratama No.007/OL/BDG-SME/IX/2018 Tanggal 10
September 2018
In
A
Niagapratama No.019/OL/BDG-SME/EXT/VII/2019 Tanggal 25
Juli 2019.
ah
lik
Niagapratama No.005/OL/BDG-KOM/EXT/V/2020 Tanggal 27
Mei 2020
Pembiayaan Restrukturisasi IV atas nama PT Pancamulti
am
ub
Niagapratama No.015/OL/BDG-KOM/EXT/XII/2021 Tanggal 15
Desember 2021.
Pembiayaan Restrukturisasi V atas nama PT Pancamulti
Niagapratama No.011/OL/BDG-KOM/EXT/VII/2022 Tanggal 26
ep
Juli 2022.
k
783. 1 (satu) bundle copy legalisir Jadwal angsuran No. Loan

F0000282924 atas nama PT PANCAMULTI NIAGAPRATAMA
ah
784. 1 (satu) bundle copy legalisir Sertipikat (Tanda Bukti Hak) Hak
Guna Bangunan No. 123.
R
si
785. 1 (Satu) lembar Copy legalisir Surat Izin Nomor :
644.2/0001/IMB-UB/XI/2016/BPPT tentang izin mendirikan
bangunan-
786. 1 (satu) bundle copy legalisir Sertipikat Hak Tanggungan No.
ne
ng
10977/2016
787. 1 (satu) lembar printout legalisir Data UKM Kopanti, dengan
rincian data pengembalian kelebihan transfer senilai
Rp718.526.750, beserta dua lampiran printout legalisir
do
788. 20 (dua puluh) lembar printout rekapitulasi daftar kartu piutang
gu
pasif LPDB KUMKM, sebanyak 513 mitra, dengan mitra nomor 1

an. HENDRI DWI DJAYA, dan mitra no. 513 an. RIFAR MUKTI.
789. 513 (lima ratus tiga belas) bundel printout legalisir kartu piutang
pasif LPDB KUMKM dengan rincian nama mitra, nama KP, plafon
pencairan sesuai lembar printout rekapitulasi daftar kartu piutang
In
A
pasif LPDB KUMKM.

790. 1 (satu) lembar fotokopi legalisir sesuai asli cek dan formulir
setoran rekening Bank BNI tanggal 06 Desember 2012 senilai
Rp9.000.000.000 atas nama penyetor Stevanus Kusnadi.
ah
lik
791. 2 (dua) lembar fotokopi legalisir sesuai asli cek dan formulir
kiriman uang Bank BNI di terbitkan tanggal 07 Januari 2013 dan
di transaksikan pada tanggal 08 Januari 2013 senilai
Rp1.000.000.000 atas nama penerima PT BPR Koperasi Jawa
Barat.
m
ub
setoran rekening Bank BNI tanggal 09 Januari 2013 senilai
Rp2.800.000.000 atas nama penyetor Asep.
ka
kiriman uang Bank BNI tanggal 01 Februari 2013 senilai

ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
Rp20.000.000.000 atas nama penyetor Dodi Kurniadi, SE /
do
PUSKOPANTI.
gu
kiriman uang Bank BNI tanggal 21 Maret 2013 senilai
RP17.556.969.000 atas nama penyetor PUSKOPANTI JABAR.
795. 1 (satu) bundel fotokopi legalisir Akta Perjanjian Pengikatan Jual
In
Beli Nomor 13 tanggal 13 September 2016, Notaris H. IWAN
A
YUSUF ANWARI, S.H..
796. 1 (satu) bundel fotokopi legalisir Akta Perjanjian Kerjasama
Antara PT PANCAMULTI NIAGAPRATAMA Dengan Koperasi
Pedagang Kaki Lima Panca Bhakti Jawa Barat Nomor 14 tanggal
ah
lik
13 September 2016, Notaris H. IWAN YUSUF ANWARI, S.H..
797. 1 (satu) bundel fotokopi legalisir Akta Surat Kuasa Khusus Nomor
15 tanggal 13 September 2016, Notaris H. IWAN YUSUF
ANWARI, S.H..
798. 1 (satu) bundel fotokopi legalisir rekening koran Bank BCA atas
am
ub
nama Titik Sundari Nomor Rekening 03721080984 mutasi
rekening periode tanggal 02 Januari 2012 s/d 29 Juli 2022.
rekening periode tanggal 29 November 2013 s/d 30 Juni 2022
ep
800. 1 (satu) bundel print-out mutasi deposito rekening koran Bank
k
Mandiri No Rekening 1290204604926 atas nama Kemas Daniel

periode transaksi bulan 01 Januari 2012 s.d. 01 April 2021.
ah
801. 1 (satu) bundel print-out mutasi rekening koran Bank Mandiri No

Rekening 1290001367719 atas nama Kemas Daniel periode
R
si
transaksi bulan 31 Januari 2012 s.d. 31 Januari 2022.
transaksi bulan 01 Januari 2012 s.d. 13 Februari 2022.
ne
ng

do
Rekening 1300012455252 atas nama Dodi Kurniadi periode
gu
transaksi bulan 03 Desember 2012 s.d. 30 Juni 2014.

805. 2 (dua) lembar fotokopi legalisir sesuai asli Bilyet Giro dan
formulir transfer rekening Bank Mandiri tanggal 05 November
2012 senilai Rp1.000.000.000 atas nama pengirim Puskopanti
dan Penerima atas nama EVITA ASMALDA
In
A
806. 1 (satu) lembar fotokopi legalisir sesuai asli Bilyet Giro dan
dan Penerima atas nama Koperasi Pedagang Kaki Lima Panca
ah
lik
Bhakti
807. 2 (dua) lembar fotokopi legalisir sesuai asli cek tanggal 07
Desember 2012 dan formulir transfer tanggal 10 Desember 2012
rekening Bank Mandiri senilai Rp2.650.000.000 atas nama
pencair cek ENDANG SUHENDAR dan Penerima atas nama
m
ub
ENDANG SUHENDAR
2012 senilai Rp 718.526.750 atas nama pengirim RIA dan
ka
Penerima atas nama POKOK DANA (LPDB-KUMKM

ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
do
formulir transfer rekening Bank Mandiri tanggal 06 Desember
gu 2012 senilai Rp 7.000.000.000 atas nama pengirim TERDAKWA
STEVANUS KUSNADI dan Penerima atas nama STEVANUS
KUSNADI
810. 1 (satu) lembar fotokopi legalisir sesuai asli Bilyet Giro tanggal 20
In
November 2012 dan formulir transfer tanggal 21 November 2012
A
rekening Bank Mandiri senilai Rp 5.000.000.000 atas nama
pengirim TERDAKWA STEVANUS KUSNADI dan Penerima atas
nama TITIK SUNDARI
ah
lik
formulir transfer rekening Bank Mandiri tanggal 26 Novemember
2012 senilai Rp 4.274.584.000 atas nama pengirim
PUSKOPANTI dan Penerima atas nama STEVANUS KUSNADI
Oktober 2012 dan formulir transfer tanggal 31 Oktober 2012
am
ub
nama TITIK SUNDARI.
813. 1 (satu) lembar fotocopy legalisir sesuai asli Bilyet Giro No. BC
327605 rekening Bank BNI tanggal 4 Februari 2013 senilai Rp
ep
3.000.000.000 untuk untung rekening nomor 1230005931888
k
atas nama endang suhendar pada Bank Mandiri.

814. 1 (satu) lembar fotocopy legalisir sesuai asli Bilyet Giro No. BJ
ah
437177 rekening Bank BNI tanggal 1 April 2013 senilai Rp

R
si
437405 rekening Bank BNI tanggal 25 Mei 2013 senilai Rp
ne
ng
atas nama endang suhendar pada Bank Mandiri

816. 1 (satu) bundel fotokopi Akta Perjanjian Induk PT PANCAMULTI
NIAGAPRATAMA (PIHAK PERTAMA), PT MIRAH AGUNG
RAYA (PIHAK KEDUA), Tn. KADAFI YAHYA. Nomor : 104,
Tanggal 26 Nopember 2015. Notaris ROSIDA RAJAGUKGUK-
do
gu
SIREGAR, SH.,M.Kn.
817. 1 (satu) bundel asli Perjanjian Kerjasama Produksi Batu Bara
tanggal 02-10-2012 antara pihak pertama PT HAEKAL ADEEL
UTAMA dan Pihak kedua PT.PANCAMULTI NIAGAPRATAMA.
818. 1 (satu) bundel asli Perjanjian Kerjasama Pembangunan Unit
In
A
Kios Di Bandung Timur Plaza tanggal 15-10-2012 antara

Terdakwa STEVANUS KUSNADI sebagai pihak pertama dan
Andra Azwar Ludin sebagai pihak kedua.
819. 1 (satu) bundle fotocopy legalisir surat perjanjian perubahan
ah
(addendum) No.04, tanggal 04-07-2011 (empat Juli dua ribu

lik
sebelas) antara PT BANK UOB INDONESIA dan PT

PANCAMULTI NIAGAPRATAMA.
820. 1 (satu) bundle fotocopy legalisir surat perjanjian kredit No.31,
tanggal 10-11-2010 (sepuluh November dua ribu sepuluh) antara
m
ub
PT BANK UOB BUANA dan PT PANCAMULTI

NIAGAPRATAMA.
821. 1 (satu) lembar fotocopy legalisir surat keterangan pelunasan
pinjaman PT Bank UOB Indonesia No. 13/RCL/0668, tanggal 21
ka
Maret 2013.
ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
822. 1 (satu) lembar printout legalisir Daftar Rincian Kredit PT
do
PANCAMULTI NIAGAPRATAMA
gu
823. 1 (satu) bidang tanah dan bangunan yang terletak di atas tanah
seluas 68 m2 (enam puluh delapan meter persegi) yang berlokasi
di Blok Andir Kidul, Kelurahan Pakemitan, Kecamatan Cinambo,
Kota Bandung, Propinsi Jawa Barat sebagaimana tersebut dalam
In
Buku Tanah HAK MILIK Nomor 4 atas nama pemegang Hak
A
TERDAKWA STEVANUS KUSNADI (dh. PHANG SONG MIN)
yang diterbitkan oleh Kantor Pertanahan Kota Bandung.
824. 1 (satu) bundel fotokopi legalisir Buku Tanah HAK MILIK Nomor 4
Kelurahan Pakemitan, Kecamatan Cinambo, Kota Bandung,
ah
lik
Propinsi Jawa Barat, Letak Tanah Blok Andir Kidul dengan Luas
68 m2 (enam puluh delapan meter persegi).
am
ub
ep
k
ah
R
si
ne
ng

do
gu
In
A
TERDAKWA STEVANUS KUSNADI (DH. PHANG SONG MIN)

830. 1 (satu) bundel fotokopi legalisir Buku Tanah HAK MILIK Nomor
26 Kelurahan Pakemitan, Kecamatan Cinambo, Kota Bandung,
ah
lik

m
ub

ka
ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
do
gu
833.
1 (satu) bidang tanah dan bangunan yang terletak di atas tanah
In
A
ah
lik
am
ub
ep
k

ah

837. 1 (satu) bidang tanah dengan luas 176 m2 yang tercantum dalam
R
si
Buku Tanah HAK MILIK Nomor 1617 Kelurahan Manjahlega,
Kecamatan Rancasari, Kotamadya Bandung Wil Gedebage,
Propinsi Jawa Barat, nama jalan/persil Kav No. 141 beserta
bangunan di atasnya
ne
ng
1617 Kelurahan Manjahlega, Kecamatan Rancasari, Kotamadya
Bandung Wil Gedebage, Propinsi Jawa Barat, nama jalan/persil
Kav no 141 dengan Luas 176 m2 (seratus tujuh puluh enam
meter persegi).
do
gu
Buku Tanah HAK GUNA BANGUNAN Nomor 1913 Kelurahan
Cipamokolan, Kecamatan Rancasari, Kotamadya Bandung
Wilayah Gedebage, Propinsi Jawa Barat, Letak Tanah Jl.Aria
Timur XII Blok W beserta bangunan di atasnya
In
A
840. 1 (satu) bundel fotokopi legalisir Buku Tanah HAK GUNA

BANGUNAN Nomor 1913 Kelurahan Cipamokolan, Kecamatan
Rancasari, Kotamadya Bandung Wilayah Gedebage, Propinsi
Jawa Barat, Letak Tanah Jl.Aria Timur XII Blok W dengan Luas
ah
186 m2 (seratus delapan puluh enam meter persegi).

lik
seluas 125 m2 (seratus dua puluh lima meter persegi) yang
berlokasi di nama jalan/persil Jl. Gatot Subroto no 489 Rt 02/10,
Kelurahan Kebonkangkung, Kecamatan Kiaracondong,
m
ub
Kotamadya Bandung Wilayah Karees, Propinsi Jawa Barat

sebagaimana tersebut dalam Buku Tanah HAK MILIK Nomor 299
yang diterbitkan oleh Kantor Pertanahan Kota Bandung
ka
299 Kelurahan Kebonkangkung, Kecamatan Kiaracondong,

ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
Kotamadya Bandung Wilayah Karees, Propinsi Jawa Barat, nama
do
jalan/persil Jl. Gatot Subroto No. 489 Rt 02/10 dengan Luas 125
gu
843.
m2 (seratus dua puluh lima meter persegi).
seluas 375 m2 yang berlokasi di Jl. Garuda Mas IV D3 No. 26,
Kelurahan Tanjung Barat, Kecamatan Jagakarsa, Kotamadya
In
Jakarta Selatan, Propinsi Daerah Khusus Ibukota Jakarta
A
sebagaimana tersebut dalam Buku Tanah HAK MILIK Nomor
8776 yang diterbitkan oleh Kantor Pertanahan Kotamadya
Jakarta Selatan
844. 1 (satu) lembar bolak balik fotokopi legalisir Buku Tanah HAK
ah
lik
MILIK Nomor 8776 Kelurahan Tanjung Barat, Kecamatan
Jagakarsa, Kotamadya Jakarta Selatan, Propinsi Daerah Khusus
Ibukota Jakarta, Letak Tanah Jl. Garuda Mas IV Blok D3 dengan
Luas 375 m2 atas nama pemilik KEMAS DANIEL
am
ub
Dipergunakan seluruhnya dalam perkara KMS DANIEL alias KEMAS DANIAL
5. Menetapkan agar Terdakwa TERDAKWA STEVANUS KUSNADI

membayar biaya perkara sebesar Rp10.000,00 (sepuluh ribu rupiah).
ep
Setelah mendengar Pembelaan Penasihat Hukum Terdakwa yang pada
k
pokoknya sebagai berikut:

ah
1. Membebaskan Terdakwa STEVANUS KUSNADI dari segala dakwaan

R
si
hukum (vrijspraak), atau setidak-tidaknya menyatakan Terdakwa
STEVANUS KUSNADI lepas dari tuntutan hukum (onslaag van
ne
rechtvelvoging) ;
ng
2. Merehabilitasi dan memulihkan nama baik Terdakwa STEVANUS

KUSNADI;
3. Menyatakan dan memerintah agar barang bukti sebagaimana dimaksud
do
gu
dalam angka 4 tuntutan Penuntut Umum dikembalikan kepada yang

berhak;
In
A
4. Membebankan biaya yang timbul karenanya kepada Negara.
Atau apabila Majelis Hakim berpendapat lain, mohon putusan yang seadil-
adilnya (ex aequo et bono).
ah
lik
Setelah mendengar pembelaan Terdakwa yang disampaikan secara

lisan memohon keringanan hukuman
Setelah mendengar tanggapan Penuntut Umum secara lisan terhadap
m
ub
pembelaan Penasihat Hukum Terdakwa yang pada pokoknya: tetap pada

tuntuntanya.
ka
ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
Setelah mendengar tanggapan Penasihat Hukum Terdakwa secara
do
lisan gu
terhadap tanggapan Penuntut Umum yang pada pokoknya tetap pada
pembelaannya.
In
A
Menimbang, bahwa Terdakwa diajukan ke persidangan oleh Penuntut
Umum didakwa berdasarkan Surat Dakwaan Nomor : 16/TUT.01.04/24/01/2023
ah
tertanggal 25 Januari 2023, sebagai berikut:
lik
PERTAMA:
am
ub
Bahwa Terdakwa TERDAKWA STEVANUS KUSNADI selaku Direktur
Utama PT Pancamulti Niaga Pratama periode tahun 1990 s.d. 2015, bersama-
sama dengan KMS. DANIEL alias KEMAS DANIAL selaku pegawai negeri atau
penyelenggara negara yaitu selaku Direktur Utama Lembaga Pengelola Dana
ep
k
Bergulir Kementerian Koperasi, Usaha Mikro, Kecil, dan Menengah (LPDB-

KUMKM) periode bulan Mei 2010 s.d. bulan Agustus 2017, DODI KURNIADI
ah
selaku Ketua Pengawas Koperasi Pedagang Kaki Lima Panca Bhakti Jawa
R
si
Barat (KOPANTI JABAR) tahun 2012 s.d. 2013, DEDEN WAHYUDIN selaku
Sekretaris II KOPANTI JABAR tahun 2012 s.d. 2013 (masing-masing dilakukan
penuntutan secara terpisah) dan ANDRA A. LUDIN (Almarhum) selaku Ketua
ne
ng
KOPANTI JABAR tahun 2012 s.d. 2013, pada waktu yang sudah tidak dapat
ditentukan lagi dengan pasti di awal tahun 2012 s.d. Juni 2013 atau setidak-
tidaknya pada suatu waktu antara tahun 2012 s.d. tahun 2013, bertempat di
do
gu
Kantor KOPANTI JABAR di Jalan Gatot Subroto Nomor 489 Bandung, di Mall
Bandung Timur Plaza (BTP) di Jalan A.H. Nasution Nomor 46A Kelurahan
Pakemitan Kecamatan Cinambo Kota Bandung (saat ini bernama Ujung Berung
Town Square - UBERTOS), di Kantor LPDB-KUMKM di Jalan MT. Haryono
In
A
Nomor 52-53 Kecamatan Pancoran Kota Jakarta Selatan atau setidak-tidaknya

di tempat-tempat lain yang masih termasuk dalam daerah hukum Pengadilan
Tindak Pidana Korupsi pada Pengadilan Negeri Bandung ataupun pada
ah
lik
Pengadilan Tindak Pidana Korupsi pada Pengadilan Negeri Jakarta Pusat,

namun dikarenakan tempat kediaman saksi-saksi sebagian besar berada di
daerah hukum Pengadilan Tindak Pidana Korupsi pada Pengadilan Negeri
m
ub
Bandung, maka sesuai dengan ketentuan Pasal 84 ayat (2) Undang-Undang

Nomor 8 Tahun 1981 tentang Hukum Acara Pidana, bahwa Pengadilan Tindak
ka
Pidana Korupsi pada Pengadilan Negeri Bandung yang berwenang untuk

ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
memeriksa, mengadili dan memutus perkara ini, telah melakukan atau turut
do
gu
serta melakukan perbuatan secara melawan hukum, yaitu memanipulasi serta
menyalahgunakan penyaluran dan penggunaan pinjaman/pembiayaan dana
bergulir dari LPDB-KUMKM tahun 2012 dan 2013 kepada KOPANTI JABAR
In
yang tidak sesuai dengan ketentuan yaitu bertentangan dengan Pasal 3 ayat
A
(1) Undang-Undang Nomor 17 Tahun 2003 tentang Keuangan Negara,
Peraturan Direksi LPDB-KUMKM Nomor 35/PER/LPDB/2010 tentang Petunjuk
ah
Teknis Pemberian Pinjaman kepada Koperasi, Usaha Mikro Kecil dan
lik
Menengah melalui Lembaga Perantara, Peraturan Direksi LPDB-KUMKM
Nomor 11/PER/LPDB/2011 tentang Petunjuk Teknis Pemberian Pinjaman
kepada Usaha Kecil Menengah, dan Peraturan Direksi LPDB-KUMKM Nomor
am
ub
Pinjaman/Pembiayaan di Lingkungan LPDB-KUMKM, melakukan perbuatan
memperkaya diri sendiri atau orang lain atau suatu korporasi, yakni
ep
memperkaya Terdakwa TERDAKWA STEVANUS KUSNADI sebesar
k
Rp84.276.553.000,00 (delapan puluh empat miliar dua ratus tujuh puluh enam
ah
juta lima ratus lima puluh tiga ribu rupiah), memperkaya KMS DANIEL alias
R
KEMAS DANIAL sebesar Rp13.807.000.000,00 (tiga belas miliar delapan ratus
si
tujuh juta rupiah), dan memperkaya ANDRA A. LUDIN (Almarhum) sebesar
Rp18.739.955.700,00 (delapan belas miliar tujuh ratus tiga puluh sembilan juta
ne
ng
sembilan ratus lima puluh lima ribu tujuh ratus rupiah) atau setidak-tidaknya
sekitar sejumlah tersebut, serta memperkaya DODI KURNIADI yaitu
memperoleh harta berupa 1 (satu) unit rumah 2 (dua) lantai di Komplek Aria
do
Graha Regency yang berlokasi di Jalan Aria Utama Kelurahan Cipamokolan
gu
Kecamatan Rancasari Kota Bandung dan 1 (satu) unit kendaraan mobil Toyota
Altis warna hitam dan memperkaya DEDEN WAHYUDIN yaitu memperoleh
harta berupa 1 (satu) unit rumah 2 (dua) lantai di Margahayu Raya yang
In
A
berlokasi di Jalan Venus Timur XIII Nomor 2 Kelurahan Manjahlega Kecamatan

Rancasari Kota Bandung dan 1 (satu) unit kendaraan mobil Mitsubishi Pajero
warna Silver, yang dapat merugikan keuangan negara atau perekonomian
ah
lik
negara yaitu merugikan keuangan negara sejumlah Rp116.823.508.700,00

(seratus enam belas miliar delapan ratus dua puluh tiga juta lima ratus delapan
ribu tujuh ratus rupiah) atau setidak-tidaknya sejumlah tersebut sebagaimana
m
ub
Laporan Hasil Audit Perhitungan Kerugian Keuangan Negara (PKKN) oleh

Badan Pengawasan Keuangan dan Pembangunan (BPKP) Pusat atas Dugaan
Tindak Pidana Korupsi Penyaluran Pinjaman oleh Lembaga Pengelola Dana
ka
ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
Bergulir Koperasi, Usaha Mikro, Kecil, Menengah (LPDB-KUMKM) Tahun 2012
do
gu
dan 2013 kepada Koperasi Pedagang Kaki Lima Panca Bhakti (Kopanti) Jawa
Barat Nomor: PE.03/SR-668/D5/01/2022 tanggal 29 Agustus 2022, yang
dilakukan Terdakwa TERDAKWA STEVANUS KUSNADI dengan cara-cara
In
sebagai berikut:
A
- Bahwa Lembaga Pengelola Dana Bergulir Koperasi, dan Usaha Kecil,
Mikro dan Menengah yang selanjutnya disebut LPDB-KUMKM adalah
ah
lik
satuan kerja berbentuk Badan Layanan Umum (BLU) di Kementerian
Koperasi dan UMKM yang mempunyai tugas memberikan pelayanan
kepada Masyarakat yakni melaksanakan pengelolaan Dana Bergulir untuk
am
ub
disalurkan dalam bentuk Pinjaman/Pembiayaan, atau dalam bentuk
lainnya dan bertanggung jawab kepada Menteri Negara Koperasi dan
UMKM dengan struktur organisasi LPDB-KUMKM terdiri dari Direktur
Utama membawahi empat Direktorat yaitu Direktorat Keuangan, Direktorat
ep
k
Pengembangan Usaha, Direktorat Bisnis dan Direktorat Umum yang mana

masing-masing direktorat membawahi beberapa divisi sesuai tugas dan
ah
fungsi direktorat masing-masing;

R
si
- Adapun sumber anggaran untuk pembiayaan LPDB-KUMKM bersumber
dari Anggaran Pendapatan Belanja Negara (APBN) yang ada di
Kementerian Koperasi dan UMKM dan dituangkan dalam Daftar Isian
ne
ng
Pelaksanaan Anggaran (DIPA) LPDB-KUMKM dalam setiap tahun

anggaran;
- KMS DANIEL alias KEMAS DANIAL diangkat sebagai Direktur Utama
do
gu
LPDB-KUMKM berdasarkan Surat Keputusan Menteri Negara KUMKM RI

Nomor: 16/KEP/M.KUKM/V/2010 tanggal 31 Mei 2010 tentang
Pengangkatan Direktur Utama pada Lembaga Pengelola Dana Bergulir
In
KUMKM, dengan tugas pokok antara lain bertanggung jawab atas
A
pengelolaan LPDB-KUMKM serta mengkoordinasikan seleksi dan

kerjasama sama dengan mitra bisnis dan seleksi KUMKM penerima jasa
ah
pembiayaan;
lik
- Koperasi Pedagang Kaki Lima Panca Bhakti Jawa Barat (KOPANTI

JABAR) adalah Koperasi Primer yang memiliki usaha antara lain di bidang
Simpan Pinjam, Advertising dan Perkulakan. Adapun susunan pengurus
m
ub
KOPANTI JABAR pada tahun 2012-2013 yaitu :

Ketua : ANDRA A.LUDIN
ka
Sekretaris I : DEDI K MARDJA

ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
Sekretaris II : DEDEN WAHYUDIN
do
gu
Bendahara I : RIA MADHONA (2012-2013)
Bendahara II : YAYAN YUSTIAN
In
A
Pengawas :
Ketua : DODI KURNIADI

ah
lik
Anggota pengawas yaitu MUMUH MUHTARI dan dr. HF BENYAMIN
keduanya tidak aktif;
- Bahwa Terdakwa TERDAKWA STEVANUS KUSNADI selaku Direktur

am
ub
Utama PT Pancamulti Niaga Pratama berdasarkan Akta Nomor 06
Tanggal 02 Februari 1990 yang beberapa kali dilakukan perubahan Akta,
terakhir Akta Nomor 08 tanggal 07 Mei 2012 memiliki bidang usaha antara
lain di bidang konstruksi dan supplier;
ep
k
- Berawal pada tahun 2010 Terdakwa TERDAKWA STEVANUS KUSNADI

membangun pusat perbelanjaan atau Mall BTP di atas lahan seluas
ah
sekitar 19.000 m2 dengan rencana luas bangunan sekitat 23.000 m2 di

R
si
Jalan A.H. Nasution Nomor 46A Kelurahan Pakemitan Kecamatan
Cinambo Kota Bandung. Untuk pendanaannya bersumber dari pinjaman /
ne
kredit pembiayaan Bank dan pihak-pihak lain;
ng
- Pada tahun 2011 penyelesaian pembangunan Mall BTP yang sudah

mencapai sekitar 80% (delapan puluh persen) mengalami kendala karena
kehabisan modal ditambah adanya beban pembayaran cicilan pinjaman
do
gu
bank dan pihak-pihak lain. Untuk mengatasi kendala pendanaan tersebut

Terdakwa TERDAKWA STEVANUS KUSNADI yang sebelumnya telah
mendapatkan informasi mengenai adanya pemanfaatan pembiayaan dana
In
A
bergulir dari LPDB-KUMKM berkeinginan untuk menemui KMS DANIEL

alias KEMAS DANIAL yang merupakan teman lamanya;
- Pada awal tahun 2012 bertempat di Kantor LPDB-KUMKM Jalan MT.
ah
lik
Haryono Nomor 52-53 Kecamatan Pancoran Kota Jakarta Selatan,

Terdakwa TERDAKWA STEVANUS KUSNADI melakukan pertemuan
dengan KMS DANIEL alias KEMAS DANIAL guna membahas
m
ub
permasalahan Mall BTP. Terdakwa TERDAKWA STEVANUS KUSNADI

menyampaikan keinginannya untuk mendapatkan pinjaman/pembiayaan
dari LPDB-KUMKM untuk meneruskan pembangunan Mall BTP. KMS
ka
DANIEL alias KEMAS DANIAL menyampaikan bahwa hal tersebut tidak

ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
bisa dilakukan karena program LPDB-KUMKM hanya untuk pembiayaan
do
gu
modal kerja dan investasi bagi koperasi, usaha mikro, kecil dan
menengah. Untuk itu KMS DANIEL alias KEMAS DANIAL mengarahkan
Terdakwa TERDAKWA STEVANUS KUSNADI agar bekerjasama dengan
In
KOPANTI JABAR supaya bisa menerima dana bergulir LPDB-KUMKM;
A
- Bahwa dalam rangka menindaklanjuti arahan KMS DANIEL alias KEMAS
DANIAL tersebut, pada sekitar bulan April 2012 bertempat di Mall BTP,
ah
lik
dengan pengurus KOPANTI JABAR yakni ANDRA A. LUDIN (Almarhum)
dan DODI KURNIADI untuk menyampaikan keinginannya mendapatkan
dana bergulir dari LPDB-KUMKM melalui KOPANTI JABAR dengan dalih
am
ub
penataan UMKM di Mall BTP. Dalam pertemuan tersebut disepakati
rencana perjanjian pembangunan dan pembelian lahan kios di BTP yang
diperuntukkan bagi para pedagang kaki lima yang akan dikoordinasikan
ep
oleh KOPANTI JABAR, yang pembiayaannya menggunakan mekanisme
k
pinjaman/pembiayaan dari LPBD-KUMKM;

ah
- Menindaklanjuti pertemuan di atas, kemudian sekitar bulan Mei 2012

R
bertempat di Mall BTP, KMS DANIEL alias KEMAS DANIAL bersama
si
dengan Terdakwa TERDAKWA STEVANUS KUSNADI lalu melakukan
pertemuan dengan ANDRA A. LUDIN (Almarhum), DODI KURNIADI,
ne
ng
DEDEN WAHYUDIN, dan beberapa pengurus KOPANTI JABAR lainnya

untuk membahas rencana penyaluran dana bergulir LPDB-KUMKM
melalui KOPANTI JABAR. Pada pertemuan tersebut juga disepakati akan
do
adanya pemberian sejumlah uang kepada pihak-pihak yang melancarkan
gu
penyaluran dana bergulir LPDB-KUMKM tersebut termasuk pemberian ke

KMS DANIEL alias KEMAS DANIAL;
- Bahwa dalam pelaksanaannya serta untuk memenuhi syarat formil
In
A
pembiayaan dari LPDB untuk KUMKM, maka ANDRA A. LUDIN

(Almarhum), DODI KURNIADI dan DEDEN WAHYUDIN dari pihak
KOPANTI JABAR kemudian mengajukan permohonan ke LPDB-KUMKM
ah
lik
sebagai berikut;
➢ Tanggal 9 Juli 2012 ANDRA A. LUDIN (Almarhum), DODI KURNIADI
dan DEDEN WAHYUDIN atas nama KOPANTI JABAR mengirimkan
m
ub
surat Nomor: 241/KPKL/PB/VII/2012 kepada KMS DANIEL alias

KEMAS DANIAL agar dilakukan peninjauan lokasi tempat
pelaksanaan Program Penataan Kaki Lima di Mall BTP;
ka
ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
➢ Tanggal 9 Agustus 2012, ANDRA A. LUDIN (Almarhum), DODI
do
gu KURNIADI dan DEDEN WAHYUDIN mengirimkan proposal kepada
KMS DANIEL alias KEMAS DANIAL melalui surat Nomor:
123/KPKL/PB/VII/2012 yang pada pokoknya isinya memohon
In
Pembiayaan senilai Rp90.000.000.000,00 (sembilan puluh miliar
A
rupiah) untuk pembelian lahan seluas ±6.000m2 (kurang lebih enam
ribu meter persegi) di Mall BTP milik Terdakwa TERDAKWA
ah
STEVANUS KUSNADI yang rencananya akan disalurkan kepada
lik
sekitar 1000 (seribu) orang pelaku usaha. Adapun data pendukung
dibuat oleh DEDEN WAHYUDIN dengan memanipulasi data pelaku
usaha;
am
ub
➢ Tanggal 3 September 2012, ANDRA A. LUDIN (Almarhum), DODI
KURNIADI dan DEDEN WAHYUDIN kembali mengirimkan proposal
kepada KMS DANIEL alias KEMAS DANIAL melalui Surat Nomor:
ep
268/KPKL/PB/IX/2012 yang pada pokoknya memohon penambahan
k
pembiayaan dari Rp90.000.000.000,00 (sembilan puluh miliar rupiah)

ah
menjadi Rp102.000.000.000,00 (seratus dua miliar rupiah) yang data

R
dukungnya yaitu lampiran daftar 1000 (seribu) UMKM binaan
si
KOPANTI JABAR masih menggunakan data yang sama yaitu data
pendukung yang dimanipulasi oleh DODI KURNIADI.
ne
ng
- Terhadap 2 (dua) proposal yang diajukan oleh ANDRA A. LUDIN

(Almarhum), DODI KURNIADI dan DEDEN WAHYUDIN tersebut setelah
dilakukan kajian kemudian diteruskan oleh Divisi Bisnis II LPDB-KUMKM
do
ke Komite Pembiayaan/Pinjaman pada tanggal 8 Oktober 2012, yang
gu
mana dana yang diusulkan adalah sebagaimana proposal yaitu sebesar

Rp90.000.000.000,00 (sembilan puluh miliar rupiah) dengan jangka waktu
8 tahun. Setelah itu KMS DANIEL alias KEMAS DANIAL memerintahkan
In
A
Direktur Umum dan Hukum atau Divisi Hukum dan Humas untuk
mempercepat proses Perjanjian Kerjasama LPDB-KUMKM dengan
KOPANTI JABAR yang kemudian dilaksanakan pada hari itu juga
ah
lik
sebagaimana perjanjian kerjasama (PKS) Nomor LPDB-KUMKM:

005/DIR/PKS/2012 dan Nomor KOPANTI JABAR: 002/IST/KPKL/PB/X/
2012;
m
ub
- Setelah dilakukan kunjungan On The Spot di Mall BTP, Divisi Manajemen

Risiko LPDB membuat laporan yang kesimpulannya antara lain
menyebutkan indikasi risiko lapangan KOPANTI sangat tinggi, program
ka
ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
pemberian pinjaman/pembiayaan kepada PKL untuk berdagang di BTP
do
gu
terkesan tiba-tiba dan tanpa persiapan yang matang, dan diketahui
sertifikat tanah BTP masih menjadi jaminan atas fasilitas kredit dari
Terdakwa TERDAKWA STEVANUS KUSNADI di Bank UOB sehingga
In
pemecahan sertifikat kepada PKL akan mengalami kesulitan serta mitra
A
dalam menjalankan kegiatan usahanya belum memiliki dokumen
perizinan;
ah
- Pada tanggal 23 Oktober 2012 Divisi Manajemen Resiko LPDB-KUMKM
lik
menyampaikan opininya kepada Komite Pinjaman/Pembiayaan terkait
pemberian pinjaman/pembiayaan pada pokoknya perlu memperhatikan
collateral/jaminan adalah obyek yang dibiayai, maka perlu dipastikan
am
ub
kepengurusan bukti kepemilikan kios/sertifikat strata tittle tidak menemui
hambatan ke depannya karena itu yang menjadi jaminan ke LPDB-
KUMKM selain jaminan dibeli oleh KOPANTI dan untuk pengamanan
ep
dana LPDB-KUMKM memberlakukan sistem uang muka/DP minimal 15%,
k
memastikan bukti kepemilikan plaza/SHM yang masih menjadi atas

ah
fasilitas kredit di Bank UOB. Pada hari dan tanggal yang sama dilakukan
R
Rapat Komite Pinjaman/Pembiayaan dan diputuskan pinjaman yang dapat
si
diberikan adalah sebesar Rp14.431.000.750,00 (empat belas miliar empat
ratus tiga puluh satu juta tujuh ratus lima puluh rupiah) untuk 74 (tujuh
ne
ng
puluh empat) UMKM Binaan KOPANTI JABAR ;

- Pada tanggal 29 Oktober 2012, KMS DANIEL alias KEMAS DANIAL,
tanpa melakukan verifikasi lanjutan dan mengabaikan Opini Risiko serta
do
Analisa Kelayakan Secara Hukum, memutuskan untuk merevisi
gu
pembiayaan dari Rp 14.431.000.750,00 (empat belas miliar empat ratus

tiga puluh satu juta tujuh ratus lima puluh rupiah) menjadi sebesar
Rp90.000.000.000,00 (sembilan puluh miliar rupiah) untuk UMKM Binaan
In
A
KOPANTI JABAR;
- Bahwa atas keputusan KMS DANIEL alias KEMAS DANIAL tersebut
selanjutnya pada hari yang sama yaitu mulai tanggal 29 Oktober 2012,
ah
lik
LPDB-KUMKM merealisasikan pencairan dana bergulir melalui

pemindahbukuan/transfer dari LPDB-KUMKM ke rekening para pelaku
usaha UMKM yang didaftarkan oleh KOPANTI JABAR dengan rincian
m
ub
sebagai berikut:
Surat
Nomor Nama/Jumlah Nomor
N Jumlah Permohonan
Tanggal
o (Rp) KOPANTI
ka
Rekening UMKM Surat

JABAR
ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
Udi Rujito, dkk 139/KPKL/PB/
29-10- 5.462.886.75 420/Dirut/2
1 2012
do
2012 0 012
gu 2
29-10-
2012
4.066.570.00
0
(24 UMKM)
Darman
Yudiantana, dkk 421/Dirut/2
012
tanggal
17-10-2012
(20 UMKM)
In
A
141/KPKL/PB/
Yaya Taryaman, 2012
31-10- 3.468.510.00 dkk 425/Dirut/2
3
2012 0 012 tanggal
(15 UMKM)
ah
19-10-2012
lik
Mandiri 147/KPKL/PB/
Yadi Rahmadi 2012
13-11- 070-000-606- 13.138.994.0 Putra, dkk 443/Dirut/2
4
2012 060-7 00 012 tanggal
(65 UMKM)
am
ub
09-11-2012
Tedjo Pangarso,
04-12- 10.979.297.0 dkk 471/Dirut/2
5
2012 00 012 152/KPKL/PB/
(47 UMKM) 2012
ep
Eny Rachmawaty, tanggal
k
04-12- 10.653.118.0 dkk 470/Dirut/2

6
2012 00 012 20-11-2012
(62 UMKM)
ah
Jamilah, dkk 161/KPKL/PB/

27-12- 1.958.910.00 510/Dirut/2
R
7 2012
2012 0 012
si
(9 UMKM)
tanggal
Ervan Taufiq, dkk
27-12- 16.705.934.0 511/Dirut/2
8 21-12-2012
2012 00 012
(71 UMKM)
ne
ng
BNI
016/KPKL/PB/
Hendi A Pratama, 2012
0211-917-835
28-01- 24.281.076.2 dkk 054/Dirut/2
9
2013 00 013 tanggal
(97 UMKM)
do
17-01-2013
gu
90.715.295.9
Total 410 UMKM Binaan KOPANTI JABAR
50
In
A
Dari keseluruhan dana yang masuk ke rekening bank 410 (empat

ratus sepuluh) UMKM yang mendapat pembiayaan dari LPDB-
KUMKM itu selanjutnya dipindahkan ke Rekening PUSKOPANTI
ah
lik
JAWA BARAT di Bank Mandiri dan Bank BNI oleh DODI KURNIADI
dan DEDEN WAHYUDIN, karena buku rekening UMKM Binaan
KOPANTI JABAR tersebut sejak mulai pembukaan rekening sudah
m
dipegang oleh DODI KURNIADI dan DEDEN WAHYUDIN;

ub
- Atas dana yang telah diterima itu, ternyata ada kelebihan dana sebesar
ka
Rp718.526.750,00 (tujuh ratus delapan belas juta lima ratus dua puluh
ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
enam ribu tujuh ratus lima puluh rupiah) yang kemudian dana tersebut
do
-
gu
dikembalikan ke LPDB-KUMKM;
Selanjutnya dalam kurun waktu 9 November 2012 sampai dengan 3
Januari 2013, sebagaimana kesepakatan sebelumnya, KMS DANIEL alias
In
KEMAS DANIAL menerima uang sebesar Rp8.050.000.000,00 (delapan
A
miliar lima puluh juta rupiah) melalui ENDANG SUHENDAR. Pengambilan
uang oleh ENDANG SUHENDAR dilakukan menggunakan cek dari
ah
KOPANTI JABAR yang diperoleh dari KMS DANIEL alias KEMAS DANIAL
lik
dengan rincian sebagai berikut:
➢ Tanggal 9 November 2012 sebesar Rp1.500.000.000,00 (satu
miliar lima ratus juta rupiah);
am
ub
miliar enam ratus juta rupiah);
➢ Tanggal 10 Desember 2012 sebesar Rp2.650.000.000,00 (dua
ep
miliar enam ratus lima puluh juta rupiah);
k
➢ Tanggal 3 Januari 2013 sebesar Rp2.300.000.000,00 (dua miliar

ah
tiga ratus juta rupiah).

R
Kemudian uang tersebut oleh ENDANG SUHENDAR diserahkan
si
seluruhnya kepada KMS DANIEL alias KEMAS DANIAL;
- Pada tanggal 1 Februari 2013, ANDRA A. LUDIN (Almarhum), DODI
ne
ng
KURNIADI dan DEDEN WAHYUDIN selaku pengurus KOPANTI JABAR

kembali mengajukan penambahan pembiayaan ke LPDB-KUMKM yang
akan disalurkan ke sekitar 1000 pelaku usaha/UMKM, sehingga
do
gu
pembiayaan yang dimohonkan dari sebesar Rp102.000.000.000,00

(seratus dua miliar rupiah) menjadi sebesar Rp150.000.000.000,00
(seratus lima puluh miliar rupiah). Atas permintaan ini KMS DANIEL alias
In
KEMAS DANIAL menginstruksikan untuk menindaklanjutinya;
A
- Pada tanggal 6 Februari 2013 KMS DANIEL alias KEMAS DANIAL

kembali menerima uang sebesar Rp 3.000.000.000,00 (tiga miliar rupiah)
ah
dari rekening BNI KOPANTI JABAR melalui ENDANG SUHENDAR

lik
sebagaimana penerimaan atas kesepakatan sebelumnya;

- Atas adanya penambahan pembiayaan yang diajukan oleh ANDRA A.
LUDIN (Almarhum), DODI KURNIADI dan DEDEN WAHYUDIN tersebut,
m
ub
pada tanggal 1 Maret 2013 Divisi Manajemen Risiko secara formalitas

supaya seolah-olah sesuai prosedur kemudian menerbitkan opini resiko
ka
nomor 119/Div.MR/III/2013 yang menghasilkan nilai akhir “0,00” atau

ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
pembiayaan itu tidak masuk dalam kategori memiliki resiko ;
do
- gu
Pada tanggal 4 Maret 2013 Komite pinjaman/pembiayaan LPDB-UMKM
kemudian menyetujui Fasilitas Pinjaman/Pembiayaan
Rp22.329.474.500,00. (dua puluh dua miliar tiga ratus dua puluh sembilan
sebesar
In
juta empat ratus tujuh puluh empat ribu lima ratus rupiah) yang
A
diperuntukkan bagi 75 (tujuh puluh lima) UMKM didaftarkan oleh
KOPANTI JABAR melalui Memorandum Komite Pinjaman/Pembiayaan
ah
Nomor: 98/MKP/LPDB/2013;
lik
- Pada tanggal 15 Maret 2013 LPDB-KUMKM merealisasikan pencairan
dana bergulir melalui pemindahbukuan/transfer dari LPDB-KUMKM ke
rekening masing-masing pelaku usaha/UMKM didaftarkan oleh KOPANTI
am
ub
JABAR dan mendapat pembiayaan sebesar Rp22.329.474.500,00 (dua
puluh dua miliar tiga ratus dua puluh sembilan juta empat ratus tujuh puluh
empat ribu lima ratus rupiah). Dana tersebut, sama dengan penyaluran
ep
dana sebelumnya, kemudian dipindahkan ke Rekening PUSKOPANTI
k
JAWA BARAT di Bank Mandiri dan Bank BNI oleh DODI KURNIADI dan
ah
DEDEN WAHYUDIN, karena buku rekening UMKM yang didaftarkan

R
si
- Pada tanggal 4 April 2013 KMS DANIEL alias KEMAS DANIAL kembali
ne
ng
menerima uang sebesar Rp1.468.000.000,00 (satu miliar empat ratus

enam puluh delapan juta rupiah) dari rekening BNI KOPANTI JABAR
melalui ENDANG SUHENDAR sebagaimana penerimaan atas
do
kesepakatan sebelumnya;
gu
- Pada tanggal 29 April 2013 komite pinjaman/pembiayaan LPDB-UMKM

kembali menyetujui tambahan Fasilitas Pinjaman/Pembiayaan untuk 22
pelaku usaha/UMKM yang diajukan oleh KOPANTI JABAR sebesar
In
A
Rp4.497.265.000,00. (empat miliar empat ratus sembilan puluh tujuh juta

dua ratus enam puluh lima ribu rupiah) sebagaimana Memorandum
Komite Pinjaman/Pembiayaan Nomor: 267/MKP/LPDB/2013;
ah
lik
- Pada tanggal 14 Mei 2013 LPDB-KUMKM merealisasikan pencairan dana

bergulir melalui pemindahbukuan/transfer dari LPDB-KUMKM ke rekening
masing-masing UMKM sebesar Rp4.497.265.000,00 (empat miliar empat
m
ub
ratus sembilan puluh tujuh juta dua ratus enam puluh lima ribu rupiah)
yang kemudian oleh DODI KURNIADI dan DEDEN WAHYUDIN dana
tersebut dipindahkan ke rekening KOPANTI JABAR;
ka
ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
- Bahwa pada tanggal 5 Juni 2013 KMS DANIEL alias KEMAS DANIAL
do
gu
kembali menerima uang sebesar Rp1.289.000.000,00 (satu miliar dua
ratus delapan puluh sembilan juta rupiah) dari dari rekening BNI KOPANTI
JABAR melalui ENDANG SUHENDAR;
In
- Bahwa total dana untuk pinjaman/pembiayaan yang direalisasikan LPDB-
A
KUMKM kepada 507 UMKM untuk pembelian kios dan Mall BTP melalui
KOPANTI JABAR adalah sebesar Rp116.823.508.700,00 (seratus enam
ah
belas miliar delapan ratus dua puluh tiga juta lima ratus delapan ribu tujuh
lik
ratus rupiah);
- Bahwa atas keseluruhan uang yang diterima oleh KMS DANIEL alias
KEMAS DANIAL sejumlah Rp13.807.000.000,00 (tiga belas miliar delapan
am
ub
ratus tujuh juta rupiah) yang berasal dari dana bergulir LPDB-KUMKM
yang diterima melalui ENDANG SUHENDAR tersebut, untuk
menghilangkan jejak serta untuk mengesankan seolah -olah uang yang
ep
diterima tersebut merupakan penerimaan yang sah, maka dibuatlah
k
perjanjian kerjasama fiktif antara ENDANG SUHENDAR dengan

ah
Terdakwa TERDAKWA STEVANUS KUSNADI terkait pendanaan produksi

R
Batubara di Kalimantan Selatan;
si
- Adapun KOPANTI JABAR selaku perantara pinjaman/pembiayaan atas
507 UMKM untuk pembelian kios dan Mall BTP, memperoleh uang
ne
ng
sejumlah Rp18.739.955.700,00 (delapan belas miliar tujuh ratus tiga puluh

sembilan juta sembilan ratus lima puluh lima ribu tujuh ratus rupiah) atau
setidak-tidaknya sekitar sejumlah tersebut dimana uang tersebut dikuasai
do
oleh ANDRA A.LUDIN (almarhum) dan digunakan untuk kepentingan
gu
pribadinya;
- Atas peran dan perbuatan dari ANDRA A. LUDIN (almarhum), DODI
KURNIADI dan DEDEN WAHYUDIN sehingga KOPANTI JABAR bisa
In
A
mendapat dana dari LPDB-KUMKM, ANDRA A. LUDIN (Almarhum)

kemudian membelikan rumah 2 (dua) lantai di Komplek Aria Graha
Regency yang berlokasi di Jalan Aria Utama Kelurahan Cipamokolan
ah
lik
Kecamatan Ranjasari Kota Bandung dan memberikan 1 (satu) unit mobil

Toyota Altis warna hitam untuk DODI KURNIADI. Adapun DEDEN
WAHYUDIN juga dibelikan rumah 2 (dua) lantai di Margahayu Raya yang
m
ub
berlokasi di Jalan Venus Timur XIII Nomor2 Kelurahan Manjahlega

Kecamatan Rancasari Kota Bandung serta diberi 1 (satu) unit mobil
Mitsubishi Pajero warna Silver;
ka
ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
- Sedangkan Terdakwa TERDAKWA STEVANUS KUSNADI menerima
do
gu
uang sejumlah Rp84.276.553.000,00 (delapan puluh empat miliar dua
ratus tujuh puluh enam juta lima ratus lima puluh tiga ribu rupiah) melalui :
1. Setoran Tunai
In
A
a. Tanggal 11 November 2013 sebesar Rp120.000.000,00
(seratus dua puluh juta rupiah) setoran tunai ke rekening BCA
atas nama PT Pancamulti Niaga Pratama.
ah
lik
b. Tanggal 15 Januari 2014 sebesar Rp500.000.000,00 (lima
ratus juta rupiah) setoran tunai ke rekening BCA atas nama
PT Pancamulti Niaga Pratama.
am
ub
2 Secara Giro melalui Bank Mandiri
a. Tanggal 23 Oktober 2012 menggunakan BG 298173 sebesar

ep
Rp1.000.000.000,00 (satu miliar rupiah).
k
b. Tanggal 29 Oktober 2012 menggunakan BG 298201 sebesar

ah
Rp7.000.000.000,00 (tujuh miliar rupiah).

R
si
c. Tanggal 17 November 2012 menggunakan BG 298230
sebesar Rp5.000.000.000,00 (lima miliar rupiah).
ne
ng
d. Tanggal 24 November 2012 menggunakan RI 298231

sebesar Rp4.274.584.000,00 (empat miliar dua ratus tujuh
puluh empat juta lima ratus delapan puluh empat ribu rupiah).
do
gu
e. Tanggal 6 Desember 2012 menggunakan RI 298233 sebesar

In
3 Secara Giro melalui Bank BNI
A
a. Tanggal 23 Oktober 2012 menggunakan BH 206766 sebesar

Rp2.000.000.000,00 (dua miliar rupiah).
ah
lik
b. Tanggal 6 Desember 2012 menggunakan CV 012351 sebesar

Rp9.000.000.000,00 (sembilan miliar rupiah).
m
ub
c. Tanggal 22 Januari 2013 menggunakan BG 327603 sebesar

Rp10.000.000.000,00 (sepuluh miliar rupiah).
ka
ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
d. Tanggal 1 Februari 2013 menggunakan BC 327604 sebesar
do
gu Rp20.000.000.000,00 (dua puluh miliar rupiah).
e. Tanggal 21 Maret 2013 menggunakan BJ 437179 sebesar

Rp17.556.969.000,00 (tujuh belas miliar lima ratus lima puluh
In
A
enam juta sembilan ratus enam puluh sembilan ribu rupiah).
f. Tanggal 25 Mei 2013 menggunakan BJ 437404 sebesar

Rp825.000.000,00 (delapan ratus dua puluh lima juta rupiah).
ah
lik
- Bahwa setelah Terdakwa TERDAKWA STEVANUS KUSNADI menerima
pembayaran uang sejumlah Rp84.276.553.000,00 (delapan puluh empat miliar
am
ub
dua ratus tujuh puluh enam juta lima ratus lima puluh tiga ribu rupiah) kemudian
digunakan untuk melunasi hutangnya di Bank UOB sejumlah
Rp63.700.000.000,00 (enam puluh tiga miliar tujuh ratus juta rupiah), sedangkan
ep
sisanya digunakan untuk melunasi hutang yang lain dan untuk keperluan
k
pribadinya;
ah
- Atas pelunasan hutang di Bank UOB tersebut, Terdakwa TERDAKWA STEVANUS

KUSNADI kemudian mendapatkan kembali sertifikat tanah seluas 19.000 m 2 yang
R
si
di atasnya berdiri Mall BTP yang dibangun olehnya, dimana sebelumnya sertifikat
itu dijadikan jaminan di Bank UOB;
ne
ng
- Bahwa terhadap pembayaran yang telah diterima oleh Terdakwa STEVANUS

KUSNADI, Terdakwa TERDAKWA STEVANUS KUSNADI memiliki kewajiban untuk
menyelesaikan pemecahan sertifikat atas tanah tempat Mall BTP seluas sekitar
do
gu
6000m2 yang telah dibeli untuk pelaku usaha KUMKM dan menyerahkan
sertifikat tersebut ke LPDB-KUMKM sebagai jaminan atas dana pembiayaan yang
berasal dari LPDB-KUMKM, namun Terdakwa TERDAKWA STEVANUS KUSNADI
In
tidak melaksanakan kewajiban tersebut justru menjual PT Pancamulti Niaga
A
Pratama beserta aset-asetnya, termasuk keseluruhan tanah dan bangunan Mall

BTP serta sertifikat tanahnya kepada KADAFI YAHYA, yang mana penjualan
ah
lik
tersebut adalah atas sepengetahuan KMS DANIEL alias KEMAS DANIAL;

- Berdasarkan hasil print out kartu Piutang Remedial LPDB-KUMKM tanggal 31
Maret 2021, diketahui bahwa status kolektibilitas pinjaman KOPANTI JABAR
m
ub
sampai dengan cut off 25 maret 2021 pada posisi macet;

- Perbuatan Terdakwa TERDAKWA STEVANUS KUSNADI bersama-sama dengan
KMS DANIEL alias KEMAS DANIAL, DODI KURNIADI, DEDEN WAHYUDIN dan
ka
ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
ANDRA A. LUDIN (Almarhum) yang telah memanipulasi serta menyalahgunakan
do
gu
penyaluran dan penggunaan pinjaman/pembiayaan dana bergulir dari LPDB-
KUMKM tahun 2012 dan 2013 sebesar Rp116.823.508.700,00 (seratus enam
belas miliar delapan ratus dua puluh tiga juta lima ratus delapan ribu tujuh ratus
In
A
rupiah) telah menyimpang dari sejumlah ketentuan dan peraturan perundang-
undangan yang berlaku yaitu sebagai berikut:
1. Undang-Undang Republik Indonesia Nomor 17 Tahun 2003 tentang
ah
lik
Keuangan Negara Pasal 3 ayat (1) yaitu “Keuangan Negara dikelola
secara tertib, taat pada peraturan perundang-undangan, efisien,
ekonomis, efektif, transparan dan bertanggungjawab dengan
am
ub
memperhatikan rasa keadilan dan kepatutan.”
2. Peraturan Direksi LPDB-KUMKM Nomor 35/PER/LPDB/2010 tentang

Petunjuk Teknis Pemberian Pinjaman kepada Koperasi, Usaha Mikro
ep
Kecil dan Menengah melalui Lembaga Perantara:
k
ah
Pasal 5
R
si
(2) Dalam hal Lembaga Perantara melaksanakan pola
channeling, KUMKM penerima terdiri dari:
b. KUMKM strategis dengan persyaratan sebagai berikut:
ne
ng
2) UMKM Strategis Penerima, dengan persyaratan

sebagai berikut:
a) Menjalankan kegiatan usaha sektor riil strategis
do
gu
minimal 1 (satu) tahun dan/atau memiliki prospek

usaha yang layak;
b) Memenuhi kriteria usaha mikro, kecil dan
In
menengah sesuai peraturan perundangan yang
A
berlaku;
Pasal 6
ah
lik
(2) Ketentuan Pinjaman/Pembiayaan kepada KSP/USPKoperasi

Primer atau KUMKM Strategis melalui Lembaga Perantara
sebagai penyalur dana (channeling):
m
ub
a. Pinjaman/Pembiayaan diberikan atas dasar analisis

kelayakan usaha;
ka
ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
b. Pinjaman/Pembiayaan digunakan untuk modal kerja
do
gu dan/atau investasi KUMKM;
c. Jumlah maksimum Pinjaman/Pembiayaan berdasarkan

analisis kelayakan usaha;
In
A
d. Jangka waktu Pinjaman/Pembiayaan termasuk masa
tenggang sesuai jenis dan kelayakan usaha, dengan
ah
ketentuan untuk modal kerja maksimal 5 (lima) tahun
lik
dan investasi maksimal 10 (sepuluh) tahun;
e. Tingkat suku bunga/jasa Pinjaman/Pembiayaan sesuai

am
ub
dengan tarif yang ditetapkan oleh Menteri Keuangan;
f. Periode pembayaran bunga/jasa dan pengembalian pokok

Pinjaman/Pembiayaan dilakukan sesuai kelayakan usaha;
ep
k
g. Pinjaman/Pembiayaan yang diterima oleh KSP/USP

Koperasi Primer atau KUMKM strategis harus disalurkan
ah
direalisasikan dalam jangka waktu maksimal 60 (enam

R
si
puluh) hari kalender terhitung sejak diterimanya dana
bergulir dari LPDB-KUMKM pada rekening
KSP/USPKoperasi Primer atau KUMKM strategis, yang
ne
ng
dibuktikan dengan laporan tertulis tentang

penyaluran/realisasi Pinjaman/Pembiayaan;
h. Perjanjian Pinjaman/Pembiayaan dibuat secara notarial
do
gu
atau dibawah tangan;
Pasal 8
In
A
Permohonan pinjaman / pembiayaan
(3) Lembaga Perantara penyalur (Channeling) yang memenuhi

ah
persyaratan sebagaimana dimaksud dalam Pasal 4 ayat (1)

lik
dan ayat (3) huruf a, mengajukan permohonan kepada LPDB-

KUMKM dengan melampirkan dokumen sebagai berikut:
c. UMKM Strategis:
m
ub
1) Profil UMKM;
2) Perijinan yang dimiliki;
ka
3) Deskripsi singkat usaha;

ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
4) Proforma keuangan (neraca dan laporan rugi laba)
do
gu usaha;
5) Proposal pinjaman yang berisikan
kebutuhan jumlah pinjaman,rencana pengembalian
antara lain
In
pinjaman, proyeksi cash flow, proyeksi neraca dan
A
proyeksi laba/rugi;
6) Fotokopi KTP pemilik dan/atau pengelola UMKM;
ah
Pasal 11
lik
(2) Pencairan Pinjaman/Pembiayaan dilakukan setelah seluruh
persyaratan pencairan terpenuhi.
am
ub
Petunjuk Teknis Pemberian Pinjaman kepada Usaha Kecil Menengah:
Pasal 4
ep
k
Persyaratan UKM yang dapat diberikan pinjaman oleh LPDB-

KUMKM adalah sebagai berikut:
ah
R
1. Usaha yang akan dibiayai layak secara bisnis;
si
2. Memiliki badan usaha dan legalitas usaha sesuai dengan
ne
ketentuan peraturan perundang-undangan;
ng
3. Memiliki laporan keuangan yang terstruktur 2 (dua) tahun

terakhir dengan keuntungan positif;
do
gu
4. Memiliki laporan yang sudah diaudit oleh Kantor Akuntan

Publik (KAP) untuk jumlah pinjaman di atas
Rp1.000.000.000,00 (satu miliar rupiah);
In
A
5. Memiliki kantor dan/atau lokasi usaha dengan status yang

jelas.
ah
lik
Pasal 6
(1) UKM yang memenuhi persyaratan sebagaimana dimaksud

dalam Pasal 4 dapat mengajukan permohonan pinjaman
m
ub
kepada LPDB-KUMKM dengan melampirkan dokumen

sebagai berikut:
c. Kelengkapan legalitas berupa
ka
ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
1) Fotokopi Akta Pendirian dan/atau perubahan Anggaran
do
gu Dasar beserta SK pengesahannya;
2) Fotokopi Izin Usaha yang akan dibiayai;
3) Fotokopi Surat Keterangan Domisili dan/atau Surat Izin
In
Tempat Usaha (SITU);
A
4) Fotokopi NPWP;
5) Fotokopi Tanda Daftar Perusahaan (TDP);
ah
6) Fotokopi bukti status kantor
lik
e. Laporan keuangan 2 (dua) tahun terakhir
Pasal 7
am
ub
Analisis Kelayakan UKM dilakukan oleh LPDB-KUMKM dan/atau
menggunakan jasa pihak ketiga/konsultan yang ditetapkan oleh
LPDB-KUMKM dengan memperhatikan aspek: manajemen dan
ep
organisasi, usaha dan produksi, pasar, yuridis, keuangan, karakter
k
pemilik UKM.
ah
4. Lampiran Peraturan Direksi LPDB-KUMKM Nomor:

R
si
Pinjaman/Pembiayaan di Lingkungan LPDB-KUMKM:
ne
ng
BAB II: Pedoman Umum
Angka 3 Huruf a
do
Pedoman ini menetapkan mengenai pokok-pokok pengaturan
gu
yang mencakup keseluruhan siklus pemberian

pinjaman/pembiayaan yaitu: angka 2) Prinsip kehati-hatian
pemberian pinjaman/pembiayaan
In
A
BAB III : Prinsip-Prinsip Dasar
2. Prinsip dasar pinjaman/pembiayaan yang disalurkan kepada

ah
lik
Mitra LPDB-KUMKM adalah sebagai berikut:
b. Memenuhi asas kehati-hatian;

m
ub
c. Mempertimbangkan asas kelayakan usaha, asas

pemerataan, asas pemberdayaan serta asas manfaat
(benefit) yang layak sesuai dengan tugas dan fungsi serta
ka
visi dan misi LPDB-KUMKM;

ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
d. Permohonan yang diajukan Mitra LPDB-KUMKM harus
do
gu dianalisis. kelayakan usahanya dengan memperhatikan hal-
hal sébagal berikut:
1) Pengenatan dan pemahaman yang komprehensif
In
A
mencakup Karakter (Character), Modal (Capital),
Kemampuan (Capacity). Kondisi (Condition) dan
Keyakinan/Jaminan (Collateral);
ah
lik
2) Penelaahan atas tujuan penggunaan dana güna
menghindarkan diri dari risiko akibat kesalahan dalam
penetapan ketentuan dan persyaratan
am
ub
Pinjaman/Pembiayaan;
3) Analisis dan perhilungan mengeriai aspek potensi risiko
dan Pinjaman/Pembiayaan, dengan memastikan aspek
legalitas dan perijinan usaha, kondisi dan
ep
k
perkembangan usaha, aspek manajemen, permodalan

dan kemampuan pengembalian dana Mitra LPDB-
ah
KUMKM:
R
si
4) Memperhitungkan dan memperhatikan penetapan
tingkat Tarif/lmbal Jasa;
5) Mencantumkan secara tránsparan analisis atas
ne
ng
manfaat dan risiko yang mungkin timbul ákibat

PinjamaniPembiayaan (risk and return trade off), baik
yang berupa financial maupun non financial yang terjadi
do
gu
sebelum, selàma maupuri sesüdah pembèriah

Pinjaman/Pembiayaan yang dapat menimbulkan
kewajiban bagi LPDB-KUMKM.
In
3. Pemberian Pinjarnan/Pembiayaan kepada Mitra LPDB-
A
KIMKM, agar dihindari:
a. Pinjaman / Pembiayaan yang diberikah dengan tujuan

ah
lik
untuk mengambil alih kredit (take over) dari lembaga

keuangan lain yang kolektibilitasnya bermasalah;
f. Pinjaman / pembiayaan yang digunakan untuk tujuan-

m
ub
tujuan atau usaha-usaha yang bersifat spekulasi;
4. Pemberian Pinjaman / Pembiayaan kepada Mitra LPDB-

ka
KUMKM, yang tidak diijinkan (dilarang):

ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
c. Untuk mernbiayai obyek, usaha dan pemilik yang sarna
do
gu narnun dipecah menjadi atas nama beberapa debitur
KUMKM;
e. Pinjaman / Pembiayaan yang. diberikan kepada
In
A
pengembang (developer) yang digunakan untuk membeli /
meminjam Surat Berharga atau untuk pembiayaan
pengadaan / pembelian dan/atau pengolahan tanah.
ah
lik
- Perbuatan Terdakwa TERDAKWA STEVANUS KUSNADI bersama-sama
dengan KMS DANIEL alias KEMAS DANIAL, DODI KURNIADI, DEDEN
WAHYUDIN dan ANDRA A. LUDIN (Almarhum) tersebut telah
am
ub
memperkaya Terdakwa TERDAKWA STEVANUS KUSNADI sebesar
Rp84.276.553.000,00 (delapan puluh empat miliar dua ratus tujuh puluh
enam juta lima ratus lima puluh tiga ribu rupiah), memperkaya KMS
ep
DANIEL alias KEMAS DANIAL sebesar Rp13.807.000.000,00 (tiga belas
k
miliar delapan ratus tujuh juta rupiah), memperkaya ANDRA A. LUDIN

ah
(Almarhum) sebesar Rp18.739.955.700,00 (delapan belas miliar tujuh

R
ratus tiga puluh sembilan juta sembilan ratus lima puluh lima ribu tujuh
si
ratus rupiah) atau sekitar jumlah tersebut, memperkaya DODI KURNIADI
karena memperoleh harta berupa 1 (satu) unit rumah 2 (dua) lantai di
ne
ng
Komplek Aria Graha Regency yang berlokasi di Jalan Aria Utama

Kelurahan Cipamokolan Kecamatan Rancasari Kota Bandung dan 1 (satu)
unit mobil Toyota Altis warna hitam dan memperkaya DEDEN WAHYUDIN
do
karena memperoleh harta berupa 1 (satu) unit rumah 2 (dua) lantai di
gu
Margahayu Raya yang berlokasi di Jalan Venus Timur XIII Nomor 2

Kelurahan Manjahlega Kecamatan Rancasari Kota Bandung dan 1 (satu)
unit mobil Mitsubishi Pajero warna Silver.
In
A

dengan KMS. DANIEL alias KEMAS DANIAL, DODI KURNIADI, DEDEN
WAHYUDIN dan ANDRA A. LUDIN (Almarhum) tersebut, telah
ah
lik
mengakibatkan kerugian keuangan negara sebesar

Rp116.823.508.700,00 (seratus enam belas miliar delapan ratus dua
puluh tiga juta lima ratus delapan ribu tujuh ratus rupiah) atau setidak-
m
ub
tidaknya sejumlah tersebut sebagaimana Laporan Hasil Audit Perhitungan

Kerugian Keuangan Negara (PKKN) oleh Badan Pengawasan Keuangan
dan Pembangunan (BPKP) Pusat atas Dugaan Tindak Pidana Korupsi
ka
Penyaluran Pinjaman oleh Lembaga Pengelola Dana Bergulir Koperasi,

ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
Usaha Mikro, Kecil, Menengah (LPDB-KUMKM) Tahun 2012 dan 2013
do
gu
kepada Koperasi Pedagang Kaki Lima Panca Bhakti (Kopanti) Jawa Barat
Nomor :PE.03/SR-668/D5/01/2022 tanggal 29 Agustus 2022.
-------- Perbuatan Terdakwa sebagaimana diatur dan diancam pidana dalam
In
Pasal 2 ayat (1) Juncto Pasal 18 Undang-Undang RI Nomor 31 Tahun 1999
A
tentang Pemberantasan Tindak Pidana Korupsi sebagaimana telah diubah
dengan Undang-Undang RI Nomor 20 Tahun 2001 tentang Perubahan atas
ah
Undang-Undang Nomor 31 Tahun 1999 tentang Pemberantasan Tindak Pidana
lik
Korupsi Juncto Pasal 55 ayat (1) ke-1 KUHPidana.
ATAU
am
ub
KEDUA:
Bahwa Terdakwa TERDAKWA STEVANUS KUSNADI selaku Direktur

Utama PT Pancamulti Niaga Pratama periode tahun 1990 s.d. 2015, bersama-
ep
sama dengan KMS. DANIEL alias KEMAS DANIAL selaku pegawai negeri atau
k
penyelenggara negara yaitu selaku Direktur Utama Lembaga Pengelola Dana

ah
Bergulir Kementerian Koperasi, Usaha Mikro, Kecil, dan Menengah (LPDB-

R
KUMKM) periode bulan Mei 2010 s.d. bulan Agustus 2017, DODI KURNIADI
si
selaku Ketua Pengawas Koperasi Pedagang Kaki Lima Panca Bhakti Jawa
Barat (KOPANTI JABAR) tahun 2012 s.d. 2013, DEDEN WAHYUDIN selaku
ne
ng
Sekretaris II KOPANTI JABAR tahun 2012 s.d. 2013 (masing-masing dilakukan

penuntutan secara terpisah) dan ANDRA A. LUDIN (Almarhum) selaku Ketua
KOPANTI JABAR tahun 2012 s.d. 2013, pada waktu yang sudah tidak dapat
do
gu
ditentukan lagi dengan pasti di awal tahun 2012 s.d. Juni 2013 atau setidak-
tidaknya pada suatu waktu antara tahun 2012 s.d. tahun 2013, bertempat di
Kantor KOPANTI JABAR di Jalan Gatot Subroto Nomor 489 Bandung, di Mall
Bandung Timur Plaza (BTP) di Jalan A.H. Nasution Nomor 46A Kelurahan
In
A
Pakemitan Kecamatan Cinambo Kota Bandung (saat ini bernama Ujung Berung
Town Square - UBERTOS), di Kantor LPDB-KUMKM di Jalan MT. Haryono
Nomor 52-53 Kecamatan Pancoran Kota Jakarta Selatan atau setidak-tidaknya
ah
lik
di tempat-tempat lain yang masih termasuk dalam daerah hukum Pengadilan

Tindak Pidana Korupsi pada Pengadilan Negeri Bandung ataupun pada
Pengadilan Tindak Pidana Korupsi pada Pengadilan Negeri Jakarta Pusat,
m
ub
namun dikarenakan tempat kediaman saksi-saksi sebagian besar berada di

daerah hukum Pengadilan Tindak Pidana Korupsi pada Pengadilan Negeri
ka
Bandung, maka sesuai dengan ketentuan Pasal 84 ayat (2) Undang-Undang

ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
Nomor 8 Tahun 1981 tentang Hukum Acara Pidana, bahwa Pengadilan Tindak
do
gu
Pidana Korupsi pada Pengadilan Negeri Bandung yang berwenang untuk
memeriksa, mengadili dan memutus perkara ini, telah melakukan atau turut
serta melakukan perbuatan dengan tujuan menguntungkan diri sendiri atau
In
orang lain atau suatu korporasi yaitu menguntungkan Terdakwa TERDAKWA
A
STEVANUS KUSNADI sebesar Rp84.276.553.000,00 (delapan puluh empat
miliar dua ratus tujuh puluh enam juta lima ratus lima puluh tiga ribu rupiah),
ah
menguntungkan KMS DANIEL alias KEMAS DANIAL sebesar
lik
Rp13.807.000.000,00 (tiga belas miliar delapan ratus tujuh juta rupiah), dan
menguntungkan ANDRA A. LUDIN (Almarhum) sebesar Rp18.739.955.700,00
(delapan belas miliar tujuh ratus tiga puluh sembilan juta sembilan ratus lima
am
ub
puluh lima ribu tujuh ratus rupiah) atau setidak-tidaknya sekitar sejumlah
tersebut, menguntungkan DODI KURNIADI yaitu memperoleh harta berupa 1
(satu) unit rumah 2 (dua) lantai di Komplek Aria Graha Regency yang berlokasi
ep
di Jalan Aria Utama Kelurahan Cipamokolan Kecamatan Rancasari Kota
k
Bandung dan 1 (satu) unit kendaraan mobil Toyota Altis warna hitam dan
ah
menguntungkan DEDEN WAHYUDIN yaitu memperoleh harta berupa 1 (satu)

R
unit rumah 2 (dua) lantai di Margahayu Raya yang berlokasi di Jalan Venus
si
Timur XIII Nomor 2 Kelurahan Manjahlega Kecamatan Rancasari Kota
Bandung dan 1 (satu) unit kendaraan mobil Mitsubishi Pajero warna Silver,
ne
ng
menyalahgunakan kewenangan, kesempatan atau sarana yang ada padanya

karena jabatan atau kedudukan, yaitu Terdakwa TERDAKWA STEVANUS
KUSNADI bersama-sama dengan, DODI KURNIADI, DEDEN WAHYUDIN dan
do
ANDRA A. LUDIN (Almarhum) telah turut serta menyalahgunakan kewenangan
gu
yang ada pada KMS DANIEL alias KEMAS DANIAL karena jabatan KMS
DANIEL alias KEMAS DANIAL selaku Direktur Utama LPDB-KUMKM dengan
memanipulasi serta menyalahgunakan penyaluran dan penggunaan
In
A
pinjaman/pembiayaan dana bergulir dari LPDB-KUMKM tahun 2012 dan 2013

kepada KOPANTI JABAR, yang dapat merugikan keuangan Negara atau
perekonomian Negara, yaitu merugikan keuangan negara sejumlah
ah
lik
Rp116.823.508.700,00 (seratus enam belas miliar delapan ratus dua puluh tiga
juta lima ratus delapan ribu tujuh ratus rupiah) atau setidak-tidaknya sejumlah
tersebut sebagaimana Laporan Hasil Audit Perhitungan Kerugian Keuangan
m
ub
Negara (PKKN) oleh Badan Pengawasan Keuangan dan Pembangunan

(BPKP) Pusat atas Dugaan Tindak Pidana Korupsi Penyaluran Pinjaman oleh
Lembaga Pengelola Dana Bergulir Koperasi, Usaha Mikro, Kecil, Menengah
ka
ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
(LPDB-KUMKM) Tahun 2012 dan 2013 kepada Koperasi Pedagang Kaki Lima
do
gu
Panca Bhakti (Kopanti) Jawa Barat Nomor: PE.03/SR-668/D5/01/2022 tanggal
29 Agustus 2022, yang dilakukan Terdakwa TERDAKWA STEVANUS
KUSNADI dengan cara-cara sebagai berikut :
In
A
ah
lik
kepada Masyarakat yakni melaksanakan pengelolaan Dana Bergulir untuk
am
ub
ep
k

ah

R
si
ne
ng
anggaran;
do
gu

In
A
pembiayaan. Dalam jabatan tersebut KMS DANIEL alias KEMAS DANIAL
ah
memiliki kewenangan dan tugas pokok antara lain :

lik
➢ Bertanggung jawab atas pengelolaan LPDB-KUMKM.
➢ Mengkoordinasikan, merumuskan dan menetapkan rencana

m
ub
strategis LPDB-KUMKM.
➢ Mengkoordinasikan perencanaan Bisnis dan anggaran dan

ka
melaksanakan pengelolaan pembiayaan.

ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
➢ Mengkoordinasikan penyusunan rencana kebutuhan,
do
gu pengadaan, penyimpanan,
pemeliharaan dan penghapusan aset/aktiva.
distribusi, inventarisasi,
➢ Menetapkan keputusan/peraturan direksi LPDB-KUMKM.
In
A
➢ Mengkoordinasikan seleksi dan kerjasama sama dengan mitra
bisnis dan seleksi KUMKM penerima jasa pembiayaan.
ah
lik
➢ Mengkoordinasikan dan menetapkan perikatan LPDB-KUMKM
dengan pihak lain sesuai kewenangannya.
➢ Menyampaikan laporan akuntabilitas kinerja (laporan keuangan

am
ub
dan laporan kinerja) LPDB-KUMKM kepada Menteri Koperasi
dan UKM, dan menteri Keuangan sesuai dengan ketentuan
yang berlaku.
ep
k
➢ Mengkoordinasikan tindak lanjut laporan hasil pemeriksaan

Satuan Pemeriksaan Intern (SPI).
ah
➢ Mengkoordinasikan tindak lanjut laporan hasil pemeriksaan dari

R
si
pemeriksaan eksternal.
➢ Mengkoordinasikan pelaksanaan evaluasi dan pengkajian
ne
ng
pengelolaan dan pemanfaatan pembiayaan.
➢ Mewakili LPDB-KUMKM dan atau menunjuk pejabat lain sesuai

dengan wewenangnya di dalam dan diluar pengadilan.
do
gu
➢ Mengusulkan calon pejabat keuangan dan pejabat teknis sesuai

dengan ketentuan yang berlaku.
In
A
➢ Mengusulkan pengembangan organisasi untuk mendukung

kinerja divisi-divisi yang telah ditetapkan sesuai dengan
kebutuhan dan perkembangan LPDB-KUMKM.
ah
lik
➢ Menjalankan tugas pokok lainnya sesuai dengan ketentuan yang

berlaku.
m
ub

ka
KOPANTI JABAR pada tahun 2012-2013 yaitu:

ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
do
gu Sekretaris I : DEDI K MARDJA
In
A

ah
lik
Pengawas :
Anggota pengawas yaitu MUMUH MUHTARI dan dr. HF

am
ub
BENYAMIN keduanya tidak aktif;
- Bahwa Terdakwa TERDAKWA STEVANUS KUSNADI selaku Direktur

Utama PT Pancamulti Niaga Pratama berdasarkan Akta Nomor 06
ep
k
Tanggal 02 Februari 1990 yang beberapa kali dilakukan perubahan Akta,

terakhir Akta Nomor 08 tanggal 07 Mei 2012 memiliki bidang usaha antara
ah
lain di bidang konstruksi dan supplier;

R
si
- Berawal pada tahun 2010 Terdakwa TERDAKWA STEVANUS KUSNADI
sekitar 19.000 m2 dengan rencana luas bangunan sekitat 23.000 m2 di
ne
ng

do
gu

In
A

ah
lik

m

ub

ka
permasalahan Mall BTP. Terdakwa TERDAKWA STEVANUS KUSNADI

ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
do
gu
In
A
menengah. Untuk itu KMS DANIEL alias KEMAS DANIAL mengarahkan
Terdakwa TERDAKWA STEVANUS KUSNADI agar bekerjasama dengan
ah
KOPANTI JABAR supaya bisa menerima dana bergulir LPDB-KUMKM;
lik
am
ub
dengan pengurus KOPANTI JABAR yakni ANDRA A. LUDIN (Almarhum)
dan DODI KURNIADI untuk menyampaikan keinginannya mendapatkan
dana bergulir dari LPDB-KUMKM melalui KOPANTI JABAR dengan dalih
ep
k

ah

R
si
ne
ng

dengan Terdakwa TERDAKWA STEVANUS KUSNADI lalu melakukan
do
gu
untuk membahas rencana penyaluran dana bergulir LPDB-KUMKM

In
A

ah
lik

m
ub
sebagai berikut:
ka
ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
do
➢
gu KEMAS DANIAL agar dilakukan
pelaksanaan Program Penataan Kaki Lima di Mall BTP.
Tanggal 9 Agustus 2012, ANDRA A. LUDIN (Almarhum), DODI
peninjauan lokasi tempat
In
KURNIADI dan DEDEN WAHYUDIN mengirimkan proposal kepada
A
ah
lik
ribu meter persegi) di Mall BTP milik Terdakwa TERDAKWA
STEVANUS KUSNADI yang rencananya akan disalurkan kepada
am
ub
sekitar 1000 (seribu) orang pelaku usaha. Adapun data pendukung
dibuat oleh DEDEN WAHYUDIN dengan memanipulasi data pelaku
usaha;
ep
k

ah

R
si
ne
ng

pendukung yang dimanipulasi oleh DODI KURNIADI
do
gu

In
A

ah
lik
m
ub

2012;
ka
ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
do
gu
In
A
Terdakwa TERDAKWA STEVANUS KUSNADI di Bank UOB sehingga
ah
pemecahan sertifikat kepada PKL akan mengalami kesulitan serta mitra
lik
dalam menjalankan kegiatan usahanya belum memiliki dokumen
perizinan;
- Pada tanggal 23 Oktober 2012 Divisi Manajemen Resiko LPDB-KUMKM
am
ub
ep
k

ah
KUMKM selain jaminan dibeli oleh KOPANTI dan untuk pengamanan

R
dana LPDB-KUMKM memberlakukan sistem uang muka/DP minimal 15%,
si
ne
ng

do
puluh empat) UMKM Binaan KOPANTI JABAR ;
gu

In
A

ah
lik
KOPANTI JABAR;
m
ub

ka
ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
sebagai berikut:
do
N
o
gu
Tanggal
29-10-
Nomor
Rekening
Jumlah
(Rp)
Nama/Jumlah
UMKM
Udi Rujito, dkk

Nomor
Surat
420/Dirut/201
Surat
Permohonan
KOPANTI JABAR
139/KPKL/PB/20
1 5.462.886.750 12
2012 2
In
(24 UMKM)
A
tanggal
Darman Yudiantana,
29-10- dkk 421/Dirut/201 17-10-2012
2 4.066.570.000
2012 2
(20 UMKM)
ah
lik
141/KPKL/PB/20
12
Yaya Taryaman, dkk
31-10- 425/Dirut/201
3 3.468.510.000
2012 2 tanggal
(15 UMKM)
19-10-2012
am
ub
Mandiri
147/KPKL/PB/20
Yadi Rahmadi Putra, 12
070-000-606-
13-11- dkk 443/Dirut/201
4 060-7 13.138.994.000
2012 2 tanggal
(65 UMKM)
09-11-2012
ep
k
Tedjo Pangarso, dkk

04-12- 471/Dirut/201
5 10.979.297.000
2012 2
(47 UMKM) 152/KPKL/PB/20
ah
12
Eny Rachmawaty, dkk
R
04-12- 470/Dirut/201 tanggal
6 10.653.118.000
si
2012 2
(62 UMKM)
20-11-2012
Jamilah, dkk 161/KPKL/PB/20

27-12- 510/Dirut/201
7 1.958.910.000 12
ne
ng
2012 2
(9 UMKM)
tanggal
Ervan Taufiq, dkk
27-12- 511/Dirut/201
8 16.705.934.000 21-12-2012
2012 2
(71 UMKM)
BNI
do
016/KPKL/PB/20
gu
12
0211-917-835 Hendi A Pratama, dkk
28-01- 054/Dirut/201
9 24.281.076.200
2013 3 tanggal
(97 UMKM)
17-01-2013
In
A
Total 90.715.295.950 410 UMKM Binaan KOPANTI JABAR
- Dari keseluruhan dana yang masuk ke rekening bank 410 (empat ratus
ah
lik
sepuluh) UMKM yang mendapat pembiayaan dari LPDB-KUMKM itu

selanjutnya dipindahkan ke Rekening PUSKOPANTI JAWA BARAT di
Bank Mandiri dan Bank BNI oleh DODI KURNIADI dan DEDEN
m
ub
WAHYUDIN, karena buku rekening UMKM Binaan KOPANTI JABAR

tersebut sejak mulai pembukaan rekening sudah dipegang oleh DODI
KURNIADI dan DEDEN WAHYUDIN;
ka
ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
- Atas dana yang telah diterima itu, ternyata ada kelebihan dana sebesar
do
gu
Rp718.526.750,00 (tujuh ratus delapan belas juta lima ratus dua puluh
enam ribu tujuh ratus lima puluh rupiah) yang kemudian dana tersebut
dikembalikan ke LPDB-KUMKM;
In
- Selanjutnya dalam kurun waktu 9 November 2012 sampai dengan 3
A
ah
lik
am
ub
➢ Tanggal 9 November 2012 sebesar Rp1.500.000.000,00 (satu miliar
lima ratus juta rupiah);
ep
k

ah
➢ Tanggal 10 Desember 2012 sebesar Rp2.650.000.000,00 (dua miliar

R
enam ratus lima puluh juta rupiah);
si
➢ Tanggal 3 Januari 2013 sebesar Rp2.300.000.000,00 (dua miliar tiga
ratus juta rupiah).
ne
ng

do
gu

In
A

ah

lik

kembali menerima uang sebesar Rp3.000.000.000,00 (tiga miliar rupiah)
m
ub

ka

ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
do
gu
supaya seolah-olah sesuai prosedur kemudian menerbitkan opini resiko
pembiayaan itu tidak masuk dalam kategori memiliki resiko;
In
- Pada tanggal 4 Maret 2013 Komite pinjaman/pembiayaan LPDB-UMKM
A
kemudian menyetujui Fasilitas Pinjaman/Pembiayaan sebesar
ah
lik
am
ub
ep
k
ah
R
si
ne
ng

do
gu
In
A

ah
lik

m
ub

ka
ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
do
-
gu
Bahwa pada tanggal 5 Juni 2013 KMS DANIEL alias KEMAS DANIAL
In
A
ah
- Bahwa total dana untuk pinjaman/pembiayaan yang direalisasikan LPDB-
lik
KUMKM kepada 507 UMKM untuk pembelian kios dan Mall BTP melalui
KOPANTI JABAR adalah sebesar Rp116.823.508.700,00 (seratus enam
belas miliar delapan ratus dua puluh tiga juta lima ratus delapan ribu tujuh
am
ub
ratus rupiah);
ep
k

ah

R
si
Terdakwa TERDAKWA STEVANUS KUSNADI terkait pendanaan produksi
ne
ng
Batubara di Kalimantan Selatan;

- Adapun KOPANTI JABAR selaku perantara pinjaman/pembiayaan atas
do
gu
oleh ANDRA A.LUDIN (Almarhum) dan digunakan untuk kepentingan
In
A
pribadi;
- Atas peran dan perbuatan dari ANDRA A. LUDIN (Almarhum), DODI
ah
lik

m
ub

ka
ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
do
-
gu
Sedangkan Terdakwa TERDAKWA STEVANUS KUSNADI menerima
In
uang sejumlah Rp84.276.553.000,00 (delapan puluh empat miliar dua
A
ratus tujuh puluh enam juta lima ratus lima puluh tiga ribu rupiah) melalui
1. Setoran Tunai
ah
lik
am
ub
ep
k

ah

R
si
ne
ng

do
gu
d. Tanggal 24 November 2012 menggunakan RI 298231

In
A


ah
lik

m
ub
b. Tanggal 6 Desember 2012 menggunakan CV 012351

sebesar Rp9.000.000.000,00 (sembilan miliar rupiah).
ka
ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
do
gu Rp10.000.000.000,00 (sepuluh miliar rupiah).

Rp20.000.000.000,00 (dua puluh miliar rupiah).
In
A
ah
lik
am
ub
- Bahwa setelah Terdakwa TERDAKWA STEVANUS KUSNADI menerima
pembayaran uang sejumlah Rp84.276.553.000,00 (delapan puluh empat
miliar dua ratus tujuh puluh enam juta lima ratus lima puluh tiga ribu rupiah)
kemudian digunakan untuk melunasi hutangnya di Bank UOB sejumlah
ep
k
Rp63.700.000.000,00 (enam puluh tiga miliar tujuh ratus juta rupiah),

ah
sedangkan sisanya digunakan untuk melunasi hutang yang lain dan untuk
keperluan pribadinya;
R
si
- Atas pelunasan hutang di Bank UOB tersebut, Terdakwa TERDAKWA
STEVANUS KUSNADI kemudian mendapatkan kembali sertifikat tanah
ne
ng
seluas 19.000 m2 yang di atasnya berdiri Mall BTP yang dibangun olehnya,
dimana sebelumnya sertifikat itu dijadikan jaminan di Bank UOB;
- Bahwa terhadap pembayaran yang telah diterima oleh Terdakwa
do
STEVANUS KUSNADI, Terdakwa TERDAKWA STEVANUS KUSNADI
gu
memiliki kewajiban untuk menyelesaikan pemecahan sertifikat atas tanah

tempat Mall BTP seluas sekitar 6000m2 yang telah dibeli untuk pelaku
usaha KUMKM dan menyerahkan sertifikat tersebut ke LPDB-KUMKM
In
A
sebagai jaminan atas dana pembiayaan yang berasal dari LPDB-KUMKM,

namun Terdakwa TERDAKWA STEVANUS KUSNADI tidak melaksanakan
kewajiban tersebut justru menjual PT Pancamulti Niaga Pratama beserta
ah
lik
aset-asetnya, termasuk keseluruhan tanah dan bangunan Mall BTP serta

sertifikat tanahnya kepada KADAFI YAHYA, yang mana penjualan tersebut
adalah atas sepengetahuan KMS DANIEL alias KEMAS DANIAL;
m
ub
- Berdasarkan hasil print out kartu Piutang Remedial LPDB-KUMKM tanggal

31 Maret 2021, diketahui bahwa status kolektibilitas pinjaman KOPANTI
JABAR sampai dengan cut off 25 maret 2021 pada posisi macet;
ka

ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
do
gu
WAHYUDIN dan ANDRA A. LUDIN (Almarhum) yang telah memanipulasi
serta menyalahgunakan penyaluran
pinjaman/pembiayaan dana bergulir dari LPDB-KUMKM tahun 2012 dan
dan penggunaan
In
2013 kepada KOPANTI JABAR sebesar Rp116.823.508.700,00 (seratus
A
enam belas miliar delapan ratus dua puluh tiga juta lima ratus delapan ribu
tujuh ratus rupiah) telah menyimpang dari kewenangan dan tugas KMS
ah
DANIEL alias KEMAS DANIAL selaku Direktur Utama LPDB-KUMKM.
lik
WAHYUDIN dan ANDRA A. LUDIN (Almarhum) tersebut telah
am
ub
menguntungkan Terdakwa TERDAKWA STEVANUS KUSNADI sebesar
enam juta lima ratus lima puluh tiga ribu rupiah), menguntungkan KMS
ep
DANIEL alias KEMAS DANIAL sebesar Rp13.807.000.000,00 (tiga belas
k
miliar delapan ratus tujuh juta rupiah), menguntungkan ANDRA A. LUDIN

ah
(Almarhum) sebesar Rp18.739.955.700,00 (delapan belas miliar tujuh

R
ratus tiga puluh sembilan juta sembilan ratus lima puluh lima ribu tujuh
si
ratus rupiah) atau sekitar jumlah tersebut, menguntungkan DODI
KURNIADI karena memperoleh harta berupa 1 (satu) unit rumah 2 (dua)
ne
ng
lantai di Komplek Aria Graha Regency yang berlokasi di Jalan Aria Utama
Kelurahan Cipamokolan Kecamatan Rancasari Kota Bandung dan 1 (satu)
unit mobil Toyota Altis warna hitam dan menguntungkan DEDEN
do
WAHYUDIN karena memperoleh harta berupa 1 (satu) unit rumah 2 (dua)
gu
lantai di Margahayu Raya yang berlokasi di Jalan Venus Timur XIII Nomor
2 Kelurahan Manjahlega Kecamatan Rancasari Kota Bandung dan 1
(satu) unit mobil Mitsubishi Pajero warna Silver.
In
A
Perbuatan Terdakwa TERDAKWA STEVANUS KUSNADI bersama-sama

dengan KMS. DANIEL alias KEMAS DANIAL, DODI KURNIADI, DEDEN
WAHYUDIN dan ANDRA A. LUDIN (Almarhum) tersebut, telah
ah
lik
mengakibatkan kerugian keuangan negara sebesar

puluh tiga juta lima ratus delapan ribu tujuh ratus rupiah) atau setidak-
m
ub
tidaknya sejumlah tersebut sebagaimana Laporan Hasil Audit Perhitungan

Kerugian Keuangan Negara (PKKN) oleh Badan Pengawasan Keuangan
dan Pembangunan (BPKP) Pusat atas Dugaan Tindak Pidana Korupsi
ka
ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
Penyaluran Pinjaman oleh Lembaga Pengelola Dana Bergulir Koperasi,
do
gu
Usaha Mikro, Kecil, Menengah (LPDB-KUMKM) Tahun 2012 dan 2013
kepada Koperasi Pedagang Kaki Lima Panca Bhakti (Kopanti) Jawa Barat
Nomor :PE.03/SR-668/D5/01/2022 tanggal 29 Agustus 2022
In
---------Perbuatan Terdakwa sebagaimana diatur dan diancam pidana dalam
A
Pasal 3 Juncto Pasal 18 Undang-Undang RI Nomor 31 Tahun 1999 tentang
Pemberantasan Tindak Pidana Korupsi sebagaimana telah diubah dengan
ah
Undang-Undang RI Nomor 20 Tahun 2001 tentang Perubahan atas Undang-
lik
Undang Nomor 31 Tahun 1999 tentang Pemberantasan Tindak Pidana Korupsi
Juncto Pasal 55 ayat (1) ke-1 KUHPidana. ------------------------
am
ub
Menimbang bahwa terhadap dakwaan Penuntut Umum, Penasihat
Hukum Terdakwa mengajukan keberatan dan setelah mendengar pendapat
Penuntut Umum, telah diputus dengan amar sebagai berikut:
ep
k
ah
MENGADILI
R
1. Menyatakan keberatan dari Penasihat Hukum Terdakwa STEVANUS
si
KUSNADI. tersebut tidak diterima;
2. Memerintahkan Penuntut Umum untuk melanjutkan pemeriksaan perkara
ne
ng
Nomor 12/Pid.Sus-TPK/2023/PN.Bdg atas nama Terdakwa STEVANUS

KUSNADI.tersebut di atas;
3. Menangguhkan biaya perkara sampai dengan putusan akhir;
do
gu
Menimbang bahwa untuk membuktikan dakwaannya Penuntut Umum

telah mengajukan saksi-saksi sebagai berikut:
In
1. Saksi WARSO WIDANARTO, dibawah janji menerangkan pada pokoknya
A
sebagai berikut:
- Bahwa Saksi mengenal KEMAS DANIAL selaku Direktur Utama

ah
lik
LPDB yang seingat Sdr WARSO masa jabatannya adalah dari tahun
2010 s.d. 2017.
- Sesuai dengan Perdir LPDB Nomor: 026/PER/LPDB/2011, Saksi

m
ub
bertugas sebagai Anggota Komite Pinjaman/Pembiayaan dan juga

sebagai Anggota Komite Remidial.
ka
ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
- Bahwa tugas pokok Saksi selaku Anggota Komite
do
gu Pinjaman/Pembiayaan adalah sebagai berikut:
a. Mengevaluasi, mengkaji, memutuskan
permohonan pinjaman/ pembiayaan berdasarkan pertimbangan
dan menyetujui
In
hasil analisis yang telah dilakukan oleh Divisi Bisnis, Divisi
A
Manajemen Risiko dan Divisi Hukum dan Humas.
b. Memutuskan (menyetujui atau menolak) perubahan-perubahan
ah
ketentuan dan persyaratan dari pemberian pinjaman/
lik
pembiayaan yang telah ditetapkan sebelumnya, antara lain
seperti perubahan tarif/ imbal jasa, perubahan/ penggantian
Jaminan, perubahan jenis ketentuan dan persyaratan,
am
ub
perpanjangan dan lain sebagainya.
- Adapun tugas pokok Saksi selaku Anggota Komite Remidial adalah
sebagai berikut:
ep
- Mengevaluasi, mengkaji memutuskan dan menyetujui suatu
k
usulan dari Tim Kerja Remidial yaitu penyehatan dan

ah
penyelamatan atau mengusulkan Hapus Buku/ Write Off dan/

R
atau penghapusan secara mutlak (Hapus Tagih) dari suatu
si
Pinjaman/ pembiayaan yang berada dalam kondisi bermasalah
dan/ atau berpotensi menimbulkan kerugian bagi LPDB
ne
ng
KUMKM.
- Melaksanakan proses penghapusan secara bersyarat dan
mengusulkan penghapusan secara mutlak, yang
do
pelaksanaannya akan diatur lebih lanjut dalam Peraturan
gu
Direksi yang mengacu pada Peraturan Perundangan yang

berlaku
In
A
- Sedangkan kewenangan Saksi selaku Anggota Komite Remidial

adalah sebagai berikut:
a. Memutuskan pola penyelamatan atau penyelesaian yang akan

ah
lik
ditempuh melalui proses musyawarah (non litigation) dengan

mitra LPDB KUMKM secara maksimal.
m
ub
b. Mengusulkan untuk melakukan penghapusan secara bersyarat

(Hapus Buku/ Write Off) dan secara mutlak (Hapus Tagih)
suatu pinjaman/ pembiayaan, yang berada dalam kondisi
ka
bermasalah dan/ atau berpotensi menimbulkakn kerugian bagi

ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
LPDB KUMKM yang terdiri dari tunggakan pokok, tunggakan
do
gu Tarif/ Imbal Jasa dan biaya lainnya, sesuai dengan Peraturan
Perundangan yang berlaku.
Dalam melaksanakan tupoksi Saksi sebagai Anggota Komite
In
A
Pinjaman/ Pembiayaan dan juga Anggota Komite Remidial, Sdr
WARSO bertanggung jawab kepada Sdr. KEMAS DANIAL selaku
Ketua Komite Pinjaman/ Pembiayaan sekaligus sebagai Ketua
ah
lik
Komite Remidial. Dalam mengambil keputusan, Komite Pinjaman/
Pembiayaan dan Komite Remidial menggunakan sistem Kolektif
Kolegial/ musyawarah, akan tetapi keputusan tertinggi tetap berada
am
ub
di tangan Sdr. KEMAS DANIAL selaku Ketua Komite Pinjaman/
Pembiayaan, Ketua Komite Remidial sekaligus Direktur Utama LPDB
KUMKM.
-
ep
Dalam setiap rapat Komite Pinjaman, Sdr. KEMAS DANIAL selaku
k
Ketua Komite Pinjaman memegang peranan dalam pengambilan

ah
keputusan, untuk pembahasan pinjaman KOPANTI yang aktif dan

R
memutuskan adalah Sdr. KEMAS DANIAL, Saksi bersama anggota
si
Komite pinjaman lainnya hanya ikut menyetujui.
Pelaksanaan rapat komite pinjaman dilakukan beberapa kali,
ne
ng
diantaranya:
- Pada tanggal 23 Oktober 2012, yang dihadiri oleh Komite
Pinjaman/Pembiayaan yaitu KEMAS DANIAL, WARSO
do
WIDANARTO, HALOMOAN TAMBA), SRI AMELIA
gu
HARIMUKTI selaku Sekretaris Komite (SRI AMELIA

HARIMUKTI), dan perwakilan dari Divisi Bisnis yang
memproses pengajuan dari KOPANTI Jawa Barat tersebut.
In
A
Dalam rapat tersebut, Divisi Bisnis mengajukan proposal

dengan plafond awal sebesar Rp 14.431.000.750,00 untuk 74
(tujuh puluh empat) UKM yang telah diverifikasi. Proposal dari
ah
lik
Divisi Bisnis tersebut disetujui oleh Komite

Pinjaman/Pembiayaan dan Komite menerbitkan Memorandum
Komite Pinjaman/Pembiayaan Nomor: 518/MKP/LPDB/2012
m
ub
tanggal 23 Oktober 2012 kepada Direktur Keuangan.

- Pada tanggal 29 Oktober 2012, dilaksanakan Rapat Komite
Pinjaman, yang dipimpin oleh KEMAS DANIAL selaku Ketua
ka
Komite Pinjaman (Direktur Utama), dan dihadiri oleh WARSO

ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
WIDIANARTO selaku anggota Komite Pinjaman (Direktur
do
gu Bisnis), HALOMOAN TAMBA selaku anggota Komite Pinjaman
(Direktur Pengembangan Usaha), YAYAT SUPRIATNA (Kadiv
Bisnis II), SAHRUDIN (Kadiv Bisnis I), SRI AMELIA
In
HARIMUKTI (Kadiv Hukum dan Humas), ARIE YUDHARTO
A
(Kadiv Manajemen Resiko), YUDHO BAHARI (Kabag Bisnis
II.1), DEDY MAS PUTRA (Kabag Analisa Resiko), AGUNG
ah
PURNAMA (Kabag Hukum I), FANNY ULFATUL FAJRI (staf
lik
Divisi Hukum I), serta beberapa rekan staf divisi hukum, divisi
bisnis dan divisi manajemen resiko yang lain.
Dalam rapat komite pinjaman tersebut, masing masing staf
am
ub
Divisi per Direktorat menyampaikan hasil paparannya, di
lingkup Direktorat Bisnis, terkait studi kelayakan bisnis dan
keuangan UMKM, kemudian dari Direktorat Pengembangan
ep
Usaha (Divisi Manajemen Resiko) menyampaikan hasil
k
paparan terkait jaminan serta resiko kelayakan usaha, dan di

ah
lingkup Divisi Hukum menyampaikan hasil analisa yuridis.

R
Bahwa dalam Rapat Komite Pinjaman tersebut, diambil
si
keputusan bahwa Memorandum Komite Pinjaman/Pembiayaan
(MKP) tanggal 23 Oktober 2012 tersebut diproses dan nilai
ne
ng
pinjaman sebelumnya sebesar Rp 14.431.000.750,00

merupakan bagian dari setting plafond dengan nilai maksimal
Rp 90 Miliar seperti yang diusulkan oleh Kadiv Bisnis. Sdr
do
WARSO tidak ingat apa yang melatarbelakangi keputusan
gu
setting plafon tersebut. Seingat Sdr WARSO setting plafond

tersebut merupakan keputusan dari Ketua Komite
Pinjaman/pembiayaan, Sdr. KEMAS DANIAL yang diberikan
In
A
sesuai dengan besaran nilai pembiayan yang diajukan oleh

KOPANTI, Sdr WARSO selaku Anggota Komite Pinjaman
hanya ikut menyetujui saja.
ah
lik
- Pada tanggal 4 Maret 2013 dilakukan Rapat Komite Pinjaman

yang dihadiri oleh Komite Pinjaman/Pembiayaan yaitu KEMAS
DANIAL, WARSO WIDANARTO, HALOMOAN TAMBA,
m
ub
Sekretaris Komite (SRI AMELIA HARIMUKTI), dan perwakilan

dari Divisi Bisnis yang memproses pengajuan dari KOPANTI
Jawa Barat tersebut. Divisi Bisnis mengajukan proposal dengan
ka
ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
plafond sebesar Rp 22.329.474.500 untuk 75 (tujuh puluh lima)
do
gu UKM yang telah diverifikasi. Proposal dari Divisi Bisnis tersebut
disetujui oleh Komite Pinjaman/Pembiayaan dan Komite
menerbitkan Memorandum Komite Pinjaman/Pembiayaan
In
Nomor: 098/MKP/LPDB/2013 tanggal 4 Maret 2013 kepada
A
Direktur Keuangan untuk memproses pencairan dana
pinjaman.
-
ah
Pada tanggal 29 April 2013 kembali dilakukan Rapat Komite
lik
Pinjaman yang dihadiri oleh Komite Pinjaman/Pembiayaan
(yaitu KEMAS DANIAL, WARSO WIDANARTO, HALOMOAN
TAMBA, Sekretaris Komite (SRI AMELIA HARIMUKTI), dan
am
ub
perwakilan dari Divisi Bisnis yang memproses pengajuan dari
KOPANTI Jawa Barat tersebut. Seingat Saksi, Divisi Bisnis
mengajukan proposal dengan plafond sebesar
ep
Rp4.497.295.000,- untuk 22 (dua puluh dua) UKM yang telah
k
diverifikasi. Proposal dari Divisi Bisnis tersebut disetujui oleh

ah
Komite Pinjaman/Pembiayaan dan Komite menerbitkan

R
Memorandum Komite Pinjaman/Pembiayaan Nomor:
si
267/MKP/LPDB/2013 tanggal 29 April 2013 kepada Direktur
Keuangan untuk memproses pencairan dana pinjaman.
ne
ng
- Selanjutnya dilakuan rapat komite pinjaman pada tanggal 13

Mei 2013, 2 Juli 2013 dan 4 november 2013 terkait
penambahan grace period selama 6 bulan s.d 25 Oktober
do
2013.
gu
- Atas hasil rapat komite tersebut, diterbitkan Memorandum

Komite Pinjaman yang berisi kurang lebih sama dengan isi dari
notulen rapat komite pinjaman. Memorandum Komite Pinjaman
In
A
ditandatangani oleh Kepala Divisi Bisnis sebagai pihak yang

mengajukan, yaitu SRI AMELIA HARIMUKTI selaku Kepala
Divisi Hukum dan Humas, KEMAS DANIAL selaku Direktur
ah
lik
Utama, WARSO WIDANARTO selaku Direktur Bisnis, dan

HALOMOAN TAMBA selaku Direktur Pengembangan Usaha.
Selanjutnya, atas dasar MKP tersebut, AGUNG PURNAMA
m
ub
menunjuk staf di bagian hukum untuk membuat Surat

Pemberitahuan Persetujuan Prinsip (SP3) yang ditandatangani
oleh Sdr WARSO selaku Direktur Bisnis LPDB KUMKM, dalam
ka
ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
hal ini mewakili Lembaga seperti diatur dalam Standar Prosedur
do
gu Operasional Perdir Nomor 26/2011 dan UMKM penerima
pinjaman. Sebelum ditandatangani oleh Direktur Bisnis, SP3
Diparaf oleh Kadiv Bisnis, Kadiv Hukum dan Kadiv Resiko yang
In
kemudian dilakukan penetapan UMKM melalui Surat
A
Keputusan Direksi LPDB yang ditandatangani oleh Direktur
Utama, Sdr. KEMAS DANIAL, diparaf oleh Direktur Umum dan
ah
Hukum beserta Kadivnya.
lik
- Atas penyampaian Divisi Hukum, dimana UMKM/Mitra dalam
menjalankan kegiatan usahanya, belum memiliki dokumen perizinan
dan hanya mensyaratkan KTP dan KK, atas arahan Ketua Komite
am
ub
Pinjaman, hal tersebut diperbolehkan dan memenuhi persyaratan,
karena sesuai dengan persyaratan pinjaman yang telah dibuat oleh
Direktur Utama, Sdr. KEMAS DANIAL.
ep
Persyaratan pinjaman tersebut tertuang dalam pasal 5 Perjanjian
k
Kerjasama antara LPDB dan Kopanti.

ah
Permohonan pinjaman hanya dapat diajukan oleh Lembaga

R
perantara penyalur kepada KPDB KUMKM apabila lembaga
si
perantara penyalur telah menyerahkan dokumen -dokumen UMKM
strategis secara lengkap dan benar sebagaimana tersebut dibawah
ne
ng
ini:
i. Surat Permohonan Pinjaman
ii. Profil UMKM yang memuat, antara lain:
do
1. Nama UMKM
gu
2. Tanggal mulai usaha

3. Alamat usaha UMKM
4. Perijinan yang dimiliki
In
A
5. Deskripsi singkat kegiatan usaha

6. Nama Pengelola dan jumlah karyawan
7. Kriteria strategis yang dapat dipenuhi
ah
lik
iii. Proposal pinjaman yang berisi kebutuhan jumlah pinjaman,

rencana pengembalian pinjaman
iv. Legalitas pemilik UMKM strategis antara lain KTP Suami istri,
m
ub
KK, dan akta nikah

v. Alamat rumah, nomor telepon/handphone pemilik UMKM
vi. Bukti pemesanan kios
ka
ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
vii. Surat kuasa jual dan balik nama kios dari UMKM strategis
do
gu kepada lembaga perantara penyalur (apabila dianggap perlu)
viii. Pernyataan menjaminkan kios/lapak yang diketahui Developer
(apabila dianggap perlu).
In
Persyaratan pinjaman tersebut merupakan arahan dan perintah dari
A
Direktur Utama, Sdr. KEMAS DANIAL. Walaupun persyaratan
pinjaman tersebut tidak sesuai dengan Peraturan Direksi Nomor 26
ah
Tahun 2011 tentang prosedur operasional standar
lik
pinjaman/pembiayaan di lingkungan LPDB, yang mensyaratkan
kelengkapan dan keabsahan surat-surat Legalitas Badan Usaha
seperti Akta Pendirian/ Akta Anggaran Dasar, SK pengesahannya,
am
ub
Ijin Domisili, NPWP serta perijinan usaha lainnya. Namun karena
sudah perintah dari Direktur Utama, maka harus dijalankan oleh
Internal di LPDB.
ep
- Bahwa terkait dengan proses remedial, baik penyehatan maupun
k
penyelamatan diusulkan oleh Tim Kerja Remedial yang ditunjuk

ah
berdasarkan SK Direktur Utama. Ketua Tim Kerja Remedial adalah

R
Kepala Divisi Manajemen Resiko yang beranggotakan Kadiv dan
si
Kabag adri Divisi lain. Seingat Sdr WARSO proses persetujuan-nya
dilakukan melalui Rapat Komite Remedial. Susunan Komite
ne
ng
Remedial terdiri dari Direktur Utama selaku Ketua, dan Anggota-nya

adalah Direktur Bisnis, Direktur Pengembangan Usaha dan Direktur
Keuangan.
do
- Pihak yang merekomendasikan pihak ketiga atas pengembalian
gu
pinjaman KOPANTI kepada LPDB tersebut yang mengetahui Sdr.

KEMAS DANIAL, karena Sdr. KEMAS DANIAL yang lebih mengenal
dan sering bertemu dengan pihak ketiga tersebut, yaitu Sdr. KADAFI
In
A
YAHYA di Kantor LPDB. Saksi tidak mengetahui sejak kapan Sdr.

KEMAS DANIAL mengenal Sdr. KADAFI YAHYA.
- Bahwa arahan terkait permohonan pinjaman untuk pembelian kios di
ah
lik
Bandung Timur Plaza (BTP), sebelumnya sudah dituangkan ke

dalam Perjanjian Kerjasama Penyaluran Pinjaman antara LPDB
KUMKM dengan KOPANTI JABAR nomor LPDB KUMKM:
m
ub
005/DIR/PKS/2012 dan nomor KOPANTI JABAR

002/IST/KPKL/PB/X/2012 tertanggal 8 Oktober 2012 yang
ditandatangani oleh Sdr. KEMAS DANIAL, Sdr. ANDRA A. LUDIN,
ka
ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
Sdr. DEDI K. MARDJA, Sdr. YAYAN YUSTIAN, dan Sdr. DEDEN
do
gu WAHYUDIN sehingga sudah cukup jelas tercantum di dalamnya
mengenai persetujuan permohonan pinjaman untuk pembelian kios
di Bandung Timur Plaza (BTP) dari LPDB KUMKM kepada KOPANTI
In
JABAR.
A
- Bahwa Perjanjian Kerjasama Penyaluran Pinjaman antara LPDB
KUMKM dengan KOPANTI JABAR tersebut bersifat mengikat,
ah
sehingga walaupun terdapat perbedaan dengan Peraturan Direksi
lik
yang menjadi dasar SOP Pinjaman di LPDB, maka yang dijadikan
acuan adalah Perjanjian Kerjasama Penyaluran Pinjaman antara
LPDB KUMKM dengan KOPANTI JABAR sesuai dengan keputusan
am
ub
KEMAS DANIAL selaku Direktur Utama LPDB KUMKM. Menurut Sdr
WARSO Perjanjian Kerjasama tersebut sebaiknya melewati Rapat
Komite, namun terkait Perjanjian Kerjasama tersebut KEMAS
ep
DANIAL selaku Direktur Utama LPDB KUMKM memutuskannya
k
sendiri dan tidak melalui Rapat Komite, Komite hanya dilibatkan

ah
dalam hal pemutusan terkait UKM yang diusulkan oleh Divisi Bisnis
R
untuk menerima pinjaman.
si
- Dalam pengajuan pinjaman oleh KOPANTI Jawa Barat ini, Komite
Pinjaman tidak lagi memberikan keputusan layak atau tidak layak
ne
ng
karena sudah melalui tahapan uji kelayakan oleh Divisi Bisnis dan
sudah didahului adanya PKS (Perjanjian Kerjasama) antara Direktur
Utama dan Ketua KOPANTI JABAR. Hasil dari rapat Komite
do
Pinjaman dituangkan dalam Memorandum Komite Pinjaman (MKP)
gu
yang berisi antara lain UKM penerima pinjaman dan plafond

pinjaman. Setelah adanya Perjanjian Kerjasama (PKS) antara
Direktur Utama dan Ketua KOPANTI Jawa Barat, maka selanjutnya
In
A
semua Divisi menjalankan proses pembiayaan dengan mengacu

pada PKS tersebut.
- Bahwa terdapat persyaratan untuk menjadi Lembaga Perantara atau
ah
lik
Mitra LPDB KUMKM diatur dalam PERDIR Nomor 35 Tahun 2010.

- Terhadap keterangan Saksi, Terdakwa memberi tanggapan.
m
ub
- Saksi ASEP ADIPURNA, dibawah sumpah menerangkan pada pokoknya

sebagai berikut:
- Bahwa Saksi mengenal Sdr. KEMAS DANIAL sebagai Direktur
ka
Utama LPDB KUMKM.

ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
- Bahwa tugas pokok Saksi pada saat menjabat sebagai Kepala Divisi
do
gu Bisnis periode Februari s.d. Desember 2013 adalah :
- Mengajukan Analisis Bisnis ke Komite Pinjaman. Bahwa
proposal tersebut berasal dari analisis secara berjenjang dari
In
Staf ke Kepala Bagian sampai dengan ke Saksi sebagai Kepala
A
Divisi Bisnis dan sampai dinyatakan siap untuk disampaikan ke
Komite Pinjaman.
ah
- Melakukan pembinaan SDM, perencanaan tahunan, dll.
lik
- Saksi bertanggung jawab kepada Sdr. WARSO WIDIANARTO
selaku Direktur Bisnis
- Bahwa tahun 2013 ketika Saksi menjabat Kepala Divisi Bisnis untuk
am
ub
menggantikan posisi Sdr. YAYAT SUPRIYATNA, proses pinjaman
kepemilikan kios BTP sudah berjalan.
- Bahwa Saksi menyampaikan hasil rekapan dari analisis Bisnis untuk

ep
k
dibawa ke Komite Pinjaman.

ah
- Bahwa Kopanti Jabar mengajukan pinjaman dengan pola chanelling,

R
dimana salah satu syarat chanelling adalah pernah memperoleh
si
pinjaman dengan pola executing.
- Dengan pola chanelling yang dilakukan penilaian adalah UMKM
ne
ng
calon penerima yang dituangkan dalam bentuk rekapitulasi agar

menjadi bahan putusan saat rapat komite.
- Penilaian berupa kelayakan usaha dari UMKM.
-
do
Pengajuan pinjaman dari KOPANTI Jabar ke LPDB, tertuang di
gu
Perjanjian Kerja Sama (PKS) antara LPDB KUMKM dengan

KOPANTI Jabar.
- Bahwa Saksi menerima hasil rekapitulasi atas penilaian yang
In
A
dilakukan oleh Divisi bisnis dan kemudian dibawa ke Komite

Pinjaman untuk dilakukan pembahasan.
- Bahwa keputusan terakhir terkait persetujuan pencairan pinjaman
ah
lik
ada pada Komite Pinjaman.

- Bahwa Komite Pinjaman adalah Komite yang menentukan suatu
pengajuan pinjaman itu disetujui atau tidak yang terdiri dari Direktur
m
ub
Utama, Direktur Bisnis dan Direktur Pengembangan Usaha.

- Rapat komite dihadiri oleh para Direktur beserta Kepala Divisi Bisnis,
Kepala Divisi Manajemen Risiko, Kepala Divisi Hukum beserta staf
ka
terkait. Para Direktur merepresentasikan Komite Pinjaman.

ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
Mekanisme pengambilan keputusan dalam rapat komite sudah
do
gu dirancang agar diperoleh keputusan yang berimbang. Namun dalam
prakteknya pada rapat tersebut penuh dengan tekanan dari Direktur
Utama yaitu Sdr. KEMAS DANIEL untuk dapat mewujudkan
In
penyaluran pinjaman ke KOPANTI JABAR.
A
- Bahwa bentuk tekanan yang dilakukan oleh Sdr. KEMAS DANIEL
dalam rapat komite tersebut adalah:
-
ah
Sdr. KEMAS DANIEL meyakinkan ke para peserta rapat komite
lik
bahwa apa yang dilakukan ini sudah tepat sasaran. Sdr.
KEMAS DANIEL menginginkan Komite Pinjaman menyetujui
pengajuan pinjaman dari KOPANTI Jawa Barat dan segera
am
ub
untuk dilakukan proses pencairan.
- Sdr. KEMAS DANIEL menyampaikan bahwa proses pinjaman
kepada KOPANTI Jawa Barat ini kedepannya tidak akan terjadi
ep
masalah. Maka seluruh proses agar dikerjakan dengan cepat.
k
- Bahwa saat rapat, Saksi pernah menyampaikan kepada Komite

ah
Pinjaman agar tidak terburu-buru untuk melakukan proses

R
pencairan pinjaman dan harus dianalisa lebih mendalam.
si
- Namun saran atau usulan Saksi tidak dapat mengubah hasil
rapat Komite Pinjaman. Jadi pengajuan pinjaman KOPANTI
ne
ng
Jawa Barat tetap disetujui untuk dicairkan.

- Saat proses pengajuan pinjaman oleh KOPANTI Jawa Barat,
terdapat kekhawatiran Saksi adanya lonjakan pinjaman yang
do
diberikan jika dibandingkan dengan kemampuan penerima
gu
pinjaman untuk melakukan pembayaran.

- Bahwa Saksi pernah menyampaikan dalam rapat koordinasi
setiap Senin dan Rapat Komite terkait kekhawatiran adanya
In
A
risiko ketidakmampuan pembayaran. Tanggapan Direktur

Utama Sdr. KEMAS DANIEL bahwa pinjaman tersebut harus
seluruhnya disalurkan. Situasi saat itu memang banyak tekanan
ah
lik
sampai ke level staff dilapangan agar penyaluran pinjaman

tersebut terlaksana. Pada saat itu mekanisme pengawasan
oleh SPI dan Dewan Pengawas sudah berjalan namun bila ada
m
ub
yang tidak sesuai dengan keinginan Pimpinan/Direktur Utama

maka posisinya akan segera digantikan.
- Bahwa pada saat proses pengajuan pinjaman dana bergulir oleh
ka
ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
KOPANTI Jawa Barat, terdapat isu terkait adanya kedekatan antara
do
gu pihak KOPANTI Jawa Barat dengan Direktur Utama yaitu Sdr.
KEMAS DANIEL. Hal ini dapat terlihat dari intensitas kedatangan
pihak KOPANTI ke kantor LPDB-KUMKM.
-
In
Bahwa Perjanjian Kerja Sama (PKS) antara KOPANTI dengan
A
LPDB-KUMKM sudah ada sebelum proses pengajuan pinjaman ini,
sehingga Sdr ASEP ADIPURNA berkeyakinan bahwa tahapan -
ah
tahapan proses evaluasi yang dilaksanakan sudah dikondisikan
lik
dalam aturan yang tertulis dalam PKS tersebut.
- Terhadap keterangan Saksi, Terdakwa memberi tanggapan

am
ub
- Saksi YAYAT SUPRIATNA, dibawah sumpah pada pokoknya
menerangkan sebagai berikut:
ep
k
- Bahwa tugas pokok dan fungsi yang Saksi terkait pemberian

pinjaman LPDB kepada Kopanti Jabar tahun 2012:
ah
- Menerima disposisi dari Direktur Bisnis, WARSO WIDANARTO

R
si
untuk menindaklanjuti Surat Pengajuan Permohonan
Pinjaman/Pembiayaan dari KOPANTI Jawa Barat terkait
ne
ng
Penataan PKL di Lokasi Bandung Timur Plaza (BTP) pada

tanggal 10 Agustus 2012.
- Mengkoordinasikan Surat Pengajuan Permohonan
Pinjaman/Pembiayaan dari KOPANTI Jawa Barat kepada staf
do
gu
Bisnis II.2 untuk diproses dan disusun dalam sebuah proposal.

- Melakukan koreksi dan verifikasi atas proposal Pengajuan
Pinjaman Fasilitas untuk KOPANTI Jawa Barat yang telah
In
A
selesai disusun oleh Tim Bisnis II.2 yang sebelumnya telah

dilakukan koreksi oleh BUDI SANG MAHARTA selaku Kepala
Bagian Bisnis II.2.
ah
lik
- Menyetujui dan menandatangani Proposal Pengajuan Pinjaman

Fasilitas yang disusun oleh Tim Bisnis II.2 untuk KOPANTI
Jawa Barat dan dikembalikan kepada Tim Bisnis II.2 untuk
m
ub
diajukan ke Komite Pinjaman/Pembayaan.

- Menerima laporan atas kegiatan kualifikasi dan wawancara
UKM-UKM yang diajukan oleh KOPANTI Jawa Barat yang
ka
dilaksanakan oleh Tim Bisnis II.2.

ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
- Menerima disposisi untuk menindaklanjuti surat pengajuan
do
gu pencairan dari KOPANTI Jabar yang kemudian diserahkan
pada Staf Bisnis II.2 untuk dibuatkan pengajuan Memorandum
Pencairan.
-
In
Mengusulkan Memorandum Pencairan ke Direktur Bisnis,
A
WARSO WIDANARTO untuk disetujui dan kemudian diverifikasi
oleh Divisi Hukum sebelum diproses oleh Divisi Keuangan.
-
ah
Bahwa Komite Pinjaman/ Pembiayaan LPDB KUMKM tahun 2010-
lik
2013 adalah Direktur utama KEMAS DANIAL, Direktur
pengembangan usaha HALOMOAN TAMBA (alm), Direktur Bisnis
WARSO WIDANARTO. Ketiganya berwenang memutus penerima
am
ub
dana bergulir. Sedangkan SRI AMELIA HARIMUKTI hanya sebagai
sekretaris.
Untuk pola pinjaman/pembiayaan dengan pola channeling, Divisi
ep
Bisnis menerbitkan pengajuan ke Komite Pembiayaan dalam bentuk
k
proposal fasilitas pinjaman/pembiayaan.

ah
- Kronologis permohonan pinjaman Kopanti Jabar kepada LPDB

R
sebagai berikut :
si
- Surat Pengajuan Permohonan Pinjaman dari KOPANTI Jawa
Barat Nomor: 123/KPKL/PB/VII/2012 tanggal 9 Agustus 2012
ne
ng
masuk dan diverifikasi oleh bagian Adminitrasi Bisnis, dan

mendapatkan disposisi dari Direktur Utama dan Direktur Bisnis
untuk ditindaklanjuti oleh Divisi Bisnis, atas arahan dari Direktur
do
Bisnis WARSO WIDANARTO, Sdr YAYAT SUPRIATNA
gu
menunjuk Bagian Bisnis II.2 untuk memproses Surat Pengajuan

Permohonan Pinjaman. Bukan wewenang Bagian Bisnis untuk
menentukan kelayakan permohonan yang diajukan.
In
A
- Surat pengajuan permohonan Pinjaman/Pembiayaan

dilimpahkan kepada BUDI SANG MAHARTA, selaku Kabag
Bisnis II.2 dan para staf Bisnis II.2 untuk diproses dan diolah
ah
lik
menjadi proposal.
- Pada tanggal 3 September 2012, disposisi dari Direktur Bisnis
untuk menindaklanjuti Surat Permohonan Plafond sebesar Rp
m
ub
102 Miliar oleh KOPANTI Jabar. YAYAT SUPRIATNA tanyakan

kepada BUDI SANG MAHARTA selaku Kabag Bisnis II.2 dan
staf bisnis II.2 dimana ternyata proposal pengajuan sedang
ka
ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
proses penyusunan, dan tidak mungkin dilakukan revisi. Oleh
do
gu karena itu, Sdr YAYAT SUPRIATNA, BUDI SANG MAHARTA,
dan staf Bisnis II.2 WARSO WIDANARTO mengarahkan untuk
tetap mengajukan proposal dengan plafond awal Rp 90 Miliar.
-
In
Pada 8 Oktober 2012 Divisi Bisnis II mengajukan Proposal
A
Permohonan Fasilitas Pinjaman/ Pembiayaan kepada UMKM
BTP Program Channeling KOPANTI Jabar kepada Komite
ah
Pinjaman/ Pembiayaan yang berisi :
lik
- Plafon yang diajukan senilai Rp90.000.000.000,00 dan
jangka waktu 8 tahun (96 bulan termasuk grace period 6
bulan sejak pencairan).
am
ub
- KOPANTI Jawa Barat sebagai channeling agent kepada
UKM Bandung Timur Plaza.
- Developer berkewajiban kepada KOPANTI Jawa Barat
ep
untuk memberikan buyback guarantee dan memperoleh
k
kuasa untuk menjual kios apabila terjadi kemacetan

ah
angsuran.
-
R
KOPANTI Jawa Barat juga akan menjadi Avalist
si
(penjamin) atas pinjaman kepada UKM.
- Pedagang pasar UKM memberikan jaminan Hak Pakai
ne
ng
Kios atas pinjaman/pembiayaan yang diperoleh dan

bertanggung jawab penuh atas kelancaran pinjaman (pola
executing).
-
do
LPDB akan melakukan pemberian pinjaman/ pembiayaan
gu
kepada UKM melalui rekening Bank UKM yang akan

diberikan standing instruction kepada KOPANTI Jawa
Barat untuk melakukan pembayaran kepada developer.
In
A
- LPDB akan melakukan perjanjian kerjasama dengan

KOPANTI Jawa Barat dengan dasar atas perjanjian
kerjasama antara KOPANTI Jawa Barat dengan
ah
lik
developer.
- Pembayaran angsuran pokok dimulai setelah masa grace
period 6 bulan yang dibayar setiap bulan dengan asumsi
m
ub
tarif/ imbal jasa LPDB ke KUMKM Strategis sebesar SBI

maksimal 3 (tiga) bulan minus 2% dan/atau sebesar
maksimal 6% ditambah channeling fee maksimal 4%,
ka
ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
tetapi KOPANTI Jawa Barat tidak mengenakan biaya
do
gu channeling fee sehingga suku bunga yang ditetapkan
adalah SBI tiga bulanan atau diekuivalenkan dengan pola
bunga flat.
-
In
Jaminan yang akan diberikan kepada LPDB KUMKM
A
adalah sertifikat atas tanah dan bangunan pada BTP dan
dilakukan strata title ke setiap UKM.
-
ah
KUKM strategis wajib menyampaikan laporan realisasi
lik
pemanfaatan pinjaman kepada LPDB KUMKM paling
lambat 3 bulan sejak dana pinjaman masuk di rekening
KUKM strategis dan menyampaikan laporan
am
ub
perkembangan usaha secara tahunan kepada LPDB
KUMKM yang ditembuskan kepada Lembaga Perantara
Penyalur.
ep
- Denda keterlambatan sebanyak 2% per bulan dari jumlah
k
bunga dan/atau angsuran pokok pinjaman yang belum

ah
dibayarkan kepada LPDB KUMKM yang dihitung

R
berdasarkan jumlah hari keterlambatan.
si
Dalam proposal ini dilampirkan juga 564 UKM yang masuk
dalam Daftar Nominatif KUMKM Strategis Program Channeling
ne
ng
KOPANTI Jawa Barat yang dibuat oleh Divisi Bisnis. Pengajuan

proposal dari Divisi Bisnis II ke Komite Pinjaman/Pembiayaan
harus bersamaan dengan pengajuan Opini Risiko dari Divisi
do
Manajemen Risiko dan Analisa Hukum dari Divisi Legal.
gu
- Pada tanggal 23 Oktober 2012 dikeluarkan Memorandum Komite

Pinjaman/ Pembiayaan nomor 518/MKP/LPDB/2012 dengan plafond
In
yang disetujui untuk diberikan senilai Rp14.431.000.750,00. Dalam
A
Memorandum Komite Pinjaman/ Pembiayaan tersebut juga

dilampirkan usulan daftar nama 74 dari 564 UKM yang telah
ah
diverifikasi oleh KOPANTI Jawa Barat dan diwawancarai oleh tim

lik
dari Divisi Bisnis LPDB KUMKM. Pengajuan plafond sebesar

Rp14.431.000.750,00 merupakan hasil diskusi dan perhitungan dari
tim Bisnis yang mempertimbangkan banyaknya jumlah UKM yang
m
ub
diajukan oleh KOPANTI Jawa Barat sehingga pencairan

pinjaman/pembiayaan sebaiknya dilakukan secara bertahap.
ka
ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
- Pada 29 Oktober 2012 diadakan Rapat Komite Pinjaman di Ruang
do
gu Rapat LPDB KUMKM yang dihadiri oleh KEMAS DANIAL (Dirut
LPDB), WARSO WIDANARTO (Direktur Bisnis), HALOMOAN
TAMBA (Direktur Pengembangan Usaha), SAKSI (Kadiv Bisnis II),
In
SAHRUDIN (Kadiv Bisnis I), SRI AMELIA HARIMUKTI (Kadiv Hukum
A
dan Humas), ARIE YUDHARTO (Kadiv Manajemen Risiko), YUDO
BAHARI (Kabag Bisnis II.1), BUDI SANG MAHARTA (Kepala Bagian
ah
Bisnis II.2, SAKSI), IRENE RUTH ISABELA (Staf Bisnis II), CARLES
lik
SIMANJUNTAK (Staf Bisnis II), M. YUDHA (Staf Bisnis II), DIMAS A.
YUDHISTIRA (Staf Bisnis II), SAEFUDIN ZUHRI (Staf Bisnis I),
BUGY INDRARINARKO (Staf Bisnis I), JOEL PANJAITAN (Staf
am
ub
Bisnis I), I KETUT ADIJAYA (Staf Bisnis I), MUHAMMAD MARZUKI
(Staf Bisnis II), MICAHEL LUSIKOOY (Staf Bisnis II), DEDY MAS
PUTRA (Kabag Analisa Risiko), NADIA NURROSIVA (Staf
ep
Manajemen Risiko), RISMA (Staf Manajemen Risiko), NIA ASNIAR
k
(Staf Manajemen Risiko), SHELA OCTAVIANI (Staf Manajemen

ah
Risiko), AGUNG PURNAMA (Kabag Hukum I) , FANNY ULFATUL

R
FAJRI (Staf Hukum I), TRIANTO RAHARDIANSYAH (Staf Hukum I),
si
dan AMAR AGUS TAUFIK (Staf Hukum I). Dalam rapat tersebut
disetujui pemberian pinjaman kepada UKM Binaan KOPANTI JABAR
ne
ng
melalui pola channeling dan plafon senilai Rp90.000.000.000,00.

Pada saat rapat, tim Divisi Bisnis sebenarnya telah menyiapkan
daftar nama-nama UKM yang telah diverifikasi dan diajukan
do
pinjamannya, akan tetapi salah satu anggota Komite Pinjaman/
gu
pembiayaan mengatakan untuk langsung memberikan plafon

sebesar Rp90.000.000.000,00 tanpa melaporkan hasil/ daftar
verifikasi UKM tersebut. Sdr. KEMAS DANIAL selaku Direktur Utama
In
A
yang mengusulkan hal tersebut. Usulan tersebut disetujui juga oleh

dua anggota Komite Pinjaman/ Pembiayaan lainnya. Plafon senilai
Rp90.000.000.000,00 yang disetujui sudah termasuk plafon senilai
ah
lik
Rp14.431.000.750,00 yang sebelumnya telah disetujui berdasarkan

Memorandum Komite Pinjaman/ Pembiayaan nomor
518/MKP/LPDB/2012.
m
ub
- Setelah itu, pada tanggal 8 Januari 2013 Saksi dipindahtugaskan ke

Divisi Umum sebagai Staf Khusus Direksi Bidang Pengkajian dan
Pengembangan
ka
ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
- Kronologis pencairan pinjaman Kopanti Jabar dari LPDB sebagai
do
gu berikut :
- Pada tanggal 17 Oktober 2012, Pencairan Tahap I senilai
Rp8.943.360.000,00 bagi 44 tenant di BTP, disetujui pada
In
tanggal 18 Oktober 2012 oleh Direktur Bisnis.
A
- Pada tanggal 19 Oktober 2012, Pencairan Tahap II senilai
ah
lik
- Pada tanggal 9 November 2012, Pencairan Tahap III senilai
tanggal 12 November 2012 oleh Direktur Bisnis.
am
ub
- Pada tanggal 20 November 2012, Pencairan Tahap IV senilai
ep
- Pada tanggal 21 Desember 2012, Pencairan Tahap V senilai
k

ah
tanggal 27 Desember 2012 oleh Direktur Bisnis.

-
R
Tanggal 8 Januari 2013 SAKSI dipindahtugaskan ke Divisi
si
Umum.
- Bahwa Saksi diberikan arahan oleh KEMAS DANIAL selaku Direktur
ne
ng
Utama, dan Direktur Bisnis, WARSO WIDANARTO untuk

menjalankan kegiatan kualifikasi sesuai dengan ketentuan di
Perjanjian Kerjasama antara KOPANTI Jawa Barat dan LPDB.
do
Bahwa beberapa kali KEMAS DANIAL meminta SAKSI untuk
gu
mempercepat proses kualifikasi UKM-UKM yang diajukan oleh

KOPANTI Jawa Barat. Sebelum KOPANTI Jabar mengajukan surat
permohonan pinjaman/pembiayaan untuk UKM-UKM, KEMAS
In
A
DANIAL sudah memberitahukan saat Rapat Koordinasi yang rutin

diselenggarakan setiap hari Senin, bahwa akan ada program
Channeling dengan KOPANTI Jawa Barat.
ah
lik
- Prosedur penyaluran pinjaman dengan pola chanelling sesuai Perdir

Nomor 35 tahun 2010 adalah penerimaan proposal dari lembaga
penyalur, dilanjutkan dengan pembuatan Perjanjian Kerja Sama
m
ub
antara LPDB dengan Lembaga Penyalur. Setelah pembuatan PKS

maka dilakukan analisa bisnis, analisa risiko dan analisa hukum yang
kemudian diajukan permohonan pinjaman ke rapat komite. Setelah
ka
ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
disetujui dalam komite dilanjutkan dengan penandatanganan SP3
do
-
gu dan akad pinjaman. Terakhir diajukan pencairan pinjaman.
Terkait prosedur penyaluran pinjaman pola channeling yang
diberikan LPDB kepada Kopanti Jawa Barat pada tahun 2012 –
In
2013, banyak yang tidak sesuai dengan petunjuk teknis pada Perdir
A
LPDB, hal ini dikarenakan ada perintah dari direktur Utama, yaitu
Sdr. KEMAS DANIAL bahwa untuk proposal pinjaman dari Kopanti
ah
Jawa Barat agar prosesnya dipercepat dan jangan di hambat-
lik
hambat. Karena adanya perintah tersebut akhirnya banyak tahapan-
tahapan yang dilewati ataupun hanya sekedar formalitas terutama
terkait masalah verifikasi. SAKSI beserta tim mendapatkan ancaman
am
ub
dan tekanan dari direktur utama yaitu KEMAS DANIAL, apabila tidak
melaksanakan sesuai perintah dari KEMAS DANIAL akan dipecat
atau di mutasikan. SAKSI sendiri pada saat itu dikarenakan ada
ep
ketidakpuasan dari KEMAS DANIAL, di tengah-tengah proses
k
penyaluran dana bergulir ke Kopanti Jawa Barat di Non -Job kan

ah
sebagai staff khusus Direksi.

-
R
Prosedur dalam pemilihan Lembaga yang dijadikan sebagai pihak
si
perantara dalam hal penyaluran pinjaman dana bergulir pola
Channeling, ada beberapa tahapan dan persyaratan yang harus di
ne
ng
penuhi. Akan tetapi dalam hal penyaluran dana bergulir ke Kopanti

Jawa Barat, prosedur tersebut dilewati dan pihak Kopanti ditunjuk
langsung oleh Direktur Utama KEMAS DANIAL sebagai Lembaga
do
perantara dalam penyaluran dana bergulir tahun 2012-2013.
gu

In
4. Saksi BUDI SANG MAHARTA, dibawah janji menerangkan pada
A
- Bahwa Struktur organisasi dari LPDB-KUMKM tahun 2012 – 2013

ah
lik
adalah sebagai berikut :Kepala Bagian Bisnis II.2: BUDI SANG

MAHARTA dengan membawahi staf: CARLES SIMANJUNTAK;
MUHAMMAD MARZUKI; M. YUDHA RIZKY PRATAMA; LUKMAN.
m
ub
- Bahwa tugas pokok dan fungsi sebagai Kepala Bagian Bisnis II.2
Tahun 2012 adalah sebagai berikut:
ka
a. Melaksanakan tugas dari Kepala Divisi Bisnis II;

ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
b. Memproses surat pengajuan permohonan
do
gu c.
pinjaman/pembiayaan;
Berkoordinasi dengan Kepala Bagian Manajemen Resiko dan
Kepala Bagian Hukum,
In
d. Mengkoordinasi staf-staf Bisnis II.2;
A
e. Memeriksa proposal Permohonan Pinjaman/Pembiayaan
sebelum diteruskan kepada Kepala Divisi Bisnis II;
ah
f. Melaporkan hasil pelaksanaan tugas kepada Kepala Divisi
lik
Bisnis II.
Sebagai Kepala Bagian Bisnis II.2, dalam melaksanakan tugas Saksi
mempertanggungjawabkan kepada YAYAT SUPRIYATNA selaku
am
ub
Kepala Divisi Bisnis II.
- Bahwa tugas pokok Saksi dalam pinjaman Kopanti Jabar:

- Saksi mengkoordinasikan staf-staf bisnis dalam wawancara
ep
k
kelayakan UMKM verifikasi KOPANTI JABAR di Mall BTP.

UMKM yang mengajukan sebanyak 564 UKM.
ah
- Bahwa verifikasi oleh Tim Bisnis II.2, dibantu oleh personil dari
R
si
Tim Bisnis lainnya.
- CARLES SIMANJUNTAK yang melakukan koordinasi dengan
pihak KOPANTI Jawa Barat untuk kelengkapan dokumen
ne
ng
UMKM.
- Tim Bisnis melaksanakan kegiatan kualifikasi dan wawancara
dan selanjutnya pihak UKM langsung mengikuti kualifikasi dan
do
gu
wawancara dengan pihak LPDB (One Day Service).

Pembukaan rekening oleh tenant untuk pencairan dana
pinjaman, bukan merupakan arahan dari pihak LPDB. Tahap
In
tersebut dilakukan pada saat pengurusan administrasi dengan
A
pihak KOPANTI.
- Saksi mendapat laporan dari staf-staf, dokumen UMKM yang
ah
diajukan oleh KOPANTI Jawa Barat hanya berupa KTP, KK,

lik
dan Buku Nikah saja. Dokumen tersebut kurang lengkap dan

kurang mewakili profil dari UKM. BUDI SANG MAHARTA
sampaikan laporan tersebut kepada YAYAT SUPRIYATNA dan
m
ub
WARSO WIDANARTO, dan keduanya memberikan arahan

untuk melaksanakan tugas sesuai dengan yang tercantum di
ka
Perjanjian Kerjasama antar LPDB dan KOPANTI Jawa Barat.

ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
- Bahwa dalam pemberian pinjaman menggunakan pola channeling,
do
gu pembiayaan dari LPDB KUMKM kepada lembaga perantara yang
berfungsi sebagai penyalur Dana Bergulir. Wewenang menetapkan
penerima Dana Bergulir dengan pola channeling adalah Komite
In
Pinjaman/ Pembiayaan LPDB KUMKM.
A
Alasan KOPANTI Jawa Barat mengajukan pola channeling
dikarenakan kondisi aset dari KOPANTI Jawa Barat hanya memiliki
ah
sekitar Rp 50 Miliar. KOPANTI Jawa Barat beranggapan bahwa tidak
lik
mampu untuk melaksanakan wewenang sebagai executing.
- Bahwa kronologis pencairan pinjaman KOPANTI JABAR adalah :
- Pada tanggal 17 Oktober 2012, Pencairan Tahap I senilai
am
ub
- Pada tanggal 19 Oktober 2012, Pencairan Tahap II senilai
ep
k

ah
- Pada tanggal 9 November 2012, Pencairan Tahap III senilai

R
si
- Pada tanggal 20 November 2012, Pencairan Tahap IV senilai
ne
ng

- Pada tanggal 21 Desember 2012, Pencairan Tahap V senilai
do
gu
tanggal 27 Desember 2012 oleh Direktur Bisnis.

- Pada tanggal 17 Januari 2013, Pencairan Tahap VI senilai
Rp24.281.076.200,00 bagi 97 tenant di BTP disetujui pada
In
A
tanggal 17 Januari 2013 oleh Direktur Bisnis.

- Pada tanggal 04 Maret 2013, Pencairan Tahap VII senilai
ah
lik
tanggal 5 Maret 2013 oleh Direktur Bisnis.

- Pada tanggal 6 Mei 2013, Pencairan Tahap VIII senilai
m
ub
tanggal 8 Mei 2013 oleh Direktur Bisnis.

- Setelah tiap-tiap disposisi yang telah diteruskan ke Kepala
Divisi Bisnis dan Kabag Bisnis II tersebut dikeluarkan, Tim
ka
ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
Bisnis II.2 membuat Memo yang ditujukan kepada Divisi Bisnis
do
gu -
dan diteruskan untuk kemudian ditandatangani oleh Direktur
Bisnis dan Direktur Keuangan..
Dapat Sdr BUDI SANG MAHARTA tambahkan bahwa
In
pencairan tahap VII dan VIII dilakukan setelah penambahan
A
plafon disetujui oleh Komite Pinjaman/ Pembiayaan
berdasarkan Memorandum Komite Pinjaman/ Pembiayaan
ah
pada tanggal 4 Maret 2013 dan 29 April 2013.
lik
- Bahwa Saksi diberi arahan oleh atasan untuk mempermudah proses
kualifikasi dan wawancara karena KOPANTI Jawa Barat merupakan
mitra lama dari LPDB dan KOPANTI Jawa Barat sebagai avalist dari
am
ub
UKM-UKM tersebut. Bahwa, Saksi beberapa kali dihubungi lewat
telepon oleh KEMAS DANIAL. KEMAS DANIAL menanyakan kepada
Saksi progress dari pencairan pinjaman untuk UKM-UKM KOPANTI
ep
Jawa Barat. Bahkan Saksi pernah mendapat teguran keras dari
k
KEMAS DANIAL karena proses pencairan pinjaman untuk UKM-

ah
UKM KOPANTI yang dinilai lama.

-
R
Bahwa sebenarnya Saksi telah mengetahui adanya rencana
si
kerjasama antara KOPANTI Jawa Barat dan LPDB karena beberapa
kali melakukan pertemuan dan diskusi di kantor LPDB, dengan topik
ne
ng
terkait rencana penataan PKL di BTP. Pihak KOPANTI yang terlibat

adalah ANDRA A. LUDIN.
- Bahwa Saksi mengetahui pihak KOPANTI Jawa Barat sebelumnya
do
juga mengajukan pinjaman ke LPDB, statusnya belum lunas namun
gu
pembayaran angsuran selalu lancar dan tepat waktu. Sehingga,

KOPANTI Jawa Barat mendapat penilaian A pada saat itu.
- Terhadap keterangan saksi, Terdakwa memberi tanggapan: tidak
In
A
keberatan.
5. Saksi CARLES SIMANJUNTAK, dibawah janji menerangkan pada
ah
lik
Bahwa tugas pokok dan fungsi sebagai Staf Divisi Bisnis II Tahun 2012
sesuai Peraturan Direksi LPDB-KUMKM Nomor:
028/PER/LPDB/2011 tentang Uraian Jabatan Di Lingkungan LPDB-
m
ub
KUMKM adalah melaksanakan penyiapan bahan penyusunan

rencana, pelaksanaan dan monitoring, evaluasi dan pelaporan,
ka
pelaksanaan kegiatan pemanfaatan dana bergulir dalam bentuk

ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
pinjaman selain yang dikelola divisi bisnis I di wilayah II, meliputi
do
gu Jawa Barat dan wilayah lain. Dalam melaksanakan tugasnya
bertanggung jawab kepada Kepala Bagian Bisnis 2.2 yang saat itu
dijabat oleh BUDI SANG MAHARTA.
In
A
- Bahwa Saksi melaksanakan tugas untuk wilayah Jawa Barat dari
tahun 2012 - 2014, dan Bandung termasuk dalam lingkup wilayah
tersebut.
ah
lik
- Bahwa tugas pokok dan fungsi yang Saksi lakukan terkait pemberian
pinjaman kepada Koperasi Panca Bhakti (KOPANTI) Jawa Barat dari
Lembaga Pengelola Dana Bergulir Koperasi, Usaha Mikro, Kecil dan
am
ub
Menengah (LPDB KUMKM) pada tahun 2012 antara lain:
a. Menginput data dari proposal permohonan pinjaman dari

KOPANTI Jawa Barat ke dalam Proposal Permohonan Fasilitas
ep
k

(BTP) Program Channeling KOPANTI Jawa Barat yang
ah
selanjutnya diajukan kepada Komite Pinjaman/ Pembiayaan.

R
si
Bahwa Saksi tidak tahu apakah kelengkapan dokumen milik
Kopanti Jawa Barat sebagai Channeling Agent sesuai dengan
ne
ng
yang disyaratkan dalam Pasal 4 ayat (1) huruf a Peraturan

Direksi Lembaga Pengelola Dana Bergulir Koperasi dan Usaha
Mikro, Kecil, dan Menengah Nomor 35/PER/LPDB/2010 benar-
benar dilakukan pengecekan atau tidak.
do
gu
b. Melakukan wawancara untuk menentukan kelayakan atas

UKM-UKM yang sebelumnya telah diverifikasi oleh KOPANTI
In
Jawa Barat. Jumlah UMKM yang lolos verifikasi oleh tim kurang
A
lebih 564 UMKM. Bahwa verifikasi tersebut dilakukan oleh

SAKSI, RAHMAT BUDI, REYNALDI AL FURQON, M. YUDHA
ah
RIZKY PRATAMA, VIKTOR NATHANAEL, I KETUT ADIJAYA,

lik
MUHAMMAD MARZUKI, dan MICAHEL LUSIKOOY selama

kurang lebih September atau Oktober 2012 s.d.bulan Maret
atau April 2013.
m
ub
Terkait dengan persyaratan UMKM, SAKSI dan rekan-rekan tim

bisnis melakukan koordinasi dengan DEDEN WAHYUDIN.
ka
Terkait dengan pembukaan rekening oleh tenant untuk

ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
pencairan dana pinjaman, bukan merupakan arahan dari pihak
do
gu LPDB. Tahap tersebut dilakukan pada saat pengurusan
administrasi dengan pihak KOPANTI.
c. Membuat memorandum pencairan yang ditujukan kepada Divisi
In
A
Keuangan untuk mengurus masalah pencairan dana pinjaman.
- Bahwa sepengetahuan Saksi Memorandum Pengajuan
Pinjaman/Pembiayaan merupakan produk dari Divisi Bisnis untuk
ah
lik
jenis Pengajuan kegiatan simpan pinjam dan dengan menerapkan
pola executing sebagai pola pinjaman/pembiayaan. Sedangkan
untuk pola pinjaman/pembiayaan dengan pola channeling, Divisi
am
ub
Bisnis menerbitkan pengajuan ke Komite Pembiayaan dalam bentuk
proposal fasilitas pinjaman/pembiayaan.
- Bahwa Kronologis permohonan pinjaman untuk pembelian kios di

ep
Bandung Timur Plaza (BTP) dari KOPANTI Jawa Barat kepada
k
LPDB KUMKM adalah sebagai berikut:

ah
a. Pada 9 Juli 2012, Kopanti Jabar mengajukan surat nomor

R
si
241/KPKL/PB/VII/2012 kepada Direktur Utama LPDB KUMKM
perihal Permohonan Peninjauan Program Penataan Kaki Lima
di BTP.
ne
ng
b. Pada 9 Agustus 2012, Kopanti Jabar mengajukan surat dengan

nomor 123/KPKL/PB/VII/2012 dan proposal kepada Direktur
do
Utama LPDB KUMKM mengenai permohonan Pembiayaan
gu
senilai Rp90.000.000.000,00 untuk lahan kurang lebih 6000m2

kepada kurang lebih 1000 orang pelaku usaha berlokasi di
Bandung Timur Plaza (BTP) di Jl. A. H. Nasution Kav. 46A
In
A
Bandung.
c. Pada 3 September 2012, Kopanti Jabar mengajukan surat

ah
nomor 143/KPKL/PB/IX/2012 beserta revisi proposalnya dan

lik
Usulan kepada Direktur Utama LPDB KUMKM mengenai

permohonan Pembiayaan senilai Rp102.000.000.000,00 di
BTP. Karena surat KOPANTI Jabar tanggal 9 Agustus 2012
m
ub
sudah diproses dan dianalisis oleh Divisi Bisnis, maka

permohonan yang ditindaklanjuti adalah permohonan
ka
pembiayaan pertama senilai Rp90.000.000.000,00.

ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
d. Pada 8 Oktober 2012 Divisi Bisnis II mengajukan Proposal
do
gu Permohonan Fasilitas Pinjaman/ Pembiayaan kepada UMKM
BTP Program Channeling KOPANTI Jawa Barat kepada Komite
Pinjaman/ Pembiayaan yang antara lain berisi:
In
A
1) Plafon yang diajukan senilai Rp90.000.000.000,00 dan
jangka waktu 8 tahun (96 bulan termasuk grace period 6
bulan sejak pencairan).
ah
lik
2) KOPANTI Jawa Barat sebagai channeling agent kepada
UKM Bandung Timur Plaza.
am
ub
3) Developer berkewajiban kepada KOPANTI Jawa Barat
untuk memberikan buyback guarantee dan memperoleh
kuasa untuk menjual kios apabila terjadi kemacetan
angsuran.
ep
k
4) KOPANTI Jawa Barat juga akan menjadi Avalist

ah
(penjamin) atas pinjaman kepada UKM.

R
si
5) Pedagang pasar UKM memberikan jaminan Hak Pakai
Kios atas pinjaman/pembiayaan yang diperoleh dan
bertanggung jawab penuh atas kelancaran pinjaman (pola
ne
ng
executing).
6) LPDB akan melakukan pemberian pinjaman/ pembiayaan

kepada UKM melalui rekening Bank UKM yang akan
do
gu
diberikan standing instruction kepada KOPANTI Jawa

Barat untuk melakukan pembayaran kepada developer.
In
7) LPDB akan melakukan perjanjian kerjasama dengan
A
KOPANTI Jawa Barat dengan dasar atas perjanjian

kerjasama antara KOPANTI Jawa Barat dengan
developer.
ah
lik
8) Pembayaran angsuran pokok dimulai setelah masa grace

period 6 bulan yang dibayar setiap bulan dengan asumsi
m
ub
tarif/ imbal jasa LPDB ke KUMKM Strategis sebesar SBI

maksimal 3 (tiga) bulan minus 2% dan/atau sebesar
maksimal 6% ditambah channeling fee maksimal 4%,
ka
tetapi KOPANTI Jawa Barat tidak mengenakan biaya

ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
channeling fee sehingga suku bunga yang ditetapkan
do
gu adalah SBI tiga bulanan atau diekuivalenkan dengan pola
bunga flat.
9) Jaminan yang akan diberikan kepada LPDB KUMKM
In
A
adalah sertifikat atas tanah dan bangunan pada Bandung
Timur Plaza (BTP) dan dilakukan strata title ke setiap
UKM.
ah
lik
10) Dalam rangka optimalisasi pelaksanaan pinjaman, KUKM
strategis wajib menyampaikan laporan realisasi
pemanfaatan pinjaman kepada LPDB KUMKM paling
am
ub
lambat 3 bulan sejak dana pinjaman masik di rekening
KUKM strategis dan menyampaikan laporan
perkembangan usaha secara tahunan kepada LPDB
ep
KUMKM yang ditembuskan kepada Lembaga Perantara
k
Penyalur.
ah
11) Denda keterlambatan sebanyak 2% per bulan dari jumlah

R
si
bunga dan/atau angsuran pokok pinjaman yang belum
dibayarkan kepada LPDB KUMKM yang dihitung
berdasarkan jumlah hari keterlambatan.
ne
ng
Dalam proposal ini dilampirkan juga 564 UKM yang masuk

dalam Daftar Nominatif KUMKM Strategis Program Channeling
KOPANTI Jawa Barat yang dibuat oleh Divisi Bisnis.
do
gu
e. Pada tanggal 23 Oktober 2012 dikeluarkan Memorandum

Komite Pinjaman/ Pembiayaan nomor 518/MKP/LPDB/2012
In
dengan plafond yang disetujui untuk diberikan senilai
A
Rp14.431.000.750,00. Dalam Memorandum Komite Pinjaman/

Pembiayaan tersebut juga dilampirkan usulan daftar nama 74
ah
dari 564 UKM.

lik
f. Pada 29 Oktober 2012 diadakan Rapat Komite Pinjaman di

Ruang Rapat LPDB KUMKM yang dihadiri oleh KEMAS
DANIAL (Dirut LPDB), WARSO WIDANARTO (Direktur Bisnis),
m
ub
HALOMOAN TAMBA (Direktur Pengembangan Usaha), YAYAT

SUPRIYATNA (Kadiv Bisnis II), SAHRUDIN (Kadiv Bisnis I),
ka
SRI AMELIA HARIMUKTI (Kadiv Hukum dan Humas), ARIE

ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
YUDHARTO (Kadiv Manajemen Risiko), YUDO BAHARI
do
gu (Kabag Bisnis II.1), BUDI SANG MAHARTA (Staf Bisnis II),
IRENE RUTH ISABELA (Staf Bisnis II), SAKSI (Staf Bisnis II),
M. YUDHA (Staf Bisnis II), DIMAS A. YUDHISTIRA (Staf Bisnis
In
II), SAEFUDIN ZUHRI (Staf Bisnis I), BUGY INDRARINARKO
A
(Staf Bisnis I), JOEL PANJAITAN (Staf Bisnis I), I KETUT
ADIJAYA (Staf Bisnis I), MUHAMMAD MARZUKI (Staf Bisnis
ah
II), MICAHEL LUSIKOOY (Staf Bisnis II), DEDY MAS PUTRA
lik
(Kabag Analisa Risiko), NADIA NURROSIVA (Staf Manajemen
Risiko), RISMA (Staf Manajemen Risiko), NIA ASNIAR (Staf
Manajemen Risiko), SHELA OCTAVIANI (Staf Manajemen
am
ub
Risiko), AGUNG PURNAMA (Kabag Hukum I) , FANNY
ULFATUL FAJRI (Staf Hukum I), TRIANTO RAHARDIANSYAH
(Staf Hukum I), dan AMAR AGUS TAUFIK (Staf Hukum I).
ep
Dalam rapat tersebut disetujui pemberian pinjaman kepada
k
UKM Binaan KOPANTI JABAR melalui pola channeling dan

ah
plafon senilai Rp90.000.000.000,00. Pada saat rapat tersebut,

R
tim Divisi Bisnis sebenarnya telah menyiapkan daftar nama-
si
nama UKM yang telah diverifikasi dan diajukan pinjamannya,
akan tetapi salah satu anggota Komite Pinjaman/ pembiayaan
ne
ng
mengatakan untuk langsung memberikan plafon sebesar

Rp90.000.000.000,00 tanpa melaporkan hasil/ daftar verifikasi
UKM tersebut. SAKSI tidak ingat apakah Sdr. KEMAS DANIAL,
do
Sdr. WARSO WIDANARTO, atau Sdr. HALOMOAN TAMBA
gu
yang mengusulkan hal tersebut. Akan tetapi, usulan tersebut

disetujui juga oleh dua anggota Komite Pinjaman/ Pembiayaan
lainnya. Plafon senilai Rp90.000.000.000,00 yang disetujui
In
A
tersebut sudah termasuk plafon senilai Rp14.431.000.750,00

yang sebelumnya telah disetujui berdasarkan Memorandum
Komite Pinjaman/ Pembiayaan nomor 518/MKP/LPDB/2012.
ah
lik
g. Pada 1 Februari 2013, berdasarkan surat dengan nomor

015/KPKL/PB/II/2013, KOPANTI JABAR kembali mengirimkan
revisi permohonan pembiayaan kepada Direktur Utama LPDB
m
ub
KUMKN menjadi senilai Rp150.000.000.000,00.

h. Kemudian, pada 7 Februari 2013, sebagai tindak lanjut dari
surat KOPANTI Jabar tersebut, Divisi Bisnis II mengajukan
ka
ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
Proposal Penambahan Plafond Fasilitas Pinjaman/Pembiayaan
do
gu kepada UMKM BTP Program Channeling KOPANTI Jawa Barat
senilai Rp 60.000.000.000,00 dari
Rp90.000.000.000,00 sehingga total pinjaman/pembiayaan
plafon awal senilai
In
menjadi senilai Rp150.000.000.000,00. Dalam proposal
A
tersebut juga tercantum bahwa pinjaman pada UMKM BTP
sebelumnya sebesar Rp90.000.000.000,00 telah dicairkan
ah
dalam 6 (enam tahap) dan total pencairan adalah telah
lik
mencapai Rp89.996.769.200,00.
i. Pada tanggal 4 Maret 2013 dikeluarkan Memorandum Komite
Pinjaman/ Pembiayaan nomor 96/MKP/LPDB/2013 dengan
am
ub
plafond yang disetujui untuk diberikan senilai
22.329.474.500,00. Dalam Memorandum Komite Pinjaman/
Pembiayaan dilampirkan usulan daftar nama 75 dari 564 UKM.
ep
Lampiran dibuat karena tidak ada arahan untuk langsung
k
menyetujui plafon yang diusulkan seutuhnya seperti yang

ah
terjadi pada rapat Komite Pinjaman pada tanggal 29 Oktober

R
2012.
si
j. Kemudian pada tanggal 29 April 2013 dikeluarkan
Memorandum Komite Pinjaman/ Pembiayaan nomor
ne
ng
267/MKP/LPDB/2013 dengan plafond yang disetujui untuk

diberikan senilai 4.497.265.000,00.
k. Memorandum Komite Pinjaman/ Pembiayaan nomor
do
267/MKP/LPDB/2013 merupakan persetujuan pinjaman yang
gu
terakhir kali diberikan atas permohonan tambahan pinjaman

yang diajukan oleh KOPANTI Jawa Barat.
- Bahwa telah dilakukan pencairan secara bertahap dari tahap I s.d.
In
A
tahap VI.Dana yang tersisa hanya sebesar Rp 3.230.800,00

sementara UMKM yang mendapatkan pinjaman baru sejumlah 409
UMKM. KOPANTI Jawa Barat mengajukan Surat
ah
lik
015/KPKL/PB/II/2013 Perihal Revisi Permohonan Pembiayaan pada

tanggal 01 Februari 2013 dari plafond sebesar Rp 102.000.000,00
menjadi Rp 150.000.000,00. Atas surat tersebut, tim bisnis
m
ub
menyusun proposal Permohonan Penambahan Plafond Fasilitas

Pinjaman/Pembiayaan pada tanggal 7 Februari 2013 kepada Komite
Pinjaman/Pembiayaan. Berikut perhitungan sisa plafond dari
ka
ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
Rp90.000.000.000,00 yang belum cukup mendanai 1000 UMKM
do
gu sesuai dengan yang direncanakan:
No Tahap Plafond Kios Luas (m2) UMK

1 Tahap I Rp 8.935.880.000 49 525,64 44
In
A
2 Tahap II Rp 3.343.560.000 15 196,68 15
3 Tahap III Rp 13.138.994.000 69 772,88 65
4 Tahap IV Rp 21.632.415.000 130 1272,50 109
5 Tahap V Rp 18.664.844.000 103 1097,93 80
ah
lik
6 Tahap VI Rp 24.281.076.200 137 1428,30 97
Total Rp 89.996.769.200 503 5293,93 409
Planning Rp 90.000.000.000 6000 1000
Sisa Rp 3.230.800 706,07 591
am
ub
Terkait pengajuan penambahan plafond dari Rp 90.000.000.000,00
menjadi Rp 102.000.000.000,00 oleh KOPANTI Jawa Barat kepada
LPDB, sebenarnya telah diajukan oleh KOPANTI melalui Surat
ep
143/KPKL/PB/IX/2013 tanggal 03 September 2012. Sesuai dengan
k
proposal yang dilampirkan dalam surat tersebut, diketahui latar

ah
belakang permohononan pengajuan plafond adalah pihak KOPANTI

R
menaikkan harga lahan yang semula senilai Rp 15.000.000,00/meter
si
menjadi Rp 17.000.000,00/meter. Namun, karena pengajuan
permohonan penambahan plafond tersebut terkesan mendadak,
ne
ng
sedangkan proposal yang kami susun sudah dalam proses

penyelesaian, sehingga surat pengajuan permohonan penambahan
plafond tersebut kami abaikan, dan kami mengajukan proposal ID
do
gu
6804 kepada Komite Pinjaman/Pembiayaan dengan menggunakan

plafond awal senilai Rp 90.000.000.000,00.
- Bahwa selama proses pengajuan permohonan, SAKSI mendapat

In
A
arahan dari Sdr. KEMAS DANIAL selaku Direktur Utama LPDB untuk
dapat meloloskan UKM-UKM tersebut, karena sudah ada Perjanjian
Kerjasama antara LPDB dengan KOPANTI Jawa Barat. Seingat
ah
lik
SAKSI, Sdr. KEMAS DANIAL beberapa kali memberikan arahan

tersebut baik dalam forum formal maupun informal. Sehingga, tidak
hanya SAKSI yang mengetahui arahan dari Sdr. KEMAS DANIAL
m
ub
tersebut, tetapi rekan-rekan dari LPDB lain yang turut andil dalam
proses Pinjaman UMKM KOPANTI Jawa Barat dapat dipastikan juga
mengetahui arahan tersebut.
ka
ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
SAKSI tambahkan bahwa Sdr. KEMAS DANIAL dan direksi lainnya
do
gu beberapa kali melakukan kunjungan ke lokasi BTP saat tim Bisnis
melaksanakan kegiatan kualifikasi dan wawancara. SAKSI tidak
mengetahui pasti kepentingan dan tujuan direksi berkunjung ke
In
lokasi BTP. Namun, SAKSI sepintas melihat Sdr. KEMAS DANIAL
A
berdiskusi dengan pihak KOPANTI Jawa Barat.
- Bahwa pada saat proses pengajuan permohonan pinjaman, SAKSI
ah
belum pernah melihat dokumen Perjanjian Kerjasama antara LPDB
lik
dengan KOPANTI Jawa Barat tersebut.
- Terhadap keterangan Saksi, Terdakwa memberi tanggapan : tidak
keberatan
am
ub
6. Saksi MUHAMMAD ARIE YOEDHARTO, dibawah sumpah menerangkan
pada pokoknya sebagai berikut:
ep
k
- Bahwa Saksi diangkat sebagai Kepala Divisi Bisnis I berdasarkan

Surat Keputusan Direktur Utama LPDB pada tahun 2008, kemudian
ah
pada tanggal 7 Mei 2012 Sdr M ARIE YOEDHARTO diangkat

R
sebagai Kepala Divisi Menajemen Resiko berdasarkan Surat
si
Keputusan Direksi LPDB KUMKM Nomor 219/KEP/LPDB/2012
tanggal 7 Mei 2012 tentang mutasi jabatan kepala satuan
ne
ng
pemeriksaan intern/kepala divisi di lingkungan LPDB KUMKM

dengan tugas pokok memberikan opini resiko secara independen
berkaitan dengan mitigasi resiko utk pinjaman/pembiyaan LPDB
do
gu
KUMKM.
Saksi mempunyai tugas tambahan sebagai koordinator tim kerja

remedial dalam rangka penyehatan penyehatan pinjaman LPDB
In
A
KUMKM.
- Bahwa dalam Laporan Kunjungan OTS, dituangkan saran untuk

pemberian pinjaman ke PKL binaan Kopanti sebagai berikut:
ah
lik
- Sebelum pemberian pinjaman, agar dimatangkan terlebih

dahulu mengenai luas lahan dan harga.
- Adanya aturan main yang jelas antara PT. PANCAMULTI
m
ub
NIAGA PRATAMA dengan KOPANTI JABAR, kontraktor BTP,

pengelola Plaza.
ka
ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
- KOPANTI JABAR sebagai avalis memberikan jaminan material
do
gu -
(aset tetap, SHM Plaza atau kios) dan immaterial (Personal
Guarantee).
Untuk pengelolaan plaza, sebaiknya KOPANTI bekerja sama
In
dengan APPBI (Asosiasi Pengelolaan Pusat Perbelanjaan
A
Indonesia).
- Apabila tidak memungkinkan maka KOPANTI selaku Pengelola
ah
Plaza agar melakukan kerjasama dengan APPBI agar
lik
menyesuaikan Anggaran Dasar dan Perijinan yang dimiliki.
- Agar UKM penerima pinjaman, diasuransikan, dengan
perusahaan Asuransi yang ditunjuk oleh LPDB KUKM, dengan
am
ub
Banker Clause LPDB KUKM dengan premi yang dibayarkan
oelh UKM/PKL.
- Agar PKL dibebankan pembayaran DP minimal 15% dari harga
ep
kios BTP.
k
- Bahwa Laporan tersebut SAKSI serahkan kepada Sdr. HALOMOAN

ah
TAMBA selaku Direktur Pengembangan Usaha, atas laporan

R
tersebut, arahan dari Sdr. HALOMOAN TAMBA usulan / saran
si
tersebut agar disampaikan pada saat Rapat Komite Pinjaman.
Bahwa atas tindak lanjut laporan tersebut, SAKSI selaku Kepala
ne
ng
Divisi Manajemen Resiko menerbitkan Opini Resiko yang ditujukan

kepada Komite Pinjaman/Pembiayaan, Opini Resiko Nomor:
119/Div.MR/X/2012 tanggal 23 Oktober 2012.
-
do
Bahwa isi Opini Resiko memuat kurang lebih seperti yang tertuang
gu
dalam Laporan Kunjungan/OTS sebagai berikut :

- Agar pemberian pinjaman kepada Koparasi dan UMKM sesuai
tidak bertentangan dengan Peraturan Direksi Nomor
In
A
35/PER/LPDB/2010.
- Adanya aturan yang jelas dan tertulis antara:
- KOPANTI JABAR (selaku avalis/penjamin) dengan PT.
ah
lik
PANCAMULTI NIAGA PRATAMA (selaku pemilik plaza).

- KOPANTI JABAR dengan PT. PANCAMULTI NIAGA
PRATAMA terkait harga jual beli kios.
m
ub
- KOPANTI JABAR dengan LPDB KUKM terkait Lembaga

Perantara dan avalis
ka
ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
- UKM KOPANTI JABAR dengan LPDB terkait akad
do
gu - Dalam
pinjaman
hal
memperhatikan :
pemberian pinjaman untuk investasi perlu
In
Collateral / jaminan adalah obyek yang dibiayai maka agar
A
dipastikan kepengurausan bukti kepemilikan kios/ strata
title tidak menemui hambatan ke depannya karena itu
ah
akan menjadi jaminan ke LPDB KUKM selain jaminan
lik
dibeli oleh KOPANTI JABAR
- Agar tidak memberikan pinjaman/pembiayaan sebesar
100% dari nilai investasi / TPC, ha lini untuk melihat
am
ub
karakter dan kesungguhan dari UKM Kopanti selain
pengamanan dana LPDB KUKM, memberlakukan sistem
uang muka/DP minimal 15%
ep
- Untuk pengamanan dana LPDB KUKM, agar UKM KOPANTI
k
JABAR diasuransikan, kepada perusahaan asuransi yang

ah
ditunjuk LPDB KUKM dengan Bankers Clause LPDB KUMKM

R
dengan premi yang dibayar oleh UKM KOPANTI JABAR
si
selama jangka waktu pinjaman.
- Berdarkan informasi bukti kepemilikan SHM BTP menjadi
ne
ng
jaminan kredit di Bank UOB, agar dipastikan oleh Divisi Hukum

dan Humas agar tidak terjadi satu jaminan untuk 2 fasilitas
pinjaman.
-
do
Bahwa sesuai dengan opini resiko yang disampaikan oleh Divisi
gu
Manajemen Resiko masih layak untuk diberikan sepanjang

memenuhi kriteria yang disampaikan dalam opini resiko tersebut.
Sedikit ada kekawatiran terkait dengan kemampuan KOPANTI
In
A
JABAR dalam mengelola pinjaman ini, mengingat ini lokasi yang

akan dikelola belum ramai dan mall nya juga baru dibuka.
- Bahwa alasan Sdr KEMAS DANIAL dalam rapat Komite Pinjaman
ah
lik
sekitar Oktober 2012 untuk tidak menggunakan asuransi dan

meniadakan DP 15% adalah karena Sdr KEMAS DANIAL
beranggapan jika menggunakan asuransi dan DP15% maka akan
m
ub
menjadi beban UMKM dan menambah biaya yang timbul. Sdr

KEMAS DANIAL menyampaikan, “Ini tidak perlu asuransi sama DP
karena menambah biaya dan memberatkan. Bagaimana direksi yang
ka
ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
lain?” Pada akhirnya Komite Pinjaman menyetujui usulan Sdr
do
-
gu KEMAS DANIAL dengan meniadakan asuransi dan DP15%.
Bahwa Sdr KEMAS DANIAL mengetahui jika sertifikat tanah lokasi
Mall Bandung Timur Plaza (sekarang Ubertos) sedang menjadi
In
jaminan kredit PT Pancamulti Niagapratma di Bank UOB.
A
- Bahwa Sdr KEMAS DANIAL mengetahui jika pencairan pinjaman
LPDB kepada UMKM mitra KOPANTI JABAR digunakan untuk
ah
mengeluarkan jaminan sertifikat yang sedang dijaminkan sebagai
lik
jaminan kredit PT Pancamulti Niagapratama di Bank UOB. Pernah
ada informasi tentang penyampaian dari pihak developer yaitu Sdr
TERDAKWA STEVANUS KUSNADI kepada Sdr KEMAS DANIAL
am
ub
bahwa untuk pinjaman ini sebagian nilainya akan digunakan untuk
menebus sertifikat tanah lokasi BTP yang saat itu menjadi jaminan
kredit di Bank UOB. Terhadap penyampaian dari Sdr TERDAKWA
ep
STEVANUS KUSNADI tersebut Sdr KEMAS DANIAL menyetujui.
k
- Bahwa sehubungan dengan opini risiko tanggal 1 Maret 2013, bahwa

ah
opini risiko untuk penambahan plafond sebesar

R
Rp60.000.000.000,00 kepada UKM binaan KOPANTI JABAR
si
tersebut dibuat hanya untuk kepentingan formalitas, proses penilaian
risiko tidak lagi dilakukan seperti pada proses awal pengajuan
ne
ng
pinjaman, karena penilaian resiko sudah dilakukan di awal untuk nilai

pinjaman keseluruhan sehingga ketika ada penambahan plafond
tidak dilakukan lagi penilaian resiko.
-
do
Terhadap keterangan Saksi, Terdakwa memberi tanggapan : tidak
gu
keberatan.
In
7 Saksi AMAR AGUS TAUFIK, dibawah sumpah menerangkan pada
A
- Bahwa terkait permohonan pinjaman KOPANTI JABAR terkait

ah
lik
pembelian kios pada BTP pada periode 2012 -2013, saat itu sudah
diterapkan pola kerja inline antara Direktorat Bisnis dengan
Direktorat Hukum dan Humas, partner kerja SAKSI di Direktorat
m
ub
Bisnis waktu itu adalah FACHRI GOZALI, CHARLES

SIMANJUNTAK, DIMAS ASRI YUDHISTIRA, VIKTOR NATANEL,
MICHEL LUSIKOOY, MUHAMMAD MARZUKI.
ka
ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
Bahwa terkait pola inline tersebut permulaan pekerjaan SAKSI
do
gu dimulai dari menerima proposal permohonan pinjaman dari UMKM
Strategis yang mitra KOPANTI JABAR, Sdr AMAR AGUS TAUFIK
lupa jumlahnya, sekitar 100 lebih, sekitar bulan Oktober 2012, yang
In
Sdr AMAR AGUS TAUFIK terima dari Direktorat Bisnis, berkas yang
A
diajukan pada waktu itu hanya surat permohonan yang dilampiri
fotokopi KTP dan Kartu Keluarga, atas penerimaan dokumen
ah
tersebut, SAKSI mendapatkan perintah dari Sdri. SRI AMELIA
lik
HARIMUKTI selaku Kepala Divisi Hukum dan Humas dan Sdr.
AGUNG PURNAMA selaku Kabag Hukum I, yang meminta Sdr
AMAR AGUS TAUFIK untuk memproses Analisa Yuridis berdasarkan
am
ub
surat permohonan yang dilampiri KTP dan KK, tanpa didukung
dokumen perijinan.
Bahwa atas persyaratan yang tidak lengkap tersebut, SAKSI
ep
menyusun Analisa Yuridis, setelah SAKSI menandatangani SAKSI
k
serahkan kepada Sdr. AGUNG PURNAMA selaku Kabag Hukum I,

ah
kemudian apabila Sdr. AGUNG PURNAMA setuju dan

R
ditandatangani, selanjutkan diserahkan kepada Sdri. SRI AMELIA
si
HARIMUKTI, selaku Kadiv Hukum dan Humas, Bahwa dalam Analisa
Yuridis yang SAKSI buat, SAKSI mencantumkan kesimpulan kurang
ne
ng
lebih :
a. Pemberian Pinjaman/Pembiayaan ini mengacu pada Peraturan
Direksi Nomor 35/PER/LPDB/2010 tentang Petunjuk Teknis
do
Pemberian Pinjaman/Pembiyaan kepada Koperasi dan Usaha
gu
Mikro Kecil Menengah melalui Lembaga Perantara yang

terakhir diubah dengan Peraturan Direksi Nomor
009/PER/LPDB/2011 tentang adendum Peraturan Direksi
In
A
Nomor 35/PER/LPDB/2010 tentang Petunjuk Teknis Pemberian

Pinjaman/Pembiyaan kepada Koperasi dan Usaha Mikro Kecil
Menengah melalui Lembaga Perantara
ah
lik
b. Secara Yuridis mitra merupakan subjek hukum dan memiliki

kecakapan serta kewenangan secara hukum untuk melakukan
tindakan tindakan hukum
m
ub
c. Mitra dalam menjalankan kegiatan usahanya belum memiliki

dokumen perizinan
ka
ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
d. Proses pengikatan dilakukan dengan urutan sebagai berikut :
do
gu - Pengikatan jual beli antara Mitra (UMKM) dengan
Developer (PT PANCAMULTI NIAGA PRATAMA)
-
In
Perjanjian Pinjaman / Pembiayaan antara LPDB KUMKM
A
dengan Mitra
- Pengakukan Hutang antara LPDB KUMKM dengan Mitra
ah
lik
- Personal Guarantee antara LPDB KUMKM dengan Mitra
Bahwa Analisa Yuridis tersebut disampaikan kepada Sekretariat

am
ub
Komite Pinjaman yang dijabat oleh Sdri. SRI AMELIA HARIMUKTI,
untuk dibahas dalam Rapat Komite Pinjaman yang rutin
dilaksanakan setiap hari senin.
ep
Bahwa selanjutnya pada bulan Oktober 2012 dilaksanakan Rapat
k
Komite Pinjaman, yang dipimpin oleh Sdr. KEMAS DANIAL selaku

ah
Ketua Komite Pinjaman (Direktur Utama) , dan dihadiri oleh Sdr.

R
WARSO WIDIANARTO selaku anggota Komite Pinjaman (Direktur
si
Bisnis), Sdr. HALOMOAN TAMBA selaku anggota Komite Pinjaman
(Direktur Pengembangan Usaha), Sdr. YAYAT SUPRIATNA (Kadiv
ne
ng
Bisnis II), Sdr. SAHRUDIN (Kadiv Bisnis I) Sdri. SRI AMELIA

HARIMUKTI (Kadiv Hukum dan Humas), Sdr. ARIE YUDHARTO
(Kadiv Manajemen Resiko), Sdr. YUDHO BAHARI (Kabag Bisnis
do
II.1), Sdr. DEDY MAS PUTRA (Kabag Analisa Resiko), Sdr. AGUNG
gu
PURNAMA (Kabag Hukum I), serta beberapa rekan staf divisi

hukum, divisi bisnis dan divisi manajemen resiko yang lain.
In
- Bahwa dalam rapat komite pinjaman, masing masing staf Divisi per
A
Direktorat menyampaikan hasil paparannya, di lingkup Direktorat

Bisnis, terkait studi kelayakan bisnis dan keuangan UMKM, SAKSI
ah
tidak ingat siapa staf bisnis yang waktu itu melakukan pemaparan,
lik
kemudian dari Direktorat Pengembangan Usaha (Divisi Manajemen

Resiko) menyampaikan hasil paparan terkait jaminan serta resiko
kelayakan usaha, SAKSI tidak ingat siapa yang memaparkan,
m
ub
sedangkan di lingkup Divisi Hukum, SAKSI menyampaikan hasil

kesimpulan pada Analisa Yuridis yang pernah SAKSI buat yang
ka
kurang lebih yang tidak dilengkapi dengan kelengkapan dokumen

ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
yang dipersyaratkan dalam ketentuan, serta usulan adanya perikatan
do
gu jual beli mitra dengan developer (PT. PANCA MULTI NIAGA
PRATAMA), perjanjian pembiayaan LPDB dengan Mitra, pengakuan
hutang LPDB dengan Mitra, dari kesimpulan yang SAKSI sampaikan,
In
Sdr. KEMAS DANIAL selaku Ketua Komite Pinjaman tidak
A
mengakomodir semua kesimpulan yang ada pada Analisa Yuridis,
kesimpulan yang tidak diakomodir adalah Pengakukan Hutang
ah
antara LPDB KUMKM dengan Mitra dan Personal Guarantee antara
lik
LPDB KUMKM dengan Mitra. SAKSI tidak mengetahui alasan
Komite tidak mengakomodir.
Bahwa atas kondisi tersebut, semua peserta rapat yang hadir
am
ub
mengetahui kondisi mitra UMKM KOPANTI sebagaimana yang
tertuang dalam kesimpulan Analisa Resiko, dan dalam Rapat Komite
Pinjaman tersebut, Sdr. KEMAS DANIAL selaku Ketua Komite
ep
(Direktur Utama LPDB KUMKM) memutuskan dan menyetujui LPDB
k
KUMKM memberikan persetujuan dana pinjaman kepada UMKM

ah
Mitra Strategis KOPANTI JABAR sekitar sejumlah Rp. 90 Miliar,

R
kepada UMKM Strategis mitra KOPANTI JABAR yang SAKSI tidak
si
ingat jumlahnya saat itu. Bahwa keputusan persetujuan tersebut
berdasarkan masukan dari Direktur, Kepala Divisi serta Kepala
ne
ng
Bagian serta Sdr. KEMAS DANIAL menyampaikan ‘’tidak usah takut’’

‘’saya yang menanggung’’. Bahwa Sdr. KEMAS DANIAL juga
mengatakan hal yang serupa pada saat awal-awal menjabat sebagai
do
Direktur Utama LPDB pada saat rapat Komite agar tidak takut pada
gu
saat pemberian pinjaman ke koperasi-koperasi lain, karena Sdr.

KEMAS DANIAL akan bertanggung jawab.
Bahwa Dokumentasi setiap Rapat Komite Pinjaman, dilakukan oleh
In
A
Sdr. PENNY KUSUMARATIH, selaku Staf Sekretaris Komite

Pinjaman, atas sepengatahuan Sdr. AGUNG PURNAMA selaku
Kabag Hukum I. Sdr. PENNY KUSUMURATIH membuat Notulensi
ah
lik
Rapat Komite Pinjaman yang ditandatangani oleh Sdr. KEMAS

DANIAL, Sdr. WARSO WIDANARTO, Sdr. HALOMOAN TAMBA
serta diparaf oleh masing masing Kepala Divisi, Notulensi Rapat
m
ub
Komite Pinjaman kurang lebih berisi, tanggal dan tempat

pelaksanaan, peserta yang hadir, kemudian nama mitra, serta
persetujuan jumlah plafond pinjaman.
ka
ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
Sdr. PENNY KUSUMARATIH membuat Memorandum Komite
do
gu
Pinjaman yang berisi kurang lebih isi dari notulen rapat komite
pinjaman, Memorandum Komite Pinjaman ditandatangani oleh
Kepala Divisi Bisnis, (yang mengajukan) Kepala Divisi Hukum dan
In
Humas (Sdri. SRI AMELIA HARIMUKTI), Direktur Utama, Sdr.
A
KEMAS DANIAL, Direktur Bisnis, Sdr. WARSO WIDANARTO,
Direktur Pengembangan Usaha, Sdr. HALOMOAN TAMBA.
-
ah
Bahwa proses selanjutnya dengan dasar Memorandum Komite
lik
Pinjaman/Pembiayaan (MKP) diterbitkan SP3 (Surat Persetujuan
Pemberitahuan Prinsip atau biasa dikenal dalam istilah perbankan
adalah Offering Letter).
am
ub
- Bahwa Analisa Yudiris dalam pengajuan pinjaman dana dari LPDB
KUMKM adalah salah satu analisa yang dibutuhkan dalam proses
pengajuan pinjaman ke Komite Pinjaman selain analisa bisnis dan
ep
analisa resiko. Adapun struktur dari Komite Pinjaman tahun 2012 s.d.
k
2013 adalah :
ah
a. Ketua Komite yang dijabat oleh Direktur Utama LPDB KUMKM

R
yaitu KEMAS DANIAL.
si
b. Sekretaris Komite Pinjaman yang dijabat oleh Kepala Divisi
Hukum dan Humas LPDB KUMKM yaitu SRI AMELIA
ne
ng
HARIMUKTI.
c. Anggota Komite Pinjaman yaitu:
(1) Direktur Bisnis LPDB KUMKM yaitu WARSO WIDANARTO.
do
(2) Direktur Pengembangan Usaha LPDB KUMKM yaitu
gu
HALOMOAN TAMBA.
Secara umum, analisa yuridis mereview kelengkapan syarat analisa
yuridis. Terkait pinjaman dari UMKM Mall BTP, SAKSI hanya
In
A
mendapatkan dokumen bagian Bisnis antara lain profil UMKM

Strategis serta KTP dan KK dari pemilik UMKM strategis.
Analisa Yuridis ditandatangani oleh Staf Hukum I (FANNY, SAKSI
ah
lik
serta Sdr. GITA FITRI, Sdr. TRIYANTO Sdri. FENY KUSUMARATI) ,

Kepala Bagian Hukum Sdr. AGUNG PURNAMA serta Kepala Divisi
Hukum dan Humas Sdri. SRI AMELIA HARIMUKTI.
m
ub
- Bahwa SAKSI mengetahui adanya arahan dari atasan untuk

mempermudah proses penerbitan Analisa Yuridis terkait permohonan
ka
ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
UMKM Strategsi mitra KOPANTI JABAR dalam rangka pembelian
do
gu kios di Bandung Timur Plaza (BTP).
Bahwa atasan SAKSI, Sdr. AGUNG PURNAMA, selaku Kabag
Hukum I Sdri SRI AMELIA HARIMUKTI selaku Kepala Divisi Hukum
In
dan Humas menyampaikan perintah kepada SAKSI bahwa untuk
A
proses Analisa Yuridis menggunakan dokumen yang ada, dokumen
tersebut terdiri Surat Permohonan Pinjaman, Fotokopi KTP dan
ah
Fotokopi KK, tanpa didukung dokumen perijinan.
lik
Bahwa SAKSI tidak mengetahui siapa yang memerintahkan Sdr. SRI
AMELIA HARIMUKTI dan Sdr. AGUNG PURNAMA, Sdr AMAR
AGUS TAUFIK mengetahui proses kelanjutan dari Analisa Yuridis
am
ub
yang buat pada saat Rapat Komite Pinjaman yang dipimpin Sdr.
KEMAS DANIAL. Pada saat awal menjabat, Sdr. KEMAS DANIAL
pernah menyampaikan kepada seluruh peserta rapat bahwa terkait
ep
keputusan pemberian pinjaman kepada koperasi seluruh Indonesia
k
tidak usah takut, ‘’saya yang akan bertanggung jawab’’.

ah
Bahwa pada tanggal 29 Maret 2021 Sdr AMAR AGUS TAUFIK

R
pernah diperintahkan Sdri. SRI AMELIA HARIMUKTI untuk
si
menghapus point c dan point d Hasil Kesimpulan pada Analisa
Yuridis No. 530 .C/AY/Dir.3.2/2012 tanggal 23 Oktober 2012 sebagai
ne
ng
berikut :
a. Pengakukan Hutang antara LPDB KUMKM dengan Mitra.
b. Personal Guarantee antara LPDB KUMKM dengan Mitra.
do
gu
Perintah tersebut disampaikan melalui WA, namun SAKSI tidak

lakukan, SAKSI sampaikan kepada Sdri SRI AMELIA HARIMUKTI
bahwa kesimpulan Analisa Yuridis tersebut adalah sebatas usulan,
In
A
adapun keputusan akhir berada di Komite Pinjaman.

Setelah di WA oleh Sdri. SRI AMELIA HARIMUTKI tanggal 29 Maret
2021, SAKSI diminta hadir ke ruangan Custodian kantor LPDB oleh
ah
lik
Sdri. SRI AMELIA HARIMUKTI untuk mengurus kelengkapan

dokumen yang akan diberikan untuk keperluan penyelidikan di KPK.
Saat itu, pihak custodian LPDB yang mengurus dokumen tidak hadir
m
ub
karena telah lembur menyediakan dokumen yang diminta KPK. Sdri.

SRI AMELIA HARIMUKTI juga menyampaikan untuk menghapus
poin c dan d pada Analisa Yuridis tersebut. Namun, Sdr. AGUNG
ka
ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
PURNAMA mengatakan bahwa tidak masalah jika tidak menghapus
do
gu poin a dan b tersebut karena poin tersebut merupakan usulan dari
Bagian Hukum I LPDB karena yang memutuskannya di Rapat
Komite Pinjaman. Pihak yang hadir di ruang Custodian LPDB
In
tersebut antara lain Sdr. ANDIKA SUNANDAR, Sdr. AGUNG
A
PURNAMA, Sdr. M. YUDHA RIZKI, Sdri. WENIYALA LUBIS, Sdri.
SRI AMELIA HARIMUKTI dan SAKSI
ah
lik
Bahwa pada tanggal 17 April 2021 SAKSI pernah diminta oleh Sdri.
SRI AMELIA HARIMUKTI untuk datang ke rumah yang
bersangkutan, di Jl. Beo No. 11 Bintaro, SAKSI datang menjelang
am
ub
maghrib, sudah hadir di rumah tersebut, Sdr. AMELIA HARIMUKTI,
Sdr. KEMAS DANIAL, Sdr. FITRI RINALDI, dalam pertemuan
tersebut SAKSI ditanya oleh Sdr. KEMAS DANIAL terkait panggilan
ep
KPK, jadwal, dokumen apa saja harus yang dibawa, kemudian Sdr.
k
KEMAS DANIAL memerintahkan SAKSI apabila ditanya oleh

ah
petugas KPK, untuk menjawab bahwa yang SAKSI sampaikan sudah

R
sesuai prosedur, kemudian Sdr. KEMAS DANIAL menjelaskan salah
si
satu alasan kenapa KOPANTI JABAR berubah dari channeling ke
executing, dikarenakan KOPANTI JABAR akan mengambil alih
ne
ng
hutang para UMKM yang telah menerima pinjaman dana bergulir dari
LPDB KUMKM.
Bahwa pada tanggal 19 April 2021 SAKSI diundang oleh Sdr. BAYU
do
HUTOMO, staf bagian legal II Divisi Hukum dan Humas, turut hadir
gu
dalam rapat tersebut, Sdr. KEMAS DANIAL selaku Direktur Utama

LPDB KUKM 2012, Sdr. M. ARIE YOEDHARTO, selaku Kepala
Divisi Manajemen Resik 2012, Sdr. INDRA BARUNA selaku Kepala
In
A
Divisi Penatusahaan Dana Bergulir 2012, Sdri. SRI AMELIA

HARIMUKTI Selaku Kepala Divisi Hukum dan Humas tahun 2012,
Sdr. ALFAS AHMAD HAQIQI, selaku Kepala Bagian Monev 2012,
ah
lik
Sdr. CARLES SIMANJUNTAK, selaku staf bisnis 2012, Sdr. M.

YUDHA, selaku staf bisnis 2012, Sdr. MICHAEL LUSIKOOY selaku
staf bisnis 2012, Sdr. RACHMAT BUDI, staf bisnis tahun 2012, Sdr.
m
ub
TRIANTO RAHARDIANSYAH, selaku staf hukum 2012 dan SAKSI

sendiri
ka
ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
Rapat tersebut dilaksanakan atas permintaan dari Sdr. KEMAS
do
gu DANIAL, yang disampaikan melalui WA kepada Sdr. JAINAL ARIPIN
selaku Direktur Umum dan Hukum, SAKSI melihat sendiri Sdr.
KEMAS DANIAL mengirimkan WA kepada Sdr. JAINAL ARIFIN
In
disaksikan oleh Sdri. AMELIA HARIMUKTI, pengiriman WA tersebut
A
dilakukan di rumah Sdr. AMELIA HARIMUKTI pada tanggal 17 April
2021.
ah
Rapat tersebut, dilaksanakan di LPDB di Ruang Rapat Lantai 2,
lik
pada pukul 13.00 sampai dengan selesai, rapat dibuka oleh Sdr.
JAINAL ARIFIN, kemudian dimoderatori oleh Sdr. ANDIKA
SUNANDAR selaku Plh Ketua SPI, turut hadir Sdr. KEMAS DANIAL,
am
ub
dalam rapat disampaikan para pejabat dan pegawai LPDB yang
terlibat dalam penyaluran dana bergulir LPDB KUMKM kepada
UMKM KOPANTI JABAR periode 2012-2013 serta skema awal
ep
penyaluran dana bergulir oleh LPDB KUMKM kepada UMKM
k
KOPANTI JABAR, Sdr. KEMAS DANIAL memberikan arahan kepada

ah
para peserta yang hadir, maksud tujuan diadakan rapat tersebut agar
R
ada persamaan persepsi antara peserta yang hadir.
si
Bahwa pada tanggal 23 April 2021 ada undangan buka puasa oleh
Sdr. SRI AMELIA HARIMUKTI di rumahnya, namun SAKSI tidak
ne
ng
hadir karena ada keperluan mengurus buka puasa di masjid kantor

dan tidak ingin hadir untuk menghindari arahan dari Sdr. KEMAS
DANIAL. Sepengetahuan SAKSI yang turut diundang adalah Sdri.
do
FANNY ULFATUL FAJRI. SAKSI tidak mengetahui pihak yang hadir
gu
dan apa saja yang dibahas di acara buka puasa di rumah Sdri. SRI
AMELIA HARIMUKTI tanggal 23 April 2021.
- Terhadap keterangan Saksi, Terdakwa memberi tanggapan: tidak
In
A
keberatan.
8 Saksi RUSTAM EFFENDI, dibawah sumpah menerangkan pada pokoknya
sebagai berikut:
ah
lik
- Bahwa Saksi ditunjuk menjadi Notaris oleh Sdri SRI AMELIA dan
Sdr. AGUNG. Tugas dan tanggung jawab Saksi membantu
membukukan akta perjanjian antara Pihak LPDB dengan UMKM
m
ub
Kopanti Jabar, untuk draft akta perjanjian itu sendiri sudah disiapkan
oleh pihak LPDB.
ka
ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
- Bahwa Saksi mencatatkan lebih kurang 300 akta perjanjian yang
do
gu dilaksanakan dari bulan Oktober tahun 2012 sampai Maret 2013,
setelahnya digantikan oleh Notaris yang lain.
Total pembayaran yang Saksi terima dari UMKM Rp 150 juta, dan
In
A
Rp 150 juta sisanya diminta oleh Sdri. SRI AMELIA untuk di
transferkan ke rekening SRI AMELIA dengan alasan karena ditagih
terus dan SAKSI menganggap mungkin system di LPDB seperti itu,
ah
lik
dalam artian untuk Notaris yang ditunjuk LPDB harus menyerahkan
sebagian honor yang diterimanya.
Adapun tanggung jawab dalam pemenuhan hak para pihak sebagai
am
ub
notaris hanya membukukan sedangkan penyerahan Salinan akta
harus melalui LPDB, karena notaris tidak boleh menemui Klien tanpa
sepengetahuan Pihak LPDB .
-
ep
Bahwa Saksi membukukan akta perjanjian di Gedung BTP, dengan
k
pihak anggota UMKM Kopanti Jawa Barat dan pihak LPDB. Setelah
ah
proses pencatatan selesai untuk Salinan akta tersebut SAKSI

R
serahkan ke LPDB.
si
- Bahwa historis kepemilikan tanah BTP, SAKSI hanya mendengar
bahwa itu milik Sdr. STEVANUS dan SAKSI tidak pernah mengecek
ne
ng
sertifikat yang ada, sedangkan untuk sertifikat atas nama pribadi

dijaminkan atas pinjaman perusahaan/PT itu tidak diperbolehkan,
dalam hal pinjaman UMKM Kopanti Jabar ke LPDB, dalam rapat
do
yang SAKSI ikuti bersama pihak LPDB dan Kopanti, SAKSI pernah
gu
menyampaikan bahwa Pinjaman kredit harus ada jaminan milik

debitur dan harus di pasang hak tanggungan, SAKSI menyampaikan
juga kenapa untuk jaminan yang digunakan sertifikat milik pribadi
In
A
bukan milik PT. adapun jawaban dari pihak LPDB hanya

menyampaikan nanti akan dipasang hak tanggungan. Setelah
pelaksanaan rapat tersebut, pihak LPDB mengganti SAKSI dengan
ah
lik
Notaris yang lainnya. SAKSI diganti oleh Notaris lainnya karena

pihak LPDB dan Kopanti Jawa Barat kurang berkenan atas
penyampaian terkait terkait hak tanggungan pada saat rapat dan
m
ub
penyampaian lain yang kurang berkenan di pihak LPDB dan Kopanti .

- Bahwa SAKSI ketahui penyaluran dana tersebut sudah cair sebelum
akta perjanjian dilaksanakan, SAKSI mempertanyakan kenapa dana
ka
sudah disalurkan sedangkan akta baru akan diproses, bagaimana

ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
kalau tanda tangan proses tersebut tidak jadi terlaksana. Atas
do
gu pertanyaan tersebut, tidak ada pihak LPDB maupun Kopanti Jawa
Barat yang menjawab, akan tetapi ada pegawai LPDB yang
menyampaikan bahwa itu adalah kebijakan pimpinan.
-
In
Bahwa dari awal SAKSI sudah melihat banyak kejanggalan
A
mengenai proses pengajuan permohonan pinjaman, diantaranya :
a) Jaminan yang ada dalam proses tersebut bukan atas nama PT
ah
akan tetapi atas nama pribadi Stevanus, dan SAKSI sudah
lik
menyampaikan hal tersebut pada saat rapat.
b) Jaminan tidak dipasang hak tanggungan.
c) Pencairan dana sudah dilakukan sebelum proses akta
am
ub
perjanjian dilaksanakan.
d) Keanggotaan UMKM Kopanti Jabar yang mengajukan
permohonan pinjaman tidak semuanya anggota Kopanti Jabar,
ep
diantaranya ada Pensiunan Pertamina, ada tukang, dan lain
k
sebagainya. Akan tetapi Sdr RUSTAM EFFENDI tidak bisa

ah
melakukan apa-apa karena hal tersebut merupakan

R
kewenangan dari LPDB dan Kopanti Jabar.
si
e) Tidak dikeluarkan Cover Note karena tidak ada hak
tanggungan. Cover note itu adalah surat keterangan yang
ne
ng
dikeluarkan oleh notaris apabila sertifikat sebagai jaminan

dipasang hak tanggungannya dan apabila sudah selesai hak
tanggungan akan diserahkan kepada LPDB.
-
do
Bahwa Status pinjaman tanpa hak tanggungan, karena SAKSI
gu
meyakini kalau pinjaman tanpa jaminan pasti tidak akan kembali,

SAKSI hanya bisa menyampaikan hal tersebut di saat rapat.
In
A
keberatan
9 Saksi SRI AMELIA HARIMUKTI, dibawah sumpah menerangkan pada

ah
lik
- Bahwa yang Saksi lakukan dalam pemberian pinjaman LPDB

m
kepada Kopanti Jabar, antara lain:

ub
1. Juli 2012, setelah survey lapangan dari Dir bisnis, Divisi Hukum
membuat draft Surat Perjanjian Kerjasama Penyaluran
ka
Pinjaman antara LPDB- KUMKM dengan KOPANTI JABAR.

ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
SAKSI meminta AGUNG PURNAMA untuk dibuatkan draft.
do
gu Draft dibahas bersama dengan Direktur Utama, Direktorat
Bisnis, Direktorat Hukum, dan Direktorat Pengembangan Usaha
pada tanggal 19 September 2012 di Ruang Rapat Lantai 2
In
LLPDB-KUMKM. Kemudian SAKSI menyusun Laporan Hasil
A
Rapat Finalisasi Draft MoU Channeling KOPANTI Jawa Barat
No: 362/Lap/Dir.3.2/2012 tanggal 21 September 2012 ditujukan
ah
kepada Direktur Umum dan Hukum dan tembusan kepada
lik
Direktur Utama, Direktur Pengembangan Usaha, Direktur
Bisnis, serta Direktur Keuangan yang berisi saran antara lain:
a) Perlu dikaji lebih lanjut oleh Direktorat Bisnis, mengenai
am
ub
apakah UMKM binaan Kopanti Jabar yang rencananya
akan diberikan pinjaman oleh LPDB-KUMKM memenuhi
syarat sebagai kategori UMKM strategis;
ep
b) Terdapat perjanjian pinjam-meminjam antara Pihak
k
Pengembang (Developer) dengan Bank lain, sehingga

ah
dianggap perlu untuk dilakukan pengkajian dan

R
pembahsan terlebih dahulu terhadap syarat dan ketentuan
si
dalam perjanjian dimaksud dengan mengadakan
pertemuan antara LPDB-KUMKM, Kopanti Jabar dan
ne
ng
Pihak Developer;
c) Dianggap perlu adanya MoU antara LPDB-KUMKM
dengan Pihak Developer terkait dengan objek yang akan
do
dibiayai oleh LPDB-KUMKM;
gu
d) Maka diperlukan adanya ‘Buy Guarantee’ dari Pihak

Kopanti Jabar.
Terkait saran butir b) mengadakan pertemuan antara LPDB-
In
A
KUMKM, Kopanti Jabar dan Pihak Developer, saran tersebut

diterima dan dilakukan pertemuan antara pihak LPDB-KUMKM,
Kopanti Jabar dan PT PANCAMULTI NIAGAPRATAMA. Yang
ah
lik
diadakan sebelum Perjanjian Kerjasama tersebut

ditandatangani.
2. Pada tanggal 8 Oktober 2012, SAKSI selaku Kadiv Hukum
m
ub
mendampingi penandatangan perjanjian kerjasama penyaluran

pinjaman antara LPDB dan Kopanti di kantor LPDB, Lt. 2. Dari
pihak LPDB yang menandatangani perjanjian tersebut adalah
ka
ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
KEMAS DANIAL selaku Dirut LPDB dan SAKSI selaku Kadiv
do
gu Hukum. Pihak KOPANTI JABAR adalah ANDRA A LUDIN dan
DEDI K. MARDJA. Dalam Perjanjian Kerjasama, SRI AMELIA
sebagai saksi bahwa perjanjian tersebut benar ditandatangani
In
oleh para pihak.
A
3. Masih di bulan Oktober 2012, Divisi Hukum melakukan analisa
yuridis setelah dilakukan analisa bisnis oleh Divisi Bisnis.
ah
SAKSI menyetujui hasil analisa yuridis yang telah dibuat Staf di
lik
bagian Hukum dan telah di review oleh Kepala bagian Hukum.
4. Hasil analisa yuridis disampaikan ke Komite
Pinjaman/pembiayaan untuk dimintakan persetujuan.
am
ub
5. SAKSI selaku sekretaris Komite mengumpulkan hasil analisa
dari Divisi Bisnis, Hukum dan Manajemen resiko dan mengatur
jadwal rapat Komite Pinjaman dan membuat Memorandum
ep
komite/Notulen rapat komite.
k
6. Selanjutnya Divisi hukum menyiapkan draft SP3 (Surat

ah
Pemberitahuan Persetujuan Prinsip).

R
SAKSI selaku Kadiv hukum mendapat pendelegasian
si
kewenangan untuk menandatangani Akta Perjanjian Pinjaman
kepemilikan kios.
ne
ng
7. Dilakukan Rapat Komite Pinjaman/Pembiayaan, yaitu:
1. Pada tanggal 23 Oktober 2012, yang dihadiri oleh Komite
do
Pinjaman/Pembiayaan (KEMAS DANIAL, WARSO
gu
WIDHANARTO, dan HALOMOAN TAMBA), SAKSI selaku

Sekretaris Komite, dan perwakilan dari Divisi Bisnis yang
memproses pengajuan dari KOPANTI Jawa Barat. Divisi
In
A
Bisnis mengajukan proposal dengan plafond awal Rp

14.431.000.750,00 untuk 74 UKM yang telah diverifikasi.
Proposal disetujui oleh Komite Pinjaman/Pembiayaan dan
ah
lik
menerbitkan Memorandum Komite Pinjaman/Pembiayaan

Nomor: 518/MKP/LPDB/2012 tanggal 23 Oktober 2012.
2. Pada tanggal 29 Oktober 2012, dilakukan rapat kembali
m
ub
dan menegaskan bahwa Memorandum Komite

Pinjaman/Pembiayaan (MKP) tersebut tidak jadi diproses
dan merevisi plafond pinjaman yang diputuskan dimana
ka
sebelumnya sebesar Rp 14.431.000.750,00 diubah

ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
menjadi setting plafond dengan plafond maksimal sebesar
do
-
gu Rp 90 Miliar.
Bahwa terbitnya Akta Notaris Surat Kuasa Khusus Nomor: 15
tanggal 13 September 2016, PT PANCAMULTI NIAGA PRATAMA
In
yang telah diakuisisi oleh PT MIRAH AGUNG PERDANA menyetujui
A
pengalihan piutang dari KOPANTI JABAR sebesar
Rp116.117.990.433,00 serta bunga pinjaman sebesar
ah
Rp7.459.706.629,00 kepada LPDB. Setelah pengalihan piutang oleh
lik
LPDB kepada PT PANCAMULTI NIAGAPRATAMA, proses
pembayaran piutang kepada LPDB menjadi tanggung jawab PT
PANCAMULTI NIAGA PRATAMA dengan jaminan pengembalian
am
ub
Pokok Pinjaman. Selain itu PT PANCAMULTI NIAGA PRATAMA
juga bertanggungjawab mengembalikan dana angsuran yang telah
dibayarkan oleh para pelaku UKM.
ep
- Bahwa Proposal penyehatan pinjaman UKM BTP – KOPANTI
k
JABAR disusun Tim Kerja Remedial (TKR) menerima Surat

ah
KOPANTI JABAR dengan nomor 100/KPKL/PB/IX/2015 tanggal 14

R
September 2015 tentang Usulan Rencana Pengelolaan BTP dimana
si
KOPANTI JABAR meminta keringanan berupa:
a. Pembebasan atas denda
ne
ng
b. Pembayaran tunggakan bunga dapat diangsur selama 1 tahun

c. Bunga atas pinjaman pokok tetap dibayarkan
d. Pembayaran atas pinjaman pokok mulai diangsur setelah tahun
do
ke-3, selama 15 tahun. Apabila penjualan berjalan dengan baik,
gu
maka pinjaman pokok akan dilunasi lebih cepat.

- Bahwa TKR melakukan analisa yang didahului dengan pemaparan
dan tanggapan masing-masing Divisi dimana kondisi kios di BTP
In
A
sudah sangat sepi dan TKR sendiri mengharapkan adanya

pengambilalihan oleh pihak yang lebih berkompeten. TKR menyusun
proposal penyehatan pinjaman UKM BTP – KOPANTI JABAR
ah
lik
tanggal 21 September 2015 yang diajukan kepada Komite Remedial.

Skema penyehatan tersebut berisi :
a. Menghapuskan tunggakan denda keterlambatan pembayaran
m
ub
pokok dan denda kerterlambatan pembayaran bunga dilakukan

per masing-masing UKM BTP sebelum dilakukan Cessie
Piutang oleh KOPANTI JABAR.
ka
ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
b. Melakukan pengalihan Cessie Piutang atas 513 UKM BTP
do
gu kepada KOPANTI JABAR
Rp116.117.990.433 dan
Rp7.459.706.629 (per 31 Agustus 2015).
dengan
tunggakan
outstanding
bunga
sebesar
sebesar
In
c. Outstanding pinjaman di-reschedulling selama 15 tahun.
A
d. Pembayaran atas pokok pinjaman setelah masa grace period 3
(tiga) tahun dimana untuk pembayaran bunga tetap dilakukan
ah
setiap bulannya.
lik
e. Pembayaran tunggakan bunga dilakukan dengan cara diangsur
selama 12 bulan sejak akad remedial.
- Bahwa atas remedial pinjaman mensyaratkan jaminan berupa Hak
am
ub
Tanggungan atas SHMSRS dari kios-kios yang dibiayai oleh LPDB-
KUMKM dengan nilai Hak Tanggungan sebesar 100% dari nilai kios
atau Hak Tanggungan atas Fix Asset lainnya yang nilainya setara
ep
dengan plafon remedial berdasarkan hasil appraisal independen atau
k
NJOP. Komite Remedial menyetujui upaya penyehatan dengan

ah
skema reschedulling atas pinjaman kepada UKM BTP – KOPANTI

R
JABAR.
si
- Bahwa Komite Remedial menyetujui remedial dengan menerbitkan
Memorandum Komite Remedial tertanggal 5 Oktober 2015 dengan
ne
ng
jaminan berupa Hak Tanggungan atas unit-unit kios di BTP seluas

6000m2 dan Hak Tanggungan atas Fix Asset lain. Selanjutnya
Komite Remedial menyampaikan pemberitahuan Keputusan
do
Remedial No: 492/DIRUT/2015 tanggal 6 Oktober 2015 yang berisi:
gu
a. Meminta Pengurus KOPANTI menyerahkan Perjanjian

Kerjasama antara KOPANTI dengan PT PANCAMULTI NIAGA
PRATAMA (PT PNP) dalam kaitannya dengan kerjasama
In
A
pengelolaan aset atas gedung BTP.

b. Meminta Pengurus KOPANTI menjadwalkan sosialisasi kepada
UKM binaan terkait proses pengambilalihan
ah
lik
c. Meminta Pengurus KOPANTI menyerahkan masterplan atas

Gedung BTP mendatang.
m
ub
KOPANTI memberikan usulan jaminan berupa Hak Tanggungan atas

unit-unit kios di BTP seluas 6000m2, 3 (tiga) Sertifikat Hak Milik
(SHM) atas nama ALI HERMAN IBRAHIM dan 1 (satu) SHM atas
ka
ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
nama ASEP NAHRONY. Komite Remedial memberikan persetujuan
do
gu yang
Kemudian
tertulis dalam notulen
003/NKRS/LPDB/2015 tanggal 25 November 2015.
Komite Remedial
Komite Remedial Sirkuler No.
menerbitkan SP3R (Surat
In
Pemberitahuan Persetujuan Prinsip Remedial) No.
A
012/SP3R/LPDB/2015 tanggal 2 Desember 2015 tentang Surat
Permohonan Rescheduling KOPANTI JABAR dengan outstanding
ah
Rp123.577.697.062 dan jaminan berupa Hak Tanggungan atas unit-
lik
unit kios di BTP seluas 6000m2, 3 (tiga) SHM atas nama ALI
HERMAN IBRAHIM dan 1 (satu) SHM atas nama ASEP NAHRONY.
KEMAS DANIAL selaku Direktur Utama dengan Sdr. ANDRA A.
am
ub
LUDIN, Sdr. DEDEN WAHYUDIN, dan Sdr. YAYAN YUSTIAN selaku
Pengurus KOPANTI JABAR membuat Akta Pengakuan Hutang no 4
dan Akta Cessie Nomor 3 tanggal 3 Desember 2015 pada Notaris
ep
EVITA ANGGRAENI.
k
KOPANTI JABAR tidak kunjung memberikan salinan SHM atas nama

ah
ALI HERMAN IBRAHIM dan ASEP NAHRONY, sehingga Komite

R
Remedial mengadakan rapat sesuai Notulen Rapat Komite Remedial
si
No. 117/NKRS/LPDB/2016 tanggal 8 November 2016 dengan
keputusan mengubah plafon remedial menjadi Rp129.121.459.007
ne
ng
dengan jaminan sebagai berikut:

a. Personal Guarantee dari KADAFI YAHYA selaku pemegang
saham mayoritas PT MIRAH AGUNG PERDANA yang memiliki
do
sebagian besar saham PT PNP,
gu
b. Corporate Guarantee dari PT PNP,

c. Hak Tanggungan Peringkat I atas unit-unit kios di BTP seluas
6000m2 dengan nilai Hak Tanggungan Rp116.117.995.433,-
In
A
d. Hak Tanggungan Peringkat I atas tanah seluas 4050 m2

dengan SHM No. 007/Ujung Berung Selatan an MAMAN
SUTARMAN dengan nilai HT Rp14.705.159.000,-
ah
lik
Selanjutnya berdasarkan Laporan No2300/Lap.Dir.1.3/2016 tanggal

15 November 2016 perihal Laporan Pemenuhan Kelengkapan
Syarat-Syarat terkait Hasil Komite Remedial tanggal 8 November
m
ub
2016, dilakukan Rapat Komite Remedial dengan Notulen No.

118/NKRS/LPDB/2016 tanggal 16 November 2016 dengan
keputusan mengubah jaminan menjadi sebagai berikut:
ka
ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
a. Personal Guarantee dari KADAFI YAHYA selaku pemegang
do
gu b.
saham mayoritas PT MIRAH AGUNG PERDANA yang memiliki
sebagian besar saham PT PNP,
Corporate Guarantee dari PT PNP,
In
c. Hak Tanggungan Peringkat I atas unit-unit kios di BTP seluas
A
6000m2 dengan nilai Hak Tanggungan Rp116.117.995.433.
Kemudian diterbitkan SP3R No. 31/SP3R/LPDB/2016 tanggal 17
ah
November 2016 perihal Surat Pemberitahuan Persetujuan Prinsip
lik
Remedial (SP3R) yang berisi:
a. Plafon Remedial menjadi maksimal Rp129.121.459.007 dengan
rincian sisa kewajiban pokok Rp116.117.995.433 dan total
am
ub
tunggakan bunga dan denda Rp13.003.463.574,-
b. Tingkat suku bunga menjadi:
1) Tingkat suku bunga pengembalian pokok pinjaman yang
ep
dilakukan secara balon payment selama 5 (lima) tahun
k
pertama sebesar 6% per tahun sliding yang dihitung

ah
berdasarkan jumlah plafond yang dikembalikan setiap

R
tahunnya.
si
2) Tingkat suku bunga untuk pengembalian pokok pinjaman
sejak tahun ke-6 sampai dengan tahun ke-14 sebesar 6%
ne
ng
per tahun sliding yang dihitung berdasarkan outstanding

pokok berakhir.
c. Jaminan menjadi:
do
1) Personal Guarantee dari KADAFI YAHYA selaku
gu
pemegang saham mayoritas PT MIRAH AGUNG

PERDANA yang memiliki sebagian besar saham PT PNP,
2) Corporate Guarantee dari PT PNP,
In
A
- Hak Tanggungan Peringkat I atas unit-unit kios di BTP

seluas 6000m2 dengan nilai Hak Tanggungan
Rp116.117.995.433,-
ah
lik
- Bahwa sebelum proses remedial pinjaman KOPANTI JABAR,

dibentuk Tim Kerja Remedial yang diketuai oleh MUHAMMAD ARIE
YOEDHARTO untuk melakukan evaluasi kelayakan baik dari segi
m
ub
bisnis, manajemen risiko dan hukum terkait pemberian remedial, baik

evaluasi terhadap KOPANTI JABAR maupun kepada PT
PANCAMULTI.
ka
ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
do
10
gu keberatan.
Saksi DEDY MAS PUTRA, dibawah sumpah menerangkan pada
In
A
- Bahwa pada November 2011 SAKSI diangkat sebagai Kepala bagian
Analisa Risiko berdasarkan Surat Keputusan Direksi LPDB KUMKM
ah
lik
dengan tugas pokok:
1. Melakukan analisa risiko secara independen berkaitan dengan
pemberian pinjaman/pembiyaan LPDB KUMKM kepada Mitra
am
ub
2. Melakukan koordinasi dalam pembagian kerja antara staf
analisa risiko
3. Melakukan koordinasi Divisi lain terkait permintaan data untuk
mendukung hasil analisa risiko.
ep
k
SAKSI bertanggung jawab kepada ARIE YOEDHARTO, Kepala

Divisi Manajemen Risiko.
ah
- Bahwa Penyaluran dana bergulir LPDB KUMKM kepada KOPANTI

R
si
JABAR, bermula Memo Permintaan dari Direktur Bisnis Sdr. WARSO
WIDANARTO untuk dilakukan kunjungan lapangan kepada Direktur
ne
ng
Pengembangan Usaha Sdr. HALOMOAN TAMBA, yang kemudian

disposisi kepada Kepala Divisi Manajemen Risiko. Selanjutnya Kadiv
Manajemen Risiko memerintahkan SAKSI sebagai Kabag Analisa
do
Risiko, Saksi.
gu
SAKSI menyusun jadwal kunjungan yaitu ARIE YOEDHARTO

bersama EDY SANTOSO. Kunjungan ke KOPANTI dilakukan pada
tanggal 18-19 Oktober 2012 dan dibuat laporan hasil kunjungan
In
A
OTS. Setelah SAKSI review, SAKSI serahkan laporan kepada Kadiv

Manajemen Risiko untuk dimintakan persetujuan. Laporan
Kunjungan On The Spot (OTS), Nomor 486/Lap/Dir.1.3/2012 tanggal
ah
lik
22 Oktober 2012 ditujukan kepada Direktur Pengembangan Usaha,

HALOMOAN TAMBA.
Hasil laporan kunjungan OTS berisikan:
m
ub
Risiko pemberian pinjaman kepada KOPANTI berdasarkan hasil

OTS adalah SANGAT TINGGI.
ka
ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
Pengajuan pinjaman risiko tinggi, Komite Pinjaman akan menolak
do
gu permohonan pinjaman atau apabila diterima akan ditambahkan
syarat jaminan yang nilainya sebesar pinjaman tersebut.
Bahwa KOPANTI JABAR belum mengajukan permohonan pinjaman
In
terkait pembelian kios BTP, terkesan tiba tiba dan tanpa persiapan
A
yang matang.
- Bahwa sekitar 23 Oktober 2012 dilakukan rapat lanjutan, yang
ah
dipimpin oleh Sdr. KEMAS DANIAL selaku Ketua Komite Pinjaman
lik
(Direktur Utama) dan dihadiri oleh Sdr. WARSO WIDIANARTO
selaku anggota Komite Pinjaman (Direktur Bisnis), Sdr. HALOMOAN
TAMBA selaku anggota Komite Pinjaman (Direktur Pengembangan
am
ub
Usaha), kemudian peserta rapat, YAYAT SUPRIATNA (Kadiv Bisnis
II), SAHRUDIN (Kadiv Bisnis I) SRI AMELIA HARIMUKTI (Kadiv
Hukum dan Humas), YUDHO BAHARI (Kabag Bisnis II.1), SAKSI
ep
(Kabag Analisa Risiko), AGUNG PURNAMA (Kabag Hukum I), serta
k
beberapa staf dari Divisi Hukum dan Humas, Divisi Bisnis serta Divisi
ah
Manajemen Risiko.
-
R
Bahwa Hasil Analisa Risiko adalah tingkat risiko usulan pemberian
si
pinjaman/pembiayaan Rp60.000.000.000,00 kepada UKM KOPANTI
JABAR menghasilkan Nilai Akhir Risiko 0,00 atau tidak masuk ke
ne
ng
dalam kategori bobot risiko. Adapun saran dalam Opini Risiko

tersebut adalah:
a. Agar memperhatikan SOP Pemberian Pinjaman/ Pembiayaan.
do
b. Agar memperhatikan Perdir No.35/PER/LPDB/2010.
gu
c. Agar data mengenai calon penerima/ pemohon pinjaman/

pembiayaan dalam bentuk proposal permohonan dengan data
yang selengkap-lengkapnya.
In
A
- Beberapa hari setelahnya, dilakukan Rapat Komite Pinjaman dihadiri

pihak yang turut hadir dalam Rapat Komite Pinjaman bulan Oktober
2012. Saran dalam Opini Risiko yang disampaikan oleh staf dari
ah
lik
Divisi Manajemen Risiko tersebut diterima seluruhnya oleh Komite

Pinjaman, Komite Pinjaman mengetahui jika dalam penyusunan
Opini Risiko tersebut tidak dilakukan Kunjungan / OTS dan
m
ub
penyusunan Opini Risiko-nya hanya sebatas formalitas. Usulan

penambahan plafon senilai Rp60.000.000.000,00 tersebut disetujui
sebagian sekitar Rp. 20 Miliar.
ka
ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
- Bahwa berdasarkan Peraturan Direksi Lembaga Pengelola Dana
do
gu Bergulir Koperasi dan Usaha Mikro, Kecil dan Menengah Nomor
026/PER/LPDB/2011 Bab IX, Opini Risiko adalah suatu bentuk opini
yang disusun oleh Divisi Manajemen Risiko, yang berisi gambaran,
In
kesimpulan dan saran terhadap permohonan pinjaman/ Pembiayaan,
A
yang diajukan oleh Mitra LPDB-KUMKM. Kerangka dasar analisis
dalam pembuatan Opini Risiko mengacu pada identifikasi Risiko
ah
Finansial (kuantitatif) dan Non Finansial (kualitatif) yaitu suatu
lik
analisis risiko yang komprehensif terhadap indikator finansial dan
non finansial kondisi mitra LPDB KUMKM termasuk terhadap usaha
yang akan dibiayai dan yang menggambarkan potensi risiko terkini
am
ub
yang mungkin terjadi setelah Mitra LPDB KUMKM menerima
pinjaman/ pembiayaan, dan bagaimana pengaruhnya terhadap
pemenuhan kewajibannya kepada LPDB KUMKM.
ep
- Bahwa SAKSI tidak mendapat arahan dari Direksi secara langsung
k
atau melalui Kadiv Manajemen Risiko dalam melakukan analisis

ah
risiko, analisis risiko yang dibuat sesuai data yang diperoleh dan
R
sudah disampaikan kepada Komite Pinjaman. Berdasarkan MKP dan
si
Notulen rapat, Ketua Komite memutuskan tidak menggunakan saran
dari Divisi Risiko.
ne
ng

keberatan.
11 . Saksi FITRI RINALDI, dibawah sumpah menerangkan pada pokoknya
do
gu
sebagai berikut:
- Bahwa Struktur organisasi dari LPDB-KUMKM tahun 2012 – 2013

adalah :
In
A
Direktur Utama: KEMAS DANIAL yang membawahi:

1) Direktur Keuangan: FITRI RINALDI, dengan membawahi:
a)Kepala Divisi Tata Laksana Anggaran: ARI SULISTYOGO;
ah
lik
b)Kepala Divisi Penatausahan Dana Bergulir: INDRA BARUNA.

2) Direktur Pengembangan Usaha: HALOMON TAMBA, dengan
membawahi:
m
ub
a)Kepala Divisi Manajemen Resiko: ARIE YOEDHARTHO;

b)Kepala Divisi Monitoring dan Pengkajian: SYAHRUDIN;
ka
c)Kepala Divisi Informasi Teknologi : GIRI.

ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
3) Direktur Bisnis: WARSO WIDANARTO, dengan membawahi:
do
gu b)Kepala Divisi Bisnis I: SYAHRUDIN;
c)Kepala Divisi Bisnis II: ASEP ADIPURNA;
d)Kepala Divisi Bisnis III : tidak ingat
In
4) Direktur Umum dan Hukum: SUTOWO, dengan membawahi:
A
a)Kepala Divisi Hukum dan Humas: SRI AMELIA HARIMUKTI;
b)Kepala Divisi Perencanaan: AGUS PRIANTO;
ah
c)Kepala Divisi Umum: PASNI RUSLI
lik
- Bahwa berdasarkan Peraturan Direksi LPDB KUMKM Nomor
028/PER/LPDB/2011 tentang Uraian Jabatan di Lingkungan LPDB
KUMKM, tugas pokok dan fungsi Direktur Keuangan LPDB KUMKM
am
ub
melaksanakan adminsitrasi keuangan, pengelolaan anggaran, dan
penatausahaan dana bergulir.
- Bahwa Tahun 2011 – 2017 Sdr FITRI RINALDI memiliki tugas lain
ep
sebagai Anggota Komite Remedial, berdasarkan Peraturan Direksi
k
LPDB KUMKM Nomor 026/PER/LPDB/2011 tentang Prosedur

ah
Operasional Standar Pinjaman/Pembiayaan di Lingkungan LPDB

R
KUMKM. Anggota Komite Remedial adalah Direktur Utama beserta
si
dengan 4 Direksi pada LPDB KUMKM.
- Bahwa Tugas Komite Remedial :
ne
ng
Mengevaluasi, mengkaji, memutuskan dan menyetujui suatu

tindakan penyehatan dan penyelamatan atau mengusulkan hapus
buku /write off / dan/atau penghapusan mutlak (hapus tagih) dari
do
suatu pinjaman/pembiayaan yang berada dalam kondisi bermasalah
gu
dan/atau berpotensi menimbulkan kerugian bagi LPDB KUMKM.

Melaksanakan proses penghapusan secara bersyarat dan
mengusulkan penghapusan secara mutlak yang pelaksanaannya
In
A
akan diatur lebih lanjut dalam Peraturan Direksi yang ada pada
Peraturan Perundangan yang berlaku.
- Bahwa Sumber Dana LPDB KUMKM kepada KOPANTI JABAR pada
ah
lik
tahun 2012 - 2013 berasal dari :

a. DIPA (Daftar Isian Pelaksanaan Anggaran) Bendahara Umum
Negara dari tahun 2009 dan seterusnya.
m
ub
b. Pengalihan dana bergulir di Kementerian Koperasi dan UKM

tahun 2008 sekitar Rp123 Miliar dari anggaran tahun 2000-
2007.
ka
ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
- Bahwa Mekanisme pencairan pelaksanaan kegiatan dana bergulir
do
gu LPDB KUMKM kepada KOPANTI JABAR Tahun 2012 – 2013
sebagai berikut (secara singkat):
1. Direktur Umum dan Hukum memastikan proses akad pinjaman
In
antara LPDB dengan mitra pinjaman telah dilakukan. Proses
A
akad dibantu oleh Notaris untuk mengesahkan proses akad
pinjaman tersebut. Dua dokumen yang diperlukan adalah
ah
Sertifikat Akad Pinjaman dan Cover Note yang menyatakan
lik
akad telah dilakukan. Pihak LPDB KUMKM yang bertanda
tangan tergantung besaran kredit yang diajukan, jika nilai
pinjaman lebih dari Rp5 miliar maka Direktur Utama.
am
ub
2. Direktur Bisnis menerbitkan Memo Pencairan yang
ditandatangani oleh Direktur Bisnis dan Kadiv. Direktorat Bisnis
memastikan akad telah dilakukan dan verifikasi dokumen agar
ep
sesuai ketentuan. Dalam memo tersebut terdapat Ceklist
k
tentang kelengkapan dokumen antara lain covernote/sertifikat,

ah
proposal pinjaman, dan lain-lain. Kemudian Memo pencairan

R
tersebut diajukan kepada Direktur Keuangan.
si
3. Direktur Keuangan menerima pengajuan Memo Pencairan dari
Direktur Bisnis. Tim Penataan Dana Bergulir di Direktorat
ne
ng
Keuangan bersama Staf Hukum Humas dan Staf di Divisi Bisnis

Direktorat Bisnis melakukan verifikasi ceklist kelengkapan
dokumen.
do
4. Setelah verifikasi ceklist kelengkapan dokumen pencairan
gu
selesai, Direktur Keuangan mengirimkan surat pengantar berisi

laporan terkait pengajuan pencairan untuk meminta tanda
tangan Direktur Utama di Cek Bilyet Giro dari Rekening Pokok
In
A
Dana LPDB- KUMKM di Bank Mandiri / BNI dan Rincian

Penerima dana bergulir KOPANTI JABAR. Dokumen rincian
penerima dana bergulir KOPANTI JABAR tahun 2012-2013
ah
lik
ditandatangani oleh KEMAS DANIAL selaku Direktur Utama

dan FITRI RINALDI selaku Direktur Keuangan serta diparaf
oleh INDRA BARUNA SETIAWAN selaku Kadiv Penatausahaan
m
ub
Dana Bergulir dan DESI MARIANI NASUTION selaku Kabag

TU Penyaluran & Penempatan Dana Bergulir.
ka
ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
5. Staf di Direktorat Keuangan kemudian menyampaikan Cek
do
gu 6.
Bilyet Giro dan Rincian Lampiran Penerima pinjaman kepada
Pihak Bank.
Selanjutnya pihak Bank mencairkan dana kepada mitra
In
pinjaman dari KOPANTI JABAR sesuai dengan besaran
A
nominal dan nomor rekening yang tertera di rincian penerima
pinjaman.
ah
7. Mitra pinjaman kemudian diminta membayar angsuran
lik
pinjaman yaitu angsuran pokok ke Rekening Pokok Dana
LPDB-KUMKM dan angsuran bunga ke Rekening Jasa Dana
LPDB-KUMKM.
am
ub
- Bahwa total realisasi pencairan dana bergulir dari LPDB KUMKM
kepada UMKM Binaan KOPANTI JABAR periode 2012 – 2013
totalnya sejumlah, Rp. 117.542.035.450,- dari jumlah tersebut
ep
tersebut terdapat kelebihan bayar sejumlah Rp. 718.526.750,-
k
kelebihan tersebut telah dikembalikan oleh KOPANTI JABAR dan

ah
telah diterima oleh LPDB KUMKM melalui rekening Bank Mandiri

R
nomor 070-000-606-060-7 tanggal 8 November 2012.
si
- Sehingga total realisasi pembayaran dana bergulir LPDB KUMKM
kepada UMKM Binaan
ne
ng
- Bahwa berdasarkan Kartu Piutang Remedial LPDB KUMKM untuk

KOPANTI JABAR dengan pembukuan per 25 Juli 2021 yaitu
- Hutang pokok Rp112.817.995.420,- ;
-
do
Denda pokok dan bunga Rp745.066.640,- .
gu
Perhitungan denda tersebut dimulai dari 8 November 2016 s.d.

22 September 2019
- Tunggakan pokok Rp13.199.999.987
In
A
Adapun jumlah realisasi akumulasi angsuran pokok dari KOPANTI

JABAR kepada LPDB KUMKM dari tanggal 8 November 2016 s.d. 20
Mei 2021 yaitu Rp3.300.000.013,-
ah
lik
- Bahwa dasar penentuan perubahan jangka waktu pembayaran

pokok dan bunga yang telah diatur dalam Surat Pemberitahuan
Persetujuan Prinsip Remedial berdasarkan adanya inisiasi dari
m
ub
investor baru yaitu KADAFI YAHYA yang kerjasama dalam

pengelolaan Mal Bandung Timur Plaza (BTP). Saat itu, KADAFI
ka
YAHYA meminta perpanjangan pembayaran pokok dan bunga agar

ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
dapat memenuhi kewajiban angsuran pinjaman KOPANTI JABAR.
do
gu Menurut SAKSI, kondisi KOPANTI JABAR saat itu tidak mampu
secara finansial untuk mengembalikan dana bergulir dari LPDB
KUMKM.
-
In
Bahwa terkait jaminan dana bergulir, pada tahun 2012 berupa
A
Sertifikat Hak Milik atas Satuan Rumah Susun (SHMSRS) namun
pada waktu itu sertifikat tersebut masih dalam pengurusan dan
ah
belum pecah sertifikat atas nama pemilik kios dan masih satu
lik
kesatuan Mal Bandung Timur Plaza (BTP).
keberatan
am
ub
12 Saksi ANDIKA SUNANDAR, dibawah sumpah menerangkan pada
pokoknya sebagai sebagai berikut:
- Bahwa bulan Maret 2021, SAKSI, bertempat di lantai 2 LPBD, sekitar

ep
k
jam 10 pagi. Seingat SAKSI, yang hadir pada saat itu JAINAL
ARIPIN, SRI AMELIA HARIMUKTI mantan Kadiv Hukum dan Humas,
ah
AGUNG mantan Kabag Hukum, BUDI SANG MAHARTA, mantan

R
si
Kabag Bisnis, ARIE YOEDHARTO, mantan Kadiv Manajemen
Resiko, staf staf yang terkait, TRIPAMBUDI PRASETYO, CARLES
SIMANJUNTAK, DIAN, NOSTRA, YAYAT SUPRIATNA, AMAR AGUS
ne
ng
TAUFIK, SULTAN, BINSAR selaku pengacara yang biasa membantu

LPDB.
Rapat tersebut dipimpin oleh JAINAL ARIPIN, yang menyampaikan
do
gu
ada surat dari KPK, kemudian nantinya akan ada pemeriksaan

kepada pegawai KPK, PIC yang ditunjuk untuk berkoordinasi dengan
pihak KPK adalah SAKSI.
In
Bahwa kurang lebih 2 (dua) minggu setelah rapat pada bulan Maret
A
2021, SAKSI mendapat perintah dari JAINAL ARIPIN untuk hadir

kembali dalam pertemuan di Lt. 2 Ruang Rapat LPDB. SAKSI,
ah
seingat SAKSI di hari selasa pada Bulan April, di jam 13.00 WIB.
lik
Dihadiri oleh KEMAS DANIAL, ARIE YOEDHARTO, SRI AMELIA

HARIMUKTI, ALFAS AHMAD HAQIKI, JAINAL ARIFIN, NOSTRA, M.
RIZKY YUDHA, BINSAR selaku pengacara, beberapa orang dari
m
ub
divisi keuangan, AMAR AGUS TAUFIK, INDRA BARUNA, dan

lainnya yang tidak SAKSI ingat.
ka
ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
KEMAS DANIAL menyampaikan kepada SAKSI, bahwa pada waktu
do
gu itu mereka berhati-hati terhadap dokumen, KEMAL DANIAL
menyakini dokumen tersebut pasti ada, dan meminta kami mencoba
mencarinya kembali. Atas penyampaian tersebut, SAKSI tidak
In
menanggapinya. Kemudian KEMAS DANIAL menyampaikan kepada
A
SRI AMELIA HARIMUKTI, tolong dibantu komunikasi dengan Pak
RAY (FITRI RINALDI) dan Pak ACHMAD (mantan kepala SPI).
Kemudian SRI AMELIA menjawab, “iya nanti saya hubungi Pak
ah
lik
Ahmad”. Kemudian ARIE YOEDHARTO menelpon FITRI RINALDI
dengan menggunakan mode loud speaker, menanyakan perihal
dokumen SPI, jawaban FITRI RINALDI yang terdengar di handphone
am
ub
milik ARIE YOEDHARTO kurang lebihnya secara resmi kami
menyampaikan dokumen dari SPI tahun 2017, lalu ARIE
YOEDHARTO bilang, “ok Pak Ray berarti sudah ada, nanti
ep
koordinasi dengan Pak Achmad”, lalu sambungan telpon ditutup.
k
KEMAS DANIAL melanjutkan terkait dengan monev, “Siapa ini

ah
apakah ada anak monev?”. Lalu yg hadir menjawab ada ini ALFAS.
“ada kan dokumen
R
Kemudian KEMAS DANIAL bertanya,
si
monevnya?”, ALFAS menjawab bahwa tidak ada. Tidak lama
kemudian SRI AMELIA HARIMUKTI memaparkan program
ne
ng
penyaluran dana bergulir LPDB KUMKM kepada KOPANTI JABAR.

SRI AMELIA menjelaskan peran masing-masing antara LPDB,
UMKM serta KOPANTI JABAR. Tujuan SRI AMELIA HARIMUKTI
do
menyampaikan paparan tersebut, adalah untuk mengingatkan
gu
kembali kepada peserta yang hadir dikarenakan kejadiannya sudah

lama.
Pada saat sudah selesai paparan, KEMAS DANIAL menyampaikan
In
A
kepada forum rapat, “ya begitulah kondisi teman teman”. KEMAS

DANIAL menyampaikan kepada SAKSI, “Pak ANDIKA, dokumen
pada waktu itu ada, sekarang dokumen tersebut dilengkapi saja”.
ah
lik
Dimana atas perintah KEMAS DANIAL tersebut SAKSI memiliki

pemahaman bahwa KEMAS DANIAL semena-mena memerintah
SAKSI, dan meminta SAKSI untuk melengkapi dokumen dalam
m
ub
artian mengkondisikan agar dokumen tersebut menjadi lengkap.

Karena SAKSI beranggapan seperti itu, lalu SAKSI sampaikan
secara tegas kepada KEMAS DANIAL, “saya mengerti posisi saya
ka
ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
sekarang, jangan sampai gedung ini di geledah oleh KPK, karena
do
-
gu reputasi lembaga ini akan hancur”.
Terhadap keterangan Saksi, terdakwa memberi tanggapan :tidak

keberatan
In
A
13. Saksi HJ. EVITA ANGGRAENI, SH, dibawah sumpah menerangkan pada
ah
- Bahwa Saksi menjadi Notaris saat pengajuan Pinjaman Dana
lik
Bergulir LPDB yang diajukan Sdri SRI AMELIA (Pegawai LPDB).
Saksi dihubungi Sdri SRI AMELIA karena merupakan kawan satu
SMA akan tetapi tidak dekat. Tugas dan tanggung jawab Saksi
am
ub
membantu membukukan akta perjanjian antara Pihak LPDB dengan
UMKM Kopanti Jabar, karena untuk draft akta perjanjian itu sendiri
sudah disiapkan oleh pihak LPDB.
-
ep
Bahwa Saksi mencatatkan 200 akta perjanjian dari bulan Maret
k
sampai Mei 2013. SAKSI hanya menerima lebih kurang Rp 150 juta
ah
baik oleh UMKM maupun yang dibayarkan oleh PUSKOPANTI.

R
Biaya akad yang dibayar oleh PUSKOPANTI dibayarkan secara
si
transfer.
- Bahwa proses pembuatan akta perjanjian dilaksanakan di BTP,
ne
ng
antara anggota UMKM, pihak LPDB dan pegawai Saksi. Setelah

proses pembukuan selesai, Salinan akta Saksi serahkan ke LPDB.
- Bahwa historis kepemilikan tanah BTP Saksi hanya mendengar
do
bahwa itu milik Sdr. STEVANUS dan Saksi tidak pernah mengecek
gu
sertifikat yang ada. Saksi tidak ada menanyakan terkait hak

tanggungan atau jaminan dalam proses pengajuan pinjaman, karena
berfikir hal itu sudah selesai pada saat proses awal.
In
A
- Bahwa mengenai atas sertifikat tanah BTP diikat dengan Hak

Tanggungan atas nama UKM, dan proses penerbitan SHMRS strata
tittle, Saksi tidak mengetahuinya karena Saksi berfikir bahwa proses
ah
lik
tersebut sudah dilaksanakan oleh Notaris terdahulu.

- Bahwa Pembukaan serta penggunaan rekening BNI 0294-0700-50
atas nama EVITA ANGGRAENI dibuka tahun 2013, digunakan
m
ub
sebagai syarat pembelian kios pada BTP, buku tabungan dan ATM
tidak mengetahui keberadaannya.
Aliran dana sebesar Rp 265.506.000 dari rekening Saksi ke rekening
ka
BNI Puskopanti, Saksi tidak mengetahuinya. Seharusnya karena

ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
Saksi belum melaksanakan akad dalam pengajuan pinjaman, maka
do
-
gu uang pinjaman dari LPDB untuk pembelian kios di BTP atas nama
Saksi seharusnya tidak dicairkan.
Terhadap keterangan Saksi, Terdakwa memberi tanggapan: tidak
In
keberatan.
A
14. Saksi JAROT HIDAYAT PURWANTO, dibawah sumpah menerangkan
ah
lik
Bahwa Saksi memiliki kios sebanyak 2 (dua) kios yang berlokasi di lantai 2
untuk usaha kuliner dan kios tersebut belum pernah beroperasi,
Saksi tidak mengetahui setelah Saksi alihkan kepada Sdr. ACEP,
am
ub
apakah usaha kios tersebut berjalan atau berhenti.
- Bahwa Saksi tidak mengetahui pencairan uang sebesar Rp.
567.052.000,-, Saksi mengetahui uang tersebut telah masuk di
rekening Saksi nomor 0285-183102 a.n JAROT HIDAYAT
ep
k
PURWANTO pada saat Saksi mencetak printout rekening koran

yang diminta oleh KPK.
ah
- Bahwa Seingat Saksi harga 2 (dua) kios yang Saksi miliki senilai
R
si
Rp.567.052.000,- sesuai dengan pencairan dana dari LPDB. Saksi
tidak pernah menggunakan uang hasil pencairan dana dari LPDB
senilai Rp. 567.052.000,- untuk keperluan apapun.
ne
ng

keberatan.
15. Saksi MUCHAMAD RIZAL, dibawah sumpah menerangkan pada
do
gu
- Bahwa Saksi pernah mengajukan permohonan pinjaman kepada

Direktur Utama LPDB KUMKM pada periode tahun 2012 s.d. 2013
In
A
untuk pembelian kios pada Mall BTP, hanya mengisi beberapa

formulir di lokasi BTP, yang membiayai pembelian kios di BTP
adalah LPDB.
ah
lik
- Bahwa lokasi kios yang Saksi beli dengan pinjaman LPDB ada 2
lokasi kios yang berdampingan, karena kiosnya sangat kecil
ukurannya, kemudian digabungkan menjadi 1 kios, dan Saksi beri
m
ub
nama Kios R888 dan menjual baju. Saksi menjalankan usaha

tersebut selama kurang dari satu tahun dan tidak mendapat
keuntungan dari usaha tersebut.
ka
ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
- Bahwa Surat LPDB-KUMKM kepada Pimpinan Cabang PT BNI
do
gu Cabang Smesco Tebet Nomor:
Pemindahbukuan/Transfer tanggal 14 Mei 2013, pada Nomor 12
atas nama H. MUCHAMAD RIZAL nomor rekening 0294-047339
327/Dirut/2013 hal
In
jumlah Rp. 484.500.000,- yang ditandatangani oleh Direktur Utama
A
LPDB-KUMKM (KEMAS DANIAL) dan Direktur Keuangan LPDB-
UMKM (FITRI RINALDI) bahwa :
ah
lik
a. Rekening BNI nomor 0294-047339 atas nama MUCHAMAD
RIZAL tidak pernah Saksi ketahui dan tidak pernah Saksi lihat
buku rekeningnya.
am
ub
b. Uang Rp. 484.500.000,- yang masuk ke rekening tersebut
tidak Saksi ketahui dan tidak pernah Saksi terima.
keberatan.
ep
k
16. Saksi SRI PUJI ASTUTI, dibawah sumpah menerangkan pada pokoknya
sebagai berikut:
ah
R
si
Cabang Smesco Tebet Nomor: 540/Dirut/2013 hal Pemindahbukuan/
Transfer tanggal 28 Januari 2013, pada Nomor 77 atas nama SRI
ne
ng
PUJIASTUTI nomor rekening 0285-188815 jumlah Rp.429.250.000,-

yang ditandatangani oleh Direktur Utama LPDB-KUMKM (KEMAS
DANIAL) dan Direktur Keuangan LPDB-UMKM (FITRI RINALDI),
do
dijelaskan :
gu
a. Bahwa Saksi tidak pernah membuka dan tidak mengetahui

terkait Rekening BNI dengan nomor 0285-188-815 atas nama
In
SRI PUJIASTUTI tersebut.
A
b. Uang yang ada dalam dokumen tersebut sebesar

Rp.429.250.000,- tidak pernah Saksi ketahui nilainya dan tidak
ah
pernah Saksi terima nominal tersebut.

lik
c. Saksi tidak ingat harga kios yang Saksi beli tersebut.

- Bahwa Saksi memiliki kios sebanyak 2 (dua) unit yang berlokasi di
lantai 1 blok 5 dan lantai 2 blok 3. Nama kios Saksi adalah ALMIR
m
ub
yang menjual pakaian berlangsung tidak sampai 1 tahun dan

mengalami kerugian karena sepi pengunjung dan Saksi sudah
ka
ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
mengeluarkan biaya untuk pegawai dan renovasi kios. Sehingga
do
-
gu
Saksi memutuskan untuk menutup kios tersebut
Terhadap keterangan Saksi, Terdakwa tidak keberatan.
17. Saksi TARMIZI HARUN, dibawah sumpah menerangkan pada pokoknya
In
sebagai berikut:
A
- Bahwa Kronologis pembukaan serta penggunaan rekening BNI
norek 0284-512-334 a.n IR H THARMIDZI HARUN, MBA dijelaskan :
ah
lik
Pada 7 Januari 2013, Saksi datang ke Mall BTP yang pada saat itu
telah datang petugas BNI. Kemudian Petugas BNI mengurus
pembukaan rekening atas nama THARMIDZI HARUN dan pada saat
am
ub
itu membayar sejumlah uang. saksi tidak mengingat besaran uang
yang Saksi berikan untuk pembukaan rekening tersebut. Setelah
rekening tersebut dibuka, Saksi tidak pernah diberikan buku
ep
tabungan dan kartu ATM oleh pihak KOPANTI JABAR dan BNI,
k
bahkan Saksi tidak mengetahui kalau pernah ada transfer uang

ah
masuk sebesar Rp 561.340.000, dari LPDB ke rekening atas nama

THARMIDZI HARUN.
R
si
- Bahwa Saksi merupakan anggota Kopanti Jabar ketika membeli kios
di Mall BTP sekitar 7 Januari 2013, karena setiap yang mengambil
ne
ng
kios di BTP wajib menjadi anggota Kopanti Jabar. Saksi memiliki 2

(dua) kios di Lantai 2 Mall BTP namun hanya 1 (satu) kios saja yang
digunakan untuk berjualan mie aceh. Sedangkan 1 (satu) kios yang
do
gu
lain belum sempat isi karena kondisi keuangan, dikarenakan sepinya

penjualan di Mall BTP. adapun kiosnya terletak di Blok 3 No 3F dan
2H.
-
In
Terhadap keterangan Saksi, Terdakwa memberikan pendapat: tidak
A
keberatan
18. Saksi ANDI RAHMAN, dibawah sumpah menerangkan pada pokoknya
sebagai berikut:
ah
lik
- Bahwa Saksi memiliki kios sebanyak 3 (tiga) buah yang berlokasi di

lantai 1 (di atas Es Teller 77) dengan luas 15 m2, 7.65 m2, dan 7.65
m
ub
m2. Nama kios Saksi adalah ALMER yang menjual beberapa baju
koko. Saksi menjalankan usaha tersebut selama 2 bulan namun
karena sepi, maka Saksi tidak melanjutkan berjualan disana.
ka
- Bahwa Saksi bukan anggota kopanti.

ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
- Bahwa berdasarkan surat permohonan pinjaman saksi mengajukan
do
gu Rp515.100.000 untuk membiayai pembelian 3 (tiga) kios di BTP. Sdr
ANDI RAHMAN pernah melakukan pembayaran kepada pihak
pengelola BTP, namun saksi tidak ingat nominal yang dibayarkan.
-
In
Sesuai dengan Surat LPDB-KUMKM kepada Pimpinan Cabang PT
A
Bank Mandiri Cabang Plaza Mandiri Jakarta Nomor: 420/Dirut/2012
tanggal 29 Oktober 2012 hal Pemindahbukuan/Transfer, pada nomor
15 atas nama ANDI RAHMAN nomor rekening 130-0012409184
ah
lik
jumlah Rp.515.100.000,- yang ditandatangani oleh Direktur Utama
UMKM (FITRI RINALDI) dijelaskan :
am
ub
- Rekening Bank Mandiri dengan nomor rekening 130-0012409184
atas nama ANDI RAHMAN adalah benar rekening milik Saksi yang
Saksi buka untuk pembelian kios di BTP melalui KOPANTI JABAR.
-
ep
Uang Rp515.100.000 yang masuk ke rekening atas nama Sdr ANDI
k
RAHMAN tersebut saksi tidak mengetahui apakah benar sudah

ah
ditransferkan kepada rekening atas nama ANDI RAHMAN atau tidak

karena saksi tidak pernah menerima buku rekening Bank Mandiri
R
si
tersebut.
- Berdasarkan surat permohonan pinjaman atas nama ANDI
ne
ng
RAHMAN, harga ketiga kios yang saksi beli tersebut adalah sebesar
Rp515.100.000.
- Saksi tidak pernah menggunakan uang hasil pencairan dana dari
do
LPDB senilai Rp.515.100.000,- untuk keperluan apapun.
gu
- Seingat Saksi, Saksi tidak pernah menandatangani surat kuasa

penarikan uang pada rekening Bank Mandiri atas nama ANDI
RAHMAN tersebut.
In
A
- Terhadap keterangan Saksi, Terdakwa memberi pendapat:tidak

keberatan
19. Saksi JAJANG SAEPUDIN, dibawah sumpah menerangkan pada
ah
lik
- Bahwa Saksi adalah karyawan kopanti.

- Bahwa Saksi tidak pernah mengajukan permohonan pinjaman
m
ub
kepada Direktur Utama LPDB KUMKM pada periode tahun 2012 s.d.
2013 untuk pembelian kios pada Mall BTP.
ka
ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
- Bahwa sesuai Surat LPDB-KUMKM kepada Pimpinan Cabang PT
do
gu BNI Cabang Smesco Tebet Nomor:
Pemindahbukuan/Transfer tanggal 15 Maret 2013, pada nomor 39
atas nama JAJANG SAEFUDIN nomor rekening 0286-990156
223/Dirut/2013 hal
In
jumlah Rp. 599.250.000,-yang ditandatangani oleh Direktur Utama
A
UMKM (FITRI RINALDI), dapat Saksi jelaskan sebagai berikut :
ah
a. Rekening BNI nomor 0286-990156 atas nama JAJANG
lik
SAEFUDIN adalah benar rekening milik Sdr JAJANG.
b. Saksi tidak mengetahui bahwa uang Rp. 599.250.000,- pernah
masuk ke rekening atas nama Sdr JAJANG tersebut. Sdr
am
ub
JAJANG juga tidak pernah menggunakan uang tersebut untuk
keperluan pribadi Sdr JAJANG.
c. Seingat Saksi nominal Rp. 599.250.000,- merupakan harga dari
ep
3 (tiga) kios yang Sdr JAJANG miliki di Mall Bandung Timur
k
Plaza yang kemudian 2 (dua) kios dijadikan Perkulakan

ah
KOPANTI JABAR dan 1 (satu) kios yang direncanakan untuk

R
menjual baju
si
- Terhadap keterangan Saksi, Terdakwa memberi tanggapan:tidak
keberatan
ne
ng
20. Saksi NURKHOLIDIN, dibawah sumpah menerangkan pada pokoknya

sebagai berikut:
- Saksi adalah karyawan kopanti Jabar.
do
gu
- Bahwa semua karyawan KOPANTI JABAR sekitar tahun 2012 saat

rapat karyawan KOPANTI JABAR di BTP pernah diperintahkan oleh
Sdr. DODI KURNIADI, Sdr. DEDEN WAHYUDIN dan Sdr. ANDRA A
In
LUDIN, untuk mengajukan pinjaman pembelian kios pada BTP.
A
NURKHOLIDIN dan karyawan KOPANTI JABAR hanya diminta

untuk tanda tangan sejumlah dokumen persyaratan serta membuka
ah
rekening, tanpa mengetahui isi dan maksudnya.

lik
- Penghasilan saksi tahun 2012 dari kopanti sebesar Rp. 1, 5 juta /

bulan.
- Surat LPDB-KUMKM kepada Pimpinan Cabang PT BNI Cabang
m
ub
Smesco Tebet Nomor: 223/Dirut/2013 hal Pemindahbukuan/Transfer

tanggal 15 Maret 2013, pada nomor 49 atas nama NURKHOLIDIN
ka
nomor rekening 0288-203-207 jumlah Rp. 306.000.000,- yang

ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
ditandatangani oleh Direktur Utama LPDB-KUMKM (KEMAS
do
gu DANIAL) dan Direktur Keuangan LPDB-UMKM (FITRI RINALDI),
dijelaskan :
a. Bahwa Saksi baru mengetahui nomor rekening BNI nomor
In
A
0288-203-207 atas nama NURKHOLIDIN, rekening yang
pernah dibuka di BTP saat.
b. Bahwa atas penerimaan uang Rp. 306.000.000,- yang masuk
ah
lik
ke rekening atas nama NURKHOLIDIN tersebut Saksi tidak
mengetahui keberadaan uang tersebut.
c. Saksi tidak pernah menggunakan uang hasil pencairan dana
am
ub
dari LPDB senilai Rp. 306.000.000,- untuk keperluan apapun.
- Saksi tidak pernah memiliki ruko dari BTP.
- Terhadap keterangan Saksi, Terdakwa memberi pendapat: tidak
keberatan
ep
k
21. Saksi TATANG SETIAWAN, dibawah sumpah menerangkan pada

ah

R
si
- Bahwa Saksi adalah karyawan Kopanti Jabar.
- Bahwa Saksi tidak pernah melakukan akad pinjaman dengan pihak
ne
ng
LPDB.
- Bahwa rekapan rekening koran bank BNI dengan norek 3008599286

an Puskopanti Jawa Barat Periode 01-Jan-2012 s.d. 31-Dec-2013
do
gu
dengan tanggal transaksi dimulai tgl 04 Desember 2012” dimana

terjadi penarikan uang bernama TATANG total penarikan uang
Rp.3,272,500,000,( tiga miliar dua ratus tujuh puluh dua juta lima
In
ratus ribu rupiah) dijelaskan :
A
- Bahwa penarikan uang Saksi lakukan sendiri atas perintah Sdri. IIS
(istri Alm H. ANDRA A LUDIN) yaitu pada periode tanggal 8 Januari
ah
lik
2013 s/d 23 Juli 2013. Saksi menerima perintah dari Sdri. IIS untuk
mengambil uang di Bank BNI (antara Bank BNI Kiaracondong atau
BNI Asia Afrika) menggunakan cek yang diserahkan oleh Sdri. IIS.(
m
ub
isteri almarhum Andra A Ludin) Setelah uang diambil di Bank BNI,

selanjutnya diserahkan langsung ke Sdri. IIS. Saksi tidak mengetahui
digunakan untuk kepentingan apa uang Rp.3,272,500,000. Saksi
ka
tidak pernah menerima imbalan.

ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
- Bahwa print-out asli mutasi rekening giro nasabah Bank Mandiri,
do
gu Norek : 1300012307271 an PUSKOPANTI JAWA BARAT periode 9
Agustus 2012 s.d. 31 Desember 2013” dimana terjadi penarikan
uang oleh Saksi total penarikan uang Rp.765.000.000,00 dijelaskan :
In
A
- Bahwa penarikan uang Saksi lakukan sendiri atas perintah Sdri. IIS
(istri Alm H. ANDRA A LUDIN) yaitu di Bank MANDIRI (antara Bank
MANDIRI Gatot Subroto, Bank MANDIRI Kiara Condong atau Bank
ah
lik
MANDIRI Asia Afrika) menggunakan cek yang diserahkan oleh Sdri.
IIS. Penarikan periode tanggal 25 Agustus 2012 s/d 27 Desember
2013 dengan total Rp.765.000.000,00 langsung diberikan ke Sdri.
am
ub
IIS. Saksi tidak mengetahui keperluan uang tersebut dan tidak
pernah menerima imbalan.
keberatan.
ep
k
.21. Saksi ASEP RIVA PERDIANA, dibawah sumpah pada pokoknya

ah

R
si
- Bahwa Saksi diminta datang oleh Sdr. ANDRA A LUDIN dan Sdr.
DODI KURNIADI untuk membuka rekening BNI di kantor PT. PANCA
MULTI NIAGAPRATAMA yang berlokasi di BTP serta Sdr ASEP
ne
ng
RIVA mendatangani dokumen akta dari Notaris, Sdr ASEP RIVA

tidak sempat membaca dokumennya apa saja, seingat Sdr ASEP
RIVA ada 4 (empat) dokumen yang Sdr ASEP RIVA tandatangani di
do
gu
atas meterai.
- Bahwa Saksi mengajukan sebanyak 1 (satu) yang berlokasi di lantai

Ground Floor / Lantai Dasar Nomor 93 BTP, Bahwa Saksi tidak
In
A
pernah menempati dan menjalankan usaha kios tersebut

dikarenakan, tidak ada tindak lanjut dari KOPANTI JABAR untuk
menyelesaikan bangunan kios tersebut.
ah
lik
- Bahwa Saksi bersedia menandatangani surat permohonan

pengajuan pinjaman dikarenakan diperintahkan oleh Sdr. ANDRA A
LUDIN, disampaikan pada waktu itu bahwa nanti yang akan
m
ub
menanggung cicilannya adalah Sdr. ANDRA A LUDIN.
- Bahwa Rekening BNI nomor 0288-052744 atas nama ASEP RIVA

ka
PERDIANA adalah benar rekening milik Saksi yang dibuat di kantor

ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
marketing BTP di lantai dasar dengan disaksikan Sdr. ANDRA
do
gu LUDIN, sdr.DODI KURNIADI, sdr. DEDEN WAHYUDIN serta
petugas BNI.
- Bahwa Saksi tidak pernah menyimpan dan memegang Buku
In
A
Rekening dan Kartu ATM tersebut, seingat Sdr ASEP RIVA setelah
melakukan pembukaan rekening, buku dan ATM dipegang oleh Sdr.
ADANG ANWAR selaku Karyawan KOPANTI JABAR. Bahwa atas
ah
lik
uang Rp. 709.903.000,- yang masuk ke rekening atas nama Sdr
ASEP RIVA tidak mengetahui penggunaan uang tersebut.
- Bahwa seingat Saksi harga 1 (satu) kios yang Saksi ajukan senilai
am
ub
Rp. 709.903.000,- sesuai dengan pencairan dana dari LPDB kepada
rekening atas nama Sdr ASEP RIVA tersebut.
- Bahwa Saksi tidak pernah menggunakan uang hasil pencairan dana

ep
k
dari LPB senilai Rp. 709.903.000,- untuk keperluan apapun

ah
- Bahwa terkait transaksi penarikan tunai pada BNI nomor

3008599286 a.n PUSKOPANTI JAWA BARAT pada tanggal 9 Maret
R
si
2013 sebesar Rp. 2.800.000.000, - adalah transaksi tarik tunai,
seingat Saksi diminta oleh Sdr. ANDRA A LUDIN untuk mengawal
ne
ng
Sdr. DEDEN WAHYUDIN dan Sdr. DODI KURNIADI, melakukan

pengambilan uang kantor di BNI, Saksi lupa apakah yg berlokasi di
Jalan Perintis deket stasiun, atau yang di jalan Kemerdekaaan.
do
gu
- Bahwa Saksi hanya bertugas untuk menyupiri, dan mengantar ke

Bank. KTP Saksi dan rekan-rekan di bengkel sering dipinjam oleh
Sdr. ANDRA A LUDIN, Sdr. DEDEN WAHYUDIN, Sdr. DODI
In
KURNIADI,
A

keberatan.
ah
lik
22. Saksi M.E. NOVIAN, dibawah sumpah menerangkan pada pokoknya

sebagai berikut:
m
ub
- Bahwa Rekening BNI atas nama M.E NOVIAN norek 0279-882-563

milik Saksi sebagai syarat untuk membeli kios di BTP melalui
KOPANTI JABAR. Selain menandatangani dokumen pembukaan
ka
rekening, Saksi pernah menandatangani surat kuasa penarikan oleh

ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
KOPANTI pada rekening BNI. Sdr. AMANUDIN meminta untuk
do
gu mengambil buku rekening BNI di manajemen KOPANTI. Ketika
diterima, sudah ada cetakan uang masuk sebesar Rp620.160.000
tanggal 27 Desember 2012 dan terdapat uang keluar sebesar
In
Rp620.160.000 tanggal 2 Januari 2013. Saksi tidak penah menerima
A
dan menggunakan uang tersebut.
- Bahwa Saksi memiliki kios yang berlokasi di lantai 1 Zona 1 No. 12

ah
lik
dan 13 BTP bernama Batik Aulia yang menjual pakaian -pakaian
Batik. Setelah adanya pembatalan pembelian kios dan penutupan
kios pada sekitar tahun 2014, Sdr M.E NOVIAN tidak lagi menjual
am
ub
batik di BTP.

keberatan.
ep
k
23. Saksi IIS SUMIATI, dibawah sumpah menerangkan pada pokoknya

sebagai berikut:
ah
R
- Bahwa Saksi tidak mengenal KEMAS DANIAL hanya tahu dia
si
sebagai Direktur Utama LPDB.
ne
ng
- Bahwa Saksi adalah saudara kandung dari TERDAKWA DEDEN

WAHYUDIN.
- Bahwa Saksi bergabung menjadi karyawan bagian adminsitrasi di
do
gu
KOPANTI JABAR pada tahun 1998.
- Bahwa tahun 2002, Saksi menikah dengan ANDRA AZWAR LUDIN

selaku Ketua KOPANTI JABAR seabagai istri ketiga. Selanjutnya s.d
In
A
tahun 2018 Sdri IIS SUMIATI diminta oleh ANDRA AZWAR LUDIN
untuk membantu mengurus administrasi keuangan di KOPANTI
JAWA BARAT.
ah
lik
- Bahwa tugas Saksi selaku staf adminsitrasi KOPANTI JABAR

adalah:
m
ub
1. Mengeluarkan cek atau giro untuk pembayaran operasional

KOPANTI JABAR atas perintah ANDRA A LUDIN seperti uang
ka
makan pegawai, tagihan bahan bangunan, tagihan belanja

ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
kebutuhan bengkel, tagihan pembangunan kios Mall Bandung
do
gu 2.
Timur Plaza.
Menuliskan angka nominal dan terbilangnya di cek atas

permintaan ANDRA A LUDIN.
In
A
3. Membuat catatan pengeluaran KOPANTI JABAR di buku atas
perintah ANDRA A LUDIN.
ah
lik
4. Memberikan pinjaman kepada anggota KOPANTI JABAR
secara tunai.
5. Membagikan gaji karyawan KOPANTI JABAR secara tunai

am
ub
yang besarannya ditentukan oleh ANDRA A LUDIN.
- Bahwa Penyaluran dana bergulir oleh LPDB KUMKM tahun 2012

s.d. 2013 kepada KOPANTI JABAR :
ep
k
a. Tahun 2012 terdapat pinjaman primer (untuk disalurkan kepada

Koperasi Primer lainnya) sebesar Rp6 Miliar atau Rp9 Miliar
ah
oleh LPDB KUMKM kepada KOPANTI JABAR. Sepengetahuan

R
si
Saksi, pinjaman tersebut belum lunas dan pihak yang
bertanggungjawab membuat laporan perkembangan pinjaman
adalah DODI KURNIADI bersama ANDRA A LUDIN.
ne
ng
b. Tahun 2012 s.d. tahun 2013, pinjaman sekitar Rp100 Miliar

oleh LPDB kepada UMKM Kopanti Jabar untuk pembelian kios
di BTP. Saksi mengetahui informasi tersebut dari adanya uang
do
gu
masuk di Rekening Koran yang dimiliki oleh KOPANTI JABAR.

Saksi mengetahui uang dari LPDB KUMKM masuk rekening bank
milik UMKM yang kemudian ditarik ke rekening milik KOPANTI
In
JABAR di Bank Mandiri dan Bank BNI.
A
- Bahwa Alokasi dana bergulir yang senilai Rp100 Miliar yang Saksi
ketahui antara lain:
ah
1. Pembelian bahan baku pembangunan Mall Bandung Timur

lik
Plaza.
2. Pembiayaan operasional harian KOPANTI JABAR.
3. Pengeluaran ke TERDAKWA STEVANUS KUSNADI atau KO
m
ub
AMING.
4. Pengeluaran ke Endang Suhendar
ka
ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
- Bahwa para penerima dana bergulir dari LPDB untuk pembelian kios
do
gu BTP adalah :
a.
b.
Seluruh karyawan KOPANTI JABAR.
Masyarakat umum pemilik UMKM.
In
A
- Awalnya sekitar tahun 2012, seluruh karyawan KOPANTI JABAR
dikumpulkan oleh ANDRA AZWAR LUDIN di kantor KOPANTI, Sdr
ANDRA memerintahkan agar seluruh karyawan KOPANTI
ah
lik
mengajukan pendaftaran kepemilikan kios di BTP melalui pinjaman
dana LPDB. Sedangkan mengenai pembayaran pinjaman, akan
ditanggung oleh KOPANTI. Selanjutnya seluruh karyawan
am
ub
melengkapi dokumen persyaratan, diakomodir oleh AMANUDIN.
- Karena kios BTP sepi pengunjung, beberapa kios melakukan

penghentian usaha dan menutup kios mereka dan menyerahkan kios
ep
kepada KOPANTI. Mereka yang mengembalikan kios dan membayar
k
cicilan ke LPDB, mendapat pengembalian uang sebesar cicilan

ah
pokok yang dibayarkan oleh pihak LPDB langsung kepada pemilik

R
kios. Selanjutnya Kios tersebut dijual oleh ANDRA AZWAR LUDIN
si
kepada KADAFI YAHYA.
ne
Rekening yang dimiliki oleh KOPANTI JABAR adalah sebagai
ng
berikut:
a. Rekening Bank Mandiri Nomor 1300012307271 KCP Bandung
do
Metro untuk menampung uang setoran primary dari anggota
gu
KOPANTI JABAR.
b. Rekening Bank BNI Cabang Jl. Perintis Kemerdekaan Nomor
3008599286 untuk menampung uang setoran primary dari
In
A
anggota KOPANTI JABAR.

c. Rekening BCA Cabang Asia Afrika 0083052616 untuk
melakukan transaksi dengan SAMPOERNA terkait kegiatan
ah
lik
usaha Advertising KOPANTI JABAR.

- Bahwa Saksi memiliki kewenangan untuk menuliskan cek atau giro
untuk pengeluaran KOPANTI JABAR atas perintah dari ANDRA
m
ub
AZWAR LUDIN selaku Ketua KOPANTI JABAR dengan prosedur:
a. ANDRA A LUDIN atau IIS SUMIATI menuliskan nominal uang

ka
yang akan dicairkan melalui cek.

ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
b. Saksi yang menuju ke Bank untuk mengambil langsung uang
do
gu dari rekening bank milik KOPANTI JABAR. Orang yang biasa
mengambil uang di Bank antara lain ANDRA A LUDIN, Saksi,
TATANG SETIAWAN, DEWI TRISNAWATI alias DEWI CUMI.
In
c. Selanjutnya, pihak yang memegang cek tersebut kemudian
A
menyerahkan cek kepada Teller Bank untuk diproses pencairan
dananya.
ah
d. Uang yang diambil selanjutnya diberikan kepada ANDRA A
lik
LUDIN sesuai dengan arahannya.-
- Bahwa Rekening Bank Mandiri Nomor: 130-00-1230727-1 a.n
Kopanti Jawa Barat KCP Bandung Metro:
am
ub
1. Tanggal 20 November 2012 transfer Cek No: FQ 3373 Endang
Suhendar sebesar Rp.1.600.000.000, -.
2. Tanggal 3 Januari 2013 transfer cek no: IO 3373 Endang
ep
Suhendar sebesar Rp.2.300.000.000,-.
k
Dua cek tersebut merupakan cek yang diperuntukan Sdr. ENDANG

ah
SUHENDAR atas permintaan Sdr. ANDRA AZWAR untuk

R
si
menuliskan angka nominal dan terbilangnya di cek, Saksi serahkan
cek tersebut ke Sdr. ANDRA A LUDIN,. Saksi tidak mengetahui uang
ne
tersebut untuk siapa.
ng
- Bahwa Rekening BNI nomor: 3000599286, a.n Puskopanti Propinsi Jawa

Barat:
do
gu
a. Tanggal 6 Desember 2012 tarik cek/BG CV012351 ke stevanus

k/Deden/Cahyadi pikp kln sebesar Rp. 9.000.000.000
b. Tanggal 22 Januari 2013 tarik Cek/BG BG327603 RTGS Bank UOB
In
A
PT Pancamulti Niaga Pratama sebesar Rp. 10.000.000.000.

c. Tanggal 21 Maret 2013 tarik cek DJ437179 Rtgs Puskopanti to acc
200000671 sebesar Rp. 17.556.969.000.
ah
lik
Cek tersebut merupakan cek yang diperuntukan kepada Sdr. Terdakwa

STEVANUS KUSNADI atau PT Pancamulti Niaga Pratama. Saksi pernah
diminta Sdr. ANDRA AZWAR untuk menuliskan angka nominal dan
m
ub
terbilangnya di cek, Saksi serahkan cek tersebut ke Sdr. ANDRA A

LUDIN. Saksi tidak mengetahui uang tersebut untuk siapa.
ka
- Rekening BNI nomor: 3000599286, a.n Puskopanti Propinsi Jawa

ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
Barat, Cabang Perintis Kemerdekaan:
do
gu 1. Tanggal 19 Maret 2013 tarik cek CC006507 Tatang sebesar
Rp. 150.000.000.
2. Tanggal 19 Maret 2013 tarik cek CC006506 to acct 290935859
In
A
sebesar Rp. 96.000.000.
3. Tanggal 19 Maret 2013 tarik cek CC006507 Tatang sebesar
Rp. 150.000.000
ah
lik
4. Tanggal 20 Maret 2013 tarik cek CC006509 bpk Tatang
sebesar Rp. 100.000.000.
5. Tanggal 20 Maret 2013 tarik cek CC006510
am
ub
Tatang/085721705786 sebesar Rp. 100.000.000.
6. Tanggal 21 Maret 2013 tarik cek CC006511
Tatang/085721705786 sebesar Rp. 150.000.000.
7. Tanggal 21 Maret 2013 tarik cek CC006512 Bpk Tatang
ep
k
sebesar Rp. 150.000.000.

ah
Cek tersebut merupakan cek yang dicairkan oleh Sdr. TATANG.

R
Saksi pernah diminta Sdr. ANDRA AZWAR untuk menuliskan angka
si
nominal dan terbilangnya di cek, Saksi serahkan cek tersebut ke Sdr.
ANDRA A LUDIN, kemudian atas perintah Sdr. ANDRA A. LUDIN
ne
ng
diminta untuk dicairkan. Cek yang dicairkan oleh Sdr. TATANG

digunakan untuk operasional KOPANTI.
- Bahwa terdapat penggunaan lainnya untuk pembelian asset atau
do
gu
belanja lainnya untuk kebutuhan pengurus dan karyawan KOPANTI

JABAR antara ain sebagai berikut :
1. Fasilitas umroh dan haji.

In
A
2. Mobil operasional kantor.

a. Mobil Pajero warna silver digunakan DEDEN WAHYUDIN untuk
keperluan operasional.
ah
lik
b. Mobil Toyota Corolla Altis warna hitam digunakan oleh DODI

KURNIADI untuk operasional.
c. Mobil Suzuki Grand Vitara warna hitam yang digunakan YAYAN
m
ub
YUSTIAN untuk operasional.

d. Mobil Honda CRV warna silver digunakan DEDI K.MARDJA.
ka
- Saat ini semua mobil tersebut telah dijual oleh ANDRA LUDIN.
ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
- Bahwa kepemilikan aset oleh Saksi dan keluarga saat ini adalah
do
gu sebagai berikut:
1. Rumah:
a. Rumah 2 (dua) lantai yang berlokasi di Jalan Sekejati III
In
No. 9 RT 08, RW 11, Kel. Sukapura, Kec. Kiaracondong,
A
Kota Bandung. Sekitar tahun 2004, rumah tersebut dibeli
lunas senilai Rp250.000.000,- oleh ANDRA A LUDIN.
ah
Uang berasal dari keuntungan kerjasama dengan
lik
SAMPOERNA. Sertifikat kepemilikan rumah tersebut
adalah atas nama IIS SUMIATI.
b. Rumah 1 (satu) lantai yang berlokasi di Jalan Sekejati III
am
ub
No. 7, RT 08, RW 11, Kel. Sukapura, Kec. Kiaracondong,
Kota Bandung. Seingat Sdri IIS SUMIATI rumah tersebut
dibeli oleh ANDRA A LUDIN pada tahun 2011. ANDRA A
ep
LUDIN membeli rumah dengan menggunakan dana
k
pinjaman hasil menggadaikan sertifikat kepemilikan rumah

ah
di Jalan Sekejati III No. 9. Saat ini rumah dikontrakkan.

R
2. Kendaraan Bermotor:
si
a. Mobil Honda Freed warna silver tahun 2011 atas nama IIS
SUMIATI. Sdri IIS SUMIATI mencicil selama 3 (tiga)
ne
ng
tahun. Saat ini, mobil tersebut telah lunas dibayar.

b. Motor Honda Vario warna putih tahun 2018 atas nama IIS
SUMIATI. Sdri IIS SUMIATI membeli lunas motor Vario
do
tersebut senilai Rp18.000.000.
gu
3. Tabungan.
a. Tabungan reguler di BCA Cabang Kiara Condong dengan
Nomor Rekening 2800546969 atas nama IIS SUMIATI.
In
A
b. Tabungan reguler di BCA Cabang Kiara Condong atas

nama IIS SUMIATI. Commented [t1]:
ah
-
lik
Terhadap keterangan Saksi , Terdakwamemberi tanggapan: tidak

keberatan.
24. Saksi WAN AKBAR ANNAS LUDIN, dibawah sumpah menerangkan pada
m
ub

ka
ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
- Pada tahun 2013, dicari warung-warung atau orang-orang yang akan
do
gu buka kios di BTP. Keunggulannya adalah kiosnya bersertifikat hak
milik dan dibiayai oleh LPDB dan setelah buka mereka hanya bayar
cicilan per bulan. Saksi, kakak adik Saksi dan ibu Saksi, saat itu tidak
In
ikut mengajukan proposal karena dilarang oleh ayah Saksi Saat itu
A
kios buka namun hanya sebentar saja karena daerahnya sepi dan
tidak lama kemudian banyak kios yang tutup.
ah
lik
- Bahwa Saksi pernah diminta oleh ayah Saksi (ANDRA AZWAR LUDIN) untuk tarik tunai di rekening Kopanti Jabar dengan rincian seb
Rekening BNI Kopanti Jabar :

1. Tanggal 1 April 2013 sebesar Rp 110.000.000,- penarikan cek
am
ub
CC006522.
2. Tanggal 15 April 2013 sebesar Rp 30.000.000,- penarikan cek
CC006604.
3.
ep
Tanggal 17 April 2013 sebesar Rp 50.000.000,- penarikan cek
k
CC006605.
ah
Rekening Mandiri Kopanti Jabar :

R
Tanggal 30 Oktober 2013 sebesar Rp 100.000.000,- penarikan cek
si
FT 530440.
- Bahwa Saksi diminta oleh ayah Saksi (ANDRA AZWAR LUDIN)
ne
ng
untuk mencairkan cek, kemudian Saksi datang ke kantor Kopanti

Jabar Jl Gatot Subroto 489 untuk mengambil cek ke Sdri IIS.
Kemudian Saksi mencairkan cek tersebut dan setelah menerima
do
gu
uang tunai Saksi serahkan uang tunai tersebut kepada Sdri IIS.
- Terhadap keterangan Saksi, Terdakwa tidak keberatan.
25. Saksi DEDI KURNIADI MARDJA, dibawah sumpah menerangkan pada

In
A
- Bahwa Pihak yang mengurus dokumen administrasi yang

berhubungan dengan peminjaman dari Koperasi kepada KOPANTI
ah
lik
adalah Sdr. DODI KURNIADI dan DEDEN WAHYUDIN.
- Sdr. ANDRA AZWAR LUDIN menggandeng Sdr. DODI KURNIADI

dalam mengurus pengajuan pinjaman kepada LPDB. ANDRA
m
ub
AZWAR LUDIN mengajukan untuk pembiayaan KOPANTI dan baru

mengenal Sdr. KEMAS DANIAL selaku Direktur LPDB. Setahu Sdr
ka
DEDI KURNIADI MARDJA terdapat rekomendasi dari Sdr. KEMAS

ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
DANIAL untuk membeli Bandung Timur Plaza (BTP) kepada
do
gu KOPANTI karena Sdr. TERDAKWA STEVANUS KUSNADI adalah
kenalan Sdr. KEMAS DANIAL.
Saksi banyak bertugas untuk mengantar dan menyetir Sdr. DEDEN
In
A
WAHYUDIN dan Sdr. DODI KURNIADI untuk bertemu pihak LPDB di
Jakarta. Pihak LPDB yang ditemui Sdr. DEDEN WAHYUDIN dan Sdr.
DODI KURNIADI setahu Saksi adalah Sdr. KEMAS DANIAL selaku
ah
lik
Direktur LPDB dan Sdri. SRI AMELIA HARIMUKTI.
- KOPANTI berperan dalam hal memantau kelancaran pembayaran

am
ub
angsuran yang pinjamannya berasal dari LPDB. Setahu Saksi pihak
yang melakukan penagihan adalah Sdr. TATANG dan Sdr. ASEP
- Bahwa pengurus dan karyawan KOPANTI JABAR yang mengajukan

ep
pinjaman dana bergulir dari LPDB tahun 2012 – 2013 melalui
k
KOPANTI JABAR adalah 67 pegawai Kopanti Jabar. Bahwa

ah
beberapa pengurus dan anggota KOPANTI tersebut namanya hanya

R
dipinjam untuk melakukan pengajuan pinjaman ke LPDB
si
- Bahwa Saksi hanya melakukan survey fisik lokasi dan kegiatan saja
ne
kepada koperasi yang akan menerima pinjaman dari KOPANTI.
ng
Sedangkan sumber pinjamannya apakah dari LPDB atau dari Bank

yang bekerjasama dengan KOPANTI, Saksi tidak mengetahui.
do
gu
- Saksi tidak pernah mengajukan permohonan pinjaman kepada

Direktur Utama LPDB KUMKM pada periode tahun 2012 s.d. 2013.
- Bahwa terkait permohonan pinjaman UMKM melalui KOPANTI, pihak

In
A
LPDB pernah melakukan survey, penilaian studi kelayakan serta

analisa yuridis terhadap calon penerima dana secara random dan
tidak keseluruhan. Karyawan KOPANTI yang mengajukan pinjaman,
ah
lik
tidak disurvey. Pihak LPDB yang melakukan survey adalah Sdr.

CARLES SIMANJUNTAK dan Sdr. WARSO. Namun Sdr. CARLES
SIMANJUNTAK lebih sering datang.
m
ub
- Bahwa Saksi tidak mengetahui terkait pembayaran

pembiayaan/pinjaman dari UMKM kepada LPDB KUMKM.
ka
ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
- Bahwa Saksi tidak mengetahui terkait penghentian usaha pada kios
do
gu kios UMKM yang mendapatkan pembiayaan/pinjaman dari LPDB
KUMKM 2012-2013 di BTP.
- Bahwa karena KOPANTI JABAR membeli BTP menggunakan uang
In
A
dari LPDB, KOPANTI JABAR sudah seharusnya yang menjadi
pelaksana terkait penyaluran pinjaman dari LPDB. Sehingga dari
UMKM yang mendapatkan kios dari KOPANTI di BTP, membayarkan
ah
lik
cicilan pinjaman kepada KOPANTI dan KOPANTI membayarkan
cicilan pinjaman tersebut kepada LPDB.
am
ub
- Bahwa Saksi tidak mengetahui jumlah pembiayaan / pinjaman yang
menjadi tanggungan KOPANTI JABAR kepada LPDB KUMKM. Hal
tersebut dapat ditanyakan kepada Sdr. DEDEN WAHYUDIN dan
DODI KURNIADI.
ep
k
- Bahwa setahu Saksi KOPANTI JABAR memiliki rekening perbankan

ah
di Bank Mandiri, BNI, BCA, dan Bank Jabar. Pihak yang menguasai
R
dan mengetahui transaksi rekening adalah Sdri. IIS SUMIATI dan
si
Sdr. ANDRA AZWAR LUDIN. Kewenangan pengeluaran uang atas
rekening-rekening KOPANTI JABAR dalam kuasa Sdr. ANDRA
ne
ng
AZWAR LUDIN dan Sdri. IIS SUMIATI.
- Bahwa Saksi mengetahui tentang adanya Perjanjian Kerjasama

Penyaluran Pinjaman antara LPDB dengan KOPANTI JABAR No.
do
gu
LPDB KUMKM: 005/DIR/PKS/2012 tanggal 8 Oktober 2012, bahwa

Saksi pernah melakukan paraf dan penandatanganan dokumen
tersebut. Dokumen tersebut adalah semacam proposal pengajuan
In
A
pinjaman yang disodorkan oleh Sdr. DODI KURNIADI untuk

memberikan paraf dan tandatangan serta ditandatangani di Mall BTP
Plaza. Saat itu.KEMAS DANIAL juga hadir dalam penandatanganan
ah
lik
tersebut.

keberatan.
m
ub
26. Saksi YAYAN YUSTIAN, dibawah sumpah menerangkan pada pokoknya

sebagai berikut:
ka
ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
- Bahwa Saksi berkerja sebagai Bendahara II Kopanti Jabar,
do
-
gu Struktur organisasi di KOPANTI JABAR tahun 2009 s.d. tahun 2017
In
A
Jabatan Nama
ah
Ketua KOPANTI ANDRA AZWAR LUDIN tahun 1985
lik
JABAR s.d. Maret 2020.
am
Sekretaris I DEDI K. MARDJA tahun 2009 s.d.
ub
KOPANTI tahun 2013
JABAR
ep
k
Sekretaris II DEDEN WAHYUDIN tahun 2009 s.d.

ah
KOPANTI sekarang
R
si
JABAR
Bendahara I RIA MADHONAN tahun 2009 s.d. 2013
ne
ng
KOPANTI
JABAR
do
gu
Bendahara II YAYAN YUSTIAN tahun 2009 s.d.
KOPANTI 2017.
JABAR
In
A
- KOPANTI berperan sebagai perantara UMKM yang ingin

ah
lik
mengajukan pinjaman dengan LPDB selaku pemilik dana bergulir.
- KEMAS DANIAL memiliki kios di Mall BTP yang dijadikan gerai ayam
goreng tepung “CHICKEN TAM” yang berlokasi di Pintu Utama
m
ub
Lantai Dasar yang sekarang sudah menjadi lokasinya J.CO

ka
ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
- Surat LPDB-KUMKM kepada Pimpinan Cabang PT BNI Cabang
do
gu Smesco Tebet Nomor: 511/Dirut/2012 tanggal 27 Desember 2012
hal Pemindahbukuan/Transfer, pada nomor 68 an YAYAN YUSTIAN
nomor rekening 0288-052-325 jumlah Rp. 431.460.000,- yang
In
ditandatangani oleh Direktur Utama LPDB-KUMKM (KEMAS
A
DANIAL) dan Direktur Keuangan LPDB-UMKM (FITRI RINALDI)
dijelaskan :
ah
lik
a. Rekening BNI Cabang Jalan Perintis Kemerdekaan (JPK)
dengan nomor 0288-052-325 atas nama YAYAN YUSTIAN
adalah benar rekening milik Saksi.
am
ub
b. Saksi tidak mengetahui bahwa uang Rp.431.460.000,- pernah
masuk ke rekening an Sdr YAYAN YUSTIAN tersebut. Saksi
juga tidak pernah menggunakan uang tersebut untuk keperluan
ep
pribadi Saksi dan apapun.
k
c. Nominal Rp.431.460.000,- merupakan harga dari 1 (satu) kios

ah
dengan luas lahan 25.38 m2 di Lantai Dasar/Ground Floor BTP.

R
si
Saksi tidak pernah menggunakan kios tersebut karena
pembangunan yang belum selesai dan tidak adanya dana
untuk berjualan disana.
ne
ng
- Kewenangan pengeluaran uang rekening yang dimiliki oleh

KOPANTI JABAR :
do
gu
a. Rekening Bank Mandiri Cabang Margahayu.
b. Rekening Bank BNI.

In
A
c. Rekening BCA Cabang Kiara Condong.
Saksi hanya pernah mengurus pengeluaran dana dari Rekening

ah
lik
KOPANTI JABAR di Bank Mandiri dan Bank BCA. Adapun Prosedur

pengeluaran uang dari rekening tersebut adalah :
a. ANDRA A LUDIN (Ketua KOPANTI JABAR) atau IIS SUMIATI

m
ub
(Isteri ANDRA A LUDIN) menuliskan nominal uang (sekitar Rp5

Juta s.d. Rp10 Juta) yang akan dicairkan di cek.
ka
ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
b. ANDRA A LUDIN atau IIS SUMIATI memberikan cek tersebut
do
gu c.
kepada Saksi.
Saksi menyerahkan cek kepada Teller Bank BNI untuk diproses

pencairan.
In
A
Saksi memberikan uang yang telah dicairkan dari cek kepada
ANDRA A LUDIN atau IIS SUMIATI di Kantor Pusat JABAR yang
ah
berlokasi di Gatot Subroto, Bandung-
lik
- Saksi mendapatkan fasilitas sebagai berikut:
am
ub
1. Fasilitas haji pada tahun 2015, yang dibiayai Kopanti Jabar.
Beberapa pegawai KOPANTI JABAR yang mendapatkan

fasilitas berangkat haji ke tanah suci antara lain DEDI K.
ep
MARDJA tahun 2014, DEDEN WAHYUDIN tahun 2010, DODI
k
KURNIADI tahun 2010, IIS SUMIATI pada tahun 2010.

ah
2. Fasilitas Umroh pada tahun 2017, berangkat umroh ke tanah

R
si
suci bersama IIS SUMIATI dan DEDEN WAHYUDIN yang turut
membawa ibu serta adiknya.
ne
ng
3. Fasilitas mobil inventaris kantor :
a. Mobil Suzuki Grand Vitara warna hitam tahun 2012 dengan plat
do
D 1010 XXX dipakai pada tahun 2013. Sekitar tahun 2013,
gu
mobil tersebut telah dijual oleh ANDRA AZWAR LUDIN.
b. Mobil Toyota Yaris warna putih tahun 2012.

In
A
c. Mobil Datsun Go warna hitam tahun 2010. Sekitar tahun 2017,

Sdr YAYAN YUSTIAN terakhir menggunakan mobil Datsun Go
tersebut.
ah
lik
- Pengurus KOPANTI JABAR menerima fasilitas/hadiah/janji

yang diperoleh ANDRA A LUDIN selaku Ketua KOPANTI
m
JABAR sekitar tahun 2012-2013 yaitu :

ub
- Bahwa tahun 2012-2013, pengurus KOPANTI JABAR yang

ka
menerima rumah dari ANDRA A LUDIN yaitu :

ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
1. DODI KURNIADI (Ketua Pengawas KOPANTI JABAR –
do
gu Pengurus KOPANTI)
Sekitar tahun 2012-2013, informasi dari ANDRA A LUDIN

bahwa DODIK KURNIADI mendapatkan rumah mewah 2 (dua)
In
A
lantai di Komplek Aria Graha Regency yang berlokasi di Jalan
Aria Utama, Cipamokolan, Kota Bandung.
ah
lik
2. DEDEN WAHYUDIN (Sekretaris II KOPANTI JABAR –
Pengurus KOPANTI)
menerima rumah mewah 2 (dua) lantai di Margahayu Raya

am
ub
yang berlokasi di Jl. Venus Tim. XIII No.2, Manjahlega, Kec.
Rancasari, Kota Bandung. Terkait 2 (dua) rumah yang diberikan
kepada DODI dan DEDEN, karena telah membantu ANDRA A
ep
LUDIN. Sdr YAYAN YUSTIAN tidak mengetahui sumber
k
dananya darimana.
ah
3. IIS SUMIATI (Staf Administrasi KOPANTI JABAR – Isteri

R
si
Pengurus)
Sekitar 2012-2013, IIS SUMIATI membeli rumah yang berlokasi
ne
ng
di Rumah di Jalan sekejati 3, Sukapura, Kiara Condong,

Bandung, ANDRA A LUDIN berdomisili disana dan tinggal
bersama IIS SUMIATI dan anaknya.
do
gu
MOBIL
Sekitar tahun 2012-2013, pengurus KOPANTI JABAR menerima fasilitas

In
A
mobil dari ANDRA A LUDIN :
1. DEDEN WAHYUDIN (Sekretaris II KOPANTI JABAR – Pengurus

ah
KOPANTI)
lik
menerima fasilitas mobil Mitsubishi warna Silver tahun 2012 seharga

Rp350.000.000 dari KOPANTI JABAR. Tahun 2014, ANDRA A LUDIN
m
ub
menjual mobil Pajero tersebut.
2. DODI KURNIADI (Ketua Pengawas KOPANTI JABAR)

ka
ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
menerima fasilitas mobil Toyota Altis warna hitam tahun 2010 seharga
do
gu
Rp260.000.000. Sekitar tahun 2015, ANDRA A LUDIN menjual mobil
tersebut.
3. NOVANTI ALIDA (Anak dari Isteri pertama ANDRA A LUDIN yang
In
A
bernama YENI HERYANI)
menerima fasilitas Mobil Toyota Camry warna hitam tahun 2010 seharga
ah
lik
Rp350.000.000. Sekitar tahun 2015, ANDRA A LUDIN menjual mobil
tersebut.
- Pihak yang mengelola keuangan KOPANTI JABAR adalah IIS

am
ub
SUMIATI selaku staf administrasi KOPANTI JABAR semenjak tahun
2005. Sekitar 2007, IIS menikah dengan ANDRA A LUDIN dan
menjadi isteri ketiga ANDRA. Pihak KOPANTI JABAR yang biasa
ep
mengambil uang di Rekening Bank KOPANTI JABAR antara lain
k
sebagai berikut:
ah
1. TATANG SETIAWAN (Petugas Lapangan Penagihan KOPANTI

R
si
JABAR).
2. DEWI TRISNAWATI alias DEWI CUMI (Staf Adminsitrasi
ne
ng
KOPANTI JABAR).
3. YAYAN YUSTIAN (Bendahara II KOPANTI JABAR).
do
4. DEDEN WAHYUDIN (Sekretaris II KOPANTI JABAR)/
gu
- Bahwa Saksi hanya tahu bahwa terkait dengan segala urusan

proses pengajuan pinjaman ke Lembaga Pengelola Dana Bergulir
In
A
Koperasi, Usaha Mikro, Kecil, dan Menengah (LPDB-KUMKM)

Tahun 2012-2013 oleh UMKM binaan Koperasi Pedagang Kaki Lima
Panca Bhakti Jawa Barat (Kopanti Jabar) dilakukan oleh pak ANDRA
ah
lik
A LUDIN, DODI KURNIADI dan DEDEN WAHYUDIN.
- Terhadap keterangan keterangan Saksi, Terdakwa memberi

tanggapan tidak keberatan.
m
ub
27. Saksi NIA KUSUMAWATI, SE, dibawah sumpah menerangkan pada

ka

ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
- Bahwa Saksi berkerja sebagai Pegawai BUMN ( Penyelia Customer
do
-
gu Sevice Bank BNI kantor Cabang Jalan Perintis Kemerdekaan)
Prosedur seseorang atau Badan Usaha mentrasfer atau

memindahkan uang ke rekening Bank BNI an Badan Usaha Tertentu
In
A
adalah sebagai berikut :
1. Setor tunai melalui teller bank BNI di seluruh wilayah Indonesia.

ah
2. Transfer melalui ATM atau Mobile Banking BNI.
lik
3. Clearing atau transfer dari Bank lain.
- Prosedur suatu badan usaha dapat menarik atau mengambil uang

am
ub
yang ada di rekening Bank BNI dengan cara menggunakan cek atau
billiet giro sesuai dengan pengurusan dan perjanjian awal antara
pihak badan usaha dengan pihak BNI.
ep
- Bahwa mutasi rekening koran Bank BNI, Nomor Rekening :
k
3008599286 an.PUSKOPANTI PROPINSI JAWA BARAT periode 01

ah
Januari 2012 s.d. 31 Desember 2013 tanggal transaksi dimulai 4

R
Desember 2012 yang di keluarkan oleh bank BNI kantor cabang
si
jalan Perintis Kemerdekaan Bandung Jabar sebesar
Rp78,466,867,700,-
ne
ng
- Rekapan mutasi keluar Bank BNI, Nomor Rekening : 3008599286

atas nama PUSKOPANTI PROPINSI JAWA BARAT periode 01
Januari 2012 s.d. 31 Desember 2013 sebagai berikut
do
gu
N Tanggal Tanggal No Uraian Mutasi Mutasi Keterangan

o Transaks Valuta Dokume
i n
1. 06/12/20 6/12/2012 233275 TARIK Rp9,000,000,000 PEMINDAHAN
12 CHQ/BGCV012 KE 8119131352
In
351 Bpk STEVANUS
A
KUSNADI
stevanus k/cf
stevanus k/cf
deden/ deden/cahyadi
cahyadi pimp pimp kln dakol
kln 14.50
TO ACCT
ah
8119131352
lik
2. 18/12/20 18/12/201 539566 DARI CAB Rp700,000,000 PEMINDAHAN

12 2 BANDUNG KE 202378370
TARIK Bpk ANDI
RAHMAN
CHQ/BGCV012
andi rahman k/cf
352 deden/cahyadi
andi rahman
m
ub
pimpn. kk
k/cf dayeuhkol
deden/cahyadi
pimpn.
TO ACCT
202378370
ka
ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
3. 8/1/2013 8/1/2013 95452 DARI CAB Rp1,000,000,000 PEMINDAHAN
BANDUNG KE
do
gu TARIK
CHQ/BGCV012
358
rtgs puskopanti
TO ACCT
2000005436
SIMSEM KLN
SOEKARNO
HATTA
rtgs puskopanti
2000005436 MANDIRI/7311
In
792
A
PT BPR
KOPERASI
JAWA BARAT
4. 9/1/2013 9/1/2013 279701 TARIK Rp2,800,000,000 PEMINDAHAN
CHQ/BGCV012 KE 284523414
471 ABARAT
ah
lik
cv012471/Asep DEWAN
R GUBERNUR
TO ACCT BI QQ PT BPR
284523414 KO
cv012471/Asep
R
am
ub
TARIK
CHQ/BG
5. 22/01/20 22/01/201 744524 DARI CAB Rp10,000,000,000 RTGS
13 3 TEBET BANK UOB
TARIK PT.PANCA
CHQ/BGBC32 MULTI
7603 NIAGA
RTGS BANK
ep PRATAMA
k
UOB
PT.PANCAMU
LTI
ah
NIAGA PRA
6. 01/02/20 01/2/2013 536498 TARIK Rp20,000,000,000 PEMINDAH
R
13 CHQ/BGBC32 AN KE
si
7604 269000617
RTGS UOB BANK BNI
INDONESIA CAB JPK
TO ACCT RTGS UOB
269000617 INDONESIA
ne
ng
20.000.000.
000,00-
UOB
INDONESIA
-JAKARTA
38 010213
do
574023 PT.
gu
PANCAMUL
TI
NIAGAPRA
TAMA
7. 06/02/201 6/2/2013 438674 DARI CAB Rp3,000,000,000 KLIRING
3 DIVISI
In
OPERASIONAL
A
TARIK KLIRING
BC327605
8. 21/03/201 21/03/20 605953 DARI CAB Rp17,556,969,000 RTGS KE
3 13 BANDUNG PT.
TARIK PANCA
ah
CHQ/BGBJ4371 MULTI
lik
79 NIAGA P
RTGS ATAMA
PUSKOPANTI
TO ACCT
200000671
m
ub
ka
ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
- Transaksi keluar dengan keterangan PEMINDAHAN KE 8119131352
do
gu Bpk TERDAKWA STEVANUS KUSNADI
deden/cahyadi pimp kln dakol 14.50 pada tanggal 06 Desember
2012 dari Rekening Bank BNI Nomor Rekening : 3008599286 atas
stevanus k/cf
In
nama PUSKOPANTI PROPINSI JAWA BARAT sebesar Rp.
A
9,000,000,000 adalah pemindahan uang sebesar Rp. 9,000,000,000
dari Rekening Bank BNI Nomor Rekening : 3008599286 atas nama
ah
PUSKOPANTI PROPINSI JAWA BARAT ke rekening nasabah BNI
lik
dengan nomor rekening 8119131352 atas nama STEVANUS
KUSNADI.
am
ub
SIMSEM KLN SOEKARNO HATTA rtgs puskopanti
MANDIRI/7311792 PT BPR KOPERASI JAWA BARAT sebesar
Rp.1,000,000,000 adalah pemindahan uang sebesar Rp.
ep
k
1,000,000,000 dari Rekening Bank BNI Nomor Rekening :

3008599286 atas nama PUSKOPANTI PROPINSI JAWA BARAT ke
ah
Bank Mandiri atas nama PT BPR KOPERASI JAWA BARAT.

R
si
ABARAT DEWAN GUBERNUR BI QQ PT BPR KO cv012471/Asep
ne
ng
R TARIK CHQ/BG sebesar Rp. 2,800,000,000 adalah pemindahan

uang sebesar Rp.2,800,000,000 dari Rekening Bank BNI Nomor
Rekening : 3008599286 atas nama PUSKOPANTI PROPINSI JAWA
do
BARAT ke Rekening BNI dengan Nomor Rekening 284523414 atas
gu
nama DEWAN GUBERNUR BI QQ PT BPR Koperasi Jawa Barat.
- Transaksi keluar dengan keterangan RTGS BANK UOB

In
PT.PANCAMULTI NIAGA PRATAMA sebesar Rp.10,000,000,000
A
adalah pemindahan uang sebesar Rp.10,000,000,000 dari Rekening

Bank BNI Nomor Rekening : 3008599286 atas nama PUSKOPANTI
ah
PROPINSI JAWA BARAT ke Rekening Bank UOB atas nama

lik
PT.Pancamulti Niagapratama.
- PEMINDAHAN K 269000617 BANK BNI CAB JPK RTGS UOB

m
ub
INDONESIA 20.000.000.000,00- UOB INDONESIA-JAKARTA 38

010213 574023 PT. PANCAMULTI NIAGAPRATAMA sebesar Rp.
20,000,000,000 adalah pemindahan uang sebesar
ka
Rp.20,000,000,000 dari Rekening Bank BNI Nomor Rekening :

ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
3008599286 atas nama PUSKOPANTI PROPINSI JAWA BARAT ke
do
gu Rekening Bank UOB dengan Nomor Rekening 0270028484 atas
nama PT.Pancamulti Niagapratama,
- Transaksi keluar dengan keterangan RTGS KE PT. PANCA MULTI
In
A
NIAGA PRATAMA sebesar Rp.17,556,969,000 adalah pemindahan
uang sebesar Rp. 17,556,969,000 dari Rekening Bank BNI Nomor
Rekening : 3008599286 atas nama PUSKOPANTI PROPINSI JAWA
ah
lik
BARAT ke Rekening Bank UOB dengan Nomor Rekening
0270028484 atas nama PT.Pancamulti Niagapratama.
- Terhadap keterangan Saksi, Terdakwa memberikan pendapat: tidak

am
ub
keberatan.
28. Saksi REVA DWI AGUSTINA, dibawah sumpah menerangkan pada

ep
k
- Bahwa Saksi berkerja sebagai custumer service officer bank Mandiri

ah
kantor cabang Bandung).

R
si
- Bahwa dokumen rekening koran nasabah Bank Mandiri, No rek :
1300012307271 an PUSKOPANTI JAWA BARAT periode 9 Agustus
ne
ng
2012 s.d. 31 Desember 2013 yang di keluarkan oleh Bank Mandiri.
- Transaksi Rekening Bank Mandiri pada tanggal 30 Oktober 2012,31

Oktober 2012, 01 November 2012, 19 November 2012, 20
do
gu
November 2012, 21 November 2012, 23 November 2012, 26

November 2012, 05 Desember 2012, 02 Januari 2013 dan 07
Januari 2012 Nomor Rekening : 1300012307271 atas nama
In
A

Desember 2013 adalah sebesar Rp39,027,167,750.- dengan cara
pemindah bukuan atau Overbooking.
ah
lik
- Bank Mandiri kode 2314 - SA Overbooking CA memiliki arti

pemindah bukuan dari rekening tabungan Bank Mandiri ke rekening
giro Bank Mandiri.
m
ub
ka
ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
- Mutasi keluar rekening giro nasabah Bank Mandiri, No rek :
do
gu 1300012307271 an PUSKOPANTI JAWA BARAT periode 9 Agustus
2012 s.d. 31 Desember 2013 sebagai berikut :
NO TANGGAL AUX REMARK AMOUNT KETERANGAN
In
1. 31/Oct/2012 1314 - CA - Transaksi transfer dari
A
Overbooking SA 7,000,000,000.00 rekening giro ke
tabungan.
2. 5/Nov/2012 1314 - CA - Transaksi transfer dari
Overbooking SA 1,000,000,000.00 rekening giro ke
tabungan.
ah
3. 5/Nov/2012 4610 - RTGS - Transaksi RTGS
lik
OUTW ISS DR CA 1,000,000,000.00 keluar dari rekening
giro.
4. 8/Nov/2012 1304 – CA PNGMBALIAN -718,526,750.00 Transaksi pemindah
OVERBOOKING KLBIHAN bukuan dari rekening
CA TRANSFER giro ke rekening giro
5. 9/Nov/2012 1314 - CA ENDANG - Transaksi pemindah
am
ub
Overbooking SA SUHENDAR CEK 1,500,000,000.00 bukuan dari rekening
NO:FQ 337309 giro ke rekening
tabungan
6. 20/Nov/2012 1314 - CA ENDANG - Transaksi pemindah
tabungan
ep
7. 21/Nov/2012 1314 - CA BG RI 298230 - Transaksi pemindah
k
Overbooking SA 5,000,000,000.00 bukuan dari rekening

giro ke rekening
tabungan
ah
8. 26/Nov/2012 1314 - CA BG RI 298231 - Transaksi pemindah

R
giro ke rekening
si
tabungan
9. 6/Dec/2012 1314 - CA - Transaksi pemindah
giro ke rekening
tabungan
ne
ng
10. 10/Dec/2012 1314 - CA OVB 337319- - Transaksi pemindah

Overbooking SA ENDANG 2,650,000,000.00 bukuan dari rekening
SUHENDAR giro ke rekening
tabungan
11. 11/Dec/2012 1304 - CA PT ADE PEDE - Transaksi pemindah
Overbooking CA REALTY 1,885,000,000.00 bukuan dari rekening
do
gu
giro ke rekening giro

12. 3/Jan/2013 1314 - CA ENDANG - Transaksi pemindah
tabungan
In
- Terhadap keterangan Saksi , Terdakwa memberi tanggapan : tidak
A
keberatan.
29. Saksi AMI SITI AMINAH, dibawah sumpah menerangkan pada pokoknya
ah
lik
sebagai berikut:
- Bahwa Saksi berkerja sebagai karyawan Bank UOB

m
ub
- Rekening koran Bank UOB Norek 0270028484 an Pancamulti

Niagapratama PT periode transaksi 03 Januari 2011 s.d. 26 Maret
ka
2013; di tanggal 27 Desember 2012 terdapat transaksi uang masuk

ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
sejumlah Rp. 3,500,000,000,- dengan nomor transaksi 99808590003
do
gu dan keterangan RTGS TERDAKWA STEVANUS KUSNADI BANK
adalah uang masuk dari TERDAKWA STEVANUS KUSNADI atas
nama pengirim Titik Sundari dengan menggunakan metode Real
In
Time Gross Settlement (RTGS).
A
- Tanggal 27 Desember 2012 terdapat transaksi uang masuk sejumlah
Rp. 4,000,000,000,- dengan nomor transaksi 99808590004 dan
ah
lik
keterangan RTGS TITIK SUNDARI 0008-BCA adalah uang masuk
dari Bank BCA ke Rek Bank UOB Nomor Rekening 0270028484
atas nama Pancamulti Niagapratama PT atas nama pengirim Titik
am
ub
Sundari RTGS.
- Tanggal 27 Desember 2012 terdapat transaksi uang masuk Rp.

8,500,000,000,- dengan nomor transaksi 99808590004 dan
ep
k
keterangan RTGS TERDAKWA STEVANUS KUSNADI BANK BNI

adalah uang masuk dari Bank BNI ke Rek Bank UOB Nomor
ah
Rekening 0270028484 atas nama Pancamulti Niagapratama PT

R
si
atas nama pengirim TERDAKWA STEVANUS KUSNADI dengan
menggunakan metode RTGS.
ne
ng
- a. Pada Nomor transaksi 9100661757 s/d 9100661737 tanggal 27

Desember 2012 pembayaran denda pinjaman PT Pancamulti
Niagapratama pada Bank UOB sesuai dengan nilai nominal tertera.
do
gu
b. Pada Nomor transaksi 9100661736 s/d 9100661729 tanggal 27

Desember 2012 pembayaran bunga + denda pinjaman PT PNP
pada Bank UOB sesuai dengan nilai nominal tertera.
In
A
c. Pada Nomor transaksi 9100661827 s/d 9100661833 tanggal 27

Desember 2012 adalah pembayaran bunga pinjaman PT PNP
ah
lik
d. Pada Nomor transaksi 9100661767 tanggal 27 Desember 2012

adalah pembayaran bunga di tambah denda pinjaman PT PNP
m
ub

ka
ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
e. Pada Nomor transaksi 9100661768 tanggal 27 Desember 2012
do
gu adalah pembayaran denda pinjaman PT PNP pada Bank UOB
sesuai dengan nilai nominal tertera.
f. Pada Nomor transaksi 9100661745 adalah pembayaran denda
In
A
pinjaman PT Pancamulti Niagapratama pada Bank UOB sesuai
dengan nilai nominal tertera.
ah
lik
g. Pada Nomor transaksi 9100661761 tanggal 27 Desember 2012
adalah pembayaran sebagian pokok pinjaman PT Pancamulti
Niagapratama pada Bank UOB dengan nilai nominal tertera.
am
ub
- Tanggal 27 Desember 2012 transaksi uang masuk Rp.
10,000,000,000,- dengan nomor transaksi 99808590011 dan
keterangan RTGS PUSKOPANTI BANK BNI adalah uang masuk dari
ep
Bank BNI ke Rek Bank UOB Nomor Rekening 0270028484 an PNP
k
PT an pengirim Puskopanti dengan RTGS.

ah
- a. Pada Nomor transaksi 9990005 tanggal 25 Januari 2013

R
si
adalah pembayaran bunga pinjaman PT PNP pada Bank UOB
sesuai dengan nilai nominal tertera.
ne
ng
b. Pada Nomor transaksi 9100661042 s/d 9100661035 tanggal 29

Januari 2013 adalah pembayaran bunga pinjaman PT PNP
do
gu
c. Pada Nomor transaksi 9100661043 tanggal 29 Januari 2013

adalah pembayaran pokok sebagian pinjaman di tambah bunga
pinjaman PT PNP pada Bank UOB sesuai dengan nilai nominal
In
A
tertera.
- Tanggal 01 Februari 2013 transaksi uang masuk

ah
lik
Rp.20,000,000,000,- nomor transaksi 99808590004 dan keterangan

RTGS DODI KURNIADI/PUSKOPANTI adalah uang masuk dari
DODI KURNIADI/PUSKOPANTI ke Rek Bank UOB Norek
m
ub
0270028484 an PNP PT atas nama pengirim DODI

KURNIADI/PUSKOPANTI dengan RTGS.
ka
ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
- Transaksi nomor 9100661116 adalah pembayaran pokok sebagian
do
gu pinjaman PT Pancamulti Niagapratama pada Bank UOB sebesar
Rp.20.000.000.000,-.
- Tanggal 01 Februari 2013 transaksi uang masuk
In
A
Rp.17,556,969,000,- nomor transaksi 99808590002 dan keterangan
RTGS PUSKOPANTI JABAR BNI adalah transaksi uang masuk dari
Bank BNI ke Rek Bank UOB Norek 0270028484 an PNP PT atas
ah
lik
nama pengirim PUSKOPANTI JABAR dengan RTGS.
- a. Pada Nomor transaksi 9100661066 s/d 9100661046 tanggal 21

am
ub
Maret 2013 adalah pembayaran pelunasan pinjaman PT PNP pada
Bank UOB sesuai dengan nilai nominal tertera.
b. Pada Nomor transaksi 9100661235 tanggal 21 Maret 2013

ep
adalah pengembalian denda pinjaman PT Pancamulti
k
Niagapratama pada Bank UOB sesuai dengan nilai nominal

ah
tertera.
R
si
c. Pada Nomor transaksi 9100661254 tanggal 21 Maret 2013
adalah pembayaran bunga dari rek koran PT Pancamulti
ne
Niagapratama.
ng
d. Pada Nomor transaksi 9100661059 tanggal 21 Maret 2013

adalah pembayaran pelunasan pinjaman PT Pancamulti
do
gu
Niagapratama pada Bank UOB sesuai dengan nilai nominal

tertera.

In
A
keberatan.
30. Saksi ALI HERMAN IBRAHIM, dibawah sumpah pada pokoknya

ah
lik
- Bahwa Saksi adalah Dirut PT ENERGI MUSI MAKMUR dan dosen

di Institut Teknologi PLN ) staf khusus Menteri koperasi dan UMKM
m
ub
tahun 2010-2014)
ka
ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
- Bahwa Saksi memilik tanah yang luasnya hampir 4000m2 di sekitar
do
gu lokasi BTP, di Pakemitan, Cinambo,Kota Bandung. Tanah tersebut
terdiri dari 4 (empat) sertifikat, 3 diantaranya an.ALI HERMAN
IBRAHIM dan yang satu atas nama anak Sdr ALI HAFI RENGGA
In
YUDHA. Keempat sertifikat tersebut aslinya Saksi yang pegang.
A
Saksi membelinya dari beberapa orang pemilik tanah, yang
merupakan penduduk domisili daerah tersebut.
ah
lik
- Bahwa Saksi tidak mengetahui apabila tanah Saksi yang berlokasi
di sekitar BTP dijadikan jaminan kepada LPDB, atas pengalihan
hutang Kopanti Jabar kepada KADAFI YAHYA, Saksi tidak pernah
am
ub
memberikan ke empat sertifikat aslinya kepada KADAFI YAHYA.
Saksi pernah memberikan keempat copy sertifikat atas tanah yang
akan dibeli oleh KADAFI YAHYA yang berlokasi di sekitar BTP, pada
waktu pembuatan Perjanjian Jual Beli Tanah.
ep
k
- Saksi tidak pernah membeli atau mendapat tawaran untuk membeli

ah
kios atau sewa kios BTP di Bandung.

R
si
keberatan
ne
ng
31. Saksi SJARIFUDDIN HASAN, dibawah sumpah menerangkan pada

do
gu
- Saksi adalah Menteri Koperasi dan Usaha Kecil Menengah tahun

2009 – 2014.
- Bahwa secara struktur LPDB ada di bawah Kementerian Koperasi.

In
A
Namun sejak menjabat di tahun 2009, sudah terbit Peraturan Menteri

Koperasi Nomor 21 Tahun 2008 yang isinya melakukan
pendelegasian wewenang kepada Direktur Utama terkait dana
ah
lik
bergulir dan dana yang bersumber dari APBN. Kewenangan dari

Direktur Utama LPDB KUMKM sendiri adalah :
a. Membuat Teknis pelaksanaan pengelolaan dana bergulir.

m
ub
b. Menunjuk Mitra penerima.

c. Menetapkan kriteria penerima dana bergulir.
ka
d. Menetapkan penerima dana bergulir.

ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
e. Melakukan monitoring dan evaluasi.
do
gu Sehingga sesuai dengan Peraturan Menteri Koperasi Nomor 21
Tahun 2008 tersebut, LPDB KUMKM hanya secara administratif
berada dalam kementerian koperasi. Bentuk pengawasan yang
In
dilakukan antara lain setiap bulan Dirut LPDB KUMKM dan BLU
A
serta Deputi yang berada di bawah menteri harus membuat laporan
bulanan dan dijelaskan dalam rapat pleno yang dihadiri Deputi-deputi
ah
serta beberapa staf atau pegawai dari masing-masing deputi
lik
termasuk LPDB.
Sebagai Menteri Koperasi hanya meminta kepada Dirut LPDB terkait

am
ub
pengusahaan NPL (Non Performance Loan), penyaluran dan PNBP
nya berapa. Sejak tahun 2009 sampai dengan tahun 2014 ketika
menjabat Menteri Koperasi dan UKM laporan kredit yang bermasalah
dalam batas rendah (bagus) dan jika ada bermasalah sekaligus
ep
k
tindak lanjutnya seperti apa. Untuk kredit yang tertunda memang ada
namun bisa ditangani dan mendapat supervisi dari Kementerian
ah
Keuangan dimana ada komisioner pengawas dari Kementerian

R
si
keuangan yang selalu mengawasi kinerja LPDB.
- Dalam penyaluran dana bergulir LPDB KUKM tidak ada kewajiban
ne
ng
persetujuan dari Menteri Koperasi dan UKM, karena semuanya

adalah wewenang dari Dirut LPDB KUMKM KEMAS DANIAL.
- Pengawasan proses penyaluran dana bergulir adalah wewenang dari
do
gu
Direktur Utama LPDB KUMKM.
- Dalam penyaluran dana bergulir LPDB KUMKM tidak terdapat

pengawasan dari Inspektorat Kementerian Koperasi dan Usaha Kecil
In
A
Menengah.
- KEMAS DANIAL tidak pernah memberikan laporan terhadap adanya

ah
lik
kemacetan dana bergulir pada UMKM mitra KOPANTI JABAR.

m
ub
32. Saksi MISBAHUDIN MALONTU, dibawah sumpah menerangkan pada

ka
ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
- Bahwa Mall Bandung Timur Plaza dibangun bulan Juni tahun 2007,
do
gu direncanakan dibangun Pusat Niaga Terpadu Ujung Berung, yaitu
kawasan RUKO dan Pasar Modern. Kemudian ada perubahan
konsep menjadi Plaza yang dinamakan CYBER PLAZA hanya
In
sampai pada pemancangan tiang pancang sejumlah 362 titik,
A
kemudian ada perubahan struktur bangunan. Bulan Oktober 2010,
setelah semua gambar perubahan selesai maka mulailah dibangun
ah
kembali pembangunan Plaza dan berganti nama menjadi BTP
lik
seperti yang dikenal sekatrang ini dengan IMB Perubahan No.
503.644.2/846/BPPT. Pembangunan Mall BTP dilakukan PT.
WASKITA KARYA dengan nilai kontak kurang lebih Rp. 92 Miliar dan
am
ub
diadendum menjadi kurang lebih 69-70 Miliar, yang dimulai bulan
Oktober 2010 dan selesai bulan April 2012, selesai dalam artian
sebuah bangunan tampak luar selesai, namun dalamnya masih
ep
kosong, seperti sebuah hall.
k
- Bahwa tanah yang dijadikan bangunan Mall BTP adalah SHM No.
ah
592 Jl. AH. Nasution Kav 46 A, Kel Pakemitan Kec. Cinambo Kota
R
si
Bandung an. Pak STEVANUS KUSNADI, dengan luas 19.220 m2.
- Bahwa Mall BTP dibuka atau Soft Opening dibulan Juli 2011.
ne
ng
- Bahwa pembangunan Mall Bandung Timur Plaza dibangun dengan

pembiayaan pinjaman bank, antara lain :
do
gu
a. Bank UOB Jakarta Rp. 50 Miliar, namun karena ada utang

sebelumnya total pinjaman menjadi Rp. 60 Miliar,
b. Bank Niaga Rp. 4,7 Miliar,
In
c. BPR/Globalindo Multi Finance sebesar Rp. 4 Miliar
A
d. QNB KESAWAN sebesar Rp. 6,998 Miliar.

Ditambah pinjaman baru setelah pembangunan mandeg, yaitu
ah
dari :
lik
a. Bank Mega, sebesar Rp. 18,4 Miliar.

b. BII, sebesar Rp. 2,999 Miliar.
c. Bank Victoria sebesar Rp. 15 Miliar.
m
ub
Sehingga total pokok Hutang untuk pembangunan Mall BTP tersebut

adalah Rp. 112 Miliar.
ka
ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
- Awal 2012, posisi Mall BTP sedang dalam masalah, karena beban
do
gu oprasional lebih besar dari pemasukan. Suatu ketika awal tahun
2012, ANDRA LUDIN dan teman-temannya mendatangai BTP dan
terdengar salah satu kalimat dari sdr. BASTIAN, kalau tidak salah :
“inilah mall yang mau disewakan”. Kemudian
In
TERDAKWA
A
STEVANUS KUSNADI langsung turun menghandle Mall BTP.
Beberapa bulan kemudian sdr. ANDRA bersama KEMAS DANIAL

ah
lik
datang ke Mall BTP, dan Saksi dengar, sdr. KIEMAS DANIAL bilang
kepada H. ANDRA : “ini yang punya Mall”, sambil menunjuk
STEVANUS KUSNADI, dan respon dari sdr. ANDRA , “wah kalau ini
am
ub
yang punya saya mau”, Saksi tidak mengetahui arti kata “saya mau”
tersebut.
Selang beberapa bulan kemudian, Saksi memperoleh info bahwa

ep
k
Mall BTP akan menjual Kios-kios kepada UMKM, Saksi mendengar

dari sdr. TERDAKWA STEVANUS KUSNADI bahwa pihak Koperasi
ah
akan membeli bukan menyewa mall tersebut dan akan dijadikan

R
si
kios-kios UMKM, dan Pak STEVANUS memberitahukan harga per
meternya adalah Rp. 12 juta per meter persegi. Sejak itu pihak
Kopanti aktif datang ke Mall BTP.
ne
ng
UMKM yang mengambil Kios di Mall BTP sepengetahuan Saksi lebih

kurang lebih 500 UMKM, dengan harga Rp. 12 juta per m2. Bahwa
do
skema pembayarannya adalah para UMKM melalui Kopanti Jabar
gu
meminjam kepada LPDB untuk membelian kios-kios di Mall BTP

tersebut.
In
- PT. Pancamulti Niaga Pratama menerima uang atas penjualan kios-
A
kios dengan total luas 6.800 m2 di mall BTP lantai 1 dan 2 tersebut
adalah senilai Rp. 84.276.553.000,-, termasuk PPN, dan diterima
ah
dari oleh pihak PT. Pancamulti melalui beberapa Rekening Bank,

lik
antara lain :
Secara Giro melalui Bank Mandiri

m
ub

Rp.1.000.000.000,-
ka
ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
do
gu c.
Rp.7.000.000.000,-
Tanggal 17 November 2012 menggunakan BG 298230 sebesar
Rp.5.000.000.000,-
In
d. Tanggal 24 November 2012 menggunakan RI 298231 sebesar
A
Rp.4.274.584.000,-
ah
Rp.7.000.000.000,-
lik
Secara Giro melalui Bank BNI
Rp.2.000.000.000,-
am
ub
Rp.9.000.000.000,-
ep
Rp.10.000.000.000,-
k

ah
Rp.20.000.000.000,-
R
si
Rp.17.556.969.000,-
ne
ng
Rp.825.000.000,-(untuk PPN).
Secara Tunai :
a. Tanggal 11 November 2013, sebesar Rp. 120.000.000,-
do
b. Tanggal 15 Januari 2014, sebesar Rp. 500.000.000,- (Untuk
gu
PPN)
Bahwa total ketiganya adalah sebesar Rp. 84.276.553.000,-.

In
A
- Bahwa terkait bisnis batu bara TERDAKWA STEVANUS KUSNADI

dan ENDANG SUHENDAR, pernah dibuat, permintaan dari Kopanti
Jabar dalam rangga pemeriksaan BPK kepada Kopanti Jabar,
ah
lik
lahannya berada di Propvinsi Kalimantan Selatan dan atas

permintaan dari pihak Kopanti Jabar tanggalnya dibuat berlaku
mundur. Perjanjian dibuat di ruko milik STEVANUS akhir tahun 2013,
m
ub
yang dihadiri ANDRA LUDIN, ENDANG SUHENDAR, STEVANUS

KUSNADI, DEDEN WAHYUDIN, DODI KUSNADI dan Saksi yang
ka
mengetikan perjanjian tersebut, dan yang mendiktekan isi dari

ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
perjanjian sdr. DODI yang menyebutkan nilai dan tanggal diserahkan
do
gu giro ke ENDANG, dan Saksi tidak ingat berapa jumlah investasi yang
tertera dalam perjanjian tersebut. Perjanjian kerjasama Batu Bara
tersebut, dibuat hanya untuk mengcover uang yang pernah
In
diserahkan oleh Kopanti Jabar kepada sdr. ENDANG SUHENDAR,
A
makanya perjanjian dibuat tanggal mundur.
- Saksi mendengar bahwa KIEMAS DANIAL pernah menjalankan

ah
lik
usaha kuliner berupa ayam goreng di salah satu kios di Mall BTP.
- Terkait penjualan Mall BTP PT. Pancamulti Niaga Pratama masih

kesulitan dana operasional dan mencari investor yang mau membeli
am
ub
mall, ada beberapa perusahaan yang berminat, atara lain :
- PT. JABARTAMA SETIA, sekitar bulan September 2014, dengan

tawaran 55 Miliar, yang mencarikan adalah pihak Kopanti Jabar,
ep
k
namun tidak terjadi kesepakatan.

ah
- PT. ADI CIPTA MEDIA TAMA/sdr. JULIAN, sekitar bulan Maret

2015, dengan tawaran 55 Miliar, yang mencarikan adalah PT.
R
si
WASKITA, namun tidak terjadi kesepakatan.
- PT. AKRA LEUKA INVESMENT, sekitar bulan Oktober 2015, dengan
ne
ng
tawaran 50 Miliar, yang mencarikan PT. WASKITA, namun tidak

terjadi kesepakatan.
- PT. MIRA/sdr. KADAFI YAHYA, sekira bulan Oktober 2015, dengan
do
gu
tawaran 50 Miliar, terjadi kesepakatan, dan setahu Saksi yang

mencarikan adalah pihak Kopanti Jabar atau LPDB.
-
In
Pengambil alihan ini termasuk akuisisi semua hutang dari PT.
A
Pancamulti Niaga Pratama.

ah
lik
keberatan.
33. Saksi FAJAR ADITYO ISMANTORO, dibawah sumpah menerangkan

m
ub
- Bahwa dokumen transfer Nomor 420/Dirut/2012 tanggal 29 Oktober

ka
2012 sebesar Rp. 5.462.886.750,- merupakan Bilyet Giro Nomor QI

ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
845344 tanggal 29 Oktober 2012 yang diajukan oleh pihak LPBD-
do
gu KUMKM untuk transfer dana Rp. 5.462.886.750,- dari Rekening
Pokok Dana LPDB-KUMKM di Bank Mandiri nomor rekening 070-
000-606-060-7 ke rekening Bank Mandiri cabang KCP Bandung
In
Metro. Rp. 5.462.886.750,- di transfer kepada nama, nomor rekening
A
dan nominal sebagai berikut :
NO NAMA REKENING NO. REKENING NOMINAL (RP)

ah
lik
1 Udi Rujito 900-0011703221 170.000.000,-
2 Siti Nurhasanah 900-0011714251 204.000.000,-
3 Imas Suryani 900-0011714293 127.500.000,-
4 Erin Herawan Jaya 900-0011718401 238.000.000,-
5 Anreva Calaudiana 900-0011714301 191.250.000,-
am
ub
6 Neli Yuniarti 900-0011714343 191.250.000,-
7 Sri Herlina Hidayat 130-0012411099 255.000.000,-
8 Ardi Nugraha 900-0011714269 127.500.000,-
9 Siti Sarah Fauzia 130-0012411149 124.500.000,-
10 Dindin Wahyudin 900-0011714335 255.000.000,-
ep
11 Fransisca Tersia Mira Tania 900-0011714368 464.100.000,-
k
12 Ratna Dewi 130-0012411768 130.050.000,-

13 Neti Sumiati 130-0012411073 124.440.000,-
ah
14 Syamsul Kamar 130-0012409234 359.720.000,-

15 Andi Rahman 130-0012409184 515.100.000,-
R
si
16 Koko Heryanto 130-0012409259 255.000.000,-
17 Teguh Taufik 900-0011714350 282.246.750,-
18 Nani Rosna 130-0012409242 233.920.000,-
19 Karel Reza 130-0012411438 138.210.000,-
ne
ng
20 Nilawati 130-0012409275 255.000.000,-

21 Susi Silvana 130-0012412188 183.600.000,-
22 Lasiman 130-0012411594 127.500.000,-
23 Wirsad 130-0012411776 255.000.000,-
do
24 Aef Achad Hidayat 130-0012411545 255.000.000,-
gu
TOTAL 5.462.886.750,- In
A
- Dokumen transfer nomor 421/Dirut/2012 tanggal 29 Oktober 2012

sebesar Rp. 4.066.570.000,- merupakan Bilyet Giro Nomor QI
845345 tanggal 29 Oktober 2012 yang diajukan oleh pihak LPBD-
ah
lik
KUMKM untuk transfer dana Rp. 4.066.570.000,- dari Rekening

Pokok Dana LPDB-KUMKM di Bank Mandiri no rek 070-000-606-
060-7 ke rekening-rekening Bank Mandiri cabang KCP Bandung
m
ub
Metro. Rp. 4.066.570.000,- ditransfer kepada nama, nomor rekening

dan nominal sebagai berikut:
ka
NO NAMA REKENING NO.REKENING NOMINAL (RP)

ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
1 Darman Yudiantana 130-0012412204 255.000.000,-
do
2 DR. Ali Masrur 900-0011718351 153.000.000,-
gu
3
4
5
Ardi Fauzi
Muharan Maesaroh
Hizrah Asyani
130-0012411578
900-0011714277
130-0012411735
255.000.000,-
156.740.000,-
124.270.000,-
6 Unte Djuarsih 130-0012411495 191.250.000,-
In
7 Hendrian Agustia 900-0011703403 102.000.000,-
A
8 Irfan Firmansyah 900-0011718385 153.000.000,-
9 Indrawati 130-0012411305 240.890.000,-
10 Rijani 130-0012412030 193.800.000,-
11 Helmy Said 130-0012411107 128.520.000,-
ah
lik
12 Anisa Dwimawarty 130-0012411081 255.000.000,-
13 Siti Karomah 900-0011718211 255.000.000,-
14 Sandi Aji Satria 130-0012411131 200.430.000,-
15 Hendri Dwi Djaya 130-0012411123 127.670.000,-
am
ub
16 Hisyam Said 130-0012411743 255.000.000,-
17 Muh. Iqbal Rusiandi 130-0012411057 255.000.000,-
18 Neneng Alehi 130-0012411784 255.000.000,-
19 Sudarso 130-0012411388 255.000.000,-
20 Anita Berniasiana 900-0011703239 255.000.000,-
TOTAL
ep 4.066.570.000,-
k
- Dokumen transfer nomor 425/Dirut/2012 tanggal 31 Oktober 2012

ah
sebesar Rp. 3.468.510.000,-merupakan Bilyet Giro Nomor RI

R
775526 tanggal 31 Oktober 2012 yang di ajukan oleh pihak LPBD-
si
ne
ng

Metro. Rp.3.468.510.000,- ditransfer kepada nama, nomor rekening
dan nominal sebagai berikut :
do
gu

1 YAYA TARYAMAN 130-0012412832 355.300.000,-
2 DIAH HATIJAH 130-0012412584 128.520.000,-
3 SONYA ROSALINA 130-0012412253 255.000.000,-
In
4 DIAN ARTARINI 130-0012412808 190.570.000,-
A
5 AAS HOLISOH 130-0012412063 255.000.000,-

6 ETRI MARTINI 130-0012412550 208.250.000,-
7 SUTAN IRIANSYAH HASIBUAN 130-0012412451 255.000.000,-
8 SOLEH SS 130-0012412394 268.260.000,-
ah
lik
9 PANIYEM 130-0012412782 221.850.000,-

10 N. EFFIE SOPIA 130-0012412378 192.780.000,-
11 ADE HAMDANI 130-0012412915 179.860.000,-
12 R. HENDRA SURYA 130-0012412931 183.600.000,-
m
ub
13 APONG NURHAYATI 130-0012412576 255.000.000,-

14 AGUS WAWAN DERMAWAN 130-0012412634 264.520.000,-
15 M. ZAKI 130-0012412881 255.000.000,-
TOTAL 3.468.510.000,-
ka
ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
- Dokumen transfer nomor 443/Dirut/2012 tanggal 13 November 2012
do
gu sebesar Rp. 13.138.994.000,- :merupakan Bilyet Giro Nomor RI
776462 tanggal 13 November 2012 yang di ajukan oleh pihak LPBD-
In
A
Metro. Rp. 13.138.994.000,- ditransfer kepada nama, nomor
ah
rekening dan nominal sebagai berikut :
lik
NO NAMA REKENING NO. REKENING NOMINAL (RP)
1 Yadi Rahmadi Putra 900-0011714285 255.000.000,-
2 Fauzi Nurhasan 130-0012 421 569 255.000.000,-
am
ub
3 Rani Yulianty Iskandar 130-0012 421 551 255.000.000,-
4 Deni Herawan 130-0012 417 914 255.000.000,-
5 Sheila Adinda Pratiwi 130-0012 422 773 243.950.000,-
6 Drs. Rida Garnida 130-0012412352 255.000.000,-
7 Dian Herlina 130-0012412295 234.600.000,-
ep
8 Dina Nurdiana 130-0012 413 152 233.750.000,-
k
9 Erna Yusnita 130-0012411925 242.250.000,-

10 Mingun 130-0012411917 242.250.000,-
ah
11 Asep Komara 130-0012 413 160 255.000.000,-

12 John Djuanda 130-0012411818 140.250.000,-
R
si
13 H. Jaeni 130-0012 418 086 191.250.000,-
14 Tareg Salim Bamatraf 130-0012412824 228.650.000,-
15 Popi Susilawati 900-0011703379 256.904.000,-
16 Fauzi Abdurab Alwaeni 130-0012 417 955 170.170.000,-
ne
ng
17 Rita Roslita Sativa 130-0012411131 124.440.000,-

18 Enung Hendrawati 130-0012412246 484.500.000,-
19 Agus Ruchmansyah 130-0012 413 129 224.740.000,-
20 Endik Suryana 130-0012 417 928 140.250.000,-
do
21 Shinta Dewi 130-0012 413 186 189.550.000,-
gu
22 Heryati Widiyini 130-0012 413 178 179.010.000,-

23 Dini Muziatin 130-0012411537 170.000.000,-
24 Pipit Vitria anggraeni 130-0012 418 060 171.275.000,-
25 Indrawati Nawin Putri 130-0012417906 131.920.000,-
In
26 Rr. Yani Hardiyani 130-0012 421 502 170.000.000,-
A
27 Dadan Kuswardan 130-0012417369 124.270.000,-

28 Wilma Sanga Sakti Ali 130-0012417310 122.400.000,-
Basyah
29 Thamrin 130-0012418011 204.000.000,-
ah
lik
30 Erni Prasetyaningsih 130-0012417948 167.790.000,-

31 Elin Rodianti 130-0012417971 215.050.000,-
32 Sumartono 130-0012417989 140.250.000,-
33 Ayi Yuyun 130-0012412261 250.580.000,-
34 Ukan Sukandi 130-0012411842 366.010.000,-
m
ub
35 Dedi Tarman 130-0012412022 217.600.000,-

36 Devi Moharomah 130-0012411420 217.600.000,-
37 Rahajeng Restukanti 130-0012412261 217.600.000,-
ka
38 Muhamad Suyudi 130-0012412170 466.650.000,-

ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
39 Sri Harimurti 130-0012412725 218.025.000,-
do
40 Ade Rukmana 130-0012418029 178.500.000,-
gu
41
42
43
Wien Dyahrini
Dadang Suhanda
Ramdaningsih
130-0012418102
130-0012412055
130-0012418219
140.250.000,-
217.600.000,-
124.440.000,-
44 Deny Pitra 130-0012 418 896 155.040.000,-
In
45 Wiwi Ruwita 130-0012 418 847 148.750.000,-
A
46 Kiky Rizky 130-0012 418 946 127.670.000,-
Natakusumah
47 Endang Sri Mulyani 130-0012 418 755 255.000.000,-
48 Yusni Endang 130-0012409226 255.000.000,-
ah
lik
49 Suwiyatno 130-0012409200 255.000.000,-
50 Abdi Kunia Putra R 130-0012409218 255.000.000,-
51 Nurseto Sriyono 130-0012 421 593 140.250.000,-
52 Ida Mulyati mega 130-0012 421 585 132.345.000,-
am
ub
53 Hernita Mega 130-0012 421 577 145.860.000,-
54 Agus Surachmat 130-0012 422 781 236.742.000,-
55 Yanti ahdyanti 130-0012 422 823 240.720.000,-
56 Farina 130-0012 422 708 170.170.000,-
57 Drs.Anton Santosa 130-0012 422 781 180.166.000,-
58 H. Benny Renggana
ep
130-0012 424 860 140.250.000,-
k
59 Suhendar SE 130-0012 424 878 189.227.000,-

60 H. Anna Supriatna 130-0012 424 886 191.250.000,-
ah
61 MT. lhsan Anshori 130-0012 424 894 140.250.000,-

62 Syamsul Kamar 130-0012 409 234 7.480.000,-
R
(tahapII)
si
63 Yuyun Yulianti 130-0012418045 138.125.000,-
64 Neneng Kartini 130-0012417930 138.125.000,-
65 Khusnul Khotimah 130-0012418094 208.250.000,-
ne
ng
TOTAL 13.138.994.000,-
- Dokumen transfer nomor 471/Dirut/2012 tanggal 4 Desember

2012 sebesar Rp. 10.979.297.000,- merupakan Bilyet Giro
do
gu
Nomor RI 781416 tanggal 4 Desember 2012 yang di ajukan

oleh pihak LPBD-KUMKM untuk transfer dana Rp.
10.979.297.000,- dari Rekening Pokok Dana LPDB-KUMKM di
In
Bank Mandiri no rek 070-000-606-060-7 ke rekening-rekening
A
Bank Mandiri cabang KCP Bandung Metro.

Rp.10.979.297.000,- ditransfer kepada nama, nomor rekening
dan nominal sebagai berikut:
ah
lik

1 Tedjo Pangarso 130-0012-444-736 248.625.000,-
2 Yuliastuti 130-0012-431-667 248.625.000,-
m
ub
3 Yan Yan Maulana Rachman 130-0012-413-194 140.250.000,-

4 Siti Fatimah 130-0012-436-450 157.080.000,-
5 Komar Ruslan 130-0012-421-544 255.000.000,-
6 R.Hj.Lies Dewi Nuraeni 130-0012-421-478 214.200.000,-
ka
7 Roro Susi Nawangsari 130-0012-421--601 252.450.000,-

ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
8 Dian Permatasari 130-0012-421-619 212.840.000,-
do
9 Nunung Nurhayati Bandi 130-0012-418-037 138.125.000,-
10
11
12
gu
Usep Sobari
Oktizar Tanjung
Andi Maifa Dea Fatima
130-0012-428-648
130-0012-428-507
130-0012-428-408
255.000.000,-
252.450.000,-
140.250.000,-
13 Dodo Murtado 130-0012-433_853 312.800.000,-
In
14 Hj. Tete Amalia 130-0012-428-531 182.920.000,-
A
15 Hany Octaviani 130-0012-428-564 395.250.000,-
16 Frans Setiawan Hidayat 130-0012-428-762 374.170.000,-
17 Nany Achmad 130-0012-428-770 289.000.000,-
18 Fachriya 130-0012-428-804 191.250.000,-
ah
lik
19 E. Sudrajat 130-0012-428-887 191.250.000,-
20 Hanifah 130-0012-428-374 289.000.000,-
21 Didah Parida 130-0012-428-929 168.640.000,-
22 Fachrudin 130-0012-433-325 400.180.000,-
am
ub
23 Usep Oktapiyana 130-0012-428-937 237.830.000,-
24 Dikdik Nurkholik 130-0012-412-303 130.050.000,-
25 Haryono Adigunawan 130-0012-436-492 169.830.000,-
26 Hastareny 130-0012-436-724 285.600.000,-
27 Rahman Manurung 130-0012-437-938 248.540.000,-
28 Rafita 130-0012-431-774 166.770.000,-
ep
k
29 Leni Minarwaty 130-0012-433_424 212.500.000,-

30 Septiani Susilawati 130-0012-431-568 150.824.000,-
ah
31 wanda rukanda 130-0012-418-987 181.560.000,-

32 Rina Diana Sari 130-0012-433-549 124.304.000,-
R
33 ’
Kikeu Nur afriani 130-0012-444-751 124.304.000,-
si
34 Iqbal Permana Shiddiq 130-0012-433-580 132.600.000,-
35 Sari Damayanti 130-0012-444-603 497.080.000,-
36 Hardi Wirtan Edi 130-0012-444-777 132.600.000,-
ne
ng
37 Rita Rosita 130-0012-433-572 140.250.000,-

38 Sutarna 130-0012-444-710 124.270.000,-
39 Fanny Fitriasari 130-0012-433-358 179.860.000,-
40 Erwin Bachrudin 130-0012-444-769 277.780.000,-
41 Saptaji 130-0012-444-652 255.000.000,-
do
gu
42 Rb. Probo H 130-0012-444-678 138.380.000,-

43 Agus Tamam SE 130-0012-444-611 255.000.000,-
44 H. Sukandar 130-0012-437-961 763.640.000,-
45 Hj Shofiah 130-0012-437-896 312.120.000,-
46 Sinta Yulianti Suyono 130-0012-437-813 140.250.000,-
In
A
47 Drs. Suyono, MM 130-0012-437-797 289.000.000,-

TOTAL 10.979.297.000,-
- Dokumen transfer nomor 510/Dirut/2012 tanggal 27 Desember 2012

ah
lik
sebesar Rp. 1.958.910.000,- merupakan Bilyet Giro Nomor RI

782296 tanggal 27 Desember 2012 yang di ajukan oleh pihak LPBD-
KUMKM untuk transfer dana sebesar Rp. 1.958.910.000,- dari
m
ub
Rekening Pokok Dana LPDB-KUMKM di Bank Mandiri no rek 070-

000-606-060-7 ke rekening Bank Mandiri cabang KCP Bandung
ka
ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
Metro. Rp. 1.958.910.000,- ditransfer kepada nama, nomor rekening
do
gu dan nominal sebagai berikut :
NO
1
NAMA REKENING
Jamilah
NO.REKENING
130-0012-431-725
NOMINAL (RP)
242.420.000
2 Lilik Agustin 130-0012-431-469 225.080.000
In
A
3 Roldb Sopiyan 130-0012-464-338 191.250.000
4 Popong Warliati 130-0012-464-379 140.250.000
Nuraeni
5 Dadang Nasrudin 130-0012-464-346 95.030.000
ah
lik
6 Dina Rosita 130-0012-464-320 250.070.000
7 Yurnalis 130-0012-464-353 221.000.000
8 Cecep Harun 130-0012-472-943 413.270.000
9 Nazwir Nazar 130-0012-433-515 180.540.000
TOTAL 1.958.910.000,-
am
ub
- Jumlah total uang yang ditransfer ke rekening Bank Mandiri cabang
KCP Bandung Metro yang berasal dari Rekening Pokok Dana LPDB-
KUMKM no rek 070-000-606-060-7 adalah Rp 39.075.167.750,-.
ep
k

ah
keberatan,
R
si
34. Saksi ENDANG SUHENDAR, dibawah sumpah menerangakan pada
pokoknya sebagai berikutt:
ne
ng
- Bahwa Saksi mengenal Sdr KEMAS DANIAL sejak tahun 2006

ketika Sdr KEMAS DANIAL masih di Pertamina dan ikut dalam
komunitas Petro Golf (komunitas Golf Pertamina), ketika ada
do
gu
kegiatan pertandingan, Petro Golf rental sound sistem ke Saksi.
- Sdr ENDANG tidak mempunyai bisnis dengan Sdr KEMAS DANIAL

dan keluarganya.
In
A
- Berdasarkan data rekening koran Kopanti Jabar tahun 2012-2013

untuk Bank Mandiri dan BNI, dalam kurun waktu tahun 2012-2013,
ah
lik
Sdr ENDANG pernah diminta oleh Sdr KEMAS DANIAL untuk

melakukan pencairan cek Kopanti Jabar. Sdr ENDANG
mendapatkan cek tersebut dari Sdr KEMAS DANIAL dengan tempat
m
Sdr ENDANG lupa, tetapi Sdr ENDANG ingatnya adalah di luar dan
ub
bukan di kantor atau rumah. Sdr ENDANG cairkan cek tersebut

bertempat di kantor bank di Jakarta (namun lokasinya Sdr ENDANG
ka
lupa), Sdr ENDANG cairkan sesuai dengan cek bank tersebut yaitu
ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
Bank Mandiri dan BNI. Sdr ENDANG tidak mengetahui alasan Sdr
do
gu KEMAS DANIAL meminta Sdr ENDANG untuk mencairkan cek
tersebut. Dan setelah pencairan tersebut Sdr ENDANG untuk semua
dana Sdr ENDANG serahkan kepada Sdr KEMAS DANIAL. Tidak
In
ada dari pencairan cek tersebut yang kemudian Sdr ENDANG
A
gunakan untuk berbisnis dengan Sdr KEMAS DANIAL. Rinciannya
adalah :
ah
lik
Mandiri:
TANGGAL CABANG USER AUX REMARK AMOUNT

am
9/Nov/2012 12324 1232452 1314 - CA ENDANG 1,500,000,000.00
ub
Overbooking SUHENDAR
SA CEK NO:FQ
337309
20/Nov/2012 12324 1232452 1314 - CA ENDANG 1,600,000,000.00
SA CEK NO:FQ
ep
337313
k
10/Dec/2012 12404 1240452 1314 - CA OVB 337319- 2,650,000,000.00

Overbooking ENDANG
ah
SA SUHENDAR
3/Jan/2013 12324 1232452 1314 - CA ENDANG 2,300,000,000.00
R
si
SA CEK NO:FQ
337323
BNI:
ne
ng
TANGGAL TANGGAL NO URAIAN MUTASI MUTASI

TRANSAKSI VALUTA DOKUMEN
06/02/2013 6/2/2013 438674 DARI CAB DIVISI 3,000,000,000
OPERASIONAL
do
TARIK KLIRING BC327605
gu
04/04/2013 4/4/2013 436402 DARI CAB DIVISI 1,468,000,000

OPERASIONAL
TARIK KLIRING BJ437177
05/06/2013 5/6/2013 393147 DARI CAB DIVISI 1,289,000,000
OPERASIONAL
In
TARIK KLIRING BJ437405
A
ah
lik
Sebagaimana data rekening koran tersebut, adalah benar Sdr

ENDANG yang mencairkan dan Sdr ENDANG serahkan uang hasil
penarikan kepada Sdr KEMAS DANIAL. Sdr ENDANG serahkan
langsung kepada Sdr KEMAS DANIAL tanpa perantara dan tanpa
m
ub
ada orang lain selain Sdr ENDANG dan Sdr KEMAS DANIAL.
ka
ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
- Pencairan cek yang Sdr ENDANG lakukan tersebut tidak ada yang
do
-
gu Sdr ENDANG serahkan kepada PT Haekal Adeel Utama.
Dana yang diserahkan kepada Sdr KEMAS DANIAL, Sdr ENDANG

tidak mengetahui digunakan untuk keperluan apa oleh Sdr KEMAS
In
A
DANIAL.
- Sdr ENDANG tidak mengetahui asal cek yang diserahkan oleh Sdr
KEMAS DANIAL.
ah
lik
- Dana yang dicairkan tersebut Sdr ENDANG tidak mendapat bagian
dari Sdr KEMAS DANIAL.
am
ub
- Sdr ENDANG tidak pernah diminta oleh Sdr KEMAS DANIAL untuk
membeli aset berupa tanah dan bangunan, kendaraan atau aset
lainnya.
ep
k
- Sdr ENDANG mempunyai villa di Kerobokan, Kuta Utara atas nama

ENDANG SUHENDAR yang dimiliki sejak tahun 2014. Kondisi villa
ah
tersebut saat ini sedang direnovasi oleh orang lain dan akan
R
si
disewakan untuk keperluan villa.
- Sdr ENDANG pernah membeli kantor di Office Eight sebanyak dua
ne
ng
kantor tahunnya Sdr ENDANG lupa atas nama Sdr ENDANG sendiri,
yang rencananya Sdr ENDANG akan gunakan sendiri. Namun
kemudian di take over oleh orang lain karena tidak sanggup untuk
pembayaran.
do
gu
- Sdr ENDANG kenal dengan Sdr JEFRI INDRAMAN sebagai pekerja

batu bara di Kalimantan. Sdr JEFRI adalah adik ipar dari Sdr KEMAS
In
DANIAL, dimana setelah Sdr ENDANG keluar dari PT Haekal Adeel
A
Utama, Sdr JEFRI ini juga kerja di PT Haekal Adeel Utama.

Sepengetahuan Sdr ENDANG saat ini Sdr JEFRI sudah meninggal.
ah
lik
- Bahwa 1 (satu) bundel asli Perjanjian Kerjasama Produksi Batu Bara

tanggal 02-10-2012 antara pihak pertama PT. HAEKAL ADEEL
UTAMA dan Pihak kedua PT.PANCAMULTI NIAGAPRATAMA
m
ub
merupakan perjanjian kerjasama produksi batubara yang tidak

pernah terlaksana.
ka
ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
- Sdr ENDANG tidak pernah menerima uang Rp 15.000.000.000,- dari
do
gu TERDAKWA STEVANUS KUSNADI untuk kegiatan eksplorasi
batubara.
In
A
keberatan
35. Saksi ENDI YUSUF MASHUDI, dibawah sumpah menerangkan pada

ah
lik
- Saksi mengenal Sdr KEMAS DANIAL sejak tahun 2012 ketika

pengajuan pinjaman PT Haekal Adeel Utama.
am
ub
- Saksi tidak mengetahui hubungan bisnis antara Sdr ENDANG
SUHENDAR dengan Sdr KEMAS DANIAL.
ep
k
- Sdr ENDANG SUHENDAR pernah memasukan orang untuk bekerja

di PT Haekal Adeel Utama yaitu Sdr JEFRI INDRAMAN yang
ah
merupakan keluarga Sdr KEMAS DANIAL.

R
si
- Sdr KEMAS DANIAL minimal satu bulan sekali berkunjung ke PT
Haekal Adeel Utama di Gunung Putri Bogor dalam rangka monitoring
ne
ng
pekerjaan PT Haekal Adeel Utama, dimana PT Haekal Adeel Utama

pernah menerima pinjaman dari LPDB tahun 2012 sebesar Rp 10
Miliar.
do
gu
- PT Haekal Adeel Utama pada tahun 2012 pernah mendapatkan

pinjaman dari LPDB sebesar Rp 10 Miliar dengan jangka waktu 2
tahun. Saksi mengajukan pinjaman kepada LPDB dengan
In
A
mengatasnamakan PT Haekal Adeel Utama sebagai UMKM. Proses

pinjaman tersebut memang alot karena perlu perubahan beberapa
kali proposal dan sampai akhirnya disetujui oleh LPDB sebesar Rp
ah
lik
10 Miliar dengan jangka waktu 2 tahun. Perjanjian ditandatangani

oleh Sdr KEMAS DANIAL selaku Dirut LPDB dan Saksi selaku Ditur
PT Haekal Adeel Utama. Pinjaman tersebut digunakan untuk modal
m
usaha (pembelian bahan baku dan mesin produksi) dan sudah

ub
dilunasi pada tahun kedua atau tahun 2014 lunas.

ka
ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
do
gu keberatan.
36. Saksi KADAFI YAHYA, dibawah sumpah menerangkan pada pokoknya

sebagai berikut:
In
A
- Saksi mengenal KEMAS DANIAL sejak tahun 2004, saat event golf
yang diselenggarakan PERTAMINA. Saksi sebagai staf EO yang
menyelenggarakan event golf. Setelah bertemu kembali di tahun
ah
lik
2015, KEMAS DANIAL menjabat Direktur Utama LPDB.
- Saksi mengenal TERDAKWA STEVANUS KUSNADI sejak tahun
2015 sebagai Penjual dan Pemilik BTP, sekaligus sebagai Direktur
am
ub
Utama PT. PANCAMULTI NIAGAPRATAMA. Yang mengenalkan
Saksi adalah KEMAS DANIAL.
- Bahwa Saksi mengenal DODI KURNIADI pada saat proses take over
BTP pada tahun 2015. Setelah ada pemanggilan oleh LPDP
ep
k
KUMKM, Saksi baru mengetahui jika DODI KURNIADI memiliki

jabatan (mungkin sekretaris) di KOPANTI Jawa Barat.
ah
- Bahwa Saksi mengetahui DEDEN WAHYUDIN sejak tahun 2020

R
si
pada saat pertemuan dengan LPBD KUMKM di Jakarta, KADAFI
YAHYA mengenal ybs sebagai staf KOPANTI Jawa Barat.
- Bahwa Saksi memegang kendali atas PT. PANCAMULTI
ne
ng
NIAGAPRATAMA sejak tahun 2016, Tahun 2017 Saksi

mendaftarkan ijin usaha perusahaan tersebut sebagai perusahaan di
bidang jasa pengelolaan Mall. Saksi membeli PT. PANCAMULTI
do
gu
NIAGAPRATAMA berdasarkan Akta Jual Beli Saham No.6 tanggal

10 Februari 2016 NOTARIS D. SUKARDI. PT. PANCAMULTI
NIAGAPRATAMA tidak memiliki aset apapun, namun sebelum
In
proses pembelian, TERDAKWA STEVANUS KUSNADI mengalihkan
A
kepemilikan aset berupa tanah seluas 19.000 m2 beserta bangunan

di atasnya yang disebut Bandung Timur Plaza. Hal ini berdasarkan
ah
perjanjian induk Nomor 104 tanggal 26 November 2015 Notaris

lik
ROSIDA RAJAGUKGUK-SIREGAR.
Adapun struktur organisasi dan kepemilikan modal sebagai berikut :
PT. PANCAMULTI NIAGAPRATAMA (10 Februari 2016 Nomor Akta
m
ub
: 06 NOTARIS D. SUKARDI)
Komisaris : AMIRA CHAIRANY YAHYA.
ka
Direktur: MADNA YAHYA : 625 lembar Rp.62.500.000

ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
PT. MIRAH AGUNG RAYA : 11.875 lembar Rp.1.187.500.000
do
gu PT. PANCAMULTI NIAGAPRATAMA (22 April 2016 Nomor Akta : 62
NOTARIS ROSIDA RAJAGUKGUK SIREGAR)
Komisaris : MUHAMMAD ALI REZA.
In
Direktur : NOEGROHO DEWANTO.
A
MADNA YAHYA : 625 lembar Rp.62.500.000
PT. MIRAH AGUNG RAYA : 5.938 lembar Rp.593.800.000
ah
PT. BHUMINATHA INVESTAMA GLOBALINDO : 5.937 lembar
lik
Rp.593.700.000, PT ini dimiliki oleh MUHAMMAD ALI REZA.
PT. PANCAMULTI NIAGAPRATAMA (26 April 2016 Nomor Akta : 68
am
ub
Direktur : NOEGROHO DEWANTO.
ep
k
Rp.1.187.500.000
ah
PT. PANCAMULTI NIAGAPRATAMA (8 Mei 2017 Nomor Akta : 22

R
si
Direktur Utama : NOEGROHO DEWANTO.
ne
ng
Direktur : KADAFI YAHYA.

do
Rp.1.187.500.000,-
gu
- Posisi Saksi sebagai Direktur pada PT. PANCAMULTI

NIAGAPRATAMA sejak tahun 2017 mempunyai tugas memanage
dan mengelola pembangunan dan operasional dan seluruh aktifitas
In
A
yang berkaitan dengan PT. PANCAMULTI NIAGAPRATAMA terkait

pengelolaan Mall Bandung Timur Plaza yang sekarang berubah
menjadi Ujung Berung Town Square (UBERTOS).
ah
lik
- Terdapat sejumlah karyawan PT. PANCAMULTI NIAGAPRATAMA

sebagai berikut :
- General Manager : NOVEL HAYIM
m
ub
- Wakil General Manager : DWI ANUGRAH

- Kemudian ada 20 staf, Sdr KADAFI YAHYA tidak ingat
namanya satu persatu.
ka
ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
- Dalam melaksanakan tugas Saksi bertanggungjawab kepada
do
gu NOEGROHO DEWANTO selaku Direktur Utama. MUHAMMAD ALI
REZA sepengetahuan Saksi adalah menantu dari ibu SITI
HARDIJANTI RUKMANA alias ibu TUTUT (anak mantan Presiden
In
Soeharto).
A
- Bahwa terkait dengan dana bergulir LPDB KUMKM kepada UMKM
Binaan KOPANTI JABAR periode 2012-2013, KADAFI YAHYA tidak
ah
mengetahui proses awalnya, pada tahun 2015, KADAFI YAHYA
lik
bertemu dengan KEMAS DANIAL, dan baru mengetahui KEMAS
DANIAL sebagai Dirut LPBD. Yang disampaikan KEMAS DANIAL
kepada Saksi pada waktu itu adalah KEMAS DANIAL meminta
am
ub
kepada Saksi untuk membeli Bangunan Bekas Bandung Timur
Plaza, yang kondisinya terbengkalai, atas tawaran tersebut, Saksi
menyampaikan, “ok nanti saya survey dan saya akan lihat
ep
lokasinya”.
k
- Beberapa minggu kemudian Saksi datang ke BTP bersama AJI dan

ah
SARTONO (staf Saksi) untuk melihat dan mendokumentasikan

R
kondisi gedung BTP. Kondisi bangunan belum selesai, baru sekitar
si
70%, bangunan terbuka, kondisi terbengkalai, terdiri dari kios yang
belum selesai dibangun. Ada beberapa bagian kios yang digunakan
ne
ng
untuk berjualan pedagang kaki lima, di lantai 2, (kios hanya berada di

lantai 2 dan lantai 3) sedangkan lantai dasar tidak ada bangunan dan
kosong, dengan kondisi terbuka). Saksi mengkalkulasi biaya yang
do
dibutuhkan untuk merubah konsep bangunan serta pengelolaannya,
gu
Saksi menugaskan AJI dan SATONO untuk melakukan survey

kemampuan daya beli penduduk sekitar dengan radius 36 Km dari
lokasi BTP, jarak dengan Mall terdekat, kemudian aktifitas keramaian
In
A
di jalan jalan sekitar. Hasil survey bahwa ada potensial lokasi dirubah
menjadi area pembelanjaan kelas menengah kebawah (bukan
kios2). Atas kesimpulan tersebut, Saksi kontak KEMAS DANIAL
ah
lik
melalui telepon, Saksi berminat terhadap bekas bangunan Mall BTP

dan minta diijinkan untuk mendapatkan nomor kontak pemillik
bangunan, kemudian KEMAS DANIAL memberikan nomor
m
ub
TERDAKWA STEVANUS KUSNADI kepada Saksi.

- Saksi menghubungi STEVANUS KUSNADI, meminta waktu untuk
bertemu, kemudian Saksi melakukan pertemuan dengan
ka
ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
STEVANUS KUSNADI, di Jakarta dan Bandung, setiap pertemuan
do
gu STEVANUS selalu didampingi stafnya, HENDRI dan MISBAH, dalam
pertemuan tersebut dibahas penjelasan luas tanah luas dan
bangunan, batas tanah, karena tanahnya cukup aneh, lokasinya
In
masuk kebelakang dan disampingnya ada ruko ruko, kemudian
A
dibelakang ada perumahan, sedangkan di depan adalah area parkir
(perdebatan bahwa area parkir masuk dalam sertifikat, sedangkan
ah
ruko tidak masuk sertifikat).
lik
- Saksi baru mengetahui dari TERDAKWA STEVANUS KUSNADI dan
tim, dari 23.000 m2 bangunan, terdapat 6.000m2 yang telah
diikatkan melalui perjanjian perikatan kepada sekitar 500 orang
am
ub
pembeli, TERDAKWA STEVANUS KUSNADI hanya menceritakan
jika pembelinya para UMKM pedagang kecil, dikarenakan data data
tersebut, nilai bangunan tersebut harus dikurangi dengan sebagian
ep
bangunan yang sudah dijual kepada UMKM. TERDAKWA
k
STEVANUS KUSNADI juga menyampaikan bahwa masih memiliki

ah
kewajiban untuk menyelesaikan pemecahan sertifikat seluas

R
6.000m2 (strata title) kepada pedagang UKM, yang pada waktu itu
si
belum diproses, dikarenakan ada kendala belum terselesaikan
pembangunan BTP.
ne
ng
- Setelah negosiasi, kesimpulan dituangkan dalam Akta Perjanjian

Induk PT. PANCAMULTI NIAGAPRATAMA selaku Pihak Pertama,
PT. MIRAH AGUNG RAYA selaku Pihak Kedua dan Saksi, nomor
do
104 tanggal 26 November 2015 yang dibuat oleh NOTARIS ROSIDA
gu
RAJAGUKGUK SIREGAR. Tujuan pembuatan akta tersebut adalah

untuk pembelian saham PT. PANCAMULTI NIAGAPRATAMA dan
tanah yang dimiliki oleh STEVANUS KUSNADI, Kesepakatan
In
A
tersebut mengatur kurang lebih mengenai harga dalam perjanjian

tersebut adalah sebesar Rp 50 Miliar. tata cara bayarnya , terdiri dari
uang dan barang (berupa aset ruko di Cibinong dan Bogor).
ah
lik
- Dilakukan juga pembahasan pengelolaan kios kios yang dimiliki

pedagang Binaan KOPANTI JABAR dengan PT. MIRAH AGUNG
PERDANA selaku investor, dituangkan dalam Nota Kesepahaman
m
ub
pada tanggal 10 September 2015, dengan inti adalah mengenai

pengelolaan bangunan seluas 6.000 m2 yang sudah dipesan oleh
500 orang akan diserahkan kepada PT MIRAH AGUNG PERDANA.
ka
ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
Dengan kata lain, PT. MIRAH AGUNG PERDANA bebas jika akan
do
gu menggunakan bangunan kios untuk kegiatan usaha lain. Saksi
sampaikan jika Saksi tidak pernah melihat adanya surat kuasa dari
pemilik kios yang terikat dalam PPJB kepada KOPANTI JABAR.
-
In
Selanjutnya pada 26 November 2015, Saksi melakukan perjanjian
A
induk dengan TERDAKWA STEVANUS KUSNADI terkait
kesepakatan harga BTP, senilai 50 Miliar yang Saksi bayar
ah
menggunakan uang dan aset berupa ruko.
lik
- Pada tanggal 13 September 2016 dilakukan perjanjian kerjasama
antara PT. PANCAMULTI NIAGAPRATAMA dengan KOPANTI
JABAR melalui Akta No. 14 NOTARIS IWAN YUSUF ANWARI,
am
ub
dalam akta tersebut Saksi bertindak selaku Direktur PT.
PANCAMULTI NIAGAPRATAMA, Saksi membeli kios KOPANTI
JABAR seluas 6.000 m2, senilai Rp. 123.577.697.062.-.
ep
- Akhir 2016 Saksi mulai melakukan pembangunan Mall Bandung
k
Timur Plaza dengan konsep yang baru. Mantan UMKM KOPANTI

ah
JABAR ada yang pernah menempati kembali kios kios tersebut tapi
R
seiring dengan berjalannya waktu satu demi satu mundur.
si
- Bahwa sertifikat hak milik No 592 tanggal 11 Oktober 2013 atas
nama TERDAKWA STEVANUS KUSNADI dengan luas tanah 19.220
ne
ng
m2 telah dilakukan balik nama menjadi PT. PANCAMULTI

NIAGAPRATAMA berdasarkan perjanjian nomor 104 tanggal 26
November 2015 yang dibuat oleh NOTARIS ROSIDA
do
RAJAGUKGUK SIREGAR, bahwa syarat pembayaran tahap I
gu
sebesar Rp. 5 Miliar digunakan oleh penjual untuk memproses balik

nama beserta biaya lainnya. Untuk selanjutnya balik nama tersebut
merupakan syarat pembayaran di tahap selanjutnya dan sertifikat
In
A
diserahkan kepada Saksi setelah selesai pembayaran.

- Keberadaan sertifikat hak milik no 592 tanggal 11 Oktober 2013 luas
tanah 19.220 m2 yang berubah nama menjadi PT.PANCAMULTI
ah
lik
NIAGAPRATAMA saat ini menjadi jaminan pinjaman kepada Bank

PANIN DUBAI SYARIAH untuk modal penyelesaian pembangunan
BTP.
m
ub
- Bahwa terkait dasar penentuan jangka waktu dan grace periode

pokok pinjaman, Saksi tidak mengetahui dasar dan prosedurnya.
- Bahwa Saksi tidak mengetahui adanya jaminan dalam rangka
ka
ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
rangka pelaksanaan kegiatan dana bergulir dari LPDB KUMKM
do
-
gu kepada KOPANTI JABAR terkait pembelian kios pada BTP.
Bahwa Saksi pernah membayar tunai sejumlah uang Rp. 700 juta
kepada KOPANTI JABAR yang ditujukan kepada UMKM yang
In
menempati kios BTP, penyerahannya oleh staf KADAFI YAHYA
A
yang bernama AJI dan diterima oleh pihak KOPANTI, penyerahan
dilakukan di kantor KOPANTI JABAR. Pembayaran ini adalah
ah
permintaan KOPANTI untuk pengosongan kios.
lik
- PT. PANCAMULTI NIAGAPRATAMA sampai saat ini masih
melakukan pembayaran angsuran a.n KOPANTI JABAR kepada
LPBD KUMKM, sekitar Rp.4,2 milliar pembayaran yang dilakukan
am
ub
oleh PT. PANCAMULTI NIAGAPRATAMA kepada LPDB KUMKM
dalam 20 kali termin. Terakhir pembayaran adalah pada tanggal 30
Maret 2021. Pembayaran ini adalah bagian dari pembayaran atas
ep
pembelian kios KOPANTI JABAR seluas 6.000 m2, senilai
k
Rp.123.577.697.062,-. Namun saat ini, Saksi menghentikan

ah
pembayaran karena pihak KOPANTI JABAR tidak dapat

R
menunjukkan bukti pembayaran dari pemilik kios kepada PT.
si
- Bahwa Saksi lupa tepatnya, namun sekitar dua kali Sdr KADAFI
ne
ng
YAHYA mengikuti rapat di LPDB KUMKM.

- Rapat pertama awal tahun 2015, dihadiri MISBAH dari PT.
PANCAMULTI NIAGAPRATAMA, LPDB diwakili oleh bagian hukum
do
dan salah satu Direktur, dan Saksi yang ditemani oleh AJI dan
gu
SARTONO. Pembahasan terkait diijinkannya investor untuk

mengelola BTP Mall. Pada tahap ini, belum dibicarakan rencana
pembelian. Inti rapat ini Saksi meminta ijin untuk mengelola.
In
A
- Rapat kedua awal tahun 2015, dihadiri STEVANUS KUSNADI,

MISBAH dan satu orang dari PT. PANCAMULTI NIAGAPRATAMA,
LPDB diwakili oleh KEMAS DANIAL dan seluruh jajaran direktur.
ah
lik
Saksi yang ditemani oleh AJI dan SARTONO serta pihak dari
KOPANTI JABAR (lupa apakah DEDI KURNIADI ataukah DEDEN
WAHYUDIN). Pembahasan terkait pelibatan pihak LPDB KUMKM
m
ub
untuk mengetahui jika PT. PANCAMULTI NIAGAPRATAMA akan

diakuisisi oleh PT MIRAH AGUNG RAYA. Pihak LPDB KUMKM
mengetahui rencana Saksi membangun mall dan apartemen pada
ka
ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
BTP. Saksi juga menginformasikan rencana relokasi 500 kios seluas
do
gu 6.000 m2 serta desain bangunan baru dan pihak LPDB tidak
keberatan dengan relokasi 500 kios maupun desain bangunan baru
yang Saksi ajukan. Yang menjadi perhatian dari pihak LPBD adalah
In
mengenai kenaikan nilai bangunan setelah adanya renovasi. Pihak
A
LPDB tidak mempertanyakan mengenai nasib para pedagang karena
LPDB sudah mengetahui jika UMKM tidak dapat berkembang.
-
ah
Bahwa jika pihak LPDB KUMKM baru menyampaikan kepada Saksi
lik
adanya kewajiban yang harus dipenuhi oleh para pedagang kepada
LPDB KUMKM setelah adanya proses take over PT. PANCAMULTI
NIAGAPRATAMA oleh PT MIRAH AGUNG RAYA. LPDB KUMKM
am
ub
meminta komitmen PT. PANCAMULTI NIAGAPRATAMA untuk
menyerahkan sertipikat kepada KOPANTI JABAR karena menurut
LPDB KUMKM, KOPANTI JABAR mengambil alih hutang 500
ep
pedagang kepada LPDB KUMKM. Saksi sampaikan jika sampai
k
dengan saat ini, belum dapat dilakukan pemecahan sertifikat tanah

ah
karena pembangunan belum selesai.

-
R
Terhadap keterangan Saksi, Terdakwa memberi tanggapan : tidak
si
keberatan.
37. Saksi DEWI MAYANGSARI, dibawah sumpah menerangkan pada
ne
ng

- Kronologis pembiayaan pinjaman dari PT PANCAMULTI
NIAGAPRATAMA pada PT Bank Panin Dubai Syariah, Tbk adalah
do
sebagai berikut :
gu
a. Pada tanggal 27 Juni 2016 PT PANCAMULTI NIAGAPRATAMA

mengajukan pembiayaan dengan tujuan refinancing aset BTP
dengan rincian pengajuan Rp 90 Miliar jangka waktu 96 bulan
In
A
(8 tahun) kepada PT Panin Dubai Syariah Bank, Tbk (PDSB)

KC Bandung.
b. Kemudian pengajuan tersebut disetujui oleh PT Panin Dubai
ah
lik
Syariah Bank, Tbk (PDSB) pada tanggal 30 Agustus 2016

dengan plafon Rp 90 Miliar jangka waktu 96 bulan (8 tahun)
dengan margin 13,5% per tahun.
m
ub
c. Terhadap pembiayaan tersebut yang menjadi jaminan adalah

SHGB Nomor 123.
ka
ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
d. Akad pembiayaannya Nomor 9 tanggal 19 September 2016
do
gu e.
pada notaris Moenarni Moeliono SH.
Akta Corporate Guarantee (Perjanjian
Perseroan) Nomor 10 tanggal 19 September 2016 pada notaris
Surat Jaminan
In
Moenarni Moeliono SH.
A
f. Kemudian pada tanggal 9 Mei 2018 PT PNP mengajukan
restrukturisasi pembiayaan 1 dengan pengajuan permohonan
ah
oleh Sdr KADAFI YAHYA.
lik
g. Pada tanggal 10 September 2018 pengajuan tersebut disetujui
PDSB dengan perubahan besarnya angsuran sesuai jadwal
angsur restrukturisasi pembiayaan 1.
am
ub
h. Dilakukan akad sesuai dengan Akta nomor 21 tanggal 28
September 2018 pada notaris Moenarni Moeliono SH.
i. Kemudian tanggal 21 Juni 2019 PT PNP mengajukan
ep
restrukturisasi pembiayaan 2.
k
j. Pada tanggal 25 Juli 2019 pengajuan tersebut disetujui PDSB

ah
dengan perubahan besarnya angsuran sesuai jadwal angsur

R
si
k. Dilakukan akad sesuai dengan Akta nomor 9 tgl 30 Juli 2019
pada notaris Moenarni Moeliono SH.
ne
ng
l. Kemudian tanggal 27 April 2020 PT PNP mengajukan

m. Pada tanggal 27 Mei 2020 pengajuan tersebut disetujui PDSB
do
gu
n. Dilakukan akad sesuai dengan Akta nomor 052 tanggal 2 Juni
2020 dengan akta bawah tangan dengan alasan pandemi dan
In
A
ada warmaking notaris CATUR VIRGO SH.

o. Kemudian tanggal 10 April 2021 PT PNP mengajukan
restrukturisasi pembiayaan 4 dengan perihal perpanjangan
ah
lik
angsuran dan yang kedua tanggal 9 Juli 2021 dengan perihal

keringanan angsuran.
p. Pada tanggal 15 Desember 2021 pengajuan tersebut disetujui
m
ub
PDSB dengan perubahan besarnya angsuran sesuai jadwal

angsur restrukturisasi pembiayaan 4 dan tenor pembiayaan.
ka
ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
q. Dilakukan akad sesuai dengan Akta nomor 31 tanggal 30
do
gu r.
Desember 2021 pada notaris Trimedi SH.
Kemudian tanggal 17 Januari 2022 PT PNP mengajukan
In
s. Pada tanggal 26 Juli 2022 pengajuan tersebut disetujui PDSB
A
ah
t. Dilakukan akad sesuai dengan Akta nomor 41 tanggal 29 Juli
lik
2022 pada notaris Trimedi SH.
- Bahwa jaminan pembiayaan tersebut berupa Asli sertifikat HGB 123
Pakemitan atas nama PT PANCAMULTI NIAGAPRATAMA yang
am
ub
berakhir hak guna bangunannya tanggal 19 Februari 2046 dengan
letak tanah di Jalan AH NASUTION BANDUNG dengan luas tanah
19.220 M2 dan luas bangunan 22.606 M2 beserta dengan Sertifikat
ep
Hak Tanggungan Nomor 10977/2016 tanggal 27 Oktober 2016.
k
Sebelumnya dilakukan pengecekan fisik terhadap sertifikat HGB 123

ah
Pakemitan pada tanggal 31 Maret 2016, 15 Juni 2016 dan 15

R
September 2016 yang menyatakan clear dan clean yang
si
menyatakan tidak ada blokir, sita dan riwayat kasus.
Pada tahun 2021 dilakukan Pengecekan Sertifikat secara online
ne
ng
yang menyatakan tidak ada blokir, tidak ada kasus dan tidak ada sita
serta ada hak tanggungannya.
do
Untuk SHGB 123 Pakemitan tersebut posisi masih berada di PT
gu
Panin Dubai Syariah Bank, Tbk (PDSB) pada Departemen

Administrasi Pembiayaan.
In
- Yang bertanda tangan dalam Akad pembiayaannya Nomor 9 tanggal
A
19 September 2016 pada notaris Moenarni Moeliono SH adalah

pihak bank Ibu Deny Hendrawati dan Dewi Mayangsari dan pihak
ah
nasabah adalah NOEGROHO DEWANTO Direktur dari PT

lik
Pancamulti Niagapratama.
- Pertanggal 24 Agustus 2022 sebesar Rp 86.329.736.276,-.

m
ub
- Tidak ada pinjaman lain dari PT PANCAMULTI NIAGAPRATAMA dan

atas nama STEVANUS KUSNADI.
ka
ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
do
38.
gu keberatan.
Saksi PARAMITA WAHYU KARISMA, dibawah sumpah menerangkan

In
A
- Bahwa Saksi hanya mendengar dari DEDEN WAHYUDIN bahwa
Saksi memiliki kios di Mall BTP program dari LPDB. DEDEN
ah
WAHYUDIN mengatakan bahwa kios tersebut akan menjadi milik
lik
karyawan KOPANTI JABAR yang menandatangani dokumen.
- Bahwa tahun 2013, Saksi dan rekan lainnya, pernah diperintahkan

am
ub
oleh DEDEN WAHYUDIN dan DODI KURNIADI untuk ke Jakarta,
untuk pencairan terkait Kios di Mall BTP ditemani oleh DEDEN
WAHYUDIN dan DODI KURNIADI. Di Jakarta Saksi diwawancarai
terkait dengan kios di Mall BTP selama kurang lebih 5 menit, dengan
ep
k
proses dari awal pengisian biodata hingga selesai adalah 20 Menit.

Sebelumnya DEDEN WAHYUDIN mengatakan bahwa kalau ada
ah
pertanyaan terkait kios, Saksi diminta menjawab kios tersebut untuk

R
si
berjualan buah-buahan. Setelah proses wawancara selesai, Saksi
dan rekan-rekan, bersama DEDEN dan DODI pergi ke BNI yang ada
di wilayah gedung yang sama menemui customer service dan
ne
ng
menandatangani formulir dan menerima buku tabungan BNI dan

Saksi. Buku tabungan diminta oleh DEDEN WAHYUDIN dan DODI
KURNIADI
do
gu

Cabang Smesco Tebet Nomor: 223/Dirut/2013 hal
Pemindahbukuan/Transfer tanggal 15 Maret 2013, pada nomor 50
In
A
atas nama PARAMITA WAHYU KARISMA nomor rekening 0288-

308765 jumlah Rp. 306.000.000,- dijelaskan :
ah
a. Bahwa Rekening BNI nomor 0288-308765 tidak Sdri

lik
PARAMITA WAHYU ketahui dan tidak pernah Saksi lihat buku

tabungannya.
m
ub
b. Uang Rp. 306.000.000,- yang disebutkan tidak pernah Saksi

terima dan tidak Saksi ketahui peruntukannya.
ka

ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
39. Saksi ARIKA PUSPITASARI, dibawah sumpah menerangkan pada
do
-
gu
Bahwa pada tahun 2013, karyawan KOPANTI JABAR termasuk

Saksi pernah memiliki kios dan telah menjalani proses kepemilikan
In
A
kios di Mall BTP melalui KOPANTI JABAR dan pihak LPDB KUMKM
dengan kronologis sebagai berikut:
ah
1. Awalnya, pada tahun 2013, alm. Haji ANDRA A LUDIN selaku
lik
Ketua KOPANTI JABAR menyampaikan arahan dalam rapat
karyawan yang dihadiri oleh karyawan serta pengurus
KOPANTI JABAR di BTP antara lain YAYAN YUSTINA selaku
am
ub
Bendahara KOPANTI JABAR dan DEDEN WAHYUDI selaku
Sekretaris KOPANTI JABAR. Arahan dari DEDEN WAHYUDIN
adalah semua karyawan Kopanti dijanjikan mendapatkan kios
ep
di BTP dengan mengumpulkan kartu identitas/KTP dan
k
membuka rekening di Bank. Pada saat itu juga disampaikan

ah
bahwa semua akan dibiayai oleh Kopanti.

R
si
2. Selanjutnya Sdr ARIKA diminta oleh DEDEN WAHYUDIN untuk
mengisi formulir terkait pembelian kios di Mall BTP dari
KOPANTI JABAR. Dokumen yang menyiapkan KOPANTI
ne
ng
JABAR dan Sdr ARIKA tinggal menandatangani saja.
3. Segala biaya telah ditanggung dan dibayarkan oleh KOPANTI
do
JABAR.
gu
4. Selanjutnya Saksi bersama karyawan KOPANTI JABAR lainnya

melakukan pembukaan rekening di Bank BNI Jakarta secara
In
kolektif melalui Sdr. DEDEN di Jakarta. Buku Tabungan dan
A
ATM BNI tersebut langsung diserahkan kepada Sdr. DEDEN

dan Sdr. ADANG.
ah
lik
5. Saksi tidak mengetahui kapan dana tersebut ditransfer ke

rekening Saksi.
6. Saksi mengetahui bahwa nama Saksi dan karyawan KOPANTI

m
ub
JABAR lainnya hanya dipinjam untuk mengurus pencairan

pinjaman dari LPDB tersebu. Saksi juga tidak pernah menerima
ka
kunci kios.
ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
7. Setelah Saksi keluar dari KOPANTI JABAR, Saksi mendapat
do
gu tagihan
Rp.10.000.000
dikirimkan
dengan
ke
yang
rumah
tunggakan
berasal
Saksi
beberapa
dari
yang
bulan
LPDB KUMKM yang
beralamat
sekitar
di Jl.
In
Rancakasumba RT 005 RW 007 Kel. Cisaranten Kulon, Kec.
A
Arcamanik, Kota Bandung. Karena Saksi merasa tidak pernah
menerima dan menggunakan uang tersebut, Saksi mengajukan
ah
komplain kepada Sdr. ADANG, Sdr. DODI, dan Sdr. DEDEN.
lik
8. Selanjutnya Saksi dan karyawan eks KOPANTI JABAR
dikumpulkan oleh Sdr. ADANG, Sdr. DODI dan Sdr. DEDEN di
am
ub
Gedung Senbik Bandung. Pada waktu itu mereka
menyampaikan bahwa tidak akan ada lagi tagihan dari LPDB
dan akan dilakukan pemutihan.
-
ep
Semua kegiatan dalam hal pinjaman untuk pembelian kios di BTP
k
diketahui oleh alm. ANDRA A. LUDIN selaku ketua dan pemilik

ah
KOPANTI JABAR. Hal ini Saksi ketahui karena pada tahun 2013,
R
dalam rapat awal saat Saksi diminta untuk menandatangani
si
dokumen terkait kios di BTP oleh DEDEN WAHYUDIN, alm. ANDRA
A. LUDIN turut hadir dalam rapat tersebut.
ne
ng
- Semua kegiatan pinjaman untuk pembelian kios di BTP diketahui

oleh DODI KURNIADI selaku pengurus KOPANTI JABAR. Hal ini
Saksi ketahui karena DODI KURNIADI juga membantu DEDEN
do
gu
WAHYUDI dalam proses pembelian Kios di Mall BTP serta juga hadir
dalam rapat awal ketika Saksi diminta untuk menandatangani
dokumen terkait pembelian kios di Mall BTP. Setahu Saksi, DODI
In
KURNIADI juga beberapa kali mendampingi rekan karyawan
A
KOPANTI ketika ke Jakarta untuk pembukaan rekening BNI bersama

DEDEN WAHYUDI.
ah
lik

keberatann.
40. Saksi TITIK SUNDARI, tanpa disumpah menerangkan pada pokoknya

m
ub
sebagai berikut:
- Saksi adalah isteri dari Stevanus Kusnadi,

ka
ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
- Bahwa PT. Pancamulti Niaga Pratama adalah perusahaan yang
do
gu dikelola STEVANUS KUSNADI, bergerak dibidang pengadaan
barang atau Suplayer, dan pernah membangun Mall Bandung Timur
Plaza tahun 2011, namun sejak tahun 2015 PT PNP dijual kepada
In
sdr. KADAFI YAHYA.
A
Saksi bukan pemegang saham di PT PNP dan tidak menduduki
jabatan salah satu direksi.
ah
lik
- Bahwa lahan mall BTP adalah milik SUGIARTO KUSNADI (ayah
STEVANUS KUSNADI), letaknya di JL. AH Nasution Bandung Timur
Kota bandung. Untuk pembiayaan pembangunan Mall, TERDAKWA
am
ub
STEVANUS KUSNADI meminjam modal dari Bank UOB Jakarta,
Bank VICTORIA Jakarta, baru setelah mall jadi, kemudian ada
penjualan kios-kios ke UMKN yang berada dibawah Kopanti Jabar,
ep
dengan pendanaan LPDB KUMKM, dengan besaran modal Saksi
k
tidak mengetahui.
ah
- Bahwa pendanaan dari pihak LPDB untuk pembelian kios-kios di

R
si
mall BTP, Saksi tidak mengetahui besarannya berapa, prosesnya
seperti apa, dan hanya mengetahui dari TERDAKWA STEVANUS
KUSNADI bahwa salah satu pendaaan pembelian kios-kios untuk
ne
ng
UKMK dibawah Kopanti Jabat adalah dari LPDB..
- Bahwa ada uang masuk kerekening Sdri TITIK SUNDARI, yaitu :
do
gu
- Tanggal 24 Oktober 2012, ada uang masuk ke rekening

saudari sebesar Rp. 1.000.000.000,-,
- Tanggal 31 Oktober 2012, ada uang masuk ke rekening saudari

In
A
sebesar Rp. 7.000.000.000,-
- Tanggal 21 November 2012, ada uang masuk ke rekening

ah
saudari sebesar Rp. 5.000.000.000,-

lik
- Bahwa Saksi tidak mengetahuinya dari mana, tetapi

TERDAKWA STEVANUS KUSNADI hanya bilang : “ada uang
m
ub
masuk untuk mall tolong di cek”, kemudian Saksi hanya

memprint out saja.
ka
ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
- Berdasarkan rekening koran Bank mandiri Norek
do
gu -
1170005389804 an.TITIK SUNDARI, dijelaskan :
bahwa uang masuk tanggal 24 Oktober 2012, masuk ke

rekening TITIK SUNDARI sebesar Rp. 1.000.000.000,-,
In
A
kemudian tanggal 29 Oktober 2012 Sdri TITIK SUNDARI
transfer RTGS sebesar Rp. 900 juta, Saksi lupa transfer
tersebut ke Bank apa dan untuk apa.
ah
lik
- uang masuk Tanggal 31 Oktober 2012, sebesar Rp.
7.000.000.000,-, kemudian tanggal 31 Oktober 2012 Sdri TITIK
SUNDARI transfer RTGS Rp. 1,5 Miliar dan Rp. 5,4 Miliar, Sdri
am
ub
TITIK SUNDARI lupa transfer tersebut ke Bank apa dan untuk
apa.
- uang masuk Tanggal 21 November 2012, sebesar Rp.

ep
k
5.000.000.000,-, kemudian tanggal 21 November 2021 Sdri

TITIK SUNDARI transfer RTGS sebesar Rp. 4,95 Miliar, Sdri
ah
TITIK SUNDARI lupa transfer tersebut ke Bank apa dan untuk

R
si
apa.
- Alasan TERDAKWA STEVANUS KUSNADI menjual Mall BTP
ne
ng
tersebut, bahwa proyek Kios di Mall BTP gagal, biaya operasional

pegawai dan operasional Gedung harus terus dibayar, sementara
pemasukan lebih kecil dari biaya operasional, juga beban Bunga
do
yang harus dibayar ke Bak UOB, maka ahirnya Mall dijual oleh
gu
TERDAKWA STEVANUS KUSNADI kepada KADAFI YAHYA,

adapun mengenai nominal harga Saksi tidak mengetahuinya.
TERDAKWA STEVANUS KUSNADI memberitahukan bahwa hasil
In
A
penjualan Mall BTP tersebut untuk menutup utang di Bank UOB.
- Aset yang masih dimiliki STEVANUS KUSNADI, yaitu berupa 7 unit

ah
Ruko di arel Mall BTP/Ujungberung Town Square (Ubertos), dengan

lik
ukuran masing-masing 4,5 m x 15 m, 2,5 lantai dan 3 unit Mobil,

masing-masing kijang Toyota Inova 2 unit (Toyona Inova putih B
1536 BYN) dan 1 unit Sedan Audi.
m
ub

keberatan.
ka
ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
41. Saksi KMS. DANIEL alias KEMAS DANIAL, dibawah sumpah
do
gu
menerangkan pada pokoknya sebagai berikut:
- Bahwa dasar Saksi diangkat sebagai Direktur Utama LPDB

Kementrian KUMKM adalah Surat Keputusan Menteri Negara
In
A
KUMKM RI Nomor: 16/KEP/M.KUKM/V/2010 tentang Tanggal 31 Mei
2010 Tentang Pengangkatan Direktur Utama Pada Lembaga
Pengelola Dana Bergulir KUMKM.
ah
lik
- Bahwa tugas pokok dan fungsi sebagai Direktur Utama LPDB
Bertanggung jawab atas pengelolaan LPDB-KUMKM:
am
ub
a. Mengkoordinasikan, merumuskan dan menetapkan rencana
strategis LPDB-KUMKM.
b. Mengkoordinasikan perencanaan Bisnis dan anggaran dan
melaksanakan pengelolaan pembiayaan.
ep
k
c. Mengkoordinasikan penyusunan rencana kebutuhan,

pengadaan, penyimpanan, distribusi, inventarisasi,
ah
pemeliharaan dan penghapusan aset/aktiva.

R
si
d. Menetapkan keputusan/peraturan direksi LPDB-KUMKM.
e. Mengkoordinasikan seleksi dan kerjasama sama dengan mitra
ne
ng
f. Mengkoordinasikan dan menetapkan perikatan LPDB-KUMKM

dengan pihak lain sesuai kewenangannya.
g. Menyampaikan laporan akuntabilitas kinerja (laporan keuangan
do
gu
dan laporan kinerja) LPDB-KUMKM kepada Menteri Koperasi

dan UKM, dan menteri Keuangan sesuai dengan ketentuan
yang berlaku.
In
h. Mengkoordinasikan tindak lanjut laporan hasil pemeriksaan
A
satuan pemeriksaan intern (SPI).

i. Mengkoordinasikan tindak lanjut laporan hasil pemeriksaan dari
ah
pemeriksaan eksternal.
lik
j. Mengkoordinasikan pelaksanaan evaluasi dan pengkajian

pengelolaan dan pemanfaatan pembiayaan.
k. Mewakili LPDB-KUMKM dan atau menunjuk pejabat lain sesuai
m
ub
dengan wewenangnya di dalam dan diluar pengadilan.

ka
ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
Sebagai Direktur Utama, dalam melaksanakan tugas Saksi KEMAS
do
-
gu DANIAL mempertanggungjawabkan kepada SYARIF HASAN selaku
Menteri Koperasi KUMKM Melalui Dewan Pengawas.
Bahwa Struktur organisasi dari LPDB-KUMKM tahun 2012 – 2013
In
A
Direktur Utama: KEMAS DANIAL yang membawahi:
1)Direktur Keuangan: FITRI RINALDI, dengan membawahi:
ah
a)Kepala Divisi Tata Laksana Anggaran: BENNY ZEIN;
lik
b)Kepala Administrasi Dana Bergulir: INDRA BARUNA.
2)Direktur Pengembangan Usaha: HALOMON TAMBA, dengan
membawahi:
am
ub
a)Kepala Divisi Manajemen Resiko: ARIE YOEDHARTHO;
b)Kepala Divisi Monitoring dan Pengkajian: IGAA MANIK SUDEWI.
3)Direktur Bisnis: WARSO WIDANARTO, dengan membawahi:
ep
a)Kepala Divisi Bisnis I: SYAHRUDIN dengan membawahi:
k
b)Kepala Divisi Bisnis II: YAYAT SUPRIYATNA pada tahun 2012,

ah
yang digantikan oleh ASEP ADIPURNA pada tahun 2013,

R
4)Direktur Umum dan Hukum: SUTOWO dengan membawahi:
si
a)Kepala Divisi Hukum dan Humas: SRI AMELIA HARIMUKTI;
b)Kepala Divisi Perencanaan: AGUS P;
ne
ng
c)Kepala Divisi Umum: SANDRA.

- Bahwa Lembaga Pengelola Dana Bergulir KUMKM merupakan
lembaga nir laba yang berfungsi atau memiliki peran untuk
do
memberikan pelayanan pinjaman atau pembiayaan kepada mitgra
gu
LPDB KUMKM atau bentuk lainnya yang syah sesuai dengan pola
SKIM LPDB KUMKM melalui kesepahaman dalam pembagian profit
dan/atau resiko dengan mitra LPDB KUMKM. Baik dengan pola
In
A
dengan konvensional maupun dengan pola Syariah.

- Bahwa Selama Saksi KEMAS DANIAL menjabat Direktur Utama
LPDB KIMKM ada dua program pinjaman yang dikelola :
ah
lik
- Pinjaman sebagai Modal kerja/usaha

- Pinjaman untuk investasi.
- Bahwa Saksi KEMAS DANIAL kenal dengan TERDAKWA
m
ub
STEVANUS KUSNADI adalah seorang pengusaha bidang property

yang memiliki bangunan mall Bandung Timur Plaza yang sekarang
sudah beralih kepemilikan dan berubah namanya menjadi Ubertos.
ka
ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
Saksi KEMAS DANIAL kenal pertama kali dengan Sdr. STEVANUS
do
gu sekitar tahun 2005 ketika berada dalam satu event olahraga Golf di
lapangan golf Matoa di Ciganjur, Jakarta Selatan. Dan sejak saat itu
ketika main golf di Lapangan Golf Matoa, kadang bertemu dengan
In
STEVANUS yang juga senang main golf. Dan pada satu kesempatan
A
event pertandingan Terdakwa pernah satu fligt dengan STEVANUS.
- Bahwa Saksi KEMAS DANIAL tidak mengenal DODY KURNIADI dan
ah
DEDEN WAHYUDIN dan hanya mengetahui sebagai karyawan
lik
Kopanti Jabar.
- Bahwa Saksi KEMAS DANIAL kenal dengan orang yang bernama
ANDRA A. LUDIN sebagai Ketua Kopanti Jawa Barat kenal pertama
am
ub
kali sekitar tahun 2011 saat terjadi penandatanganan Akad Kredit
pinjaman LPDB. Saat itu Kopanti mengajukan pinjamam kepada
LPDB untuk modal usaha simpan pinjam.
ep
- Bahwa Kopanti Jawa Barat pernah mengajukan Pinjaman kepada
k
LPDB KUMKM sebanyak dua kali:

ah
- Sekitar tahun 2011 Kopanti mendapat pinjaman dana untuk modal

R
kerja.
si
- Sekitar tahun 2012, Kopanti Jabar mengajukan pinjaman kepada
LPDB KUMKM sebagai pembiayaan pembelian Kios di Mall Bandung
ne
ng
Timur Plaza (BTP) dengan menggunakan pola chanelling.

- Bahwa kronologis pengajuan pinjaman oleh Kopanti Jabar untuk
sebagai pembiayaan pembelian Kios di Mall Bandung Timur Plaza
do
(BTP) dengan menggunakan pola chanelling, sebagai berikut:
gu
▪ Pada awal tahun 2012 Saksi KEMAS DANIAL ditelepon oleh

BASTIAN NASIR, teman dari STEVANUS KUSNADI. BASTIAN
menyampaikan keinginannya untuk datang berkunjung ke kantor.
In
A
Untuk mencari informasi tentang Dana Bergulir yang dikelola oleh

LPDB KUMKM.
▪ Sekitar seminggu sampai dua minggu kemudian, BASTIAN NASIR
ah
lik
ditemani oleh TERDAKWA STEVANUS KUSNADI datang ke kantor

LPDB KUMKM Jakarta. BASTIAN NASIR dan STEVANUS
menyampaikan bahwa mereka memiliki aset berupa gedung mall
m
ub
bernama Bandung Timur Plaza, dibawah perusahaan PT.

PANCAMULTI NIAGA PRATAMA. Kemudian mereka menyampaikan
bahwa di mall BTP ada space kosong yang mungkin dapat
ka
ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
dimanfaatkan oleh UMKM, dengan cara disewakan kepada UMKM
do
▪
gu yang uang sewanya dari LPDB.
Saksi KEMAS DANIAL sampaikan bahwa LPDB KUMKM tidak
memiliki program untuk pembiayaan sewa. Yang ada untuk
In
pembiayaan modal kerja dan investasi. Itupun harus melalui
A
Koperasi.
▪ TERDAKWA STEVANUS KUSNADI bertanya kepada Saksi KEMAS
ah
DANIAL, siapa koperasi yang berpotensi / yang bagus, kemudian
lik
Saksi KEMAS DANIAL sampaikan kepada STEVANUS dan
BASTIAN bahwa di Jawa Barat ada koperasi yang kinerjanya bagus
sebagai wadah para pedagang kaki lima yang bernama Kopanti.
am
ub
Kemudian Saksi KEMAS DANIAL menyarankan agar mereka
menghubungi Kopanti Jawa Barat.
▪ Pada pertemuan tersebut, STEVANUS menawarkan kepada Saksi
ep
KEMAS DANIAL, untuk melihat lokasi Mall BTP yang lokasinya
k
berada di Kota Bandung.

ah
▪ Masih pada bulan yang sama, ANDRA, menelepon Saksi KEMAS

R
DANIAL. Pertama, dia menyampaikan bahwa Dia sudah dihubungi
si
oleh BASTIAN dan STEVANUS dan membahas perihal space
kosong di BTP yang dapat disewa atau dibeli oleh UMKM. ANDRA
ne
ng
berminat untuk memanfaatkan peluang tersebut. ANDRA

menanyakan apakah LPDB bisa memberi pinjaman untuk
pembiayaannya. Terdakwa KEMAS DANIAL katakan bahwa untuk
do
pembiayaan sewa tidak bisa, tetapi jika untuk pembelian, bisa
gu
dilakukan menggunakan program pinjaman untuk investasi sesuai

prosedur LPDB.
▪ Sekitar bulan Februari atau maret 2012 Saksi KEMAS DANIAL
In
A
berkunjung ke UMKM binaan LPDB di Bandung dan Saksi KEMAS

DANIAL mampir juga ke Mall BTP di temani staff humas yang
bernama NANANG.
ah
lik
▪ Pada bulan Juli tahun 2012 ada surat dari Kopanti Jabar yang
nomornya lupa, yang memohon agar Saksi KEMAS DANIAL selaku
dirut LPDB berkunjung ke mall BTP, Setelah itu, Saksi KEMAS
m
ub
DANIAL menugaskan Direktur Bisnis WARSO WIDANARTO,

Direktur Pengembangan Usaha HALOMOAN TAMBA untuk
mengecek gedung BTP, Saksi KEMAS DANIAL tidak mengetahui
ka
ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
siapa personel yang ditugaskan oleh merka untuk turun berkunjung,
do
gu kemudian WARSO WIDANARTO dan
menyampaikan hasil kunjungan ke Mall BTP kepada Saksi KEMAS
DANIAL bahwa Mall BTP berpotensi untuk diberdayakan kepada
HALOMOAN TAMBA,
In
UMKM Strategis melalui KOPANTI JABAR, Saksi KEMAS DANIAL
A
lupa apakah laporan tersebut disampaikan secara tertulis atau lisan.
▪ Saksi KEMAS DANIAL pernah menyampaikan secara lisan kepada
ah
divisi Bisnis dan kepada Direktur Pengembangan HALOMOAN
lik
TAMBA, Saksi KEMAS DANIAL memerintah agar dicari 3 harga
pembanding terkait harga pasaran luas per meter kios di mall di
daerah Bandung Timur, Saksi KEMAS DANIAL tidak menerima
am
ub
laporan hasilnya dari anak buah.
▪ Kemudian LPDB KUMKM menerima surat dari Kopanti Jabar, berupa
proposal pinjaman senilai Rp. 90 Miliar untuk 1000 UMKM dengan
ep
luas lahan 6000m2, yang mencantumkan harga kios sebesar Rp. 15
k
juta per meter persegi. Dalam proposal dilampirkan 1000 nama

ah
pelaku UMKM yang mengajukan pinjaman. Surat tersebut Saksi

R
KEMAS DANIAL disposisikan ke direksi yaitu Direktur Bisnis
si
Pengembangan Usaha; dan Direktur Hukum dan Umum yang di
tindak lanjuti oleh sdri. SRI AMELIA HARIMUKTI Selaku Kepala
ne
ng
Divisi Hukum sekaligus menjabat sebagai sekertaris Komite.

▪ Atas proposal usulan Kopanti itu, dibuatlah surat tugas untuk
petugas yang akan melakukan cek ke lapangan untuk memeriksa
do
kebenaran dari proposal tersebut terkait Kopanti dan nama-nama
gu
UMKM yang mengajukan LPDB. Namun sebelumnya dilakukan

perjanjian kerjasama terlebih dahulu antara Kopanti dengan LPDB
KUMKM untuk memperjelas peran Kopanti sebagai channeling.
In
A
▪ Berdasarkan hasil pengecekan di lapangan dibuatlah analisis yuridis,

analisis resiko, dan analisa bisnis. Yang mana ketiga dokumen ini
akan dibahas dalam rapat komite dan menjadi acuan bagi Komite
ah
lik
untuk menyetujui atau tidak menyetujui proposal pinjaman LPDB

yang diajukan.
- Kemudian dilakukan rapat komite untuk membahas proposal
m
ub
tersebut. Dan berdasarkan hasil pengecekan di lapangan, ternyata

jumlah UMKM yang siap dan layak untuk diisetujui pengajuannya
hanya ada 74 UMKM.
ka
ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
- Bahwa maksud kedatangan STEVANUS dan NESBASTIANSYAH
do
gu NAZSIR menemui Saksi KEMAS DANIAL awalnya adalah untuk
mengetahui apakah mereka dapat mengajukan pinjaman melalui
LPDB KUMKM. Namun Saksi KEMAS DANIAL katakan bahwa LPDB
In
tidak memiliki program pinjaman sebagaimana yang mereka
A
maksudnya yakni mendanai biaya sewa untuk UKM yang akan
menyewa kios milik mereka. Pada saat itu, mereka menyampaikan
ah
bahwa mereka memiliki mall dan ada beberapa kios yang masih
lik
kosong serta ada space kosong yang akan dibuat kios-kios,
- Bahwa STEVANUS tidak menyampaikan sedang butuh dana
menyelesaikan pembangunan mall.
am
ub
- Bahwa dasar penetapan harga kios pada Mall BTP yang akan dibeli
oleh UMKM Binaan KOPANTI JABAR pada tahun 2012, berasal dari
proposal yang dibuat oleh pihak Kopanti Jabar, tertanggal 9 Agustus
ep
2012, di dalam proposal tersebut terdapat harga kios sebesar Rp.
k
15 juta per meter persegi.

ah
Dari proposal Kopanti tersebut, kemudian dilakukan survey oleh

R
direktur Bisnis dan melakukan stafnya untuk sekaligus
si
melaksanakan rapat dengan Kopanti Jabar, dan kemudian setelah
itu dilakukan evaluasi oleh Tim Bisnis dan resiko beserta divisi
ne
ng
hukum untuk kemudian membuat proposal pinjaman kepada komite

pinjaman LPDB melalui sekertaris komite untuk dijadwalkan waktu
komite. Adapun anggota Komite Pinjaman LPDB terdiri dari Direktur
do
Utama, Direktur Bisnis, WARSO WIDANARTO; dan Direktur
gu
pengembangan usaha HALOMOAN TAMBA, beserta sekertaris

komite, SRI AMELIA HARIMURTI dan tim kerja komite pinjaman.
Baru diputuskan nilai pinjaman oleh Kemite Pinjaman secara kolektif
In
A
kolegial.
- Bahwa setelah adanya proposal dari kopanti Jabar terkait usulan
pinjaman tanggal 9 Agustus 2012 tersebut, dan berdasarkan tupoksi
ah
lik
divisi hukum dan divisi terkait, membuat Draf Perjanjian Kerja Sama
antara Kopanti Jabar dengan LPDB KUMKN berdasarkan juknis
nomor 35 tahun 2011 pasal 7 ayat 4, Dan PermenKeu No. 99
m
ub
/PMK.05/2008 yang dikoreksi bersama para pihak terkait masing-

masing dari LPDB KUMKM yang diwakili oleh ibu SRI AMELIA
HARIMURTI dan staf lainnya yang Terdakwa KEMAS DANIAL tidak
ka
ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
ketahui, dan dari pihak Kopanti Jabar Diwakili oleh sdr. ANDRA
do
-
gu sebagai ketua Kopanti dan stafnya.
Bahwa Berdasarkan proposal permohonan pembiayaan oleh kopanti
nomor : 123/KPKL/PB/VII/2012 tanggal 9 Agustus 2012 yang
In
diajukan oleh Kopanti Jabar, dengan Plapon 90 milyar untuk luas
A
6.000 m2 yang akan disalurkan kepada 1.000 UMKM. Atas proposal
tersebut, LPDB akan menugaskan staf pada direktorat terkait
ah
(Direktorat Bisnis, Direktorat pengembangan Usaha, Dan Direktorat
lik
Hukum dan Umum) untuk melakukan pengecekan ke lapangan
terkait kebenaran data yang ada dalam proposal. Dari hasilo
kunjungan ke lapangan tersebut dibuatlah Analisa Bisnis oleh Divisi
am
ub
Bisnis, Opini Resiko oleh Divisi Resiko dan Analisa Yuridis oleh
Divisi Hukum, kemudian diajukan ke Tim Komite Pinjaman melalui
sekertaris komite.
ep
Pada tanggal 23 Oktober 2012, yang dihadiri oleh Komite
k
Pinjaman/Pembiayaan (KEMAS DANIAL, WARSO WIDHANARTO,

ah
dan HALOMOAN TAMBA), Sekretaris Komite (SRI AMELIA

R
HARIMUKTI), dan dari Divisi Bisnis yang memproses pengajuan dari
si
KOPANTI Jawa Barat, Divisi Bisnis mengajukan proposal dengan
plafond awal sebesar Rp14.431.000.750,00 untuk 74 (tujuh puluh
ne
ng
empat) UMKM yang telah diverifikasi. Proposal dari Divisi Bisnis

tersebut disetujui oleh Komite Pinjaman/Pembiayaan dan Komite
menerbitkan Memorandum Komite Pinjaman/Pembiayaan Nomor:
do
518/MKP/LPDB/2012 tanggal 23 Oktober 2012 kepada Direktur
gu
Keuangan untuk memperoses pencairan dana pinjaman sebesar Rp

14.431.000.750,00 kepada 74 (tujuh puluh empat) UKM dari
KOPANTI Jawa Barat yang terlah terverifikasi.
In
A
Pada tanggal 29 Oktober 2012, Komite Pinjaman melakukan rapat

kembali dan menegaskan bahwa Memorandum Komite
ah
Pinjaman/Pembiayaan (MKP) yang sebelumnya sebesar

lik
Rp14.431.000.750,00 direvisi plafondnya menjadi plafond maksimal

sebesar Rp 90 Miliar. Di mana Plafond awal 14 M masuk ke dalam
Plafond yang 90 M.
m
ub
- Bahwa dasar penentuan dasar plafornd berdasarkan banyaknya

permintaan pengajuan pengajuan oleh UMKM Binaan KOPANTI
ka
JABAR, sehingga pada waktu itu Komite Pinjaman memutuskan

ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
untuk menggunakan sistem plafond dengan tetap memperhatikan
do
gu pencairan yang diajukan oleh setiap UMKM Binaan KOPANTI
JABAR.
Setelah dikoreksi dan diparaf, dan masing-masing setuju baru
In
dilakukan penanda tanganan oleh Saksi KEMAS DANIAL selaku
A
Direktur Utama LPBD, seingat Saksi KEMAS DANIAL dihadiri oleh
direksi lain yaitu Direktur Bisnis sdr. WARSO WIDANARTO, direktur
ah
Pengembangan Usaha sdr. HALOMOAN TAMBA , Direktur Hukum
lik
sdr. SUTOWO, Direktur Keuangan sdr. FITRI RINALDI beserta staf
terkait sedangkan di Pihak KOPANTI JABAR yang bertandatangan
ANDRA A LUDIN selaku Ketua KOPANTI JABAR, DEDI K MARDJA
am
ub
selaku Sekretaris I, DEDEN WAHYUDIN selaku Sekretaris II serta
YAYAN YUSTIAN selaku Bendahara pada tanggal 18 bulan Oktober
tahun 2012.
ep
- Bahwa Saksi KEMAS DANIAL mengetahui hasil laporan Evaluasi
k
bisnis, Analisa Yuridis serta Opnini Resiko yang disampaikan pada

ah
saat Rapat Komite Pinjaman terkait pengajuan pinjaman UMKM

R
Binaan KOPANTI JABAR terkait pembelian kios di Mall Bandung
si
Timur pada tahun 2012.
Adapun yang disampaikan dalam rapat komite tersebut yakni:
ne
ng
------- Divisi Bisnis memaparkan Evaluasi bisnis. Adapun yang

disampaikan dalam paparan tersebut bahwa Divisi Bisnis telah
melakukan verifikasi dan studi kelayakan bisnis ke sebagian
do
UKM dan sebagian lagi tidak dilakukan verifikasi karena
gu
terbatasnya pegawai LPDB dalam melaksanakan tugas

tersebut.
------- Divisi Resiko memaparkan Opinis Resiko, yang disampaikan
In
A
dalam paparan tersebut, terkait pinjaman KOPANTI JABAR

diusulkan ada jaminan objek, jaminan asuransi, DP 15 % serta
pembiayaan dilakukan tidak 100%, dan menyarankan adanya
ah
lik
perjanjian salah satunyan adalah perjanjian kerjasama antara

LPDB dengan Kopanti.
------- Divisi Hukum, memaparkan Analisa Yuridis yang isinya antara
m
ub
lain:
------- Secara yuridis, UKM yang diajukan oleh Kopanti memiliki
kecakapan melakukan tindakan hukum.
ka
ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
------- Mitra belum memiliki dokumen perijinan usaha.
do
gu ------- Menyarankan agar dilakukan:
------- Pengikatann jual beli antara mitra LPDB (UKM) dengan
developer.
------- Perjanjian pinjaman atau pembiayaan antara LPDB dengan
In
A
Mitra.
------- Pengakuan hutang antara LPDB dengan Mitra.
------- Bahwa atas kondisi yang disampaikan tersebut, setelah
ah
lik
mendapatkan masukan dan saran dari anggota Komite yang
hadir akhirnya Komite secara kolektif kolegial memutuskan:
------- Menyetujui pengajuan pinjaman Kopanti Jabar.
am
ub
------- Pelaksanaan survey studi kelayakan bisnis tidak dimungkinkan
untuk dilakukan semuanya dikarenakan terbatasnya pegawai
dan akan memakan waktu.
ep
------- Usulan DP15%, tidak dilakukann karena tidak ada dalam
k
perjanjian antara LPDB dengan KOPANTI.

ah
------- Persyaratan perijinan usaha harus dilengkapi oleh UMKM

R
Binaan KOPANTI JABAR.
si
------- Komite lebih melihat KOPANTI JABAR sebagai penjamin,
sehingga beberapa usulan tidak diakomodir, yakni: usulan
ne
ng
adanya persyaratan asuransi.

- Bahwa Saksi KEMAS DANIAL pernah memberi arahan kepada Tim
kerja remedial untuk melakukan penagihan semaksimal mungkin
do
sesuai dengan tupoksi dan SOP. Melakukan upaya penyehatan
gu
terhadap Kopanti agar kinerjanya ke,bali baik dan dapat melakukan

cicilan.
- Bahwa Solusi yang ditempuh oleh LPDB Berdasarkan hasil rapat
In
A
Komite Remedial yakni:

- Merescedule jadwal pengembalian hutang yakni dengan
memperpanjang tempo pengembalian.
ah
lik
- Restruction terhadap bunga pinjaman dan denda.

- bahwa Kopanti Jabar sebagai Chanelling mengalami kesulitan untuk
melakukan pengembalian pinjaman ke LPDB KUMKM, karena
m
ub
kewajiban Koperasi berdasarkan PKS 005 sebagai Avalis harus

bertanggung jawab mengambil alih utang UMKM setelah UMKM
tidak mampu untuk membayar kredit ke LPDB, setelah itu Kopanti
ka
ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
mencari pemodal untuk bekerja sama mengembangkan lahan seluas
do
gu 6.000 m2 yang telah di buy back (dibeli kembali) oleh Kopanti, Pihak
Kopanti berusaha mencari pemodal atau investor untuk membantu
mengembangkan lahan tersebut, namun tidak berhasil.
-
In
Kemudian pihak Kopanti Jabar minta tolong kepada Saksi KEMAS
A
DANIAL selaku Dirut LPDB untuk mencari Pemodal, kemudian Saksi
KEMAS DANIAL mengenalkan 2 orang investor, kedua investor
ah
tersebut sudah komunikasi dengan sdr. ANDRA selaku ketua Kopanti
lik
Jabar dan telah berkunjung ke kios di mall BTP, namun tidak
berminat.
- Saksi KEMAS DANIAL mengenalkan KADAFI YAHYA kepada
am
ub
ANDRA ketua Kopanti Jabar untuk ditawarkan menjadi investor pada
pembangunan kios di Mall BTP, kemudian KADAFI dan ANDRA
saling komunikasi dengan STEVANUS membahas terkait pengambil
ep
alihan kredit macet Kopanti pada LPDB.
k
- Kemudian pihak Kopanti bersurat kepada LPDB menjelaskan bahwa

ah
KADAFI tertarik untuk bekerjasama dan Kopanti mengakui kewajiban

R
yang harus diselaikan ke LPDB dan mengakui Hutang (cassie)
si
sebesar Rp. 123.577.697.062 (terdiri dari pokok dan denda).
- Kemudian terjadilah perjanjian antara pihak Kopanti Jabar dan pihak
ne
ng
KADAFI YAHYA (PT. Panca Multi) untuk mengambil alih kewajiban

Kopanti Jabar Kepada LPDB KUMKM.
- Setelah itu KADAFI YAHYA an PT. Panca Multi berkirim surat kepada
do
LPDB, sanggup menanggung pinjaman tersebut dengan syarat
gu
dilakukan perubahan jangka waktu pembayaran semula grace

periode pokok 1 tahun dan jangka waktu pembayaran 8 tahun
menjadi grace periode 3 tahun dan jangka waktu pembayaran 15
In
A
tahun.
- Atas usulan dari KADAFI YAHYA, Ketua Tim Kerja Remedial (Kadiv
Manajemen Resiko – ARIE YOEDHARTO) menyetujui kemudian
ah
lik
diusulkan kepada Komite Remedial, sekitar November 2015.

- Bahwa kemudian melalui mekanisme Rapat Komite Remedial,
Komite Remedial menyetujui usulan KADAFI YAHYA secara kolektif
m
ub
kolegial yang kemudian dituangkan dalam Surat Pemberitahuan

Persetujuan Prinsip Remedial (SP3R) di bulan Desember 2015,
ka
ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
selanjutnya di November 2016 dilakukan remedial yang kedua,
do
-
gu namun Saksi KEMAS DANIAL tidak ingat, perubahan perubahannya.
Bahwa Saksi KEMAS DANIAL kenal dengan ENDANG SUHENDAR
sekitar tahun 2000-an ketika masih bekerja di PT. Pertamina. Yang
In
Saksi KEMAS DANIAL ketahui ENDANG SUHENDAR adalah
A
seorang arranger musik pada salah satu kegiatan yang diadakan
oleh Pertamina.
-
ah
Bahwa Saksi KEMAS DANIAL pernah menerima uang dari ENDANG
lik
SUHENDAR yang saudara ketahui bahwa uang tersebut terkait
dengan adanya pinjaman LPDB yang diterima oleh Kopanti Jawa
Barat sebanyak satu kali dengan nilai Sekitar Rp. 2,5 Miliar. Uang itu
am
ub
Saksi KEMAS DANIAL terima melalui JEFRI (almarhum) Teman
kerja Sdr ENDANG SUHENDAR, yang kebelytulan merupakan adik
ipar Terdakwa KEMAS DANIAL.
ep
- Bahwa Terkait pemberian uang senilai Rp. 2.5 Miliar yang Saksi
k
KEMAS DANIAL terima dar ENDANG SUHENDAR melalui JEFRI

ah
sebagai berikut:
R
Bahwa setelah pencairan LPDB kepada Mitra binaan KOPANTI
si
JABAR tersalurkan, JEFRI menelpon Saksi KEMAS DANIAL
mengatakan ada titipan uang dari ENDANG SUHENDAR. Menurut
ne
ng
JEFRI uang itu dari ANDRA ketua Kopanti Jabar. Saat itu JEFRI juga
menyebutkan bahwa jumlah uangyang dititipkan sebesar Rp. 2.5
Milyar.
do
Atas informasi dari JEFRI tersebut, Saksi KEMAS DANIAL menelpon
gu
Sdr ANDRA untuk meminta konfirmasi. Dan oleh ANDRA dijelaskan

bahwa uang sebesar Rp. 2.5 Miliar yang akan diberikan kepada
KEMAS DANIAL merupakan bagian dari keuntungan terkait
In
A
pembelian kios di Bandung Timur Plaza milik STEVANUS.

Lalu Terdakwa KEMAS DANIAL meminta JEFRI untuk menukarkan
uang itu menjadi Dollar Amerika. Selanjutnya Saksi KEMAS DANIAL
ah
lik
meminta JEFRI untuk menyimpannya sementara sampai KEMAS

DANIAL membutuhkan baru uang itu akan Saksi KEMAS DANIAL
minta sesuai kebutuhan, missal untuk keperluan operasional
m
ub
kegiatan kantor, untuk sumbangan-sumbangan. Termasuk dana

publikasi.
ka
ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
- Dan manakala Saksi KEMAS DANIAL membutuhkan uang, Saksi
do
gu KEMAS DANIAL akan meminta JEFRI menukarkan uang sesuai
yang Saksi KEMAS DANIAL butuhkan ke dalam Rupiah kembali.
Dan menyuruh JEFRI mengantarnya ke kantor Saksi KEMAS
In
DANIAL.
A
- Bahwa terkait dengan Pengajuan Pinjaman LPDB oleh Kopanti
Jabar, dilakukan empat kali rapat komite pinjaman :
ah
A. Untuk pengajuan pinjaman sebesar Rp. 90.000.000.000,-,
lik
Dilakukan dua kali rapat Komite pinjaman:
1) Tanggal 23 Oktober 2012, dihadiri oleh seluruh Tim Komite
pinjaman dan tim Kerja. Hasil dari rapat komite pinjaman adalah
am
ub
menyetujui pemberian pinjaman kepada UKM-UKM binaan
Kopanti jabar sebesar plafon Rp. 14.431.000.750,- untuk 74
UKM dengan jaminan hak tanggungan atas kios-kios yang
ep
dibiayai.
k
2) Tanggal 29 Oktober 2012 dihadiri oleh seluruh Tim Komite

ah
Pinjaman dan tim kerja. Hasil Dari rapat Komite Pinjaman

R
adalah merevisi plafond pinjaman yang disetujui menjadi Rp.
si
90.000.000.000,-.
B. Untuk pengajuan pinjaman sebesar Rp. 60.000.000.000,-,
ne
ng
Dilakukan dua kali rapat Komite pinjaman:

1) Tanggal 04 Maret 2013 dihadiri oleh seluruh Tim Komite
do
gu
Kopanti jabar sebesar plafon Rp.22.329.474.500,-. Untuk 75

UKM.
2) Tanggal 29 April 2013 dihadiri oleh seluruh Tim Komite
In
A
Kopanti jabar sebesar plafon Rp. 4.497.265.000. untuk 22
ah
lik
UKM.
keberatan.
m
ub
42. Saksi DODI KURNIADI, dibawah sumpah menerangakan pada pokoknya

sebagai berikut:
ka
ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
- Bahwa pada tahun 2007 ada kegiatan olahraga pada waktu hari
do
gu ulang tahun koperasi yang dilaksanakan di Bandung, Saksi
berkenalan dengan Sdr. ANDRA A LUDIN yang menjabat Kepala
Bidang Pendanaan dan Hubungan Sarana Prasarana, waktu itu
In
Saksi ditawari oleh Sdr ANDRA untuk bergabung di KOPANTI
A
JABAR yang usahanya saat itu sudah maju.
Pada awalnya Saksi dilibatkan dalam kegiatan sosial, kegiatan

ah
lik
pembangunan masjid, dan kegiatan sosial di masyarakat, waktu itu
Saksi tidak sepenuhnya terlibat dalam kegiatan sosial dikarenakan
Saksi masih ada pekerjaan di tempat lain.
am
ub
- Bahwa pada tahun 2010, Sdr. ANDRA A LUDIN meminta kepada
Saksi untuk menjadi pengawas di KOPANTI JABAR, Saksi menjabat
sebagai pengawas selama 2010 sampai dengan 2013, setelah 2013
Saksi tetap membantu Sdr. ANDRA A LUDIN namun tidak tentu.
ep
k
- Bahwa pengangkatan Saksi selaku pengawas berdasarkan Surat

ah
Keputusan yang ditandatangani oleh Sdr. ANDRA A LUDIN selaku

Ketua KOPANTI JABAR.
R
si
- Bahwa penunjukan Saksi tidak melalui mekanisme rapat anggota,
penunjukan Saksi selaku pengawas murni atas keputusan pribadi
ne
ng
Sdr. ANDRA A LUDIN , setelah Saksi ditunjuk sebagai pengawas,

Sdr. ANDRA mengumumkan dalam Rapat Anggota.
- Bahwa Koperasi Pedagang Kaki Lima Panca Bhakti Jawa Barat
do
gu
(KOPANTI JABAR) berawal dari Koperasi Serba Usaha yang

didirikan oleh Sdr. KADIR LUDIN, ayah dari Sdr. ANDRA A LUDIN,
Saksi tidak mengetahui waktunya, wilayah kerjanya di Kota
In
Bandung, kemudian selanjutnya Saksi tidak mengetahui proses
A
perkembangannya, yang Terdakwa I ketahui sejak Saksi bergabung

di tahun 2009, Koperasi tersebut sudah bernama Koperasi
ah
Pedagang Kaki Lima Panca Bhakti Provinsi Jawa Barat yang

lik
disingkat KOPANTI JABAR, yang beralamat di Gatot Subroto No.

489 Bandung.
m
ub
KOPANTI JABAR merupakan koperasi primer yang memilki usaha di

bidang Simpan Pinjam, Adertising, Perkulakan, dan penjualan Kios
pada BTP sebagai unit terpisah pada KOPANTI JABAR.
ka
ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
- Bahwa dalam menjalankan usahanya KOPANTI JABAR telah
do
gu mendapatkan ijin dari Pemerintah Daerah, ijin terakhir dari Dinas
Koperasi Pemerintah Kota
terakhirnya diterbitkan.
Jawa Barat Saksi lupa kapan ijin
In
A
- Bahwa jumlah anggota KOPANTI JABAR waktu itu Saksi sudah tidak
mengingatnya, setiap anggota yang telah mendaftar mendapatkan
nomor anggota serta wajib membayar simpanan pokok Rp. 5.000,-
ah
lik
Rp. 10. 000,- simpanan wajib di bawah Rp. 20 ribu per bulan, lalu
kemudian ada simpanan sukarela.
Selama Saksi bergabung di KOPANTI JABAR, setiap tahun

am
ub
dilakukan Rapat Anggota Tahunan (RAT) yang bertempat di Kantor
KOPANTI JABAR, terkadang dilakukan di Bandung Timur Plaza
(BTP), di Gedung Senbik Kota Bandung, yang rata rata dihadiri oleh
sekitar 700 orang anggota yang terdiri dari anggota, calon anggota
ep
k
dan undangan / binaan.
-
ah
Bahwa sejak tahun 2014 Sdr. ANDRA A LUDIN , sakit Stroke dan
kondisi kesehatannya tidak memungkinkan, tidak dilakukan RAT
R
si
sampai tahun 2020.
Bahwa legalitas pengurus dan pengawas di KOPANTI JAWA BARAT
ne
ng
adalah berdasarkan keputusan pribadi Sdr. ANDRA A LUDIN, tidak

melalui mekanisme Rapat Anggota, pengumuman penunjukan
pengurus biasanya disampaikan pada saat Rapat Anggota
- Bahwa susunan pengurus KOPANTI JAWA BARAT adalah sebagai
do
gu
berikut
1) Ketua : ANDRA AZWAR LUDIN
2) Sekretaris I : DEDI K MARDJA
In
A
3) Sekretaris II : DEDEN WAHYUDIN

4) Bendahara I : YOSI (2008 – 2011) RIA MADHONA (2012-2013)
5) Bendahara II : YAYAN YUSTIAN
ah
lik
Sedangkan pengawas adalah sebagai berikut :

1) Ketua : DODI KURNIADI
2) Anggota : MUMUH MUHTARI (tidak aktif, hanya formalitas)
m
ub
3) Anggota : dr. HF BENYAMIN (tidak aktif sejak 2012, yg

ditugaskan mengawasi kegiatan khitanan).
- Bahwa adapun tugas Saksi selaku Ketua Pengawas adalah sebagai
ka
berikut : melakukan monitoring antara perencanaan oleh RAPAT

ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
ANGGOTA dengan Implementasi Program Kerja Pengurus.
do
gu Saksi memiliki tugas tambahan :
1)
2)
Menandatangani PPJB pembelian Kios BTP
Membantu Sdr. M AMANUDIN, membuat surat kepada para
In
UMKM ketika terdapat kios yang tutup agar dibuka, supaya
A
BTP betul betul berfungsi
3) Membantu Sdr. M. AMANUDIN, memfasilitasi UMKM yang
ah
mundur atau tutup tanpa alasan, solusi saat itu adalah
lik
menawarkan kios kepada orang lain, agar tidak sepi.
- Bahwa dalam pelaksanaan tugas, Saksi pertanggungjawabkan
kepada Sdr. ANDRA A LUDIN selaku Ketua KOPANTI JABAR.
am
ub
- Bahwa proses penyusunan Laporan Keuangan KOPANTI JABAR
sejak 2011 merupakan Laporan Keuangan sebagai persyaratan
pengajuan program dana bergulir LPDB disusun berdasarkan
ep
permintaan Sdr. ANDRA A LUDIN kepada Saksi yang bertujuan
k
untuk memenuhi persyaratan dalam pengajuan kerjasama

ah
pelaksanaan program dana bergulir LPDB KUMKM tahun 2012-

R
2013 dalam rangka pembelian kios pada BTP, Bahwa Laporan
si
Keuangan tersebut disusun secara formalitas tanpa dasar dokumen
pendukung yang memadai serta tidak menunjukkan pada kondisi
ne
ng
yang sebenarnya.
- Untuk waktu pada saat sdr. ANDRA LUDIN menyuruh Saksi
menyusun Laporan Keuangan tersebut Saksi tidak ingat, akan tetapi
do
pada saat itu sedang persiapan RAT Kopanti Jabar. Saksi tidak
gu
mengetahui bahwa itu mau digunakan sebagai persyaratan

pengajuan Program Dana Bergulir LPDB
- Bahwa sepengetahuan Saksi, Laporan Keuangan KOPANTI JABAR
In
A
dibuat pada tahun 2013, selanjutnya Saksi tidak pernah dilibatkan

dalam penerbitan Laporan Keuangan.
- Bahwa Saksi mengetahui adanya pinjaman KOPANTI JABAR
ah
lik
kepada LPDB KUMKM pada tahun 2012 – 2013, dengan kronologis

sebagai berikut :
- Bahwa di awal sekitar Maret 2012 pada saat Rapat Anggota
m
ub
KOPANTI JABAR yang dilaksanakan di Gedung Senbik, hadir pada

saat itu seluruh pengurus Ketua : ANDRA A LUDIN, Sekretaris I :
DEDI K MARDJA, Sekretaris II : DEDEN WAHYUDIN, Bendahara I :
ka
ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
RIA MADHONA, Bendahara II : YAYAN YUSTIAN, sedangkan Ketua
do
gu Pengawas : Terdakwa I (DODI KURNIADI), anggota pengawas :
MUMUH MUHTARI, HF BENYAMIN serta anggota kurang lebih
sekitar 400 orang. Dalam kesempatan tersebut Sdr. ANDRA A LUDIN
In
menyampaikan bahwa di tahun 2012 akan ada rencana program
A
dana bergulir dari LPDB KUMKM, saat itu belum ada wacana untuk
pembelian kios di BTP, saat itu para anggota belum terlalu merespon
ah
terkait adanya program dana bergulir dari LPDB dikarenakan belum
lik
mengerti syarat serta penggunaannya.
- Bahwa sekitar April 2012, Sdr. ANDRA A LUDIN mengajak Saksi
(DODI KURNIADI), Sdr. DEDEN WAHYUDIN, Sdr. YAYAN YUSTIAN,
am
ub
untuk menemui Sdr. TERDAKWA STEVANUS KUSNADI di Es Teller
77, Bandung Timur Plaza, saat itu Sdr. ANDRA A LUDIN
mengenalkan Saksi serta pengurus yang lain kepada Sdr.
ep
STEVANUS KUSNADI, Sdr. TERDAKWA STEVANUS KUSNADI
k
adalah teman dari Sdr. KEMAS DANIAL, sdr. TERDAKWA

ah
STEVANUS KUSNADI merupakan pemilik lahan BTP, saat itu Saksi

R
tidak ikut dalam pembicaraan antara Sdr. ANDRA A LUDIN dengan
si
Sdr. STEVANUS KUSNADI, kemudian setelah pertemuan selesai
kami pulang ke Kantor KOPANTI JABAR.
ne
ng
- Bahwa selajutnya sekitar seminggu kemudian Sdr. ANDRA A LUDIN

kembali mengajak, Saksi, Sdr. DEDEN WAHYUDIN, dan Sdr, YAYAN
YUSTIAN untuk bertemu Sdr. TERDAKWA STEVANUS KUSNADI di
do
Es Teller 77 Bandung Timur Plaza, saat itu dibahas rencana
gu
pembangunan pembelian kios pada BTP, saat itu telah dibuatkan

Surat Kesepakatan antaran Sdr. ANDRA A LUDIN selaku Ketua
KOPANTI JABAR dan Sdr. TERDAKWA STEVANUS KUSNADI
In
A
selaku Direktur Utama PT. PANCA MULTI NIAGAPRATAMA , yang di

dalamnya memuat kurang lebih perjanjian pembangunan dan
pembelian lahan kios BTP oleh KOPANTI JABAR, adapun
ah
lik
pembiayaannya menggunakan mekanisme pinjaman dari LPBD

KUMKM melalui UMKM.
- Bahwa Surat Perjanjian tersebut ditandatangani oleh Sdr. ANDRA A
m
ub
LUDIN selaku Ketua KOPANTI JABAR, Sdr. TERDAKWA

STEVANUS KUSNADI selaku Direktur Utama PT. PANCA
MULTINIAGAPRATAMA, sebagai saksi : DODI KURNIADI, Sdr.
ka
ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
HENDRIK selaku Legal PT. PANCA MULTI NIAGA PRATAMA,
do
-
gu penandatanganan surat kesepakatan tersebut disaksikan oleh Sdr.
DEDEN WAHYUDIN dan Sdr. YAYAN YUSTIAN.
Bahwa sekitar satu bulan kemudian, Sdr. ANDRA A LUDIN mengajak
In
Saksi, Sdr. DEDI K. MARDJA, Sdr. DEDEN WAHYUDIN, Sdr. YAYAN
A
YUSTIAN bertemu pergi ke Es Teller 77 Bandung Timur Plaza untuk
bertemu Sdr. KEMAS DANIAL Sdr. STEVANUS KUSNADI, Sdr.
ah
HENDRIK dan Sdr. MISBAH (staf Sdr. STEVANUS KUSNADI),
lik
kemudian Sdr. ANDRA A LUDIN mengenalkan Saksi dan pengurus
lainnya kepada Sdr. KEMAS DANIAL, kemudian kami berkeliling
melihat Mall Bandung Timur Plaza yang saat itu belum jadi, baru
am
ub
selesai untuk pembangunan lantai 1, seingat Saksi di lantai 1 baru
ada 2 bangunan, Es Teller 77 dan Optik.
- Kemudian setelah berkeliling, kami berkumpul kembali di Es Teller
ep
77, Saksi tidak mengetahui apa yang dibicarakan oleh Sdr.
k
STEVANUS KUSNADI, Sdr. ANDRA A LUDIN dan Sdr. KEMAS

ah
DANIAL.
-
R
Bahwa setelah pertemuan tersebut, pada sekitar Agustus 2012 Saksi
si
diperintahkan oleh Sdr. ANDRA A LUDIN untuk mengajukan
permohoan pinjaman kepada LPDB sebesar Rp.90.000.000.000,-
ne
ng
(sembilan puluh miliar rupiah) untuk pembelian kios pada BTP seluas
-/+ 6.000M2, yang akan diberikan kepada kurang lebih 1.000 orang
pelaku UMKM, surat tersebut ditandatangani oleh Sdr. ANDRA A
do
LUDIN selaku Ketua KOPANTI JABAR dan Sdr. DEDI K. MARDJA
gu
selaku Sekretaris I KOPANTI JABAR.

- Bahwa pada saat itu sebanyak 1.000 orang pelaku usaha
sebagaimana yang disebut dalam surat permohonan pinjaman
In
A
KOPANTI JABAR belum diperoleh keseluruhan datanya sebagai

syarat pengajuan surat permohonan pinjaman. Pada saat itu dengan
harapan Karyawan Kopanti bisa lebih sejahtera maka nama nama
ah
lik
Karyawan KOPANTI JABAR dimasukan sebagai calon pemohon

pinjaman dari LPDB untuk pembelian Kios di BTP.
- Bahwa tujuan penyaluran dana LBPD KUMKM pada tahun 2012-
m
ub
2013 adalah untuk pembangunan kios di Mall Bandung Timur Plaza

yang dimiliki oleh TERDAKWA STEVANUS KUSNADI yang
merupakan teman dari Sdr. KEMAS DANIEL, akan digunakan untuk
ka
ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
UMKM sebagai Pelaku Usaha yang dikoordinasikan oleh Sdr.
do
-
gu ANDRA A LUDIN.
Bahwa Channeling / Penyalur dalam pelaksanaan dana bergulir oleh
Lembaga Pengelola Dana Bergulir Koperasi dan Usaha Mikro Kecil
In
dan Menengah (LPDB KUMKM) tahun 2012 s.d. 2013.
A
- Bahwa peran KOPANTI JAWA BARAT selaku channeling adalah
mengusulkan secara nominasi kepada LPDB KUMKM para calon
ah
penerima dana bergulir yang digunakan untuk melakukan pembelian
lik
kios pada Bandung Timur Plaza (BTP). LPDB KUMKM tidak
melakukan analisa studi kelayakan atas usulan yang disampaikan
oleh KOPANTI JABAR, wawancara dan verifikasi yang dilakukan
am
ub
oleh LPDB KUMKM ada beberapa yang hanya formalitas saja, Saksi
tahu hal tersebut setelah ada perkara ini.
- Bahwa pada tahun 2012 sebelum dilakukan penyaluran dana
ep
bergulir oleh LPDB KUMKM KOPANTI JABAR pernah melakukan
k
sosialisasi, kepada anggota dan para UMKM yang dilakukan di

ah
Gedung Senbik dan BTP yang dihadiri sekitar 50 orang. Dalam

R
Sosialisasi tersebut disampaikan kurang lebih modal yang akan
si
diperoleh dalam pembelian kios di BTP berasal dari LPDB KUMKM,
dengan bunga rendah, 6 % menurun setara 3 % dengan masa
ne
ng
angsuran 8 tahun. KOPANTI JABAR tidak membebankan biaya

Channeling / Perantara.
- Bahwa setelah adanya pencairan dana bergulir sejumlah kurang
do
lebih Rp.117 Milyar, tersebut dicairkan dari LPDB KUMKM kepada
gu
masing masing rekening UMKM kemudian di auto Debet ke

Rekening Mandiri dan BNI milik KOPANTI JABAR yang Saksi tidak
ketahui nomornya, setelah uang masuk di rekening milik KOPANTI
In
A
JABAR, diakukan pembayaran kepada PT. PANCA MULTINIAGA

PRATAMA selaku pemilik Lahan di BTP, pembayaran kepada PT.
PANCA MULTI NIAGAPRATAMA menggunakan pemindahbukuan
ah
lik
dan cek.
- Bahwa Saksi pernah diperintahkan Sdr. ANDRA A LUDIN untuk
melakukan pembayaran kepada PT. PANCA MULITI
m
ub
NIAGAPRATAMA, sebanyak 3 kali dengan masing masing sebesar:

1) Jumlah Rp. 10 Milyar, menggunakan cek yang ditandatangani
Sdr. ANDRA A LUDIN, penyetoran tersebut Saksi lakukan di
ka
ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
Gedung Smesco Jakarta pada Bank UOB, Saksi setorkan ke
do
gu rekening TERDAKWA STEVANUS KUSNADI sebesar Rp. 10
Milyar, tujuan pembayaran uang tersebut untuk pembayaran
hutang, saat pembayaran Saksi ditemani oleh adik TERDAKWA
In
STEVANUS KUSNADI yang bernama SONY, Saksi tidak ingat
A
kejadiannya.
2) Jumlah Rp. 20 Milyar, menggunakan cek yang ditandatangani
ah
Sdr. ANDRA A LUDIN, penyetoran tersebut Saksi lakukan di
lik
Gedung Smesco Jakarta pada Bank UOB, Saksi setorkan ke
rekening TERDAKWA STEVANUS KUSNADI sebesar Rp. 20
Miliar, tujuan pembayaran uang tersebut untuk pembayaran
am
ub
hutang, saat pembayaran Saksi ditemani oleh Sdr. TERDAKWA
STEVANUS KUSNADI dan adik TERDAKWA STEVANUS
KUSNADI yang bernama SONY.
ep
3) Bahwa selanjutnya Saksi lupa jumlahnya, Saksi melakukan
k
penyetoran di Bank Mandiri Metro Bandung, ke rekening istri

ah
STEVANUS KUSNADI, Saksi lupa siapa waktu itu yang

R
menemani.
si
- Bahwa para penerima dana bergulir dari Lembaga Pengelola Dana
Bergulir Koperasi dan Usaha Mikro Kecil dan Menengah pada tahun
ne
ng
2012 – 2013 melalui lembaga perantara KOPANTI JABAR , dapat

dikategorikan sebagai berikut :
1) Pengurus dan Karyawan KOPANTI JABAR
do
Bahwa Saksi mengetahui ada salah satu Pengurus yaitu
gu
Sdr. YAYAN YUSTIAN dan Karyawan KOPANTI JABAR yang

berjumlah sekitar 60 orang, disuruh mengajukan pinjaman dana
LPBDN KUMKM untuk pembelian kios di BTP, perintah tersebut dari
In
A
oleh Sdr. ANDRA A LUDIN pada saat rapat dengan para karyawan
yang dilaksanakan di BTP, pada sekitar 2012, disampaikan pada
saat itu, karyawan akan diberikan kios, yang menanggung
ah
lik
angsurannya adalah KOPANTI, dengan harapan mampu

meningkatkan kesejahteraan Karyawan KOPANTI, yang selanjutnya
kios milik karyawan Kopanti dibangun untuk perkulakan AMANAH
m
ub
yang dijalankan oleh anaknya Sdr. ANDRA A LUDIN yang bernama

Sdr. WAN AKBAR ANNAS, pengelolaan keuangannya terpisah, dan
dipertanggungjawabkan secara pribadi kepada Sdr. ANDRA A
ka
ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
LUDIN.
do
gu Atas pendirian perkulakan AMANAH tersebut, para karyawan dan
pengurus yang namanya sebagai pemohon pengajuan pinjaman
pembelian kios di BTP, Sdr. ANDRA A LUDIN tidak pernah
In
memberikan pembagian hasil usaha dikarenakan usahanya belum
A
untung, namun cicilan kios anggota pernah dicicil oleh KOPANTI
sebanyak 1x cicilan.
ah
2) KOPERASI LAINNYA
lik
Bahwa beberapa anggota koperasi lainnya yang secara pribadi turut
mengajukan permintaan pinjaman/kepemilikan kios melalui
KOPANTI JABAR, Saksi tidak mengetahui nama namanya, adapun
am
ub
rinciannya adalah sebagai berikut :
a) KOPSI (Koperasi Pekerja Seni Indonesia)
b) KJKS (Koperasi Jasa Keuangan Syariah) AL MUQTASHID
ep
Bandung
k
c) KOPERASI WANITA Cianjur.

ah
3) LPDB
R
Bahwa terdapat pegawai LPDB yang turut serta dalam mengajukan permintaan pinjaman, namun menggunakan nama orang lain, Ter
si
Hukum dan Humas. Sdr.SRI AMELIA HARIMUKTI berjualan kasur
yang berada di lantai 1 yang berada di depan dekat eskalator.
ne
ng
Bahwa Saksi mengetahui Sdr. KEMAS DANIAL memiliki kios pada

BTP akan tetapi di luar area yang dibeli UMKM , kios tersebut
berjualan ayam geprek
do
4) Masyarakat UMUM
gu
Bahwa terdapat masyarakat umum yang turut mengajukan pinjaman

untuk pembelian kios pada BTP, akan tetapi Saksi tidak mengetahui
rinciannya.
In
A
- Bahwa Saksi mengetahui pencairan penyaluran dana bergulir dari LPDB

KUMKM kepada UMKM yang diterima oleh KOPANTI JABAR,
pengadministrasiannya ditangani Sdr. DEDEN WAHYUDIN secara umum
ah
lik
yang diterima oleh KOPANTI adalah lebih kurang sebesar Rp. 117 Miliar
adapun detailnya Terdakwa I kurang mengetahuinya.
- Bahwa rekening yang dimiliki oleh KOPANTI JABAR sebagai berikut :
m
ub
- Rekening Bank Mandiri

ka
ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
Terdakwa I tidak mengetahui nomornya , sepengetahuan Saksi
do
-
gu rekening dari Bank Mandiri digunakan
penerimaan dari UMKM atas pencairan dana bergulir LPDB KUMKM
Rekening Bank BNI
untuk menampung
In
Terdakwa I tidak mengetahui nomornya , sepengetahuan Saksi
A
rekening dari Bank BNI digunakan untuk menampung penerimaan
dari UMKM atas pencairan dana bergulir LPDB KUMKM
-
ah
Rekening BCA
lik
Terdakwa I tidak mengetahui nomornya serta penggunaan rekening
BCA milik KOPANTI JABAR
- Bahwa rekening pribadi Terdakwa I adalah sebagai berikut : Rekening
am
ub
Bank BCA nomor 2800889211 atas nama DODI KURNIADI, Saksi buka
rekening tersebut pada tahun 2008 Saksi pergunakan untuk keperluan
pribadi, serta keperluan sehari hari.
ep
- Bahwa terdapat aset dan fasilitas dari KOPANTI JABAR yang pernah
k
dipergunakan oleh Karyawan dan Pengurus sebagai berikut :

ah
1) Mitsubishi Pajero
R
Bahwa pada tahun 2012 Sdr. ANDRA A LUDIN pernah memberikan
si
fasilitas kendaraan berupa mobil Mitsubishi Pajero, warna silver,
Terdakwa I lupa keluaran tahun berapa, mobil tersebut adalah mobil
ne
ng
bekas yang dibeli oleh Sdr. ANDRA A LUDIN, yang dipergunakan

oleh Sdr. DEDEN WAHYUDIN sebagai pengganti mobil Suzuki
VITARA
do
Bahwa Saksi tidak mengetahui sumber uang yang dipakai oleh Sdr.
gu
ANDRA A LUDIN untuk membeli mobil pajero tersebut, seingat

Terdakwa I mobil pajero tersebut atas nama pemilik lama, yang
Terdakwa I tidak ketahui, bahwa mobil sudah dijual Saksi lupa kapan
In
A
waktunya
2) Mobil Suzuki Vitara
Bahwa tahun 2012 Sdr. ANDRA A LUDIN memberikan fasilitas
ah
lik
kendaraaan fasilitas mobil Suzuki Vitara, kepada Sdr. YAYAN

YUSTIAN, mobil tersebut berwarna hitam, Saksi lupa keluaran tahun
berapa, mobil tersebut adalah mobil bekas yang dibeli oleh Sdr.
m
ub
ANDRA A LUDIN mobil tersebut merupakan pengganti mobil Escudo.

Saksi tidak mengetahui sumber uang yang digunakan oleh Sdr.
ANDRA A LUDIN untuk membeli mobil tersebut, saat ini mobil
ka
ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
tersebut sudah dijual
do
3) gu Mobil Toyota Corolla Altis
Pada awal tahun 2012 Sdr. ANDRA A LUDIN pernah membeli mobil
sedan bekas Toyota Altis warna hitam, yang diberikan kepada Saksi,
In
Saksi tidak mengetahui tahun keluarannya, untuk digunakan sebagai
A
mobil dinas sehari hari. Saksi tidak mengetahui sumber uang yang
digunakan untuk pembelian mobil tersebut, bahwa mobil tersebut
ah
merupakan pengganti dari mobil Toyota Rush yang sebelumnya
lik
Saksi gunakan. Saat ini mobil tersebut sudah dijual Saksi lupa
tahunnya, Saksi tidak mengetahui siapa yang menjual mobil tersebut
4) Mobil Honda CRV
am
ub
Pada sekitar tahun 2012, Sdr. ANDRA LUDIN membeli mobil CRV,
mobil tersebut digunakan oleh Sdr. DEDI K. MARDJA. Mobil tersebut
sebagai pengganti mobil sebelumnya. saat ini mobil tersebut sudah
ep
dijual
k
5) Rumah
ah
Bahwa rumah yang beralamat di Jl. Venus Barat V No. 141, RT 03,
R
RW 01, Manjahlega, Rancasari, Kota Bandung, Jawa Barat,
si
merupakan rumah Sdr. DEDEN WAHYUDIN, Saksi mengetahui
bahwa rumah tersebut pemberian dari Sdr. ANDRA A LUDIN bukan
ne
ng
aset KOPANTI JABAR.

- Bahwa rumah yang Saksi tempati saat ini di Jl. Aria Timur XII No 17
Aria Graha Regency RT. 003 RW 010 Kelurahan Cipamokolan
do
Kecamatan Rancasari Kota Bandung, merupakan rumah yang
gu
sebagian pembeliannya berasal dari pemberian Sdr. ANDRA A

LUDIN jumlahnya kurang lebih sekitar Rp. 700 juta yang Saksi terima
pada tahun 2011 serta ada tambahan dari uang pribadi Saksi sekitar
In
A
kurang lebih Rp. 350 juta, Saksi lupa dari siapa Saksi membeli
rumah tersebut akan tetapi pemilik pertama dari rumah tersebut
adalah atas nama DINE.
ah
lik

keberatan.
43. Saksi DEDEN WAHYUDIN dibawah sumpah menerangakan pada
m
ub
- Bahwa kronologis Saksi menjadi Karyawan KOPANTI JABAR

ka
sebagai berikut :
ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
Bahwa pada tahun 2000 adik Saksi bernama IIS SUMIATI, yang
do
gu bekerja di KOPANTI JABAR mengenalkan kepada Terdakwa II
kepada Sdr ANDRA A LUDIN, saat itu Sdr. ANDRA A LUDIN
menyampaikan membutuhkan karyawan untuk pendampingan dalam
In
kegiatan mengukur tanah kebun tebu seluas 16 ribu hektar di daerah
A
Bunga Mayang di Lampung Utara, Saksi kemudian mengurus kebun
tebu tersebut sekitar 3 – 4 tahun.
ah
Selanjutnya setelah itu, sejak tahun 2010 Saksi diminta untuk
lik
membantu Sdr. ANDRA A LUDIN untuk mengurus advertising yang
dikelola oleh KOPANTI JABAR di daerah Bali, Lombok, Sumbawa,
Jambi, Padang, NTT, Palopo.
am
ub
Kegiatan advertising yang dikelola oleh KOPANTI JABAR adalah
kegiatan membuat reklame, produksi dan pemasangan, serta
promosi produk PT. HM SAMPOERNA kepada para pedagang
ep
UMKM. Kerjasama dengan PT. HM SAMPOERNA berlangsung
k
sekitar 9 tahun dari 2009 – 2018.

ah
- Bahwa Koperasi Pedagang Kaki Lima Panca Bhakti Jawa Barat

R
(KOPANTI JABAR) berawal dari Koperasi Serba Usaha yang
si
didirikan oleh Sdr. KADIR LUDIN, ayah dari Sdr. ANDRA A LUDIN,
pada tahun 1985, wilayah kerjanya di tingkat kelurahan Babakan
ne
ng
Ciamis Kecamatan Bandung Wetan, kemudian di Tahun 1986,

dilakukan perubahan akta pendirian, Koperasi Serba Usaha tersebut
diberi nama Koperasi Pedagang Kaki Lima Panca Bhakti yang
do
disingkat KOPANTI, yang beralamat di Jalan Nias No. 8 Kecamatan
gu
Bandung Wetan Kota Bandung, yang memiliki Usaha Simpan Pinjam

dan Penjualan Sembako.
Bahwa pada tahun 1997 dilakukan perubahan anggaran dasar,
In
A
perubahan nama semula Koperasi Pedagang Kaki Lima Panca

Bhakti yang disingkat KOPANTI menjadi Koperasi Pedagang Kaki
Lima Panca Bhakti Provinsi Jawa Barat yang disingkat KOPANTI
ah
lik
JABAR.
- Bahwa dalam menjalankan usahanya KOPANTI JABAR telah
mendapatkan ijin dari Pemerintah Daerah, ijin terakhir dari Dinas
m
ub
Perijinan Provinsi Jawa Barat pada tahun 2015. Terkait ijin usaha
simpan pinjam yang dijalankan KOPANTI JABAR, Terdakwa II tidak
mengetahui tertuang dimana.
ka
ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
Selama Saksi bergabung di KOPANTI JABAR, dilakukan setiap
do
gu tahun Rapat Anggota Tahunan (RAT) yang bertempat di Kantor
KOPANTI JABAR Jl. Gatot Subroto Nomor 489 Kota Bandung,
terkadang dilakukan di Bandung Timur Plaza (BTP), di Gedung
In
Sentral Bisnis KUMKM Kota Bandung, yang rata rata dihadiri oleh
A
sekitar 300 orang anggota.
- Bahwa sejak tahun 2014 Sdr. ANDRA A LUDIN, sakit Stroke dan
ah
kondisi kesehatannya tidak memungkinkan, tidak dilakukan RAT
lik
sampai dengan tahun 2020.
- Bahwa legalitas pengurus di KOPANTI JAWA BARAT tidak
mempunyai dasar, seharusnya kepengurusan anggota koperasi
am
ub
diangkat berdasarkan Rapat Anggota Koperasi, namun pada
kenyataannya jabatan pengurus di KOPANTI JABAR berdasarkan
perintah dan penunjukan pribadi dari Sdr. ANDRA A LUDIN. Bahwa
ep
Saksi ditunjuk sebagai Sekretaris II KOPANTI JABAR sekitar tahun
k
2010, tanpa dasar Surat Keputusan, saat itu Terdakwa II

ah
menjalankan perintah dari Sdr. ANDRA A LUDIN, adalah dikarenakan

R
posisi Saksi itu adalah bawahan, Saksi membutuhkan kerja serta jika
si
tidak dituruti maka Sdr ANDRA A LUDIN akan marah.
- Bahwa Susunan Pengurus KOPANTI JAWA BARAT adalah sebagai
ne
ng
berikut:
- Ketua : ANDRA AZWAR LUDIN.
- Sekretaris I : DEDI K MARDJA.
do
- Sekretaris II : DEDEN WAHYUDIN
gu
- Bendahara I : RIA MADHONA.

- Bendahara II : YAYAN YUSTIAN.
Sedangkan Pengawas adalah sebagai berikut :
In
A
- Ketua : DODI KURNIADI.

- Anggota : MUMUH MUHTARI (tidak aktif, hanya formalitas).
- Anggota : dr. HF BENYAMIN (tidak aktif sejak 2012, yang ditugaskan
ah
lik
hanya untuk mengawasi kegiatan bakti sosial seperti khitanan).

- Bahwa adapun tugas Saksi selaku Sekretaris II adalah sebagai
berikut :
m
ub
- Membantu tugas Sekretaris I, dalam hal mencari lahan potensial

advertising, sewa lahan, permohonan pengurusan pajak.
ka
ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
- Menjalankan tugas sosial kepada masyarakat, contoh khitanan
do
gu masal, haji dan umrah, pembangunan masjid, pengobatan grattis,
yang saat itu sumber dananya berasal dari proyek advertising PT.
HM SAMPOERNA.
-
In
Bahwa atas pelaksanaan tugas, Saksi pertanggungjawabkan kepada
A
Sdr. ANDRA A LUDIN selaku Ketua KOPANTI JABAR.
- Melakukan pengambilan, pemindahbukuan/transfer uang
ah
berdasarkan perintah Sdr. ANDRA A LUDIN.
lik
- Melakukan tugas ke daerah berdasarkan perintah Sdr. ANDRA A
LUDIN.
- Bahwa Gedung KOPANTI JABAR yang berlokasi di Jalan Gatot
am
ub
Subroto No. 489 Bandung adalah milik pribadi Sdr. ANDRA A LUDIN,
Saksi pernah ditunjukkan sertifikat gedung tersebut oleh Sdr. ANDRA
A LUDIN. Bahwa KOPANTI JABAR telah memiliki NPWP serta terkait
ep
keterangan domisili Saksi belum pernah melihat dokumennya.
k
- Bahwa sepengetahuan Saksi Laporan Keuangan KOPANTI JABAR

ah
disusun secara formalitas tanpa pernah dilakukan audit oleh Akuntan

R
Publik, Laporan Keuangan KOPANTI JABAR disusun oleh Sdr. DODI
si
KURNIADI selaku Pengawas. Bahwa pembuatan Laporan Keuangan
tidak tentu waktunya, tergantung dari keinginan Sdr. ANDRA A
ne
ng
LUDIN, para pengurus hanya bertanda tangan tanpa mengetahui isi

Laporan Keuangan.
- Bahwa sepengetahuan Saksi, omzet per tahun KOPANTI JABAR
pada saat bekerjasama dengan PT. HM SAMPOERNA, sekitar 6 – 8
do
gu
Miliar yang diperoleh dari pendapatan kerjasama Advertising,

sedangkan aset yang dimiliki oleh KOPANTI JABAR adalah 1 (satu)
unit truk, 8 (delapan) unit Kendaraan roda 4 dan 10 (sepuluh) unit
In
A
motor roda 2. Bahwa asset-aset tersebut saat ini sudah tidak ada
lagi, sudah dijual secara bertahap dari tahun 2014 dikarenakan
KOPANTI JABAR omzetnya turun dan membutuhkan biaya
ah
lik
operasional.
- Bahwa Saksi mengetahui pengajuan pinjaman KOPANTI JABAR
kepada LPDB KUMKM pada tahun 2012 – 2013, Saksi tidak
m
ub
mengetahui latar belakang pengajuan permohonan pinjaman

KOPANTI JABAR kepada LPDB KUMKM, yang mengetahui tersebut
adalah Sdr. ANDRA A LUDIN.
ka
ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
- Bahwa tujuan penyaluran dana LBPD KUMKM pada tahun 2012-
do
gu 2013 pada awalnya untuk pedagang UMKM, yaitu dengan cara
KOPANTI JABAR memfasilitasi para UMKM di lingkup Provinsi Jawa
Barat, bagi yang ingin membeli kios untuk usaha di lingkungan
In
Bandung Timur Plaza akan dijembatani untuk disampaikan kepada
A
LPDB KUMKM, seingat Saksi pada saat itu memang banyak UMKM
yang berminat mengajukan pinjaman agar dapat membeli, sehingga
ah
pihak KOPANTI JABAR dalam hal ini salah satunya DODI KURNIADI
lik
banyak mengajukan proposal untuk diajukan ke LPDB KUMKM.
- Bahwa tahapan persetujuan, menjadi otoritas mutlak pihak LPDB
KUMKM, dan seteleh disetujui kemudian dana yang digunakan untuk
am
ub
pembiayaan masuk ke rekening masing-masing UMKM, yang
kemudian autodebt ke rekening KOPANTI JABAR Bank Mandiri dan
BNI, kemudian KOPANTI JABAR melakukan pembayaran ke pihak
ep
Bandung Timur Plaza.
k
- Bahwa Channeling / Penyalur dalam pelaksanaan dana bergulir oleh

ah
Lembaga Pengelola Dana Bergulir Koperasi dan Usaha Mikro Kecil

R
dan Menengah (LPDB KUMKM) tahun 2012 s.d. 2013.
si
- Bahwa peran KOPANTI JAWA BARAT selaku channeling adalah
mengusulkan kepada LPDB KUMKM para calon penerima dana
ne
ng
bergulir yang digunakan untuk melakukan pembelian kios pada

Bandung Timur Plaza (BTP). Saat itu memang ada wawancara dan
verifikasi dari LPDB KUMKM di gedung Bandung Timur Plaza,
do
kepada UMKM yang akan mengajukan, namun menurut Terdakwa II
gu
LPDB KUMKM tidak melakukan survei kelayakan atas usulan

peserta dari UMKM yang disampaikan oleh KOPANTI JABAR pada
saat wawancara verifikasi tersebut.
In
A
- Bahwa pada tahun 2012 sebelum dilakukan penyaluran dana

bergulir oleh LPDB KUMKM KOPANTI JABAR pernah melakukan
sosialisasi, kepada anggota dan para UMKM yang dilakukan di
ah
lik
Gedung Senbik, BTP yang dihadiri sekitar 200 orang. Dalam

Sosialisasi tersebut disampaikan kurang lebih modal yang akan
diperoleh dalam pembelian kios di BTP berasal dari LPDB KUMKM,
m
ub
dengan bunga rendah.

- Bahwa setelah adanya pencairan dana bergulir, kepada UMKM di
BTP , pembayaran angsuran UMKM dilakukan secara langsung
ka
ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
kepada LPDB KUMKM, KOPANTI JAWA BARAT tidak mengetahui
do
gu status pembayarannya, di saat terjadi kemacetan, KOPANTI JABAR
menjadi perantara karena pada perjanjian di awal antara LPDB
KUMKM dengan KOPANTI JABAR, memang KOPANTI JABAR
In
menjadi penjamin bagi UMKM yang mengajukan pembiayaan,
A
sehingga untuk menindaklanjuti terkait kemacetan tersebut, seingat
Saksi kemacetan pembayaran UMKM disebabkan penurunan omset
ah
penjualan yang diakibatkan sepinya pengunjung BTP.
lik
- Bahwa Saksi mempunyai data realisasi pencairan 506 UMKM, pada
periode 2012 – 2013 semula senilai Rp.116 Miliar, dalam prosesnya
pencairannya terdapat kelebihan pembayaran dari LPDB KUM
am
ub
kurang lebih senilai Rp. 700 juta, pengembalian tersebut sudah
dikembalikan kepada LPDB KUMKM.
- Bahwa tujuan pengajuan para karyawan dan pengurus KOPANTI
ep
JABAR adalah berdasarkan perintah dari Sdr. ANDRA A LUDIN,
k
sampai kemudian permohonan pembiayaan tersebut disetujui oleh

ah
pihak LPDB KUMKM, dan setelah beberapa bulan, ANDRA LUDIN

R
menyampaikan kepada para karyawan KOPANTI JABAR tersebut
si
bahwa lokasi kios yang mereka miliki diminta oleh ANDRA LUDIN
untuk dijadikan pembangunan perkulakan AMANAH yang dijalankan
ne
ng
oleh anaknya Sdr. ANDRA A LUDIN yang bernama Sdr. WAN

AKBAR, pengelolaan keuangannya terpisah, dan
dipertanggungjawabkan secara pribadi kepada Sdr. ANDRA A
do
LUDIN, dan oleh karena itu, konsekuensinya ANDRA LUDIN
gu
menyampaikan bahwa dia yang akan meneruskan pembayaran

angsuran dari pinjaman ke LDPB tersebut.
- Bahwa atas pendirian perkulakan AMANAH tersebut, para karyawan
In
A
dan pengurus yang namanya dipinjam untuk pengajuan pinjaman

pembelian kios di BTP, Sdr. ANDRA A LUDIN tidak pernah
memberikan pembagian hasil usaha.
ah
lik
- Bahwa beberapa anggota koperasi lainnya yang secara pribadi turut

mengajukan permintaan pinjaman melalui KOPANTI JABAR,
sebagai berikut :
m
ub
a) KOPSI (Koperasi Pekerja Seni Indonesia) yang berasal dari

LPDB KUMKM, yang dikoordinir oleh Sdr. AMRI HARAHAP
ka
ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
yang merupakan rekan dari Sdri. SRI AMELIA HARIMUKTI
do
gu b)
selaku kepala Divisi Hukum dan Humas LPDB.
KJKS (Koperasi Jasa Keuangan Syariah) AL MUQTASIN
Bandung.
In
c) KOPERASI WANITA Cianjur
A
- Bahwa Saksi tidak mengetahui adanya nama pegawai LPDB yang
turut serta dalam mengajukan permintaan pinjaman baik nama
ah
mereka sendiri atau nama orang lain, namun yang Terdakwa II
lik
ketahui SRI AMELIA HARIMUKTI, selaku Kepala Divisi Hukum dan
Humas LPDB sering terlihat berada di salah satu kios di BTP namun
Saksi tidak mengetahui apakah SRI AMELIA HARIMUKTI memiliki
am
ub
kios atau tidak.
- Bahwa Saksi juga mengetahui, bahwa Sdr. KEMAS DANIAL selaku
Direktur Utama LPDB KUMKM, memiliki kios di BTP yang berjualan
ep
Ayam Geprek, lokasinya berada di pintu utama, sebelah tempat tiket
k
parkir, Saksi mengetahui hal tersebut karena pada saat Saksi makan
ah
di Restoran tersebut diajak oleh KEMAS DANIAL, dia menunjukkan

R
gesture kepada pegawai di Restoran tersebut sebagai pemiliknya.
si
Saksi ketahui bahwa kios tersebut tidak termasuk dalam kios yang
didanai oleh LPDB KUMKM, karena pada bagian BTP, kios-kios yang
ne
ng
dibiayai oleh LPDB KUMKM berada pada lantai Dasar bagian

belakang, Lantai 2 dan Lantai 3, sehingga berkaitan dengan
kepemilikan kios Resto Ayam Geprek tersebut langsung
do
berhubungan dengan pemilik BTP yaitu, KO AMING atau
gu
STEVANUS KUSNADI.
- Bahwa Saksi tidak pernah mengetahui ketentuan persyaratan
KUMKM penerima pinjaman dana bergulir pinjaman Lembaga
In
A
Pengelola Dana Bergulir Koperasi dan Usaha Mikro Kecil dan

Menengah , yang Saksi ketahui adalah KOPANTI JABAR
menyampaikan sejumlah formulir berisi persyaratan, dan apabila ada
ah
lik
UMKM yang berminat, silakan memenuhi persyaratan yang tertulis

pada formulir untuk kemudian setelah dipenuhi, dikompulir oleh
KOPANTI JABAR untuk diserahkan kepada Petugas LPDB yang
m
ub
standby di lokasi BTP, yang berikutnya pihak LPDB akan

menjadwalkan bagi UMKM yang mendaftar untuk wawancara dan
verifikasi data.
ka
ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
- Bahwa Saksi selaku sekretaris KOPANTI JABAR tidak pernah
do
gu mengajukan permohoan pinjaman kepada Direktur Utama LPDB
KUMKM pada periode tahun 2012 s.d. 2013 untuk pembelian kios
pada Mall Bandung Timur Plaza, karena tidak diperbolehkan oleh
In
ANDRA LUDIN, menurut ANDRA LUDIN, selaku pengurus KOPANTI
A
JABAR terkait hal ini agar diutamakan orang di luar Pengurus
KOPANTI JABAR.
-
ah
Bahwa terkait tindak lanjut permohonan pinjaman dari UMKM
lik
tersebut, Ketua KOPANTI JABAR Sdr. ANDRA A LUDIN dan
Sekretaris I DEDI K MARDJA mengirimkan surat permohonan
pinjaman, surat-surat tersebut di buat oleh Sdr. DODI KURNIADI
am
ub
selaku pengawas dan diketahui oleh Sdr. ANDRA A LUDIN selaku
Ketua KOPANTI JAWA BARAT, pengurus yang namanya tercantum
dalam surat tersebut hanya diminta untuk tanda tangan.
ep
k
keberatan.
ah
Menimbang, bahwa Penuntut Umum menghadirkan Ahli di persidangan

R
yakni:
si
1. Ahli Dr. W. RIAWAN TJANDRA, S.H, M.Hum, dibawah sumpah pada
pokoknya menerangkan sebagai berikut:
ne
ng
- Bahwa Hukum Administrasi Negara adalah bidang hukum yang

membahas aspek normatif penyelenggaraan pemerintahan yang
do
memiliki obyek studi pemerintah (bestuur) dan aktivitas
gu
pemerintahan (sturende functie) yang dilaksanakannya.
- Ruang lingkup Hukum Administrasi Negara sangat luas. Pada

In
prinsipnya berkembang seturut dengan bidang – bidang sectoral
A
pemerintahan yang semakin berkembang, yaitu antara lain meliputi

tetapi tidak terbatas pada bidang-bidang: pemerintahan umum,
ah
keuangan negara, sarana-sarana pemerintahan, organisasi

lik
pemerintah, pengelolaan barang milik negara/daerah, pengadaan

barang/jasa pemerintah, BUMN/D, dan lain-lain bidang sectoral
pemerintahan.
m
ub
- Pengertian Badan Layanan Umum (BLU) diatur pada Pasal 1 angka

1 PP Nomor 23 Tahun 2005 tentang Pengelolaan Keuangan Badan
ka
Layanan Umum sebagaimana telah direvisi melalui PP Nomor 74

ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
Tahun 2012. Dalam kedua peraturan tersebut BLU diberikan definisi
do
gu stipulatif sebagai instansi di lingkungan Pemerintah yang dibentuk
untuk memberikan pelayanan kepada
penyediaan barang dan/atau jasa yang dijual tanpa mengutamakan
masyarakat berupa
In
mencari keuntungan dan dalam melakukan kegiatannya didasarkan
A
pada prinsip efisiensi dan produktivitas.
- Pengertian penyelenggara negara mengacu pada UU Nomor 28

ah
lik
Tahun 1999 tentang Penyelenggara Negara yang Bersih dan Bebas
dari Korupsi, Kolusi dan Nepotisme. Dalam Pasal 2 UU Nomor 28
Tahun 1999 disebutkan lingkup penyelenggara negara, namun,
am
ub
menggunakan pendekatan enunsiatif, bukan limitatif yang masih
membuka ruang bagi unsur penyelenggara negara lain dengan
menggunakan kriteria fungsional. Hal itu terlihat dari Pasal 2 angka 7
UU No. 28 Tahun 1999 yang menggunakan pendekatan fungsi
ep
k
strategis (strategical approach) berdasarkan fungsi yang

dilaksanakannya. Dengan konstruksi logika pengaturan tersebut,
ah
maka, pimpinan BLU yang memiliki fungsi strategis bisa

R
si
dikualifikasikan sebagai unsur penyelenggara negara. Dalam Bahasa
Latin, kata strategis merujuk pada kata opportuna. Kata strategis
dalam KBBI dimaknai sebagai 1 ilmu dan seni menggunakan semua
ne
ng
sumber daya bangsa(-bangsa) untuk melaksanakan kebijaksanaan

tertentu dalam perang dan damai; 2 ilmu dan seni memimpin bala
tentara untuk menghadapi musuh dalam perang, dalam kondisi yang
do
gu
menguntungkan: sebagai komandan ia memang menguasai betul --

seorang perwira di medan perang; 3 rencana yang cermat mengenai
kegiatan untuk mencapai sasaran khusus; 4 tempat yang baik
In
menurut siasat perang.
A
- Mengacu pada Pasal 1 angka 3 Permen- Kop dan UMKM Nomor 07

Tahun 2018 tentang Pola Tata Kelola Pengelola Dana Bergulir
ah
lik
Koperasi Dan Usaha Mikro, Kecil dan Menengah sebagaimana

diubah melalui Permen-Kop dan UMKM Nomor 08 Tahun 2018 yang
mendefinisikan bahwa pengertian dari Lembaga Pengelola Dana
m
ub
Bergulir Koperasi dan Usaha Mikro, Kecil dan Menengah yang

selanjutnya disebut LPDB-KUMKM adalah unit organisasi non-
eselon di bidang pembiayaan yang berada di bawah dan
ka
bertanggung jawab kepada Menteri Koperasi dan Usaha Kecil dan

ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
Menengah melalui Sekretaris Kementerian Koperasi dan Usaha Kecil
do
gu dan Menengah. Hal itu menunjukkan karakteristik dari Lembaga
Penyaluran Dana Bergulir (LPDB) Kementrian Koperasi, Usaha
Mikro, Kecil, dan Menengah sebagai Badan Layanan Umum (BLU).
In
Hal itu juga dipertegas dari pengatur mengenai subyek pengelolanya
A
pada Pasal 5 yang mengatur bahwa untuk menyelenggarakan tugas
dan fungsi sebagaimana dimaksud dalam Pasal 3 dan Pasal 4
ah
Pejabat Pengelola terdiri atas: a. 1 (satu) orang pimpinan BLU; b. 1
lik
(satu) Pejabat Pengelola keuangan; dan c. paling banyak 5 (lima)
orang Pejabat teknis.
am
ub
- Mencermati profil dari LPDB-KUMKM, Pimpinan dari LPDB-KUMKM
termasuk dalam kategori penyelenggara negara. Hal itu mengingat
Lembaga Pengelola Dana Bergulir Kementrian Koperasi, Usaha
Mikro, Kecil dan Menengah (LPDB-KUMKM) yang bertugas
ep
k
melaksanakan pengelolaan dana bergulir untuk pembiayaan

KUMKM antara lain berupa pinjaman dan bentuk pembiayaan
ah
lainnya yang sesuai dengan kebutuhan KUMKM, dapat dikategorikan

R
si
melaksanakan fungsi strategis. Sebagaimana dimaksud pada Pasal
2 angka 7 Undang-Undang Nomor 28 Tahun 1999. Pasal 6
,Permen- Kop dan UMKM No. 07 Tahun 2018 tentang Pola Tata
ne
ng
Kelola Pengelola Dana Bergulir Koperasi Dan Usaha Mikro, Kecil

dan Menengah sebagaimana diubah melalui Permen -Kop dan
UMKM No. 08 Tahun 2018 mengatur mengenai fungsi strategis dari
do
gu
LPDB-KUMKM yang ditegaskan mempunyai visi menjadi Lembaga

yang dapat diandalkan dalam memberikan layanan pinjaman/
pembiayaan kepada Koperasi UMKM, serta mampu menjadi
In
integrator dan percepatan pengembangan industri keuangan mikro di
A
daerah. Hal itu juga terlihat dari tugas LPDB-KUMKM sebagaimana

diatur pada Pasal 3 yaitu untuk melaksanakan pengelolaan dana
ah
bergulir untuk pinjaman konvensional dan/atau pembiayaan sesuai

lik
dengan prinsip syariah kepada Koperasi dan UMKM sesuai dengan

ketentuan peraturan perundang-undangan. Selain itu, juga dapat
dikaitkan dengan pengaturan mengenai fungsi dari LPDB-UMKM
m
ub
yang bersifat strategis sebagaimana diatur pada Pasal 4, yang

meliputi :
ka
ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
- Penghimpunan pengembalian dana bergulir yang berasal dari
do
gu pinjaman program dana bergulir dari Koperasi, UMKM, dana
anggaran dari Anggaran Pendapatan dan Belanja Negara, dan
sumber dana lainnya yang sah;
In
A
- Pemberian pinjaman konvensional dan/atau pembiayaan
sesuai dengan prinsip syariah kepada Koperasi UMKM;
-
ah
Pemantauan dan evaluasi pelaksanaan pengelolaan dana
lik
bergulir Koperasi UMKM;
- Pengkajian dan pengembangan pengelolaan dana bergulir

am
ub
Koperasi UMKM;
- Perbendaharaan, akuntansi keuangan, serta administrasi

umum;
ep
k
- Pemeriksaan intern LPDB-KUMKM; dan
-
ah
Tugas lain yang diberikan oleh Menteri.

R
-
si
Struktur Organisasi di LPDB-KUMKM terdiri dari: Direktur
Utama, Direktur Umum dan Hukum, Direktur Pengembangan
Usaha, Direktur Keuangan, Direktur Bisnis, Direktur
ne
ng
Pembiayaan Syariah. Guna menilai siapa saja yang dapat

dikategorikan sebagai penyelenggara negara, perlu dilihat dari
tugas pokok dan fungsi serta kewenangan dalam pengambilan
do
gu
keputusan dari masing-masing jabatan tersebut. Misalnya,

bagaimana bentuk pertanggungjawaban internal maupun
eksternalnya, tata cara pengambilan keputusan dalam
In
organisasi BLU tersebut, hubungan dan tata kerja dalam
A
organisasi BLU tersebut, dan lain-lain dikaitkan dengan fungsi

strategis yang dilaksanakan masing-masing.
ah
lik
- Rumusan tugas dari Direktur Utama adalah untuk memimpin

pelaksanaan tugas LPDB-KUMKM sesuai dengan peraturan
perundang-undangan yang berlaku dan berfungsi sebagai
m
ub
penanggung jawab umum operasional dan keuangan.

Kemudian, perlu dilihat lebih lanjut rincian tugas dari direktur
utama terdiri dari :
ka
ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
- Bertanggung jawab atas pengelolaan LPDB-KUMKM;
do
gu - Mengkoordinasikan,
rencana strategis LPDB-KUMKM;
merumuskan, dan menetapkan
In
Mengkoordinasikan perencanaan Bisnis dan Anggaran
A
dan pelaksanaan pengelolaan pembiayaan;
- Mengkoordinasikan penyusunan rencana kebutuhan,

ah
lik
pengadaan, penyimpanan, distribusi, inventarisasi,
pemeliharaan, dan penghapusan aset/aktiva;
- Menetapkan keputusan/peraturan Direksi LPDB-KUMKM;

am
ub
- Mengkoordinasikan seleksi dan kerja sama mitra bisnis,
seleksi KUMKM penerima jasa pembiayaan;
-
ep
Mengkoordinasikan dan menetapkan perikatan LPDB-
k
KUMKM dengan pihak lain sesuai dengan

ah
kewenangannya;
R
-
si
Menyampaikan laporan akuntabilitas kinerja (laporan
keuangan dan laporan kinerja) LPDB-KUMKM kepada
Menteri Negara Koperasi dan UKM, dan Menteri
ne
ng
Keuangan sesuai ketentuan yang berlaku;
- Mengkoordinasikan tindak lanjut laporan hasil

pemeriksaan Satuan Pemeriksaan Intern (SPI);
do
gu
- Mengkoordinasikan tindak lanjut laporan hasil

pemeriksaan dari pemeriksa eksternal;
In
A
- Mengkoordinasikan pelaksanaan evaluasi, pengkajian

pengelolaan dan pemanfaatan pembiayaan;
- Mewakili LPDB-KUMKM dan/atau menunjuk Pejabat lain

ah
lik
sesuai dengan wewenangnya, di dalam dan di luar

pengadilan;
m
-
ub
Mengusulkan calon pejabat keuangan dan pejabat teknis

sesuai dengan ketentuan yang berlaku; dan
ka
ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
- Mengusulkan pengembangan organisasi untuk mendukung
do
gu kinerja divisi-divisi yang telah ditetapkan sesuai dengan
kebutuhan dan perkembangan
Menjalankan tugas pokok lainnya sesuai dengan ketentuan
LPDB-KUMKM 15)
In
yang berlaku 16) Dalam melaksanakan tugasnya Direktur
A
Utama bertanggung jawab kepada Menteri Negara
Koperasi dan UKM.
ah
lik
- Dengan mencermati rincian tugas dari Direktur Utama
tersebut dapat diidenfitikasi bahwa kewenangan direktur
utama mencakup:
am
ub
A. Kewenangan yang bersifat eksternal, yaitu:
- Mengkoordinasikan dan menetapkan perikatan LPDB-

KUMKM dengan pihak lain sesuai dengan kewenangannya;
ep
k
- Menyampaikan laporan akuntabilitas kinerja (laporan

ah
keuangan dan laporan kinerja) LPDB-KUMKM kepada

Menteri Negara Koperasi & UKM, dan Menteri Keuangan
R
si
sesuai dengan ketentuan berlaku;
- Mengkoordinasikan tindak lanjut laporan hasil pemeriksaan
ne
ng
Satuan Pemeriksaan Intern (SPI);
- Mengkoordinasikan tindak lanjut laporan hasil pemeriksaan

dari pemeriksa eksternal;
do
gu
- Mengkoordinasikan pelaksanaan evaluasi, pengkajian

pengelolaan dan pemanfaatan pembiayaan;
In
A
- Mewakili LPDB-KUMKM dan/atau menunjuk Pejabat lain

sesuai dengan wewenangnya, di dalam dan di luar
pengadilan;
ah
lik
- Mengusulkan calon pejabat keuangan dan pejabat teknis

sesuai dengan ketentuan yang berlaku;
m
ub
- Mengusulkan pengembangan organisasi untuk mendukung

kinerja divisi-divisi yang telah ditetapkan sesuai dengan
kebutuhan dan perkembangan LPDB-KUMKM.
ka
ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
- Menjalankan tugas pokok lainnya sesuai dengan ketentuan
do
gu -
yang berlaku.
Dalam melaksanakan tugas Direktur Utama bertanggung

jawab kepada Menteri Negara Koperasi dan UKM.
In
A
B. Kewenangan yang bersifat internal:
- Bertanggung jawab atas pengelolaan LPDB-KUMKM;

ah
lik
- Mengkoordinasikan, merumuskan, dan menetapkan
rencana strategis LPDB-KUMKM;
am
ub
- Mengkoordinasikan perencanaan Bisnis dan Anggaran dan
pelaksanaan pengelolaan pembiayaan;
- Mengkoordinasikan penyusunan rencana kebutuhan,

pengadaan, penyimpanan,
ep distribusi, inventarisasi,
k
pemeliharaan, dan penghapusan aset/aktiva;

ah
- Menetapkan keputusan/peraturan Direksi LPDB-KUMKM;

R
si
- Mengkoordinasikan seleksi dan kerja sama dengan mitra
ne
ng
- Pertanggungjawaban primair eksternal menentukan

pertanggungjawaban kewajiban sebagai penyelenggara
negara. Dengan demikian, berdasarkan kewenangan
do
gu
primair eksternal dan kewenangan sekunder internal yang

melekat pada fungsi Direktur Utama dihubungkan dengan
rumusan tugas dari direktur utama di atas, maka, direktur
In
utama merupakan penyelenggara negara dengan mengacu
A
pada fungsi strategis yang dilaksanakannya dalam struktur

organisasi BLU.
ah
lik
2. Ahli ZULFITRA RAMADANA, dibawah sumpah pada pokoknya

- Bahwa Keuangan Negara adalah semua hak dan kewajiban negara

m
ub
yang dapat dinilai dengan uang, serta segala sesuatu baik berupa
uang maupun berupa barang yang dapat dijadikan milik negara
ka
berhubung dengan pelaksanaan hak dan kewajiban tersebut.

ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
Pengertian tersebut diatur dalam Undang-undang Nomor 17 Tahun
do
-
gu 2003 tentang Keuangan Negara.
Menurut Undang-Undang Nomor 31 tahun 1999 bahwa kerugian

keuangan Negara adalah berkurangnya kekayaan Negara yang
In
A
disebabkan suatu tindakan melawan hukum, penyalahgunaan
wewenang/kesempatan atau sarana yang ada pada seseorang
karena jabatan atau kedudukan, kelalaian seseorang dan atau
ah
lik
disebabkan oleh keadaan di luar kemampuan manusia (force
majure).
- Prosedur penugasan yang ahli lakukan sebagai berikut :

am
ub
- Melakukan ekspose pra penugasan dengan penyidik KPK.
- Melakukan pengumpulan dan evaluasi bukti yang diperoleh

bersama dan/atau melalui penyidik.
ep
k
- Menentukan metode penghitungan kerugian keuangan negara.

ah
- Fakta dan proses kejadian sebagaimana telah dituangkan pada

R
si
Laporan Hasil Audit Penghitungan Kerugian Keuangan Negara
secara ringkas sebagai berikut :
ne
ng
- Pada tahun 2010, PT Pancamulti Niaga Pratama (PNP) mulai

membangun Bandung Timur Plaza. Dalam prosesnya,
perusahaan tersebut mengalami kesulitan pendanaan dan Sdr
do
gu
Terdakwa STEVANUS KUSNADI selaku pemilik dan pengurus

PT PNP meminta bantuan KMS Daniel, Direktur Utama LPDB-
KUMKM.
In
A
- Dalam rangka itu, KMS Daniel mengarahkan Stevanus

Kusnadi, Direktur PT PNP untuk menemui Ketua KOPANTI
JABAR (Alm.Andra Ludin) dan disusun skema kredit yang
ah
lik
dapat membantu pendanaan terkait penyelesaian proyek mall

PT PNP. Skema dibuat dalam bentuk fasilitas kredit kepada
UMKM anggota Kopanti Jabar yang difasilitasi untuk bertempat
m
ub
usaha dalam mall nantinya.

ka
ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
- KOPANTI JABAR memproses permohonan
do
gu pinjaman/pembiayaan kepada LPDB KUMKM dan terkait hal ini
ditemui fakta sebagai berikut:
- Dokumen persyaratan pengajuan pinjaman UMKM binaan
In
A
KOPANTI JABAR tidak dilengkapi dengan izin usaha,
proforma keuangan (neraca dan laba rugi), dan NPWP.
-
ah
Daftar nama UMKM binaan KOPANTI JABAR yang
lik
dilampirkan sebagai calon penerima dana
pinjaman/pembiayaan sebagian bukan anggota KOPANTI
JABAR, melainkan nama-nama karyawan dan/atau tukang
am
ub
yang bekerja di KOPANTI JABAR, nama-nama pengurus
koperasi lain dan/atau masyarakat umum.
- Proses analisis kelayakan usaha yang dilakukan oleh

ep
k
Divisi Bisnis hanya bersifat formalitas karena sudah

diarahkan untuk mempercepat dan memudahkan proses
ah
pemberian pinjaman/pembiayaan kepada UMKM binaan

R
si
KOPANTI JABAR.
- Berdasarkan hasil kunjungan lapangan diketahui bahwa tidak
ne
ng
ada kepastian terkait jumlah UMKM binaan KOPANTI JABAR

yang akan diberi fasilitas pinjaman/pembiayaan, hasil analisa
risiko juga menunjukkan bahwa status risiko untuk pemberian
do
fasilitas pinjaman/pembiayaan tersebut masuk dalam kategori
gu
risiko “sangat tinggi”, dan hasil analisa yuridis menunjukkan

bahwa UMKM binaan KOPANTI JABAR belum memiliki izin
usaha.
In
A
- Terdapat fakta bahwa dana pinjaman/pembiayaan yang telah cair di

rekening masing-masing UMKM Binaan KOPANTI JABAR di-
ah
autodebet seluruhnya ke rekening KOPANTI JABAR lalu digunakan

lik
untuk melunasi pinjaman PT PNP pada Bank UOB, untuk meng-

umroh-kan pengurus/karyawan KOPANTI JABAR dan untuk
membiayai kepentingan operasional pengurus/karyawan KOPANTI
m
ub
JABAR.
- Pada akhir 2015, Sdr Terdakwa STEVANUS KUSNADI selaku

ka
pemilik dan Direktur PT PNP menjual kepemilikan sahamnya beserta

ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
aset yang dimiliki (tanah dan bangunan Bandung Timur Plaza)
do
gu kepada PT Mirah Agung Raya dan tidak ada satu pun UMKM yang
berhasil menempati kios di mall tersebut.
- Metode perhitungan kerugian keuangan negara yang digunakan
In
A
yaitu dengan menghitung total dana yang dikeluarkan dalam bentuk
penyaluran pinjaman kepada UKM Binaan KOPANTI JABAR yang
tidak selayaknya dilakukan.
ah
lik
- Hasil audit penghitungan kerugian keuangan negara atas dugaan
tindak pidana korupsi dalam penyaluran pinjaman oleh Lembaga
Pengelola Dana Bergulir Koperasi, Usaha Mikro, Kecil, dan
am
ub
Menengah (LPDB-KUMKM) Tahun 2012-2013 kepada Koperasi
Pedagang Kaki Lima Panca Bhakti Jawa Barat (Kopanti Jabar)
adalah sebesar Rp116.823.508.700,00.
ep
k
- Telah ada pengembalian Rp. 3 miliar
Menimbang, bahwa Terdakwa STEVANUS KUSNADI, di persidangan

ah
telah memberikan keterangan yang pada pokoknya sebagai berikut:

R
si
- Bahwa Terdakwa adalah Direktur Utama PT Pancamulti Niaga Pratama
dari tahun 1990 sd 2015.
ne
ng
- Bahwa Terdakwa mengenal KEMAS DANIAL pada tahun 2005 atau 2006
karena sama-sama bermain Golf di Matoa Golf Club. Akan tetapi, pada
saat itu Terdakwa belum mengetahui bahwa KEMAS DANIAL adalah
do
gu
Direktur Utama LPDB KUMKM. Terdakwa baru mengetahui bahwa

KEMAS DANIAL adalah Direktur Utama LPDB KUMKM pada saat Sdr.
ANDRA A. LUDIN mengenalkan Terdakwa dengan KEMAS DANIAL
In
A
dalam rangka pembangunan kios di Bandung Timur Plaza (BTP) pada

tahun 2012.
- Bahwa Terdakwa mengenal DODI KURNIADI sebagai bawahan ANDRA

ah
lik
A. LUDIN pada saat pembangunan kios di BTP pada tahun 2012.
- Bahwa Terdakwa mengenal DEDEN WAHYUDIN sebagai bawahan

ANDRA A. LUDIN pada saat pembangunan kios di BTP pada tahun 2012 .
m
ub
- Berikut Terdakwa sampaikan susunan pengurus beserta kepemilikan

modal PT. PANCAMULTI NIAGAPRATAMA sebagai berikut :
ka
ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
- PT. PANCAMULTI NIAGAPRATAMA (02 Februari 1990 Nomor Akta
do
-
gu : 06 NOTARIS ERNY TJANDRASASMITA)
Komisaris : SUGIHARTO KUSNADI : 200 lembar Rp. 20.000.000 :
- Direktur : TERDAKWA STEVANUS KUSNADI : 100 lembar
In
A
Rp.10.000.000
- Direktur : MEILIA KUSNADI : 100 lembar Rp.10.000.000

ah
lik
Direktur : JIMMY KUSNADI : 100 lembar Rp.10.000.000
- PT. PANCAMULTI NIAGAPRATAMA (29 Februari 2008 Nomor Akta

: 106 NOTARIS FX. BUDI SANTOSO ISBANDI)
am
ub
- Komisaris : BUDI LAILAN : -
- Direktur Utama : TERDAKWA STEVANUS KUSNADI : 100

lembar Rp.10.000.000
ep
-
k
Direktur : MEILIA KUSNADI : 100 lembar Rp.10.000.000
- SUGIHARTO KUSNADI : 300 lembar Rp.30.000.000

ah
- PT. PANCAMULTI NIAGAPRATAMA (04 Juni 2009 Nomor Akta : 14

R
si
NOTARIS FX. BUDI SANTOSO ISBANDI)
ne
ng
- Direktur Utama : TERDAKWA STEVANUS KUSNADI : 200

lembar Rp.20.000.000
- Direktur : MEILIA KUSNADI : 100 lembar Rp.10.000.000
do
gu
- SONNY KUSNADI : 100 lembar Rp.10.000.000
- CAMELIA KUSNADI : 100 lembar Rp. 10.000.000

In
-
A
PT. PANCAMULTI NIAGAPRATAMA (25 Agustus 2010 Nomor Akta

: 94 NOTARIS FX. BUDI SANTOSO ISBANDI)

ah
lik
- Direktur Utama : TERDAKWA STEVANUS KUSNADI : 2.100

lembar Rp.210.000.000
- Direktur : MEILIA KUSNADI : 1.050 lembar Rp.105.000.000

m
ub
- SONNY KUSNADI : 1.050 lembar Rp.105.000.000
- CAMELIA KUSNADI : 1.050 lembar Rp. 105.000.000

ka
ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
- PT. PANCAMULTI NIAGAPRATAMA (07 Mei 2012 Nomor Akta : 08
do
gu NOTARIS FX. BUDI SANTOSO ISBANDI )
- Komisaris : BUDIMAN LAILAN : 1 lembar Rp. 100.000 :
- Direktur Utama: TERDAKWA STEVANUS KUSNADI : 12.499
In
A
lembar Rp.1.249.900.000
- Direktur : MEILIA KUSNADI : -

ah
lik
Bahwa pada tahun 2015 Terdakwa telah menjual PT. PANCAMULTI
NIAGAPRATAMA kepada KADAFI YAHYA senilai Rp. 50 Miliar, melalui
perjanjian induk nomor 104 antara PT. PANCAMULTI NIAGAPRATAMA
(Pihak Pertama) dan PT. MIRAH AGUNG RAYA (Pihak Kedua) serta
am
ub
KADAFI YAHYA PERDANA, yang dibuat di NOTARIS ROSIDA
RAJAGUKGUK. ep
Pembayaran tersebut menggunakan giro senilai Rp. 37,4 Miliar yang
k
dibayar secara bertahap dari tahun 2015 sampai dengan 2018, serta
ah
KADAFI YAHYA menyerahkan 6 Unit Ruko, terdiri dari 4 unit ruko di Bogor
senilai Rp. 9,2 Miliar, dan 2 unit ruko di Cibinong senilai Rp. 3,4 Miliar.
R
si
- Bahwa PT. PANCAMULTI NIAGAPRATAMA pada tahun 2004, awalnya
membangun 4 unit ruko di lokasi Mal Bandung Timur Plaza, yang dulunya
ne
ng
lokasi tersebut adalah tanah kosong, kemudian pada tahun 2006

Terdakwa membangun 10 unit ruko di lokasi yang sama, kemudian pada
tahun 2008 Terdakwa membangun 11 unit ruko, selanjutnya pada tahun
do
gu
2010 Terdakwa membangun Bandung Timur Plaza dengan luas

bangunan -/+ 23.000 m2 di atas tanah -/+ 19000 m2, di lokasi sekitar ruko
ruko sebelumnya. Bandung Timur Plaza ini terdiri dari 5 lantai dengan
In
rincian 3 lantai dengan luas @7000 m2, dan 2 lantai dengan luas @ 1000
A
m2. Modal yang Terdakwa peroleh untuk membangun Mall Bandung

Timur Plaza dari Pinjaman beberapa Bank dan Pihak Lain senilai kurang
ah
lebih sekitar 110,6 Miliar

lik
- Bahwa Terdakwa memulai membangun BTP pada tahun 2010 dan pada
tahun 2011 penyelesaian pembangunan Mall Bandung Timur Plaza
m
ub
sekitar 80%, kemudian, saat itu sebagian Terdakwa sewakan, kepada

beberapa tenat, diantaranya Es Teller 77 (per tahun), Fun Station (arena
bermain anak anak ) (bayar service charge), Optik (per tahun), Warung
ka
ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
Ibul (per tahun), yang keseluruhannya berada di lantai dasar. Bahwa atas
do
gu
penyewaan tersebut Terdakwa lupa berapa penghasilan sewa saat itu.
Kemudian, pada tahun 2011, pembangunan Mall Bandung Timur Plaza ,

macet dikarenakan tidak ada peminat sehingga Terdakwa menghadapi
In
A
kendala untuk melanjutkan penyelesaian pembangunan sebesar 20%,
modal yang Terdakwa miliki saat itu sudah terpakai untuk biaya
operasional dan pembangunan Mall Bandung Timur Plaza.
ah
lik
- Bahwa Modal yang Terdakwa peroleh untuk membangun Mall Bandung
Timur Plaza dari Pinjaman beberapa Bank dan Pihak Lain sebagai berikut
:-
am
ub
- Bank UOB senilai Rp. 60 Miliar, dengan jangka waktu pembayaran 5
tahun.
- Bank Mega senilai Rp. 6, 6 Miliar , dengan jangka waktu
pembayaran per tahun (kredit modal kerja)
ep
k
- Bank BPR Jakarta senilai Rp. 4 Miliar, dengan jangka waktu

ah
pembayaran per tahun (kredit modal kerja)

-
R
Pihak Lain (Keluarga) senilai Rp. 21 Miliar, tanpa ada pembatasan
si
- Bank Victoria senilai Rp. 15 Miliar;
- Bank Niaga senilai 4 Miliar.
ne
ng
Dalam perjalanan pembangunan Bandung Timur Plaza, Terdakwa juga

terbeban dengan pembayaran cicilan bunga bank dari pinjaman tersebut
do
di atas. Terdakwa tidak mampu melunasi tagihan-tagihan atas pekerjaan
gu
dari kontraktor dan sub kontraktor yang telah diselesaikan sehingga

diperhitungkan sebagai hutang, sebagai berikut :
- Main Kontraktor (PT. Waskita Karya) Rp. 15.632.259.661,
In
A
- Sub Kon PT. Hegar Sumber Kreasi Rp. 745.960.435,-

- Sub Kon CV. Dwi Tunggal Tehnik Utama Rp. 1.500.000.000,-
- Perdana Printing Rp. 43.700.000,-
ah
lik
- Grand Parking Rp. 750.000,000,-

- PT. Pillar Utama Contrido Rp. 104.720.000,-
- Sub Kon Inti Samudra Glass Rp. 651.863.292,- Dengan total senilai
m
ub
Rp 19.428.503.388,-.
Bahwa total modal yang Terdakwa peroleh atas pinjaman pinjaman

ka
tersebut kurang lebih senilai Rp. 110,6 Miliar ditambah tagihan atas
ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
pekerjaan yang tidak mampu saya lunasi senilai Rp 19,4 M, sehingga total
do
gu
menjadi 130 M. Saat ini hutang-hutang tersebut semua sudah lunas,
adapun rinciannya sebagai berikut :
a. Pembayaran Pinjaman Bank UOB sudah lunas pada tahun 2013,
In
dengan rincian sebagai berikut :
A
- Pada tanggal 27 Desember 2012 sejumlah Rp.16 Miliar
- Pada tanggal 29 Januari 2013 sejumlah Rp. 10 Miliar
-
ah
Pada tanggal 01 Februari 2013 sejumlah Rp. 20 Miliar
lik
- Kemudian terdapat sisa sekitar Rp. 17,7 Miliar, Terdakwa lunasi
di tahun 2013 , Terdakwa tidak ingat bulannya. Sehingga total
pembayaran Terdakwa kepada Bank UOB sejumlah Rp. 63,7
am
ub
Miliar
Uang yang Terdakwa peroleh untuk melunasi hutang pinjaman Bank
UOB berasal dari penjualan kios BTP yang Terdakwa peroleh dari
ep
KOPANTI Jabar dari 2012-2013 senilai Rp. 84 Miliar
k
b. Pembayaran pinjaman BPR Jakarta sebesar Rp 4 Miliar dan

ah
bunganya sudah lunas di tahun 2014, berasal dari penjualan PT.

R
PANCAMULTI NIAGA PRATAMA kepada Sdr KHADAFI YAHYA. --
si
c. Pembayaran pinjaman Bank Mega senilai Rp. 6, 6 Miliar dan
bunganya sudah lunas di tahun 2016 berasal dari penjualan PT.
ne
ng
PANCAMULTI NIAGA PRATAMA kepada Sdr KHADAFI YAHYA

d. Pembayaran hutang pihak ketiga lainnya (Keluarga) senilai Rp. 21
Miliar sudah lunas pada tahun 2016, berasal dari penjualan PT.
do
PANCAMULTI NIAGA PRATAMA kepada Sdr KHADAFI YAHYA;
gu
e. Pembayaran pinjaman Bank Victoria sudah lunas di tahun 2021,

berasal dari uang penjualan rumah pribadi saya di Taman Kedoya
yang saya jual ke keponakan saya, Sdr. EZRA KUSNADI senilai Rp
In
A
15 M. Rumah tersebut juga jaminan atas pinjaman di Bank Victoria;

f. Pembayaran pinjaman Bank Niaga senilai 4 M dan bunganya sudah
lunas di tahun 2013, uang berasal dari penjualan kios kepada
ah
lik
KOPANTI Jabar;
Tagihan-tagihan atas pekerjaan pembangunan Bandung Timur Plaza

m
kepada kontraktor dan subkon sejumlah Rp 19,4 M sudah lunas secara

ub
bertahap dari uang penjualan unit kios dan juga uang hasil penjualan PT.
PANCAMULTI NIAGA PRATAMA kepada Sdr KHADAFI YAHYA.
ka
ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
- Bahwa dapat Terdakwa jelaskan pertemuan dengan Sdr. KEMAS DANIAL
do
gu
dan Sdr. ANDRA LUDIN terkait rencana pembangunan Mall Bandung
Timur Plaza, pada tahun 2011 sejak Terdakwa mengalami kendala dalam
hal penyelesaian sisa pembangunan Mall Bandung Timur Plaza sebesar
In
20%, pada saat itu Terdakwa masih berupaya untuk melakukan
A
pemasaran Mall Bandung Timur melalui staf marketing Terdakwa YULI
serta melalui agency marketing, namun hasilnya tidak sesuai dengan
ah
harapan, sampai pada akhirnya tahun 2012. Sdr. BASTIAN NASIR, yaitu
lik
Mitra Terdakwa saat itu pernah menawarkan kepada Sdr. ANDRA LUDIN
untuk pembelian Kios di Bandung Timur Plaza, akan tetapi karena satu
dan lain hal belum terjadi transaksi .
am
ub
Pada kunjungan berikutnya, saat itu Sdr. ANDRA LUDIN dan Sdr. KEMAS
DANIAL yang sudah Terdakwa kenal sebelumnya, bertemu dengan
Terdakwa di dalam Mall Bandung Timur Plaza untuk melakukan survey
ep
bersama timnya yaitu Sdr. DEDEN WAHYUDIN, Sdr. DODI KURNIADI
k
dan Sdr. YAYAN YUSTIAN. Pada saat survei sudah dilakukan

ah
pembicaraan terkait rencana pembelian kios, namun belum ada

R
kesepakatan harga antara Terdakwa dengan pihak KOPANTI yang dalam
si
hal ini adalah Sdr. ANDRA LUDIN.
Bahwa sebelumnya Sdr. BASTIAN NASIR menawarkan Mall Bandung
ne
ng
Timur Plaza kepada Sdr. ANDRA LUDIN, lalu kemudian Sdr. ANDRA
LUDIN menyampaikan konsep pembelian Mall, akan digunakan untuk
UMKM Binaan KOPANTI JABAR, dalam bentuk kios-kios tapi belum
do
terjadi kesepakatan. karena saat itu, Terdakwa sedang membutuhkan
gu
biaya untuk penyelesaian pembangunan Mall Bandung Timur Plaza,

akhirnya tawaran tersebut Terdakwa terima, meskipun sebenarnya konsep
tersebut tidak cocok untuk sebuah Mall.
In
A
Bahwa pertemuan selanjutnya masih di tahun 2012 bertempat di ruang

kerja Sdr. KEMAS DANIAL yang berlokasi Kantor LPDB Pusat, Jl. Letjen
M.T. Haryono No.52-53, RT.3/RW.4, Cikoko, Kec. Pancoran, Kota Jakarta
ah
lik
Selatan, Daerah Khusus Ibukota Jakarta. Sdr. ANDRA LUDIN bersama

dengan Sdr. KEMAS DANIAL, yang sebelumnya sudah Terdakwa kenal,
sebagai teman bermain golf, pada saat itu, Terdakwa baru mengetahui
m
ub
jika Sdr. KEMAS DANIAL adalah Direktur Utama LPDB KUMKM, setelah
dijelaskan oleh Sdr. ANDRA LUDIN. Terdakwa bertemu Sdr. ANDRA
LUDIN dan Sdr. KEMAS DANIAL untuk menegosiasikan harga pembelian
ka
ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
kios, adapun yang ikut hadir pada saat itu adalah Sdr. DODI KURNIADI
do
gu
dan Sdr. SONY KUSNADI adik kandung Terdakwa.
Bahwa sekitar 1 bulan kemudian, pada tanggal 10 Oktober 2012
Terdakwa menandatangani kontrak perjanjian kerjasama pembelian unit-
In
unit kios Bandung Timur Plaza antara PT. PANCA MULTI
A
NIAGAPRATAMA dengan KOPANTI JABAR melalui Surat Perjanjian
Nomor : 001/BTP-PKPL/X/2012 NO : / IST/PKPL/PB-JB/X/2012. Dalam
ah
Perjanjian tersebut memuat kurang lebih :
lik
a. PT. PANCA MULTI NIAGAPRATAMA menjual kepada KOPANTI
JABAR kios yang terletak di Bandung Timur Plaza seluas kurang
lebih 6.000 M2, tidak termasuk koridor.
am
ub
b. Kedua Belah Pihak sepakat harga kios sebesar Rp 15 juta / M2
Harga tersebut belum termasuk Biaya PPN, BPHTB, Biaya Pembuatan
Akta/Perjanjian Jual Beli (PPJB) Biaya akad Jual Beli di hadapan PPAT,
ep
Biaya Balik Nama sertifikat Hak Milik atas Satuan Rumah Susun;
k
Harga tersebut sudah termasuk : Biaya pengurusan pertelaan dan akta

ah
pemisahaan atas satuan satuan unit sebagaimana dimaksud dalam

R
peraturan Rumah Susun yang berlaku, SHMRS (Sertifikat Hak Milik
si
Satuan Rumah Susun), Izin-Izin gedung pusat pembelanjaan, biaya
sambung listrik dan PPh yang merupakan kewajiban PT. PANCAMULTI
ne
ng
NIAGAPRATAMA:
a. Biaya Penataan Kios akan ditanggung bersama masing masing
pihak 50%.-
do
b. PT. PANCAMULTI NIAGAPRATAMA bertanggungjawab untuk
gu
mengurus sampai terbitnya Sertifikat Hak Milik Atas Satuan Rumah

Susun (SHRMS).-
Bahwa pada tanggal 15 Oktober 2012 Terdakwa menandatangani
In
A
Perjanjian Kerjasama Pembangunan Unit Kios di Bandung Timur Plaza,

antara Terdakwa (STEVANUS KUSNADI) dengan ANDRA (Ketua
KOPANTI JABAR), dengan point perjanjian sebagai berikut:
ah
lik
a. PT. PANCAMULTI NIAGAPRATAMA bersepakat dengan KOPANTI

JABAR bekerjasama dalam pembangunan Unit Kios milik PT.
PANCAMULTI NIAGAPRATAMA sebanyak -/+ 746 unit kios seluas -
m
ub
/+ 8.862 m2 yang terletak di Ground Floor, lantai 1, lantai 2 Gedung

BTP Mall, Jalan A.H Nasution Kavling 46 A Kelurahan Pakemitan,
Kecamatan Cinambo, Kota Bandung;-
ka
ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
b. Biaya pembangunan kios tersebut, disepakati sebesar Rp. 2 juta /
do
gu m2 , yang ditanggung oleh PT. PANCAMULTI NIAGAPRATAMA dan
KOPANTI JABAR masing masing 50%
Terdakwa baru mengetahui bahwa dana yang digunakan untuk pembelian
In
Kios berasal dari dana LPDB pada saat penandatanganan PPJB yang
A
dilakukan di Mall Bandung Timur Plaza masih pada tahun 2012.
Hingga saat ini, kios yang sudah terbangun kurang lebih 500 kios dengan
ah
lik
luasan kurang lebih 7000 m2. Menurut Terdakwa yang lebih mengetahui
tentang detailnya adalah Sdr. HENDRI NOFIALDI dan Sdr. MISBAHUDIN
MALONTU (staf Terdakwa).
am
ub
- Bahwa dapat Terdakwa jelaskan tentang kronologis penetapan harga kios
di Bandung Timur Plaza yang dilaksanakan di kantor LPDB, pada awalnya
Terdakwa menawarkan kepada Sdr. ANDRA LUDIN sebesar Rp. 20 juta
ep
/m2, kemudian dilakukan negoisasi, harga tersebut turun menjadi Rp. 18
k
juta / m2.
ah
Kronologisnya sekitar bulan September 2012, Sdr. ANDRA LUDIN

R
menyampaikan kepada Terdakwa untuk bertemu di Kantor LPDB Jakarta.
si
Terdakwa datang bersama adik Terdakwa Sdr. SONY KUSNADI.
Pembahasan mengenai harga tersebut terjadi di ruang kerja Sdr. KEMAS
ne
ng
DANIAL. Yang ikut hadir adalah Sdr. KEMAS DANIAL, Sdr. ANDRA
LUDIN, Sdr. DODI KURNIADI, Terdakwa, dan adik Terdakwa Sdr. SONY
KUSNADI. Dalam pertemuan tersebut, dibahas mengenai harga kios BTP,
do
Kemudian atas tawaran Terdakwa seharga Rp. 18 juta/ m2, Sdr. KEMAS
gu
DANIAL menyampaikan bahwa kios tersebut untuk UMKM, harga tersebut

terlalu mahal, apakah bisa turun? Lalu Terdakwa menjawab, harga
tersebut sudah murah, kemudian, lalu kemudian Sdr. KEMAS DANIAL
In
A
bertanya, berapa harga yang pas? saat itu, akhirnya Terdakwa

memutuskan harga Rp. 15 juta / m2. Akan tetapi Sdr. ANDRA LUDIN
masih merasa harga itu kemahalan, Sdr. ANDRA LUDIN menawarkan
ah
lik
harga di Rp.12 juta/m2. Karena Terdakwa sedang kesulitan keuangan

Terdakwa akhirnya menerima harga tersebut yaitu sebesar Rp 12 juta /m2
Pada tanggal 10 Oktober 2012, setelah pertemuan di atas, Sdr. ANDRA

m
ub
LUDIN datang sendiri menemui Terdakwa di Mall Bandung Timur Plaza

untuk menyampaikan/menyerahkan Surat Perjanjian Nomor : 001/BTP-
ka
PKPL/X/2012 NO : / IST/PKPL/PB-JB/X/2012 tentang perjanjian

ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
kerjasama pembelian unit unit kios Bandung Timur Plaza antara PT.
do
gu
PANCA MULTI NIAGAPRATAMA dengan KOPANTI JABAR. Namun, isi
dalam surat perjanjian tersebut menyebutkan bahwa harga kios sebesar
Rp.15 juta / m2. Terdakwa menyadari bahwa memang ada perbedaan
In
antara harga yang sudah disepakati pada saat pertemuan di Kantor LPDB
A
Jakarta yaitu seharga Rp 15 juta /m2 dengan harga yang tertera di
kontrak/perjanjian, yaitu Rp 12 juta/m2. Atas perbedaan itu, Terdakwa
ah
tidak menanyakan alasannya kepada Sdr. ANDRA LUDIN. Alasan
lik
Terdakwa tidak bertanya adalah Terdakwa berpikir bahwa selisih harga
sebesar Rp 3 juta/m2 adalah keuntungan KOPANTI. Sehingga Terdakwa
tetap menandatangani surat perjanjian tersebut.
am
ub
Menimbang, bahwa Penuntut Umum mengajukan barang bukti sebagai
berikut:
No.
ep
Barang Bukti
k
BB
ah

R
si
ne
ng
KUMKM.
do
gu

In
A
Jawa Barat No: 002/BTP-PKPL/X/2012, No: 001/IST/PKPL/PB-

18 Oktober 2012;
ah
lik

m
ub

ka

Republik Indonesia;
ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
do
gu
8.
1 (satu) bundel salinan dokumen Perjanjian Pengikatan Jual Beli
In
A
ah
lik
am
ub
Republik Indonesia;
ep
k

ah

R
si
ne
ng

do
gu

Bhakti (Kopanti);
In
A

ah

lik

m
ub

ka
Indonesia.
ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
do
gu dan yang menyerahkan surat adalah MUHAMMAD AMANUDIN
In
A
ah
lik
NIAGAPRATAMA
am
ub
NIAGAPRATAMA
November 2016
ep
k

ah

R
si
26. 1 (Satu) lembar copy Surat Nomor 079/PUSKPKL/PB/V/2013
27. 1 (Satu) bundel Asli Surat Nomor 086/PUSKPKL/PB/VI/2013
ne
ng

do
gu

Cicilan.
Permohonan
In
A
Permohonan.
ah
lik

Permohonan.
m
ub
ka

ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
do
gu
37.
2(dua) lembar asli Surat berkop KOPANTI JAWA BARAT nomor
In
A
Timur Plaza
ah
lik
periode 02/01 2012 s.d. 27/12. 2013
am
ub
RAYA
ep
k

ah

R
si
ne
ng

do
gu

In
HENDRAWAN;
A

ah
lik

m
ub

ka

ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
do
gu
58.
59.
In
A
SUNDAYANA;
ah
lik
HARAHAP;
am
ub
ep
k

ah

R
si
ROBAYANA;
ne
ng

do
gu

In
A

ah
lik

m
ub
S,SE;
ka

ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
do
gu
83.
84.
In
A
ah
lik
am
ub
ep
k

ah

R
si
ne
ng

do
gu

In
A

ah
lik

WANGI;
m
ub

ka

ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
do
gu
109.
110.
In
A
ah
lik
am
ub
ep
k

ah
HENDRIATI;
R
si
ne
ng

do
gu

In
A

ah
lik

m
ub

ka

ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
do
gu
135.
PUSPITASARI;
In
A
ah
lik
am
ub
ep
k

ah

R
si
ne
ng

do
gu

In
A

BASITH, SE, MM;
ah
lik

m
ub

ka

ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
do
gu
161.
In
A
ah
lik
am
ub
ep
k

ah

R
si
ne
ng

do
gu

In
A

ah
lik

m
ub

MPD;
ka

ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
do
gu
187.
In
A
ah
lik
am
ub
ep
k

ah

R
si
ne
ng

do
gu

In
A

ah
lik

m
ub

ka

ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
do
gu
PRATIWISNO;
In
A
ah
lik
am
ub
ep
k

ah

R
si
KARISMA;
ne
ng

do
gu

In
A

ah
lik

m
ub

ka

ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
do
gu
239.
In
A
ah
lik
am
ub
ep
CICARINGIN;
k

ah

R
si
ne
ng

do
gu

In
A

ah
lik

m
ub

ka

ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
do
gu
265.
In
A
ah
lik
HASIBUAN;
am
ub
(PENCAIRAN THP II);
ep
k

ah

MAULANA;
R
si
ne
ng

do
gu

In
A

ah
lik

m
ub

ka

ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
do
gu
290.
In
A
ah
lik
am
ub
ep
k

ah

R
si
ne
ng

do
gu

In
A

ah
lik

m
ub

ka

ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
do
gu
316.
317.
1 (satu) bundel Fotocopi legalisir Keputusan Menteri Koperasi
In
A
ah
lik
am
ub
ep
(PPK-BLU)
k

ah

R
si
Kecil dan Menengah
ne
ng

Kecil dan Menengah
do
gu

Nomor: 27/KEP/M.KUKM/V/2013 tentang Pemberhentian dan
In
A

ah
lik

Menengah
m
ub

ka

ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
do
gu
329.
1 (satu) bundel Fotokopi legalisir Peraturan Menteri Koperasi dan
In
A
ah
lik
am
ub
Kecil dan Menengah
ep
k

ah

R
si
Kecil dan Menengah
ne
ng

do
gu

In
A

ah

lik

m
ub

ka

ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
do
gu 626.A/AY/Dir.3.2/2012 tanggal 29 Oktober 2012 Kepada Komite
In
A
ah
lik
am
ub
ep
k

ah

R
si
Pinjaman / Pembiayaan tanggal 8 Oktober 2012 perihal
Jawa Barat.
ne
ng

do
gu

Jawa Barat
In
A
KUMKM: -005/DIR/PKS/2012 No KOPANTI JABAR:

ah
Maret 2013
lik

Oktober 2012
m
ub

April 2013
ka

ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
do
gu
354.
1 (satu) bendel fotokopi legalisir
dokumen
In
A
ah
lik
am
ub
ep
k

ah

R
si
2013 sebesar Rp. 22.329.474.500,-
2013 sebesar Rp. 4.497.265.000,-
ne
ng

do
gu

In
A

367. 1 (satu) bundel fotokopi legalisir dokumen LHP BPK 2013
ah
lik

m
ub
ka
ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
do
gu
372.
373.
In
RUNGKUTY.
A
ah
lik
am
ub
WIBIKSANA.
ep
k

ah

R
si
ne
ng

do
gu

In
A

ah
lik
MIRATANIA.
m
ub

ka

ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
do
gu
397.
398.
In
A
ah
lik
am
ub
NATAKUSUMAH.
ep
k

ah

R
si
ne
ng

BANDI. -
do
gu

In
A

ah
lik

m
ub

ka

ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
do
gu
423.
In
A
ah
lik
am
ub
ep
Umum.
k

ah

R
si
Kecil dan Menengah.
ne
ng

do
gu

Kecil dan Menengah.
In
A

ah
lik
Kecil dan Menengah.

m
ub

Kecil dan Menengah.
ka

ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
do
gu
In
A
ah
lik
am
ub
Kecil dan Menengah.
ep
k

Kecil dan Menengah.
ah

R
si
ne
ng

Kecil dan Menengah.
do
gu

In
A

ah

lik
Menengah.
2009, 2010, 2011, 2012, dan 2013 LPDB KUMKM
m
ub

ka
Menengah
ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
do
gu
449.
S.H.
1 (satu) bundel fotokopi legalisir Surat Perjanjian Kerjasama
In
A
2012.
ah
lik
KUMKM.
am
ub
ep
k

ah

R
si
455. 1 (satu) bundel copy legalisir berkas disposisi No. Agenda 008
ne
ng

do
gu

In
A

456. 1 (satu) bundel copy legalisir berkas disposisi No. Agenda: 243,
ah

lik

lampirannya.
m
ub

ka

ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
do
gu
461.
In
A
ah
lik
-
am
ub
ep
k

ah

R
si
ne
ng

do
gu

In
A

ah
lik

m
ub

ka

ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
do
BANONADIAH
gu
486.
487.
In
A
ARMANDHONU
ah
lik
am
ub
ep
k

ah

R
si
ne
ng

do
gu

BASYAH
In
A

ah
lik

m
ub

ka

ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
do
gu
512.
In
A
ah
lik
am
ub
ep
k

RAHMAN
ah

R
si
Menengah Nomor: 028/PER/LPDB/2011 tanggal 20 Oktober
ne
ng

do
gu

In
A

2018 tentang Pemberhentian Pegawai pada Lembaga Pengelola
ah
lik

m
ub

ka

ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
do
gu
529.
1 (satu) bundel fotokopi legalisir Lanjutan Uraian Jabatan Di
In
A
ah
lik
am
ub
ep
k

ah

Lima). -
R
si
Utama LPDB-KUMKM.
ne
ng

do
gu

Oktober 2012.
In
A

KUMKM.
ah

lik

KUMKM.
m
ub

ka

ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
do
gu
539.
1 (satu) bundel fotokopi legalisir Surat 161/KPKL/PB/XII/2012
In
A
ah
lik
am
ub
ep
k

ah

R
si
Perihal Permohonan Pencairan Tahap VII tanggal 04 Maret 2013
ne
ng

KUMKM.
do
gu

In
A

ah
lik

m
ub

ka

ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
do
gu
555.
556.
In
A
ah
lik
am
ub
ep
k

ah

R
si
ne
ng

do
gu

In
A

ah
lik

07/11/2012 sampai dengan 08/11/2012 -
m
ub

ka

ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
do
gu
dengan 1974.
In
A
2012
2012
ah
lik
am
ub
2012-
tanggal -01-2013
ep
tanggal 15-03-2013
k

tanggal 14-05-2013
ah

R
si
004/JT/Dir.1/2013 tanggal 24 September 2013 perihal
pemberitahuan jatuh tempo pembayaran angsuran
pinjaman/pembiayaan
ne
ng

do
kios KOPANTI Jabar
gu

2014) (SP1).
In
A

ah
lik

m
ub

ka

ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
do
gu
603.
In
A
ah
lik
am
ub
ep
k

ah

R
si
ne
ng

do
gu

MUBARAK
In
A

ah
lik

m
ub

ka

ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
do
gu
629.
RAHMAN
In
A
ah
lik
am
ub
ep
k

ah

R
si
ne
ng

do
gu

In
A

Draft MoU Channeling Kopanti Jabar Nomor:
ah
lik

m
ub

2016.-
ka

ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
do
gu
643.
28/02/15.
1 (satu) ordner warna biru bertuliskan rekening koran bank bni
kopanti.
In
A
ah
lik
Susanto.
am
ub
Sudjarwo-
Irlif Ruliyantine.
ep
k

Dikdik Nurkholik.
ah

R
si
Saptaji.
Dini Muziatin
ne
ng
652. 1 (satu) ordner warna kuning bertuliskan Kopanti Tahap I (30

Astuti.
do
gu

In
A

ah
lik

m
ub

ka

ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
do
gu
664.
In
A
ah
lik
SIREGAR,
am
ub
ep
k

ah

R
si
ne
ng

do
gu

In
A

ah
lik

m
ub

ka

ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
do
gu
690.
In
A
ah
lik
am
ub
ep
k
KUMKM tahun 2021.

ah

R
si
ne
ng

do
gu

In
A

fotokopi legalisir disposisi Direktur Utama kepada Sekretaris
ah

lik

April 2014.
m
ub
Kopanti.
ka

ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
Kopanti.
do
gu
699.
1 (satu) bundel print-out asli mutasi rekening giro nasabah Bank
In
Desember 2013
A
ah
lik
bergulir;
am
ub
ep
k

ah

R
si
ne
ng

(Audited)
do
gu

In
A

ah
lik

m
ub

ka

ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
do
gu
714.
1 (satu) bundel print-out asli mutasi rekening koran Bank Mandiri
In
A
m2).
ah
lik
am
ub
25 November 2012.
ep
k

15 Februari 2013.
ah

R
si
Maret 2013
ne
ng

2013
do
gu
Juni 2013
26 April 2013
In
A
ah
lik

m
ub
ka

ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
do
gu
730.
In
A
14 Februari 2011 s.d. 13 Mei 2011
ah
lik
16 Maret 2011 s.d. 16 Juni 2011
16 Maret 2011 s.d. 16 Juni 2011
am
ub
17 Maret 2011 s.d. 17 Juni 2011
ep
25 Maret 2011 s.d. 24 Juni 2011
k
ah
25 Maret 2011 s.d. 24 Juni 2011

R
si
29 Maret 2011 s.d. 28 Juni 2011
ne
ng
13 April 2011 s.d. 12 Juli 2011

25 April 2011 s.d. 05 Juli 2011
do
gu

29 April 2011 s.d. 05 Juli 2011
13 Mei 2011 s.d. 05 Juli 2011
In
A
01 Juni 2011 s.d. 05 Juli 2011
ah
lik

13 Juni 2011 s.d. 05 Juli 2011
16 Juni 2011 s.d. 05 Juli 2011
m
ub
16 Juni 2011 s.d. 01 Agustus 2011
ka

ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
17 Juni 2011 s.d. 05 Juli 2011
do
gu
748.
In
A
ah
lik
am
ub
ep
k
ah

R
si
ne
ng

do
gu

In
A
ah
lik

m
ub
ka

ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
do
gu
766.
In
21 Maret 2012 s.d. 20 Juni 2012
A
21 Maret 2012 s.d. 19 Juni 2012
ah
lik
21 Maret 2012 s.d. 19 Juni 2012
22 Maret 2012 s.d. 20 Juni 2012
am
ub
16 April 2012 s.d. 21 Maret 2013
ep
08 Mei 2012 s.d. 21 Maret 2013
k
ah
19 Juni 2012 s.d. 21 Maret 2013

R
si
19 Juni 2012 s.d. 21 Maret 2013
ne
ng
20 Juni 2012 s.d. 21 Maret 2013

20 Juni 2012 s.d. 21 Maret 2013
do
gu

20 Juni 2012 s.d. 21 Maret 2013
In
A
30 Agustus 2016
ah
lik
September 2018
Juli 2019.
m
ub

Mei 2020
ka

ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
do
gu
782.
Desember 2021.
1 (satu) bundle copy legalisir Surat Penegasan Persetujuan
In
Juli 2022.
A
ah
lik
bangunan-
10977/2016
am
ub
ep
k
ah

pasif LPDB KUMKM.
R
si
ne
ng

Barat.
do
gu

In
A
PUSKOPANTI.
ah
lik

YUSUF ANWARI, S.H..
m
ub

ka
ANWARI, S.H..
ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
do
gu
799.
1 (satu) bundel fotokopi legalisir rekening koran Bank BCA atas
In
A
ah
lik
am
ub
ep
k

ah

R
si
Bhakti
ne
ng
807. 2 (dua) lembar fotokopi legalisir sesuai asli cek tanggal 07

ENDANG SUHENDAR
do
gu
In
A

2012 senilai Rp 7.000.000.000 atas nama pengirim TERDAKWA
KUSNADI
ah
lik
nama TITIK SUNDARI
m
ub
ka
ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
do
gu
813.
nama TITIK SUNDARI.
1 (satu) lembar fotocopy legalisir sesuai asli Bilyet Giro No. BC
In
A
ah
lik
am
ub
SIREGAR, SH.,M.Kn.
ep
k

ah

R
si
(addendum) No.04, tanggal 04-07-2011 (empat Juli dua ribu
ne
ng

do
gu
NIAGAPRATAMA.
Maret 2013.
In
A
ah
lik

m
ub

ka

ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
do
gu Buku Tanah HAK MILIK Nomor 5 atas nama pemegang Hak
In
A
ah
lik
am
ub
ep
k

ah

R
si
ne
ng

do
gu

In
A
ah

lik

m
ub
ka
ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
do
gu Kota Bandung, Propinsi Jawa Barat sebagaimana tersebut dalam
In
A
ah
lik
bangunan di atasnya
am
ub
meter persegi).
ep
k

ah

R
si
ne
ng
do
gu

In
A
ah

lik

Jakarta Selatan
m
ub
ka

ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
Menimbang bahwa berdasarkan keterangan saksi-saksi yang saling
do
gu
bersesuaian, keterangan terdakwa, surat dan dihubungkan dengan barang
bukti yang diajukan diperoleh fakta hukum sebagai berikut:
1. Bahwa benar Lembaga Pengelola Dana Bergulir Koperasi, dan Usaha
In
Kecil, Mikro dan Menengah yang selanjutnya disebut LPDB-KUMKM
A
adalah satuan kerja berbentuk Badan Layanan Umum (BLU) di
Kementerian Koperasi dan UMKM yang mempunyai tugas memberikan
ah
pelayanan kepada Masyarakat yakni melaksanakan pengelolaan Dana
lik
Bergulir untuk disalurkan dalam bentuk Pinjaman/Pembiayaan, atau dalam
bentuk lainnya dan bertanggung jawab kepada Menteri Negara Koperasi
dan UMKM dengan struktur organisasi LPDB-KUMKM terdiri dari Direktur
am
ub
ep
k
Adapun sumber anggaran untuk pembiayaan LPDB-KUMKM bersumber

ah

R
si
anggaran;
ne
ng
2. Bahwa benar KMS DANIEL alias KEMAS DANIAL diangkat sebagai

Direktur Utama LPDB-KUMKM berdasarkan Surat Keputusan Menteri
Negara KUMKM RI Nomor: 16/KEP/M.KUKM/V/2010 tanggal 31 Mei 2010
do
tentang Pengangkatan Direktur Utama pada Lembaga Pengelola Dana
gu
Bergulir KUMKM, dengan tugas pokok antara lain bertanggung jawab atas
In
A
pembiayaan;
3. Bahwa benar Koperasi Pedagang Kaki Lima Panca Bhakti Jawa Barat
(KOPANTI JABAR) adalah Koperasi Primer yang memiliki usaha antara
ah
lik
lain di bidang Simpan Pinjam, Advertising dan Perkulakan. Adapun

susunan pengurus KOPANTI JABAR pada tahun 2012-2013 yaitu :
Ketua : ANDRA A. LUDIN
m
ub

Sekretaris II : DEDEN WAHYUDIN (Terdakwa II.)
ka
ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
do
gu
Pengawas :
Ketua : DODI KURNIADI (Terdakwa I.)
Anggota Pengawas yaitu MUMUH MUHTARI dan dr. HF BENYAMIN
In
A
4. Bahwa benar Terdakwa TERDAKWA STEVANUS KUSNADI selaku
Direktur Utama PT Pancamulti Niaga Pratama berdasarkan Akta Nomor
ah
lik
06 tanggal 02 Februari 1990 yang beberapa kali dilakukan perubahan
Akta, terakhir Akta Nomor 08 tanggal 07 Mei 2012 memiliki bidang usaha
antara lain di bidang konstruksi dan supplier;
am
ub
Berawal pada tahun 2010 Terdakwa TERDAKWA STEVANUS KUSNADI
sekitar 19.000 m2 dengan rencana luas bangunan sekitar 23.000 m2 di
ep
k

ah

R
si
Pada tahun 2011 penyelesaian pembangunan Mall BTP yang sudah
ne
ng

TERDAKWA STEVANUS KUSNADI yang sebelumnya telah mendapatkan
do
informasi mengenai adanya pemanfaatan pembiayaan dana bergulir dari
gu
LPDB-KUMKM berkeinginan un-tuk menemui KMS DANIEL alias KEMAS

DANIAL yang merupakan teman lamanya;
In
A
5. Bahwa benar pada awal tahun 2012 bertempat di Kantor LPDB-KUMKM

Jalan MT. Haryono Nomor 52-53 Kecamatan Pancoran Kota Jakarta
Selatan, TERDAKWA STEVANUS KUSNADI melakukan pertemuan
ah
lik

permasalahan Mall BTP. TERDAKWA STEVANUS KUSNADI menyam-
paikan keinginannya untuk mendapatkan pinjaman/pembiayaan dari
m
ub
LPDB-KUMKM untuk meneruskan pembangunan Mall BTP. KMS DANIEL

alias KEMAS DANIAL menyampaikan bahwa hal tersebut tidak bisa
dilakukan karena program LPDB-KUMKM hanya untuk pembiayaan modal
ka
kerja dan investasi bagi koperasi, usaha mikro, kecil dan menengah.
ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
Untuk itu KMS DANIEL alias KEMAS DANIAL mengarahkan TERDAKWA
do
gu
STEVANUS KUSNADI agar bekerjasama dengan KOPANTI JABAR
supaya bisa menerima dana bergulir LPDB-KUMKM;
6. Bahwa benar dalam rangka menindaklanjuti arahan KMS DANIEL alias
In
A
KEMAS DANIAL tersebut, pada sekitar bulan April 2012 bertempat di Mall
BTP, TERDAKWA STEVANUS KUSNADI melakukan pertemuan dengan
pengurus KOPANTI JABAR yakni ANDRA A. LUDIN (Almarhum) dan
ah
lik
DODI KURNIADI untuk menyampaikan keinginannya mendapatkan dana
bergulir dari LPDB-KUMKM melalui KOPANTI JABAR dengan dalih
penataan UMKM di Mall BTP. Dalam per-temuan tersebut disepakati
am
ub
ep
k
7. Bahwa benar menindaklanjuti pertemuan di atas, kemudian sekitar bulan

ah
Mei 2012 bertempat di Mall BTP, KMS DANIEL alias KEMAS DANIAL
R
si
bersama dengan TERDAKWA STEVANUS KUSNADI lalu melakukan
ne
ng
untuk membahas rencana penyaluran da-na bergulir LPDB-KUMKM

do
gu

8. Bahwa benar dalam pelaksanaannya serta untuk memenuhi syarat formil

In
A

ah
lik
sebagai berikut;
1. Tanggal 9 Juli 2012 ANDRA A. LUDIN (Almarhum), DODI KURNIADI

m
ub

ka

ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
2. Tanggal 9 Agustus 2012, ANDRA A. LUDIN (Almarhum), DODI
do
gu KURNIADI dan DEDEN WAHYUDIN mengirimkan proposal kepada
In
A
ribu meter persegi) di Mall BTP milik TERDAKWA STEVANUS
ah
KUSNADI yang rencananya akan disalurkan kepada sekitar 1000
lik
(seribu) orang pelaku usaha. Adapun data pendukung dibuat oleh
DEDEN WAHYUDIN dengan memanipulasi data pelaku usaha;
am
ub
3. Tanggal 3 September 2012, ANDRA A. LUDIN (Almarhum), DODI
ep
k

ah

R
si
ne
ng
9. Bahwa benar terhadap 2 (dua) proposal yang diajukan oleh ANDRA A.

LUDIN (Almarhum), DODI KURNIADI dan DEDEN WAHYUDIN tersebut
setelah dilakukan kajian kemudian diteruskan oleh Divisi Bisnis II LPDB-
do
gu
KUMKM ke Komite Pembiayaan/Pinjaman pada tanggal 8 Oktober 2012,

yang mana dana yang diusulkan adalah sebagaimana proposal yaitu
sebesar Rp90.000.000.000,00 (sembilan puluh miliar rupiah) dengan
In
jangka waktu 8 tahun. Setelah itu KMS DANIEL alias KEMAS DANIAL
A
memerintahkan Direktur Umum dan Hukum atau Divisi Hukum dan Humas
untuk mempercepat proses Perjanjian Kerjasama LPDB-KUMKM dengan
ah
lik
sebagaimana Perjanjian Kerja Sama (PKS) Nomor LPDB-KUMKM:

2012;
m
ub
10. Bahwa benar setelah dilakukan kunjungan On The Spot di Mall BTP, Divisi
Manajemen Risiko LPDB membuat laporan yang kesimpulannya antara
ka
ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
lain menyebutkan indikasi risiko lapangan KOPANTI sangat tinggi,
do
gu
program pemberian pin-jaman/pembiayaan kepada PKL untuk berdagang
di BTP terkesan tiba-tiba dan tanpa persiapan yang matang, dan diketahui
In
TERDAKWA STEVANUS KUSNADI di Bank UOB sehingga pemecahan
A
sertifikat kepada PKL akan mengalami kesulitan serta mitra dalam
menjalankan kegiatan usahanya belum memiliki dokumen perizinan;
ah
lik
11. Bahwa benar pada tanggal 23 Oktober 2012 Divisi Manajemen Resiko
LPDB-KUMKM menyampaikan opininya kepada Komite
Pinjaman/Pembiayaan terkait pemberian pinjaman/pembiayaan pada
am
ub
pokoknya perlu memperhatikan collateral/jaminan adalah obyek yang
dibiayai, maka perlu dipastikan kepengurusan bukti kepemilikan
kios/sertifikat strata tittle tidak menemui hambatan ke depannya karena itu
yang menjadi jaminan ke LPDB-KUMKM selain jaminan dibeli oleh
ep
k
KOPANTI dan untuk pengamanan dana LPDB-KUMKM memberlakukan

sistem uang muka/DP minimal 15% (lima belas persen), memastikan bukti
ah
kepemilikan plaza/SHM yang masih menjadi atas fasilitas kredit di Bank

R
si
UOB. Pada hari dan tanggal yang sama dilakukan Rapat Komite
Pinjaman/Pembiayaan dan diputuskan pinjaman yang dapat diberikan
ne
adalah sebesar Rp14.431.000.750,00 (empat belas miliar empat ratus tiga
ng
puluh satu juta tujuh ratus lima puluh rupiah) untuk 74 (tujuh puluh empat)
UMKM Binaan KOPANTI JABAR;
do
gu
12. Bahwa benar pada tanggal 29 Oktober 2012, KMS DANIEL alias KEMAS
DANIAL tanpa melakukan verifikasi lanjutan dan mengabaikan Opini
Risiko serta Analisa Kelayakan Secara Hukum, memutuskan untuk
In
merevisi pembiayaan dari Rp14.431.000.750,00 (empat belas miliar empat
A
ratus tiga puluh satu juta tujuh ratus lima puluh rupiah) menjadi sebesar
KOPANTI JABAR;
ah
lik
13. Bahwa benar. atas keputusan KMS DANIEL alias KEMAS DANIAL
tersebut selanjutnya pada hari yang sama yaitu mulai tanggal 29 Oktober
m
ub
2012, LPDB-KUMKM merealisasikan pencairan dana bergulir melalui

ka
ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
do
gu
sebagai berikut::
Surat
In
N Nomor Jumlah Nama/Jumlah Nomor Permohonan
A
Tanggal
o Rekening (Rp) UMKM Surat KOPANTI
JABAR
29-10- Udi Rujito, dkk 420/Dirut/2 139/KPKL/PB/2
1 5.462.886.750
2012 (24 UMKM) 012 012
Darman tanggal
29-10- 421/Dirut/2
2 4.066.570.000 Yudiantana, dkk 17-10-2012
ah
2012 012
lik
(20 UMKM)
141/KPKL/PB/2
Yaya Taryaman,
31-10- 425/Dirut/2 012
3 3.468.510.000 dkk
2012 012 tanggal
(15 UMKM)
19-10-2012
Mandiri 147/KPKL/PB/2
Yadi Rahmadi
13-11- 070-000-606- 443/Dirut/2 012
4 13.138.994.000 Putra, dkk
am
ub
2012 060-7 012 tanggal
(65 UMKM)
09-11-2012
Tedjo Pangarso,
04-12- 471/Dirut/2
5 10.979.297.000 dkk 152/KPKL/PB/2
2012 012
(47 UMKM) 012
04-12- 470/Dirut/2 20-11-2012
6 10.653.118.000 dkk
2012 012
(62 UMKM)
27-12-
ep
Jamilah, dkk 510/Dirut/2 161/KPKL/PB/2
7 1.958.910.000
k
2012 (9 UMKM) 012 012

27-12- Ervan Taufiq, dkk 511/Dirut/2 tanggal
8 16.705.934.000
2012 (71 UMKM) 012 21-12-2012
ah
BNI 016/KPKL/PB/2
Hendi A Pratama,
28-01- 0211-917-835 054/Dirut/2 012
9 24.281.076.200 dkk
2013 013 tanggal
(97 UMKM)
R
17-01-2013
si
Total 90.715.295.950 410 UMKM Binaan KOPANTI JABAR
ne
ng
Dari keseluruhan dana yang masuk ke rekening bank 410 (empat ratus
selanjutnya dipindahkan ke Rekening PUSKOPANTI JAWA BARAT di Bank
do
Mandiri dan Bank BNI oleh DODI KURNIADI dan DEDEN WAHYUDIN,
gu
karena buku rekening UMKM Binaan KOPANTI JABAR tersebut sejak mulai
pembukaan rekening sudah dipegang oleh DODI KURNIADI dan DEDEN
WAHYUDIN;
In
A
14. Bahwa benar atas dana yang telah diterima itu, ternyata ada kelebihan
dana sebesar Rp718.526.750,00 (tujuh ratus delapan belas juta lima ratus
ah
lik
dua puluh enam ribu tujuh ratus lima puluh rupiah) yang kemudian dana
tersebut dikembalikan ke LPDB-KUMKM;
15. Bahwa benar selanjutnya dalam kurun waktu 9 November 2012 sampai
m
ub
dengan 3 Januari 2013, sebagaimana kesepakatan sebelumnya, KMS

DANIEL alias KEMAS DANIAL menerima uang sebesar
ka
Rp8.050.000.000,00 (delapan miliar lima puluh juta rupiah) melalui

ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
ENDANG SUHENDAR. Pengambilan uang oleh ENDANG SUHENDAR
do
gu
dilakukan menggunakan cek dari KOPANTI JABAR yang diperoleh dari
KMS DANIEL alias KEMAS DANIAL dengan rincian sebagai berikut:
1. Tanggal 9 November 2012 sebesar Rp1.500.000.000,00 (satu miliar
In
A
lima ratus juta rupiah);
2. Tanggal 20 November 2012 sebesar Rp1.600.000.000,00 (satu

ah
lik
3. Tanggal 10 Desember 2012 sebesar Rp2.650.000.000,00 (dua miliar

am
ub
4. Tanggal 3 Januari 2013 sebesar Rp2.300.000.000,00 (dua miliar tiga
ratus juta rupiah).
ep
k

ah
R
16. Bahwa benar pada tanggal 1 Februari 2013, ANDRA A. LUDIN
si
(Almarhum), DODI KURNIADI dan DEDEN WAHYUDIN selaku pengurus
KOPANTI JABAR kembali mengajukan penambahan pembiayaan ke
ne
ng
LPDB-KUMKM yang akan disalurkan ke sekitar 1000 pelaku

usaha/UMKM, sehingga pembiayaan yang dimohonkan dari sebesar
Rp102.000.000.000,00 (seratus dua miliar rupiah) menjadi sebesar
do
Rp150.000.000.000,00 (seratus lima puluh miliar rupiah). Atas permintaan
gu
ini KMS DANIEL alias KEMAS DANIAL menginstruksikan untuk

menindaklanjutinya;
In
A
17. Bahwa benar pada tanggal 6 Februari 2013 KMS DANIEL alias KEMAS
DANIAL kembali menerima uang sebesar Rp3.000.000.000,00 (tiga miliar
rupiah) dari rekening BNI KOPANTI JABAR melalui ENDANG
ah
lik
SUHENDAR sebagaimana penerimaan atas kesepakatan sebelumnya;
18. Bahwa benar atas adanya penambahan pembiayaan yang diajukan oleh
ANDRA A. LUDIN (Almarhum), DODI KURNIADI dan DEDEN WAHYUDIN
m
ub
tersebut, pada tanggal 1 Maret 2013 Divisi Manajemen Risiko secara

formalitas supaya seolah-olah sesuai prosedur kemudian menerbitkan
ka
ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
opini resiko nomor 119/Div.MR/III/2013 yang menghasilkan nilai akhir
do
gu
“0,00” atau pembiayaan itu tidak masuk dalam kategori memiliki resiko;
19. Bahwa benar pada tanggal 4 Maret 2013 Komite Pinjaman/Pembiayaan

LPDB-UMKM kemudian menyetujui Fasilitas Pinjaman/Pembiayaan
In
A
sebesar Rp22.329.474.500,00. (dua puluh dua miliar tiga ratus dua puluh
sembilan juta empat ratus tujuh puluh empat ribu lima ratus rupiah) yang
ah
lik
KOPANTI JABAR melalui Memo-randum Komite Pinjaman/Pembiayaan
am
ub
20. Bahwa benar. pada tanggal 15 Maret 2013 LPDB-KUMKM merealisasikan
pencairan dana bergulir melalui pemindahbukuan/transfer dari LPDB-
KUMKM ke rekening masing-masing pelaku usaha/UMKM didaftarkan
oleh KOPANTI JABAR dan mendapat pembiayaan sebesar
ep
k
Rp22.329.474.500,00 (dua puluh dua miliar tiga ratus dua puluh sembilan
juta empat ratus tujuh puluh empat ribu lima ratus rupiah). Dana tersebut,
ah
sama dengan penyaluran dana sebelumnya, kemudian dipindahkan ke

R
si
Rekening PUSKOPANTI JAWA BARAT di Bank Mandiri dan Bank BNI
oleh DODI KURNIADI dan DEDEN WAHYUDIN, karena buku rekening
UMKM yang didaftarkan KOPANTI JABAR tersebut sejak mulai
ne
ng
pembukaan rekening sudah dipegang oleh DODI KURNIADI dan DEDEN

WAHYUDIN;
do
21. Bahwa benar pada tanggal 4 April 2013 KMS DANIEL alias KEMAS
gu
DANIAL kembali menerima uang sebesar Rp1.468.000.000,00 (satu miliar

empat ratus enam puluh delapan juta rupiah) dari rekening BNI KOPANTI
JABAR melalui ENDANG SUHENDAR sebagaimana penerimaan atas
In
A
22. Bahwa benar pada tanggal 29 April 2013 Komite Pinjaman/Pembiayaan

ah
lik
LPDB-UMKM kembali menyetujui tambahan Fasilitas

Pinjaman/Pembiayaan untuk 22 pelaku usaha/UMKM yang diajukan oleh
KOPANTI JABAR sebesar Rp4.497.265.000,00. (empat miliar empat ratus
m
ub
sembilan puluh tujuh juta dua ratus enam puluh lima ribu rupiah)
sebagaimana Memorandum Komite Pin-jaman/Pembiayaan Nomor:
267/MKP/LPDB/2013;
ka
ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
23. Bahwa benar pada tanggal 14 Mei 2013 LPDB-KUMKM merealisasikan
do
gu
pencairan dana bergulir melalui pemindahbukuan/transfer dari LPDB-
KUMKM ke rekening masing-masing UMKM sebesar Rp4.497.265.000,00
(empat miliar empat ratus sembilan puluh tujuh juta dua ratus enam puluh
In
lima ribu rupiah) yang kemudian oleh DODI KURNIADI dan DEDEN
A
WAHYUDIN dana tersebut dipindahkan ke rekening KOPANTI JABAR;
24. Bahwa benar pada tanggal 5 Juni 2013 KMS DANIEL alias KEMAS
ah
lik
DANIAL kembali meneri-ma uang sebesar Rp1.289.000.000,00 (satu
miliar dua ratus delapan puluh sembilan juta rupiah) dari dari rekening BNI
KOPANTI JABAR melalui EN-DANG SUHENDAR;
am
ub
25. Bahwa benar total dana untuk pinjaman/pembiayaan yang direalisasikan
LPDB-KUMKM kepada 507 (lima ratus tujuh) UMKM untuk pembelian kios
dan Mall BTP melalui KOPANTI JABAR adalah sebesar
ep
k

puluh tiga juta lima ratus delapan ribu tujuh ratus rupiah);
ah
R
26. Bahwa benar atas keseluruhan uang yang diterima oleh KMS DANIEL
si
alias KEMAS DANIAL sejumlah Rp13.807.000.000,00 (tiga belas miliar
delapan ratus tujuh juta rupiah) yang berasal dari dana bergulir LPDB-
ne
ng
KUMKM yang diterima melalui ENDANG SUHENDAR tersebut, untuk

do
gu
TERDAKWA STEVANUS KUSNADI terkait pendanaan produksi Batubara

di Kalimantan Selatan;
In
A
27. Bahwa benar KOPANTI JABAR selaku perantara pinjaman/pembiayaan

atas 507 UMKM untuk pembelian kios dan Mall BTP, memperoleh uang
ah
lik
oleh ANDRA A. LUDIN dan digunakan untuk kepentingan pribadinya;
m
ub
28. Bahwa benar atas peran dan perbuatan dari ANDRA A. LUDIN
(Almarhum), DODI KURNIADI dan DEDEN WAHYUDIN sehingga
ka
KOPANTI JABAR bisa mendapat dana dari LPDB-KUMKM, ANDRA A.

ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
LUDIN (Almarhum) kemudian membelikan rumah 2 (dua) lantai di
do
gu
Komplek Aria Graha Regency yang berlokasi di Jalan Aria Utama
Kelurahan Cipamokolan Kecama-tan Ranjasari Kota Bandung dan
memberikan 1 (satu) unit mobil Toyota Altis warna hitam untuk DODI
In
KURNIADI. Adapun DEDEN WAHYUDIN juga dibelikan rumah 2 (dua)
A
lantai di Margahayu Raya yang ber-lokasi di Jalan Venus Timur XIII
Nomor2 Kelurahan Manjahlega Kecamatan Rancasari Kota Bandung
ah
serta diberi 1 (satu) unit mobil Mitsubishi Pajero war-na Silver;
lik
29. Bahwa benar TERDAKWA STEVANUS KUSNADI menerima uang
sejumlah Rp84.276.553.000,00 (delapan puluh empat miliar dua ratus
am
ub
tujuh puluh enam juta lima ratus lima puluh tiga ribu rupiah) melalui :
Setoran Tunai
1.
a. Tanggal 11 November 2013 sebesar Rp120.000.000,00 (seratus
ep
k
dua puluh juta rupiah) setoran tunai ke rekening BCA atas nama
ah
b. Tanggal 15 Januari 2014 sebesar Rp500.000.000,00 (lima ratus

R
si
juta rupiah) setoran tunai ke rekening BCA atas nama PT
Pancamulti Niaga Pratama.
ne
ng

do
gu

c. Tanggal 17 November 2012 menggunakan BG 298230 sebesar
Rp5.000.000.000,00 (lima miliar rupiah).
In
A
d. Tanggal 24 November 2012 menggunakan RI 298231 sebesar

Rp4.274.584.000,00 (empat miliar dua ratus tujuh puluh empat
juta lima ratus delapan puluh empat ribu rupiah).
ah
lik

m

ub

ka
ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
Rp9.000.000.000,00 (sembilan miliar rupiah).
do
gu c. Tanggal 22 Januari 2013 menggunakan BG 327603 sebesar
In
A
ah
lik
am
ub
30. Bahwa benar setelah TERDAKWA STEVANUS KUSNADI menerima
pembayaran uang sejumlah Rp84.276.553.000,00 (delapan puluh empat
rupiah) kemudian digunakan untuk melunasi hutangnya di Bank UOB
ep
k
sejumlah Rp63.700.000.000,00 (enam puluh tiga miliar tujuh ratus juta

rupiah), sedangkan sisanya digunakan untuk melunasi hutang yang lain
ah
dan untuk keperluan pribadinya;

R
si
Atas pelunasan hutang di Bank UOB tersebut, TERDAKWA STEVANUS
KUSNADI kemudian mendapatkan kembali sertifikat tanah seluas 19.000
ne
ng
m2 yang di atasnya berdiri Mall BTP yang dibangun olehnya, dimana

sebelumnya sertifikat itu dijadikan jaminan di Bank UOB;
do
31. Bahwa benar terhadap pembayaran yang telah diterima oleh Terdakwa
gu
STEVANUS KUSNADI, Terdakwa STEVANUS KUSNADI memiliki

kewajiban untuk menyelesaikan pemecahan sertif-ikat atas tanah tempat
Mall BTP seluas sekitar 6000m2 yang telah dibeli untuk pelaku usaha
In
A
KUMKM dan menyerahkan sertifikat tersebut ke LPDB-KUMKM sebagai

jaminan atas dana pembiayaan yang berasal dari LPDB-KUMKM, namun
TERDAKWA STEVANUS KUSNADI tidak melaksanakan kewajiban
ah
lik
tersebut justru menjual PT Pancamulti Niaga Pratama beserta aset-

asetnya, termasuk keseluruhan tanah dan bangunan Mall BTP serta
sertifikat tanahnya kepada KADAFI YAHYA, yang mana penjualan
m
ub
tersebut adalah atas sepengetahuan KMS DANIEL alias KEMAS DANIAL;
32. Bahwa benar Berdasarkan hasil print out kartu Piutang Remedial LPDB-
ka
KUMKM tanggal 31 Maret 2021, diketahui bahwa status kolektibilitas

ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
pinjaman KOPANTI JABAR sampai dengan cut off 25 Maret 2021 pada
do
gu
posisi macet;
33. Bahwa benar Perbuatan DODI KURNIADI, DEDEN WAHYUDIN dan

ANDRA A. LUDIN (Almarhum) bersama-sama dengan KMS DANIEL alias
In
A
KEMAS DANIAL dan TERDAKWA STEVANUS KUSNADI tersebut telah
memperkaya DODI KURNIADI karena memperoleh harta berupa 1 (satu)
unit rumah 2 (dua) lantai di Komplek Aria Graha Regency yang berlokasi
ah
lik
di Jalan Aria Utama Ke-lurahan Cipamokolan Kecamatan Rancasari Kota
Bandung dan 1 (satu) unit mobil Toyota Altis warna hitam, memperkaya
DEDEN WAHYUDIN karena memperoleh harta berupa 1 (satu) unit rumah
am
ub
2 (dua) lantai di Margaha-yu Raya yang berlokasi di Jalan Venus Timur
XIII Nomor 2 Kelurahan Manjahlega Kecamatan Rancasari Kota Bandung
dan 1 (satu) unit mobil Mit-subishi Pajero warna Silver, memperkaya
TERDAKWA STEVANUS KUSNADI sebesar Rp84.276.553.000,00
ep
k
(delapan puluh empat miliar dua ratus tujuh puluh enam juta lima ratus
lima puluh tiga ribu rupiah), memperkaya KMS DANIEL alias KEMAS
ah
DANIAL sebesar Rp13.807.000.000,00 (tiga belas miliar delapan ratus

R
si
tujuh juta rupiah), memperkaya ANDRA A. LUDIN (Almarhum) sebesar
Rp18.739.955.700,00 (delapan belas miliar tujuh ratus tiga puluh sembilan
ne
juta sembilan ratus lima puluh lima ribu tujuh ratus rupiah) atau sekitar
ng
jumlah tersebut;
Menimbang, bahwa untuk mempersingkat uraian putusan ini maka
segala sesuatu yang terjadi dan tercatat dalam Berita Acara Persidangan
do
gu
dianggap telah termuat dalam putusan ini;
Menimbang bahwa selanjutnya Majelis Hakim akan

In
mempertimbangkan apakah berdasarkan fakta hukum tersebut di atas,
A
Terdakwa dapat dinyatakan terbukti melakukan tindak pidana sebagaimana

yang didakwakan Penuntut Umum;
ah
lik
Menimbang, bahwa Terdakwa telah didakwa oleh Penuntut Umum

dengan dakwaan yang berbentuk alternatif, sehingga Majelis Hakim dengan
memperhatikan fakta-fakta hukum tersebut di atas memilih langsung dakwaan
m
ub
alternatif PERTAMA sebagaimana diatur dalam Pasal 2 ayat (1) Juncto Pasal
18 Undang-Undang RI Nomor 31 Tahun 1999 tentang Pemberantasan Tindak
Pidana Korupsi sebagaimana telah diubah dengan Undang-Undang RI Nomor
ka
ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
20 Tahun 2001 tentang Perubahan atas Undang-Undang Nomor 31 Tahun
do
gu
1999 tentang Pemberantasan Tindak Pidana Korupsi Juncto Pasal 55 ayat (1)
ke-1 KUHPidana, yang rumusannya berbunyi:
“Setiap orang yang secara melawan hukum melakukan perbuatan memperkaya
In
diri sendiri atau orang lain atau suatu korporasi yang dapat merugikan
A
keuangan negara atau perekonomian negara, dipidana dengan pidana penjara
seumur hidup atau pidana penjara paling singkat 4 (empat) tahun dan paling
ah
lama 20 (dua puluh) tahun dan denda paling sedikit Rp 200.000.000,00 (dua
lik
ratus juta rupiah) dan paling banyak Rp 1.000.000.000,00 (satu miliar rupiah)”
yang unsur-unsurnya adalah sebagai berikut:
1. Setiap orang;
am
ub
2. Secara melawan hukum;
3. Melakukan perbuatan memperkaya diri sendiri atau orang lain atau suatu
korporasi;
ep
4. Yang dapat merugikan keuangan negara atau perekonomian negara;
k
Ditambah dengan :
ah
5. Unsur Pasal 55 ayat (1) ke-1 KUHPidana tentang “keturutsertaan/

R
penyertaan” yaitu mereka yang melakukan, yang menyuruh melakukan
si
dan yang turut serta melakukan perbuatan;
6. Unsur Pasal 18 Undang-Undang RI Nomor 31 Tahun 1999 tentang
ne
ng

Undang-Undang RI Nomor 20 Tahun 2001 tentang Perubahan atas
Undang-Undang RI Nomor 31 Tahun 1999 tentang Pemberantasan Tindak
do
gu
Pidana Korupsi yaitu ketentuan tentang “pidana tambahan” terkait

pembayaran uang pengganti.
Menimbang, bahwa terhadap unsur-unsur tersebut Majelis Hakim

In
A
mempertimbangkan sebagai berikut:

Ad.1 Setiap orang ;
ah
Menimbang, bahwa unsur “setiap orang” menunjukkan subjek pelaku

lik
atau siapa pelaku yang pada saat ini diajukan sebagai Saksi dalam
persidangan untuk mempertanggungjawabkan perbuatannya karena didakwa
melakukan tindak pidana. Bahwa “setiap orang” dalam suatu rumusan tindak
m
ub
pidana merupakan isyarat dari pembentuk undang-undang tentang siapakah

yang dituju dari norma (addressaat norm), subjek dari suatu tindak pidana
ka
dalam peraturan perundang-undangan. Mereka yang disebut sebagai subjek

ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
norma adalah orang yang menjadi pelaku dari objek norma. Objek norma
do
gu
(normgedrag) adalah perbuatan atau perilaku yang diwajibkan, dilarang,
diizinkan untuk dikerjakan, atau diberikan dispensasi untuk tidak dikerjakan oleh
norma (operator norma atau modus perilaku).
In
A
Menimbang, bahwa kata setiap orang ini sepadan dengan kata barang
siapa yang biasa tercantum dalam perumusan delik yakni suatu istilah yang
bukan unsur tindak Pidana, melainkan merupakan unsur Pasal yang menunjuk
ah
lik
siapa saja, orang perorangan atau suatu korporasi sebagai pendukung hak dan
kewajiban yang melakukan atau telah didakwa melakukan suatu perbuatan
yang dilarang oleh peraturan perundang-undangan yang berlaku;
am
ub
Menimbang, bahwa dalam Pasal 1 angka 3 Undang-undang Nomor 31
tahun 1999 jo. Undang-undang Nomor 20 tahun 2001 disebutkan bahwa yang
dimaksud setiap orang adalah orang perorangan atau termasuk korporasi,
ep
sehingga menurut Majelis unsur “setiap orang” dalam tindak pidana korupsi
k
adalah sebagai subyek hukum, penyandang hak dan kewajiban baik

ah
perseorangan (naturlijk persoon) atau korporasi (recht persoon) sebagai norma

R
si
addresaat dan atau subject norm yang daripadanya dapat dilekatkan perbuatan
perbuatan sebagaimana rumusan perbuatan korupsinya;
ne
ng
Menimbang, bahwa apabila pengertian tersebut dihubungkan dengan

surat Dakwaan yang diajukan oleh Penuntut Umum dalam perkara ini, dimana
berdasarkan surat dakwaannya Penuntut Umum telah mengajukan STEVANUS
do
KUSNADI sebagai Terdakwa di persidangan, dengan identitas sebagaimana
gu
dalam surat dakwaan dan Terdakwa tersebut membenarkan, Terdakwa dalam

keadaan sehat jasmani maupun rohaninya maka yang dimaksud “setiap orang”
disini adalah STEVANUS KUSNADI sebagai orang (naturlijk persoon);
In
A
Menimbang, bahwa di persidangan ternyata STEVANUS KUSNADI

mampu menjawab pertanyaan-pertanyaan yang diajukan kepadanya, sehingga
ah
lik
dengan demikian STEVANUS KUSNADI oleh karena itu menurut Majelis Hakim
tidak terdapat error in persona dalam perkara ini maka cukup pula bagi Majelis
dalam memeriksa dan mengadili perkara ini untuk mempertimbangkan lebih
m
ub
lanjut tentang apakah benar Terdakwa STEVANUS KUSNADI sebagai

addresaat norm tersebut melakukan perbuatan-perbuatan (norma gedrag)
sebagaimana yang didakwakan oleh Penuntut Umum dalam Surat
ka
Dakwaannya;
ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
Menimbang, bahwa oleh karenanya berdasar pertimbangan tersebut
do
gu
dengan demikian unsur “setiap orang” sebagaimana Pasal 2 Undang-Undang
Nomor 31 Tahun 1999 sebagaimana telah diiubah dan ditambah dengan
Undang-Undang Nomor 20 Tahun 2001 telah terpenuhi;
In
A
Ad. 2. Unsur “Secara melawan hukum”
Menimbang, bahwa penjelasan Pasal 2 ayat (1) Undang-Undang RI

ah
lik
Nomor 31 tahun 1999 tentang pemberantasan tindak pidana korupsi
sebagaimana telah diubah dan ditambah dengan Undang-Undang RI Nomor
20 tahun 2001 tentang perubahan atas Undang-Undang RI Nomor 31 Tahun
am
ub
1999 tentang pemberantasan tindak pidana korupsi menyebutkan bahwa yang
dimaksud dengan “secara melawan hukum” mencakup perbuatan melawan
hukum dalam arti formil “maupun” dalam arti materil, yakni meskipun perbuatan
tersebut tidak diatur dalam peraturan perundang-undangan, namun apabila
ep
k
perbuatan tersebut dianggap tercela, karena tidak sesuai dengan rasa keadilan
atau norma-norma kehidupan sosial dalam masyarakat, maka perbuatan
ah
tersebut dapat dipidana;

R
si
Menimbang, bahwa walaupun berdasar Putusan Mahkamah Konstitusi
Putusan Mahkamah Konstitusi No. 003/PUU-IV/2006, tanggal 26 Juli 2006 yang
ne
ng
menyatakan; ”yang dimaksud dengan ’secara melawan hukum’ dalam Pasal ini
mencakup perbuatan melawan hukum dalam arti formil maupun dalam arti
materiil, yakni meskipun perbuatan tersebut tidak diatur dalam peraturan
do
perundang-undangan, namun apabila perbuatan tersebut dianggap tercela
gu
karena tidak sesuai dengan rasa keadilan atau norma-norma kehidupan sosial
dalam masyarakat, maka perbuatan tersebut dapat dipidana”, bertentangan
dengan Undang-Undang Dasar Negara Republik Indonesia Tahun 1945 dan
In
A
tidak mempunyai kekuatan hukum mengikat”, dalam perkembangannya pada

beberapa putusan Mahkamah Agung Republik Indonesia, setidaknya dalam
putusan Nomor 996 K/Pid/2006 Tanggal 16 Agustus 2006, Putusan Nomor:
ah
lik
1974 K/Pid/2006 Tanggal 13 Oktober 2006 dan Putusan Mahkamah Agung

Nomor: 2064 K/Pid/2006 Tanggal 8 Januari 2007, Mahkamah Agung tetap
menafsirkan pengertian melawan hukum secara materiil;
m
ub
Menimbang, bahwa pertimbangan Mahkamah Agung terhadap sifat

melawan hukum materiil dalam putusan-putusan tersebut di atas adalah
ka
pertimbangan bahwa sebagaimana ketentuan Pasal 28 ayat (1) Undang-

ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
Undang Nomor 4 tahun 2004 Jo. Pasal 5 ayat (1) Undang-Undang Nomor 48
do
gu
tahun 2009 Tentang kekuasaan Kehakiman menyatakan; “Hakim dan Hakim
Konstitusi wajib menggali, mengikuti dan memahami nilai-nilai hukum dan rasa
keadilan yang hidup dalam masyarakat”, ketentuan Pasal 10 ayat (1) Undang-
Undang Nomor 48 tahun 2009 tentang kekuasaan kehakiman “Pengadilan
In
A
dilarang menolak untuk memeriksa, mengadili dan memutus suatu perkara
yang diajukan dengan dalih bahwa hukum tidak ada atau kurang jelas,
melainkan wajib untuk memeriksa dan mengadilinya”. Sehingga dalam hal
ah
lik
Hakim mencari makna “melawan hukum” sudah seharusnya mencari dan
menemukan kehendak publik yang bersifat unsur pada saat ketentuan tersebut
diberlakukan pada kasus konkrit, sehingga Majelis berpendapat pengertian
am
ub
melawan hukum dalam tindak pidana korupsi adalah melawan hukum dalam
secara materii baik formil maupun materiil sesuai dengan rasa keadilan yang
tumbuh dan berkembang dalam masyarakat;
ep
k
Menimbang, bahwa demikian pula dalam hal memandang unsur

melawan hukum, Majelis sependapat dengan teori hukum dan pandangan
ah
yang menyatakan antara unsur melawan hukum dalam Pasal 2 ayat (1) ini
R
si
dengan unsur penyalahgunaan wewenang karena kedudukan, jabatan sarana
dan atau kesempatan yang ada padanya sebagaimana Pasal 3 inheren,
ne
terbenih, tidak memiliki perbedaan namun keduanya memiliki kekhususan yang
ng
khas. Unsur melawan hukum merupakan genusnya, sedangkan unsur

penyalahgunaan wewenang adalah speciesnya. Sifat inheren penyalahgunaan
wewenang dan melawan hukum tidaklah berarti unsur melawan hukum terbukti,
do
gu
tidak secara mutatis mutandis unsur penyalahgunaan wewenang terbukti, tetapi

untuk sebaliknya unsur penyalahgunaan wewenang terbukti maka unsur
melawan hukum tidak perlu dibuktikan lagi karena dengan sendirinya unsur
In
A
melawan hukum telah terbukti. Dalam hal unsur penyalahgunaan wewenang

tidak terbukti, maka belum tentu unsur melawan hukum tidak terbukti. (Nur
Basuki Minarno, Penyalahgunaan Wewenang dan Tindak Pidana Korupsi
ah
lik
dalam Pengelolaan Keuangan Daerah, dalam Mahrus Ali, Azas, teori dan
Praktek Hukum Pidana Korupsi, Yogyakarta, UII Press, 2013);
Menimbang, bahwa unsur melawan hukum sebagaimana maksud

m
ub
ketentuan Pasal 2 ayat (1) Undang-Undang RI Nomor 31 tahun 1999 tentang

pemberantasan tindak pidana korupsi sebagaimana telah diubah dan ditambah
ka
dengan Undang-Undang RI Nomor 20 tahun 2001 tentang perubahan atas

ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
Undang-Undang RI Nomor 31 tahun 1999 tentang pemberantasan tindak
do
gu
pidana korupsi, adalah bagian inti (bestanddel delik) dari ketentuan Pasal 2 (1)
tersebut sehingga dalam hal pembuktiannya harus dibuktikan unsur melawan
hukum ini berdasar fakta-fakta persidangan, alat bukti yang sah berdasar
In
ketentuan hukum dan perundangan yang berlaku;
A
Menimbang, bahwa Majelis Hakim berpendapat bahwa peraturan yang
relevan dengan materi pembuktian unsur ini adalah Undang-Undang Nomor 17
ah
lik
Tahun 2003 tentang Keuangan Negara sebab sumber anggaran LPDB-KUMKM
adalah APBN. Selain itu untuk Undang-Undang Nomor 17 Tahun 2003 tentang
Keuangan Negara tersebut juga menjadi konsideran dari Peraturan Direksi
am
ub
LPDB–KUMKM Nomor 26/PER/LPDB/2011 tentang Prosedur Operasional
Standar Pinjaman/Pembiayaan di Lingkungan Lembaga Pengelola Dana
Bergulir Koperasi dan Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (LPDB-KUMKM)
tanggal 30 September 2011 beserta Lampirannya yang juga akan digunakan
ep
k
untuk menilai dan menganalisa pelanggaran terhadap ketentuan ini, apabila

ada ketentuan yang dilanggar maka sudah ada alasan yuridis telah terjadi
ah
perbuatan melawan hukum.

R
si
Menimbang, bahwa berkaitan dengan perkara a quo yang mana
berdasarkan fakta-fakta yang telah terungkap di persidangan dan mendasari
ne
ng
pada surat dakwaan, perbuatan melawan hukum yang perlu dibuktikan dan
dibahas memiliki keterkaitan erat dengan lembaga pemerintah, dalam hal ini
adalah LPDB-KUMKM. Pembuktiannya tidak perlu secara spesifik karena telah
do
menjadi notoire feiten bahwa LPDB-KUMKM adalah Badan Layanan Umum
gu
yang didefinisikan sebagai berikut : Badan Layanan Umum yang selanjutnya

disebut sebagai BLU adalah instansi di lingkungan pemerintah yang dibentuk
untuk memberikan pelayanan kepada masyarakat berupa penyediaan barang
In
A
dan/atau jasa yang dijual tanpa mengutamakan mencari keuntungan dan dalam
melakukan kegiatannya didasarkan pada prinsip efisiensi dan produktivitas.
ah
Menimbang, bahwa berdasarkan fakta persidangan sudah menjadi

lik
fakta hukum sebagaimana yang telah dimuat dalam putusan ini dapat diuraikan
sebagai berikut :
m
ub

ka

ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
kepada masyarakat yakni melaksanakan pengelolaan Dana Bergulir untuk
do
gu
In
A
ah
lik
am
ub
anggaran;
ep
k

ah

R
si
ne
ng
pembiayaan.
Menimbang, bahwa keterangan Ahli RIAWAN TJANDRA yang

menerangkan pengertian Badan Layanan Umum (BLU) diatur pada Pasal 1
do
gu
angka 1 Peraturan Pemerintah Nomor 23 Tahun 2005 tentang Pengelolaan

Keuangan Badan Layanan Umum sebagaimana telah direvisi melalui Peraturan
Pemerintah Nomor 74 Tahun 2012 tentang Perubahan atas Peraturan
In
Pemerintah Nomor 23 Tahun 2005. Dalam peraturan tersebut BLU diberikan
A
definisi stipulatif sebagai instansi di lingkungan Pemerintah yang dibentuk untuk

memberikan pelayanan kepada masyarakat berupa penyediaan barang
ah
dan/atau jasa yang dijual tanpa mengutamakan mencari keuntungan dan dalam
lik
melakukan kegiatannya didasarkan pada prinsip efisiensi dan produktivitas.

Apabila dihubungkan dengan fakta hukum sebagaimana tersebut di atas, untuk
menilai perbuatan melawan hukum dalam perkara ini, Majelis Hakim terlebih
m
ub
dahulu akan mendasari pada definisi BLU yang juga melingkupi LPDB-KUMKM
yang memberikan pelayanan kepada masyarakat berupa penyediaan dana
ka
yang dialokasikan untuk kegiatan penguatan modal usaha bagi usaha mikro,
ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
kecil, menengah dan usaha lainnya. Pelayanan tersebut ditujukan tidak untuk
do
gu
mencari keuntungan, baik untuk diri pribadi, pegawai, ataupun pejabat
struktural di LPDB-KUMKM dan orang lain yang ada kaitannya dengan kegiatan
penyaluran dana bergulir tersebut. Apabila ada pihak-pihak yang ternyata
In
mencari keuntungan dari kegiatan pelayanan masyarakat ini, maka secara
A
absolut dan tidak terbantahkan perbuatan tersebut adalah perbuatan melawan
hukum;
ah
lik
Menimbang, bahwa berdasarkan fakta hukum sebagai berikut:
am
ub
KOPANTI JABAR pada tahun 2012-2013 yaitu :
ep
k

ah

R
si
Pengawas :
Anggota pengawas yaitu MUMUH MUHTARI dan dr. HF BENYAMIN
ne
ng

- Bahwa TERDAKWA STEVANUS KUSNADI selaku Direktur Utama PT
Pancamulti Niaga Pratama berdasarkan Akta Nomor 06 Tanggal 02
do
gu
Februari 1990 yang beberapa kali dilakukan perubahan Akta, terakhir Akta
Nomor 08 tanggal 07 Mei 2012 memiliki bidang usaha antara lain di
bidang konstruksi dan supplier;
In
A
Dari fakta-fakta hukum di atas dihubungkan dengan perbuatan

“melawan hukum” apabila dikaitkan dengan fakta perbuatan DODI KURNIADI
dan DEDEN WAHYUDIN yang terungkap di persidangan berdasarkan alat
ah
lik
bukti keterangan saksi-saksi, keterangan ahli, surat, petunjuk dan keterangan

Terdakwa serta didukung barang bukti, serta berpedoman pada Surat Dakwaan
perkara a quo, perbuatan “melawan hukum” yang dilakukan DODI KURNIADI
m
ub
dan DEDEN WAHYUDIN dan ANDRA A LUDIN (Alm) selaku pengurus

KOPANTI JABAR adalah tidak terlepas melainkan saling berkaitan dengan
perbuatan/peran para pelaku lainnya yang dilakukan penuntutan secara
ka
terpisah yakni bersama–sama dengan KMS DANIEL alias KEMAS DANIAL

ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
selaku Direktur Utama LPDB-KUMKM dan TERDAKWA STEVANUS KUSNADI
do
gu
selaku Direktur Utama PT Panca Multi Niagapratama dari tahun 1990 s.d tahun
2015 yang menyalurkan pinjaman kepada usaha mikro dan usaha kecil melalui
pola channeling dengan lembaga perantara KOPANTI JABAR untuk pembelian
In
kios di Mal Bandung Timur Plaza (BTP) dengan nilai pinjaman keseluruhan
A
senilai Rp116.823.508.700,00 (seratus enam belas milyar delapan ratus dua
puluh tiga juta lima ratus delapan ribu tujuh ratus rupiah) sehingga tindak
ah
pidana yang dilakukan menjadi sempurna (voltooid) yang selengkapnya akan
lik
kami jelaskan lebih lanjut dalam pembuktian unsur ini pada bagian selanjutnya.
Menimbang, bahwa pada dasarnya setiap perbuatan selalu dilandasi

am
ub
oleh adanya niat. Demikian juga dengan perkara a quo, untuk mengetahui niat
DODI KURNIADI dan DEDEN WAHYUDIN yang kemudian melakukan
perbuatan sebagaimana diuraikan dalam Surat Dakwaan perkara a quo, dapat
dilihat dari fakta hukum berikut ini:
ep
k
- Berawal pada tahun 2010 TERDAKWA STEVANUS KUSNADI

ah
sekitar 19.000 m 2 dengan rencana luas bangunan sekitat 23.000 m 2 di

R
si
ne
ng

do
gu

TERDAKWA STEVANUS KUSNADI yang sebelumnya telah mendapatkan
informasi mengenai adanya pemanfaatan pembiayaan dana bergulir dari
In
LPDB-KUMKM berkeinginan untuk menemui KMS DANIEL alias KEMAS
A
DANIAL yang merupakan teman lamanya;

ah

lik
TERDAKWA STEVANUS KUSNADI melakukan pertemuan dengan KMS

DANIEL alias KEMAS DANIAL guna membahas permasalahan Mall BTP.
TERDAKWA STEVANUS KUSNADI menyampaikan keinginannya untuk
m
ub
mendapatkan pinjaman/pembiayaan dari LPDB-KUMKM untuk

meneruskan pembangunan Mall BTP. KMS DANIEL alias KEMAS DANIAL
ka
menyampaikan bahwa hal tersebut tidak bisa dilakukan karena program

ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
LPDB-KUMKM hanya untuk pembiayaan modal kerja dan investasi bagi
do
gu
koperasi, usaha mikro, kecil dan menengah. Untuk itu KMS DANIEL alias
KEMAS DANIAL mengarahkan TERDAKWA STEVANUS KUSNADI agar
bekerjasama dengan KOPANTI JABAR supaya bisa menerima dana
In
bergulir LPDB-KUMKM;
A
ah
TERDAKWA STEVANUS KUSNADI melakukan pertemuan dengan
lik
am
ub
ep
k

ah

R
si
dengan TERDAKWA STEVANUS KUSNADI lalu melakukan pertemuan
dengan ANDRA A. LUDIN (Almarhum), DODI KURNIADI, DEDEN
ne
ng
WAHYUDIN, dan beberapa pengurus KOPANTI JABAR lainnya untuk

membahas rencana penyaluran dana bergulir LPDB-KUMKM melalui
KOPANTI JABAR. Pada pertemuan tersebut juga disepakati akan adanya
do
pemberian sejumlah uang kepada pihak-pihak yang melancarkan
gu

In
Menimbang, bahwa berdasarkan fakta hukum di atas, dapat
A
disimpulkan bahwa inisiasi adanya penggunaan anggaran LPDB-KUMKM yang

disamarkan dengan kegiatan penyaluran pinjaman untuk pembiayaan
ah
kepemilikan kios bagi UMKM di Mal BTP adalah bermula dari permasalahan
lik
keuangan yang membelit TERDAKWA STEVANUS KUSNADI terkait

pembangunan Mal BTP. Berdasarkan fakta-fakta ini, Majelis Hakim menilai,
dari permasalahan yang dialami TERDAKWA STEVANUS KUSNADI itu, KMS
m
ub
DANIEL alias KEMAS DANIAL dalam jabatannya sebagai Direktur Utama

LPDB-KUMKM tentu mengetahui dengan pasti kondisi anggaran lembaga yang
ka
dipimpinnya. KMS DANIEL alias KEMAS DANIAL dapat mengkalkulasikan

ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
bahwa ada celah yang bisa digunakan untuk ikut “mencicipi” anggaran yang
do
gu
dikelolanya. Secara logis KMS DANIEL alias KEMAS DANIAL yang melihat
peluang dan kesempatan tersebut mengarahkan TERDAKWA STEVANUS
KUSNADI untuk menggunakan anggaran LPDB-KUMKM. KMS DANIEL alias
In
KEMAS DANIAL selaku Direktur Utama LPDB-KUMKM sebenarnya telah
A
menyadari serta menginsyafi bahwa berdasarkan ketentuan yang mengikat
LPDB-KUMKM dalam menyalurkan pembiayaan sebagaimana yang diatur
ah
dalam lampiran Peraturan Direksi LPDB-KUMKM Nomor 26/PER/LPDB/2011
lik
tentang Prosedur Operasional Standar Pinjaman/Pembiayaan di Lingkungan
LPDB-KUMKM yang dibuat dan ditandatangani oleh KMS DANIEL alias
KEMAS DANIAL sendiri, sebagaimana disebutkan dalam Bab III angka 3 yang
am
ub
mengatur sebagai berikut :
2. Pemberian pinjaman/pembiayaan kepada Mitra LPDB-KIMKM, agar
dihindari:
ep
b. Pinjaman/pembiayaan yang diberikan dengan tujuan untuk
k
mengambil alih kredit (take over) dari lembaga keuangan lain yang
ah
kolektibilitasnya bermasalah;
R
g. Pinjaman/pembiayaan yang digunakan untuk tujuan-tujuan atau
si
usaha-usaha yang bersifat spekulasi;
3. Pemberian pinjaman/pembiayaan kepada Mitra LPDB-KUMKM, yang tidak
ne
ng
diijinkan (dilarang):
d. Untuk membiayai obyek, usaha dan pemilik yang sama namun
dipecah menjadi atas nama beberapa debitur KUMKM;
do
e. Pinjaman/pembiayaan yang diberikan kepada pengembang
gu
(developer) yang digunakan untuk membeli/meminjam Surat

Berharga atau untuk pembiayaan pengadaan/pembelian dan/atau
pengolahan tanah.
In
A
Menimbang, bahwa berdasarkan peraturan tersebut, TERDAKWA

STEVANUS KUSNADI tidak masuk kategori mitra LPDB-KUMKM yang dapat
ah
menerima pinjaman/pembiayaan dana bergulir, namun KMS DANIEL alias

lik
KEMAS DANIAL dan TERDAKWA STEVANUS KUSNADI justru sengaja

menyiasati dengan membuat perencanaan terstruktur seolah -olah sesuai
dengan peraturan, supaya TERDAKWA STEVANUS KUSNADI bisa mendapat
m
ub
pembiayaan dari LPDB-KUMKM dengan memperhitungkan jatah untuk KMS

DANIEL alias KEMAS DANIAL dari penggunaan anggaran yang bersumber dari
ka
keuangan negara.
ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
Menimbang, bahwa KMS DANIEL alias KEMAS DANIAL dan
do
gu
TERDAKWA STEVANUS KUSNADI juga menyadari apa yang mereka niatkan
tidak akan terwujud tanpa adanya peran perbuatan pihak lain yang memenuhi
kualifikasi sebagai mitra LPDB yang dapat menerima pembiayaan. Untuk itu
In
sebagaimana fakta hukum di atas KMS DANIEL alias KEMAS DANIAL
A
membuat kesepakatan dengan TERDAKWA STEVANUS KUSNADI untuk
menggunakan KOPANTI JABAR, yang kemudian diwujudkan dengan
ah
melakukan pertemuan dengan para pengurus KOPANTI JABAR yaitu DODI
lik
KURNIADI dan DEDEN WAHYUDIN dan ANDRA A LUDIN (Alm) .
Menimbang, bahwa di persidangan KMS DANIEL alias KEMAS DANIAL

am
ub
membantah adanya fakta ini dengan menyatakan tidak pernah ada
kesepakatan apapun. TERDAKWA STEVANUS KUSNADI juga membantah
adanya kesepakatan sedangkan DODI KURNIADI dan DEDEN WAHYUDIN
menerangkan tidak tahu-menahu adanya kesepakatan dengan alasan
ep
k
KOPANTI JABAR dikendalikan sepenuhnya oleh ANDRA A.LUDIN (alm.).

ah
Menimbang,bahwa bantahan KMS DANIEL alias KEMAS DANIAL dan

R
TERDAKWA STEVANUS KUSNADI serta ketidaktahuan DODI KURNIADI dan
si
DEDEN WAHYUDIN ini hanyalah sekedar bantahan yang tidak berdasar.
Fakta persidangan mengungkapkan ternyata benar bahwa KMS DANIEL alias
ne
ng
KEMAS DANIAL, TERDAKWA STEVANUS KUSNADI dan Pengurus KOPANTI

JABAR, berdasarkan alat bukti berupa keterangan saksi, surat, keterangan
DODI KURNIADI dan DEDEN WAHYUDIN sendiri serta adanya petunjuk yang
do
selengkapnya akan diuraikan lebih lanjut terkait penerimaan aliran uang dari
gu
kegiatan ini. Secara singkat berdasarkan fakta persidangan telah didapat fakta
hukum sebagai berikut :
Menimbang, bahwa dari anggaran yang diajukan KOPANTI JABAR
In
A
untuk pembiayaan pembelian kios bagi UMKM di Mal BTP yang bersumber dari
dana bergulir LPDB-KUMKM yang disetujui oleh KMS DANIEL alias KEMAS
DANIAL adalah senilai Rp116.823.508.700,00. (seratus enam belas miliar
ah
lik
delapan ratus dua puluh tiga juta lima ratus delapan ribu tujuh ratus rupiah).
Menimbang, bahwa apabila anggaran tersebut dipergunakan sesuai

m
ub
peruntukannya, seharusnya seluruh dana yang disalurkan kepada semua

UMKM selanjutnya dibayarkan kepada TERDAKWA STEVANUS KUSNADI
selaku pemilik Mal BTP, namun faktanya setelah dana tersebut dicairkan dari
ka
rekening LPDB-KUMKM ke masing-masing rekening UMKM langsung

ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
dilakukan pemindahbukuan (overbooking) seluruhnya ke rekening KOPANTI
do
gu
JABAR. Setelah itu ANDRA A. LUDIN selaku Ketua KOPANTI JABAR yang
membagi-bagikan kepada KMS DANIEL alias KEMAS DANIAL,
KURNIADI dan DEDEN WAHYUDIN, STEVANUS KUSNADI, termasuk untuk
DODI
In
ANDRA A LUDIN (alm.) sendiri, sehingga dana tersebut digunakan bukan untuk
A
pembelian kios bagi UMKM sebagaimana yang telah ditentukan, namun
dinikmati oleh orang-orang yang tidak berhak dan bukan UMKM yang
ah
mendapat pembiayaan. Fakta ini menunjukkan adanya kesepakatan erat
lik
sebelumnya diantara KMS DANIEL alias KEMAS DANIAL, DODI KURNIADI
dan DEDEN WAHYUDIN, STEVANUS KUSNADI, dan ANDRA A LUDIN (alm.).
Menimbang, bahwa selanjutnya untuk pelaksanaan kesepakatan
am
ub
mereka kemudian KMS DANIEL alias KEMAS DANIAL, STEVANUS KUSNADI,
ANDRA A.LUDIN (alm.) serta DODI KURNIADI dan DEDEN WAHYUDIN
secara sistematis melakukan perbuatan menyiasati ketentuan penyaluran dana
ep
bergulir sebagaimana fakta hukum berikut ini :
k

ah

R
si
sebagai berikut;
ne
ng

do
gu

➢ Tanggal 9 Agustus 2012, ANDRA A. LUDIN (Almarhum), DODI
KURNIADI dan DEDEN WAHYUDIN mengirimkan proposal kepada
In
A

ah
lik
rupiah) untuk pembelian lahan seluas ±6.000m 2 (kurang lebih enam

ribu meter persegi) di Mall BTP milik TERDAKWA STEVANUS
KUSNADI yang rencananya akan disalurkan kepada sekitar 1000
m
ub
(seribu) orang pelaku usaha. Adapun data pendukung dibuat oleh

DEDEN WAHYUDIN dengan memanipulasi data pelaku usaha;
ka
ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
do
gu kepada KMS DANIEL alias KEMAS DANIAL melalui Surat Nomor:
In
A
ah
lik
Menimbang, bahwa fakta hukum ini adalah berdasarkan keterangan
saksi yaitu saksi WARSO WIDANARTO, saksi CARLES SIMANJUNTAK, saksi
am
ub
DEDI K. MARDJA, , alat bukti surat berupa 1 (satu) lembar asli Surat Nomor:
268/KPKL/PB/IX/2012 tanggal 3 September 2012 perihal Permohonan
Pembiayaan yang ditujukan kepada Bapak Direktur Utama LPDB KUMKM
Kementerian Negara Koperasi & UMKM Republik Indonesia (BB No. 9), 1 (satu)
ep
k
bundel fotokopi legalisir surat dengan nomor 143/KPKL/PB/VII/2012 tanggal 3

September 2012 perihal Permohonan Pembiayaan dari Pengurus Koperasi
ah
Pedagang Kaki Lima Panca Bhakti Jawa Barat kepada Direktur Utama LPDB
R
si
KUMKM, Proposal Penataan Tempat Usaha Bagi Pelaku Usaha di Sektor
Informal oleh Koperasi Pedagang Kaki Lima Panca Bhakti Jawa Barat
(KOPANTI Jawa Barat), dan Usulan Pengajuan/ Nominatif Pedagang Kaki Lima
ne
ng
(Kopanti) (BB No. 452), 1 (satu) bundel fotokopi legalisir Surat

123/KPKL/PB/VII/2012 Perihal Permohonan Pembiayaan tanggal 09 Agustus
2012 sebesar Rp 90.000.000.000,00 untuk Program Penataan Tempat Usaha
do
gu
Kaki Lima dari KOPANTI JABAR kepada Direktur Utama LPDB-KUMKM

dengan lampiran Proposal Penataan Tempat Usaha Bagi Pelaku Usaha di
Sektor Informal (BB No. 531), 1 (satu) lembar fotokopi legalisir Surat
In
143/KPKL/PB/IX/2012 Perihal Permohonan Pembiayaan tanggal 03 September
A
2012 sebesar Rp 102.000.000.000,00 untuk Program Penataan Tempat Usaha

Kaki Lima dari KOPANTI JABAR kepada Direktur Utama LPDB-KUMKM
ah
dengan lampiran dokumen Proposal Penataan Tempat Usaha di Lingkungan

lik
Bandung Timur Plaza (BTP) Bagi Pelaku Usaha di Sektor Informal (Pedagang
Kaki Lima). (BB No.532).
m
ub
Menimbang, bahwa berdasarkan fakta-fakta yang terungkap di

persidangan, data-data yang dicantumkan dalam proposal permohonan
tersebut adalah hasil manipulasi, yang mana data 1000 UMKM tersebut
ka
bukanlah data yang valid. Hal ini sebagaimana keterangan DODI KURNIADI di
ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
persidangan yang pada pokoknya menerangkan bahwa pada saat itu sebanyak
do
gu
1.000 orang pelaku usaha sebagaimana yang disebut dalam surat permohonan
pinjaman KOPANTI JABAR belum diperoleh keseluruhan datanya sebagai
syarat pengajuan surat permohonan pinjaman. Keterangan ini bersesuaian
In
dengan alat bukti surat nomor 452 yaitu 1 (satu) bundel fotokopi legalisir surat
A
dengan nomor 143/KPKL/PB/VII/2012 tanggal 3 September 2012 perihal
Permohonan Pembiayaan dari Pengurus Koperasi Pedagang Kaki Lima Panca
ah
Bhakti Jawa Barat kepada Direktur Utama LPDB KUMKM, Proposal Penataan
lik
Tempat Usaha Bagi Pelaku Usaha di Sektor Informal oleh Koperasi Pedagang
Kaki Lima Panca Bhakti Jawa Barat (KOPANTI Jawa Barat), dan Usulan
Pengajuan/ Nominatif Pedagang Kaki Lima (Kopanti) di lampiran proposal di
am
ub
halaman 22 sampai dengan halaman 33 yang mencantumkan data-data 1000
nama UMKM.
Menimbang, bahwa proposal yang dibuat oleh DODI KURNIADI dan

ep
k
DEDEN WAHYUDIN dan ANDRA A LUDIN (Alm) tidak menyertakan dokumen-

dokumen yang dipersyaratkan terhadap mitra LPDB-KUMKM yang memenuhi
ah
syarat sebagaimana yang diatur dalam Peraturan Direksi LPDB Nomor

R
si
35/PER/LPDB/2010 pasal 8 ayat (3) yang antara lain menyebutkan :
Lembaga Perantara penyalur (channeling) yang memenuhi
persyaratan sebagaimana dimaksud dalam pasal 4 mengajukan permohonan
ne
ng
kepada LPDB-KUMKM dengan melampirkan dokumen sebagai berikut :

c. UMKM strategis :
1. Profil UMKM
do
gu
2. Perijinan yang dimiliki

3. Deskripsi singkat usaha
4. Proforma keuangan
In
5. Proposal pinjaman yang berisikan antara lain kebutuhan jumlah
A
pinjaman, rencana pengembalian pinjaman, proyeksi cash flow,

proyeksi neraca dan proyeksi laba/rugi
ah
6. Fotocopy KTP pemilik dan pengelola UKM.

lik
Menimbang, bahwa permohonan anggaran yang diajukan oleh

KOPANTI JABAR adalah hasil mark up yang dibuat sedemikian rupa tanpa ada
m
ub
penghitungan yang akuntabel, dimana berdasarkan fakta-fakta yang terungkap

di persidangan dari fakta aliran uang pembiayaan dana bergulir yang deskripsi
singkatnya telah diuraikan di awal, diperoleh petunjuk bahwa KMS DANIEL
ka
alias KEMAS DANIAL, STEVANUS KUSNADI, DODI KURNIADI dan DEDEN

ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
WAHYUDIN dan ANDRA A LUDIN (Alm) telah melakukan permufakatan
do
secara gusistematis serta telah memperkirakan
permohonan tersebut nantinya hasil realisasi anggaran sudah ditujukan hanya
untuk kepentingan pribadi mereka.
pula ketika menyusun
In
A
Menimbang, bahwa berdasarkan fakta hukum :
ah
lik
am
ub
ep
k

ah

R
si
2012;
ne
ng

do
gu
TERDAKWA STEVANUS KUSNADI di Bank UOB sehingga pemecahan
sertifikat kepada PKL akan mengalami kesulitan serta mitra dalam
In
menjalankan kegiatan usahanya belum memiliki dokumen perizinan;
A
- Pada tanggal 23 Oktober 2012 Divisi Manajemen Risiko LPDB-KUMKM

ah

lik

m
ub
KUMKM selain jaminan dibeli oleh KOPANTI dan untuk pengamanan dana
LPDB-KUMKM memberlakukan sistem uang muka/DP minimal 15%,
ka

ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
do
gu
In
puluh empat) UMKM Binaan KOPANTI JABAR;
A
ah
lik
am
ub
KOPANTI JABAR;
ep
k

ah

R
sebagai berikut:
si
Surat
N Nomor Jumlah Nama/Jumlah Nomor Permohonan
Tanggal
o Rekening (Rp) UMKM Surat KOPANTI
JABAR
ne
29-10- 5.462.886.75 Udi Rujito, dkk 420/Dirut/ 139/KPKL/PB
ng
1
2012 0 (24 UMKM) 2012 /2012
Darman tanggal
29-10- 4.066.570.00 421/Dirut/
2 Yudiantana, dkk 17-10-2012
2012 0 2012
(20 UMKM)
141/KPKL/PB
Yaya Taryaman,
31-10- 3.468.510.00 425/Dirut/ /2012
3 dkk
2012 0 2012 tanggal
do
(15 UMKM)
gu
19-10-2012
Mandiri 147/KPKL/PB
Yadi Rahmadi
13-11- 070-000-606- 13.138.994.0 443/Dirut/ /2012
4 Putra, dkk
2012 060-7 00 2012 tanggal
(65 UMKM)
09-11-2012
Tedjo Pangarso,
04-12- 10.979.297.0 471/Dirut/
5 dkk 152/KPKL/PB
2012 00 2012
In
(47 UMKM) /2012
A

04-12- 10.653.118.0 470/Dirut/ 20-11-2012
6 dkk
2012 00 2012
(62 UMKM)
27-12- 1.958.910.00 Jamilah, dkk 510/Dirut/ 161/KPKL/PB
7
2012 0 (9 UMKM) 2012 /2012
27-12- 16.705.934.0 Ervan Taufiq, dkk 511/Dirut/2 tanggal
ah
8
lik
2012 00 (71 UMKM) 012 21-12-2012

BNI 016/KPKL/PB
Hendi A Pratama,
28-01- 0211-917-835 24.281.076.2 054/Dirut/ /2012
9 dkk
2013 00 2013 tanggal
(97 UMKM)
17-01-2013
90.715.295.9
Total 410 UMKM Binaan KOPANTI JABAR
50
m
ub
- Dari keseluruhan dana yang masuk ke rekening bank 410 (empat ratus
ka
selanjutnya dipindahkan ke Rekening PUSKOPANTI JAWA BARAT di

ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
Bank Mandiri dan Bank BNI oleh DODI KURNIADI dan DEDEN
do
gu
WAHYUDIN, karena buku rekening UMKM Binaan KOPANTI JABAR
tersebut sejak mulai pembukaan rekening sudah dipegang oleh DODI
KURNIADI dan DEDEN WAHYUDIN;
In
A
Menimbang, bahwa terhadap proposal tersebut, sebagaimana laporan
hasil pengkajian yang dilakukan dari Divisi Manajemen Risiko LPDB-KUMKM
setelah melakukan kunjungan on the spot, permohonan dari KOPANTI JABAR
ah
lik
tersebut telah diperkirakan akan menghadapi banyak permasalahan karena
dideteksi akan terjadi penyimpangan penyaluran dana bergulir yang tidak tepat
sasaran. Laporan itu menyatakan :
am
ub
- Indikasi risiko lapangan KOPANTI masuk kategori sangat tinggi;
- Berdasarkan hasil kunjungan dan wawancara dengan pengurus KOPANTI
terlihat bahwa program pemberian pinjaman/pembiayaan kepada PKL
untuk berdagang di BTP terkesan tiba-tiba dan tanpa persiapan yang
ep
k
matang;
- Pada saat kunjungan masih dilakukan pendataan PKL yang akan
ah
menempati kios-kios di BTP dan akan masih terus berlangsung

R
si
dikarenakan banyak dari PKL yang mengundurkan diri yang disebabkan
harga permeter kios yang masih berubah-ubah dan belum pasti, dari yang
awalnya Rp15 juta/meter menjadi Rp18juta/meter.
ne
ng
- Dari hasil wawancara dengan KOPANTI diketahui bahwa KOPANTI sendiri

belum mengetahui berapa luas lahan yang akan ditawarkan sehingga
belum diketahui berapa kios yang akan dijual;
do
gu
- Belum ada perjanjian kerjasama antara KOPANTI dengan PT. Pancamulti

Niagapratama selaku pemilik BTP.
- Diketahui bahwa sertifikat tanah BTP masih menjadi jaminan atas fasilitas
In
kredit PT. Pancamulti Niagapratama di Bank UOB, sehingga pemecahan
A
kepada PKL pembeli kios akan mengalami kesulitan.

- Melihat karakter usaha PKL dan untuk menjamin konsistensi PKL dalam
ah
berdagang di BTP, agar dibebankan pembayaran uang muka (DP) minimal

lik
15% dari harga kios BTP.
Menimbang, bahwa fakta ini diperkuat dengan saran-saran yang

m
ub
diajukan oleh Divisi Manajemen Risiko yang menyampaikan kepada KMS

DANIEL alias KEMAS DANIAL secara ex officio selaku Komite
Pinjaman/Pembiayaan melalui laporan opini risiko sebagaimana alat bukti surat
ka
tersebut di atas. Saran yang disampaikan kepada KMS DANIEL alias KEMAS
ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
DANIAL dan Komite Pembiayaan sebagai berikut :
do
1. gu
Agar pemberian pinjaman/pembiayaan kepada Koperasi dan UMKM
melalui lembaga perantara tidak bertentangan dengan Peraturan Direksi
LPDB-KUMKM nomor 35/PER/LPDB/2010.
In
2. Adanya aturan yang jelas yang dituangkan dalam perjanjian/akad tertulis
A
antara :
1. KOPANTI (selaku avalis/penjamin) dengan PT. Pancamulti
ah
Niagapratama.
lik
2. UKM KOPANTI dengan PT. Pancamulti Niaga Pratama dalam hal
jual beli kios.
3. KOPANTI dengan LPDB-KUMKM dalam kaitannya sebagai Lembaga
am
ub
Perantara dan avalis.
4. UKM KOPANTI dengan LPDB KUMKM dalam hal akad pinjaman.
3. Dalam hal pemberian pinjaman untuk investasi perlu memperhatikan hal-
ep
hal dibawah ini :
k
a. Collateral/Jaminan adalah objek yang akan dibiayai, maka agar

ah
dipastikan kepengurusan bukti kepemilikan kios/sertifikat strata title

R
tidak menemui hambatan kedepannya karena itu akan menjadi
si
jaminan ke LPDB-KUMKM selain jaminandibeli oleh KOPANTI.
b. Agar tidak memberikan pinjaman/pembiayaan sebesar 100% dari
ne
ng
nilai investasi/TPC, hal ini untuk melihat karakter dan kesungguhan

dari UMKM KOPANTI selain untuk pengamanan dana LPDB-
KUMKM. Memberlakukan sistem uang muka/DP minimal sebesar
do
15%.
gu
4. Untuk pengamanan dana LPDB-KUMKM agar UMKM KOPANTI penerima

pinjaman/pembiayaan diasuransikan kepada perusahaan asuransi yang
ditunjuk LPDB-KUMKM dengan banker clause LPDB-KUMKM dengan
In
A
premi yang dibayar oleh UMKM KOPANTI selama jangka waktu

pinjaman/pembiayaan. Cakupan perlindungan meliputi asuransi jiwa,
kredit dan kebakaran.
ah
lik
5. Berdasarkan informasi, bukti kepemilikan plasa/SHM masih menjadi

jaminan atas fasilitas kredit di Bank UOB. Agar dipastikan oleh Divisi
Hukum dan Humas tidak terjadi satu jaminan untuk 2 fasilitas
m
ub
pinjaman/pembiayaan.
Menimbang, bahwa berdasarkan laporan di atas, maka Majelis Hakim

ka
berkesimpulan bahwa organ struktural jajaran divisi di LPDB-KUMKM selaku

ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
pelaksana kegiatan sebenarnya sudah mengetahui dan memprediksi apabila
do
gu
pelaksanaan kegiatan pembiayaan UMKM melalui lembaga perantara untuk
pembelian kios di Mal BTP diteruskan, maka pelaksanaannya melanggar
peraturan, tidak sesuai dengan SOP dan akan membawa permasalahan yang
In
serius. Hal ini terlihat dari saran yang dibuat pertama kali oleh organ pelaksana
A
LPDB-KUMKM selaku bawahan KMS DANIEL alias KEMAS DANIAL adalah
menekankan dan memberi peringatan kepada KMS DANIEL alias KEMAS
ah
DANIAL selaku Direktur Utama LPDB-KUMKM supaya tidak melanggar
lik
ketentuan pembiayaan, namun KMS DANIEL alias KEMAS DANIAL tidak
mempedulikannya. Perbuatan tersebut menjadi petunjuk kesengajaan yang
dilakukan KMS DANIEL alias KEMAS DANIAL untuk melanggar ketentuan
am
ub
karena KMS DANIEL alias KEMAS DANIAL bersama dengan STEVANUS
KUSNADI, DODI KURNIADI dan DEDEN WAHYUDIN sudah memiliki
perencanaan tersendiri supaya kegiatan tetap terlaksana.
ep
k
Menimbang, bahwa actus reus KMS DANIEL alias KEMAS DANIAL,

atas adanya saran dalam laporan opini risiko, KMS DANIEL alias KEMAS
ah
DANIAL di persidangan menerangkan opini risiko tersebut dibacakan setelah

R
komite memberikan persetujuan pemberian plafond. Hal tersebut hanyalah
si
dalih KMS DANIEL alias KEMAS DANIAL untuk melemparkan kesalahan
kepada Divisi Manajemen Risiko, padahal menurut keterangan saksi ARI
ne
ng
YOEDHARTO dan DEDI MAS PUTRA dari Divisi Manajemen Risiko

menyatakan bahwa laporan opini risiko telah disampaikan sebelum persetujuan
pemberian plafond. Selain itu KMS DANIEL alias KEMAS DANIAL juga berdalih
do
gu
tidak harus mengikuti laporan opini risiko karena opini tersebut berupa opini dan
bukan mandatory maka boleh dilaksanakan atau tidak
Menimbang, bahwa KMS DANIEL alias KEMAS DANIAL berdalih
bahwa terkait prinsip kehati-hatian sebagai salah satu prinsip dasar, peraturan
In
A
tersebut dibuat oleh tim teknis sehingga KMS DANIEL alias KEMAS DANIAL
sebagai pendatang baru tidak membaca seluruh peraturan yang disusun
tersebut, KEMAS DANIAL menandatangani tapi belum tentu semua isi
ah
lik
peraturan tersebut KMS DANIEL alias KEMAS DANIAL baca dan kuasai. KMS
DANIEL alias KEMAS DANIAL menggunakan analogi bahwa Presiden pun juga
belum tentu mengetahui semua isi peraturan.
m
ub
Menimbang, bahwa Bantahan yang dikemukakan oleh KMS DANIEL

alias KEMAS DANIAL tersebut tidaklah dapat diterima, apalagi melihat
ka
background pendidikan KMS DANIEL alias KEMAS DANIAL yaitu Strata 3 atau
ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
program Doktoral yang merupakan jenjang tertinggi pendidikan, sedangkan
do
gu
KMS DANIEL alias KEMAS DANIAL diminta memberikan keterangan tentang
prinsip dasar yang sebenarnya berlaku umum dalam suatu kegiatan manajerial
yaitu prinsip “kehati-hatian”. Tidaklah logis seorang ber-titel doktor tidak tahu
mengenai prinsip “kehati-hatian”, dan mencoba berdalih dengan
In
A
menganalogikannya dengan Presiden. Sikap KMS DANIEL alias KEMAS
DANIAL ini menunjukkan sebenarnya KMS DANIEL alias KEMAS DANIAL
ah
sudah memahami bahwa ia menyadari kesalahannya.
lik
Menimbang, bahwa pada akhirnya sesuai fakta-fakta yang terungkap di
persidangan KMS DANIEL alias KEMAS DANIAL tetap memutuskan
menyetujui pinjaman/pembiayaan yang diajukan oleh KOPANTI JABAR
am
ub
tersebut. Apa yang menjadi dalih dan bantahan KMS DANIEL alias KEMAS
DANIAL tersebut tidak akan kami pertimbangkan. Sikap KMS DANIEL alias
KEMAS DANIAL tersebut menyiratkan bahwa sebenarnya KMS DANIEL alias
ep
KEMAS DANIAL telah menyadari dan menginsyafi keputusannya adalah hal
k
yang salah atau melawan hukum.

ah
Menimbang, bahwa KMS DANIEL alias KEMAS DANIAL sengaja

R
mengabaikan potensi-potensi risiko yang sudah disampaikan. Perbuatan KMS
si
DANIEL alias KEMAS DANIAL ini adalah perwujudan perbuatan melawan
hukum, dimana KMS DANIEL alias KEMAS DANIAL tidak mempedomani dan
ne
ng
mematuhi ketentuan peraturan perundang-undangan sebagaimana yang

dinyatakan di Lampiran Peraturan Direksi LPDB-KUMKM nomor
do
Pinjaman/Pembiayaan di Lingkungan LPDB-KUMKM di Bab III Prinsip-prinsip
gu
dasar yaitu :
1. Prinsip-prinsip dasar Prosedur Operasional Standar
Pinjaman/Pembiayaan LPDB-KUMKM adalah ketentuan-ketentuan yang
In
A
harus dijadikan pedoman oleh setiap pejabat pengelola dan pegawai

LPDB-KUMKM di dalam pelaksanaan aktivitas pemberian
pinjaman/pembiayaan.
ah
lik
2. Prinsip-prinsip dasar pinjaman/pembiayaan yang disalurkan kepada mitra

LPDB-KUMKM adalah sebagai berikut :
a. Berpedoman pada peraturan perundang-undangan dan pedoman
m
ub
pembiayaan LPDB KUMKM serta kebijakan Direksi LPDB-KUMKM

lainnya;
b. Memenuhi asas kehati-hatian.
ka
ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
Menimbang, bahwa memperhatikan fakta hukum mengenai
do
gu
pinjaman/pembiayaan dana bergulir yang dikelola oleh KMS DANIEL alias
KEMAS DANIAL bersumber dari keuangan negara, maka apa yang dilakukan
KMS DANIEL alias KEMAS DANIAL tersebut bertentangan dengan Undang-
In
Undang Nomor 17 Tahun 2003 tentang Keuangan Negara di pasal 3 ayat (1)
A
yaitu Keuangan Negara dikelola secara tertib, taat pada peraturan perundang-
undangan, efisien, ekonomis, efektif, transparan dan bertanggungjawab dengan
ah
memperhatikan rasa keadilan dan kepatutan.
lik
Menimbang, bahwa KMS DANIEL alias KEMAS DANIAL telah
mengelola keuangan negara secara tidak tertib, melanggar peraturan
perundang-undangan, tidak efisien, tidak ekonomis, tidak efektif, tidak
am
ub
transparan dan tidak bertanggungjawab.
Menimbang, bahwa perbuatan KMS DANIEL alias KEMAS DANIAL
melanggar ketentuan tersebut tentu dilakukan dengan penuh kesadaran dan
ep
diliputi kesengajaan sebagai maksud karena kalau tidak melakukannya maka
k
kesepakatan yang telah dibuat oleh KMS DANIEL alias KEMAS DANIAL
ah
bersama STEVANUS KUSNADI, DODI KURNIADI dan DEDEN WAHYUDIN

R
dan ANDRA A LUDIN (Alm) tidaklah dapat terlaksana.
si
Menimbang, bahwa berdasarkan fakta hukum di atas, terungkap pula
fakta peran perbuatan dari DODI KURNIADI dan DEDEN WAHYUDIN dan
ne
ng
ANDRA A LUDIN (Alm) yang mana telah direncanakan rangkaian perbuatan

untuk memudahkan penggunaan dananya, maka setelah dana dicairkan akan
langsung dialihkan ke rekening KOPANTI untuk memudahkan penggunaannya.
do
Perbuatan ini terwujud atas peran dari DODI KURNIADI dan DEDEN
gu
WAHYUDIN yang menguasai rekening bank dan buku tabungan para UMKM
penerima dana bergulir LPDB-KUMKM tersebut.
In
Menimbang, bahwa rangkaian pelaksanaan kesepakatan KMS DANIEL
A

WAHYUDIN dan ANDRA A LUDIN (Alm) adalah berdasarkan fakta hukum :
ah
- Selanjutnya dalam kurun waktu 9 November 2012 sampai dengan 3

lik

m
ub

ka

ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
➢ Tanggal 9 November 2012 sebesar Rp1.500.000.000,00 (satu miliar
do
➢
gu lima ratus juta rupiah);
Tanggal 20 November 2012 sebesar Rp1.600.000.000,00 (satu miliar
enam ratus juta rupiah);
➢
In
Tanggal 10 Desember 2012 sebesar Rp2.650.000.000,00 (dua miliar
A
➢ Tanggal 3 Januari 2013 sebesar Rp2.300.000.000,00 (dua miliar tiga
ah
ratus juta rupiah).
lik
am
ub
ep
k

ah
R
si
kembali menerima uang sebesar Rp 3.000.000.000,00 (tiga miliar rupiah)
ne
ng

do
gu

supaya seolah-olah sesuai prosedur kemudian menerbitkan opini risiko
In
A
pembiayaan itu tidak masuk dalam kategori memiliki risiko;

- Pada tanggal 4 Maret 2013 Komite pinjaman/pembiayaan LPDB-UMKM
kemudian menyetujui Fasilitas Pinjaman/Pembiayaan sebesar
ah
lik
m
ub

ka
ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
do
gu
In
A
ah
lik
am
ub
ep
k

ah

R
si
ne
ng

do
gu
In
A
- Bahwa pada tanggal 5 Juni 2013 KMS DANIEL alias KEMAS DANIAL
ah
lik

m
ub
menghilangkan jejak serta untuk mengesankan seolah-olah uang yang
ka
ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
do
gu
TERDAKWA STEVANUS KUSNADI terkait pendanaan produksi Batubara
di Kalimantan Selatan;
In
A
Menimbang, bahwa berdasarkan rangkaian fakta tersebut dapatlah
disimpulkan mengapa KMS DANIEL alias KEMAS DANIAL kemudian sengaja
melakuan perbuatan melawan hukum dalam pelaksanaan pembiayaan di
ah
lik
kegiatan ini. KMS DANIEL alias KEMAS DANIAL telah merencanakan dengan
seksama dan sistematis bagaimana cara KMS DANIEL alias KEMAS DANIAL
mendapatkan uang dari kegiatan ini. Berdasarkan analisis transaksi dari alat
am
ub
bukti tersebut, KMS DANIEL alias KEMAS DANIAL telah menerima uang
melalui ENDANG SUHENDAR yang tidak ada hubungannya dengan kegiatan
penyaluran pembiayaan dana bergulir melalui KOPANTI JABAR.
ep
Menimbang, bahwa berdasarkan fakta persidangan dan alat bukti di
k
atas, uang yang masuk ke rekening ENDANG SUHENDAR adalah berasal dari
ah
cek KOPANTI JABAR. Di persidangan tidak terungkap bagaimana ENDANG

R
SUHENDAR bisa mendapatkan cek tersebut, namun dihubungkan dengan
si
keterangan DODI KURNIADI, DEDEN WAHYUDIN, YAYAN YUSTIAN, DEDI
K.MARDJA. WAN AKBAR ANNAS LUDIN dan IIS SUMIYATI yang
ne
ng
menerangkan pengelolaan uang KOPANTI JABAR secara absolut dikuasai oleh

ANDRA A. LUDIN, serta keterangan KMS DANIEL alias KEMAS DANIAL di
persidangan yang pernah menerima titipan cek dari ANDRA A.LUDIN yang
do
kemudian oleh KMS DANIEL alias KEMAS DANIAL cek tersebut diserahkan
gu
kepada ENDANG SUHENDAR, maka diperoleh petunjuk berdasarkan fakta-

fakta yang bersesuaian dan saling menguatkan bahwa hal yang sama juga
terjadi atas adanya aliran uang untuk KMS DANIEL alias KEMAS DANIAL.
In
A
Fakta ini tidak mungkin terjadi tanpa adanya kesepakatan sebelumnya antara
KMS DANIEL alias KEMAS DANIAL dengan ANDRA A.LUDIN.
ah
Menimbang, bahwa ENDANG SUHENDAR adalah teman lama KMS

lik
DANIEL alias KEMAS DANIAL sebelum menjabat sebagai Direktur Utama

LPDB-KUMKM, ENDANG SUHENDAR juga tidak mengenal ANDRA A.LUDIN,
dan ENDANG SUHENDAR tidak berprofesi sebagai pengusaha kecil atau
m
ub
UMKM, selain itu ENDANG SUHENDAR juga bukan penerima bantuan

pembiayaan dana bergulir dari LPDB-KUMKM. Keterangan ENDANG
ka
SUHENDAR dihubungkan dengan alat bukti petunjuk berupa data transaksi

ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
Rekening milik ENDANG SUHENDAR di Bank Mandiri tersebut diperoleh fakta
do
gu
setelah uang dari KOPANTI JABAR masuk ke rekening ENDANG SUHENDAR,
kemudian uang tersebut ditarik tunai dan diserahkan kepada KMS DANIEL
alias KEMAS DANIAL, selebihnya dibelanjakan properti untuk kepentingan
In
KMS DANIEL alias KEMAS DANIAL.
A
Menimbang, bahwa di persidangan KMS DANIEL alias KEMAS
DANIAL menerangkan hanya sekali menerima titipan uang yaitu sejumlah
ah
lik
Rp2,5 miliar, selebihnya KMS DANIEL alias KEMAS DANIAL tidak pernah
menerima. Namun demikian KMS DANIEL alias KEMAS DANIAL mengetahui
setelah mendapat informasi dari ANDRA A.LUDIN bahwa uang tersebut adalah
am
ub
bagian dari keuntungan. Terkait keuntungan dalam hal apa KMS DANIEL alias
KEMAS DANIAL tidak bisa menjelaskannya walapun di Berita Acara
Pemeriksaan nomor 45, KMS DANIEL alias KEMAS DANIAL menerangkan
uang tersebut adalah bagian dari keuntungan terkait pembelian kios di Mal BTP
ep
k
milk STEVANUS KUSNADI.

ah
Menimbang, bahwa perwujudan kesepakatan ini juga dapat dilihat dari

R
adanya upaya untuk menyamarkan atau mengaburkan fakta dengan dibuatnya
si
perjanjian kerjasama fiktif antara ENDANG SUHENDAR dengan TERDAKWA
STEVANUS KUSNADI yang dibuat tanggal mundur (back date) dan perjanjian
ne
ng
tersebut disusun oleh DODI KURNIADI, dimana munculnya perjanjian

kerjasama ini karena pada saat itu KOPANTI JABAR sedang dilakukan
pemeriksaan oleh BPK atas penggunaan dana pembiayaan dari LPDB.
do
Padahal isi perjanjian tersebut hanyalah upaya untuk mengelabuhi uang yang
gu
telah diterima KMS DANIEL alias KEMAS DANIAL.
Menimbang, bahwa perbuatan KMS DANIEL alias KEMAS DANIAL

In
yang menerima uang secara tidak sah dan bukan menjadi hak nya sejumlah
A
Rp13.807.000.000,00 (tiga belas miliar delapan ratus tujuh juta rupiah) yang
berasal dari dana bergulir LPDB-KUMKM adalah termasuk “wedderrechtelijke”
ah
dan merupakan perbuatan melawan hukum.

lik
Menimbang, bahwa terkait uang selebihnya dari LPDB-KUMKM untuk

KOPANTI JABAR yang telah dicairkan yang keseluruhannya sejumlah
m
ub
Rp.116.823.508.700,00 (seratus enam belas miliar delapan ratus dua puluh tiga
juta lima ratus delapan ribu rupiah) setelah dapat dibuktikan uang sejumlah
Rp13.807.000.000,00 (tiga belas miliar delapan ratus tujuh juta rupiah) yang
ka
ternyata diterima oleh KMS DANIEL alias KEMAS DANIAL sebagaimana uraian
ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
di atas, terhadap uang selebihnya dapat diuraikan berdasarkan Fakta Hukum :
do
- gu
Adapun KOPANTI JABAR selaku perantara pinjaman/pembiayaan atas
In
A
oleh ANDRA A. LUDIN (Almarhum) dan digunakan untuk kepentingan
ah
pribadinya;
lik
- Atas peran dan perbuatan dari ANDRA A. LUDIN (Almarhum), DODI
am
ub
ep
k

ah

R
si
- Sedangkan TERDAKWA STEVANUS KUSNADI menerima uang sejumlah
ne
ng

enam juta lima ratus lima puluh tiga ribu rupiah) melalui :
do
1. Setoran Tunai
gu

In
A

ah
lik

m
ub

ka
ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
do
gu d. Tanggal 24 November 2012 menggunakan RI 298231
In
A
ah
lik
b. Tanggal 6 Desember 2012 menggunakan CV 012351
sebesar Rp9.000.000.000,00 (sembilan miliar rupiah).
am
ub
ep
k

ah

R
si
ne
ng
Menimbang, Bahwa setelah TERDAKWA STEVANUS KUSNADI

menerima pembayaran uang sejumlah Rp84.276.553.000,00 (delapan puluh
do
empat miliar dua ratus tujuh puluh enam juta lima ratus lima puluh tiga ribu
gu
rupiah) kemudian digunakan untuk melunasi hutangnya di Bank UOB sejumlah

Rp63.700.000.000,00 (enam puluh tiga miliar tujuh ratus juta rupiah),
sedangkan sisanya digunakan untuk melunasi hutang yang lain dan untuk
In
A
keperluan pribadinya;
- Atas pelunasan hutang di Bank UOB tersebut, TERDAKWA STEVANUS
KUSNADI kemudian mendapatkan kembali sertifikat tanah seluas 19.000
ah
lik
m 2 yang di atasnya berdiri Mall BTP yang dibangun olehnya, dimana

sebelumnya sertifikat itu dijadikan jaminan di Bank UOB;
- Bahwa terhadap pembayaran yang telah diterima oleh STEVANUS
m
ub
KUSNADI, TERDAKWA STEVANUS KUSNADI memiliki kewajiban untuk

menyelesaikan pemecahan sertifikat atas tanah tempat Mall BTP seluas
sekitar 6000m 2 yang telah dibeli untuk pelaku usaha KUMKM dan
ka
ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
menyerahkan sertifikat tersebut ke LPDB-KUMKM sebagai jaminan atas
do
gu
dana pembiayaan yang berasal dari LPDB-KUMKM, namun TERDAKWA
STEVANUS KUSNADI tidak melaksanakan kewajiban tersebut justru
menjual PT Pancamulti Niaga Pratama beserta aset-asetnya, termasuk
In
keseluruhan tanah dan bangunan Mall BTP serta sertifikat tanahnya
A
kepada KADAFI YAHYA, yang mana penjualan tersebut adalah atas
sepengetahuan KMS DANIEL alias KEMAS DANIAL;
ah
lik
Menimbang, bahwa KMS DANIEL alias KEMAS DANIAL telah
melakukan perbuatan melawan hukum menerima uang secara tidak sah dan
bukan menjadi hak nya sejumlah Rp13.807.000.000,00 (tiga belas miliar
am
ub
delapan ratus tujuh juta rupiah) yang berasal dari dana bergulir LPDB-KUMKM
untuk pembelian kios bagi UMKM di Mal BTP, sesuai dengan surat dakwaan
serta fakta-fakta yang terungkap di persidangan dan fakta hukum di atas
perbuatan KMS DANIEL alias KEMAS DANIAL tersebut tidak akan sempurna
ep
k
dan tuntas tanpa ada peran dari pelaku lain in casu adalah TERDAKWA
STEVANUS KUSNADI selaku Direktur Utama PT Pancamulti Niaga Pratama
ah
periode tahun 1990 s.d. 2015 dan DODI KURNIADI selaku Ketua Pengawas
R
si
Koperasi Pedagang Kaki Lima Panca Bhakti Jawa Barat (KOPANTI JABAR),
DEDEN WAHYUDIN selaku Sekretaris II KOPANTI JABAR dan ANDRA A.
LUDIN (Almarhum) selaku Ketua KOPANTI JABAR tahun 2012 s.d. 2013.
ne
ng
Menimbang, bahwa perbuatan permulaan di perkara a quo adalah

bermula dari kesepakatan antara TERDAKWA STEVANUS KUSNADI dengan
do
KMS DANIEL alias KEMAS DANIAL sehingga terjadilah permufakatan untuk
gu
menyalahgunakan anggaran dana bergulir yang dikelola LPDB. Berdasarkan

fakta-fakta hukum yang telah diuraikan di atas mengenai pertemuan antara
KMS DANIEL alias KEMAS DANIAL dengan TERDAKWA STEVANUS
In
A
KUSNADI di Kantor LPDB, Majelis Hakim menilai terhadap pertemuan tersebut

TERDAKWA STEVANUS KUSNADI juga memiliki kepentingan yang besar
untuk menemui KMS DANIEL alias KEMAS DANIAL. Hal ini karena adanya
ah
lik
kendala yang mengancam keberlanjutan Mal BTP dan TERDAKWA

STEVANUS KUSNADI terlilit hutang yang besar. Dengan demikian menjadi
logis dan rasional apabila kemudian TERDAKWA STEVANUS KUSNADI
m
ub
berperan aktif dan mengambil inisiatif untuk mendatangi KMS DANIEL alias
KEMAS DANIAL di kantor LPDB-KUMKM dan menyampaikan keinginannya
untuk mendapat pinjaman/pembiayaan dari KMS DANIEL alias KEMAS
ka
DANIAL selaku Direktur Utama di LPDB-KUMKM.

ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
Menimbang, bahwa di persidangan, TERDAKWA STEVANUS
do
pinjaman.
gu
KUSNADI membantah pertemuan tersebut adalah untuk mendapatkan
TERDAKWA STEVANUS KUSNADI
pertemuannya dengan KMS DANIEL alias KEMAS DANIEL tersebut adalah
menerangkan bahwa
In
untuk menawarkan sewa ruko di Mall BTP ke LPDB-KUMKM.
A
Menimbang, bahwa keterangan TERDAKWA STEVANUS KUSNADI ini
apabila dihubungkan dengan fakta sebagaimana keterangan saksi-saksi para
ah
UMKM di persidangan, semua menerangkan bahwa pembangunan Mal BTP
lik
tersebut belum selesai 100%. Tidaklah logis serta menjadi tidak rasional tempat
usaha yang belum jadi tetapi sudah ditawarkan untuk disewa. Dengan
demikian, keterangan TERDAKWA STEVANUS KUSNADI patut
am
ub
dikesampingkan karena sebagaimana adagium umum yang sudah menjadi
pengetahuan umum di dunia usaha bahwa semakin menarik tampilan atau
bangunan suatu toko, maka juga akan semakin menarik minat banyak customer
ep
atau pembeli untuk setidak-tidaknya datang mengunjungi tokonya. Sehingga
k
tidak mengherankan banyak pengusaha besar secara kreatif membangun pusat

ah
perbelanjaan dengan bangunan yang unik. Situasi dan kondisi ini berlaku pula
R
terhadap suatu tempat usaha yang dianggap tidak menarik, maka akan sedikit
si
pula customer yang tertarik untuk datang yang imbasnya tempat usahanya
akan sepi pembeli.Selain itu, apabila alasan yang disampaikan TERDAKWA
ne
ng
STEVANUS KUSNADI bahwa pertemuan dengan KMS DANIEL alias KEMAS

DANIAL itu benar, maka lazimnya kebiasaan bisnis tentunya ada surat formal
atau ada penawaran tertulis sebagai awal tawaran kerjasama, mengingat
do
LPDB-KUMKM adalah Lembaga Pemerintah yang memiliki prosedur baku.
gu
Fakta dari hasil persidangan tidak diketemukan bukti-bukti yang mendukung

keterangan STEVANUS KUSNADI, sehingga bantahan tersebut tidaklah perlu
dipertimbangkan.
In
A
Majelis Hakim berkesimpulan bahwa keterangan TERDAKWA

STEVANUS KUSNADI tersebut adalah upaya untuk mengaburkan fakta yang
sesungguhnya yakni kedatangan TERDAKWA STEVANUS KUSNADI
ah
lik
sebenarnya adalah untuk pendapatkan pembiayaan dari LPDB-KUMKM karena

kesulitan permodalan dan karena hutang yang tinggi. Bahwa apa yang menjadi
tujuan dari TERDAKWA STEVANUS KUSNADI ini bak gayung bersambut
m
ub
dimana KMS DANIEL alias KEMAS DANIAL telah memperhitungkan dan

mengkalkulasikan ada peluang dan kesempatan baginya untuk ikut “mencicipi”
anggaran dana bergulir yang dapat disimpulkan antara KMS DANIEL alias
ka
ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
KEMAS DANIAL dengan STEVANUS KUSNADI. Mereka saling memanfaatkan
do
gu
situasi dan kondisi yang akan mendatangkan benefit untuk kepentingan
masing-masing. Baik KMS DANIEL alias KEMAS DANIAL maupun TERDAKWA
STEVANUS KUSNADI menyadari kesepakatan mereka terbentur adanya
In
ketentuan di LPDB-KUMKM sehingga untuk mewujudkannya mereka perlu
A
melibatkan Koperasi atau UMKM di lokasi yang sama dengan Mal BTP yang
bisa dimanfaatkan dan yang memenuhi kualifikasi sebagai mitra LPDB untuk
ah
menerima pembiayaan dana bergulir. Maka KMS DANIEL alias KEMAS
lik
DANIAL dan TERDAKWA STEVANUS KUSNADI kemudian melakukan
kesepakatan selanjutnya dengan ANDRA A. LUDIN (almarhum), DODI
KURNIADI dan DEDEN WAHYUDIN selaku pengurus KOPANTI JABAR yang
am
ub
sebelumnya sudah dikenal oleh KMS DANIEL alias KEMAS DANIAL karena
KOPANTI JABAR sudah pernah mendapatkan pembiayaan dana bergulir dari
LPDB-KUMKM.
ep
Menimbang, bahwa berdasarkan kesepakatan antara KMS DANIEL
k
alias KEMAS DANIAL, TERDAKWA STEVANUS KUSNADI beserta DODI

ah
KURNIADI dan DEDEN WAHYUDIN dan ANDRA A LUDIN (Alm) selaku

R
pengurus KOPANTI JABAR, perwujudan pelaksanaan kesepakatan mereka
si
adalah dimulai dari peran DODI KURNIADI dan DEDEN WAHYUDIN dan
ANDRA A LUDIN (Alm) selaku pengurus KOPANTI JABAR untuk mengajukan
ne
ng
permohonan atau proposal ke LPDB-KUMKM sebagaimana yang telah kami

uraikan dan buktikan sebelumnya, yang mana proposal tersebut adalah
anggarannya tidak akuntabel serta telah terjadi mark up anggaran dan tolok
do
ukur penggunaan anggaran tidak jelas sehingga sebagaimana uraian di atas,
gu
tim on the spot LPDB-KUMKM menilai berdasarkan hasil kunjungan dan

wawancara dengan pengurus KOPANTI JABAR terlihat bahwa program
pemberian pinjaman/pembiayaan kepada UMKM untuk berdagang di BTP
In
A
terkesan tiba-tiba dan tanpa persiapan yang matang.
Menimbang, bahwa selama proses verifikasi ini, DODI KURNIADI dan

ah
lik
DEDEN WAHYUDIN dan ANDRA A LUDIN (Alm) terlihat peran aktif mereka
dalam pelaksanaan kesepakatan. Fakta ini diperoleh berdasarkan keterangan
saksi-saksi sebagaimana yang telah diuraikan di atas antara lain saksi DEDI K.
m
MARDJA, saksi YAYAN YUSTIAN, yang bersesuaian dengan Barang Bukti

ub
nomor 636 yaitu 2 (dua) lembar fotokopi legalisir Laporan Nomor

486/Lap/Dir.1.3/2012 dari Kepala Divisi Manajemen Risiko kepada Direktur
ka
ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
Pengembangan Usaha terkait hal Hasil Kunjungan On The Spot (OTS) ke
do
gu
Koperasi di Provinsi Jawa Barat tertanggal 22 Oktober 2012..
Menimbang, bahwa sesuai dengan fakta hukum yang diperoleh dari
hasil persidangan, atas peran perbuatan DODI KURNIADI dan DEDEN
In
WAHYUDIN dan ANDRA A LUDIN (Alm) yang telah membuat dokumen-
A
dokumen manipulatif untuk kelengkapan formalitas pencairan dana bergulir
sebagaimana telah Majelis Hakim uraikan dan analisa di atas, sesuai dengan
ah
kesepakatan yang telah dilakukan antara KMS DANIEL alias KEMAS DANIAL,
lik
TERDAKWA STEVANUS KUSNADI beserta DODI KURNIADI dan DEDEN
WAHYUDIN dan ANDRA A LUDIN (Alm), kemudian KOPANTI JABAR
memperoleh pembiayaan seluruhnya sebesar Rp.116.823.508.700,00 (seratus
am
ub
enam belas miliar delapan ratus dua puluh tiga juta lima ratus delapan ribu
rupiah) yang seharusnya keseluruhan uang itu digunakan untuk pembelian kios
di Mall BTP yang akan digunakan oleh 507 UMKM. Namun berdasarkan fakta
ep
persidangan, terhadap penggunaan anggaran dana bergulir tersebut tidak
k
pernah ada pertanggungjawaban yang jelas bagaimana pelaksanaan

ah
pembelian kios, ada berapa UMKM yang kemudian mendapatkan kios serta
R
berapa anggaran yang sebenarnya digunakan.
si
Menimbang, bahwa berdasarkan fakta-fakta hukum yang diperoleh dari
keterangan saksi, alat bukti surat, alat bukti petunjuk, keterangan terdakwa
ne
ng
serta barang bukti sebagaimana di atas yang semua alat-alat bukti tersebut
diambil alih sebagai dasar analisa di uraian ini, yang menjadi tujuan adanya
kesepakatan antara KMS DANIEL alias KEMAS DANIAL, STEVANUS
do
KUSNADI, DODI KURNIADI dan DEDEN WAHYUDIN dan ANDRA A LUDIN
gu
(Alm) telah terlaksana dengan sempurna. Dari keseluruhan dana bergulir yang
berasal dari LPDB-KUMKM sejumlah Rp.116.823.508.700,00 (seratus enam
belas miliar delapan ratus dua puluh tiga juta lima ratus delapan ribu rupiah)
In
A
kemudian:
- KMS DANIEL memperoleh uang sejumlah Rp13.807.000.000,00 (tiga
belas miliar delapan ratus tujuh juta rupiah);
ah
lik
- TERDAKWA STEVANUS KUSNADI memperoleh uang sejumlah

enam juta lima ratus lima puluh tiga ribu rupiah);
m
ub
- ANDRA A. LUDIN (Almarhum) memperoleh sebesar Rp18.739.955.700,00

(delapan belas miliar tujuh ratus tiga puluh sembilan juta sembilan ratus
lima puluh lima ribu tujuh ratus rupiah)
ka
ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
Menimbang, bahwa berdasarkan fakta hukum sebagaimana keterangan
do
gu
ENDANG SUHENDAR yang bersesuaian dengan alat bukti petunjuk berupa
data mutasi rekening ENDANG SUHENDAR dan keterangan KMS DANIEL
alias KEMAS DANIAL, diperoleh fakta bahwa uang sejumlah
In
Rp13.807.000.000,00 tersebut dilakukan:
A
- Penarikan tunai oleh ENDANG SUHENDAR yang kemudian diserahkan
kepada KMS DANIEL alias KEMAS DANIAL dan digunakan untuk
ah
keperluan pribadi KMS DANIEL Alias KEMAS DANIAL.
lik
- Ditransfer ke rekening PT. Sumber Cipta Griya Utama sejumlah
Rp867.084.000,00 dalam dua kali transaksi yaitu Rp437.709.000,00 dan
Rp429.375.000 digunakan untuk pembelian properti yaitu gedung untuk
am
ub
perkantoran namun saat ini sudah dijual ke pihak lain sebagaimana
keterangan ENDANG SUHENDAR.
- Ditransfer ke rekening atas nama I WAYAN WIDANA sejumlah
ep
Rp500.000.000,00 untuk uang muka pembelian vila di Kerobokan Bali
k
namun kemudian dibatalkan dan uang muka tersebut habis digunakan

ah
oleh ENDANG SUHENDAR.

R
Menimbang, bahwa uang yang dikuasai TERDAKWA STEVANUS
si
KUSNADI sejumlah Rp84.276.553.000,00 sebagaimana keterangan
TERDAKWA STEVANUS KUSNADI yang bersesuaian dengan keterangan
ne
ng
MISBAHUDIN MALONTU, uang tersebut digunakan untuk melunasi hutang

TERDAKWA STEVANUS KUSNADI di Bank UOB sejumlah
Rp63.700.000.000,00 sedangkan sisanya digunakan untuk keperluan pribadi
do
STEVANUS KUSNADI.
gu
Menimbang, bahwa dana yang diterima oleh TERDAKWA STEVANUS

KUSNADI sebesar Rp.84.276.553.000,00 (delapan puluh empat miliar dua
ratus tujuh puluh enam juta lima ratus lima puluh tiga ribu rupiah) tersebut
In
A
dijustifikasi dengan perjanjian antara TERDAKWA STEVANUS KUSNADI dan

ANDRA A.LUDIN (Alm) yang bertindak selaku Ketua KOPANTI JABAR untuk
pembelian kios di Mal BTP yang diperuntukkan bagi UMKM dengan lembaga
ah
lik
perantara KOPANTI JABAR. Perjanjian tersebut adalah untuk memenuhi

ketentuan sebagaimana yang diatur dalam Peraturan Direksi LPDB-KUMKM
Nomor 26 Tahun 2011 tentang Prosedur Operasional Standar di LPDB-
m
ub
KUMKM, yaitu terhadap pembiayaan/pinjaman yang diberikan oleh LPDB-

KUMKM dipersyaratkan adanya jaminan. Oleh karenanya, sebagai
konsekuensinya TERDAKWA STEVANUS KUSNADI mempunyai kewajiban
ka
ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
untuk menyerahkan sertifikat strata title kepada UMKM sejak diterimanya dana
do
gu
dari LPDB yang selanjutnya sertifikat strata title tersebut diserahkan kepada
LPDB-KUMKM sebagai jaminan atas pemberian pinjaman kepada UMKM
Binaan KOPANTI JABAR. Fakta ini bersesuaian dengan alat bukti surat (BB
In
No.640) yang secara tegas menyatakan kewajiban TERDAKWA STEVANUS
A
KUSNADI untuk menyerahkan sertifikat strata title kepada UMKM yang di
persidangan dibenarkan oleh STEVANUS KUSNADI. Surat tersebut adalah
ah
Surat Pernyataan a.n. TERDAKWA STEVANUS KUSNADI selaku perwakilan
lik
dari PT Pancamulti Niaga Pratama kepada LPDB-KUMKM yang dibuat pada
bulan November 2012. Surat Pernyataan yang dibuat oleh TERDAKWA
STEVANUS KUSNADI tersebut pada pokoknya TERDAKWA STEVANUS
am
ub
KUSNADI akan menyerahkan sertipikat-sertipikat dari unit unit kios yang dibeli
oleh para pedagang kepada LPDB-KUMKM segera setalah dilakukan
penandatanganan akta jual beli antara perseroan dengan para pembeli tersebut
ep
dan sertipikat-sertipikat tersebut telah tercatat atas nama masing-masing
k
pembeli, untuk kemudian dibebani Hak Tanggungan guna menjamin pelunasan

ah
pinjaman UKM-UKM (Binaan Kopanti) dimaksud kepada LPDB-KUMKM. Akan

R
tetapi bukannya menyerahkan sertifikat strata title unit-unit kios di Mal BTP
si
kepada para UMKM binaan KOPANTI JABAR untuk diteruskan kepada LPDB-
KUMKM, TERDAKWA STEVANUS KUSNADI justru menjual saham PT
ne
ng
Pancamulti Niaga Pratama beserta seluruh asetnya termasuk tanah dan

banguanan Mal BTP kepada KADAFI YAHYA senilai Rp 50.000.000.000,00.
(lima puluh miliar rupiah). Terkait dengan penjualan saham PT Pancamulti
do
Niaga Pratama dan asetnya kepada KADAFI YAHYA diperkuat dengan Barang
gu
Bukti Nomor 43 yaitu 1 (satu) bundel dokumen berupa rekapitulasi realisasi

pembayaran terhadap TERDAKWA STEVANUS KUSNADI beserta dokumen
pendukungnya.
In
A
Menimbang, bahwa penjualan saham yang dilakukan oleh TERDAKWA

STEVANUS KUSNADI kepada KADAFI YAHYA juga dapat dilihat dari perjanjian
Induk antara PT. Pancamulti Niaga Pratama dengan PT Mirah Agung Raya dan
ah
lik
KADAFI YAHYA Nomor 104 tanggal 26 Nopember 2015 di hadapan Notaris

ROSIDA RAJAGUKGUK SIREGAR SH., M.Kn. dalam point 2.2 perjanjian induk
tersebut terdapat kalimat “Tuan TERDAKWA STEVANUS KUSNADI sepakat
m
ub
akan mengalihkan seluruh hak beserta seluruh bangunan yang melekat atas
tanah dan bangunan dengan Hak Guna Bangunan seluas 19.220 M2 (sembilan
belas ribu dua ratus dua puluh meter persegi) kepada perseroan sebelum
ka
ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
terjadinya jual beli saham (“Peralihan Kepemilikan Tanah).” Sedangkan definisi
do
gu
“tanah dan bangunan” sebagaimana dalam perjanjian induk tersebut adalah
“sebidang tanah dengan Sertipikat Hak Milik (SHM) Nomor 592, tertanggal 11-
10-2013 (sebelas oktober tahun dua ribu tiga belas), atas nama dan
In
sepenuhnya milik dari Tuan STEVANUS KUSNADI, dengan surat ukur
A
00088/Pakemitan/2013, seluas 19.220 M2 (sembilan belas ribu dua ratus dua
puluh meter persegi), yang dikenal masyarakat terletak di jalan AH Nasution,
ah
Rukun Tetangga 01, Rukun Warga 03 (sebagaimana digambarkan pada
lik
lampiran 1) dan bangunan yang melekat di atas tanah tersebut, yang di ubah
menjadi Hak Guna Bangunan milik perseroan oleh penjual.”
Menimbang, bahwa berdasarkan perjanjian induk nomor 104 tanggal 26
am
ub
Nopember 2015 diketahui bahwa TERDAKWA STEVANUS KUSNADI menjual
seluruh Tanah dan Bangunan Mal BTP kepada KADAFI YAHYA, termasuk juga
TERDAKWA STEVANUS KUSNADI telah menjual kios-kios di Mal BTP yang
ep
menjadi milik UMKM Binaan KOPANTI JABAR seluas kurang lebih seluas 6000
k
m2 (enam ribu meter persegi) yang seharusnya diserahkan kepada LPDB-

ah
KUMKM sebagai jaminan atas pembiayaan dana bergulir yang bersumber dari
R
APBN.
si
Menimbang, bahwa di persidangan terungkap bahwa KMS DANIEL
alias KEMAS DANIAL mengetahui dan menyetujui terjadinya penjualan saham
ne
ng
beserta aset PT Pancamulti Niaga Pratama berupa Tanah dan Bangunan dari
TERDAKWA STEVANUS KUSNADI kepada KADAFI YAHYA, yang mana
seharusnya sertifikat tanah tersebut menjadi jaminan yang harus diserahkan
do
kepada LPDB-KUMKM. Di persidangan pula terungkap bahwa KMS DANIEL
gu
alias KEMAS DANIAL yang merekomendasikan dan mengenalkan KADAFI

YAHYA kepada KOPANTI JABAR. Berdasarkan fakta-fakta tersebut dapat
disimpulkan secara jelas bahwa telah terjadi permufakatan antara KMS DANIEL
In
A

WAHYUDIN dan ANDRA A LUDIN (Alm) untuk tidak menyerahkan jaminan
dana bergulir kepada pihak LPDB-KUMKM sebagaimana yang ditentukan
ah
lik
Peraturan Direksi LPDB-KUMKM Nomor 26 tahun 2011 sebagaimana tersebut

di atas.
Menimbang,bahwa uang selebihnya yang ada di rekening KOPANTI

m
ub
JABAR baik yang di rekening Bank Mandiri Nomor Rekening: 1300012307271

atas nama PUSKOPANTI JAWA BARAT maupun di Rekening Bank BNI Nomor
ka
Rekening : 3008599286 atas nama PUSKOPANTI PROPINSI JAWA BARAT

ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
yang keseluruhannya sejumlah Rp Rp18.739.955.700,00 (delapan belas miliar
do
gu
tujuh ratus tiga puluh sembilan juta sembilan ratus lima puluh lima ribu tujuh
ratus rupiah) sebagaimana keterangan
WAHYUDIN dan ANDRA A LUDIN (Alm), YAYAN YUSTIAN, IIS SUMIATI
DODI KURNIADI dan DEDEN
In
seluruhnya dikuasi oleh ANDRA A.LUDIN dan tidak digunakan untuk keperluan
A
penataan dan pembuatan kios untuk 507 UMKM yang mendapat
pinjaman/pembiayaan dana bergulir dari LPDB-KUMKM sebagaimana BB No. 3
ah
yaitu 1 (satu) bundel asli dokumen Perjanjian Kerjasama Pembelian Unit-Unit
lik
Kios Bandung Timur Plaza antara PT. Pancamulti Niaga Pratama dengan
Koperasi Pedagang Kaki Lima Panca Bhakti Jawa Barat No: 001/BTP-
PKPL/X/2012, No: /IST/PKPL/PB-JB/X/2012 yang dibuat dan ditandatangani
am
ub
pada tanggal 10 Oktober 2012 melainkan disalahgunakan untuk keperluan
pribadi antara lain di transfer ke pihak lain yaitu EVITA ASMALDA sejumlah
Rp1.000.000.000,00 (satu miliar rupiah) sebagaimana BB Nomor 805 yaitu 2
ep
(dua) lembar fotokopi legalisir sesuai asli Bilyet Giro dan formulir transfer
k
rekening Bank Mandiri tanggal 05 November 2012 senilai Rp1.000.000.000.-

ah
(satu miliar rupiah) atas nama pengirim PUSKOPANTI dan Penerima atas
R
nama EVITA ASMALDA.
si
Menimbang, bahwa berdasarkan keterangan saksi-saksi yang
bersesuaian dengan alat bukti lainnya sebagaimana uraian di atas, DODI
ne
ng
KURNIADI dan DEDEN WAHYUDIN yang sejak awal sudah dilibatkan oleh
ANDRA A.LUDIN untuk membuatkan surat-surat sebagai formalitas untuk
mendapatkan pembiayaan dari LPDB-KUMKM sebagai bagian dari
do
gu
pelaksanaan kesepakatan antara KMS DANIEL alias KEMAS DANIAL,

TERDAKWA STEVANUS KUSNADI dan ANDRA A.LUDIN kemudian juga
berperan aktif menguasai rekening para UMKM penerima pembiayaan yang
akan mendapat transfer dana dari LPDB-KUMKM dan memindahkan dana
In
A
tersebut ke rekening KOPANTI JABAR di Bank Mandiri dan Bank BNI yang
kemudian telah dapat dibuktikan dana-dana tersebut disalahgunakan
sebagaimana yang telah uraikan dan buktikan. Tanpa adan ya peran dan
ah
lik
perbuatan DODI KURNIADI dan DEDEN WAHYUDIN sebagai kepanjangan

tangan perbuatan ANDRA A.LUDIN maka kesepakatan untuk melakukan
perbuatan melawan hukum menyalahgunakan dana bergulir dari LPDB-
m
ub
KUMKM untuk pembiayaan/pinjaman untuk pembelian kios-kios di Mal BTP

tersebut tidak akan selesai dengan sempurna. DODI KURNIADI dan DEDEN
ka
WAHYUDIN yang sudah terlibat sejak awal proses kegiatan a quo tentu sudah
ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
menginsyafi dan telah pula menyadari kosekuensinya.
do
gu
Menimbang,bahwa atas peran dan perbuatan DODI KURNIADI dan
DEDEN WAHYUDIN , oleh ANDRA A.LUDIN kemudian DODI KURNIADI
diberikan fasilitas berupa :
In
A
- rumah 2 (dua) lantai di Komplek Aria Graha Regency yang berlokasi di
Jalan Aria Utama Kelurahan Cipamokolan Kecamatan Ranjasari Kota
Bandung
ah
lik
- 1 (satu) unit mobil Toyota Altis warna hitam
sedangkan DEDEN WAHYUDIN diberi fasilitas berupa :

- rumah 2 (dua) lantai di Margahayu Raya yang berlokasi di Jalan Venus
am
ub
Timur XIII Nomor2 Kelurahan Manjahlega Kecamatan Rancasari Kota
Bandung
- 1 (satu) unit mobil Mitsubishi Pajero warna Silver;
Menimbang, bahwa atas adanya fasilitas tersebut baik

ep DODI
k
KURNIADI maupun DEDEN WAHYUDIN membenarkannya bahwa mereka

ah
mendapatkan fasilitas tersebut dari ANDRA A.LUDIN. Bahwa berdasarkan fakta

persidangan, DODI KURNIADI dan DEDEN WAHYUDIN telah menunjukkan
R
si
dokumen-dokumen yang dapat membuktikan rumah yang diberi oleh ANDRA
A.LUDIN tersebut adalah pembelian pada tahun 2011 atau sebelum adanya
ne
ng
kegiatan pembiayaan/pinjaman dana bergulir dari LPDB-KUMKM untuk

pembelian kios-kios di Mal BTP sehingga Majelis Hakim menilai terhadap
rumah-rumah tersebut perolehannya bukan berasal dari dana bergulir LPDB-
KUMKM sebagaimana perkara a quo, sedangkan terhadap 1 (satu) unit mobil
do
gu
Toyota Altis warna hitam dan 1 (satu) unit mobil Mitsubishi Pajero warna Silver
sesuai fakta persidangan kendaraan tersebut sudah tidak dikuasai dan
dinikmati lagi baik oleh DODI KURNIADI dan DEDEN WAHYUDIN karena
In
A
sudah dijual ke pihak lain oleh ANDRA A.LUDIN. Bahwa terhadap rumah 2
(dua) lantai di Komplek Aria Graha Regency yang berlokasi di Jalan Aria Utama
Kelurahan Cipamokolan Kecamatan Ranjasari Kota Bandung yang dikuasai
ah
lik
oleh DODI KURNIADI dan rumah 2 (dua) lantai di Margahayu Raya yang
berlokasi di Jalan Venus Timur XIII Nomor 2 Kelurahan Manjahlega Kecamatan
Rancasari Kota Bandung yang dikuasai oleh DEDEN WAHYUDIN tersebut
m
ub
telah disita dan dijadikan sebagai salah satu barang bukti dalam perkara a quo,
telah dapat dibuktikan perolehannya bukan berasal dari dana bergulir yang
berasal dari LPDB-KUMKM, maka Majelis Hakim akan mempertimbangkannya
ka
dalam amar putusan nanti.

ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
Menimbang, bahwa sesuai fakta persidangan berdasarkan keterangan
do
gu
YAYAN YUSTIAN, DEDI K. MARJA yang bersesuaian dengan barang bukti
nomor 699 yaitu rekening Bank Mandiri atas nama KOPANTI JABAR dan
bersesuaian juga dengan barang bukti nomor 804 yaitu 1 (satu) bundel print-out
In
mutasi rekening koran Bank Mandiri No Rekening 1300012455252 atas nama
A
Dodi Kurniadi periode transaksi bulan 03 Desember 2012 s.d. 30 Juni 2014
serta keterangan DODI KURNIADI dan DEDEN WAHYUDIN diperoleh fakta:
ah
lik
- DODI KURNIADI menerima uang sejumlah Rp100.000.000,00 (seratus
juta rupiah) yang diterima melalui rekening transfer dari rekening Bank
Mandiri Norek: 1300012307271 atas nama PUSKOPANTI JABAR ke
am
ub
rekening Bank Mandiri nomor 900-00-0945791-3 atas nama DODI
KURNIADI tanggal 3 Desember 2012 dengan keterangan untuk Deposito.
- DEDEN WAHYUDIN menerima uang sejumlah Rp150.000.000,00

(seratus lima puluh juta rupiah) yang diterima melalui Tarik tunai dari
ep
k
rekening Bank BNI Nomor Rekening: 3008599286 atas nama

PUSKOPANTI PROPINSI JAWA BARAT tanggal 7 Februari 2013 yang
ah
kemudian dimasukkan ke buku tabungan.

R
si
Menimbang, bahwa atas adanya fakta-fakta ini baik DODI KURNIADI
dan DEDEN WAHYUDIN di persidangan tidak bisa menjelaskan terkait apa
ne
ng
penerimaan uang tersebut sehingga Majelis Hakim berkesimpulan DODI

KURNIADI dan DEDEN WAHYUDIN juga telah menerima uang sejumlah
tersebut yang bersumber dari LPDB-KUMKM. Bahwa terhadap fakta-fakta
hukum adanya penerimaan uang oleh DODI KURNIADI dan DEDEN
do
gu
WAHYUDIN yang jumlah keseluruhannya sebesar Rp250.000.000,00, yang

ternyata memilik sumber yang sama dengan uang yang dikuasai ANDRA
A.LUDIN sehingga membawa konsekuensi adanya perubahan jumlah uang
In
A
yang tadinya sebagaimana Surat Dakwaan sebesar Rp18.739.955.700,00

(delapan belas miliar tujuh ratus tiga puluh sembilan juta sembilan ratus lima
puluh lima ribu tujuh ratus rupiah) menjadi sejumlah Rp Rp18.489.955.700,00
ah
lik
(delapan belas miliar empat ratus delapan puluh sembilan juta sembilan ratus
lima puluh lima ribu tujuh ratus rupiah);
Menimbang, bahwa dari rangkaian fakta-fakta hukum dan argumentasi

m
ub
tersebut di atas, perbuatan “melawan hukum” yang dilakukan KMS DANIEL

alias KEMAS DANIAL dalam kegiatan pembiayaan dana bergulir dari LPDB-
ka
KUMKM untuk pembelian kios di mall BTP tahun 2012-2013 adalah saling
ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
berkaitan dan merupakan bagian yang tidak dapat dipisahkan dan merupakan
do
gu
satu rangkaian perbuatan melawan hukum dengan perbuatan yang dilakukan
oleh STEVANUS KUSNADI, DODI KURNIADI dan DEDEN WAHYUDIN dan
ANDRA A LUDIN (Alm) sehingga menjadi perbuatan melawan hukum yang
In
sempurna.
A
Menimbang, bahwa rangkaian perbuatan KMS DANIEL alias KEMAS
DANIAL dan TERDAKWA STEVANUS KUSNADI yang dilakukan bersama-
ah
lik
sama dengan DODI KURNIADI, DEDEN WAHYUDIN dan ANDRA A LUDIN
(Alm) sehubungan dengan penyalahgunaan dana bergulir LPDB-KUMKM
tahun 2012 dan Tahun 2013 untuk pembiayaan pembelian kios bagi UKM
am
ub
Binaan KOPANTI JABAR di Mal BTP tersebut telah melanggar peraturan
perundang-undangan yang berlaku sebagai berikut:
1. Undang-Undang Republik Indonesia Nomor 17 Tahun 2003 tentang
Keuangan Negara Pasal 3 ayat (1) yaitu “Keuangan Negara dikelola
ep
k
secara tertib, taat pada peraturan perundang-undangan, efisien,

ekonomis, efektif, transparan dan bertanggungjawab dengan
ah
memperhatikan rasa keadilan dan kepatutan.”

R
si
Petunjuk Teknis Pemberian Pinjaman kepada Koperasi, Usaha Mikro Kecil
dan Menengah melalui Lembaga Perantara:
ne
ng
Pasal 5
(2) Dalam hal Lembaga Perantara melaksanakan pola channeling,
KUMKM penerima terdiri dari:
do
gu
b. KUMKM strategis dengan persyaratan sebagai berikut:

3) UMKM Strategis Penerima, dengan persyaratan
sebagai berikut:
In
A
a) Menjalankan kegiatan usaha sektor riil strategis

minimal 1 (satu) tahun dan/atau memiliki prospek
usaha yang layak;
ah
lik
b) Memenuhi kriteria usaha mikro, kecil dan menengah

sesuai peraturan perundangan yang berlaku;
Pasal 6
m
ub
(2) Ketentuan Pinjaman/Pembiayaan kepada KSP/USPKoperasi Primer

atau KUMKM Strategis melalui Lembaga Perantara sebagai penyalur
dana (channeling):
ka
ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
a. Pinjaman/Pembiayaan diberikan atas dasar analisis
do
gu b.
kelayakan usaha;
Pinjaman/Pembiayaan digunakan untuk modal kerja
dan/atau investasi KUMKM;
In
A
c. Jumlah maksimum Pinjaman/Pembiayaan berdasarkan
analisis kelayakan usaha;
d. Jangka waktu Pinjaman/Pembiayaan termasuk masa
ah
lik
tenggang sesuai jenis dan kelayakan usaha, dengan
ketentuan untuk modal kerja maksimal 5 (lima) tahun
dan investasi maksimal 10 (sepuluh) tahun;
am
ub
e. Tingkat suku bunga/jasa Pinjaman/Pembiayaan sesuai
dengan tarif yang ditetapkan oleh Menteri Keuangan;
f. Periode pembayaran bunga/jasa dan pengembalian pokok
ep
Pinjaman/Pembiayaan dilakukan sesuai kelayakan usaha;
k
g. Pinjaman/Pembiayaan yang diterima oleh KSP/USP

ah
Koperasi Primer atau KUMKM strategis harus disalurkan

R
direalisasikan dalam jangka waktu maksimal 60 (enam
si
puluh) hari kalender terhitung sejak diterimanya dana
bergulir dari LPDB-KUMKM pada rekening
ne
ng
KSP/USPKoperasi Primer atau KUMKM strategis, yang

dibuktikan dengan laporan tertulis tentang
penyaluran/realisasi Pinjaman/Pembiayaan;
do
gu
h. Perjanjian Pinjaman/Pembiayaan dibuat secara notarial

atau dibawah tangan;
Pasal 8
In
A
Permohonan pinjaman / pembiayaan

3. Lembaga Perantara penyalur (Channeling) yang memenuhi
persyaratan sebagaimana dimaksud dalam Pasal 4 ayat (1) dan
ah
lik
ayat (3) huruf a, mengajukan permohonan kepada LPDB-

KUMKM dengan melampirkan dokumen sebagai berikut:
c. UMKM Strategis:
m
ub
1) Profil UMKM;
2) Perijinan yang dimiliki;
ka
3) Deskripsi singkat usaha;

ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
4) Proforma keuangan (neraca dan laporan rugi laba)
do
gu 5)
usaha;
Proposal pinjaman yang berisikan antara lain
kebutuhan jumlah pinjaman,rencana pengembalian
In
A
pinjaman, proyeksi cash flow, proyeksi neraca dan
proyeksi laba/rugi;
6) Fotokopi KTP pemilik dan/atau pengelola UMKM;
ah
lik
Pasal 11
(2) Pencairan Pinjaman/Pembiayaan dilakukan setelah seluruh
persyaratan pencairan terpenuhi.
am
ub
Petunjuk Teknis Pemberian Pinjaman kepada Usaha Kecil Menengah:
Pasal 4
Persyaratan UMKM yang dapat diberikan pinjaman oleh LPDB-
ep
k

ah
1. Usaha yang akan dibiayai layak secara bisnis;

R
2. Memiliki badan usaha dan legalitas usaha sesuai dengan
si
ketentuan peraturan perundang-undangan;
3. Memiliki laporan keuangan yang terstruktur 2 (dua) tahun
ne
ng
terakhir dengan keuntungan positif;

4. Memiliki laporan yang sudah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik
(KAP) untuk jumlah pinjaman di atas Rp1.000.000.000,00 (satu
do
gu
miliar rupiah);
5. Memiliki kantor dan/atau lokasi usaha dengan status yang jelas.
In
A
Pasal 6
(2) UKM yang memenuhi persyaratan sebagaimana dimaksud
dalam Pasal 4 dapat mengajukan permohonan pinjaman
ah
lik
kepada LPDB-KUMKM dengan melampirkan dokumen sebagai

berikut:
c. Kelengkapan legalitas berupa
m
ub
1) Fotokopi Akta Pendirian dan/atau perubahan

Anggaran Dasar beserta SK pengesahannya;
ka
2) Fotokopi Izin Usaha yang akan dibiayai;

ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
3) Fotokopi Surat Keterangan Domisili dan/atau Surat
do
gu 4)
Izin Tempat Usaha (SITU);
Fotokopi NPWP;
5) Fotokopi Tanda Daftar Perusahaan (TDP);
In
A
6) Fotokopi bukti status kantor
e. Laporan keuangan 2 (dua) tahun terakhir
ah
lik
Pasal 7
Analisis Kelayakan UMKM dilakukan oleh LPDB-KUMKM dan/atau
menggunakan jasa pihak ketiga/konsultan yang ditetapkan oleh LPDB-
am
ub
KUMKM dengan memperhatikan aspek: manajemen dan organisasi,
usaha dan produksi, pasar, yuridis, keuangan, karakter pemilik UKM.
4. Lampiran Peraturan Direksi LPDB-KUMKM Nomor: 26/PER/LPDB/2011
tentang Prosedur Operasional Standar Pinjaman/Pembiayaan di
ep
k
Lingkungan LPDB-KUMKM:
BAB II: Pedoman Umum
ah
Angka 3 Huruf a
R
si
Pedoman ini menetapkan mengenai pokok-pokok pengaturan yang
mencakup keseluruhan siklus pemberian pinjaman/pembiayaan yaitu:
angka 2) Prinsip kehati-hatian pemberian pinjaman/pembiayaan
ne
ng
BAB III : Prinsip-Prinsip Dasar

2. Prinsip dasar pinjaman/pembiayaan yang disalurkan kepada Mitra
LPDB-KUMKM adalah sebagai berikut:
do
gu
a. Memenuhi asas kehati-hatian;

b. Mempertimbangkan asas kelayakan usaha, asas pemerataan,
asas pemberdayaan serta asas manfaat (benefit) yang layak
In
sesuai dengan tugas dan fungsi serta visi dan misi LPDB-
A
KUMKM;
c. Permohonan yang diajukan Mitra LPDB-KUMKM harus
ah
dianalisis. kelayakan usahanya dengan memperhatikan

lik
hal-hal sébagal berikut:

1) Pengenatan dan pemahaman yang komprehensif
m
ub
mencakup Karakter (Character), Modal (Capital),

Kemampuan (Capacity). Kondisi (Condition) dan
Keyakinan/Jaminan (Collateral);
ka
ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
2) Penelaahan atas tujuan penggunaan dana güna
do
gu menghindarkan diri dari risiko akibat kesalahan dalam
penetapan ketentuan dan persyaratan
Pinjaman/Pembiayaan;
In
A
3) Analisis dan perhilungan mengeriai aspek potensi
risiko dan Pinjaman/Pembiayaan, dengan
memastikan aspek legalitas dan perijinan usaha,
ah
lik
kondisi dan perkembangan usaha, aspek
manajemen, permodalan dan kemampuan
pengembalian dana Mitra LPDB-KUMKM:
am
ub
4) Memperhitungkan dan memperhatikan penetapan
tingkat Tarif/lmbal Jasa;
5) Mencantumkan secara tránsparan analisis atas
ep
manfaat dan risiko yang mungkin timbul ákibat
k
PinjamaniPembiayaan (risk and return trade off), baik

ah
yang berupa financial maupun non financial yang terjadi

R
sebelum, selàma maupuri sesüdah pembèriah
si
Pinjaman/Pembiayaan yang dapat menimbulkan
kewajiban bagi LPDB-KUMKM.
ne
ng
3. Pemberian Pinjaman/Pembiayaan kepada Mitra LPDB-KIMKM,

agar dihindari:
b. Pinjaman / Pembiayaan yang diberikah dengan tujuan
do
gu
untuk mengambil alih kredit (take over) dari lembaga

keuangan lain yang kolektibilitasnya bermasalah;
g. Pinjaman / pembiayaan yang digunakan untuk tujuan-tujuan
In
A
atau usaha-usaha yang bersifat spekulasi;

4. Pemberian Pinjaman / Pembiayaan kepada Mitra LPDB-
KUMKM, yang tidak diijinkan (dilarang):
ah
lik
c. Untuk mernbiayai obyek, usaha dan pemilik yang sarna

narnun dipecah menjadi atas nama beberapa debitur
KUMKM;
m
ub
e. Pinjaman / Pembiayaan yang. diberikan kepada

pengembang (developer) yang digunakan untuk membeli /
ka
meminjam Surat Berharga atau untuk pembiayaan

ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
pengadaan / pembelian dan/atau pengolahan tanah.
do
gu
Menimbang, bahwa perbuatan melawan hukum yang dilakukan KMS
DANIEL alias KEMAS DANIAL tidak akan bisa terlaksana tanpa perbuatan
melawan hukum yang dilakukan oleh STEVANUS KUSNADI, DODI KURNIADI
In
A
dan DEDEN WAHYUDIN dan ANDRA A LUDIN (Alm). Dengan demikian
berdasarkan uraian fakta yuridis tersebut di atas yang diperoleh dari alat-alat
bukti berupa keterangan saksi, keterangan ahli, surat/dokumen, petunjuk-
ah
lik
petunjuk yang membenarkan rangkaian fakta-fakta serta didukung barang bukti
yang relevan apabila dihubungkan satu dengan lainnya telah diperoleh fakta-
fakta yang utuh dan saling bersesuaian, maka Majelis Hakim berpendapat
am
unsur “melawan hukum” yang dilakukan
ub
DODI KURNIADI dan DEDEN
WAHYUDIN telah terpenuhi .
Ad.3 Melakukan perbuatan memperkaya diri sendiri atau orang lain atau suatu
korporasi;
ep
k
Menimbang, bahwa kata “memperkaya” berdasar dari kata dasar

“kaya”, secara harfiah kata “kaya” dapat diartikan mempunyai banyak harta,
ah
uang atau benda lainnya. “memperkaya”, berarti menjadikan lebih kaya atau
R
si
adanya perubahan bertambahnya kekayaan atau perubahan cara hidup
seseorang seperti orang kaya. “memperkaya diri“ berarti menjadikan diri sendiri
ne
ng
bertambah kaya. “memperkaya orang lain” berarti menjadikan orang lain

bertambah kaya. “memperkaya korporasi” berarti menjadikan kumpulan orang
dan/atau kekayaan berorganisasi, bertambah kaya berapapun jumlah
penambahan kekayaan itu.
do
gu
Menimbang, bahwa menurut Adami Chazawi dalam bukunya yang

berjudul “Hukum Pidana Materiil dan Formil Korupsi Indonesia” terbitan Bayu
In
Media tahun 2005 halaman 40, memberikan penjelasan tentang pengertian
A
Perbuatan Memperkaya Diri Sendiri yakni sebagai berikut:
1. Perolehan Kekayaan;
ah
lik
2. Perolehan Kekayaan melampaui dari Sumber Kekayaan;

3. Adanya Kekayaan Yang Sah Sesuai Dengan Sumber Kekayaannya dan
Ada Kelebihan Kekayaan Yang Tidak Sah.
m
ub
Menimbang, bahwa memperkaya diri sendiri artinya diri si pembuat

sendirilah yang memperoleh atau bertambah kekayaannya secara tidak sah,
sedangkan memperkaya orang lain adalah sebaliknya, orang yang
ka
kekayaannya bertambah atau memperoleh kekayaan dari orang lain selain si

ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
pembuat. Demikian juga halnya dengan memperkaya suatu Korporasi, bukan si
do
gu
pembuat yang memperoleh atau bertambah kekayaannya oleh perbuatannya
tetapi suatu korporasi. Walaupun si pembuat tidak memperoleh atau bertambah
kekayaannya, tetapi beban tanggungjawab pidananya disamakan dengan diri
In
yang mendapat kekayaan tersebut secara pribadi.
A
Menimbang, bahwa di dalam Undang-undang Nomor 31 Tahun 1999
tentang Pemberantasan Tindak Pidana Korupsi maupun Undang-undang
ah
lik
Nomor 20 Tahun 2001 tentang Perubahan Atas Undang-undang Nomor 31
Tahun 1999 tentang Pemberantasan Tindak Pidana Korupsi tidak memberikan
pengertian tentang apa yang dimaksud dengan kata “memperkaya”, demikian
am
ub
pula dalam penjelasannya tertulis kata-kata “cukup jelas”.
Menimbang, bahwa kata “memperkaya” sangat abstrak sehingga

mempunyai cakupan penafsiran yang sangat luas. Pada satu sisi rumusan yang
demikian dikatakan akan mempermudah dalam menjerat pelaku tindak pidana
ep
k
Korupsi, namun di sisi lain dapat mengurangi kepastian hukum apabila tidak
ah
disertai pembuktian konkrit dan memadai.

R
si
Menimbang, bahwa dari sudut bahasa, dalam Kamus Umum Bahasa
Indonesia mengartikan bahwa “memperkaya” berarti menjadi lebih kaya, orang
yang belum kaya menjadi kaya, atau orang yang sudah kaya menjadi
ne
ng
bertambah kaya. Secara harfiah memperkaya artinya bertambah kaya,

sedangkan kata, “kaya” artinya mempunyai banyak harta, uang dan
sebagainya. Dengan demikian dapat disimpulkan bahwa memperkaya berarti
do
gu
menjadikan orang belum kaya menjadi kaya atau orang yang sudah kaya
bertambah kaya. Dan penafsiran istilah “memperkaya” adalah menunjukkan
adanya perubahan kekayaan seseorang atau pertambahan kekayaan yang di
In
ukur dari penghasilan yang diperolehnya.
A
Menimbang, bahwa perbuatan memperkaya diri sendiri atau orang lain

atau korporasi tidak harus berarti Terdakwa menjadi kaya atau bertambah
ah
lik
kekayaannya atas perolehan keuangan negara tersebut. Dalam pengertian

kaya yang harus diperhatikan bukan saja si pelaku korupsi menjadi bertambah
kekayaannya di luar apa yang semestinya ia dapatkan secara sah/resmi, akan
m
ub
tetapi juga menyangkut nilai/substansi dari jumlah uang yang ia terima

sehingga dapat dikatakan si pelaku korupsi tersebut karenanya menjadi kaya.
ka
ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
Menimbang, bahwa uang yang diambilnya itu apakah dipakai untuk
do
gu
membeli harta kekayaan ataukah tidak, menurut beliau bukan persoalan dalam
unsur ini, dengan demikian perbuatan korupsi memperkaya diri tidak perlu
berarti pembuat harus telah menjadi kaya dalam arti memiliki harta benda yang
In
banyak. Memperkaya juga berarti relatif artinya suatu perbuatan atau kegiatan
A
menjadi suatu kondisi objektif, tingkat kemampuan materiil tertentu dijadikan
lebih meningkat lagi dalam pengertian yang tetap relatif walaupun secara
ah
subjektif orang yang bersangkutan mungkin merasa belum kaya / tidak kaya.
lik
Bahwa kata “memperkaya” dapat ditafsirkan orang yang sudah kaya masih
menambah kekayaan atau orang lain tidak harus kaya kemudian menjadi kaya
karena bertambah kekayaannya.
am
ub
Menimbang, bahwa berkaitan dengan unsur “memperkaya diri sendiri
atau orang lain atau suatu korporasi”, dalam persidangan terungkap fakta-fakta
sebagai berikut:
ep
k
- Memperkaya TERDAKWA STEVANUS KUSNADI sebesar

ah

R
enam juta lima ratus lima puluh tiga ribu rupiah)
si
- Memperkaya KMS DANIEL alias KEMAS DANIAL sebesar
Rp13.807.000.000,00 (tiga belas miliar delapan ratus tujuh juta rupiah),
ne
ng
- Memperkaya ANDRA A. LUDIN (Almarhum) sebesar

Rp18.489.955.700,00 (delapan belas miliar empat ratus delapan puluh
do
sekitar jumlah tersebut;
gu
- Memperkaya DODI KURNIADI sebesar Rp100.000.000,00 (seratus juta

rupiah);
- Memperkaya DEDEN WAHYUDIN sebesar Rp150.000.000,00 (seratus
In
A
lima puluh juta rupiah).

Dengan demikian unsur “melakukan perbuatan memperkaya diri sendiri atau
orang lain atau suatu korporasi” telah terpenuhi.
ah
lik
Ad.4 Unsur “Yang dapat merugikan keuangan negara atau perekonomian

negara;
m
ub
Menimbang, bahwa yang dimaksud dengan ” merugikan” adalah sama

artinya dengan menjadi rugi atau menjadi berkurang, sehingga dengan
demikian yang dimaksudkan ”merugikan keuangan negara” adalah sama
ka
ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
artinya dengan menjadi ruginya keuangan negara atau berkurangnya keuangan
do
negara; gu
Menimbang, bahwa didalam penjelasan umum Undang-Undang Nomor
31 Tahun 1999 tentang Pemberantasan Tindak Pidana Korupsi sebagaimana
In
A
telah diubah dengan Undang-Undang Nomor 20 Tahun 2001 disebutkan bahwa
yang dimaksud dengan keuangan negara adalah seluruh kekayaan negara
dalam bentuk apapun yang dipisahkan atau yang tidak dipisahkan termasuk
ah
lik
didalamnya segala bagian kekayaan negara dan segala hak dan kewajiban
yang timbul karena:
am
ub
a. Berada dalam penguasaan, pengurusan dan pertanggungjawaban pejabat
lembaga negara, baik tingkat pusat maupun didaerah;
b. Berada dalam penguasaan pengurusan dan pertanggungjawaban badan

usaha milik negara atau badan usaha milik daerah, yayasan, badan hukum
ep
k
dan perusahaan yang menyertakan modal negara atau perusahaan yang

menyertakan modal pihak ketiga, berdasarkan perjanjian dengan Negara;
ah
R
Menimbang, bahwa yang dimaksud dengan perekonomian negara
si
adalah ”kehidupan perekonomian yang disusun sebagai usaha bersama
berdasarkan azas kekeluargaan ataupun usaha masyarakat secara mandiri
ne
ng
yang didasarkan pada kebijaksanaan pemerintah baik di tingkat pusat maupun

didaerah sesuai dengan ketentuan peraturan perundang-undangan yang
berlaku yang bertujuan memberikan manfaat kemakmuran dan kesejahteraan
do
gu
kepada seluruh kehidupan rakyat”;
Menimbang, bahwa berdasarkan penjelasan Pasal 2 ayat (1) Undang-

Undang Nomor 31 Tahun 1999 sebagaimana telah diubah dan ditambah
In
A
dengan Undang-Undang Nomor 20 Tahun 2001, kata “dapat” sebelum frasa

“merugikan keuangan negara atau perekonomian negara” menunjukkan bahwa
tindak pidana korupsi merupakan delik formal, yaitu adanya tindak pidana
ah
lik
korupsi cukup dengan dipenuhinya unsur-unsur perbuatan yang sudah

dirumuskan bukan dengan timbulnya akibat, artinya kerugian keuangan negara
tersebut tidak harus benar-benar telah terjadi, namun berdasarkan Putusan
m
ub
Mahkamah Konstitusi Nomor 25/PUNDANG-UNDANG-XIV/2016 tanggal 25

Januari 2017 menyatakan kata “dapat” dalam Pasal 2 ayat (1) dan Pasal 3
Undang-Undang Nomor 31 Tahun 1999 tentang Pemberantasan Tindak Pidana
ka
ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
Korupsi sebagaimana diubah dengan Undang-Undang Nomor 20 Tahun 2001
do
gu
tentang Perubahan Atas Undang-Undang Nomor 31 Tahun 1999 tentang
Pemberantasan Tindak Pidana Korupsi bertentangan dengan Undang-Undang
Dasar Negara Republik Indonesia Tahun 1945 dan tidak mempunyai kekuatan
In
hukum mengikat sehingga konsepsi kerugian negara yang dianut adalah
A
konsepsi kerugian negara dalam arti delik materiil, yakni suatu perbuatan dapat
dikatakan merugikan keuangan negara dengan syarat harus adanya kerugian
ah
negara yang benar-benar nyata atau aktual;
lik
Menimbang, bahwa berdasarkan ketentuan Pasal 1 angka 22 Undang-
Undang Nomor 1 Tahun 2004 tentang Perbendaharan Negara menyebutkan:
am
ub
Kerugian Negara/Daerah adalah kekurangan uang, surat berharga, dan barang,
yang nyata dan pasti jumlahnya sebagai akibat perbuatan melawan hukum baik
sengaja maupun lalai;
ep
k
Menimbang, bahwa Majelis Hakim berpendapat perbuatan KMS

DANIEL alias KEMAS DANIAL dan TERDAKWA STEVANUS KUSNADI yang
ah
dilakukan bersama-sama dengan DODI KURNIADI, DEDEN WAHYUDIN dan

R
si
ANDRA A LUDIN (Alm) sehubungan dengan penyalahgunaan dana bergulir
LPDB-KUMKM tahun 2012 dan Tahun 2013 untuk pembiayaan pembelian kios
bagi UKM Binaan KOPANTI JABAR di Mal BTP tersebut tersebut telah
ne
ng
menimbulkan kerugian Negara sejumlah Rp116.823.508.700,00 (seratus enam

belas milyar delapan ratus dua puluh tiga juta lima ratus delapan ribu tujuh
ratus rupiah). sebagaimana Laporan Hasil Audit Perhitungan Kerugian
do
gu
Keuangan Negara (PKKN) oleh Badan Pengawasan Keuangan dan

Pembangunan (BPKP) Pusat atas Dugaan Tindak Pidana Korupsi Penyaluran
Pinjaman oleh Lembaga Pengelola Dana Bergulir Koperasi, Usaha Mikro, Kecil,
In
Menengah (LPDB-KUMKM) Tahun 2012 dan 2013 kepada Koperasi Pedagang
A
Kaki Lima Panca Bhakti (Kopanti) Jawa Barat Nomor: PE.03/SR-

668/D5/01/2022 tanggal 29 Agustus 2022, sehingga dengan demikian unsur”
Dapat merugikan keuangan negara atau perekonamian negara” yang dilarang
ah
lik
dalam Pasal ini telah terpenuhi;
Ad.5 Unsur Pasal 55 ayat (1) ke-1 KUHP tentang penyertaan / keturutsertaan
m
ub
“mereka yang melakukan, yang menyuruh melakukan dan yang turut serta
melakukan perbuatan“
ka
Menimbang, bahwa ketentuan Pasal 55 ayat (1) ke-1 KUHP

ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
menyatakan “Dihukum seperti pelaku dari perbuatan yang dapat dihukum
do
gu
barang siapa yang melakukan, menyuruh melakukan atau turut melakukan”.
Untuk memahami pengertian tentang penyertaan (deelneming) ini, dapat
dipedomani beberapa pandangan doktrin dan yuriprudensi sebagai berikut :
In
1. Adami Chazawi menyatakan bahwa "pembuat" dalam arti orang yang
A
disebut dalam Pasal 55 ayat (1) ke-1 KUH Pidana tidak melakukan tindak
pidana secara pribadi, melainkan secara bersama-sama dengan orang
ah
lain dalam mewujudkan tindak pidana itu. Jika dilihat dari sudut perbuatan
lik
mana hanyalah memenuhi sebagian dari syarat/unsur tindak pidana.
Semua syarat tindak pidana terpenuhi tidak oleh satu peserta, akan tetapi
oleh rangkaian semua peserta (Adami Chazawi, Hukum Pidana bagian 3,
am
ub
Percobaan dan Penyertaan, halaman 81).
2. Menurut Roeslan Saleh, dalam bukunya Kitab Undang-Undang Hukum
Pidana Dengan Penjelasan, penerbit Gajah Mada Yogyakarta, halaman
ep
11, menyatakan: Jika turut serta melakukan ini adalah adanya kerjasama
k
yang erat antara mereka maka untuk dapat menentukan apakah ada turut
ah
serta melakukan atau tidak, kita tidak melihat kepada perbuatan masing-
R
masing peserta secara satu persatu dan berdiri sendiri, terlepas dari
si
hubungan perbuatan-perbuatan peserta lainnya, melainkan melihat
perbuatan masing-masing peserta dalam hubungan dan sebagai kesatuan
ne
ng
dengan perbuatan peserta-peserta lainnya.

3. Simons dan Langemeijer dalam buku P.A.F. Lamintang, Dasar Dasar
Hukum Pidana Indonesia, cetakan ketiga, Penerbit PT. Citra Aditya Bakti,
menyatakan bahwa: ”Medeplegen
do
Bandung, 1997, hal. 628-629
gu
veronderstelt bewuztzjin van samenwerking yang artinya: perbuatan turut

melakukan itu menunjukkan kesadaran tentang adanya suatu kerjasama”.
Untuk adanya suatu kerjasama itu tidak perlu bahwa para peserta yang
In
A
melakukan suatu tindak pidana itu sebelumnya telah memperjanjikan

suatu kerja sama seperti itu, melainkan cukup apabila pada saat suatu
tindak pidana itu dilakukan, setiap orang di antara para peserta itu
ah
lik
mengetahui bahwa mereka itu bekerja sama dengan orang lain.

4. JAN REMMELINK dalam bukunya “Hukum Pidana: Komentar atas Pasal-
pasal Terpenting dalam KUHP Belanda dan Padanannya dalam KUHP
m
ub
Indonesia”, Gramedia Pustaka Utama, Jakarta, 2003, Hal.316,

menyatakan bahwa yang turut serta kehadiran fisik pada waktu
pengambilan barang tidak disyaratkan dan jika kerjasama secara diam-
ka
ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
diam terwujud, kita harus menyimpulkan adanya keikutsertaan, yang di
do
gu
Jerman disebut sukzessive mittaterschaft. Selanjutnya dalam halaman
317-318 bukunya tersebut JAN REMMELINK menyatakan :“Tiap orang
yang dikualifikasikan sebagai turut melakukan tidak niscaya harus
In
memenuhi seluruh unsur delik (pokok). Ada semacam pembagian kerja
A
dengan tanggung jawab yang dibebankan pada kelompok secara
bersama-sama. Seorang medepleger tidak diisyaratkan untuk secara
ah
tuntas memenuhi semua unsur delik. Tindak pelaksanaan delik tidak
lik
seluruhnya harus diwujudkan oleh turut pelaku (medepleger). Karena itu
bentuk medeplegen dapat difungsikan sebagai berikut :
1) Untuk menciptakan dan melekatkan pertanggungjawaban pada
am
ub
orang-orang yang turut terlibat dalam tindak pidana namun yang
tidak mungkin dikualifikasikan sebagai pelaku (pleger) mengingat
kenyataan bahwa yang disebut terakhir tidak memenuhi faktor-faktor
ep
delik yang sifatnya konstitutif;
k
2) Untuk memperluas pertanggungjawaban orang yang turut terlibat

ah
tindak pidana, yang di samping bertanggung jawab sebagai pelaku

R
(pleger), juga harus bertanggung jawab atas apa yang dilakukannya
si
dalam kerjasama yang sadar dengan pihak lain.
5. BARDA NAWAWI ARIEF, dalam bukunya Sari Kuliah Hukum Pidana,
ne
ng
penerbit Fak. Hukum Undip,1993 halaman 31, mengutip pendapat Pompe

menyatakan bahwa: ”Ada tiga kemungkinan dalam keturut-sertaan
melakukan tindak pidana, yaitu:
do
1) Mereka masing-masing memenuhi semua unsur dalam rumusan
gu
delik.
2) Salah seorang memenuhi semua unsur delik, sedang yang lain tidak.
3) Tidak seorang pun memenuhi unsur-unsur delik seluruhnya, tetapi
In
A
mereka bersama sama mewujudkan delik.

6. EDDY O. S. HIARIEJ dalam bukunya “Prinsip-prinsip Hukum Pidana”,
Cahaya Atma Pustaka, 2014, Cetakan ke-5, Yogyakarta, Hal. 313-314
ah
lik
menyatakan “Dalam hukum Jerman terdapat istilah sukzessive

mittaterschaft yang menyatakan bahwa turut serta melakukan dapat
terwujud melalui kerja sama secara diam-diam. Artinya, kendatipun
m
ub
kesengajaan untuk kerjasama perlu rencana terlebih dahulu, namun dapat

saja seseorang yang sedang menuntaskan suatu perbuatan pidana
mendapat bantuan dari orang lain untuk menyelesaikan perbuatan pidana
ka
ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
tersebut bahkan turut serta dalam melakukan perbuatan pidana tersebut”.
do
gu
Lebih lanjut EDDY O. S. HIARIEJ mengilustrasikan kerja sama diam-diam
dengan contoh: “ketika A dan B sedang mencungkil pintu toko tiba-tiba
datang C dan D yang membantu A dan B. Setelah pintu berhasil dibuka
In
mereka berempat kemudian menjarah isi toko. Disini tidak ada
A
kesepakatan antara A dan B dengan C dan D terlebih dahulu. Namun
perbuatan C dan D secara diam-diam dan tanpa kesepakatan terlebih
dahulu dengan A dan B dianggap turut serta melakukan pencurian”.
ah
lik
7. Arrest Hoge Raad tanggal 17 Mei 1943 menyatakan: "apabila suatu
perbuatan yang dapat dihukum dilakukan oleh beberapa pelaku, maka
masing-masing pelaku turut bertanggung jawab atas perbuatan mereka
am
ub
yang turut melakukan".
8. Arrest Hoge Raad tanggal 29 Juni 1936 Nomor 1047, yang menyatakan
bahwa: ”Turut serta melakukan itu dapat terjadi jika dua orang atau lebih
ep
k
melakukan secara bersama-sama suatu perbuatan yang dapat dihukum,

sedang dengan perbuatan masing-masing saja maksud itu tidak akan
ah
dapat dicapai.”
R
9. Putusan Mahkamah Agung RI tanggal 22 Desember 1955 Nomor :
si
1/1955/M.Pid, menguraikan pengertian turut serta tersebut sebagai
berikut:
ne
ng
• Bahwa Terdakwa adalah medepleger (kawan peserta) dari kejahatan

yang didakwakan, dapat disimpulkan dari peristiwa yang
menggambarkan bahwa Terdakwa dengan saksi bekerja sama-sama
do
gu
dengan sadar dan erat untuk melakukan tindak pidana yang

didakwakan kepadanya;
• Bahwa selaku medepleger dari tindak pidana yang didakwakan

In
A
kepada Terdakwa tidak perlu melakukan sendiri perbuatan

pelaksanaan tindak pidana;
• Bahwa seorang medepleger yang turut melakukan tindak pidana

ah
lik
tidak usah memenuhi segala unsur yang oleh Undang-undang

dirumuskan untuk tindak pidana itu”.
Menimbang, bahwa dalam perkara a quo, dalam mewujudkan tindak

m
ub
pidana (korupsi) KMS DANIEL telah melibatkan peran pelaku lain yaitu
TERDAKWA STEVANUS KUSNADI selaku Direktur Utama PT Pancamulti
ka
Niaga Pratama periode tahun 1990 s.d. 2015, DODI KURNIADI selaku Ketua
ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
Pengawas Koperasi Pedagang Kaki Lima Panca Bhakti Jawa Barat (KOPANTI
do
gu
JABAR) tahun 2012 s.d. 2013, DEDEN WAHYUDIN selaku Sekretaris II
KOPANTI JABAR tahun 2012 s.d. 2013 (masing-masing dilakukan penuntutan
secara terpisah) dan ANDRA A. LUDIN (Almarhum) selaku Ketua KOPANTI
In
JABAR tahun 2012 s.d. 2013. Oleh karena itu perlu dibuktikan adanya wujud
A
kerjasama kongkrit diantara mereka.
Menimbang, Bahwa secara mutatis mutandis fakta-fakta hukum dan

ah
lik
analisa hukum yang telah diuraikan pada unsur ke-1 s/d unsur ke-4 pada
Analisa Yuridis ini, dipergunakan serta merupakan bagian dari pembuktian
unsur ke-5 mengenai Pasal 55 ayat (1) ke-1 KUHP tentang penyertaan /
am
ub
keturutsertaan antara KMS DANIEL alias KEMAS DANIAL bersama-sama
dengan STEVANUS KUSNADI DODI KURNIADI dan DEDEN WAHYUDIN dan
ANDRA A LUDIN (Alm) , dapat disimpulkan dari peristiwa yang
menggambarkan bahwa KMS DANIEL alias KEMAS DANIAL bersama-sama
ep
k
dengan STEVANUS KUSNADI, DODI KURNIADI dan DEDEN WAHYUDIN

dan ANDRA A LUDIN (Alm) telah bekerja sama dengan sadar dan erat
ah
sebagaimana fakta hukum sebagai berikut:

R
si
- Berawal pada tahun 2010 TERDAKWA STEVANUS KUSNADI
sekitar 19.000 m 2 dengan rencana luas bangunan sekitat 23.000 m 2 di
ne
ng

do
gu

In
A

ah

lik

m
ub

ka
permasalahan Mall BTP. TERDAKWA STEVANUS KUSNADI

ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
do
gu
In
A
menengah. Untuk itu Terdakwa KMS DANIEL alias KEMAS DANIAL
mengarahkan TERDAKWA STEVANUS KUSNADI agar bekerjasama
ah
dengan KOPANTI JABAR supaya bisa menerima dana bergulir LPDB-
lik
KUMKM;
am
ub
TERDAKWA STEVANUS KUSNADI melakukan pertemuan dengan
ep
k

ah

R
si
ne
ng

dengan TERDAKWA STEVANUS KUSNADI lalu melakukan pertemuan
do
dengan ANDRA A. LUDIN (Almarhum), DODI KURNIADI, DEDEN
gu
WAHYUDIN, dan beberapa pengurus KOPANTI JABAR lainnya untuk

membahas rencana penyaluran dana bergulir LPDB-KUMKM melalui
KOPANTI JABAR. Pada pertemuan tersebut juga disepakati akan adanya
In
A
pemberian sejumlah uang kepada pihak-pihak yang melancarkan

ah
lik
Menimbang, bahwa dari fakta-fakta hukum di atas, dapat disimpulkan

bahwa inisiasi adanya penggunaan anggaran LPDB-KUMKM yang disamarkan
dengan kegiatan penyaluran pinjaman untuk pembiayaan kepemilikan kios bagi
m
ub
UMKM di Mal BTP adalah bermula dari permasalahan keuangan yang membelit
TERDAKWA STEVANUS KUSNADI terkait pembangunan Mal BTP. Dari
ka
permasalahan yang dialami TERDAKWA STEVANUS KUSNADI itu, KMS

ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
DANIEL alias KEMAS DANIAL melihat ada peluang dan kesempatan yang bisa
do
KUMKM.
gu
digunakan untuk ikut menggunakan uang yang berasal dari anggaran LPDB-
Keadaan inilah yang mendorong
Kesepakatan yang pertama di perkara a quo adalah kesepakatan antara
terjadinya kesepakatan.
In
TERDAKWA STEVANUS KUSNADI dengan saksi KMS DANIEL alias KEMAS
A
DANIAL yang melahirkan adanya permufakatan untuk menyalahgunakan
anggaran dana bergulir yang dikelola LPDB-KUMKM. Pada saat pertemuan
ah
antara KMS DANIEL alias KEMAS DANIAL dengan TERDAKWA STEVANUS
lik
KUSNADI di Kantor LPDB, TERDAKWA STEVANUS KUSNADI memiliki
kepentingan yang besar untuk menemui KMS DANIEL alias KEMAS DANIAL.
Hal ini karena adanya kendala yang mengancam usahanya atau terlilit hutang
am
ub
yang besar. Dengan demikian menjadi logis dan rasional apabila kemudian
TERDAKWA STEVANUS KUSNADI berperan aktif dan mengambil inisiatif
untuk mendatangi KMS DANIEL alias KEMAS DANIAL ke kantor LPDB-
ep
KUMKM dan menyampaikan keinginannya untuk mendapat
k
pinjaman/pembiayaan dari KMS DANIEL alias KEMAS DANIAL selaku Direktur

ah
Utama LPDB-KUMKM. Antara KMS DANIEL alias KEMAS DANIAL dengan

R
TERDAKWA STEVANUS KUSNADI kemudian saling memanfaatkan situasi dan
si
kondisi yang akan mendatangkan benefit untuk kepentingan masing-masing.
Menimbang, bahwa baik KMS DANIEL alias KEMAS DANIAL maupun
ne
ng
TERDAKWA STEVANUS KUSNADI menyadari kesepakatan mereka tidak akan

bisa dilaksanakan karena akan terhambat dengan ketentuan di LPDB-KUMKM
yang mana TERDAKWA STEVANUS KUSNADI tidak masuk kualifikasi sebagai
do
gu
mitra LPDB-KUMKM karena bukan usaha kecil. Atas hal ini kemudian KMS
DANIEL alias KEMAS DANIAL dan TERDAKWA STEVANUS KUSNADI
memerlukan kesepakatan dengan pihak lain yang memenuhi kualifikasi sebagai
mitra LPDB-KUMKM dan disepakati akan menggunakan KOPANTI JABAR.
In
A
Perwujudannya adalah melakukan pertemuan dengan para pengurus KOPANTI

JABAR yaitu ANDRA A. LUDIN (almarhum), DODI KURNIADI dan DEDEN
WAHYUDIN . Dari pertemuan tersebut timbullah kesepakatan kedua yaitu
ah
lik
Kesepakatan antara KMS DANIEL alias KEMAS DANIAL, Terdakwa

TERDAKWA STEVANUS KUSNADI dengan DODI KURNIADI dan DEDEN
WAHYUDIN dan ANDRA A LUDIN (Alm).Sebagai pelaksanaannya masing-
m
ub
masing memiliki peran perbuatan sebagaimana telah diuraikan dalam analisa

yuridis di unsur-unsur sebelumnya namun dapat kami uraikan singkat sebagai
ka
berikut :
ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
- KMS DANIEL alias KEMAS DANIEL sesuai dengan jabatannya berperan
do
gu
aktif di internal LPDB-KUMKM untuk mempercepat prosedur permohonan
pembiayaan dana bergulir untuk pembelian kios di Mal BTP yang diajukan
oleh KOPANTI JABAR dan menyetujui usulan permohonan dari KOPANTI
In
JABAR dengan sengaja mengabaikan opini risiko dan analisis kelayakan
A
hukum.
- STEVANUS KUSNADI, DODI KURNIADI dan DEDEN WAHYUDIN dan
ah
ANDRA A LUDIN (Alm) menyiapkan proposal dan dokumen-dokumen
lik
manipulatif untuk formalitas syarat kelengkapan permohonan
pembiayaan/pinjaman dana bergulir, menguasai rekening para UMKM
penerima pembiayaan yang akan mendapat transfer dana dari LPDB-
am
ub
KUMKM dan memindahkan dana tersebut ke rekening KOPANTI JABAR
di Bank Mandiri dan Bank BNI, menyiapkan dokumen -dokumen yang
diperlukan terkait Mal BTP, membuat perjanjian kerjasama fiktif untuk
ep
mengaburkan fakta penerimaan penggunaan dana yang tidak sesuai
k
ketentuan.
ah
Menimbang, bahwa atas peran dan perbuatan KMS DANIEL alias

R
KEMAS DANIAL, STEVANUS KUSNADI, DODI KURNIADI dan DEDEN
si
WAHYUDIN dan ANDRA A LUDIN (Alm) sebagaimana fakta hukum telah
dapat dibuktikan pihak-pihak yang diperkaya yaitu :
ne
ng
- KMS DANIEL alias KEMAS DANIAL sebesar Rp13.807.000.000,00 (tiga

belas miliar delapan ratus tujuh juta rupiah),
- TERDAKWA STEVANUS KUSNADI sebesar Rp84.276.553.000,00
do
gu
lima puluh tiga ribu rupiah)

- ANDRA A. LUDIN (Almarhum) sebesar Rp18.489.955.700,00 (delapan
belas miliar empat ratus delapan puluh sembilan juta sembilan ratus lima
In
A
puluh lima ribu tujuh ratus rupiah) atau sekitar jumlah tersebut;
- DODI KURNIADI sebesar Rp100.000.000,00 (seratus juta rupiah);
- DEDEN WAHYUDIN sebesar Rp150.000.000,00 (seratus lima puluh juta
ah
lik
rupiah).
Menimbang, bahwa berdasarkan fakta yang terungkap di persidangan,

dapat diketahui adanya bentuk keturutsertaan / penyertaan didalam perkara a
m
ub
quo antara KMS DANIEL, STEVANUS KUSNADI, DODI KURNIADI dan

DEDEN WAHYUDIN dan ANDRA A LUDIN (Alm) sebagai berikut;
ka
1. Terdapat kehendak yang sama antara KMS DANIEL, STEVANUS

ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
KUSNADI, DODI KURNIADI dan DEDEN WAHYUDIN dan ANDRA A
do
gu
LUDIN (Alm) serta telah direalisasikan dan tujuan dari kehendak yang
sama tersebut telah terpenuhi dengan sempurna dengan bertambahnya
kekayaan mereka.
In
A
2. Bahwa tindak pidana korupsi yang dilakukan oleh KMS DANIEL, telah
lengkap diselesaikan (voltooid) dengan melibatkan peran pelaku lainnya
yaitu STEVANUS KUSNADI, DODI KURNIADI dan DEDEN WAHYUDIN
ah
lik
dan ANDRA A LUDIN (Alm) hingga menimbulkan akibat berupa kerugian
keuangan negara yang dilarang undang-undang.
3. Bahwa kualifikasi Pasal 55 ayat (1) ke-1 KUHPidana tentang Penyertaan

am
ub
(deelneming) sudah terpenuhi, adapun kedudukan KMS DANIEL alias
KEMAS DANIAL dan TERDAKWA STEVANUS KUSNADI dan ANDRA A.
LUDIN dalam perkara a quo adalah sebagai “Pleger” atau orang yang
melakukan, sedangkan DODI KURNIADI dan DEDEN WAHYUDIN selaku
ep
k
“Medepleger” atau orang yang turut serta melakukan perbuatan.

ah
Menimbang, bahwa berdasarkan uraian dan kesimpulan tersebut, maka

R
telah terjadi kerjasama yang erat dan sadar yang dilakukan oleh KMS DANIEL
si
alias KEMAS DANIAL dengan STEVANUS KUSNADI, DODI KURNIADI dan
DEDEN WAHYUDIN dan ANDRA A LUDIN (Alm) . Kerjasama tersebut
ne
ng
menunjukkan adanya kesatuan kehendak (bewuste samenwerking) dan

kesatuan perbuatan fisik (physieke samenwerking) yang saling melengkapi satu
sama lain dalam mewujudkan delik.
do
gu
Dengan demikian unsur penyertaan sebagaimana dimaksud dalam

Pasal 55 ayat (1) ke-1 KUHPidana telah terpenuhi.
In
Ad.6 Pasal 18 Undang-Undang RI Nomor 31 Tahun 1999 tentang
A
Pemberantasan Tindak Pidana Korupsi sebagaimana telah diubah

dengan Undang-Undang RI Nomor 20 Tahun 2001 tentang
ah
Perubahan atas Undang-Undang RI Nomor 31 Tahun 1999 tentang

lik
Pemberantasan Tindak Pidana Korupsi yaitu ketentuan tentang

“pidana tambahan” terkait pembayaran uang pengganti.
m
ub
Menimbang, bahwa mengenai uang pengganti, Majelis Hakim

mempertimbangkan sebagai berikut:
ka
ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
– Bahwa dalam Dakwaan Subsidair Penuntut Umum, Terdakwa juga
do
gu
dituntut Pasal 18 Undang-Undang Nomor 31 Tahun 1999, sebagaimana
telah dirubah dan ditambah dengan Undang-Undang Nomor 20 Tahun
2001 Tentang Pemberantasan Tindak Pidana Korupsi, yang mengatur
In
tentang pidana tambahan bagi pelaku tindak pidana korupsi berupa
A
pembayaran uang pengganti yang jumlahnya sebanyak-banyaknya sama
dengan harta benda yang diperoleh dari tindak pidana korupsi;
–
ah
Bahwa berpedoman pada Pasal 18 Undang-Undang RI Nomor 31 Tahun
lik
1999 sebagaimana telah dirubah dengan Undang-Undang RI Nomor 20
Tahun 2001, karena berdasarkan fakta-fakta yang terungkap di
persidangan Terdakwa terbukti memperoleh dan menikmati hasil korupsi
am
ub
yang dilakukannya sebagaimana telah terbukti perbuatan korupsi yang
dilakukan TERDAKWA STEVANUS KUSNADI memperkaya diri sendiri
sejumlah Rp84.276.553.000,00 (delapan puluh empat miliar dua ratus
ep
tujuh puluh enam juta lima ratus lima puluh tiga ribu rupiah);
k
DODI KURNIADI memperkaya diri sendiri, sejumlah sejumlah

ah
Rp100.000.000,00 (seratus juta rupiah) yang diterima melalui rekening

R
transfer dari rekening Bank Mandiri Norek: 1300012307271 atas nama
si
PUSKOPANTI JABAR ke rekening Bank Mandiri nomor 900-00-0945791-
3 atas nama DODI KURNIADI tanggal 3 Desember 2012. Kepada DODI
ne
ng
KURNIADI selain dijatuhi pidana penjara dan pidana denda, juga

dihukum untuk membayar uang pengganti sejumlah yang diperolehnya
dari tindak pidana korupsi tersebut yakni Rp100.000.000,00 (seratus juta
do
rupiah). DEDEN WAHYUDIN sejumlah Rp150.000.000,00 (seratus lima
gu
puluh juta rupiah) yang diterima melalui Tarik tunai dari rekening Bank BNI
Nomor Rekening: 3008599286 atas nama PUSKOPANTI PROPINSI
JAWA BARAT tanggal 7 Februari 2013 Kepada Terdakwa II DEDEN
In
A
WAHYUDIN selain dijatuhi pidana penjara dan pidana denda, juga

dihukum untuk membayar uang pengganti sejumlah yang diperolehnya
dari tindak pidana korupsi tersebut yakni sejumlah Rp150.000.000,00
ah
lik
(seratus lima puluh juta rupiah) dengan ketentuan jika terpidana tidak
membayar uang pengganti paling lama dalam waktu 1 (satu) bulan
sesudah putusan pengadilan memperoleh kekuatan hukum tetap, maka
m
ub
harta bendanya disita oleh Jaksa dan dilelang untuk menutupi uang
pengganti tersebut, dalam hal terpidana tidak mempunyai h arta benda
ka
ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
yang mencukupi untuk membayar uang pengganti, maka dipidana dengan
do
gu
pidana penjara yang lamanya akan ditetapkan dalam amar putusan ini;
Menimbang, bahwa khusus terhadap ANDRA A. LUDIN (almarhum),

yang bersangkutan telah meninggal dunia pada tanggal 10 Maret 2020
In
A
sebagaimana Kutipan Akta Kematian Nomor: 3273103008590003 yang
dikeluarkan oleh Kantor Pencatatan Sipil Kota Bandung tanggal 6 Mei 2020.
Atas hal tersebut sesuai dengan ketentuan Pasal 77 KUHP maka Kewenangan
ah
lik
menuntut pidana hapus, jika tertuduh meninggal dunia.
Menimbang, bahwa selanjutnya di dalam Undang-Undang RI Nomor

31 Tahun 1999 tentang Pemberantasan Tindak Pidana Korupsi sebagaimana
am
ub
telah diubah dengan Undang-Undang RI Nomor.20 Tahun 2001 tentang
Perubahan Atas Undang-Undang RI Nomor 31 Tahun 1999 tentang
Pemberantasan Tindak Pidana Korupsi diatur terkait dengan langkah -langkah
yang dapat dilaksanakan apabila tertuduh meninggal dunia sebagaimana
ep
k
ketentuan dalam Pasal 33 dan Pasal 34, yaitu:

ah
Pasal 33
Dalam hal tersangka meninggal dunia pada saat
R
si
dilakukan penyidikan, sedangkan secara nyata telah
ada kerugian keuangan negara, maka penyidik segera
ne
ng
menyerahkan berkas perkara hasil penyidikan tersebut

kepada Jaksa Pengacara Negara atau diserahkan
kepada instansi yang dirugikan untuk dilakukan gugatan
do
gu
perdata terhadap ahli warisnya.
Pasal 34
In
Dalam hal terdakwa meninggal dunia pada saat
A
dilakukan pemeriksaan di sidang pengadilan,

sedangkan secara nyata telah ada kerugian keuangan
ah
lik
negara, maka penuntut umum segera menyerahkan

Salinan berkas berita acara sidang tersebut kepada
Jaksa Pengacara Negara atau diserahkan kepada
m
ub
instansi yang dirugikan untuk dilakukan gugatan perdata

terhadap ahli warisnya.
ka
Menimbang, bahwa dalam perkara a quo, penyidikan baru dilakukan

ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
tertanggal 16 September 2021, sedangkan ANDRA A. LUDIN (almarhum) telah
do
dan
gu
meninggal dunia pada tanggal 10 Maret 2020, sehingga terhadap ANDRA A.
LUDIN tidak dapat diterapkan mekanisme sebagaimana ketentuan Pasal 33
Pasal 34 Undang-Undang RI Nomor.31 Tahun 1999 tentang
In
A
Undang-Undang RI Nomor.20 Tahun 2001 tentang Perubahan Atas Undang-
Undang RI Nomor 31 Tahun 1999 tentang Pemberantasan Tindak Pidana
ah
Korupsi.
lik
Menimbang, bahwa sebagaimana keadaan yang telah diuraikan di atas
juga tidak memungkinkan dilakukan Penuntutan terhadap ANDRA A. LUDIN
am
ub
(almarhum). Namun demikian dalam rangka pemulihan keuangan negara,
Mahkamah Agung RI telah memberikan pedoman sebagaimana telah diuraikan
dalam Pasal 5 PERMA RI Nomor 5 Tahun 2014 tentang Pidana Tambahan
Uang Pengganti dalam Tindak Pidana Korupsi, yang kemudian juga ditegaskan
ep
k
dalam Penjelasan Umumnya yaitu:

Bahwa terkait parameter perhitungan besaran uang pengganti
ah
yang didasarkan pada harta benda yang diperoleh dari tindak pidana
R
si
korupsi, dimungkinkan terdapat adanya suatu pengecualian.
Pengecualian tersebut terjadi, apabila harta benda yang diperoleh dari
ne
ng
tindak pidana korupsi tidak dinikmati oleh Terdakwa, melainkan telah

dialihkan kepada pihak lain, yang pihak tersebut tidak dilakukan suatu
penuntutan. Dengan pengecualian tersebut, maka uang pengganti tetap
do
dapat dijatuhkan kepada Terdakwa kendati Terdakwa tidak menikmati
gu
harta benda yang diperolehnya.
Menimbang, bahwa atas dasar tersebut di atas maka pembayaran uang

In
A
pengganti yang seharusnya dibebankan kepada ANDRA A. LUDIN (almarhum)

dapat dialihkan pembebanannya kepada KMS DANIEL alias KEMAS DANIAL
dalam perkara a quo. Namun demikian dalam rangka mencapai prinsip-prinsip
ah
lik
peradilan yang fair (fair trial), maka barang-barang milik ANDRA A. LUDIN
(almarhum) yang berada dalam penguasaan ahli waris yang telah disita dalam
perkara a quo dapat dilakukan lelang dan dijadikan faktor pengurang terhadap
m
ub
pembayaran uang pengganti yang dibebankan kepada KMS DANIEL alias

KEMAS DANIAL.
ka
Menimbang, Atas uraian tersebut maka masing-masing pelaku dalam

ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
perkara a quo dibebani untuk membayar pidana tambahan berupa uang
do
-
gu
pengganti yaitu:
KMS. DANIEL alias KEMAS DANIAL sejumlah Rp32.296.955.700,00 (tiga
puluh dua miliar dua ratus sembilan puluh enam juta sembilan ratus lima
In
puluh lima ribu tujuh ratus rupiah);
A
- TERDAKWA STEVANUS KUSNADI sejumlah Rp84.276.553.000,00
ah
lik
lima puluh tiga ribu rupiah);
- DODI KURNIADI sejumlah Rp100.000.000,00 (seratus juta rupiah);
- Terdakwa II DEDEN WAHYUDIN sejumlah Rp150.000.000,00 (seratus

am
ub
lima puluh juta rupiah);
Bahwa terhadap pembebanan uang pengganti tersebut juga akan

diperhitungkan uang hasil penjualan lelang barang-barang milik pelaku yang
ep
k
telah dilakukan penyitaan dan digunakan sebagai Barang Bukti (BB) dalam
persidangan, jika terpidana tidak membayar uang pengganti paling lama dalam
ah
waktu 1 (satu) bulan sesudah putusan pengadilan yang telah memperoleh

R
si
kekuatan hukum tetap, maka harta bendanya dapat disita oleh Jaksa dan
dilelang untuk menutupi uang pengganti tersebut. Dalam hal terpidana tidak
mempunyai harta benda yang mencukupi untuk membayar uang pengganti,
ne
ng
maka dipidana dengan pidana penjara yang lamanya tidak melebihi ancaman
maksimum dari pidana pokoknya sebagaimana akan ditentukan dalam Amar
Putusan..
do
gu
Menimbang, bahwa berdasarkan pertimbangan-pertimbangan unsur

sebagaimana telah diuraikan tersebut di atas, ternyata perbuatan Terdakwa
STEVANUS KUSNADI telah memenuhi seluruh unsur-unsur dari Dakwaan
In
A
PERTAMA, sehingga Majelis berkesimpulan bahwa Terdakwa telah terbukti

secara sah dan menyakinkan bersalah melakukan tindak pidana korupsi
sebagaimana dalam Dakwaan PERTAMA, yaitu melanggar Pasal 2 (1) Jo.
ah
lik
Pasal 18 Undang-Undang Nomor 31 Tahun 1999 sebagaimana telah diubah

dan ditambah dengan Undang-Undang Nomor 20 Tahun 2001 tentang
Perubahan atas Undang-Undang Nomor 31 Tahun 1999 Tentang
m
ub
Pemberantasan Tindak Pidana Korupsi Juncto Pasal 55 ayat (1) ke-1

KUHPidana ;
ka
ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
Menimbang, bahwa terhadap materi pembelaan Penasihat Hu kum
do
gu
Terdakwa selebihnya menurut Majelis Hakim adalah berkaitan analisa atas
fakta persidangan, sehingga sebagaimana telah dipertimbangkan dalam
putusan ini, penilaian atas fakta persidangan berdasar alat bukti (keterangan
In
saksi, alat bukti surat, pendapat ahli dan keterangan Terdakwa) telah secara
A
terang dinyatakan dalam pertimbangan Majelis Hakim dalam pembuktian unsur-
unsur tindak pidana Terdakwa STEVANUS KUSNADI, sehingga nota
ah
pembelaan tersebut dikesampingkan;
lik
Menimbang, bahwa dari kenyataan yang diperoleh selama persidangan
dalam perkara ini, Majelis Hakim tidak menemukan hal-hal yang dapat
am
ub
melepaskan Terdakwa dari pertanggungjawaban pidana, baik sebagai alasan
pembenar dan atau alasan pemaaf, oleh karenanya Majelis Hakim
berkesimpulan bahwa perbuatan yang dilakukan Terdakwa harus
dipertanggung jawabkan kepadanya;
ep
k
Menimbang, bahwa oleh karena Terdakwa mampu bertanggung jawab,

ah
maka Terdakwa harus dinyatakan bersalah atas tindak pidana yang

R
si
didakwakan terhadap diri Terdakwa oleh karena itu harus dijatuhi pidana
penjara yang setimpal dengan perbuatannya;
ne
ng
Menimbang, bahwa berdasarkan Pasal 2 (1) Undang-Undang RI Nomor

31 Tahun 1999 sebagaimana telah dirubah dengan Undang-Undang RI Nomor
20 Tahun 2001, disamping pidana penjara dapat juga dijatuhi pidana denda,
do
oleh karenanya terhadap Terdakwa dijatuhi juga pidana denda yang besarnya
gu
akan ditetapkan dalam amar putusan ini, dengan ketentuan jika denda tidak
dibayar diganti dengan hukuman kurungan yang lamanya akan ditetapkan
dalam amar putusan ini;
In
A
Menimbang, bahwa dalam perkara ini terhadap Terdakwa telah

dikenakan penahanan yang sah, maka masa penahanan tersebut harus
ah
lik
dikurangkan seluruhnya dari pidana yang dijatuhkan;
Menimbang, bahwa oleh karena Terdakwa ditahan dan penahanan

terhadap Terdakwa dilandasi alasan yang cukup, maka perlu ditetapkan agar
m
ub
Terdakwa tetap berada dalam tahanan;

ka
ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
Menimbang, bahwa terhadap barang bukti yang diajukan di
do
-
gu
persidangan Majelis Hakim akan mempertimbangkannya sebagai berikut:
Barang Bukti Nomor 1-844 dikembalikan kepada Penuntut Umum untuk

dipergunakan dalam perkara atas nama KMS DANIEL alias KEMAS
In
A
DANIAL
Menimbang, bahwa perbuatan Terdakwa berdasarkan Perma nomor 1

ah
lik
tahun 2020 tentang Pedoman Pemidanaan Pasal 2 dan Pasal 3 Undang-
undang Pemberantasan Tindak pidana Korupsi telah menimbulkan kerugian
negara dalam kategori Paling berat yakni: lebih dari Rp.100.000.000.000,- (
am
ub
seratus miliar rupiah)
Menimbang, bahwa perbuatan Terdakwa tingkat kesalahan termasuk

kategori Sedang yakni: terdakwa memiliki peran yang signifikan dalam
ep
terjadinya tindak pidana korupsi , baik dilakukan sendiri maupun bersama-
k
sama; terdakwa merupakan orang yang turut serta melakukan tindak pidana
ah
korupsi;
R
si
Menimbang, bahwa dampak perbuatan Terdakwa Aspek dampak
sedang : perbuatan Terdakwa mengakibatkan dampak atau kerugian dalam
ne
skala provinsi;
ng
Menimbang, bahwa keuntungan yang diperoleh Terdakwa kategori

aspek keuntungan Terdakwa Tinggi : nilai harta benda yang diperoleh
do
gu
terdakwa dari tindak pidana korupsi besarnya lebih dari 50% (lima puluh
persen) dari kerugian keuangan negara atau perekonomian negara dalam
perkara yang bersangkutan;.
In
A
Menimbang, bahwa oleh karenanya dalam hal rentang waktu

penjatuhan pidana yang dapat diterapkan kepada Terdakwa STEVANUS
KUSNADI dengan mempertimbangkan kategori kerugian negara kategori Paling
ah
lik
Berat, dengan tingkat kesalahan Terdakwa kategori sedang, dampak kategori

Sedang serta keuntungan kategori tinggi sebagaimana Matrik Rentang
Penjatuhan Pidana Peraturan Mahkamah Agung Nomor 1 Tahun 2020, adalah
m
ub
dalam rentang pidana penjara antara 13(tiga belas) sampai dengan 16(enam
belas) tahun dengan pidana denda dalam rentang antara Rp650.000.000,00
ka
ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
(enam ratus lima juta rupiah) sampai dengan Rp800.000.000,00 ( delapan juta
do
rupiah); gu
Menimbang, bahwa oleh karena penjatuhan pidana penjara bukanlah
dimaksudkan sebagai upaya balas dendam atas apa yang dilakukan oleh para
In
A
Terdakwa, akan tetapi pemidanaan adalah upaya pembelajaran bagi si
Terdakwa, agar apabila Ia telah menjalani seluruh atau sebagian dari
hukumannya maka Ia diharapkan dapat kembali dengan baik ke tengah -tengah
ah
lik
masyarakat dengan tidak mengulangi lagi berbuat tindak pidana, sehingga
dengan demikian pemidanaan itu haruslah bersifat proporsional dengan prinsip
edukasi, koreksi, preventif dan refresif, yang mana diharapkan bahwa
am
ub
pemidanaan tidak saja mengakibatkan efek jera bagi sipelaku melainkan harus
pula mampu mendatangkan efek jera bagi masyarakat secara menyeluruh, oleh
karenanya Majelis Hakim akan menjatuhkan pidana yang mencerminkan
keadilan, baik bagi Terdakwa, Pemerintah maupun bagi masyarakat pada
ep
k
umumnya, setelah mempertimbangkan keadaan yang memberatkan dan yang

ah
meringankan pada diri Terdakwa, sebagai berikut:

R
si
Keadaan yang memberatkan:
− Perbuatan Terdakwa tidak mendukung usaha pemberantasan tindak
ne
ng
pidana korupsi yang saat ini menjadi prioritas Pemerintah;

− Terdakwa merusak kepercayaan masyarakat terhadap lembaga
pemerintah dalam tingkat nasional;
− Terdakwa belum mengembalikan kerugian negara.
do
gu
Keadaan yang meringankan:

− Terdakwa belum pernah dipidana;
− Terdakwa koperatif dalam menjalani proses peradilan;
In
A
− Terdakwa menyesali perbuatannya dan berjanji tidak mengulangi lagi

perbuatan pidana;
− Terdakwa masih mempunyai tanggungan keluarga;
ah
lik
− Terdakwa merasa bersalah;
Menimbang, bahwa karena Terdakwa dijatuhi pidana maka haruslah

m
ub
dibebani pula untuk membayar biaya perkara;
Mengingat, Pasal 2 ayat (1) Jo. Pasal 18 Undang-undang Republik

ka
Indonesia Nomor 31 Tahun 1999 tentang Pemberantasan Tindak Pidana

ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
Korupsi sebagaimana telah diubah dan ditambah dengan Undang-undang
do
gu
Republik Indonesia Nomor 20 Tahun 2001 tentang Perubahan atas Undang-
undang Republik Indonesia Nomor 31 Tahun 1999 tentang Pemberantasan
Tindak Pidana Korupsi Juncto Pasal 55 ayat (1) ke-1 KUHPidana dan Undang-
In
Undang Nomor 46 Tahun 2009 tentang Pengadilan Tindak Pidana Korupsi dan
A
Pasal 193 ayat (1) dan (2) huruf b serta Pasal-Pasal lain dalam Undang undang
Nomor: 8 tahun 1981 tentang Kitab Undang-Undang Hukum Acara Pidana,
ah
serta peraturan perundang-undangan lain yang bersangkutan;
lik
MENGADILI
1. Menyatakan Terdakwa STEVANUS KUSNADI terbukti secara sah dan

am
ub
meyakinkan bersalah melakukan tindak pidana “secara melawan hukum
memperkaya diri sendiri yaitu Terdakwa sendiri atau orang lain yang dapat
merugikan Keuangan Negara atau Perekonomian Negara sebagaimana
dimaksud dalam Dakwaan PERTAMA.
ep
k
2. Menjatuhkan pidana terhadap Terdakwa STEVANUS KUSNADI oleh karena

ah
itu dengan pidana penjara selama 10 (sepuluh) tahun dan pidana denda
R
sejumlah Rp.800.000.000,00 (delapan ratus juta rupiah) dengan ketentuan
si
bila denda tidak dibayar diganti dengan pidana kurungan selama 6 (enam)
bulan;
ne
ng
3. Menghukum Terdakwa STEVANUS KUSNADI membayar uang pengganti

kepada Negara sejumlah Rp84.276.553.000,00 (delapan puluh empat
do
rupiah) selambat-lambatnya 1 (satu) bulan setelah putusan pengadilan
gu
memperoleh hukum tetap. Jika dalam jangka waktu tersebut Terdakwa tidak
membayar uang pengganti maka harta bendanya disita oleh Jaksa dan
dilelang untuk menutupi uang pengganti tersebut. Dalam hal terpidana tidak
In
A
mempunyai harta benda yang mencukupi untuk membayar uang pengganti

maka dipidana penjara masing-masing selama 6 (enam) tahun;
4. Menetapkan masa penahanan yang telah dijalani Terdakwa dikurangkan
ah
lik
seluruhnya dari pidana yang dijatuhkan;

5. Menetapkan Terdakwa tetap ditahan;
6. Menetapkan barang bukti berupa:
m
ub
No.
Barang Bukti
BB
ka

ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
do
gu
KUMKM.
In
A
ah
lik
Jawa Barat No: 002/BTP-PKPL/X/2012, No: 001/IST/PKPL/PB-
am
ub
18 Oktober 2012;
ep
k

ah

R
si
Republik Indonesia;
ne
ng

8. 1 (satu) bundel salinan dokumen Perjanjian Pengikatan Jual Beli
do
gu

In
A

ah

lik

Republik Indonesia;
m
ub

ka

ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
do
gu
In
A
ah
lik
Bhakti (Kopanti);
am
ub
ep
k

ah

R
si
Indonesia.
ne
ng

dan yang menyerahkan surat adalah MUHAMMAD AMANUDIN
do
gu

In
A

NIAGAPRATAMA
ah

lik

NIAGAPRATAMA
m
ub
November 2016
ka

ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
do
gu
26.
27.
1 (Satu) lembar copy Surat Nomor 079/PUSKPKL/PB/V/2013
1 (Satu) bundel Asli Surat Nomor 086/PUSKPKL/PB/VI/2013
In
A
ah
lik
Cicilan.
Permohonan
am
ub
Permohonan.
Permohonan.
ep
k

ah
R
si
ne
ng
37. 2(dua) lembar asli Surat berkop KOPANTI JAWA BARAT nomor
do
gu

Timur Plaza
In
A

periode 02/01 2012 s.d. 27/12. 2013
ah
lik

RAYA
m
ub

ka

ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
do
gu
44.
45.
In
A
ah
lik
HENDRAWAN;
am
ub
ep
k

ah

R
si
ne
ng

do
gu

SUNDAYANA;
In
A

ah
lik
HARAHAP;
m
ub

ka

ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
do
gu
ROBAYANA;
In
A
ah
lik
am
ub
ep
k

ah

S,SE;
R
si
ne
ng

do
gu

In
A

ah
lik

m
ub

ka

ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
do
gu
95.
In
A
ah
lik
am
ub
ep
k

ah

R
WANGI;
si
ne
ng

do
gu

In
A

ah
lik

m
ub

ka

ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
do
HENDRIATI;
gu
120.
121.
In
A
ah
lik
am
ub
ep
k

ah

R
si
ne
ng

PUSPITASARI;
do
gu

In
A

ah
lik

m
ub

ka

ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
do
gu
146.
147.
In
A
ah
lik
am
ub
BASITH, SE, MM;
ep
k

ah

R
si
ne
ng

do
gu

In
A

ah
lik

m
ub

ka

ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
do
gu
172.
173.
In
A
ah
lik
am
ub
ep
k

ah

R
si
MPD;
ne
ng

do
gu

In
A

ah
lik

m
ub

ka

ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
do
gu
198.
199.
In
A
ah
lik
am
ub
ep
k

ah

R
si
ne
ng

do
PRATIWISNO;
gu

In
A

ah
lik

m
ub

ka

ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
do
gu
KARISMA;
In
A
ah
lik
am
ub
ep
k

ah

R
si
ne
ng

do
gu

In
A

ah
lik

m
ub

CICARINGIN;
ka

ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
do
gu
250.
In
A
ah
lik
am
ub
ep
k

ah

R
si
ne
ng

do
gu

In
A

HASIBUAN;
ah
lik

(PENCAIRAN THP II);
m
ub

ka

ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
do
gu
275.
MAULANA;
In
A
ah
lik
am
ub
ep
k

ah

R
si
ne
ng

do
gu

In
A

ah
lik

m
ub

ka

ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
do
gu
301.
302.
In
A
ah
lik
am
ub
ep
k

ah

R
si
ne
ng

do
317. 1 (satu) bundel Fotocopi legalisir Keputusan Menteri Koperasi
gu

In
A

ah
lik

m
ub

(PPK-BLU)
ka

ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
do
gu
323.
Kecil dan Menengah
1 (satu) bundel Fotokopi legalisir Peraturan Menteri Koperasi dan
In
A
Kecil dan Menengah
ah
lik
Nomor: 27/KEP/M.KUKM/V/2013 tentang Pemberhentian dan
am
ub
ep
k

Menengah
ah

R
si
ne
ng

do
gu

In
A

ah

lik

Kecil dan Menengah
m
ub

ka

ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
do
gu
334.
Kecil dan Menengah
1 (satu) bendel fotokopi legalisir Peraturan Direksi Lembaga
In
A
ah
lik
am
ub
ep
k

ah

R
si
ne
ng

do
gu

In
A

ah

lik

m
ub

ka

ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
do
gu Pinjaman / Pembiayaan tanggal 8 Oktober 2012 perihal
Jawa Barat.
In
A
ah
lik
Jawa Barat
am
ub
KUMKM: -005/DIR/PKS/2012 No KOPANTI JABAR:
Maret 2013
ep
k

Oktober 2012
ah

R
si
April 2013
ne
ng

do
gu

In
A

ah
lik

m
ub

ka

ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
do
gu
362.
2013 sebesar Rp. 22.329.474.500,-
1 (satu) bendel fotokopi legalisir dokumen
2013 sebesar Rp. 4.497.265.000,-
In
A
ah
lik
am
ub
367. 1 (satu) bundel fotokopi legalisir dokumen LHP BPK 2013
ep
k
ah

R
si
ne
ng

do
gu

RUNGKUTY.
In
A

ah
lik

WIBIKSANA.
m
ub

ka

ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
do
gu
383.
384.
In
A
ah
lik
am
ub
MIRATANIA.
ep
k

ah

R
si
ne
ng

do
gu

In
A

ah
lik

NATAKUSUMAH.
m
ub

ka

ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
do
gu
409.
In
A
BANDI. -
ah
lik
am
ub
ep
k

ah

R
si
ne
ng

do
gu

In
A

ah
lik

m
ub

Umum.
ka

ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
do
gu
433.
Kecil dan Menengah.
1 (satu) bundel copy legalisir Keputusan Menteri Koperasi dan
In
A
ah
lik
Kecil dan Menengah.
am
ub
Kecil dan Menengah.
ep
k

ah

R
si
Kecil dan Menengah.
ne
ng

do
gu

In
A

ah

lik

Kecil dan Menengah.
m
ub

ka
Kecil dan Menengah.

ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
do
gu Menengah Nomor 415/KEP/LPDB/2011 tentang Mutasi Jabatan
In
A
Kecil dan Menengah.
ah
lik
am
ub
ep
Menengah.
k
2009, 2010, 2011, 2012, dan 2013 LPDB KUMKM
ah

R
si
Menengah
ne
ng

S.H.
449. 1 (satu) bundel fotokopi legalisir Surat Perjanjian Kerjasama
do
gu

2012.
In
A

ah
KUMKM.
lik

m
ub

ka

ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
do
gu
455.
1 (satu) bundel copy legalisir berkas disposisi No. Agenda 008
In
A
ah
lik
am
ub
456. 1 (satu) bundel copy legalisir berkas disposisi No. Agenda: 243,
ep
k

ah
lampirannya.
R
si
ne
ng

do
gu

In
A

ah
lik

-
m
ub

ka

ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
do
gu
472.
473.
In
A
ah
lik
am
ub
ep
k

ah

R
si
ne
ng
BANONADIAH
do
gu

ARMANDHONU
In
A

ah
lik

m
ub

ka

ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
do
gu
498.
In
A
ah
lik
BASYAH
am
ub
ep
k

ah

R
si
ne
ng

do
gu

In
A

ah
lik

m
ub

ka
RAHMAN
ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
do
gu Menengah Nomor: 028/PER/LPDB/2011 tanggal 20 Oktober
In
A
ah
lik
am
ub
2018 tentang Pemberhentian Pegawai pada Lembaga Pengelola
ep
k

ah

R
si
ne
ng

529. 1 (satu) bundel fotokopi legalisir Lanjutan Uraian Jabatan Di
do
gu

In
A

ah

lik

m
ub

ka

ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
do
Lima). -
gu
Utama LPDB-KUMKM.
In
A
ah
lik
Oktober 2012.
am
ub
KUMKM.
ep
k
KUMKM.
ah

R
si
ne
ng

539. 1 (satu) bundel fotokopi legalisir Surat 161/KPKL/PB/XII/2012
do
gu

In
A

ah

lik

m
ub

ka

ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
do
gu Perihal Permohonan Pencairan Tahap VII tanggal 04 Maret 2013
In
A
KUMKM.
ah
lik
am
ub
ep
k

ah

R
si
ne
ng

do
gu

In
A

ah
lik

m
ub

ka

ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
do
gu
567.
568.
In
A
ah
lik
am
ub
ep
07/11/2012 sampai dengan 08/11/2012 -
k

ah

R
si
ne
ng

dengan 1974.
do
gu

2012
In
2012
A

ah
lik

2012-
tanggal -01-2013
m
ub

tanggal 15-03-2013
ka
tanggal 14-05-2013
ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
do
gu 004/JT/Dir.1/2013 tanggal 24 September 2013 perihal
pemberitahuan
pinjaman/pembiayaan
jatuh tempo pembayaran angsuran
In
A
kios KOPANTI Jabar
ah
lik
2014) (SP1).
am
ub
ep
k

ah

R
si
ne
ng

do
gu

In
A

ah
lik

m
ub

ka

ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
do
gu
615.
616.
In
A
ah
lik
MUBARAK
am
ub
ep
k

ah

R
si
ne
ng

RAHMAN
do
gu

In
A

ah
lik

m
ub

ka

ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
do
gu
In
A
ah
lik
Draft MoU Channeling Kopanti Jabar Nomor:
am
ub
ep
k

ah

R
si
2016.-
ne
ng
28/02/15.
643. 1 (satu) ordner warna biru bertuliskan rekening koran bank bni
kopanti.
do
gu

Susanto.
In
A
ah
lik

Sudjarwo-
Irlif Ruliyantine.
m
ub

Dikdik Nurkholik.
ka

ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
Saptaji.
do
gu
652.
Dini Muziatin
1 (satu) ordner warna kuning bertuliskan Kopanti Tahap I (30
In
Astuti.
A
ah
lik
am
ub
ep
k

ah

R
si
ne
ng

do
gu

In
SIREGAR,
A

ah
lik

m
ub

ka

ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
do
gu
676.
677.
In
A
ah
lik
am
ub
ep
k

ah

R
si
ne
ng

do
gu

In
A

ah
lik

m
ub
KUMKM tahun 2021.

ka

ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
do
gu 21) 1 (satu) bundel fotokopi legalisir Surat Keputusan Direksi
In
A
ah
lik
fotokopi legalisir disposisi Direktur Utama kepada Sekretaris
am
ub
April 2014.
ep
k
Kopanti.
ah

R
si
Kopanti.
ne
ng
699. 1 (satu) bundel print-out asli mutasi rekening giro nasabah Bank
Desember 2013
do
gu

In
A

bergulir;
ah

lik

m
ub

ka

ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
do
gu
706.
1 (satu) bundel fotokopi legalisir dokumen Laporan Keuangan
In
(Audited)
A
ah
lik
am
ub
ep
k

ah
R
si
ne
ng
do
gu
m2).
In
A

25 November 2012.
ah
lik

m
ub

15 Februari 2013.
ka

ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
Maret 2013
do
gu UOB No Rekening 2120011570 atas nama Pancamulti
2013
In
A
Juni 2013
ah
lik
26 April 2013
am
ub
ep
k
ah

R
si
ne
ng

do
gu

14 Februari 2011 s.d. 13 Mei 2011
16 Maret 2011 s.d. 16 Juni 2011
In
A
16 Maret 2011 s.d. 16 Juni 2011
ah
lik

17 Maret 2011 s.d. 17 Juni 2011
25 Maret 2011 s.d. 24 Juni 2011
m
ub
25 Maret 2011 s.d. 24 Juni 2011
ka

ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
29 Maret 2011 s.d. 28 Juni 2011
do
gu
739.
13 April 2011 s.d. 12 Juli 2011
In
25 April 2011 s.d. 05 Juli 2011
A
29 April 2011 s.d. 05 Juli 2011
ah
lik
13 Mei 2011 s.d. 05 Juli 2011
01 Juni 2011 s.d. 05 Juli 2011
am
ub
13 Juni 2011 s.d. 05 Juli 2011
ep
16 Juni 2011 s.d. 05 Juli 2011
k
ah
16 Juni 2011 s.d. 01 Agustus 2011

R
si
17 Juni 2011 s.d. 05 Juli 2011
ne
ng

do
gu

In
A
ah
lik

m
ub
ka

ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
do
gu
757.
In
A
ah
lik
am
ub
ep
k
ah

R
si
ne
ng

21 Maret 2012 s.d. 20 Juni 2012
do
gu

21 Maret 2012 s.d. 19 Juni 2012
21 Maret 2012 s.d. 19 Juni 2012
In
A
22 Maret 2012 s.d. 20 Juni 2012
ah
lik

16 April 2012 s.d. 21 Maret 2013
08 Mei 2012 s.d. 21 Maret 2013
m
ub
19 Juni 2012 s.d. 21 Maret 2013
ka

ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
19 Juni 2012 s.d. 21 Maret 2013
do
gu
775.
20 Juni 2012 s.d. 21 Maret 2013
In
20 Juni 2012 s.d. 21 Maret 2013
A
20 Juni 2012 s.d. 21 Maret 2013
ah
lik
30 Agustus 2016
am
ub
September 2018
ep
Juli 2019.
k

ah

Mei 2020
R
si
Desember 2021.
ne
ng

Juli 2022.
do
gu

In
A
bangunan-
10977/2016
ah
lik

m
ub
pasif LPDB KUMKM.
ka
ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
do
gu
In
Barat.
A
ah
lik
PUSKOPANTI.
am
ub
YUSUF ANWARI, S.H..
ep
k

ah
R
si
ANWARI, S.H..
ne
ng
do
gu

In
A

ah
lik

m
ub

ka

ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
do
gu
807.
Bhakti
2 (dua) lembar fotokopi legalisir sesuai asli cek tanggal 07
In
A
ENDANG SUHENDAR
ah
lik
2012 senilai Rp 7.000.000.000 atas nama pengirim TERDAKWA
am
ub
KUSNADI
ep
nama TITIK SUNDARI
k
ah

R
si
ne
ng
nama TITIK SUNDARI.

813. 1 (satu) lembar fotocopy legalisir sesuai asli Bilyet Giro No. BC
do
gu
In
A

ah

lik

SIREGAR, SH.,M.Kn.
m
ub

ka

ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
do
gu (addendum) No.04, tanggal 04-07-2011 (empat Juli dua ribu
In
A
NIAGAPRATAMA.
ah
lik
Maret 2013.
am
ub
ep
k

ah

R
si
ne
ng

do
gu

In
A

ah

lik
m
ub

ka

ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
do
gu
831.
In
A
ah
lik
am
ub
ep
k
ah
R
si
ne
ng

do
gu
In
A

bangunan di atasnya
ah

lik

meter persegi).
m
ub

ka

ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
do
gu
841.
In
A
ah
lik
am
ub
ep
Jakarta Selatan
k
ah

R
si
Dipergunakan seluruhnya dalam perkara KMS DANIEL alias KEMAS
ne
ng
DANIAL.
7. Menetapkan agar Terdakwa TERDAKWA STEVANUS KUSNADI membayar
biaya perkara sebesar Rp7.500,00 (tujuh ribu lima ratus rupiah).
do
gu
Demikian diputuskan dalam sidang permusyawaratan Majelis Hakim
Pengadilan Tindak Pidana Korupsi pada Pengadilan Negeri Bandung Kelas I A

In
A
Khusus, pada hari Jum’at tanggal 09 Juni 2023 oleh DODONG IMAN
RUSDANI, S.H., M.H selaku Hakim Ketua, T. BENNY EKO SUPRIYADI, S.H.,
ah
lik
M.H dan FERNANDO, S.Si.,S.H. (hakim ad hoc tipikor) masing-masing
sebagai Hakim Anggota, putusan mana yang diucapkan dalam sidang terbuka
untuk umum pada hari Senin tanggal 12 Juni 2023 oleh Hakim Ketua dengan
m
ub
didampingi para Hakim Anggota tersebut, dibantu oleh DAHLAN, S.H., Panitera
ka
Pengganti Pengadilan Tindak Pidana Korupsi pada Pengadilan Negeri Bandung

ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
Kelas I A Khusus, serta dihadiri oleh MOH. HELMI SYARIF, Penuntut Umum
do
gu
Pada Komisi Pemberantasan Korupsi dan Terdakwa didampingi Penasihat
Hukumnya.
In
A
Hakim-Hakim Anggota, Hakim Ketua Majelis
ah
lik
T. BENNY EKO SUPRIYADI, S.H., M.H DODONG IMAN RUSDANI, S.H., M.H.,
am
ub
FERNANDO,S.Si.,SH ep
Panitera Pengganti
k
ah
si
DAHLAN, S.H.
ne
ng
do
gu
In
A
ah
lik
m
ub
ka
ep

ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik

Putusan 12 Pid - Sus-Tpk 2023 PN BDG 20231102141049

Diunggah oleh

Informasi Dokumen

Judul Asli

Hak Cipta

Format Tersedia

Bagikan dokumen Ini

Bagikan atau Tanam Dokumen

Opsi Berbagi

Apakah menurut Anda dokumen ini bermanfaat?

Apakah konten ini tidak pantas?

Hak Cipta:

Format Tersedia

Putusan 12 Pid - Sus-Tpk 2023 PN BDG 20231102141049

Diunggah oleh

Hak Cipta:

Format Tersedia

am

DEMI KEADILAN BERDASARKAN KETUHANAN YANG MAHA ESA

putusan sebagai berikut dalam perkara Terdakwa:

Nasution Kavling 46A Kota Bandung (domisili);

Terdakwa ditahan dalam tahanan rumah tahanan negara oleh:

sampai dengan tanggal 13 Desember 2022

5. Penuntut Umum sejak tanggal 13 Januari 2023 sampai dengan tanggal 31

Bandung Kelas I A khusus sejak tanggal 25 Januari 2023; sampai dengan

halaman 1 dari 407 - Putusan Nomor 12/Pid.Sus-TPK/2023/PN Bdg

8. Perpanjangan Pertama ketua Pengadilan Tinggi Tindak Pidana Korupsi

Surabaya berdasarkan Surat Kuasa tanggal 27 Januari 2023 yang telah

terdaftar di Kepaniteraan Pengadilan Negeri Bandung Kelas IA Khusus register

- Penetapan Ketua Pengadilan Tindak Pidana Korupsi pada Pengadilan

- Penetapan Ketua Majelis Hakim Tindak Pidana Korupsi Pada Pengadilan

- Berkas perkara dan surat-surat lain yang bersangkutan;

Setelah mendengar keterangan Saksi-Saksi, Terdakwa dan

Setelah mendengar pembacaan tuntutan pidana yang diajukan oleh

tanggal 29 Mei 2023, yang pada pokoknya sebagai berikut:

1. Menyatakan Terdakwa STEVANUS KUSNADI telah terbukti secara sah

dan meyakinkan menurut hukum bersalah ”melakukan tindak pidana

halaman 2 dari 407 - Putusan Nomor 12/Pid.Sus-TPK/2023/PN Bdg

kepada Negara sejumlah Rp84.276.553.000,00 (delapan puluh empat

4. Menetapkan Barang Bukti berupa:

11 September 2015 perihal Penawaran Take Over Tempat

21 September 2021 perihal Permohonan Mediasi dengan PT

NIAGAPRATAMA dengan Koperasi Pedagang Kaki Lima Panca

tanggal 10 Oktober 2012;

halaman 3 dari 407 - Putusan Nomor 12/Pid.Sus-TPK/2023/PN Bdg

9. 1 (satu) lembar asli Surat Nomor: 268/KPKL/PB/IX/2012 tanggal

ditujukan kepada Bapak Direktur Utama LPDB KUMKM

71/KPKL/PB/IV/2012 tanggal 5 April 2013 perihal Permohonan

Januari 2014 perihal Pengkinian Data yang ditujukan kepada

Penataan Tempat Usaha Pelaku Usaha Sektor Informal yang

PANCAMULTI NIAGAPRATAMA dengan Koperasi Pedagang

Kaki Lima Panca Bhakti Jawa Barat No: 002/BTPPKPL/XI/2015,

dengan PT MIRAH AGUNG PERDANA Tentang Pengelolaan

15. 1 (satu) bundel copy Turunan Akta Perjanjian Pengikatan Jual

halaman 4 dari 407 - Putusan Nomor 12/Pid.Sus-TPK/2023/PN Bdg

Direktur Utama Lembaga Pengelola Dana Bergulir Koperasi dan

dan Pelayanan Terpadu Satu Pintu Kota Bandung Nomor

UB/XI/2016/BPPT tentang Izin Mendirikan Bangunan tanggal 1

Nomor 510/002- IUPP/VII/2013 tanggal 27 Juni 2013.-

tanggal 24 Mei 2013 Perihal Undangan.

Pembatalan Kepemilikan Kios di BTP.

halaman 5 dari 407 - Putusan Nomor 12/Pid.Sus-TPK/2023/PN Bdg

Permohonan Buy Back Guarantee.

nomor 017/KPKL/JB/IX/2016 tanggal 15 September 2016 perihal

40. 1 (satu) bundel dokumen akuisisi saham dan aset

nomor 14 tanggal 13 September 2016

43. 1 (satu) bundel dokumen berupa rekapitulasi realisasi

permohonan pinjaman atas nama A. GANI SETIAWAN;

47. 1 (satu) bundel fotokopi legalisir dokumen kelengkapan

49. 1 (satu) bundel fotokopi legalisir dokumen kelengkapan

halaman 6 dari 407 - Putusan Nomor 12/Pid.Sus-TPK/2023/PN Bdg

60. 1 (satu) bundel fotokopi legalisir dokumen kelengkapan

permohonan pinjaman atas nama ANGGRAENA ROSMINI

permohonan pinjaman atas nama ANITA BERMISIANA;

68. 1 (satu) bundel fotokopi legalisir dokumen kelengkapan

72. 1 (satu) bundel fotokopi legalisir dokumen kelengkapan

permohonan pinjaman atas nama ASEP SETIAWAN;

halaman 7 dari 407 - Putusan Nomor 12/Pid.Sus-TPK/2023/PN Bdg

permohonan pinjaman atas nama DADAN;

permohonan pinjaman atas nama DADAN KUSWARDAN;