Kelompok 1.
• Selpiani FZ 118040030
Manfaat ; Resiko ;
Mendapat Dividen dan Bunga Berkurangnya nilai unit penyertaan
Capital Gain Distribution Resiko Politik dan Ekonomi
Diferivikasi Investasi dan Penyebaran Aset perusahaan tidak dilindungi
Resiko Nilai aset perusahaan tidak dihitung secara tepat
Biaya Rendah sehingga NAV tidak akurat
Harga Reksadana Tidak kerlalu Perusahaan dikelola menurut kepentingaan
Fluktuatif pemegang saham tertentu /Kelompok
Likuiditas Terjamin
Pengelolaan Fortofolio yang Profesional.
Pihak yang terlibat dalam pengelolaan Reksadana
Investor
Pemilik modal yang melakukan Investasi sesuai dengan frofil resiko dan ekpektasi imbal hasil Investasi.
Manajer Investasi
Mengelola dana yang terkumpul dalan Reksadana dengan menginvestasikannya dalam portofolio efek
sesuai dengan kebijakan investasi yang telah ditentukan.
Bank Kustodian
Mencatat dan mengadministrasikan aset yang terkumpul dalam reksadana yang dikelola oleh manajer
Investasi. Bank kustodian akan memonitor secara ketat oprasional hariaan reksadana, dimana jika terjadi
pelanggaran peraturan, Bank kustodian akan mengirimkan surat peringatan ke manajerb investasi dengan
tembusan ke OJK 2 hari bursa. Jika dalam waktu 10 hari bursa tidak diperbaiki, akan di kirimkan surat
ke OJK dengan tembusan ke manajer Investasi.
OJK
Melakukan pembinaan , peraturan dan pengawasan Sehari-hari Kegiatan pasar modal.OJK memberikan
Surat izin Usaha pada perusahaan efek dan manajer Investasi dan memberikan persetujuan pada Bank
kustodian.
Istilah-istilah dalam investasi Reksadana
NAB adalah jumlah dana yang dikelola dalam suatu reksada, dan bisa disebut Aset , biasanya ini mencakup
kas , deposito, saham dan obligasi.
UP yaitu satuan ukuran yang menunjukan peyertaan yang dimiliki investor atau kata lain adalah NAB yang
dipecah-pecah kedalam instrumen Investasi yang dikelola reksadana.
NAB/UP adalah nilai aktiva per unit penyertaan. Pengertiaan nya adalah harga transaksi yang dilakukan
berdasarkan nilai suatu reksadana.
SUBSCRIPTION adalah biaya untuk membeli reksadana. Besaran biaya biasanya antara 0% hingga 5%.
REDEMPTION yaitu biaya untuk menjual reksadana dan biayanya juga antara 0% hingga 5% dari investasi.
KIK atau kontrak investasi kolektif ini merupakan bentuk dari rekasadana berupa kontrak antara msnsjer
investasi dan Bank Kustodian.
PORTOFOLIO EFEK adalah kumpulan surat berharga termasuk saham , obligasi dan unit penyertaan
reksadana yang telah di jual.
TRANSAKSI DISBURSEMENT merupakan transaksi pembayaran atau pencairan dari sebagiaan unityang
dimiliki investor
TRANSAKSI SWITCIHING adalah pengalihan dari reksadana tertentu ke jenis reksadana lainya pleh
investor.