Sosialisasi Produk Reksa Dana

Apa itu investasi?

Investasi adalah penundaan konsumsi hari ini untuk mengharapkan
terjadinya kenaikan kekayaan dalam jangka panjang dan
komsumsi di masa depan

Manfaat Berinvestasi?

Mendapatkan potensi imbal hasil Mencapai financial goal

Melindungi aset dari inflasi
Inflasi membuat nilai uang yang kita miliki
menurun, sehingga dibutuhkan jumlah
dana yang lebih besar untuk memperoleh
barang/jasa yang sama nilainya
lebih tinggi secara jangka panjang
Investasi dapat memberikan return yang
lebih tinggi dibandingkan apabila hanya
ditempatkan di produk
tabungan/deposito
yang diinginkan
Investasi memungkinkan kita
mencapai financial goal di masa
depan yang kita inginkan, seperti
membeli rumah, kendaraan, atau
mempersiapkan masa pensiun

2
Produk-Produk Investasi

Financial Asset Non-Financial Asset

 Pasar uang
 Tanah & properti
 Obligasi  Barang seni
 Saham  Barang antik

 Reksa Dana  Perhiasan

 Batu mulia
 Mata uang asing

3
Reksa Dana (Mutual Fund)

Reksa Dana (Investment Fund/Mutual Fund) adalah suatu

wadah yang dipergunakan untuk menghimpun dana dari
masyarakat pemodal yang selanjutnya diinvestasikan
Definisi dalam Portfolio Efek oleh Manajer Investasi (MI) yang telah
mendapat izin dari Bapepam (saat ini OJK).

- UU Pasar Modal No. 8 Tahun 1995 Pasal 1 Ayat 27 -

 Dividen (pembagian keuntungan)

 Capital Gain (kenaikan harga)

Hasil Hasil investasi dipengaruhi oleh :

Investasi  Kinerja perusahaan emiten
 Stabilitas politik
 Kondisi ekonomi/moneter (tingkat suku bunga inflasi,
nilai tukar rupiah, dll)
4
Mekanisme Kegiatan Reksa Dana

Pengawasan

Meneruskan
Penawaran Investasi
order
Produk

Agen Penjual Efek

Reksa Dana Manajer Investasi
Pasar Uang &
(APERD)*
Pasar Modal
Setor Dana KIK Penitipan Efek
Nasabah
Investor (Portofolio efek)
(Pemodal)
Meneruskan
Dana

Bank Kustodian

*APERD: institusi yang sudah terdaftar untuk melakukan pemasaran reksa dana dan mengelola investasi yang masuk

*WAPERD (Wakil Agen Penjual Efek Reksa Dana): perorangan yang telah mendapatkan sertifikasi dari OJK untuk menjalankan kegiatan pemasaran reksadana.
5
Istilah Umum Reksa Dana
Para pihak (baik perseorangan maupun badan hukum) yang menempatkan dana di Reksa Dana
Pemodal
dengan membeli Unit Penyertaan Reksa Dana

Manajer Pihak yang kegiatan usahanya mengelola Portofolio Efek untuk para nasabah atau mengelola
Investasi portofolio investasi kolektif untuk sekelompok nasabah, termasuk dalam bentuk reksa dana.

Pihak yang memberikan jasa penitipan Efek dan harta lain yang berkaitan dengan Efek serta jasa lain,
Bank
termasuk menerima dividen, bunga, dan hak-hak lain, menyelesaikan transaksi Efek, dan mewakili
Kustodian
pemegang rekening yang menjadi nasabahnya, serta menghitung NAB Reksa Dana.

Kumpulan efek/surat berharga yang dimiliki secara bersama (kolektif) oleh para Pemodal dalam suatu
Portofolio Efek
Reksa Dana

Unit
Satuan ukuran yang menunjukkan jumlah penyertaan yang dimiliki investor dalam Reksa Dana sesuai
Penyertaan
dengan Portfolio Efek yang disimpan dan dihitung oleh Bank Kustodian.
(UP)

Merupakan salah satu tolak ukur dalam memantau hasil dari suatu Reksa Dana. Juga mencerminkan
Nilai Aktiva
nilai sebenarnya dari dana masyarakat pemodal yang ditanamkan dalam Reksa Dana pada satu
Bersih
periode dan dihitung oleh Bank Kustodian.

6
Manfaat Reksa Dana

Diversifikasi Murah
Karena diinvestasikan ke berbagai instrumen Pembelian Unit Penyertaan bisa dimulai
investasi yang beragam dari Rp. 100 Ribu

Likuid Transparan,
Dapat dibeli dan dicairkan/dijual kembali
Dikelola oleh Manajer Investasi dan terdapat
sewaktu-waktu pada haari bursa (kecuali Reksa
laporan berkalaperkembangan NAB dan data
Dana Terproteksi)
kepemilikan mudah dimonitor setiap saat.

Fleksibel, Keringanan pajak

Nasabah dapat menentukan jenis portofolio sesuai Hingga saat ini Reksa Dana termasuk
profil risiko dengan jumlah nominal investasi tertentu. dalam Bukan Obyek Pajak PPh

7
Risiko Produk Reksa Dana

Risiko Berkurangnya Perubahan nilai dari saham dan efek berpendapatan tetap yang dimiliki dapat
Nilai UP menyebabkan berkurangnya nilai aktiva bersih per unit dari reksa dana.

Risiko Perubahan Perubahan-perubahan keadaan ekonomi dan politik akan mempengaruhi

Kondisi Ekonomi dan pandangan umum terhadap perusahaan-perusahaan yang telah go public dan
Politik penerbit efek utang yang ada dalam portofolio reksa dana.

Risiko yang dapat terjadi apabila rekan usaha Manajer Investasi gagal memenuhi
Risiko Wanprestasi kewajibannya. Rekan usaha dapat termasuk tetapi tidak terbatas pada Emiten,
pialang, Bank Kustodian dan Agen Penjual.

Situasi yang dapat terjadi dimana tingkat penjualan kembali sangat tinggi
Risiko Likuiditas
sehingga para investor tertunda dalam menerima kembali uangnya.

Risiko yang dapat terjadi karena perubahan nilai tukar mata uang asing yang
Risiko Perubahan Nilai
dapat mempengaruhi perubahan nilai dari saham dan efek berpendapatan
Tukar Mata Uang Asing
dalam portofolio reksa dana.
8
RISK VS RETURN REKSA DANA

HIGH
RD Saham HIGH
≥ 80% Ekuitas (saham)

RD Index
≥ 80% Ekuitas (saham)
sekumpulan efek Indeks
RD Campuran
RISIKO

yang menjadi acuannya

RETURN
Max. 79% Ekuitas
RD Pendapatan Tetap (saham),
efek hutang,
≥ 80% Efek Hutang dan pasar uang
(obligasi pemerintah
dan/atau
obligasi perusahaan)

RD Pasar Uang RD Terproteksi

Efek bersifat Hutang Proteksi atas investasi
jatuh tempo ≤1 th awal
& instrumen pasar uang
(SBI, deposito)
LOW LOW

≤ 1 thn 1 thn s/d 3 thn ≥ 3 thn

Reksa dana memiliki potensi imbal hasil dan risiko yang berbeda untuk masing-masing jenis produknya
9
Reksa Dana Open End/Konvensional
RD Pasar Uang
• 100% penempatan di instrumen
pasar uang atau obligasi
dengan jatuh tempo <1 thn
• Sangat cocok bagi:
 Investor pemula yang masih
lekat dengan deposito
namun mulai ingin menjajal
berinvestasi di Reksa Dana,
 Investor dengan toleransi
risiko rendah.
 Imbal hasil RDPU dapat lebih
tinggi dari suku bunga
deposito (Special rate TD).
RD Pendapatan Tetap
• Minimal 80% berinvestasi pada
Efek bersifat hutang
• Cocok untuk investasi jangka
pendek s.d. menengah (1-3
thn)
• Beberapa produk RD
Pendapatan Tetap
memberikan dividen bulanan
maupun 6 bulanan
RD Campuran
• RD Campuran dapat
berinvestasi pada gabungan
dari instrumen pasar uang, efek
bersifat hutang, maupun saham
asalkan masing2 porsinya tidak
lebih dari 79%
• RD Campuran cocok untuk
investasi jangka menengah s.d.
Panjang (>3 thn)
RD Saham
• Minimal 80% berinvestasi pada
Efek bersifat ekuitas (saham)
dan cocok untuk investasi
jangka panjang (>5 thn)
• Termasuk di dalamnya reksa
dana indeks, yang mengikuti
acuan indeks yang dibentuk
oleh BEI atau institusi keuangan
lainnya, misal: IDX30, LQ45, dll
10
Reksa Dana Terproteksi (RDT)
Merupakan jenis Reksa Dana yang memberikan proteksi atas investasi awal investor melalui
mekanisme pengelolaan portofolionya.

• Memiliki masa jatuh tempo

• Membagikan keuntungan (dividen) secara periodik
Karakter atau • Umumnya nilai pokok investasi masih tetap utuh pada saat jatuh tempo
Sifat • Umumnya memberikan imbal hasil diatas deposito
• Strategi investasi yang digunakan bersifat pasif (hold to maturity), sehingga
diharapkan tidak mengurangi pokok investasi

• Obligor (pihak yang berhutang) gagal bayar kupon atau pokoknya

Kondisi yang • Investor mencairkan uang sebelum periode jatuh tempo dan harga jual obligasi
Menyebabkan yang dimiliki oleh reksa dana terproteksi dibawah harga pembelian pertama kali
Kerugian • Reksa dana terproteksi terdiri dari kombinasi antara obligasi dan investasi lainnya,
dimana porsi investasi lain mengalami kerugian begitu besar

11
Manajer Investasi
Bank Mandiri selalu berusaha menyediakan layanan finansial yang lengkap, dimulai dengan penyediaan
produk reksa dana dari berbagai kelas aset, untuk memenuhi kebutuhan investasi nasabah yang bervariasi*

Reksa Dana Reksa Dana Reksa Dana Pend. Reksa Dana

Reksa Dana Saham
Pasar Uang Campuran Tetap Indeks
29 7 12 16 2

9 Manajer Investasi sebagai Partner Bank Mandiri :

12
*12 produk tidak dapat dibeli oleh Nasabah
 Transaksi Reksa Dana

Pembelian Penjualan/Pencairan Pengalihan Investasi Bulanan

(Subscription) (Redemption) (Switching) (Investment Plan)

• Transaksi untuk menjual • Transaksi untuk • Transaksi untuk melakukan

• Transaksi untuk membeli
reksa dana
• Pendebetan dana
Nasabah atas transaksi
pembelian akan langsung
didebet pada saat transaksi
produk reksa dana yang
dimiliki Nasabah
• Transaksi dilakukan melalui
portofolio reksa dana yang
dimiliki oleh Nasabah
• Dana hasil penjualan akan
masuk ke rekening
Nasabah maksimal T+7 hari
bursa
mengalihkan satu produk
reksa dana yang dimiliki
Nasabah ke reksa dana lain
yang dikelola oleh Manajer
Investasi yang sama
• Tidak semua produk reksa
dana memiliki fitur switching
pembelian reksa dana secara
rutin dengan produk dan nominal
yang sama setiap bulannya
• Tidak semua produk reksa dana
memiliki fitur investasi rutin
• Pendebetan awal investment plan
dilakukan pada bulan berikutnya
• Investment plan hanya dapat
diedit pada hari bursa dan pada
jam layanan tertentu : 09.00 –
19.00 WIB

Catatan transaksi reksa dana:

• Nasabah dapat melakukan transaksi reksa dana kapanpun, tetapi reksa dana tersebut akan diproses oleh sistem pada hari bursa
• Apabila transaksi dilakukan di hari bursa s.d pkl 13.00 WIB, maka transaksi akan diproses menggunakan NAV reksa dana pada hari
yang sama
• Apabila transaksi dilakukan di luar hari bursa atau dilakukan di atas pkl 13.00 WIB, maka transaksi akan diproses menggunakan NAV
reksa dana pada hari bursa berikutnya 13
Prospektus Reksa Dana
Prospektus adalah setiap pernyataan yang dicetak atau informasi tertulis
yang digunakan untuk Penawaran Umum Reksa Dana dengan tujuan
pemodal membeli Unit Penyertaan Reksa Dana.

Informasi pada Prospektus :

 Keterangan Produk yang ditawarkan
 Keterangan Manajer Investasi
 Keterangan Bank Kustodian
 Tujuan dan Kebijakan Investasi
 Metode Perhitungan Nilai Pasar Wajar
 Perpajakan
 Risiko Investasi
 Imbalan Jasa dan Alokasi Biaya (Fee)
 Hak-Hak Pemegang Unit Penyertaan
 Laporan Keuangan
 Persyaratan dan Tata Cana Pembelian / Penjualan / Pengalihan Reksa
Dana
 Pembubaran dan Likuidasi
 Skema Pembelian, Penjualan Kembali, dan Pengalihan Unit Penyertaan
 Penyebarluasan Prospektus dan Formulir Pemesanan Pembelian Unit
Penyertaan
14
 Fund Fact Sheets
Menunjukkan Kinerja Reksa Dana
Tujuan Investasi : investasi
sejak terbit sampai dengan
jangka panjang di pasar modal
sekarang, dibandingkan dengan
dengan kapitalisasi kecil dan
tolak ukur lainnya
menengah

Posisi : Total dana kelolaan,

harga, dan jumlah unit yang
beredar

Kondisi imbal hasil

Alokasi Aset : Pasar Uang 11%; dibandingkan dengan tolak
Saham 89% ukur menunjukkan kinerja
pengelolaan

Kepemilikan terbesar : 5-10

daftar efek terbesar yang
dimiliki reksa dana
Tingkat pengembalian bulanan
menunjukkan konsistensi kinerja
Reksa Dana dalam suat periode
tertentu
Informasi Lainnya :
menjelaskan Bank Kustodian,
Biaya, Tanggal Efektif, dll.

15
Akses Prospektus & Fund Fact Sheet pada Livin: Melalui Informasi Produk

16
Akses Prospektus & Fund Fact Sheet pada Livin: Melalui Syarat &
Ketentuan saat Transaksi

17
Fasilitas Investment Plan Reksa Dana
Definisi dan fitur fasilitas
Investment Plan Reksa Dana, merupakan layanan unggulan berinvestasi Reksa Dana di Bank Mandiri, yang
memungkinkan nasabah untuk melakukan pembelian rutin tanpa harus datang ke kantor Cabang setiap bulannya,
sehingga nasabah dapat memulai memulai investasi untuk mencapai target finansial nya

Syarat & Ketentuan Umum

Simulasi Investment Plan
1. Wajib memiliki Reksa Dana terlebih dahulu
2. Mengisi Formulir investment Plan
Investment Plan Reksa Dana merupakan
3. Minimum pembelian investment Plan adalah Rp. 100 rb dan
kelipatannya (atau sesuai prospektus) implementasi strategi dollar cost averaging.
4. Pilihan jangka waktu hingga 30 tahun
Tanpa Dollar Cost Averaging
Fitur Layanan Investment Plan Reksa Dana NAB Penempatan Dana Jumlah Unit Hasil Investasi

1.000 3.000.000 3.000 3.000.000

1. Nasabah secara otomatis di-debet bulanan rekening 500 0 0 1.500.000
tabungannya untuk dibelikan reksa dana
750 0 0 2.250.000
2. Dapat memilih tanggal 1 s.d 28 untuk
pendebetannya
3. Tidak dikenakan biaya standing instruction untuk Dengan Dollar Cost Averaging
layanan ini
4. Layanan ini fleksibel, nasabah dapat mengubah nilai NAB Penempatan Dana Jumlah Unit Hasil Investasi

pendebetan, menambah jangka waktu, hingga 1.000 1.000.000 1.000 1.000.000

mencairkan reksa dananya sewaktu-waktu, belum 500 1.000.000 2.000 1.500.000
lagi melakukan Top Up diluar pendebetan rutin
750 1.000.000 1.333 3.250.000
18
Akses Fitur Investment Plan pada Livin

19
 Supermarket Fund
• Definisi: List produk reksa dana yang dijual di
Bank Mandiri
• Bank Mandiri menjual reksa dana dengan kelas
aset yang beragam untuk memenuhi
kebutuhan Nasabah, baik yang open
end/konvensional maupun yang reksa dana
terproteksi
• Produk reksa dana open end yang ada di Bank
Mandiri (total 66 produk):
• Pasar Uang: 7 produk Rupiah
• Pendapatan Tetap/Obligasi: 12 produk
Rupiah, 4 produk USD (total 16 produk)
• Campuran: 12 produk Rupiah
• Saham: 24 produk Rupiah, 5 produk USD
• Index: 2 produk Rupiah
• Terdapat 12 produk tidak dapat dibeli oleh
Nasabah
20
Biaya Produk Reksa Dana

Biaya Beban Nasabah

Subscription Fee
± 0.0% s.d 2.0%
dari nominal pembelian*

Saat ini Bank Mandiri menerapkan 0,5% switching fee

Switching Fee
(flat)*

Saat ini Bank Mandiri menerapkan 0% redemption

Redemption Fee
fee (flat)*

21
*Kecuali ditentukan lain di dalam prospektus
Ketentuan Pajak Reksa Dana
Atas Penghasilan Reksa Dana yang berasal dari …..

Dividen PPh tarif

PPh tarif Umum
Umum

Bunga &
Diskonto Dari tahun
Dari tahun 2011
2011 s.d.
s.d. 2020
2020 sebesar
sebesar 5%,
5%,
Obligasi Setelah tahun
Setelah tahun 2020
2020 sebesar
sebesar 10%
10% Bagian Laba termasuk pelunasan
kembali (redemption) Unit
Penyertaan yang diterima
Bunga Pemegang Unit Penyertaan –
PPh Final
PPh Final (20%)
(20%)
Deposito Bukan Objek PPh

Capital Gain
PPh Final
PPh Final (0,1
(0,1 %)
%)
Saham di Bursa

CP & Surat
PPh tarif
PPh tarif Umum
Umum
Utang lainnya
22
Thank You

23
Reksa Dana Pasar Uang (Money Market Fund)
• 100% penempatan di instrumen pasar uang atau obligasi yg jatuh tempo <1 thn
• RDPU sangat cocok bagi investor pemula yang masih lekat dengan deposito namun mulai ingin menjajal
berinvestasi di Reksa Dana, atau dapat ditawarkan kepada investor yang memiliki toleransi risiko rendah.
Imbal hasil RDPU dapat lebih tinggi dari suku bunga deposito (Special rate TD).

Pertama, RDPU memiliki

kebebasan waktu jika
ingin melakukan penarikan
dana, sementara penabung
deposito yang ingin
menarik uangnya sebelum
jatuh tempo, maka si
deposan akan dikenakan
penalty
Kedua, Investor RDPU
dapat menentukan sendiri
jumlah uang yang ingin
dicairkan, sementara
penabung deposito harus
rela menarik seluruh
uangnya di deposito,
tidak bisa dipecah-pecah
Ketiga, Imbal hasil RDPU
relatif stabil tidak banyak
bergerak karena
instrumen pasar uang
yang berjangka pendek

1 2 3

24
Reksa Dana Pendapatan Tetap (Fixed Income Fund)
• Minimal 80% berinvestasi pada Efek bersifat hutang dan cocok untuk investasi jangka pendek
s.d. menengah (1-3 thn)
• Beberapa produk RD Pendapatan Tetap memberikan dividen bulanan maupun 6 bulanan:

MIDU, MPB II, SDA II, BDOU, GA ADON, SDMP (6 bulanan)

•Pembagian Dividen bulanan dengan
mekanisme Cum-date dan Ex-date;
•Pada saat Cum-date, dividen akan diberikan
secara cash, langsung dikreditkan ke rekening
tabungan nasabah;
•Fitur khusus dari Reksa Dana Pendapatan
Tetap untuk mempermudah nasabah
melakukan automatic partial redemption
keuntungan/imbal hasil;
•Mengatur likuiditas jangka pendek;

•Total return dalam 1 bulan, diberikan •Sesuai untuk tipe nasabah deposan yang
sebagian (NAB tetap meningkat) menginginkan adanya imbal hasil berkala.

25
Reksa Dana Campuran (Balanced Fund)
• RD Campuran dapat berinvestasi pada gabungan dari instrumen pasar uang, efek
bersifat hutang, maupun saham asalkan masing2 porsinya tidak lebih dari 79%
• RD Campuran cocok untuk investasi jangka menengah s.d. Panjang (>3 thn)
• Terdapat RD Campuran yang memberikan dividen bulanan yaitu BNP Paribas
Equitra Campuran Harmoni
• BNP Paribas Equitra Campuran Harmoni memiliki payment date fix di tanggal 15
setiap bulan

26
 Reksa Dana Saham (Equity Fund)
• Minimal 80% berinvestasi pada Efek bersifat ekuitas (saham) dan cocok untuk investasi jangka
panjang (>5 thn)
• Strategi Investasi dari RD berbasis Saham (berlaku juga di RD Campuran):

Reksa Dana berbasis Saham

Blue Chip Tematik

(Long Term Growth) (Berdasarkan Siklus)

BENEFIT BAGI NASABAH CONTOH PRODUK BENEFIT BAGI NASABAH CONTOH PRODUK
• Lebih stabil untuk • Schroders Dana • Lebih berdasarkan • BNP Paribas
jangka panjang Prestasi Plus siklus pertumbuhan Infrastruktur Plus
• Cocok untuk • Schroders Dana ekonomi yang • Manulife Syariah
kebutuhan dana Prestasi sedang “Trend / IN” Sektoral Amanah
jangka panjang • Batavia Dana Saham • Cocok untuk dana • Bahana Dana
(dana pensiun, • BNP Paribas Ekuitas pendek-menengah Infrastruktur
sekolah anak) • MITRA sesuai dengan • Danareksa Mawar
• Beta 1  Seperti pasar • Manulife Dana Saham momentum siklusnya Fokus 10

27
RD dengan Fitur Khusus: RD Saham Global Syariah

• Produk yang dijual melalui Bank Mandiri: Mandiri Global Sharia Equity Dollars
(MGSED), Schroder Global Sharia Equity Fund (SGSEF), Manulife Saham Syariah Asia
Pasifik (MANSYAF), Manulife Saham Syariah Global Dividen Dolar AS (MANSYAG)
• RD Konvensional Saham Syariah berbasis efek luar negeri
• Hanya berinvestasi di perusahaan yang sesuai hukum syariah (contoh: bank umum,
produsen alkohol, perusahaan hiburan, dll)
• Denominasi USD
• Indeks acuan: Dow Jones Islamic Markets World Index (DJIM Index)
• Geographic allocation: Global, all countries

28
Reksa Dana Terstruktur – Terproteksi
Definisi
 Dasar hukum: Peraturan BAPEPAM No. IV.C.4 tanggal 29 Juli 2005
 Merupakan jenis Reksa Dana yang memberikan proteksi atas investasi awal investor melalui mekanisme
pengelolaan portofolionya.
 Dalam rangka pemberian proteksi atas investasi awal tersebut, Manajer Investasi Reksa Dana Terproteksi akan
menginvestasikan sebagian dana yang dikelolanya pada Efek bersifat utang pada saat jatuh tempo
sekurang-kurangnya dapat menutupi jumlah nilai yang diproteksi.

Fitur Produk
 Memiliki masa jatuh tempo
 Membagikan keuntungan (dividen) secara periodik
 Umumnya nilai pokok investasi masih tetap utuh pada saat jatuh tempo
 Umumnya memberikan imbal hasil diatas deposito
 “Berusaha” melindungi nilai pokok investasi investor dengan cara melalukan strategi investasi pasif :
membeli obligasi hingga jatuh tempo

Risiko Produk
 Obligor (pihak yang berhutang) gagal bayar kupon atau pokoknya

!
 Investor mencairkan uang sebelum periode jatuh tempo dan harga jual obligasi yang dimiliki oleh reksa dana
terproteksi dibawah harga pembelian pertama kali
 Reksa dana terproteksi terdiri dari kombinasi antara obligasi dan investasi lainnya, dimana porsi investasi lain
mengalami kerugian begitu besar 29
Info Memo Reksa Dana Terproteksi
Ringkasan seluruh informasi produk dan risiko
yang perlu Nasabah pahami, terdiri dari :
1. Jangka Waktu
2. Currency
3. Underlying Portfolio
4. Return per tahun
5. Lock In Period
6. Fee
7. Masa Penawaran
8. Tanggal efektif/Launching Date
9. Fund Size
10. Jadwal Window Redemption
11. Jadwal Pembagian Dividen
12. Jangka waktu Pemabayaran Dividen
13. Tanggal Jatuh Tempo
14. Tanggal Redemption Partial (apabila ada)

CATATAN :
Term Sheet / Info Memo yang dikeluarkan
oleh Manajer Investasi, WAJIB DIISI DAN
DITANDATANGANI oleh Nasabah
30
 List of Supermarket Funds
Subscription Fee
yang
Harga per Unit Reksa ditampilkan
Dana ( harga H-1) adalah maks
Subs Fee investment Plan
Minimum subs fee
berbeda dengan Subs Fee
pembelian Propektus
Lump Sum
perdana Reksa
Dana

NAB PER
NAB PER UNIT HASIL INVESTASI
UNIT
(Rp) DALAM Subscription
(Rp) Profil Minimum Pembelian Subscription
Tanggal Manajer Fee Installment Redemption Switch Fee
NAMA / JENIS REKSADANA Risiko Bank Kustodian Pembelian Tambahan Fee 2018
30 HARI 1 TAHUN Efektif Investasi Plan 2018 Fee (%)
Produk (Rp) (Rp) (%)
01-Feb-19 04-Feb-19 TERAKHIR TERAKHIR (%)
(%) (%)

Reksa Dana Saham (Equity Fund)

DANAREKSA MAWAR 9.521,73 9.434,35 2,39% -10,37% Bertumbuh 05-Jul-96 Citibank, NA Danareksa 100.000,00 100.000,00 1,00% 1,00% 0,00% Tdk Bisa

DANAREKSA MAWAR FOKUS 10 1.887,44 1.859,55 4,87% 8,05% Bertumbuh 22-Feb-10 Citibank, NA Danareksa 100.000,00 100.000,00 3,00% 3,00% 0,00% Tdk Bisa

DANAREKSA MAWAR KONSUMER 10 2.009,55 1.980,30 4,97% -2,79% Bertumbuh 09-Feb-11 Citibank, NA Danareksa 100.000,00 100.000,00 3,00% 3,00% 0,00% Tdk Bisa

MANDIRI INVESTA ATRAKTIF 4.971,81 4.916,88 6,10% -0,80% Bertumbuh 10-Jun-05 HSBC MMI 100.000,00 100.000,00 1,00% 1,00% 0,00% 0,50%

MANDIRI INVESTA ATRAKTIF SYARIAH 1.301,10 1.287,58 6,98% -5,25% Bertumbuh 19-Des-07 Deutsche Bank AG MMI 100.000,00 100.000,00 1,00% 1,00% 0,00% 0,50%

MANDIRI INVESTA EKUITAS DINAMIS 1.060,50 1.056,33 13,16% 1,59% Agresif 10-Mar-11 Deutsche Bank AG MMI 100.000,00 100.000,00 2,00% 2,00% 0,00% 0,50%

31
REKSA DANA PASAR UANG
No Nama Reksa Dana
1 Batavia Dana Kas Maxima
2 Danareksa Seruni Pasar Uang II
3 Mandiri Investa Pasar Uang
4 Manulife Dana Kas II Kelas A
5 Bahana Dana Likuid
6 Bahana Liquid USD
7 BNP Paribas Rupiah Plus
Bank Kustodian Manajer Investasi
PT Batavia Prosperindo Aset
HSBC
Manajemen
Standard Chartered Bank PT Danareksa Investment Management
Citibank, NA PT Mandiri Manajemen Investasi
Standard Chartered Bank PT Manulife Aset Manajemen Indonesia
PT Bahana TCW Investment
Standard Chartered Bank
Management
PT Bahana TCW Investment
Standard Chartered Bank
Management
Deutsche Bank AG PT BNP Paribas Asset Management
32
REKSA DANA PENDAPATAN TETAP (IDR)
No Nama Reksa Dana Bank Kustodian Manajer Investasi

1 Mandiri Investa Dana Utama Deutsche Bank AG PT Mandiri Manajemen Investasi

2 Mandiri Investa Dana Obligasi Seri II Deutsche Bank AG PT Mandiri Manajemen Investasi

3 Manulife Obligasi Negara Indonesia II Kelas A Standard Chartered Bank PT Manulife Aset Manajemen Indonesia

4 Manulife Pendapatan Bulanan II HSBC PT Manulife Aset Manajemen Indonesia

5 Schroder Dana Andalan II Deutsche Bank AG PT Schroder Investment Management Indonesia

6 Schroder Dana Mantap Plus II Deutsche Bank AG PT Schroder Investment Management Indonesia

7 Ganesha Abadi Kelas D Standard Chartered Bank PT Bahana TCW Investment Management

8 Ganesha Abadi Kelas G** Standard Chartered Bank PT Bahana TCW Investment Management

9 Kehati Lestari Kelas G Standard Chartered Bank PT Bahana TCW Investment Management

10 Bahana Pendapatan Tetap Makara Prima Standard Chartered Bank PT Bahana TCW Investment Management

11 Ashmore Dana Obligasi Nusantara HSBC PT Ashmore Asset Management Indonesia

12 Batavia Dana Obligasi Ultima Standard Chartered Bank PT Batavia Prosperindo Aset Manajemen

**Hanya transaksi redemption dan switching out 33

REKSA DANA PENDAPATAN TETAP (USD)

No Nama Reksa Dana Bank Kustodian Manajer Investasi

1 Danareksa Melati Premium Dollar Citibank, NA PT Danareksa Investment Management

2 Investa Dana Dollar Mandiri Standard Chartered Bank PT Mandiri Manajemen Investasi

PT Schroder Investment Management

3 Schroder USD Bond Fund Deutsche Bank AG
Indonesia

4 Ashmore Dana USD Nusantara HSBC PT Ashmore Asset Management Indonesia

34
REKSA DANA CAMPURAN
No Nama Reksa Dana Bank Kustodian Manajer Investasi

1 Mandiri Investa Syariah Berimbang Deutsche Bank AG PT Mandiri Manajemen Investasi

2 Manulife Dana Campuran II HSBC PT Manulife Aset Manajemen Indonesia

3 Schroder Dana Terpadu II Deutsche Bank AG PT Schroder Investment Management Indonesia

4 Schroder Syariah Balanced Fund Deutsche Bank AG PT Schroder Investment Management Indonesia

5 Batavia Dana Dinamis Deutsche Bank AG PT Batavia Prosperindo Aset Manajemen

6 BNP Paribas Equitra Campuran Harmoni Deutsche Bank AG PT BNP Paribas Asset Management

7 Kresna Flexima* Standard Chartered Bank PT Kresna Asset Management

8 Danareksa Syariah Berimbang** Citibank, NA PT Danareksa Investment Management

9 BNP Paribas Spektra** Deutsche Bank AG PT BNP Paribas Asset Management

10 Mandiri Investa Aktif** Deutsche Bank AG PT Mandiri Manajemen Investasi

11 Bahana Dana Infrastruktur** Standard Chartered Bank PT Bahana TCW Investment Management

12 Bahana Quant Strategy** Citibank, NA PT Bahana TCW Investment Management

* Hanya transaksi redemption **Hanya transaksi redemption dan switching out 35

REKSA DANA SAHAM (IDR)
No Nama Reksa Dana Bank Kustodian Manajer Investasi

1 Danareksa Mawar Citibank, NA PT Danareksa Investment Management

2 Danareksa Mawar Fokus 10 Citibank, NA PT Danareksa Investment Management

3 Danareksa Mawar Konsumer 10 Kelas A Citibank, NA PT Danareksa Investment Management

4 Mandiri Investa Atraktif HSBC PT Mandiri Manajemen Investasi

5 Mandiri Investa Atraktif Syariah Deutsche Bank AG PT Mandiri Manajemen Investasi

6 Mandiri Investa Ekuitas Dinamis Deutsche Bank AG PT Mandiri Manajemen Investasi

7 Mandiri Investa Cerdas Bangsa Deutsche Bank AG PT Mandiri Manajemen Investasi

8 Manulife Dana Saham Kelas A Citibank, NA PT Manulife Aset Manajemen Indonesia

9 Schroder Dana Prestasi Plus Deutsche Bank AG PT Schroder Investment Management Indonesia

10 Schroder Dana Prestasi Citibank, NA PT Schroder Investment Management Indonesia

11 Schroder 90 Plus Equity Fund Citibank, NA PT Schroder Investment Management Indonesia

12 Schroder Dana Istimewa HSBC PT Schroder Investment Management Indonesia

36
REKSA DANA SAHAM (IDR)

No Nama Reksa Dana Bank Kustodian Manajer Investasi

13 Batavia Dana Saham Deutsche Bank AG PT Batavia Prosperindo Aset Manajemen

14 Batavia Dana Saham Optimal Deutsche Bank AG PT Batavia Prosperindo Aset Manajemen

15 BNP Paribas Ekuitas Citibank, NA PT BNP Paribas Asset Management

16 BNP Paribas Infrastruktur Plus Citibank, NA PT BNP Paribas Asset Management

17 Manulife Syariah Sektoral Amanah Kelas A HSBC PT Manulife Aset Manajemen Indonesia

18 Ashmore Dana Progresif Nusantara HSBC PT Ashmore Asset Management Indonesia

19 Ashmore Dana Ekuitas Nusantara HSBC PT Ashmore Asset Management Indonesia

20 Mandiri Investa Equity ASEAN 5 Plus Citibank, NA PT Mandiri Manajemen Investasi

21 Bahana Primavera 99 Kelas A Standard Chartered Bank PT Bahana TCW Investment Management

22 Mandiri Investa Equity Dynamo Factor** Citibank, NA PT Mandiri Manajemen Investasi

23 Mandiri Investa Ekuitas Syariah** Deutsche Bank AG PT Mandiri Manajemen Investasi

24 Bahana Dana Ekuitas Prima** Standard Chartered Bank PT Bahana TCW Investment Management

**Hanya transaksi redemption dan switching out 37

REKSA DANA SAHAM (USD)
Bank
No Nama Reksa Dana Manajer Investasi
Kustodian
1 Mandiri Global Sharia Equity Dollar Citibank, NA PT Mandiri Manajemen Investasi

PT Schroder Investment Management

2 Schroder Global Sharia Equity Fund Citibank, NA
Indonesia

3 Manulife Saham Syariah Asia Pasifik Dollar AS Citibank, NA PT Manulife Aset Manajemen Indonesia

Manulife Saham Syariah Global Dividen Dolar AS

4 HSBC PT Manulife Aset Manajemen Indonesia
Kelas A5

5 Manulife Greater Indonesia Fund Citibank, NA PT Manulife Aset Manajemen Indonesia

38
REKSA DANA INDEKS
No Nama Reksa Dana Bank Kustodian Manajer Investasi

1 Danareksa Index Syariah** Citibank, NA PT Danareksa Investment Management

Standard Chartered
2 Kresna Indeks 45* PT Kresna Asset Management
Bank

* Hanya transaksi redemption **Hanya transaksi redemption dan switching out 39