Reksa Dana

1. Agen Penjual Efek Reksa Dana

Bank Mandiri telah terdaftar sebagai Agen Penjual Efek Reksa Dana di Otoritas Jasa Keuangan
(OJK), dengan Surat Tanda Terdaftar No. 07/BL/STTD/APERD/2007 tanggal 21 Februari 2007.

2. Istilah Reksa Dana

1. Reksa Dana (Mutual Fund)

Wadah yang dipergunakan untuk menghimpun dana dari masyarakat pemodal untuk selanjutnya
diinvestasikan dalam Portofolio Efek oleh Manajer Investasi.

Berikut ini adalah jenis Reksa Dana dan penjelasannya :

 Reksa Dana Konvensional (Biasa)

Reksa Dana Konvensional (Biasa) adalah Reksa Dana yang dapat dibeli atau dijual kembali oleh
investor setiap hari bursa tergantung tujuan investasi, jangka waktu, dan profil risiko investor.

Jenis-jenis Reksa Dana Konvensional (Biasa) adalah sebagai berikut :

 Reksa Dana Pasar Uang

Reksa Dana yang hanya melakukan investasi pada instrumen pasar uang atau Efek bersifat utang
dengan jatuh tempo kurang dari 1 (satu) tahun.

 Reksa Dana Pendapatan Tetap

Reksa Dana yang melakukan investasi sekurang-kurangnya 80% (delapan puluh perseratus) dari
aktivanya dalam bentuk Efek bersifat utang.

 Reksa Dana Campuran

Reksa Dana yang melakukan investasi dalam bentuk Efek bersifat Ekuitas, Efek bersifat utang,
dan atau Instrumen Pasar Uang dalam Negeri yang masing-masing tidak melebihi dari 79%
(tujuh puluh sembilan perseratus) dari aktivanya, dimana dalam portofolionya wajib terdapat
Efek bersifat Ekuitas dan Efek bersifat utang.

 Reksa Dana Saham

Reksa Dana yang melakukan investasi sekurang-kurangnya 80% (delapan puluh perseratus) dari
aktivanya dalam bentuk Efek bersifat Ekuitas.
  Reksa Dana Terstruktur

Reksa Dana Terstruktur adalah Reksa Dana yang hanya dapat dibeli atau dijual kembali oleh
investor pada saat tertentu saja yang ditentukan oleh Manajer Investasi.

Jenis-jenis Reksa Dana Terstruktur adalah sebagai berikut :

 Reksa Dana Terproteksi

Reksa Dana yang memberikan proteksi atas investasi awal investor melalui mekanisme
pengelolaan portofolionya. Dalam rangka pemberian proteksi atas investasi awal tersebut,
Manajer Investasi Reksa Dana Terproteksi akan menginvestasikan sebagian dana yang
dikelolanya pada Efek bersifat utang yang masuk dalam kategori layak investasi (investment
grade), sehingga nilai Efek bersifat utang pada saat jatuh tempo sekurang-kurangnya dapat
menutupi jumlah nilai yang diproteksi.

 Reksa Dana dengan Penjaminan

Reksa Dana yang memberikan jaminan bahwa investor sekurang-kurangnya akan menerima
sebesar nilai investasi awal pada saat jatuh tempo sepanjang persyaratannya terpenuhi.
Pemberian jaminan tersebut dilakukan melalui penunjukan Penjamin/Guarantor berupa lembaga
yang dapat melakukan penjaminan dan telah memperoleh ijin usaha dari instansi berwenang.

 Reksa Dana Indeks

Reksa Dana yang portofolio Efeknya terdiri atas Efek yang menjadi bagian dari sekumpulan
Efek dari suatu indeks yang menjadi acuannya, dimana sekurang-kurangnya 80% dari NAB
diinvestasikan pada Efek yang merupakan bagian dari kumpulan Efek yang ada dalam indeks
tersebut. Khusus untuk Reksa Dana Indeks dapat pula dibeli atau dijual oleh investor setiap hari
bursa.

2. Manajer Investasi (MI)

Pihak yang kegiatan usahanya mengelola portofolio efek untuk para nasabah atau mengelola
portofolio investasi kolektif untuk sekelompok nasabah, kecuali perusahaan asuransi, dana
pensiun, dan bank yang melakukan sendiri kegiatan usahanya berdasarkan perundang-undangan
yang berlaku.

Bank Mandiri bekerjasama dengan 9 (sembilan) Manajer Investasi, yaitu :

1. PT Bahana TCW Investment Management

2. PT Batavia Prosperindo Aset Manajemen

 3. PT Danareksa Investment Management

4. PT BNP Paribas Investment Partners

5. PT Mandiri Manajemen Investasi

6. PT Manulife Aset Manajemen Indonesia

7. PT Schroder Investment Management Indonesia

8. PT. Ashmore Asset Management Indonesia

9. PT. Kresna Asset Management

3. Bank Kustodian (BK)

Pihak yang memberikan jasa penitipan efek dan harta lain berkaitan dengan efek serta jasa lain,
termasuk menerima deviden, bunga, dan hak lain, menyelesaikan transaksi efek, dan mewakili
pemegang rekening yang menjadi nasabahnya.

4. Agen Efek Penjual Reksa Dana (APERD)

Pihak yang melakukan penjualan efek Reksa Dana berdasarkan kontrak kerja sama dengan
Manajer Investasi pengelola Reksa Dana.

5. Wakil Agen Efek Penjual Reksa Dana (WAPERD)

Orang perseorangan yang mendapat izin dari OJK untuk bertindak sebagai Penjual Efek Reksa
Dana.

6. Dana Abadi (Endowment Fund)

Dana Abadi (Endowment Fund) merupakan suatu sarana investasi berkesinambungan yang
hasilnya digunakan untuk tujuan-tujuan nirlaba seperti : bantuan korban bencana alam,
pelestarian lingkungan, keagamaan, budaya, pendidikan serta tujuan nirlaba lainnya.

3. Fasilitas Transaksi Reksa Dana

Dalam rangka meningkatkan layanan kepada para pemodal atau investor, Bank Mandiri
memberikan fasilitas tambahan didalam bertransaksi Reksa Dana, diantaranya adalah :

1. Fasilitas Installment Plan Reksa Dana

Fasilitas yang dapat dilakukan nasabah dengan menempatkan dananya pada Reksa Dana secara
rutin melalui Fasilitas Installment Plan. Fasilitas Installment Plan ini memberikan kemudahan
kepada nasabah, karena nasabah dapat membeli Reksa Dana (top up) secara berkala tanpa perlu
melakukan transaksi pembelian (subscription) di Cabang. Rekening tabungan nasabah akan
didebet (pada Hari Bursa) sesuai dengan jumlah dan tanggal yang telah ditentukan sesuai dengan
keinginan nasabah.

Fasilitas ini sangat bermanfaat dalam kerangka perencanaan keuangan nasabah dimana nasabah
telah memperhitungkan kebutuhan keuangan di masa yang akan datang dan akan dipenuhi
dengan cara investasi secara berkala.

2. Manfaat Installment Plan

1. Merupakan sarana untuk berinvestasi sejak dini dan melatih

disiplin untuk melakukan investasi, serta dapat dijadikan sebagai
sarana pendidikan berinvestasi bagi anak dengan pembelian
installment plan QQ anak nasabah

2. Memberikan kemudahan bertransaksi Reksa Dana karena nasabah

hanya cukup sekali datang ke cabang di awal transaksi dan untuk
bulan-bulan selanjutnya akan dilakukan secara otomatis oleh
sistem.

3. Installment plan menawarkan fleksibilitas dimana Bapak/Ibu dapat

menentukan sendiri jumlah investasi rutin bulanan, tanggal
pendebetan, dan pilihan Reksa Dana yang sangat beragam
sehingga Bapak/Ibu dapat membuat alokasi asset untuk
mendiversifikasi risiko investasi Bapak/Ibu

4. Installment plan merupakan sarana dalam menerapkan konsep

“dollar cost averaging” dimana Bapak/Ibu dapat meminimalisir
risiko akibat fluktuasi NAB/unit. Dengan installment plan ini,
diharapkan rata-rata harga beli investasi Bapak/Ibu dapat lebih
baik jika dibandingkan dengan pembelian sekaligus karena kita
tidak pernah tahu pasti apakah kondisi pasar saat ini sedang di atas
atau di bawah.

Obligasi & Sukuk Ritel

Dengan Spirit Memakmurkan Negeri, Bank Mandiri senantiasa menyediakan produk investasi
terbaik bagi nasabah dan ikut berperan dalam pembangunan nasional serta pengembangan
produk atau pasar Syariah, salah satunya dengan berperan sebagai Agen penjual Obligasi dan
Sukuk untuk investor ritel. Komitmen penuh Bank Mandiri sebagai Agen Penjual Obligasi dan
Sukuk untuk investor ritel serta dengan dukungan staf yang profesional dan berpengalaman,
telah mengantarkan Bank Mandiri dinobatkan sebagai Agen Penjual Terbaik untuk penerbitan
pasar perdana Obligasi Negara Ritel seri ORI-001, ORI-002, ORI-003, ORI-004, ORI-005, ORI-
006, ORI-007, ORI-008, ORI-009, ORI-010, ORI-011 dan ORI-012, serta Sukuk Negara Ritel
seri SR-001, SR-002, SR-003, SR-005, SR-006, SR-008 & ST-001.

Berikut adalah alternatif pilihan produk Obligasi dan Sukuk untuk investor ritel:

1. Obligasi Negara Ritel (ORI)

Surat Utang Negara yang berjangka waktu lebih dari 12 (dua belas) bulan; hanya dapat dijual
kepada individu atau perseorangan Warga Negara Indonesia pada Pasar Perdana; dapat
diperdagangkan di pasar sekunder.

2. Sukuk Negara Ritel (SR)

Surat Berharga Syariah Negara yang berjangka waktu lebih dari 12 (dua belas) bulan; dan
diterbitkan berdasarkan prinsip syariah; sebagai bukti atas bagian penyertaan terhadap Aset Surat
Berharga Syariah Negara; hanya dapat dijual kepada individu atau perseorangan Warga Negara
Indonesia pada Pasar Perdana; dapat diperdagangkan di pasar sekunder.

3. Saving Bond Ritel (SBR)

Surat Utang Negara yang berjangka waktu lebih dari 12 (dua belas) bulan yang dijual kepada
individu atau perseorangan Warga Negara Indonesia pada Pasar Perdana dan tidak dapat
dialihkan atau diperdagangkan di pasar sekunder.

4. Sukuk Tabungan (ST)

Surat Berharga Syariah Negara yang berjangka waktu lebih dari 12 (dua belas) bulan dan
diterbitkan berdasarkan prinsip syariah, sebagai bukti atas bagian penyertaan terhadap Aset Surat
Berharga Syariah Negara, yang dijual kepada individu atau perseorangan Warga Negara
Indonesia pada Pasar Perdana dan tidak dapat dialihkan atau diperdagangkan di pasar sekunder.
Bancassurance

Sinergi Dua Kekuatan

PT AXA Mandiri Financial Services (AXA Mandiri) adalah perusahaan patungan (joint venture)
antara PT Bank Mandiri (Persero) Tbk (51% saham) dan AXA (49% saham) yang melakukan
kegiatan pemasaran produk asuransi melalui kerjasama dengan Bank (bancassurance) yang
beroperasi sejak Desember 2003.

AXA Mandiri secara bertahap diimplementasikan dengan menempatkan Financial Advisor yang
profesional di cabang-cabang Bank Mandiri. Dimulai di bulan Desember 2003 dengan hanya 40
orang Financial Advisor di 20 cabang Bank Mandiri Jakarta, kini AXA Mandiri telah
menempatkan Financial Advisor profesional di lebih dari 1000 cabang Bank Mandiri di seluruh
Indonesia.

Produk-Produk Bernilai Tambah

Melalui produk bernilai tambah yang melengkapi produk yang ditawarkan Bank Mandiri,
AXA Mandiri memberikan solusi bagi kebutuhan finansial nasabah. AXA Mandiri
menyediakan produk kombinasi asuransi dan investasi yang disebut unit-linked, yaitu Mandiri
Investasi Sejahtera dan Mandiri Rencana Sejahtera. Selain itu terdapat produk asuransi jiwa
murni yakni Mandiri Jiwa Sejahtera. Selain ketiga produk dasar ini, AXA Mandiri juga
menyediakan perlindungan tambahan yang memberikan manfaat lebih antara lain Perlindungan
Kecelakaan, Perlindungan Kesehatan, Perlindungan Pembayaran Premi dan perlindungan
terhadap penyakit kritis.

AXA Mandiri juga memberikan perlindungan yang disegmentasikan pada masing-masing

nasabah. Untuk bisnis grup, AXA Mandiri menyediakan produk Mandiri Protection yang
memberikan perlindungan bagi pemegang kartu kredit Mandiri Visa, serta proteksi asuransi jiwa
bagi nasabah Consumer Loan.