PT SHINOKEN ASSET MANAGEMENT INDONESIA DIVISI : APU DAN PPT HAL : 1/ 3

Prosedur: Pemantauan Transaksi Nasabah Doc. No. Revisi Effective Date: Paraf Paraf
APU&PPT-001 0

Prepared by: Approved by:

I TUJUAN
Memberikan arahan dan pedoman bagi Divisi Anti Pencucian Uang (APU) dan Pencegahan Pendanaan
Terorisme dalam melaksanakan proses Pemantauan Transaksi Nasabah.

II RUANG LINGKUP
Memberikan arahan dan pedoman bagi Divisi Anti Pencucian Uang (APU) dan Pencegahan Pendanaan
Terorisme (PPT) dalam melaksanakan Pemantauan Transaksi Nasabah.

III PROSEDUR

1) Penanggung Jawab APU dan PPT Mengklasifikasikan Nasabah berdasarkan Profil Nasabah dan tingkat risiko terjadinya
Pencucian Uang dan Pendanaan Terorisme.

2) Penanggung Jawab APU dan PPT Memantau aktivitas rekening dan instruksi transaksi Nasabah.

3) Apabila ditemukan Instruksi Transaksi lebih dari Rp 100.000.000,00; maka Penanggung Jawab APU dan PPT melakukan prosedur
PDD terhadap nasabah tersebut. Apabila tidak ditemukan Instruksi Transaksi lebih dari Rp 100.000.000,00; maka Penanggung
Jawab APU dan PPT Melanjutkan instruksi ke bagian Penyelesaian Transaksi.
4) Apabila Instruksi Transaksi sesuai dengan profil Nasabah, maka Penanggung Jawab APU dan PPT Melanjutkan instruksi
ke bagian Penyelesaian Transaksi. Apabila Instruksi Transaksi sesuai dengan profil Nasabah, maka Penanggung Jawab
APU dan PPT Menginformasikan kepada petugas Unit Registry untuk mengkinikan data Nasabah yang bersangkutan.
5) Apabila ditemukan Indikasi Transaksi Keuangan yang mencurigakan, maka Penanggung Jawab APU dan PPT Menolak
instruksi transaksi Nasabah dan meminta persetujuan Direksi untuk melaporkan transaksi ke PPATK melalui sitem GRIPS.
Apabila tidak ditemukan Indikasi Transaksi Keuangan yang mencurigakan, maka Penanggung Jawab APU dan
PPT,Melanjutkan instruksi ke bagian Penyelesaian Transaksi.

6) Penanggung Jawab APU dan PPT,Melanjutkan instruksi ke bagian Penyelesaian Transaksi.

7) Selesai.
 PT SHINOKEN ASSET MANAGEMENT INDONESIA DIVISI : APU DAN PPT HAL : 2/ 3

Prosedur: Pemantauan Transaksi Nasabah Doc. No. Revisi

APU&PPT-001 0 Effective Date: Paraf Paraf

Prepared by: Approved by:

PROCESS DOCUMENT REMARKS

Mulai
Kertas kerja
Pemantauan
Transaksi
Nasabah

Penanggung Jawab APU

1
dan PPT Laporan Profil
Nasabah
Mengklasifikasikan
Nasabah berdasarkan
Profil Nasabah dan Laporan Tingkat
tingkat risiko terjadinya Resiko Nasabah
Pencucian Uang dan
Pendanaan Terorisme.

Penanggung Jawab APU

dan PPT
2
Laporan Klarifikasi
dan Pemantauan
Aktivitas Rekening
Mengklasifikasikan
dan Instruksi
Memantau aktivitas Transaksi
rekening dan instruksi Nasabah
transaksi Nasabah.

INSTRUKSI TRANSAKSI ? Rp
100.000.000 ?

TIDAK YA
Kertas Kerja
Prosedur PDD

Penanggung Jawab APU

dan PPT
3

Melakukan Prosedur Catatan tinjauan

PDD terhadap nasabah dan identifikasi
tersebut nasabah

3 2
 PT SHINOKEN ASSET MANAGEMENT INDONESIA DIVISI : APU DAN PPT HAL : 3/ 3
Doc. No. Revisi
Prosedur: Pemantauan Transaksi Nasabah APU&PPT-001 0
Effective Date: Paraf Paraf

Prepared by: Approved by:

PROCESS DOCUMENT REMARKS

2
Kertas kerja
Pemantauan
Transaksi
Nasabah

INSTRUKSI TRANSAKSI SESUAI

DENGAN PROFIL NASABAH?
Laporan
Pengkinian Data
YA Nasabah
TIDAK

Penanggung Jawab APU

dan PPT
4

Menginformasikan
kepada petugas Unit
Registry untuk
mengkinikan data
Nasabah yang
bersangkutan.

INDIKASI TRANSAKSI KEUANGAN

3 MENCURIGAKAN ?

Laporan Lengkap
Transaksi
TIDAK YA Keuangan

Penanggung Jawab APU

dan PPT
5

Menolak instruksi
transaksi Nasabah dan Laporan Lengkap
meminta persetujuan Transaksi
Direksi untuk Keuangan
melaporkan transaksi ke
PPATK melalui sitem
GRIPS.

Penanggung Jawab APU

dan PPT
6

Melanjutkan instruksi ke
bagian Penyelesaian
Transaksi.

SELESAI