Tugas Kelompok

Manajemen Pemasaran Bank

OLEH :

1. Aplia kartika 201910292

2. Usna Wulandari 201910447
3. Anita rizki 201910315
4. Indah lestari 201910498
5. Hasmira 201910282

STIEM BONGAYA MAKASSAR

ANGKATAN 2019

1
  MARKETING MIX
Marketing mix 7P adalah strategi pemasaran yang dapat menentukan
kesuksesan perusahaan dalam mengejar profit atau keuntungan
maksimal dengan menggunakan 7 elemen, yaitu products, price,
promotions, place, people, physical evidence, dan process. Pada
awalnya, konsep ini hanya mencakup empat elemen saja (4P). Yaitu,
Product, Price, Promotion, dan Place. Namun, seiring berkembangnya
teknologi yang ada saat ini, mengalami beberapa modifikasi dan
penambahan elemen dari para ahli. Konsep ini pertama kali dikenalkan
oleh Booms dan Bitner yang berisi marketing mix 4P, dan ditambah
tiga elemen baru yaitu People, Physical Evidence, dan Process.
Sehingga menghasilkan konsep marketing mix versi terbaru. Secara
garis besar, 7P merupakan perpanjangan dari strategi 4P.

 Profil Bank BRI

PT Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk. ("BRI", "Bank", atau

"Perseroan") merupakan bank komersial tertua di Indonesia, berdiri
sejak 16 Desember 1895 di Purwokerto, Jawa Tengah. Sebagai bank
tertua, BRI tetap konsisten dalam memberikan pelayanan kepada
segmen usaha mikro, kecil dan menengah (UMKM) dan komitmen ini
terus berlanjut pada saat BRI menjadi perusahaan publik pada tahun
2003 hingga sekarang. Pemerintah Republik Indonesia merupakan
pemilik mayoritas saham BRI, yaitu sebesar 56,75% dan sisanya
sebesar 43,25% dimiliki oleh pemegang saham publik.
Dengan dukungan pengalaman dan kemampuan yang matang di
dalam memberikan layanan perbankan, terutama pada segmen

2
 UMKM, BRI selama 7 tahun berturut-turut mampu mempertahankan
prestasinya sebagai bank dengan laba terbesar dan berhasil
menduduki peringkat kedua dalam hal aset di antara industri
perbankan Indonesia. Keberhasilan ini tidak terlepas dari upaya dan
kerja keras segenap insan BRI, yang secara terus menerus berinovasi
dan mengembangkan produk dan jasa perbankan yang diberikan bagi
semua segmen bisnis.
Dengan reputasinya sebagai microbanking yang telah mengakar
ditengah masyarakat Indonesia, Bank BRI senantiasa
mengembangkan layanannya sesuai dengan kebutuhan masyarakat
Indonesia. Hal ini terlihat dari upaya BRI dalam menyelaraskan
bisnisnya dengan perkembangan demografi masyarakat yang
merambah ke wilayah perkotaan, yang ditandai dengan munculnya
kota-kota sentra ekonomi baru di seluruh wilayah Indonesia.
Selain tetap fokus pada segmen UMKM, Bank BRI terus
mengembangkan berbagai ragam produk consumer banking dan
layanan institusional yang diperuntukkan bagi masyarakat perkotaan.
Untuk mendukung upayanya tersebut, BRI terus mengembangkan
jaringan kerjanya dan tercatat sebagai bank terbesar dalam hal jumlah
unit kerja di Indonesia, yaitu berjumlah lebih dari 7.900 unit kerja, yang
seluruhnya terhubung secara real time online. Selain unit kerja
konvensional, BRI juga terus mengembangkan layanan e-banking
yang dapat diakses masyarakat melalui internet, telepon, pesan
singkat (Short Message Service/SMS), maupun melalui layanan e-
channel lainnya seperti Automatic Teller Machine (ATM), Cash Deposit
Machine (CDM), Electronic Data Capture (EDC), dan Kiosk.
Selain memperkuat infrastruktur jaringan kerja dan teknologi e-
banking, BRI juga berupaya untuk merambah layanan perbankan
kepada pengusaha skala kecil yang berada di dalam pasar-pasar
tradisional. Melalui Teras BRI yang diluncurkan sejak akhir tahun
2009, unit kerja mikro ini diharapkan mampu menjangkau pedagang di
pasar tradisional yang sebelumnya belum tersentuh oleh layanan
perbankan secara optimal. Sebagai bank yang beroperasi ditengah
populasi masyarakat terbesar keempat di dunia, BRI berupaya tetap
menjadi partner utama bagi masyarakat Indonesia di dalam
mengembangkan perekonomiannya. Kekuatan yang dimiliki BRI ini
diharapkan mampu memberikan pertumbuhan berkesinambungan di
masa mendatang sejalan dengan perbaikan kualitas kehidupan
masyarakat Indonesia.

3
  7P BAURAN PEMASARAN (Marketing Mix) BANK BRI
1. Product (Produk)
PT Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk menjalin kemitraan
dengan Element Inc. perusahaan pelopor kecerdasan buatan
modern dalam layanan identitas digital asal Amerika Serikat dan
Peruri, perusahaan BUMN yang bergerak di bidang percetakan
uang dan produk sekuritas lainnya, dalam memperkuat teknologi
digital, terkait aspek digital security.
Kemitraan tersebut meliputi kesepakatan untuk meluncurkan
teknologi mutakhir mengenai identitas digital, digital onboarding,
tanda tangan digital, security dan anti-fraud pada saluran-saluran
produk utama BRI dan Peruri di Indonesia.
Kemitraan teknologi dan produk tersebut mencakup beberapa
aplikasi antara lain yakni BRImo super apps Bank BRI yang telah
memfasilitasi 51 juta transaksi pada 2019, aplikasi pinjaman digital
Pinang, serta Ceria yang telah menjadi platform pionir untuk
pinjaman murah di Indonesia. "Mencakup juga Peruri Digital
Platform Suite termasuk produkonboarding digital, tanda tangan
digital dan keamanan digital.
Berikut produk bank BRI :

1. Simpedes, produk Bank BRI jenis tabungan terpopuler

Tabungan Simpedes adalah jenis tabungan masyarakat untuk
nasabah individu ataupun UMKM dalam mata uang rupiah.
Tabungan ini dilayani di semua kantor cabang (KC), kantor cabang
pembantu (KCP), BRI Unit, Kantor Kas, dan Teras BRI.
2.Simpedes TKI
Tabungan ini diperuntukan bagi para tenaga kerja Indonesia (TKI)
agar mempermudah transaksi mereka termasuk untuk
penyaluran/penampungan gaji TKI.
3.Simpedes Usaha
Simpedes Usaha merupakan tabungan yang mengakomodir
kebutuhan transaksi tinggi untuk pengusaha mikro.
4. BritAma
Produk tabungan yang memberikan beragam kemudahan dalam melakukan
transaksi perbankan.
BritAma didukung fasilitas e-banking dan sistem real time online yang akan
memungkinkan nasabah untuk bertransaksi kapanpun dan dimanapun.

4
 5. BritAma X
Produk tabungan dari BRI ini memiliki desain kartu debit khusus
untuk target pasar anak muda.
Selain tampilan kartu, BritAma X juga memberikan beragam
kemudahan dalam melakukan transaksi perbankan dengan
didukung fasilitas e-banking dan sistem real time online yang akan
memungkinkan nasabah untuk bertransaksi kapanpun dan
dimanapun.
6. BritAma Rencana
Sesuai namanya, BritAma Rencana, tabungan ini hadir untuk
membantu nasabah mewujudkan rencana atau impiannya seperti
membeli kendaraan atau rumah.
Tabungan investasi ini memiliki setoran tetap bulanan yang
dilengkapi dengan fasilitas perlindungan asuransi jiwa bagi
nasabah.
7. BritAma Valas
Produk ini adalah tabungan dalam mata uang asing yang
menawarkan kemudahan transaksi dan nilai tukar yang kompetitif.
Tersedia dalam 10 jenis mata uang meliputi US$, AUD, SGD, CNY,
EUR, AED, HKD, JPY, SAR, dan GB.
8. BritAma Bisnis
Produk ini adalah tabungan BRI yang diutamakan untuk digunakan
dalam bisnis. Kenapa diutamakan untuk bisnis?
Karena BritAma Bisnis memberikan keleluasaan lebih dalam
bertransaksi, kejelasan lebih dalam pencatatan transaksi, dan
keuntungan yang lebih untuk menunjang transaksi kebutuhan
bisnis nasabah.
9. Tabungan Haji
Kamu yang masih muda dan berencana menjalankan rukun Islam
yang kelima ini bisa memanfaatkan Tabungan Haji BRI.
Produk ini diperuntukkan bagi nasabah individu sebagai persiapan
Biaya Penyelenggaraan Ibadah Haji (BPIH).
10. Tabungan BRI Simpel
Tabungan untuk siswa/pelajar yang diterbitkan oleh Bank BRI ini
menawarkan kemudahan dan kesederhanaan dalam persyaratan
serta fitur menarik.
Produk ini sengaja diciptakan untuk menarik minat pelajar dan
melestarikan budaya menabung sejak dini.
12. Junio, produk Bank BRI jenis tabungan untuk anak
Bagi orang tua yang ingin melatih anaknya menabung, sangat bisa
menggunakan Junio. Produk dari BRI ini memang khusus untuk

5
 anak-anak dengan berbagai fitur dan fasilitas menarik khas anak-
anak.
Produk Bank BRI selain tabungan :
1. Produk asuransi BRI
Asuransi BRI terbagi menjadi tiga jenis produk perlindungan, yaitu:
o BRI Life jiwa untuk manfaat santunan tunai untuk keluarga
nasabah.
o BRI Life kesehatan untuk pertanggungan biaya medis di rumah
sakit atau klinik.
o BRINS untuk perlindungan ganti rugi atas aset perusahaan dan
kebutuhan lainnya.
2. Produk pinjaman BRI
o KPR BRI: pinjaman untuk kredit pemilikan rumah, termasuk
rumah subsidi.
o KPR BRI Syariah: pinjaman untuk kredit pemilikan rumah
dengan metode syariah.
o KKB BRI: pinjaman untuk kepemilikan benda seperti mobil
atau motor.
o BRIGUNA: pinjaman untuk segala kebutuhan seperti
membeli mobil hingga biaya pendidikan anak.
o Micro: pinjaman untuk pelaku UMKM berskala kecil yang
terdiri atas KUR dan KUPEDES
o Retail Menengah: pinjaman yang terdiri atas Kredit Modal
Kerja dan Kredit Investasi.
o Pinjaman Program: pinjaman yang terdiri atas kredit pangan,
resi gudang, dan kredit kemitraan.
o Kredit Waralaba: pinjaman modal kerja plus kredit investasi.
3. Produk investasi BRI
Investasi juga menjadi bagian dari produk Bank BRI. Produk
investasi yang tersedia di BRI terdiri atas 3 kategori yaitu Dana
Pensiun Lembaga Keuangan (DPLK), reksa dana, dan Surat
Berharga Negara (SBN) Ritel atau obligasi.

2. Price (Harga)
Penetapan harga merupakan suatu hal penting . perusahaan akan
melakukan hal ini dengan penuh pertimbangan karena penetapan
harga akan dapat mempengaruhi pendapatan total dan biaya.
Harga merupakan faktor utama penentu posisi dan harus
diputuskan sesuai dengan pasar sasaran, bauran ragam produk,
dan pelayanan, serta persaingan.

6
 BRI pun memberikan harga yang terjangkau untuk memenuhi
kebutuhan nasabanhnya dari level Bawah hingga nasabah level
atas, berikut ini daftar biaya administrasi BRI :
Daftar Biaya Admin BRI BritAma dan Simpedes
1. Biaya Admin BRI BritAma
o Setoran awal classic & gold: Rp 250.000 & Rp 500.000.
o Setoran berikutnya: Rp 10.000.
o Biaya admin BRI (saldo kurang dari Rp 10.000.000): Rp
11.000.
o Biaya administrasi Bank BRI (saldo lebih dari Rp
10.000.000): Rp 12.000.
o Biaya admin bulanan BRI (kartu classic & kartu gold): Rp
2.000 & Rp 6.500.
o Biaya admin BRI untuk penarikan di teller (kurang dari Rp
2.500.000): Rp 10.000.
o Biaya admin Bank BRI untuk penarikan di teller (Rp
2.500.000-5.000.000): Rp 10.000.
o Saldo minimum mengendap: Rp 50.000.
o Denda di bawah saldo minimum: Gratis.
o Biaya admin tutup rekening: Rp 50.000.
o Biaya admin BRI ganti buku rusak: Rp 25.000.
o Biaya admin BRI ganti buku penuh: Gratis.
o Limit penarikan tunai per hari (classic & gold): Rp 5.000.000
& Rp 10.000.000.
2. Biaya Admin BRI Simpedes
o Setoran awal: Rp 100.000.
o Setoran berikutnya: Rp 10.000.
o Biaya admin BRI saldo berapapun: Rp 5.500.
o Biaya admin BRI di teller (kurang dari 5.000.000): Rp10.000.
o Saldo minimum mengendap: Rp 50.000.
o Denda di bawah saldo minimum: Rp 5.000.
o Biaya tutup rekening: Rp 25.000.
o Biaya admin BRI untuk buku rusak: Rp 25.000.
o Biaya admin BRI untuk buku penuh: Gratis.
o Limit penarikan tunai per hari: Rp 5.000.000.

3. Place (Tempat)
Tempat atau lokasi yang strategis akan menjadi salah satu
keuntungan bagi perusahaan karena mudah terjangkau oleh

7
 konsumennya. dalam pemilihan lokasi, BRI mempertimbangkan
untuk membuka cabang baru kantornya pada wilayah yang cukup
strategis dimana sering terjadi transaksi usaha dari para
nasabahnya sehingga akan mempermudah nasabahnya dalam
menjalankan transaksi keuangannya dari lokasi ia membuat
usahanya ataupun kantornya. Selain membuka kantor cabang di
kota-kota BRI juga membuka uni-unit BRI pada setiap daerah di
kecamatan sehingga masyarakat yang jauh dari perkotaan juga
tetap bisa bertransaksi menggunakan jasa BRI.

4. Promotion (Promosi)
BRI melakukan serangkaian promosi dari produk-produknya
melalui berbagai media dan event seperti media iklan ditelevisi,
koran, membuat spanduk. Selain itu Bukan hanya menjalankan
promosi saja, BRI pun juga tak segan-segan memberikan hadiah
kepada nasabahnya yang telah setia menggunakan produk yang
ditawarkan oleh BRI. Hadiah adalah salah satu promosi yang
cukup mudah dan memberikan hasil yang bagus untuk
kedepannya.
Dengan cara ini, BRI akan dapat menarik nasabah baru,
mengkomunikasikan produk-produk terbarunya, menginformasikan
kepada nasabahnya tentang peningkatan kualitas produk,
mengajak nasabah mendatangi kantor cabangnya dan memotivasi
nasabah untuk memilih produk lainnya.

5. People (Orang)
People merupakan aset utama dalam industri jasa perbankan,
dalam hal ini adalah para karyawan dan karyawati BRI yang berada
pada posisi depan (frontliner) yang langsung bertemu dan
memberikan servis kepada nasabahnya. Karyawan berkinerja
tinggi akan menyebabkan nasabah puas dan loyal. Faktor penting
lainnnya dalam people adalah attitude dan motivation dari
karyawan dalam industri jasa.
Dengan karyawan/wati yang menjadi ujung tombak BRI yang
dilengkapi dengan wawasan luas dan skill perbankan yang tinggi
akan membuat nasabah BRI dapat memberi rasa percaya dan
aman untuk bertransaksi di BRI

6. Process (Proses)
Cara ini di implementasikan BRI dengan membuka dan menutup
kantornya dicabang sesuai waktu yang telah ditentukan BRI,

8
 karyawannya juga diberikan skill yang dapat mengikuti prosedur
dan sistem yang merupakan standarnya seperti memberikan
pelayanan servis disertai dengan senyum untuk menyambut para
nasabahnya. Proses yang terus berlangsung ini akan menjamin
mutu layanan BRI sehingga mendapat penilaian yang semakin
baik.

7. Physical evidence (Bukti Fisik)

Gedung merupakan bagian dari bukti fisik, karakteristik yang
menjadi persyaratan yang bernilai tambah bagi konsumen dalai
perusahaan jasa yang memiliki karakter . Perhatian terhadap
interior, perlengkapan bangunan, termasuk lightning system, dan
tata ruang yang lapang menjadi perhatian penting dan dapat
mempengaruhi mood pengunjung. Bangunan harus dapat
menciptakan suasana dengan memperhatikan ambience sehingga
memberikan pengalaman kepada pengunjung dan dapat
membrikan nilai tambah bagi pengunjung, khususnya menjadi
syarat utama perusahaan jasa dengan kelas market khusus.
Bukti fisik yang dapat membuat BRI memiliki karakter dan nilai
tambah dimata nasabahnya dengan memiliki cabang gedung
kantor yang memberikan ciri khasnya seperti selalu dicitrakan bank
BRI didesain dengan interior, perlengkapan dan tata ruang rapih
akan dapat memberi mood baik kepada nasabahnya sehingga
tidak akan enggan untuk selalu bertransaksi dicabang.
Selain itu BRI baru baru ini mempunyai Bukti Fisik baru yaitu satelit
BRIsat yang di luncurkan pada bulan Juni 2016 lalu. Dengan ini
membuktikan bahwa BRI adalah perusahaan Perbankan satu-
satunya didunia yang mempunyai satelit sendiri, bukti fisik yang
satu ini juga membuat citra yang baik dan memberi nilai tambah
dimata nasabahnya.