Materi ini hanya dipergunakan untuk kepentingan PT. Bank OCBC NISP Tbk. Tidak
diperbolehkan baik sebagian / seluruhnya untuk mendistribusikan, mengutip, atau memperbanyak
materi ini diluar PT. Bank OCBC NISP Tbk, tanpa persetujuan tertulis dari PT. Bank OCBC NISP
Tbk. Materi ini dipergunakan oleh PT. Bank OCBC NISP Tbk. dalam presentasi secara lisan;
materi ini bukan merupakan sesuatu yang lengkap di dalam suatu diskusi.
1
Agenda
• Kinerja Keuangan
• Perkembangan Bisnis
• Lampiran
2
Ringkasan Eksekutif
• Rasio Kredit terhadap Dana Pihak Ketiga mencapai 93,6%, sedangkan Rasio
Kredit terhadap Pendanaan sebesar 86,2%.
• NPL Bruto tercatat sebesar 1,3% dan NPL bersih mencapai 0,8%.
• Jaringan distribusi mencakup 337 kantor dan 759 ATM OCBC NISP.
3
Jaringan Bisnis
• Jabotabek, Banten (150) • 759 ATM OCBC NISP dan akses • Call OCBC NISP 500-999
• Jawa Barat (61) lebih dari 136.000 jaringan ATM di • Hotline Treasury 08001 111 898
Indonesia dan lebih dari 12.000 • Corporate Website -
• Jawa Tengah (24)
jaringan ATM di Singapura dan www.ocbcnisp.com
• Jawa Timur (34) Malaysia
• Bali, Lombok, Sumatera, • 712 EDC OCBC NISP dan akses
Kalimantan, Sulawesi, Lain-lain (68) lebih dari 308.000 EDC Network
• e-Banking OCBC NISP termasuk
internet dan mobile banking.
4
Ikhtisar Laba Rugi
Rp. Miliar 2013 2014 YoY 1Q14 2Q14 3Q14 4Q14 QoQ
Pendapatan Bunga Bersih 3.139 3.745 19% 907 898 967 973 1%
Pendapatan Operasional Lainnya 879 743 (15%) 228 194 95 226 140%
Pendapatan Operasional 4.018 4.488 12% 1.135 1.092 1.062 1.199 13%
Beban Operasional (2.215) (2.490) 12% (613) (643) (624) (610) (2%)
Laba Sebelum Pajak 1.530 1.777 16% 455 388 414 520 26%
Laba Bersih 1.143 1.332 17% 341 291 310 390 26%
5
Ikhtisar Posisi Keuangan
Rp. Miliar 2013 2014 YoY 1Q14 2Q14 3Q14 4Q14 QoQ
Penempatan pada bank lain
5.076 3.908 (23%) 5.545 6.313 12.756 3.908 (69%)
(Bersih) 1)
Efek-efek dan Obligasi
16.256 18.029 11% 14.357 15.261 16.097 18.029 12%
Pemerintah 2)
Kredit yang diberikan (Bruto) 3) 63.967 68.363 7% 63.571 65.506 66.611 68.363 3%
Cadangan Penurunan Nilai (1.260) (1.430) 13% (1.289) (1.328) (1.358) (1.430) 5%
Jumlah Aset 97.525 103.123 6% 94.852 100.593 109.066 103.123 (5%)
Giro 15.991 14.025 (12%) 11.939 15.477 12.999 14.025 8%
Tabungan 10.839 11.250 4% 10.747 11.157 11.217 11.250 -
Deposito Berjangka 42.107 47.530 13% 40.142 44.718 55.245 47.530 (14%)
Jumlah Simpanan Nasabah 3) 68.937 72.805 6% 62.828 71.352 79.461 72.805 (8%)
Pinjaman yang diterima 2.434 2.477 2% 2.272 2.371 2.437 2.477 2%
Efek-efek yang diterbitkan 3.886 2.920 (25%) 2.915 2.916 2.918 2.920 -
Obligasi Subordinasi 876 877 - 876 877 877 877 -
Jumlah Liabilitas 84.028 88.216 5% 80.972 86.418 94.593 88.216 (7%)
Ekuitas 13.497 14.907 11% 13.880 14.175 14.473 14.907 3%
Marjin Bunga Bersih (NIM) 4,1 4,1 - 4,1 4,1 4,2 4,2 -
Pendapatan Non Bunga / Pendapatan
21,9 16,6 (5,3) 20,1 17,8 8,9 18,9 10,0
Operasional
Cost to Income 55,1 55,5 0,4 54,0 58,8 58,9 50,9 (8,0)
ROA 1,8 1,8 - 1,9 1,6 1,6 2,1 0,5
ROE 11,9 9,7 (2,2) 10,1 8,5 9,0 11,1 2,1
Kredit yang diberikan / Dana pihak ketiga
92,5 93,6 1,1 100,8 91,5 83,6 93,6 10,0
(LDR) 1)
Kredit yang diberikan / Pendanaan2) 83,8 86,2 2,4 92,0 84,2 77,5 86,2 8,7
Giro & Tabungan / Dana pihak ketiga 38,9 34,7 (4,2) 36,1 37,3 30,5 34,7 4,2
Giro Wajib Minimum Sekunder 26,9 30,7 3,8 29,2 26,6 28,4 30,7 2,3
NPL – Bruto 0,7 1,3 0,6 0,8 1,1 1,1 1,3 0,2
NPL – Bersih 0,4 0,8 0,4 0,4 0,7 0,7 0,8 0,1
Cadangan Penurunan Nilai Kredit / NPL 269,2 156,3 (112,9) 268,9 181,2 180,3 156,3 (24,0)
Posisi Devisa Neto (PDN) 0,4 1,0 0,6 2,2 1,2 1,8 1,0 (0,8)
Rasio Kecukupan Modal (CAR) 19,3 18,7 (0,6) 19,9 19,7 19,1 18,7 (0,4)
Keuntungan dari
967 973 Penjualan instrumen
907 898 Administrasi
834 keuangan
simpanan
2014: 20%
Bancassurance 2014: 9%
2013: 8%
2014: 10% 2013: 8%
2013: 10%
*) Termasuk Wealth Mgt, Remittance, e-channel dan Pendapatan non bunga lainnya
8
Rasio beban operasional terhadap Total Pendapatan
sebesar 55,5% pada tahun 2014
Beban Operasional /
Beban Operasional / Total Pendapatan
Total Pendapatan (Cost to Income)
(Cost to Income)
58,8% 58,9%
55,1% 55,5%
53,7% 54,0%
50,9%
4.488
4.018
2.490
2.215
41%
39% 1.135 1.092 1.199
1.075 1.062
613 643 624 610
577
61% 59%
42% 39% 40% 41% 44%
58% 61% 60% 59% 56%
2013 2014
4Q13 1Q14 2Q14 3Q14 4Q14
Total Pendapatan Beban Gaji dan Tunjangan Beban Umum dan Administrasi
9
Total Kredit meningkat 7% yoy menjadi Rp 68 triliun, yang
terdiversifikasi pada berbagai sektor ekonomi
Kredit bruto berdasarkan Jenis Penggunaan Kredit bruto menurut Sektor Usaha
Rp miliar Per 31 Desember
Konstruksi
2014: 2%
65.506 66.611 68.363
2013: 2%
63.967 63.571
17% Jasa Pertanian &
20% 19% 18% 18% 2014: 21% Pertambangan
2013: 22% 2014: 7%
2013: 6%
40% 41%
39% 39% 41%
Lainnya *)
2014: 17%
41% 42% 41% 42% 42%
2013: 20%
Perdagangan
4Q13 1Q14 2Q14 3Q14 4Q14 2014: 27% Perindustrian
2013: 25% 2014: 26%
Modal Kerja Investasi Konsumsi
2013: 25%
10
Kredit terutama disalurkan di wilayah dimana sebagian
besar kegiatan ekonomi berlangsung
Sulawesi
& Lainnya
2014: 3%
Jakarta 2013: 3%
Valuta Asing
2014: 57% 2014: 27%
2013: 55%
2013: 29%
11
Rasio NPL Bruto sebesar 1,3% sementara rasio NPL bersih
sebesar 0,8%
Kolektibilitas Kredit Cadangan Kerugian penurunan nilai kredit / NPL
% dari Kredit Bruto %
NPL Bersih
0,8%
0,7% 0,7%
0,4% 0,4%
269,2 268,9
68.363 1,3%
63.571 66.611 1,1% 51,7 49,7
65.506 1,1% 0,9%
63.967 0,7% 0,8% 0,9% 1,3%
0,8% 1,4%
181,2 180,3
156,3
41,4 40,5
40,4
139,8 139,8
115,9
4Q13 1Q14 2Q14 3Q14 4Q14 4Q13 1Q14 2Q14 3Q14 4Q14
12
Jumlah giro dan tabungan 35% dari total dana pihak ketiga
71.352 72.805
68.937
62.828
Valuta Asing
2014: 32%
2013: 30%
70%
61% 63% 65%
64% Total Simpanan Nasabah
2014: Rp 72.805 miliar
2013: Rp 68.937 miliar
Total Pendanaan
2014: Rp 79.079 miliar
Valuta Asing 2013: Rp 76.133 miliar
2014: 33%
2013: 30%
Catatan: Pendanaan termasuk dana pihak ketiga, pinjaman yang diterima, obligasi dan MTN
13
LDR sebesar 93,6%, sementara Rasio Kredit terhadap
Pendanaan sebesar 86,2% pada tahun 2014
92,5% 93,6%
91,5%
83,6%
92,0%
86,2%
83,7% 84,2%
▲ 77,5%
Loan-to-Funding
Ratio 85.693
76.133 77.516 79.461 79.079
71.352 72.805
68.937 68.891 68.363
63.571 62.828 65.506 66.611
63.967
Volume Perdagangan Harian (Ribuan) Harga Saham (Rupiah) PEFINDO Peringkat Perusahaan idAAA / Stable
Nov 2014
Obligasi Berkelanjutan I idAAA / Stable
Harga Saham
▼ Fitch Ratings National Long-term AAA (idn) / Stable
April 2014
National Short-term F1+ (idn)
Viability Rating bb
Support Rating 2
Sumber: Bloomberg
Valuasi Des 13 Mar 14 Jun 14 Sep 14 Des 14 Struktur Kepemilikan Jumlah Saham Kepemilikan
Rp. Per 31 Desember 2014
Harga Saham 1.230 1.340 1.400 1.355 1.360 OCBC Overseas Investment Pte. Ltd*) 9.760.695.612 85,1%
Sumber: Bloomberg
*) OCBC Overseas Investment Pte. Ltd merupakan anak perusahaan dari OCBC Bank Singapore. OCBC Bank Singapore adalah salah satu
Bank tertua di Singapura yang didirikan tahun 1912 dan merupakan salah satu perusahaan keuangan terbesar di Asia, dengan aset grup
usaha lebih dari SGD 392 miliar (per 30 September 2014) dan mempekerjakan lebih dari 29.000 karyawan diseluruh dunia dan memiliki
jaringan lebih dari 630 cabang serta kantor di 18 negara dan wilayah teritorial.
15
Agenda
• Kinerja Keuangan
• Perkembangan Bisnis
• Lampiran
16
Bisnis Terkini
Perbankan Konsumer
o
– Mengintensifkan promosi Tanda, Taka dan Tanda 360 untuk memperoleh lebih banyak nasabah baru.
– Mengintensifkan kampanye untuk layanan perbankan internet untuk menambah jumlah pengguna.
– Meluncurkan program Tanda Funtastrip pada Mei 2014.
– Meluncurkan produk bancassurance yang bernama MaxPrestige Saver, MaxLink and MaxHealth pada semester I
2014.
– Meluncurkan produk mutual funds baru seperti Schroder Dana Prestasi pada Februari 2014, BNP Paribas Astro
pada September 2014, Ashmore Dana Progresif Nusantara, Ashmore Dana Ekuitas Nusantara, Manulife Dana
Saham dan Manulife Indonesia Fund pada Oktober 2014.
– Meluncurkan Mobile Booth dan Tanda 360º Booth di beberapa area publik, khususnya pusat perbelanjaan (seperti
Summarecon Mal Serpong, Mal Living World, dll), pada Desember 2014 guna menjaring nasabah baru. Promosi
Press & Win yaitu wisata ke Legoland, Malaysia guna meningkatkan pengguna dan transaksi dari e-channel melalui
kartu kredit, ATM, mobile dan internet banking, serta promosi Spend & Get dari 15 Nov-31 Des 2014 untuk
meningkatkan penggunaan kartu debit.
17
Bisnis Terkini
18
Tanggung Jawab Sosial Perusahaan
• Telah diadakan pelatihan bagi para pengajar (Training for Trainers) ILS
Program 2014 di OCBC NISP Tower Jakarta. Bekerjasama dengan
Yayasan Karya Salemba Empat, Sekolah Tinggi Keguruan dan Ilmu
pendidikan (STKIP) Surya dan para pengajar yang sudah siap dengan
pelatihan tersebut, mahasiswa dari Universitas Indonesia (UI),
Universitas negeri Jakarta (UNJ), Institut Pertanian Bogor (IPB), dan
10 perwakilan guru dari masing-masing sekolah di Jabodetabek.
19
Tanggung Jawab Sosial Perusahaan (Lanjutan)
20
Tanggung Jawab Sosial Perusahaan (Lanjutan)
• Setelah berlangsung sejak bulan Februari 2014, program I Love
Science 2014 (ILS) kini telah resmi ditutup. Dalam acara
penutupan, Bank OCBC NISP memberikan apresiasi bagi para
siswa dan pengajar terbaik di program ILS 2014. Selain itu,
apresiasi juga diberikan Bank OCBC NISP kepada 10 SDN yang
telah berpartisipasi dan mendukung penuh pelaksanaan
program ILS, yaitu berupa satu set megaphone dan DVD player
untuk masing-masing sekolah, guna mendukung aktivitas para
siswa di sekolah.
• Bank OCBC NISP mengadakan kegiatan sosial berupa
pembagian sembilan bahan pokok dasar kebutuhan (sembako)
kepada masyarakat di sekitar lingkungan kantor. Acara yang
diselenggarakan setiap tahun ini merupakan sebuah bentuk
tanggung jawab sosial serta ucapan syukur Bank OCBC NISP
atas pencapaiannya. Kegiatan pembagian sembako dilakukan di
beberapa kota seperti Jakarta, Bandung dan Surabaya dengan
total sekitar 2.100 paket sembako.
21
Tanggung Jawab Sosial Perusahaan (Lanjutan)
22
Tanggung Jawab Sosial Perusahaan (Lanjutan)
• Melalui program Corporate Social Responsibility yang bertemakan “My
Dreams Come True”, Bank OCBC NISP mengapresiasi para ibu yang
berjuang mencari nafkah untuk menghidupi keluarganya walau sudah
berusia lanjut. Tujuan program ini adalah untuk memberikan peralatan-
peralatan penunjang kerja seperti panci, penanak nasi dan matras
kepada para pejuang wanita dari 30 kota dimana Bank OCBC NISP
beroperasi.
23
Penghargaan
•.
•.
“Islamic Finance Award 2014” untuk kategori Top Growth Financing, Top Growth Funding dan The
Best Sharia Unit untuk grup bank dengan aset dibawah Rp 1 triliun. Penghargaan ini diberikan oleh
KARIM Business Consulting (KBC).
24
Penghargaan (Lanjutan)
•.
•.
League of American Communication Majalah Infobank- Jakarta Platinum Majalah Asian Banking &
Professionals Platinum Award - Trophy 2014 atas Kinerja Keuangan Finance, Singapura -
2013 Vision Award Annual Report “Sangat Bagus” 2004-2013 Indonesia Domestic Foreign
Competition Exchange Bank of The Year
•. 2014
Majalah Asian Banking & Finance, Majalah Asian Banking & Finance, Majalah Asian Banking &
Singapura - Online Banking Initiative Singapura - Social Responsibility Finance, Singapura - SME
of The Year 2014 - Indonesia Program of The Year 2014 - Bank of The Year 2014-
Bronze Indonesia
25
Penghargaan (Lanjutan)
•.
•.
Peringkat 2 Annual Report Award The Indonesian Institute of Corporate The Indonesian Institute of Corporate
2013 untuk kategori Private Directorship (IICD), Jakarta - Governance, Jakarta - Corporate
Financial Listed. Best Responsbility of The Board Governance Perception Index 2014 Award,
2014 kategori "Perusahaan Sangat Terpercaya"
•.
26
Dukungan dari Pemegang Saham Pengendali
27
Agenda
• Kinerja Keuangan
• Perkembangan Bisnis
• Lampiran
28
Visi dan Misi
29
Sekilas Bank OCBC NISP
• Bank tertua ke-empat di Indonesia yang berdiri sejak tahun 1941.
• Kinerja keuangan yang kokoh dengan dukungan permodalan yang kuat dari
Bank OCBC Singapore.
30
Dewan Komisaris per 31 Desember 2014
Pramukti Surjaudaja Peter Eko Sutioso
Presiden Komisaris Wakil Presiden Komisaris
– Presiden Komisaris, Dewan Komisaris, Bank OCBC NISP sejak – Wakil Presiden Komisaris Bank OCBC NISP sejak tahun 1998
tahun 2008 – Komisaris Bank OCBC NISP (1997-1998)
– Presiden Direktur Bank OCBC NISP (1997-2008) – Direktur Bank OCBC NISP (1972-1997)
– Anggota dewan, International & East Asia Council, INSEAD, – Aktif di kepengurusan Perbanas Jawa Barat sebagai Ketua
Perancis, sejak tahun 2006 Umum Perbanas Jawa Barat (1983-1988), dan aktif di
– Non-executive Director OCBC Bank - Singapore sejak tahun 2004 kepengurusan BMPD Jawa Barat (1977-1990)
31
Direksi per 31 Desember 2014
Parwati Surjaudaja Rama Pranata Kusumaputra
Presiden Direktur & CEO Direktur
– President Direktur Bank OCBC NISP sejak Desember 2008 – Direktur Bank OCBC NISP sejak tahun 2006
– Wakil Presiden Direktur Bank OCBC NISP (1997-2008) – Asisten Direktur Bank OCBC NISP (2005-2006)
– Direktur Bank OCBC NISP (1990-1997) – Koordinator Regional II Bank OCBC NISP (2001-2005)
– Menempati berbagai posisi di Bank Bali (1990-2000) dengan
posisi terakhir sebagai General Manager
33
Corporate Development
PT. Bank OCBC NISP Tbk
OCBC NISP Tower, 15th Floor
Jl. Prof. Dr. Satrio Kav. 25, Jakarta 12940
Phone : +62 21 255 33 888
Fax : +62 21 579 44 000
Website : www.ocbcnisp.com
Email : ir@ocbcnisp.com
34