“Pengaruh Pertumbuhan Ekonomi dan Keuangan Syariah

Bagi Kestabilan Nilai Rupiah di Indonesia “

Materi Talkshow Kebangkitan Ekonomi Umat

Rabu Hijrah, 20 Mei 2020

Departemen Ekonomi dan Keuangan Syariah

Dialog Ekonomi Umat
Indikator Stabilitas Nilai Rupiah
01 dan Makro Ekonomi

Peran Kebijakan Ekonomi dan

02 Keuangan Syariah di Indonesia
( Potensi dan Tantangan)

Internalisasi Prinsip dan Nilai

03 Nilai Ekonomi dan Keuangan

Syariah sebagai Kearifan lokal.
01. Indikator Stabilitas Nilai Rupiah
dan Indikator Makro lainnya.
 Stabilitas Nilai Rupiah ( Terjaganya Keseimbangan Internal -Inflasi dan
Keseimbangan External - Volatilitas Nilai Tukar) *)

Perkembangan Inflasi ( IHK) 2015 - 2019 Perkembangan Kepemilikan Asing Portfolio

Investment & Pergerakan Nilai Tukar Rupiah (
Upaya BI dan Pemerintah menjaga stabilitas nilai rupiah 2015 – 2019)
dalam sistem ekonomi yang terbuka agar daya beli terjaga utk
4
kemaslahatan umat !!!
Produk Domestik Brutto (% Growth), berdasarkan Lapangan Usaha

Perkembangan Neraca Pembayaran Indonesia ( Dalam Milyar USD)

5
 Gambaran Umum Neraca Pembayaran Indonesia ( 2014 – 2019*)

Gambaran Neraca Pembayaran Indonesia ( NPI ) sbb :

1. Transaksi berjalan ( current account) mengalami defisit artinya
Tabungan ( Saving) domestik tidak cukup untuk membiayai
Investasi (Investment) --- ( Y-C ) – Saving = CA Defisit.
2. CA Defisit mengindikasikan kebutuhan konsumsi dan Investasi
untuk mendorong pertumbuhan ekonomi di Indonesia.
3. CA Defisit dapat ditutup dengan Capital & Financial Account atau
pembiayaan LN ( Foreign Direct Investment, Portfolio Investment,
Other Investment termasuk pinjaman LN)
4. Pengendalian rasio CA/GDP dan capital flow management sangat
diperlukan untuk menjaga “ stabilitas nilai tukar rupiah” atau
Suplly-Demand Valas.

Neraca Pembayaran Indonesia ( 2014 – 1019), BI

Transaksi Berjalan Indonesia ( Current Account Defisit) Capital & Financial Account – Pembiayaan LN 6
Struktur Transaksi Berjalan dan Pola Pembiayaannya dalam NPI ( Tahun 2007 – 2019)

7
Alternatif Cakupan Aktivitas Usaha Syariah

8
 Pendekatan Metode Perhitungan Aktivitas Usaha
Syariah di Indonesia *)

Aktivitas Usaha
Syariah

*) Kajian bersama BI, LPPOM-MUI, DSN-MUI, KNKS 9

02. Peran Kebijakan Ekonomi dan Keuangan
Syariah ( Potensi dan Tantangan)
 PERKEMBANGAN EKONOMI SYARIAH GLOBAL

Ekonomi Syariah telah menjadi sumber pertumbuhan ekonomi yang baru….

Key Success Factors: Tiongkok: Ekspor baju muslim tertinggi

ke Timur Tengah ($28 milyar)
1. Dukungan penuh Pemerintah.
2. Dicanangkan sebagai program nasional. Korea: Visi menjadi Destinasi
3. Badan khusus untuk koordinasi lintas otoritas. Inggris: London sebagai Utama Pariwisata Halal
4. Fokus memanfaatkan keunggulan kompetitif Pusat Keuangan Syariah
di Barat Jepang: Industri Halal sebagai
suatu negara. kontributor kunci di 2020
5. Strategi nasional mencakup reformasi struktural
UAE: Dubai sebagai
pemerintah, maupun paradigma masyarakat. Thailand: Visi menjadi
Ibu Kota Ekonomi Syariah
Dapur Halal Dunia
Arab Saudi: Malaysia: Visi menjadi Pusat
Pusat Islam Dunia Industri Halal dan Keuangan
Syariah Global di 2020

Brazil: Pemasok daging unggas

halal terbesar ke Timur Tengah
Australia: Pemasok daging sapi
halal terbesar ke Timur Tengah

11
 PILAR PENGEMBANGAN EKONOMI & KEUANGAN SYARIAH DI BANK INDONESIA

Blueprint Kebijakan Menjadi dasar perumusan Masterplan

Pengembangan Ekonomi dan Ekonomi Syariah Indonesia oleh KNKS yang
Keuangan Syariah Bank diluncurkan oleh Presiden RI pada 14 Mei
Indonesia disahkan oleh RDG 2019
tanggal
6 Juni 2017

PDG Kebijakan Pengembangan

Ekonomi dan Keuangan
Syariah Bank Indonesia No.
20/8/PDG/2018

2016 - 2018 2019 - 2021 2022 - 2024

Membangun Pondasi Penguatan Program Implementasi Nasional

12
 PERKEMBANGAN POSISI INDONESIA DI EKONOMI SYARIAH GLOBAL
2017 2018 2019

Top 3 Countries in Global Islamic Economy Indicator

(GIEI 2019/2020)

Rank 2015 2016 2017 2018 2019

1 Malaysia Malaysia Malaysia Malaysia Malaysia

2 UAE UAE UAE UAE UAE

Saudi
3 Bahrain Bahrain Bahrain Bahrain
Arabia

Sumber: Global Islamic Economy Report, 2015/2016, 2016/2017, Indonesia 10 10 11 10 5

2017/2018, 2018/2019, 2019/2020

“Indonesia has seen a substantial rise in its ranking

from tenth place in 2018 to fifth place in 2019,
underpinned by a robust drive to strengthen its halal
economy across all sectors. Indonesia undertook
the important step of launching its Halal Economy
Masterplan 2019-2024 through its recently
established National Sharia Finance Activity...”

13
 PERKEMBANGAN AKTIVITAS USAHA SYARIAH INDONESIA *)

Grafik 1 Nilai Ekspor Bahan Makanan Halal Grafik 2 Kinerja Industri Halal Domestik

Grafik 3 Pangsa Pasar Indonesia terhadap Global

* Laporan Ekonomi dan Keuangan Syariah ( LEKSI) , BI, 2020
14
15
03. Internalisasi Prinsip dan Nilai Nilai Ekonomi
dan Keuangan Syariah sebagai Kearifan Lokal
 NILAI-NILAI EKONOMI SYARIAH
Kepemilikan Berusaha dengan Berkeadilan
Segala sesuatu adalah milik Menghindari terjadinya
absolut Allah, manusia penumpukan harta dengan
dipercaya untuk mengelola menafkahkan sebagian harta

Pertumbuhan yang Seimbang Bekerjasama dalam Kebaikan

Menjaga keseimbangan Kompetisi tetap didorong
kesejahteraan spiritual dan namun berdasarkan
kelestarian alam kerjasama dalam kebaikan

Sumber: Hasil diskusi MUI dan BI 17

 PRINSIP DASAR EKONOMI SYARIAH

Distribusi pendapatan untuk Pengendalian harta individu

1 menjamin inklusifitas seluruh Zakat agar mengalir secara 2
masyarakat produktif

No No
Riba Maysir
Optimalisasi bisnis (jual Transaksi tanpa spekulasi 4
3 beli) dan berbagi risiko Ekonomi tidak produktif
Syariah

No Dharar, No Gharar, No
Partisipasi sosial untuk
6 Dzalim, No Muharramat & 5
kepentingan publik
Medina Market Rules

Muamalah Iswaf

Sumber: Hasil Diskusi MUI dan BANK INDONESIA 18

 CARA ISLAM MENGHIDUPKAN PEREKONOMIAN

PAD
G Z
APBD/N

HARTA
PAJAK : PBB,
PENDAPATAN
PKB PASAR
Tanah 4 P K

JUDI
Fungsi zakat Rumah, R PASAR O
mendorong harta
mengalir produktif
1 Emas,
dsb.
I Pelarangan
O N
D S
ZAKAT HARTA RIBA 3
Riba menghambat
investasi produktif
judi (maysir)
U Y 6 U
K M
S PASAR S
UANG
Z ISWaf 5 I I
Z Partisipasi PASAR
Nisab Zakat sosial
(ISWaf) Kegiatan ekonomi
Fungsi zakat dalam untuk sesuai prinsip transaksi
distribusi Rich kepentingan muamalat
pendapatan publik
Poor
2 C
Sumber: Hasil diskusi MUI dan BI 19
 Optimalisasi Keuangan Sosial Syariah mendukung Perekonomian
Kerangka optimalisasi keuangan sosial syariah (ZISWAF) dalam pengentasan kemiskinan, mencapai beberapa Sustainable
Development Goals (SDGs) dan mendukung makro ekonomi.

pemberdayaan Tahap pemberdayaan:

1. Penilaian meningkat
produktif 2. Capacity buliding Muzakki
3. Penyaluran zakat
4. Pendampingan • meningkatkan investasi
muzakki (pembayar zakat)
• meningkatkan konsumsi
mustahik (penerima zakat)
ZISWAF konsumtif

Capital
ZAKAT
Mustahik goods Meningkatkan
Production Possibility Frontiers
Fasilitas
Sosial Keterangan SDGs:
#1 No poverty
awqaf utilization #2 No hunger
Investasi dan #3 Good health
Profit
Bisnis Usaha #4 Quality education
#10 Reduced inequality

Consumption
Sukuk berbasis wakaf
goods 20
Dampak Covid 19 di Global dan Indonesia

21
 PERUBAHAN PERILAKU SEBAGAI DAMPAK COVID 19 *)

Stay @ Home Lifestyle

Go Virtual
Working-Living-Playing,
Menhindari kontak fisik
termasuk “Praying”
manusia, beralih
menggunakan media
virtual/digital

Bottom Of The Pyramid Emphatic Society

Meninggalkan kebutuhan “ Solidaritas Sosial Masyarakat,
lifestyle aktualisasi diri & Risk Sharing, Fundraising ( ZIS,
esteem” ke dasar kebutuhan CSR dll) , Rasa Empati.
pokok ( makan, kesehatan,
keamanan jiwa & raga)

*) E-Book 30 Consumer Behavior Shifting : Yuswohady cs ( 2020) diolah. 22

 INISIATIF GLOBAL UNTUK PENANGGULANGAN COVID-19
Aktivitas risk sharing telah menjadi fenomena global Sejak mengumumkan COVID-19 sbg pandemic global pada 11 Maret 2020, WHO juga
melakukan penggalangan dana utk penanganan COVID-19 dgn target pengumpulan sebesar 1,7 miliar dolar AS. Masyarakat di berbagai belahan
dunia turut berpartisipasi dlm kegiatan donasi, salah satu saluran yg cukup popular adalah melalui
CROWDFUNDING
Selain dari negara- Tren peningkatan nominal penggalangan dana Kickstarter.com
Total Received negara anggota, di Kicktarter pada masa pandemi COVID-19
624,5 donor juga berasal
RESPONSE FUND
WHO COVID-19

36% dari yayasan seperti

Bill and Melinda
Gates Foundation,
Gap King Baudouin
933,2 Foundation, dan
54% Alwaleed
Foundation

Total Pledged Progress (updated 15

167,1 May 2020) in million
10% US$
Source: WHO

Week in Jan-Apr 2020

Pemerintah Malaysia menyalurkan Islamic Social
PEMANFAATAN ISF

 Kickstarter adalah reward-based crowdfunding platform populer di dunia yg berdiri

Microfinance Fund kpd UMKM dgn menggunakan
DI NEGARA LAIN

dana zakat. (Sumber: Islamic Finance News)
Perbankan syariah yg ada di Bahrain menginisiasi
pengumpulan Waqf Fund utk disalurkan kpd keluarga
yg terdampak COVID-19. (Sumber: Puskas Baznas)
Pemerintah Bangladesh menyalurkan cash transfer
menggunakan dana zakat yg dihimpun kpd
masyarakat terdampak COVID-19. (Sumber: UNDP)
sejak thn 2012. Selain penggalangan dana utk berbagai creative projects, di
Kickstarter jg dpt menggalang dan utk tujuan charity.
 Terjadi peningkatan inisiatif dan nominal penggalangan dana di Kicktarter pada
masa pandemi COVID-19.
 Dalam kurun waktu Jan-Apr 2020, inisiatif penggalangan dana di Kickstarter
meningkat sebesar 8,93% dibanding periode yg sama thn sebelumnya.
 Secana nominal, jumlah penggalangan dana yg terkumpul juga naik sebesar 38%
dibanding periode yg sama thn sebelumnya.
Sumber: enventyspartners.com,
23
16 April 2020
 PERAN ISLAMIC SOCIAL FINANCE (ISF) DI MASA PANDEMI COVID-19
Pada level domestik terjadi peningkatan perilaku berbagi (risk sharing) di masyarakat selama pandemi, termasuk oleh korporasi baik secara langsung
ataupun melalui Gugus Tugas Covid-19, serta adanya berbagai pengembangan program yang dilakukan oleh lembaga pengelola ISF...
DES 19 2 MAR 20 11 MAR 20 31 MAR 20
TIMELINE

COVID-19 Kasus COVID-19 COVID-19 dinyatakan Pengesahan PP Berdampak pd aktivitas Meningkatnya

Outbreak pertama di Indonesia Pandemik oleh WHO 21/2020 ttg PSBB ekonomi masyarakat aktivitas risk sharing

DONASI MELALUI GUGUS TUGAS COVID-19

PROGRAM ZISWAF MASA COVID-19

Penyemprotan Tandon Sehat Layanan Pembagian
Disinfektan Kesehatan Hand Sanitizer
REKENING DN: REKENING LN: DONASI: Rp.221,06 Miliar
Rp.45,25 Miliar Rp.100,61 Miliar Rp.75,2 Miliar
Sumber: Gugus Tugas COVID-19 (16/05/2020)

BEBERAPA DONASI LANGSUNG LAINNYA (KORPORASI) Dukungan Relawan Dukungan Wastafel

Logistik Non-Medis Masker & APD Sehat

BUMN: ± Rp. 70,5 Miliar Swasta: ± Rp. 877,8 Miliar Saluran Siaga Layanan Disinfection Ambulance
24
Sumber: berbagai sumber (Hotline) Covid-19 Jenazah Chamber Siaga Covid-19
 DANA SOSIAL SYARIAH UNTUK PENANGGULANGAN COVID-19
Terjadi peningkatan DPK kelompok nasabah yang terdaftar sebagai Badan Amil ISF. Dari sisi perorangan jumlah inisiasi fundraising dana sosial
melalui platform crowdfunding meningkat dengan sebagian besar penghimpunan untuk membantu masyarakat terdampak Covid-19. Adanya Fatwa
MUI menjadi salah satu yang mendorong percepatan penghimpunan ISF yang didukung oleh Baznas selaku Lembaga terkait serta
Rp M
DPK April meningkat tajam 17,2% yoy, Fatwa MUI No. 23/2020
pengumpulan untuk COVID-19
6.000 20%

5.000 15%
1 Percepatan pengumpulan dan penyaluran zakat
- Zakat mal tanpa menunggu satu tahun penuh (haul)
DPK BAZIS

4.000 10%
- Zakat fitrah tanpa menunggu malam idul fitri
3.000 5%
Perluasan pemanfaatan harta zakat
2.000 0% 2
- Boleh disalurkan dalam bentuk aset kelolaan atau layanan bagi kemasalahatan
1.000 -5%
umum (APD, desinfektan, kebutuhan relawan, dll)
- -10%
K/L Terkait
Sumber: EDW
Data per 20 Apr 20 BUS Bank Umum Growth (yoy)
Penambahan channel dan pengembangan program BAZNAS dalam
menghimpun dan menyalurkan dana ZIS
73.644.830.137 20.915.973.160 CROWDFUNDING
Peran Bank Indonesia
Kitabisa.com
1 Peran aktif dalam Pembentukan Gugus Tugas Keuangan Sosial
Selesai periode Syariah untuk Penanganan Covid-19 yang diinisiasi KNEKS

Terkumpul periode 2 Integrasi ISF dgn Islamic Commercial Finance

berjalan - Kerjasama dgn UNDP utk eksplorasi dukungan ISF dlm perekonomian
Target blm
terkumpul 3 Gerakan BI Peduli Covid-19
- Donasi BI kepada Gugus Tugas Percepatan Penanganan Covid-19
Sumber: DSta, Kitabisa - Donasi Sukarela Ikatan Pegawai kepada stakeholder terdampak
76.507.163.206 Data per 31 Mar 20
- Kontribusi Pegawai secara berkala dari penyisihan Gaji dan THR 25
 TERIMA KASIH
DEPARTEMEN EKONOMI DAN KEUANGAN SYARIAH
Saksikan Siaran Ulang
di channel Rabu Hijrah
Link :
https://www.youtube.com/channel/UCVfl-
2FjBjvj_xHfx1OmF5g

Link Siaran Talk Show 4 :

https://www.youtube.com/watch?v=iScmzNl
UPxc