METODE

PENCUCIAN
UANG
MAMAN BUDIMAN
 METODE PENCUCIAN UANG
Metode pencucian uang adalah cara atau mekanisme
yang dilakukan oleh pelaku kejahatan pencucian uang
agar uang yang didapatkan dari hasil kejahatan
terlihat seolah oleh uang bersih
 SECARA UMUM ADA 3 (TIGA)
TAHAPAN:
1. Penempatan (Placement)
2. Penyelubungan (Layering)
3. Pengintegrasian (Integration)
 PENEMPATAN (PLACEMENT)
adalah metode pencucian uang dengan cara mencari jalan agar uang kotor (uang yang
didaptkan dari hasil kejahatan ) dapat masuk ke sistem finansial atau dengan kata lain
menempatkan uang dari hasil kejahatan ke dalam sistem keuangan yang syah ;
Contoh :
1. Mendepositokan dana illegal secara langsung ke dalam sistem keuangan
2. Membeli barang mahal yang dijual kembali dengan pembayaran melalui cek
kemudian menginvestasikannya ke dalam sistem keuangan
3. Menggunakan perusahaan perusahaan kedok yang mengoperasionalkan restoran,
hotel atau casino
4. Menggunakan peranti lain seperti agen asuransi, agen perjalana, sector sekuritas,
agen real estate
PENYELUBUNGAN (LAYERING)
adalah metode pencucian uang dengan
memisahkan dana dari sumbernya dan
seringkali menggunakan perusahaan atau bisnis
‘fiktif’ atau kegiatan yang tampak
nyata tujuannya menyamarkan jejak audit
Contoh : Pelaku kejahatan menggunakan bank
lepas pantai seperti bank swiss
 PENGINTEGRASIAN
(INTEGRATION)
Adalah metode pencucian uang dimana
pelaku menggabungkan dana yang baru di
cuci dengan dana yang berasal dari sumber
yang syah.
Contoh menggabungkan dalam kegaitan
surat kredit, obligasi