Tugas.

3
Kasus  1

Investasi pada suatu kegiatan usaha merupakan salah satu proses integrasi yang lazim
dilakukan. Melalui investasi tersebut, pelaku tindak pidana menggunakan harta hasil
kejahatan yang telah dicuci untuk membiayai suatu kegiatan bisnis. Setelah
diinvestasikan, uang yang ia peroleh dari kegiatan usaha tersebut dianggap sebagai
pendapatan usahanya

Berbagai cara dilakukan oleh pelaku pencucian uang hasil tindak pidana narkotika agar
terlihat harta kekayaan yang dimilikinya merupakan kekayaan yang sah dan legal
secara hukum. Cara itu dilakukan dengan pemindahan harta kekayaannya ke luar
negeri, memasukkan ke lembaga keuangan serta menggunakannya dengan melakukan
transaksi jual beli yang sah secara hukum. Salah satu metode tindak pidana pencucian
tersebut adalah usaha legal (legitimate Business Conservations).

Pertanyaan

Salah satu metode pencucian uang yang sering dilakukan adalah usaha legal
(legitimate Business Conservations). Berikan penjelasan saudara bagaimana
karakteristik dan cara pencucian uang dengan metode (legitimate Business
Conservations) tersebut ?

Jawaban

Cara pencucian uang dengan metode Legitimate Business Conservations adalah

dengan dipraktikkan melalui bisnis atau kegiatan usaha yang sah sebagai sarana untuk
memindahkan dana tersebut ke dalam kegiatan usaha sehingga tercampur dalam dana
perusahaan. Kemudian dana tersebut dikonversikan kembali melalui cek, transfer, atau
instrument pembayaran lainnya dan dialihkan ke rekening pemilik dana awal.

Paku Utama, mengacu pada laporan dari Egmont Group of Financial Intelligence Units
juga membagi tipologi pencucian uang ke dalam lima bentuk, yakni:

i. Penyembunyian dalam perusahaan

ii. Penyalahgunaan bisnis yang sah
iii. Penggunaan dokumen atau identitas palsu
iv. Eksploitasi permasalahan yurisdiksi internasional
v. Penggunaan jenis aset tidak bernama

Tipologi-tipologi yang dijabarkan di atas hanyalah bentuk-bentuk sederhana dari tipologi

TPPU yang digunakan. Karena tentunya jika para pelaku pencucian uang hanya
menggunakan salah satu atau beberapa tipologi tersebut tentu aparat penegak hukum
akan dengan mudah menemukan aset mereka. dalam praktiknya, para pelaku
pencucian uang menggunakan lebih dari satu tipologi dan mengkombinasikannya
dengan skema yang kompleks. Hal ini yang menjadikan TPPU sulit untuk dilacak dan
memerlukan kerja sama dan pemahaman dari penegak hukum dan hakim yang matang
serta aturan hukum yang kuat.

Kasus  2

Dalam suatu perkara tindak pidana pencucian uang, Jaksa Penuntut Umum dalam
membuat dakwaan tindak pidana pencucian uang, jaksa penuntut umum harus
menggabungkan dakwaan menjadi dakwaan kumulatif hal ini tidak terlepas dari proses
penyidikan menurut pasal 74 dan 75 Undang-undang Tindak Pidana Pencucian Uang.

Dalam suatu perbuatan pidana yang  tidak disebutkan dalam peraturan perundang-
undangan, tetapi dalam masyarakat dianggap sebagai perbuatan hukum yang tercela,
tidak pantas dan merugikan rasa keadilan dalam masyarakat,  bertentangan dengan
asas-asas hukum umum, kepatutan dan rasa keadilan dalam hidup masyarakat dapat
dikatakan telah melakukan Perbuatan hukum secara material

Pertanyaan

Dari ilustrasi diatas, berikan analisa saudara mengenai bagaimana perbuatan melawan
hukum dengan menggunakan pendekatan perbuatan melawan hukum materiil dalam
tindak pidana pencucian uang ?

Jawaban 

Perbuatan melawan hukum dengan menggunakan pendekatan perbuatan melawan

hukum materiil dalam tindak pidana pencucian uang:

1. Menempatkan harta kekayaan ke dalam penyedia jasa keuangan baik

atas nama sendiri atau atas nama orang lain, padahal
diketahui atau patut diduga bahwa harta kekayaan tersebut diperoleh
melalui tindak pidana;
2. Mentransfer harta kekayaan yang diketahuinya atau patut diduga
merupakan hasil tindak pidana pencucian uang, dari suatu penyedia
jasa keuangan ke penydeia jasa keuangan yang lain, baik atas nama
sendiri mapaun atas nama orang lain;
3. Membelanjakan atau menggunakan harta kekayaan yang diketahuinya
atau patut diduga merupakan harta kekayaan yang diperoleh dari
tindak pidana, baik atas namanya sendiri ataupun atas nama pihak lain;
4. Menghibahkan atau menyumbangkan harta kekayaan yang
diketahuinya atau patut diduga merupakan harta yang diperoleh
 dari hasil tindak pidana, baik atas namanya sendiri ataupun atas nama
pihak lain;
5. Menitipkan harta kekayaan yang diketahui atau patut diduga
merupakan harta yang diperoleh berdasarkan tindak pidana, baik atas
namanya sendiri atau atas nama pihak lain;
6. Membawa ke luar negeri harta yang diketahui atau patut diduga
merupakan harta yang diperoleh dari tindak pidana;
7. Menukarkan atau perbuatan lainnya terhadap harta kekayaan
yang diketahui atau patut diduga merupakan harta hasil tindak pidana
dengan mata uang atau surat berharga lainnya, dengan tujuan
untuk menyembunyikan/menyamarkan asal usul harta kekayaan
tersebut.

Ketujuh perbuatan dalam tindak pidana pencucian uang ini merupakan

perbuatan-perbuatan yang tergolong sebagai perbuatan melawan hukum karena
pelaku telah melakukan pengelolaan terhadap hasil tindak pidana yang
dilakukannnya