INFORMASI BANK SOAL

NO DESKRIPSI KETERANGAN
1 NAMA MODUL Performance Management
2 JUMLAH SOAL 60
3 VERSI May-19
4 TARGET PESERTA ODP & SDP
 No.
1.
a.
b.
c.
d.
2.
a.
b.
c.
d.
3.
a.
b.
c.
d.
4.
a.
b.
c.
d.
5.
a.
b.
c.
d.
6.
a.
b.
c.
d.
7.
a.
b.
c.
d.
8.
a.
b.
c.
d.
9
a.
b.
c.
d.
10
a.
b.
c.
d.
11
a.
b.
c.
d.
12
a.

b.
c.
d.
13
a.
b.
c.
d.
14
a.
b.
c.
d.
15
a.
b.
c.
d.
16

a.
b.
c.
d.
17
a.
b.
c.
d.
18
a.
b.
c.
d.
19
a.
b.
c.
d.
20
a.
b.
c.
d.
21
a.
b.
c.
d.
22
a.
b.
c.
d.
23
a.
b.
c.
d.
24
a.
b.
c.
d.
25
a.
b.
c.
d.
26
a.
b.
c.
d.
27
a.
b.
c.
d.
28
a.
b.
c.
d.
29
a.
b.
c.
d.
30
a.
b.
c.
d.
31
a.
b.
c.
d.
32
a.
b.
c.
d.
33
a.
b.
c.
d.
34
a.
b.
c.
d.
35
a.
b.
c.
d.
36
a.
b.
c.
d.
37
a.
b.
c.
d.
38
a.
b.
c.
d.
39
a.
b.
c.
d.
40
a.
b.
c.
d.
41
a.
b.
c.
d.
42
a.
b.
c.
d.
43
a.
b.
c.
d.
44
a.
b.
c.
d.
45
a.
b.
c.
d.
46

a.
b.
c.
d.
47
a.
b.
c.
d.
48

a.
b.
c.
d.
49

a.
b.
c.
d.
50

a.
b.
c.
d.
51
a.
b.
c.
d.
52
a.
b.
c.
d.
53
a.
b.
c.
d.
54
a.
b.
c.
d.
55
a.
b.
c.
d.
56
a.
b.
c.
d.
57
a.
b.
c.
d.
58
a.
b.
c.
d.
59
a.
b.
c.
d.
60
a.
b.
c.
d.
61
a.
b.
c.
d.
62
a.
b.
c.
d.
63
a.
b.
c.
d.
64
a.
b.
c.
d.
65
a.
b.
c.
d.
66
a.
b.
c.
d.
67
a.
b.
c.
d.
68
a.
b.
c.
d.
69
a.
b.
c.
d.
70
a.
b.
c.
d.
71
a.
b.
c.
d.
72
a.
b.
c.
d.
73
a.
b.
c.
d.
 Soal & Pilihan Jawaban
Yang termasuk dalam 3 fokus utama untuk mendukung pencapaian aspirasi Bank Mandiri menjadi Indonesia’s best, ASEAN’
Business refocusing , fixing the fundamental, Corporate refocusing
Business refocusing , fixing the fundamental, strengthen enablers
Fixing the fundamental, Corporate refocusing, strengthen enablers
Corporate refocusing, business refocusing, fixing the fundamental
Human capital, talent management & peningkatan kompetensi merupakan bagian dari fokus Bank Mandiri
Business refocusing
Fixing the fundamental
Integrate the group
Strengthen enablers
Berikut merupakan fungsi anggaran dari RKAP antara lain, kecuali
Sebagai alat perencanaan
Sebagai alat pengendalian
Sebagai alat koordinasi
Sebagai alat monitoring
Berikut merupakan pendekatan penyusunan anggaran antara lain, kecuali
Pendekatan top down
Pendekatan budget
Pendekatan bottom up
Pendekatan hybrid
Yang termasuk asas anggaran dalam penyusunan RKAP Bank Mandiri yaitu
Azas efektifitas dan efisiensi
Azas keadlian
Azas profitablitas
Azas perencanaan
Manfaat anggaran sebagai fungsi dari penyusunan RKAP antara lain, kecuali
Memastikan adanya sistem perencaan
Mendorong koordinasi antara unit kerja
Memastikan kenaikan contribution margin
Menghindari ketidakpastian perusahaan
Faktor internal yang meningkatkan tekanan “VUCA” yang dihadapi oleh dunia perbankan yaitu
Bisnis yang semakin beragam dan kompleks
Pertumbuhan GDP stagnan
Perubahan behavior preferensi dan interest customer
Serbuan digital payment dan fintech
Metode planning yang dilakukan dengan menerapkan beberapa skenario dalam proses perencanaan disebut
Forecast planning
Scenario planning
Portfolio planning
History planning
Berikut merupakan framework proses penyusunan RKAP, kecuali
Aspirasi
Risk Appetite Statement
W shape discussion
Sosialisasi unit kerja
Apa yang dimaksud dengan W-shape discussion
Penyelarasan arahan top down dan aspirasi bottom up
Menetapkan indicator batasan risiko bagi target bisnis pada annual plan
Diskusi mengenai risk acceptance dalam rangka mencapai target bisnis
Menetapkan integrated supply chain solution
“VUCA” merupakan tekanan yang saat ini sedang dihadapi oleh dunia perbankan yang perlu diperhatikan. Tekanan VUCA a
Volatility
Unexpected
Complexity
Ambiguity
Apa yang dimaksud dengan Performance Management System (PMS)
Seperangkat metodologi akuntansi manajemen yang diterapkan pada data keuangan untuk menjabarkan kinerja keuangan da
analitis yang lebih bermakna
Metode yang diterapkan pada data keuangan untuk melihat keuntungan bank
Seperangkat metode yang diterapkan pada data keuangan untuk menjabarkan kinerja keuangan dan nilai-nilai yang dihasilkan
Seperangkat metodologi yang diterapkan untuk menilai kinerja bank secara komprehensif
Tujuan dari pelaksanaan monitoring dan evaluasi kinerja yang dilakukan oleh Performance Management System antara lain
Menyediakan informasi yang dapat mendukung Bank Mandiri untuk mengambil keputusan dan strategi bisnis
Menjadi salah satu komponen utama penilaian terhadap kinerja baik Direktorat, Grup, Department maupun individu di Bank M
Memonitor implementasi terkait strategi dan anggaran Bank Mandiri
Menyediakan informasi mengenai isu-isu terbaru terkait kondisi ekonomi yang berpengaruh pada sector perbankan
Komponen penyusun pendapatan yang berpengaruh pada perhitungan contribution margin antara lain, kecuali
Interest income
Provisi komisi
Feebased
Jumlah Rekening
Komponen penyusun biaya yang berpengaruh pada perhitungan contribution margin, yaitu
Biaya promosi
Pendapatan FTP
Pendapatan bunga
Jumlah rekening

Pengelolaan kinerja keuangan strategic business Unit (SBU) dengan memperhitungkan alokasi modal untuk setiap segment
Value Based Management
Unit Profitability Analysis
Branch Profitability Analysis
Product Profitability Analysis
Apa yang dimaksud dengan RoRWA
Tingkat return yang diperoleh perusahaan terhadap total economic capital yang dimiliki
Pengukuran kinerja yang menghubungkan antara Net Operating Profit dengan Total Cost of Capital
Tingkat return yang diperoleh perusahaan terhadap ATMR (Aset Tertimbang Menurut Risiko) yang dimiliki
Tingkat adjusted return yang diperoleh perusahaan terhadap total capital yang dimiliki
Yang bukan termasuk laporan profitability yang digunakan untuk menilai kinerja keuangan Bank Mandiri antara lain
Unit Profitability Analysis
Customer Profitability Analysis
Product profitability Analysis
Company Profitability Analysis
Yang tidak termasuk dimensi yang disajikan dalam PMS report untuk analisa kinerja keuangan yaitu
Segment dimension
Competitor dimension
Channel Dimension
Product dimension
Berikut yang tidak termasuk channel Bank Mandiri yaitu
Kantor cabang
ATM
Tabungan
Internet Banking
Apa yang dimaksud dengan saldo rata-rata bulanan (Month to Date) pada metode average balance
Saldo rata-rata yang dihitung dari akumulasi saldo akhir harian selama satu bulan dibagi dengan jumlah hari dalam bulan ters
Saldo rata-rata dalam setahun dari awal tahun sampai dengan bulan berjalan
Saldo rata-rata yang dihitung dari akumulasi saldo harian selama satu bulan
Saldo yang dihitung dari akumulasi saldo akhir harian selama satu bulan dibagi jumlah hari kerja selama setahun.
Apa yang dimaksud dengan saldo rata-rata tahunan (Year to date) pada metode average balance
Saldo rata-rata tahunan yang dihitung dari akumulasi saldo harian selama satu tahun dibagi dengan jumlah hari dalam tahun
Saldo rata-rata yang dihitung dari akumulasi saldo akhir harian selama satu bulan dibagi dengan jumlah hari dari awal tahun
Saldo yang dihitung dari akumulasi saldo akhir harian selama satu bulan dengan jumlah hari kerja bulan tersebut
Saldo rata-rata yang dihitung dari akumulasi saldo akhir harian selama satu bulan dengan jumlah hari dalam bulan tersebut
Prinsip perhitungan Fund Transfer Pricing (FTP) dalam pelaksanaan monitoring dan evaluasi kinerja Bank Mandiri adala
Perhitungan return atas penggunaan dana dan biaya atas penempatan dana di pasar
Perhitungan biaya yang dibebankan oleh kantor pusat ke cabang atas penggunaan dana
Opportunity cost atas penggunaan dana dan opportunity return atas penempatan dana di pasar dengan rate yang paling efisi
Semua jawaban benar
Berikut adalah pernyataan yang benar mengenai perhitungan Contribution Margin (CM) dan komponennya, kecuali
Contribution Margin (CM) = Revenue - Cost

evenue = Net Interset Income + Feebased

Net Revenue Liabilities= Liability Spread + Biaya FTP GWM & LPS
Net Interest Income= Net Revenue Asset + Net Revenue Liability
Apa yang dimaksud dengan direct cost
Biaya yang digunakan untuk kegiatan di unit kerja itu sendiri, dapat dikontrol dan terbuku langsung pada Unit Responsibility
Biaya unit kerja yang tidak secara spesifik berkaitan langsung dengan pelaksanaan bisnis atau transaksi
Biaya kerja pemberi service /support dalam transaksi bisnis
Semua jawaban salah
Apa yang dimaksud dengan allocated cost
Biaya yang digunakan untuk kegiatan di unit kerja itu sendiri, dapat dikontrol dan terbuku langsung pada URC unit kerja terse
Biaya unit kerja yang tidak secara spesifik berkaitan langsung dengan pelaksanaan bisnis atau transaksi
Biaya unit kerja pemberi service /support dalam transaksi bisnis
Semua jawaban salah
Yang termasuk kriteria segmentasi nasabah di Bank Mandiri yaitu, kecuali
Financial Institution
Distribution
Commercial
Micro
Yang termasuk dalam komponen perhitungan RoRWa adalah
Contribution Margin
Average RWA
Capital benefit
Semua benar
Berikut merupakan komponen perhitungan Contribution Margin (CM) dari sisi revenue yaitu, kecuali
NII
Feebased
BUA BTK
FTP income
Salah satu upaya untuk meningkatkan Contribution Margin suatu Bank ialah dengan
Menurunkan Fee Based
Menekan Biaya Operasioal melalui efisiensi
Menurunkan rate kredit kepada nasabah
Biaya CKPN yang besar
Apa yang dimaksud dengan asset spread pada perhitungan contribution margin
Selisih antara interest income dengan FTP expense
Selisih antara FTP income dengan Interest Expense
Selisih antara interst income dengan biaya CKPN
Selisih antara FTP income dengan biaya CKPN
Apa yang dimaksud dengan asset spread pada perhitungan contribution margi
Selisih antara interest income dengan FTP expense
Selisih antara FTP income dengan Interest Expense
Selisih antara interst income dengan biaya CKPN
Selisih antara FTP income dengan biaya CKPN
4 perspektif utama dalam penerapan metode Balance Scorecard (BSC) yaitu, kecuali
Financial perspective
Customer perspective
Competitor perspective
Development perspective
Dalam penyusunan key performance indicators, yang termasuk ke dalam result context yaitu
Financial perspective dan customer perspective
Financial perspective dan internal process perspective
Customer perspective dan internal process perspective
Internal process perspective dan organization capacity
Dalam penyusunan key performance indicators, yang termasuk ke dalam result context yaitu
Financial perspective dan customer perspective
Financial perspective dan internal process perspective
Financial perspective dan internal process perspective
Internal process perspective dan organization capacity
Apa yang dimaksud dengan Required Yield
Rate rata-rata tertimbang suku bunga kredit yang berlaku setiap segmen kredit
Rill rate of return yang dihasilkan oleh total portfolio, yang mencerminkan rill prcing yang dibayar oleh debitur
Rate minimum return per segment kredit yang harus dicapai oleh setiap segmen kredit
Realisasi hasil dari pricing yang telah ditetapkan
Apa yang dimaksud dengan Portfolio Yield
Rate rata-rata tertimbang suku bunga kredit yang berlaku setiap segmen kredit
Rill rate of return yang dihasilkan oleh total portfolio, yang mencerminkan rill prcing yang dibayar oleh debitur
Rate minimum return per segment kredit yang harus dicapai oleh setiap segmen kredit
Realisasi hasil dari pricing yang telah ditetapkan
Apa yang dimaksud dengan Effective Yield
Rate rata-rata tertimbang suku bunga kredit yang berlaku setiap segmen kredit
Rill rate of return yang dihasilkan oleh total portfolio, yang mencerminkan rill pricing yang dibayar oleh debitur
Rate minimum return per segment kredit yang harus dicapai oleh setiap segmen kredit
Rate yang ditetapkan dari target return oleh debitur
Tujuan penerapan Fund Transfer Pricing (FTP) dalam evaluasi dan monitoring kinerja Bank mandiri adalah, kecuali
Untuk mengetahui sumber pendapatan per kategori produk
Untuk mengetahui produk dan bisnis mana yang menguntungkan
Untuk meningkatkan pendapatan per produk
Untuk membantu penetapan product pricing
Element Performance Management System (PMS) terdiri dari
Incentive system, key performance indicators, periodic review, dan yearly evaluation
Incentive system, key performance indicators, monthly evaluation, dan periodic review
Extensive system, key performance indicators, periodic review, monthly evaluation
Extensive system, key performance indicators, periodic review, dan yearly evaluation
Manakah yg bukan termasuk faktor eksternal yang mempengaruhi kinerja Bank Mandiri
Serbuan pinjaman online
Over complacency
Pertumbuhan GDP relatif stagnan
Suku Bunga acuan Libor turun
Teknologi yang dikembangkan pada industri Perbankan 4.0 adalah
Sistem perbankan tradisional
Self-service banking
Teknologi Smartphone
Embedded Tech & A I
Bagaimana perkembangan industri Perbankan di Indonesia dalam 4 tahun terakhir
Pertumbuhan portfolio bank menurun, namun semakin efisien
Pertumbuhan portfolio bank menurun dan tidak efisien
Pertumbuhan portfolio bank naik, namun tidak efisien
Pertumbuhan portfolio bank naik dan semakin efisien
Kriteria nasabah segmen Financial institutions ialah
Perusahaan Asuransi BUMN
Perusahaan Sekuritas
Bank Perkreditan Rakyat
Perguruan Tinggi Nasional
Kriteria nasabah segmen Kelembagaan ialah
Perusahaan Asuransi BUMN
Bank Perkreditan Rakyat
Perguruan Tinggi Nasional
Perguruan Tinggi Swasta
Triliun dan memiliki 5 Anak Perusahaan di Indonesia serta 2 Anak Perusahaan di Hong Kong dan Korea. Debitur ini mem
Rp 100 Miliar. Menurut segmentasi di Bank Mandiri, PT Ashiyaap Multifinance merupakan nasabah segmen :
Commercial banking
Corporate banking
Financial institution
Wealth
Yang termasuk biaya overhead adalah
Biaya Operasional Kantor Pusat
Biaya Operasional Distribution
Biaya CKPN
Biaya Operasional Kantor Pusat dan Biaya Operasional Distribution
Bapak Kojan merupakan Karyawan salah satu Perusahaan Top Obligor dengan GAS mencapai 5 Trilun. Beliau memiliki
Deposito serta tabungan di bank Mandiri dengan total Rp 100 Miliar. Segmentasi nasabah untuk Bapak Kojan yang tepa
Bapak Kojan merupakan nasabah wealth, karena penempatan dana dan kredit nya
Bapak Kojan merupakan nasabah Micro, karena penempatan dana dan kreditnya
Bapak Kojan merupakan nasabah Wealth jika dilihat dari penempatan dananya namun kreditnya merupakan segmen consum
Bapak kojan merupakan nasabah Corporate Banking karena bekerja di Perusahan TOP 150 Obligor
PT. ABC merupakan perusahaan yang bergerak di bidang manufaktur, mengajukan permohonan kredit modal kerja seb
annual sales) Rp. 250 Miliar. Segmen yang sesuai untuk memproses calon debitur dimaksud adalah
Corporate
Commercial
Kelembagaan
Financial Institution
PT. XYZ merupakan perusahaan BUMN yang bergerak di bidang Telekomunikasi, mengajukan permohonan kredit mod
GAS (gross annual sales) Rp. 2.5 Triliun. Segmen yang sesuai untuk memproses calon debitur dimaksud adala
Commercial
Corporate
Financial Institution
Kelembagaan
Di bawah ini yang merupakan kriteria nasabah Commercial Banking adalah
Lembaga Pemerintah
BUMN
BUMD
MNC Forbes 500 beserta groupnya
Di bawah ini yang merupakan kriteria nasabah Kelembagaan adalah
Lembaga Pemerintah
BUMN
BUMD
MNC Forbes 500 beserta groupnya
Di bawah ini yang merupakan kriteria nasabah Financial Institution adalah
BPR
BUMN
Pemda
Perusahaan Sekuritas/Efek
Sebutkan di bawah ini yang termasuk segmen wholesale adalah
Financial Institution
Commercial
Corporate
Semua Benar
Sebutkan di bawah ini yang termasuk segmen retail adalah
Small Medium Enterprise
Micro
Wealth
Semua Benar
Debitur dengan GAS < Rp. 50 Miliar atau limit kredit di atas Rp. 200 Juta s.d Rp. 25 Miliar untuk individu dan One Obligo
Wealth
Corporate
Small Medium Enterprise
Micro
Debitur dengan GAS di atas Rp. 50 Miliar – Rp. 2 Triliun atau limit kredit > Rp. 25 Miliar beserta groupnya adalah kriteria
Small Medium Enterprise
Financial Institution
Commercial
Corporate
Objective mid year strategic plan review yaitu
Melakukan review atas pencapaian target financial corplan
Menyusun strategi bisnis Bank Mandiri
Memaparkan keuntungan Bank Mandiri
Memaparkan kondisi pasar
RKAP Bank Mandiri harus mendapatkan persetujuan/pengesahan dari :
Direksi
Komisaris
shareholder
stakeholder
Rencana Bisnis Bank (RBB) jangka pendek dilaksanakan setiap periode
1 tahun
2 tahun
3 tahun
5 tahun
Jawaban

N
Y
N
N

N
N
N
Y

N
N
N
Y

N
Y
N
N

Y
N
N
N

N
N
Y
N

Y
N
N
N

N
Y
N
N

N
N
N
Y

Y
N
N
N

N
Y
N
N

N
N
N

N
N
N
Y

N
N
N
Y

Y
N
N
N

Y
N
N
N

N
N
Y
N
N
N
N
Y

N
Y
N
N

Y
N
N
N

Y
N
N
N

N
Y
N
N

N
N
Y
N

N
N
Y
N

Y
N
N
N

N
Y
N
N
N
Y
N
N

N
N
N
Y

N
N
Y
N

N
Y
N
N

Y
N
N
N

Y
N
N
N

N
N
Y
N

N
N
N
Y

Y
N
N
N
N
N
Y
N

Y
N
N
N

N
Y
N
N

N
N
Y
N

Y
N
N
N

N
Y
N
N

N
N
N
Y

YN
N
N
N

N
Y
N
N
N
N
Y
N

Y
N
N
N

N
N
N
Y

N
N
Y
N

N
Y
N
N

N
y
N
N

N
N
Y
N

Y
N
N
N

N
N
N
Y

N
N
N
Y

N
N
N
Y

N
N
Y
N

N
N
Y
N

Y
N
N
N

N
Y
Y
Y

Y
N
N
N