Putusan 355 Pid - Sus 2021 PN Dps 20240102215821

am
u b
Direktori Putusan Mahkamah Agung Republik Indonesia
ep
putusan.mahkamahagung.go.id Pid.I.A.3
hk
a
PUTUSAN
Nomor 355/Pid.Sus/2021/PN Dps
si
DEMI KEADILAN BERDASARKAN KETUHANAN YANG MAHA ESA
ne
ng
Pengadilan Negeri Denpasar yang mengadili perkara pidana dengan
acara pemeriksaan biasa dalam tingkat pertama menjatuhkan putusan sebagai
do
gu berikut dalam perkara Terdakwa :
1. Nama lengkap : I Gede Adnya Susila;
2. Tempat lahir : Singaraja;
3. Umur/tanggal lahir : 24 Tahun /26 Juli 1996;
In
A
4. Jenis kelamin : Laki-laki;
5. Kebangsaan : Indonesia;
6. Tempat tinggal : Jl. Jayagiri XIX/19 B, Lingkungan Jaya Giri,
ah
lik
Desa/Kelurahan Dangin Puri Kelod, Kecamatan
Denpasar Timur;
am
7. Agama : Hindu ;
ub
8. Pekerjaan : Karyawan Swasta;
Terdakwa I Gede Adnya Susila ditahan dalam tahanan rutan oleh:

ep
k
1. Penyidik sejak tanggal 14 Desember 2020 sampai dengan tanggal 2

ah
Januari 2021 ;
R
si
2. Penyidik Perpanjangan Oleh Penuntut Umum sejak tanggal 3 Januari
2021 sampai dengan tanggal 11 Februari 2021 ;
ne
ng
3. Penyidik Perpanjangan Pertama Oleh Ketua Pengadilan Negeri sejak

tanggal 12 Februari 2021 sampai dengan tanggal 13 Maret 2021 ;
4. Penyidik Perpanjangan Kedua Oleh Ketua Pengadilan Negeri sejak
do
gu
tanggal 14 Maret 2021 sampai dengan tanggal 12 April 2021 ;

5. Penuntut Umum sejak tanggal 8 April 2021 sampai dengan tanggal 27
In
A
April 2021 ;
6. Majelis Hakim Pengadilan Negeri sejak tanggal 21 April 2021 sampai
ah
lik
dengan tanggal 20 Mei 2021 ;

7. Majelis Hakim Pengadilan Negeri Perpanjangan Pertama Oleh Ketua
Pengadilan Negeri sejak tanggal 21 Mei 2021 sampai dengan tanggal 19 Juli
m
ub
2021 ;
8. Perpanjangan pertama Ketua Pengadilan Tinggi Denpasar sejak
ka
ep
tanggal 20 Juli 2021 sampai dengan tanggal 18 Agustus 2021;

Terdakwa didampingi Penasihat Hukum Desi Purnani, S.H., M.H., dkk
ah
Penasihat Hukum, berkantor di PBH Peradi Denpasar yang beralamat di Jln. Melati
R
es
No. 69 Dangin Puri Kangin Denpasar, Bali berdasarkan Surat Penetapan Nomor :
M
355/Pid.Sus/2021/PN Dps tanggal 29 April 2021;

ng
on
Halaman 1 dari 152 Putusan Nomor 355/Pid.Sus/2021/PN Dps

gu
d
In
A
Disclaimer
Kepaniteraan Mahkamah Agung Republik Indonesia berusaha untuk selalu mencantumkan informasi paling kini dan akurat sebagai bentuk komitmen Mahkamah Agung untuk pelayanan publik, transparansi dan akuntabilitas
h
pelaksanaan fungsi peradilan. Namun dalam hal-hal tertentu masih dimungkinkan terjadi permasalahan teknis terkait dengan akurasi dan keterkinian informasi yang kami sajikan, hal mana akan terus kami perbaiki dari waktu kewaktu.
ik
Dalam hal Anda menemukan inakurasi informasi yang termuat pada situs ini atau informasi yang seharusnya ada, namun belum tersedia, maka harap segera hubungi Kepaniteraan Mahkamah Agung RI melalui :
Email : kepaniteraan@mahkamahagung.go.id Telp : 021-384 3348 (ext.318) Halaman 1
am
u b
ep
putusan.mahkamahagung.go.id
hk
a
R
Pengadilan Negeri tersebut;
si
Setelah membaca:
ne
ng
- Penetapan Ketua Pengadilan Negeri Denpasar Nomor
355/Pid.Sus/2021/PN Dps tanggal 21 April 2021 tentang penunjukan Majelis
Hakim;
do
gu - Penetapan Majelis Hakim Nomor 355/Pid.Sus/2021/PN Dps tanggal 21
April 2021 tentang penetapan hari sidang;
In
A
- Berkas perkara dan surat-surat lain yang bersangkutan;
Setelah mendengar keterangan Saksi-saksi, Ahli dan Terdakwa serta
ah
memperhatikan bukti surat dan barang bukti yang diajukan di persidangan;
lik
Setelah mendengar pembacaan tuntutan pidana yang diajukan oleh
Penuntut Umum yang pada pokoknya sebagai berikut:
am
ub
1. Menyatakan Terdakwa I GEDE ADNYA SUSILA terbukti secara sah dan
meyakinkan bersalah melakukan tindak pidana “Dengan sengaja dan tanpa
ep
hak atau melawan hukum dengan cara apa pun memindahkan atau
k
mentransfer Informasi Elektronik dan/atau Dokumen Elektronik kepada

ah
Sistem Elektronik Orang lain yang tidak berhak” dan Tindak Pidana
R
si
“Menempatkan, mentransfer, mengalihkan, membelanjakan, membayarkan,
menghibahkan, menitipkan, membawa ke luar negeri, mengubah bentuk,
ne
ng
menukarkan dengan mata uang atau surat berharga atau perbuatan lain atas
Harta Kekayaan yang diketahuinya atau patut diduganya merupakan hasil
do
gu
tindak pidana dengan tujuan menyembunyikan atau menyamarkan asal usul

Harta Kekayaan” sebagaimana diatur dan diancam pidana dalam Pasal 32
Ayat (2) Jo Pasal 48 Ayat (2) UU RI Nomor 19 Tahun 2016 tentang
In
A
Perubahan atas UU RI Nomor 11 Tahun 2008 tentang Informasi dan

Transaksi Elektronik dan Pasal 3 UU RI Nomor 8 Tahun 2010 tentang
ah
lik
Pencegahan dan Pemberantasan Tindak Pidana Pencucian Uang dalam

dakwaan Pertama Kedua dan dakwaan Kedua;
m
ub
2. Menjatuhkan pidana terhadap terdakwa berupa pidana penjara selama

7 (tujuh) tahun dengan dikurangi selama terdakwa berada dalam tahanan
ka
sementara dan Denda sebesar Rp.2.000.000.000,00 (dua milyar rupiah)

ep
dengan ketentuan apabila tidak dibayar diganti dengan pidana kurungan

ah
selama 6 (enam) bulan;

R
3. Menyatakan barang bukti berupa :

es
a. 1 (satu) lembar fotocopy customer device information;

M
ng
on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
b. 4 (empat) lembar fotocopy formulir data nasabah perorangan an. I
R
MADE DARMAWAN dengan nomor CIF 00026463;
si
c. 3 (tiga) lembar fotocopy KTP beserta specimen tanda tangan an. I
ne
ng
MADE DARMAWAN;
d. 1 (satu) lembar foto copy formulir pembukaan rekening tabungan an. I
MADE DARMAWAN, tanggal 08 Desember 2016;
do
gu e. 1 (satu) gabung rekening koran dengan rekening nomor 0110032231
an. I MADE DARMAWAN;
In
A
f. 4 (empat) lembar foto copy formulir data nasabah perorangan an. I
GEDE ADNYA SUSILA, dengan nomor CIF 00034022;
ah
g. 3 (tiga) lembar foto copy KTP beserta specimen tanda tangan an. I
lik
GEDE ADNYA SUSILA;
h. 1 (satu) lembar foto copy formulir pembukaan rekening tabungan an. I
am
ub
GEDE ADNYA SUSILA, tanggal 28 Mei 2020;
i. 1 (satu) gabung rekening koran dengan rekening nomor 0110066791
ep
a.n. I GEDE ADNYA SUSILA;
k
j. 1 (satu) lembar foto copy formulir pembukaan rekening tabungan an I

ah
GEDE ADNYA SUSILA, tanggal 17 Desember 2018;

R
si
k. 1 (satu) gabung rekening koran dengan rekening nomor 0100050466
an. I GEDE ADNYA SUSILA;
ne
ng
l. 1 (satu) lembar foto copy formulir pembukaan rekening perorangan an. I

GEDE ADNYA SUSILA dengan nomor rekening 07725199872, tanggal 06
do
gu
Mei 2015;
m.1 (satu) gabung rekening koran dengan rekening nomor 07725199872
a.n. I GEDE ADNYA SUSILA;
In
A
n. 1 (satu) lembar foto copy formulir pembukaan rekening perorangan an.

NI LUH DARMAWATI dengan nomor rekening 07725415702, tanggal 04
ah
lik
Juli 2019;
o. 1 (satu) gabung rekening koran dengan rekening nomor 07725415702
m
ub
an. NI LUH DARMAWATI;

p. 1 (satu) buah buku tabungan BCA dengan nomor rekening 7725199872
ka
a.n. I GEDE ADNYA SUSILA beserta 1 (satu) buah kartu platinum debit
ep
BCA dengan nomor 5260512019680113;

ah
q. 1 (satu) buah buku tabungan BCA dengan nomor

R
rekening 7725415702 a.n. NI LUH DARMAWATI beserta 1 (satu) buah

es
kartu platinum debit BCA dengan nomor 5260512012019921;

M
ng
on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
r. 1 (satu) buah buku tabungan LESTARI dengan nomor rekening
R
0100050466 a.n. I GEDE ADNYA SUSILA;
si
s. 1 (satu) buah buku tabungan LESTARI dengan nomor rekening
ne
ng
Tetap terlampir dalam berkas perkara;
a. 1 (satu) buah token key BCA dengan nomor id 21-2370096-6;
do
gu b. 1 (satu) buah Handphone merk Redmi 8 warna biru, dengan nomor imei
1 : 860417041282281, imei 2: 860417041282299 beserta simcard
In
A
telkomsel dengan nomor: 081339508001 dan simcard three dengan
nomor: 089619238168;
ah
c. 1 (satu) buah simcard AXIS ICCID 896211594557911779-8;
lik
Dirampas untuk dimusnahkan;
4. Menetapkan agar terdakwa membayar biaya perkara sebesar Rp.
am
ub
2.000,- (dua ribu rupiah);
Setelah mendengar pembelaan Penasihat Hukum Terdakwa yang pada
ep
pokoknya mohon putusan yang seringan-ringannya karena terdakwa merasa
k
bersalah, menyesali perbuatannya dan tidak akan mengulangi lagi

ah
perbuatannya;
R
si
Setelah mendengar tanggapan Penuntut Umum terhadap pembelaan
Terdakwa yang pada pokoknya tetap pada pembelaannya;
ne
ng
Setelah mendengar Tanggapan Penasihat Hukum Terdakwa terhadap

tanggapan Penuntut Umum yang pada pokoknya tetap pada pembelaannya;
do
gu
Menimbang, bahwa Terdakwa diajukan ke persidangan oleh Penuntut

Umum didakwa berdasarkan surat dakwaan sebagai berikut:
PERTAMA
In
A
KESATU :
Bahwa Terdakwa I GEDE ADNYA SUSILA pada hari, tanggal, dan jam
ah
lik
yang tidak diingat lagi, sejak bulan Juni tahun 2020 hingga bulan November
tahun 2020 bertempat di BPR Lestari Cabang Benoa, Denpasar yang beralamat
m
ub
di Jl. Ponogoro Pesanggaran Denpasar Selatan atau setidak-tidaknya pada

tahun 2020 atau pada suatu waktu dalam tahun 2020, di suatu tempat yang
ka
masih termasuk dalam daerah hukum Pengadilan Negeri Denpasar, dengan

ep
sengaja dan tanpa hak atau melawan hukum mengakses Komputer dan/atau
ah
Sistem Elektronik berupa mobile banking BPR Lestari milik Orang lain, yaitu
R
Saksi I MADE DARMAWAN dengan cara apa pun, yang dilakukan terdakwa
es
dengan cara dan perbuatan sebagai berikut :

M
ng
on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
- Bahwa terdakwa bekerja di BPR Lestari Cabang Benoa, Denpasar yang
R
beralamat di Jl. Ponogoro Pesanggaran Denpasar Selatan, sejak tanggal
si
9 April 2018 sebagai management training, kemudian sejak tanggal 4
ne
ng
April 2019 ditugaskan sebagai Marketing Kredit BPR Lestari Cabang
Benoa, Denpasar;
- Bahwa Saksi I MADE DARMAWAN merupakan salah satu nasabah PT.
do
gu BPR Lestari Cab. Benoa, yang beralamat di Jalan Peti Tenget Gang
Telaga Waja Nomor 1, Badung sejak tanggal 08 Desember 2016. Yang
In
A
bersangkutan terdaftar sebagai nasabah simpanan dengan nomor
rekening 0110032231 atas nama I MADE DARMAWAN dengan jenis
ah
lik
Tabungan Jumbo;
- Bahwa bermula sekitar tanggal 18 Juni 2020, istri saksi dihubungi oleh
terdakwa yang memberitahukan akan datang ke warung saksi untuk
am
ub
bertemu, selanjutnya pada tanggal 19 Juni 2020 sekitar pukul 13.00 Wita
terdakwa datang ke warung Saksi I MADE DARMAWAN dan
ep
memberitahukan ada produk layanan perbankan yang harus diaktifkan,
k
yaitu aplikasi LESTARI MOBILE dan terdakwa menawarkan diri untuk

ah
menginstall aplikasi tersebut di handphone Saksi I MADE DARMAWAN.

R
si
Selanjutnya Saksi I MADE DARMAWAN menyerahkan Iphone 6 warna
putih miliknya dengan nomor handphone 081805416888 kepada
ne
ng
terdakwa, selanjutnya terdakwa mendownload aplikasi Mobile Lestari

menggunakan Hp tersebut dan saat itu terdakwa meminta alamat email
do
gu
Saksi I MADE DARMAWAN dan diberikan, yaitu

theydar_surfshop@yahoo.com untuk dimasukkan ke dalam aplikasi
In
tersebut, kemudian setelah menginstall aplikasi tersebut terdakwa
A
mengembalikan handphone kepada Saksi I MADE DARMAWAN dengan

memberitahukan bahwa aplikasi sudah aktif, namun Saksi I MADE
ah
lik
DARMAWAN tidak mengetahui apakah mobile banking tersebut telah

aktif atau belum karena saat itu tidak dicoba untuk melakukan transaksi;
m
ub
- Bahwa pada saat itu di saat yang bersamaan, terdakwa juga

mendownload aplikasi LESTARI MOBILE di handphone terdakwa, yaitu
ka
merek Xiaomi warna biru. Setelah selesai mendownload aplikasi

ep
LESTARI MOBILE tersebut selanjutnya terdakwa melakukan proses

ah
aktifasi di handphone Saksi I MADE DARMAWAN dan di handphone

R
terdakwa sendiri secara bersamaan dengan mengisi data nasabah

es
berupa nomor rekening, nomor Hp, dan alamat email nasabah.

M
ng
Selanjutnya Saksi I MADE DARMAWAN selaku nasabah menerima kode

on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
OTP melalui email dan sms dan terdakwa memasukkan kode OTP
R
tersebut ke handphone milik terdakwa, sedangkan di handphone Saksi I
si
MADE DARMAWAN tidak terdakwa masukkan kode OTP tersebut. Tidak
ne
ng
lama kemudian Saksi I MADE DARMAWAN menerima telpon konfirmasi
aktifasi LESTARI MOBILE dari layanan aktifasi dan saat itu terdakwa
mempersilahkan untuk menjawab kofirmasi dari layanan aktifasi tersebut
do
gu dan Saksi I MADE DARMAWAN saat itu memberikan korfirmasi bahwa
benar Saksi I MADE DARMAWAN selaku nasabah sedang melakukan
In
A
aktifasi LESTARI MOBILE. Selanjutnya terdakwa membuat PIN mobile
banking untuk digunakan melakukan transaksi, kemudian terdakwa
ah
mengembalikan handphone Saksi I MADE DARMAWAN sambil
lik
menyampaikan bahwa LESTARI MOBILE telah aktif, padahal
kenyataanya saat itu mobile banking Saksi I MADE DARMAWAN selaku
am
ub
nasabah tidak aktif, melainkan yang aktif adalah mobile banking yang
ada di handphone milik terdakwa saja;
ep
- Bahwa selanjutnya terdakwa menggunakan Lestari Mobile milik Saksi I
k
MADE DARMAWAN yang ada di handphone terdakwa untuk melakukan

ah
transaksi transfer dana dari rekening milik Saksi I MADE DARMAWAN ke

R
si
beberapa rekening termasuk rekening terdakwa sendiri, dengan rincian
sebagai berikut:
ne
ng
1. Bulan Juni 2020 terdapat transaksi sebesar Rp.150.000.000,-

(seratus lima puluh juta rupiah) :
do
gu
 Tanggal 22 Juni 2020 sebesar Rp.50.000.000,- (Lima Puluh
Juta Rupiah) ditransfer melalui Mobile Banking ke Rekening BCA

0380658160 an. RAJIB ARSAD GANI;
In
A

ah
lik

m
ub

ka
2. Bulan Juli 2020 terdapat terdapat transaksi sebesar

ep
Rp.277.100.000,- (dua ratus tujuh puluh tujuh juta seratus ribu rupiah)
ah
:
R
 Tanggal 1 Juli 2020 sebesar Rp.25.000.000,- (Dua Puluh Lima

es

M
ng

on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
 Tanggal 3 Juli 2020 sebesar Rp.50.000.000,- (Lima Puluh Juta
Rupiah) ditransfer melalui Mobile Banking ke Rekening BCA

do
gu  Tanggal 4 Juli 2020 sebesar Rp.9.600.000,- (Sembilan Juta
Enam ratus ribu rupiah) ditransfer melalui Mobile Banking ke
In
A
Rekening BCA 0380658160 an. RAJIB ARSAD GANI;
ah
lik
 Tanggal 13 Juli 2020 sebesar Rp.45.500.000,- (Empat Puluh
am
ub
Lima Juta Lima Ratus Ribu Rupiah) ditransfer melalui Mobile
Banking ke Rekening BCA 0380658160 an. RAJIB ARSAD GANI;
ep
k

ah

R
si
 Tanggal 31 Juli 2020 sebesar Rp.22.000.000,- (Dua Puluh Dua
ne
ng

3. Bulan Agustus 2020 terdapat terdapat beberapa transaksi
do
gu
sebesar Rp.453.050.000,- (Empat Ratus Lima Puluh Tiga Juta Lima

Puluh Ribu Rupiah), antara lain sebagai berikut:
 Tanggal 4 Agustus 2020 sebesar Rp.20.000.000,- (Dua Puluh
In
A

ah
lik
 Tanggal 5 Agustus 2020 sebesar Rp.50.000.000,- (Lima Puluh

m
ub

 Tanggal 6 Agustus 2020 sebesar Rp.30.000.000,- (Tiga Puluh
ka

ep

ah

R
Enam Juta Rupiah) ditransfer melalui Mobile Banking ke Rekening

es
BCA 0380658160 an. RAJIB ARSAD GANI;

M
ng
on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng

do
gu  Tanggal 17 Agustus 2020 sebesar Rp.50.000.000,- (Lima Puluh
In
A
ah
lik
am
ub
Tiga Juta Rupiah) ditransfer melalui Mobile Banking ke Rekening
ep
k
Delapan Juta Rupiah) ditransfer melalui Mobile Banking ke

ah

R
si
 Tanggal 27 Agustus 2020 sebesar Rp.1.050.000,- (Satu Juta
Lima Puluh Ribu Rupiah) ditransfer melalui Mobile Banking ke
ne
ng

do
gu

 Tanggal 28 Agustus 2020 sebesar Rp.17.000.000,- (Tujuh Belas
In
A

ah
lik
 Tanggal 29 Agustus 2020 sebesar Rp.15.000.000,- (Lima Belas

m
ub

4. Bulan September 2020 terdapat terdapat beberapa transaksi
ka
sebesar Rp.96.500.000,- (sembilan puluh enam juta lima ratus ribu

ep
rupiah), antara lain sebagai berikut:

ah
 Tanggal 1 September 2020 sebesar Rp.28.500.000,- (Dua

R
Puluh Delapan Juta Lima Ratus Ribu Rupiah) ditransfer melalui

es
Mobile Banking ke Rekening BCA 0380658160 an. RAJIB ARSAD

M
ng
GANI.
on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
 Tanggal 11 September 2020 sebesar Rp.40.000.000,- (Empat
R
Puluh Juta Rupiah) ditransfer melalui Mobile Banking ke Rekening
si
ne
ng
Puluh Delapan Juta Rupiah) ditransfer melalui Mobile Banking ke

do
gu 5. Bulan Oktober 2020 terdapat terdapat beberapa transaksi
sebesar Rp.425.000.000,- (Empat Ratus Dua Puluh Lima Juta
In
A
Rupiah), antara lain sebagai berikut:
 Tanggal 5 Oktober 2020 sebesar Rp.50.000.000,- (Lima Puluh
ah
lik
 Tanggal 7 Oktober 2020 sebesar Rp.30.000.000,- (Tiga Puluh
am
ub
ep
 Tanggal 9 Oktober 2020 sebesar Rp.40.000.000,- (Empat Puluh
k

ah

R
si
 Tanggal 9 Oktober 2020 sebesar Rp.10.000.000,- (Sepuluh Juta
ne
ng

do
gu

In
A

ah
lik

m
ub

ka
Juta Rupiah) ditransfer melalui QR Mobile Banking ke Rekening

ep
BPR Lestari 0110066791 an. ADNYA SUSILA;

ah
 Tanggal 24 Oktober 2020 sebesar Rp.5.000.000,- (Lima Juta

R
Rupiah) ditransfer melalui QR Mobile Banking ke Rekening BPR

es
Lestari 0100050466 an. ADNYA SUSILA;

M
ng
on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
 Tanggal 26 Oktober 2020 sebesar Rp.40.000.000,- (Empat
R
Puluh Juta Rupiah) ditransfer melalui QR Mobile Banking ke
si
Rekening BPR Lestari 0100050466 an. ADNYA SUSILA;
ne
ng

do
gu 6. Bulan Nopember 2020 terdapat terdapat beberapa transaksi
sebesar Rp.53.500.000,- (Sembilan Puluh Tiga Juta Lima Ratus Ribu
In
A
 Tanggal 6 Nopember 2020 sebesar Rp.3.500.000,- (Tiga Juta
ah
Lima Ratus Ribu Rupiah) ditransfer melalui QR Mobile Banking ke
lik
 Tanggal 9 Nopember 2020 sebesar Rp.50.000.000,- (Lima
am
ub
Puluh Rupiah) ditransfer melalui QR Mobile Banking ke Rekening
ep
Dengan total transaksi transfer adalah sejumlah Rp.1.455.150.000,-
k
(Satu Milyar Empat Ratus Lima Puluh Lima Juta Seratus Lima Puluh Ribu
ah
Rupiah);
R
si
Bahwa semua uang tersebut digunakan oleh terdakwa untuk mengikuti
permainan judi online dan juga untuk biaya kepentingan pribadinya;
ne
ng
Perbuatan terdakwa sebagaimana diatur dan diancam pidana

melanggar Pasal 30 Ayat (1) Jo Pasal 46 Ayat (1) UU RI Nomor 19 Tahun 2016
do
gu
tentang Perubahan atas UU RI Nomor 11 Tahun 2008 tentang Informasi dan

Transaksi Elektronik;
ATAU
In
A
KEDUA :
ah
lik
m
ub

ka
masih termasuk dalam daerah hukum Pengadilan Negeri Denpasar, dengan

ep
sengaja dan tanpa hak atau melawan hukum dengan cara apa pun
ah
memindahkan atau mentransfer Informasi Elektronik dan/atau Dokumen

R
Elektronik kepada Sistem Elektronik Orang lain yang tidak berhak, yang
es
dilakukan terdakwa dengan cara dan perbuatan sebagai berikut :

M
ng
on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
Benoa, Denpasar;
do
gu BPR Lestari Cab. Benoa, yang beralamat di Jalan Peti Tenget Gang
Telaga Waja Nomor 1, Badung sejak tanggal 08 Desember 2016. Yang
In
A
bersangkutan terdaftar sebagai nasabah simpanan dengan nomor
rekening 0110032231 atas nama I MADE DARMAWAN dengan jenis
ah
lik
Tabungan Jumbo;
- Bahwa bermula sekitar tanggal 18 Juni 2020, istri saksi dihubungi oleh
terdakwa yang memberitahukan akan datang ke warung saksi untuk
am
ub
bertemu, selanjutnya pada tanggal 19 Juni 2020 sekitar pukul 13.00 Wita
terdakwa datang ke warung Saksi I MADE DARMAWAN dan
ep
memberitahukan ada produk layanan perbankan yang harus diaktifkan,
k

ah

R
si
Selanjutnya Saksi I MADE DARMAWAN menyerahkan Iphone 6 warna
putih miliknya dengan nomor handphone 081805416888 kepada
ne
ng
terdakwa, selanjutnya terdakwa mendownload aplikasi Mobile Lestari

menggunakan Hp tersebut dan saat itu terdakwa meminta alamat email
do
gu
Saksi I MADE DARMAWAN dan diberikan, yaitu

theydar_surfshop@yahoo.com untuk dimasukkan ke dalam aplikasi
In
tersebut, kemudian setelah menginstall aplikasi tersebut terdakwa
A
mengembalikan handphone kepada Saksi I MADE DARMAWAN dengan

memberitahukan bahwa aplikasi sudah aktif, namun Saksi I MADE
ah
lik
DARMAWAN tidak mengetahui apakah mobile banking tersebut telah

aktif atau belum karena saat itu tidak dicoba untuk melakukan transaksi;
m
ub

ka
merek Xiaomi warna biru. Setelah selesai mendownload aplikasi

ep
LESTARI MOBILE tersebut selanjutnya terdakwa melakukan proses

ah
aktifasi di handphone Saksi I MADE DARMAWAN dan di handphone

R
terdakwa sendiri secara bersamaan dengan mengisi data nasabah

es
berupa nomor rekening, nomor Hp, dan alamat email nasabah.

M
ng
Selanjutnya Saksi I MADE DARMAWAN selaku nasabah menerima kode

on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
OTP melalui email dan sms dan terdakwa memasukkan kode OTP
R
tersebut ke handphone milik terdakwa, sedangkan di handphone Saksi I
si
MADE DARMAWAN tidak terdakwa masukkan kode OTP tersebut. Tidak
ne
ng
lama kemudian Saksi I MADE DARMAWAN menerima telpon konfirmasi
aktifasi LESTARI MOBILE dari layanan aktifasi dan saat itu terdakwa
mempersilahkan untuk menjawab kofirmasi dari layanan aktifasi tersebut
do
gu dan Saksi I MADE DARMAWAN saat itu memberikan korfirmasi bahwa
benar Saksi I MADE DARMAWAN selaku nasabah sedang melakukan
In
A
aktifasi LESTARI MOBILE. Selanjutnya terdakwa membuat PIN mobile
banking untuk digunakan melakukan transaksi, kemudian terdakwa
ah
mengembalikan handphone Saksi I MADE DARMAWAN sambil
lik
menyampaikan bahwa LESTARI MOBILE telah aktif, padahal
kenyataanya saat itu mobile banking Saksi I MADE DARMAWAN selaku
am
ub
nasabah tidak aktif, melainkan yang aktif adalah mobile banking yang
ada di handphone milik terdakwa saja;
ep
k

ah

R
si
sebagai berikut:
ne
ng
1. Bulan Juni 2020 terdapat transaksi sebesar Rp.150.000.000,-

(seratus lima puluh juta rupiah) :
do
gu

In
A

ah
lik

m
ub

ka
2. Bulan Juli 2020 terdapat terdapat transaksi sebesar

ep
Rp.277.100.000,- (dua ratus tujuh puluh tujuh juta seratus ribu rupiah)
ah
:
R

es

M
ng

on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng

do
gu  Tanggal 4 Juli 2020 sebesar Rp.9.600.000,- (Sembilan Juta
In
A
ah
lik
 Tanggal 13 Juli 2020 sebesar Rp.45.500.000,- (Empat Puluh
am
ub
Banking ke Rekening BCA 0380658160 an. RAJIB ARSAD GANI;
ep
k

ah

R
si
 Tanggal 31 Juli 2020 sebesar Rp.22.000.000,- (Dua Puluh Dua
ne
ng

do
gu
sebesar Rp.453.050.000,- (Empat Ratus Lima Puluh Tiga Juta Lima

In
A

ah
lik

m
ub

ka

ep

ah

R

es

M
ng
on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng

do
gu  Tanggal 17 Agustus 2020 sebesar Rp.50.000.000,- (Lima Puluh
In
A
ah
lik
am
ub
ep
k

ah

R
si
 Tanggal 27 Agustus 2020 sebesar Rp.1.050.000,- (Satu Juta
ne
ng

do
gu

 Tanggal 28 Agustus 2020 sebesar Rp.17.000.000,- (Tujuh Belas
In
A

ah
lik
 Tanggal 29 Agustus 2020 sebesar Rp.15.000.000,- (Lima Belas

m
ub

ka

ep

ah

R

es

M
ng
GANI;
on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
 Tanggal 11 September 2020 sebesar Rp.40.000.000,- (Empat
R
si
ne
ng

do
gu 5. Bulan Oktober 2020 terdapat terdapat beberapa transaksi
sebesar Rp.425.000.000,- (Empat Ratus Dua Puluh Lima Juta
In
A
ah
lik
 Tanggal 7 Oktober 2020 sebesar Rp.30.000.000,- (Tiga Puluh
am
ub
ep
 Tanggal 9 Oktober 2020 sebesar Rp.40.000.000,- (Empat Puluh
k

ah

R
si
 Tanggal 9 Oktober 2020 sebesar Rp.10.000.000,- (Sepuluh Juta
ne
ng

do
gu

In
A

ah
lik

m
ub

ka

ep

ah
 Tanggal 24 Oktober 2020 sebesar Rp.5.000.000,- (Lima Juta

R

es
Lestari 0100050466 an. ADNYA SUSILA;

M
ng
on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
 Tanggal 26 Oktober 2020 sebesar Rp.40.000.000,- (Empat
R
si
ne
ng

do
gu 6. Bulan Nopember 2020 terdapat terdapat beberapa transaksi
sebesar Rp.53.500.000,- (Sembilan Puluh Tiga Juta Lima Ratus Ribu
In
A
 Tanggal 6 Nopember 2020 sebesar Rp.3.500.000,- (Tiga Juta
ah
lik
 Tanggal 9 Nopember 2020 sebesar Rp.50.000.000,- (Lima
am
ub
ep
Dengan total transaksi transfer adalah sejumlah Rp.1.455.150.000,-
k
(Satu Milyar Empat Ratus Lima Puluh Lima Juta Seratus Lima Puluh Ribu
ah
Rupiah);
R
si
Bahwa semua uang tersebut digunakan oleh terdakwa untuk mengikuti
permainan judi online dan juga untuk biaya kepentingan pribadinya;
ne
ng

melanggar Pasal 32 Ayat (2) Jo Pasal 48 Ayat (2) UU RI Nomor 19 Tahun 2016
do
gu
tentang Perubahan atas UU RI Nomor 11 Tahun 2008 tentang Informasi dan

Transaksi Elektronik ;
DAN
In
A
KEDUA
ah
lik
m
ub

ka
masih termasuk dalam daerah hukum Pengadilan Negeri Denpasar,

ep
menempatkan, mentransfer, mengalihkan, membelanjakan, membayarkan,

ah

R
menukarkan dengan mata uang atau surat berharga atau perbuatan lain atas
es
Harta Kekayaan yang diketahuinya atau patut diduganya merupakan hasil

M
ng
tindak pidana dengan tujuan menyembunyikan atau menyamarkan asal usul

on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
Harta Kekayaan, yang dilakukan terdakwa dengan cara dan perbuatan sebagai
R
berikut :
si
ne
ng
do
gu Benoa, Denpasar;
- Bahwa pada tanggal 19 Juni 2020 terdakwa datang menemui Saksi I
In
A
MADE DARMAWAN dengan tujuan untuk membantu Saksi I MADE
DARMAWAN mendownload aplikasi mobile banking BPR Lestari yang
ah
lik
bernama Lestari Mobile. Pada saat itu terdakwa tanpa sepengetahuan
dan persetujuan Saksi I MADE DARMAWAN, mendownload mobile
banking atas rekening BRP Lesati milik Saksi I MADE DARMAWAN di
am
ub
handphone miliknya sehingga terdakwa mendapatkan nomor OTP untuk
bertransaksi melalui handphonenya;
ep
k

ah

R
si
beberapa rekening, yaitu rekening BCA atas nama RAJIB ARSAD GANI
(yang rekeningnya terdakwa beli) dan 2 rekening BPR Lestari atas nama
ne
ng
tedakwa sendiri dengan rincian sebagai berikut :

1. Ke rekening BCA 0380658160 an. RAJIB ARSAD GANI sejak
do
gu
Juni 2020 hingga Oktober 2020 dengan total jumlah

Rp.1.256.650.000,- (satu milyar dua ratus lima puluh enam juta enam
In
ratus lima puluh rupiah). Selanjutnya dari rekening tersebut di transfer
A
oleh terdakwa ke rekening BCA milik terdakwa sendiri dengan Nomor

7725199872 an. I GEDE ADNYA SUSILA sejumlah Rp.
ah
lik
1.256.576.000,- (satu milyar dua ratus lima puluh enam juta lima ratus
tujuh puluh enam ribu rupiah);
m
ub
2. Ke rekening BPR Lestari 0110066791 an. I GEDE ADNYA

SUSILA pada bulan Oktober 2020 dengan total jumlah
ka
Rp.50.000.000,- (Lima Puluh Juta Rupiah). Selanjutnya dari rekening

ep
tersebut di transfer oleh terdakwa ke rekening BCA milik terdakwa

ah
sendiri dengan Nomor 7725199872 an. I GEDE ADNYA

R
SUSILA sejumlah Rp.50.050.000,00 (lima puluh juta lima puluh ribu

es
rupiah);
M
ng
on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
SUSILA pada bulan Oktober 2020 hingga bulan November 2020
si
dengan total jumlah Rp.148.500.000,00 (seratus empat puluh delapan
ne
ng
juta lima ratus ribu rupiah). Selanjutnya dari rekening tersebut di
transfer oleh terdakwa ke rekening BCA milik terdakwa sendiri dengan
Nomor 7725199872 an. I GEDE ADNYA SUSILA sejumlah
do
gu Rp.150.750.000,00 (seratus lima puluh juta tujuh ratus lima puluh ribu
rupiah);
In
A
- Bahwa selanjutnya, dari ketiga rekening tersebut diatas, terdakwa
melakukan transaksi dengan rincian sebagai berikut :
ah
1. Tanggal 22/06/2020 diterima dana sebesar Rp. 49.992.000,-
lik
(empat puluh sembilan juta sembilan ratus sembilan puluh sembilan
puluh dua juta Rupiah) ditransfer melalui E-Banking dari Rekening
am
ub
BCA 0380658160 an. RAJIB ARSAD GANI, dimana pengeluaran
dana tersebut sebagai berikut:
ep
- Tanggal 22/06/2020 sebesar Rp. 101.500,- (seratus satu ribu lima
k
ratus rupiah) pembelian paket Telkomsel (TSEL DATA 10);

ah
- Tanggal 22/06/2020 sebesar Rp. 396.500,- (tiga ratus sembilan

R
si
puluh enam ribu lima ratus rupiah) pembayaran paket internet
Indiehome (TELKOM DIVRE 7);
ne
ng
- Tanggal 22/06/2020 sebesar Rp. 101.000,- (seratus satu ribu

rupiah) Deposit GO-PAY CUSTO;
do
gu
- Tanggal 22/06/2020 sebesar Rp. 3.535.207,- (Tiga juta lima ratus

tiga puluh lima dua ratus tujuh rupiah) transfer E-Banking ke
Rekening RUPIAH CEPAT GEDE ADNYA SUSILA;
In
A
- Tanggal 22/06/2020 sebesar Rp. 3.400.000,- (Tiga juta empat

ratus ribu rupiah) ditransfer melalui E-Banking ke Rekening UKU
ah
lik
INDONESI;
- Tanggal 22/06/2020 sebesar Rp. 3.200.000,- (Tiga juta dua ratus
m
ub
ribu rupiah) ditransfer melalui E-Banking ke Rekening MANDIRI

a.n I GEDE ADNYA SUSIL;
ka
- Tanggal 22/06/2020 sebesar Rp. 1.500.000,- (Satu juta lima ratus

ep
ribu rupiah) ditransfer melalui E-Banking ke NICE PAY I GEDE

ah
ADNYA SUSIL;
R
- Tanggal 22/06/2020 sebesar Rp. 2.400.000,- (Dua juta empat ratus

es
ribu rupiah) ditransfer melalui E-Banking ke Rekening BNI a.n I

M
ng
GEDE ADNYA SUSIL;

on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
ribu rupiah) ditransfer melalui E-Banking ke Rekening PERMATA
si
ne
ng
- Tanggal 22/06/2020 sebesar Rp. 122.000,- (seratus dua puluh dua
ribu rupiah) ditransfer melalui E-Banking ke Rekening MODAL
NASION I GEDE ADNYA SUSILA ;
do
gu - Tanggal 22/06/2020 sebesar Rp. 1.100.000,- (satu juta seratus ribu
rupiah) ditransfer melalui E-Banking ke Rekening MODAL NASION
In
A
I GEDE ADNYA SUSILA ;
- Tanggal 22/06/2020 sebesar Rp. 7.000.000,- (Tujuh juta rupiah)
ah
ditransfer melalui E-Banking ke Rekening BCA 61155459876 a.n. I
lik
MADE EGI WIRAWAN;
- Tanggal 22/06/2020 sebesar Rp. 20.000.000,- (dua puluh juta
am
ub
rupiah) ditransfer melalui E-Banking ke Rekening BPR Lestari
010066791 a.n. I GEDE ADNYA SUSIL;
ep
- Tanggal 22/06/2020 sebesar Rp. 5.600.000,- (lima juta enam ratus
k
ribu rupiah) ditransfer melalui E-Banking ke Rekening BCA

ah
2770447162 a.n. ANTONIUS FENARGO;

R
si
(lima puluh juta Rupiah) ditransfer melalui E-Banking dari Rekening
ne
ng

do
gu
- Tanggal 23/06/2020 sebesar Rp. 32.000.000,- (Tujuh puluh dua

juta rupiah) ditransfer melalui E-Banking ke Rekening BCA
61155459876 a.n. I MADE EGI WIRAWAN;
In
A
- Tanggal 23/06/2020 sebesar Rp. 3.000.000,- (Tiga juta rupiah)

ditransfer melalui E-Banking ke Rekening BCA 2960553635 a.n.
ah
lik
KAUTSARRAHMAN;
- Tanggal 23/06/2020 sebesar Rp. 2.000.000,- (Dua juta rupiah)
m
ub
ditransfer melalui E-Banking ke Rekening BCA 7725416702 a.n. NI

LUH DARMAWATI;
ka

ep

ah
KAUTSARRAHMAN;
R
- Tanggal 23/06/2020 sebesar Rp. 2.500.000,- (Dua juta lima ratus

es

M
ng
7725416702 a.n. NI LUH DARMAWATI;

on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
- Tanggal 23/06/2020 sebesar Rp. 253.000,- (Dua ratus lima puluh
R
tiga ribu rupiah) ditransfer melalui E-Banking ke Rekening BNI
si
a.n. I MADE PEBRI SUSIL;
ne
ng
- Tanggal 23/06/2020 sebesar Rp. 12.000.000,- (Dua belas juta
rupiah) ditransfer melalui E-Banking ke Rekening BCA a.n.
ANTONIUS FENARGO;
do
gu 3. Tanggal 30/06/2020 diterima dana sebesar Rp. 50.000.000,-
In
A
ah
- Tanggal 30/06/2020 sebesar Rp. 101.500,- (Seratus satu ribu
lik
rupiah) pembelian paket data TELKOMSEL via E-Banking;
- Tanggal 30/06/2020 sebesar Rp. 8.000.000,- (Delapan juta rupiah)
am
ub
MADE EGI WIRAWAN;
ep
- Tanggal 30/06/2020 sebesar Rp. 11.000.000,- (Sebelas juta
k

ah
ANTONIUS FENARGO;
R
si
- Tanggal 30/06/2020 sebesar Rp. 10.899.000,- (Sepuluh juta
delapan ratus Sembilan puluh Sembilan ribu rupiah) ditransfer
ne
ng
melalui E-Banking ke Rekening BCA 7610177292 a.n. DESRI

TRIWIJAYA;
do
gu
- Tanggal 30/06/2020 sebesar Rp. 17.500.000,- (Tujuh belas juta

lima ratus ribu rupiah) ditransfer melalui E-Banking ke Rekening
BPR LESTARI 0110066791 a.n. I GEDE ADNYA SUSIL;
In
A

ribu rupiah) ditransfer melalui E-Banking ke Rekening a.n. I MADE
ah
lik
PEBRI SUSIL;
- Tanggal 30/06/2020 sebesar Rp. 1.000.000,- (Satu juta rupiah)
m
ub

DESRI TRIWIJAYA;
ka

ep
(dua puluh lima juta Rupiah) ditransfer melalui E-Banking dari

ah
Rekening BCA 0380658160 an. RAJIB ARSAD GANI, dimana

R
pengeluaran dana tersebut sebagai berikut:

es
M
ng
on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
- Tanggal 01/07/2020 sebesar Rp. 5.000.000,- (lima juta rupiah)
R
ditransfer melalui E-Banking ke Rekening BCA 06115459876 an. I
si
MADE EGI WIRAWAN;
ne
ng
- Tanggal 01/07/2020 sebesar Rp. 10.000.000,- (sepuluh juta
rupiah) ditransfer melalui E-Banking ke Rekening BCA
04020413714 an. AI NURHAYATI;
do
gu - Tanggal 01/07/2020 sebesar Rp. 10.000.000,- (sepuluh juta
In
A
07610177292 an. DESRI TRIWIJAYA;
ah
lik
am
ub
Rupiah) ditransfer melalui E-Banking ke Rekening BCA
ep
2770447162 an. ANTONIUS FENARGO;
k
- Tanggal 01/07/2020 sebesar Rp. 13.500.000,- (tiga belas juta lima

ah
ratus Rupiah) ditransfer melalui E-Banking ke Rekening BCA

R
si
- Tanggal 01/07/2020 sebesar Rp. 1.500.528,- (satu juta lima ratus
ne
ng
ribu lima ratus dua puluh delapan Rupiah) ditransfer melalui E-

Banking ke Rekening BCA 2770447162 an. ANTONIUS
do
gu
FENARGO;
(lima puluh juta rupiah) ditransfer melalui E-Banking dari Rekening
In
A

ah
lik
- Tanggal 03/07/2020 sebesar Rp. 25.000.000,- (dua puluh lima juta

m
ub

ka

ep
7725415702 an. NI LUH DARMAWATI;

ah

R

es

M
ng

on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
- Tanggal 06/07/2020 sebesar Rp. 3.712.441,- (tiga juta tujuh ratus
R
dua belas ribu empat ratus empat puluh satu Rupiah) ditransfer
si
melalui E-Banking ke Rekening RUPIAH CEPAT an. I GEDE
ne
ng
ADNYA SUSIL;
- Tanggal 06/07/2020 sebesar Rp. 3.400.000,- (tiga juta empat ratus
Rupiah) ditransfer melalui E-Banking ke Rekening UKU
do
gu INDONESIA;
- Tanggal 06/07/2020 sebesar Rp. 3.200.000,- (tiga juta dua ratus
In
A
Rupiah) transfer ke Bank Mandiri an. I GEDE ADNYA SUSIL;
- Tanggal 06/07/2020 sebesar Rp. 2.400.000,- (dua juta empat ratus
ah
Rupiah) transfer ke Bank BNI an. I GEDE ADNYA SUSIL;
lik
- Tanggal 06/07/2020 sebesar Rp. 2.100.000,- (tiga juta seratus
Rupiah) transfer ke Bank PERMATA an. I GEDE ADNYA SUSIL;
am
ub
ep
k
- Tanggal 06/07/2020 sebesar Rp. 102.500.,- (seratus dua ribu lima

ah
ratus Rupiah) bayar via E-Banking PLN Prepaid;

R
si
ribu Rupiah) ditransfer melalui E-Banking ke rekening BCA
ne
ng
7725468512 an. I MADE PEBRI SUSIL;

do
gu

- Tanggal 06/07/2020 sebesar Rp. 15.000.000,- (lima belas juta
In
A

7610267674 an. SITI MARIAM;
ah
lik

(sembilan juta enam ratus ribu rupiah) ditransfer melalui E-Banking
m
ub
dari Rekening BCA 0380658160 an. RAJIB ARSAD GANI, dimana

ka
- Tanggal 06/07/2020 sebesar Rp. 9.600.000,- (Sembilan juta enam

ep
ratus Rupiah) ditransfer melalui E-Banking dari Rekening BCA

ah

R

es
(empat puluh lima juta lima ratus ribu rupiah) ditransfer melalui E-
M
ng
on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
Banking dari Rekening BCA 0380658160 an. RAJIB ARSAD GANI,
R
dimana pengeluaran dana tersebut sebagai berikut:
si
- Tanggal 13/07/2020 sebesar Rp. 3.944.147,- (tiga juta sembilan
ne
ng
ratus empat puluh empat ribu seratus empat tujuh) ditransfer
ADNYA SUSIL;
do
gu - Tanggal 13/07/2020 sebesar Rp. 3.400.000,- (tiga juta empat ratus
In
A
INDONESIA;
ah
lik
- Tanggal 13/07/2020 sebesar Rp. 1.835.162,- (satu juta delapan
ratus tiga puluh lima ribu seratus enam puluh dua Rupiah) transfer
am
ub
ke Bank BNI an. ADAKAMI-I GEDE AND;
ep
ribu Rupiah) transfer ke Bank CIMB NIAGA/NICEPAY an. I GEDE
k
AND;
ah
- Tanggal 13/07/2020 sebesar Rp. 679.330,- (enam ratus tujuh

R
si
Sembilan ribu tiga ratus tiga puluh Rupiah) ditransfer melalui E-
Banking ke KREDIVO an. I GEDE ADNYA SUSIL;
ne
ng
- Tanggal 13/07/2020 sebesar Rp. 2.198.200,- (dua juta seratus

Sembilan puluh delapan ribu dua ratus Rupiah) ditransfer melalui
do
gu
E-Banking ke HOME CREDIT an. I GEDE ADNYA SUSIL;

- Tanggal 13/07/2020 sebesar Rp. 3.000.000,- (tiga juta Rupiah)
ditransfer melalui E-Banking ke Rekening BCA 7610267674 an.
In
A
SITI MARIAM;
- Tanggal 13/07/2020 sebesar Rp. 5.000.000,- (lima juta Rupiah)
ah
lik
ditransfer melalui E-Banking ke Rekening BCA 7725415702 an. NI

LUH DARMAWATI;
m
ub

Rupiah) ditransfer melalui E-Banking ke Rekening BPR LESTARI
ka
0110066791 an. I GEDE ADNYA SUSILA;

ep

ah

R

es

M
ng
(empat puluh sembilan juta sembilan ratus tujuh puluh delapan ribu
on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
rupiah) ditransfer melalui E-Banking dari Rekening BCA 0380658160
R
an. RAJIB ARSAD GANI, dimana pengeluaran dana tersebut sebagai
si
berikut:
ne
ng
seratus tujuh puluh delapan Rupiah) ditransfer melalui E-Banking
ke Rekening BCA 7610267674 an. SITI MARIAM;
do
gu - Tanggal 30/07/2020 sebesar Rp. 13.454.000,- (tiga belas juta
empat ratus lima puluh empat ribu Rupiah) ditransfer melalui E-
In
A
Banking ke Rekening BCA 7610267674 an. SITI MARIAM;
ah
Rupiah) ditransfer melalui E-Banking ke Rekening BCA an DIYAH
lik
PUSPITASARI;
am
ub
Rupiah) ditransfer melalui E-Banking ke rekening BPR LESTARI
0110066791 an. I GEDE ADNYA SUSIL;
ep
k
(dua puluh dua juta rupiah) ditransfer melalui E-Banking dari

ah

R
si
- Tanggal 03/08/2020 sebesar Rp. 22.000.000,- (dua puluh dua juta
ne
ng

07610267674 a.n. SITI MARIAM;
do
gu

(dua puluh juta rupiah) ditransfer melalui E-Banking dari Rekening
In
A

- Tanggal 04/08/2020 sebesar Rp. 6.000.720,- (enam juta tujuh
ah
lik
ratus dua puluh rupiah) ditransfer melalui E-Banking ke Rekening

Bank lain a.n. OSCAR RIVALDO SANJ;
m
ub

ditransfer melalui E-Banking ke rekening DANA DNID
ka
081339508001;
ep
- Tanggal 04/08/2020 sebesar Rp. 4.000.000,- (empat juta rupiah)

ah

R
081339508001;
es
M
ng
on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
- Tanggal 05/08/2020 sebesar Rp. 151.500,- (seratus lima puluh
R
satu ribu lima ratus rupiah) ditransfer melalui E-Banking ke
si
Telkomsel an. I GEDE ADNYA SUSIL;
ne
ng
- Tanggal 05/08/2020 sebesar Rp. 5.309.000,- (lima juta tiga ratus
sembilan ribu rupiah) ditransfer melalui E-Banking ke Rekening
BCA 07610267674 a.n. SITI MARIAM;
do
(tiga puluh juta rupiah) ditransfer melalui E-Banking dari Rekening
In
A
ah
- Tanggal 05/08/2020 sebesar Rp. 50.000.000,- (lima puluh juta
lik
05875225895 a.n. STEVE AMERY;
am
ub
ep
k

ah

R
si
ne
ng

do
gu
06370357321 a.n. DIYAH PUSPITASARI;

(dua puluh enam juta rupiah) ditransfer melalui E-Banking dari
In
A

ah
lik

ribu rupiah) ditransfer ke Bank MANDIRI an. I GEDE ADNYA
m
ub
SUSIL;
ka
ribu rupiah) ditransfer melalui E-Banking ke Rekening UKU

ep
INDONESI;
ah
- Tanggal 12/08/2020 sebesar Rp. 2.202.193,- (dua juta dua ratus

R
dua ribu seratus sembilan puluh tiga rupiah) ditransfer ke Bank

es
BNI an. ADAKAMI- I GEDE ADN;

M
ng
on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
- Tanggal 12/08/2020 sebesar Rp. 2.851.941,- (dua juta delapan
R
ratus lima puluh satu ribu sembilan ratus empat puluh satu rupiah)
si
ditransfer melalui E-Banking ke Rekening RUPIAH CEPAT an. I
ne
ng
GEDE ADNYA SUSIL;
- Tanggal 12/08/2020 sebesar Rp. 4.000.000,- (empat juta rupiah
do
gu 07610267674 an. SITI MARIAM;
- Tanggal 12/08/2020 sebesar Rp. 10.367.000,- (sepuluh juta tiga
In
A
ratus enam puluh tujuh ribu rupiah) ditransfer melalui E-Banking ke
Rekening BCA 07610267674 an. SITI MARIAM;
ah
lik
am
ub
- Tanggal 14/08/2020 sebesar Rp. 5.509.410,- (lima juta lima ratus
ep
sembilan ribu empat ratus sepuluh rupiah) ditransfer melalui E-
k
Banking ke Rekening KREDIVO a.n. I GEDE ADNYA SUSIL;

ah

R
si
INDONESI;
ne
ng

do
gu
ditransfer melalui E-Banking ke Rekening RUPIAH CEPAT a.n. I

GEDE ADNYA SUSIL;
- Tanggal 14/08/2020 sebesar Rp. 16.101.101,- (enam belas juta
In
A
seratus satu ribu seratus satu rupiah) ditransfer melalui E-Banking

ke Rekening BANK AMAR INDON;
ah
lik
- Tanggal 14/08/2020 sebesar Rp. 2.500.000,- (dua juta lima ratus

m
ub

- Tanggal 14/08/2020 sebesar Rp. 9.632.000,- (sembilan juta enam
ka
ratus tiga puluh dua ribu rupiah) ditransfer melalui E-Banking ke

ep
Rekening BCA 07610267674 a.n. SITI MARIAM;

ah
- Tanggal 14/08/2020 sebesar Rp. 7.000.000,- (tujuh juta rupiah)

R

es
SITI MARIAM;
M
ng
on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
- Tanggal 18/08/2020 sebesar Rp. 300.000,- (tiga ratus ribu rupiah)
R
ditransfer melalui E-Banking ke Rekening Bank lain a.n. AGE ALDI
si
PUTRA;
ne
ng
- Tanggal 18/08/2020 sebesar Rp. 4.800.000,- (empat juta delapan
ratus ribu rupiah) ditransfer melalui E-Banking ke Rekening BCA
do
In
A
ah
lik
am
ub
- Tanggal 18/08/2020 sebesar Rp. 30.000.000,- (tiga puluh juta
rupiah) ditransfer melalui E-Banking ke rekening BPR LESTARI
ep
k

ah

R
si
ne
ng

do
gu

- Tanggal 18/08/2020 sebesar Rp. 40.000.000,- (empat puluh juta
In
A

ah
lik

m
ub

- Tanggal 18/08/2020 sebesar Rp. 100.000,- (seratus ribu rupiah)
ka

ep
NI KADEK RITA YANT;

ah
- Tanggal 18/08/2020 sebesar Rp. 900.000,- (sembilan ratus ribu

R
rupiah) tarikan tunai ATM;

es
M
ng
on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
- Tanggal 18/08/2020 sebesar Rp. 9.000.000,- (sembilan juta rupiah)
R
si
SITI MARIAM;
ne
ng
BCA 03170543695 a.n. YANNELA LEO SANTY;
do
gu - Tanggal 18/08/2020 sebesar Rp. 17.500.000,- (tujuh belas juta
In
A
ah
(dua puluh tiga juta rupiah) ditransfer melalui E-Banking dari
lik
am
ub
ep
k
- Tanggal 19/08/2020 sebesar Rp. 1.000.000,- (satu juta rupiah)

ah
tarikan tunai ATM;

R
si
- Tanggal 19/08/2020 sebesar Rp. 3.500.000,- (tiga juta lima ratus
ne
ng

do
gu

In
A
(tiga puluh tujuh juta sembilan ratus tujuh puluh delapan rupiah)
ditransfer melalui E-Banking dari Rekening BCA 0380658160 an.
ah
lik
RAJIB ARSAD GANI, dimana pengeluaran dana tersebut sebagai

berikut:
m
ub

ka

ep
GEDE ADNYA SUSIL;

ah

R

es
INDONESI;
M
ng
on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
- Tanggal 25/08/2020 sebesar Rp. 23.458.141,- (dua puluh tiga juta
R
empat ratus lima puluh delapan ribu seratus empat puluh satu
si
ne
ng
03170543695 a.n. YANNELA LEO SANTY;
do
gu SITI MARIAM;
- Tanggal 25/08/2020 sebesar Rp. 5.252.000,- (lima juta dua ratus
In
A
lima puluh dua ribu rupiah) ditransfer melalui E-Banking ke
ah
lik
(satu juta lima puluh ribu rupiah) ditransfer melalui E-Banking dari
am
ub
- Tanggal 27/08/2020 sebesar Rp. 1.050.000,- (satu juta lima puluh
ep
k

ah

R
si
(tiga puluh tiga juta rupiah) ditransfer melalui E-Banking dari
ne
ng

do
gu

SUSIL;
In
A
ah
lik
GEDE ADNYA SUSIL;

m
ub

INDONESI;
ka
- Tanggal 28/08/2020 sebesar Rp. 13.000.000,- (tiga belas juta

ep

ah

R

es

M
ng

on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
SITI MARIAM;
ne
ng
(tujuh belas juta rupiah) ditransfer melalui E-Banking dari Rekening
do
gu dana tersebut sebagai berikut:
- Tanggal 28/08/2020 sebesar Rp. 7.000.000,- (tujuh juta ribu
In
A
ah
lik
Rekening BCA 03170543695 a.n. YANNELA LEO SANTY;
am
ub
- Tanggal 28/08/2020 sebesar Rp. 173.000,- (seratus tujuh puluh
tiga ribu rupiah) ditransfer melalui E-Banking ke Rekening BCA
ep
k

ah
ratus tujuh puluh enam ribu tiga ratus tiga puluh sembilan rupiah)
R
si
ditransfer melalui E-Banking ke rekening BPR LESTARI
ne
ng

(lima belas juta rupiah) ditransfer melalui E-Banking dari Rekening
do
gu

In
A
ratus rupiah) ditransfer melalui E-Banking ke Telkomsel paket

nomor 08224722633;
ah
lik

m
ub
SITI MARIAM;
- Tanggal 31/08/2020 sebesar Rp. 10.000.000,- (seratus tujuh puluh
ka

ep

ah
- Tanggal 31/08/2020 sebesar Rp. 899.000,- (delapan ratus

R
sembilan puluh sembilan ribu rupiah) ditransfer melalui E-Banking

es
ke Rekening BCA 07610267674 a.n. SITI MARIAM;

M
ng
on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
(dua puluh delapan juta lima ratus ribu rupiah) ditransfer melalui E-
si
ne
ng
- Tanggal 01/09/2020 sebesar Rp. 9.200.000,- (Sembilan juta dua
do
gu 7725416702 a.n. NI LUH DARMAWATI;
- Tanggal 01/09/2020 sebesar Rp. 4.300.000,- (empat juta tiga ratus
In
A
ah
lik
SITI MARIAM;
am
ub
ep
k

ah
(empat puluh juta rupiah) ditransfer melalui E-Banking dari Rekening

R
si
ne
ng

ditransfer melalui E-Banking ke Rekening BPR LESTARI a.n.
do
gu
NYOMAN WAHYU ADIDA;

- Tanggal 11/09/2020 sebesar Rp. 30.000.000,- (Tiga puluh juta
In
A

- tanggal 11/09/2020 sebesar Rp. 201.000,- (dua ratus satu ribu
ah
lik
rupiah) ditransfer melalui E-Banking ke Rekening GO-PAY CUSTO

081339508001;
m
ub

(dua puluh tujuh juta sembilan ratus tujuh puluh delapan ribu rupiah)
ka

ep

ah
berikut:
R
- Tanggal 30/09/2020 sebesar Rp. 6.250.000,- (Enam juta dua ratus

es
lima puluh ribu rupiah) ditransfer melalui E-Banking ke Rekening

M
ng
PERMATA a.n. I NENGAH TANDUR;

on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
- Tanggal 30/09/2020 sebesar Rp. 1.774.000,- (Satu juta tujuh ratus
R
tujuh puluh empat ribu rupiah) ditransfer ke Bank BNI an. ADNYA
si
GEDE I;
ne
ng
ribu rupiah) ditransfer melalui E-Banking ke Rekening BNI a.n. I
GEDE ADNYA SUSILA;
do
gu - Tanggal 30/09/2020 sebesar Rp. 15.000.000,- (Lima belas juta
In
A
ah
lik
7725468512 a.n. I MADE FEBRI SUSIL;
am
ub
ratus dua puluh lima ribu rupiah) ditransfer melalui E-Banking ke
Rekening BCA 7725415702 a.n. NI LUH DARMAWATI;
ep
k

ah
BCA 0380658160 an. RAJIB ARSAD GANI dimana pengeluaran dana

R
si
tersebut sebagai berikut:
ne
ng

7610267674 an. SITI MARIAM.;
do
gu
- Tanggal 05/10/2020 sebesar Rp. 14.400.870,- (empat belas juta

empat ratus ribu delapan ratus tujuh puluh Rupiah) transfer ke
Rekening Permata an. RANI MAULANA;
In
A
- Tanggal 05/10/2020 sebesar Rp. 2.000.000,- (dua juta Rupiah)

ah
lik
MADE EGI WIRAWAN;

m
ub

SITI MARIAM;
ka
- Tanggal 05/10/2020 sebesar Rp. 1.250.000,- (satu juta dua ratus

ep
lima puluh ribu Rupiah) tarikan tunai ATM;

ah

R

es

M
ng

on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
lima puluh ribu Rupiah) tarikan tunai ATM ;
do
In
A
ah
lik
ribu Rupiah) ditransfer melalui E-Banking ke Rekening BCA
am
ub
ep
MADE EGI WIRAWAN;
k

ah
lima ratus ribu Rupiah) ditransfer melalui E-Banking ke Rekening

R
si
BCA 7610267674 an. SITI MARIAM;
ne
ng

SITI MARIAM;
do
gu

In
A

ah
lik

m
ub

(sepuluh juta rupiah) ditransfer melalui E-Banking dari Rekening BCA
ka
0380658160 an. RAJIB ARSAD GANI, dimana pengeluaran dana

ep

ah
- Tanggal 09/10/2020 sebesar Rp. 10.000.000,- (sepuluh puluh juta

R

es

M
ng
on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
do
gu YANNELA LEO SANTY;
In
A
ah
lik
SITI MARIAM;
am
ub
ep
k

ah

R
si
ne
ng
- Tanggal 12/10/2020 sebesar Rp. 1.000.000,- (satu juta Rupiah)

do
gu
MADE PEBRI SUSIL;

- Tanggal 12/10/2020 sebesar Rp. 1.666.000,- (satu juta enam ratus
enam puluh enam ribu Rupiah) ditransfer melalui E-Banking ke
In
A
rekening MODAL NASION an. I GEDE ADNYA SUSIL;

ah
lik
ribu Rupiah) transfer ke Bank BNI an. I GEDE ADNYA SUSIL.

- Tanggal 12/10/2020 sebesar Rp. 200.000,- (dua ratus ribu Rupiah)
m
ub
tarikan tunai ATM;

ka

ep

ah

R

es

M
ng

on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
- Tanggal 12/10/2020 sebesar Rp. 18.000.000,- (delapan belas juta
7610267674 an. SITI MARIAM. 3) Tanggal 12/10/2020 sebesar
do
gu Rp. 30.000.000,- (tiga puluh juta Rupiah) tarikan tunai ATM;
36. Tanggal 23/10/2020 dana sebesar Rp. 48.000.000,- (empat
In
A
puluh delapan juta rupiah) transfer dari Rekening BPR LESTARI
menggunakan fasilitas fire cash, dimana pengeluaran dana tersebut
ah
sebagai berikut:
lik
am
ub
3170543695 an. YANNELA LEO SANTY;
ep
k

ah

R
si
ne
ng

do
gu

37. Tanggal 26/10/2020 dana sebesar Rp. 2.050.000,- (dua juta
lima puluh ribu rupiah) transfer dari Rekening BPR LESTARI
In
A

sebagai berikut:
ah
lik
- Tanggal 26/10/2020 sebesar Rp. 2.050.000,- (dua juta lima puluh

m
ub

38. Tanggal 26/10/2020 dana sebesar Rp. 5.000.000,- (lima juta
ka
rupiah) transfer dari Rekening BPR LESTARI menggunakan fasilitas

ep
fire cash, dimana pengeluaran dana tersebut sebagai berikut:

ah

R

es
MARIANA;
M
ng
on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
39. Tanggal 26/10/2020 dana sebesar Rp. 39.500.000,- (tiga puluh
R
sembilan juta lima ratus rupiah) transfer dari Rekening BPR LESTARI
si
ne
ng
sebagai berikut:
do
gu 3170543695 an. YANNELA LEO SANTY;
In
A
ah
lik
am
ub
puluh sembilan juta tujuh ratus lima puluh rupiah) transfer dari
ep
Rekening BPR LESTARI menggunakan fasilitas fire cash, dimana
k

ah
- Tanggal 27/10/2020 sebesar Rp. 24.950.000,- (dua puluh empat

R
si
juta sembilan ratus lima puluh ribu Rupiah) ditransfer melalui E-
ne
ng

do
gu
SITI MARIAM;
juta Rupiah) ditransfer ke Rekening BNI an. BPK YADI SUPRIYAD;
In
A
41. Tanggal 06/11/2020 dana sebesar Rp. 6.500.000,- (enam juta

lima ratus ribu rupiah) transfer dari Rekening BPR LESTARI
ah
lik

sebagai berikut:
m
ub
- Tanggal 06/11/2020 sebesar Rp. 6.500.000,- (enam juta lima ratus

ka

ep
42. Tanggal 09/11/2020 dana sebesar Rp. 50.000.000,- (lima puluh

ah
juta rupiah) transfer dari Rekening BPR LESTARI menggunakan

R
fasilitas fire cash, dimana pengeluaran dana tersebut sebagai berikut:

es
M
ng
on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
- Tanggal 09/11/2020 sebesar Rp.50.000.000,- (lima puluh juta
R
si
ne
ng
- Bahwa sebagian besar uang tersebut digunakan oleh terdakwa untuk
ikut permainan judi online dan juga untuk biaya pribadinya;
do
gu melanggar Pasal 3 UU RI Nomor 8 Tahun 2010 tentang Pencegahan dan
Pemberantasan Tindak Pidana Pencucian Uang;
In
A
Menimbang, bahwa terhadap dakwaan Penuntut Umum, Terdakwa dan
atau Penasihat Hukum Terdakwa telah mengerti dan tidak mengajukan
ah
keberatan;
lik
Menimbang, bahwa untuk membuktikan dakwaannya Penuntut Umum
am
ub
telah mengajukan Saksi-saksi sebagai berikut:
1. Saksi JOKO WIYANTO, dibawah sumpah pada pokoknya menerangkan
ep
sebagai berikut:
k
- Bahwa benar saksi pernah memberikan keterangan di Penyidik dan

ah
saksi membenarkan keterangannya tersebut;

R
si
- Bahwa saksi bekerja di PT. BPR Lestari sejak bulan April tahun 2018
dan saat ini bertugas sebagai Kepala Cabang PT. BPR Lestari Cab.
ne
ng
Benoa, Denpasar sejak bulan Agustus tahun 2018, yang beralamat di

Jalan Raya Sesetan Komplek Pertokoan Istana Regency No. B/14,
do
gu
Denpasar.
- Bahwa tempat saksi bekerja bergerak dalam bidang jasa perbankan;
- Bahwa tugas dan tanggung jawab saksi selaku Kepala Cabang PT.
In
A
BPR Lestari Cab. Benoa, Denpasar yaitu : bertanggung jawab terhadap

pertumbuhan target bisnis yang sudah ditetapkan atau sesuai komitmen
ah
lik
rencana kerja, melakukan kontrol dan menjaga kualitas nasabah baik

kredit maupun simpanan serta bertanggung jawab terhadap proses
m
ub
operasional dan bisnis di kantor cabang. Dalam pelaksanaan tugas

bertanggung jawab kepada Direksi PT. BPR Lestari Bali;
ka
- Bahwa dapat saksi jelaskan seorang nasabah baru dapat melakukan

ep
fasilitas Mobile Banking jika telah memiliki aplikasi dan akun Mobile
ah
Banking Lestari;
R
a. Pendaftaran Mobile Banking:

es
M
ng
on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
1. Nasabah Melakukan download ke aplikasi mobile banking
R
dengan nama aplikasi “Lestari Mobile” selanjutnya menginstal
si
Aplikasi Mobile Banking;
ne
ng
2. Selanjutnya nasabah membuka aplikasi mobile Banking
kemudian Nasabah melakukan “Daftar” dengan terlebih dahulu
“Setuju” terhadap “Syarat & Ketentuan” dalam aplikasi “Lestari
do
gu Mobile”;
3. Nasabah melakukan input data antara lain : Nomor Rekening
In
A
Nasabah, Nomor Ponsel dan Alamat E-Mail (sesuai dengan data
pada pembukaan rekening yang terdaftar pada sistem Bank);
ah
4. Nasabah akan menerima kode one time password (OTP) yang
lik
dikirim melalui SMS dan E-Mail (sesuai dengan data pada
pembukaan rekening yang terdaftar pasa sistem Bank);
am
ub
5. Nasabah malakukan input dengan mengisi “ID Pengguna”,
“Kata Sandi” dan kode one time password (OTP) yang diterima
ep
melalui SMS dan E-Mail;
k
6. Selanjutnya Nasabah harus melakukan verifikasi dengan hadir

ah
langsung atau melalui telepon kepada Customer Service BPR

R
si
Lestari Bali;
7. Nasabah telah dapat melakukan transaksi Mobile Banking.
ne
ng
b. Transaksi Mobile Banking.

1. Nasabah masuk ke aplikasi Lestari Mobile dengan melakukan
do
gu
input “ID Pengguna” dan “Kata Sandi”.

2. Terkait transaksi transfer dapat dilakukan melalui menu “L
Transfer” (untuk transaksi antar rekening pada BPR Lestari maupun
In
A
rekening pada Bank Lain) maupun melalui menu “QR Transfer”

(terbatas hanya untuk transaksi antar rekening pada BPR Lestari).
ah
lik
 Melalui menu “L Transfer”.

- Nasabah melakukan “Daftar Rekening Tujuan“ baik
m
ub
antar rekening pada BPR Lestari maupun rekening pada

Bank Lain.
ka
- Nasabah akan menerima kode one time password

ep
(OTP) yang dikirim melalui SMS (sesuai dengan data pada

ah
pembukaan rekening yang terdaftar pasa sistem Bank) yang

R
dilanjutkan dengan mengisi kode one time password (OTP)

es
yang diterima melalui SMS tersebut.

M
ng
on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
- Setelah rekening tujuan terdaftar kemudian nasabah
R
melakukan transfer dengan memilih menu “Transfer ke
si
Rekening BPR Lestari” untuk transfer antar rekening atau
ne
ng
memilih menu “Transfer ke Rekening Bank Lain” untuk
transfer rekening antar Bank, kemudian menginput rekening
tujuan dan jumlah uang yang akan ditransfer, kemudian
do
gu nasabah harus melakukan verifikasi/ persetujuan dengan
menginput nomor “M-Pin”.
In
A
- Transaksi Transfer telah selesai dan uang akan terkirim
ke rekening tujuan transfer.
ah
lik
 Melalui “QR Mobile Banking“
- Nasabah cukup memasukan dan/ atau memindai
Barcode rekening tujuan transfer (khusus antar rekening
am
ub
pada BPR Lestari) kemudian menginput jumlah uang yang
akan ditransfer, kemudian nasabah harus melakukan
ep
verifikasi/ persetujuan dengan menginput nomor “M-Pin”.
k
- Transaksi Transfer telah selesai dan uang akan terkirim

ah
ke rekening tujuan transfer.

R
si
- Bahwa benar Saksi I MADE DARMAWAN merupakan salah satu
nasabah PT. BPR Lestari Cab. Benoa, yang beralamat di Jalan Peti
ne
ng
Tenget Gang Telaga Waja Nomor 1, Badung sejak tanggal 08 Desember

2016. Yang bersangkutan terdaftar sebagai nasabah simpanan dengan
do
gu
nomor rekening 0110032231 atas nama I MADE DARMAWAN dengan

jenis Tabungan Jumbo, yang mana dalam pembukaan rekening tersebut
In
yang bersangkutan menyerahkan foto copy KTP dengan nomor KTP, No.
A
Hp. 081805416888, menuliskan Ibu kandung, alamat email :

theydar_surfshop@yahoo.com dengan setoran awal sebesar
ah
lik
Rp.100.000,00 (Seratus Ribu Rupiah). Adapun fasilitas yang diperoleh

yaitu Buku Tabungan dan Mobile Banking dengan ID Pengguna :
m
ub
darmawan888 sejak tanggal 19 Juni 2020.

- Bahwa saksi kenal dengan terdakwa sejak bulan April 2019 sebagai
ka
salah satu staf marketing pada PT. BPR Lestari Cab. Benoa, Denpasar
ep
dan tidak ada hubungan keluarga.

ah
- Bahwa saksi mengetahui adanya tindak pidana yang dilakukan oleh

R
terdakwa, berawal dari adanya pengaduan Nasabah An. I MADE

es
DARMAWAN pada bulan November 2020 yang menginformasikan

M
ng
kepada BANK LESTARI mengenai adanya transaksi yang tidak wajar

on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
pada rekening tabungan transaksionalnya. Selanjutnya berbekal dari
R
aduan tersebut BANK LESTARI melakukan investigasi internal terdiri dari
si
saya dan Kepala Unit atas nama Bapak WAHYU dan Bapak DODI dan
ne
ng
menemukan transaksi yang tidak wajar dengan menggunakan mobile
banking pada rekening Nasabah I MADE DARMAWAN dari bulan Juni
sampai dengan bulan November 2020. selanjutnya pihak BPR Lestari
do
gu memanggil nasabah I MADE DARMAWAN apakah dalan transaksinya
ada menggunakan mobile banking, selanjutnya nasabah I MADE
In
A
DARMAWAN menyatakan bahwa dia tidak pernah menggunakan mobile
banking, namun dia pernah meminta kepada karyawan BPR Lestari atas
ah
nama I GEDE ADNYA SUSILA untuk dapat mengakses mobile banking,
lik
Kemudian pihak kami melakukan konfrontir antara nasabah I MADE
DARMAWAN dengan terdakwa, selanjutnya terdakwa mengakui bahwa
am
ub
telah melakukan tindak pidana dengan cara tipu muslihat dengan
menyalin informasi elektronik milik An. I MADE DARMAWAN, berupa
ep
kode one time password (OTP) yang dikirim ke handphone nasabah An. I
k
MADE DARMAWAN. Terhadap informasi elektronik berupa kode one time

ah
password (OTP) diperoleh oleh terdakwa, dilakukan dengan cara

R
si
terdakwa berpura-pura membantu memandu Nasabah An. I MADE
DARMAWAN untuk melakukan aktivasi mobile banking pada handphone
ne
ng
Nasabah An. I MADE DARMAWAN, agar nantinya Nasabah An. I MADE

DARMAWAN mudah untuk melakukan transaksi transfer maupun
do
gu
pengecekan saldo rekeningnya. Setelah memperoleh informasi elektronik

berupa kode one time password (OTP) dari Nasabah An. I MADE
DARMAWAN, terdakwa kemudian melakukan aktivasi mobile banking
In
A
rekening nasabah pada handphone terdakwa sendiri dengan

menggunakan Handphone Android dengan Imei/UID 860417041282281,
ah
lik
sehingga menyebabkan Mobile Banking nasabah tersebut tersalin dan

dapat diakses serta dikendalikan sendiri oleh terdakwa melalui. Bahwa
m
ub
oleh karena kode OTP nasabah sebagai akses masuk untuk melakukan
aktivasi sudah terdakwa gunakan pada handphone terdakwa,
ka
menyebabkan mobile Banking atas rekening Nasabah An. I MADE

ep
DARMAWAN yang ada pada Bank Lestari tidak dapat diakses oleh
ah
Nasabah An. I MADE DARMAWAN melalui handphonenya, sebaliknya

R
mobile Banking Nasabah An. I MADE DARMAWAN hanya dapat diakses

es
melalui handphone terdakwa yang digunakan untuk melakukan aktivasi

M
ng
rekening. Selanjutnya setelah terdakwa menguasai dan mengendalikan

on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
mobile Banking Nasabah An. I MADE DARMAWAN pada handphone
R
terdakwa, kemudian sekitar bulan juni sampai dengan bulan November
si
2020, terdakwa menggunakan dana Nasabah tersebut dengan berbagai
ne
ng
tujuan, sampai dengan jumlah Rp.1.455.150.000,- (Satu Milyar Empat
Ratus Lima Puluh Lima Juta Seratus Lima Puluh Ribu Rupiah).
- Bahwa penggunaan dana tersebut oleh terdakwa dilakukan dengan
do
gu cara mentransfer ke berbagai rekening bank, baik milik terdakwa sendiri
maupun ke rekening bank pihak lain An. RAJIB ARSAD GANI yang
In
A
terdakwa beli melalui media online Facebook. Selanjutnya berdasarkan
keterangan terdakwa, dana sejumlah Rp.1.455.150.000,- (Satu Milyar
ah
Empat Ratus Lima Puluh Lima Juta Seratus Lima Puluh Ribu Rupiah),
lik
digunakan oleh terdakwa untuk judi online serta keperluan pribadi lainnya.
Dengan adanya hal tersebut selanjutnya pihak BPR Lestari melakukan
am
ub
penggantian kerugian tersebut kepada Nasabah An. I MADE
DARMAWAN.
ep
- Bahwa benar mengenai transaksi rekening dengan nomor Rekening
k
Tabungan No. 0110032231 An. I MADE DARMAWAN sejak bulan Juni s/d
ah
bulan November 2020 sebagai berikut :

R
si
a. Transfer ke rekening BCA 0380658160 an. RAJIB ARSAD
GANI:
ne
ng
1. Bulan Juni 2020 terdapat beberapa transaksi sebesar

Rp.150.000.000,00 (seratus lima puluh juta rupiah), antara lain
do
gu
sebagai berikut:
- Tanggal 22 Juni 2020 sebesar Rp.50.000.000,00 (Lima Puluh
In
A
0380658160 an. RAJIB ARSAD GANI.

- Tanggal 23 Juni 2020 sebesar Rp.50.000.000,- (Lima Puluh
ah
lik

m
ub
- Tanggal 30 Juni 2020 sebesar Rp.50.000.000,- (Lima Puluh

ka

ep
2. Bulan Juli 2020 terdapat terdapat beberapa transaksi sebesar

ah
Rp. 277.100.000,- (dua ratus tujuh puluh tujuh juta seratus ribu
R

es
M
ng
on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
- Tanggal 1 Juli 2020 sebesar Rp.25.000.000,- (Dua Puluh Lima
R
si
ne
ng
- Tanggal 1 Juli 2020 sebesar Rp.25.000.000,- (Dua Puluh Lima
do
gu - Tanggal 3 Juli 2020 sebesar Rp.50.000.000,- (Lima Puluh Juta
In
A
- Tanggal 4 Juli 2020 sebesar Rp.9.600.000,- (Sembilan Juta
ah
lik
Rekening BCA 0380658160 an. RAJIB ARSAD GANI.
- Tanggal 6 Juli 2020 sebesar Rp.50.000.000,- (Lima Puluh Juta
am
ub
ep
- Tanggal 13 Juli 2020 sebesar Rp.45.500.000,- (Empat Puluh
k

ah
R
Banking ke Rekening BCA 0380658160 an. RAJIB ARSAD GANI.
si
- Tanggal 30 Juli 2020 sebesar Rp.50.000.000,- (Lima Puluh Juta
ne
ng

- Tanggal 31 Juli 2020 sebesar Rp.22.000.000,- (Dua Puluh Dua
do
gu

In
A

sebesar Rp. 453.050.000,- (Empat Ratus Lima Puluh Tiga Juta Lima
ah
lik
- Tanggal 4 Agustus 2020 sebesar Rp.20.000.000,- (Dua Puluh

m
ub

- Tanggal 5 Agustus 2020 sebesar Rp.50.000.000,- (Lima Puluh
ka
ep

ah
- Tanggal 6 Agustus 2020 sebesar Rp.30.000.000,- (Tiga Puluh

R

es
M

ng
on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
Enam Juta Rupiah) ditransfer melalui Mobile Banking ke
si
ne
ng
do
gu - Tanggal 16 Agustus 2020 sebesar Rp.50.000.000,- (Lima Puluh
In
A
ah
lik
am
ub
ep
k

ah
R
BCA 0380658160 an. RAJIB ARSAD GANI.
si
ne
ng

- Tanggal 27 Agustus 2020 sebesar Rp.1.050.000,- (Satu Juta
do
gu

In
A

ah

lik
- Tanggal 28 Agustus 2020 sebesar Rp.17.000.000,- (Tujuh Belas

m
ub

- Tanggal 29 Agustus 2020 sebesar Rp. 15.000.000,- (Lima Belas
ka
ep

ah

R

es
M

ng
on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
- Tanggal 1 September 2020 sebesar Rp. 28.500.000,- (Dua
R
si
Mobile Banking ke Rekening BCA 0380658160 an. RAJIB
ne
ng
ARSAD GANI.
- Tanggal 11 September 2020 sebesar Rp.40.000.000,- (Empat
Puluh Juta Rupiah) ditransfer melalui Mobile Banking ke
do
gu Rekening BCA 0380658160 an. RAJIB ARSAD GANI.
- Tanggal 30 September 2020 sebesar Rp.28.000.000,- (Dua
In
A
ah
lik
5. Bulan Oktober 2020 terdapat terdapat beberapa transaksi
sebesar Rp.280.000.000,- (Dua Ratus Delapan Puluh Juta Rupiah),
antara lain sebagai berikut:
am
ub
- Tanggal 5 Oktober 2020 sebesar Rp.50.000.000,- (Lima Puluh
ep
k
- Tanggal 7 Oktober 2020 sebesar Rp.30.000.000,- (Tiga Puluh

ah

R
si
- Tanggal 9 Oktober 2020 sebesar Rp.40.000.000,- (Empat Puluh
ne
ng

do
gu
- Tanggal 9 Oktober 2020 sebesar Rp.10.000.000,- (Sepuluh

In
A

ah
lik

m
ub

ka
ep

ah

R
b. Transfer ke rekening BPR Lestari 0110066791 an. I GEDE

es
M
ADNYA SUSILA:
ng
on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
1. Tanggal 23 Oktober 2020 sebesar Rp.50.000.000,- (Lima Puluh
R
si
BPR Lestari 0110066791 an. I GEDE ADNYA SUSILA.
ne
ng
c. Transfer ke rekening BPR Lestari 0100050466 an. I GEDE
ADNYA SUSILA:
do
gu sebesar Rp. 95.000.000,- (Sembilan Puluh Tiga Juta Lima Ratus
Ribu Rupiah), antara lain sebagai berikut:
In
A
- Tanggal 24 Oktober 2020 sebesar Rp.5.000.000,- (Lima Juta
ah
Lestari 0100050466 an. ADNYA SUSILA.
lik
- Tanggal 26 Oktober 2020 sebesar Rp.40.000.000,- (Empat
am
ub
Rekening BPR Lestari 0100050466 an. ADNYA SUSILA.
ep
k
BPR Lestari 0100050466 an. ADNYA SUSILA.

ah
2. Bulan Nopember 2020 terdapat terdapat beberapa transaksi

R
si
sebesar Rp.53.500.000,- (Sembilan Puluh Tiga Juta Lima Ratus
ne
ng
- Tanggal 6 Nopember 2020 sebesar Rp.3.500.000,- (Tiga Juta

Lima Ratus Ribu Rupiah) ditransfer melalui QR Mobile Banking
do
gu
ke Rekening BPR Lestari 0100050466 an. ADNYA SUSILA.

- Tanggal 9 Nopember 2020 sebesar Rp.50.000.000,- (Lima
In
A

Sehingga total transaksi transfer adalah sejumlah
ah
lik
Rp.1.455.150.000,- (Satu Milyar Empat Ratus Lima Puluh Lima

Juta Seratus Lima Puluh Ribu Rupiah).
m
ub
- Bahwa benar berdasarkan pengakuan terdakwa, untuk melakukan
transaksi keuangan terhadap Rekening Tabungan No. 0110032231. an. I

ka
MADE DARMAWAN adalah dengan menggunakan Handphone Android

ep
dengan Imei/ UID : 860417041282281 yang dimiliki terdakwa sendiri..

ah
Terhadap keterangan saksi, Terdakwa memberikan pendapat

R
membenarkan semua keterangannya;

es
M
ng
on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
2. Saksi I MADE DARMAWAN, dibawah sumpah pada pokoknya
R
menerangkan sebagai berikut:
si
ne
ng
keterangan yang dibebrikannya tersebut benar semua;
- Bahwa saat ini saksi membuka usaha rumah makan dengan nama
“Gurami Bu Jo” yang beralamat Jl. Patitenget Gang Telaga Waja No. 1
do
gu Lingk Batubelig Desa Kerobokan Kelod Kecamatan Kuta Utara, Kab.
Badung.
In
A
- Bahwa saksi kenal dengan terdakwa sekitar tahun 2018, bertempat di
kantor Bank Lestari Cabang Pesanggaran pada saat pengajuan kredit

ah
yang ke II kepada bank Lestari, dimana terdakwa yang ditunjuk mengurus
lik
nasabah.
- Bahwa benar rekening bank BPR Lestari dengan 0110032231 an. I
am
ub
MADE DARMAWAN dimana rekening tersebut saksi buat sekitar tanggal
08 Desember 2016 bertempat di Bank BPR Lestari Cabang Pesanggaran
ep
Denpasar Selatan. Tujuannya adalah untuk keperluan pengajuan kredit,
k
dimana syarat pengajuan kredit pada Bank BPR Lestari harus membuka
ah
rekening pada bank tersebut dan rekening dipergunakan untuk

R
si
pembayaran tagihan kredit dengan sistem auto debet.
- Bahwa benar rekening dengan nomor 0110032231 an. I MADE
ne
ng
DARMAWAN belum terdaftar atau diberikan fasilitas transaksi internet

banking maupun mobile banking pada saat itu.
do
gu
- Bahwa sekitar tanggal 18 Juni 2020, istri saksi dihubungi oleh terdakwa
yang memberitahukan akan datang ke warung saksi untuk bertemu,

selanjutnya pada tanggal 19 Juni 2020 sekitar pukul 13.00 Wita habis
In
A
makan siang terdakwa datang ke warung dan memberitahukan ada

produk layanan perbankan yang harus diaktifkan, yaitu aplikasi Mobile
ah
lik
Lestari dan terdakwa menawarkan diri untuk menginstall aplikasi tersebut

di handphone saksi. Selanjutnya saksi menyerahkan Iphone 6 warna
m
ub
putih dengan Nomor 081805416888 milik saksi kepada terdakwa,

selanjutnya terdakwa mendownload aplikasi Mobile Lestari menggunakan
ka
Hp tersebut dan saat itu terdakwa hanya meminta alamat email saksi dan
ep
diberikan, yaitu theydar_surfshop@yahoo.com untuk dimasukkan ke

ah
dalam aplikasi tersebut, kemudian setelah menginstall aplikasi tersebut

R
terdakwa mengembalikan handphone kepada saksi dengan

es
memberitahukan bahwa aplikasi sudah aktif, namun saksi tidak

M
ng
on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
mengetahui apakah mobile banking tersebut telah aktif atau belum karena
R
saat itu tidak dicoba untuk melakukan transaksi.
si
- Bahwa awalnya pada tanggal 19 Nopember 2020 pukul 09.43 Wita, istri
ne
ng
saksi, yaitu Saksi KADEK JULI TRISNAYANTI menerima pesan whatsApp
dari terdakwa dengan telepon nomor 081339508001 yang
memberitahukan bahwa besok sore akan datang ke Warung Gurami buk
do
gu Jo. Namun pada siang hari tanggal 20 Nopember 2020 supervisor
terdakwa an. NGURAH yang datang dalam rangka kunjungan kepada
In
A
nasabah. Lalu pada tanggal 25 Nopember 2020 pukul 07.26 Wita istri
saksi menerima WhatsApp dari terdakwa yang menginformasikan akan
ah
datang ke warung saksi sekitar pukul 09.00 wita. Selanjutnya pada pukul
lik
09.00 Wita terdakwa datang ke warung saksi dan saat itu saksi bersama
istri menerima terdakwa. Pada saat itu terdakwa meminta maaf telah
am
ub
menggunakan uang yang ada pada rekening saksi dengan nomor
0110032231 an. I MADE DARMAWAN dan dari pengakuannya bahwa
ep
uang yang digunakan sebasar Rp.1.000.000.000,00 (satu milyar) lebih
k
dengan cara mengakses mobile banking nomor rekening saksi tersebut.

ah
- Bahwa pada saat itu terdakwa meminta saksi untuk tidak

R
si
memberitahukan kepada atasannya di Bank BPR Lestari, dan terdakwa
berjanji akan mengembalikan uang yang telah ia gunakan dengan
ne
ng
alasan/dalih yang bersangkutan mempunyai tanah, namun setelah

ditanya soal tanah tersebut yang bersangkutan menjelaskan bahwa tanah
do
gu
tersebut atas nama temannya. Selanjutnya saksi meminta agar

memberitahukan hal tersebut kepada managernya dan saksi memberi
waktu 1 (satu) hari, namun terdakwa menyampaikan kepada saksi bahwa
In
A
terdakwa telah memberitahu orang tuanya untuk membantu bertanggung

jawab mengembalikan uang saksi tersebut dan terdakwa juga mengaku
ah
lik
telah memberitahukan atasannya.

- Bahwa 1 (satu) hari kemudian saksi menghubungi manager an.
m
ub
WAHYU untuk memberitahukan hal tersebut, akan tetapi ternyata Sdr.

WAHYU tidak mengetahui hal tersebut, kemudian saksi diminta datang ke
ka
kantor Bank BPR Lestari Jl. Teuku Umar Denpasar dan saat itu saksi
ep
bersama istri bertemu dengan Direktur BPR Lestari an. Ibu TUTI,
ah
manager bank Lestari an. bapak WAHYU, Bapak JOKO WIYANTO, dan
R
terdakwa, pada saat itu saksi memberitahukan bahwa terdakwa telah

es
menggunakan mobile banking saksi untuk melakukan transaksi.

M
ng
on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
- Bahwa berdasarkan data transaksi, terdakwa telah menggunakan dana
R
dalam rekening saksi dengan nomor 0110032231 an. I MADE
si
DARMAWAN sejumlah Rp.1.455.150.000, (Satu Milyar Empat Ratus Lima
ne
ng
Puluh Lima Juta Seratus Lima Puluh Ribu Rupiah).
- Bahwa saksi tidak pernah memberikan ijin kepada terdakwa untuk
menggunakan mobile banking rekening milik saksi dengan nomor
do
gu 0110032231 an. I MADE DARMAWAN tersebut.
- Bahwa saksi tidak mengetahui adanya notifikasi transaksi yang
In
A
dilakukan oleh terdakwa menggunakan mobile banking (Mobile Lestari)
rekening saksi dengan nomor 0110032231 an. I MADE DARMAWAN
ah
tersebut, baik melalui email maupun sms. Saksi baru mengetahui atau
lik
menyadari setelah dilakukan pemeriksaan terkait transaksi tersebut
bahwa ada notifikasi masuk ke Iphone 6 warna putih milik saksi melalui
am
ub
email theydar_surfshop@yahoo.com dari Online Banking BPR Lestari
(info@elestari.com) ada notifikasi transaksi yang dilakukan oleh terdakwa.
ep
Selama ini saksi mengira notifikasi tersebut merupakan notifikasi
k
autodebet transaksi pembayaran kredit saksi pada Bank BPR Lestari

ah
untuk bulan oktober 2020 sebagaimana data terlampir. Sedangkan untuk

R
si
notifikasi yang lainnya mungkin terhapus karena memory Hp penuh.
ne
ng
do
gu
3. Saksi YANNELA LEO SANTY, dibawah sumpah pada pokoknya

In
A

- Bahwa saat ini saksi membuka usaha produksi salad buah dan
ah
lik
terkadang membantu di garment milik Saksi NI LUH DARMAWATI (ibu

dari terdakwa).
m
ub
- Bahwa saksi kenal dengan terdakwa sejak tahun 2011 saat kelas 1
SMA, dimana yang bersangkutan merupakan pacar saksi namun tidak

ka
ada hubungan keluarga.

ep
- Bahwa saat ini saksi mempunyai rekening BCA dengan nomor

ah
3170543695 an. YANNELA LEO SANTY yang dibuat di KCP

R
Gondanglegi, Malang tanggal 17 Desember 2015.

es
- Bahwa pada saat awal membuat rekening BCA 3170543695 an.

M
ng
YANNELA LEO SANTY saksi memperoleh buku tabungan dan kartu ATM,
on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
kemudian saksi mendaftarkan mobile banking setelahnya, namun saksi
R
lupa kapan dan dimana. Untuk melakukan akses ke mobile banking
si
tersebut saksi menggunakan perangkat Iphone 8 warna hitam milik saksi.
ne
ng
- Bahwa benar terhadap rekening tersebut baik buku tabungan, ATM dan
mobile banking selalu saksi bawa, namun sering diambil oleh terdakwa
untuk melakukan transaksi karena terdakwa mengetahui password ATM
do
gu dan juga kode transaksi mobile banking, namun saksi tidak tahu tujuan
transaksi tersebut.
In
A
- Bahwa setahu saksi, dana yang dikirim oleh terdakwa ke rekening BCA
3170543695 an. YANNELA LEO SANTY merupakan dana yang

ah
bersumber dari gaji dan bonus-bonus yang diterima di kantor tempat yang
lik
bersangkutan kerja.
- Bahwa saksi tidak tahu terkait perkara yang dilakukan oleh terdakwa,
am
ub
karena terdakwa tidak pernah cerita, dan saksi juga tidak tahu terkait
dengan kegiatan judi online, dulunya saksi tahu namun sempat berhenti
ep
karena ketahuan orang tuanya, namun saksi tidak tahu yang
k
bersangkutan ikut main judi online lagi setelah itu sampai dengan muncul
ah
perkara ini.
R
si
ne
ng
4. Saksi RAJIB ARSAD GANI, dibawah sumpah pada pokoknya menerangkan
do
gu
sebagai berikut:

In
A
- Bahwa saat ini saksi bekerja dengan paman saksi yang membuat usaha
produksi yogurt rumahan di Jl. Benteng, Sukabumi, sejak 2 tahun yang

ah
lik
lalu.
- Bahwa saksi tidak kenal dengan terdakwa, namun saksi tahu nama
m
ub
yang bersangkutan merupakan seseorang yang membeli rekening BCA

0380658160 an. RAJIB ARSAD GANI milik saksi sendiri.
ka
- Bahwa sekitar awal tahun 2020 saksi membuat rekening BCA

ep
0380658160 an. RAJIB ARSAD GANI, kemudian sekitar bulan Februari

ah
2020 karena membutuhkan uang, saksi mencoba menawarkan rekening

R
tersebut untuk dijual di Facebook. Kemudian ada yang menawar untuk

es
membeli rekening tersebut dan kemudian transaksi penjualan rekening

M
ng
tersebut dilakukan di shoope, namun saksi sudah lupa akunnya karena

on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
sudah lama, adapun rekening tersebut dibeli oleh seseorang, yaitu
R
terdakwa seharga Rp.500.000,- (lima ratus ribu rupiah). Kemudian
si
rekening tersebut saksi kirim melalui ekspedisi JnT, beserta barang-
ne
ng
barang, antara lain: buku rekening, kartu ATM, dan kartu simcard AXIS
dengan nomor 083896380032 yang sudah didaftarkan mobile banking
BCA. Namun setelah menjual rekening tersebut saksi melakukan
do
gu pencetakan kembali buku tabungan dan kartu atm di bank dan masih
saksi simpan sampai saat ini. Terhadap bukti penjualan dan pengiriman
In
A
tersebut sudah tidak ada karena sudah lama dan saksi lupa akun shoope
yang digunakan.
ah
- Bahwa saksi tidak tahu terkait transaksi masuk ke rekening BCA
lik
0380658160 an. RAJIB ARSAD GANI dan saksi tidak pernah mengecek
terkait transaksi tersebut karena rekening tersebut sudah dijual,
am
ub
kemungkinan yang menggunakan untuk transaksi tersebut adalah
terdakwa.
ep
- Bahwa saksi tidak tahu terkait transaksi keluar dari rekening BCA
k
0380658160 an. RAJIB ARSAD GANI dan saksi tidak pernah mengecek
ah
terkait transaksi tersebut karena rekening tersebut sudah dijual,

R
si
kemungkinan yang menggunakan untuk transaksi tersebut adalah
terdakwa.
ne
ng
- Bahwa saksi tidak pernah meminta persetujuan dari pihak bank terkait
dengan penjualan rekening dan tidak pernah mendapatkan ijin dari pihak
do
gu
bank.
- Bahwa rekening tersebut dijual dengan harga Rp.500.000,- (lima ratus
ribu rupiah) namun untuk setiap transaksi berikutnya yang terjadi

In
A
menggunakan rekening tersebut saksi tidak ada menerima imbalan atau

bentuk lainnya, dan saksi tidak tahu terkait terjadinya transaksi tersebut.
ah
lik
- Bahwa benar terhadap penjualan rekening tersebut sudah beserta
dengan kartu simcard yang sudah didaftarkan mobile banking

m
ub
sebelumnya, sehingga terdakwa bisa mengaktifkan mobile banking BCA

dengan menggunakan simcard tersebut.
ka
- Bahwa saksi tidak pernah menerima notifikasi terkait apapun transaksi

ep
yang terjadi menggunakan rekening tersebut karena seluruh datanya

ah
sudah saksi serahkan kepada terdakwa.

R

es

M
ng
on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
Menimbang, bahwa Penuntut Umum telah mengajukan Ahli sebagai
R
berikut:
si
1. ARDHIAN DWIYOENANTO, S.H.,M.H., dibacakan pada pokoknya
ne
ng
- Bahwa ahli memberikan
keterangan sebagai ahli berdasarkan Surat permohonan AHLI dari Polda
do
gu Bali Nomor : R/74/XII/RES.2.5/2020/ Ditreskrimsus, tanggal 21 Desember
2020 perihal Mohon Penunjukan Ahli dan Surat Penunjukan Ahli dari
In
A
Kepala PPATK No. : R/20/HK.03.04/I/2021 tanggal 21 Januari 2021
perihal Penunjukan Ahli. Surat Penunjukan sebagaimana terlampir.
ah
Bahwa jabatan dan tugas
lik
-
serta tanggung jawab ahli di PPATK sebagai Ketua kelompok Advokasi
pada Direktorat Hukum PPATK. Memiliki tugas antara lain untuk
am
ub
memberikan keterangan ahli TPPU pada Penegak Hukum baik di tingkat
penyidikan, penuntutan dan/atau pemeriksaan pengadilan.
ep
- Bahwa Pengertian
k
Pencucian Uang:
ah
Dapat saya jelaskan, pengertian pencucian uang secara umum dapat

R
si
didefinisikan sebagai suatu perbuatan yang dilakukan dalam upaya untuk
menyembunyikan atau menyamarkan asal-usul harta kekayaan yang
ne
ng
diperoleh dari hasil tindak pidana.

- Bahwa Adapun tahapan-
do
gu
tahapan pencucian uang tersebut sebagai berikut :

a. Penempatan (placement), adalah upaya menempatkan uang
In
tunai yang berasal dari tindak pidana ke dalam sistem keuangan
A
(financial system) atau lembaga yang terkait dengan keuangan.

Tahap penempatan merupakan tahap pertama dalam proses
ah
lik
pemisahan harta kekayaan hasil kejahatan dari sumber

kejahatannya.
m
ub
b. Pelapisan (layering), adalah upaya untuk lebih menjauhkan

harta kekayaan yang berasal dari tindak pidana dan pelakunya
ka
seperti mentransfer harta kekayaan yang sudah ditempatkan dari

ep
penyedia jasa keuangan yang satu ke penyedia jasa keuangan lain,

ah
mengubah bentuk hasil kejahatan, mengaburkan asal-usul harta

R
kekayaan dengan mencampurkan harta kekayaan yang sah dan tidak

es
sah, dan perbuatan lainnya. Dengan dilakukannya layering, akan

M
ng
on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
menjadi sulit bagi penegak hukum untuk dapat mengetahui asal-usul
R
Harta Kekayaan tersebut.
si
c. Integrasi (integration), adalah upaya menggunakan harta
ne
ng
kekayaan hasil tindak pidana yang telah ditempatkan (placement) dan
atau dilakukan pelapisan (layering) yang nampak seolah-olah sebagai
harta kekayaan yang sah, untuk kegiatan bisnis yang halal atau
do
gu membiayai kembali kegiatan kejahatannya. Tahapan integrasi ini
merupakan tahapan terakhir dari operasi pencucian uang yang
In
A
lengkap karena memasukkan hasil tindak pidana tersebut kembali ke
dalam kegiatan ekonomi yang sah. Dengan demikian pelaku tindak
ah
pidana dapat leluasa menggunakan harta kekayaan hasil
lik
kejahatannya tanpa menimbulkan kecurigaan dari penegak hukum
untuk melakukan pemeriksaan dan pengejaran.
am
ub
- Bahwa berdasarkan
resume atau kronologis kasus yang dijelaskan oleh penyidik, ahi
ep
menjelaskan:
k
Bahwa Untuk mempersangkakan dugaan tindak pidana pencucian uang

ah
kepada seorang pelaku tindak pidana sebagaimana diatur dalam Pasal 3

R
si
Undang-Undang No.8 Tahun 2010 tentang Pencegahan dan
Pemberantasan Tindak Pidana Pencucian Uang, terlebih dahulu penyidik
ne
ng
harus menemukan adanya fakta-fakta atau peristiwa hukum yang

menunjukkan bahwa pelaku tindak pidana tersebut menempatkan,
do
gu
mentransfer, mengalihkan, membelanjakan, membayarkan,

menukarkan dengan mata uang atau surat berharga atau perbuatan lain
In
A
atas Harta Kekayaan yang diketahuinya atau patut diduganya merupakan

hasil tindak pidana sebagaimana dimaksud dalam Pasal 2 ayat (1)
ah
lik
dengan tujuan menyembunyikan atau menyamarkan asal usul Harta

Kekayaan hasil tindak pidana.
m
ub
Unsur perbuatan ”dengan tujuan menyembunyikan atau menyamarkan

asal usul harta kekayaan hasil tindak pidana” termasuk diantaranya:
ka
a. Mempergunakan atau meminjam rekening atas nama orang lain

ep
untuk menempatkan, mentransfer, mengalihkan, menitipkan,

ah
menampung harta kekayaan hasil tindak pidana seperti

R
mempergunakan rekening suami/istri, anak, orang tua, sopir, office

es
boy dan lainnya.

M
ng
on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
b. Membuka rekening dengan mempergunakan identitas palsu
R
dan kemudian mempergunakan rekening tersebut untuk
si
menampung harta kekayaan hasil tindak pidana.
ne
ng
c. Membayarkan atau membelanjakan harta kekayaan hasil tindak
pidana untuk membeli kendaraan atau aset yang diatasnamakan
orang lain.
do
gu d. Mempergunakan harta kekayaan hasil tindak pidana
untuk menjalankan kegiatan usaha yang sah atau legal dengan
In
A
tujuan untuk mendapatkan keuntungan yang seolah-olah berasal dari
sumber yang sah atau legal.
ah
e. Mempergunakan harta kekayaan hasil tindak pidana untuk
lik
membeli produk investasi seperti asuransi, surat berharga dan
kemudian mencairkannya kembali sebelum jatuh tempo.
am
ub
Dalam perkara ini diduga Terdakwa dengan kemampuan atau
kewenangannya melakukan perbuatan melawan hukum sehingga
ep
mobile banking dari Rekening Nasabah An. I MADE DARMAWAN
k
berada dalam penguasaan Terdakwa sehingga Terdakwa bebas

ah
melakukan transaksi pada rekening Nasabah An. I MADE DARMAWAN.

R
si
Dalam khasanah TPPU perbuatan tersebut dikenal dengan Missuse of
Authorization dimana hal itu lazim dilakukan oleh para pelaku TPPU
ne
ng
untuk menyamarkan atau menyembunyikan asal-usul proceeds of

crime.
do
gu
a. Penyidik menyampaikan fakta hasil penyidikan bahwa

Terdakwa telah menguasai dan mengendalikan mobile banking milik
korban sehingga korban mengalami kerugian sebesar
In
A
Rp.1.455.150.000,- (Satu Milyar Empat Ratus Lima Puluh Lima Juta

Seratus Lima Puluh Ribu Rupiah) dengan cara ditransfer ke rekening
ah
lik
BCA dengan nomor 0380658160 atas nama RAJIB ARSAD GANI,

dimana rekening tersebut Terdakwa peroleh dengan cara membeli
m
ub
buku tabungan, ATM dan Sim Card melalui media social facebook.
Diduga rekening tersebut digunakan Terdakwa untuk menempakan
ka
harta hasil dari tindak pidana asal.

ep
Dalam hal ini terlihat adanya fakta hasil penyidikan yang

ah
disampaikan Penyidik bahwa diduga setelah menguasai mobile

R
banking dari korban selanjutnya Terdakwa mentrasfer uang dari

es
rekening korban ke beberapa rekening orang lain, yakni atas nama

M
ng
RAJIB ARSAD GANI, dimana rekening tersebut Terdakwa peroleh

on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
dengan cara membeli buku tabungan, ATM dan Sim Card melalui
R
media social facebook, dimana rekening menggunakan rekening atas
si
nama RAJIB ARSAD GANI tersebut dalam penguasaan Terdakwa.
ne
ng
Dalam Khazanah TPPU mentransfer Harta Kekayaan Hasil Tindak
Pidana (proceeds of crime) ke rekening pihak lain (dalam hal ini
rekening BCA dengan nomor 0380658160 atas nama RAJIB ARSAD
do
gu GANI) untuk menampung hasil kejahatan dikenal dengan istilah Use
of Nominee. Use of Nominee lazim digunakan oleh para pelaku
In
A
TPPU untuk menyamarkan atau menyembunyikan asal-usul harta
hasil tindak pidana.
ah
b. Penyidik juga menyampaikan fakta bahwa terdapat transaksi
lik
dana keluar dari rekening BCA dengan nomor 7725199872 atas
nama I GEDE ADNYA SUSILA yang digunakan Terdakwa untuk
am
ub
kegiatan pemainan judi online ke beberapa rekening atas nama AI
FITRIYANI, ANTONIUS FENARGO, MARIANA, KAUTSARRAHMAN,
ep
AI NURHAYATI, NURSEHA, SANDRA MARIYANA, FADILLAH,
k
STEVE AMERY, DIYAH PUSPITASARI, ILHAM ISMAIL, IKE

ah
MIKESYAFATUL Q, DESRI TRIWIJAYA, SITI MARIAM, MARIANA

R
si
SOFA, TITIK TRI KUSUMAWA, OSCAR RIVALDO SANJ, RANI
MAULANA, KARL MARK SELAN, APRIYANTI, YADI SUPRIYAD,
ne
ng
PRISSILIA SUGANDA, ANWAR BUDIYANTO, AYU ANISA DESI

RAC, COKAGUNGTRE PTUGDP, FA RASPRIYANTO, FABRI TRI
do
gu
HERMAWAN, FRANSISKUS RASPRIY, HARDIANSYAH, HASAN

RITONGA, HENDRA, HILDA DWI SUSANTI, I GEDE SURIAWAN, I
WAYAN RESTU PRAS, IVAN REKAYASA, JHONSON HARYOTO,
In
A
KADEK BAGUS SURYA, MARY MARTINA dan BNI CREDITCARD

an. DE APRISNA.
ah
lik
Dalam hal ini terlihat adanya fakta hasil penyidikan yang

disampaikan Penyidik bahwa Terdakwa mentransfer atas proceeds
m
ub
of crime untuk judi online.

Dalam Khazanah TPPU mentransfer proceeds of crime untuk
ka
kegiatan tertentu dalam, hal ini adalah judi online dikenal dengan
ep
istilah co-mingling.
ah
Co-Mingling lazim dilakukan para pelaku TPPU untuk

R
menyembunyikan atau menyamarkan asal-usul harta hasil tindak

es
pidana.
M
ng
on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
c. Selanjutnya diketahui juga bahwa terdapat transaksi dana
R
keluar dari rekening BCA dengan nomor 7725199872 atas nama I
si
GEDE ADNYA SUSILA yang digunakan Terdakwa untuk melakukan
ne
ng
pembayaran utang pinjaman online ke rekening atas nama
ADAPUNDI, BANK AMAR INDON, ADAKAMI- I GEDE AND, HOME
CREDIT, CAIRIN, INDODANA, KREDIT PINTA, KREDIVO, MODAL
do
gu NASION, NICE PAY, RUPIAH CEPAT, UKU INDONESI, DOKU I
GEDE ADNYA, BNI an ADNYA GEDE I, CIMB NIAGA an I GEDE
In
A
ADNYA SU, DANAMON an I GEDE ADNYA SUSIL, MANDIRI an I
GEDE ADNYA SUSIL, PERMATA an I GEDE ADNYA SUSIL.
ah
Dalam hal ini terlihat adanya fakta bahwa diduga Terdakwa
lik
menggunakan proceeds of crime untuk membayarkan kewajiban
pinjaman online.
am
ub
Dalam Khazanah TPPU membayarkan hasil tindak pidana untuk
membayar pinjaman dan cicilan dikenal dengan istilah Ponzy
ep
Scheme, lazim digunakan oleh para pelaku TPPU untuk
k
menyamarkan atau menyembunyikan asal-usul harta hasil tindak

ah
pidana.
R
si
Berdasarkan fakta-fakta yang disampaikan Penyidik di tahap
Penyidikan di atas diduga Terdakwa:
ne
ng
a. Melakukan Missuse of Authorization;

b. Mentransfer proceeds of crime ke rekening orang lain yang
do
gu
sebenarnya rekening tersebut dalam penguasaanya (use of

nominee);
c. Mentransfer proceeds of crime untuk kegiatan judi (comingling);
In
A
dan
d. Membayarkan kewajiban pinjaman online (ponzy scheme).
ah
lik
Atas perbuatan Terdakwa I GEDE ADNYA SUSILA dapat

dipersangkakan dugaan tindak pidana pencucian uang sebagaimana
m
ub
diatur dalam Pasal 3 Undang-Undang Nomor 8 Tahun 2010 tentang

Pencegahan dan Pemberantasan Tindak Pidana Pencucian Uang
ka
ep
Menimbang, bahwa Terdakwa di persidangan telah memberikan

ah
keterangan yang pada pokoknya sebagai berikut:

R

es
beralamat di Jl. Ponogoro Pesanggaran Denpasar Selatan sejak sekitar

M
ng
tanggal 9 April 2018 terdakwa sebagai management training, kemudian sejak

on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
tanggal 4 April 2019 terdakwa ditugaskan sebagai Marketing Kredit Bank
R
BPR Lestari Cabang Benoa, Denpasar.
si
- Bahwa pada tanggal 19 Juni 2020 sekitar pukul 13.00 wita terdakwa
ne
ng
datang ke warung Soto Sapi Pak Jo milik Nasabah an. I MADE DARMAWAN
untuk mengaktifkan mobile banking rekening nasabah. Selanjutnya terdakwa
bertemu dengan nasabah dan menyampaikan maksud kedatangan yaitu
do
gu untuk membantu mengaktifasi layanan LESTARI MOBILE, kemudian
nasabah memberikan handphone yang akan digunakan untuk aktifasi lestari
In
A
mobile (mobile banking) yaitu Iphone warna putih dengan nomor
081805416888, kemudian menggunakan Hp nasabah tersebut terdakwa
ah
mendownload aplikasi Mobile Lestari, selain itu juga terdakwa mendownload
lik
aplikasi Mobile Lestari pada Hp XIAOMI warna biru milik terdakwa sendiri.
- Bahwa selanjutnya terdakwa melakukan proses aktifasi di handphone
am
ub
nasabah dan di handphone terdakwa sendiri secara bersamaan dengan
mengisi data nasabah berupa nomor rekening, nomor handphone, dan
ep
alamat email nasabah dengan alamat email theydar_surfshop@yahoo.com.
k
Selanjutnya nasabah menerima kode OTP melalui email dan sms dan
ah
terdakwa memasukkan kode OTP ke handphone milik terdakwa namun di

R
si
handphone nasabah terdakwa tidak masukkan kode OTP tersebut.
- Bahwa kemudian nasabah menerima telpon konfirmasi aktifasi lestari
ne
ng
mobil dari layanan aktifasi lestari mobile dan saat itu terdakwa
mempersilahkan untuk menjawab kofirmasi dari layanan aktifasi tersebut dan
do
gu
nasabah saat itu memberikan korfirmasi bahwa benar nasabah sedang

melakukan aktifasi mobile lestari. Setelah nasabah melakukan korfirmasi
In
terdakwa membuat PIN mobile banking untuk digunakan melakukan
A
transaksi. Setelah membuat PIN terdakwa menyerahkan Hp nasabah

tersebut kepada nasabah yang bersangkutan sambil menyampaikan bahwa
ah
lik
mobile lestari telah aktif, padahal saat itu mobile banking nasabah
sebenarnya belum aktif, melainkan yang aktif adalah mobile banking yang
m
ub
terdapat pada handphone terdakwa saja karena OTP yang dikirimkan ke

nomor nasabah hanya masuk ke Hp terdakwa saja.
ka
- Bahwa setelah mobile banking teraktifasi di handphone XIAOMI milik

ep
terdakwa, selanjutnya terdakwa menggunakan mobile banking nasabah

ah
tersebut untuk melakukan transaksi transfer ke beberapa rekening dari

R
rekening nasabah I MADE DARMAWAN dengan nomor rekening

es
0110032231.
M
ng
on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
- Bahwa nomor rekening tujuan transfer terkait dana nasabah an. I MADE
R
DARMAWAN tersebut adalah ke rekening an. RAJIB, untuk nomor rekening
si
terdakwa lupa karena rekening (buku tabungan dan ATM) tersebut dibeli
ne
ng
melalui media sosial facebook dan rekening tersebut dibuang di sebuah TPA
(tempat pembuang sampah) yang berada di Jl Gurita dekat rumah Kos
terdakwa.
do
gu - Bahwa selanjutnya dari rekening an. RAJIB tersebut, terdakwa transfer
ke rekening BCA 7725199872 an.I GEDE ADNYA SUSILA, kemudian dari
In
A
rekening tersebut terdakwa transafer kembali ke rekening BCA milik ibu
terdakwa dengan nomor 7725415702 an. NI LUH DARMAWATI, selanjutnya
ah
lik
uang tersebut terdakwa transfer kebeberapa rekening judi online. Beberapa
transaksi transfer terdakwa tujukan langsung ke rekening lestari milik dengan
nomor 0100050466 dan 0110066791 an. I GEDE ADNYA SUSILA.
am
ub
- Bahwa benar terdakwa telah memindahkan dana atau transfer dari
rekening BPR Lestari nomor 0110032231 an. I MADE DARMAWAN ke:
ep
a.rekening bank BCA nomor 7725199872 an. I GEDE ADNYA SUSILA.
k
b.rekening bank BPR Lestari dengan nomor 0100050466 an. I GEDE

ah
ADNYA SUSILA.
R
si
c. rekening bank BPR Lestari dengan nomor 0110066791 an. I GEDE
ADNYA SUSILA.
ne
ng
Menggunakan aplikasi mobile banking (lestari mobile) milik nasabah BPR

Lestari an. I MADE DARMAWAN yang terdapat di Hp saya dengan rincian
do
gu
transaksi sebagai berikut:

a.Berdasarkan mutasi rekening bank BPR Lestari dengan nomor
In
0110032231 an. I MADE DARMAWAN bahwa benar terdakwa melakukan
A
transfer ke rekening bank BCA 0380658160 an. RAJIB ARSAD GANI

sebesar Rp. 1.256.650.000,- (satu milyar dua ratus lima puluh enam juta
ah
lik
enam ratus lima puluh rupiah) dengan rincian sebagai berikut:

1. Bulan Juni 2020 terdapat beberapa transaksi sebesar Rp.
m
ub
150.000.000,- (seratus lima puluh juta rupiah), antara lain sebagai

berikut:
ka
- Tanggal 22 Juni 2020 sebesar Rp. 50.000.000,- (Lima Puluh

ep

ah

R

es

M
ng

on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
2. Bulan Juli 2020 terdapat terdapat beberapa transaksi sebesar
Rp. 277.100.000,- (dua ratus tujuh puluh tujuh juta seratus ribu rupiah),
do
gu - Tanggal 1 Juli 2020 sebesar Rp. 25.000.000,- (Dua Puluh Lima
In
A
- Tanggal 1 Juli 2020 sebesar Rp. 25.000.000,- (Dua Puluh Lima
ah
lik
- Tanggal 3 Juli 2020 sebesar Rp. 50.000.000,- (Lima Puluh Juta
am
ub
ep
- Tanggal 4 Juli 2020 sebesar Rp. 9.600.000,- (Sembilan Juta
k

ah

R
si
ne
ng

- Tanggal 13 Juli 2020 sebesar Rp. 45.500.000,- (Empat Puluh
do
gu

In
A

ah
lik
- Tanggal 31 Juli 2020 sebesar Rp. 22.000.000,- (Dua Puluh Dua

m
ub

ka
sebesar Rp. 453.050.000,- (Empat Ratus Lima Puluh Tiga Juta Lima
ep

ah
- Tanggal 4 Agustus 2020 sebesar Rp. 20.000.000,- (Dua Puluh

R

es

M
ng
on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
- Tanggal 5 Agustus 2020 sebesar Rp. 50.000.000,- (Lima Puluh
R
si
ne
ng
- Tanggal 6 Agustus 2020 sebesar Rp. 30.000.000,- (Tiga Puluh
do
gu - Tanggal 12 Agustus 2020 sebesar Rp. 26.000.000,- (Dua Puluh
In
A
ah
lik
am
ub
ep
k

ah

R
si
ne
ng

- Tanggal 19 Agustus 2020 sebesar Rp. 23.000.000,- (Dua Puluh
do
gu

In
A

ah
lik
- Tanggal 27 Agustus 2020 sebesar Rp. 1.050.000,- (Satu Juta

m
ub

ka

ep

ah
- Tanggal 28 Agustus 2020 sebesar Rp. 17.000.000,- (Tujuh

R
Belas Juta Rupiah) ditransfer melalui Mobile Banking ke Rekening

es

M
ng
on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
- Tanggal 29 Agustus 2020 sebesar Rp. 15.000.000,- (Lima Belas
R
si
ne
ng
sebesar Rp. 96.500.000,- (sembilan puluh enam juta lima ratus ribu
do
gu - Tanggal 1 September 2020 sebesar Rp. 28.500.000,- (Dua
In
A
GANI.
ah
- Tanggal 11 September 2020 sebesar Rp. 40.000.000,- (Empat
lik
am
ub
- Tanggal 30 September 2020 sebesar Rp. 28.000.000,- (Dua
ep
k

ah
sebesar Rp. 280.000.000,- (Dua Ratus Delapan Puluh Juta Rupiah),

R
si
- Tanggal 5 Oktober 2020 sebesar Rp. 50.000.000,- (Lima Puluh
ne
ng

do
gu
- Tanggal 7 Oktober 2020 sebesar Rp. 30.000.000,- (Tiga Puluh

In
A
- Tanggal 9 Oktober 2020 sebesar Rp. 40.000.000,- (Empat

ah
lik

- Tanggal 9 Oktober 2020 sebesar Rp. 10.000.000,- (Sepuluh
m
ub

ka

ep

ah

R

es

M
ng

on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
Selanjutnya uang yang terdakwa transfer ke rekening BCA 0380658160
an. RAJIB GANI sebesar Rp.1.256.650.000,- (satu milyar dua ratus lima
puluh enam juta enam ratus lima puluh rupiah) terdakwa pindahkan
do
gu (transfer) kembali ke rekening BCA milik terdakwa dengan Nomor
7725199872 an. I GEDE ADNYA SUSILA sebesar Rp. 1.256.576.000,-
In
A
(satu milyar dua ratus lima puluh enam juta lima ratus tujuh puluh enam
ribu rupiah) sesuai rincian dalam muatsi rekening BCA tersebut sebagai
ah
berikut:
lik
1. Tanggal 22/06/2020 ditransfer dari Rekening BCA 0380658160
an. RAJIB ARSAD GANI ke rekening BCA 7725199872 atas nama I
am
ub
GEDE ADNYA SUSILA dana sebesar Rp.49.992.000,- (empat puluh
sembilan juta sembilan ratus sembilan puluh sembilan puluh dua juta
ep
Rupiah).
k

ah

R
si
GEDE ADNYA SUSILA dana sebesar Rp.50.000.000,- (lima puluh
juta Rupiah).
ne
ng

do
gu

juta Rupiah).
In
A

GEDE ADNYA SUSILA dana sebesar Rp.25.000.000,- (dua puluh
ah
lik
lima juta Rupiah).

m
ub

ka
lima juta Rupiah).

ep

ah

R

es
juta rupiah).
M
ng
on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
juta Rupiah).
do
gu GEDE ADNYA SUSILA dana sebesar Rp.9.600.000,- (sembilan juta
enam ratus ribu rupiah).
In
A
ah
lik
lima juta lima ratus ribu rupiah).
am
ub
ep
sembilan juta sembilan ratus tujuh puluh delapan ribu rupiah).
k

ah

R
si
dua juta rupiah).
ne
ng

do
gu

juta rupiah).
In
A

GEDE ADNYA SUSILA dana sebesar Rp.50.000.000,- (tiga puluh
ah
lik
juta rupiah).
m
ub

ka
juta rupiah).
ep

ah

R

es
enam juta rupiah).

M
ng
on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
juta rupiah).
do
gu GEDE ADNYA SUSILA dana sebesar Rp.50.000.000,- (lima puluh
juta rupiah).
In
A
ah
lik
juta rupiah).
am
ub
ep
juta rupiah).
k

ah

R
si
tiga juta rupiah).
ne
ng

do
gu

tujuh juta sembilan ratus tujuh puluh delapan rupiah).
In
A

GEDE ADNYA SUSILA dana sebesar Rp.1.050.000,- (satu juta lima
ah
lik
puluh ribu rupiah).

m
ub

ka
tiga juta rupiah).

ep

ah

R
GEDE ADNYA SUSILA dana sebesar Rp.17.000.000,- (tujuh belas

es
juta rupiah).
M
ng
on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
GEDE ADNYA SUSILA dana sebesar Rp.15.000.000,- (lima belas
ne
ng
juta rupiah).
do
gu GEDE ADNYA SUSILA dana sebesar Rp.28.500.000,- (dua puluh
delapan juta lima ratus ribu rupiah).
In
A
ah
lik
juta rupiah).
am
ub
ep
tujuh juta sembilan ratus tujuh puluh delapan ribu rupiah).
k

ah

R
si
juta rupiah).
ne
ng

do
gu

juta rupiah).
In
A

ah
lik
juta rupiah).
m
ub

GEDE ADNYA SUSILA dana sebesar Rp.10.000.000,- (sepuluh juta
ka
rupiah).
ep

ah

R

es
juta rupiah).
M
ng
on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
juta rupiah).
do
gu GEDE ADNYA SUSILA dana sebesar Rp.50.000.000,- (lima puluh
juta rupiah).
In
A
b.Transfer ke rekening BPR Lestari 0110066791 an. I GEDE ADNYA
SUSILA:
ah
1. Tanggal 23 Oktober 2020 sebesar Rp. 50.000.000,- (Lima Puluh
lik
Juta Rupiah) ditransfer melalui QR Mobile Banking ke Rekening BPR
Lestari 0110066791 an. I GEDE ADNYA SUSILA.
am
ub
Selanjutnya bahwa uang yang saya transfer ke rekening BPR Lestari
0110066791 an. I GEDE ADNYA SUSILA sebesar Rp. 50.000.000,-
ep
(Lima Puluh Juta Rupiah) saya pindahkan (transfer) kembali ke rekening
k
BCA milik saya dengan Nomor 7725199872 an. I GEDE ADNYA SUSILA
ah
sesuai rincian dalam muatsi rekening BCA tersebut sebagai berikut:

R
si
1. Tanggal 23/10/2020 ditransfer dari Rekening BPR LESTARI
nomor 0110066791 an. I GEDE ADNYA SUSILA ke rekening BCA
ne
ng
7725199872 atas nama I GEDE ADNYA SUSILA dana sebesar Rp.

48.000.000,- (empat puluh delapan juta rupiah).
do
gu

In
A
2.050.000,- (dua juta lima puluh ribu rupiah).

c. Transfer ke rekening BPR Lestari 0100050466 an. I GEDE ADNYA
ah
lik
SUSILA:
m
ub
sebesar Rp. 95.000.000,- (Sembilan Puluh Tiga Juta Lima Ratus

ka
a. Tanggal 24 Oktober 2020 sebesar Rp. 5.000.000,-

ep
(Lima Juta Rupiah) ditransfer melalui QR Mobile Banking ke

ah

R
b. Tanggal 26 Oktober 2020 sebesar Rp. 40.000.000,-

es
(Empat Puluh Juta Rupiah) ditransfer melalui QR Mobile

M
ng
on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
Banking ke Rekening BPR Lestari 0100050466 an. ADNYA
R
SUSILA.
si
c. Tanggal 27 Oktober 2020 sebesar Rp. 50.000.000,-
ne
ng
(Lima Puluh Juta Rupiah) ditransfer melalui QR Mobile Banking
ke Rekening BPR Lestari 0100050466 an. ADNYA SUSILA.
2. Bulan Nopember 2020 terdapat terdapat beberapa transaksi
do
gu sebesar Rp. 53.500.000,- (Sembilan Puluh Tiga Juta Lima Ratus Ribu
In
A
a. Tanggal 6 Nopember 2020 sebesar Rp. 3.500.000,-
(Tiga Juta Lima Ratus Ribu Rupiah) ditransfer melalui QR
ah
Mobile Banking ke Rekening BPR Lestari 0100050466 an.
lik
ADNYA SUSILA.
b. Tanggal 9 Nopember 2020 sebesar Rp. 50.000.000,-
am
ub
(Lima Puluh Rupiah) ditransfer melalui QR Mobile Banking ke
ep
Selanjutnya bahwa uang yang terdakwa transfer ke rekening BPR
k
Lestari 0110066791 an. I GEDE ADNYA SUSILA sebesar Rp.

ah
50.000.000,- (Lima Puluh Juta Rupiah) terdakwa pindahkan (transfer)

R
si
kembali ke rekening BCA milik terdakwa dengan Nomor 7725199872
an. I GEDE ADNYA SUSILA sesuai rincian dalam muatsi rekening
ne
ng
BCA tersebut sebagai berikut:

do
gu

5.000.000,- (lima juta rupiah).
In
A

ah
lik

39.500.000,- (tiga puluh sembilan juta lima ratus rupiah).
m
ub

ka

ep
49.750.000,- (empat puluh sembilan juta tujuh ratus lima puluh

ah
rupiah).
R

es

M
ng
on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
6.500.000,- (enam juta lima ratus ribu rupiah).
si
ne
ng
50.000.000,- (lima puluh juta rupiah).
do
gu - Bahwa aliran dana dari rekening BCA 7725199872 atas nama I GEDE
ADNYA SUSILA terkait dana milik I MADE DARMAWAN yang sebelumnya
In
A
ditransfer dari rekening BPR Lestari nomor 0110032231 an. I MADE
DARMAWAN berikut:
ah
lik
puluh dua juta Rupiah) ditransfer melalui E-Banking dari Rekening BCA
am
ub
ep
k
lima ratus rupiah) pembelian paket Telkomsel (TSEL DATA 10).

ah

R
si
Indiehome (TELKOM DIVRE 7).
ne
ng

rupiah) Deposit GO-PAY CUSTO.
do
gu
- Tanggal 22/06/2020 sebesar Rp. 3.535.207,- (Tiga juta lima

ratus tiga puluh lima dua ratus tujuh rupiah) transfer E-Banking ke
In
Rekening RUPIAH CEPAT GEDE ADNYA SUSILA.
A

ah
lik
INDONESI.
- Tanggal 22/06/2020 sebesar Rp. 3.200.000,- (Tiga juta dua
m
ub
ratus ribu rupiah) ditransfer melalui E-Banking ke Rekening MANDIRI

a.n I GEDE ADNYA SUSIL.
ka
ep
- Tanggal 22/06/2020 sebesar Rp. 1.500.000,- (Satu juta lima

ratus ribu rupiah) ditransfer melalui E-Banking ke NICE PAY I GEDE
ah
ADNYA SUSIL.
R
es
M
ng
on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
- Tanggal 22/06/2020 sebesar Rp. 2.400.000,- (Dua juta empat
R
ratus ribu rupiah) ditransfer melalui E-Banking ke Rekening BNI a.n I
si
GEDE ADNYA SUSIL.
ne
ng
ratus ribu rupiah) ditransfer melalui E-Banking ke Rekening
PERMATA a.n I GEDE ADNYA SUSIL.
do
gu - Tanggal 22/06/2020 sebesar Rp. 122.000,- (seratus dua puluh
dua ribu rupiah) ditransfer melalui E-Banking ke Rekening MODAL
In
A
NASION I GEDE ADNYA SUSILA
- Tanggal 22/06/2020 sebesar Rp. 1.100.000,- (satu juta seratus
ah
lik
NASION I GEDE ADNYA SUSILA
am
ub
MADE EGI WIRAWAN.
ep
Tanggal 22/06/2020 sebesar Rp. 20.000.000,- (dua puluh juta
k
-
ah
R
010066791 a.n. I GEDE ADNYA SUSIL.
si
- Tanggal 22/06/2020 sebesar Rp. 5.600.000,- (lima juta enam
ne
ng
2770447162 a.n. ANTONIUS FENARGO. --

do
gu
(lima puluh juta Rupiah) ditransfer melalui E-Banking dari Rekening BCA
In
A

ah
lik
61155459876 a.n. I MADE EGI WIRAWAN.

m
ub

KAUTSARRAHMAN.
ka
ep

ah
LUH DARMAWATI.
R
es
M
ng
on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
KAUTSARRAHMAN.
ne
ng
- Tanggal 23/06/2020 sebesar Rp. 2.500.000,- (Dua juta lima
7725416702 a.n. NI LUH DARMAWATI.
do
gu - Tanggal 23/06/2020 sebesar Rp. 253.000,- (Dua ratus lima
puluh tiga ribu rupiah) ditransfer melalui E-Banking ke Rekening BNI
In
A
a.n. I MADE PEBRI SUSIL.
ah
lik
ANTONIUS FENARGO.
am
ub
ep
k

ah
rupiah) pembelian paket data TELKOMSEL via E-Banking.

R
si
- Tanggal 30/06/2020 sebesar Rp. 8.000.000,- (Delapan juta
ne
ng
61155459876 a.n. I MADE EGI WIRAWAN.

do
gu

ANTONIUS FENARGO.
In
A

ah
lik
TRIWIJAYA.
m
ub

BPR LESTARI 0110066791 a.n. I GEDE ADNYA SUSIL.
ka
ep

ratus ribu rupiah) ditransfer melalui E-Banking ke Rekening a.n. I
ah
MADE PEBRI SUSIL.

R
es
M
ng
on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
DESRI TRIWIJAYA.
ne
ng
(dua puluh lima juta Rupiah) ditransfer melalui E-Banking dari Rekening
BCA 0380658160 an. RAJIB ARSAD GANI, dimana pengeluaran dana
do
gu tersebut sebagai berikut:
In
A
MADE EGI WIRAWAN.
ah
lik
04020413714 an. AI NURHAYATI.
am
ub
ep
07610177292 an. DESRI TRIWIJAYA.
k

ah
(dua puluh lima juta Rupiah) ditransfer melalui E-Banking dari Rekening
R
si
ne
ng

do
gu
2770447162 an. ANTONIUS FENARGO.

In
lima ratus Rupiah) ditransfer melalui E-Banking ke Rekening BCA
A
7610177292 an. DESRI TRIWIJAYA.

- Tanggal 01/07/2020 sebesar Rp. 1.500.528,- (satu juta lima
ah
lik
ratus ribu lima ratus dua puluh delapan Rupiah) ditransfer melalui
E-Banking ke Rekening BCA 2770447162 an. ANTONIUS
m
ub
FENARGO.
ka
ep
(lima puluh juta rupiah) ditransfer melalui E-Banking dari Rekening BCA
ah

R
- Tanggal 03/07/2020 sebesar Rp. 25.000.000,- (dua puluh lima

es
M
juta Rupiah) ditransfer melalui E-Banking ke Rekening BCA

ng
2770447162 an. ANTONIUS FENARGO.

on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
7725415702 an. NI LUH DARMAWATI.
ne
ng
do
- Tanggal 06/07/2020 sebesar Rp. 3.712.441,- (tiga juta tujuh
In
A
ratus dua belas ribu empat ratus empat puluh satu Rupiah)
ah
lik
GEDE ADNYA SUSIL.
- Tanggal 06/07/2020 sebesar Rp. 3.400.000,- (tiga juta empat
ratus Rupiah) ditransfer melalui E-Banking ke Rekening UKU
am
ub
INDONESIA.
ep
Rupiah) transfer ke Bank Mandiri an. I GEDE ADNYA SUSIL.
k
- Tanggal 06/07/2020 sebesar Rp. 2.400.000,- (dua juta empat

ah
ratus Rupiah) transfer ke Bank BNI an. I GEDE ADNYA SUSIL.

R
si
ne
Rupiah) transfer ke Bank PERMATA an. I GEDE ADNYA SUSIL.
ng

do
gu

- Tanggal 06/07/2020 sebesar Rp. 102.500.,- (seratus dua ribu
In
A
lima ratus Rupiah) bayar via E-Banking PLN Prepaid.

ah
ratus ribu Rupiah) ditransfer melalui E-Banking ke rekening BCA

lik
7725468512 an. I MADE PEBRI SUSIL.

m
ub

ka
ep

ah
7610267674 an. SITI MARIAM. -

R

es
M
(sembilan juta enam ratus ribu rupiah) ditransfer melalui E-Banking dari
ng
on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
- Tanggal 06/07/2020 sebesar Rp. 9.600.000,- (Sembilan juta
ne
ng
enam ratus Rupiah) ditransfer melalui E-Banking dari Rekening
BCA 7725415702 an. NI LUH DARMAWATI.
do
gu (empat puluh lima juta lima ratus ribu rupiah) ditransfer melalui E-Banking
In
A
ah
lik
ADNYA SUSIL.
am
ub
ratus Rupiah) ditransfer melalui E-Banking ke Rekening UKU
ep
INDONESIA.
k

ah
Rupiah) transfer ke Bank Mandiri an. I GEDE ADNYA SUSIL.

R
si
ratus tiga puluh lima ribu seratus enam puluh dua Rupiah) transfer
ne
ng
ke Bank BNI an. ADAKAMI-I GEDE ADN.

do
gu
ratus ribu Rupiah) transfer ke Bank CIMB NIAGA/NICEPAY an. I

GEDE ADN.
In
A

Banking ke KREDIVO an. I GEDE ADNYA SUSIL.
ah
lik

m
ub
E-Banking ke HOME CREDIT an. I GEDE ADNYA SUSIL.

ka
ep

SITI MARIAM.
ah

R

es
M
LUH DARMAWATI.
ng
on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
0110066791 an. I GEDE ADNYA SUSILA.
ne
ng
7610267674 an. SITI MARIAM.
do
In
A
rupiah) ditransfer melalui E-Banking dari Rekening BCA 0380658160 an.
RAJIB ARSAD GANI, dimana pengeluaran dana tersebut sebagai berikut:
ah
lik
ke Rekening BCA 7610267674 an. SITI MARIAM.
am
ub
ep
Banking ke Rekening BCA 7610267674 an. SITI MARIAM.
k

ah

R
si
PUSPITASARI.
ne
ng

0110066791 an. I GEDE ADNYA SUSIL.
do
gu

(dua puluh dua juta rupiah) ditransfer melalui E-Banking dari Rekening
In
A

Tanggal 03/08/2020 sebesar Rp. 22.000.000,- (dua puluh dua
ah
-
lik

07610267674 a.n. SITI MARIAM.
m
ub

(dua puluh juta rupiah) ditransfer melalui E-Banking dari Rekening BCA
ka
ep

ah

R

es
M
Bank lain a.n. OSCAR RIVALDO SANJ.

ng
on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
081339508001.
ne
ng
081339508001.
do
gu - Tanggal 05/08/2020 sebesar Rp. 151.500,- (seratus lima puluh
In
A
Telkomsel an. I GEDE ADNYA SUSIL.
ah
lik
sembilan ribu rupiah) ditransfer melalui E-Banking ke Rekening BCA
am
ub
(tiga puluh juta rupiah) ditransfer melalui E-Banking dari Rekening BCA
ep
k

ah

R
si
05875225895 a.n. STEVE AMERY.
ne
ng
do
gu

In
A

Tanggal 06/08/2020 sebesar Rp. 15.000.000,- (lima belas juta
ah
-
lik

06370357321 a.n. DIYAH PUSPITASARI.
m
ub

(dua puluh enam juta rupiah) ditransfer melalui E-Banking dari Rekening
ka
ep

ah

R
ribu rupiah) ditransfer ke Bank MANDIRI an. I GEDE ADNYA SUSIL.

es
M
ng
on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
INDONESI.
ne
ng
dua ribu seratus sembilan puluh tiga rupiah) ditransfer ke Bank BNI
an. ADAKAMI- I GEDE ADN.
do
gu - Tanggal 12/08/2020 sebesar Rp. 2.851.941,- (dua juta delapan
In
A
GEDE ADNYA SUSIL.
ah
lik
am
ub
ratus enam puluh tujuh ribu rupiah) ditransfer melalui E-Banking ke
ep
Rekening BCA 07610267674 an. SITI MARIAM.
k

ah
R
si
ne
ng
- Tanggal 14/08/2020 sebesar Rp. 5.509.410,- (lima juta lima

ratus sembilan ribu empat ratus sepuluh rupiah) ditransfer melalui
do
gu
E-Banking ke Rekening KREDIVO a.n. I GEDE ADNYA SUSIL.

In
A
INDONESI.
ah
lik
m
ub
GEDE ADNYA SUSIL.

ka
ep

ke Rekening BANK AMAR INDON.
ah
- Tanggal 14/08/2020 sebesar Rp. 2.500.000,- (dua juta lima

R

es
M

ng
on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
- Tanggal 14/08/2020 sebesar Rp. 9.632.000,- (sembilan juta
R
enam ratus tiga puluh dua ribu rupiah) ditransfer melalui E-Banking
si
ke Rekening BCA 07610267674 a.n. SITI MARIAM.
ne
ng
SITI MARIAM.
do
gu - Tanggal 18/08/2020 sebesar Rp. 300.000,- (tiga ratus ribu
rupiah) ditransfer melalui E-Banking ke Rekening Bank lain a.n.
In
A
AGE ALDI PUTRA.
- Tanggal 18/08/2020 sebesar Rp. 4.800.000,- (empat juta
ah
lik
delapan ratus ribu rupiah) ditransfer melalui E-Banking ke
Rekening BCA 07610267674 a.n. SITI MARIAM.
am
ub
ep
k

ah

R
si
Tanggal 18/08/2020 sebesar Rp. 30.000.000,- (tiga puluh juta
ne
ng
-
do
gu

In
A

Tanggal 18/08/2020 sebesar Rp. 10.000.000,- (sepuluh juta
ah
-
lik

m
ub

ka
ep

ah
R

es
M

ng
on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
KADEK RITA YANT.
ne
ng
rupiah) tarikan tunai ATM.
Tanggal 18/08/2020 sebesar Rp. 9.000.000,- (sembilan juta
do
-
gu rupiah) ditransfer melalui E-Banking ke Rekening BCA
In
A
- Tanggal 18/08/2020 sebesar Rp. 22.500.000,- (dua puluh dua
juta lima ratus ribu rupiah) ditransfer melalui E-Banking ke Rekening
ah
lik
BCA 03170543695 a.n. YANNELA LEO SANTY.
- Tanggal 18/08/2020 sebesar Rp. 17.500.000,- (tujuh belas juta
am
ub
BCA 07610267674 a.n. SITI MARIAM.
ep
(dua puluh tiga juta rupiah) ditransfer melalui E-Banking dari Rekening
k

ah

R
si
ne
ng

do
gu
tarikan tunai ATM.

In
A

Tanggal 19/08/2020 sebesar Rp. 3.900.000,- (lima belas juta
ah
-
lik

m
ub

ka
ep

ah
berikut:
R

es
M
ng
on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
GEDE ADNYA SUSIL.
si
ne
ng
INDONESI.
- Tanggal 25/08/2020 sebesar Rp. 23.458.141,- (dua puluh tiga
do
gu juta empat ratus lima puluh delapan ribu seratus empat puluh satu
In
A
03170543695 a.n. YANNELA LEO SANTY.
ah
lik
SITI MARIAM.
- Tanggal 25/08/2020 sebesar Rp. 5.252.000,- (lima juta dua
am
ub
ratus lima puluh dua ribu rupiah) ditransfer melalui E-Banking ke
Rekening BCA 07610267674 a.n. SITI MARIAM.
ep
k
ah

R
si
ne
ng
puluh ribu rupiah) ditransfer melalui E-Banking ke Rekening BCA

do
gu

(tiga puluh tiga juta rupiah) ditransfer melalui E-Banking dari Rekening
In
A

ah
lik

SUSIL.
m
ub

ratus lima puluh satu ribu sembilan ratus empat puluh satu
ka
ep
rupiah) ditransfer melalui E-Banking ke Rekening RUPIAH

CEPAT a.n. I GEDE ADNYA SUSIL.
ah

R

es
M
INDONESI.
ng
on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
- Tanggal 28/08/2020 sebesar Rp. 5.500.000,- (lima juta lima
do
gu - Tanggal 28/08/2020 sebesar Rp. 5.000.000,- (lima juta rupiah)
In
A
SITI MARIAM.
ah
lik
am
ub
ep
k

ah

R
si
Rekening BCA 03170543695 a.n. YANNELA LEO SANTY.
ne
ng

do
gu
- Tanggal 28/08/2020 sebesar Rp. 9.676.339,- (sembilan juta

enam ratus tujuh puluh enam ribu tiga ratus tiga puluh sembilan
In
A

ah
lik

m
ub

ka
ep
lima ratus rupiah) ditransfer melalui E-Banking ke Telkomsel

paket nomor 08224722633.
ah

R

es
M
SITI MARIAM.
ng
on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
- Tanggal 31/08/2020 sebesar Rp. 10.000.000,- (seratus tujuh
R
puluh tiga ribu rupiah) ditransfer melalui E-Banking ke Rekening
si
BCA 07610267674 a.n. SITI MARIAM.
ne
ng
ke Rekening BCA 07610267674 a.n. SITI MARIAM.
do
In
A
ah
lik
am
ub
- Tanggal 01/09/2020 sebesar Rp. 4.300.000,- (empat juta tiga
ep
k

ah

R
si
SITI MARIAM.
ne
ng

do
gu

In
A

- Tanggal 11/09/2020 sebesar Rp. 8.000.000,- (Delapan juta
ah
lik
rupiah) ditransfer melalui E-Banking ke Rekening BPR LESTARI

a.n. NYOMAN WAHYU ADIDA
m
ub

ka
ep

ah
rupiah) ditransfer melalui E-Banking ke Rekening GO-PAY

R
CUSTO 081339508001.
es
M
ng
on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
berikut:
- Tanggal 30/09/2020 sebesar Rp. 6.250.000,- (Enam juta dua
do
gu ratus lima puluh ribu rupiah) ditransfer melalui E-Banking ke
Rekening PERMATA a.n. I NENGAH TANDUR.
In
A
- Tanggal 30/09/2020 sebesar Rp. 1.774.000,- (Satu juta tujuh
ratus tujuh puluh empat ribu rupiah) ditransfer ke Bank BNI an.
ah
lik
ADNYA GEDE I.
ratus ribu rupiah) ditransfer melalui E-Banking ke Rekening BNI
am
ub
a.n. I GEDE ADNYA SUSILA.
- Tanggal 30/09/2020 sebesar Rp. 15.000.000,- (Lima belas juta
ep
k

ah

R
si
7725468512 a.n. I MADE FEBRI SUSIL.
ne
ng

do
gu
Rekening BCA 7725415702 a.n. NI LUH DARMAWATI.

In
A

ah
lik

m
ub

ka
ep

Rekening Permata an. RANI MAULANA.
ah

R

es
M
MADE EGI WIRAWAN.

ng
on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
SITI MARIAM.
ne
ng
- Tanggal 05/10/2020 sebesar Rp. 1.250.000,- (satu juta dua
ratus lima puluh ribu Rupiah) tarikan tunai ATM
do
gu ratus lima puluh ribu Rupiah) tarikan tunai ATM
In
A
ah
lik
am
ub
ep
k

ah
R
si
ne
ng
ratus ribu Rupiah) ditransfer melalui E-Banking ke Rekening BCA

7725468512 an. I MADE PEBRI SUSIL.
do
gu

In
A
MADE EGI WIRAWAN.

- Tanggal 07/10/2020 sebesar Rp. 23.500.000,- (dua puluh tiga
ah
juta lima ratus ribu Rupiah) ditransfer melalui E-Banking ke

lik
Rekening BCA 7610267674 an. SITI MARIAM.

m
ub

SITI MARIAM.
ka
ep

ah

R

es
M
ng
on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
do
- Tanggal 09/10/2020 sebesar Rp. 10.000.000,- (sepuluh puluh
In
A
ah
lik
am
ub
ep
k
YANNELA LEO SANTY.

ah

R
si
ne
ng

do
gu
SITI MARIAM.
In
A

ah
lik

m
ub

ka
ep

MADE PEBRI SUSIL.
ah
- Tanggal 12/10/2020 sebesar Rp. 1.666.000,- (satu juta enam

R
ratus enam puluh enam ribu Rupiah) ditransfer melalui E-Banking

es
M
ke rekening MODAL NASION an. I GEDE ADNYA SUSIL.

ng
on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
ratus ribu Rupiah) transfer ke Bank BNI an. I GEDE ADNYA
si
SUSIL.
ne
ng
- Tanggal 12/10/2020 sebesar Rp. 200.000,- (dua ratus ribu
Rupiah) tarikan tunai ATM.
do
gu Rupiah) ditransfer melalui E-Banking ke Rekening BCA
In
A
ah
lik
am
ub
ep
- Tanggal 12/10/2020 sebesar Rp. 18.000.000,- (delapan belas
k

ah
7610267674 an. SITI MARIAM. 3) Tanggal 12/10/2020

R
si
sebesar Rp. 30.000.000,- (tiga puluh juta Rupiah) tarikan tunai
ATM.
ne
ng

do
gu

sebagai berikut:
In
- Tanggal 23/10/2020 sebesar Rp. 5.200.000,- (lima juta dua
A

3170543695 an. YANNELA LEO SANTY.
ah
lik

m
ub

ka
ep

ah

R

es
M

ng
on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
sebagai berikut:
- Tanggal 26/10/2020 sebesar Rp. 2.050.000,- (dua juta lima
puluh ribu rupiah) ditransfer melalui E-Banking ke Rekening BCA
do
gu 7610267674 an. SITI MARIAM.
In
A
ah
lik
MARIANA.
am
ub
ep
k
sebagai berikut:
ah

R
si
3170543695 an. YANNELA LEO SANTY.
ne
ng

do
gu

In
A

ah
lik
m
ub

ka

ep
Banking ke Rekening BCA 7610267674 an. SITI MARIAM.

ah

R

es
M
SITI MARIAM.
ng
on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
juta Rupiah) ditransfer ke Rekening BNI an. BPK YADI SUPRIYAD.
si
ne
ng
sebagai berikut:
do
gu - Tanggal 06/11/2020 sebesar Rp. 6.500.000,- (enam juta lima
In
A
42. Tanggal 09/11/2020 dana sebesar Rp. 50.000.000,- (lima puluh
ah
lik
am
ub
ep
Namun terhadap aliran dana keluar tersebut tidak bisa terdakwa
k
pastikan sama persis dengan jumlah dana masuk ke rekening BCA

ah
7725199872 atas nama I GEDE ADNYA SUSILA karena diantaranya

R
si
juga terdapat transaksi dana masuk yang berasal dari rekening atau
sumber dana lain selain dana milik Sdr. I MADE DARMAWAN yang
ne
ng
sebelumnya ada di rekening BPR LESTARI 110032231 an. I MADE

DARMAWAN.
do
gu
- Bahwa selain dana yang bersumber dari dana milik Saksi I MADE
DARMAWAN yang sebelumnya ada di rekening BPR LESTARI 110032231
In
an. I MADE DARMAWAN, sebagian besar transaksi yang masuk ke rekening
A
BCA 7725199872 atas nama I GEDE ADNYA SUSILA adalah berasal dari
keuntungan atau hasil dari menang dalam bermain judi online dan beberapa
ah
lik
diantaranya juga berasal dari pinjaman online.

- Bahwa terhadap dana yang terdakwa peroleh dari rekening BPR
m
ub
LESTARI 110032231 an. I MADE DARMAWAN, sebagian besar

dipergunakan untuk transaksi judi online karena nomor rekening tujuan
ka
transaksi tersebut rata-rata merupakan rekening untuk top up modal judi

ep
online, beberapa transaksi yang terdakwa kirim ke rekening NI LUH

ah
DARMAWATI, YANNELA LEO SANTY, I MADE EGI WIRAWAN, I MADE

R
PEBRI SUSILA, dan I NENGAH TANDUR juga terdakwa transfer kembali dari
es
rekening yang bersangkutan ke rekening judi online untuk melakukan top up.
M
ng
Begitu juga untuk transaksi penarikan tunai setelah terdakwa tarik langsung
on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
disetor kembali ke rekening judi online. Hal itu terdakwa lakukan karena limit
R
transfer di rekening terdakwa biasanya sudah tidak bisa mencukupi dan
si
terkadang karena terdakwa kalah dalam bermain judi sehingga terdakwa
ne
ng
mencoba untuk menggunakan rekening dan akun orang lain, misalnya seperti
I MADE EGI WIRAWAN dan I MADE PEBRI SUSILA yang sering digunakan
akun judi onlinenya untuk bermain. Sebagian terdakwa gunakan untuk
do
gu pembayaran cicilan pinjaman online yang dimana uang yang terdakwa pinjam
tersebut digunakan untuk judi online. Kemudian sebagian lagi terdakwa
In
A
gunakan untuk keperluan pribadi.
ah
Menimbang, bahwa Penuntut Umum mengajukan barang bukti sebagai
lik
berikut:
1. 1 (satu) lembar fotocopy customer device information.
am
ub
2. 4 (empat) lembar fotocopy formulir data nasabah perorangan an. I
MADE DARMAWAN dengan nomor CIF 00026463.
ep
3. 3 (tiga) lembar fotocopy KTP beserta specimen tanda tangan an. I
k
MADE DARMAWAN.
ah
4. 1 (satu) lembar foto copy formulir pembukaan rekening tabungan an. I

R
si
MADE DARMAWAN, tanggal 08 Desember 2016.
5. 1 (satu) gabung rekening koran dengan rekening nomor 0110032231
ne
ng
an. I MADE DARMAWAN.

6. 4 (empat) lembar foto copy formulir data nasabah perorangan an. I
do
gu
GEDE ADNYA SUSILA, dengan nomor CIF 00034022.

7. 3 (tiga) lembar foto copy KTP beserta specimen tanda tangan an. I
GEDE ADNYA SUSILA.
In
A
8. 1 (satu) lembar foto copy formulir pembukaan rekening tabungan an. I

GEDE ADNYA SUSILA, tanggal 28 Mei 2020.
ah
lik
9. 1 (satu) gabung rekening koran dengan rekening nomor 0110066791

a.n. I GEDE ADNYA SUSILA.
m
ub
10. 1 (satu) lembar foto copy formulir pembukaan rekening

tabungan an I GEDE ADNYA SUSILA, tanggal 17 Desember 2018.
ka
11. 1 (satu) gabung rekening koran dengan rekening nomor

ep
0100050466 an. I GEDE ADNYA SUSILA.

ah
12. Disita dari saksi an. GUSTI NGURAH ARYA KUMARA, S.H.,
R
tanggal 29 Desember 2020 berupa:

es
M
ng
on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
perorangan an. I GEDE ADNYA SUSILA dengan nomor rekening
si
07725199872, tanggal 06 Mei 2015.
ne
ng
07725199872 a.n. I GEDE ADNYA SUSILA.
do
gu perorangan an. NI LUH DARMAWATI dengan nomor rekening
07725415702, tanggal 04 Juli 2019.
In
A
ah
17. 1 (satu) buah buku tabungan BCA dengan nomor rekening
lik
7725199872 a.n. I GEDE ADNYA SUSILA beserta 1 (satu) buah kartu
platinum debit BCA dengan nomor 5260512019680113
am
ub
18. 1 (satu) buah buku tabungan BCA dengan nomor
ep
kartu platinum debit BCA dengan nomor 5260512012019921.
k
19. 1 (satu) buah buku tabungan LESTARI dengan nomor rekening

ah

R
si
20. 1 (satu) buah buku tabungan LESTARI dengan nomor rekening
ne
ng
21. 1 (satu) buah token key BCA dengan nomor id 21-2370096-6.

22. 1 (satu) buah Handphone merk Redmi 8 warna biru, dengan
do
gu
nomor imei 1 : 860417041282281, imei 2: 860417041282299 beserta

simcard telkomsel dengan nomor: 081339508001 dan simcard three
dengan nomor: 089619238168.
In
A
23. 1 (satu) buah simcard AXIS ICCID 896211594557911779-8.

ah
lik
Menimbang, bahwa berdasarkan alat bukti dan barang bukti yang

diajukan diperoleh fakta-fakta hukum sebagai berikut:
m
ub

beralamat di Jl. Ponogoro Pesanggaran Denpasar Selatan, sejak tanggal 9
ka
April 2018 sebagai management training, kemudian sejak tanggal 4 April

ep
2019 ditugaskan sebagai Marketing Kredit BPR Lestari Cabang Benoa,

ah
Denpasar.
R

es
BPR Lestari Cab. Benoa, yang beralamat di Jalan Peti Tenget Gang Telaga
M
ng
Waja Nomor 1, Badung sejak tanggal 08 Desember 2016. Yang

on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
bersangkutan terdaftar sebagai nasabah simpanan dengan nomor rekening
R
0110032231 atas nama I MADE DARMAWAN dengan jenis Tabungan
si
Jumbo.
ne
ng
- Bahwa bermula sekitar tanggal 18 Juni 2020, istri Saksi I MADE
DARMAWAN dihubungi oleh terdakwa yang memberitahukan akan datang ke
warung saksi untuk bertemu, selanjutnya pada tanggal 19 Juni 2020 sekitar
do
gu pukul 13.00 Wita terdakwa datang ke warung Saksi I MADE DARMAWAN
dan memberitahukan ada produk layanan perbankan yang harus diaktifkan,
In
A
ah
Selanjutnya Saksi I MADE DARMAWAN menyerahkan Iphone 6 warna putih
lik
miliknya dengan nomor handphone 081805416888 kepada terdakwa,
selanjutnya terdakwa mendownload aplikasi Mobile Lestari menggunakan Hp
am
ub
tersebut dan saat itu terdakwa meminta alamat email Saksi I MADE
DARMAWAN dan diberikan, yaitu theydar_surfshop@yahoo. com untuk
ep
dimasukkan ke dalam aplikasi tersebut, kemudian setelah menginstall
k
aplikasi tersebut terdakwa mengembalikan handphone kepada Saksi I MADE

ah
DARMAWAN dengan memberitahukan bahwa aplikasi sudah aktif, namun

R
si
Saksi I MADE DARMAWAN tidak mengetahui apakah mobile banking
tersebut telah aktif atau belum karena saat itu tidak dicoba untuk melakukan
ne
ng
transaksi.
do
gu

merek Xiaomi warna biru. Setelah selesai mendownload aplikasi LESTARI
MOBILE tersebut selanjutnya terdakwa melakukan proses aktifasi di
In
A
handphone Saksi I MADE DARMAWAN dan di handphone terdakwa sendiri

secara bersamaan dengan mengisi data nasabah berupa nomor rekening,
ah
lik
nomor Hp, dan alamat email nasabah. Selanjutnya Saksi I MADE

DARMAWAN selaku nasabah menerima kode OTP melalui email dan sms
m
ub
dan terdakwa memasukkan kode OTP tersebut ke handphone milik

terdakwa, sedangkan di handphone Saksi I MADE DARMAWAN tidak
ka
terdakwa masukkan kode OTP tersebut. Tidak lama kemudian Saksi I MADE
ep
DARMAWAN menerima telpon konfirmasi aktifasi LESTARI MOBILE dari

ah
layanan aktifasi dan saat itu terdakwa mempersilahkan untuk menjawab

R
kofirmasi dari layanan aktifasi tersebut dan Saksi I MADE DARMAWAN saat
es
itu memberikan korfirmasi bahwa benar Saksi I MADE DARMAWAN selaku

M
ng
nasabah sedang melakukan aktifasi LESTARI MOBILE. Selanjutnya

on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
terdakwa membuat PIN mobile banking untuk digunakan melakukan
R
transaksi, kemudian terdakwa mengembalikan handphone Saksi I MADE
si
DARMAWAN sambil menyampaikan bahwa LESTARI MOBILE telah aktif,
ne
ng
padahal kenyataanya saat itu mobile banking Saksi I MADE DARMAWAN
selaku nasabah tidak aktif, melainkan yang aktif adalah mobile banking yang
ada di handphone milik terdakwa saja.
do
gu - Bahwa selanjutnya terdakwa menggunakan Lestari Mobile milik Saksi I
In
A
ah
sebagai berikut :
lik
1. Bulan Juni 2020 terdapat transaksi sebesar Rp.150.000.000,- (seratus
lima puluh juta rupiah) :
am
ub
a. Tanggal 22 Juni 2020 sebesar Rp.50.000.000,- (Lima Puluh
ep
k
b. Tanggal 23 Juni 2020 sebesar Rp.50.000.000,- (Lima Puluh

ah

R
si
c. Tanggal 30 Juni 2020 sebesar Rp.50.000.000,- (Lima Puluh
ne
ng

do
gu
2. Bulan Juli 2020 terdapat terdapat transaksi sebesar Rp.277.100.000,-

(dua ratus tujuh puluh tujuh juta seratus ribu rupiah) :
a. Tanggal 1 Juli 2020 sebesar Rp.25.000.000,- (Dua Puluh Lima
In
A

ah
lik
b. Tanggal 1 Juli 2020 sebesar Rp.25.000.000,- (Dua Puluh Lima

m
ub

c. Tanggal 3 Juli 2020 sebesar Rp.50.000.000,- (Lima Puluh Juta
ka

ep

ah
d. Tanggal 4 Juli 2020 sebesar Rp.9.600.000,- (Sembilan Juta

R
Enam ratus ribu rupiah) ditransfer melalui Mobile Banking ke Rekening

es

M
ng
on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
e. Tanggal 6 Juli 2020 sebesar Rp.50.000.000,- (Lima Puluh Juta
R
si
ne
ng
f. Tanggal 13 Juli 2020 sebesar Rp.45.500.000,- (Empat Puluh
Lima Juta Lima Ratus Ribu Rupiah) ditransfer melalui Mobile Banking
ke Rekening BCA 0380658160 an. RAJIB ARSAD GANI. -
do
gu g. Tanggal 30 Juli 2020 sebesar Rp.50.000.000,- (Lima Puluh Juta
In
A
h. Tanggal 31 Juli 2020 sebesar Rp.22.000.000,- (Dua Puluh Dua
ah
lik
3. Bulan Agustus 2020 terdapat terdapat beberapa transaksi sebesar
am
ub
Rp.453.050.000,- (Empat Ratus Lima Puluh Tiga Juta Lima Puluh Ribu
ep
a. Tanggal 4 Agustus 2020 sebesar Rp.20.000.000,- (Dua Puluh
k

ah

R
si
b. Tanggal 5 Agustus 2020 sebesar Rp.50.000.000,- (Lima Puluh
ne
ng

c. Tanggal 6 Agustus 2020 sebesar Rp.30.000.000,- (Tiga Puluh
do
gu

d. Tanggal 12 Agustus 2020 sebesar Rp.26.000.000,- (Dua Puluh
In
A
Enam Juta Rupiah) ditransfer melalui Mobile Banking ke Rekening BCA

ah
lik
e. Tanggal 14 Agustus 2020 sebesar Rp.50.000.000,- (Lima Puluh

m
ub

f. Tanggal 16 Agustus 2020 sebesar Rp.50.000.000,- (Lima Puluh
ka

ep

ah
g. Tanggal 17 Agustus 2020 sebesar Rp.50.000.000,- (Lima Puluh

R

es

M
ng
on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
h. Tanggal 18 Agustus 2020 sebesar Rp.50.000.000,- (Lima Puluh
R
si
ne
ng
i. Tanggal 19 Agustus 2020 sebesar Rp.23.000.000,- (Dua Puluh
Tiga Juta Rupiah) ditransfer melalui Mobile Banking ke Rekening BCA
do
gu j. Tanggal 25 Agustus 2020 sebesar Rp.38.000.000,- (Tiga Puluh
Delapan Juta Rupiah) ditransfer melalui Mobile Banking ke Rekening
In
A
k. Tanggal 27 Agustus 2020 sebesar Rp.1.050.000,- (Satu Juta
ah
lik
l. Tanggal 28 Agustus 2020 sebesar Rp.33.000.000,- (Tiga Puluh
am
ub
ep
m. Tanggal 28 Agustus 2020 sebesar Rp.17.000.000,- (Tujuh Belas
k

ah

R
si
n. Tanggal 29 Agustus 2020 sebesar Rp.15.000.000,- (Lima Belas
ne
ng

4. Bulan September 2020 terdapat terdapat beberapa transaksi sebesar
do
gu
Rp.96.500.000,- (sembilan puluh enam juta lima ratus ribu rupiah), antara
lain sebagai berikut:
a. Tanggal 1 September 2020 sebesar Rp.28.500.000,- (Dua
In
A
Puluh Delapan Juta Lima Ratus Ribu Rupiah) ditransfer melalui Mobile
ah
lik
b. Tanggal 11 September 2020 sebesar Rp.40.000.000,- (Empat

Puluh Juta Rupiah) ditransfer melalui Mobile Banking ke Rekening BCA
m
ub

c. Tanggal 30 September 2020 sebesar Rp.28.000.000,- (Dua
ka

ep

ah
5. Bulan Oktober 2020 terdapat terdapat beberapa transaksi sebesar

R
Rp.425.000.000,- (Empat Ratus Dua Puluh Lima Juta Rupiah), antara lain
es
sebagai berikut:
M
ng
on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
a. Tanggal 5 Oktober 2020 sebesar Rp.50.000.000,- (Lima Puluh
R
si
ne
ng
b. Tanggal 7 Oktober 2020 sebesar Rp.30.000.000,- (Tiga Puluh
do
gu c. Tanggal 9 Oktober 2020 sebesar Rp.40.000.000,- (Empat Puluh
In
A
d. Tanggal 9 Oktober 2020 sebesar Rp.10.000.000,- (Sepuluh
ah
lik
e. Tanggal 10 Oktober 2020 sebesar Rp.50.000.000,- (Lima Puluh
am
ub
ep
f. Tanggal 11 Oktober 2020 sebesar Rp.50.000.000,- (Lima Puluh
k

ah

R
si
g. Tanggal 12 Oktober 2020 sebesar Rp.50.000.000,- (Lima Puluh
ne
ng

h. Tanggal 23 Oktober 2020 sebesar Rp.50.000.000,- (Lima Puluh
do
gu

i. Tanggal 24 Oktober 2020 sebesar Rp.5.000.000,- (Lima Juta
In
A
Rupiah) ditransfer melalui QR Mobile Banking ke Rekening BPR Lestari

0100050466 an. ADNYA SUSILA.
ah
lik
j. Tanggal 26 Oktober 2020 sebesar Rp.40.000.000,- (Empat

Puluh Juta Rupiah) ditransfer melalui QR Mobile Banking ke Rekening
m
ub

k. Tanggal 27 Oktober 2020 sebesar Rp.50.000.000,- (Lima Puluh
ka

ep

ah
6. Bulan Nopember 2020 terdapat terdapat beberapa transaksi sebesar

R
Rp.53.500.000,- (Sembilan Puluh Tiga Juta Lima Ratus Ribu Rupiah),

es

M
ng
on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
a. Tanggal 6 Nopember 2020 sebesar Rp.3.500.000,- (Tiga Juta
R
si
ne
ng
b. Tanggal 9 Nopember 2020 sebesar Rp.50.000.000,- (Lima
Puluh Rupiah) ditransfer melalui QR Mobile Banking ke Rekening BPR
do
gu
- Bahwa terdakwa menggunakan Lestari Mobile milik Saksi I MADE
In
A
DARMAWAN yang ada di handphone terdakwa untuk melakukan transaksi
transfer dana dari rekening milik Saksi I MADE DARMAWAN ke beberapa
ah
rekening, yaitu rekening BCA atas nama RAJIB ARSAD GANI (yang
lik
rekeningnya terdakwa beli) dan 2 rekening BPR Lestari atas nama tedakwa
sendiri dengan rincian sebagai berikut :
am
ub
1. Ke rekening BCA 0380658160 an. RAJIB ARSAD GANI sejak
Juni 2020 hingga Oktober 2020 dengan total jumlah Rp.1.256.650.000,-
ep
(satu milyar dua ratus lima puluh enam juta enam ratus lima puluh
k
rupiah). Selanjutnya dari rekening tersebut di transfer oleh terdakwa ke

ah
rekening BCA milik terdakwa sendiri dengan Nomor 7725199872 an. I

R
si
GEDE ADNYA SUSILA sejumlah Rp. 1.256.576.000,- (satu milyar dua
ratus lima puluh enam juta lima ratus tujuh puluh enam ribu rupiah).
ne
ng

SUSILA pada bulan Oktober 2020 dengan total jumlah Rp.50.000.000,-
do
gu
(Lima Puluh Juta Rupiah). Selanjutnya dari rekening tersebut di transfer

oleh terdakwa ke rekening BCA milik terdakwa sendiri dengan Nomor
7725199872 an. I GEDE ADNYA SUSILA sejumlah Rp.50.050.000,00
In
A
(lima puluh juta lima puluh ribu rupiah).

ah
lik
SUSILA pada bulan Oktober 2020 hingga bulan November 2020 dengan
total jumlah Rp.148.500.000,00 (seratus empat puluh delapan juta lima
m
ub
ratus ribu rupiah). Selanjutnya dari rekening tersebut di transfer oleh

terdakwa ke rekening BCA milik terdakwa sendiri dengan Nomor
ka
7725199872 an. I GEDE ADNYA SUSILA sejumlah Rp.150.750.000,00

ep
(seratus lima puluh juta tujuh ratus lima puluh ribu rupiah).
ah
- Bahwa selanjutnya, dari ketiga rekening tersebut diatas, terdakwa

es
melakukan transaksi dengan rincian sebagai berikut :

M
ng
on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
puluh dua juta Rupiah) ditransfer melalui E-Banking dari Rekening
ne
ng
do
gu - Tanggal 22/06/2020 sebesar Rp. 101.500,- (seratus satu ribu lima
ratus rupiah) pembelian paket Telkomsel (TSEL DATA 10);
In
A
Indiehome (TELKOM DIVRE 7);
ah
lik
rupiah) Deposit GO-PAY CUSTO;
am
ub
- Tanggal 22/06/2020 sebesar Rp. 3.535.207,- (Tiga juta lima ratus
tiga puluh lima dua ratus tujuh rupiah) transfer E-Banking ke
Rekening RUPIAH CEPAT GEDE ADNYA SUSILA;
ep
k

ah
R
INDONESI;
si
- Tanggal 22/06/2020 sebesar Rp. 3.200.000,- (Tiga juta dua ratus
ne
ng
ribu rupiah) ditransfer melalui E-Banking ke Rekening MANDIRI

do
gu
ribu rupiah) ditransfer melalui E-Banking ke NICE PAY I GEDE

ADNYA SUSIL;
In
A
- Tanggal 22/06/2020 sebesar Rp. 2.400.000,- (Dua juta empat ratus

ribu rupiah) ditransfer melalui E-Banking ke Rekening BNI a.n I
ah
GEDE ADNYA SUSIL;

lik

ribu rupiah) ditransfer melalui E-Banking ke Rekening PERMATA
m
ub

- Tanggal 22/06/2020 sebesar Rp. 122.000,- (seratus dua puluh dua
ka
ep

NASION I GEDE ADNYA SUSILA ;
ah
- Tanggal 22/06/2020 sebesar Rp. 1.100.000,- (satu juta seratus ribu

R
rupiah) ditransfer melalui E-Banking ke Rekening MODAL NASION

es
M
I GEDE ADNYA SUSILA ;

ng
on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
MADE EGI WIRAWAN;
ne
ng
010066791 a.n. I GEDE ADNYA SUSIL;
do
gu - Tanggal 22/06/2020 sebesar Rp. 5.600.000,- (lima juta enam ratus
In
A
2770447162 a.n. ANTONIUS FENARGO;
ah
lik
am
ub
ep
k
61155459876 a.n. I MADE EGI WIRAWAN;

ah
R
si
KAUTSARRAHMAN;
ne
ng

LUH DARMAWATI;
do
gu

In
A
KAUTSARRAHMAN;
- Tanggal 23/06/2020 sebesar Rp. 2.500.000,- (Dua juta lima ratus
ah

lik

- Tanggal 23/06/2020 sebesar Rp. 253.000,- (Dua ratus lima puluh
m
ub
tiga ribu rupiah) ditransfer melalui E-Banking ke Rekening BNI

a.n. I MADE PEBRI SUSIL;
ka
ep

ah
ANTONIUS FENARGO;
R

es
M

ng
on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
rupiah) pembelian paket data TELKOMSEL via E-Banking;
do
gu ditransfer melalui E-Banking ke Rekening BCA 61155459876 a.n. I
MADE EGI WIRAWAN;
In
A
ANTONIUS FENARGO;
ah
lik
am
ub
TRIWIJAYA;
ep
k

BPR LESTARI 0110066791 a.n. I GEDE ADNYA SUSIL;
ah
R
si
ribu rupiah) ditransfer melalui E-Banking ke Rekening a.n. I MADE
ne
ng
PEBRI SUSIL;
do
gu
DESRI TRIWIJAYA;
In
A

ah

lik

m

ub
MADE EGI WIRAWAN;

ka

ep

04020413714 an. AI NURHAYATI;
ah

es

M
ng

on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
do
gu Rupiah) ditransfer
melalui E-Banking ke Rekening BCA
- Tanggal 01/07/2020 sebesar Rp. 13.500.000,- (tiga belas juta lima
In
A
ratus Rupiah) ditransfer melalui E-Banking ke Rekening BCA
ah
lik
ribu lima ratus dua puluh delapan Rupiah) ditransfer melalui E-
am
ub
Banking ke Rekening BCA 2770447162 an. ANTONIUS
FENARGO;
ep
k

ah
R
si
ne
ng

do
gu

In
A

ah
lik

m
ub
- Tanggal 06/07/2020 sebesar Rp. 3.712.441,- (tiga juta tujuh ratus

dua belas ribu empat ratus empat puluh satu Rupiah) ditransfer
ka

ep
ADNYA SUSIL;
ah

R

es
INDONESIA;
M
ng
on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
Rupiah) transfer ke Bank PERMATA an. I GEDE ADNYA SUSIL;
do
In
A
- Tanggal 06/07/2020 sebesar Rp. 102.500.,- (seratus dua ribu lima
ah
ratus Rupiah) bayar via E-Banking PLN Prepaid;
lik
ribu Rupiah) ditransfer melalui E-Banking ke rekening BCA
am
ub
ep
k

ah

R
si
ne
ng

(sembilan juta enam ratus ribu rupiah) ditransfer melalui E-Banking
do
gu

In
A
- Tanggal 06/07/2020 sebesar Rp. 9.600.000,- (Sembilan juta enam

ratus Rupiah) ditransfer melalui E-Banking dari Rekening BCA
ah

lik

(empat puluh lima juta lima ratus ribu rupiah) ditransfer melalui E-
m
ub

ka
ep

ah

es
ADNYA SUSIL;
M
ng
on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
INDONESIA;
ne
ng
do
gu ratus tiga puluh lima ribu seratus enam puluh dua Rupiah) transfer
ke Bank BNI an. ADAKAMI-I GEDE AND;
In
A
ribu Rupiah) transfer ke Bank CIMB NIAGA/NICEPAY an. I GEDE
ah
AND;
lik
am
ub
Banking ke KREDIVO an. I GEDE ADNYA SUSIL;
ep
k
E-Banking ke HOME CREDIT an. I GEDE ADNYA SUSIL;

ah

R
si
SITI MARIAM;
ne
ng

do
gu
LUH DARMAWATI;
In
A

ah
lik

m
ub

ka
rupiah) ditransfer melalui E-Banking dari Rekening BCA 0380658160

ep

ah
berikut:
R
es
M
ng
on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
do
In
A
PUSPITASARI;
ah
lik
am
ub
(dua puluh dua juta rupiah) ditransfer melalui E-Banking dari
ep
k

ah
R
si
ne
ng

(dua puluh juta rupiah) ditransfer melalui E-Banking dari Rekening
do
gu

In
A

Bank lain a.n. OSCAR RIVALDO SANJ;
ah
lik

m
081339508001;
ub

ka

ep
081339508001;
ah

es
Telkomsel an. I GEDE ADNYA SUSIL;

M
ng
on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
sembilan ribu rupiah) ditransfer melalui E-Banking ke Rekening
si
ne
ng
do
In
A
05875225895 a.n. STEVE AMERY;
ah
lik
am
ub

ep
k

ah

R
si
ne
ng
06370357321 a.n. DIYAH PUSPITASARI;

do
(dua puluh enam juta rupiah) ditransfer melalui E-Banking dari
gu

In
A

ah
lik
SUSIL;
m
ub

INDONESI;
ka

ep
dua ribu seratus sembilan puluh tiga rupiah) ditransfer ke Bank

ah
BNI an. ADAKAMI- I GEDE ADN;

R

es
M
ng
on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
GEDE ADNYA SUSIL;
si
ne
ng
do
gu ratus enam puluh tujuh ribu rupiah) ditransfer melalui E-Banking ke
In
A
ah
lik
am
ub
sembilan ribu empat ratus sepuluh rupiah) ditransfer melalui E-
Banking ke Rekening KREDIVO a.n. I GEDE ADNYA SUSIL;
ep
k

ah
R
INDONESI;
si
ne
ng
GEDE ADNYA SUSIL;
do
gu

In
A
ke Rekening BANK AMAR INDON;

- Tanggal 14/08/2020 sebesar Rp. 2.500.000,- (dua juta lima ratus
ah

lik

m
ub

ka
ep

ah
SITI MARIAM;
R
es
M
ng
on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
PUTRA;
ne
ng
- Tanggal 18/08/2020 sebesar Rp. 4.800.000,- (empat juta delapan
do
In
A
ah
lik
am
ub
- Tanggal 18/08/2020 sebesar Rp. 30.000.000,- (tiga puluh juta
ep
k

ah
R
si
ne
ng
do
gu

In
A

ah
lik

m

ub

ka

ep

ah
NI KADEK RITA YANT;

R

es
rupiah) tarikan tunai ATM;

M
ng
on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
SITI MARIAM;
ne
ng
BCA 03170543695 a.n. YANNELA LEO SANTY;
do
gu - Tanggal 18/08/2020 sebesar Rp. 17.500.000,- (tujuh belas juta
In
A
ah
(dua puluh tiga juta rupiah) ditransfer melalui E-Banking dari
lik
am
ub
ep
k

ah
R
tarikan tunai ATM;
si
ne
ng

do
gu

In
A

ah

lik

berikut:
m
ub

ka
ep

GEDE ADNYA SUSIL;
ah

es

M
ng
INDONESI;
on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
empat ratus lima puluh delapan ribu seratus empat puluh satu
si
ne
ng
do
gu SITI MARIAM;
In
A
lima puluh dua ribu rupiah) ditransfer melalui E-Banking ke
ah
lik
am
ub
- Tanggal 27/08/2020 sebesar Rp. 1.050.000,- (satu juta lima puluh

ep
k

ah
R
si
(tiga puluh tiga juta rupiah) ditransfer melalui E-Banking dari
ne
ng

do
gu

SUSIL;
In
A

ah
lik

GEDE ADNYA SUSIL;
m

ub

ka
INDONESI;
ep

ah

es
M
ng
on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
SITI MARIAM;
do
In
A
ah
lik
am
ub
ep
k
Rekening BCA 03170543695 a.n. YANNELA LEO SANTY;

ah
R
si
ne
ng

ditransfer melalui E-Banking ke rekening BPR LESTARI
do
gu

In
A

ah

lik

m
ratus rupiah) ditransfer melalui E-Banking ke Telkomsel paket

ub
nomor 08224722633;
ka

ep

SITI MARIAM;
ah
- Tanggal 31/08/2020 sebesar Rp. 10.000.000,- (seratus tujuh puluh

es

M
ng

on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ke Rekening BCA 07610267674 a.n. SITI MARIAM;
ne
ng
do
gu dimana pengeluaran dana tersebut sebagai berikut:
In
A
ah
lik
- Tanggal 01/09/2020 sebesar Rp. 4.300.000,- (empat juta tiga ratus
am
ub
ep
k
SITI MARIAM;
ah
R
si
ne
ng

do
gu

In
A

NYOMAN WAHYU ADIDA;
ah
lik

m

ub

ka

ep
081339508001;
ah
es

M
ng
on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
berikut:
si
- Tanggal 30/09/2020 sebesar Rp. 6.250.000,- (Enam juta dua ratus
ne
ng
lima puluh ribu rupiah) ditransfer melalui E-Banking ke Rekening
PERMATA a.n. I NENGAH TANDUR;
do
gu - Tanggal 30/09/2020 sebesar Rp. 1.774.000,- (Satu juta tujuh ratus
GEDE I;
In
A
ribu rupiah) ditransfer melalui E-Banking ke Rekening BNI a.n. I
ah
lik
GEDE ADNYA SUSILA;
- Tanggal 30/09/2020 sebesar Rp. 15.000.000,- (Lima belas juta
am
ub
ep
k

7725468512 a.n. I MADE FEBRI SUSIL;
ah
R
si
ne
ng
Rekening BCA 7725415702 a.n. NI LUH DARMAWATI;

do
gu

In
A

ah
lik
7610267674 an. SITI MARIAM.;

m

ub
Rekening Permata an. RANI MAULANA;

ka

ep

MADE EGI WIRAWAN;
ah

es

M
ng
SITI MARIAM;
on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
do
gu - Tanggal 05/10/2020 sebesar Rp. 1.250.000,- (satu juta dua ratus
In
A
ah
lik
lima puluh ribu Rupiah) tarikan tunai ATM ;
am
ub
ep
k

ah
R
ribu Rupiah) ditransfer melalui E-Banking ke Rekening BCA
si
ne
ng

MADE EGI WIRAWAN;
do
gu

lima ratus ribu Rupiah) ditransfer melalui E-Banking ke Rekening
In
A

ah

lik
SITI MARIAM;
m
ub

ka
ep

ah

es

M
ng
on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
do
gu Rupiah) ditransfer
melalui E-Banking ke Rekening BCA
In
A
ah
lik

am
ub
YANNELA LEO SANTY;
ep
k

ah

R
si
ne
ng
SITI MARIAM;
do
gu

In
A

ah
lik

m
ub

MADE PEBRI SUSIL;
ka

ep

ah

R

es
ribu Rupiah) transfer ke Bank BNI an. I GEDE ADNYA SUSIL.

M
ng
on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
tarikan tunai ATM;
si
ne
ng
do
gu (lima puluh juta rupiah) ditransfer melalui E-Banking dari Rekening
In
A

ah
lik
am
ub
7610267674 an. SITI MARIAM. 3) Tanggal 12/10/2020 sebesar
ep
k
Rp. 30.000.000,- (tiga puluh juta Rupiah) tarikan tunai ATM;

ah
R
si
ne
ng
sebagai berikut:
do
gu

In
A

ah
lik

m

ub

ka

ep

ah

es

M
ng
sebagai berikut:
on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
- Tanggal 26/10/2020 sebesar Rp. 2.050.000,- (dua juta lima puluh
R
si
ne
ng
do
gu - Tanggal 26/10/2020 sebesar Rp. 5.000.000,- (lima juta rupiah)
In
A
MARIANA;
ah
lik
am
ub
sebagai berikut:

ep
k

ah

R
si
ne
ng

do
gu

In
A

ah
lik

m
ub

ka

ep
SITI MARIAM;
ah

R
juta Rupiah) ditransfer ke Rekening BNI an. BPK YADI SUPRIYAD;

es

M
ng

on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
sebagai berikut:
si
ne
ng
do
gu 42. Tanggal 09/11/2020 dana sebesar Rp. 50.000.000,- (lima puluh
In
A
ah
lik
am
ub
- Bahwa terhadap dana yang terdakwa peroleh dari rekening BPR
LESTARI 110032231 an. I MADE DARMAWAN, sebagian besar
dipergunakan untuk transaksi judi online karena nomor rekening tujuan
ep
k
transaksi tersebut rata-rata merupakan rekening untuk top up modal judi

ah
online, beberapa transaksi yang terdakwa kirim ke rekening NI LUH

R
si
DARMAWATI, YANNELA LEO SANTY, I MADE EGI WIRAWAN, I MADE
PEBRI SUSILA, dan I NENGAH TANDUR juga terdakwa transfer kembali dari
ne
ng
rekening yang bersangkutan ke rekening judi online untuk melakukan top up.
Begitu juga untuk transaksi penarikan tunai setelah terdakwa tarik langsung
do
gu
disetor kembali ke rekening judi online. Hal itu terdakwa lakukan karena limit
transfer di rekening terdakwa biasanya sudah tidak bisa mencukupi dan
terkadang karena terdakwa kalah dalam bermain judi sehingga terdakwa
In
A
mencoba untuk menggunakan rekening dan akun orang lain, misalnya seperti
I MADE EGI WIRAWAN dan I MADE PEBRI SUSILA yang sering digunakan
ah
lik
akun judi onlinenya untuk bermain. Sebagian terdakwa gunakan untuk

pembayaran cicilan pinjaman online yang dimana uang yang terdakwa pinjam
m
ub
tersebut digunakan untuk judi online. Kemudian sebagian lagi Terdakwa

gunakan untuk keperluan pribadi.
ka
- Bahwa akibat perbuatan terdakwa yang telah menguasai dan

ep
mengendalikan mobile banking milik Saksi I MADE DARMAWAN sehingga

ah
membuat Saksi I MADE DARMAWAN mengalami kerugian sebesar

R
Rp.1.455.150.000,00 (Satu Milyar Empat Ratus Lima Puluh Lima Juta

es
Seratus Lima Puluh Ribu Rupiah) dengan cara di transfer ke rekening BCA
M
ng
dengan nomor 0380658160 atas nama RAJIB ARSAD GANI, dimana

on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
rekening tersebut terdakwa peroleh dengan cara membeli buku tabungan,
R
ATM dan Sim Card melalui media social FACEBOOK dan rekening tersebut
si
digunakan Terdakwa untuk menempakan harta hasil dari tindak pidana asal.
ne
ng
Menimbang, bahwa selanjutnya Majelis Hakim akan
mempertimbangkan apakah berdasarkan fakta-fakta hukum tersebut diatas,
do
gu Terdakwa dapat dinyatakan telah melakukan tindak pidana yang didakwakan
kepadanya;
In
A
Menimbang, bahwa Terdakwa didakwa oleh Penuntut Umum dengan
dakwaan yang disusun secara kombinasi alternatif dan kumulatif yaitu :
ah
PERTAMA : KESATU melanggar pasal 30 Ayat (1) Jo Pasal 46 Ayat (1) UU RI
lik
Nomor 19 Tahun 2016 tentang Perubahan atas UU RI Nomor 11 Tahun 2008
tentang Informasi dan Transaksi Elektronik
am
ub
ATAU KEDUA : melanggar Pasal 32 Ayat (2) Jo Pasal 48 Ayat (2) UU RI Nomor
19 Tahun 2016 tentang Perubahan atas UU RI Nomor 11 Tahun 2008 tentang
ep
Informasi dan Transaksi Elektronik;
k
DAN KEDUA : melanggar Pasal 3 UU RI Nomor 8 Tahun 2010 tentang

ah
Pencegahan dan Pemberantasan Tindak Pidana Pencucian Uang ;

R
si
Menimbang, bahwa oleh karena Dakwaan Penuntut Umum disusun
secara kombinasi alternatif dan kumulatif, maka Majelis Hakim terlebih dahulu
ne
ng
akan mempertimbangkan dakwaan alternatif yang menurut Majelis Hakim

dakwaan yang paling sesuai dan paling relevan dengan fakta-fakta di
do
gu
Persidangan yaitu dakwaan alternatif pertama sebagaimana diatur dalam Pasal

32 Ayat (2) Jo Pasal 48 Ayat (2) UU RI Nomor 19 Tahun 2016 tentang
Perubahan atas UU RI Nomor 11 Tahun 2008 tentang Informasi, yang unsur-
In
A
unsurnya adalah sebagai berikut:

1. Setiap orang;
ah
lik
2. Dengan sengaja dan tanpa hak atau melawan hukum dengan cara apa
pun memindahkan atau mentransfer Informasi Elektronik dan/atau Dokumen
m
ub
Elektronik kepada Sistem Elektronik Orang lain yang tidak berhak;

Menimbang, bahwa terhadap unsur-unsur tersebut Majelis Hakim
ka
mempertimbangkan sebagai berikut:

ep
Ad.1. Unsur Setiap orang;

ah
Menimbang, bahwa menurut Simon dalam bukunya Hukum Pidana I

es
karangan E. Utrecht mengemukakan subyek hukum atau pelaku delik dapatlah

M
ng
diminta pertanggungjawabannya apabila telah melakukan perbuatan yang oleh

on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
hukum diancam dengan pidana, bertentangan dengan hukum serta dilakukan oleh
R
seseorang yang bersalah dan orang itu dipandang bertanggungjawab atas
si
perbuatannya (1958 : 255);
ne
ng
Menimbang, bahwa rumusan kata-kata “Setiap orang“ adalah
menunjukkan tentang subyek hukum, maksudnya “orang“ yang menunjuk pada
“pelaku tindak pidana“ yaitu siapa orangnya yang harus bertanggung jawab atas
do
gu perbuatan yang didakwakan atau setidak-tidaknya mengenai siapa orangnya yang
didakwakan melakukan tindak pidana dan dapat mempertanggungjawabkan
In
A
perbuatannya, maksudnya adalah orang tersebut mampu bertanggung jawab atas
perbuatan yang dilakukan;
ah
Menimbang bahwa yang dimaksud “orang” menurut Undang-undang
lik
Republik Indonesia Nomor 19 Tahun 2016 Tentang Perubahan Atas Undang-
undang Nomor 11 Tahun 2008 tentang Informasi dan Transaksi Elektronik
am
ub
adalah orang perseorangan, baik warga negara Indonesia, warga negara asing,
maupun badan hukum;
ep
Menimbang, bahwa dipersidangan Majelis Hakim telah memeriksa
k
identitas orang yang diajukan oleh Jaksa Penuntut Umum adalah Terdakwa I
ah
GEDE ADNYA SUSILA dan dari hasil pemeriksaan saksi-saksi maupun

R
si
Terdakwa sendiri ternyata diperoleh fakta bahwa benar orang yang dimaksud
Jaksa Penuntut Umum dalam surat dakwaannya tersebut yang identitasnya
ne
ng
sama dengan identitas yang tercantum dalam surat dakwaan NO.Register

Perkara : PDM-260/DENPA.KAMNEG/05/2021, tanggal 19 April 2021, sehingga
do
gu
dengan demikian, Majelis Hakim berpandangan bahwa tidak terjadi adanya

kesalahan orang yang diajukan sebagai Terdakwa dalam persidangan tersebut
(error in persona);
In
A
Menimbang, bahwa dengan demikian menjadi jelas apabila yang

dimaksud dengan unsur setiap orang dalam hal ini adalah diri Terdakwa I
ah
lik
GEDE ADNYA SUSILA dalah subyek hukum yang dalam keadaan sehat baik
jasmani maupun rohaninya sehingga dapat mempertanggungjawabkan
m
ub
perbuatannya dihadapan hokum;

Menimbang, bahwa berdasarkan uraian pertimbangan tersebut, Majelis
ka
Hakim berpendapat unsur “Setiap orang”, telah terpenuhi;

ep
ah
Ad.2. Unsur Dengan sengaja dan tanpa hak atau melawan hukum dengan
R
cara apa pun memindahkan atau mentransfer Informasi Elektronik

es
dan/atau Dokumen Elektronik kepada Sistem Elektronik Orang lain

M
ng
yang tidak berhak;

on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
Menimbang, bahwa tentang ‘kesengajaan’ ini Undang-Undang memang
R
tidak memberikan pengertian yang tegas. Namun dalam memorie van
si
toelichting (MvT) dinyatakan bahwa “Pada umumnya pidana hendaknya
ne
ng
dijatuhkan hanya kepada barang siapa yang melakukan perbuatan yang
dilarang dengan dikehendaki dan diketahui (willens en wetens)”. Bahwa
“dengan sengaja” dapat pula dimaknai bahwa perbuatan terdakwa mempunyai
do
gu suatu maksud dan menghendaki serta menginsyafi terjadinya suatu tindakan
beserta akibatnya. Dengan demikian “dengan sengaja” dapat diartikan bahwa
In
A
perbuatan tersebut dilakukan dalam keadaan sadar dan ada niat untuk
melakukan karena akibat dari perbuatan itu memang dikehendaki;
ah
Menimbang, bahwa yang dimaksud dengan Tanpa Hak adalah bahwa
lik
pelaku Tindak Pidana bukanlah orang yang memiliki hak untuk melakukan
perbuatannya, atau dalam hal ini Undang-Undang tidak memberikan
am
ub
hak/memperbolehkan kepada seseorang untuk melakukan perbuatan tersebut;
Menimbang, bahwa dalam Undang-undang Republik Indonesia Nomor
ep
19 Tahun 2016 Tentang Perubahan Atas Undang-undang Nomor 11 Tahun
k
2008 tentang Informasi dan Transaksi Elektronik bahwa yang dimaksud

ah
dengan Informasi Elektronik adalah satu atau sekumpulan data elektronik

R
si
termasuk tetapi tidak terbatas pada tulisan, suara, gambar, peta, rancangan,
foto, electronic data interchange (EDI), surat elektronik (electronic mail),
ne
ng
telegram, teleks, telecopy atau sejenisnya, huruf, tanda, angka, Kode Akses,
simbol, atau perforasi yang telah diolah yang memiliki arti atau dapat dipahami
do
gu
oleh orang yang mampu memahaminya. (pasal 1 angka 1). Sedangkan,

Dokumen Elektronik adalah setiap Informasi Elektronik yang dibuat, diteruskan,
dikirimkan, diterima, atau disimpan dalam bentuk analog, digital,
In
A
elektromagnetik, optikal, atau sejenisnya, yang dapat dilihat, ditampilkan,

dan/atau didengar melalui Komputer atau Sistem Elektronik, termasuk tetapi
ah
lik
tidak terbatas pada tulisan, suara, gambar, peta, rancangan, foto atau
sejenisnya, huruf, tanda, angka, Kode Akses, simbol atau perforasi yang
m
ub
memiliki makna atau arti atau dapat dipahami oleh orang yang mampu
memahaminya (Pasal 1 angka 4).
ka
Menimbang, bahwa Sistem elektronik adalah serangkaian perangkat

ep
dan prosedur elektronik yang berfungsi mempersiapkan, mengumpulkan,

ah
mengolah, menganalisis, menyimpan, menampilkan, mengumumkan,

R
mengirimkan, dan/atau menyebarkan Informasi Elektronik (Pasal 1 angka 5).

es
Menimbang, bahwa berdasarkan fakta hukum dipersidangan dari

M
ng
keterangan para Saksi, dan Keterangan Terdakwa serta dihubungkan dengan

on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
barang bukti terungkap bahwa terdakwa bekerja di BPR Lestari Cabang Benoa,
R
Denpasar yang beralamat di Jl. Ponogoro Pesanggaran Denpasar Selatan,
si
sejak tanggal 9 April 2018 sebagai management training, kemudian sejak
ne
ng
tanggal 4 April 2019 ditugaskan sebagai Marketing Kredit BPR Lestari Cabang
Benoa, Denpasar.
Menimbang, bahwa Saksi I MADE DARMAWAN merupakan salah satu
do
gu nasabah PT. BPR Lestari Cab. Benoa, yang beralamat di Jalan Peti Tenget
Gang Telaga Waja Nomor 1, Badung sejak tanggal 08 Desember 2016. Yang
In
A
bersangkutan terdaftar sebagai nasabah simpanan dengan nomor rekening
0110032231 atas nama I MADE DARMAWAN dengan jenis Tabungan Jumbo.
ah
Menimbang, bahwa bermula sekitar tanggal 18 Juni 2020, istri Saksi I
lik
MADE DARMAWAN dihubungi oleh terdakwa yang memberitahukan akan
datang ke warung saksi untuk bertemu, selanjutnya pada tanggal 19 Juni 2020
am
ub
sekitar pukul 13.00 Wita terdakwa datang ke warung Saksi I MADE
DARMAWAN dan memberitahukan ada produk layanan perbankan yang harus
ep
diaktifkan, yaitu aplikasi LESTARI MOBILE dan terdakwa menawarkan diri
k
untuk menginstall aplikasi tersebut di handphone Saksi I MADE DARMAWAN.

ah
Selanjutnya Saksi I MADE DARMAWAN menyerahkan Iphone 6 warna putih

R
si
miliknya dengan nomor handphone 081805416888 kepada terdakwa,
selanjutnya terdakwa mendownload aplikasi Mobile Lestari menggunakan Hp
ne
ng
tersebut dan saat itu terdakwa meminta alamat email Saksi I MADE
DARMAWAN dan diberikan, yaitu theydar_surfshop@yahoo.com untuk
do
gu
dimasukkan ke dalam aplikasi tersebut, kemudian setelah menginstall aplikasi

tersebut terdakwa mengembalikan handphone kepada Saksi I MADE
DARMAWAN dengan memberitahukan bahwa aplikasi sudah aktif, namun
In
A
Saksi I MADE DARMAWAN tidak mengetahui apakah mobile banking tersebut

telah aktif atau belum karena saat itu tidak dicoba untuk melakukan transaksi.
ah
lik
Menimbang, bahwa pada saat itu di saat yang bersamaan, terdakwa

juga mendownload aplikasi LESTARI MOBILE di handphone terdakwa, yaitu
m
ub
merek Xiaomi warna biru. Setelah selesai mendownload aplikasi LESTARI

MOBILE tersebut selanjutnya terdakwa melakukan proses aktifasi di handphone
ka
Saksi I MADE DARMAWAN dan di handphone terdakwa sendiri secara

ep
bersamaan dengan mengisi data nasabah berupa nomor rekening, nomor Hp,
ah
dan alamat email nasabah. Selanjutnya Saksi I MADE DARMAWAN selaku

R
nasabah menerima kode OTP melalui email dan sms dan terdakwa
es
memasukkan kode OTP tersebut ke handphone milik terdakwa, sedangkan di

M
ng
handphone Saksi I MADE DARMAWAN tidak terdakwa masukkan kode OTP

on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
tersebut. Tidak lama kemudian Saksi I MADE DARMAWAN menerima telpon
R
konfirmasi aktifasi LESTARI MOBILE dari layanan aktifasi dan saat itu terdakwa
si
mempersilahkan untuk menjawab kofirmasi dari layanan aktifasi tersebut dan
ne
ng
Saksi I MADE DARMAWAN saat itu memberikan korfirmasi bahwa benar Saksi
I MADE DARMAWAN selaku nasabah sedang melakukan aktifasi LESTARI
MOBILE. Selanjutnya terdakwa membuat PIN mobile banking untuk digunakan
do
gu melakukan transaksi, kemudian terdakwa mengembalikan handphone Saksi I
MADE DARMAWAN sambil menyampaikan bahwa LESTARI MOBILE telah
In
A
aktif, padahal kenyataanya saat itu mobile banking Saksi I MADE DARMAWAN
selaku nasabah tidak aktif, melainkan yang aktif adalah mobile banking yang
ah
ada di handphone milik terdakwa saja.
lik
Menimbang, bahwa selanjutnya terdakwa menggunakan Lestari Mobile
milik Saksi I MADE DARMAWAN yang ada di handphone terdakwa untuk
am
ub
melakukan transaksi transfer dana dari rekening milik Saksi I MADE
DARMAWAN ke beberapa rekening termasuk rekening terdakwa sendiri,
ep
dengan rincian sebagai berikut :
k
1. Bulan Juni 2020 terdapat transaksi sebesar Rp.150.000.000,- (seratus

ah
lima puluh juta rupiah) :

R
si
a. Tanggal 22 Juni 2020 sebesar Rp.50.000.000,- (Lima Puluh
ne
ng

b. Tanggal 23 Juni 2020 sebesar Rp.50.000.000,- (Lima Puluh
do
gu

c. Tanggal 30 Juni 2020 sebesar Rp.50.000.000,- (Lima Puluh
In
A

ah
lik
2. Bulan Juli 2020 terdapat terdapat transaksi sebesar Rp.277.100.000,-

(dua ratus tujuh puluh tujuh juta seratus ribu rupiah) :
m
ub
a. Tanggal 1 Juli 2020 sebesar Rp.25.000.000,- (Dua Puluh Lima

ka

ep
b. Tanggal 1 Juli 2020 sebesar Rp.25.000.000,- (Dua Puluh Lima

ah

R

es
M
ng
on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
c. Tanggal 3 Juli 2020 sebesar Rp.50.000.000,- (Lima Puluh Juta
R
si
ne
ng
d. Tanggal 4 Juli 2020 sebesar Rp.9.600.000,- (Sembilan Juta
do
gu e. Tanggal 6 Juli 2020 sebesar Rp.50.000.000,- (Lima Puluh Juta
In
A
f. Tanggal 13 Juli 2020 sebesar Rp.45.500.000,- (Empat Puluh
ah
Lima Juta Lima Ratus Ribu Rupiah) ditransfer melalui Mobile Banking
lik
ke Rekening BCA 0380658160 an. RAJIB ARSAD GANI. –
g. Tanggal 30 Juli 2020 sebesar Rp.50.000.000,- (Lima Puluh Juta
am
ub
ep
h. Tanggal 31 Juli 2020 sebesar Rp.22.000.000,- (Dua Puluh Dua
k

ah

R
si
3. Bulan Agustus 2020 terdapat terdapat beberapa transaksi sebesar
Rp.453.050.000,- (Empat Ratus Lima Puluh Tiga Juta Lima Puluh Ribu
ne
ng

a. Tanggal 4 Agustus 2020 sebesar Rp.20.000.000,- (Dua Puluh
do
gu

b. Tanggal 5 Agustus 2020 sebesar Rp.50.000.000,- (Lima Puluh
In
A

ah
lik
c. Tanggal 6 Agustus 2020 sebesar Rp.30.000.000,- (Tiga Puluh

m
ub

d. Tanggal 12 Agustus 2020 sebesar Rp.26.000.000,- (Dua Puluh
ka

ep

ah
e. Tanggal 14 Agustus 2020 sebesar Rp.50.000.000,- (Lima Puluh

R

es

M
ng
on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
f. Tanggal 16 Agustus 2020 sebesar Rp.50.000.000,- (Lima
R
si
ne
ng
g. Tanggal 17 Agustus 2020 sebesar Rp.50.000.000,- (Lima Puluh
do
gu h. Tanggal 18 Agustus 2020 sebesar Rp.50.000.000,- (Lima Puluh
In
A
i. Tanggal 19 Agustus 2020 sebesar Rp.23.000.000,- (Dua Puluh
ah
Tiga Juta Rupiah) ditransfer melalui Mobile Banking ke Rekening BCA
lik
j. Tanggal 25 Agustus 2020 sebesar Rp.38.000.000,- (Tiga
am
ub
ep
k. Tanggal 27 Agustus 2020 sebesar Rp.1.050.000,- (Satu Juta
k

ah

R
si
l. Tanggal 28 Agustus 2020 sebesar Rp.33.000.000,- (Tiga
ne
ng

m. Tanggal 28 Agustus 2020 sebesar Rp.17.000.000,- (Tujuh Belas
do
gu

n. Tanggal 29 Agustus 2020 sebesar Rp.15.000.000,- (Lima Belas
In
A

ah
lik
4. Bulan September 2020 terdapat terdapat beberapa transaksi sebesar

Rp.96.500.000,- (sembilan puluh enam juta lima ratus ribu rupiah), antara
m
ub
lain sebagai berikut:

a. Tanggal 1 September 2020 sebesar Rp.28.500.000,- (Dua
ka
Puluh Delapan Juta Lima Ratus Ribu Rupiah) ditransfer melalui Mobile
ep

ah
b. Tanggal 11 September 2020 sebesar Rp.40.000.000,- (Empat

R

es

M
ng
on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
c. Tanggal 30 September 2020 sebesar Rp.28.000.000,- (Dua
R
si
ne
ng
5. Bulan Oktober 2020 terdapat terdapat beberapa transaksi sebesar
Rp.425.000.000,- (Empat Ratus Dua Puluh Lima Juta Rupiah), antara lain
sebagai berikut:
do
gu a. Tanggal 5 Oktober 2020 sebesar Rp.50.000.000,- (Lima Puluh
In
A
b. Tanggal 7 Oktober 2020 sebesar Rp.30.000.000,- (Tiga Puluh
ah
lik
c. Tanggal 9 Oktober 2020 sebesar Rp.40.000.000,- (Empat
am
ub
ep
d. Tanggal 9 Oktober 2020 sebesar Rp.10.000.000,- (Sepuluh
k

ah

R
si
e. Tanggal 10 Oktober 2020 sebesar Rp.50.000.000,- (Lima Puluh
ne
ng

f. Tanggal 11 Oktober 2020 sebesar Rp.50.000.000,- (Lima
do
gu

g. Tanggal 12 Oktober 2020 sebesar Rp.50.000.000,- (Lima Puluh
In
A

ah
lik
h. Tanggal 23 Oktober 2020 sebesar Rp.50.000.000,- (Lima Puluh

m
ub

i. Tanggal 24 Oktober 2020 sebesar Rp.5.000.000,- (Lima Juta
ka

ep

ah
j. Tanggal 26 Oktober 2020 sebesar Rp.40.000.000,- (Empat

R

es

M
ng
on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
k. Tanggal 27 Oktober 2020 sebesar Rp.50.000.000,- (Lima
R
si
ne
ng
6. Bulan Nopember 2020 terdapat beberapa transaksi sebesar
Rp.53.500.000,- (Sembilan Puluh Tiga Juta Lima Ratus Ribu Rupiah),
do
gu a. Tanggal 6 Nopember 2020 sebesar Rp.3.500.000,- (Tiga Juta
In
A
b. Tanggal 9 Nopember 2020 sebesar Rp.50.000.000,- (Lima
ah
lik
Dengan total transaksi transfer adalah sejumlah Rp. 1.455.150.000,- (Satu
am
ub
Milyar Empat Ratus Lima Puluh Lima Juta Seratus Lima Puluh Ribu
Rupiah).
ep
Menimbang, bahwa sebagaimana fakta dipersidangan terungkap semua
k
uang tersebut digunakan oleh terdakwa untuk mengikuti permainan judi online
ah
dan juga untuk biaya kepentingan pribadinya

R
si
Hakim berpendapat unsur “Dengan sengaja dan tanpa hak atau melawan
ne
ng
hukum dengan cara apa pun memindahkan atau mentransfer Informasi

Elektronik dan/atau Dokumen Elektronik kepada Sistem Elektronik Orang lain
do
gu
yang tidak berhak”, telah terpenuhi;

Menimbang, bahwa oleh karena semua unsur dari Pasal 32 Ayat (2) Jo
Pasal 48 Ayat (2) UU RI Nomor 19 Tahun 2016 tentang Perubahan atas UU RI
In
A
Nomor 11 Tahun 2008 tentang Informasi dan Transaksi Elektronik telah

terpenuhi, maka Terdakwa haruslah dinyatakan telah terbukti secara sah dan
ah
lik
meyakinkan melakukan tindak pidana sebagaimana didakwakan dalam

dakwaan alternatif Pertama Kedua Penuntut Umum;
m
ub
Menimbang, bahwa oleh karena Dakwaan Penuntut Umum disusun

secara kombinasi alternatif dan kumulatif, dimana dakwaan alternative pertama
ka
telah dinyatakan terbukti, maka selanjutnya Majelis Hakim akan

ep
mempertimbangkan dakwaan kumulatif sebagaimana diatur dalam Pasal 3 UU

ah
RI Nomor 8 Tahun 2010 tentang Pencegahan dan Pemberantasan Tindak

R
Pidana Pencucian Uang, yang unsur-unsurnya adalah sebagai berikut:

es
1. Setiap Orang;
M
ng
on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
2. Menempatkan, mentransfer, membayarkan, membelanjakan, atau
R
perbuatan lain atas Harta Kekayaan yang diketahuinya atau patut diduganya
si
merupakan hasil tindak pidana sebagaimana dimaksud dalam Pasal 2 ayat
ne
ng
(1) ;
3. Dengan tujuan menyembunyikan atau menyamarkan asal usul Harta
Kekayaan;
do
gu Menimbang, bahwa terhadap unsur-unsur tersebut Majelis Hakim
mempertimbangkan sebagai berikut:
In
A
Ad.1. Setiap Orang ;
Menimbang, bahwa menurut Simon dalam bukunya Hukum Pidana I
ah
karangan E. Utrecht mengemukakan subyek hukum atau pelaku delik dapatlah
lik
diminta pertanggungjawabannya apabila telah melakukan perbuatan yang oleh
hukum diancam dengan pidana, bertentangan dengan hukum serta dilakukan oleh
am
ub
seseorang yang bersalah dan orang itu dipandang bertanggungjawab atas
perbuatannya (1958 : 255);
ep
Menimbang, bahwa rumusan kata-kata “Setiap orang“ adalah
k
menunjukkan tentang subyek hukum, maksudnya “orang“ yang menunjuk pada

ah
“pelaku tindak pidana“ yaitu siapa orangnya yang harus bertanggung jawab atas
R
si
perbuatan yang didakwakan atau setidak-tidaknya mengenai siapa orangnya yang
didakwakan melakukan tindak pidana dan dapat mempertanggungjawabkan
ne
ng
perbuatannya, maksudnya adalah orang tersebut mampu bertanggung jawab atas

perbuatan yang dilakukan;
do
gu
Menimbang bahwa yang dimaksud “orang” menurut Undang-undang

Republik Indonesia Nomor 19 Tahun 2016 Tentang Perubahan Atas Undang-
undang Nomor 11 Tahun 2008 tentang Informasi dan Transaksi Elektronik
In
A
adalah orang perseorangan, baik warga negara Indonesia, warga negara asing,
maupun badan hukum;
ah
lik
Menimbang, bahwa dipersidangan Majelis Hakim telah memeriksa

identitas orang yang diajukan oleh Jaksa Penuntut Umum bernama Terdakwa
m
ub
dan dari hasil pemeriksaan saksi-saksi maupun Terdakwa sendiri ternyata

diperoleh fakta bahwa benar orang yang dimaksud Jaksa Penuntut Umum
ka
dalam surat dakwaannya tersebut yang identitasnya sama dengan identitas

ep
yang tercantum dalam surat dakwaan NO.Register Perkara : PDM-

ah
260/DENPA.KAMNEG/05/2021, tanggal 19 April 2021, sehingga dengan

R
demikian, Majelis Hakim berpandangan bahwa tidak terjadi adanya kesalahan

es
orang yang diajukan sebagai Terdakwa dalam persidangan tersebut (error in

M
ng
persona);
on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
Menimbang, bahwa dengan demikian menjadi jelas apabila yang
R
dimaksud dengan unsur setiap orang dalam hal ini adalah diri Terdakwa I
si
GEDE ADNYA SUSILA dalah subyek hukum yang dalam keadaan sehat baik
ne
ng
jasmani maupun rohaninya sehingga dapat mempertanggungjawabkan
perbuatannya dihadapan hokum;
do
gu Hakim berpendapat unsur “Setiap orang”, telah terpenuhi;
Ad.2. Menempatkan, mentransfer, membayarkan, membelanjakan, atau
In
A
perbuatan lain atas Harta Kekayaan yang diketahuinya atau patut
diduganya merupakan hasil tindak pidana sebagaimana dimaksud
ah
dalam Pasal 2 ayat (1) ;
lik
Menimbang, bahwa yang dimaksud dengan menempatkan adalah
perbuatan memasukan uang dari luar penyedia jasa keuangan ke dalam
am
ub
penyedia jasa keuangan, seperti menabung, membuka giro atau
mendepositokan sejumlah uang. Bahwa yang dimaksud dengan mentransfer
ep
adalah perbuatan pemindahan uang dari Penyedia Jasa Keuangan satu ke
k
Penyedia Jasa Keuangan lain baik di dalam maupun di luar negeri atau dari
ah
satu rekening ke rekening lainnya di kantor bank yang sama. Bahwa yang
R
si
dimaksud dengan membayarkan adalah menyerahkan sejumlah uang dari
seseorang kepada pihak lain. Bahwa yang dimaksud dengan membelanjakan
ne
ng
adalah penyerahan sejumlah uang atas transaksi jual beli. Bahwa yang
dimaksud dengan perbuatan lainnya adalah perbuatan-perbuatan di luar
do
gu
perbuatan yang telah diuraikan, yang dilakukan oleh seseorang dengan maksud
menyembunyikan atau menyamarkan asal usul Harta Kekayaan. Bahwa yang
dimaksud dengan Yang diketahuinya atau patut diduganya merupakan hasil
In
A
tindak pidana, adalah suatu keadaan dimana seseorang mengetahui secara

jelas dan pasti atau setidak-tidaknya dapat memperkirakan berdasarkan fakta
ah
lik
atau informasi yang dimiliki bahwa sejumlah uang atau harga kekayaan
merupakan hasil dari suatu perbuatan melawan hukum;
m
ub
Menimbang, bahwa berdasarkan fakta-fakta di persidangan yang

diperoleh dari keterangan saksi-saksi, ahli, petunjuk, barang bukti dan
ka
bersesusian dengan keterangan terdakwa sendiri terungkap bahwa terdakwa

ep
bekerja di BPR Lestari Cabang Benoa, Denpasar yang beralamat di Jl.

ah
Ponogoro Pesanggaran Denpasar Selatan, sejak tanggal 9 April 2018 sebagai

R
management training, kemudian sejak tanggal 4 April 2019 ditugaskan sebagai

es
Marketing Kredit BPR Lestari Cabang Benoa, Denpasar;

M
ng
on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
Menimbang, bahwa pada tanggal 19 Juni 2020 terdakwa datang
R
menemui Saksi I MADE DARMAWAN dengan tujuan untuk membantu Saksi I
si
MADE DARMAWAN mendownload aplikasi mobile banking BPR Lestari yang
ne
ng
bernama Lestari Mobile. Pada saat itu terdakwa tanpa sepengetahuan dan
persetujuan Saksi I MADE DARMAWAN, mendownload mobile banking atas
rekening BRP Lesati milik Saksi I MADE DARMAWAN di handphone miliknya
do
gu sehingga terdakwa mendapatkan nomor OTP untuk bertransaksi melalui
handphonenya;
In
A
Menimbang, bahwa selanjutnya terdakwa menggunakan Lestari Mobile
milik Saksi I MADE DARMAWAN yang ada di handphone terdakwa untuk
ah
melakukan transaksi transfer dana dari rekening milik Saksi I MADE
lik
DARMAWAN ke beberapa rekening, yaitu rekening BCA atas nama RAJIB
ARSAD GANI (yang rekeningnya terdakwa beli) dan 2 rekening BPR Lestari
am
ub
atas nama tedakwa sendiri dengan rincian sebagai berikut :
1. Ke rekening BCA 0380658160 an. RAJIB ARSAD GANI sejak Juni 2020
ep
hingga Oktober 2020 dengan total jumlah Rp.1.256.650.000,- (satu milyar
k
dua ratus lima puluh enam juta enam ratus lima puluh rupiah). Selanjutnya
ah
dari rekening tersebut di transfer oleh terdakwa ke rekening BCA milik

R
si
terdakwa sendiri dengan Nomor 7725199872 an. I GEDE ADNYA SUSILA
sejumlah Rp. 1.256.576.000,- (satu milyar dua ratus lima puluh enam juta
ne
ng
lima ratus tujuh puluh enam ribu rupiah);

2. Ke rekening BPR Lestari 0110066791 an. I GEDE ADNYA SUSILA pada
do
gu
bulan Oktober 2020 dengan total jumlah Rp.50.000.000,- (Lima Puluh Juta
Rupiah). Selanjutnya dari rekening tersebut di transfer oleh terdakwa ke
In
A
GEDE ADNYA SUSILA sejumlah Rp.50.050.000,00 (lima puluh juta lima

puluh ribu rupiah);
ah
lik
3. Ke rekening BPR Lestari 0100050466 an. I GEDE ADNYA SUSILA pada

bulan Oktober 2020 hingga bulan November 2020 dengan total jumlah
m
ub
Rp.148.500.000,00 (seratus empat puluh delapan juta lima ratus ribu

rupiah). Selanjutnya dari rekening tersebut di transfer oleh terdakwa ke
ka

ep
GEDE ADNYA SUSILA sejumlah Rp.150.750.000,00 (seratus lima puluh juta

ah
tujuh ratus lima puluh ribu rupiah);

R
Menimbang, bahwa selanjutnya, dari ketiga rekening tersebut diatas,

es
terdakwa melakukan transaksi dengan rincian sebagai berikut :

M
ng
on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
1. Tanggal 22/06/2020 diterima dana sebesar Rp. 49.992.000,- (empat
R
puluh sembilan juta sembilan ratus sembilan puluh sembilan puluh dua juta
si
Rupiah) ditransfer melalui E-Banking dari Rekening BCA 0380658160 an.
ne
ng
RAJIB ARSAD GANI, dimana pengeluaran dana tersebut sebagai berikut:
- Tanggal 22/06/2020 sebesar Rp. 101.500,- (seratus satu ribu lima ratus
rupiah) pembelian paket Telkomsel (TSEL DATA 10);
do
gu - Tanggal 22/06/2020 sebesar Rp. 396.500,- (tiga ratus sembilan puluh
enam ribu lima ratus rupiah) pembayaran paket internet Indiehome
In
A
(TELKOM DIVRE 7);
- Tanggal 22/06/2020 sebesar Rp. 101.000,- (seratus satu ribu rupiah)
ah
Deposit GO-PAY CUSTO;
lik
- Tanggal 22/06/2020 sebesar Rp. 3.535.207,- (Tiga juta lima ratus tiga
puluh lima dua ratus tujuh rupiah) transfer E-Banking ke Rekening
am
ub
RUPIAH CEPAT GEDE ADNYA SUSILA;
- Tanggal 22/06/2020 sebesar Rp. 3.400.000,- (Tiga juta empat ratus ribu
ep
rupiah) ditransfer melalui E-Banking ke Rekening UKU INDONESI;
k
- Tanggal 22/06/2020 sebesar Rp. 3.200.000,- (Tiga juta dua ratus ribu
ah
rupiah) ditransfer melalui E-Banking ke Rekening MANDIRI a.n I GEDE

R
si
ADNYA SUSIL;
- Tanggal 22/06/2020 sebesar Rp. 1.500.000,- (Satu juta lima ratus ribu
ne
ng
rupiah) ditransfer melalui E-Banking ke NICE PAY I GEDE ADNYA SUSIL;

- Tanggal 22/06/2020 sebesar Rp. 2.400.000,- (Dua juta empat ratus ribu
do
gu
rupiah) ditransfer melalui E-Banking ke Rekening BNI a.n I GEDE

ADNYA SUSIL;
In
A
rupiah) ditransfer melalui E-Banking ke Rekening PERMATA a.n I GEDE

ADNYA SUSIL;
ah
lik
- Tanggal 22/06/2020 sebesar Rp. 122.000,- (seratus dua puluh dua ribu
rupiah) ditransfer melalui E-Banking ke Rekening MODAL NASION I
m
ub
GEDE ADNYA SUSILA;

- Tanggal 22/06/2020 sebesar Rp. 1.100.000,- (satu juta seratus ribu
ka
rupiah) ditransfer melalui E-Banking ke Rekening MODAL NASION I

ep
GEDE ADNYA SUSILA;

ah
- Tanggal 22/06/2020 sebesar Rp. 7.000.000,- (Tujuh juta rupiah) ditransfer

R
melalui E-Banking ke Rekening BCA 61155459876 a.n. I MADE EGI

es
WIRAWAN;
M
ng
on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
- Tanggal 22/06/2020 sebesar Rp. 20.000.000,- (dua puluh juta rupiah)
R
ditransfer melalui E-Banking ke Rekening BPR Lestari 010066791 a.n. I
si
GEDE ADNYA SUSIL;
ne
ng
- Tanggal 22/06/2020 sebesar Rp. 5.600.000,- (lima juta enam ratus ribu
rupiah) ditransfer melalui E-Banking ke Rekening BCA 2770447162 a.n.
ANTONIUS FENARGO;
do
gu 2. Tanggal 23/06/2020 diterima dana sebesar Rp. 50.000.000,- (lima puluh
juta Rupiah) ditransfer melalui E-Banking dari Rekening BCA 0380658160
In
A
berikut:
ah
- Tanggal 23/06/2020 sebesar Rp. 32.000.000,- (Tujuh puluh dua juta
lik
I MADE EGI WIRAWAN;
am
ub
- Tanggal 23/06/2020 sebesar Rp. 3.000.000,- (Tiga juta rupiah) ditransfer
melalui E-Banking ke Rekening BCA 2960553635 a.n.
ep
KAUTSARRAHMAN;
k
- Tanggal 23/06/2020 sebesar Rp. 2.000.000,- (Dua juta rupiah) ditransfer

ah
melalui E-Banking ke Rekening BCA 7725416702 a.n. NI LUH

R
si
DARMAWATI;
- Tanggal 23/06/2020 sebesar Rp. 3.000.000,- (Tiga juta rupiah) ditransfer
ne
ng
melalui E-Banking ke Rekening BCA 2960553635 a.n.

KAUTSARRAHMAN;
do
gu
- Tanggal 23/06/2020 sebesar Rp. 2.500.000,- (Dua juta lima ratus ribu
NI LUH DARMAWATI;
In
A
- Tanggal 23/06/2020 sebesar Rp. 253.000,- (Dua ratus lima puluh tiga ribu
rupiah) ditransfer melalui E-Banking ke Rekening BNI a.n. I MADE
ah
lik
PEBRI SUSIL;
- Tanggal 23/06/2020 sebesar Rp. 12.000.000,- (Dua belas juta rupiah)
m
ub
ditransfer melalui E-Banking ke Rekening BCA a.n. ANTONIUS

FENARGO;
ka
3. Tanggal 30/06/2020 diterima dana sebesar Rp. 50.000.000,- (lima puluh

ep

ah

R
berikut:
es
- Tanggal 30/06/2020 sebesar Rp. 101.500,- (Seratus satu ribu rupiah)

M
ng
pembelian paket data TELKOMSEL via E-Banking;

on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
MADE EGI WIRAWAN;
ne
ng
- Tanggal 30/06/2020 sebesar Rp. 11.000.000,- (Sebelas juta rupiah)
ditransfer melalui E-Banking ke Rekening BCA a.n. ANTONIUS
FENARGO;
do
gu - Tanggal 30/06/2020 sebesar Rp. 10.899.000,- (Sepuluh juta delapan
ratus Sembilan puluh Sembilan ribu rupiah) ditransfer melalui E-Banking
In
A
ke Rekening BCA 7610177292 a.n. DESRI TRIWIJAYA;
- Tanggal 30/06/2020 sebesar Rp. 17.500.000,- (Tujuh belas juta lima
ah
ratus ribu rupiah) ditransfer melalui E-Banking ke Rekening BPR
lik
LESTARI 0110066791 a.n. I GEDE ADNYA SUSIL;
am
ub
rupiah) ditransfer melalui E-Banking ke Rekening a.n. I MADE PEBRI
SUSIL;
ep
k

ah
DESRI TRIWIJAYA;
R
si
4. Tanggal 01/07/2020 diterima dana sebesar Rp. 25.000.000,- (dua puluh
lima juta Rupiah) ditransfer melalui E-Banking dari Rekening BCA
ne
ng
0380658160 an. RAJIB ARSAD GANI, dimana pengeluaran dana tersebut

sebagai berikut:
do
gu
- Tanggal 01/07/2020 sebesar Rp. 5.000.000,- (lima juta rupiah) ditransfer

melalui E-Banking ke Rekening BCA 06115459876 an. I MADE EGI
WIRAWAN;
In
A
- Tanggal 01/07/2020 sebesar Rp. 10.000.000,- (sepuluh juta rupiah)

ditransfer melalui E-Banking ke Rekening BCA 04020413714 an. AI
ah
lik
NURHAYATI;
m
ub
ditransfer melalui E-Banking ke Rekening BCA 07610177292 an. DESRI

TRIWIJAYA;
ka

ep
lima juta Rupiah) ditransfer melalui E-Banking dari Rekening BCA

ah

R
sebagai berikut:
es
M
ng
on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
- Tanggal 01/07/2020 sebesar Rp. 10.000.000,- (sepuluh juta Rupiah)
R
si
ANTONIUS FENARGO;
ne
ng
- Tanggal 01/07/2020 sebesar Rp. 13.500.000,- (tiga belas juta lima ratus
Rupiah) ditransfer melalui E-Banking ke Rekening BCA 7610177292 an.
DESRI TRIWIJAYA;
do
gu - Tanggal 01/07/2020 sebesar Rp. 1.500.528,- (satu juta lima ratus ribu
lima ratus dua puluh delapan Rupiah) ditransfer melalui E-Banking ke
In
A
Rekening BCA 2770447162 an. ANTONIUS FENARGO;
ah
juta rupiah) ditransfer melalui E-Banking dari Rekening BCA 0380658160
lik
berikut:
am
ub
ep
ANTONIUS FENARGO;
k

ah

R
si
NI LUH DARMAWATI;
ne
ng

do
gu
berikut:
- Tanggal 06/07/2020 sebesar Rp. 3.712.441,- (tiga juta tujuh ratus dua
belas ribu empat ratus empat puluh satu Rupiah) ditransfer melalui E-
In
A
Banking ke Rekening RUPIAH CEPAT an. I GEDE ADNYA SUSIL;

ah
lik
Rupiah) ditransfer melalui E-Banking ke Rekening UKU INDONESIA;

m
ub

ka

ep
- Tanggal 06/07/2020 sebesar Rp. 2.100.000,- (tiga juta seratus Rupiah)

ah
transfer ke Bank PERMATA an. I GEDE ADNYA SUSIL;

R

es
ditransfer melalui E-Banking ke Rekening BCA 7725415702 an. NI LUH

M
ng
DARMAWATI;
on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
- Tanggal 06/07/2020 sebesar Rp. 102.500.,- (seratus dua ribu lima ratus
R
Rupiah) bayar via E-Banking PLN Prepaid;
si
- Tanggal 06/07/2020 sebesar Rp. 1.500.000,- (satu juta lima ratus ribu
ne
ng
Rupiah) ditransfer melalui E-Banking ke rekening BCA 7725468512 an. I
MADE PEBRI SUSIL;
do
gu ditransfer melalui E-Banking ke Rekening BCA 7725415702 an. NI LUH
DARMAWATI;
In
A
- Tanggal 06/07/2020 sebesar Rp. 15.000.000,- (lima belas juta Rupiah)
ditransfer melalui E-Banking ke Rekening BCA 7610267674 an. SITI
ah
MARIAM;
lik
8. Tanggal 06/07/2020 diterima dana sebesar Rp. 9.600.000,- (sembilan
juta enam ratus ribu rupiah) ditransfer melalui E-Banking dari Rekening BCA
am
ub
sebagai berikut:
ep
- Tanggal 06/07/2020 sebesar Rp. 9.600.000,- (Sembilan juta enam ratus
k
Rupiah) ditransfer melalui E-Banking dari Rekening BCA 7725415702

ah
an. NI LUH DARMAWATI;

R
si
puluh lima juta lima ratus ribu rupiah) ditransfer melalui E-Banking dari
ne
ng
Rekening BCA 0380658160 an. RAJIB ARSAD GANI, dimana pengeluaran

do
gu
- Tanggal 13/07/2020 sebesar Rp. 3.944.147,- (tiga juta sembilan ratus

empat puluh empat ribu seratus empat tujuh) ditransfer melalui E-
Banking ke Rekening RUPIAH CEPAT an. I GEDE ADNYA SUSIL;
In
A

Rupiah) ditransfer melalui E-Banking ke Rekening UKU INDONESIA;
ah
lik

m
ub
- Tanggal 13/07/2020 sebesar Rp. 1.835.162,- (satu juta delapan ratus

tiga puluh lima ribu seratus enam puluh dua Rupiah) transfer ke Bank
ka
BNI an. ADAKAMI-I GEDE AND;

ep
ah
Rupiah) transfer ke Bank CIMB NIAGA/NICEPAY an. I GEDE AND;

R
- Tanggal 13/07/2020 sebesar Rp. 679.330,- (enam ratus tujuh Sembilan

es
ribu tiga ratus tiga puluh Rupiah) ditransfer melalui E-Banking ke

M
ng
KREDIVO an. I GEDE ADNYA SUSIL;

on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
- Tanggal 13/07/2020 sebesar Rp. 2.198.200,- (dua juta seratus Sembilan
R
puluh delapan ribu dua ratus Rupiah) ditransfer melalui E-Banking ke
si
HOME CREDIT an. I GEDE ADNYA SUSIL;
ne
ng
MARIAM;
do
gu - Tanggal 13/07/2020 sebesar Rp. 5.000.000,- (lima juta Rupiah)
ditransfer melalui E-Banking ke Rekening BCA 7725415702 an. NI LUH
In
A
DARMAWATI;
- Tanggal 13/07/2020 sebesar Rp. 20.000.000,- (dua puluh juta Rupiah)
ah
ditransfer melalui E-Banking ke Rekening BPR LESTARI 0110066791
lik
am
ub
MARIAM;
ep
k
puluh sembilan juta sembilan ratus tujuh puluh delapan ribu rupiah)
ah
ditransfer melalui E-Banking dari Rekening BCA 0380658160 an. RAJIB

R
si
ARSAD GANI, dimana pengeluaran dana tersebut sebagai berikut:
- Tanggal 30/07/2020 sebesar Rp. 10.178.000,- (sepuluh juta seratus
ne
ng
tujuh puluh delapan Rupiah) ditransfer melalui E-Banking ke Rekening

do
gu
- Tanggal 30/07/2020 sebesar Rp. 13.454.000,- (tiga belas juta empat

ratus lima puluh empat ribu Rupiah) ditransfer melalui E-Banking ke
In
A

ditransfer melalui E-Banking ke Rekening BCA an DIYAH
ah
lik
PUSPITASARI;
m
ub
ditransfer melalui E-Banking ke rekening BPR LESTARI 0110066791

an. I GEDE ADNYA SUSIL;
ka
ep
dua juta rupiah) ditransfer melalui E-Banking dari Rekening BCA

ah

R
sebagai berikut:
es
M
ng
on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
rupiah) ditransfer melalui E-Banking ke Rekening BCA 07610267674
si
a.n. SITI MARIAM;
ne
ng
do
gu berikut:
- Tanggal 04/08/2020 sebesar Rp. 6.000.720,- (enam juta tujuh ratus
In
A
dua puluh rupiah) ditransfer melalui E-Banking ke Rekening Bank lain
a.n. OSCAR RIVALDO SANJ;
ah
lik
ditransfer melalui E-Banking ke rekening DANA DNID 081339508001.
am
ub
ditransfer melalui E-Banking ke rekening DANA DNID 081339508001;
- Tanggal 05/08/2020 sebesar Rp. 151.500,- (seratus lima puluh satu
ep
ribu lima ratus rupiah) ditransfer melalui E-Banking ke Telkomsel an. I
k
GEDE ADNYA SUSIL;

ah

R
si
sembilan ribu rupiah) ditransfer melalui E-Banking ke Rekening BCA
ne
ng
13. Tanggal 05/08/2020 diterima dana sebesar Rp. 50.000.000,- (tiga puluh
do
gu

berikut:
- Tanggal 05/08/2020 sebesar Rp. 50.000.000,- (lima puluh juta rupiah)
In
A

STEVE AMERY;
ah
lik
m
ub

berikut:
ka
- Tanggal 06/08/2020 sebesar Rp. 15.000.000,- (lima belas juta rupiah)

ep
ditransfer melalui E-Banking ke Rekening BCA 07610267674 a.n. SITI

ah
MARIAM;
R

es

M
ng
DIYAH PUSPITASARI;
on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
enam juta rupiah) ditransfer melalui E-Banking dari Rekening BCA
si
ne
ng
sebagai berikut:
- Tanggal 12/08/2020 sebesar Rp. 3.200.000,- (tiga juta dua ratus ribu
rupiah) ditransfer ke Bank MANDIRI an. I GEDE ADNYA SUSIL;
do
gu - Tanggal 12/08/2020 sebesar Rp. 3.400.000,- (tiga juta empat ratus ribu
In
A
- Tanggal 12/08/2020 sebesar Rp. 2.202.193,- (dua juta dua ratus dua
ribu seratus sembilan puluh tiga rupiah) ditransfer ke Bank BNI an.
ah
ADAKAMI- I GEDE AND;
lik
- Tanggal 12/08/2020 sebesar Rp. 2.851.941,- (dua juta delapan ratus
lima puluh satu ribu sembilan ratus empat puluh satu rupiah) ditransfer
am
ub
melalui E-Banking ke Rekening RUPIAH CEPAT an. I GEDE ADNYA
SUSIL;
ep
k

ah
an. SITI MARIAM;

R
si
- Tanggal 12/08/2020 sebesar Rp. 10.367.000,- (sepuluh juta tiga ratus
enam puluh tujuh ribu rupiah) ditransfer melalui E-Banking ke
ne
ng

do
gu

berikut:
In
A

sembilan ribu empat ratus sepuluh rupiah) ditransfer melalui E-Banking
ah
lik
ke Rekening KREDIVO a.n. I GEDE ADNYA SUSIL;

- Tanggal 14/08/2020 sebesar Rp. 3.400.000,- (tiga juta empat ratus ribu
m
ub

ka
ep
melalui E-Banking ke Rekening RUPIAH CEPAT a.n. I GEDE ADNYA

ah
SUSIL;
R

es
seratus satu ribu seratus satu rupiah) ditransfer melalui E-Banking ke

M
ng
Rekening BANK AMAR INDON;

on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
- Tanggal 14/08/2020 sebesar Rp. 2.500.000,- (dua juta lima ratus ribu
R
si
a.n. SITI MARIAM;
ne
ng
do
gu - Tanggal 14/08/2020 sebesar Rp. 7.000.000,- (tujuh juta rupiah)
In
A
MARIAM;
ah
lik
PUTRA;
- Tanggal 18/08/2020 sebesar Rp. 4.800.000,- (empat juta delapan ratus
am
ub
ep
k

ah

R
si
berikut:
ne
ng

MARIAM;
do
gu
- Tanggal 18/08/2020 sebesar Rp. 30.000.000,- (tiga puluh juta rupiah)

In
A
ah
lik

berikut:
m
ub

ka
MARIAM;
ep

ah

R

es
M
ng

on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
berikut:
si
ne
ng
KADEK RITA YANT;
- Tanggal 18/08/2020 sebesar Rp. 900.000,- (sembilan ratus ribu rupiah)
do
gu tarikan tunai ATM;
In
A
MARIAM;
ah
- Tanggal 18/08/2020 sebesar Rp. 22.500.000,- (dua puluh dua juta lima
lik
am
ub
- Tanggal 18/08/2020 sebesar Rp. 17.500.000,- (tujuh belas juta lima
ep
k
ah
tiga juta rupiah) ditransfer melalui E-Banking dari Rekening BCA

R
si
sebagai berikut:
ne
ng

do
gu
MARIAM;
- Tanggal 19/08/2020 sebesar Rp. 1.000.000,- (satu juta rupiah) tarikan
tunai ATM;
In
A
- Tanggal 19/08/2020 sebesar Rp. 3.500.000,- (tiga juta lima ratus ribu
ah
lik
a.n. NI LUH DARMAWATI;

m
ub

MARIAM;
ka
ep
tujuh juta sembilan ratus tujuh puluh delapan rupiah) ditransfer melalui E-
ah
Banking dari Rekening BCA 0380658160 an. RAJIB ARSAD GANI, dimana
R

es

M
ng
on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
SUSIL;
si
ne
ng
empat ratus lima puluh delapan ribu seratus empat puluh satu rupiah)
do
gu ditransfer melalui E-Banking ke Rekening BCA 03170543695 a.n.
YANNELA LEO SANTY;
In
A
ah
MARIAM;
lik
- Tanggal 25/08/2020 sebesar Rp. 5.252.000,- (lima juta dua ratus lima
puluh dua ribu rupiah) ditransfer melalui E-Banking ke Rekening BCA
am
ub
22. Tanggal 27/08/2020 diterima dana sebesar Rp. 1.050.000,- (satu juta
ep
lima puluh ribu rupiah) ditransfer melalui E-Banking dari Rekening BCA
k

ah
sebagai berikut:
R
si
- Tanggal 27/08/2020 sebesar Rp. 1.050.000,- (satu juta lima puluh ribu
ne
ng
a.n. SITI MARIAM;

do
gu
tiga juta rupiah) ditransfer melalui E-Banking dari Rekening BCA

sebagai berikut:
In
A
- Tanggal 28/08/2020 sebesar Rp. 3.200.000,- (tiga juta dua ratus ribu
rupiah) ditransfer ke Bank MANDIRI an. I GEDE ADNYA SUSIL;
ah
lik

m
ub

SUSIL;
ka
ep

ah
- Tanggal 28/08/2020 sebesar Rp. 13.000.000,- (tiga belas juta rupiah)

R

es
MARIAM;
M
ng
on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
- Tanggal 28/08/2020 sebesar Rp. 5.500.000,- (lima juta lima ratus ribu
R
si
a.n. SITI MARIAM;
ne
ng
MARIAM;
do
gu 24. Tanggal 28/08/2020 diterima dana sebesar Rp. 17.000.000,- (tujuh
belas juta rupiah) ditransfer melalui E-Banking dari Rekening BCA
In
A
sebagai berikut:
ah
- Tanggal 28/08/2020 sebesar Rp. 7.000.000,- (tujuh juta ribu rupiah)
lik
MARIAM;
am
ub
- Tanggal 28/08/2020 sebesar Rp. 151.500,- (seratus lima puluh satu
ribu lima ratus rupiah) ditransfer melalui E-Banking ke Rekening BCA
ep
k
- Tanggal 28/08/2020 sebesar Rp. 173.000,- (seratus tujuh puluh tiga

ah

R
si
ne
ng
do
gu
an. I GEDE ADNYA SUSIL;

25. Tanggal 31/08/2020 diterima dana sebesar Rp. 15.000.000,- (lima belas
In
A

berikut:
ah
lik

ratus rupiah) ditransfer melalui E-Banking ke Telkomsel paket nomor
m
ub
08224722633;
ka

ep
MARIAM;
ah
- Tanggal 31/08/2020 sebesar Rp. 10.000.000,- (seratus tujuh puluh tiga

R

es

M
ng
on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
- Tanggal 31/08/2020 sebesar Rp. 899.000,- (delapan ratus sembilan
R
puluh sembilan ribu rupiah) ditransfer melalui E-Banking ke Rekening
si
ne
ng
delapan juta lima ratus ribu rupiah) ditransfer melalui E-Banking dari
Rekening BCA 0380658160 an. RAJIB ARSAD GANI, dimana pengeluaran
do
- Tanggal 01/09/2020 sebesar Rp. 9.200.000,- (Sembilan juta dua ratus
In
A
ah
- Tanggal 01/09/2020 sebesar Rp. 4.300.000,- (empat juta tiga ratus ribu
lik
a.n. SITI MARIAM;
am
ub
ep
MARIAM;
k

ah

R
si
MARIAM;
ne
ng
puluh juta rupiah) ditransfer melalui E-Banking dari Rekening BCA

do
gu
sebagai berikut:
In
A
NYOMAN WAHYU ADIDA;

- Tanggal 11/09/2020 sebesar Rp. 30.000.000,- (Tiga puluh juta rupiah)
ah
lik

MARIAM;
m
ub

ka
081339508001;
ep
ah
tujuh juta sembilan ratus tujuh puluh delapan ribu rupiah) ditransfer melalui
R
E-Banking dari Rekening BCA 0380658160 an. RAJIB ARSAD GANI,

es

M
ng
on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
- Tanggal 30/09/2020 sebesar Rp. 6.250.000,- (Enam juta dua ratus lima
R
puluh ribu rupiah) ditransfer melalui E-Banking ke Rekening PERMATA
si
a.n. I NENGAH TANDUR;
ne
ng
- Tanggal 30/09/2020 sebesar Rp. 1.774.000,- (Satu juta tujuh ratus
GEDE I;
do
gu - Tanggal 30/09/2020 sebesar Rp. 1.500.000,- (Satu juta lima ratus ribu
rupiah) ditransfer melalui E-Banking ke Rekening BNI a.n. I GEDE
In
A
ADNYA SUSILA;
- Tanggal 30/09/2020 sebesar Rp. 15.000.000,- (Lima belas juta rupiah)
ah
lik
MARIAM
am
ub
a.n. I MADE FEBRI SUSIL;
ep
k
dua puluh lima ribu rupiah) ditransfer melalui E-Banking ke Rekening

ah
BCA 7725415702 a.n. NI LUH DARMAWATI;

R
si
ne
ng
an. RAJIB ARSAD GANI dimana pengeluaran dana tersebut sebagai

berikut:
do
gu

Rupiah) ditransfer melalui E-Banking ke Rekening BCA 7610267674
an. SITI MARIAM;
In
A
- Tanggal 05/10/2020 sebesar Rp. 14.400.870,- (empat belas juta empat

ratus ribu delapan ratus tujuh puluh Rupiah) transfer ke Rekening
ah
lik
Permata an. RANI MAULANA;

m
ub

MADE EGI WIRAWAN;
ka

ep

ah
MARIAM;
R
- Tanggal 05/10/2020 sebesar Rp. 1.250.000,- (satu juta dua ratus lima
es
puluh ribu Rupiah) tarikan tunai ATM;

M
ng
on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
puluh ribu Rupiah) tarikan tunai ATM ;
puluh ribu Rupiah) tarikan tunai ATM
do
gu - Tanggal 05/10/2020 sebesar Rp. 1.250.000,- (satu juta dua ratus lima
In
A
ah
lik
am
ub
berikut:
ep
k
an. I MADE PEBRI SUSIL;

ah

R
si
MADE EGI WIRAWAN;
ne
ng
- Tanggal 07/10/2020 sebesar Rp. 23.500.000,- (dua puluh tiga juta lima
ratus ribu Rupiah) ditransfer melalui E-Banking ke Rekening BCA
do
gu

In
A
MARIAM;
ah
lik

m
ub
sebagai berikut:
ka

ep
an. SITI MARIAM;

ah
32. Tanggal 09/10/2020 diterima dana sebesar Rp. 10.000.000,- (sepuluh

R

es

M
ng
berikut:
on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
an. SITI MARIAM;
ne
ng
33. Tanggal 12/10/2020 diterima dana sebesar Rp. 50.000.000,- (lima
do
gu sebagai berikut:
In
A
YANNELA LEO SANTY;
ah
lik
an. SITI MARIAM;
am
ub
ep
MARIAM;
k

ah

R
si
sebagai berikut:
ne
ng

do
gu
MARIAM;
In
A
MADE PEBRI SUSIL;

ah
lik

m
ub
Rupiah) transfer ke Bank BNI an. I GEDE ADNYA SUSIL.
ka

ep
tarikan tunai ATM;

ah

R

es
MARIAM;
M
ng
on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
sebagai berikut:
- Tanggal 12/10/2020 sebesar Rp. 15.000.000,- (lima belas juta Rupiah)
do
gu MARIAM;
In
A
an. SITI MARIAM. 3) Tanggal 12/10/2020 sebesar Rp. 30.000.000,-
ah
(tiga puluh juta Rupiah) tarikan tunai ATM;
lik
36. Tanggal 23/10/2020 dana sebesar Rp. 48.000.000,- (empat puluh
delapan juta rupiah) transfer dari Rekening BPR LESTARI menggunakan
am
ub
- Tanggal 23/10/2020 sebesar Rp. 5.200.000,- (lima juta dua ratus ribu
ep
k
an. YANNELA LEO SANTY;

ah

R
si
MARIAM;
ne
ng

do
gu
MARIAM;
In
A
MARIAM;
37. Tanggal 26/10/2020 dana sebesar Rp. 2.050.000,- (dua juta lima puluh
ah
lik
ribu rupiah) transfer dari Rekening BPR LESTARI menggunakan fasilitas fire
cash, dimana pengeluaran dana tersebut sebagai berikut:
m
ub
- Tanggal 26/10/2020 sebesar Rp. 2.050.000,- (dua juta lima puluh ribu
ka
an. SITI MARIAM;

ep
38. Tanggal 26/10/2020 dana sebesar Rp. 5.000.000,- (lima juta rupiah)
ah
transfer dari Rekening BPR LESTARI menggunakan fasilitas fire cash,

R

es
M
ng
on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
MARIANA;
ne
ng
39. Tanggal 26/10/2020 dana sebesar Rp. 39.500.000,- (tiga puluh sembilan
juta lima ratus rupiah) transfer dari Rekening BPR LESTARI menggunakan
do
gu - Tanggal 26/10/2020 sebesar Rp. 3.500.000,- (tiga juta lima ratus ribu
In
A
an. YANNELA LEO SANTY;
ah
lik
an. SITI MARIAM;
am
ub
MARIAM;
ep
40. Tanggal 27/10/2020 dana sebesar Rp. 49.750.000,- (empat puluh
k
sembilan juta tujuh ratus lima puluh rupiah) transfer dari Rekening BPR
ah
LESTARI menggunakan fasilitas fire cash, dimana pengeluaran dana

R
si
- Tanggal 27/10/2020 sebesar Rp. 24.950.000,- (dua puluh empat juta
ne
ng
sembilan ratus lima puluh ribu Rupiah) ditransfer melalui E-Banking

do
gu

MARIAM;
In
A
- Tanggal 27/10/2020 sebesar Rp. 24.000.000,- (dua puluh empat juta

Rupiah) ditransfer ke Rekening BNI an. BPK YADI SUPRIYAD;
ah
lik
41. Tanggal 06/11/2020 dana sebesar Rp. 6.500.000,- (enam juta lima ratus
ribu rupiah) transfer dari Rekening BPR LESTARI menggunakan fasilitas fire
m
ub

ka

ep

ah
42. Tanggal 09/11/2020 dana sebesar Rp. 50.000.000,- (lima puluh juta
R
rupiah) transfer dari Rekening BPR LESTARI menggunakan fasilitas fire

es

M
ng
on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
- Tanggal 09/11/2020 sebesar Rp.50.000.000,- (lima puluh juta rupiah)
R
si
MARIAM;
ne
ng
Menimbang, bahwa sebagian besar uang tersebut digunakan oleh
terdakwa untuk ikut permainan judi online dan juga untuk biaya pribadinya.
Menimbang, bahwa semua uang sejumlah Rp.1.455.150.000,- (Satu
do
gu Milyar Empat Ratus Lima Puluh Lima Juta Seratus Lima Puluh Ribu Rupiah)
merupakan hasil dari perbuatan terdakwa yang telah mengambil uang milik
In
A
Saksi I MADE DARMAWAN melalui aplikasi mobile banking tanpa seizin dari
Saksi I MADE DARMAWAN;
ah
lik
Hakim berpendapat unsur “Menempatkan, mentransfer, membayarkan,
membelanjakan, atau perbuatan lain atas Harta Kekayaan yang diketahuinya
am
ub
atau patut diduganya merupakan hasil tindak pidana sebagaimana dimaksud
dalam Pasal 2 ayat (1)”, telah terpenuhi;
ep
k
Ad.3. Unsur Dengan tujuan menyembunyikan atau menyamarkan asal

ah
usul Harta Kekayaan;

R
si
Menimbang, bahwa Unsur perbuatan dengan tujuan menyembunyikan
atau menyamarkan asal usul harta kekayaan hasil tindak pidana termasuk
ne
ng
diantaranya:
1. Mempergunakan atau meminjam rekening atas nama orang lain
do
gu
untuk menempatkan, mentransfer, mengalihkan, menitipkan,

menampung harta kekayaan hasil tindak pidana seperti
mempergunakan rekening suami/istri, anak, orang tua, sopir, office boy
In
A
dan lainnya;
2. Membuka rekening dengan mempergunakan identitas palsu
ah
lik
dan kemudian mempergunakan rekening tersebut untuk menampung

harta kekayaan hasil tindak pidana;
m
ub
3. Membayarkan atau membelanjakan harta kekayaan hasil tindak

pidana untuk membeli kendaraan atau aset yang diatasnamakan orang
ka
lain.
ep
4. Mempergunakan harta kekayaan hasil tindak pidana

ah
untuk menjalankan kegiatan usaha yang sah atau legal dengan tujuan
R
untuk mendapatkan keuntungan yang seolah-olah berasal dari sumber

es
yang sah atau legal;

M
ng
on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
5. Mempergunakan harta kekayaan hasil tindak pidana untuk
R
membeli produk investasi seperti asuransi, surat berharga dan
si
kemudian mencairkannya kembali sebelum jatuh tempo;
ne
ng
Menimbang, bahwa berdasarkan fakta-fakta di persidangan terungakap
bahwa terdakwa telah menguasai dan mengendalikan mobile banking milik
do
gu Saksi I MADE DARMAWAN sehingga mengalami kerugian sebesar
Rp.1.455.150.000,00 (Satu Milyar Empat Ratus Lima Puluh Lima Juta Seratus
In
A
Lima Puluh Ribu Rupiah) dengan cara di transfer ke rekening BCA dengan
nomor 0380658160 atas nama RAJIB ARSAD GANI, dimana rekening tersebut
ah
terdakwa peroleh dengan cara membeli buku tabungan, ATM dan Sim Card
lik
melalui media social FACEBOOK dan rekening tersebut digunakan Terdakwa
untuk menempakan harta hasil dari tindak pidana asal;
am
ub
Menimbang, bahwa perbuatan mentransfer harta kekayaan hasil tindak
pidana (proceeds of crime) ke rekening pihak lain, dalam hal ini rekening BCA
ep
dengan nomor 0380658160 atas nama RAJIB ARSAD GANI untuk menampung
k
hasil kejahatan dikenal dengan istilah Use of Nominee. Use of Nominee lazim
ah
digunakan oleh para pelaku TPPU untuk menyamarkan atau menyembunyikan

R
si
asal-usul harta hasil tindak pidana;
Menimbang, bahwa terdapat transaksi dana keluar dari rekening BCA
ne
ng
dengan nomor 7725199872 atas nama I GEDE ADNYA SUSILA yang digunakan
terdakwa untuk kegiatan pemainan judi online ke beberapa rekening atas nama
do
gu
AI FITRIYANI, ANTONIUS FENARGO, MARIANA, KAUTSARRAHMAN, AI

NURHAYATI, NURSEHA, SANDRA MARIYANA, FADILLAH, STEVE AMERY,
DIYAH PUSPITASARI, ILHAM ISMAIL, IKE MIKESYAFATUL Q, DESRI
In
A
TRIWIJAYA, SITI MARIAM, MARIANA SOFA, TITIK TRI KUSUMAWA, OSCAR

RIVALDO SANJ, RANI MAULANA, KARL MARK SELAN, APRIYANTI, YADI
ah
lik
SUPRIYAD, PRISSILIA SUGANDA, ANWAR BUDIYANTO, AYU ANISA DESI

RAC, COKAGUNGTRE PTUGDP, FA RASPRIYANTO, FABRI TRI HERMAWAN,
m
ub
FRANSISKUS RASPRIY, HARDIANSYAH, HASAN RITONGA, HENDRA,

HILDA DWI SUSANTI, I GEDE SURIAWAN, I WAYAN RESTU PRAS, IVAN
ka
REKAYASA, JHONSON HARYOTO, KADEK BAGUS SURYA, MARY MARTINA

ep
dan BNI CREDITCARD an. DE APRISNA;

ah
Menimbang, bahwa perbuatan mentransfer proceeds of crime untuk

R
kegiatan tertentu dalam, hal ini adalah judi online dikenal dengan istilah co-
es
mingling. Co-Mingling lazim dilakukan para pelaku TPPU untuk

M
ng
menyembunyikan atau menyamarkan asal-usul harta hasil tindak pidana;

on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
Menimbang, bahwa terdapat transaksi dana keluar dari rekening BCA
R
dengan nomor 7725199872 atas nama I GEDE ADNYA SUSILA yang digunakan
si
Tersangka untuk melakukan pembayaran utang pinjaman online ke rekening
ne
ng
atas nama ADAPUNDI, BANK AMAR INDON, ADAKAMI- I GEDE AND, HOME
CREDIT, CAIRIN, INDODANA, KREDIT PINTA, KREDIVO, MODAL NASION,
NICE PAY, RUPIAH CEPAT, UKU INDONESI, DOKU I GEDE ADNYA, BNI an
do
gu ADNYA GEDE I, CIMB NIAGA an I GEDE ADNYA SU, DANAMON an I GEDE
ADNYA SUSIL, MANDIRI an I GEDE ADNYA SUSIL, PERMATA an I GEDE
In
A
ADNYA SUSIL;
Menimbang, bahwa perbuatan membayarkan hasil tindak pidana untuk
ah
membayar pinjaman dan cicilan dikenal dengan istilah Ponzy Scheme. Ponzy
lik
Scheme lazim digunakan oleh para pelaku TPPU untuk menyamarkan atau
menyembunyikan asal-usul harta hasil tindak pidana;
am
ub
Hakim berpendapat unsur “Dengan tujuan menyembunyikan atau
ep
menyamarkan asal usul Harta Kekayaan” , telah terpenuhi;
k
Menimbang, bahwa oleh karena semua unsur dari Pasal 3 UU RI

ah
Nomor 8 Tahun 2010 tentang Pencegahan dan Pemberantasan Tindak Pidana

R
si
Pencucian Uang telah terpenuhi, maka Terdakwa haruslah dinyatakan telah
terbukti secara sah dan meyakinkan melakukan tindak pidana sebagaimana
ne
ng
didakwakan dalam dakwaan kumulatif kedua Penuntut Umum;

Menimbang, bahwa dalam persidangan, Majelis Hakim tidak
do
gu
menemukan hal-hal yang dapat menghapuskan pertanggungjawaban pidana,

baik sebagai alasan pembenar dan atau alasan pemaaf, maka Terdakwa harus
mempertanggungjawabkan perbuatannya;
In
A
Menimbang, bahwa oleh karena Terdakwa mampu bertanggung jawab,

maka harus dinyatakan bersalah dan dijatuhi pidana;
ah
lik
Menimbang, bahwa oleh karena dalam perkara ini terhadap Terdakwa

telah dikenakan penangkapan dan penahanan yang sah, maka masa
m
ub
penangkapan dan penahanan tersebut harus dikurangkan seluruhnya dari

pidana yang dijatuhkan;
ka
Menimbang, bahwa oleh karena Terdakwa ditahan dan penahanan

ep
terhadap Terdakwa dilandasi alasan yang cukup, maka perlu ditetapkan agar
ah
Terdakwa tetap berada dalam tahanan;

R
Menimbang, bahwa terhadap barang bukti yang diajukan di persidangan

es
berupa :
M
ng
a. 1 (satu) lembar fotocopy customer device information;

on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
b. 4 (empat) lembar fotocopy formulir data nasabah perorangan
R
an. I MADE DARMAWAN dengan nomor CIF 00026463;
si
c. 3 (tiga) lembar fotocopy KTP beserta specimen tanda tangan
ne
ng
d. 1 (satu) lembar foto copy formulir pembukaan rekening
tabungan an. I MADE DARMAWAN, tanggal 08 Desember 2016;
do
gu e. 1 (satu) gabung rekening koran dengan rekening nomor
0110032231 an. I MADE DARMAWAN;
In
A
f. 4 (empat) lembar foto copy formulir data nasabah perorangan
an. I GEDE ADNYA SUSILA, dengan nomor CIF 00034022;
ah
g. 3 (tiga) lembar foto copy KTP beserta specimen tanda tangan
lik
h. 1 (satu) lembar foto copy formulir pembukaan rekening
am
ub
tabungan an. I GEDE ADNYA SUSILA, tanggal 28 Mei 2020.
i. 1 (satu) gabung rekening koran dengan rekening nomor
ep
k
j. 1 (satu) lembar foto copy formulir pembukaan rekening

ah
tabungan an I GEDE ADNYA SUSILA, tanggal 17 Desember 2018;

R
si
k. 1 (satu) gabung rekening koran dengan rekening nomor
ne
ng
l. 1 (satu) lembar foto copy formulir pembukaan rekening

do
gu
07725199872, tanggal 06 Mei 2015;

m. 1 (satu) gabung rekening koran dengan rekening nomor
In
A
n. 1 (satu) lembar foto copy formulir pembukaan rekening

perorangan an. NI LUH DARMAWATI dengan nomor rekening
ah
lik
07725415702, tanggal 04 Juli 2019;

o. 1 (satu) gabung rekening koran dengan rekening nomor
m
ub

p. 1 (satu) buah buku tabungan BCA dengan nomor rekening
ka

ep
platinum debit BCA dengan nomor 5260512019680113;

ah

R

es

M
ng
on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
t. 1 (satu) buah token key BCA dengan nomor id 21-2370096-6;
u. 1 (satu) buah Handphone merk Redmi 8 warna biru, dengan
do
gu nomor imei 1 : 860417041282281, imei 2: 860417041282299 beserta
In
A
dengan nomor: 089619238168;
v. 1 (satu) buah simcard AXIS ICCID 896211594557911779-8;
ah
Statusnya akan ditentukan sebagaimana dalam amar putusan ini;
lik
Menimbang, bahwa untuk menjatuhkan pidana terhadap Terdakwa,
maka perlu dipertimbangkan terlebih dahulu keadaan yang memberatkan dan
am
ub
yang meringankan Terdakwa;
Keadaan yang memberatkan:
ep
- Perbuatan terdakwa mengakibatkan kerugian bagi BPR LESTARI.
k
Keadaan yang meringankan:

ah
- Terdakwa mengakui perbuatannya;

R
si
- Terdakwa belum pernah di hokum;
- Terdakwa masih berusia muda dan diharapkan masih dapat
ne
ng
memperbaiki diri.
do
gu
Menimbang, bahwa dengan memperhatikan hal-hal yang memberatkan

dan meringankan, dikaitkan pula dengan tujuan pemidanaan yang bukan
semata-mata untuk balas dendam melainkan lebih bersifat edukatif, konstruktif
In
A
dan motivatif agar pelaku tindak pidana tidak lagi mengulangi perbuatannya
tersebut, maka Majelis Hakim berpendapat bahwa pidana yang akan dijatuhkan
ah
lik
terhadap terdakwa sebagaimana dalam amar putusan ini telah dipandang tepat
dan adil sesuai dengan kadar kesalahan;
m
ub
Menimbang, bahwa oleh karena Terdakwa dijatuhi pidana maka

haruslah dibebani pula untuk membayar biaya perkara;
ka
Memperhatikan, Pasal 32 Ayat (2) Jo Pasal 48 Ayat (2) UU RI Nomor 19

ep
Tahun 2016 tentang Perubahan atas UU RI Nomor 11 Tahun 2008 tentang

ah
Informasi dan Transaksi Elektronik dan Pasal 3 UU RI Nomor 8 Tahun 2010

R
tentang Pencegahan dan Pemberantasan Tindak Pidana Pencucian Uang dan

es
Undang-undang Nomor 8 Tahun 1981 tentang Hukum Acara Pidana serta

M
ng
peraturan perundang-undangan lain yang bersangkutan;

on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
MENGADILI:
si
ne
ng
1. Menyatakan Terdakwa I GEDE ADNYA SUSILA tersebut di atas,
terbukti secara sah dan meyakinkan bersalah melakukan tindak pidana “
Dengan sengaja dan tanpa hak atau melawan hukum dengan cara apa pun
do
gu memindahkan atau mentransfer Informasi Elektronik dan/atau Dokumen
Elektronik kepada Sistem Elektronik Orang lain yang tidak berhak” dan
In
A
Tindak Pidana “Menempatkan, mentransfer, mengalihkan, membelanjakan,
membayarkan, menghibahkan, menitipkan, membawa ke luar negeri,
ah
mengubah bentuk, menukarkan dengan mata uang atau surat berharga atau
lik
perbuatan lain atas Harta Kekayaan yang diketahuinya atau patut diduganya
merupakan hasil tindak pidana dengan tujuan menyembunyikan atau
am
ub
menyamarkan asal usul Harta Kekayaan”, sebagaimana dalam dakwaan
alternatif Pertama Kedua dan dakwaan kumulatif Kedua.
ep
2. Menjatuhkan pidana kepada Terdakwa oleh karena itu dengan pidana
k
penjara selama 5 (lima) tahun dan denda sejumlah Rp.

ah
Rp.2.000.000.000,00 (dua milyar rupiah), dengan ketentuan apabila denda

R
si
tersebut tidak dibayar diganti dengan pidana kurungan selama 3 (tiga) bulan;
3. Menetapkan masa penangkapan dan penahanan yang telah dijalani
ne
ng
Terdakwa dikurangkan seluruhnya dari pidana yang dijatuhkan ;

4. Menetapkan Terdakwa tetap ditahan;
do
gu
5. Menetapkan barang bukti berupa :

1. 1 (satu) lembar fotocopy customer device information;
b. 4 (empat) lembar fotocopy formulir data nasabah perorangan
In
A
an. I MADE DARMAWAN dengan nomor CIF 00026463;

c. 3 (tiga) lembar fotocopy KTP beserta specimen tanda tangan
ah
lik

d. 1 (satu) lembar foto copy formulir pembukaan rekening
m
ub
tabungan an. I MADE DARMAWAN, tanggal 08 Desember 2016;

e. 1 (satu) gabung rekening koran dengan rekening nomor
ka
0110032231 an. I MADE DARMAWAN;

ep
f. 4 (empat) lembar foto copy formulir data nasabah perorangan

ah
an. I GEDE ADNYA SUSILA, dengan nomor CIF 00034022;

R
g. 3 (tiga) lembar foto copy KTP beserta specimen tanda tangan

es

M
ng
on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
h. 1 (satu) lembar foto copy formulir pembukaan rekening
R
tabungan an. I GEDE ADNYA SUSILA, tanggal 28 Mei 2020;
si
i. 1 (satu) gabung rekening koran dengan rekening nomor
ne
ng
j. 1 (satu) lembar foto copy formulir pembukaan rekening
tabungan an I GEDE ADNYA SUSILA, tanggal 17 Desember 2018;
do
gu k. 1 (satu) gabung rekening koran dengan rekening nomor
In
A
l. 1 (satu) lembar foto copy formulir pembukaan rekening
ah
07725199872, tanggal 06 Mei 2015;
lik
m. 1 (satu) gabung rekening koran dengan rekening nomor
am
ub
n. 1 (satu) lembar foto copy formulir pembukaan rekening
perorangan an. NI LUH DARMAWATI dengan nomor rekening
ep
07725415702, tanggal 04 Juli 2019;
k
o. 1 (satu) gabung rekening koran dengan rekening nomor

ah

R
si
p. 1 (satu) buah buku tabungan BCA dengan nomor rekening
ne
ng
platinum debit BCA dengan nomor 5260512019680113;

do
gu

In
A

ah
lik

Tetap terlampir dalam berkas perkara;
m
ub
a. 1 (satu) buah token key BCA dengan nomor id 21-2370096-6;

b. 1 (satu) buah Handphone merk Redmi 8 warna biru, dengan
ka
nomor imei 1 : 860417041282281, imei 2: 860417041282299 beserta

ep

ah
dengan nomor: 089619238168;

R
c. 1 (satu) buah simcard AXIS ICCID 896211594557911779-8;

es
Dimusnahkan;
M
ng
on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
6. Membebankan kepada Terdakwa membayar biaya perkara sejumlah Rp.
R
5.000,- (lima ribu rupiah);
si
ne
ng
Demikianlah diputuskan dalam sidang permusyawaratan Majelis Hakim
Pengadilan Negeri Denpasar, pada hari Kamis, tanggal 23 Juli 2021, oleh kami, I
Gede Putu Saptawan, S.H., M.Hum., sebagai Hakim Ketua , I Made Yuliada,
do
gu S.H., M.H. , Putu Ayu Sudariasih, S.H., M.H. masing-masing sebagai Hakim
Anggota, yang diucapkan dalam sidang terbuka untuk umum pada hari Kamis,
In
A
tanggal 30 Juli 2021 oleh Hakim Ketua dengan didampingi para Hakim Anggota
tersebut, dibantu oleh A. A. Kompiang Ari Noprianta, S.H., M.H., Panitera
ah
Pengganti pada Pengadilan Negeri Denpasar, serta dihadiri oleh M. Anugrah
lik
Agung Saputra Faizal, S.H., Penuntut Umum dan Terdakwa didampingi Penasihat
Hukumnya;
am
ub
Hakim Anggota, Hakim Ketua,
ep
k
Ttd Ttd
ah
I Made Yuliada, S.H., M.H. I Gede Putu Saptawan, S.H., M.Hum.

R
si
Ttd
ne
ng
Putu Ayu Sudariasih, S.H., M.H.
do
gu
Panitera Pengganti,
In
A
Ttd
A. A. Kompiang Ari Noprianta, S.H., M.H.
ah
lik
m
ub
ka
ep
ah
es
M
ng
on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik

Putusan 355 Pid - Sus 2021 PN Dps 20240102215821

Diunggah oleh

Informasi Dokumen

Judul Asli

Hak Cipta

Format Tersedia

Bagikan dokumen Ini

Bagikan atau Tanam Dokumen

Opsi Berbagi

Apakah menurut Anda dokumen ini bermanfaat?

Apakah konten ini tidak pantas?

Hak Cipta:

Format Tersedia

Putusan 355 Pid - Sus 2021 PN Dps 20240102215821

Diunggah oleh

Hak Cipta:

Format Tersedia

am

Terdakwa I Gede Adnya Susila ditahan dalam tahanan rutan oleh:

1. Penyidik sejak tanggal 14 Desember 2020 sampai dengan tanggal 2

3. Penyidik Perpanjangan Pertama Oleh Ketua Pengadilan Negeri sejak

tanggal 14 Maret 2021 sampai dengan tanggal 12 April 2021 ;

dengan tanggal 20 Mei 2021 ;

tanggal 20 Juli 2021 sampai dengan tanggal 18 Agustus 2021;

355/Pid.Sus/2021/PN Dps tanggal 29 April 2021;

Halaman 1 dari 152 Putusan Nomor 355/Pid.Sus/2021/PN Dps

memperhatikan bukti surat dan barang bukti yang diajukan di persidangan;

mentransfer Informasi Elektronik dan/atau Dokumen Elektronik kepada

tindak pidana dengan tujuan menyembunyikan atau menyamarkan asal usul

Perubahan atas UU RI Nomor 11 Tahun 2008 tentang Informasi dan

Pencegahan dan Pemberantasan Tindak Pidana Pencucian Uang dalam

2. Menjatuhkan pidana terhadap terdakwa berupa pidana penjara selama

sementara dan Denda sebesar Rp.2.000.000.000,00 (dua milyar rupiah)

dengan ketentuan apabila tidak dibayar diganti dengan pidana kurungan

selama 6 (enam) bulan;

3. Menyatakan barang bukti berupa :

a. 1 (satu) lembar fotocopy customer device information;

Halaman 2 dari 152 Putusan Nomor 355/Pid.Sus/2021/PN Dps

j. 1 (satu) lembar foto copy formulir pembukaan rekening tabungan an I

GEDE ADNYA SUSILA, tanggal 17 Desember 2018;

l. 1 (satu) lembar foto copy formulir pembukaan rekening perorangan an. I

n. 1 (satu) lembar foto copy formulir pembukaan rekening perorangan an.

an. NI LUH DARMAWATI;

BCA dengan nomor 5260512019680113;

q. 1 (satu) buah buku tabungan BCA dengan nomor

rekening 7725415702 a.n. NI LUH DARMAWATI beserta 1 (satu) buah

kartu platinum debit BCA dengan nomor 5260512012019921;

Halaman 3 dari 152 Putusan Nomor 355/Pid.Sus/2021/PN Dps

c. 1 (satu) buah simcard AXIS ICCID 896211594557911779-8;

bersalah, menyesali perbuatannya dan tidak akan mengulangi lagi

Setelah mendengar Tanggapan Penasihat Hukum Terdakwa terhadap

Menimbang, bahwa Terdakwa diajukan ke persidangan oleh Penuntut

di Jl. Ponogoro Pesanggaran Denpasar Selatan atau setidak-tidaknya pada

masih termasuk dalam daerah hukum Pengadilan Negeri Denpasar, dengan

dengan cara dan perbuatan sebagai berikut :

Halaman 4 dari 152 Putusan Nomor 355/Pid.Sus/2021/PN Dps

yaitu aplikasi LESTARI MOBILE dan terdakwa menawarkan diri untuk

menginstall aplikasi tersebut di handphone Saksi I MADE DARMAWAN.

terdakwa, selanjutnya terdakwa mendownload aplikasi Mobile Lestari

Saksi I MADE DARMAWAN dan diberikan, yaitu

mengembalikan handphone kepada Saksi I MADE DARMAWAN dengan

DARMAWAN tidak mengetahui apakah mobile banking tersebut telah

- Bahwa pada saat itu di saat yang bersamaan, terdakwa juga

merek Xiaomi warna biru. Setelah selesai mendownload aplikasi

LESTARI MOBILE tersebut selanjutnya terdakwa melakukan proses

aktifasi di handphone Saksi I MADE DARMAWAN dan di handphone

terdakwa sendiri secara bersamaan dengan mengisi data nasabah

berupa nomor rekening, nomor Hp, dan alamat email nasabah.

Selanjutnya Saksi I MADE DARMAWAN selaku nasabah menerima kode

Halaman 5 dari 152 Putusan Nomor 355/Pid.Sus/2021/PN Dps

mengembalikan handphone Saksi I MADE DARMAWAN sambil

MADE DARMAWAN yang ada di handphone terdakwa untuk melakukan

transaksi transfer dana dari rekening milik Saksi I MADE DARMAWAN ke

1. Bulan Juni 2020 terdapat transaksi sebesar Rp.150.000.000,-

 Tanggal 22 Juni 2020 sebesar Rp.50.000.000,- (Lima Puluh

Juta Rupiah) ditransfer melalui Mobile Banking ke Rekening BCA

 Tanggal 23 Juni 2020 sebesar Rp.50.000.000,- (Lima Puluh

Juta Rupiah) ditransfer melalui Mobile Banking ke Rekening BCA

0380658160 an. RAJIB ARSAD GANI;

Juta Rupiah) ditransfer melalui Mobile Banking ke Rekening BCA