Oleh:
C1B015078
SKRIPSI
Oleh :
AKHMAD DHIYAAUR RAKHMAN
C1B015078
SKRIPSI
Oleh:
Akhmad Dhiyaur Rakhman
NIM C1B015078
Pembimbing I Pembimbing II
Dr. Refius Pradipta S , S.e., M.Si. Alisa Tri Nawarini, S.E., MBA.
NIP. 19780212 201001 2 002 NIP. 19831012 200912 2 003
3
SKRIPSI
Oleh :
AKHMAD DHIYAAUR RAKHMAN
C1B015078
NIM : C1B015078
karya saya; bukan merupakan pengambil alihan tulisan atau pikiran orang lain
Apabila di kemudian hari terbukti atau dapat dibuktikan tesis ini hasil jiplakan,
KATA PENGANTAR
Puji syukur penulis panjatkan kehadirat Allh SWT, sehingga penulis dapat
Banyak kendala yang dialami dalam penelitian dan penulisan skripsi ini
telah membuat penulis menjadi lebih mengerti arti pentingnya sebuah ilmu agar
lebih bias menjadi orang bermanfaat di lingkungan sekitar penulis. Penulis juga
mengucapkan terima kasih atas bimbingan dan dukungan semua pihak yang telah
membantu sehingga penelitian dan penulisan tesis ini dapat berjalan lancar, pihak-
1. Dr. Ratno Purnomo, S.E., M.Si selaku Ketua Jurusan Manajemen Fakultas
2. Dr. Refius Pradipta S, SE, M.Si dan Alisa Tri Nawarini, SE, MBA., selaku
3. Dra. Sri Martini, M,Si selaku dosen penguji skripsi yang bersedia
skripsi ini.
6
4. Dr. Ratno Purnomo, S.E., M.Si selaku dosen pembimbing akademik yang
telah memberikan pengarahan yang tak terbatas waktu dari awal hingga akhir
studi.
Soedirman yang telah memberikan bekal ilmu dan pengetahuan dan sehingga
dapat digunakan dalam penyusunan tesis serta untk bekal hidup dan
kehidupan mendatang.
6. Segenap Staff dan Keluarga Besar Fakultas Ekonomi dan Bisnis Universitas
8. Kedua orang tua tercinta, Abdul Hamid dan Siti Habibah, serta istri tercinta
Catur Susminah yang telah memberikan bantuan dan dukungan baik secara
Akhir kata, penulis berharap skripsi ini dapat menjadi suatu saran dalam
penelitian lanjutan yang akan dilakukan sehingga dalam jangka panjang dapat
Manajemen Pemasaran.
DAFTAR ISI
Halaman
DAFTAR TABEL
Tabel Halaman
DAFTAR GAMBAR
Gambar Halaman
DAFTAR LAMPIRAN
Lampiran Halaman
1. Kuesioner ........................................................................................ 91
3. Output PLS....................................................................................... 98
RINGKASAN
SUMMARY
I. PENDAHULUAN
efisien, dan dinilai lebih ekonomis dibanding dengan gaya hidup sebelum
untuk transaksi di mana pun menggunakan ponsel pintar atau pun perangkat
lainnya (Kim, et al., 2013). Berdasarkan survei yang dilakukan oleh World
sebuah pertukaran nilai finansial menjadi barang dan layanan” (Au &
yaitu LinkAja, GoPay, OVO, dan DANA. Tiga aplikasi tersebut diantaranya
LinkAja, GoPay, dan DANA muncul jauh lebih awal diantara tahun 2007
hingga awal tahun 2017 dibandingkan aplikasi OVO diakhir tahun 2017 yang
hasil riset mengenai dunia digital, dengan melibatkan 1.800 responden pada
(Tazkiyyaturrohmah, 2019).
bentuk digital yang tersedia untuk platform Android dan iOS. Hal yang
3
menarik dari penggunaan OVO adalah sistem point reward dan top up saldo.
OVO memberikan diskon 10% hingga 60% disetiap transaksi pada merchants
yang bertanda OVO Accepted Here. Pengisian saldo minimum Rp10 ribu dan
maksimum Rp2 juta untuk OVO Club (pengguna biasa) hingga Rp10 juta
pulsa data, paket data, BPJS, TV kabel, asuransi, iuran lingkungan, dan pasca
bekerjasama dengan “super app” lainnya yaitu Grab, Tokopedia, dan layanan
money merek lainnya adalah sistem poin dari diskon yang diberikan bersifat
tranparan dan nyata adanya, sehingga pengguna tidak merasa kecewa karena
dapat melihat secara pasti jumlah saldo dan jumlah poin yang sesungguhnya.
jumlah penginstal 115 juta smartphone dan telah tumbuh 400% dalam kurun
waktu satu tahun sejak perilisan OVO, sedangkan ditahun 2019 telah
Pada tahun 2018, OVO melakukan ekspansi dan promosi yang besar
satunya adalah fitur cashback. Fitur cashback yang ditawarkan telah menarik
penting bagi pengguna seperti kegagalan sistem dan keamanan dana, akan
yang juga akan berdampak pada niat pengguna untuk menggunakan ulang
yang dilakukan oleh (Zhou, 2014) tentang penerapan adopsi mobile payment,
pun menyatakan bahwa kepercayaan pada sebuah situs web tidak hanya
seperti aplikasi OVO adalah persepsi konsumen terhadap kegunaan dan juga
teknologi (Marangunić & Granić, 2015). Model TAM secara luas digunakan
informasi. Menurut model TAM, perilaku adopsi ditentukan oleh niat untuk
perceived ease of use pada suatu sistem teknologi (Kim, Mirusmonov, & Lee,
suatu teknologi. Kim, Mirusmonov, & Lee (2013) menyatakan bahwa niat
dan David dalam Rahmad, dkk (2017) menyebutkan bahwa intensitas dari
berarti menunjukkan bahwa suatu sistem tersebut lebih dikenal dan juga lebih
mudah digunakan.
sistem e-payment memiliki pengaruh yang sangat tinggi dari variabel persepsi
payment.
laki dan menggunakannya untuk membeli bahan bakar dan penarikan uang.
2019; Venkatesh, et al., 2012; Lin, et al., 2016). Beberapa studi telah
bisnis terkait Internet atau teknologi bergerak (Zhou, et al., 2014; Venkatesh,
8
et al., 2012; Lin, et al., 2016). Contohnya, mengintegrasikan teori TAM, TRA
payment.
B. Perumusan Masalah
elektronik secara digital yang didalamnya terdapat saldo OVO cash, dimana
9
Cash sendiri adalah sejumlah uang atau dana berupa uang elektronik (e-
money) yang dapat diakses melalui aplikasi OVO yang dapat digunakan
merchant rekanan, isi ulang (top up) dan pengecekan saldo. Berdasarkan
Ekonomi dan Bisnis Unsoed paba bulan September 2020 diperoleh hasil
aplikasi tersebut.
Intention?
Continuence Intention?
Intention?
10
Continuence Intention?
Continuence Intention?
D. Tujuan Penelitian
1. Tujuan Umum
2. Tujuan Khusus
Intention.
Continuence Intention.
11
ovo point.
E. Manfaat Penelitian
1. Manfaat Teoritis
mobil payment.
2. Manfaat Praktis
Bagi ovo point diharapkan dapat menjadi bahan acuan dan dapat
A. Telaah Pustaka
1. Continuence Intention
terakhir (Ashraf, Hou & Ahmad, 2018). Penjelasan teoritis mengenai niat
seluler finansial.
tersebut.
tertentu. Sebagai bentuk perilaku, hasil ini berasal dari niat yang
dibangun secara sadar dan bukan hasil satu kali, melainkan perilaku yang
Kunci utama dari TAM adalah sebagai dasar untuk mengetahui dampak
(1975).
16
keduanya memiliki determinan yang tinggi dan validitas yang telah teruji
b) Berguna (usefull)
performance)
(Amijaya, 2010).
effort).
melalui dua jalur kausal, yaitu: efek langsung pada minat dan efek
1989).
pekerjaannya.
23
wants to do).
3. Kepercayaan (Trust)
resiko dari pihak lain yang didasarkan pada keyakinan dari hasil
pihak belum mengenal satu sama lain (Shomad dan Purnomosiddi 2013 ;
bahwa kepercayaan hanya ada ketika salah satu pihak yakin dalam
seseorang akan menemukan apa yang ia inginkan pada diri orang lain,
konsumen.
kepercayaan yaitu:
jasa.
25
dapat dikenel.
a. Kemampuan (Ability).
pengetahuan.
c. Integritas (Integrity).
Kualitas produk yang dijual apakah dapat dipercaya atau tidak. Kim
B. Penelitian terdahulu
tersebut.
bagi konsumen.
mereka dari upaya fisik dan mental. Jika perceived ease of use sistem
online tersebut (Hu et al., 2009). Pada akhirnya pengguna yang merasa
melanjutkan penggunaan.
continuence intention
intention.
oleh pengguna dari suatu sistem dan bebas dari usaha (Susanto & Aljoza,
2015).
informasi.
semakin maju teknologi maka akan muncul teknologi yang baru sehingga
Oleh karena itu jika pengguna sudah terbiasa dengan suatu teknologi
dari evaluasi positif dari layanan dan loyalitas Konsumen. Selain itu,
menggunakan ulang.
laki lebih mempercayakan kesan public dan reputasi suatu layanan untuk
privasi (Dwyer, et al., 2002). Dalam online market, privasi dan keamanan
upaya fisik dan mental. Jika perceived ease of use sistem online rendah,
Martin & Torres (2011) dna Shao, et al. (2019) menemukan bahwa
Perceived
usefulness (X1)
Continuence
Intention to use (Y)
Perceived
ease of use (X2)
Trust
Gender (X3)
(Z)
A. Metode Penelitian
1. Jenis Penelitian
2. Subyek Penelitian
3. Objek Penelitian
5. Sumber Data
variabel penelitian.
a. Populasi
b. Sampel
(Umar, 2000):
Keterangan :
n = Ukuran sampel
sampel
sampel
berikut:
n > 96,04 96
orang.
Variabel penelitian pada dasarnya adalah sesuatu hal yang berbentuk apa
(Sugiyono, 2016). Variabel yang akan diteliti pada penelitian ini adalah
sebagai beriku:
keuntungan bagi
pelanggannya
6) Saya merasa bahwa
pengelola OVO
Mobile Payment
memiliki
kemampuan untuk
menyediakan barang
yang berkualitas bagi
pelanggan
7) Saya merasa bahwa
pengelola OVO
Mobile Payment
memiliki
kemampuan yang
baik dalam
mengamankan
transaksi
dapat dijelaskan dalam bentuk angka, hal tersebut akan lebih akurat,
Likert mempunyai gradasi dari sangat positif sampai negatif yang terdiri
2. Uji Validitas
jumlah tiap skor butir. Selanjutnya skor tiap butir dan skor total
N XY − ( X Y )
r=
N X 2 2
− ( X ) N Y − ( Y )
2 2
Keterangan :
N = jumlah responden
X = skor pernyataan
Y = skor total
44
3. Uji Reliabilitas
Cronbach.
k b
2
r= 1 − 2
k − 1 t
Keterangan :
r = reliabilitas instrumen
σ t2 = varians total
Dengan α = 5 %, maka :
satu alat dengan cara kerja model prediksi dengan tujuannya untuk
45
analysis. Dan PLS menggunakan iterasi algoritma yang terdiri dari seri
2015)
muncul pada variabel dependen. Yang terakhir adalah hasil dari rata-
rata (mean).
inner dan outer model. Fungsi dari inner model digunakan untuk
konsistensi alat ukur dalam suatu konsep atau digunakan juga untuk
1) Validitas Konstruk
2) Validitas Konvergen
matrik faktor.
3) Validitas Diskriminan
statistic harus diatas 1,96 untuk hipotesis dua ekor (two-tailed) dan
jika satu (one-tailed) hipotesis harus diatas 1,64 pada alpha 5 persen
dilakukan dengan melihat hasil nilai dari koefisien path atau inner
Jika hasil dari nilai t hitung > t tabel, maka variabel perceived
Adanya pengaruh moderasi terjadi jika nilai dari t-hitung > 1,96
A. Gambaran Responden
dijadikan sampel dalam penelitian ini dapat dilihat pada tabel di bawah ini.
1. Karakteristik Responden
tabel 4.
kabel.
tabel 5.
pada tabel 6.
pengeluaran dari unit usaha. Selain itu, cara menjadi merchant OVO
pada tabel 7.
54
pula voucher dengan harga diskon seperti voucher seharga 100 ribu
namun di jual di OVO seharga hanya 80 ribu saja. Selain itu aplikasi
OVO
Jawaban
Pernyataan
STS TS N S SS Jumlah
Layanan mobile payment
OVO sangat mudah 0 0 27 59 14 100
digunakan.
Sistem yang ada pada
layanan mobile payment
0 1 35 52 12 100
OVO sangat mudah
dimengerti.
Saya tidak memerlukan
banyak usaha untuk
0 6 53 26 15 100
menggunakan mobile
payment OVO.
Mobile payment OVO
memberikan kemudahan bagi 0 4 45 42 9 100
siapapun yang menggunakan.
Mobile payment OVO mudah
dioperasikan sesuai dengan 0 3 47 42 8 100
keinginan.
Jumlah 0 14 207 221 58 500
Persen - 2.80 41.40 44.20 11.60 100.00
masih ada kelompok responden yang merasa ragu bahwa mobile payment
Jawaban
Pernyataan
STS TS N S SS Jumlah
Pengelola mobile payment
OVO memenuhi harapan 0 5 25 48 22 100
pelanggannya.
Pengelola mobile payment
OVO tidak menyembunyikan
0 10 35 45 10 100
informasi yang penting bagi
pelanggannya.
Pengelola mobile payment
0 9 36 45 10 100
OVO menjaga reputasinya.
Pengelola mobile payment
OVO memiliki perhatian
0 5 32 54 9 100
untuk memberikan pelayanan
terbaik bagi pelanggannya.
Pengelola mobile payment
OVO memberi keuntungan 1 14 24 49 12 100
bagi pelanggannya.
Pengelola mobile payment
OVO memiliki kemampuan
0 11 40 38 11 100
menyediakan barang yang
berkualitas bagi pelanggan.
Pengelola mobile payment
OVO memiliki kemampuan
0 9 44 36 11 100
yang baik dalam
mengamankan transaksi.
Jumlah 1 63 236 315 85 700
Persen 0.14 9.00 33.71 45.00 12.14 100.00
Jawaban
Pernyataan
STS TS N S SS Jumlah
Terus menggunakan layanan
0 7 33 50 10 100
OVO mobile payment.
Terus menggunakan layanan
mobile payment OVO
dibandingkan menggunakan 0 7 35 49 9 100
metode pembayaran yang
lain.
Akan menguunakan layanan
OVO mobile payment secara 0 11 36 39 14 100
kontinyu.
Jumlah 0 25 104 138 33 300
Persen - 8.33 34.67 46.00 11.00 100.00
1) Convergen Validity
dinyatakan valid jika nilai Loading Factor lebih besar dari 0,7
(Ghozali, 2015).
Persepsi Continuance
Persepsi
Indikator kemudahan Kepercayaan intention to
kegunaan
penggunaan use
PK_1 0,853 - - -
PK_2 0,863 - - -
PK_3 0,876 - - -
PK_4 0,827 - - -
PK_5 0,858 - - -
PKP_1 - 0,865 - -
PKP_2 - 0,810 - -
PKP_3 - 0,859 - -
PKP_4 - 0,760 - -
PKP_5 - 0,837 - -
K_1 - - 0,836 -
K_2 - - 0785 -
K_3 - - 0,780 -
K_4 - - 0,821 -
K_5 - - 0,853 -
K_6 - - 0,817 -
K_7 - - 0,815 -
CI_1 - - - 0,834
CI_2 - - - 0,835
CI_3 - - - 0,885
61
diteliti.
2) Diskriminant Validity
Persepsi Continuance
Persepsi
Variabel kemudahan Kepercayaan intention to
kegunaan
penggunaan use
Persepsi
0.856
kegunaan
Persepsi
kemudahan 0.603 0,827
penggunaan
Kepercayaan 0.565 0,597 0,816
Continuance
intention to 0.779 0,684 0,707 0.852
use
62
3) Uji Reliabilitas
Square lebih besar dari 0,67 maka model masuk dalam kriteria kuat.
c. Pengujian Hipotesis
nilai lebih besar dari 1,96 dan p value atau signifikansi di bawah alpha
use.
statistik lebih besar dari 1,96 dan p value kurang dari 0,05
diterima.
Karena nilai t statistik lebih besar dari 1,96 dan p value kurang
lebih besar dari 1,96 dan p value kurang dari 0,05 dengan arah
p sebesar 0,758. Karena nilai t statistik lebih kecil dari 1,96 dan
ditolak.
t statistik lebih kecil dari 1,96 dan p value lebih dari 0,05 maka
ditolak.
rendah.
ketika seseorang ingin membayar tagihan listrik PLN, BPJS, Pulsa dan
transaksi lainnya, akan sangat menyita waktu ketika orang tersebut harus
lebih efisien dan bisa digunakan untuk hal-hal yang lebih produktif.
ingin melakukan transfer tidak perlu datang ke kantor bank tetapi bisa
dilakukan melalui aplikasi OVO mobile payment, selain itu fitur yang tak
dilakukan oleh Susanto et al (2015); Wu dan Chen (2017) serta Hsu dan
intention tu use
didesain dalam tampilan yang menarik, dengan layout yang rapih dan
use.
baru dan lebih menghindari resiko. Hal ini membuat perempuan lebih
pada aplikasi OVO. Kondisi tersebut terjadi akibat perbedaan sikap dan
(Kim, et al., 2010). Kesan publik dan reputasi dari platform menjadi
aplikasi OVO
75
A. Kesimpulan
transaksi.
semakin tinggi.
payment tersebut.
B. Implikasi
1. Implikasi Teoritis
2. Implikasi Manajerial
integritas sesuai dengan syarat dan ketentuan atau janji yang telah
depannya.
C. Keterbatasan Penelitian
dalam penelitian ini karena penulis tidak bisa langsung mendapatkan data
langsung dari konsumen. Kondisi ini terjadi karena pada masa pandemi,
DAFTAR PUSTAKA
Abdillah, W., dan Jogiyanto. 2015. Partial Least Square (PLS) : Alternatif
Structural Equation Modeling (SEM) dalam Penelitian Bisnis. Yogyakarta
: Andi.
Ajzen, I., & Fishbein, M., 1975. “Belief, Attitude, Intention, and Behavior: An
Introduction to Theory and Research”, 129-385, Addison-Wesley, Reading,
MA.
Al-maghrabi, T., Dennis, C., Halliday, S. V., dan BinAli, A. 2011. Determinants
of Customer Continuance Intention of Online Shopping, International
Journal of Business Science and Applied Management, 6 (1):42-65.
Akbar M.M and Parvez. 2009. Impact of Service Quality, Trust, and Customer
Satisfaction Loyalty, ABAC Journal, Vol. 29, No.1.Januari, 24-38.
Amoroso, D., & Lim, R. 2017. The mediating effects of habit on continuance
intention. International Journal of Information Management, 37(6), 693–
702
Ashraf, Rana Umari, Fujun Hou & Wasim Ahmad. 2018. Understanding
Continuance Intention to Use Social Media in China: The Roles of
Personality Drivers, Hedonic Value, and Utilitarian Value. International
Journal of Human Computer Interaction Volume 35.
Au, Y.A. & Kauffman, R.J., 2008. The economics of mobile payments:
understanding stakeholder issues for an emerging financial technology
application. Electronic Commerce Research and Applications, 7(2),
pp.141–164.
Bailey, A., Pentina, I., Mishra, A.S, & Mimoun, M.S. 2017. Mobile payments
adoption by US consumers: an extended TAM. International Journal of
Retail & Distribution Management, Vol. 45 Issue: 6.
Ceva Lavenja Arahita dan Jurry Hatammimi. 2015. Factors Affecting the
Intention to Reuse Mobile Banking Service. Factors Affecting the
Intention to Reuse Mobile Banking Services.International Journal of
Research in Business and Social Sciences,4(4), 15-23
Chen, Minghong and Xianjun Qi., 2015, Members’ Satisfaction and Continuance
Intention: A Socio-technical Perspective, Industrial Management & Data
Systems, Vol.155, Iss 6, pp.1132-1150.
Davis, F.D., 1989. Perceived usefulness, perceived ease of use, and user
acceptance of information technology. MS Quarterly (online), Vol. 13 Iss.
3, pg. 319 - 340.
Hallegatte, D., & Nantel, J. 2010. The intertwined effect of perceived usefulness,
perceived ease of use and trust in a website on the intention to return. The
EBusiness Review, 6, 1-5.
Hamid, A.A. Razak , F.Z. A. Bakar, A.A. Abdullah, W.S.W. (2016). The Effects
of Perceived Usefulness and Perceived Ease Of Use On Continuance
Intention To Use E - Government. Procedia Economic aand Finance. 35
(2016 644-649).
Homniem, Chutikarn., dan Nathaya Pupat. 2020. The Factors Influencing Thai
Passenger’s Intention To Reuse Grab Car Service In Bangkok. AU-GSB e-
Journal, Vol 13, No 1, page 41-51.
Hong Zhu, D., & Ying L. Y. P. Chang, L. 2017. Understanding the Intention to
Continue Use of a Mobile Payment Provider: An Examination of Alipay
Wallet in China. International Journal of Business and Information, 12(4),
369–390.
Hoy, M. & Milne, G., 2010. Gender differences in privacyrelated measures for
young adult facebook users. Journal of Interactive Advertising, Volume 10,
pp. 28-45.
Hozhabri, A., Raeesi, R., Nor, K.Md. Salimianriz, H., Tayebiniya, J. 2014. Online
Re-Purchase Intention: Testing Expectation Confirmation Model ECM on
Online Shopping Context in Iran. 8 thInternational Conference.
Hsu, CL., Lin, J.CC. Understanding continuance intention to use online to offline
(O2O) apps. Electron Markets 30, 883–897 (2020).
https://doi.org/10.1007/s12525-019-00354-x.
Hu, P. J., Brown, S. A., Thong, J. Y. L., Chan, F. K. Y., & Tam, K. Y. 2009.
Determinants of Service Quality and Continuance Intention of Online
Services: The Case of eTax. Journal of American Society for Information
Science and Technology, 60(2), 292–306.
Juniwati. 2015. Pengaruh Perceived Ease of Use, Enjoyment dan Trust Terhadap
Repurchase Intention dengan Customer Satisfaction Sebagai Intervening
pada Belanja Online (Studi Pada Mahasiswa Universitas Tanjungpura
Pontianak). Universitas Tanjungpura. Jurnal Ekonomi Bisnis dan
Kewirausahaan. Vol. 4, No. 1, pp. 140-156.
82
Kim, C., Mirusmonov, M., & Lee, I. 2013. An Empirical Examination of Factors
Influencing the Intention to Use Mobile Payment. Computers in Human
Behavior, 26(3): 310–322
Kim, Soon Hong., dan Byong Kook Yoo. 2020. Factors Influencing the Reuse of
Mobile Payment Services in Retail. Journal of Distribution Science,
Volume 18, No. 3, page 53-65.
Li, Yan., Yanqing Duan., Zetian Fu., and Philip Alford. 2011. An Empirical Study
on Behavioural Intention To Reuse E-Learning Systems in Rural China.
British Journal of Educational Technology.
Kuisma, Tuire & Laukkanen, Tommi & Hiltunen, Mika. (2007). ‘Mapping the
Reasons for Resistance to Internet Banking: A Means-End Approach’.
International Journal of Information Management.
Liebana-Cabanillas et al. 2014. Antecedents of the adoption of the new mobile
payment systems : The moderating effect of age. Computers in Human
Behavior, 35., 464–478
Lin, X., Featherman, M. & Sarker, S., 2016. Understanding factors affecting users'
social networking site continuance: A gender difference perspective.
Information & Management, Volume 54
Martin, S. S. & Torres, N. J., 2011. Online buying perceptions in Spain: Can
gender make a difference?. Electronic Markets, Volume 21, pp. 267-281.
Marangunić, N., dan Granić, A., 2015, Technology acceptance model: a literature
review from 1986 to 2013. Universal Access in the Information Society,
14(1), 81–95.
Mehranfar, Alireza. Mohsen Norouzi, and Alireza Sharifinejad. 2015, The Survey
of Perceived Service Quality Dimensions on Customer Satisfaction, Trust,
and Loyalty in E-Commerce. MAGNT Research Report (ISSN. 1444-
8939), Vol.3 (2). PP: 1282-1294
Movanita, A.N.K. 2018. Dalam setahun pengguna Ovo melonjak 400 persen.
Diakses dari https://ekonomi.kompas.com/read/2018/12/20
Mowen, John dan Michael Minor. 2002. Perilaku Konsumen. Jakarta : Erlangga
Mu, H. L., & Lee, Y.-C. 2017. Examining the Influencing Factors of Third-Party
Mobile Payment Adoption: A Comparative Study of Alipay and WeChat
Pay. Journal of Information Systems
Nadia Afira dan Elevita Yuliati. 2019. Factors Affecting Reuse Intention on
Mobile Shopping Application. Iptek Journal of Proceedings Seris No 5.
OVO becomes Indonesia’s fifth unicorn startup, Rudiantara says. 2019. The
Jakarta Post. Retrieved from
https://www.thejakartapost.com/news/2019/10/08/ovo-becomesindonesias-
fifth-unicorn-startup-rudiantara-says.html.
Parastanti, K., dan Hidayat. 2014. Pengaruh Prior Online Purchase Experience
Terhadap Trust Dan Online Repurchase Intention (Survey Pada Pelanggan
Zalora Indonesia Melalui Website Www.Zalora.Co.Id). Jurnal
Administrasi Bisnis, Vol.16, No. 1, pp. 01-07.
play.google.com/OVO/review,2019
Rahmad, Andri Daisy, Astuti Endang Siti dan Riyadi. 2017. Pengaruh
Kemudahan Terhadap Kepercayaan Dan Penggunaan SMS Banking (Studi
pada Mahasiswa Jurusan Administrasi Bisnis Universitas. Jurnal
Administrasi Bisnis (JAB)|Vol. 43 No.1 Februari 2017|
84
Rouibah, K., Abbas, H., & Rouibah, S. (2011). Factors affecting camera mobile
phone adoption before e-shopping in the Arab world. Technology in
Society, 33(3-4), 271- 283.
Shao, Z., Zhang, L., Li, X. & Guo, Y., 2019. Antecedents of trust and continuance
intention in mobile payment platforms: The moderating effect of gender.
Electronic Commerce Research and Applications, Volume 33, p. 100823.
Simbolon, Alber Sean. 2020. The Effect Of Perceived Ease Of Use, Perceived
Usefulness, Trust, Customer Satisfaction And Online Payment Reuse
Intention (Case Study In Ovo Application User Pontianak). Jurnal
Manajemen Update, Volume 9, No 2.
Tun, Phyo Min. 2020. Factors Influencing Intention to Reuse Mobile Banking
Services for the Private Banking Sector in Myanmar. ASEAN Journal of
Management & Innovation, Vol. 7. No. 1, page 63-78.
Venkatesh, V & Morris, M.G. 2000. Why Don't Men Ever Stop to Ask for
Directions? Gender, Social Influence, and Their Rolein Technology
Acceptance and Usage Behavior. MIS Quarterly, Vol. 24, No. 1, pp. 115-
139.
Wu, J., Liu, L, & Huang, L. 2017. Consumer acceptance of mobile payment
across time: Antecedents and moderating role of diffusion stages.
Industrial Management & Data Systems, Vol. 117 Issue: 8, pp.1761-1776.
Wu, B., & Chen, X. 2017. Continuance intention to use MOOCs: Integrating the
technology acceptance model (TAM) and task technology fit (TTF)
model. Computers in Human Behavior, 67, 221–232.
doi:10.1016/j.chb.2016.10.028
Yuan, W. 2010. Improved trust-aware recommender system using small-
worldness of Trust Networks. Dissertation for the degree of PhD, the
faculty of the graduate school of computer engineering, Kyung Hee
University, Seoul, Korea.
Zaidi, S. D. A., Gondal, B. J., Yasmin, A., Rizwan, M., & Urooj, M. (2015).
Antecedents of Online Shopping Intention: A Study held in Pakistan.
Journal of Sociological Research, 5(1), Pages-231
Lampiran 1. Kuesioner
A. Identitas Responden
1. Nama :…………………………………………………
Pelajar/Mahasiswa
Wiraswasta
Pegawai Swasta
Pegawai Negeri
Lainnya…….(sebutkan)
1 kali
> 1 kali
87
B. Kuesioner
1. Petunjuk Pengisian Kuesioner
Pahami pernyataan berikut ini, kemudian berilah jawaban sesuai
dengan persepsi anda dengan memberi tanda (√) pada kolom yang
tersedia dengan satu pilihan jawaban.
2. Keterangan Kolom Jawaban:
Skor 1 : Sangat Tidak Setuju (STS)
Skor 2 : Tidak Setuju (TS)
Skor 3 : Netral / Ragu-ragu (N)
Skor 4 : Setuju (S)
Skor 5 : Sangat Setuju (SS)
I. Continuance Intention
IV. Kepercayaan
No. PERNYATAAN STS TS N S SS
1. Saya merasa bahwa pengelola
mobile payment OVO akan
memenuhi apa yang diharapkan
oleh pelanggannya.
2. Saya merasa bahwa pengelola
mobile payment OVO tidak akan
menyembunyikan informasi yang
penting bagi pelanggannya.
3. Saya merasa bahwa pengelola
mobile payment OVO akan selalu
menjaga reputasinya.
4. Saya merasa bahwa pengelola
mobile payment OVO memiliki
perhatian untuk memberikan
pelayanan terbaik bagi
pelanggannya.
5. Saya merasa bahwa pengelola
mobile payment OVO memiliki
kemauan untuk memberikan
keuntungan bagi pelanggannya.
6. Saya merasa bahwa pengelola
mobile payment OVO memiliki
kemampuan untuk menyediakan
barang yang berkualitas bagi
pelanggan.
7. Saya merasa bahwa pengelola
mobile payment OVO memiliki
kemampuan yang baik dalam
mengamankan transaksi.
89
R Square
Discriminant Validity
95