DAFTAR ISI

Halaman
BAGIAN I: DASAR PEMBENTUKAN TATA KELOLA PERUSAHAAN

I. Pendahuluan ………………………………………………………………………. 1
II. Pedoman Pelaksanaan…………………………………………………………… 1
1. Nilai-nilai Perusahaan…………………………………………………………….…… 1
2. Visi dan Misi Perusahaan ……………………………………………………………. 2
III. Etika Bisnis dan Pedoman Perilaku……………………………………………... 2
1. Etika Bisnis…………………………………………………………………………….. 2
a. Pedoman Umum…………………………………………………………………. 2
b. Pedoman Pelaksanaan………………………………………………………..... 2
2. Pedoman Perilaku Etis……………………………………………………………….. 2
a. Benturan Kepentingan…………………………………………………………… 2
b. Pemberian dan Penerimaan Hadiah Dan Donasi…………………………….. 3
c. Kepatuhan Terhadap Peraturan………………………………………………… 3
d. Kerahasiaan Informasi…………………………………………………………… 3
e. Pelaporan Atas Pelanggaran Dan Perlindungan Bagi Pelapor……………… 3

BAGIAN II: PEDOMAN TATA KELOLA PERUSAHAAN YANG BAIK

BAB I PENERAPAN DAN PRINSIP-PRINSIP TATA KELOLA PERUSAHAAN YANG

BAIK
I. Penerapan Tata Kelola Perusahaan Yang Baik…………………………….. 4
II. Asas Tata Kelola Perusahaan Yang Baik……………………………………. 4
1. Transparency (Keterbukaan)……………………………………………………… 4
2. Accountability (Akuntabilitas)……………………………………………………… 5
3. Responsibility (Pertanggungjawaban) …………………………………………… 5
4. Independency (Kemandirian)……………………………………………………… 6
5. Fairness (Kesetaraan Dan Kewajaran) …………………………………………. 6
III. Tujuan Penerapan Tata Kelola Perusahaan Yang Baik……………………. 7
IV. Penerapan Standar Operasi dan Prosedur………………………….……….. 7

BAB II PEMEGANG SAHAM DAN PEMANGKU KEPENTINGAN

I. Pemegang Saham……………………………………………………………….. 8
1. Prinsip Dasar…………………………………………………………………………. 8
2. Pedoman Pelaksanaan…………………………………...…………………………. 8
a. Hak Pemegang Saham…………………………...…………………………….. 8
b. Tanggung Jawab Pemegang Saham …………………………………………. 8
c. Tanggung Jawab Perusahaan Terhadap Hak & Kewajiban Pemegang Saham…. 9
3. Persyaratan Pemegang Saham…………………………………………………….. 9
II. Pemangku Kepentingan (Stockholders)………………………………………. 9
1. Prinsip Dasar………………………………………………………………………… 9
2. Pedoman Pokok Pelaksanaan……………………………………………………... 9
a. Karyawan………………………………………………………………………… 9
b. Mitra Bisnis……………………………………………………………………….. 10
c. Masyarakat serta Pengguna Produk dan Jasa………………………………. 10

1
BAB III ORGAN PERUSAHAAN
I. Organ Utama Perusahaan…………………………….………………………... 12
1. Rapat Umum Pemegang Saham………………….……………………….. 12
a. Penyelenggara Rapat Umum Pemegang Saham…………………………….. 12
b. Jenis Rapat Umum Pemegang Saham Perusahaan………………………… 13
c. Penunjukan Auditor Eksternal…………………………………………………. 14
2. Dewan Komisaris……………………………………………………………. 14
a. Komposisi, Pengangkatan Dan Pemberhentian Anggota Dewan Komisaris… 14
b. Komisaris Independen……………………………………………………………. 15
c. Kriteria Dan Persyaratan Anggota Dewan Komisaris………………………… 16
d. Larangan Bagi Anggota Dewan Komisaris……………………………………… 17
e. Tugas Dewan Komisaris………………………………………………………….. 17
f. Hak Dan Wewenang Anggota Dewan Komisaris……………………………… 18
g. Tanggung Jawab Dewan Komisaris……………………………………………. 18
h. Masa Jabatan Anggota Dewan Komisaris……………………………………. 19
i. Rapat Dewan Komisaris…………………………………………………………. 19
j. Pengambilan Keputusan Dewan Komisaris…………………………………… 20
k. Rapat Gabungan Dewan Komisaris Dan Direksi……………………………… 20
l. Komite Dan Unit Kerja Penunjang Dewan Komisaris………………………… 20
3. Direksi………………………………………………………………………… 22
a. Komposisi Direksi………………………………………………………………… 22
b. Kriteria Dan Persyaratan Anggota Direksi………………………………….. 22
c. Larangan Bagi Anggota Direksi……………………………………………….. 22
d. Masa Jabatan Anggota Direksi………………………………………………… 24.
e. Tugas Direksi Secara Umum…………………………………………………… 24
f. Hak Dan Wewenang Direksi……………………………………………………. 25
g. Tanggung Jawab Direksi……………………………………………………… 25
h. Rapat Direksi……………………………………………………………………. 26
i. Pengambilan Keputusan Direksi…………………………………………… 27
j. Tanggung Jawab Bersama Dewan Komisaris dan Direksi………………… 27
II. Organ Pembantu Perusahaan………………………………………………… 28
1. Divisi Audit Internal……………………………………………………….... 28
a. Posisi Divisi Audit Internal……………………………………………………… 28
b. Kualifikasi………………………………………………………………………… 28
c. Tugas Dan Tanggung Jawab Divisi Audit Internal………………………….. 28
2. Sekretaris Perusahaan…………………………………………………….. 29
a. Pengangkatan Dan Pemberhentian…………………………………………. 29
b. Tugas Sekretaris Perusahaan………………………………………………… 30
c. Kewajiban dan Hal-hal Yang Harus Dirahasiakan…………………………. 31
d. Tanggung Jawab Sekretaris Perusahaan…………………………………… 31
e. Persyaratan Sekretaris Perusahaan………………………………………….. 31
f. Pelaporan dan Pengungkapan………………………………………………… 31
3. Komite Sumber Daya Manusia……………………………………………. 32
4. Satuan Kerja Kepatuhan…………………………………………………... 32

BAB IV KEBIJAKAN DAN PROSEDUR PENERAPAN FUNGSI KEPATUHAN, AUDIT

INTERNAL, DAN AUDIT EKSTERNAL
I. Kepatuhan …………………………………………………………………………. 33
1. Fungsi Kepatuhan……………………………………………………………. 33
2. Ruang Lingkup Kepatuhan………………………………………………….. 33
a. Pengawasan Aktif Dewan Komisaris dan Direksi………………………. 33

2
 b. Sumber Daya Manusia…………………………………………………… 34
c. Organisasi Manajemen Risiko Kepatuhan………………………………. 34
3. Kebijakan, Prosedur, dan Penetapan Limit……………………………….. 34
II. Audit Internal……………………………………………………………………… 35
1. Fungsi Unit Kerja Audit Internal……………………………………………. 35
2. Indpendensi Unit Kerja Audit Internal……………………………………… 35
3. Tugas dan Tanggung Jawab Unit Kerja Audit Internal………………….. 36
4. Pengangkatan Kepala Unit Kerja Audit Internal…………………………. 36
III. Auditor Eksternal………………………………………………………………… 36
1. Fungsi Auditor Eksternal…………………………………………………….. 36
2. Proses Penunjukan Auditor Eksternal……………………………………… 37
3. Komunikasi Antara Auditor Eksternal Dengan Komite Audit……………. 37

BAB V KEBIJAKAN DAN PROSEDUR PENERAPAN MANAJEMEN RISIKO DAN

SISTEM PENGENDALIAN INTERNAL
I. Penerapan Manajemen Risiko dan Pengendalian Internal………………….. 38
1. Sistim Manajemen Risiko……………………………………………………. 38
2. Sistim Pengendalian Internal……………………………………………….. 38
II. Efektifitas Sistem Pengendalian Intern…………………………………………. 39
III. Sistim Pelaporan Pelanggaran Perusahaan (Whistleblowing)………...…….. 39

BAB VI KEBIJAKAN REMUNERASI

I. Pelaksanaan Fungsi Nominasi dan Remunerasi………………………………… 40
1. Pedoman Pelaksanaan Fungsi Nominasi dan Remunerasi………………… 40
2. Pengungkapan dan Pelaporan Pelaksanaan Nominasi dan Remunerasi… 40
II. Kebijakan Remunerasi……………………………………………………………… 40
III. Pemberian Remunerasi…………………………………………………………….. 41
1. Remunerasi Kepada Dewan Komisaris…………………………………….. 41
2. Remunerasi Kepada Direksi…………………………………………………. 41
3. Penilaian Kinerja Direksi……………………………………………………… 41

BAB VIIKEBIJAKAN TRANSPARANSI KONDISI KEUANGAN DAN NON KEUANGAN

I. Keterbukaan Informasi…………………………………………………………….. 42
II. Pengungkapan Kepada Otoritas Jasa Keuangan………………………………. 42

BAB VIII TATA CARA PENYUSUNAN RENCANA BISNIS TAHUNAN

I. Tata Kelola Pembiayaan…………………………………………………………... 43
1. Kebijakan dan Rencana Pembiayaan……………………………………….. 43
2. Pengambilan Keputusan Pembiayaan………………………………………. 43
3. Unit Kerja Terkait Pembiayaan……………………………………………….. 43
II. Rencana Bisnis Tahunan (RBT)…………………………………………………… 43

BAB IX LAIN-LAIN
Kerja Sama Untuk Melaksanakan Penagihan………………………………… 45

BAB X PENILAIAN DAN PELAPORAN TATA KELOLA PERUSAHAAN YANG BAIK

I. Penilaian Tata Kelola Perusahaan Yang Baik………………………………….. 46
II. Pelaporan Tata Kelola Perusahaan Yang Baik………………………………… 46