SATUAN TUGAS PENANGANAN DUGAAN TINDAKAN MELAWAN HUKUM DI BIDANG PENGHIMPUNAN DANA MASYARAKAT DAN PENGELOLAAN INVESTASI

WASPADA
INVESTASI ILEGAL
Tongam L. Tobing
1
Ketua Satgas Waspada Investasi
Disampaikan pada kegiatan
Talk Show PPATK
“Menelusuri Jejak Binary Option dan Robot Trading Ilegal, Menjerat Pelaku Penipuan”

Jakarta, 18 April 2022

 A Satgas Waspada Investasi

ANGGOTA
Satgas Waspada Investasi merupakan wadah koordinasi 12 Kementerian dan Lembaga dalam rangka pencegahan dan penanganan dugaan tindakan melawan
hukum di bidang penghimpunan dana masyarakat dan pengelolaan investasi. Selain di Jakarta, juga terdapat 45 Tim Kerja Satgas Waspada Investasi Daerah.

TUGAS SWI ENTITAS YANG DIHENTIKAN SWI

Tahun 2017 Tahun 2018 Tahun 2019 Tahun 2020 Tahun 2021 Tahun 2022
PENCEGAHAN 79 investasi ilegal 106 investasi 442 investasi 347 investasi 41 investasi 98 investasi
• memberikan rekomendasi untuk menyusun produk hukum dan ilegal ilegal ilegal ilegal ilegal
404 pinjol 1.493 pinjol ilegal 1.026 pinjol ilegal 811 pinjol ilegal 155 pinjol ilegal
kebijakan terkait pencegahan investasi ilegal.
ilegal 68 gadai ilegal 75 gadai ilegal 17 gadai ilegal 5 gadai ilegal
• edukasi dan sosialisasi kepada masyarakat tentang praktek
SATGAS WASPADA INVESTASI

investasi ilegal oleh pihak yang tidak punya izin atau

1493

1026
menyalahgunakan izin.

811
• pemantauan potensi terjadinya investasi ilegal.

404

155
336

224
30
PENANGANAN 17

25
75

56

10
7 7 3 3 2 2 2 2 2 2

39

32

29

34
32
23
68
19

62
16

11

17

16
19
13

12

6
5
4

7
• inventarisasi kasus dugaan investasi ilegal yang berpotensi

Money Game
Pinjol ilegal

Investasi Cryptocurrency
Gadai Ilegal
CRYPTOCURRENCY

PRODUK KECANTIKAN
ASET MANAJEMEN
INVESTASI SAHAM

PELUNASAN HUTANG
INVESTASI PROPERTI

KREDIT MOBIL
INVESTASI UANG
INVESTASI FOREX

INVESTMENT BROKER

DEPOSITO BERJANGKA

Fintech P2PL

Forex/Future Trading
Money Game
Investasi uang
MLM Tanpa Izin
Gadai Ilegal

Lainnya
Investasi Cryptocurrency

Lainnya
Money Game
Investasi Forex

Penjualang Langsung
Fintech P2P Lending

Investasi Cryptocurrency
Gadai Ilegal
LAINNYA
MLM
PINJOL ILEGAL
FOREX/FUTURE TRADING
LAINNYA

INVESTASI CRYPTOCURRENCY
merugikan masyarakat.

Lainnya
Gadai Ilegal

Investasi Cryptocurrency
Pinjol ilegal

MLM Tanpa Izin

Investasi Uang
Forex/Future Trading

Lainnya
• analisis kasus dugaan investasi ilegal, sesuai ketentuan.
• menghentikan/ menghambat maraknya kasus investasi ilegal
berpotensi merugikan masyarakat.
• melakukan pemeriksaan dan/atau klarifikasi bersama terkait
dugaan pelanggaran dan tindak lanjut untuk menghentikan
investasi ilegal, sesuai tugas dan wewenang masing-masing.
• menelusuri bersama terhadap situs-situs investasi ilegal yang
berpotensi merugikan masyarakat.
• menyusun rekomendasi tindak lanjut penanganan dugaan investasi
ilegal kepada masing-masing pihak sesuai kewenangannya.
• melaporkan dugaan investasi ilegal kepada pihak berwenang.
2
 B Investasi Ilegal
2011;
Kerugian masyarakat Rp68,62T 2012; 2014; Rp 2015; Rp 2016; 2018; Rp1,4T
2019; 2020; 2021, 2022,
2017; Rp4,4T Rp 4T Rp2,5T
akibat Investasi Ilegal Rp7,9215T 0,235T 0,289T Rp5,4T Rp5,9T Rp149 M

tahun 2011-2022
mencapai Rp117,5 Triliun

CIRI-CIRI INVESTASI ILEGAL UPAYA SWI Bagaimana dengan pengembalian dana

1. Menjanjikan keuntungan tidak wajar dalam
waktu cepat
2. Menjanjikan bonus dari perekrutan
anggota baru “member get member”
3. Memanfaatkan tokoh masyarakat/ tokoh
SATGAS WASPADA INVESTASI
masyarakat?
UPAYA PENCEGAHAN
• Edukasi kepada masyarakat luas. Cukup sulit, terutama apabila uangnya sudah
• Crawling data melalui sistem waspada digunakan oleh pelaku investasi ilegal atau sudah
investasi dibagi-bagi kepada member-member lama.

agama/ Public Figure untuk menarik
minat berinvestasi
4. Klaim tanpa risiko (free risk)
5. Legalitas tidak jelas
a. Tidak memiliki izin usaha
b. Memiliki izin kelembagaan (PT,
Koperasi, CV, Yayasan, dll) tapi tidak
punya izin usaha.
c. Memiliki izin kelembagaan dan izin
usaha namun melakukan kegiatan yang
tidak sesuai dengan izinnya.
UPAYA PENANGANAN
• Rapat koordinasi
• Mengumumkan investasi ilegal kepada
masyarakat. Apabila menerima penawaran investasi dengan
• Cyber patrol dan mengajukan blokir situs iming-iming imbal hasil tinggi, kenali:
dan aplikasi secara rutin kepada Kominfo.
• Laporan informasi kepada Bareskrim Polri
Legal: Status Perizinan (Badan Hukum
& Produk)
Logis: Imbal hasil wajar dan memiliki
risiko

3
 C Penanganan Binary Option

UPAYA PENANGANAN
PERMASALAHAN BINARY OPTION
• Satgas Waspada Investasi telah menghentikan 634 platform
Bappebti mengatur dan mengawasi Perdagangan Berjangka perdagangan berjangka ilegal, termasuk binary option seperti
Komoditi, di antaranya kegiatan Pialang Berjangka. Binomo, IQ Option, Olymptrade, serta platform lain sejenisnya.

• Penanganan yang telah dilakukan yaitu menghentikan kegiatan,

Tidak ada perdagangan dalam Binary Option dan cenderung seperti judi. Siaran Pers, pemblokiran terhadap situs/web/domain, dan juga
menyampaikan laporan informasi kepada pihak Kepolisian RI.
Dalam Binary Option, trader diminta untuk memprediksi atau
• Satgas Waspada Investasi memanggil 5 affiliator Binary Option
menebak harga suatu instrumen akan mengalami kenaikan atau
dan meminta untuk menghentikan promosi serta menghapus
SATGAS WASPADA INVESTASI

penurunan dalam jangka waktu tertentu.

konten yang menawarkan Binary Option dan trading forex ilegal.
Tidak ada aset yang diperdagangkan pada binary option.

Ditawarkan di Indonesia melalui Pialang Berjangka luar negeri

yang tidak memiliki izin di Indonesia.

Beberapa platform yang menawarkan kegiatan binary option telah

dilakukan pemblokiran. Namun, masih muncul dalam media sosial
melalui:
• google adsense.
• content creator yang di-endorse untuk memasarkan platform binary • Satgas Waspada Investasi membuat imbauan bagi influencer
option. untuk tidak memfasilitasi promosi Binary Option melalui Siaran
• program affiliate yang melibatkan affiliator/ influencer Pers tanggal 17 Februari 2022

Meskipun telah diblokir, trader tetap dapat

mengakses dengan menggunakan jaringan VPN. 4
PT Teknologi Otomatis Roket/Robot trading Sparta
D Penanganan Robot Trading
PT Kaidah Network Sukses (PS89)
PT Trading Sukses Abadi
Fitur Robot Advisor
• Fitur Robot Advisor
mengotomasi transaksi dan
pelaporan atas
sepengetahuan user.
• Robot advisor juga
digunakan
untuk assessment risk
profile investasi secara
digital.
• Robot advisor tidak bisa
bekerja sendiri tanpa adanya
SATGAS WASPADA INVESTASI
user.
• Aktivitas Robot Advisor
dilakukan dengan
sepengetahuan dan
persetujuan user.
• User diharuskan memilih
sendiri produk yang akan
dijual atau dibeli dengan
harga yang telah ditentukan
sebelumnya oleh user.
OJK tidak mengatur dan mengawasi Robot Trading
Izin Penjualan Langsung (MLM) dikeluarkan Kemendag
≠ Penjualan Robot
Trading Ilegal
• Investasi forex dengan dalih
penjualan robot trading atau
penjualan ebook.
• Robot trading dijual dengan
skema penjualan langsung
tanpa izin.
• Janji imbal hasil tetap.
• Komisi perekrutan member
baru
Trading dilakukan autopilot
•
atau otomatis tanpa campur
tangan pengguna.
• Robot Trading digunakan pada
platform pialang berjangka/
broker luar negeri yang
5
tidak
5
memiliki izin dari Bappebti.
5 5
UPAYA SWI
Satgas Waspada Investasi berkoordinasi untuk melakukan
pencegahan dan penanganan investasi robot trading dengan
mengumumkan melalui Siaran Pers, mengajukan blokir kepada
Kominfo, dan menyampaikan laporan informasi kepada
Bareskrim Polri.
Beberapa entitas investasi robot trading ilegal yang dihentikan:
1. MobileTrader RoboForex
2. BinomoRobot - Robot Perdagangan
3. Roboforex Indonesia/ https://roboforex-indonesia.com
4. Robo-Id/ https://www.robo-id.com/
5. Robot Forex Auto Pilot D7 MT4 Instaforex Broker
6. Auto Sultan Community
7. Smartxbot
8. Antares
9. Auto Trade Gold 4.0
10. Fahrenheit Robot Trading
11. Btrado
12. Robot Trading Pansaka (Auto Trade Gold)
13. RoyalQ Indonesia
14. Robot Trading Maxima Margin
15. Robot Trading Revenue Bintang Mas
16. Smartavatar.co.ltd
17. Robot Trading DNA Pro
18. EA50/PT Sentra Mega Indotek
19. OPAFX – OPAC Trading Limited
20. PT Teknologi Otomatis Roket/Robot trading Sparta
21. PT Kaidah Network Sukses (PS89)
22. PT Trading Sukses Abadi 5
 E Aset Kripto
OJK melarang LJK menggunakan, memasarkan, maupun memfasilitasi aset kripto
• Aset kripto merupakan komoditi yang diatur Bappebti, bukan produk jasa keuangan. Aset kripto dapat diperdagangkan sebagai komoditi di Indonesia, tapi tidak dapat
digunakan sebagai alat pembayaran.
• Bank dilarang memfasilitasi perdagangan aset kripto sesuai UU Perbankan.
• Bank dapat memfasilitasi transaksi pembayaran untuk perdagangan aset kripto.

KEWENANGAN KETERANGAN KETENTUAN

Mengatur dan Aset kripto adalah komoditi yang dapat diperdagangkan di Indonesia.
BAPPEBTI •
mengawasi Jual beli atau perdagangan Aset
• Bappebti menentukan Daftar Aset Kripto yang dapat diperdagangkan.
Perdagangan Kripto dapat dilakukan di Indonesia
• Produk komoditi berjangka tidak dapat diperdagangan dengan skema penjualan langsung (MLM).
Berjangka Komoditi
Transaksi Aset Kripto dan fasilitasi Pedagang Fisik Aset Kripto = pihak yang telah memperoleh persetujuan dari Kepala Bappebti untuk melakukan
transaksinya dilakukan Pedagang transaksi Aset Kripto baik atas nama diri sendiri, dan/atau memfasilitasi transaksi Pelanggan Aset Kripto (Pasal
Fisik Aset Kripto 1 angka 8 Peraturan Bappebti No. 5 Thn 2019)
SATGAS WASPADA INVESTASI

Mengatur sistem Cryptocurrency bukan alat Virtual currency/ cryptocurrency tidak diakui sebagai alat pembayaran yang sah, sehingga dilarang digunakan
pembayaran dan pembayaran yang sah. sebagai alat pembayaran di Indonesia (UU No. 7 Thn 2011 tentang Mata Uang)
moneter

Larangan memproses transaksi
pembayaran dengan virtual
6
currency/ cryptocurrency
BI melarang penyelenggara jasa sistem pembayaran dan penyelenggara teknologi finansial di Indonesia, baik
Bank dan Lembaga Selain Bank, untuk memproses transaksi pembayaran dengan virtual currency (PBI
6 18/40/PBI/2016 tentang Penyelenggaraan Pemrosesan Transaksi Pembayaran dan PBI 19/12/PBI/2017
tentang Penyelenggaraan Teknologi Finansial)

Mengatur dan • LJK tidak dapat melakukan penempatan dana atau investasi dalam bentuk cryptocurrency karena unsur
Larangan bagi LJK untuk spekulasinya sangat tinggi dan nilainya sangat votatile.
mengawasi Sektor Jasa menggunakan aset kripto
Keuangan • Sistem cryptocurrency yang anonim membuat pelaku tindak pidana yang memanfaatkan cryptocurrency
sulit dilacak, sehingga rentan disalahgunakan untuk kegiatan kriminal.

Larangan bagi LJK untuk

Aset kripto bukan produk jasa keuangan.
memasarkan aset kripto

Larangan bagi LJK untuk

memfasilitasi perdagangan aset
• Fungsi intermediasi yang dilakukan Bank (Bank Umum dan Bank Perkreditan Rakyat) yaitu
menghimpun dana dalam bentuk simpanan dan menyalurkannya dalam bentuk kredit. Bank tidak
menjadi pihak penghubung (intermediaries) untuk kegiatan perdagangan aset kripto.
66
kripto • Selain itu, Bank dilarang melakukan usaha lain di luar kegiatan usaha dalam UU Perbankan.
WASPADA DAN LAPORKAN:
INVESTASI BODONG
Layanan OJK
157
Kontak OJK
157

Fax: 021 386 6032

Jam operasional: Whatsapp: 081157157157
08.00 – 17.00 WIB

Anggota Dewan Komisioner OJK

konsumen@ojk.go.id Bidang EPK, Menara Radius Prawiro
waspadainvestasi@ojk Lt 24
.go.id Komplek Perkantoran Bank Indonesia
Jl. M.H. Thamrin No. 2, Jakarta
http://sikapiuangmu.ojk.go.id
http://sikapiuangmu.ojk.go.id/FrontEnd/Al
ertPortal/ 7
Follow
Tongam Tobing on Instagram:
@tongam_tobing

8
CURRICULUM VITAE
Personal Details
Name : Dr. Tongam Lumban Tobing, SH. LL.M
Current Job : Departement Head of Financial Services Sector Investigation OJK –
Investment Alert Task Force Chairman

Educational Background
2015 – 2018 Padjadjaran University, Doctor Business Management
2001 – 2002 The University of Melbourne - Australia, LLM Degree
1983 – 1988 The University of North Sumatra, Bachelor of Law

Working Experiences
- Otoritas Jasa Keuangan (OJK) – The Indonesia Financial Services Authority
2020 – now Departement Head of Financial Services Sector Investigation Department
2016 – 2020 Director of Investigation Policy and Supporting – Investment Alert Task Force Chairman
2014 – 2015 Director of Litigation
2012 – 2014 Directorate of Organizational Development – Division Head
- Bank Indonesia, The Central Bank of The Republic of Indonesia
2002 - 2012 Directorate of Human Resources, responsible for organizational design and policy provisions drafting.
1998 - 2000 Bank Indonesia – Banjarmasin (South Kalimantan) Branch Office.
1994 - 1998Bank Indonesia – Semarang (Central Java) Branch Office.

Competition
2019 Silver Winner of Best Direct Response Campaign in Contact Center World - Thailand

Training
2016 Leadership and Management in International Development, Washington DC – USA
2014 Strategic Business Leadership, Chicago – USA
2013 Managing Organizational Transition (Certified), Boston – USA
2011 - Central Bank Governance, Bundesbank Frankfurt – Germany
- Governance in the Bank Negara Malaysia, Kuala Lumpur – Malaysia
2008 HR Workshop, Deutsche Bundesbank Frankfurt – Germany
2007 Organizational Analysis and Design, Boston – USA
2006 Strategic Planing for Corporate Planners, Langkawi – Malaysia
2005 Strategic HR, New York – USA

Study Visit
2013 FSA and FSS Korea on Organizational Development
2012 De Nederlandsche Bank and Deutsche Bundesbank on HR Management Systems
ASIC and APRA – Australia on Organisational Design
2011 Bangko Sentral Ng Pilipinas – Manila on Museum Management
2010 Central Bank of France on HR Management Systems
2009 LSE and LBS, London – UK on Human Capital Development Program
TERIMA KASIH
10

9 April 2022 SATGAS WASPADA INVESTASI