Buku Panduan SiBMT (Simtem Informasi BMT) KSA

Karangdurin Jatim

DAFTAR ISI

SESSION I
Database .............................................................................1
Update Program..................................................................2
Konfigurasi ..........................................................................3
Backup Database ................................................................3
SESSION II
Operasional BMT ................................................................4
Proses Awal Hari .................................................................6
Rekening .............................................................................6
SESSION III
Tabungan.............................................................................8
Master Register Calon Anggota...........................................8
Pembukaan Rekening Tabungan..........................................9
Setoran Tabungan dan Penarikan Tabungan ......................9
Koreksi Tabungan ................................................................10
SESSION IV
Deposito ..............................................................................10
Registrasi Deposito .............................................................11
Setoran Deposito ................................................................11
Cetak Bilyet/Warkat ............................................................11
Pencairan Deposito .............................................................11
SESSION V
Pembiayaan ........................................................................12
Pengikatan Jaminan.............................................................12
Pengajuan Pembiayaan .......................................................13
Realisasi Pembiayaan ..........................................................13
Pencairan Pembiayaan ........................................................14
Cetak Validasi Realisasi .......................................................15
Cetak Header Kartu Angsuran .............................................15

ii
 Buku Panduan SiBMT (Simtem Informasi BMT) KSA
Karangdurin Jatim

Cetak Surat-surat ................................................................15

Angsuran .............................................................................15
Pelunasan Pembiayaan........................................................15
SESSION VI
Penerimaan Dan Pengeluaran Kas.......................................16
Penyusutan dan Amortisasi.................................................16
Master Aktiva.......................................................................17
Rekening Penyusutan dan Amortisasi..................................18
Proses Akhir Hari.................................................................19
Proses akhir bulan...............................................................19
Proses akhir tahun...............................................................20
Laporan-laporan harian.......................................................20

iii
 Buku Panduan SiBMT (Simtem Informasi BMT) KSA
Karangdurin Jatim

SESSION I
DATABASE & KONFIGURASI
Sebelum Anda Mengetahui Lebih Jauh, lebih baik kita samakan persepsi
tentang beberapa istilah yang akan banyak di bahas di dalam panduan ini,
yaitu :

1. Klik yaitu Tombol Mouse Yang Ada di sebelah Kiri (posisi Jari Telunjuk)
di tekan satu kali.
2. Double Klik yaitu Tombol Mouse Yang Ada di sebelah Kiri (posisi Jari
Telunjuk) di tekan dua kali.
3. Klik Kanan yaitu Tombol Mouse Yang Ada di sebelah Kanan (posisi Jari
Tengah) di tekan satu kali.

Dan tatacara penulisan yang ada di panduan ini juga di perhatikan, antara
huruf besar kecilnya, terdapat spasi,under score,koma,titik atau tidak.misal :
bmt_trial dengan BMT-TRIAL sudah berbeda, dan ini juga sangat menentukan
keberhasilan anda dalam menginstall aplikasi ini. Sehingga di harapkan hati2
dan tidak perlu terburu,insya allah pasti bisa dan lancar.. Amiin. Selamat
Mencoba..

Database SiBMT menggunakan mysql. Untuk membuat atau mengupdate

database, loginlah ke Ion-MyAdmin. Dengan langkah–langkah sebagai
berikut :

MEMBUAT DATABASE

Anda Double Klik Ion-Myadmin yang terdapat di dekstop,nanti akan muncul

form Connection To Mysql. Anda isikan sesuai dengan tulisan yang ada di
bawah ini,

Description : localhost
Hostname/IP : localhost
UserName : root
Password :
Port(3306) : 3306

1
 Buku Panduan SiBMT (Simtem Informasi BMT) KSA
Karangdurin Jatim

Database :

Kemudian Klik tombol Connect, setelah itu anda akan mendapati : di atas
terdapat menu : File, Koreksi, Databases, Back-up Restore, Peralatan, dan
Bantuan. Setelah Anda mengetahui ada beberapa menu tersebut, Anda klik
menu databases buat databases, setelah itu akan terdapat form Create New
Database, dan Anda isikan :

Database : bmt_trial

kemudian, anda klik tombol save, setelah itu, jika anda sudah berhasil
membuat database bmt_trial, maka akan terdapat tulisan bmt_trial di
sebelah kiri.

Setelah itu, Anda klik bmt_trial tersebut, sehingga tulisan bmt_trial itu ada
warna birunya, kemudian Anda klik di menu atas Back-up Restore Restore
Table/Database, setelah itu akan terdapat form Import Table, Anda Klik
Tombol `…` (titik tiga kali) yang ada di sebelah kanannya tulisan File. Anda
Cari File bmt_trial_20101011_110111.AST yang tadi anda copykan, misalnya,
tadi anda copy CD SiBMT ke lokasi D:\SiBMT setelah anda menemukan file
bmt_trial_xxxx_xxxx.AST, anda klik file tersebut hingga berwarna biru,
selanjutnya anda klik Open. Sehingga kembali ke form Import Table.
Kemudian anda klik tombol Import.Tunggu Sebentar, hingga muncul
keterangan `Import Table was Finished` Anda klik tombol OK, dan selanjutnya
anda Klik tombol Cancel di form Import Table. Maka membuat database
sudah selesai. Anda bisa keluar dari Ion-Myadmin dengan cara, Anda Klik
Tanda Silang (X) di pojok kanan atas atau Anda masuk ke Menu File Keluar.

UPDATE PROGRAM

Anda double klik aplikasi update program.exe yang terdapat di CD Installer

SiBMT, Kemudian muncul form yang terdapat tombol Install dan Cancel,
pastikan aplikasi SiBMT nya belum dijalankan. Kemudian Klik Install. Jika Anda
berhasil mengupdate aplikasi SiBMT, maka terdapat keterangan versi di

2
 Buku Panduan SiBMT (Simtem Informasi BMT) KSA
Karangdurin Jatim

sebelah kanan pojok bawah 1.0.1, ketika nanti anda menjalankan aplikasi
SiBMT.

3
 Buku Panduan SiBMT (Simtem Informasi BMT) KSA
Karangdurin Jatim

KONFIGURASI

Login

Untuk menggunakan aplikasi SiBMT, Double klik atau Enter aplikasi SiBMT
yang ada di desktop. Maka akan terdapat form Password. Anda isikan sesuai
dengan tulisan yang ada di bawah ini,

User ID : ADMIN
Password : admin
maka full namenya otomatis keluar: Administrator kemudian Anda Enter atau
klik OK.

Maka anda sudah berhasil menjalankan aplikasi ini. Jika Anda berhasil
mengupdate aplikasi SiBMT yang tadi, maka terdapat keterangan versi di
sebelah kanan pojok bawah 1.0.1, jika tidak seperti itu, maka lakukan update
program lagi dengan cara, tutup aplikasi sibmt nya, setelah itu lakukan yang
ada di Update Program.

Info Perusahaan
Memasukkan data kantor, Menu Setup Info Perusahaan. Masukkan data
kantor anda dengan lengkap. Kemudian Klik Simpan. Klik OK. Klik Keluar.

BACKUP

1. Anda copykan file backup.exe ke C:\Program Files\SiBMT, setelah itu

buat shortcut di dekstop (klik kanan → Send To → Dekstop (create
shortcut) dan setelah itu anda lihat di dekstop, maka akan terdapat
file berupa Shortcut to BackUp kemudian file tersebut di klik kanan
kemudian pilih Rename dan selanjutnya anda ganti nama dengan
Backup.
2. Double Klik shortcut backup di dekstop atau double klik backup exe
yang ada di folder tersebut, jika pertama kali file backup di jalankan,
maka keterangan file hanya terdapat keterangan
bmt_trial_2010xxxxxxxxxx dan langsung melakukan proses backup,

4
 Buku Panduan SiBMT (Simtem Informasi BMT) KSA
Karangdurin Jatim

biarkan proses backup hingga ada pesan backup data telah selesai,
setelah itu tekan OK.
3. Kemudian, klik tombol ’...’ yang terdapat di atasnya tombol keluar,
tombol ’...’ itu digunakan u/ menentukan di drive mana dan folder
apa file backup akan disimpan dan setelah menentukan lokasi backup
klik Save.
4. Setelah itu tekan tombol proses, tunggu hingga ada pesan backup
data telah selesai.
5. Kemudian cek file backup di drive dan folder yang anda tentukan.
6. Format file backup, jangan pernah di rename karena akan
mengganggu struktur database yang sudah di backup. Format default
yaitu bmt_trial_thnblntgl_jammenitdetik.AST
7. Jika anda ingin backup otomatis tiap kali menghidupkan komputer,
anda
masuk ke C:\Documents and Settings\All Users\Start Menu\Programs\
Startup kemudian klik kanan new shortcut browse di C:\ProgramFiles\
SiBMT\Backup.exe klik OK Next Finish.
8. Lakukan secara bertahap dan teratur

SESSION II
OPERASIONAL BMT
Kegiatan rutin yang harus dilakukan dalam rangka operasional SiBMT
meliputi :

Awal hari :
1. Backup Database (Jika Belum Otomatis Ketika menyalakan komputer,
maka perlu dilakukan backup manual dengan double klik shortcut yang
ada di dekstop).
2. Proses Awal hari (Menu Utility Proses Awal Hari)
3. Transaksi-transaksi ………………

Sebelum Tutup kantor :

1. Posting Transaksi harian (Menu Utility Posting Transaksi Harian)

5
 Buku Panduan SiBMT (Simtem Informasi BMT) KSA
Karangdurin Jatim

2. Cetak laporan harian

a. Arus kas harian (Menu Laporan Laporan Akuntansi Arus
b. Kas)
c. Mutasi tabungan harian (Menu Laporan Laporan Tabungan
Mutasi Tabungan Harian)
d. Mutasi deposito harian (Menu Laporan Laporan Deposito
Mutasi Harian Deposito)
e. mutasi pembiayaan harian (Menu Laporan Laporan Pembiayaan
Mutasi Harian Pembiayaan)
3. Tutup transaksi harian (Menu Utility Tutup Transaksi Harian)
4. Backup database (Lakukan Backup Manual dengan klik shortcut yang
ada di dekstop)

Akhir Bulan :
1. Posting Transaksi harian
2. Cetak laporan harian
a. Arus kas harian
b. Mutasi tabungan harian
c. Mutasi deposito harian
d. Mutasi pembiayaan harian
Sebelum melakukan posting akhir bulan, cek terlebih dahulu dan pastikan
semua pendapatan dan biaya telah dimasukkan.
Juga, penyusutan dan amortisasi telah dimasukkan.
3. Posting akhir bulan
4. Cetak laporan bulanan
a. Arus kas bulanan
b. Pendapatan
c. Laba rugi bulanan
d. Neraca bulanan
e. Distribusi Bagi Hasil
f. Pembukaan dan penutupan tabungan
g. Pencairan dan pelunasan pembiayaan
h. Kolektibilitas halaman terakhir (optional)

6
 Buku Panduan SiBMT (Simtem Informasi BMT) KSA
Karangdurin Jatim

5. Tutup transaksi harian

6. Backup database
Akhir tahun
1. Posting Transaksi harian
2. Cetak laporan harian
a. Arus kas harian
b. Mutasi tabungan harian
c. Mutasi deposito harian
d. Mutasi pembiayaan harian
3. Posting akhir bulan
4. Cetak laporan bulanan
a. Arus kas bulanan
b. Pendapatan
c. Laba rugi bulanan
d. Neraca bulanan
e. Distribusi Bagi Hasil
f. Pembukaan dan penutupan tabungan
g. Pencairan dan pelunasan pembiayaan
h. Kolektibilitas halaman terakhir
1. Posting akhir tahun
2. Tutup transaksi harian
3. Backup database

PROSES AWAL HARI

Menu Utility Proses awal hari, secara default tanggal akan sesuai dengan tgl
komputer, akan tetapi bisa dipilih tanggal yang akan dibuka jika tanggal
komputer tidak sesuai dengan tanggal yang sebenarnya. Kemudian ketikkan
PROSES AWAL HARI 10-10-2010, itu contohnya. Tinggal dirubah tanggalnya
saja.
Pastikan tahun, bulan dan tanggal yang dipilih sudah benar.

REKENING

7
 Buku Panduan SiBMT (Simtem Informasi BMT) KSA
Karangdurin Jatim

Contoh rekening pada program SiBMT ialah :

01.11.000001.01
Penjelasan :
01 : Kode kantor / cabang. Pada contoh ini berarti rekening
kantor / cabang Pusat.
11 : Kode Produk. Pada contoh ini adalah produk tabungan MDA
Umum
000001 : Nomor Register Calon Anggota bernama Muhammad
misalnya.
1 : Nomor referensi. Nomor ini tampil secara otomatis pada
waktu pembukaan rekening tabungan, deposito dan
pembiayaan, Menunjukkan jumlah rekening milik satu nomor
register dalam produk yang sama.

Contoh Daftar Kode produk Tabungan (Menu File Master Tabungan Golongan
Tabungan):
11 : Tabungan MDA Umum
12 : Tabungan Wadiah
13 : Tabungan al-Haromain
14 : Tabungan Umroh al-Hasanah
15 : Tabungan Peduli Siswa
Contoh : 01.11.000001.01
Jika pemilik rekening ini membuka tabungan MDA Umum lagi maka rekening
kedua ialah : 01.11.000001.02

Deposito (Mudlarabah Muqayyadah) (Menu File Master Deposito Golongan

Deposito):
41 : Deposito 1 bulan
43 : Deposito 3 bulan
46 : Deposito 6 bulan
52 : Deposito 12 bulan
Contoh rekening deposito 3 bulan milik Muhammad, pemilik register 1 ialah
1. 43.000001.01

Pembiayaan (Menu File Master Pembiayaan Golongan Pembiayaan):

8
 Buku Panduan SiBMT (Simtem Informasi BMT) KSA
Karangdurin Jatim

71 : Pembiayaan MRB (Murabahah)

72 : Pembiayaan MDA (Mudharabah)
73 : Pembiyaan MSA (Musyarakah)
74 : Pembiayaan Qardh
Contoh rekening pembiayaan MRB milik Muhammad, pemilik register 1 ialah
01.71.000001.01

SESSION III
TABUNGAN
Tahap –tahap untuk entri tabungan baru ialah :
 Master register calon anggota. (Menu File Master Register Calon
Anggota)
 Pembukaan rekening tabungan (Menu Transaksi Tabungan Pembukaan
Rekening Tabungan)
 Cetak header buku tabungan (Menu Transaksi Tabungan Cetak Header
Buku Tabungan Nasabah)
 Masukkan nominal tabungan lewat Teller (Menu Transaksi Teller)
 Cetak Validasi tabungan (otomatis atau lewat Menu Transaksi
Tabungan Cetak Validasi Tabungan)
 Cetak mutasi ke buku tabungan (otomatis atau lewat Menu Transaksi
Tabungan Cetak Transaksi Ke Buku Tabungan)

1. Master Register Calon Anggota

Menu File Master Register Calonn Anggota. Klik Tambah.
Lengkapi data :
Tanggal : Tanggal Pembukaan rekening (Otomatis)
Nama : Nama sesuai dengan ID card (KTP sesuai peraturan)

Lengkapi semua data , setelah itu pilih tab Keterangan Anggota. Isi
Pendidikan Terakhir,Jumlah Keluarga,Nama Orangtua Bapak Ibu. Isi semua
data. Dan setelah itu pilih tab Alamat Sesuai KTP. Isi alamat jalan, dusun
dan kelurahan atau desa. Isi semua data, lalu Klik Simpan.

9
 Buku Panduan SiBMT (Simtem Informasi BMT) KSA
Karangdurin Jatim

Jika tempat tinggal nasabah tidak sama dengan alamat di KTP/ID card,
maka jangan langsung di-Simpan, pilih tab Alamat tempat Tinggal. Isi
semua data, lalu Klik Simpan.

Jika ada foto atau spesiman tanda-tangan, lalu masukkan file foto atau
hasil scan tanda tangan. Klik Tombol Add, Cari Foto Nasabahnya kemudian
klik Open,kemudian Klik Simpan.

2. Pembukaan rekening tabungan

Menu Transaksi Tabungan Pembukaan rekening tabungan, Klik Tambah,
masukkan nomor register, lengkapi semua data. Pada Field nomor
rekening isi kode tabungan, sesuai dengan jenis tabungan yang akan
dibuka.

Setelah lengkap, Klik Simpan. Setelah itu, siapkan buku tabungan ke

printer dan cetak header buku tabungan.
Cetak header buku tabungan, juga bisa dilakukan melalui Menu Transaksi
tabungan Cetak Header Buku Tabungan

3. Setoran Tabungan dan Penarikan Tabungan

Untuk memasukkan nominal tabungan (setoran atau penarikan), pilih
Menu Transaksi Teller.
a. Masukkan nomor rekening tabungan yang misalnya
01(enter)11(Enter)000001(Enter)01, tekan enter;
b. Tekan enter lagi untuk mengarahkan kursor di kodetransaksi,
kemudian tekan enter lagi untuk memilih memasukkan kode transaksi
(01=setoran tabungan; 02=penarikan tabungan), pilih jenis transaksi
dengan tekan panah atas bawah dan jika sudah ada yang dipilih, maka
tekan enter
c. Masukkan nominal tabungan, enter
d. Klik Simpan,Cetak validasi tabungan
e. Cetak mutasi ke buku tabungan.

10
 Buku Panduan SiBMT (Simtem Informasi BMT) KSA
Karangdurin Jatim

Jika validasi tabungan tidak tercetak, lakukan melalui Menu Transaksi

Tabungan Cetak validasi tabungan. Masukkan nomor rekening tabungan.
Enter, lalu anda centang check box yang ada di sebelah kiri yang sesuai
dengan tanggalnya.

Pada form cetak mutasi ke Buku tabungan, gunakan tombol tab / enter
untuk berpindah ke field berikutnya.
Cetak mutasi ke buku tabungan juga bisa dilakukan dari Menu Transaksi
Tabungan Cetak Transaksi ke Buku tabungan. Pada form ini anda bisa
menggunakan tombol tab dan enter untuk berpindah ke field berikutnya.

KOREKSI TABUNGAN
Jika melakukan kesalahan ketika entri tabungan, maka hapuslah mutasi
tabungan pada rekening tersebut. Caranya:
1. Menu Transaksi Tabungan Hapus Mutasi Tabungan
2. Masukkan nomor rekening tabungan. Enter
3. Pilih nomor transaksi dari daftar transaksi di bawah dengan cara di klik
/ atau tekan spasi untuk centang checkbox yang ada di sebelah kiri.
4. Kemudian Klik Hapus

Penghapusan mutasi tabungan hanya boleh dilakukan dilakukan jika mutasi

tabungan belum dicetak ke buku tabungan. Jika mutasi tabungan sudah
dicetak di buku tabungan maka tidak boleh dilakukan Hapus Mutasi
Tabungan. Cara melakukan koreksinya ialah :
1. Teller.
2. Masukkan nomor rekening yang akan dikoreksi. Enter.
3. Masukkan kode Transaksi. Kode 04=Setoran PB, 05=Penarikan PB.
4. Masukkan Nominal Koreksi.
5. Save.
6. Cetak validasi dan cetak buku tabungan

SEASSON IV
DEPOSITO

11
 Buku Panduan SiBMT (Simtem Informasi BMT) KSA
Karangdurin Jatim

Tahapan untuk entri deposito ialah :

 Registrasi Deposito
 Setoran Deposito
 Cetak validasi deposito (auto)
 Cetak bilyet/warkat deposito

12
 Buku Panduan SiBMT (Simtem Informasi BMT) KSA
Karangdurin Jatim

1. Registrasi Deposito
Langkah-langkahnya ialah :
a. Menu Transaksi Deposito Registrasi Deposito
b. Klik Tambah, Masukkan no register nya, enter
c. Pada field No. Rekening, masukkan kode Deposito (41, 43, 46 atau
52), enter
d. Pada field Sistem ARO, pilih tidak jika tidak menggunakan sistem
perpanjangan deposito otomatis (Auto Roll Over)
e. Pada Field Rek. Tabungan, masukkan nomor rekening tabungan.
f. Klik Simpan
2. Setoran Deposito
Langkah-langkah untuk entri setoran Deposito ialah :
a. Menu Transaksi Teller
b. Masukkan nomor rekening deposito, enter
c. Arahkan mouse anda ke nominal dan setelah itu masukkan
nominal depositonya
d. Klik Simpan
e. Cetak validasi Deposito
f. Cetak Bilyet Deposito
Cetak validasi deposito juga bisa dilakukan melalui :
a. Menu Transaksi Deposito Cetak Validasi Deposito,
b. masukkan nomor rekening, enter
c. Klik Centang CheckBox yang ada di sebelah kiri
d. Klik Cetak
3. Cetak Bilyet/Warkat
a. Menu Transaksi Deposito Cetak Bilyet/warkat deposito,
b. masukkan nomor rekening, enter
c. Klik Cetak

PENCAIRAN DEPOSITO

Langkah pencairan deposito ialah :

13
 Buku Panduan SiBMT (Simtem Informasi BMT) KSA
Karangdurin Jatim

1. Menu Transaksi Teller

2. Masukkan rekening deposito yang akan dicairkan, enter.
3. Pastikan bahwa cara pencairan adalah kas. Klik Simpan.
4. Cetak Validasi Deposito secara otomatis dan juga bisa melalui Menu
Transaksi Deposito Cetak validasi deposito. Masukkan rekening
deposito yang telah dicairkan. Enter. Kemudian pilih nomor faktur
pencairan di daftar mutasi deposito di bagian bawah. Klik Cetak.

SESSION V
PEMBIAYAAN
Tahapan entri Pembiayaan baru ialah :
 Pengikatan Jaminan
 Pengajuan Pembiayaan
 Realisasi pembiayaan
 Pencairan Pembiayaan
 Cetak Validasi realisasi/pembiayaan Pembiayaan
 Cetak header kartu angsuran
 Cetak surat-surat

1. Pengikatan Jaminan
Dari Menu Transaksi Pembiayaan Jaminan Pengikatan Jaminan, Klik Tambah.

Langkah-langkahnya ialah :
a. Masukkan nomor register nasabah
b. Masukkan Kode Yang Dijaminkan dengan di tekan enter di Kode.
c. Pada field Nilai likuiditas, masukkan nominal simpanan, jika jaminan
berupa sertifikat anggota, warkat deposito atau tabungan, atau juga
bisa nilai pasaran
d. Pada nilai NJOP, ketikkan NJOP (nilai jual objek pajak), jika jaminan
berupa tanah/bangunan
e. Lengkapi rincian data yang berkenaan dengan jaminan.
f. Kemudian klik tombol logo simpan (gambar disket) yang kecil,

14
 Buku Panduan SiBMT (Simtem Informasi BMT) KSA
Karangdurin Jatim

g. Kemudian klik tombol simpan yang ada di bawah.

Jika jaminan lebih dari satu maka jangan langsung di-klik simpan yang ada
di bawah sendiri, melainkan setelah mengklik tombol logo simpan
(gambar disket), dan selanjutnya langsung kembali entry kan kode
jaminan yang berikutnya.Setelah selesai, klik tombol logo simpan (gambar
disket) dan setelah itu klik tombol simpan yang ada di bawah.
Pembiayaan tanpa jaminan, tetap harus entri Pengikatan Jaminan. Pada
Jenis Jaminan, pilih tanpa agunan. Jaminan benda elektronik tergolong
pada golongan ini.
2. Pengajuan Pembiayaan
Menu Transaksi Pembiayaan Pengajuan Pembiayaan, Klik Tambah

Langkahnya ialah :
a. Masukkan nomor register nasabah, enter
b. Sifat Pembiayaan,
c. Lengkapi semua data dan pada tab jaminan masukkan nomor jaminan
yang telah di-entri sebelumnya dengan ditekan enter saja, maka
jaminan yang tadi di entry akan muncul.
d. Kemudian Klik Simpan

Laporan pengajuan pembiayaan dapat dilihat di Menu Laporan Laporan

Pembiayaan laporan pengajuan pembiayaan

3. Realisasi Pembiayaan
Menu Transaksi Pembiayaan Realiasasi Pembiayaan, Klik Tambah

Langkahnya ialah :
a. Masukkan nomor register
b. Pada field nomor rekening, masukkan kode pembiayaan (antara 71 –
74), enter
c. Pada field No. Pengajuan, pilih panah (enter) dan pilih nomor
pengajuan yang dikehendaki, enter.

15
 Buku Panduan SiBMT (Simtem Informasi BMT) KSA
Karangdurin Jatim

d. Masukkan nomor SPK (Surat Pengajuan Kredit)

e. Lengkapi semua data pada tab Data Pembiayaan.

<>Jenis Pembiayaan:
Jual Beli : pembiayaan menggunakan skema jual beli dengan cara mark-
up harga
Bagi Hasil : pembiayaan mengunakan skema bagi hasil

f. Masukkan Nomor Rekening Tabungan

g. Pilih tab Realisasi

Jika menggunakan Jenis Pembiayaan Jual Beli, maka

a. Masukkan Margin pembiayaan, enter
b. Masukkan Lama Angsuran, enter
c. Masukkan Plafond Pembiayaan, enter
d. Pada kolom grace period. Jika pembayaran pokok dan marginnya
adalah setiap bulan/minggu, maka ketik angka 1. Jika ingin
pembayaran pokok dan marginnya 3 bulanan maka ketikan angka 3,
dst.
e. Pilih cara angsuran; bulanan atau mingguan, enter
f. Masukkan biaya administrasi
g. Klik Simpan

Jika menggunakan Jenis Pembiayaan Bagi Hasil, maka

a. Masukkan Margin 0 %, enter
b. Masukkan Lama Angsuran, enter
c. Pada kolom grace period. Jika pembayaran pokok adalah setiap
bulan/minggu, maka ketik angka 1. Jika ingin pembayaran pokoknya 3
bulanan maka ketikan angka 3, dst.
d. Entri nisbah nasabah, 60 atau 40 misalnya, enter
e. Masukkan Plafond pembiayaan, enter
f. Pilih cara angsuran; bulanan atau mingguan, enter
g. Masukkan biaya administrasi

16
 Buku Panduan SiBMT (Simtem Informasi BMT) KSA
Karangdurin Jatim

h. Klik Simpan

4. Pencairan Pembiayaan
Menu Transaksi Teller

Langkahnya ialah :
Masukkan nomor rekening pembiayaan yang telah direalisasi. Kemudian tekan
enter dan selanjutnya klik tombok simpan.
Laporan pencairan : Menu Laporan Laporan Pembiayaan Laporan
Realisasi pembiayaan.

5. Cetak Validasi realisasi/pembiayaan Pembiayaan

Menu transaksi Pembiayaan Cetak Validasi Angsuran. Validasi realisasi
menggunakan form kuitansi.
Masukkan nomor rekening pembiayaan yang telah dicairkan, enter, lalu klik
pada nomor SPK, kemudian pilih Print.

6. Cetak header kartu angsuran

Menu transaksi Pembiayaan Cetak header kartu Angsuran Masukkan nomor
rekening pembiayaan.

7. Cetak surat-surat
Menu transaksi Pembiayaan Pencetakan Surat-Surat
Masukkan nomor rekening pembiayaan atau dengan tekan enter dan cari
nomor rekening pembiayaan yang anda inginkan. Kemudian klik tombol
preview.

ANGSURAN
Dari teller,
1. masukkan nomor rekening pembiayaan. Enter,
2. Masukkan nilai setoran pokok dan setoran margin. Enter sebanyak 5
kali.
3. Klik Simpan,

17
 Buku Panduan SiBMT (Simtem Informasi BMT) KSA
Karangdurin Jatim

4. Cetak validasi angsuran

5. Cetak kartu angsuran melalui, Menu Transaksi Pembiayaan Cetak
kartu angsuran atau tekan F4 .
Laporan angsuran : Menu Laporan Pembiayaan Mutasi harian pembiayaan
atau buku angsuran.
PELUNASAN PEMBIAYAAN
Dari teller,
1. Masukkan nomor rekening pembiayaan. Enter,
2. Masukkan nilai baki debet pokok dan sisa margin. Enter sebanyak 5
kali.
3. Klik Simpan,
4. Cetak validasi angsuran
5. Cetak kartu angsuran melalui, Menu Transaksi Pembiayaan Cetak
kartu angsuran atau tekan F4.

Laporan pelunasan : Menu Laporan Pembiayaan Laporan pelunasan

pembiayaan.

SESSION VI
PENERIMAAN DAN PENGELUARAN KAS, AMORTISASI
PROSES AKHIR HARI, AKHIR BULAN DAN AKHIR TAHUN

PENERIMAAN DAN PENGELUARAN KAS

Untuk melakukan penerimaan atau pengeluaran kas, pilih Menu Transaksi
Transaksi Kas Masuk / Keluar.

Langkahnya ialah :
1. Klik Tambah
2. Pilih Jenis Transaksinya, Pilih Kas Masuk jika anda melakukan
penerimaan kas, dan pilih Kas Keluar jika anda melakukan
pengeluaran kas.
3. Masukkan rekening lawannya misalnya, dari pendapatan BH
Tabungan Bank (4.400.30.100)

18
 Buku Panduan SiBMT (Simtem Informasi BMT) KSA
Karangdurin Jatim

4. Isi keterangan,
5. Masukan pada field mutasi, nilai pemasukan atau pengeluaran kas.
6. Klik Simpan dan cetak validasi mutasi kas.

PENYUSUTAN DAN AMORTISASI

Untuk melakukan penyusutan/amortisasi, Menu Transaksi Jurnal Lain-lain

Langkahnya ialah :
1. Klik Tambah
2. Masukkan rekening biaya penyusutan (rekening 5.371.xx), enter c.
Ketikkan keterangan lengkap, enter
3. Masukkan nominal biaya penyusutan pada field Debet
4. Klik tombol Check (yang ada di sebelah kanan) untuk memasukkan ke
bawah.
5. Masukkan rekening penyusutan (akumulasi penyusutan) (rekening
1.xxx), enter
6. Masukkan nominal penyusutan pada field kredit
7. Klik tombol Check (yang ada di sebelah kanan) untuk memasukkan ke
bawah.
8. Kemudian Klik Tombol Simpan.
9. Cetak Validasi Jurnal

Sebelum disimpan, pastikan penyusutan sudah tampil di daftar bagian

bawah. dan Jumlah Debet dan Kredit sama nominalnya.

MASTER AKTIVA
Cara mengetahui nilai penyusutan setiap bulan, ialah dengan mengisi master
aktiva, melalui Menu File Master aktiva tetap master Aktiva, Klik Tombol
Tambah.

Langkahnya ialah :
1. Kode Penyusutan Bisa akan terisi secara otomastis tekan enter.
2. Masukkan tanggal pembeliaan pada Field tanggal perolehan,

19
 Buku Panduan SiBMT (Simtem Informasi BMT) KSA
Karangdurin Jatim

3. Masukkan Jumlah
4. Pilih Golongan aktiva
5. Masukkan lama penyusutan (dalam bulan)
6. Masukkan Harga perolehan
7. Masukkan nilai residu. Nilai residu ialah perkiraan nilai aktiva setelah
masa penyusutan. Jika inventaris itu termasuk barang yang bisa habis,
maka residu boleh nol, akan tetapi jika inventaris tidak bisa habis,
maka residu di kasih Rp. 1.00
8. Klik Simpan

Nilai penyusutan/amortisasi setiap bulan, dapat dilihat di Menu laporan

daftar aktiva dan penyusutan

REKENING PENYUSUTAN DAN AMORTISASI

Penyusutan Gedung Kantor
Rek. Biaya : 5.371.02 (D) Penyusutan gedung kantor
Rek. Penyusutan : 1.214.01 (K) Akumulasi Penyusutan Gedung
Kantor
(Rekening Pengeluaran : 1.213.01: Tanah dan Gedung )

Penyusutan Inventaris kantor

Rek. Biaya : 5.371.04 (D) Penyusutan Inventaris
Rek. Penyusutan : 1.216 (K) Akumulasi Penyusutan Inventaris
(Rekening Pengeluaran : 1.215.01: Inventaris Kantor)

Penyusutan Kendaraan
Rek. Biaya : 5.371.03 (D) Penyusutan kendaraan
Rek. Penyusutan : 1.218.01 (K) Akumulasi Penyusutan Kendaraan
(Rekening Pengeluaran : 1.217.01: Kendaraan)

Amortisasi Sewa Gedung Kantor

Rek. Biaya : 5.371.01 (D) Penyusutan sewa gedung
Rek. Penyusutan : 1.230.09(K) Amortisasi Biaya Dibayar Dimuka

20
 Buku Panduan SiBMT (Simtem Informasi BMT) KSA
Karangdurin Jatim

(Rekening Pengeluaran : 1.230.08: Biaya dibayar di muka )

Amortisasi Pra Operasional

Rek. Biaya : 5.385.01 (D) Amortisasi Biaya Pra Operasional
Rek. Penyusutan : 1.230.56 (K) Amortisasi Biaya Pra Opr
(Rekening Pengeluaran : 1.230.55: Biaya Pra Operasional)
.
Penyisihan Piutang
Rek. Biaya : 5.375 (D) Penyisihan Piutang
Rek. Penyusutan : 1.200.02 (K) Akumulasi Penyisihan Piutang

PROSES AKHIR HARI

Setelah semua transaksi di entry semua, lakukan posting transaksi harian.
Posting transaki harian dari Menu Utility, kemudian cetak laporan-laporan
yang perlukan (lihat dalam session II), cek dan periksa laporan. Bila ada
kesalahan, lakukan koreksi. Lakukan posting transaksi harian lagi, kemudian
periksan laporan. Apabila sudah benar. Lakukan Tutup Transaksi Harian di
Menu Utility.

Apabila hendak melakukan koreksi transaksi pada hari yang telah dilakukan
proses Tutup Transaksi Harian, maka lakukanlah Batal Tutup Transaksi Harian.
Koreksi transaksi yang salah, kemudian lakukan kembali proses akhir hari.

PROSES AKHIR BULAN

Posting akhir bulan ini adalah untuk mendistribusi bagi hasil kepada penabung
dan deposan. Posting akhir bulan hanya boleh dilakukan satu kali setiap bulan.
Jika diposting dua kali maka penabung dan deposan akan memperoleh bagi
hasil dua kali. Cara-caranya sebagai berikut :
1. Lakukan posting transaksi harian.
2. Anda masuk ke menu Setup Configurasi Revenue Configurasi Provit.
Anda Centang Pendapatan dan Biaya mana yang akan dibagikan
kepada calon anggota.Saran Kami,Centang Semua, baik pendapatan
ataupun biaya.Tapi jika kondisi laporan laba rugi anda dalam posisi

21
 Buku Panduan SiBMT (Simtem Informasi BMT) KSA
Karangdurin Jatim

rugi,maka bisa di setting yang dibagikan hanya pendapatan saja atau

di setting sesuai keinginan.Dan jangan lupa di Simpan.
3. Setelah itu anda masuk ke Laporan Akuntansi Laporan Pendapatan u/
di print hasil settingan yang tadi,antara tanggal awal bulan s.d akhir
bulan.Perlu di perhatikan, bisa jadi,antara Laporan Pendapatan
dengan Laporan Laba/Rugi tidak sama.Karena di laporan pendapatan
tersebut, adalah pendapatan yang akan di bagikan kepada calon
anggota hasil penyesuaian yang tadi.Di Print.
4. Setelah itu anda masuk ke Laporan Akuntansi Laporan Distribusi
Pendapatan. Anda Klik Refresh, kemudian klik Preview, kemudian
Anda Print. Setelah laporannya di tutup, akan ada permintaan “Anda
Setuju?” Klik Yes.
5. Setelah itu anda bisa memproses akhir bulan di menu Utility Proses
Akhir Bulan.

Jika sudah melakukan posting akhir bulan, tetapi kemudian harus

melakukan koreksi (karena transaksi yang salah atau belum dilakukan),
lakukan proses batal posting akhir bulan terlebih dahulu. Setelah
melakukan koreksi, lakukan kembali posting transaksi harian kemudian
posting akhir bulan seperti yang di atas.

Setelah posting akhir bulan, lakukan proses tutup transaksi harian seperti
biasa.

PROSES AKHIR TAHUN

Di akhir tahun, 31 Desember, setelah melakukan posting akhir bulan, lakukan
posting akhir tahun. Kemudian lakukan posting tutup transaksi harian.

LAPORAN-LAPORAN HARIAN
1. Laporan tentang semua transaksi transaksi harian: Laporan Arus Kas
(Menu Laporan Laporan Akuntansi Arus Kas ). Set tanggal. Preview.

22
 Buku Panduan SiBMT (Simtem Informasi BMT) KSA
Karangdurin Jatim

2. Laporan rincian semua transaksi harian: Laporan Jurnal Harian (Menu

Laporan Laporan Akuntansi Rekapitulasi Jurnal Harian ).
Rekapitulasinya di Rekap Jurnal Harian
3. Laporan tentang semua transaksi tabungan dalam sehari: Laporan
mutasi tabungan harian (Menu Laporan tabungan )
4. Laporan tentang semua transaksi deposito dalam sehari: Laporan
mutasi deposito harian (Menu Laporan Deposito)
5. Laporan tentang semua transaksi pembiayaan dalam sehari: Laporan
mutasi harian pembiayaan (Menu Laporan Pembiayaan)

23