IMPLEMENTASI

CASH MANAGEMENT
SYSTEM BANK NTT
DALAM
MENINGKATKAN
TRANSPARANSI
PENGELOLAAN
KEUANGAN DAERAH
OLEH : NUR CHAYATI
 GOVERNMENT
inovasi dalam
LATAR BELAKANG sistem pembayaran

 Munculnya produk pembayaran digital sehingga semakin

mengurangi penggunaan uang kartal yang sudah dianggap kurang
efisien dan praktis lagi.
 Biaya pengadaan dan pengelolaan yang terbilang mahal, in-
efisensi waktu pembayaran dan risiko atas transaksi yang
bernominal besar

14 Agustus 2014 Bank Indonesia meluncurkan Gerakan Nasional

Non Tunai (GNNT) yang bertujuan untuk menumbuhkan
kesadaran  dan meningkatkan penggunaan transaksi non tunai
di kalangan masyarakat, pelaku bisnis dan lembaga-lembaga
pemerintah
 UNDANG-UNDANG NOMOR 23 TAHUN 2014 PASAL 23 AYAT 2 TENTANG PEMERINTAH
DAERAH, YANG MENGAMANATKAN BAHWA PENGELOLAAN KEUANGAN DAERAH
DASAR HUKUM DILAKUKAN SECARA TERTIB, TAAT PADA PERATURAN PERUNDANG-UNDANGAN,
EFISIEN, EKONOMIS, EFEKTIF, TRANSPARAN DAN BERTANGGUNG JAWAB DENGAN
MEMPERHATIKAN KEADILAN, KEPATUTAN, DAN MANFAAT UNTUK MASYARAKAT

Instruksi Presiden Nomor 10 Tahun

2016  tentang Aksi Pencegahan  dan
Pemberantasan Korupsi  Tahun 2016
dan Tahun 2017
Keputusan Presiden (Kepres) Nomor 3
tahun 2021 tentang SATUAN TUGAS
SURAT EDARAN MENTERI DALAM NEGERI REPUBLIK
INDONESIA NOMOR 910/1866/SJ TANGGAL 17 APRIL 2017
TENTANG IMPLEMENTASI TRANSAKSI NON TUNAI PADA
PEMERINTAH DAERAH
 BAHWA PELAKSANAAN TRANSAKSI NON TUNAI PADA PEMERINTAH DAERAH DILAKSANAKAN PALING LAMBAT
TANGGAL 1 JANUARI 2018 YANG MELIPUTI SELURUH TRANSAKSI PENERIMAAN YANG DILAKUKAN
BENDAHARA PENERIMAAN DAN TRANSAKSI PENGELUARAN YANG DILAKUKAN BENDAHARA PENGELUARAN
 BAHWA DALAM RANGKA IMPLEMENTASI TRANSAKSI NON TUNAI DIPERLUKAN KOORDINASI DENGAN
LEMBAGA KEUANGAN BANK DAN/ATAU LEMBAGA KEUANGAN BUKAN BANK TERKAIT DI DAERAH

PERCEPATAN DAN PERLUASAN

DIGITALISASI DAERAH/P2PP
mendorong implementasi Elektronifikasi
Transaksi Pemerintah Daerah, yang selanjutnya
disebut dengan ETPD, guna meningkatkan
transparansi transaksi keuangan daerah,
mendukung tata kelola, dan mengintegrasikan
 Cash Management System (CMS
sistem pengelolaan keuangan daerah dalam
rangka mengoptimalkan pendapatan daerah
 TARGET
Tgl 22-09-2018 Bank NTT BELANJA PEMERINTAH
meluncurkan Program  o penghematan waktu,biayaDAERAH NTT
PENDAPATAN
Cash Management System (CMS) administrasi dan tenaga
o Akurasi data atau laporan Mengoptimalkan
keuangan dan monitoring Pendapatan Asli
keuangan terkontrol Daerah (PAD)
o Laporan keuangan daerah Pemerintah
dapat tersaji tepat waktu Daerah di NTT
Pemprov, Pemkot, dan Pemkab
dapat melakukan pengelolaan
keuangan secara langsung
melalui jaringan online

Bank NTT mendukung good
Prinsip transparancy,
governance
accountability, responsibility,
independence dan fairness (TARIF)

Apa yang dimaksud layanan CMS
(Cash management system)
adalah Jasa atau layanan pengelolaan kas yang
diberikan kepada nasabah yang memiliki simpanan
pada Bank, dimana setiap transaksi dilakukan
berdasarkan perintah nasabah melalui jaringan
privat dengan menggunakan perangkat lunak
browser pada computer secara Real Time dan Online
jaringan komunikasi data
internal Bank yang disediakan Komputer/laptop,
oleh perusahaan penyedia jasa
smartphone,
komunikasi yang bekerja sama
modem (Access
dengan Bank
Point Telkomsel)
http://199.97.76.16/cms1
MANFAAT
 Real time, online dan fleksibel
untuk  bertransaksi kapan saja di
mana saja.
 Tidak perlu datang dan mengantri
di  Kantor Kas Layanan Bank
NTT.
 Pengelolaan kas lebih aman dan
akuntabel  dengan adanya jenis
dan level user.
 Tidak memerlukan buku cek/BG
untuk transaksi tetapi  tetap
tersedia bukti transaksi.
 Transaksi bisnis dapat dilakukan
dengan  lebih cepat dan
mendukung less cash  society.
 Transaksi
dibawah 100
Juta

Membuka 3 system:
DJP Online (e-biling),
SIPKD, CMS Bank
NTT

ALUR CASH
MANAGEMENT
SYSTEM
 Jenis Pengguna Transaksi
Menggunakan prinsip multi user dan dual control dalam pelaksanaan aktifitas
operasional transaksi

MAKER CHECKER RELEASER

Pengguna yang bertindak sebagai Pengguna yang bertindak Pengguna yang bertindak
penggagas suatu transaksi di sistem melakukan pemeriksaan dan melakukan pengiriman transaksi
dengan memasukkan semua data persetujuan awal atas setiap yang telah di approve ke dalam
dan informasi yang dibutuhkan transaksi yang digagas oleh maker sistem.
dalam suatu transaksi
CATATAN : Wewenang yang disarankankan untuk digabungkan pada 1 (satu)
user adalah Maker dan Checker atau Checker dan Releaser.
FASILITAS/LAYANAN CMS BANK
NTT
INFORMASI REKENING
Layanan Informasi Rekening yang
memberikan nasabah kemudahan
untuk melakukan monitoring secara
menyeluruh atas posisi, pergerakan
saldo , aktifitas transaksi, bagi
masing-masing rekening
instansi/perusahaan yang telah
didaftarkan
TRANSFER/OVER BOOKING
Layanan Transfer /
overbooking memberikan
akses bagi nasabah untuk
melakukan aktifitas transfer
keluar baik yang dilakukan
hanya antara rekening dalam
Bank NTT (Inhouse Transfer),
valuta Rupiah (Domestik
Transfer). Transaksi
overbooking ini dapat
dilakukan secara sekali (single
transfer) ataupun massal
(kolektif transfer).
 FASILITAS/LAYANAN CMS BANK
NTT
PEMBAYARAN PAJAK NEGARA LIQUIDITY MANAGEMENT
Layanan ini memberikan
kemudahan bagi nasabah
untuk membuat kode billing
pajak serta melakukan
transaksi pembayaran Modul
Penerimaan Negara.
layanan yang
diperuntukkan bagi
pemindahan dana secara
terjadwal sesuai saldo
miniamal atau maksimal
terhadap rekening-rekening
yang sudah didaftarkan
sebelumnya
MENU LOGIN
 INFORMASI REKENING

Terdapat 2 pilihan berdasarkan fungsi rekening yaitu :

A. Informasi Saldo
Menu ini digunakan untuk melihat posisi saldo
rekening – rekening sumber yang dapat ditransaksikan.
B. Info Saldo (view only)
Menu ini digunakan untuk melihat posisi saldo
rekening – rekening yang tidak dapat ditransaksikan.
 SINGLE TRANSFER

Layanan ini memberi kemudahan bagi anda untuk melakukan

aktifitas transfer dana antar rekening Bank NTT, dimana
Rekening – rekening yang menjadi tujuan transfer harus
terlebih dahulu didaftarkan pada aplikasi CMS Bank NTT.
 KOLEKTIF TRANSFER

memberikan kemudahan bagi user untuk melakukan transfer ke

banyak rekening tujuan dari satu rekening sumber dengan
metode Batch single input yaitu Layanan yang memberikan
akses bagi user untuk melakukan pembayaran payroll selain gaji
dengan tujuan antar rekening Bank NTT (Payroll Inhouse)
 CHECKER
REGISTRASI REKENING
TUJUAN TRANSFER

Menu ini digunakan untuk menambahkan rekening – rekening

yang menjadi tujuan Transfer Dana (Single Account) .
Registrasi ini dilakukan oleh user yang mempunyai
kewenangan sebagai Checker.
 LIQUIDITY
MANAGEMENT

Adalah menu yang diperuntukkan bagi pemindahan dana secara

terjadwal sesuai parameter saldo minimal atau maksimal
terhadap rekening-rekening yang sudah didaftarkan sebelumnya.
Contoh : Informasi Saldo sebelum dilakukan transaksi
 PENUTUP
KEUNGGULAN CMS

 Fleksibilitas dan efisiensi waktu dengan proses transaksi perbankan secara realtime online.
 Penyimpanan data secara elektronik yang memudahkan dalam pemantauan dan pengarsipan data finansial.
 User friendly dengan fitur yang lebih lengkap serta mudah diimplementasikan.
 Akurasi data mutasi rekening dan monitoring kinerja keuangan.
 Kecepatan proses transaksi keuangan perbankan bagi perusahaan.
 Pengelolaan arus kas lebih mudah, cepat dan akurat.
 Costumized, sehingga dapat disesuaikan dengan kebutuhan pengelolaan keuangan nasabah.
 Keamanan  dan  kenyamanan  transaksi,  melalui  jaringan  hypertext transport protocol secure (https),
pembagian  kewenangan  user dengan User Acces Matrix (UAM) & Approval Verification  Matrix (AVM), dan
Token sebagai electronic signature.
 Jumlah user dan alur proses (flow) persetujuan dapat dibuat sesuai dengan kebutuhan nasabah berdasarkan
ketentuan yang berlaku di perusahaan.
 Akses atau kewenangan atas fitur dan rekening dapat ditentukan sendiri oleh nasabah.
 Keamanan transaksi dimana pembuatan dan otorisasi transaksi dilakukan secara berjenjang.
 Otorisasi transaksi melaui PIN dinamis dengan menggunakan token atau softtoken peningkatan keamanan.
 Pilihan otorisasi transaksi dengan alternatif hardtoken atau softtoken sesuai kebutuhan dan kenyamanan
pengguna
 Penggunaan token berlaku pada user maker, checker dan approval atau user releaser.
 Untuk dukungan teknis maupun non teknis (product information), dapat
menghubungi. Cash management contact centre – 840575 Ext. 120

TERIMAKASI
H